กองทุนเป ดเค พอสซิทีฟ เชนจ์ หุ้นทุน K Positive Change ...€¦ · รายการคําถามและคําตอบเกียวกับกองทุนเปิดเค

หนงสอชชวนเสนอขายหนวยลงทน สวนขอมลกองทนรวม

กองทนเป ดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน K Positive Change Equity Fund : K-CHANGE

รายการคาถามและคาตอบเก�ยวกบกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน 1

กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน K Positive Change Equity Fund : K-CHANGE

ลกษณะสาคญ

ประเภท กองทนรวมหนวยลงทนท�เนนลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวม

ตางประเทศเพยงกองทนเดยว (Feeder fund) อายโครงการ ไมกาหนด วนท=ท=ไดรบอนมตใหจดตCงและจดการกองทน

45 เมษายน 7897

วนท=จดทะเบยนกองทน 49 พฤษภาคม 7897

จานวนเงนทนของโครงการ <,555 ลานบาท รอบระยะเวลาบญช 4 พฤษภาคม – 30 เมษายน

ประเภทและนโยบายการลงทน และประมาณการอตราผลตอบแทน

1. ประเภทของกองทน - กองทนรวมหนวยลงทนท�เนนลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมตางประเทศเพยงกองทนเดยว

(Feeder fund) ซ�งเปนกองทนรวมตราสารทน ประเภทรบซE อคนหนวยลงทน

2. นโยบายการลงทน

กองทนมนโยบายท�จะนาเงนไปลงทนในตางประเทศ โดยจะเนนลงทนในหนวยลงทนของ กองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) (กองทนหลก) โดยอยภายใตกลม Baillie Gifford Investment Funds ICVC ในอตราสวนโดยเฉล�ยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน โดยกองทนหลกมนโยบายลงทนในตราสารทนท �วโลกของบรษทซ�งเปนเจาของผลตภณฑหรอมพฤตกรรมท�สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) ตอสงคมโดยรวม ตามดลยพนจของ Baillie Gifford & Co Limited ซ�งรวมถงบรษทตางๆท�สนบสนนใหเกดการเปล�ยนแปลงในหลายๆดาน แตไมจากดเพยงดานตางๆ ดงตอไปนE ดานการศกษา ดานความเทาเทยมทางสงคม ดานคณภาพของระบบการดแลสขภาพ และดานทรพยากรและส�งแวดลอม เปนตน โดยมการลงทนแบบกระจกตว กองทนหลกไดรบอนมตใหจดตEงโดย Financial Conduct Authority (FCA) โดยเปนกองทน non-UCITS ท�อยภายใตกฎเกณฑ FCA’s Collective Investment Schemes sourcebook (COLL) และเปน Alternative Investment Fund (AIF) ท�อยภายใตกฎเกณฑ FCA’s Investment Funds Sourcebook (FUND) กองทนหลกบรหารจดการโดย Baillie Gifford & Co Limited โดยอยภายใตกฎหมายท�เก�ยวของของสหราชอาณาจกร (United Kingdom) ซ�งเปนสมาชกสามญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) โดยมไดเปนกองทนรวมประเภทเฮดจฟนด (hedge fund)

Baillie Gifford Positive Change Fund (กองทนหลก) แบงหนวยลงทนท�เสนอขายออกเปนคลาส (Class) ซ�งจะแตกตางกนท�รายละเอยดตางๆ เชน มลคาขEนต �าของการส �งซE อและมลคาคงเหลอขEนต �า โครงสรางอตราคาธรรมเนยม สกลเงน นโยบายการจดสรรกาไรและผลตอบแทน คณสมบตของผลงทน


หรอลกษณะอ�นๆ ทEงนE กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน จะลงทนใน Class B accumulation (GBP) ซ�งเปน Class สาหรบผลงทนท �วไปและไมจายเงนปนผล โดยบรษทจดการขอสงวนสทธท�จะพจารณาเปล�ยนแปลง Class ท�ลงทน โดยคานงถงและรกษาผลประโยชนของผถอหนวยลงทนเปนสาคญและไมถอวาเปนการดาเนนงานท�ผดไปจากรายละเอยดโครงการ โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว

บรษทจดการจะสงคาส �งซE อขายหนวยลงทนของกองทนหลกไปท�สหราชอาณาจกร โดยใชสกลเงนปอนดสเตอรลง (GBP) เปนสกลเงนหลก ทEงนE บรษทจดการขอสงวนสทธท�จะสงคาส �งซE อขายหนวยลงทนของกองทนหลกในประเทศอ�นๆ นอกเหนอจากสหราชอาณาจกร และ/หรอเปล�ยนแปลงสกลเงนในภายหลง โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว ซ�งบรษทจดการจะคานงถงประโยชนของกองทนเปนสาคญ โดยบรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล�ยนแปลงลวงหนาอยางนอย u วนโดยจะตดประกาศท�สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทนและท�เวบไซตของบรษทจดการ

สาหรบการลงทนสวนท�เหลอ กองทนอาจลงทนในตราสารแหงทน ตราสารก�งหนE ก�งทน ตราสารแหงหนE หรอเงนฝาก หรอหลกทรพยและทรพยสนอ�นทEงในและตางประเทศ หรอหาดอกผลโดยวธอ�นอยางใดอยางหน�งหรอหลายอยางตามท�กฎหมาย ก.ล.ต. กาหนด

ทEงนE กองทนอาจลงทนในตราสารท�มสญญาซE อขายลวงหนาแฝง (Structured Note หรอ SN) และสญญาซE อขายลวงหนา (Derivatives) เพ�อการเพ�มประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient Portfolio Management) โดยมวตถประสงคเพ�อเปนการสรางผลตอบแทนจากการลงทนใหสงขE น หรอเพ�อลดคาใชจายของกองทน รวมถงกองทนจะลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาเพ�อปองกนความเส�ยงดานอตราแลกเปล�ยนไมนอยกวารอยละ u8 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ

นอกจากนE กองทนอาจลงทนในตราสารหนE ท�มอนดบความนาเช�อถอต �ากวาท�สามารถลงทนได (Non – Investment Grade) และตราสารหนE ท�ไมไดรบการจดอนดบความนาเช�อถอ (Unrated Securities) ทEงในและตางประเทศ ตามท�กฎหมาย ก.ล.ต. กาหนด อยางไรกตาม กองทนจะไมลงทนในหลกทรพยท�มไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) เวนแตเปนหนท�คณะกรรมการตลาดหลกทรพยส �งรบเปนหลกทรพยจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ซ�งผออกหนดงกลาวอยระหวางการดาเนนการกระจายการถอหนรายยอยตามขอบงคบตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยวาดวยการรบหนสามญหรอหนบรมสทธเปนหลกทรพยจดทะเบยนได

ทEงนE การดารงอตราสวนการลงทนในกองทนหลก หรออตราสวนการลงทนในตางประเทศตามท�ระบไว ขางตนจะไมนามาบงคบใชในชวงเวลาระหวางรอการลงทน ซ�งมระยะเวลาประมาณ z5 วน นบแตวนท�จดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม

บรษทจดการขอสงวนสทธเปล�ยนแปลงประเภทและลกษณะพเศษของกองทนรวมในอนาคตเปนกองทนรวมหนวยลงทน (Fund of Funds) หรอเปนกองทนรวมท�มการลงทนโดยตรงในตราสาร และ/หรอหลกทรพยตางประเทศได หรอสามารถกลบมาเปนกองทนรวมฟดเดอร (Feeder Fund) โดยไมทาใหระดบความเส�ยงของการลงทน (risk spectrum) เพ�มขE น ทEงนE ใหเปนไปตามดลยพนจของผจดการกองทนซ�งขE นอยกบสถานการณตลาด โดยเปนไปเพ�อประโยชนสงสดของผถอหนวยลงทน โดยบรษท


จดการจะดาเนนการแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาอยางนอย z5 วน กอนดาเนนการเปล�ยนแปลงประเภทกองทนดงกลาว โดยประกาศผานทางเวบไซตของบรษทจดการ ในกรณท�บรษทจดการพจารณาเหนวาการลงทนใน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) ไมเหมาะสมอกตอไป อาท 4) กรณท�ผลตอบแทนของกองทนหลกต �ากวาผลตอบแทนของกองทนอ�นๆ ท�มนโยบายการลงทน

ใกลเคยงกนอยางมนยสาคญหรอตดตอกนเปนระยะเวลานาน หรอ

7) ขนาดของกองทนหลกลดต �าลงมากอยางมนยสาคญ จนอาจมผลกระทบตอการลงทนหรอตอ

คาใชจาย หรอสงผลใหกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน มสดสวนการถอครองหนวยลงทนใน

กองทนหลกเกนกวาเกณฑท�สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด หรอ

z) การลงทนของกองทนหลกไมเปนไปตามหนงสอชE ชวนหรอโครงการ หรอ

{) เม�อกองทนหลกกระทาความผดรายแรงตามความเหนของหนวยงานท�กากบดแลกองทนหลก หรอ

8) เม�อมการเปล�ยนแปลงกฎระเบยบท�อาจสงผลตอการดาเนนของกองทนในฐานะผลงทน หรอ

9) กองทนหลกเลกกองทน หรอ

u) กรณท�บรษทจดการพจารณาเหนวากลยทธการลงทนของกองทนหลกไมเหมาะสมกบสภาวะตลาด

หรอการยายไปลงทนในกองทนอ�นท�มนโยบายการลงทนใกลเคยงกนและตอบสนองนโยบายการลงทน

ของกองทน และเปนผลดตอผลการดาเนนงานโดยรวมของกองทน รวมถงเปนผลประโยชนของผถอ

หนวยลงทน

เม�อเกดเหตการณดงกลาวขางตน บรษทจดการจะดาเนนการพจารณาลงทนในกองทนรวมตางประเทศ

อ�นใดท�มลกษณะหรอนโยบายการลงทนใกลเคยงกน อยางไรกตาม หากเกดกรณใด ๆ ท�ทาใหบรษท

จดการไมสามารถดาเนนการคดเลอกกองทนหลกกองทนใหมแทนกองทนเดมได บรษทจดการขอสงวน

สทธท�จะดาเนนการเลกโครงการจดการกองทนรวม โดยตองคานงถงผลประโยชนของผถอหนวยลงทน

โดยรวมเปนสาคญ โดยจะดาเนนการจาหนายหลกทรพยหรอทรพยสนท�เหลออยของกองทน เพ�อคนเงน

ตามจานวนท�รวบรวมไดหลง หกคาใชจายและสารองคาใชจายท�เก�ยวของของกองทน (ถาม) ใหแกผถอ

หนวยลงทน ตามสดสวนจานวนหนวยลงทนท�ถอครองตอจานวนหนวยลงทนท�จาหนายแลวทEงหมดของ

กองทน โดยการเปล�ยนกองทนหลกหรอเลกกองทนดงกลาวถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวย

ลงทนแลว

ในกรณท�กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน มการลงทนในกองทนหลกไมนอยกวารอยละ 5 ของ

มลคาทรพยสนสทธของกองทนหลก และกองทนหลกมมลคาทรพยสนสทธลดลงในลกษณะใดลกษณะ

หน�งดงตอไปนE บรษทจดการจะดาเนนการตามหลกเกณฑ และวธการท�สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

ประกาศกาหนด

(1) มลคาทรพยสนสทธ ณ วนใดวนหน�งลดลงเกนกวาสองในสามของมลคาทรพยสนสทธของกองทน

หลก

(2) ยอดรวมของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหลกลดลงในชวงระยะเวลา 5 วนทาการใดตดตอกน

คดเปนจานวนเกนกวาสองในสามของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหลก

กองทนหลกดงกลาวใหหมายถงเฉพาะกองทนหลกท�เปนไปตามหลกเกณฑท�สานกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. ประกาศกาหนด


เง�อนไข ในกรณท�กองทนหลกมมลคาทรพยสนสทธลดลงในลกษณะดงกลาวบรษทจดการจะดาเนนการดงตอไปนE (1) แจงเหตท�กองทนหลกมมลคาทรพยสนลดลง พรอมแนวทางการดาเนนการโดยคานงถงประโยชนท�ดท�สดของผถอหนวยลงทนโดยรวม ใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผถอหนวยลงทนทราบภายใน 3 วนทาการนบแตวนท�ปรากฏเหต (2) ดาเนนการตามแนวทางการดาเนนการตาม (1) ใหแลวเสรจภายใน 60 วนนบแตวนท�ปรากฏเหต (3) รายงานผลการดาเนนการใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 3 วนทาการนบแตวนท�ดาเนนการแลวเสรจ (4) เปดเผยขอมลเก�ยวกบการดาเนนการของกองทนรวมตาม (1) ตอผท�สนใจจะลงทนเพ�อใหผท�สนใจจะลงทนรบรและเขาใจเก�ยวกบสถานะของกองทนรวม ทEงนE บรษทจดการกองทนรวมจะดาเนนการใหบคลากรท�เก�ยวของเปดเผยขอมลเก�ยวกบการดาเนนการดงกลาวดวย อยางไรกตาม ระยะเวลาในการดาเนนการตามขอ (2) บรษทจดการสามารถขอผอนผนตอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

อยางไรกตาม ในกรณท�คณะกรรมการ ก.ล.ต.หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ใหความเหนชอบหรอมประกาศแกไขหรอเพ�มเตมประเภทหรอลกษณะหรออตราสวนการลงทนของหลกทรพยหรอทรพยสนหรอการหาดอกผลโดยวธอ�น บรษทจดการขอสงวนสทธท�จะพจารณาเปล�ยนแปลงประเภทหรอลกษณะหรออตราสวนการลงทนใหเปนไปตามประกาศฯ ฉบบใหม โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว

นโยบายปองกนความเส=ยงจากอตราแลกเปล=ยน กองทนอาจลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาเพ�อปองกนความเส�ยงดานอตราแลกเปล�ยนไมนอยกวารอยละ 75 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ นโยบายการจายเงนปนผล ไมจายเงนปนผล ดชนชC วด (Benchmark) • ดชน MSCI All Country World ปรบดวยตนทนการปองกนความเส�ยงอตราแลกเปล�ยน เพ�อเทยบกบคาสกลเงนบาท ณ วนท�คานวณผลตอบแทน ตามสดสวนการทาสญญาปองกนความเส�ยงดานอตราแลกเปล�ยนประมาณรอยละ 75 • ดชน MSCI All Country World ปรบดวยอตราแลกเปล�ยนเพ�อเทยบกบคาสกลเงนบาท ณ วนท�คานวณผลตอบแทน ตามสดสวนท�ไมไดทาสญญาปองกนความเส�ยงดานอตราแลกเปล�ยนประมาณรอยละ 25

3. ผลตอบแทนท=ผลงทนจะไดจากเงนลงทน

ผลงทนลงทนเพ�อใหไดผลตอบแทนจากการเพ�มขE นของเงนลงทนโดยจะลงทนในตราสารทนของบรษทท �วโลก ซ�งเปนเจาของผลตภณฑหรอมพฤตกรรมท�สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) ตอสงคมโดยรวม ตามดลยพนจของ Baillie Gifford & Co Limited ผานการลงทนในกองทนรวมตางประเทศ


คาถามและคาตอบเก=ยวกบกองทนรวม

1. คาถามและคาตอบเก=ยวกบลกษณะท=สาคญของกองทนรวม 1.1 กองทนรวมนC เปนกองทนรวมท=มการกาหนดประเภทของผลงทนหรอไม อยางไร

กองทนนE เปนกองทนสาหรบผลงทนท �วไป และเม�อวนท� 7< เมษายน 789z กองทนมการแบงชนดของหนวยลงทนออกเปน 7 ชนด ดงนE 1. ชนดสะสมมลคา (K-CHANGE-A(A)) เหมาะสาหรบผลงทนท�ตองการรบผลตอบแทนจาก

สวนตางของการลงทน (Capital Gain) และสะสมผลประโยชนจากการลงทน 2. ชนดเพ�อการออม (K-CHANGE-SSF) เหมาะสาหรบผลงทนท�ตองการออมเงนระยะยาวและ

ไดรบสทธประโยชนทางภาษ โดยเร�มเสนอขายตEงแตวนท� < พฤษภาคม 789z เปนตนไป

1.2 กองทนรวมนC มจานวนเงนทนโครงการเทาใด

<,555 ลานบาท บรษทจดการอาจจะดาเนนการเพ�มจานวนเงนทนของกองทนเม�อกองทนมจานวนหนวยลงทน ณ วนย�นคาขอจดทะเบยนคดเปนตEงแตรอยละ u8 ขE นไปของจานวนเงนทนของโครงการ

1.3 กองทนนC เหมาะสมท=จะเปนทางเลอกสาหรบเงนลงทนลกษณะใด ควรลงทนในกองทนนC เปนระยะเวลาเทาใด ผลงทนท�ใหความสาคญกบการลงทนท�สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) ใหกบ

สงคมควบคกบการสรางผลตอบแทนท�นาพอใจ

ผลงทนท�สามารถรบความผนผวนของราคาของตราสารทนท�กองทนหลกไปลงทน ซ�งอาจปรบตวเพ�มสงขE นหรอลดลงต �ากวามลคาท�ลงทนและทาใหขาดทนได

ผลงทนท�สามารถรบความเส�ยงจากอตราแลกเปล�ยนได

ผท�สามารถลงทนไดตEงแต 8 ปขE นไป

ผลงทนในหนวยลงทนชนดเพ�อการออม เหมาะสาหรบผลงทนท�ตองการออมเงนระยะยาวและไดรบสทธประโยชนทางภาษ โดยตองถอหนวยลงทนไวไมนอยกวา 45 ป นบตEงแตวนท�ซE อหนวยลงทน เพ�อใหไดรบสทธประโยชนทางภาษดงกลาว

1.4 ปจจยท=มผลกระทบอยางมนยสาคญตอเงนลงทน

ผลการดาเนนงานของกองทนตางประเทศท�กองทนเขาไปลงทน ปจจยทางเศรษฐกจและการเมองของประเทศท�กองทนลงทน การเปล�ยนแปลงของอตราแลกเปล�ยนเงนตราตางประเทศ

1.5 กองทนนC มผประกนเงนทนหรอมงเนนจะคมครองเงนตนหรอไม อยางไร

กองทนนE ไมมผประกนเงนทนและไมคมครองเงนตน

1.6 รอบระยะเวลาบญช สE นเดอนเมษายน


1.7 คาถามและคาตอบเก=ยวกบสญญาซC อขายลวงหนาท=มไดมวตถประสงคเพ=อลดความเส=ยง [.\.[ กองทนรวมกาหนดอตราสวนการลงทนในสญญาซC อขายลวงหนาอยางไร

ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) อตราสวนการลงทนท=คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (Single entity limit) ในสญญาซC อขายลวงหนาหรอตราสารท=มลกษณะของสญญาซC อขายลวงหนาแฝง เปนดงนC ธรกรรม OTC derivatives ท�คสญญาม credit rating อยในระดบ investment grade

ไมเกนอตราดงนE แลวแตอตราใดจะสงกวา 1. 45% หรอ 2. นEาหนกของทรพยสนท�ลงทนใน

benchmark + 5% ธรกรรม OTC derivatives ท�คสญญาม credit rating ไมอยในระดบ investment grade

ไมเกน 5%

Structured Note ท�มลกษณะครบถวนดงนE 1 ผออกจดตEงขE นตามกฎหมายไทย หรอสาขาของ ธพ. ตางประเทศท�ไดรบอนญาตใหประกอบธรกจ ธพ.ในประเทศไทย 2 เสนอขายในประเทศไทย 3 ม credit rating อยในระดบ investment grade 4 เปนตราสารท�อยในระบบ organized market หรอเทยบเทา

ไมเกนอตราดงนE แลวแตอตราใดจะสงกวา

1. 45%หรอ 2. นEาหนกของตราสารท�ลงทนใน benchmark

+ 5%

Structured Note ท�มลกษณะครบถวนดงนE 1 ม credit rating อยในระดบ investment grade 2 เปนตราสารท�ผออกจดตEงขE นตามกฎหมายไทยและเสนอขายตราสารนEนในตางประเทศ หรอผออกจดตEงขE นตามกฎหมายตางประเทศ (แตไมรวมสาขาของ ธพ. ตางประเทศท�ไดรบ อนญาตใหประกอบธรกจ ธพ. ในประเทศไทย) 3 เปนตราสารท�อยในระบบของ organized market หรอเทยบเทา


1. 10% หรอ 2. นEาหนกของทรพยสนท�ลงทนใน

benchmark + 5%

ประเภททรพยสน อตราสวน

อตราสวนการลงทนท=คานวณตามประเภททรพยสน (product limit) ในสญญาซC อขายลวงหนาหรอตราสารท=มลกษณะของสญญาซC อขายลวงหนาแฝง เปนดงนC 1 hedging limit : การเขาทาธรกรรม derivatives ท�มวตถประสงคเพ�อการลดความเส�ยง

ไมเกนมลคาความเส�ยงท�มอย

2 non-hedging limit : การเขาทาธรกรรม derivatives ท�มใชเพ�อการลดความเส�ยง

global exposure limit กรณกองทนไมมการลงทนแบบซบซอน จากด net exposure ท�เกดจากการลงทนใน derivatives โดยตอง ไมเกน 455% ของ NAV

โดยรายละเอยดการคานวณมลคาการลงทนหรอมไวซ�งสญญาซE อขายลวงหนาเพ�อการคานวณอตราสวนการลงทนดงกลาว จะพจารณาตามหลกเกณฑท�สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด


[.\.c ผลกระทบทางลบท=มากท=สดจากการลงทนในสญญาซC อขายลวงหนาตอเงนทนของกองทนรวมเปนอยางไร

หากราคาหลกทรพยอางองมความผนผวนมาก หรอทศทางการลงทนไมเปนไปตามท�คาดการณจนอาจทาใหกองทนขาดทนจากการลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาหรอตราสารท�มลกษณะของสญญาซE อขายลวงหนาแฝง อยางไรกตาม การขาดทนดงกลาวจะไมเกน 455% ของ NAV ทEงนE บรษทฯ จะศกษาวเคราะหปจจยท�เก�ยวของท�มผลกระทบตอราคา และมการปรบเปล�ยนสถานะการลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาใหทนเหตการณโดยการคานวณอตราสวนในการลงทนท�เหมาะสมกบภาวการณเพ�อใหเกดประสทธภาพในการลงทนอยตลอดเวลา

1.8 กองทนรวมตางประเทศท=กองทนลงทนนCน มนโยบายการลงทน ปจจยเส=ยงท=สาคญ และผลการ

ดาเนนงานอยางไร

ลกษณะสาคญของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) :

ช=อกองทนหลก Baillie Gifford Positive Change Fund

Share Class Class B accumulation (GBP) Class สาหรบผลงทนท �วไปและไมจายเงนปนผล

วนท=จดตCงกองทน z มกราคม 7895

ประเภทกองทน กองทนตราสารแหงทน

อายโครงการ ไมกาหนด

สกลเงน สกลเงนปอนดสเตอรลง (GBP)

บรษทจดการ Baillie Gifford & Co Limited ISIN GB00BYVGKV59

Bloomberg Code BGPCBAG:LN

ตวชC วด ดชน MSCI All Country World วนทาการซC อขาย ทกวนทาการซE อขายของกองทนหลก

Website www.bailliegifford.com

วตถประสงคการลงทนของกองทนหลก กองทนหลกมวตถประสงคใหเงนตนเตบโตในระยะยาว นโยบายการลงทนของกองทนหลก ลงทนในตราสารทนท �วโลกของบรษทซ�งเปนเจาของผลตภณฑหรอมพฤตกรรมท�สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) ตอสงคมโดยรวม ตามดลยพนจของ Baillie Gifford & Co Limited ซ�งรวมถงบรษทตางๆท�สนบสนนใหเกดการเปล�ยนแปลงในหลายๆดาน แตไมจากดเพยงดานตางๆ ดงตอไปนE ดานการศกษา ดานความเทาเทยมทางสงคม ดานคณภาพของระบบการดแลสขภาพ และดานทรพยากรและส�งแวดลอม เปนตน โดยมการลงทนแบบกระจกตว


คาธรรมเนยมของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP):

คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (Entry Charge): ไมม

คาธรรมเนยมการรบซE อคนหนวยลงทน (Exit Charge): ไมม

คาธรรมเนยมการจดการ (Management Fee): รอยละ 5.85 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของ

ชนดหนวยลงทน

คาใชจายทEงหมด (Total Expense Ratio): รอยละ 5.95 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของชนดหนวยลงทน (ขอมล ณ วนท� 7< กมภาพนธ 7897)

ความเส=ยงของกองทนหลก 1) ความเส�ยงจากการลงทนในตราสารทน

การเปล�ยนแปลงของราคาหลกทรพยและผลตอบแทนจากการลงทนในตลาดทนจะขE นอยกบปจจยตางๆ อาท การคาดการณเงนปนผลและกาไรในอนาคต การเตบโตทางเศรษฐกจ อตราแลกเปล�ยน อตราดอกเบE ย และเงนเฟอ ซ�งสงผลใหมลคาของหนวยลงทนมความผนผวนและผลงทนอาจจะไมไดรบเงนตนคน

2) ความเส�ยงจากการลงทนในประเทศตลาดเกดใหม เน�องจากกองทนมงเนนท�จะลงทนในตลาดทนในประเทศตลาดเกดใหม (Emerging Market)

โดยท �วไปตลาดประเทศกาลงพฒนาและตลาดเกดใหมมกจะมขนาดเลกและมสภาพคลองต �า รวมถงอาจไมมเสถยรภาพทางการเมอง เศรษฐกจ และขอกฎหมายตางๆ เม�อเทยบกบประเทศพฒนาแลว การลงทนในประเทศดงกลาวจงมกจะเผชญกบความเส�ยงสงกวาตลาดของประเทศท�พฒนาแลว และมอกหลายปจจย อนไดแก ขอจากดดานการลงทนและการนาเงนกลบเขาประเทศ ความผนผวนของอตราแลกเปล�ยน ความผนผวนของตลาด ตลาดมขนาดเลกซ�งสงผลใหสภาพคลองต �าอาจทาใหกองทนไมสามารถจาหนายหลกทรพยท�ลงทนไดในราคาท�เหมาะสม นโยบายภาษของแตละประเทศ กฎขอบงคบตางๆ ของตลาดหลกทรพย ความไมม �นคงทางการเมองและภาวะเศรษฐกจในระดบประเทศและระดบภมภาค ขอจากดหรอกฎหมายหรอมาตรการควบคมการแลกเปล�ยนเงนตราตางประเทศ ขอกฎหมายหรอขอจากดอ�นๆในระดบประเทศ รวมถงความไมพรอมของระบบการชาระราคา เปนตน ผลงทนควรตระหนกวาการลงทนในหลกทรพยของตลาดเกดใหมนEนอาจมสภาพคลองต �ากวาการลงทนในประเทศพฒนาแลว

3) ความเส�ยงจากอตราแลกเปล�ยน เน�องจากกองทนหลกลงทนในสนทรพยหลายสกลเงน การเปล�ยนแปลงของอตราแลกเปล�ยนอาจ

สงผลกระทบตอมลคาของสนทรพยท�กองทนหลกลงทนและผลตอบแทน หลกทรพยท�กองทนหลกลงทนอาจอยในสกลเงนท�ตางจากสกลเงนของกองทนหลก กองทนหลกจงอาจไดรบผลกระทบทEงทางบวกและทางลบจากการเปล�ยนแปลงของอตราแลกเปล�ยน ซ�งสงผลตอมลคาของหนวยลงทน เงนปนผล และดอกเบE ยท�กองทนหลกไดรบ ทEงนE การเปล�ยนแปลงของคาเงนสามารถสงผลกระทบตอราคาของหลกทรพยเชนกน

4) ความเส�ยงดานการกระจกตว เน�องจากลงทนในตราสารทนอยางจากดจานวน และอาจมการลงทนในสนทรพยใดสนทรพยหน�ง

มากเกนไป ซ�งอาจเปนการเพ�มความเส�ยงของความผนผวนของผลการดาเนนงานในระยะสEนได


การสรปสาระสาคญในสวนของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund (กองทนหลก) ไดถกคดเลอกมาเฉพาะสวนท�สาคญและจดแปลมาจากตนฉบบภาษาองกฤษ ดงนEน ในกรณท�มความแตกตางหรอไมสอดคลองกบฉบบภาษาองกฤษใหถอตามตนฉบบภาษาองกฤษเปนเกณฑ

ทEงนE หากกองทนหลกมการเปล�ยนแปลงขอมลขางตนใด ๆ บรษทจดการขอสงวนสทธเปล�ยนแปลงขอมลดงกลาวเพ�อใหสอดคลองกบกองทนหลก โดยไมถอเปนการแกไขโครงการ

กราฟเปรยบเทยบแสดงผลตอบแทนยอนหลงของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund

ผลการดาเนนงานกองทนหลก ณ วนท= ck กมภาพนธ clmc

ผลการดาเนนงานแบบปกหมด

6 เดอน [ ป ตCงแตจดตCง กองทนหลก -10.00% 7.80% 58.60%

ตวชE วด -5.10% 2.70% 14.00%

หมายเหต: อตราผลตอบแทนทกชวงเวลาจะแสดงเปนอตราผลตอบแทนสะสม (Cumulative Returns)

ผลการดาเนนงานตามปปฏทน

2018 กองทนหลก 5.40%

ตวชE วด -3.80% หมายเหต: - อตราผลตอบแทนทกชวงเวลาจะแสดงเปนอตราผลตอบแทนสะสม (Cumulative Returns) - ขอมลจาก Factsheet กองทนหลก ณ วนท� 7< กมภาพนธ 7897 - ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนส�งยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต


2. คาถามและคาตอบเก=ยวกบขอกาหนดในการซC อขายและโอนหนวยลงทน 2.1 กองทนรวมนC มวธการขายและรบซC อคนหนวยลงทนอยางไร

การขายหนวยลงทน

K-CHANGE-A(A) มลคาขEนต �าของการส �งซE อครEงแรก 855.55 บาท

มลคาขEนต �าของการส �งซE อครEงถดไป 855.55 บาท

K-CHANGE-SSF มลคาขEนต �าของการส �งซE อครEงแรก 855.55 บาท

มลคาขEนต �าของการส �งซE อครEงถดไป 855.55 บาท

กองทนมวตถประสงคท�จะเสนอขายหนวยลงทนของกองทนภายในประเทศไทย และมวตถประสงคท�จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนกบหรอเพ�อประโยชนของประเทศสหรฐอเมรกา พลเมองสหรฐอเมรกาหรอผท�มถ�นฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซ�งโดยปกตมถ�นท�อยในสหรฐอเมรกา รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซ�งจดใหมขE นและดาเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา กองทนจงขอสงวนสทธในการท�จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนใหกบบคคลดงท�กลาวมาขางตน การเปดบญช สาหรบผท�ไมเคยเปดบญชกองทนภายใตการจดการของบรษทจดการจะตองกรอกรายละเอยดและขอความตางๆในคาขอเปดบญชกองทน แบบฟอรมรายละเอยดผขอเปดบญช พรอมทEงคาส �งซE อหนวยลงทน และคาขอใชบรการอ�นๆท�ตองการใหครบถวน และชาระเงนคาซE อหนวยลงทนเตมจานวน พรอมแนบเอกสารหลกฐานในการขอเปดบญช สาหรบการส �งซE อหนวยลงทนชนดเพ�อการออม ผส �งซE อหนวยลงทนสามารถขอรบคมอการลงทนในกองทนรวมเพ�อการออมเก�ยวกบสทธประโยชนทางภาษตามหลกเกณฑและวธการท�สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด

กรณบคคลธรรมดา กรณนตบคคล สาเนาบตรประชาชน ซ�งลงนามรบรองความถกตองหรอเอกสารอ�นใดท�บรษทจดการอาจกาหนดเพ�มเตม

1) สาเนาหนงสอรบรองกระทรวงพาณชย 2) สาเนาหนงสอบรคณหสนธ หรอขอบงคบบรษท 3) ตวอยางลายมอช�อผมอานาจลงนามแทนนตบคคลและเง�อนไขการลงนาม 4) สาเนาบตรประชาชนของผมอานาจลงนามแทนนตบคคล หรอเอกสารอ�นใดท�บรษทจดการอาจกาหนดเพ�มเตม


วธการส =งซC อหนวยลงทน

[. ซC อหนวยลงทนดวยตนเอง ผส �งซE อหนวยลงทนจะตองกรอกรายละเอยดและขอความตางๆในใบคาส �งซE อหนวยลงทนใหครบถวน และชาระคาซE อหนวยลงทนเตมจานวน ณ ท�ทาการของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน ตEงแตเวลาเร�มทาการถงเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซE อขาย ผลงทนสามารถชาระคาซE อหนวยลงทนดวยเงนสด ชาระเปนเชคธนาคารกสกรไทย หรอเชคธนาคารอ�นเฉพาะสานกหกบญชกรงเทพมหานคร ดราฟต คาส �งจายเงนหรอวธอ�นใดท�บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายและรบซE อคนหนวยลงทนยอมรบ กรณท=ส =งซC อหนวยลงทนผาน บมจ. ธนาคารกสกรไทย หรอบรษทจดการ

ผส �งซE อหนวยลงทนอาจชาระเปนเงนสด ชาระเปนเชคธนาคารกสกรไทย หรอเชคธนาคารอ�นเฉพาะสานกหกบญชกรงเทพมหานคร ดราฟต คาส �งจายเงน การหกบญชเงนฝากธนาคาร หรอวธอ�นใดท�ธนาคารสามารถเรยกเกบเงนไดทนท และขดครอมเฉพาะส �งจายเพ�อเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในช�อกองทน

กรณท=ส =งซC อหนวยลงทนผานผสนบสนนการขายและรบซC อคนหนวยลงทนรายอ=นท=มใช บมจ. ธนาคารกสกรไทย

ผส �งซE อหนวยลงทนสามารถชาระคาซE อหนวยลงทนดวยเงนสด ชาระเปนเชคธนาคารกสกรไทย หรอเชคธนาคารอ�นเฉพาะสานกหกบญชกรงเทพมหานคร ดราฟต คาส �งจายเงนหรอวธอ�นใดท�บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายและรบซE อคนหนวยลงทนยอมรบ และขดครอมเฉพาะส �งจายเพ�อเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในนาม "บญชจองซE อกองทน บลจ. กสกรไทย" ท�บรษทจดการไดเปดไวกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย บมจ.ธนาคารกรงเทพ บมจ.ธนาคารกรงไทย บมจ.ธนาคารทหารไทย บมจ.ธนาคารไทยพาณชย บมจ.ธนาคารกรงศรอยธยา ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) หรอธนาคารซตE แบงก

อยางไรกตาม ในกรณท�ชาระคาซE อหนวยลงทนดวยเชค ดราฟต คาส �งจายเงนหรอวธอ�นใดท�มใชเงนสด สทธในหนวยลงทนจะเกดขE นเม�อบรษทจดการสามารถเรยกเกบเงนจากเชค ดราฟต คาส �งจายเงนหรอวธอ�นใดดงกลาวไดเรยบรอยแลว

2. ซC อหนวยลงทนผานอนเตอรเนท (K-Cyber Invest) ผถอหนวยลงทนท�ลงนามในคาขอใชบรการซE อขายหนวยลงทนผานส�ออเลกทรอนกส หนงสอขอใหหกบญชเงนฝาก และมบญชเงนฝากออมทรพยหรอกระแสรายวนกบ บมจ. ธนาคารกสกรไทย สามารถส �งซE อหนวยลงทนโดยวธหกเงนจากบญชเงนฝากดงกลาวผาน K-Cyber Invest (บรการลงทนทางอนเตอรเนทกองทนรวมกสกรไทย) www.kasikornasset.com ภายในเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซE อขาย

ทEงนE บรษทจดการขอสงวนสทธการซE อหนวยลงทนผานอนเตอรเนท (K-Cyber Invest) ไว สาหรบผถอหนวยลงทนท�มบญชกองทนนE แลวเทานEน


บรษทจดการสงวนสทธท�จะเปล�ยนแปลงระยะเวลาในการซE อขายหนวยลงทน ทEงนE บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล�ยนแปลงลวงหนาอยางนอย u วนโดยจะตดประกาศท�สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทนและท�เวบไซตของบรษทจดการ

การรบซC อคนหนวยลงทน

K-CHANGE-A(A) มลคาขEนต �าในการขายคน 855.55 บาท

มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชขEนต �า 855.55 บาท

K-CHANGE-SSF มลคาขEนต �าในการขายคน ไมกาหนด

มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชขEนต �า ไมกาหนด

อยางไรกตาม บรษทจดการจะเปดใหผถอหนวยลงทนขายคนหนวยลงทนและสบเปล�ยนออกจากหนวยลงทนชนดเพ�อการออมไดตEงแตวนท� { มกราคม 789{ เปนตนไป

[. ขายคนหนวยลงทนดวยตนเอง ผลงทนท�ประสงคจะขายคนหนวยลงทนจะตองกรอกขอความในคาส �งขายคนหนวยลงทนระบรายละเอยดและความจานงใหครบถวน ชดเจน แลวนาคาส �งขายคนหนวยลงทนพรอมเอกสารหลกฐานประกอบ (ถาม) ไปย�น ณ ท�ทาการของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน ตEงแตเวลาเร�มทาการถงเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซE อขาย

2. ขายคนหนวยลงทนผานอนเทอรเนต (K-Cyber Invest)

ผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในใบคาขอใชบรการซE อขายหนวยลงทนผานส�ออเลกทรอนกส และมบญชเงนฝากออมทรพยหรอกระแสรายวนกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย สามารถขายคนหนวยลงทนผาน K-Cyber Invest (บรการลงทนทางอนเทอรเนตกองทนรวมกสกรไทย) www.kasikornasset.com ภายในเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซE อขาย

โดยบรษทจดการสงวนสทธท�จะเปล�ยนแปลงระยะเวลาในการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน ทEงนE บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล�ยนแปลงลวงหนาอยางนอย u วนโดยจะตดประกาศท�สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทนและท�เวบไซตของบรษทจดการ

บรษทจดการจะชาระเงนคารบซE อคนหนวยลงทนใหแกผขายคนหนวยลงทนโดยปกตภายใน 5 วนทาการนบตEงแตวนถดจากวนทาการท�คานวณราคารบซE อคนหนวยลงทน

2.2 กรณใดท=บรษทจดการสงวนสทธไมขายหนวยลงทน บรษทจดการสงวนสทธท�จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนกบหรอเพ�อประโยชนของบคคลดงตอไปนE

(1) ประเทศสหรฐอเมรกา พลเมองสหรฐอเมรกาหรอผท�มถ�นฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซ�งโดยปกตมถ�นท�อยในสหรฐอเมรกา รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซ�งจดใหมขE นและดาเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา


(2) บคคลท�ปฏเสธไมใหขอมลหรอเอกสารใดๆ และ/หรอ ไมใหความยนยอมในการเปดเผยขอมลตอหนวยงานท�เก�ยวของ เพ�อการท�บรษทจดการจะปฏบตตามหนาท�เก�ยวกบกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและ Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)

หรอในกรณท�บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการส �งซE อหนวยลงทนในกรณดงกลาวมผลกระทบตอช�อเสยงหรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายในอนาคตของบรษทจดการ หรอมผลกระทบในอนาคตตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน

2.3 กองทนรวมนC มขอกาหนดเก=ยวกบการเล=อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทนไวอยางไร

บรษทจดการอาจเล�อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทนท�ไดมคาส �งขายคนหนวยลงทนของกองทนเปดไดในกรณดงตอไปนE (1) บรษทจดการกองทนรวมพจารณาแลว มความเช�อโดยสจรตและสมเหตสมผลวาเปนกรณท�เขาเหตดงตอไปนE โดยไดรบความเหนชอบของผดแลผลประโยชนแลว (ก) มเหตจาเปนทาใหไมสามารถจาหนาย จายโอน หลกทรพยหรอทรพยสนของกองทนไดอยางสมเหตสมผล หรอ (ข) มเหตท�ทาใหกองทนไมไดรบชาระเงนจากหลกทรพยหรอทรพยสนท�ลงทนไวตามกาหนดเวลาปกต ซ�งเหตดงกลาวอยนอกเหนอการควบคมของบรษทจดการ (2) ผถอหนวยลงทนมคาส �งขายคนหนวยลงทนกอนหรอในชวงระยะเวลาท�บรษทจดการพบวา ราคารบซE อคนหนวยลงทนไมถกตอง และผดแลผลประโยชนยงไมไดรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคา การเล�อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนตามขางตน บรษทจดการจะปฏบตตามหลกเกณฑดงตอไปนE (ก) เล�อนกาหนดชาระคาขายคนไดไมเกน 10 วนทาการนบแตวนท�ผถอหนวยลงทนมคาส �งขายคนหนวยลงทนนEน เวนแตไดรบการผอนผนจากสานกงาน (ข) แจงผถอหนวยลงทนท�มคาส �งขายคนหนวยลงทนไวแลวใหทราบถงการเล�อนกาหนดการชาระคาขายคนหนวยลงทน ตลอดจนเปดเผยตอผถอหนวยลงทนรายอ�นและผลงทนท �วไปใหทราบเร�องดงกลาวดวยวธการใด ๆ โดยพลน (ค) แจงการเล�อนกาหนดชาระคาขายคน พรอมทEงจดสงรายงานท�แสดงเหตผลของการเล�อน และหลกฐานการไดรบความเหนชอบของผดแลผลประโยชนตามขอ (1) หรอการรบรองขอมลของผดแลผลประโยชนตามขอ (2) ตอสานกงานโดยพลน ทEงนE บรษทจดการจะมอบหมายใหผดแลผลประโยชนดาเนนการแทนกได (ง) ในระหวางการเล�อนกาหนดชาระคาขายคน หากมผถอหนวยลงทนส �งขายคนหนวยลงทนในชวงเวลาดงกลาว บรษทจดการจะรบซE อคนหนวยลงทนนEน โดยจะชาระคาขายคนแกผถอหนวยลงทนตามลาดบวนท�สงคาส �งขายคนกอนหลง

2.4 กองทนรวมนC มขอกาหนดเก=ยวกบการไมขาย หรอไมรบซC อคน หรอไมสบเปล=ยนหนวยลงทน

ตามคาส =งไวอยางไร 1. บรษทจดการอาจไมขาย ไมรบซE อคน หรอไมรบสบเปล�ยนหนวยลงทนตามคาส �งซE อ คาส �งขายคน หรอคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนท�ไดรบไวแลว หรออาจหยดรบคาส �งซE อ คาส �งขายคน หรอ


คาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนได ในกรณท�ปรากฏเหตดงตอไปนE (1) ตลาดหลกทรพยไมสามารถเปดทาการซE อขายไดตามปกต (2) บรษทจดการกองทนรวมพจารณาแลว มความเช�อโดยสจรตและสมเหตสมผลวาเปนกรณใดกรณหน�งดงนE โดยไดรบความเหนชอบของผดแลผลประโยชนแลว ซ�งใหกระทาไดไมเกน 1 วนทาการ เวนแตจะไดรบการผอนผนเวลาดงกลาวจากสานกงาน (ก) มเหตจาเปนทาใหไมสามารถจาหนาย จาย โอน หลกทรพยหรอทรพยสนของกองทนรวมเปดไดอยางสมเหตสมผล (ข) ไมสามารถคานวณมลคาทรพยสนของกองทนรวมเปดไดอยางเปนธรรมและเหมาะสม (ค) มเหตจาเปนอ�นใดเพ�อคมครองประโยชนของผถอหนวยลงทน (3) กองทนรวมไดลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนในตางประเทศ และมเหตการณดงตอไปนEเกดขE น ซ�งกอใหเกดผลกระทบตอกองทนรวมอยางมนยสาคญ (ก) ตลาดซE อขายหลกทรพยท�กองทนรวมลงทนไมสามารถเปดทาการซE อขายไดตามปกต ทEงนE เฉพาะในกรณท�กองทนรวมลงทนในหลกทรพยท�ซE อขายในตลาดซE อขายหลกทรพยแหงนEนเกนกวารอยละ 10 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม (ข) มเหตการณท�ทาใหไมสามารถแลกเปล�ยนเงนตราตางประเทศไดอยางเสร และทาใหไมสามารถโอนเงนออกจากประเทศหรอรบโอนเงนจากตางประเทศไดตามปกต หรอ (ค) มเหตท�ทาใหกองทนรวมไมไดรบชาระเงนจากหลกทรพยหรอทรพยสนท�ลงทนไวตามกาหนดเวลาปกต ซ�งเหตดงกลาวอยเหนอการควบคมของบรษทจดการกองทนรวม และผดแลผลประโยชนเหนชอบดวยแลว (4) เปนการไมขายหนวยลงทนตามคาส �งซE อหนวยลงทนท�รบไวแลว หรอเปนการหยดรบคาส �งซE อหนวยลงทน แกผลงทนเฉพาะราย เน�องจากปรากฏขอเทจจรงดงนE (ก) บรษทจดการกองทนรวมมเหตอนควรสงสยวาผลงทนรายนEน ๆ มสวนเก�ยวของกบการกระทาอยางใดอยางหน�งดงนE 1. การกระทาท�เปนความผดมลฐานหรอความผดฐานฟอกเงนตามกฎหมาย เก�ยวกบการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน ไมวาจะเปนกฎหมายไทยหรอกฎหมายตางประเทศ 2. การใหการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย 3. การกระทาท�เปนการปฏบตตามคาส �งเก�ยวกบการยดหรออายดทรพยสนโดยบคคลผมอานาจตามกฎหมาย (ข) บรษทจดการกองทนรวมไมสามารถดาเนนการรจกลกคา และตรวจสอบเพ�อทราบขอเทจจรงเก�ยวกบลกคาไดในสาระสาคญ (8) อยในระหวางดาเนนการเปล�ยนใหบรษทจดการกองทนรวมรายอ�นเขาบรหารจดการกองทนรวมภายใตการจดการของตนอนเน�องมาจากการท�บรษทจดการกองทนรวมรายเดมไมสามารถดารงความเพยงพอของเงนกองทนไดตามประกาศคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยการดารงเงนกองทนของผประกอบธรกจการจดการกองทนรวม การจดการกองทนสวนบคคล การเปนนายหนาซE อขายหลกทรพยและการคาหลกทรพยและการจดจาหนายหลกทรพยท�เปนหนวยลงทน และการเปนผจดการเงนทนสญญาซE อขายลวงหนา ซ�งใหกระทาไดไมเกน z วนทาการ 2. เม�อปรากฏเหตตามขอ 4 และบรษทจดการกองทนรวมประสงคจะไมขายหรอไมรบซE อคนหนวยลงทน หรอหยดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทน ใหบรษทจดการปฏบตดงตอไปนE (1) แจงผถอหนวยลงทนท�มคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทนไวแลวใหทราบถงการไมขาย


หรอไมรบซE อคนหนวยลงทนโดยพลน และหากเปนเหตตามขอ 1(1) (2) (3) หรอ (8) ใหเปดเผยตอผถอหนวยลงทนรายอ�นและผลงทนท �วไปใหทราบถงการหยดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทนดวยวธการใดๆ โดยพลนดวย (2) รายงานการไมขายหรอไมรบซE อคนหนวยลงทน หรอการหยดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทนพรอมทEงแสดงเหตผล และรายงานแผนการดาเนนการของกองทนรวมเปดนEนใหสานกงานทราบโดยพลน (3) ในกรณท�บรษทจดการกองทนรวมไมขายหรอไมรบซE อคนหนวยลงทนหรอหยดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทนตามขอ 4(1) (2) (3) และ (8) เกน 1 วนทาการ ใหบรษทจดการกองทนรวมดาเนนการดงนE กอนการเปดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทน (ก) รายงานการเปดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทน และรายงานฐานะการลงทนของกองทนรวมเปด ณ วนทาการสดทายกอนวนรายงานนEนใหสานกงานทราบภายในวนทาการกอนวนเปดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทน (ข) แจงใหผถอหนวยลงทนท�มคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทนไวแลวใหทราบถงการเปดขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน ตลอดจนเปดเผยตอผถอหนวยลงทนรายอ�นและผลงทนท �วไปใหทราบถงการเปดรบคาส �งซE อหรอคาส �งขายคนหนวยลงทนดวยวธการใดๆ โดยพลน ในกรณท�บรษทจดการไมขาย ไมรบซE อคน หรอไมรบสบเปล�ยนหนวยลงทนตามคาส �งซE อ คาส �งขายคนหรอคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนท�ไดรบมาแลว หรอหยดรบคาส �งซE อ คาส �งขายคน หรอคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจหยดคานวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน และราคารบซE อคนหนวยลงทนกได

2.5 กองทนรวมนC มขอกาหนดเก=ยวกบการหยดขายหรอรบซC อคนหนวยลงทนไวอยางไร

เพ�อคมครองประโยชนของผถอหนวยลงทน หรอในกรณท�มความจาเปนเพ�อรกษาเสถยรภาพทางเศรษฐกจและการเงนของประเทศ หรอเพ�อรกษาเสถยรภาพในระบบตลาดการเงน สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. อาจประกาศใหบรษทจดการหยดรบคาส �งซE อ คาส �งขายคนหรอคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนของกองทนเปดไดเปนการช �วคราวตามระยะเวลาท�เหนสมควร แตรวมแลวตองไมเกน 20 วนทาการตดตอกน เวนแตจะไดรบความเหนชอบจากคณะกรรมการ ก.ล.ต.ใหขยายระยะเวลาหยดรบคาส �งซE อ คาส �งขายคน หรอคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนออกไปได

2.6 วธการสบเปล=ยนหนวยลงทนเปนอยางไร ชนดสะสมมลคา ชองทางการสบเปล=ยน บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน ส�ออเลกทรอนกส วธการสบเปล=ยนหนวยลงทน (1) บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน

ผถอหนวยลงทนสามารถส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนไดโดยการกรอกรายละเอยดในคาขอสบเปล�ยนหนวยลงทนระบจานวนเงนหรอจานวนหนวยลงทนท�ตองการสบเปล�ยน บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทนจะสงมอบหลกฐานการรบคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนไวเปนหลกฐาน


(2) ส�ออเลกทรอนกส บรษทจดการอาจรบคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนผานส�ออเลกทรอนกสได โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการสบเปล�ยนหนวยลงทนผานส�ออเลกทรอนกส และปฏบตตามเง�อนไขท�บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว อยางไรกตาม หากมขอขดของของระบบส�ออเลกทรอนกสจนเปนเหตบรษทจดการจะไมสามารถรบคาส �งสบเปล�ยนหนวยลงทนดงกลาวได ใหถอวายงไมมการทารายการการสบเปล�ยนหนวยลงทนผานส�ออเลกทรอนกสนEน ทEงนE กอนเร�มใหบรการ บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยจะตดประกาศท�สานกงานของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน

ชนดเพ=อการออม บรษทจดการยงไมเปดใหผ ถอหนวยลงทนสบเปล�ยนหนวยลงทนเขาและออกจากชนดเพ�อ

การออม

2.7 กองทนรวมนC กาหนดวธการโอนหนวยลงทน และขอจากดการโอนไวอยางไร

ผถอหนวยลงทนสามารถโอนหนวยลงทนไดในกรณดงตอไปนE 1 การโอนใหบดา มารดา บตร และคสมรสของผถอหนวยลงทน 2 การโอนทางมรดกหรอทางพนยกรรมใหแกทายาทหรอผรบประโยชนตามพนยกรรม 3 การโอนตามคาส �งศาล 4 การโอนอนเน�องมาจากการบงคบจานาหนวยลงทน 5 การโอนในกรณพเศษอ�นๆ ซ�งบรษทจดการเหนสมควรอนมตใหโอนได เชน กรณการแกไขหนงสอสมดบญชแสดงสทธท�เกดขE นโดยผดพลาดจากระบบการซE อขาย เปนตน นายทะเบยนจะไมรบจดทะเบยนการโอนหนวยลงทนนอกเหนอจากกรณท�ระบขางตน

วธการขอโอนหนวยลงทน

ผถอหนวยลงทนซ�งประสงคจะโอนหนวยลงทนจะตองมาย�นคาขอโอนหนวยลงทนดวยตนเองท�นายทะเบยนพรอมเอกสารหลกฐานแสดงเหตในการโอนตามขอ 1 สาหรบการโอนหนวยลงทนตามขอ 2 ขอ 3 หรอขอ 4 ผรบโอนหนวยลงทนจะตองมาตดตอ นายทะเบยนดวยตนเองพรอมแสดงเอกสารหลกฐานการรบโอนตามกฎหมาย

ผรบโอนหนวยลงทนจะมสทธในฐานะเปนผถอหนวยลงทนของกองทนกตอเม�อนายทะเบยนไดบนทกช�อผรบโอนหนวยลงทนในทะเบยนผถอหนวยลงทนแลว ซ�งนายทะเบยนจะทาการโอนหนวยลงทนจากผโอนไปยงผรบโอนภายใน 30 วนนบแตวนรบคาขอโอนหนวยลงทน ทEงนE ผรบโอนมหนาท�จะตองมารบสมดบญชแสดงสทธตามกาหนดเวลาท�นายทะเบยนนดหมาย

ผถอหนวยลงทนของกองทนสามารถนาหนวยลงทนไปจานาไดตามกฎหมาย แตทEงนE นายทะเบยนจะรบจดทะเบยนการจานาใหแกผรบจานาท�เปนสถาบนการเงนเทานEน

อยางไรกตาม ผถอหนวยลงทนชนดเพ�อการออม จะไมสามารถนาหนวยลงทนของกองทนไปจาหนาย จาย โอน จานา หรอนาไปเปนประกนได


ขอจากดการโอนหนวยลงทน :

บรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนขอสงวนสทธในการปฏเสธการลงทะเบยนโอนหนวยลงทนไมวาทอดใดๆ ในกรณตอไปนE 4. หากการโอนหนวยลงทนดงกลาวจะทาใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจากดการถอหนวยลงทนเวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน ท� ทน. {9/7889 เร�อง หลกเกณฑเก�ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท�ของบรษทจดการ 7. การโอนหนวยลงทนสงผลใหบรษทจดการไมสามารถปฏบตหนาท�ท�เก�ยวของกบกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและ Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ได ทEงนE ขอกาหนดเก�ยวกบ FATCA เปนไปตามท�กาหนดไวในภายใตหวขอ 75 ของโครงการจดการกองทนรวม เร�อง "ขอกาหนดเก�ยวกบ FATCA และกฎหมายภาษตางประเทศในลกษณะเดยวกน" z. ถอหนวยลงทนชนดเพ�อการออม จะไมสามารถนาหนวยลงทนของกองทนไปจาหนาย จาย โอน จานา หรอนาไปเปนประกนได

2.8 ทานจะทราบขอมลเก=ยวกบมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาขายและรบซC อ

คนหนวยลงทนไดจากชองทางใด ทานจะทราบขอมลเก�ยวกบมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาขายและรบซE อคน

หนวยลงทนไดจาก Website: www.kasikornasset.com บรษทจดการท� โทร. 5 79uz z<<< บมจ. ธนาคารกสกรไทยทกสาขาหรอท�โทร. 5 7<<< <<<<

3. คาถามและคาตอบเก=ยวกบสทธของผถอหนวยลงทน p.[ กองทนรวมนC มการออกและสงมอบหลกฐานแสดงสทธในหนวยลงทนหรอไม อยางไร

รปแบบของเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน สมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทน เง=อนไขในการออกเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทนและระยะเวลาการสงมอบ เม�อบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหนวยลงทนไดรบใบคาขอเปดบญชและใบคาส �งซE อหนวยลงทนของกองทนท�กรอกรายละเอยดครบถวนชดเจนพรอมหลกฐานประกอบตางๆ ตามท�ระบไว ในหวขอ "เอกสารหลกฐานในการขอเปดบญช" และผจองซE อหรอผส �งซE อหนวยลงทนไดชาระเงนคาซE อหนวยลงทนครบถวนแลว บรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหนวยลงทนในนามของบรษทจดการจะดาเนนการออกสมดบญชแสดงสทธใหแกผจองซE อหรอผส �งซE อหนวยลงทนไวเปนหลกฐานภายในวนท�บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหนวยลงทนไดทารายการขายหนวยลงทนแลว โดยผจองซE อหรอผส �งซE อหนวยลงทนมหนาท�ท�จะมารบสมดบญชแสดงสทธดวยตนเองและจะตองลงลายมอช�อในบตรตวอยางลายมอช�อและในสมดบญชแสดงสทธ นายทะเบยนจะจดแจงช�อผจองซE อหรอผส �งซE อเปนผถอหนวยลงทนในทะเบยนผถอหนวยลงทนตอเม�อบรษทจดการไดรบชาระคาซE อหนวยลงทนถกตองครบถวน และผจองซE อหรอผส �งซE อนEนไดรบการจดสรรหนวยลงทนจากบรษทจดการเรยบรอยแลว และใหถอวาสมดบญชแสดงสทธท�


บรษทจดการออกใหในนามบรษทจดการเปนหลกฐานแสดงสทธในหนวยลงทนและใหใชเปนหลกฐานแสดงการซE อหรอขายคนหนวยลงทนได สาหรบผถอหนวยลงทนชนดสะสมมลคาท�เปดบญชของกองทนนE ในกรณท�ผถอหนวยลงทน 7 คนถอหนวยลงทนรวมกน บรษทจดการจะจดแจงช�อผถอหนวยลงทนเหลานEนเปนผถอหนวยลงทนรวมกนในทะเบยนผถอหนวยลงทนและจะตองลงลายมอช�อรวมกนในสมดบญชแสดงสทธ เพ�อส �งซE อหรอขายคนหนวยลงทน และมฐานะเปนผถอหนวยลงทน รวมทEงเปนผไดรบเงนท�ไดจากการขายคนหนวยลงทน อน�ง ในกรณท�เปนการซE อหนวยลงทน จานวนเงนท�ปรากฏในสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนเปนจานวนเงนท�ผลงทนชาระเปนคาซE อหนวยลงทนตามคาส �งซE อหนวยลงทนเทานEน มใชหลกฐานแสดงสทธการไดรบจดสรรหนวยลงทน ทEงนE ผถอหนวยลงทนจะตองนาสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนไปปรบรายการอกครEงเพ�อแสดงจานวนหนวยลงทนท�ไดรบจดสรร บรษทจดการกองทนรวมจะจดทาหลกฐานแสดงสทธในหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทน เพ�อใหผถอหนวยลงทนสามารถใชอางองตอบรษทจดการกองทนรวมและบคคลอ�นได ในกรณท�ผถอหนวยลงทนจาเปนตองใชใบหนวยลงทน บรษทจดการกองทนรวมตองจดทาใบหนวยลงทนมอบใหแกผถอหนวยลงทน

3.2 ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมนC อาจถกจากดสทธในเร=องใด ภายใตเง=อนไขอยางไร ขอจากดในการจดสรร บรษทจดการขอสงวนสทธในการจดสรรหนวยลงทน ในกรณท�บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการจดสรรในกรณดงกลาว จะทาใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจากดการถอหนวยลงทน ตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน เร�อง หลกเกณฑเก�ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท�ของบรษทจดการ หรอมผลกระทบตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน หรอตอช�อเสยง หรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายของบรษทจดการโดยไมจาเปนตองแจงใหผส �งซE อหนวยลงทนทราบลวงหนา ขอจากดการถอหนวยลงทน บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดจะถอหนวยลงทนไดไมเกนหน�งในสามของจานวนหนวยลงทนท�จาหนายไดแลวทEงหมดของกองทนรวม ยกเวนในกรณเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน วาดวยเร�องหลกเกณฑเก�ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท�ของบรษทจดการ ในกรณท�บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดถอหนวยลงทนเกนกวาหน�งในสามของจานวนหนวยลงทนท�จาหนายไดแลวทEงหมด บรษทจดการตองไมนบคะแนนเสยงของบคคลหรอกลมบคคลเดยวกนนEนในสวนท�เกนกวาหน�งในสามของจานวนหนวยลงทนท�จาหนายไดแลวทEงหมด

3.3 หากทานตองการรองเรยนจะทาไดอยางไร ตดตอบรษทจดการท� โทร. 5 79uz z<<< หรอ สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. (Help Center) ท� โทร. 5 75zz �� หรอ ผดแลผลประโยชนของกองทน ธนาคารทหารไทย จากด (มหาชน) ท� โทร. 5 77�� 4444

3.4 นโยบายการระงบขอพพาทโดยกระบวนการอนญาโตตลาการ

ไมม


r. บคคลท=เก=ยวของกบการดาเนนงานของกองทน 4.1 รายช=อคณะกรรมการ

นายพชร สมะลาภา ประธานกรรมการ นายวศน วณชยวรนนต กรรมการ นายสรเดช เกยรตธนากร กรรมการ นายประสพสข ดารงชตานนท กรรมการ นางนศานาถ อวฒพงษ กรรมการ นางรตนาพรรณ ศรมณกลโรจน กรรมการ รายช=อผบรหาร นายวศน วณชยวรนนต ประธานกรรมการบรหาร นายสรเดช เกยรตธนากร กรรมการผจดการ นายเกษตร ชยวนเพญ รองกรรมการผจดการ นางสาวยพาวด ตจนดา รองกรรมการผจดการ นายนาวน อนทรสมบต Chief Investment Officer นายชชชย สฤษด�อภรกษ Chief Investment Officer นางสาวธดาศร ศรสมต Chief Investment Officer นายวทวส อจฉรยวนช รองกรรมการผจดการ นางสาวเอE อพนธ เพชราภรณ ผชวยกรรมการผจดการ นายเขมชาต สวรรณกล ผชวยกรรมการผจดการ นางสาวชนาทพย รงคณานนท ผชวยกรรมการผจดการ นางหทยพชร ชโต ผชวยกรรมการผจดการ นางอรอร วงศพนจวโรดม ผชวยกรรมการผจดการ นายยทธนา สนเสรกล ผชวยกรรมการผจดการ นายชยพร ดเรกโภคา Associate Chief Investment Officer นางสาวนฤมล วองวฒพรชย Associate Chief Investment Officer

4.2 จานวนกองทนรวมทCงหมดภายใตการบรหารจดการของบรษทจดการ

(ขอมล ณ วนท= p[ มนาคม 2563) มกองทนรวมภายใตการจดการ จานวน 199 กองทน

4.3 มลคาสนทรพยภายใตการจดการบรหารจดการของบรษทจดการ (ขอมล ณ วนท= p[ มนาคม 2563) มลคาสนทรพยกองทนรวมภายใตการจดการ ��8,{95,z8u,7z�.7{ บาท

4.4 รายช=อคณะกรรมการการลงทน

ประธานคณะพจารณาการลงทน นายวศน วณชยวรนนต ประธานกรรมการบรหาร


คณะกรรมการพจารณาการลงทน นายสรเดช เกยรตธนากร กรรมการผจดการ นายชชชย สฤษด�อภรกษ Chief Investment Officer นายนาวน อนทรสมบต Chief Investment Officer นางสาวธดาศร ศรสมต Chief Investment Officer นายชยพร ดเรกโภคา Associate Chief Investment Officer นางสาวนฤมล วองวฒพรชย Associate Chief Investment Officer นางสาวเพชรรตน โพธ�วฒนะเสถยร ผบรหารกองทนตราสารทน นางสาวจรสรกษ วฒนสงหะ ผบรหารกองทนตราสารทน นางสาวภารด มณสทธ� ผบรหารกองทนผสม นายมนตชย อนนตกล ผบรหารกองทนสารองเลE ยงชพ นางเสาวลกษณ พฒนดลก ผบรหารกองทนสารองเลE ยงชพ นายปณตพล ตณฑวเชยร ผบรหารกองทนตราสารหนE นายฐานนดร โชลตกล ผบรหารกองทนตราสารหนE นายประมข มาลาสทธ� ผบรหารกองทนตางประเทศ นายดเรก เลศปญญาวเศษกล ผบรหารฝายสานกบรหารความเส�ยง นางสาวปราน เกยรตชยพพฒน ผบรหารฝายสานกวจย

4.5 รายช=อผจดการกองทนและสญญาซC อขายลวงหนา

ผจดการกองทน K-CHANGE รายช=อ ประวตการศกษา ประสบการณการทางาน

คณอาภา เจตจารส - MBA, MIT Sloan School of Management, United States - ปรญญาตรคณะพาณชยศาสตรและการบญช สาขาการบญช (International Programme), มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ผจดการกองทน ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด

รายช=อผจดการกองทนสารอง

รายช=อ ประวตการศกษา ประสบการณการทางาน คณนาวน อนทรสมบต

- Master of Business Administration in Finance and Derivatives, University of North Carolina at Chapel Hill, United States

- ปรญญาตร คณะวศวกรรมศาสตร สาขาวศวกรรมเคร�องกล, จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- Chief Investment Officer บลจ. กสกรไทย จากด - รองกรรมการผจดการและประธานบรหารการลงทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - รองกรรมการผจดการ บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยกรรมการผจดการ บลจ. กสกรไทย จากด - Assistant Managing Director

Equity and Derivatives Trading Group บรษทหลกทรพย ภทร จากด (มหาชน)


รายช=อผจดการกองทนสารอง รายช=อ ประวตการศกษา ประสบการณการทางาน

- Vice President Direct Investment บรษทหลกทรพย ภทร จากด (มหาชน)

- Director, THAI PROSPERITY ADVISORY CO.,LTD

- Chief Financial Officer, CELLENNIUM (THAILAND) CO.,LTD

- Assistant Vice President กองทนบาเหนจบานาญขาราชการ

- Assistant Vice President Investment Banking Department บรษทหลกทรพย ภทร จากด (มหาชน)

- Exploration Engineer, SEDCO FOREX / SCHLUMBERGER

คณประมข มาลาสทธt - ปรญญาโท คณะบรหารธรกจ สาขาการเงน, The University of Tennessee ประเทศสหรฐอเมรกา - ปรญญาตร คณะพาณชยศาสตรและการบญช ภาควชาการบญช, จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ผบรหารกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - ผจดการกองทนอาวโส ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - ผจดการกองทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - นกวเคราะหการลงทน ฝายพฒนาผลตภณฑใหมและจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยนกวจย Hunter Investment Co., Ltd.

คณชณหวรรณ ขตตนานนท

- ปรญญาโทคณะบรหารธรกจ สาขาการเงน, University of Texas at Austin ประเทศสหรฐอเมรกา - ปรญญาตรคณะพาณชยศาสตรและการบญช สาขาการบญช (International Programme), มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ผจดการกองทนอาวโส ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผจดการกองทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด

คณพรกานต ศรสข -Master of Science in Finance, London School of Economics and Political Science (LSE), United Kingdom -ปรญญาตรคณะเศรษฐศาสตร, มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ผจดการกองทน ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - Product Controller (Associate)



Credit Hybrids Risk and P&L, DEUTSCHE BANK (LONDON, UNITED KINGDOM) -Risk & Control Analyst Exotic Trade Review (Equity & Rates Derivatives), DEUTSCHE BANK (LONDON, UNITED KINGDOM)

คณกนตยา พสหรญนกร

- Master of Science in Finance University of Warwick, United Kingdom - ปรญญาตรคณะเศรษฐศาสตร (International Programme), มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ผจดการกองทน ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน ฝายจดการกองทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - นกวเคราะหการลงทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - Senior Dealer, Interest Rate Derivatives, BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ

คณอรยา เตมรงสธรรตน

- ปรญญาโท สาขาการเงน (International Programme), จฬาลงกรณมหาวทยาลย - ปรญญาตรคณะพาณชยศาสตรและการบญช สาขาการบญช, มหาวทยาลยธรรมศาสตร

- ผจดการกองทนอาวโส, ฝายจดการกองทนตางประเทศ, บลจ. กสกรไทย จากด - ผจดการกองทน, ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - นกวเคราะหการลงทน ฝายจดการเงนทนสารอง ธนาคารแหงประเทศไทย - ผจดการกองทน, ฝาย Corporate Solutions - Pension บรษท อเมรกนอนเตอรแนชช �นแนลแอสชวรนส จากด (AIA)

คณวรยา จลมนต - ปรญญาโท International Securities, Investment and Banking, University of Reading, United Kingdom -ปรญญาตรคณะเศรษฐศาสตร, จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ผจดการกองทน, ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน, ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - นกวเคราะหการลงทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด

คณวรณ บญราลกถนอม

- ปรญญาโท สาขาการเงน (International Programme), จฬาลงกรณมหาวทยาลย -ปรญญาตร ภาควชาวศวกรรมวสด คณะวศวกรรมศาสตร, มหาวทยาลยเกษตรศาสตร

- ผจดการกองทน, ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน, ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด - นกวเคราะหการลงทน ฝายจดการกองทนตางประเทศและการลงทนทางเลอก บลจ. กสกรไทย จากด - ผชวยผจดการกองทน, ฝาย International Investment & Product Strategy บลจ.ไทยพาณชย



คณณฐฏพชา กตดารงคเจรญ

-ปรญญาตรคณะเศรษฐศาสตร, จฬาลงกรณมหาวทยาลย

- ผชวยผจดการกองทน, ฝายจดการกองทนตางประเทศ บลจ. กสกรไทย จากด

ผลงทนสามารถดรายช�อผจดการกองทนสารองเพ�มเตมไดท� Website: www.kasikornasset.com หนาท=รบผดชอบ บรหารการลงทนของกองทนรวมตางประเทศ ลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาเพ�อปองกนความเส�ยงจากอตราแลกเปล�ยนและเพ�อการเพ�ม

ประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient Portfolio Management) พฒนาผลตภณฑการลงทนในตางประเทศ ทEงกองทนรวมและกองทนสวนบคคล วเคราะหเครดตของตราสารท�จะลงทน

4.6 รายช=อผสนบสนนการขายหรอรบซC อคนหนวยลงทน

ผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทนอ�นๆ รายช�อผสนบสนนการขายหรอรบซE อคนหนวยลงทนดงกลาวอาจมการเปล�ยนแปลงไดในภายหลง โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนและไมถอเปนการแกไขโครงการเพ�มเตม

4.7 ใครเปนผดแลปรบปรงรายช=อผถอหนวยลงทนเพ=อใหการชาระเงนและจดสรรหนวยลงทนแกผถอหนวยลงทนเปนไปอยางถกตอง นายทะเบยนกองทนคอ บมจ. ธนาคารกสกรไทย โทร. 5 7{u5 4�u9-<z

4.8 ใครเปนผเกบรกษาทรพยสนและดแลบรษทจดการใหปฏบตตามขอกาหนดการลงทนท=ตก

ลงไว ผดแลผลประโยชนของกองทนคอ ธนาคารทหารไทย จากด (มหาชน) ท� โทร. 5 77�� 4444 นอกจากหนาท�ตามสญญาแตงตEงผดแลผลประโยชนแลว ผดแลผลประโยชนยงมหนาท�ตามกฎหมายในการรกษาผลประโยชนของผลงทนดวย

5. ผลงทนสามารถทราบขอมลเพ=มเตมเก=ยวกบกองทนผานชองทางใด

Website: www.kasikornasset.com บรษทจดการท�หมายเลขโทรศพท 5 79uz z<<<


ปจจยความเส=ยงเก=ยวกบการลงทน

กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน มนโยบายลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมตางประเทศของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) (กองทนหลก) โดยมลคาหนวยลงทนของกองทนตางประเทศดงกลาวอาจเพ�มขE นหรอลดลงในชวงเวลาตาง ๆ ไดตามระดบราคาของหลกทรพยและทรพยสนอ�นท�กองทนลงทน ซ�งอาจไดรบผลกระทบทEงทางดานบวกหรอลบจากปจจยความเส�ยงตางๆ อาท

ความเส=ยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk) เปนความเส�ยงท�เกดจากการเปล�ยนแปลงของปจจยตางๆ เชน ภาวะเศรษฐกจ สงคมและการเมองของแตละประเทศ สถานการณของตลาดเงนตลาดทน อตราแลกเปล�ยนเงนตราตางประเทศ ซ�งอาจจะมผลกระทบตอราคาของตราสารท�กองทนลงทนไว และสงผลใหมลคาหนวยลงทนมความผนผวน กองทนสามารถลดความเส�ยงของตลาดได โดยการกระจายสดสวนการลงทนในกองทนตางประเทศอยางเหมาะสมซ�งทาใหสามารถควบคมระดบความเส�ยงโดยรวมของกองทนใหอยในอตราท�เหมาะสมตามนโยบายและมดลยภาพกบดานผลตอบแทนตามท�คาดหวง ความเส=ยงจากการดาเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) คอความเส�ยงท�ราคาหนท�กองทนตางประเทศลงทนอาจเปล�ยนแปลงอนเน�องมาจากผลการดาเนนงานและฐานะการเงนของบรษทผออกตราสาร รวมทEงความสามารถในการทากาไรและนโยบายการจายเงนปนผลของบรษทผออกตราสารท�กองทนหลกลงทนไว ความเส=ยงจากการลงทนในตลาดเกดใหม (Emerging Market Risk) เน�องจากกองทนมงเนนท�จะลงทนในตลาดทนในประเทศตลาดเกดใหม (Emerging Market) โดยท �วไปตลาดประเทศกาลงพฒนาและตลาดเกดใหมมกจะมขนาดเลกและมสภาพคลองต �า รวมถงอาจไมมเสถยรภาพทางการเมอง เศรษฐกจ และขอกฎหมายตางๆ เม�อเทยบกบประเทศพฒนาแลว การลงทนในประเทศดงกลาวจงมกจะเผชญกบความเส�ยงสงกวาตลาดของประเทศท�พฒนาแลว และมอกหลายปจจย อนไดแก ขอจากดดานการลงทนและการนาเงนกลบเขาประเทศ ความผนผวนของอตราแลกเปล�ยน ความผนผวนของตลาด นโยบายภาษของแตละประเทศ กฎขอบงคบตางๆ ของตลาดหลกทรพย ความไมม �นคงทางการเมองและภาวะเศรษฐกจในระดบประเทศและระดบภมภาค ขอจากดหรอกฎหมายหรอมาตรการควบคมการแลกเปล�ยนเงนตราตางประเทศ ขอกฎหมายหรอขอจากดอ�นๆในระดบประเทศ รวมถงความไมพรอมของระบบการชาระราคา เปนตน สภาพคลองของหลกทรพยท=กองทนลงทน (Liquidity Risk) ซ�งเกดขE นจากการท�กองทนไมสามารถจาหนายหลกทรพยท�ลงทนไดในราคาท�เหมาะสมและภายในระยะเวลาอนสมควร หรอตลาดหลกทรพยท�กองทนทาการซE อขายหลกทรพยอาจจะหยดรบคาส �งซE อขายเน�องจากสภาวะตลาดในขณะนEน ความเส�ยงขางตนอาจสงผลกระทบตอมลคาหนวยลงทน อยางไรกด กองทนสามารถลดความเส�ยงดานสภาพคลองไดโดยพจารณาเลอกลงทนในกองทนหลกท�มสภาพคลอง และมเง�อนไขการซE อขายหนวยลงทนท�สอดคลองหรอเอE อกบการซE อขายหนวยลงทนของกองทน ความเส=ยงของการลงทนในตลาดตางประเทศหลายประเทศ (Country and Political Risk) ซ�งเกดจากความเส�ยงท�กองทนมฐานะการลงทนอยในตลาดหลกทรพยของหลายประเทศ ซ�งปจจยหรอตวแปรของความเส�ยงอาจจะแตกตางไปจากปจจยหรอตวแปรในการลงทนในประเทศ อาท การแกวงตวของอตราแลกเปล�ยน ปจจยดานสงคม การเมองและเศรษฐกจ กฎหมายหรอขอบงคบท�แตกตางกน ขอจากดในการแลกเปล�ยนสกลเงน ขอจากดเก�ยวกบการลงทนจากตางชาต และการแทรกแซงของหนวยงานของรฐ รวมถงวธและหลกท�ใชในการประเมนมลคาของหลกทรพยจะขE นอยกบสภาพสงคมและเศรษฐกจ ทศนคตตอการลงทน และปจจยท�มอยเฉพาะในประเทศนEน ๆ ฯลฯ แตทEงนE ความเส�ยงจากปจจยดงกลาวขางตน ตดตามวเคราะหปจจยท�จะมผลกระทบตอระดบราคาของตราสารอยางสม �าเสมอและตอเน�อง


ความเส=ยงจากอตราแลกเปล=ยน (Exchange Rate Risk) เปนความเส�ยงจากการลงทนในตางประเทศ ทาใหกองทนมความเส�ยงจากการเคล�อนไหวของเงนตราตางประเทศ ซ�งเกดจากปจจยตางๆ เชน ภาวะเศรษฐกจโลก ปจจยพE นฐานทางเศรษฐกจของประเทศตางๆ นโยบายการเงนและการคลง เสถยรภาพทางการเมองทEงในและนอกประเทศ การเกงกาไรคาเงน เปนตน อยางไรกตาม ในสถานการณปกต กองทนจะลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาเพ�อปองกนความเส�ยงดานอตราแลกเปล�ยนไมนอยกวารอยละ u8 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ ซ�งการลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาดงกลาวอาจไมสามารถปองกนความเส�ยงจากอตราแลกเปล�ยนไดทEงหมด ทEงนE กองทนจะพจารณาลงทนในสญญาซE อขายลวงหนาเพ�อปองกนความเส�ยงดานอตราแลกเปล�ยนอยางระมดระวงเพ�อใหเหมาะสมตอสถานการณ ณ ขณะนEนมากท�สด ความเส=ยงจากกฎขอบงคบตางๆ (Regulatory Risk) การลงทนในตลาดตางประเทศมกจะเผชญกบความเส�ยงอนเน�องจากหลายปจจย เชน ความผนผวนของอตราแลกเปล�ยน ความผนผวนของตลาด การเขาแทรกแซงภาคเอกชนของรฐบาล ขอจากดเร�องการเขาถงขอมลและการเปดเผยขอมลท�เขมงวด นโยบายภาษของแตละประเทศ กฎขอบงคบตางๆ ของตลาดหลกทรพย ความไมม �นคงทางการเมองและภาวะเศรษฐกจในระดบประเทศและระดบภมภาค ขอจากดหรอกฎหมายหรอมาตรการควบคมการแลกเปล�ยนเงนตราตางประเทศ ผลกระทบจากภาวะเงนเฟอหรอเงนฝด รวมถงความไมพรอมของระบบการชาระราคาและ/หรอผดแลผลประโยชน เปนตน ความเส=ยงจากขอจากดการนาเงนลงทนกลบประเทศ (Repatriation Risk) เปนความเส�ยงท�รฐบาลของประเทศท�กองทนเขาไปลงทนอาจออกมาตรการในภาวะท�เกดวกฤตการณท�ไมปกต หรอเกดการเปล�ยนแปลงทางดานเศรษฐกจ การเมองหรอสงคม ทาใหกองทนไมสามารถนาเงนกลบเขามาในประเทศ ซ�งอาจสงผลให ผลงทนอาจไดรบชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนลาชากวาระยะเวลาท�กาหนดไวในหนงสอชE ชวน

ความเส=ยงจากการใชดลยพนจของผจดการกองทนในการคดเลอกหลกทรพย เน�องจากกองทนหลกพ�งพาดลยพนจและความสามารถของทมผจดการกองทนในการคดเลอกหลกทรพยท�กองทนลงทน ซ�งแมวาความสามารถของทมผจดการกองทนจะเปนท�ยอมรบ แตกองทนไมสามารถรบประกนผลการดาเนนงานของกองทนหรอความสาเรจในการบรหารจดการได ในกรณท�ทมผจดการกองทนประสบความลมเหลวในการบรหารกองทน จะสงผลกระทบตอมลคาหนวยลงทนของกองทนได

ความเส=ยงจากการรบชาระคนเงนลงทน (Settlement Risk) ซ�งเกดจากความลาชาของการรบชาระคนเงนลงทนจากความแตกตางทางดานเวลา และขEนตอนในการซE อขายท�ตางกนระหวางหนวยงานท�เก�ยวของ อยางไรกด ทางกองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารแหงหนE ท�มลกษณะคลายเงนฝาก หรอ ตราสารแหงหนEท �วไป หรอ เงนฝากในสถาบนการเงนตามกฎหมายไทย เพ�อรกษาสภาพคลองของกองทนและลดความเส�ยงจากการรบชาระคนเม�อมการรบซE อคนหนวยลงทนจากผลงทน

ความเส=ยงท=เกดจากการลงทนในสญญาซC อขายลวงหนา ความเส�ยงท�เกดจากราคาของหลกทรพยอางองมความผนผวนมาก โดยอาจจะเกดจากปจจยตางๆเชน อตราดอกเบE ย อตราแลกเปล�ยน หรอปจจยทางเศรษฐกจอ�นๆ ท�เก�ยวของ ซ�งสงผลใหราคาของสญญาซE อขายลวงหนามการเปล�ยนแปลงอยางมนยสาคญ และเน�องจากสญญาซE อขายลวงหนามการประเมนมลคาตามราคาตลาดทกวน ซ�งอาจจะทาใหราคาของสญญาซE อขายลวงหนาปรบเพ�มขE นหรอลดลงอยางมากโดยอาจจะเปนไปในทศทางเดยวกนหรอตรงกนขามกบหลกทรพยท�กองทนไดลงทน


ตารางสรปอตราสวนการลงทนของกองทนรวม

สวนท= 1 : อตราสวนการลงทนท=คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit) ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 1 ตราสารภาครฐไทย ไมจากดอตราสวน 2 ตราสารภาครฐตางประเทศ

2.1 กรณม credit rating อยใน 2 อนดบแรกขE นไป

ไมจากดอตราสวน

2.2 กรณม credit rating อยในระดบ investment grade แตต �ากวา 2 อนดบแรก

ไมเกน 35%

3 หนวย CIS ไมจากดอตราสวน 4 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากท�ผรบฝากหรอผออกตราสาร

มลกษณะอยางใดอยางหน�งดงนE 4.1 ม credit rating อยในระดบ investment grade 4.2 เปนธนาคารออมสน ทEงนE เฉพาะเงนฝากหรอตราสารท�รฐบาลเปนประกน

ไมเกน 20% หรอ

ไมเกน 10% เม�อเปนการลงทนในตางประเทศหรอผมภาระผกพนมภมลาเนาอยตางประเทศ โดยเลอกใช credit rating

แบบ national scale 5 ตราสารท�มลกษณะครบถวนดงนE

5.1 เปนตราสารหนE ตราสารก�งหนE ก�งทน SN ท�ผออกจดตEงขE นตามกฎหมายไทย หรอสาขาของ ธพ. ตางประเทศท�ไดรบอนญาตใหประกอบธรกจ ธพ.ในประเทศไทย 5.2 เปนตราสารท�มลกษณะอยางใดอยางหน�งดงนE 5.2.1 ผออกเปนบรษทจดทะเบยน 5.2.2 ผออกมการเปดเผยขอมลเปนการท �วไปโดยมรายละเอยดตามแบบ filing 5.2.3 ในกรณท�เปนตราสารท�มกาหนดวนชาระหนE นอยกวาหรอเทากบ 397 วน นบแตวนท�ลงทน และไมไดมลกษณะตาม 5.2.1 หรอ 5.2.2 ผมภาระผกพนตามตราสารดงกลาวตองเปนบคคลดงนE 5.2.3.1 ธพ. บง. หรอ บค. ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน 5.2.3.2 ธนาคารออมสน 5.2.3.3 ธนาคารอาคารสงเคราะห 5.2.3.4 ธนาคารเพ�อการเกษตรและสหกรณการเกษตร 5.2.3.5 บรรษทตลาดรองสนเช�อท�อยอาศย 5.2.3.6 ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย 5.2.3.7 ธนาคารเพ�อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย 5.2.3.8 ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย 5.2.3.9 บล. 5.3 เสนอขายในประเทศไทย


1. 10%หรอ 2. นEาหนกของตราสารท�ลงทนใน

benchmark + 5%


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 5.4 ม credit rating อยในระดบ investment grade 5.5 ในกรณท�เปนตราสารท�มกาหนดวนชาระหนE มากกวา 397 วน นบแตวนท�ลงทน ตองขE นทะเบยนหรออยในระบบของ regulated market

6 ทรพยสนดงนE 6.1 ตราสารทนท�จดทะเบยนซE อขายใน SET หรอในตลาดซE อขาย

หลกทรพยตางประเทศ (แตไมรวมถงตราสารทนท�ผออกตราสารอยระหวางดาเนนการแกไขเหตท�อาจทาใหมการเพกถอนการเปนหลกทรพยซE อขายใน SET หรอในตลาดซE อขายหลกทรพยตางประเทศ)

9.7 ตราสารทนท�ออกโดยบรษทท�จดตEงขE นไมวาตามกฎหมายไทยหรอกฎหมายตางประเทศ ซ�งหนของบรษทดงกลาวซE อขายใน SET หรอในตลาดซE อขายหลกทรพยตางประเทศ (แตไมรวมถงตราสารทน ท�ผออกตราสารอยระหวางดาเนนการแกไขเหตท�อาจทาใหมการเพกถอนการเปนหลกทรพยซE อขายใน SET หรอในตลาดซE อขายหลกทรพยตางประเทศ)

9.z หนท�อยในระหวาง IPO เพ�อการจดทะเบยนซE อขายตาม 9.4 6.{ ตราสารท�มลกษณะครบถวนดงนE

6.4.1 เปนตราสารหนE ตราสารก�งหนE ก�งทน SN หรอศกก ท�ผ ออกจดตEงขE นตามกฎหมายไทย และเสนอขายตราสารนEนในตางประเทศหรอผออกจดตEงขE นตามกฎหมายตางประเทศ (แตไมรวมสาขาของ ธพ. ตางประเทศท�ไดรบอนญาตใหประกอบธรกจ ธพ.ในประเทศไทย) หรอเปนตราสาร Basel III

6.4.2 ม credit rating อยในระดบ investment grade 6.4.3 เปนตราสารท�มลกษณะอยางใดอยางหน�งดงนE 6.4.3.1 ผออกเปนบรษทจดทะเบยนใน SET หรอในตลาดซE อขายหลกทรพยตางประเทศ 6.4.3.2 ผออกมการเปดเผยขอมลเปนการท �วไป โดยมรายละเอยดตามแบบ filing 6.4.3.3 ในกรณท�เปนตราสารท�มกาหนด วนชาระหนE นอยกวาหรอเทากบ 397 วน นบแต วนท�ลงทน ท�ไมไดมลกษณะตาม 6.4.3.1 หรอ 6.4.3.2 ผมภาระผกพนตามตราสาร ดงกลาวตองเปนบคคลดงนE 6.4.3.3.1 บคคลตามขอ 8.7.z.4 –

5.2.3.9 6.4.3.3.2 สถาบนการเงนระหวาง ประเทศท�ประเทศไทยเปนสมาชก

รวมกนไมเกนอตราดงนE แลวแตอตราใดจะสงกวา

1. 10% หรอ 2. นEาหนกของทรพยสนท�ลงทนใน

benchmark + 5%


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 6.4.3.z.z สถาบนการเงนตางประเทศ ท�มลกษณะทานองเดยวกบ บคคลตามขอ 9.{.3.3.1 – 6.4.3.3.2 6.4.4 ในกรณท�เปนตราสารท�มกาหนดวนชาระหนE มากกวา 397

วน นบแตวนท�ลงทนตองขE นทะเบยนหรออยในระบบของ regulated market

6.5 DW 6.6 reverse repo 6.7 OTC derivatives

7 ทรพยสนอ�นนอกเหนอจากท�ระบในขอ 1 - ขอ 6 (SIP) รวมกนไมเกน 5% หมายเหต : ในกรณเปนทรพยสนดงนE ไมมขอกาหนดเก�ยวกบ single entity limit ของผรบฝาก ผออกตราสารหรอคสญญา แลวแตกรณ 1. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากเพ�อการดาเนนงานของกองทนรวม 2. derivatives on organized exchange

สวนท= 2 : อตราสวนการลงทนท=คานวณตามกลมกจการ (group limit) ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 1 การลงทนในทรพยสนของบรษททกบรษทท�อยในกลมกจการ

เดยวกนหรอการเขาเปนคสญญาในธรกรรมทางการเงนกบบรษทดงกลาว

ไมเกนอตราใดอตราหน�งดงนE แลวแต อตราใดจะสงกวา (1) 25% หรอ (2) นEาหนกของทรพยสนท�ลงทนใน

benchmark + 10% หมายเหต : ในกรณเปนทรพยสนดงนE ไมมขอกาหนดเก�ยวกบ group limit 1. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากเพ�อการดาเนนงานของกองทนรวม 2. derivatives on organized exchange

สวนท= 3 : อตราสวนการลงทนท=คานวณตามประเภททรพยสน (product limit)


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 1 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก B/E หรอ P/N ท�นตบคคล

ตามกฎหมายไทย (ไมรวมถงสาขาในตางประเทศของนตบคคลดงกลาว) เปนผออก ผส �งจาย หรอคสญญา ดงนE 1.1 ธนาคารหรอสถาบนการเงนท�มกฎหมายเฉพาะจดตEงขE น 1.2 ธพ. 1.3 บง. 1.4 บค. 1.5 บรรษทตลาดรองสนเช�อท�อยอาศย

(ไมรวมถงทรพยสนท�กองทนรวมไดรบโอนกรรมสทธ�มาจากคสญญาตาม reverse repo หรอ securities lending หรอ derivatives)

- รวมกนไมเกน 45% เฉล�ยในรอบปบญช เวนแตเปนกองทนรวมท�มอายโครงการนอยกวา 1 ป ใหเฉล�ยตามรอบอายกองทน

- อตราขางตนไมใชกบกองทนรวมท�อายกองทนคงเหลอนอยกวาหรอเทากบ 6 เดอน ทEงนE เฉพาะกองทนรวมท�มอายโครงการมากกวาหรอเทากบ 1 ป

2 ทรพยสนดงนE

2.1 B/E P/N หรอ SN ท�มเง�อนไขหามเปล�ยนมอแตกองทนรวมไดดาเนนการใหมการรบโอนสทธเรยกรองในตราสารไดตามวธการท�กฎหมายกาหนด หรอมเง�อนไขใหกองทนรวมสามารถขายคนผออกตราสารได

2.2 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากท�มระยะเวลาการฝากเกน 12 เดอน

2.3 total SIP ตามขอ 5 ของสวนนE

รวมกนไมเกน 25%

3 reverse repo ไมเกน 25% 4 securities lending ไมเกน 25% 5 total SIP ซ�งไดแก ทรพยสนตามขอ 7 ในสวนท� 1 : อตราสวนการ

ลงทนท�คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit) แตไมรวมถงตราสารหนE ตราสารก�งหนE ก�งทน SN ท�ลกษณะครบถวนดงนE 5.1 มลกษณะตามขอ 6.4.3 และ 6.4.4 ของขอ 6 สวนท� 1 ตราสวนการลงทนท�คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit) 5.2 ม credit rating อยในระดบต �ากวา investment grade หรอไมม credit rating


6 derivatives ดงนE 6.1 การเขาทาธรกรรม derivatives ท�มวตถประสงคเพ�อการลด ความเส�ยง (hedging)

ไมเกนมลคาความเส�ยงท�มอย

global exposure limit


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV)

6.2 การเขาทาธรกรรม derivatives ท�มใชเพ�อการลดความเส�ยง (non-hedging)

กรณกองทนรวมไมมการลงทนแบบซบซอน จากด net exposure ท�เกดจากการลงทนใน derivatives โดยตองไมเกน 100% ของ NAV

หมายเหต : สาหรบการลงทนในเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากเพ�อการดาเนนงานของ กองทนรวมไมมขอกาหนดเก�ยวกบ product limit

สวนท= 4 : อตราสวนการลงทนท=คานวณตามความมสวนไดเสยในกจการท=ลงทน (concentration limit) ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน 1 หนของบรษทรายใดรายหน�ง ทกกองทนรวมรวมกนภายใตการจดการของบรษทจดการรายเดยวกน ตองม

จานวนหนของบรษทรวมกนนอยกวา 25% ของจานวนสทธออกเสยงทEงหมดของบรษทนEน

2 ตราสารหนE ตราสารก�งหนE ก�งทน ตราสาร Basel III และศกกของผออกรายใดรายหน�ง (ไมรวมถงตราสารหนE ภาครฐไทยหรอตราสารหนE ภาครฐตางประเทศ)

2.1 ไมเกน 1 ใน 3 ของมลคาหนE สนทางการเงน (financial liability) ของผออกตราสารรายนEน ตามท�เปดเผยไวในงบการเงนสาหรบรอบระยะเวลาบญชลาสด โดยไมใหนบรวมมลคาหนE สนดงกลาวของเจาหนE ท�มความเก�ยวของกบผออก เชน เงนกยมจากกจการท�เก�ยวของกน เปนตน ทEงนE ในกรณท�ผออกตราสารไมมหนE สนทางการเงนตามท�เปดเผยไวในงบการเงนสาหรบรอบระยะเวลาบญชลาสด (รวมถงกรณยงไมครบกาหนดการจดทางบการเงนในครEงแรกของผออกตราสาร) ใหใชอตราสวนไมเกน 1 ใน 3 ของมลคาการออกและเสนอขายตราสารตามขอนE ของผออกรายนEนเปนรายครEง เวนแต ในกรณท�ผออกตราสารไดมการย�นแบบ filing ในลกษณะเปนโครงการ (bond issuance program) ใหพจารณาเปนรายโครงการ 2.2 ในกรณท�กองทนลงทนในตราสารตามขอนE โดยเปนตราสารท�ออกใหมและม credit rating อยในระดบต �ากวา investment grade หรอไมม credit rating ใหบรษทจดการลงทนเพ�อกองทนภายใตการจดการของบรษทจดการรายเดยวกนรวมกนไมเกน 1 ใน 3 ของมลคาการออกและเสนอขายตราสารดงกลาวเปนรายครEง เวนแตกรณท�ผออกตราสารไดมการย�นแบบ filing ในลกษณะเปนโครงการ (bond issuance program) ใหพจารณาเปนรายโครงการ (อตราสวนตาม 2.2 ไมใชกบกรณเปนตราสารท�ออกโดยบคคลดงนE 1. ธพ. บง. หรอ บค. ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน 2. ธนาคารออมสน 3. ธนาคารอาคารสงเคราะห 4. ธนาคารเพ�อการเกษตรและสหกรณการเกษตร 5. บรรษทตลาดรองสนเช�อท�อยอาศย


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน

6. ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอม แหงประเทศไทย 7. ธนาคารเพ�อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย 8. ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย 9. บล. 10. สถาบนการเงนระหวางประเทศท�ประเทศไทยเปนสมาชก 11. สถาบนการเงนตางประเทศท�มลกษณะทานองเดยวกบบคคลตาม 1.–9.)

3 หนวย CIS ของกองทนใดกองทนหน�ง

- ไมเกน 1 ใน 3 ของจานวนหนวย CIS ทEงหมดของกองทนรวม หรอกองทน CIS ตางประเทศท�ออกหนวยนEน - อตราขางตนไมใชกบการลงทนในหนวย CIS ของกองทนท�มลกษณะครบถวนดงนE โดยไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการก.ล.ต. 1. มขนาดเลก 2. จดตEงขE นใหมโดยมอายไมเกน 2 ป 3. เสนอขายตอผลงทนในวงกวาง

ทEงนE การคานวณสดสวนตามนโยบายการลงทนและอตราสวนการลงทน ใหเปนไปตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยการลงทนของกองทน และ/หรอ ท�แกไขเพ�มเตม


ตารางแสดงคาใชจายทCงหมดท=เรยกเกบจากผซC อหรอผถอหนวยลงทนหรอกองทนรวม

อตราตามโครงการ (p) เรยกเกบจรง 1. คาใชจายท=หกโดยตรงจากผซC อหรอผถอหนวยลงทน([) (รอยละของมลคาหนวยลงทน) 1.1. คาธรรมเนยมการขาย - K-CHANGE-A(A) - K-CHANGE-SSF

ไมเกนรอยละ 3.00 ไมเกนรอยละ 3.00

1.50 ยกเวน

1.2. คาธรรมเนยมการรบซE อคน - K-CHANGE-A(A) - K-CHANGE-SSF

ไมเกนรอยละ 3.00 ไมเกนรอยละ 3.00

ยกเวน ยกเวน

1.3. คาธรรมเนยมและคาใชจายท�เก�ยวของกบการซE อหรอขายหลกทรพยเม�อมการส �งซE อหรอขายคนหนวยลงทน

ไมเกนรอยละ 0.75(2) ***

1.4. คาธรรมเนยมในการสบเปล�ยนหนวยลงทน (เขา) - K-CHANGE-A(A)

เทากบคาธรรมเนยมการรบซE อคนของ

กองทนตนทางหรอคาธรรมเนยมการขายของกองทนปลายทาง แลวแตอตราใดสงกวา

- K-CHANGE-SSF (บรษทจดการยงไมเปดใหสบเปล�ยนเขา) เปนไปตามคาธรรมเนยม การขายหนวยลงทนในขณะนEน

1.5. คาธรรมเนยมในการสบเปล�ยนหนวยลงทน (ออก) - K-CHANGE-A(A)

เทากบคาธรรมเนยมการรบซE อคนของ

กองทนตนทางหรอคาธรรมเนยมการขายของกองทนปลายทาง แลวแตอตราใดสงกวา

- K-CHANGE-SSF ไปยง SSF บลจ.อ�น ไปยง SSF ภายใน บลจ.กสกรไทย

(บรษทจดการยงไมเปดใหสบเปล�ยนออก)

ไมเกน 1.50 ไมเกน 1.50

1.50

ไมเรยกเกบ

1.6 คาปรบกรณขายคนหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองท�กาหนดในโครงการ (Exit Fee) กรณถอครองหนวยลงทนนอยกวา 4 ป (บรษทจดการยงไมเปดใหมการขายคนหนวยลงทน) - K-CHANGE-A(A) - K-CHANGE-SSF

ไมม ไมเกน 1.50

ไมม 1.50

2. คาใชจายท=หกโดยตรงจากผซC อหรอผถอหนวยลงทน 2.1. คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน อตราท�นายทะเบยนกาหนด 2.2. คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน อตราท�นายทะเบยนกาหนด 2.3. คาธรรมเนยมการโอนเงนคาขายคนหนวยลงทน อตราท�สถาบนการเงนกาหนด 2.4. คาธรรมเนยมการหกเงนจากบญชของผซE อหนวยลงทน อตราท�สถาบนการเงนกาหนด 2.5. คาใชจายอ�นๆ ท�ผถอหนวยลงทนขอใหบรษทจดการ หรอนาย

ทะเบยนดาเนนการใหผถอหนวยลงทนเปนกรณพเศษนอกเหนอจากกรณปกต

ไมม

3. คาใชจายท=เรยกเกบจากกองทนรวม([)(p)(รอยละของมลคาทรพยสนฯ)(r) 3.1. คาธรรมเนยมการจดการ ไมเกน 3.2100 ตอป 1.0700 3.2. คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน ไมเกน 0.2675 ตอป 0.0268 3.3. คาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน ไมเกน 0.3210 ตอป 0.0428


อตราตามโครงการ (p) เรยกเกบจรง 3.4. คาธรรมเนยมการทารายการ ตามท�จายจรง ตามท�จายจรง

3.5. คาใชจายอ�นๆ(8) ไมเกน 1.0700 ตอป

4. คาใชจายในการโฆษณาและประชาสมพนธท=เรยกเกบจากกองทนรวม 4.1. ในชวงเสนอขายหนวยลงทนครEงแรก ไมเกน 1.07% ของจานวนเงนทนของ

โครงการ 4.2. ภายหลงเสนอขายหนวยลงทนครEงแรก ไมเกน 1.07% ของมลคาทรพยสนสทธ

5. ประมาณการคาธรรมเนยมและคาใชจายทCงหมด(4)(u) (รอยละของมลคาทรพยสนฯ)

ไมเกน 4.8685 ตอป(p)

(1) บรษทจดการอาจเพ�มอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาวได โดยไมเกนรอยละ 8 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายภายในแตละรอบระยะเวลาบญช

(2) คาใชจายในการซE อขายหลกทรพยจะคานวณเขาไปในราคาขายหรอรบซE อคนหนวยลงทน เพ�อนาเงนดงกลาวไปชาระเปนคาใชจายหรอคาธรรมเนยมในการส �งซE อหรอส �งขายหลกทรพย ตามท�กองทนจะถกเรยกเกบเม�อส �งซE อหรอส �งขายหลกทรพย โดยบรษทจดการจะยกเวนคาใชจายหรอคาธรรมเนยมดงกลาวในชวงระยะเวลาการเสนอขายครEงแรก

(3) คาธรรมเนยมและคาใชจายท�หกจากกองทนรวมภาษมลคาเพ�มแลว (4) มลคาทรพยสนทEงหมดของกองทน หกมลคาหนE สนทEงหมด เวนแตคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และ

คาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน (5) คาใชจายอ�นท�แตละรายการ < รอยละ 0.01 ของมลคาทรพยสนสทธ (6) ไมรวมคานายหนาซE อขายหลกทรพยและคาธรรมเนยมตางๆ ท�เกดขE นจาการซE อขายหลกทรพย


คาเตอน/ขอแนะนา 1. กองทนรวมเปนนตบคคลแยกตางหากจากบรษทจดการ ดงนEน บลจ.กสกรไทย จงไมมภาระผกพนในการ

ชดเชยผลขาดทนของกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน ทEงนE ผลการดาเนนงานของกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน ไมไดขE นอยสถานะทางการเงนหรอผลการดาเนนงานของบลจ.กสกรไทย

2. ผสนใจลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชE ชวนใหเขาใจกอนซE อหนวยลงทน และเกบไวเปนขอมลเพ�อใชอางองในอนาคต หากตองการทราบขอมลเพ�มเตม ผลงทนสามารถขอหนงสอชE ชวนสวนขอมลโครงการไดท�บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซE อคน

3. ผถอหนวยลงทนชนดเพ�อการออมจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษหากไมปฎบตตามเง�อนไขการลงทนและจะตองคนสทธประโยชนทางภาษท�เคยไดรบภายในกาหนดเวลา มฉะนEนจะตองชาระเงนเพ�ม และ/หรอเบE ยปรบตามประมวลรษฎากรดวย ดงนEน ผลงทนควรศกษาเง�อนไขการลงทนหนวยลงทนชนดเพ�อการออมใหเขาใจ รวมทEงสอบถามรายละเอยดเพ�มเตมและขอรบคมอการลงทนไดท�บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายและรบซE อคนหนวยลงทน

4. ผ ลงทนควรตรวจสอบใหแนใจวาผขายหนวยลงทนเปนบคคลท�ไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

5. การลงทนยอมมความเส�ยง ผลงทนควรศกษาขอมลกอนตดสนใจลงทน 6. บรษทจดการอาจลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอ�นเพ�อบรษทจดการเชนเดยวกบท�บรษทจดการ

ลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอ�นเพ�อกองทนตามหลกเกณฑท�สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนด ทEงนE ผท�สนใจจะลงทนท�ตองการทราบขอมลการลงทนเพ�อบรษทจดการในรายละเอยด สามารถขอดขอมลไดท�บรษทจดการ ตวแทน และสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

7. บรษทจดการอนญาตใหพนกงานลงทนในหลกทรพยเพ�อตนเองได โดยจะตองปฏบตตามจรรยาบรรณ และประกาศตางๆ ท�สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด และจะตองเปดเผยการลงทนดงกลาวใหบรษทจดการทราบ เพ�อท�บรษทจดการจะสามารถกากบและดแลการซE อขายหลกทรพยของพนกงานได

8. ผลงทนสามารถตรวจดขอมลท�อาจมผลตอการตดสนใจลงทน เชน การทาธรกรรมกบบคคลท�เก�ยวของ (connected person) และการลงทนตามอตราสวนท�กาหนดในวตถประสงคการลงทน เปนตน ไดท�สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอโดยผานเครอขาย Internet ของสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. (www.sec.or.th)

9. ผลงทนควรลงทนในกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน เม�อมความเขาใจในสญญาซE อขายลวงหนาและควรพจารณาความเหมาะสมของการลงทน โดยคานงถงประสบการณการลงทน วตถประสงคการลงทน และฐานะทางการเงนของผลงทน

10. หนงสอชE ชวนเสนอขายหนวยลงทนของกองทนม z สวน คอ สวนสรปขอมลสาคญ สวนขอมลกองทนรวม และสวนรบรองความถกตอง

11. การพจารณารางหนงสอชE ชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนE มไดเปนการแสดงวาสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชE ชวนของกองทน หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนท�เสนอขายนEน

รายละเอยดโครงการจดการกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน 1

รายละเอยดโครงการจดการ

กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน


หนงสอช! ชวนฉบบน! รวบรวมโดยใชขอมล ณ วนท* +, กนยายน -./+

หนงสอช! ชวนเสนอขายหนวยลงทนของกองทนม + สวน คอ สวนสรปขอมลสาคญ สวนขอมลกองทนรวม และสวนรบรองความถกตอง ท!งน! ผสนใจลงทนควรรองขอหนงสอช! ชวนสวนสรปขอมลสาคญจากบรษทจดการหรอผขายหนวยลงทน โดยผสนใจลงทนควรศกษารายละเอยดในหนงสอช! ชวนสวนสรปขอมลสาคญ อาท วตถประสงคและ

นโยบายการลงทน ความเส*ยง และคาเตอน เปนตน กอนตดสนใจลงทน


รายละเอยดโครงการจดการกองทนรวม

คาจากดความ / คานยาม :

กฎหมาย ก.ล.ต. หมายถง พระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. และหรอ ประกาศสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และหรอประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน และหรอประกาศอ*นใดท*เก*ยวของ กองทนรวมเพ*อการออม หมายถง กองทนรวมท*มวตถประสงคในการสงเสรมการออมระยะยาวของผลงทนซ*งจดต!งข! นตามมตคณะรฐมนตรเม*อวนท* 3 ธนวาคม พ.ศ. 2562 และใหหมายความรวมถงกองทนรวมท*มการแบงชนดของหนวยลงทนตามกรณสทธประโยชนทางภาษเพ*อสงเสรมการออมระยะยาวของผลงทนตามมตคณะรฐมนตรดงกลาว ท!งน! เฉพาะหนวยลงทนชนดดงกลาวเทาน!น กรมธรรมประกนชวต หมายถง กรมธรรมประกนชวตท*ไดรบการอนมตจากนายทะเบยนสานกงานคณะกรรมการกากบและสงเสรมธรกจประกนภย ภายใตกฎหมายวาดวยการประกนชวต หรอหนวยงานท*มอานาจ กรมธรรมประกนชวตควบการลงทน หมายถง กรมธรรมท*บรษทประกนชวตออกใหผเอาประกนภย เพ*อเปนหลกฐานวาผเอาประกนภยและบรษทประกนชวตไดมการทาสญญาประกนชวตและสญญาการลงทนในหนวยลงทน โดยมการตกลงวาผเอาประกนภยจะชาระคาเบ! ยประกนชวตใหแกบรษทประกนชวตสาหรบการใหความคมครองตอการมรณะ หรอการจายเงนเม*อมการทรงชพ และผเอาประกนจะชาระเงนคาหนวยลงทนเพ*อการลงทนในกองทนรวมโดยผานบรษทประกนชวต กองทน/กองทนเปด/กองทนรวม หมายถง กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน โครงการ หมายถง โครงการจดการกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน ชนดหนวยลงทน หมายถง หนวยลงทนของกองทนม 2 ชนด คอ 1. ชนดสะสมมลคา (ช*อยอ : K-CHANGE-A(A)) 2. ชนดเพ*อการออม (ช*อยอ : K-CHANGE-SSF) จองซ! อ หมายถง จองซ! อหนวยลงทนในชวงระยะเวลาเสนอขายคร!งแรก ตลาดหลกทรพย หมายถง ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย นายทะเบยน หมายถง นายทะเบยนหนวยลงทน บรษทจดการ หมายถง บรษทหลกทรพยจดการกองทน กสกรไทย จากด บรษทประกนชวต หมายถง บรษทประกนชวตผไดรบใบอนญาตใหประกอบธรกจประกนชวตตามกฎหมายวาดวยการประกนชวต และไดรบใบอนญาตประกอบธรกจหลกทรพยประเภทการเปนนายหนาซ! อขายหลกทรพย การคาหลกทรพย หรอการจดจาหนายหลกทรพยท*เปนหนวยลงทนภายใตกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ซ*งบรษทจดการมอบหมายใหเปนผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนภายใตการจดการสาหรบกรมธรรมประกนชวตควบการลงทน โดยใหหมายความรวมถงบคคลอ*นใดท*อาจดาเนนการดงกลาวแทนหรอในนามของบรษทประกนชวตไดโดยชอบดวยกฎหมายตามกฎระเบยบท*เก*ยวของ ผดแลผลประโยชน หมายถง ผดแลผลประโยชนของกองทน ผรบฝากทรพยสน หมายถง ผรบฝากทรพยสนในตางประเทศ ผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน หมายถง ผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทน ซ*งเปนผท*ไดรบใบอนญาตจากกระทรวงการคลงใหประกอบธรกจหลกทรพยประเภทนายหนาซ! อขายหลกทรพย (Broker) การคาหลกทรพย (Dealer) และการจดจาหนายหลกทรพย (Underwriter) ท!งในสวนของหลกทรพยท *วไป หรอหลกทรพยท*จากดเฉพาะหนวยลงทน แลวแตกรณ ผสอบบญช หมายถง ผสอบบญชของกองทน


มตพเศษ หมายถง มตของผถอหนวยลงทนท*มคะแนนเสยงไมนอยกวาสามในส*ของจานวนหนวยลงทนท!งหมดของผถอหนวยลงทนซ*งเขารวมประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนน หรอของจานวนหนวยลงทนท!งหมดของผถอหนวยลงทนซ*งสงหนงสอแจงมตและมสทธออกเสยงลงคะแนน มตเสยงขางมาก หมายถง มตของผถอหนวยลงทนท*มคะแนนเสยงขางมากของจานวนหนวยลงทนท!งหมดของผถอหนวยลงทนซ*งเขารวมประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนน หรอของจานวนหนวยลงทนท!งหมดของผถอหนวยลงทนซ*งสงหนงสอแจงมตและมสทธออกเสยงลงคะแนน

มลคาหนวยลงทน หมายถง มลคาทรพยสนสทธของกองทนหารดวยจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมดตามทะเบยนหนวยลงทน เม*อส! นวนท*คานวณน!น โดยคานวณตามหลกสากล เปนตวเลขทศนยม 5 ตาแหนงและตดตาแหนงท* 5 ท! ง ระยะเวลาเสนอขายคร!งแรก หมายถง ระยะเวลาเสนอขายหนวยลงทน ราคาเสนอขายคร!งแรก หมายถง ราคาหนวยลงทนของกองทนท*เสนอขายภายในระยะเวลาเสนอขายคร!งแรกตามมลคาท*ตราไวของหนวยลงทนซ*งจะตองบวกดวยคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (ถาม) ราคาขายหนวยลงทน หมายถง ราคาขายหนวยลงทนของกองทนท*คานวณจากมลคาหนวยลงทนท*ใชคานวณราคาขายหนวยลงทน ณ ส! นวนทาการขายน!น บวกดวยคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (ถาม) ราคารบซ! อคนหนวยลงทน หมายถง ราคารบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนท*คานวณจากมลคาหนวยลงทน ณ ส! นวนทาการรบซ! อคนน!น หกดวยคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทน (ถาม) วนทาการ หมายถง วนทาการปกตของบรษทจดการ วนหยดทาการของกองทนหลก หมายถง วนหยดทาการในตางประเทศของผประกอบธรกจการจดการกองทนตางประเทศท*มลกษณะในทานองเดยวกบธรกจการจดการกองทนรวม วนหยดทาการของประเทศ/ตลาดหลกทรพยท*กองทนหลกลงทนและ/หรอจดทะเบยนซ! อขาย วนหยดทาการของตวแทนรบคาส *งซ! อขาย และ/หรอ วนหยดทาการท*บรษทจดการจะประกาศเพ*มเตม วนทาการซ! อขาย หมายถง วนทาการปกตของบรษทจดการ โดยไมนบรวมวนหยดทาการของกองทนหลก ศนยซ! อขายหลกทรพย หมายถง ศนยซ! อขายหลกทรพยซ*งจดต!งข! นตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย สถาบนการเงน หมายถง สถาบนการเงนตามกฎหมายดอกเบ! ยเงนใหกยมของสถาบนการเงน สมาคม หมายถง สมาคมบรษทจดการลงทน ส *งขายคน หมายถง ส *งขายคนหนวยลงทนในวนทาการรบซ! อคน ส *งซ! อ หมายถง ส *งซ! อหนวยลงทนในวนทาการขายภายหลงจากระยะเวลาเสนอขายคร!งแรก ส *งสบเปล*ยนหนวยลงทน หมายถง ส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนในวนทาการซ! อขายหนวยลงทน ส*ออเลกทรอนกส หมายถง เอทเอม ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท อนเทอรเนต หรอส*ออเลกทรอนกสอ*นใดอยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางท*บรษทจดการสามารถใชสาหรบรบคาส *งซ! อ คาส *งขายคน หรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนได สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หมายถง สานกงานคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย หนวยลงทน หมายถง หนวยลงทนของกองทน หนวยลงทนควบคกรมธรรม หมายถง หนวยลงทนของกองทนรวมท*ขายควบคไปกบการขายกรมธรรมประกนชวตในรปแบบของกรมธรรมประกนชวตควบการลงทน หนงสอช! ชวน หมายถง หนงสอช! ชวนเสนอขายหนวยลงทน คาอธบายศพทเร*องการลงทนของกองทนเพ*อประกอบการอธบายคายอและความหมายของคายอ รวมถงคาศพทท*ปรากฏในหวขอประเภทและอตราสวนการลงทนในหลกทรพย


คาศพท คาอธบายศพท “กลมกจการ” บรษทใหญและบรษทยอยตามมาตรฐานการบญชท*สภาวชาชพบญชกาหนดใหจดทางบการเงน

รวม “กองทนฟ! นฟ” กองทนเพ*อการฟ! นฟและพฒนาระบบสถาบนการเงนตามกฎหมายวาดวยธนาคารแหงประเทศ

ไทย “กองทนรวม พนธบตรเอเชย”

กองทนรวมอทเอฟท*ต!งข! นเพ*อสงเสรมการพฒนาตลาดพนธบตร สกลเงนทองถ*นในภมภาคตามโครงการจดต!งกองทนพนธบตรเอเชยระยะท*สอง (Asian Bond Fund 2) ตามมตของท*ประชมกลมธนาคารกลางสมาชก Executives Meeting of East Asia and Pacific Central Banks (EMEAP)

“กองทน AI” กองทนรวมเพ*อผลงทนท*มใชรายยอย (Accredited Investor Mutual Fund) “กองทน buy & hold” กองทนรวมท*มงเนนลงทนเพยงคร!งเดยวโดยถอทรพยสนท*ลงทนไวจนครบกาหนดอายของ

ทรพยสน หรอครบอายของรอบการลงทนของกองทนรวม หรอครบอายของกองทนรวม “กองทน CIS ตางประเทศ”

กองทนท*จดต!งข! นตามกฎหมายตางประเทศซ*งมลกษณะเปนโครงการลงทนแบบกลม (collective investment scheme) ท!งน! ไมวากองทนดงกลาวจะจดต!งในรปบรษท ทรสต หรอรปอ*นใดแตไมรวมถงกองทน property และกองทน infra ท*จดต!งข! นตามกฎหมายตางประเทศ

“กองทน ETF ตางประเทศ” กองทน exchange traded fund ท*จดต!งข! นตามกฎหมายตางประเทศ “กองทน infra” รปแบบการลงทนในทรพยสนท*เก*ยวของกบโครงสรางพ! นฐานของประเทศตาง ๆ ซ*งไดแก

1. กองทนโครงสรางพ! นฐานท*จดต!งข! นตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย หรอตามกฎหมายวาดวยทรสตเพ*อธรกรรมในตลาดทน

2. กองทนโครงสรางพ! นฐานตางประเทศท*จดต!งข! นตามกฎหมายตางประเทศซ*งมวตถประสงคหลกในการลงทนในลกษณะทานองเดยวกบกองทนรวมโครงสรางพ! นฐานตาม 1. ท!งน! ไมวากองทนโครงสรางพ! นฐานดงกลาวจะจดต!งในรปบรษท ทรสต หรอรปอ*นใด

“กองทน property” กองทรพยสนท*เก*ยวของกบอสงหารมทรพยซ*งอยในรปแบบอยางใดอยางหน*งดงน!

1. กองทนรวมอสงหารมทรพยท*อยภายใตบงคบประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑการจดการกองทนรวมอสงหารมทรพย

2. ทรสตเพ*อการลงทนในอสงหารมทรพยท*จดต!งข! นตามกฎหมายวาดวยทรสตเพ*อธรกรรมในตลาดทน

3. foreign REIT “กองทน UI” กองทนรวมเพ*อผลงทนสถาบนหรอผลงทนรายใหญพเศษ (Ultra Accredited Investor Mutual

Fund) “การลดความเส*ยง” การลดความเส*ยงท*อาจเกดข! นจากการลงทนโดยการเขาเปนคสญญาใน derivatives ท*ม

ลกษณะครบถวนดงน!

1. ไมมวตถประสงคเพ*อหาผลประโยชนโดยการเกงกาไร (speculate)


คาศพท คาอธบายศพท 2. มผลใหความเส*ยงในการลงทนโดยรวมของกองทนลดลง

3. เปนการลดความเส*ยงท *วไปและความเส*ยงเฉพาะของทรพยสนท*ตองการลดความเส*ยง

4. สามารถลดความเส*ยงไดอยางมประสทธภาพ “โครงการ” โครงการจดการกองทนรวม “เงนฝากหรอ ตราสารเทยบเทา เงนฝาก”

ทรพยสนดงน!

1. เงนฝาก เงนฝากอสลาม หรอตราสารอ*นท*มลกษณะทานองเดยวกบเงนฝาก

2. สลากออมทรพยท*ออกตามกฎหมายวาดวยธนาคารเพ*อการเกษตรและสหกรณการเกษตร

3. สลากออมสนพเศษท*ออกตามกฎหมายวาดวยธนาคารออมสน “เงนฝากอสลาม” ขอตกลงท*เปนไปตามหลกชะรอะฮ (Shariah) และมลกษณะท*เทยบเคยงไดกบเงนฝาก โดย

คสญญาท*เทยบเคยงไดกบผฝากสามารถเรยกคนเงนตนจากคสญญาฝายท*เทยบเคยงไดกบผรบฝากไดเตมจานวน ณ เวลาใด ๆ

“ดชนกลมสนคา โภคภณฑ”

ดชนท*มองคประกอบเปนสนคาโภคภณฑหลายชนด

“ดชนเงนเฟอ” ดชนท*จดทาข! นโดยมวตถประสงคเพ*อสะทอนอตราเงนเฟอ “ตราสารก*งหน! ก*งทน” ตราสารทางการเงนท*มเง*อนไขใหแปลงสภาพเปนหนได “ตราสารภาครฐไทย” ตราสารดงน!

1. ต {วเงนคลง 2. พนธบตรรฐบาล หรอพนธบตร ธปท.

3. พนธบตร B/E P/N ศกก หรอหนก ท*กระทรวงการคลงหรอกองทนฟ! นฟเปนผมภาระผกพน “ตราสารภาครฐ ตางประเทศ”

ตราสารท*มรปแบบทานองเดยวกบตราสารภาครฐไทยท*รฐบาลตางประเทศ กระทรวงการคลง ธนาคารกลาง หรอหนวยงานของรฐบาลตางประเทศ หรอองคการระหวางประเทศ เปนผออกหรอผค!าประกน แตไมรวมถงตราสารท*ออกโดยองคกรปกครองสวนทองถ*นของประเทศน!น

“ตราสาร Basel III” ตราสารเพ*อการนบเปนเงนกองทนของสถาบนการเงนไมวาตามกฎหมายไทยหรอตางประเทศ ท*มการอางองจากหลกเกณฑการกากบดแลสถาบนการเงนของ Basel Committee on Banking Supervision (Basel III)

“ตลาดซ! อขาย หลกทรพยตางประเทศ”

ศนยกลางหรอเครอขายใด ๆ ท*จดใหมข! นเพ*อการซ! อขายหลกทรพยในตางประเทศ โดยมลกษณะครบถวนดงน!

1. มการรวบรวมคาเสนอซ! อเสนอขายหลกทรพยจากผเสนอซ! อหลายรายและผเสนอขายหลายราย

2. มการกาหนดหลกเกณฑหรอจดใหมระบบ ซ*งกาหนดเก*ยวกบวธการในการซ! อขายหลกทรพยไวเปนการลวงหนา โดยผใหบรการไมอาจใชดลยพนจในการจดการซ! อขาย เปนประการอ*น และผเสนอซ! อเสนอขายยนยอมท*จะผกพนตามหลกเกณฑหรอระบบน!น

“ธปท.” ธนาคารแหงประเทศไทย


คาศพท คาอธบายศพท “ธพ.” ธนาคารพาณชย “บค.” บรษทเครดตฟองซเอร “บง.” บรษทเงนทน “บล.” บรษทหลกทรพย “บลจ.” บล. ท*ไดรบใบอนญาตประกอบธรกจหลกทรพยประเภทการจดการกองทนรวม หรอการ

จดการกองทนสวนบคคล “บรษทจดทะเบยน” บรษทท*มหลกทรพยท*ไดรบการจดทะเบยนหรอไดรบการอนญาตใหทาการซ! อขายไดใน SET “บรษทยอย” บรษทยอยตามมาตรฐานการบญชเก*ยวกบการจดทางบการเงนรวม โดยพจารณาตามงบ

การเงนรวมท*มการจดทาและเปดเผยลาสด ท!งน! หากไมมงบการเงนรวมใหพจารณาตามสดสวนการถอหนท*ปรากฏในบญชรายช*อผถอหนลาสด

“บรษทใหญ” บรษทใหญตามมาตรฐานการบญชเก*ยวกบการจดทางบการเงนรวม โดยพจารณาตามงบการเงนรวมท*มการจดทาและเปดเผยลาสด ท!งน! หากไมมงบการเงนรวมใหพจารณาตามสดสวนการถอหนท*ปรากฏในบญชรายช*อผถอหนลาสด

“แบบ filing” แบบแสดงรายการขอมลการเสนอขายหลกทรพย “ใบแสดงสทธ ในผลประโยชน”

ใบแสดงสทธในผลประโยชนท*เกดจากหลกทรพยอางองซ*งกาหนดใหเปนหลกทรพยตามประกาศคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยการกาหนด ประเภทหลกทรพยเพ*มเตม (ฉบบท* 6)

“ผมภาระผกพน” ผท*มภาระผกพนในการชาระหน! ตามตราสารทางการเงนในฐานะผออก ผส *งจาย ผรบรอง ผรบอาวล ผสลกหลง หรอผค!าประกน แลวแตกรณ

“ศนยซ! อขาย derivatives”

ศนยซ! อขายดงน!

1. ศนยซ! อขาย derivatives ท*ไดรบใบอนญาตตามกฎหมายวาดวยสญญาซ! อขายลวงหนา

2. ศนยซ! อขาย derivatives ซ*งจดต!งข! นและใหบรการไดตามกฎหมายตางประเทศและไดรบการยอมรบจากสานกงาน

“หนวย CIS” หนวยของกองทนอยางใดอยางหน*งดงน!

1. หนวยลงทนของกองทนรวมท*อยภายใตบงคบประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑการจดการกองทนรวมเพ*อผลงทนท *วไป กองทนรวมเพ*อผลงทนท*มใชรายยอย กองทนรวมเพ*อผลงทนประเภทสถาบน และกองทนสวนบคคล

2. หนวยของกองทน CIS ตางประเทศ “หนวย infra” หนวยของกองทรพยสนท*เก*ยวของกบโครงสรางพ! นฐานซ*งอยในรปแบบอยางใดอยางหน*งดงน!

1. กองทนโครงสรางพ! นฐานท*จดต!งข! นตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย หรอตามกฎหมายวาดวยทรสตเพ*อธรกรรมในตลาดทน

2. กองทนโครงสรางพ! นฐานตางประเทศท*จดต!งข! นตามกฎหมาย ตางประเทศซ*งมวตถประสงคหลกในการลงทนในลกษณะทานองเดยวกบกองทนโครงสรางพ! นฐานตาม 1. ท!งน! ไมวาจะจดต!งในรปบรษท ทรสต หรอรปอ*นใด


คาศพท คาอธบายศพท “หนวย property” หนวยของกองทรพยสนท*เก*ยวของกบอสงหารมทรพยซ*งอยในรปแบบอยางใดอยางหน*งดงน!

1. กองทนรวมอสงหารมทรพยท*อยภายใตบงคบประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑการจดการกองทนรวมอสงหารมทรพย

2. ทรสตเพ*อการลงทนในอสงหารมทรพยท*จดต!งข! นตามกฎหมายวาดวยทรสตเพ*อธรกรรมในตลาดทน

3. foreign REIT “หนกระยะส!น” หนกท*มกาหนดเวลาชาระหน! ไมเกน 270 วนนบแตวนท*ออกหนก “B/E” ต {วแลกเงน (Bill of Exchange) “benchmark” ตวช! วดของกองทน ซ*งเปนดชนหรอองคประกอบของดชนท*มการเผยแพรอยางกวางขวางและ

สอดคลองกบนโยบายการลงทนของกองทนน!น “CIS operator” บคคลดงน!

1. บลจ. ตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย หรอ

2. ผทาหนาท*บรหารจดการกองทน CIS ตางประเทศ “concentration limit” อตราสวนการลงทนท*คานวณตามความมสวนไดเสยในกจการท*ลงทน “counterparty limit” อตราสวนการลงทนท*คสญญา “CRA” สถาบนจดอนดบความนาเช*อถอ (Credit Rating Agency) ท*ไดรบความเหนชอบจากสานกงาน

เวนแตท*กาหนดไวเปนการเฉพาะในภาคผนวก 5 สวนท* 5 “credit derivatives” derivatives ท*มลกษณะเปนการเคล*อนยายความเส*ยงดานเครดตของทรพยสนท*ไดรบการ

ประกนความเส*ยงจากคสญญาฝายหน*งไปยงคสญญาอกฝายหน*งตามมาตรฐานสากล โดยคสญญาฝายหน*งซ*งมภาระผกพนท*จะตองชาระเงนใหแกคสญญาอกฝายหน*งเม*อเกดเหตการณท*มผลตอการชาระหน! (credit event) ของทรพยสนท*ไดรบการประกนความเส*ยง จะไดรบผลตอบแทนหรอคาธรรมเนยมสาหรบการมภาระผกพนดงกลาว

“credit event” เหตการณท*เก*ยวของกบความสามารถในการชาระหน! ตามท*ระบในขอตกลงของตราสารหรอสญญา

“credit rating” อนดบความนาเช*อถอท*จดทาโดย CRA ซ*งเปนการประเมนความสามารถในการชาระหน! ตามตราสารหรอสญญา

“currency risk” ความเส*ยงดาน FX “delta” อตราเปรยบเทยบการเปล*ยนแปลงของราคาตราสารหรอสญญา กบราคา underlying ของตรา

สารหรอสญญา แลวแตกรณ “derivatives” สญญาซ! อขายลวงหนา “derivatives on organized exchange”

derivatives ท*ซ! อขายในศนยซ! อขาย derivatives

“discount rate” อตราสวนลดของหลกทรพยหรอตราสารท*มการลงทนท*จะใชในการคานวณมลคาของหลกทรพยหรอตราสารน!น

“DW” ใบสาคญแสดงสทธอนพนธ (Derivative Warrants)


คาศพท คาอธบายศพท “foreign REIT” กองทรสตหรอกองอสงหารมทรพยท*จดต!งข! นตามกฎหมายตางประเทศซ*งมวตถประสงคหลก

ในการลงทนในอสงหารมทรพยหรอในกจการท*ประกอบธรกจพฒนาอสงหารมทรพย ท!งน! ไมวากองทรสตหรอกองดงกลาวจะจดต!งในรปบรษท ทรสต หรอรปอ*นใด

“FX” อตราแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศ (Foreign Exchange) “GMS” ประเทศกลมอนภมภาคลมแมน!าโขง (Greater Mekong Subregion) ซ*งไดแก ราชอาณาจกร

กมพชา สาธารณรฐประชาธปไตยประชาชนลาว สาธารณรฐแหงสหภาพเมยนมาร สาธารณรฐสงคมนยมเวยดนาม และสาธารณรฐประชาชนจน (เฉพาะมณฑลยนนาน)

“group limit” อตราสวนการลงทนท*คานวณตามกลมกจการ โดยการนาอตราสวนการลงทนในแตละบรษทท*อยในกลมกจการมาคานวณรวมกน

“guarantor rating” อนดบความนาเช*อถอของผมภาระผกพนในฐานะผรบรอง ผรบอาวล ผสลกหลง หรอผค!าประกน

“international scale” มาตรฐานการจดทา credit rating ในระดบท*ใชเปรยบเทยบระหวางประเทศ “investment grade” credit rating ในระดบท*สามารถลงทนได “IOSCO” International Organization of Securities Commissions “IPO” การเสนอขายตราสารตอประชาชนเปนการท *วไปในคร!งแรก (Initial Public Offering) “issue rating” อนดบความนาเช*อถอของหลกทรพยหรอทรพยสน “issuer rating” อนดบความนาเช*อถอของผออกตราสารหรอคสญญา “market price” มลคาตามราคาตลาด “MF” กองทนรวม (Mutual Fund) “MMF” กองทนรวมตลาดเงน (Money Market Fund) “national scale” มาตรฐานการจดทา credit rating ในระดบท*ใชเปรยบเทยบภายในประเทศ “NAV” มลคาทรพยสนสทธ (Net Asset Value) “net exposure” มลคาการลงทนสทธในทรพยสนไมวาเปนการลงทนโดยตรงหรอโดยออมผานการลงทนในตรา

สารหรอสญญาท*ใหผลตอบแทนโดยอางองอยกบทรพยสน ซ*งเปนผลใหกองทนมความเส*ยงในทรพยสนน!น

“Non-retail MF” กองทนรวมท*มผถอหนวยลงทนท!งหมดเปนผลงทนประเภทสถาบน ซ*งอยภายใตบงคบของประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑการจดการกองทนรวมเพ*อผลงทนท *วไป กองทนรวมเพ*อผลงทนท*มใชรายยอย กองทนรวมเพ*อผลงทนประเภทสถาบน และกองทนสวนบคคล

“notional amount” มลคาตามหนาสญญาของ derivatives “obligation” ประเภทและลกษณะของทรพยสนท*ขอตกลงตาม credit derivatives อางองถง (obligation

category & obligation characteristics) “options” สญญาท*มลกษณะตาม (3) ของนยาม “สญญาซ! อขายลวงหนา” ในมาตรา 3 แหง

พระราชบญญตสญญาซ! อขายลวงหนา พ.ศ. 2546 “OTC derivatives” derivatives ซ*งซ! อขายนอกศนยซ! อขาย derivatives “P/N” ต {วสญญาใชเงน (Promissory Note) “portfolio duration” อายเฉล*ยของทรพยสนท*ลงทน ซ*งไดจากการคานวณคาตามมาตรฐานสากล “product limit” อตราสวนการลงทนท*คานวณตามประเภททรพยสน “PVD” กองทนสารองเล! ยงชพ (Provident Fund)


คาศพท คาอธบายศพท “regulated market”

ศนยกลางท*จดชองทางการส*อสารระหวางผคาเพ*อใหเกดการเจรจาตอรองซ! อขายตราสารระหวางกนได รวมท!งใหขอมลตาง ๆ ท*เก*ยวกบตราสารน!น โดยศนยกลางดงกลาวอยภายใตการกากบดแลของทางการหรอหนวยงานท*ทาหนาท*กากบดแลดานหลกทรพยหรอตราสารท*มลกษณะทานองเดยวกบหลกทรพย

“repo” ธรกรรมการขายโดยมสญญาซ! อคน (repurchase agreement) “retail MF” กองทนรวมเพ*อผลงทนท *วไป (retail Mutual Fund)

“reverse repo” ธรกรรมการซ! อโดยมสญญาขายคน (reverse repurchase agreement) “SBL” ธรกจหลกทรพยประเภทกจการการยมและใหยมหลกทรพย (Securities Borrowing and

Lending) “securities lending” ธรกรรมการใหยมหลกทรพย “SET” ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย “share warrants” ใบสาคญแสดงสทธท*จะซ! อหน “single entity limit” อตราสวนการลงทนท*คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา “SIP” Specific Investment Products “SN” ตราสารท*มสญญาซ! อขายลวงหนาแฝง (Structured Note) “sovereign rating” อนดบความนาเช*อถอระดบประเทศของประเทศท*ผออกตราสารมถ*นท*อย ซ*งเปนการประเมน

ความเส*ยงในการผดนดชาระหน! ของรฐบาลของประเทศน!น “TBMA” สมาคมตลาดตราสารหน! ไทย (Thai Bond Market Association) “TSFC” บล. ท*ไดรบใบอนญาตประกอบธรกจหลกทรพยประเภทการใหสนเช*อเพ*อธรกจหลกทรพย

(Securities Finance Corporation) ตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย “TSR” ใบแสดงสทธในการซ! อหนเพ*มทนท*โอนสทธได (Transferable Subscription Right) “underlying” สนคา ตวแปร หรอหลกทรพยอางอง “WFE” World Federation of Exchanges

1. ช+อ ประเภท และอายของโครงการจดการกองทนรวม : 1.1. ช*อโครงการจดการ (ไทย) : กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน 1.2. ช*อโครงการจดการ (องกฤษ) : K Positive Change Equity Fund 1.3. ช*อยอ : K-CHANGE 1.4. ประเภทโครงการ : กองทนเปด 1.5. ประเภทการขาย : ขายหลายคร!ง 1.6. การกาหนดอายโครงการ : ไมกาหนด


1.7. อายโครงการ : - ป - เดอน - วน 1.8. อายโครงการถงวนท* (กรณกาหนดอายเปนชวงเวลา) : - 1.9. เง*อนไข (อายโครงการ) :

บรษทจดการสงวนสทธท*จะเลกกองทนภายในระยะเวลา 15 วน นบต!งแตวนท*จดทะเบยนเปนกองทนรวม ในกรณท*จาหนายหนวยลงทนในระยะเวลาเสนอขายคร!งแรกไดต *ากวา 200 ลานบาท 1.10. ลกษณะโครงการ : กองทนเพ*อผลงทนท *วไป 1.11. ลกษณะการเสนอขาย : เสนอขายในไทย 2. จานวนเงนทนของโครงการจดการกองทนรวม มลคาท+ตราไว จานวน ประเภท ราคาของหนวยลงทนท+เสนอขาย : 2.1. จานวนเงนทนของโครงการ : 8,000,000,000.00 บาท 2.2. เง*อนไข (จานวนเงนทนของโครงการ) :

บรษทจดการอาจจะดาเนนการเพ*มจานวนเงนทนของกองทนจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตามเง*อนไขท*กฎหมาย ก.ล.ต.กาหนด 2.3. มลคาท*ตราไวตอหนวย : 10.0000 บาท 2.4. จานวนหนวยลงทน : 800,000,000.0000 หนวย 2.5. ราคาของหนวยลงทนท*เสนอขายคร!งแรก : 10.0000 บาท 2.6. มลคาข!นต *าของการส *งซ! อคร!งแรก :

ช+อยอ รายละเอยด

1. K-CHANGE-A(A) มลคาข!นต *าของการส *งซ! อคร!งแรก 500.00 บาท

2. K-CHANGE-SSF มลคาข!นต *าของการส *งซ! อคร!งแรก 500.00 บาท

รายละเอยดเพ*มเตม : 2.7. มลคาข!นต *าของการส *งซ! อคร!งถดไป :


1. K-CHANGE-A(A) มลคาข!นต *าของการส *งซ! อคร!งถดไป 500.00 บาท


2. K-CHANGE-SSF มลคาข!นต *าของการส *งซ! อคร!งถดไป 500.00 บาท

รายละเอยดเพ*มเตม : 2.8. มลคาข!นต *าของการส *งขายคน :


1. K-CHANGE-A(A) มลคาข!นต *าของการส *งขายคน 500.00 บาท

2. K-CHANGE-SSF มลคาข!นต *าของการส *งขายคน ไมกาหนด

รายละเอยดเพ*มเตม : 2.9. จานวนหนวยลงทนข!นตาของการส *งขายคน :


1. K-CHANGE-A(A) จานวนหนวยลงทนข!นต *าของการส *งขายคน ไมกาหนด

2. K-CHANGE-SSF จานวนหนวยลงทนข!นต *าของการส *งขายคน ไมกาหนด

รายละเอยดเพ*มเตม : 2.10. มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า :


1. K-CHANGE-A(A) มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า 500.00 บาท

2. K-CHANGE-SSF มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า ไมกาหนด

รายละเอยดเพ*มเตม : 2.11. จานวนหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า :


1. K-CHANGE-A(A) จานวนหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า ไมกาหนด

2. K-CHANGE-SSF จานวนหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า ไมกาหนด

รายละเอยดเพ*มเตม : 2.12. รายละเอยดเพ*มเตม :

ราคาของหนวยลงทนท*เสนอขายคร!งแรก : 10 บาท บวกดวยคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทนหรอคาธรรมเนยมการซ! อขายหลกทรพย (ถาม)


บรษทจดการสงวนสทธท*จะลดหรอยกเวนมลคาข!นต *าในการส *งซ! อหรอส *งขายคนหรอมลคาคงเหลอในบญชข!นต *าใหกบผส *งซ! อหรอผส *งขายคนหนวยลงทนตามประเภทของผลงทน ชนดหนวยลงทน ตามมลคาการซ! อหนวยลงทน ตามระยะเวลาการถอครองหนวยลงทน ตามชองทางการซ! อขายหรอตามเง*อนไขท*บรษทจดการอาจกาหนดข! นเพ*อประโยชนของผถอหนวยลงทน โดยบรษทจดการจะประกาศใหผลงทนทราบในเวบไซดของบรษทจดการ

3. วตถประสงคของโครงการจดการกองทนรวม ชนดกองทนรวม ประเภทกองทนรวม นโยบายการลงทน ลกษณะพเศษ การลงทนในตางประเทศ การลงทนในสญญาซ: อขายลวงหนา ประเภทและอตราสวนการลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอ+น หรอการหาดอกผลโดยวธอ+นท+จะลงทน : 3.1. วตถประสงคของโครงการ :

กองทนหลกมวตถประสงคเพ*อสรางการเตบโตในระยะยาว โดยลงทนในหนของบรษทท *วโลก ซ*งเปนเจาของผลตภณฑหรอมพฤตกรรมท*สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) 3.2. ประเภทกองทนตามนโยบายการลงทนรวม : ตราสารทน 3.3. ประเภทกองทนรวมตามลกษณะพเศษ : - กองทนรวมเพ*อการออม (Super Savings Fund : SSF) - กองทนรวมฟดเดอร (Feeder Fund ) ช*อกองทนหลก (กรณ Feeder Fund) : Baillie Gifford Positive Change Fund กองทนหลกจดทะเบยนซ! อขายในประเทศ : สหราชอาณาจกร (UNITED KINGDOM) 3.4. ประเภทกองทนตามการลงทนในตางประเทศ : กองทนรวมท*เนนลงทนแบบมความเส*ยงตางประเทศ วงเงนการลงทนในตางประเทศบางสวน ไมเกน ลานเหรยญ 3.5. นโยบายการกยม (ถาม) :

ในการจดการกองทน บรษทจดการอาจกยมเงนหรอทาธรกรรมการขายโดยมสญญาซ! อคนในนามกองทนรวมไดตามหลกเกณฑ เง*อนไข และวธการท*คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด 3.6. การลงทนในสญญาซ! อขายลวงหนา (Derivatives) : ลงทน 3.6.1 วตถประสงคของการลงทนในสญญาซ! อขายลวงหนา : ท*มไดมวตถประสงคเพ*อลดความเส*ยง (Non-Hedging) มนโยบายการลงทนใน derivatives : แบบไมซบซอน 3.6.2 วธการในการคานวน Global Exposure limit : Commitment approach อตราสวนการลงทนใน derivatives สงสด (Maximum Global Exposure) ไมเกน 100.00 3.7. การลงทนในตราสารท*มสญญาซ! อขายลวงหนาแฝง (Structured Note) : ลงทน 3.8. กลยทธการบรหารกองทน (Management Style) : อ*น ๆ - เนนลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมตางประเทศเพยงกองทนเดยว โดยมงหวงใหผลประกอบการเคล*อนไหวตามกองทนหลก ท!งน! กองทนหลกใชกลยทธการบรหารกองทนเชงรก (active management)


3.9. ดชนช! วด/อางอง (Benchmark) :

1.ดชน MSCI All Country World Index USD (Net) สดสวน (%):75.00 หมายเหต:ปรบดวยตนทนการปองกนความเส*ยงอตราแลกเปล*ยน เพ*อเทยบกบคาสกลเงนบาท ณ วนท*คานวณผลตอบแทน ตามสดสวนการทาสญญาปองกนความเส*ยงดานอตราแลกเปล*ยน

2.ดชน MSCI All Country World Index USD (Net) สดสวน (%):25.00 หมายเหต:ปรบดวยอตราแลกเปล*ยนเพ*อเทยบกบคาสกลเงนบาท ณ วนท*คานวณผลตอบแทน ตามสดสวนท*ไมไดทาสญญาปองกนความเส*ยงดานอตราแลกเปล*ยน

หมายเหต: บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะเปล*ยนแปลงดชนช! วดในการเปรยบเทยบตามท*บรษทจดการเหนควรและเหมาะสม ซ*งอยภายใตกรอบนโยบายการลงทนท*กาหนด โดยบรษทจดการจะเปดเผยขอมลและแจงใหผลงทนทราบลวงหนาอยางชดเจนถงวนท*มการเปล*ยนดชนช! วด คาอธบายเก*ยวกบดชนช! วด และเหตผลในการเปล*ยนดชนช! วดดงกลาวผานการลงประกาศในเวบไซตของบรษทจดการ ภายในเวลาท*ผลงทนสามารถใชประโยชนจากขอมลในการตดสนใจลงทนได อยางไรกตาม ในกรณท*มการเปล*ยนแปลงดชนช! วดเพ*อใหเปนไปตามประกาศ เง*อนไขและขอกาหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน และ/หรอ ประกาศ ขอกาหนดของสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เก*ยวกบมาตรฐานการวดผลการดาเนนงานของกองทนรวม และ/หรอ การเปล*ยนแปลงดชนช! วดในการใชเปรยบเทยบในกรณท*ผออกตวดชนของดชนช! วดไมไดจดทาหรอเปดเผยขอมล/อตราดงกลาวอกตอไป บรษทจดการจะแจงการเปล*ยนแปลงดงกลาวใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาผานการประกาศในเวบไซตของบรษทจดการ ภายในเวลาท*ผลงทนสามารถใชประโยชนจากขอมลในการตดสนใจลงทนได 3.10. ลกษณะการจายผลตอบแทนของกองทน : จายผลตอบแทนแบบไมซบซอน 3.11. รายละเอยดเก*ยวกบนโยบายการลงทนและลกษณะพเศษ :

รายละเอยดเพ*มเตม :

กองทนมนโยบายท*จะนาเงนไปลงทนในตางประเทศ โดยจะเนนลงทนในหนวยลงทนของ กองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) (กองทนหลก) โดยอยภายใตกลม Baillie Gifford Investment Funds ICVC ในอตราสวนโดยเฉล*ยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน โดยกองทนหลกมนโยบายลงทนในตราสารทนท *วโลกของบรษทซ*งเปนเจาของผลตภณฑหรอมพฤตกรรมท*สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) ตอสงคมโดยรวม ตามดลยพนจของ Baillie Gifford & Co Limited ซ*งรวมถงบรษทตางๆท*สนบสนนใหเกดการเปล*ยนแปลงในหลายๆดาน แตไมจากดเพยงดานตางๆ ดงตอไปน! ดานการศกษา ดานความเทาเทยมทางสงคม ดานคณภาพของระบบการดแลสขภาพ และดานทรพยากรและส*งแวดลอม เปนตน โดยมการลงทนแบบกระจกตว กองทนหลกไดรบอนมตใหจดต!งโดย Financial Conduct Authority (FCA) โดยเปนกองทน non-UCITS ท*อยภายใตกฎเกณฑ FCA’s Collective Investment Schemes sourcebook (COLL) และเปน Alternative Investment Fund (AIF) ท*อยภายใตกฎเกณฑ FCA’s Investment Funds Sourcebook (FUND) กองทนหลกบรหารจดการโดย Baillie Gifford & Co Limited โดยอยภายใตกฎหมายท*เก*ยวของของสหราชอาณาจกร (United Kingdom) ซ*งเปนสมาชกสามญของ International Organizations of Securities Commission (IOSCO) โดยมไดเปนกองทนรวมประเภทเฮดจฟนด (hedge fund)


Baillie Gifford Positive Change Fund (กองทนหลก) แบงหนวยลงทนท*เสนอขายออกเปนคลาส (Class) ซ*งจะแตกตางกนท*รายละเอยดตางๆ เชน มลคาข!นต *าของการส *งซ! อและมลคาคงเหลอข!นต *า โครงสรางอตราคาธรรมเนยม สกลเงน นโยบายการจดสรรกาไรและผลตอบแทน คณสมบตของผลงทน หรอลกษณะอ*นๆ ท!งน! กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน จะลงทนใน Class B accumulation (GBP) ซ*งเปน Class สาหรบผลงทนท *วไปและไมจายเงนปนผล โดยบรษทจดการขอสงวนสทธท*จะพจารณาเปล*ยนแปลง Class ท*ลงทน โดยคานงถงและรกษาผลประโยชนของผถอหนวยลงทนเปนสาคญและไมถอวาเปนการดาเนนงานท*ผดไปจากรายละเอยดโครงการ โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว บรษทจดการจะสงคาส *งซ! อขายหนวยลงทนของกองทนหลกไปท*สหราชอาณาจกร โดยใชสกลเงนปอนดสเตอรลง (GBP) เปนสกลเงนหลก ท!งน! บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะสงคาส *งซ! อขายหนวยลงทนของกองทนหลกในประเทศอ*นๆ นอกเหนอจากสหราชอาณาจกร และ/หรอเปล*ยนแปลงสกลเงนในภายหลง โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว ซ*งบรษทจดการจะคานงถงประโยชนของกองทนเปนสาคญ โดยบรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล*ยนแปลงลวงหนาอยางนอย 7 วนโดยจะตดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนและท*เวบไซตของบรษทจดการ

สาหรบการลงทนสวนท*เหลอ กองทนอาจลงทนในตราสารแหงทน ตราสารก*งหน! ก*งทน ตราสารแหงหน! หรอเงนฝาก หรอหลกทรพยและทรพยสนอ*นท!งในและตางประเทศ หรอหาดอกผลโดยวธอ*นอยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางตามท*กฎหมาย ก.ล.ต. กาหนด

ท!งน! กองทนอาจลงทนในตราสารท*มสญญาซ! อขายลวงหนาแฝง (Structured Note หรอ SN) และสญญาซ! อขายลวงหนา (Derivatives) เพ*อการเพ*มประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient Portfolio Management) โดยมวตถประสงคเพ*อเปนการสรางผลตอบแทนจากการลงทนใหสงข! น หรอเพ*อลดคาใชจายของกองทน รวมถงกองทนจะลงทนในสญญาซ! อขายลวงหนาเพ*อปองกนความเส*ยงดานอตราแลกเปล*ยนไมนอยกวารอยละ 75 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ นอกจากน! กองทนอาจลงทนในตราสารหน! ท*มอนดบความนาเช*อถอต *ากวาท*สามารถลงทนได (Non – Investment Grade) และตราสารหน! ท*ไมไดรบการจดอนดบความนาเช*อถอ (Unrated Securities) ท!งในและตางประเทศ ตามท*กฎหมาย ก.ล.ต. กาหนด อยางไรกตาม กองทนจะไมลงทนในหลกทรพยท*มไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) เวนแตเปนหนท*คณะกรรมการตลาดหลกทรพยส *งรบเปนหลกทรพยจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ซ*งผออกหนดงกลาวอยระหวางการดาเนนการกระจายการถอหนรายยอยตามขอบงคบตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยวาดวยการรบหนสามญหรอหนบรมสทธเปนหลกทรพยจดทะเบยนได

ท!งน! การดารงอตราสวนการลงทนในกองทนหลก หรออตราสวนการลงทนในตางประเทศตามท*ระบไวขางตนจะไมนามาบงคบใชในชวงเวลาระหวางรอการลงทน ซ*งมระยะเวลาประมาณ 30 วน นบแตวนท*จดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม

บรษทจดการขอสงวนสทธเปล*ยนแปลงประเภทและลกษณะพเศษของกองทนรวมในอนาคตเปนกองทนรวมหนวยลงทน (Fund of Funds) หรอเปนกองทนรวมท*มการลงทนโดยตรงในตราสาร และ/หรอหลกทรพยตางประเทศได หรอสามารถกลบมาเปนกองทนรวมฟดเดอร (Feeder Fund) โดยไมทาใหระดบความเส*ยงของการลงทน (risk spectrum) เพ*มข! น ท!งน! ใหเปนไปตามดลยพนจของผจดการกองทนซ*งข! นอยกบสถานการณตลาด โดยเปนไปเพ*อประโยชนสงสดของผถอหนวยลงทน โดยบรษทจดการจะดาเนนการแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาอยางนอย 30 วน กอนดาเนนการเปล*ยนแปลงประเภทกองทนดงกลาว โดยประกาศผานทางเวบไซตของบรษทจดการ


ในกรณท*บรษทจดการพจารณาเหนวาการลงทนใน Baillie Gifford Positive Change Fund ไมเหมาะสมอกตอไป อาท 1) กรณท*ผลตอบแทนของกองทนหลกต *ากวาผลตอบแทนของกองทนอ*นๆ ท*มนโยบายการลงทนใกลเคยงกนอยางมนยสาคญหรอตดตอกนเปนระยะเวลานาน หรอ 2) ขนาดของกองทนหลกลดต *าลงมากอยางมนยสาคญ จนอาจมผลกระทบตอการลงทนหรอตอคาใชจาย หรอสงผลใหกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน มสดสวนการถอครองหนวยลงทนในกองทนหลกเกนกวาเกณฑท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด หรอ 3) การลงทนของกองทนหลกไมเปนไปตามหนงสอช! ชวนหรอโครงการ หรอ 4) เม*อกองทนหลกกระทาความผดรายแรงตามความเหนของหนวยงานท*กากบดแลกองทนหลก หรอ 5) เม*อมการเปล*ยนแปลงกฎระเบยบท*อาจสงผลตอการดาเนนของกองทนในฐานะผลงทน หรอ 6) กองทนหลกเลกกองทน หรอ 7) กรณท*บรษทจดการพจารณาเหนวากลยทธการลงทนของกองทนหลกไมเหมาะสมกบสภาวะตลาด หรอการยายไปลงทนในกองทนอ*นท*มนโยบายการลงทนใกลเคยงกนและตอบสนองนโยบายการลงทนของกองทน และเปนผลดตอผลการดาเนนงานโดยรวมของกองทน รวมถงเปนผลประโยชนของผถอหนวยลงทน เม*อเกดเหตการณดงกลาวขางตน บรษทจดการจะดาเนนการพจารณาลงทนในกองทนรวมตางประเทศอ*นใดท*มลกษณะหรอนโยบายการลงทนใกลเคยงกน อยางไรกตาม หากเกดกรณใด ๆ ท*ทาใหบรษทจดการไมสามารถดาเนนการคดเลอกกองทนหลกกองทนใหมแทนกองทนเดมได บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะดาเนนการเลกโครงการจดการกองทนรวม โดยตองคานงถงผลประโยชนของผถอหนวยลงทนโดยรวมเปนสาคญ โดยจะดาเนนการจาหนายหลกทรพยหรอทรพยสนท*เหลออยของกองทน เพ*อคนเงนตามจานวนท*รวบรวมไดหลง หกคาใชจายและสารองคาใชจายท*เก*ยวของของกองทน (ถาม) ใหแกผถอหนวยลงทน ตามสดสวนจานวนหนวยลงทนท*ถอครองตอจานวนหนวยลงทนท*จาหนายแลวท!งหมดของกองทน โดยการเปล*ยนกองทนหลกหรอเลกกองทนดงกลาวถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว

ในกรณท*กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน มการลงทนในกองทนหลกไมนอยกวารอยละ 5 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหลก และกองทนหลกมมลคาทรพยสนสทธลดลงในลกษณะใดลกษณะหน*งดงตอไปน! บรษทจดการจะดาเนนการตามหลกเกณฑ และวธการท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด (1) มลคาทรพยสนสทธ ณ วนใดวนหน*งลดลงเกนกวาสองในสามของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหลก (2) ยอดรวมของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหลกลดลงในชวงระยะเวลา 5 วนทาการใดตดตอกน คดเปนจานวนเกนกวาสองในสามของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหลก กองทนหลกดงกลาวใหหมายถงเฉพาะกองทนหลกท*เปนไปตามหลกเกณฑท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด เง*อนไข ในกรณท*กองทนหลกมมลคาทรพยสนสทธลดลงในลกษณะดงกลาวบรษทจดการจะดาเนนการดงตอไปน! (1) แจงเหตท*กองทนหลกมมลคาทรพยสนลดลง พรอมแนวทางการดาเนนการโดยคานงถงประโยชนท*ดท*สดของผถอหนวยลงทนโดยรวม ใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผถอหนวยลงทนทราบภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*ปรากฏเหต (2) ดาเนนการตามแนวทางการดาเนนการตาม (1) ใหแลวเสรจภายใน 60 วนนบแตวนท*ปรากฏเหต (3) รายงานผลการดาเนนการใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*ดาเนนการแลวเสรจ (4) เปดเผยขอมลเก*ยวกบการดาเนนการของกองทนรวมตาม (1) ตอผท*สนใจจะลงทนเพ*อใหผท*สนใจจะลงทนรบร และเขาใจเก*ยวกบสถานะของกองทนรวม ท!งน! บรษทจดการกองทนรวมจะดาเนนการใหบคลากรท*เก*ยวของเปดเผยขอมลเก*ยวกบการดาเนนการดงกลาวดวย อยางไรกตาม ระยะเวลาในการดาเนนการตามขอ (2) บรษทจดการสามารถขอผอนผนตอสานกงานคณะกรรมการ


ก.ล.ต. อยางไรกตาม ในกรณท*คณะกรรมการ ก.ล.ต.หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ใหความเหนชอบหรอมประกาศแกไขหรอเพ*มเตมประเภทหรอลกษณะหรออตราสวนการลงทนของหลกทรพยหรอทรพยสนหรอการหาดอกผลโดยวธอ*น บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะพจารณาเปล*ยนแปลงประเภทหรอลกษณะหรออตราสวนการลงทนใหเปนไปตามประกาศฯ ฉบบใหม โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว

ลกษณะสาคญของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP):

ช+อกองทนหลก Baillie Gifford Positive Change Fund

Share Class Class B accumulation (GBP) Class สาหรบผลงทนท *วไปและไมจายเงนปนผล

วนท+จดต:งกองทน 3 มกราคม 2560

ประเภทกองทน กองทนตราสารแหงทน

อายโครงการ ไมกาหนด

สกลเงน สกลเงนปอนดสเตอรลง (GBP) บรษทจดการ Baillie Gifford & Co Limited

ISIN GB00BYVGKV59

Bloomberg Code BGPCBAG:LN

ตวช: วด ดชน MSCI All Country World

วนทาการซ: อขาย ทกวนทาการซ! อขายของกองทนหลก Website www.bailliegifford.com

วตถประสงคการลงทนของกองทนหลก กองทนหลกมวตถประสงคเพ*อสรางการเตบโตในระยะยาว

นโยบายการลงทนของกองทนหลก ลงทนในตราสารทนท *วโลกของบรษทซ*งเปนเจาของผลตภณฑหรอมพฤตกรรมท*สงผลกระทบเชงบวก (Positive Impact) ตอสงคมโดยรวม ตามดลยพนจของ Baillie Gifford & Co Limited ซ*งรวมถงบรษทตางๆท*สนบสนนใหเกดการเปล*ยนแปลงในหลายๆดาน แตไมจากดเพยงดานตางๆ ดงตอไปน! ดานการศกษา ดานเทาเทยมทางสงคม ดานคณภาพของระบบการดแลสขภาพ และดานทรพยากรและส*งแวดลอม เปนตน โดยมการลงทนแบบกระจกตว

คาธรรมเนยมของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP): • คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (Entry Charge): ไมม • คาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทน (Exit Charge): ไมม • คาธรรมเนยมการจดการ (Management Fee): รอยละ 0.50 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของชนดหนวยลงทน • คาใชจายท!งหมด (Total Expense Ratio): รอยละ 0.60 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของชนดหนวยลงทน


ความเส+ยงของกองทนหลก 1) ความเส*ยงจากการลงทนในตราสารทน การเปล*ยนแปลงของราคาหลกทรพยและผลตอบแทนจากการลงทนในตลาดทนจะข! นอยกบปจจยตางๆ อาท การคาดการณเงนปนผลและกาไรในอนาคต การเตบโตทางเศรษฐกจ อตราแลกเปล*ยน อตราดอกเบ! ย และเงนเฟอ ซ*งสงผลใหมลคาของหนวยลงทนมความผนผวนและผลงทนอาจจะไมไดรบเงนตนคน 2) ความเส*ยงจากการลงทนในประเทศตลาดเกดใหม เน*องจากกองทนมงเนนท*จะลงทนในตลาดทนในประเทศตลาดเกดใหม (Emerging Market) โดยท *วไปตลาดประเทศกาลงพฒนาและตลาดเกดใหมมกจะมขนาดเลกและมสภาพคลองต *า รวมถงอาจไมมเสถยรภาพทางการเมอง เศรษฐกจ และขอกฎหมายตางๆ เม*อเทยบกบประเทศพฒนาแลว การลงทนในประเทศดงกลาวจงมกจะเผชญกบความเส*ยงสงกวาตลาดของประเทศท*พฒนาแลว และมอกหลายปจจย อนไดแก ขอจากดดานการลงทนและการนาเงนกลบเขาประเทศ ความผนผวนของอตราแลกเปล*ยน ความผนผวนของตลาด ตลาดมขนาดเลกซ*งสงผลใหสภาพคลองต *าอาจทาใหกองทนไมสามารถจาหนายหลกทรพยท*ลงทนไดในราคาท*เหมาะสม นโยบายภาษของแตละประเทศ กฎขอบงคบตางๆ ของตลาดหลกทรพย ความไมม *นคงทางการเมองและภาวะเศรษฐกจในระดบประเทศและระดบภมภาค ขอจากดหรอกฎหมายหรอมาตรการควบคมการแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศ ขอกฎหมายหรอขอจากดอ*นๆในระดบประเทศ รวมถงความไมพรอมของระบบการชาระราคา เปนตน ผลงทนควรตระหนกวาการลงทนในหลกทรพยของตลาดเกดใหมน!นอาจมสภาพคลองต *ากวาการลงทนในประเทศพฒนาแลว 3) ความเส*ยงจากอตราแลกเปล*ยน เน*องจากกองทนหลกลงทนในสนทรพยหลายสกลเงน การเปล*ยนแปลงของอตราแลกเปล*ยนอาจสงผลกระทบตอมลคาของสนทรพยท*กองทนหลกลงทนและผลตอบแทน หลกทรพยท*กองทนหลกลงทนอาจอยในสกลเงนท*ตางจากสกลเงนของกองทนหลก กองทนหลกจงอาจไดรบผลกระทบท!งทางบวกและทางลบจากการเปล*ยนแปลงของอตราแลกเปล*ยน ซ*งสงผลตอมลคาของหนวยลงทน เงนปนผล และดอกเบ! ยท*กองทนหลกไดรบ ท!งน! การเปล*ยนแปลงของคาเงนสามารถสงผลกระทบตอราคาของหลกทรพยเชนกน 4) ความเส*ยงดานการกระจกตว เน*องจากลงทนในตราสารทนอยางจากดจานวน และอาจมการลงทนในสนทรพยใดสนทรพยหน*งมากเกนไป ซ*งอาจเปนการเพ*มความเส*ยงของความผนผวนของผลการดาเนนงานในระยะส!นได การสรปสาระสาคญในสวนของกองทน Baillie Gifford Positive Change Fund (กองทนหลก) ไดถกคดเลอกมาเฉพาะสวนท*สาคญและจดแปลมาจากตนฉบบภาษาองกฤษ ดงน!น ในกรณท*มความแตกตางหรอไมสอดคลองกบฉบบภาษาองกฤษใหถอตามตนฉบบภาษาองกฤษเปนเกณฑ ท!งน! หากกองทนหลกมการเปล*ยนแปลงขอมลขางตนใด ๆ บรษทจดการขอสงวนสทธเปล*ยนแปลงขอมลดงกลาวเพ*อใหสอดคลองกบกองทนหลก โดยไมถอเปนการแกไขโครงการ


3.12. รายละเอยดการลงทนในตางประเทศ :

ลงทนในตางประเทศโดยเฉล*ยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน 3.13. ประเภทของหลกทรพยหรอทรพยสนอ*น หรอการหาดอกผลโดยวธอ*นท*จะลงทน : 3.13.1. ประเภทของหลกทรพยหรอทรพยสนอ*น หรอการหาดอกผลโดยวธอ*นท*จะลงทนในประเทศ :

บรษทจดการจะลงทนหรอแสวงหาประโยชนเฉพาะจากหลกทรพย ทรพยสนอ*น หรอหาดอกผลโดยวธอ*นอยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางตามท*ประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอประกาศสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดดงตอไปน! เวนแตในกรณท*คณะกรรมการ ก.ล.ต.หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ใหความเหนชอบหรอมประกาศแกไขหรอเพ*มเตมประเภทหรอลกษณะของหลกทรพยหรอทรพยสนหรอการหาดอกผลโดยวธอ*น

สวนท+ 1 : ประเภทและคณสมบตของตราสารทางการเงนท +วไป 1. ประเภทของตราสาร ไดแก 1.1 ตราสารทนในประเทศ 1.1.1 หน 1.1.2 ใบสาคญแสดงสทธท*จะซ! อหน (share warrants) 1.1.3 ใบแสดงสทธในการซ! อหนเพ*มทนท*โอนสทธได (Transferable Subscription Right หรอ TSR) 1.1.4 ใบแสดงสทธในผลประโยชนท*มสนคา ตวแปร หรอหลกทรพยอางอง (underlying) เปนหนหรอ share warrants 1.1.5 ตราสารทนอ*นท*มลกษณะทานองเดยวกบตราสารทนตามขอ 1.1.1 - 1.1.4 ตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม 1.2 ตราสารหน! ในประเทศ 1.2.1 พนธบตร 1.2.2 ต {วเงนคลง 1.2.3 หนก (ไมรวมหนกแปลงสภาพ หนกอนพนธ และตราสาร Basel III) 1.2.4 ต {วแลกเงน (Bill of Exchangeหรอ B/E) 1.2.5 ต {วสญญาใชเงน (Promissory Noteหรอ P/N) 1.2.6 ใบสาคญแสดงสทธท*จะซ! อหนก 1.2.7 ใบแสดงสทธในผลประโยชนท*ม underlying เปนพนธบตรหรอหนก 1.2.8 ตราสารหน! อ*นท*มลกษณะทานองเดยวกบตราสารหน! ตามขอ 1.2.1 - 1.2.7 ตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม 1.3 ตราสารก*งหน! ก*งทนในประเทศ (ไมรวมตราสาร Basel III) 1.4 ตราสาร Basel III 1.5 ศกก 1.6 ใบสาคญแสดงสทธอนพนธ (Derivative Warrants หรอ DW) 1.7 ตราสารท*มสญญาซ! อขายลวงหนาแฝง (Structured Note หรอ SN) 2. คณสมบตของตราสารและหลกเกณฑในการลงทน ทรพยสนท*บรษทจดการจะสามารถลงทนไดตามขอ 1 ตองมคณสมบตของตราสารตามหลกเกณฑท*ครบถวน ดงน! 2.1 ไมมขอกาหนดหรอเง*อนไขท*ทาใหผลงทนมภาระผกพนมากกวามลคาเงนลงทนในตราสาร 2.2 สามารถเปล*ยนมอได (รวมถงกรณท*เปน B/E P/N หรอ SN ท*มเง*อนไขหามเปล*ยนมอแตกองทนไดดาเนนการให


มการรบโอนสทธเรยกรองในตราสารไดตามวธการท*กฎหมายกาหนด หรอมเง*อนไขใหกองทนสามารถขายคนผออกตราสารได) 2.3 มขอมลเก*ยวกบตราสารท*บรษทจดการสามารถเขาถงไดเพ*อนามาประกอบการพจารณาตดสนใจลงทนไดอยางสม *าเสมอ และมขอมลราคาท*สะทอนมลคายตธรรม โดยขอมลดงกลาวตองอางองจากแหลงขอมลท*เช*อถอไดซ*งจดทาตามหลกวชาการอนเปนท*ยอมรบในระดบสากล 2.4 ในกรณท*เปนการลงทนใน B/E หรอ P/N ท*ออกตราสารดงกลาวเพ*อชาระหน! การคา B/E หรอ P/N ดงกลาวตองมการรบอาวลหรอรบรองโดยบคคลดงน! 2.4.1 ธพ. บง. หรอ บค. ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน 2.4.2 ธนาคารออมสน 2.4.3 ธนาคารอาคารสงเคราะห 2.4.4 ธนาคารเพ*อการเกษตรและสหกรณการเกษตร 2.4.5 ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย 2.4.6 ธนาคารเพ*อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย 2.4.7 ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย 2.4.8 สถาบนการเงนตางประเทศท*มลกษณะทานองเดยวกบผรบฝากตาม 2.4.1 - 2.4.7 ท!งน! การอาวลหรอการรบรองดงกลาวตองเปนการอาวลหรอการรบรองผส *งจายหรอผออกต {ว ท!งจานวนรวมถงดอกเบ! ย (ถาม) ตามท*ระบไวใน B/E หรอ P/N ดวย 2.5 การลงทนใน SN ตองเปนไปตามเง*อนไขเพ*มเตมดงน! 2.5.1 SN มการจายผลตอบแทนโดยอางองกบ underlying ประเภทเดยวกบ underlying ของ derivatives ตามท*ระบในสวนท* 6 ขอ 1 2.5.2 หากการลงทนใน SN จะมผลทาใหกองทนตองรบมอบทรพยสนใดๆ ทรพยสนน!นตองเปนทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนได เวนแตเปนไปตามมาตรฐานสากลซ*งกาหนดโดย International Swaps and Derivatives Association (ISDA) และเปนทรพยสนท*สามารถเปล*ยนมอได โดยกอนการลงทน บรษทจดการตองจดใหมการเปดเผยขอมลเก*ยวกบการลงทนท*อาจทาใหกองทนตองรบมอบทรพยสนดงกลาวไวในหนงสอช! ชวนดวย 2.5.3 ในกรณท*เปน SN ซ*งมขอกาหนดหามเปล*ยนมอผออก SN ตองยนยอมใหกองทนสามารถไถถอน SN ดงกลาวกอนครบอาย เม*อบรษทจดการรองขอได 2.5.4 ในกรณท*เปน SN ซ*งเสนอขายในประเทศ บรษทจดการตองดาเนนการจดใหมขอตกลงกบผออก SN ดงตอไปน!กอนการลงทน 2.5.4.1 ใหผออก SN คานวณและแจงมลคายตธรรมของ SN ไปยง TBMA ทกวนท* 15 และวนสดทายของแตละเดอน ท!งน! ในกรณท*วนดงกลาวเปนวนหยดทาการของบรษทจดการใหคานวณและแจงมลคายตธรรมภายในวนทาการถดไป 2.5.4.2 ในกรณท*เกดเหตการณท*สงผลกระทบตอราคาของ SN อยางมนยสาคญ ใหผออก SN คานวณและแจงมลคายตธรรมของ SN ไปยง TBMA ทนท สวนท+ 2 : ทรพยสนประเภทหนวย CIS กรณเปนหนวยท*การออกอยภายใตบงคบกฎหมายไทย ตองมคณสมบตและหลกเกณฑในการลงทนดงน! 1. มคณสมบตและเปนไปตามหลกเกณฑในการลงทนเชนเดยวกบขอกาหนดสาหรบตราสารทางการเงนท *วไปในสวนท* 1 ขอ 2.1 - 2.3 2. ในกรณท*กองทนไปลงทนในหนวย CIS ของกองทนรวม กองทนรวมดงกลาวตองมนโยบายการลงทนดงน! (ไมใชกบการลงทนในหนวย CIS ของกองทนรวมทองคาท*ลงทนในทองคาแทง) 2.1 มการลงทนในทรพยสนซ*งเปนประเภทและชนดเดยวกบท*กองทนสามารถลงทนได 2.2 มการลงทนในทรพยสนเม*อใชวธคานวณตามสดสวน (pro rata) แลวไดผลเปนไปตามหลกเกณฑ single entity


limit ของกองทนน!น 2.3 มการลงทนในทรพยสนเม*อใชวธคานวณตามสดสวน (pro rata) แลวไดผลเปนไปตามหลกเกณฑ product limit สาหรบทรพยสนท*เปน SIP ของกองทนน!น 2.4 มการลงทนใน derivatives ท*เปนไปตามหลกเกณฑ global exposure limit ของกองทนน!น 3. ในกรณท*กองทนรวมฟดเดอรไปลงทนในหนวย CIS ของกองทนรวม กองทนรวมดงกลาวตองไมใชกองทนรวมฟดเดอร สวนท+ 3 : ทรพยสนประเภทเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ตองเปนเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากของผรบฝากดงน! 1. ธนาคารพาณชย (ธพ.) บรษทเงนทน (บง.) หรอบรษทเครดตฟองซเอร (บค.) ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน 2. ธนาคารออมสน 3. ธนาคารอาคารสงเคราะห 4. ธนาคารเพ*อการเกษตรและสหกรณการเกษตร 5. บรรษทตลาดรองสนเช*อท*อยอาศย 6. ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย 7. ธนาคารเพ*อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย 8. ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย 9. สถาบนการเงนระหวางประเทศท*ประเทศไทยเปนสมาชก 10. สถาบนการเงนตางประเทศท*มลกษณะทานองเดยวกบผรบฝากตามขอ 1. - 9. สวนท+ 4 : ธรกรรมประเภทการซ: อโดยมสญญาขายคน (reverse repo) การลงทนใน reverse repo ตองเปนไปตามหลกเกณฑดงน! 1. คสญญา ตองเปนนตบคคลดงน! ท*สามารถเขาเปนคสญญาใน reverse repo ไดตามกฎหมายไทย 1.1 ธนาคารพาณชย (ธพ.) 1.2 บรษทเงนทน (บง.) 1.3 บรษทเครดตฟองซเอร (บค.) 1.4 บรษทหลกทรพย (บล.) 1.5 บรษทประกนภย 1.6 ธนาคารแหงประเทศไทย (ธปท.) 1.7 กองทนฟ! นฟ 1.8 นตบคคลท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! น 1.9 สวนราชการและรฐวสาหกจตามกฎหมายวาดวยวธการงบประมาณ 2. ตราสารท*ใชในการทา reverse repo ตองเปนตราสารดงน! 2.1 ตราสารภาครฐไทยและตราสารภาครฐตางประเทศ โดยกรณเปนตราสารภาครฐตางประเทศตองม credit rating อยในอนดบ investment grade 2.2 B/E P/N บตรเงนฝาก หรอหนกระยะส!น ท* ธพ. บง. หรอธนาคารท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! น เปนผมภาระผกพน ซ*งมอายคงเหลอไมเกน 1 ป 2.3 B/E หรอ P/N ท* TSFC เปนผออก ท*มกาหนดวนใชเงนตามต {วไมเกน 270 วนนบแตวนออกต {ว และเปนต {วท*ถงกาหนดใชเงนเม*อทวงถามหรอเม*อไดเหน 2.4 B/E P/N ท*มอายไมเกน 90 วนนบแตวนท*ออก ซ*งม credit rating อยางใดอยางหน*งดงน!


2.4.1 ม issue rating หรอ issuer rating อยในอนดบแรก โดยกรณท*เปน issuer rating ตองเปน credit rating ท*ไดมาจากการจด credit rating ระยะส!นดวย 2.4.2 ม guarantor rating อยในอนดบ investment grade 2.5 ตราสารหน! ซ*งมอายคงเหลอไมเกน 1 ป ท*ข! นทะเบยนในตลาดซ! อขายตราสารหน! หรอท*มขอมลราคาท*นาเช*อถอและอางองไดซ*งมการเปดเผยตอสาธารณชน โดยตราสารหน! ดงกลาวตองม credit rating อยางใดอยางหน*งดงน! 2.5.1 ม credit rating ระยะส!นอยใน 2 อนดบแรก หรอ credit rating ระยะยาวท*เทยบเคยงไดกบ credit rating ระยะส!นดงกลาวตามท* CRA ไดเปรยบเทยบไว 2.5.2 ม credit rating ระยะยาวอยใน 3 อนดบแรก 2.6 ตราสารหน! ซ*งมอายคงเหลอไมเกน 1 เดอนท*ข! นทะเบยนในตลาดซ! อขายตราสารหน! หรอท*มขอมลราคาท*นาเช*อถอและอางองไดซ*งมการเปดเผยตอสาธารณชน โดยตราสารหน! ดงกลาวตองม credit rating อยางใดอยางหน*งดงน! 2.6.1 ม credit rating ระยะส!นอยใน 3 อนดบแรก หรอ credit rating ระยะยาวท*เทยบเคยงไดกบ credit rating ระยะส!นดงกลาวตามท* CRA ไดเปรยบเทยบไว 2.6.2 ม credit rating ระยะยาวอยใน 4 อนดบแรก 2.7 ทรพยสนอ*นตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม 3. ระยะเวลาการรบชาระหน! ของ reverse repo ตองไมเกน 90 วน 4. ขอกาหนดเพ*มเตมท*บรษทจดการตองปฏบตสาหรบการลงทนใน reverse repo 4.1 ตองใชสญญามาตรฐานตามท*กาหนดโดย TBMA หรอ TSFC 4.2 หามนาหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อไปขายหรอโอนตอ เวนแตเขาลกษณะดงน! 4.2.1 เปนการขายหรอโอนตามขอกาหนดใน reverse repo ดงกลาว 4.2.2 เปนการขายตาม repo ท*เปนไปตามประกาศคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยหลกเกณฑ เง*อนไข และวธการในการกยมเงนในนามของกองทนรวมและการกอภาระผกพนแกทรพยสนของกองทนรวม 4.3 มลคาของหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อ ณ วนเร*มตนสญญา ตองมมลคาเปนไปตามสมการการคานวณตามวธการดงน! มลคาของหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อมากกวา (ราคาซ! อ x (1 + discount rate)) ท!งน! ราคาซ! อ เทากบ ราคาท*กองทนชาระใหแกคสญญาอกฝายหน*งเปนคาซ! อหลกทรพยหรอตราสารตาม reverse repo 4.4 การดารงมลคาของหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อ ณ ส! นวน ใหเปนไปตามหลกเกณฑดงน! 4.4.1 มลคาของหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อมากกวา (มลคา reverse repo x (1 + discount rate)) 4.4.2 ในกรณท*มลคาหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อ ณ ส! นวน ไมเปนไปตามสมการใน 4.4.1 บรษทจดการตองเรยกใหคสญญาโอนกรรมสทธ�ในเงน หรอหลกทรพยหรอตราสารท*สามารถใชในการทา reverse repo ใหแกกองทน เพ*อใหมลคารวมของหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อและทรพยสนท*โอนมาดงกลาวเปนไปตามวธการดงกลาว ภายในวนทาการถดจากวนท*มลคาหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อลดลงกวาสมการในขอ 4.4.1 เวนแตเปนกรณตามขอ 4.4.3 4.4.3 ในกรณท*ผลลพธตามสมการในขอ 4.4.1 แสดงผลวามลคาของหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อ ณ ส! นวน มมลคานอยกวามลคา reverse repo x (1 + discount rate) เปนจานวนไมเกน 5 ลานบาท หรอไมเกน 5% ของราคาซ! อ แลวแตจานวนใดจะต *ากวา และมการกาหนดเร*องดงกลาวไวในสญญาซ*งไดกาหนดโดยพจารณาถงปจจยความเส*ยงของคสญญา (counterparty risk) แลว บรษทจดการจะไมดาเนนการตาม 4.4.2 กได 4.5 การคานวณมลคา reverse repo ตามขอ 4.4 ใหคานวณดงน!


4.5.1 คานวณจากราคาซ! อรวมกบผลประโยชนท*กองทนพงไดรบจาก reverse repo จนถงวนท*มการคานวณ 4.5.2 คานวณเปนรายธรกรรม หรอคานวณรวมเปนยอดสทธของ reverse repo ทกธรกรรมท*กองทนมอยกบคสญญารายเดยวกนและมขอตกลงกาหนดใหสามารถบงคบชาระหน! ตามธรกรรมใดธรกรรมหน*งจากหลกทรพยหรอตราสารท*ซ! อหรอทรพยสนท*โอนตามขอ 4.4.2 (ถาม) ของธรกรรมท*เกดจาก reverse repo รายการอ*นได 4.6 discount rate ท*นามาใชในการคานวณ ตองเปนการกาหนดข! นโดยคานงถงปจจยความเส*ยงของคสญญา หลกทรพย หรอตราสารท*ซ! อแลว สวนท+ 5 : ธรกรรมประเภทการใหยมหลกทรพย (securities lending) ตองเปนไปตามหลกเกณฑในการลงทนดงน! 1. คสญญา ตองมคสญญาอกฝายหน*งเปนผไดรบใบอนญาตใหประกอบธรกจหลกทรพยประเภทกจการการยมและใหยมหลกทรพย (Securities Borrowing and Lending: SBL) โดยในกรณท*คสญญาดงกลาวกระทาการในฐานะตวแทนของผยม ผยมตองเปนบคคลดงน! ท*สามารถประกอบธรกจหรอดาเนนกจการไดตามกฎหมายไทย 1.1 ผไดรบใบอนญาตประกอบธรกจ SBL 1.2 ธปท. 1.3 กองทนฟ! นฟ 1.4 ธนาคารเพ*อการนาเขาและการสงออกแหงประเทศไทย 1.5 ธพ. 1.6 บง. 1.7 บล. 1.8 บรษทประกนชวต 1.9 กองทนสวนบคคลท*มมลคาทรพยสนของผลงทนแตละรายต!งแต 1 ลานบาทข! นไป 1.10 กองทนบาเหนจบานาญขาราชการ 1.11 นตบคคลอ*นตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม 2. หลกทรพยท*ใหยม ตองเปนหลกทรพยท*อยในระบบรบฝากหลกทรพยของศนยรบฝากหลกทรพย หรอหลกทรพยท* ธปท. ทาหนาท*เปนนายทะเบยนหลกทรพย 3. การวางหรอเรยกหลกประกน บรษทจดการ ตองดาเนนการดงน! 3.1 ดาเนนการใหมการวางหรอเรยกหลกประกนจากผยมเพ*อเปนประกนการใหยมหลกทรพย โดยตองเปนหลกประกนดงน! 3.1.1 เงนสด 3.1.2 ตราสารภาครฐไทย 3.1.3 B/E P/N บตรเงนฝาก หรอหนกระยะส!น ท* ธพ. บง. หรอธนาคารท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! นเปนผมภาระผกพน 3.1.4 B/E หรอ P/N ท* TSFC เปนผออก ท*มกาหนดวนใชเงนตามต {วไมเกน 270 วนนบแตวนออกต {วและเปนต {วท*ถงกาหนดใชเงนเม*อทวงถามหรอเม*อไดเหน 3.1.5 B/E P/N ท*มอายไมเกน 90 วนนบแตวนท*ออก ซ*งม credit rating อยางใดอยางหน*งดงน! 3.1.5.1 ม issue rating หรอ issuer rating อยในอนดบแรก โดยกรณท*เปน issuer rating ตองเปน credit rating ท*ไดมาจากการจด credit rating ระยะส!นดวย 3.1.5.2 ม guarantor rating อยในอนดบ investment grade 3.1.6 ตราสารหน! ท*ม credit rating อยในอนดบ investment grade 3.1.7 หนงสอค!าประกนท* ธพ. เปนผออกใหแกกองทนเพ*อเปนประกนการคนหลกทรพยใหแกกองทน


3.1.8 หนจดทะเบยนใน SET ท*มรายช*ออยในดชน SET50 ท!งน! ในกรณท*กองทนไมมนโยบายการลงทนในตราสารทน กองทนจะรบหลกประกนดงกลาวไมได 3.1.9 หนวยลงทนของกองทนรวมตลาดเงน (Money Market Fund: MMF) 3.2 ดาเนนการใหกองทนมกรรมสทธ�หรอครอบครองหลกประกนตามขอ 3.1 หรอดาเนนการโดยวธอ*นซ*งจะมผลให บรษทจดการ สามารถบงคบชาระหน! เอาจากหลกประกนดงกลาวไดโดยพลน 3.3 หามนาหลกประกนตามขอ 3.1 ท*กองทนมกรรมสทธ�ไปโอนหรอขายตอหรอทาใหไมสามารถบงคบตามหลกประกนน!นได เวนแตเปนการบงคบชาระหน! ตามขอตกลงในธรกรรมการใหยมหลกทรพยน!นเอง 3.4 ดารงมลคาหลกประกน ณ ส! นวน มากกวาหรอเทากบ 100% ของมลคาหลกทรพยท*ใหยม 3.5 ในกรณท*หลกประกนเปนเงนสด ใหนาเงนสดดงกลาวไปลงทนโดยทนทในทรพยสนดงน! 3.5.1 เงนฝากใน ธพ. หรอธนาคารท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! น 3.5.2 บตรเงนฝากหรอ P/N ดงน! 3.5.2.1 บตรเงนฝาก หรอ P/N ท* ธพ. บง. หรอธนาคารท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! นเปนผมภาระผกพน 3.5.2.2 P/N ท* TSFC เปนผออก ท*มกาหนดวนใชเงนตามต {วไมเกน 270 วนนบแตวนออกต {วและเปนต {วท*ถงกาหนดใชเงนเม*อทวงถามหรอเม*อไดเหน 3.5.2.3 P/N ท*มอายไมเกน 90 วนนบแตวนท*ออก ซ*งม credit rating อยางหน*งอยางใดดงน! 3.5.2.3.1 ม issue rating หรอ issuer rating อยในอนดบแรก โดยกรณท*เปน issuer rating ตองเปน credit rating ท*ไดมาจากการจด credit rating ระยะส!นดวย 3.5.2.3.2 ม guarantor rating อยในอนดบ investment grade 3.5.3 ตราสารภาครฐไทย 3.5.4 reverse repo สาหรบตราสารภาครฐไทย 4. ลกษณะและสาระสาคญของสญญา ใหใชสญญาท*มลกษณะและสาระสาคญของสญญาตามประกาศสานกงานคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยขอกาหนดเก*ยวกบระบบงาน สญญายมและใหยมหลกทรพยและหลกประกนในธรกรรมการยมและใหยมหลกทรพย สวนท+ 6 : ธรกรรมประเภท derivatives ตามหลกเกณฑการลงทนดงน: 1. ประเภท underlying derivatives ท*กองทนจะเขาเปนคสญญาไดตองม underlying อยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางดงน! 1.1 ทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนไดตามภาคผนวกน! 1.2 อตราดอกเบ! ย 1.3 อตราแลกเปล*ยนเงน 1.4 เครดต เชน credit rating หรอ credit event เปนตน 1.5 ทองคา 1.6 น!ามนดบ 1.7 ดชนกลมสนคาโภคภณฑ ดชนเงนเฟอ ดชนท*มองคประกอบเปนสนคาหรอตวแปรตาม 1.1 - 1.6 หรอ 1.9 1.8 ดชนท*มองคประกอบเปนดชนตาม 1.7 1.9 underlying อ*นตามท*สานกงานคณะกรรมการก.ล.ต.กาหนดเพ*มเตม ในกรณท* derivatives อางองกบราคาของ underlying ขางตน ราคาท*อางองดงกลาวตองเปนราคาปจจบน (spot price) หรอราคาสญญาซ! อขายลวงหนา (futures price) เทาน!น ท!งน! ราคาของ underlying อ*นท*ไมใชดชน หรอ underlying ท*เปนองคประกอบของดชนดงกลาว ตองเปนท*ยอมรบอยางกวางขวางและเปดเผยไวอยางแพรหลายดวย


2. เง*อนไขการลงทน บรษทจดการจะดาเนนการลงทนใน derivatives ไดตอเม*อ 2.1 กรณกองทนรวมไดระบเก*ยวกบการลงทนใน derivatives และ underlying ของ derivatives ท*จะลงทนไวอยางชดเจนในโครงการ 2.2 เปนการเขาเปนคสญญาใน derivatives อยางใดอยางหน*งดงน! 2.2.1 derivatives on organized exchange 2.2.2 กรณเปน OTC derivatives ในประเทศไทย ตองมคสญญาอกฝายหน*งเปน ธพ. ธนาคารท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! น ตวแทนซ! อขาย derivatives หรอผคา derivatives 2.3 ในกรณท*จะตองมการชาระหน! ดวยการสงมอบสนคาเม*อ derivatives ส! นสดลง สนคาน!นตองเปนทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนได ท!งน! ไมวากองทนจะเปนผมสทธรบมอบหรอมหนาท*สงมอบสนคาน!นกตาม 3. หลกเกณฑเพ*มเตมกรณ underlying เปนดชน ในกรณท* derivatives ม underlying เปนดชนตาม 1.7 – 1.8 ดชนดงกลาวตองมลกษณะดงน! 3.1 เปนดชนท*มการกาหนดวธการคานวณไวอยางชดเจน โดยมการระบแหลงขอมลของ underlying หรอปจจยตาง ๆ ท*นามาใชในการคานวณ และมการคานวณดชนใหเปนปจจบนตามความเหมาะสมขององคประกอบของดชน ท!งน! underlying หรอปจจยดงกลาวตองมการเคล*อนไหวตามสภาวะตลาดอยางเปนอสระดวย 3.2 เปนดชนท*มลกษณะอยางใดอยางหน*งดงน! 3.2.1 ดชนท*มการกระจายตวอยางเพยงพอ โดยเปนดชนท*มลกษณะใดลกษณะหน*งดงน! 3.2.1.1 ดชนท*องคประกอบแตละตวมน!าหนกนอยกวาหรอเทากบ 20% ของน!าหนกท!งหมด 3.2.1.2 ดชนท*องคประกอบตวใดตวหน*งมน!าหนก นอยกวาหรอเทากบ 35% ของน!าหนกท!งหมดในกรณท*เปนไปตามสภาวะตลาด โดยองคประกอบตวอ*นตองมน!าหนกไมเกนอตราท*กาหนดใน 3.2.1.1 การพจารณาการกระจายน!าหนกตาม 3.2.1.1 และ 3.2.1.2 ไมตองนาองคประกอบท*เก*ยวของกบทองคาหรอน!ามนดบมาพจารณา 3.2.2 ดชนท*มองคประกอบท!งหมดเปนหรอเก*ยวของกบทองคาหรอน!ามนดบ หรอเปนดชนราคาทองคาหรอน!ามนดบ 3.2.3 ดชนอ*นใดนอกจาก 3.2.1 และ 3.2.2 ท*เปนไปตามเง*อนไขครบถวนดงน! 3.2.3.1 เปนดชนท*มองคประกอบเปนตราสารหรอสญญาท*กองทนสามารถลงทนไดโดยตรง 3.2.3.2 เม*อคานวณเงนลงทนตามสดสวน (pro rata) เสมอนหน*งวากองทนลงทนในตราสารหรอสญญาน!นโดยตรงแลวไดผลเปนไปตามหลกเกณฑ single entity limit ของกองทนน!น 3.3 เปนดชนท*ไดรบการพฒนาโดยสถาบนท*มความนาเช*อถอและทาหนาท*ไดอยางอสระจากบรษทจดการ ท!งน! หากปรากฏวาสถาบนดงกลาวเปนบรษทในเครอของบรษทจดการ บรษทจดการน!นตองจดใหมมาตรการปองกนความขดแยงทางผลประโยชนอยางมประสทธภาพดวย 3.4 มการแสดงดชนน!น ๆ อยางตอเน*องเปนประจาทกวนทาการผานส*อท*มการเสนอขอมลอยางทนเหตการณ 3.5 ในกรณท*เปนดชนกลมสนคาโภคภณฑ ดชนดงกลาวตองคานวณจากตวแปรอยางหน*งอยางใดหรอหลายอยางดงน! 3.5.1 ราคาปจจบน (spot price) หรอราคาสญญาซ! อขายลวงหนา (futures price) ของสนคาโภคภณฑ 3.5.2 ดชนสนคาโภคภณฑท*คานวณจากราคาปจจบน (spot price) หรอราคาสญญาซ! อขายลวงหนา (futures price) ของสนคาโภคภณฑสนคาใดสนคาหน*ง 3.5.3 ราคาสญญาซ! อขายลวงหนาท*อางองกบดชนสนคาโภคภณฑตาม 3.5.2 3.6 ในกรณท*เปนดชนเงนเฟอ ดชนดงกลาวตองคานวณโดยใชแหลงขอมลอางองจากรายงานของหนวยงานราชการของประเทศไทยหรอตางประเทศ หรอคานวณจากราคาสนคาและบรการท* บรษทจดการแสดงใหเหนไดวาวธการคานวณของผพฒนาดชนดงกลาวสามารถสะทอนอตราเงนเฟอไดอยางเหมาะสม


4. หลกเกณฑการจดใหมทรพยสนท*เพยงพอตอการชาระหน! ตามภาระผกพน (cover rule) บรษทจดการตองจดใหมทรพยสนของกองทนท*มคณภาพและมสภาพคลองในจานวนท*เพยงพอตอภาระท*กองทนอาจตองชาระหน! ตามขอตกลงเม*อ derivatives ส! นสดลงไวตลอดเวลาท*ไดลงทนใน derivatives น!น และเปนไปตามท*สานกงานคณะกรรมการก.ล.ต.กาหนด 5. หลกเกณฑเพ*มเตมสาหรบการลงทนท*มวตถประสงคเพ*อการลดความเส*ยง ในกรณท*บรษทจดการลงทนใน derivatives ท* underlying ไมใชส*งเดยวกบทรพยสนท*จะลดความเส*ยงการลงทนใน derivatives ดงกลาวตองเปนไปตามท*สานกงานคณะกรรมการก.ล.ต.กาหนด 6. หลกเกณฑเพ*มเตมสาหรบการลงทนใน OTC derivatives บรษทจดการตองจดใหมขอตกลงใน OTC derivatives ดงน! 6.1 ใหคสญญาอกฝายหน*งคานวณและแจงมลคายตธรรมของ derivatives ใหบรษทจดการทราบทกวนท* 15 และวนสดทายของแตละเดอน ท!งน! ในกรณท*วนดงกลาวเปนวนหยดทาการของบรษทจดการใหคานวณและแจงมลคายตธรรมภายในวนทาการถดไป 6.2 ในกรณท*เกดเหตการณท*สงผลกระทบตอราคาของ derivatives อยางมนยสาคญ ใหคสญญาอกฝายหน*งคานวณและแจงมลคายตธรรมของ derivatives ให บรษทจดการทราบทนท 6.3 คสญญาอกฝายหน*งยนยอมใหมการลางฐานะ derivatives เม*อบรษทจดการรองขอได 7. หลกเกณฑเพ*มเตมสาหรบการเขาเปนคสญญาใน credit derivatives บรษทจดการตองปฏบตตามเง*อนไขดงน! 7.1 เขาเปนคสญญาใน credit derivatives ไดเฉพาะเพ*อการลดความเส*ยงเทาน!น 7.2 เขาเปนคสญญาไดเฉพาะ credit derivatives ท*มลกษณะของธรกรรมหรอเทยบเคยงกบธรกรรมอยางหน*งอยางใด ดงน! 7.2.1 Credit Default Swap : ซ*งไดแก การตกลงในฐานะผซ! อประกนความเส*ยงดานเครดตท*เก*ยวของกบความสามารถในการชาระหน! ตาม obligation ของผผกพนตาม obligation น!น โดยคสญญาท*อยในฐานะผขายประกนความเส*ยงมภาระผกพนท*จะตองชาระเงนตามขอตกลงซ! อประกนความเส*ยงเม*อเกด credit event ข! นโดยจะมผลใหขอตกลงซ! อประกนความเส*ยงครบกาหนดทนท (ในกรณท*ไมเกด credit event ขอตกลงจะส! นสดในวนครบกาหนดตามปกต) ท!งน! ไมวา obligation จะมเพยงรายการเดยว (Single Name Credit Default Swap) หรอ obligation มหลายรายการซ*งกาหนดใหผขายประกนความเส*ยงมหนาท*ชาระหน! เม*อเกด credit event ข! นกบ obligation รายการใดรายการหน*งเปนรายแรก (First to Default Swap) หรอเม*อเกด credit event ข! นกบ obligation รายการใดรายการหน*งในกลม obligation ซ*งจะมการชาระราคากนเฉพาะในสวนของสนทรพยรายน!น แตขอตกลงจะครบกาหนดเม*อเกด credit event ข! นกบ obligation ทกรายการในกลม (Proportionate Credit Default Swap) 7.2.2 Total Rate of Return Swap : ซ*งไดแก การตกลงในฐานะผซ! อประกนความเส*ยงของสนทรพยอางองท*เกดจากการลดลงของผลตอบแทนท*จะไดรบจากสนทรพยอางอง โดยผขายประกนความเส*ยงมภาระผกพนท*จะจายผลตอบแทนในอตราคงท*หรออตราลอยตวท*อางองกบอตราดอกเบ! ยตามท*จะตกลงกน และสวนท*ลดลง (ถาม) ของมลคายตธรรมของสนทรพยอางอง เพ*อแลกกบการท*ผซ! อประกนความเส*ยงจะโอนผลตอบแทนและสวนท*เพ*มข! น (ถาม) ของมลคายตธรรมของสนทรพยอางองใหกบผขายประกนความเส*ยง จนกวาจะเกด credit event หรอครบกาหนดสญญา (กรณไมเกด credit event) 7.3 ตองใชสญญามาตรฐานตามท*กาหนดโดย International Swaps and Derivatives Association (ISDA) หรอสญญามาตรฐานอ*นตามท*สานกงานยอมรบ ซ*งมขอตกลงท*มลกษณะดงน! 7.3.1 มผลใชบงคบไดตามกฎหมาย และไมขดหรอแยงกบกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพยหรอ


กฎหมายอ*น 7.3.2 ไมมขอกาหนดท*ทาใหสทธท*กาหนดไวในตราสารหน! หรอสญญาซ! อขายลวงหนาท* credit derivatives น!นอางองเส*อมเสยไป 7.3.3 ไมมขอกาหนดใหกองทนตองชดใชความเสยหายใหแกคสญญา

3.13.2. ประเภทของหลกทรพยหรอทรพยสนอ*น หรอการหาดอกผลโดยวธอ*นท*จะลงทนในตางประเทศ :

บรษทจดการจะลงทนหรอแสวงหาประโยชนเฉพาะจากหลกทรพย ทรพยสนอ*น หรอหาดอกผลโดยวธอ*นอยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางตามท*ประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอประกาศสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดดงตอไปน! เวนแตในกรณท*คณะกรรมการ ก.ล.ต.หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ใหความเหนชอบหรอมประกาศแกไขหรอเพ*มเตมประเภทหรอลกษณะของหลกทรพยหรอทรพยสนหรอการหาดอกผลโดยวธอ*น ท!งน! หากเปนการลงทนในตราสารหรอสญญาในตางประเทศ ตราสารหรอสญญาดงกลาวตองเสนอขายหรอเปนการทาสญญาในประเทศท*มหนวยงานกากบดแลดานหลกทรพยและตลาดหลกทรพยท*เปนสมาชกสามญของ IOSCO หรอท*มการซ! อขายในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศท*เปนสมาชกของ WFE หรอเปนตราสารของบรษทท*จดต!งและเสนอขายใน GMS สวนท+ 1 : ประเภทและคณสมบตของตราสารทางการเงนตางประเทศท +วไป 1. ประเภทของตราสาร ไดแก 1.1 ตราสารทนตางประเทศ 1.1.1 หน 1.1.2 ใบสาคญแสดงสทธท*จะซ! อหน (share warrants) 1.1.3 ใบแสดงสทธในการซ! อหนเพ*มทนท*โอนสทธได (Transferable Subscription Right หรอ TSR) 1.1.4 ใบแสดงสทธในผลประโยชนท*มสนคา ตวแปร หรอหลกทรพยอางอง (underlying) เปนหนหรอ share warrants 1.1.5 ตราสารทนอ*นท*มลกษณะทานองเดยวกบตราสารทนตามขอ 1.1.1 - 1.1.4 ตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม 1.2 ตราสารหน! ตางประเทศ 1.2.1 พนธบตร 1.2.2 ต {วเงนคลง 1.2.3 หนก (ไมรวมหนกแปลงสภาพ หนกอนพนธ และตราสาร Basel III) 1.2.4 ต {วแลกเงน (Bill of Exchangeหรอ B/E) 1.2.5 ต {วสญญาใชเงน (Promissory Noteหรอ P/N) 1.2.6 ใบสาคญแสดงสทธท*จะซ! อหนก 1.2.7 ใบแสดงสทธในผลประโยชนท*ม underlying เปนพนธบตรหรอหนก 1.2.8 ตราสารหน! อ*นท*มลกษณะทานองเดยวกบตราสารหน! ตามขอ 1.2.1 - 1.2.7 ตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม 1.3 ตราสารก*งหน! ก*งทนตางประเทศ 1.4 ตราสาร Basel III 1.5 ศกก 1.6 ใบสาคญแสดงสทธอนพนธ (Derivative Warrants หรอ DW) 1.7 ตราสารท*มสญญาซ! อขายลวงหนาแฝง (Structured Note หรอ SN)


2. คณสมบตของตราสารและหลกเกณฑในการลงทน ทรพยสนท*บรษทจดการจะสามารถลงทนไดตามขอ 1. ตองมคณสมบตของตราสารตามหลกเกณฑท*ครบถวน ดงน! 2.1 ไมมขอกาหนดหรอเง*อนไขท*ทาใหผลงทนมภาระผกพนมากกวามลคาเงนลงทนในตราสาร 2.2 สามารถเปล*ยนมอได (รวมถงกรณท*เปน B/E P/N หรอ SN ท*มเง*อนไขหามเปล*ยนมอแตกองทนไดดาเนนการใหมการรบโอนสทธเรยกรองในตราสารไดตามวธการท*กฎหมายกาหนด หรอมเง*อนไขใหกองทนสามารถขายคนผออกตราสารได) 2.3 มขอมลเก*ยวกบตราสารท*บรษทจดการสามารถเขาถงไดเพ*อนามาประกอบการพจารณาตดสนใจลงทนไดอยางสม *าเสมอ และมขอมลราคาท*สะทอนมลคายตธรรม โดยขอมลดงกลาวตองอางองจากแหลงขอมลท*เช*อถอไดซ*งจดทาตามหลกวชาการอนเปนท*ยอมรบในระดบสากล 2.4 ในกรณท*เปนการลงทนใน B/E หรอ P/N ท*ออกตราสารดงกลาวเพ*อชาระหน! การคา B/E หรอ P/N ดงกลาวตองมการรบอาวลหรอรบรองโดยบคคลดงน! 2.4.1 ธพ. บง. หรอ บค. ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน 2.4.2 ธนาคารออมสน 2.4.3 ธนาคารอาคารสงเคราะห 2.4.4 ธนาคารเพ*อการเกษตรและสหกรณการเกษตร 2.4.5 ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย 2.4.6 ธนาคารเพ*อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย 2.4.7 ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย 2.4.8 สถาบนการเงนตางประเทศท*มลกษณะทานองเดยวกบผรบฝากตาม 2.4.1 - 2.4.7 ท!งน! การอาวลหรอการรบรองดงกลาวตองเปนการอาวลหรอการรบรองผส *งจายหรอผออกต {ว ท!งจานวนรวมถงดอกเบ! ย (ถาม) ตามท*ระบไวใน B/E หรอ P/N ดวย 2.5 การลงทนใน SN ตองเปนไปตามเง*อนไขเพ*มเตมดงน! 2.5.1 SN มการจายผลตอบแทนโดยอางองกบ underlying ประเภทเดยวกบ underlying ของ derivatives ตามท*ระบในสวนท* 6 ขอ 1 2.5.2 หากการลงทนใน SN จะมผลทาใหกองทนตองรบมอบทรพยสนใดๆ ทรพยสนน!นตองเปนทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนได เวนแตเปนไปตามมาตรฐานสากลซ*งกาหนดโดย International Swaps and Derivatives Association (ISDA) และเปนทรพยสนท*สามารถเปล*ยนมอได โดยกอนการลงทนบรษทจดการตองจดใหมการเปดเผยขอมลเก*ยวกบการลงทนท*อาจทาใหกองทนตองรบมอบทรพยสนดงกลาวไวในหนงสอช! ชวนดวย 2.5.3 ในกรณท*เปน SN ซ*งมขอกาหนดหามเปล*ยนมอ ผออก SN ตองยนยอมใหกองทนสามารถไถถอน SN ดงกลาวกอนครบอาย เม*อบรษทจดการรองขอได 2.5.4 ในกรณท*เปน SN ซ*งเสนอขายในตางประเทศ ตองปรากฎวา SN น!นมราคาปรากฏในระบบขอมลท*นาเช*อถอไดซ*งเปนท*ยอมรบโดยท *วไปของธรรมเนยมปฏบตสากล และบรษทจดการตองดาเนนการจดใหมขอตกลงกบผออก SN ดงตอไปน! กอนการลงทน 2.5.4.1 ใหผออก SN สงราคาท*เปนมลคายตธรรมของ SN ซ*งเกดจากวธการคานวณเดยวกบท*ใชในการคานวณราคาท*แสดงในระบบขอมลท*นาเช*อถอดงกลาวใหบรษทจดการทกวนท* 15 และวนสดทายของแตละเดอน ท!งน! ในกรณท*วนดงกลาวเปนวนหยดทาการของบรษทจดการ ใหคานวณและแจงมลคายตธรรมภายในวนทาการถดไป 2.5.4.2 ในกรณท*เกดเหตการณท*สงผลกระทบตอราคาของ SN อยางมนยสาคญ ใหผออก SN สงราคาท*เปนมลคายตธรรมของ SN มายงบรษทจดการทนท


สวนท+ 2 : ทรพยสนประเภทหนวย CIS กรณเปนหนวยท*การออกอยภายใตบงคบกฎหมายตางประเทศ ตองมคณสมบตและหลกเกณฑในการลงทนดงน! 1. มคณสมบตและเปนไปตามหลกเกณฑในการลงทนเชนเดยวกบขอกาหนดสาหรบตราสารทางการเงนท *วไปในสวนท* 1 ขอ 2.1 - 2.3 2. เปนหนวยของกองทน CIS ตางประเทศท*มลกษณะดงน! 2.1 การออกและการเสนอขายอยภายใตการกากบดแลของหนวยงานตางประเทศท*กากบดแลดานหลกทรพยและตลาดซ! อขายหลกทรพยซ*งเปนสมาชกสามญของ IOSCO หรอเปนหนวยของกองทน CIS ตางประเทศท*มการซ! อขายในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศท*เปนสมาชกของ WFE 2.2 CIS operator ของกองทนดงกลาวอยภายใตการกากบดแลของหนวยงานกากบดแลท*เปนสมาชกสามญของ IOSCO 2.3 ในกรณท*กองทนรวมไปลงทนในหนวยของกองทน CIS ตางประเทศ กองทน CIS ตางประเทศดงกลาวตองอยภายใตหลกเกณฑการกากบดแล การออก การเสนอขาย และการจดการสาหรบกองทนเพ*อผลงทนรายยอยของประเทศน!น 3. ประเทศท*กากบดแลการเสนอขายหนวยดงกลาวมมาตรการใหความคมครองผลงทนอยางเพยงพอท!งน! ตามรายช*อประเทศท*สานกงานคณะกรรมการก.ล.ต.กาหนด 4. ในกรณเปนการลงทนของกองทนรวมในหนวยของกองทน CIS ตางประเทศ กองทนดงกลาวตองมการจากดการกยมไวเฉพาะกรณมเหตจาเปนในการบรหารสภาพคลองเปนการช *วคราวเทาน!น และมนโยบายการลงทนดงน! (ไมใชกบการลงทนในหนวยของกองทน CIS ตางประเทศซ*งเปนกองทนรวมทองคาท*ลงทนในทองคาแทง) 4.1 มการลงทนในทรพยสนซ*งเปนประเภทและชนดเดยวกบท*กองทนรวมสามารถลงทนไดในสดสวนมากกวาหรอเทากบ 80% ของ NAV ของกองทน CIS ตางประเทศน!น 4.2 มการลงทนในทรพยสนเม*อใชวธคานวณตามสดสวน (pro rata) แลวไดผลเปนไปตามหลกเกณฑ single entity limit ของกองทนรวมน!น ท!งน! หลกเกณฑดงกลาวไมใชกบกรณทรพยสนท*เปน SIP 4.3 มการลงทนในทรพยสนเม*อใชวธคานวณตามสดสวน (pro rata) แลวไดผลเปนไปตามหลกเกณฑ product limit สาหรบทรพยสนท*เปน SIP ของกองทนรวมน!น 4.4 มการลงทนใน derivatives ท*เปนไปตามหลกเกณฑ global exposure limit กองทนรวมน!น 5. ในกรณท*กองทนรวมฟดเดอรไปลงทนในหนวยของกองทน CIS ตางประเทศ กองทน CISตางประเทศดงกลาวตองไมใชกองทนท*มลกษณะทานองเดยวกบกองทนรวมฟดเดอร เวนแตเปนกรณท*มความจาเปนและเปนประโยชนตอผถอหนวยลงทน ท!งน! โดยไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการก.ล.ต. โดยกอนการลงทนบรษทจดการตองจดใหมการเปดเผยขอมล เหตผลความจาเปนและคาธรรมเนยมท*เก*ยวของกบการลงทนในลกษณะดงกลาวไวในหนงสอช!ชวนดวย สวนท+ 3 : ทรพยสนประเภทเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ตองเปนเงนฝากในสถาบนการเงนตางประเทศหรอตราสารตางประเทศเทยบเทาเงนฝากของผรบฝากดงน! 1. สถาบนการเงนระหวางประเทศท*ประเทศไทยเปนสมาชก 2. สถาบนการเงนตางประเทศท*มลกษณะทานองเดยวกบผรบฝากตามขอ 3.13.1 สวนท* 3 : ทรพยสนประเภทเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ขอ 1. - 9.


สวนท+ 4 : ธรกรรมประเภทการซ: อโดยมสญญาขายคน (reverse repo) โดยเปนไปตามหลกเกณฑท*สานกงานก.ล.ต.กาหนด สวนท+ 5 : ธรกรรมประเภทการใหยมหลกทรพย (securities lending) โดยเปนไปตามหลกเกณฑท*สานกงานก.ล.ต.กาหนด สวนท+ 6 : ธรกรรมประเภท derivatives ตามหลกเกณฑการลงทนดงน: 1. ประเภท underlying derivatives ท*กองทนจะเขาเปนคสญญาไดตองม underlying อยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางดงน! 1.1 ทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนไดในสวนท* 1 - 5 1.2 อตราดอกเบ! ย 1.3 อตราแลกเปล*ยนเงน 1.4 เครดต เชน credit rating หรอ credit event เปนตน 1.5 ทองคา 1.6 น!ามนดบ 1.7 ดชนกลมสนคาโภคภณฑ ดชนเงนเฟอ ดชนท*มองคประกอบเปนสนคาหรอตวแปรตาม 1.1 - 1.6 หรอ 1.9 1.8 ดชนท*มองคประกอบเปนดชนตามขอ 1.7 1.9 underlying อ*นตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดเพ*มเตม ในกรณท* derivatives อางองกบราคาของ underlying ขางตน ราคาท*อางองดงกลาวตองเปนราคาปจจบน (spot price) หรอราคาสญญาซ! อขายลวงหนา (futures price) เทาน!น ท!งน! ราคาของ underlying อ*นท*ไมใชดชน หรอ underlying ท*เปนองคประกอบของดชนดงกลาว ตองเปนท*ยอมรบอยางกวางขวางและเปดเผยไวอยางแพรหลายดวย 2. เง*อนไขการลงทน บรษทจดการจะดาเนนการลงทนใน derivatives ไดตอเม*อ 2.1 กรณกองทนรวมไดระบเก*ยวกบการลงทนใน derivatives และ underlying ของ derivatives ท*จะลงทนไวอยางชดเจนในโครงการ 2.2 เปนการเขาเปนคสญญาใน derivatives อยางใดอยางหน*งดงน! 2.2.1 derivatives on organized exchange 2.2.2 กรณเปน OTC derivatives ในตางประเทศ ตองมคสญญาอกฝายหน*งเปนนตบคคลท*ไดรบอนญาตใหประกอบธรกจ derivatives ท*อยภายใตการกากบดแลโดยหนวยงานกากบดแลดานหลกทรพยและตลาดหลกทรพยท*เปนสมาชกสามญของ IOSCO หรอท*เปนสมาชกของ WFE 2.3 ในกรณท*จะตองมการชาระหน! ดวยการสงมอบสนคาเม*อ derivatives ส! นสดลง สนคาน!นตองเปนทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนได ท!งน! ไมวากองทนจะเปนผมสทธรบมอบหรอมหนาท*สงมอบสนคาน!นกตาม 3. หลกเกณฑเพ*มเตมกรณ underlying เปนดชน ในกรณท* derivatives ม underlying เปนดชนตามขอ 1.7 – 1.8 ดชนดงกลาวตองมลกษณะดงน! 3.1 เปนดชนท*มการกาหนดวธการคานวณไวอยางชดเจน โดยมการระบแหลงขอมลของ underlying หรอปจจยตาง ๆ ท*นามาใชในการคานวณ และมการคานวณดชนใหเปนปจจบนตามความเหมาะสมขององคประกอบของดชน ท!งน! underlying หรอปจจยดงกลาวตองมการเคล*อนไหวตามสภาวะตลาดอยางเปนอสระดวย 3.2 เปนดชนท*มลกษณะอยางใดอยางหน*งดงน! 3.2.1 ดชนท*มการกระจายตวอยางเพยงพอ โดยเปนดชนท*มลกษณะใดลกษณะหน*งดงน! 3.2.1.1 ดชนท*องคประกอบแตละตวมน!าหนกนอยกวาหรอเทากบ 20% ของน!าหนกท!งหมด


3.2.1.2 ดชนท*องคประกอบตวใดตวหน*งมน!าหนกนอยกวาหรอเทากบ 35% ของน!าหนกท!งหมด ในกรณท*เปนไปตามสภาวะตลาด โดยองคประกอบตวอ*นตองมน!าหนกไมเกนอตราท*กาหนดในขอ 3.2.1.1 การพจารณาการกระจายน!าหนกตามขอ 3.2.1.1 และขอ 3.2.1.2 ไมตองนาองคประกอบท*เก*ยวของกบทองคาหรอน!ามนดบมาพจารณา 3.2.2 ดชนท*มองคประกอบท!งหมดเปนหรอเก*ยวของกบทองคาหรอน!ามนดบ หรอเปนดชนราคาทองคาหรอน!ามนดบ 3.2.3 ดชนอ*นใดนอกจากขอ 3.2.1 และขอ 3.2.2 ท*เปนไปตามเง*อนไขครบถวนดงน! 3.2.3.1 เปนดชนท*มองคประกอบเปนตราสารหรอสญญาท*กองทนสามารถลงทนไดโดยตรง 3.2.3.2 เม*อคานวณเงนลงทนตามสดสวน (pro rata) เสมอนหน*งวากองทนลงทนในตราสารหรอสญญาน!นโดยตรงแลวไดผลเปนไปตามหลกเกณฑ single entity limit ของกองทนน!น 3.3 เปนดชนท*ไดรบการพฒนาโดยสถาบนท*มความนาเช*อถอและทาหนาท*ไดอยางอสระจากบรษทจดการ ท!งน! หากปรากฏวาสถาบนดงกลาวเปนบรษทในเครอของบรษทจดการ บรษทจดการน!นตองจดใหมมาตรการปองกนความขดแยงทางผลประโยชนอยางมประสทธภาพดวย 3.4 มการแสดงดชนน!น ๆ อยางตอเน*องเปนประจาทกวนทาการผานส*อท*มการเสนอขอมลอยางทนเหตการณ 3.5 ในกรณท*เปนดชนกลมสนคาโภคภณฑ ดชนดงกลาวตองคานวณจากตวแปรอยางหน*งอยางใดหรอหลายอยางดงน! 3.5.1 ราคาปจจบน (spot price) หรอราคาสญญาซ! อขายลวงหนา (futures price) ของสนคาโภคภณฑ 3.5.2 ดชนสนคาโภคภณฑท*คานวณจากราคาปจจบน (spot price) หรอราคาสญญาซ! อขายลวงหนา (futures price) ของสนคาโภคภณฑสนคาใดสนคาหน*ง 3.5.3 ราคาสญญาซ! อขายลวงหนาท*อางองกบดชนสนคาโภคภณฑตามขอ 3.5.2 3.6 ในกรณท*เปนดชนเงนเฟอ ดชนดงกลาวตองคานวณโดยใชแหลงขอมลอางองจากรายงานของหนวยงานราชการของประเทศไทยหรอตางประเทศ หรอคานวณจากราคาสนคาและบรการท*บรษทจดการแสดงใหเหนไดวาวธการคานวณของผพฒนาดชนดงกลาวสามารถสะทอนอตราเงนเฟอไดอยางเหมาะสม 4. หลกเกณฑการจดใหมทรพยสนท*เพยงพอตอการชาระหน! ตามภาระผกพน (cover rule) บรษทจดการตองจดใหมทรพยสนของกองทนท*มคณภาพและมสภาพคลองในจานวนท*เพยงพอตอภาระท*กองทนอาจตองชาระหน! ตามขอตกลงเม*อ derivatives ส! นสดลงไวตลอดเวลาท*ไดลงทนใน derivatives น!น และเปนไปตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนด 5. หลกเกณฑเพ*มเตมสาหรบการลงทนท*มวตถประสงคเพ*อการลดความเส*ยง ในกรณท*บรษทจดการลงทนใน derivatives ท* underlying ไมใชส*งเดยวกบทรพยสนท*จะลดความเส*ยง การลงทนใน derivatives ดงกลาวตองเปนไปตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนด 6. หลกเกณฑเพ*มเตมสาหรบการลงทนใน OTC derivatives บรษทจดการตองจดใหมขอตกลงใน OTC derivatives ดงน! 6.1 ใหคสญญาอกฝายหน*งคานวณและแจงมลคายตธรรมของ derivatives ใหบรษทจดการทราบทกวนท* 15 และวนสดทายของแตละเดอน ท!งน! ในกรณท*วนดงกลาวเปนวนหยดทาการของบรษทจดการใหคานวณและแจงมลคายตธรรมภายในวนทาการถดไป 6.2 ในกรณท*เกดเหตการณท*สงผลกระทบตอราคาของ derivatives อยางมนยสาคญ ใหคสญญาอกฝายหน*งคานวณและแจงมลคายตธรรมของ derivatives ใหบรษทจดการทราบทนท 6.3 คสญญาอกฝายหน*งยนยอมใหมการลางฐานะ derivatives เม*อบรษทจดการรองขอได


7. หลกเกณฑเพ*มเตมสาหรบการเขาเปนคสญญาใน credit derivatives บรษทจดการตองปฏบตตามเง*อนไขดงน! 7.1 เขาเปนคสญญาใน credit derivatives ไดเฉพาะเพ*อการลดความเส*ยงเทาน!น 7.2 เขาเปนคสญญาไดเฉพาะ credit derivatives ท*มลกษณะของธรกรรมหรอเทยบเคยงกบธรกรรมอยางหน*งอยางใด ดงน! 7.2.1 Credit Default Swap : ซ*งไดแก การตกลงในฐานะผซ! อประกนความเส*ยงดานเครดตท*เก*ยวของกบความสามารถในการชาระหน! ตาม obligation ของผผกพนตาม obligation น!น โดยคสญญาท*อยในฐานะผขายประกนความเส*ยงมภาระผกพนท*จะตองชาระเงนตามขอตกลงซ! อประกนความเส*ยงเม*อเกด credit event ข! นโดยจะมผลใหขอตกลงซ! อประกนความเส*ยงครบกาหนดทนท (ในกรณท*ไมเกด credit event ขอตกลงจะส! นสดในวนครบกาหนดตามปกต) ท!งน! ไมวา obligation จะมเพยงรายการเดยว (Single Name Credit Default Swap) หรอ obligation มหลายรายการซ*งกาหนดใหผขายประกนความเส*ยงมหนาท*ชาระหน! เม*อเกด credit event ข! นกบ obligation รายการใดรายการหน*งเปนรายแรก (First to Default Swap) หรอเม*อเกด credit event ข! นกบ obligation รายการใดรายการหน*งในกลม obligation ซ*งจะมการชาระราคากนเฉพาะในสวนของสนทรพยรายน!น แตขอตกลงจะครบกาหนดเม*อเกด credit event ข! นกบ obligation ทกรายการในกลม (Proportionate Credit Default Swap) 7.2.2 Total Rate of Return Swap : ซ*งไดแก การตกลงในฐานะผซ! อประกนความเส*ยงของสนทรพยอางองท*เกดจากการลดลงของผลตอบแทนท*จะไดรบจากสนทรพยอางอง โดยผขายประกนความเส*ยงมภาระผกพนท*จะจายผลตอบแทนในอตราคงท*หรออตราลอยตวท*อางองกบอตราดอกเบ! ยตามท*จะตกลงกน และสวนท*ลดลง (ถาม) ของมลคายตธรรมของสนทรพยอางอง เพ*อแลกกบการท*ผซ! อประกนความเส*ยงจะโอนผลตอบแทนและสวนท*เพ*มข! น (ถาม) ของมลคายตธรรมของสนทรพยอางองใหกบผขายประกนความเส*ยง จนกวาจะเกด credit event หรอครบกาหนดสญญา (กรณไมเกด credit event) 7.3 ตองใชสญญามาตรฐานตามท*กาหนดโดย International Swaps and Derivatives Association (ISDA) หรอสญญามาตรฐานอ*นตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ยอมรบ ซ*งมขอตกลงท*มลกษณะดงน! 7.3.1 มผลใชบงคบไดตามกฎหมาย และไมขดหรอแยงกบกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพยหรอกฎหมายอ*น 7.3.2 ไมมขอกาหนดท*ทาใหสทธท*กาหนดไวในตราสารหน! หรอสญญาซ! อขายลวงหนาท* credit derivatives น!นอางองเส*อมเสยไป 7.3.3 ไมมขอกาหนดใหกองทนตองชดใชความเสยหายใหแกคสญญา 3.14. อตราสวนการลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอ*น เพ*อเปนทรพยสนของกองทนรวม : อตราสวนการลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอ*น เพ*อเปนทรพยสนของกองทนรวมในประเทศและตางประเทศ :

บรษทจดการจะลงทนหรอมไวซ*งหลกทรพย หรอทรพยสนอ*น หรอหาดอกผลโดยวธอ*นเพ*อเปนทรพยสนของกองทนรวม ตามท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอประกาศสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนดดงตอไปน! ในกรณท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศแกไขเปล*ยนแปลงอตราสวนการลงทน บรษทจดการจะลงทนใหเปนไปตามประกาศท*แกไขดวย


สวนท+ 1 : อตราสวนการลงทนท+คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit)

ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 1 ตราสารภาครฐไทย ไมจากดอตราสวน 2 ตราสารภาครฐตางประเทศ

2.1 กรณม credit rating อยใน 2 อนดบแรกข! นไป

ไมจากดอตราสวน 2.2 กรณม credit rating อยในระดบ investment grade แตต *ากวา 2 อนดบแรก

ไมเกน 35%

3 หนวย CIS ไมจากดอตราสวน 4 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากท*ผรบฝากหรอผออก

ตราสารมลกษณะอยางใดอยางหน*งดงน!

4.1 ม credit rating อยในระดบ investment grade 4.2 เปนธนาคารออมสน ท!งน! เฉพาะเงนฝากหรอตราสาร ท*รฐบาลเปนประกน

ไมเกน 20%

หรอไมเกน 10% เม*อเปนการลงทนในตางประเทศหรอผมภาระผกพนมภมลาเนาอยตางประเทศ โดยเลอกใช credit rating

แบบ national scale 5 ตราสารท*มลกษณะครบถวนดงน!

5.1 เปนตราสารหน! ตราสารก*งหน! ก*งทน SN หรอศกก ท*ผออกจดต!งข! นตามกฎหมายไทย หรอสาขา ธพ. ตางประเทศท*ไดรบอนญาตใหประกอบธรกจ ธพ. ในประเทศไทย

5.2 เปนตราสารท*มลกษณะอยางใดอยางหน*งดงน!

5.2.1 ผออกเปนบรษทจดทะเบยน

5.2.2 ผออกมการเปดเผยขอมลเปนการท *วไปโดยมรายละเอยดตามแบบ filing

5.2.3 ในกรณท*เปนตราสารท*มกาหนดวนชาระหน! นอยกวาหรอเทากบ 397 วน นบแตวนท*ลงทน ท*ไมไดมลกษณะตาม 5.2.1 หรอ 5.2.2 ผมภาระผกพนตามตราสารดงกลาวตองเปนบคคลดงน!

5.2.3.1 ธพ. บง. หรอ บค. ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน

5.2.3.2 ธนาคารออมสน

5.2.3.3 ธนาคารอาคารสงเคราะห

5.2.3.4 ธนาคารเพ*อการเกษตรและสหกรณการเกษตร

5.2.3.5 บรรษทตลาดรองสนเช*อท*อยอาศย

ไมเกนอตราดงน! แลวแตอตราใดจะสงกวา

1. 10%หรอ 2. น!าหนกของตราสารท*ลงทนใน

benchmark + 5%


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 5.2.3.6 ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย

5.2.3.7 ธนาคารเพ*อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย

5.2.3.8 ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย

5.2.3.9 บล.

5.3 เสนอขายในประเทศไทย

5.4 ม credit rating อยในระดบ investment grade

5.5 ในกรณท*เปนตราสารท*มกาหนดวนชาระหน! มากกวา 397 วน นบแตวนท*ลงทนตองข! นทะเบยนหรออยในระบบของ regulated market

6 ทรพยสนดงน!

6.1 ตราสารทนท*จดทะเบยนซ! อขายใน SET หรอในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศ (แตไมรวมถงตราสารทนท*ผออกตราสารอยระหวางดาเนนการแกไขเหตท*อาจทาใหมการเพกถอนการเปนหลกทรพยซ! อขายใน SET หรอในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศ)

6.2 ตราสารทนท*ออกโดยบรษทท*จดต!งข! นไมวาตามกฎหมายไทยหรอกฎหมายตางประเทศ ซ*งหนของบรษทดงกลาวซ! อขายใน SET หรอในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศ (แตไมรวมถงตราสารทน ท*ผออกตราสารอยระหวางดาเนนการแกไขเหตท*อาจทาใหมการเพกถอนการเปนหลกทรพยซ! อขายใน SET หรอในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศ)

6.3 หนท*อยในระหวาง IPO เพ*อการจดทะเบยนซ! อขายตาม 6.1

6.4 ตราสารท*มลกษณะครบถวนดงน!

6.4.1 เปนตราสารหน! ตราสารก*งหน! ก*งทน SN หรอศกก ท*ผออกจดต!งข! นตามกฎหมายไทย และเสนอขายตราสารน!นในตางประเทศหรอผออกจดต!งข! นตามกฎหมายตางประเทศ (แตไมรวมสาขาของ ธพ. ตางประเทศท*ไดรบอนญาตใหประกอบธรกจ ธพ.ในประเทศไทย) หรอเปนตราสาร Basel III

รวมกนไมเกนอตราดงน! แลวแตอตราใดจะสงกวา

1. 10% หรอ 2. น!าหนกของทรพยสนท*ลงทนใน

benchmark + 5%


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 6.4.2 ม credit rating อยในระดบ investment grade

6.4.3 เปนตราสารท*มลกษณะอยางใดอยางหน*งดงน!

6.4.3.1 ผออกเปนบรษทจดทะเบยนใน SETหรอในตลาดซ! อขายหลกทรพยตางประเทศ

6.4.3.2 ผออกมการเปดเผยขอมลเปนการท *วไป โดยมรายละเอยดตามแบบ filing

6.4.3.3 ในกรณท*เปนตราสารท*มกาหนดวนชาระหน! นอยกวาหรอเทากบ 397 วน นบแตวนท*ลงทน ท*ไมไดมลกษณะตาม 6.4.3.1 หรอ 6.4.3.2 ผมภาระผกพนตามตราสารดงกลาวตองเปนบคคลดงน! 6.4.3.3.1 บคคลตามขอ 5.2.3.1 –5.2.3.9 6.4.3.3.2 สถาบนการเงนระหวางประเทศท*ประเทศไทยเปนสมาชก

6.4.3.3.3 สถาบนการเงนตางประเทศท*มลกษณะทานองเดยวกบ บคคลตามขอ 6.4.3.3.1 –6.4.3.3.2

6.4.4 ในกรณท*เปนตราสารท*มกาหนดวนชาระหน! มากกวา 397 วน นบแตวนท*ลงทนตองข! นทะเบยนหรออยในระบบของ regulated market

6.5 DW

6.6 reverse repo

6.7 OTC derivatives 7 ทรพยสนอ*นนอกเหนอจากท*ระบในขอ 1 - ขอ 6 (SIP) รวมกนไมเกน 5%

หมายเหต : ในกรณเปนทรพยสนดงน! ไมมขอกาหนดเก*ยวกบ single entity limit ของผรบฝาก ผออกตราสารหรอคสญญา แลวแตกรณ 1. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากเพ*อการดาเนนงานของกองทนรวม 2. derivatives on organized exchange


สวนท+ 2 : อตราสวนการลงทนท+คานวณตามกลมกจการ (group limit)

ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 1 การลงทนในทรพยสนของบรษททกบรษทท*อยในกลมกจการ

เดยวกนหรอการเขาเปนคสญญาในธรกรรมทางการเงนกบบรษทดงกลาว

ไมเกนอตราใดอตราหน*งดงน! แลวแต อตราใดจะสงกวา

1. 25% หรอ 2. น!าหนกของทรพยสนท*ลงทนใน

benchmark + 10%

หมายเหต : ในกรณเปนทรพยสนดงน! ไมมขอกาหนดเก*ยวกบ group limit 1. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากเพ*อการดาเนนงานของกองทนรวม 2. derivatives on organized exchange สวนท+ 3 : อตราสวนการลงทนท+คานวณตามประเภททรพยสน (product limit)

ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 1 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก B/E หรอ P/N ท*นตบคคล

ตามกฎหมายไทย (ไมรวมถงสาขาในตางประเทศของนตบคคลดงกลาว) เปนผออก ผส *งจาย หรอคสญญา ดงน! 1.1 ธนาคารหรอสถาบนการเงนท*มกฎหมายเฉพาะจดต!งข! น

1.2 ธพ.

1.3 บง.

1.4 บค. 1.5 บรรษทตลาดรองสนเช*อท*อยอาศย

(ไมรวมถงทรพยสนท*กองทนรวมไดรบโอนกรรมสทธ�มาจากคสญญาตาม reverse repo หรอ securities lending หรอ derivatives)

- รวมกนไมเกน 45% เฉล*ยในรอบปบญช เวนแตเปนกองทนรวมท*มอายโครงการนอยกวา 1 ป ใหเฉล*ยตามรอบอายกองทน

- อตราขางตนไมใชกบกองทนรวมท*อายกองทนคงเหลอนอยกวาหรอเทากบ 6 เดอน ท!งน! เฉพาะกองทนรวมท*มอายโครงการมากกวาหรอเทากบ 1 ป

2 ทรพยสนดงน! 2.1 B/E P/N ท*มเง*อนไขหามเปล*ยนมอแตกองทนรวมไดดาเนนการใหมการรบโอนสทธเรยกรองในตราสารไดตามวธการท*กฎหมายกาหนด หรอมเง*อนไขใหกองทนรวมสามารถขายคนผออกตราสารได 2.2 SN (แตไมรวมถง SN ซ*งจดทะเบยนกบ TBMA และมการเสนอขายตามหลกเกณฑท*กาหนดไวในประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยการขออนญาตและการอนญาตใหเสนอขายตราสารหน! ท*ออกใหม) 2.3 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากท*มระยะเวลาการฝากเกน



ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน (% ของ NAV) 12 เดอน 2.4 total SIP ตามขอ 5 ของสวนน!

3 reverse repo ไมเกน 25% 4 securities lending ไมเกน 25% 5 total SIP ซ*งไดแก ทรพยสนตามขอ 7 ในสวนท* 1 : อตราสวนการ

ลงทนท*คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit) แตไมรวมถงตราสารหน! ตราสารก*งหน! ก*งทน SN ท*ลกษณะครบถวนดงน!

5.1 มลกษณะตามขอ 6.4.3 และ 6.4.4 ของขอ 6 สวนท* 1 ตราสวนการลงทนท*คานวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit)

5.2 ม credit rating อยในระดบต *ากวา investment grade หรอไมม credit rating


6 derivatives ดงน! 6.1 การเขาทาธรกรรม derivatives ท*มวตถประสงคเพ*อการลด ความเส*ยง (hedging)

ไมเกนมลคาความเส*ยงท*มอย

6.2 การเขาทาธรกรรม derivatives ท*มใชเพ*อการลดความเส*ยง (non-hedging)

global exposure limit กรณกองทนรวมไมมการลงทนแบบซบซอน จากด net exposure ท*เกดจากการลงทนใน derivatives โดยตองไมเกน 100% ของ NAV

หมายเหต : สาหรบการลงทนในเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากเพ*อการดาเนนงานของ กองทนรวมไมมขอกาหนดเก*ยวกบ product limit สวนท+ 4 : อตราสวนการลงทนท+คานวณตามความมสวนไดเสยในกจการท+ลงทน (concentration limit)

ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน 1 หนของบรษทรายใดรายหน*ง ทกกองทนรวมรวมกนภายใตการจดการของบรษทจดการรายเดยวกน ตอง

มจานวนหนของบรษทรวมกนนอยกวา 25% ของจานวนสทธออกเสยงท!งหมดของบรษทน!น

2 ตราสารหน! ตราสารก*งหน! ก*งทน ตราสาร Basel III และศกกของผออกรายใดรายหน*ง (ไมรวมถงตราสารหน! ภาครฐไทยหรอตราสารหน! ภาครฐตางประเทศ)

2.1 ไมเกน 1 ใน 3 ของมลคาหน! สนทางการเงน (financial liabilities) ของผออกตราสารรายน!น ตามท*เปดเผยไวในงบการเงนสาหรบรอบระยะเวลาบญชลาสด ท!งน! ในกรณท*ผออกตราสารมหน! สนทางการเงนท*ออกใหมกอนครบรอบระยะเวลาบญชถดไป และยงไมปรากฏในงบการเงนลาสด บลจ. อาจนามลคาหน! สนทางการเงนดงกลาวมารวมกบมลคาหน! สนทางการเงนตามงบการเงนลาสดดวยกไดโดยขอมลหน! สนทางการเงนน!นจะตองเปนขอมลท*มการเผยแพรเปนการท *วไป และในกรณท*ผออกตราสารไมมหน! สนทางการเงนตามท*เปดเผยไวในงบการเงนสาหรบรอบระยะเวลา


ขอ ประเภททรพยสน อตราสวน

บญชลาสด ใหใชอตราสวนไมเกน 1 ใน 3 ของมลคาการออกและเสนอขายตราสารตามขอน! ของผออกรายน!นเปนรายคร!ง เวนแตในกรณท*ผออกตราสารไดมการย*นแบบ filing ในลกษณะเปนโครงการ (bond issuance program) ใหพจารณาเปนรายโครงการ

2.2 ในกรณท*กองทนลงทนในตราสารตามขอน! โดยเปนตราสารท*ออกใหมและม credit rating อยในระดบต *ากวา investment grade หรอไมม credit rating ใหบรษทจดการลงทนเพ*อกองทนภายใตการจดการของบรษทจดการรายเดยวกนรวมกนไมเกน 1 ใน 3 ของมลคาการออกและเสนอขายตราสารดงกลาวเปนรายคร!ง เวนแตกรณท*ผออกตราสารไดมการย*นแบบ filing ในลกษณะเปนโครงการ (bond issuance program) ใหพจารณาเปนรายโครงการ (อตราสวนตาม 2.2 ไมใชกบกรณเปนตราสารท*ออกโดยบคคลดงน! 1. ธพ. บง. หรอ บค. ตามกฎหมายวาดวยธรกจสถาบนการเงน 2. ธนาคารออมสน 3. ธนาคารอาคารสงเคราะห 4. ธนาคารเพ*อการเกษตรและสหกรณการเกษตร 5. บรรษทตลาดรองสนเช*อท*อยอาศย 6. ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอม แหงประเทศไทย 7. ธนาคารเพ*อการสงออกและนาเขาแหงประเทศไทย 8. ธนาคารอสลามแหงประเทศไทย 9. บล. 10. สถาบนการเงนระหวางประเทศท*ประเทศไทยเปนสมาชก 11. สถาบนการเงนตางประเทศท*มลกษณะทานองเดยวกบบคคลตาม 1. – 9.)

3 หนวย CIS ของกองทนใดกองทนหน*ง - ไมเกน 1 ใน 3 ของจานวนหนวย CIS ท!งหมดของกองทนรวม หรอกองทน CIS ตางประเทศท*ออกหนวยน!น

- อตราขางตนไมใชกบการลงทนในหนวย CIS ของกองทนท*มลกษณะครบถวนดงน! โดยไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการก.ล.ต.

1. มขนาดเลก 2. จดต!งข! นใหมโดยมอายไมเกน 2 ป 3. เสนอขายตอผลงทนในวงกวาง

ท!งน! การคานวณสดสวนตามนโยบายการลงทนและอตราสวนการลงทน ใหเปนไปตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยการลงทนของกองทน และ/หรอ ท*แกไขเพ*มเตม


สวนท+ 5 : การดาเนนการเม+อการลงทนไมเปนไปตามหลกเกณฑท+กาหนด (1) ในกรณท*กองทนมการลงทนเปนไปตามหลกเกณฑท*กาหนด แตตอมาทรพยสนท*ลงทนมคณสมบตท*เปล*ยนแปลงไปจนเปนเหตใหขาดคณสมบตในการเปนทรพยสนท*กองทนสามารถลงทนไดอกตอไป บรษทจดการตองดาเนนการดงตอไปน! (1.1) จดทารายงานโดยระบรายละเอยดเก*ยวกบช*อ จานวน อตราสวนการลงทนและวนท*ทรพยสนขาดคณสมบต และจดสงรายงานตอผดแลผลประโยชนภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*เกดกรณดงกลาว ตลอดจนจดเกบสาเนารายงานไวท*บรษทจดการ (1.2) จาหนายทรพยสนท*ขาดคณสมบตภายในโอกาสแรกโดยคานงถงประโยชนของผลงทนเปนสาคญ แตตองไมเกนกวา 90 วนนบแตวนท*ทรพยสนน!นขาดคณสมบต เวนแตเปนกรณตามขอ (5) ในสวนท* 5 การดาเนนการเม*อการลงทนไมเปนไปตามหลกเกณฑท*กาหนด (1.3) เม*อบรษทจดการสามารถจาหนายทรพยสนท*ขาดคณสมบต หรอทรพยสนท*ขาดคณสมบตมคณสมบตเปล*ยนแปลงไปจนเปนไปตามหลกเกณฑท*กาหนดแลว บรษทจดการตองจดทารายงานขอมลเก*ยวกบช*อ จานวน อตราสวนการลงทนในทรพยสนดงกลาว รวมถงวนท*ไดจาหนายทรพยสนน!นออกไปหรอวนท*ทรพยสนมการเปล*ยนแปลงคณสมบต แลวแตกรณ และใหจดสงรายงานตอผดแลผลประโยชน ภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*เกดกรณดงกลาว ในกรณท*บรษทจดการไมสามารถจาหนายทรพยสนท*ขาดคณสมบตใหเปนไปตาม (1.2) บรษทจดการตองจดทารายงานขอมลตามวรรคหน*ง พรอมสาเหตท*ไมสามารถจาหนายทรพยสนดงกลาว และจดสงรายงานตอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผดแลผลประโยชน ภายใน 3 วนทาการนบแตวนครบระยะเวลาดงกลาว (2) ในกรณท*ทรพยสนในขณะท*กองทนมการลงทนเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนด แตตอมาการลงทนไมเปนไปตามอตราสวนการลงทนเปนเวลา 5 วนทาการตดตอกน โดยมไดเกดจากการลงทนเพ*ม บรษทจดการตองดาเนนการดงตอไปน! (2.1) จดทารายงานโดยระบรายละเอยดเก*ยวกบประเภท จานวน อตราสวนการลงทน และวนท*การลงทนไมเปนไปตามอตราสวนการลงทน และจดสงรายงานดงกลาวตอผดแลผลประโยชนภายใน 3 วนทาการนบแตวนครบระยะเวลาดงกลาว ตลอดจนจดเกบสาเนารายงานไวท*บรษทจดการ (2.2) ไมลงทนเพ*มเตมในทรพยสนท*เกนอตราสวนการลงทนจนกวาจะสามารถแกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนด (2.3) แกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนดภายในโอกาสแรกโดยคานงถงประโยชนของผลงทนเปนสาคญ แตตองไมเกนระยะเวลาดงน! เวนแตเปนกรณขอ (5) ในสวนท* 5 การดาเนนการเม*อการลงทนไมเปนไปตามหลกเกณฑท*กาหนด (ก) 30 วนนบแตวนส! นรอบระยะเวลาบญช ในกรณท*ไมเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*คานวณตามประเภททรพยสน สาหรบการลงทนในเงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ต {วแลกเงนหรอต {วสญญาใชเงน (ข) 90 วนนบแตวนครบระยะเวลาดงกลาว สาหรบกรณอ*นใดนอกเหนอจากกรณตาม (2.3) (ก) (2.4) เม*อบรษทจดการสามารถแกไขจนเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนดแลว บรษทจดการตองจดทารายงานขอมลเก*ยวกบช*อ จานวน อตราสวนการลงทนในทรพยสนดงกลาว รวมถงวนท*สามารถแกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทน แลวแตกรณ และจดสงรายงานดงกลาวตอผดแลผลประโยชน ภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*สามารถแกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทนได ในกรณท*บรษทจดการไมสามารถแกไขใหไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนดตาม (2.3) (ก) หรอ (ข) บรษทจดการตองจดทารายงานขอมลตามวรรคหน*ง พรอมสาเหตท*ไมสามารถแกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทนดงกลาว และจดสงรายงานตอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผดแลผลประโยชน ภายใน 3 วนทาการนบแตวนครบระยะเวลาดงกลาว


(2.5) ในกรณท*กองทนมหนของบรษทใดโดยไมเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*คานวณตามความมสวนไดเสยในกจการท*ลงทน (concentration limit) ตามท*กาหนด นอกจากการปฏบตตามวรรคหน*ง (2.1) (2.2) (2.3) และ (2.4) แลว บรษทจดการตองดาเนนการดงน! ดวย (ก) งดเวนการใชสทธออกเสยงในหนจานวนท*เกนอตราสวนการลงทน เวนแตกรณจาเปนและสมควรโดยไดรบการผอนผนจากสานกงาน (ข) ลดสดสวนการถอหนหรอลดการมอานาจควบคม หรอย*นคาขอผอนผนการทาคาเสนอซ! อ ในกรณท*ทรพยสนเปนหนของบรษทจดทะเบยน และการไดมาซ*งหนของบรษทดงกลาวเปนผลใหกองทนไดมาหรอเปนผถอหนของบรษทน!นจนถงหรอขามจดท*ตองทาคาเสนอซ! อ ความในวรรคหน*ง (2) มใหนามาใชกบกองทนรวมเพ*อผลงทนท *วไป ท*มนโยบายการลงทนในลกษณะของกองทนรวมฟดเดอร ในสวนท*เปนการลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมหรอหนวยของกองทนตางประเทศท*มอตราสวนการลงทนท*คานวณตามความมสวนไดเสยในกจการท*ลงทน (concentration limit) เปนไปตามหลกเกณฑเก*ยวกบอตราสวนการลงทนดงกลาว แตตอมาการลงทนไมเปนไปตามอตราสวนการลงทนน!นเปนเวลา 5 วนทาการตดตอกนโดยมไดเกดจากการลงทนเพ*ม โดยใหดาเนนการตามท*กาหนดในขอ (3) หรอ (4) แทน (3) ในกรณกองทนรวมฟดเดอร บรษทจดการจะดาเนนการดงตอไปน! หากปรากฏวา มการลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมหรอหนวยของกองทนตางประเทศไมเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*คานวณตามความมสวนไดเสยในกจการท*ลงทน (concentration limit) เปนเวลา 5 วนทาการตดตอกน (3.1) จดทารายงานโดยระบรายละเอยดเก*ยวกบประเภท จานวน อตราสวนการลงทน และวนท*การลงทนไมเปนไปตามอตราสวนการลงทน และจดสงรายงานตอผดแลผลประโยชน ภายใน 3 วนทาการนบแตวนครบระยะเวลาดงกลาว ตลอดจนจดเกบสาเนารายงานไวท*บรษทจดการกองทนรวม (3.2) แกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทนดงกลาวภายในโอกาสแรกโดยคานงถงประโยชนของผลงทนเปนสาคญ แตตองไมเกนระยะเวลา 180 วนนบแตวนครบระยะเวลาดงกลาว (3.3) หากบรษทจดการสามารถแกไขอตราสวนการลงทนได ใหจดทารายงานขอมลเก*ยวกบช*อ จานวน อตราสวนการลงทนในทรพยสนดงกลาว รวมถงวนท*อตราสวนเปนไปตามท*กาหนดและจดสงรายงานดงกลาวตอผดแลผลประโยชนภายใน 3 วนทาการนบแตวนครบระยะเวลาตาม (3.2) ในกรณท*บรษทจดการกองทนไมสามารถแกไขอตราสวนการลงทนได หามมใหบรษทจดการลงทนเพ*มเตมในทรพยสนท*เกนอตราสวนการลงทนจนกวาจะเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนด และใหบรษทจดการจดทารายงานขอมลตามวรรคหน*ง พรอมสาเหตท*ไมสามารถแกไขใหเปนไปตามอตราสวนการลงทนดงกลาว และจดสงรายงานตอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผดแลผลประโยชน ท!งน! ภายใน 3 วนทาการนบแตวนครบระยะเวลาตาม (3.2) (4) ในกรณท*กองทนมการลงทนเปนไปตามอตราสวนการลงทนท*กาหนดแตตอมามกรณดงตอไปน! จนเปนเหตใหไมเปนไปตามอตราสวนการลงทน ใหบรษทจดการปฏบตใหเปนไปตามขอ (2) หรอขอ (3) ในสวนท* 5 การดาเนนการเม*อการลงทนไมเปนไปตามหลกเกณฑท*กาหนด แลวแตกรณ โดยอนโลม (4.1) กรณท*กองทนมการลงทนหรอไดสทธจากการเปนผถอหลกทรพยตามสดสวนท*มอยเดมน!น (4.2) กรณท*กองทนไดรบทรพยสนมาจากการบรจาค (5) ในกรณท*มเหตสดวสยหรอเหตจาเปนอ*นใดทาใหบรษทจดการไมสามารถดาเนนการแกไขเพ*อใหการลงทนเปนไปตามหลกเกณฑท*กาหนดในขอ (1)(1.2) หรอขอ (2) (2.3)(ข) หรอบรษทจดการมความเหนวาการดาเนนการดงกลาวจะไมเปนประโยชนตอผลงทน บรษทจดการสามารถใชดลยพนจดาเนนการตามความเหมาะสมไดโดยตองคานงถงประโยชนของผลงทนเปนสาคญ และตองสงรายงานเก*ยวกบการดาเนนการของบรษทจดการในเร*องดงกลาว


ตอสานกงานคณะกรรมการก.ล.ต. ผถอหนวยลงทนและผดแลผลประโยชนของกองทนรวม กอนครบระยะเวลาท*ตองแกไขใหเปนไปตามหลกเกณฑดงกลาว ท!งน! ในการจดสงรายงานดงกลาวใหกบผถอหนวยลงทน บรษทจดการสามารถดาเนนการโดยวธการเผยแพรบนเวบไซตของบรษทจดการแทนได

สวนท+ 6 : การลงทนไมเปนไปตามนโยบายการลงทนตามการจดแบงประเภทของกองทน (1) ในการคานวณสดสวนการลงทนตามการจดแบงประเภทของกองทน บรษทจดการอาจไมนบชวงเวลาดงน! รวมอยดวยกได ท!งน! จะคานงถงประโยชนของผลงทนเปนสาคญ (1.1) ชวงระยะเวลา 30 วนกอนเลกกองทน (1.2) ชวงระยะเวลาท*ตองใชในการจาหนายทรพยสนของกองทนเน*องจากไดรบคาส *งขายคนหรอสบเปล*ยนหนวยลงทน จานวนมาก หรอเพ*อรอการลงทน ท!งน! ตองไมเกนกวา 10 วนทาการ (2) ในกรณท*กองทนมสดสวนการลงทนไมเปนไปตามนโยบายการลงทนตามการจดแบงประเภทของกองทน บรษทจดการตองดาเนนการดงตอไปน! (2.1) จดทารายงานเก*ยวกบการลงทนท*ไมเปนไปตามนโยบายการลงทน พรอมท!งเหตผลท*ทาใหมการลงทนไมเปนไปตามนโยบายการลงทน และจดสงรายงานตอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. รวมท!งจดสงตอผดแลผลประโยชน ภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*ไมเปนไปตามนโยบายการลงทน ตลอดจนจดเกบสาเนารายงานไวท*บรษทจดการ (2.2) ดาเนนการแกไขใหสดสวนการลงทนของกองทนเปนไปตามนโยบายการลงทน หรอดาเนนการเปล*ยนแปลงประเภทของกองทน ท!งน! ตามหลกเกณฑท*กาหนดในขอ (3) ในสวนท* 6 การลงทนไมเปนไปตามนโยบายการลงทนตามการจดแบงประเภทของกองทน (3) ในกรณท*การลงทนของกองทนรวมไมเปนไปตามนโยบายการลงทนตามการจดแบงประเภทของกองทน ใหบรษทจดการดาเนนการแกไขสดสวนการลงทนของกองทนรวมใหเปนไปตามนโยบายการลงทนภายใน 90 วนนบแตวนท*สดสวนการลงทนของกองทนรวมไมเปนไปตามนโยบายการลงทน เวนแตบรษทจดการจะไดรบมตจากผถอหนวยลงทนใหเปล*ยนแปลงประเภทของกองทนรวมภายในกาหนดเวลาดงกลาว ในการเปล*ยนแปลงประเภทของกองทนรวมตามวรรคหน*ง บรษทจดการตองจดใหมวธการในการใหสทธแกผถอหนวยลงทนเดมในการท*จะออกจากกองทนรวมกอนท*การเปล*ยนแปลงประเภทของกองทนรวมจะมผลใชบงคบ โดยวธการดงกลาวตองมระยะเวลาเพยงพอและเปนธรรมตอผถอหนวยลงทน รวมท!งเม*อไดรบมตจากผถอหนวยลงทนใหเปล*ยนแปลงประเภทของกองทนรวมแลว บรษทจดการตองงดเกบคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทนจากผถอหนวยลงทนทกรายจนกวาการเปล*ยนแปลงดงกลาวจะมผลใชบงคบ และในกรณท*ครบกาหนด 90 วนนบแตวนท*สดสวนการลงทนไมเปนไปตามนโยบายการลงทน แตการเปล*ยนแปลงประเภทของกองทนรวมยงไมมผลใชบงคบ บรษทจดการตองไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมน!นเพ*มเตม

4. การแบงชนดหนวยลงทน (Class of Unit) : 4.1. การแบงชนดหนวยลงทน : ม 4.2. ประเภทการแบงชนดหนวยลงทน :

- ระยะเวลาการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน - สทธประโยชนทางภาษชนดเพ*อการออม (SSF)


4.3. รายละเอยดเพ*มเตม (การแบงชนดหนวยลงทน) :

รายละเอยดแตละชนดหนวยลงทน

ช+อยอ คาอธบายเพ+มเตม

1. ชนดสะสมมลคา K-CHANGE-A(A)

เหมาะสาหรบผลงทนท*ตองการรบผลตอบแทนจากสวนตางของการลงทน (Capital Gain) และสะสมผลประโยชนจากการลงทน

2. ชนดเพ*อการออม K-CHANGE-SSF

เหมาะสาหรบผลงทนท*ตองการออมเงนระยะยาวและไดรบสทธประโยชนทางภาษ

รายละเอยดเพ*มเตม : ท!งน! บรษทจดการจะเปดใหบรการเฉพาะหนวยลงทนชนดสะสมมลคากอน โดยบรษทจดการจะแจงใหผลงทนทราบทางเวบไซตของบรษทจดการกอนการเสนอขายหนวยลงทนชนดเพ*อการออม ผถอหนวยลงทนท*มช*ออยในทะเบยนผถอหนวยลงทนกอนวนท*บรษทจดการเปดใหมการซ! อขายหนวยลงทนชนดเพ*อการออมจะถกจดอยในหนวยลงทนชนดสะสมมลคา อยางไรกตาม บรษทจดการสงวนสทธท*จะหยดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออมเปนการช *วคราวหรอถาวรหรอยกเลกหนวยลงทนชนดเพ*อการออม ในกรณท*คณะรฐมนตรหรอหนวยงานท*เก*ยวของยกเลกการใหสทธประโยชนทางภาษและ/หรอมลคาหนวยลงทนท*ขายไดแลวท!งหมดของชนดหนวยลงทนดงกลาวลดลงเหลอนอยกวา 300 ลานบาทในวนทาการใดและ/หรอผถอหนวยลงทนของชนดเพ*อการออมท*เหลออยท!งหมดมการลงทนครบเง*อนไขตามท*กฎหมายกาหนดและ/หรอเง*อนไขอ*นใดตามท*บรษทจดการเหนสมควร โดยจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาอยางนอย 3 วนทาการทางเวบไซตของบรษทจดการและแจงใหสานกงาน ก.ล.ต.ทราบภายใน 15 วนนบแตวนท*มการเปล*ยนแปลงดงกลาว 5. การเสนอขายหนวยลงทนคร:งแรก : 5.1. ชองทางการเสนอขายหนวยลงทนคร!งแรก :

- Internet - บรษทจดการ - ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคน 5.2. รายละเอยดการเสนอขายหนวยลงทนคร!งแรก :

บรษทจดการจะเสนอขายหนวยลงทนใหแกประชาชนท *วไปในราคาเสนอขายหนวยลงทนและตามระยะเวลาเสนอขายคร!งแรกท*ระบในหนงสอช! ชวน โดยบรษทจดการจะเสนอขายเองและเสนอขายผานผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน ท!งน! หากมการส *งซ! อหนวยลงทนครบตามจานวนเงนทนจดทะเบยนกอนส! นสดระยะเวลาเสนอขาย บรษทจดการสามารถจะปดการเสนอขาย โดยปดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน 5.2. วธการส *งซ! อหนวยลงทน 5.2.1 วธการขอรบหนงสอช! ชวน ผสนใจส *งซ! อหนวยลงทนสามารถขอรบหนงสอช! ชวนสวนสรปขอมลสาคญท*ผลงทนควรทราบและเอกสารท*เก*ยวของกบการส *งซ! อหนวยลงทนไดท*บรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนทกวนทาการในระยะเวลาเสนอขายคร!งแรก สาหรบผลงทนท*ยงไมเคยมบญชกองทน จะตองเปดบญชกองทนโดยกรอกรายละเอยดและขอความตาง ๆ ในคาขอเปดบญชกองทนพรอมแนบเอกสารหลกฐานในการขอเปดบญชกองทน


5.2.2 เอกสารหลกฐานในการจองซ! อ กรณบคคลธรรมดา (1) สาเนาบตรประจาตวประชาชน ซ*งลงนามรบรองความถกตอง กรณนตบคคล (1) สาเนาหนงสอรบรองกระทรวงพาณชย (2) สาเนาหนงสอบรคณหสนธ หรอขอบงคบของบรษท (3) ตวอยางลายมอช*อผมอานาจลงนามแทนนตบคคลและเง*อนไขการลงนาม (4) สาเนาบตรประจาตวประชาชนของผมอานาจลงนามแทนนตบคคล ซ*งลงนามรบรองสาเนาถกตอง หรอเอกสารอ*นใดท*บรษทจดการอาจกาหนดเพ*มเตมในอนาคต 5.2.3 วธการส *งซ! อหนวยลงทน ผสนใจส *งซ! อหนวยลงทนสามารถส *งซ! อหนวยลงทนไดดวยตนเองกบบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน โดยกรอกรายละเอยดและขอความตาง ๆ ในคาส *งซ! อหนวยลงทนเพ*อแสดงความจานงในการส *งซ! อหนวยลงทนโดยระบรายละเอยดตาง ๆ ใหครบถวนชดเจน 5.3 การรบชาระและการเกบรกษาเงนคาซ! อหนวยลงทน ผส *งซ! อหนวยลงทนตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยชาระเปนเงนสด หรอเชค ดราฟต คาส *งจายเงนหรอวธอ*นใด โดยในกรณท*ส *งซ! อหนวยลงทนผานบรษทจดการ ผส *งซ! อหนวยลงทนตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในนาม "บญชจองซ! อกองทน บลจ. กสกรไทย" ท*บรษทจดการไดเปดไวกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย บมจ.ธนาคารกรงเทพ บมจ.ธนาคารกรงไทย บมจ.ธนาคารทหารไทย บมจ.ธนาคารไทยพาณชย บมจ.ธนาคารกรงศรอยธยา ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) หรอธนาคารซต! แบงก กรณท*ส *งซ! อหนวยลงทนผาน บมจ. ธนาคารกสกรไทย ผส *งซ! อหนวยลงทนอาจชาระเปนเงนสด หรอเชค ดราฟต คาส *งจายเงน การหกบญชเงนฝากธนาคาร หรอวธอ*นใดท*ธนาคารสามารถเรยกเกบเงนไดทนท และขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในช*อกองทน กรณท*ส *งซ! อหนวยลงทนผานผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนรายอ*น ผส *งซ! อหนวยลงทนอาจชาระเปนเงนสด หรอเชค ดราฟต คาส *งจายเงน หรอวธอ*นใด โดยผส *งซ! อหนวยลงทนตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในนาม "บญชจองซ! อกองทน บลจ. กสกรไทย" ท*บรษทจดการไดเปดไวกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย บมจ.ธนาคารกรงเทพ บมจ.ธนาคารกรงไทย บมจ.ธนาคารทหารไทย บมจ.ธนาคารไทยพาณชย บมจ.ธนาคารกรงศรอยธยา ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) หรอธนาคารซต! แบงก บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะปรบปรงเปล*ยนแปลงขอมลเก*ยวกบบญชรบชาระคาซ! อหนวยลงทนดงกลาว โดยไมถอวาปฏบตผดไปจากรายละเอยดโครงการ และไมถอวาเปนการแกไขโครงการ กรณท*ผส *งซ! อหนวยลงทนชาระคาส *งซ! อหนวยลงทนดวยวธอ*นใดท*มใชเงนสด ผส *งซ! อหนวยลงทนจะตองลงวนท*ใหบรษทจดการสามารถเรยกเกบเงนไดภายในระยะเวลาเสนอขาย 5.4 เง*อนไขการส *งซ! อหนวยลงทน การส *งซ! อหนวยลงทนจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและไดทารายการขายหนวยลงทนแลว เพ*อใหบรษทจดการจดสรรหนวยลงทนและผส *งซ! อหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ ในการส *งซ! อหนวยลงทน เม*อผสนใจส *งซ! อหนวยลงทนรายใดประสงคจะส *งซ! อต!งแต 30,000,000 บาท (สามสบลานบาทถวน) ข! นไปตอการส *งซ! อหนวยลงทนในแตละคร!ง ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนจะตองรายงานใหบรษทจดการทราบในทนทกอน กองทนมวตถประสงคท*จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนกบหรอเพ*อประโยชนของประเทศสหรฐอเมรกา พลเมองสหรฐอเมรกาหรอผท*มถ*นฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซ*งโดยปกตมถ*นท*อยในสหรฐอเมรกา รวมถงกอง


ทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซ*งจดใหมข! นและดาเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา กองทนจงขอสงวนสทธในการท*จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนใหกบบคคลดงท*กลาวมาขางตน อยางไรกตาม บรษทจดการขอสงวนสทธในการปฏเสธการส *งซ! อหนวยลงทน ในกรณท*บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการส *งซ! อหนวยลงทนในกรณดงกลาวมผลกระทบตอช*อเสยงหรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายในอนาคตของบรษทจดการ หรอมผลกระทบในอนาคตตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน รวมถงกรณท*เม*อบรษทจดการพบวาบรษทจดการจะไมสามารถปฏบตหนาท*ท*เก*ยวของกบกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและ Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ได ในการชาระคาส *งซ! อหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนจะตองชาระคาส *งซ! อหนวยลงทนท!งจานวนดวยเงน ยกเวนกรณผถอหนวยลงทนขายคนหนวยลงทนของกองทนรวมอ*นท*บรษทจดการเปนผรบผดชอบดาเนนการ เพ*อซ! อหนวยลงทนของกองทน บรษทจดการอาจดาเนนการใหมการหกกลบกนได 5.5 วธการจดสรรหนวยลงทนใหแกผส *งซ! อหนวยลงทน หลงจากส! นสดระยะเวลาเสนอขายคร!งแรกหรอปดการเสนอขายแลว บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนใหแกผส *งซ! อหนวยลงทน โดยคานวณจากจานวนเงนท*ไดรบชาระหารดวยราคาเสนอขายหนวยลงทนคร!งแรกโดยจานวนหนวยลงทนท*ไดรบจดสรรจะคานวณเปนทศนยม 4 ตาแหนง โดยตดทศนยมตาแหนงท* 5 ท! ง กรณท*ผส *งซ! อหนวยลงทนชาระคาส *งซ! อเปนเชค ดราฟต คาส *งจายเงน หรอวธอ*นใด บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนใหแกผส *งซ! อหนวยลงทน เม*อบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนสามารถเรยกเกบเงนจากเชค ดราฟต คาส *งจายเงน หรอวธการอ*นใดไดเรยบรอยแลวและวนท*บรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาวตองเปนวนท*อยในระหวางระยะเวลาเสนอขาย ในกรณท*จานวนเงนท*ระบในคาส *งซ! อหนวยลงทนไมตรงกบจานวนเงนท*บรษทจดการไดรบชาระบรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนใหตามจานวนเงนท*ไดรบชาระเปนเกณฑ ในกรณท*มการส *งซ! อหนวยลงทนเกนกวามลคาโครงการท*จดทะเบยนกบสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนตามเกณฑวรรคหน*งและวรรคสองของขอน! โดยใชหลกการ "ส *งซ! อกอนไดกอน" ตามวนและเวลาท*ไดรบคาส *งซ! อหนวยลงทน ในกรณส *งซ! อหนวยลงทนพรอมกนและมหนวยลงทนไมเพยงพอตอการจดสรร บรษทจดการจะจดสรรจานวนหนวยลงทนใหแกผส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาวตามสดสวนจานวนหนวยลงทนท*ส *งซ! อ (Pro Rata) ใหแกผส *งซ! อหนวยลงทนพรอมกนน!น อยางไรกตาม บรษทจดการขอสงวนสทธในการจดสรรหนวยลงทน ในกรณท*บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการจดสรรในกรณดงกลาว จะทาใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจากดการถอหนวยลงทน ตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน เร*อง หลกเกณฑเก*ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท*ของบรษทจดการ หรอมผลกระทบตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน หรอตอช*อเสยง หรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายของบรษทจดการโดยไมจาเปนตองแจงใหผส *งซ! อหนวยลงทนทราบลวงหนา 5.6 การคนเงนคาส *งซ! อหนวยลงทน เม*อส! นสดระยะเวลาการเสนอขายคร!งแรกแลวหากปรากฏวาบรษทจดการไมสามารถจาหนายหนวยลงทนใหแกผท*ไดรบการเสนอขายหนวยลงทนไดถง 35 ราย หรอในกรณท*มการจดสรรหนวยลงทนใหแกบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนกวาหน*งในสามของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมด เวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศของสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. บรษทจดการจะยตการจาหนายหนวยลงทนและจะคนเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและผลประโยชนใด ๆ ท*เกดข! นจากเงนท*ไดรบจากการจาหนายหนวยลงทน (ถาม) ใหแกผส *งซ! อ โดยการโอนเงนหรอชาระเปนเชคตามท*ผส *งซ! อหนวยลงทนระบไวในคาขอเปดบญชภายใน 1 เดอน นบต!งแตวนถดจากวนส! นสดระยะเวลาเสนอขาย หากบรษทจดการไมสามารถคนเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและผลประโยชนภายในกาหนดเวลาดงกลาวไดอนเน*องมาจากความผดพลาดของบรษทจดการ บรษทจดการจะชาระดอกเบ! ยในอตราไมต *ากวารอยละ 7.50 ตอป นบต!งแตวนถดจากวนท*ครบกาหนดระยะเวลา 1 เดอนใหแกผส *งซ! อหนวยลงทนดวย ท!งน! เวนแตสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. จะพจารณาผอนผน หรอส *งการเปนอยางอ*น


ในกรณท*ผส *งซ! อหนวยลงทนไมไดรบการจดสรรหนวยลงทนไมวาท!งหมดหรอบางสวนในกรณอ*นนอกเหนอจากกรณขางตน บรษทจดการจะดาเนนการคนเงนสวนท*ไมไดรบการจดสรรพรอมผลประโยชน ใด ๆ ท*เกดข! น (ถาม) ใหแกผส *งซ! อหนวยลงทน โดยการโอนเงนหรอชาระเปนเชคตามท*ผส *งซ! อหนวยลงทนระบไวในคาขอเปดบญชภายใน 1 เดอนนบต!งแตวนถดจากวนส! นสดระยะเวลาเสนอขาย 6. การเสนอขายภายหลงการเสนอขายคร:งแรก : 6.1. ชองทางการเสนอขายภายหลงการเสนอขายคร!งแรก :

- ATM - Internet - Tele-Bank - บรษทจดการ - ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคน - หกบญช 6.2. รายละเอยดการเสนอขายภายหลงการเสนอขายคร!งแรก :

สาหรบการซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออม ผส *งซ! อหนวยลงทนสามารถขอรบเอกสารการส *งซ! อหนวยลงทน และส *งซ! อหนวยลงทน รวมท!งขอรบคมอการลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมเก*ยวกบสทธประโยชนทางภาษตามหลกเกณฑและวธการท*สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด 6.2.1 วธการส *งซ! อหนวยลงทน 6.2.1.1 บรษทจดการ ผส *งซ! อหนวยลงทนสามารถขอรบเอกสารการส *งซ! อหนวยลงทนและส *งซ! อหนวยลงทน รวมท!งขอรบคมอการลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมเก*ยวกบสทธประโยชนทางภาษตามหลกเกณฑและวธการท*สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด กรณซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออมไดดวยตนเองกบบรษทจดการ โดยกรอกรายละเอยดและขอความตาง ๆ ในคาส *งซ! อหนวยลงทนเพ*อแสดงความจานงในการซ! อหนวยลงทน การส *งซ! อหนวยลงทนจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและไดทารายการขายหนวยลงทนแลวเพ*อใหบรษทจดการจดสรรหนวยลงทน และผส *งซ! อจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ 6.2.1.2 ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน ผส *งซ! อหนวยลงทนสามารถขอรบเอกสารการส *งซ! อหนวยลงทนและส *งซ! อหนวยลงทน รวมท!งขอรบคมอการลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมเก*ยวกบสทธประโยชนทางภาษตามหลกเกณฑและวธการท*สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด กรณซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออมไดดวยตนเองกบผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน โดยกรอกรายละเอยดและขอความตาง ๆ ในคาส *งซ! อหนวยลงทนเพ*อแสดงความจานงในการซ! อหนวยลงทน การส *งซ! อหนวยลงทนจะสมบรณตอเม*อผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและไดทารายการขายหนวยลงทนแลวเพ*อใหบรษทจดการจดสรรหนวยลงทน และผส *งซ! อจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ 6.2.1.3 เอทเอม (ATM) บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนผานระบบเอทเอม โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการซ! อขายหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกส และปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว คาส *งซ! อหนวยลงทนผานเอทเอมจะสมบรณตอเม*อผถอหนวยลงทนไดทารายการส *งซ! อและบรษทจดการไดรบเงนคา


ส *งซ! อหนวยลงทนแลว เพ*อบรษทจดการจะสามารถจดสรรหนวยลงทนได โดยผถอหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ อยางไรกตาม หากมขอขดของของระบบเอทเอมจนเปนเหตบรษทจดการจะไมสามารถรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาว และไมสามารถจดสรรหนวยลงทนได ใหถอวายงไมมการทารายการการส *งซ! อหนวยลงทนผานเอทเอมน!น 6.2.1.4 ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท (Tele-banking) บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนผานระบบบรการธนาคารทางโทรศพท โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการซ! อขายหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกส และปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว คาส *งซ! อหนวยลงทนผานระบบบรการธนาคารทางโทรศพทจะสมบรณตอเม*อผถอหนวยลงทนไดทารายการส *งซ! อและบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนแลว เพ*อบรษทจดการจะสามารถจดสรรหนวยลงทนได โดยผถอหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ อยางไรกตาม หากมขอขดของของระบบบรการธนาคารทางโทรศพทจนเปนเหตบรษทจดการจะไมสามารถรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาว และไมสามารถจดสรรหนวยลงทนได ใหถอวายงไมมการทารายการการส *งซ! อหนวยลงทนผานระบบบรการธนาคารทางโทรศพทน!น 6.2.1.5 ไปรษณย บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนผานไปรษณยลงทะเบยนได โดยผถอหนวยลงทนจะตองปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการกาหนด คาส *งซ! อหนวยลงทนท*สงมายงบรษทจดการผานไปรษณยลงทะเบยนน!นจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนแลว เพ*อบรษทจดการจะสามารถจดสรรหนวยลงทนได โดยผถอหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ ท!งน! บรษทจดการจะทารายการขายหนวยลงทนตามคาส *งซ! อหนวยลงทนท*ไดรบทางไปรษณยลงทะเบยนในวนทาการถดจากวนท*บรษทจดการไดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนและไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนเรยบรอยแลว 6.2.1.6 อนเทอรเนต (Internet) บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนผานอนเทอรเนต โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการซ! อขายหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกส และปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว คาส *งซ! อหนวยลงทนทางอนเทอรเนตจะสมบรณตอเม*อผถอหนวยลงทนไดทารายการส *งซ! อและบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนแลว เพ*อบรษทจดการจะสามารถจดสรรหนวยลงทนได โดยผถอหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ อยางไรกตาม หากมขอขดของของระบบอนเทอรเนตจนเปนเหตบรษทจดการจะไมสามารถรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาว และไมสามารถจดสรรหนวยลงทนไดใหถอวายงไมมการทารายการการส *งซ! อหนวยลงทนผานอนเทอรเนตน!น 6.2.1.7 โทรสาร บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนทางโทรสารได โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการซ! อขายหนวยลงทนทางโทรสารและปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว คาส *งซ! อหนวยลงทนท*สงมายงบรษทจดการทางโทรสารน!นจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนและเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและบรษทจดการสามารถจดสรรหนวยลงทน โดยผส *งซ! อหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ 6.2.1.8 การซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอ (Saving Plan) บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนโดยวธหกเงนจากบญชเงนฝากธนาคารหรอโดยวธการอ*นใดท*บรษทจดการกาหนดข! นเพ*อซ! อหนวยลงทนโดยอตโนมตเปนประจาตามชวงระยะเวลา (การส *งซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอ) ท!งน! ตามเง*อนไข วธการ และมลคาซ! อหนวยลงทนข!นต *าท*บรษทจดการจะกาหนดข! นตอไป และบรษทจดการจะระบเง*อนไขดงกลาวไวในคาส *งซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอ ผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนอาจส *งซ! อหนวยลงทนอยางสม *าเสมอโดย


ลงนามในคาขอใชบรการไดท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน คาส *งซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและไดทารายการขายหนวยลงทนแลว เพ*อบรษทจดการจะสามารถจดสรรหนวยลงทนไดและผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ บรษทจดการถอวาผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนท*ตกลงใชบรการส *งซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอยอมรบและผกพนตามเง*อนไขและวธการท*กาหนดไวในคาขอใชบรการ และหรอท*จะแกไขเพ*มเตมเปล*ยนแปลงตอไปในภายหนา 6.2.1.9 ส*ออเลกทรอนกสอ*นใด บรษทจดการอาจรบคาส *งซ! อหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสอ*นใดได โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการซ! อขายหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกส และปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว คาส *งซ! อหนวยลงทนทางส*ออเลกทรอนกสอ*นใดจะสมบรณตอเม*อผถอหนวยลงทนไดทารายการส *งซ! อและบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนแลว เพ*อบรษทจดการจะสามารถจดสรรหนวยลงทนได โดยผถอหนวยลงทนจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ อยางไรกตาม หากมขอขดของของส*ออเลกทรอนกสจนเปนเหตบรษทจดการจะไมสามารถรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาว และไมสามารถจดสรรหนวยลงทนไดใหถอวายงไมมการทารายการการส *งซ! อหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสอ*นใดน!น 6.2.2 การรบชาระและการเกบรกษาเงนคาซ! อหนวยลงทน 6.2.2.1 บรษทจดการ เม*อผสนใจส *งซ! อกรอกรายละเอยดในคาส *งซ! อหนวยลงทน ผส *งซ! อตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไว ในคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยชาระเปนเงนสด หรอชาระเปนเชคธนาคารกสกรไทย หรอเชคธนาคารอ*นเฉพาะสานกหกบญชกรงเทพมหานคร ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงนหรอวธอ*นใดท*บรษทจดการยอมรบ โดยในกรณท*ชาระคาส *งซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน หรอคาส *งจายเงน ผส *งซ! อตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชกระแสรายวนในนาม “บญชจองซ! อกองทน บลจ. กสกรไทย” ท*บรษทจดการไดเปดไวกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย บมจ.ธนาคารกรงเทพ บมจ.ธนาคารกรงไทย บมจ.ธนาคารทหารไทย บมจ.ธนาคารไทยพาณชย บมจ.ธนาคารกรงศรอยธยา ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) หรอธนาคารซต! แบงก 6.2.2.2 ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน กรณส *งซ! อผาน บมจ. ธนาคารกสกรไทย ผส *งซ! อตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยชาระเปนเงนสด หรอชาระเปนเชคธนาคารกสกรไทย หรอเชคธนาคารอ*นเฉพาะสานกหกบญชกรงเทพมหานคร ดราฟต คาส *งจายเงน หรอวธอ*นใดท*ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนยอมรบ โดยในกรณท*ชาระคาซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต หรอคาส *งจายเงน ผส *งซ! อตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในช*อกองทน กรณส *งซ! อผานผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนรายอ*น ผส *งซ! อตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยชาระเปนเงนสด หรอชาระเปนเชคธนาคารกสกรไทย หรอเชคธนาคารอ*นเฉพาะสานกหกบญชกรงเทพมหานคร ดราฟต คาส *งจายเงน หรอวธอ*นใด ท*ผสนบสนนการขายหรอรรบซ! อคนหนวยลงทนยอมรบ โดยในกรณท*ชาระคาซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต หรอคาส *งจายเงน ผส *งซ! อตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชกระแสรายวนในนาม “บญชจองซ! อกองทน บลจ. กสกรไทย” ท*บรษทจดการไดเปดไวกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย บมจ.ธนาคารกรงเทพ บมจ.ธนาคารกรงไทย บมจ.ธนาคารทหารไทย บมจ.ธนาคารไทยพาณชย บมจ.ธนาคารกรงศรอยธยา ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) หรอธนาคารซต! แบงก เม*อบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนอ*นท*มใช บมจ. ธนาคารกสกรไทย ไดทารายการตามคาส *งซ! อหนวยลงทนแลว จะนาเงนท*ผลงทนชาระคาซ! อหนวยลงทนดงกลาวเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในช*อ


กองทน 6.2.2.3 เอทเอม (ATM) เม*อผถอหนวยลงทนทารายการซ! อหนวยลงทนผานเอทเอม ธนาคารจะดาเนนการหกเงนในบญชเงนฝากในจานวนท*ผ ถอหนวยลงทนระบไวในการทารายการแตละคร!ง และโอนเงนจานวนดงกลาวมายงบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น 6.2.2.4 ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท (Tele-banking) เม*อผถอหนวยลงทนทารายการซ! อหนวยลงทนผานระบบบรการธนาคารทางโทรศพท ธนาคารจะดาเนนการหกเงนในบญชเงนฝากในจานวนท*ผถอหนวยลงทนระบไวในการทารายการแตละคร!ง และโอนเงนจานวนดงกลาวมายงบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น 6.2.2.5 ไปรษณย เม*อผถอหนวยลงทนกรอกรายละเอยดในคาส *งซ! อหนวยลงทนและสงใหบรษทจดการผานไปรษณยลงทะเบยน ผถอหนวยลงทนตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยชาระเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงนหรอวธอ*นใดท*บรษทจดการยอมรบ โดยในกรณท*ชาระคาส *งซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน หรอคาส *งจายเงน ผถอหนวยลงทนตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น 6.2.2.6 อนเทอรเนต (Internet) เม*อผถอหนวยลงทนทารายการซ! อหนวยลงทนผานอนเทอรเนต ธนาคารจะดาเนนการหกเงนในบญชเงนฝากในจานวนเงนท*ผถอหนวยลงทนระบไวในการทารายการแตละคร!ง และโอนเงนจานวนดงกลาวมายงบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น 6.2.2.7 โทรสาร เม*อผสนใจส *งซ! อกรอกรายละเอยดในคาส *งซ! อหนวยลงทนและสงบรษทจดการจะผานโทรสาร ผส *งซ! อตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยชาระเขาบญชเงนฝากกระแสรายวนในนาม "บญชจองซ! อกองทน บลจ. กสกรไทย" ท*บรษทจดการไดเปดไวกบ บมจ.ธนาคารกสกรไทย บมจ.ธนาคารกรงเทพ บมจ.ธนาคารกรงไทย บมจ.ธนาคารทหารไทย บมจ.ธนาคารไทยพาณชย บมจ.ธนาคารกรงศรอยธยา ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) หรอธนาคารซต! แบงกและสงหลกฐานการชาระคาส *งซ! อหนวยลงทนไปยงบรษทจดการพรอมคาส *งซ! อหนวยลงทน 6.2.2.8 การซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอ (Saving Plan) สาหรบผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนท*ใชบรการส *งซ! อหนวยลงทนอยางสม *าเสมอดวยวธหกบญชเงนฝากธนาคาร ธนาคารจะดาเนนการหกเงนในบญชเงนฝากตามจานวนท*ผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอ ตามระยะเวลาท*กาหนด และโอนเงนจานวนดงกลาวมายงบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น สาหรบผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนท*ใชบรการส *งซ! อหนวยลงทนอยางสม *าเสมอดวยวธการอ*นใดท*บรษทจดการกาหนดข! นน!น ผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนตองชาระคาซ! อหนวยลงทนเตมตามจานวนท*ระบไวในคาส *งซ! อหนวยลงทนแบบสม *าเสมอตามระยะเวลาท*กาหนด โดยชาระเปนเงนสด หรอชาระเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงนหรอวธอ*นใดท*บรษทจดการยอมรบ โดยในกรณท*ชาระคาส *งซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน หรอคาส *งจายเงน ตองขดครอมเฉพาะส *งจายเพ*อเขาบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น 6.2.2.9 ส*ออเลกทรอนกสอ*นใด เม*อผถอหนวยลงทนทารายการซ! อหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสอ*นใด ธนาคารหรอผใหบรการจะดาเนนการหกเงนในบญชเงนฝากในจานวนเงนท*ผถอหนวยลงทนระบไวในการทารายการแตละคร!ง และโอนเงนจานวนดงกลาวมายงบญชท*บรษทจดการกาหนดข! น อยางไรกตาม บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะปรบปรงเปล*ยนแปลงขอมลเก*ยวกบบญชรบชาระคาซ! อหนวยลงทนตามท*ระบในขอ 6.2.2 โดยไมถอวาปฏบตผดไปจากรายละเอยดโครงการ และไมถอวาเปนการแกไขโครงการ โดยจะแสดงขอมลท*เปนปจจบนในหนงสอช! ชวนสวนสรปสาระสาคญท*จะทาข! นในแตละรอบระยะเวลาบญช 6.2.3 การจดสรรหนวยลงทน


บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนใหแกผส *งซ! อ โดยคานวณจากจานวนเงนท*ไดรบชาระหารดวยราคาขายหนวยลงทน ณ ส! นวนท*บรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบชาระเงนคาซ! อหนวยลงทนเตมจานวน จานวนหนวยลงทนท*ไดรบจดสรรจะคานวณเปนตวเลขทศนยม 5 ตาแหนงและใชผลลพธเปนตวเลขทศนยมตาแหนงท* 4 ตาแหนงโดยตดทศนยมตาแหนงท* 5 ท! ง กรณท*ผส *งซ! อชาระคาซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงน หรอวธอ*นใด บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนใหแกผส *งซ! อ โดยใชราคาขายหนวยลงทน ณ วนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนและรบชาระคาซ! อหนวยลงทน รวมถงไดทารายการซ! อหนวยลงทนน!นแลว บรษทจดการจะเพ*มจานวนหนวยลงทนท*ไดรบการจดสรรแลวในทะเบยนผถอหนวยลงทนของกองทนในวนทาการถดจากวนทาการท*คานวณราคาขายหนวยลงทน อยางไรกตามกรณท*ผส *งซ! อชาระคาซ! อหนวยลงทนเปนเชค ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงน หรอวธอ*นใด สทธในหนวยลงทนจะเกดข! นเม*อบรษทจดการสามารถเรยกเกบเงนจากเชค ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงนหรอวธอ*นใดไดเรยบรอยแลว ในกรณท*บรษทจดการไมสามารถเรยกเกบเงนจากเชค ดราฟต ต {วแลกเงน คาส *งจายเงนหรอวธอ*นใดไดไมวาจะดวยเหตใดกตาม บรษทจดการจะยกเลกจานวนหนวยลงทนท*จดสรรแลว ในกรณท*จานวนเงนท*ระบในใบคาส *งซ! อหนวยลงทนไมตรงกบจานวนเงนท*บรษทจดการไดรบชาระ บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนใหตามจานวนเงนท*ไดรบชาระเปนเกณฑ ในกรณท*การส *งซ! อมผลใหจานวนหนวยลงทนของกองทนเกนกวาจานวนหนวยลงทนท*จดทะเบยนกบสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. บรษทจดการจะจดสรรหนวยลงทนเทาท*สามารถจดสรรไดใหแกผส *งซ! อตามสดสวนจานวนหนวยลงทนท*ส *งซ! อ อยางไรกตาม บรษทจดการขอสงวนสทธในการจดสรรหนวยลงทน ในกรณท*บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการจดสรรในกรณดงกลาว จะทาใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจากดการถอหนวยลงทน ตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน เร*อง หลกเกณฑเก*ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท*ของบรษทจดการ หรอมผลกระทบตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน หรอตอช*อเสยง หรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายของบรษทจดการโดยไมจาเปนตองแจงใหผส *งซ! อหนวยลงทนทราบลวงหนา 6.2.4 การคนเงนคาซ! อหนวยลงทน บรษทจดการจะดาเนนการคนเงนพรอมดอกเบ! ย (ถาม) ใหแกผส *งซ! อ ในกรณท*ผส *งซ! อไมไดรบการจดสรรไมวาท!งหมดหรอบางสวน โดยการโอนเงนหรอชาระเปนเชคตามท*ผส *งซ! อหนวยลงทนระบไวในคาขอเปดบญชภายใน 15 วนนบจากวนท*บรษทจดการไมสามารถจดสรรหนวยลงทนหรอวนท*ยตโครงการแลวแตกรณ 6.2.5 เง*อนไขการขายหนวยลงทน ผส *งซ! อหนวยลงทนสามารถส *งซ! อหนวยลงทน โดยมมลคาข!นต *าในการส *งซ! อตามท*ระบไวในโครงการ อยางไรกตาม บรษทจดการสงวนสทธในการใหทารายการส *งซ! อหนวยลงทนโดยมมลคาข!นต *านอยกวาท*ระบไวในโครงการในบางกรณได เพ*อรองรบรายการสงเสรมการขายและบรการตางๆของบรษทจดการ โดยข! นอยกบดลพนจของบรษทจดการ การส *งซ! อหนวยลงทนจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบเงนคาซ! อหนวยลงทนและไดทารายการขายหนวยลงทนแลวเพ*อใหบรษทจดการจดสรรหนวยลงทน และผจองซ! อจะไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนไดเวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ ในการชาระคาส *งซ! อหนวยลงทน หากเปนกรณท*ผถอหนวยลงทนขายคนหนวยลงทนของกองทนใด ๆ ท*บรษทจดการเปนผรบผดชอบดาเนนการเพ*อซ! อหนวยลงทนของกองทนน! บรษทจดการอาจดาเนนการใหมการหกกลบกนได การลงทนในหนวยลงทนชนดเพ*อการออมใหไดรบสทธประโยชนดานภาษ ผส *งซ! อหนวยลงทนมหนาท*ตองปฏบตตามหลกเกณฑ วธการ และเง*อนไขท*กาหนดในกฎหมายภาษอากร อยางไรกตาม บรษทจดการสงวนสทธท*จะหยดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออมเปนการช *วคราวหรอถาวรหรอยกเลกหนวยลงทนชนดเพ*อการออม ในกรณท*คณะรฐมนตรหรอหนวยงานท*เก*ยวของยกเลกการใหสทธประโยชนทางภาษและ/หรอมลคาหนวยลงทนท*ขายไดแลวท!งหมดของชนดหนวยลงทนดงกลาวลดลงเหลอนอยกวา 300 ลานบาท


ในวนทาการใดและ/หรอผถอหนวยลงทนของชนดเพ*อการออมท*เหลออยท!งหมดมการลงทนครบเง*อนไขตามท*กฎหมายกาหนดและ/หรอเง*อนไขอ*นใดตามท*บรษทจดการเหนสมควร โดยจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาอยางนอย 3 วนทาการทางเวบไซตของบรษทจดการและแจงใหสานกงาน ก.ล.ต.ทราบภายใน 15 วนนบแตวนท*มการเปล*ยนแปลงดงกลาว ในกรณท*บญชกองทนใดไมมมลคาคงเหลอในบญช และบญชน!นไมมการตดตอขอใชบรการเปนเวลานานตดตอกนเกน 1 ป บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะปดบญชดงกลาวโดยไมตองแจงใหผถอหนวยลงทนทราบ บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะเรยกคนสมดบญชแสดงสทธ ในกรณท*บรษทจดการทาการปดบญชกองทนไมวาดวยเหตใด ๆ บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะปฏเสธ และ/หรอระงบการส *งซ! อหนวยลงทนท!งหมดหรอบางสวน ในกรณใดกรณหน*ง ดงน! 1. กรณท*บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการส *งซ! อหนวยลงทนในกรณดงกลาวมผลกระทบตอช*อเสยงหรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายในอนาคตของบรษทจดการ หรอมผลกระทบในอนาคตตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน รวมถงกรณท*เม*อบรษทจดการพบวาบรษทจดการจะไมสามารถปฏบตหนาท*ท*เก*ยวของกบกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและ Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ได 2. กรณท*เอกสารหรอขอมลท*บรษทจดการไดรบจากผส *งซ! อหนวยลงทนไมถกตองตามความเปนจรงหรอไมครบถวน 3. กรณท*บรษทจดการเกดขอสงสยวาการซ! อหนวยลงทนของผส *งซ! อหนวยลงทนไมโปรงใส เชน อาจเปนการฟอกเงน หรอการสนบสนนการกอการราย หรออาจมลกษณะเปนการหลกเล*ยงกฎหมายตางๆ เปนตน 4. บรษทขอสงวนสทธท*จะปฏเสธคาส *งซ! อหนวยลงทนในบางกรณตามท*บรษทจดการเหนสมควร เชน ในกรณท*บรษทจดการเหนวาการส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาวอาจกอใหเกดปญหาในการบรหารกองทนหรอกอใหเกดผลเสยหายแกกองทน เปนตน ท!งน! เพ*อเปนการรกษาผลประโยชนของกองทน ผถอหนวยลงทน และช*อเสยงหรอความรบผดชอบทางกฎหมายของบรษทจดการเปนหลก 5. กองทนมวตถประสงคท*จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนกบหรอเพ*อประโยชนของประเทศสหรฐอเมรกา พลเมองสหรฐอเมรกาหรอผท*มถ*นฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซ*งโดยปกตมถ*นท*อยในสหรฐอเมรกา รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซ*งจดใหมข! นและดาเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา กองทนจงขอสงวนสทธในการท*จะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนใหกบบคคลดงท*กลาวมาขางตน บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะปดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนตามท*บรษทจดการเหนสมควร ท!งน! บรษทจดการจะแจงใหผลงทนทราบกอนการใชสทธท*จะปดรบคาส *งซ! อหนวยลงทน โดยจะปดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน หรอแจงใหผลงทนทราบบนเวบไซตบรษทจดการ หรอผานชองทางอ*นใดตามความเหมาะสม 6.2.6 วนและเวลาทาการขายหนวยลงทน บรษทจดการจะเปดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนภายใน 15 วนนบจากวนท*จดทะเบยนกองทรพยสนของโครงการเปนกองทนเปดกบสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เรยบรอยแลว โดยบรษทจดการจะระบวนเร*มทาการซ! อขายหนวยลงทนภายหลงระยะเวลาเสนอขายคร!งแรกในหนงสอช! ชวนสวนสรปขอมลสาคญ โดยบรษทจดการและผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนจะทาการขายหนวยลงทนต!งแตเวลาเร*มทาการของบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนถงเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซ! อขาย รวมท!งอาจทาการขายหนวยลงทนผานโทรสาร เอทเอม ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท อนเทอรเนต และส*ออเลกทรอนกสอ*นใด สาหรบการส *งซ! อหนวยลงทนท*บรษทจดการไดรบหลงเวลา เวลา 15.30 น. ของวนทาการซ! อขายใด บรษทจดการจะทารายการขายหนวยลงทนตามคาส *งซ! อหนวยลงทนน!นในวนทาการซ! อขายถดไป สาหรบการส *งซ! อหนวยลงทนผานไปรษณย บรษทจดการจะทารายการขายหนวยลงทนในวนทาการซ! อขายแรกถดจากวนทาการท*บรษทจดการไดรบคาส *งซ! อและไดรบเงนคาส *งซ! อครบถวนแลว


บรษทจดการสงวนสทธท*จะเปล*ยนแปลงระยะเวลาในการขายหนวยลงทน และอาจกาหนดใหผถอหนวยลงทนตองสงคาส *งซ! อลวงหนาโดยถอวาไดรบมตจากผถอหนวยลงทนแลว ท!งน! ในกรณท*บรษทจดการเปล*ยนแปลงระยะเวลาในการขายหนวยลงทนและในกรณท*บรษทจดการจะกาหนดใหผถอหนวยลงทนตองสงคาส *งขายคนลวงหนา บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล*ยนแปลงลวงหนาอยางนอย 7 วนโดยจะตดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนและท*เวบไซตของบรษทจดการ 6.3. การส *งซ! อหนวยลงทน :

ไมตองแจงลวงหนา 7. การรบซ: อคนหนวยลงทน : 7.1. ชองทางการรบซ! อคนหนวยลงทน :

- ATM - Internet - Tele-Bank - บรษทจดการ - ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคน 7.2. รายละเอยดชองทางการรบซ! อคนหนวยลงทนเพ*มเตม :

(1) บรษทจดการ บรษทจดการจะรบซ! อคนหนวยลงทนจากผถอหนวยลงทน โดยผถอหนวยลงทนจะตองกรอกขอความในคาส *งขายคนหนวยลงทน ระบรายละเอยดและความจานงใหครบถวนชดเจน แลวนาคาส *งขายคนหนวยลงทนพรอมเอกสารหลกฐานประกอบ (ถาม) ไปย*นตอบรษทจดการเพ*อขายคนหนวยลงทน คาส *งขายคนจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบคาส *งขายคนหนวยลงทนและไดทารายการรบซ! อคนหนวยลงทนแลว ผส *งขายคนไมสามารถยกเลกคาส *งขายคนหนวยลงทนได เวนแตไดรบความเหนชอบจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ (2) ผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน ผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนจะรบซ! อคนหนวยลงทนจากผถอหนวยลงทน โดยผถอหนวยลงทนจะตองกรอกขอความในคาส *งขายคนหนวยลงทน ระบรายละเอยดและความจานงใหครบถวนชดเจน แลวนาคาส *งขายคนหนวยลงทนพรอมเอกสารหลกฐานประกอบ (ถาม) ไปย*นตอผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนเพ*อขายคนหนวยลงทน คาส *งขายคนจะสมบรณตอเม*อผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งขายคนหนวยลงทนและไดทารายการรบซ! อคนหนวยลงทนแลว ผส *งขายคนไมสามารถยกเลกคาส *งขายคนหนวยลงทนได เวนแตไดรบความเหนชอบจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ (3) เอทเอม (ATM) บรษทจดการอาจรบคาส *งขายคนหนวยลงทนผานเอทเอม โดยเปนไปตามหลกเกณฑ เง*อนไขและวธการท*บรษทจดการกาหนด (4) ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท (Tele-banking) บรษทจดการอาจรบคาส *งขายคนหนวยลงทนผานระบบบรการธนาคารทางโทรศพท โดยเปนไปตามหลกเกณฑ เง*อนไขและวธการท*บรษทจดการกาหนด


(5) อนเทอรเนต (Internet) บรษทจดการอาจรบคาส *งขายคนหนวยลงทนผานอนเทอรเนต โดยเปนไปตามหลกเกณฑ เง*อนไขและวธการท*บรษทจดการกาหนด (6) โทรสาร บรษทจดการอาจเปดรบคาส *งขายคนหนวยลงทนผานโทรสารได ในกรณท*บรษทจดการเปดใหบรการดงกลาว ผถอหนวยลงทนสามารถแสดงความจานงท*จะสงคาส *งขายคนหนวยลงทนไปยงบรษทจดการผานโทรสาร โดยกรอกแบบฟอรมระบความจานงดงกลาวพรอมแนบเอกสารหลกฐานท*บรษทจดการกาหนด ท!งน! ผถอหนวยลงทนท*แสดงความจานงท*จะสงคาส *งขายคนหนวยลงทนผานโทรสาร ยอมรบและผกพนการทารายการรบซ! อคนท*บรษทจดการดาเนนการตามคาส *งขายคนท*ไดรบทางโทรสารแลว คาส *งขายคนจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบคาส *งขายคนหนวยลงทนและไดทารายการรบซ! อคนหนวยลงทนแลว ผส *งขายคนไมสามารถยกเลกคาส *งขายคนหนวยลงทนได เวนแตไดรบความเหนชอบจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ (7) ส*ออเลกทรอนกสอ*นใด บรษทจดการอาจรบคาส *งขายคนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสอ*นใดได โดยเปนไปตามหลกเกณฑ เง*อนไขและวธการท*บรษทจดการกาหนด ท!งน! กอนเร*มใหบรการ บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยจะตดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน (8) การขายคนหนวยลงทนแบบสม *าเสมอ บรษทจดการอาจรบคาส *งขายคนหนวยลงทนแบบสม *าเสมอได โดยเปนไปตามหลกเกณฑ เง*อนไขและวธการท*บรษทจดการกาหนด ท!งน! กอนเร*มใหบรการ บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยจะตดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน 7.3. วธการรบซ! อคนหนวยลงทน :

- แบบดลยพนจของผลงทน 7.4. รายละเอยดวธการรบซ! อคนหนวยลงทนเพ*มเตม :

ผส *งขายคนหนวยลงทนสามารถส *งขายคนหนวยลงทน โดยมมลคาข!นต *าในการส *งขายคนตามท*ระบไวในโครงการ อยางไรกตาม บรษทจดการสงวนสทธในการใหทารายการส *งขายคนหนวยลงทนโดยมมลคาข!นต *านอยกวาท*ระบไวในโครงการในบางกรณได เพ*อรองรบรายการสงเสรมการขายและบรการตางๆของบรษทจดการ โดยข! นอยกบดลพนจของบรษทจดการ ท!งน! การลงทนในหนวยลงทนชนดเพ*อการออมใหไดรบสทธประโยชนดานภาษ ผถอหนวยลงทนมหนาท*ตองปฏบตตามหลกเกณฑ วธการ และเง*อนไขท*กาหนดในกฎหมายภาษอากร 7.4.1 การชาระเงนคารบซ! อคนหนวยลงทน ภายใตหลกเกณฑ เง*อนไข และวธการท*กาหนดไวในโครงการ บรษทจดการจะชาระเงนคารบซ! อคนหนวยลงทนใหแกผขายคนภายใน 5 วนทาการนบแตวนทาการท*คานวณราคารบซ! อคนหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนและราคาหนวยลงทน โดยมใหนบรวมวนหยดทาการในตางประเทศของผประกอบธรกจการจดการกองทนตางประเทศท*มลกษณะในทานองเดยวกบธรกจการจดการกองทนรวม บรษทจดการจะชาระเงนใหแกผถอหนวยลงทนตามท*ระบไวในคาขอเปดบญชกองทน และ/หรอวธการอ*นใดท*บรษทจดการยอมรบเพ*ออานวยความสะดวกใหผถอหนวยลงทนในอนาคต เชน E-Wallet เปนตน ท!งน! กรณท*บรษทจดการจดใหมชองทางการรบชาระเงนคาขายคนเพ*มเตม บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยทราบลวงหนาในเวบไซตของบรษทจดการ


7.4.2 การจดสรรเงนใหแกผส *งขายคนหนวยลงทน ยกเวนในกรณตามขอ "การเล*อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทน" หรอ "การไมขายหรอไมรบซ! อคนหนวยลงทนตามคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนท*ไดรบไวแลวหรอหยดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทน" บรษทจดการจะจดสรรเงนใหแกผส *งขายคน โดยคานวณจากราคารบซ! อคนหนวยลงทน ณ ส! นวนท*บรษทจดการไดรบคาส *งขายคนหนวยลงทนท*สมบรณ ในกรณท*ผถอหนวยลงทนส *งขายคนเปนจานวนหนวยลงทน บรษทจดการจะคานวณจานวนเงนท*ส *งขายคนโดยคณจานวนหนวยลงทนดวยราคารบซ! อคนหนวยลงทนท*คานวณได ณ ส! นวนทาการรบซ! อคนน!น ในกรณท*ผถอหนวยลงทนส *งขายคนเปนจานวนเงน บรษทจดการจะคานวณจานวนหนวยลงทนท*ส *งขายคนดวยราคารบซ! อคนหนวยลงทนท*คานวณได ณ วนทาการรบซ! อคนน!น ท!งน! จานวนหนวยลงทนท*คานวณไดจะเปนตวเลขทศนยม 4 ตาแหนง โดยตดทศนยมตาแหนงท* 5 ท! ง คาส *งขายคนหนวยลงทนจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการหรอนายทะเบยนไดตรวจสอบแลววาผส *งขายคนมจานวนหนวยลงทนตามทะเบยนผถอหนวยลงทนเพยงพอกบจานวนหนวยลงทนท*ส *งขายคน ในกรณท*ผถอหนวยลงทนส *งขายคนและการขายคนดงกลาวเปนผลใหหนวยลงทนท*ผถอหนวยลงทนถอตามทะเบยนผถอหนวยลงทนมมลคาต *ากวาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า บรษทจดการอาจดาเนนการรบซ! อคนหนวยลงทนท*เหลออยท!งหมดของผถอหนวยลงทน ท!งน! ในกรณท*บรษทจดการประสงคจะเปล*ยนแปลงมลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า บรษทจดการจะแจงใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ ในกรณท*จานวนหนวยลงทนท*ผถอหนวยลงทนส *งขายคนเกนกวาจานวนหนวยลงทนท!งหมดท*ผถอหนวยลงทนมอยตามทะเบยนผถอหนวยลงทน บรษทจดการจะถอวาผถอหนวยลงทนประสงคจะขายคนหนวยลงทนท!งหมดตามจานวนเทาท*ปรากฏอยตามทะเบยนผถอหนวยลงทน ท!งน! สาหรบการขายคนหนวยลงทนชนดเพ*อการออม บรษทจดการจะคานวณตนทนและผลประโยชนและหกเงนลงทนแตละรายการตามวธการ "เขากอน ออกกอน" (First In, First Out : FIFO) และมระบบงานในการขายคนหนวยลงทน ซ*งจะเปนไปตามหลกเกณฑท*สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด บรษทจดการจะจดสรรเงนคารบซ! อคนหนวยลงทนตามคาส *งขายคนหนวยลงทนท*สมบรณซ*งเปนไปตามเง*อนไขขางตนเทาท*บรษทจดการสามารถรบซ! อไดจากจานวนเงนสดของกองทน บรษทจดการจะยกเลกจานวนหนวยลงทนท*รบซ! อคนในทะเบยนผถอหนวยลงทนในวนทาการถดจากวนท*คานวณราคารบซ! อคนหนวยลงทน 7.5. ระยะเวลาในการรบซ! อคน : ทกวนทาการซ! อขาย 7.6. รายละเอยดระยะเวลาในการรบซ! อคน :

ชนดสะสมมลคา บรษทจดการจะเปดรบคาส *งขายคนหนวยลงทนภายใน 15 วนนบจากวนท*จดทะเบยนกองทรพยสนของโครงการเปนกองทนเปดกบสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เรยบรอยแลว โดยบรษทจดการจะระบวนเร*มทาการซ! อขายหนวยลงทนภายหลงระยะเวลาเสนอขายคร!งแรกในหนงสอช! ชวนสวนสรปขอมลสาคญ โดยบรษทจดการและผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนจะทาการรบซ! อคนหนวยลงทนต!งแตเวลาเร*มทาการของบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนถงเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซ! อขาย รวมท!งอาจทาการรบซ! อคนหนวยลงทนผานโทรสาร เอทเอม ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท อนเทอรเนต และส*ออเลกทรอนกสอ*นใด สาหรบการส *งขายคนหนวยลงทนท*บรษทจดการไดรบหลงเวลา 15.30 น. ของวนทาการซ! อขายใด บรษทจดการจะทารายการรบซ! อคนหนวยลงทนตามคาส *งขายคนหนวยลงทนน!นในวนทาการรบซ! อคนถดไป บรษทจดการสงวนสทธท*จะเปล*ยนแปลงระยะเวลาในการรบซ! อคนหนวยลงทน และอาจกาหนดใหผถอหนวยลงทน


ตองสงคาส *งขายคนลวงหนาโดยการเปล*ยนแปลงดงกลาวจะตองเปนการใหประโยชนตอผถอหนวยลงทน และถอวาไดรบมตจากผถอหนวยลงทนแลว ท!งน! ในกรณท*บรษทจดการเปล*ยนแปลงระยะเวลาในการรบซ! อคนหนวยลงทนและในกรณท*บรษทจดการจะกาหนดใหผถอหนวยลงทนตองสงคาส *งขายคนลวงหนา บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล*ยนแปลงลวงหนาอยางนอย 7 วนโดยจะตดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนและท*เวบไซตของบรษทจดการ

ชนดเพ+อการออม บรษทจดการจะเปดรบซ! อคนหนวยลงทนต!งแตวนท* 4 มกราคม 2564 เปนตนไป ต!งแตเวลาเร*มทาการของบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนถงเวลา 15.30 น. ของทกวนทาการซ! อขาย รวมท!งอาจทาการรบซ! อคนหนวยลงทนผานโทรสาร เอทเอม ระบบบรการธนาคารทางโทรศพท อนเทอรเนต และส*ออเลกทรอนกสอ*นใด สาหรบการส *งขายคนหนวยลงทนท*บรษทจดการไดรบหลงเวลา 15.30 น. ของวนทาการซ! อขายใด บรษทจดการจะทารายการรบซ! อคนหนวยลงทนตามคาส *งขายคนหนวยลงทนน!นในวนทาการรบซ! อคนถดไป บรษทจดการสงวนสทธท*จะเปล*ยนแปลงระยะเวลาในการรบซ! อคนหนวยลงทนได โดยการเปล*ยนแปลงดงกลาวจะตองเปนประโยชนตอผถอหนวยลงทน และถอวาไดรบมตจากผถอหนวยลงทนแลว ท!งน! ในกรณท*บรษทจดการเปล*ยนแปลงระยะเวลาในการรบซ! อคนหนวยลงทน บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบถงการเปล*ยนแปลงลวงหนาอยางนอย 7 วนทางเวบไซตของบรษทจดการ

7.7. การขายคนหนวยลงทน : ผถอหนวยลงทน ไมตองแจงลวงหนา 7.8. รายละเอยดการขายคนหนวยลงทนเพ*มเตม :

7.9. รายละเอยดเพ*มเตม :

8. การสบเปล+ยนหนวยลงทน : 8.1. ชองทางการสบเปล*ยนหนวยลงทน :

- ATM - Internet - Tele-Bank - บรษทจดการ - ผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคน 8.2. รายละเอยดการสบเปล*ยนหนวยลงทนเพ*มเตม :

บรษทจดการอาจจดใหผถอหนวยลงทนสามารถสบเปล*ยนหนวยลงทนได โดยบรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยปดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน


ชนดสะสมมลคา บรษทจดการสงวนสทธท*จะหยดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนเปนการช *วคราวหรอถาวรกได ในกรณท*บรษทพจารณาเหนวาการหยดรบคาส *งสบเปล*ยนดงกลาวจะเปนประโยชนสงสดตอกองทนและผถอหนวยลงทน โดยบรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบโดยปดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน ชนดเพ+อการออม บรษทจดการสงวนสทธท*จะหยดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนเขาหนวยลงทนชนดเพ*อการออมเปนการช *วคราวกไดตามท*บรษทจดการเหนสมควร โดยจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาอยางนอย 3 วนทาการทางเวบไซตของบรษทจดการและแจงใหสานกงาน ก.ล.ต. ทราบภายใน 15 วนนบแตวนท*มการเปล*ยนแปลงดงกลาว ท!งน! สาหรบการสบเปล*ยนหนวยลงทนออกจากหนวยลงทนชนดเพ*อการออม บรษทจดการจะคานวณตนทนและผลประโยชนและหกเงนลงทนแตละรายการตามวธการ "เขากอน ออกกอน" (First In, First Out : FIFO) โดยจะเปนไปตามหลกเกณฑท*สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด 8.2.1 วธการสบเปล*ยนหนวยลงทน 8.2.1.1 การสบเปล*ยนหนวยลงทนภายใตการจดการของบรษทจดการ (1) บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนสามารถส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนไดโดยการกรอกรายละเอยดในคาขอสบเปล*ยนหนวยลงทนระบจานวนเงนหรอจานวนหนวยลงทนท*ตองการสบเปล*ยน บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนจะสงมอบหลกฐานการรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนไวเปนหลกฐาน (2) ส*ออเลกทรอนกส บรษทจดการอาจรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสได โดยผถอหนวยลงทนจะตองลงนามในคาขอใชบรการสบเปล*ยนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกส และปฏบตตามเง*อนไขท*บรษทจดการระบไวในคาขอใชบรการดงกลาว อยางไรกตาม หากมขอขดของของระบบส*ออเลกทรอนกสจนเปนเหตบรษทจดการจะไมสามารถรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนดงกลาวได ใหถอวายงไมมการทารายการการสบเปล*ยนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสน!น ท!งน! กอนเร*มใหบรการ บรษทจดการจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยจะตดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน ท!งน! กอนการเปดใหสบเปล*ยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพ*อการออมภายใตการจดการของบรษทจดการหรอระหวางกองทนรวมเพ*อการออมกบกองทนรวมอ*นภายใตการจดการของบรษทจดการ บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบในเวบไซตของบรษทจดการ การสบเปล*ยนหนวยลงทนของกองทนรวมเพ*อการออมไปยงกองทนรวมอ*นท*ไมใชกองทนรวมเพ*อการออม ไมถอเปนการโอนยายการลงทนตามกฎหมาย ดงน!น ผถอหนวยลงทนอาจเสยสทธประโยชนทางภาษหากการลงทนไมเปนไปตามเง*อนไขท*กฎหมายภาษอากรกาหนด 8.2.1.2 การสบเปล*ยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพ*อการออมภายใตการจดการของบรษทจดการกบกองทนรวมเพ*อการออมภายใตการจดการของบรษทจดการอ*น (1) กรณสบเปล*ยนหนวยลงทนของกองทนรวมเพ*อการออมออกจากบรษทจดการ บรษทจดการอาจเปดใหผถอหนวยลงทนสบเปล*ยนหนวยลงทนได โดยการกรอกรายละเอยดในคาขอสบเปล*ยนหนวยลงทนโดยระบจานวนเงนหรอจานวนหนวยลงทนท*ตองการ พรอมท!งสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนและเอกสารอ*นใดท*บรษทจดการกาหนดเพ*อประกอบการสบเปล*ยนหนวยลงทนแลวนาไปย*นตอบรษทจดการหรอผสนบสนนการ


ขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนซ*งจะสงมอบหลกฐานการรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนไวเปนหลกฐาน (2) กรณสบเปล*ยนหนวยลงทนของกองทนรวมเพ*อการออมเขาบรษทจดการ บรษทจดการอาจเปดใหผสนใจส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนเขาบรษทจดการได โดยสามารถขอรบหนงสอช! ชวนเสนอขายหนวยลงทน คมอการลงทน ใบคาส *งซ! อเพ*อการสบเปล*ยนหนวยลงทนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดทกวนและเวลาทาการ โดยกรอกรายละเอยดและขอความตางๆ ในใบคาส *งซ! อเพ*อการสบเปล*ยนหนวยลงทน สาหรบผลงทนท*ยงไมเคยมบญชกองทน จะตองเปดบญชกองทนโดยกรอกรายละเอยดและขอความตาง ๆ ในคาขอเปดบญชกองทนพรอมแนบเอกสารหลกฐานในการขอเปดบญชกองทนหรอปฏบตตามหลกเกณฑ เง*อนไข และวธการเปดบญชกองทนตามท*บรษทจดการกาหนด 8.2.1.3 การสบเปล*ยนหนวยลงทนระหวางชนดหนวยลงทนภายใตกองทนเดยวกน บรษทจดการอาจเปดใหมการสบเปล*ยนหนวยลงทนระหวางชนดหนวยลงทนภายใตกองทนเดยวกนได ตามหลกเกณฑ เง*อนไข และวธการตามท*บรษทจดการและกฎหมายท*เก*ยวของกาหนด ท!งน! การสบเปล*ยนหนวยลงทนของชนดเพ*อการออมไปยงชนดสะสมมลคา ไมถอเปนการโอนยายการลงทนตามกฎหมาย ดงน!น ผถอหนวยลงทนอาจเสยสทธประโยชนทางภาษหากการลงทนไมเปนไปตามเง*อนไขท*กฎหมายภาษอากรกาหนด 8.2.1.4 การสบเปล*ยนหนวยลงทนชนดเพ*อการออมในกรณท*เกดเหตการณตามหวขอ "การเลกโครงการจดการกองทนรวม" การดาเนนการสบเปล*ยนหนวยลงทนในกรณดงกลาวบรษทจดการถอวาผถอหนวยลงทนมอบหมายใหบรษทจดการเปนผตดสนใจเลอกกองทนปลายทาง ท!งน! บรษทจดการจะดาเนนการสบเปล*ยนหนวยลงทนของผถอหนวยลงทนไปยงกองทนรวมเพ*อการออมอ*นภายใตการจดการของบรษทจดการตามเง*อนไขท*กาหนดในหวขอ "การเลกโครงการจดการกองทนรวม" หากไมสามารถสบเปล*ยนหนวยลงทนไปยงกองทนรวมเพ*อการออมอ*นภายใตการจดการของบรษทจดการได บรษทจดการจะดาเนนการสบเปล*ยนหนวยลงทนของผถอหนวยลงทนไปยงกองทนรวมเพ*อการออมอ*นภายใตหลกเกณฑและเง*อนไขการลงทนท*กฎหมาย ก.ล.ต. กฎหมายภาษอากร และกฎหมายท*เก*ยวของกาหนด 8.2.2 วนและเวลาในการสบเปล*ยนหนวยลงทน กรณสบเปล*ยนหนวยลงทนออกจากกองทน ผถอหนวยลงทนสามารถส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดทกวนทาการซ! อขาย ตามระยะเวลาในการรบซ! อคนหนวยลงทน สาหรบการส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสท*บรษทจดการไดรบหลงระยะเวลาในการรบซ! อคนหนวยลงทนของวนทาการซ! อขายใด บรษทจดการจะไมทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนตามคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนน!น กรณสบเปล*ยนหนวยลงทนเขากองทน ผถอหนวยลงทนสามารถส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดทกวนทาการซ! อขาย ตามระยะเวลาในการขายหนวยลงทน สาหรบการส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกสท*บรษทจดการไดรบหลงระยะเวลาขายหนวยลงทนของวนทาการซ! อขายใด บรษทจดการจะทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนตามคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนในวนทาการซ! อขายถดไป โดยบรษทจดการจะถอวาวนท*บรษทจดการไดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนและไดทารายการแลว เปนวนท*คาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนเขากองทนมผลสมบรณ ท!งน! บรษทจดการจะชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนของกองทนตนทางใหกองทนปลายทางภายในระยะเวลาท*กาหนดในหวขอ การชาระเงนคารบซ! อคนหนวยลงทน อยางไรกตาม ในกรณท*วนชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนของกองทนตนทางตรงกบวนหยดทาการซ! อขายของกองทนปลายทาง บรษทจดการจะทารายการซ! อหนวยลงทนของกองทน


ปลายทางในวนทาการซ! อขายถดไป ซ*งอาจเกนกวาระยะเวลาท*กาหนดได เวนแตเปนการสบเปล*ยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพ*อการออม บรษทจดการจะชาระคาขายคนหนวยลงทนสาหรบการสบเปล*ยนหนวยลงทนในกรณดงกลาวใหแกกองทนรวมเพ*อการออมท*ผถอหนวยลงทนประสงคจะซ! อหนวยลงทนหรอบรษทจดการท*รบผดชอบดาเนนการดงกลาวตามท*ระบไวในคาขอสบเปล*ยนหนวยลงทนภายใน 5 วนทาการนบแตวนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนท*สมบรณแลวดงกลาว 8.2.3 ราคาขายและรบซ! อคนหนวยลงทนกรณสบเปล*ยนการถอหนวยลงทน บรษทจดการจะใชมลคาหนวยลงทนดงตอไปน! เปนเกณฑในการกาหนดราคาขายและราคารบซ! อคนหนวยลงทน กรณสบเปล*ยนหนวยลงทน (1) การกาหนดราคารบซ! อคนกรณเปนกองทนตนทาง จะใชราคารบซ! อคนหนวยลงทน ณ ส! นวนทาการซ! อขายท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนและบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนแลว หกดวยคาธรรมเนยมและคาใชจายในการสบเปล*ยนหนวยลงทน (ถาม) (2) การกาหนดราคาขายหนวยลงทนกรณเปนกองทนปลายทาง จะใชราคาขายหนวยลงทน ณ ส! นวนทาการซ! อขายท*บรษทจดการไดรบเงนจากกองทนตนทางหรอ ณ ส! นวนทาการกอนหนาวนทาการซ! อขายท*บรษทจดการไดรบเงนจากกองทนตนทางแลวแตกรณ ท!งน! หากมการเปล*ยนแปลงใดๆ บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยปดประกาศท*สานกงานของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน (3) การสบเปล*ยนระหวางชนดหนวยลงทน (3.1) กรณเปนชนดหนวยลงทนตนทาง จะใชราคารบซ! อคนหนวยลงทน ณ ส! นวนทาการซ! อขายท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนและบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนแลว หกดวยคาธรรมเนยมในการสบเปล*ยนหนวยลงทน (ถาม) (3.2) กรณเปนชนดหนวยลงทนปลายทาง จะใชราคาขายหนวยลงทน ณ ส! นวนทาการท*คานวณมลคาหนวยลงทนของชนดหนวยลงทนตนทางท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนและบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนแลว หกดวยคาธรรมเนยมในการสบเปล*ยนหนวยลงทน (ถาม) 8.2.4 สทธในหนวยลงทน สทธในหนวยลงทนของผถอหนวยลงทนกองทนปลายทางจะเกดข! นเม*อกองทนปลายทางไดรบชาระเงนคาซ! อหนวยลงทนจากกองทนตนทางแลวเทาน!น 9. การชาระคารบซ: อคน สบเปล+ยนหนวยลงทนดวยหลกทรพย หรอทรพยสนอ+นแทนเงน :

กรณบรษทจดการไมสามารถชาระคาขายคนหนวยลงทนเปนเงน และจะชาระคาขายคนหนวยลงทนเปนหลกทรพยหรอทรพยสนอ*นแทน บรษทจดการจะตองไดรบมตพเศษใหชาระคาขายคนหนวยลงทนเปนหลกทรพยหรอทรพยสนอ*นแทนเงนได 10. การเล+อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทน :

บรษทจดการอาจเล*อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทนท*ไดมคาส *งขายคนหนวยลงทนของกองทนเปดไดในกรณดงตอไปน!


(1) บรษทจดการกองทนรวมพจารณาแลว มความเช*อโดยสจรตและสมเหตสมผลวาเปนกรณท*เขาเหตดงตอไปน! โดยไดรบความเหนชอบของผดแลผลประโยชนแลว (ก) มเหตจาเปนทาใหไมสามารถจาหนาย จายโอน หลกทรพยหรอทรพยสนของกองทนไดอยางสมเหตสมผล หรอ (ข) มเหตท*ทาใหกองทนไมไดรบชาระเงนจากหลกทรพยหรอทรพยสนท*ลงทนไวตามกาหนดเวลาปกต ซ*งเหตดงกลาวอยนอกเหนอการควบคมของบรษทจดการ (2) ผถอหนวยลงทนมคาส *งขายคนหนวยลงทนกอนหรอในชวงระยะเวลาท*บรษทจดการพบวา ราคารบซ! อคนหนวยลงทนไมถกตอง และผดแลผลประโยชนยงไมไดรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคา การเล*อนกาหนดการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนตามขางตน บรษทจดการจะปฏบตตามหลกเกณฑดงตอไปน! (ก) เล*อนกาหนดชาระคาขายคนไดไมเกน 10 วนทาการนบแตวนท*ผถอหนวยลงทนมคาส *งขายคนหนวยลงทนน!น เวนแตไดรบการผอนผนจากสานกงาน (ข) แจงผถอหนวยลงทนท*มคาส *งขายคนหนวยลงทนไวแลวใหทราบถงการเล*อนกาหนดการชาระคาขายคนหนวยลงทน ตลอดจนเปดเผยตอผถอหนวยลงทนรายอ*นและผลงทนท *วไปใหทราบเร*องดงกลาวดวยวธการใด ๆ โดยพลน (ค) แจงการเล*อนกาหนดชาระคาขายคน พรอมท!งจดสงรายงานท*แสดงเหตผลของการเล*อน และหลกฐานการไดรบความเหนชอบของผดแลผลประโยชนตามขอ (1) หรอการรบรองขอมลของผดแลผลประโยชนตามขอ (2) ตอสานกงานโดยพลน ท!งน! บรษทจดการจะมอบหมายใหผดแลผลประโยชนดาเนนการแทนกได (ง) ในระหวางการเล*อนกาหนดชาระคาขายคน หากมผถอหนวยลงทนส *งขายคนหนวยลงทนในชวงเวลาดงกลาว บรษทจดการจะรบซ! อคนหนวยลงทนน!น โดยจะชาระคาขายคนแกผถอหนวยลงทนตามลาดบวนท*สงคาส *งขายคนกอนหลง 11. การไมขายไมรบซ: อคนไมสบเปล+ยนหนวยลงทนตามส +ง :

1. บรษทจดการอาจไมขาย ไมรบซ! อคน หรอไมรบสบเปล*ยนหนวยลงทนตามคาส *งซ! อ คาส *งขายคน หรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนท*ไดรบไวแลว หรออาจหยดรบคาส *งซ! อ คาส *งขายคน หรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนได ในกรณท*ปรากฏเหตดงตอไปน! (1) ตลาดหลกทรพยไมสามารถเปดทาการซ! อขายไดตามปกต (2) บรษทจดการกองทนรวมพจารณาแลว มความเช*อโดยสจรตและสมเหตสมผลวาเปนกรณใดกรณหน*งดงน! โดยไดรบความเหนชอบของผดแลผลประโยชนแลว ซ*งใหกระทาไดไมเกน 1 วนทาการ เวนแตจะไดรบการผอนผนเวลาดงกลาวจากสานกงาน (ก) มเหตจาเปนทาใหไมสามารถจาหนาย จาย โอน หลกทรพยหรอทรพยสนของกองทนรวมเปดไดอยางสมเหตสมผล (ข) ไมสามารถคานวณมลคาทรพยสนของกองทนรวมเปดไดอยางเปนธรรมและเหมาะสม (ค) มเหตจาเปนอ*นใดเพ*อคมครองประโยชนของผถอหนวยลงทน (3) กองทนรวมไดลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนในตางประเทศ และมเหตการณดงตอไปน! เกดข! น ซ*งกอใหเกดผลกระทบตอกองทนรวมอยางมนยสาคญ (ก) ตลาดซ! อขายหลกทรพยท*กองทนรวมลงทนไมสามารถเปดทาการซ! อขายไดตามปกต ท!งน! เฉพาะในกรณท*กองทนรวมลงทนในหลกทรพยท*ซ! อขายในตลาดซ! อขายหลกทรพยแหงน!นเกนกวารอยละ 10 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม (ข) มเหตการณท*ทาใหไมสามารถแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศไดอยางเสร และทาใหไมสามารถโอนเงนออกจากประเทศหรอรบโอนเงนจากตางประเทศไดตามปกต หรอ (ค) มเหตท*ทาใหกองทนรวมไมไดรบชาระเงนจากหลกทรพยหรอทรพยสนท*ลงทนไวตามกาหนดเวลาปกต ซ*งเหต


ดงกลาวอยเหนอการควบคมของบรษทจดการกองทนรวม และผดแลผลประโยชนเหนชอบดวยแลว (4) เปนการไมขายหนวยลงทนตามคาส *งซ! อหนวยลงทนท*รบไวแลว หรอเปนการหยดรบคาส *งซ! อหนวยลงทน แกผลงทนเฉพาะราย เน*องจากปรากฏขอเทจจรงดงน! (ก) บรษทจดการกองทนรวมมเหตอนควรสงสยวาผลงทนรายน!น ๆ มสวนเก*ยวของกบการกระทาอยางใดอยางหน*งดงน! 1. การกระทาท*เปนความผดมลฐานหรอความผดฐานฟอกเงนตามกฎหมาย เก*ยวกบการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน ไมวาจะเปนกฎหมายไทยหรอกฎหมายตางประเทศ 2. การใหการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย 3. การกระทาท*เปนการปฏบตตามคาส *งเก*ยวกบการยดหรออายดทรพยสนโดยบคคลผมอานาจตามกฎหมาย (ข) บรษทจดการกองทนรวมไมสามารถดาเนนการรจกลกคา และตรวจสอบเพ*อทราบขอเทจจรงเก*ยวกบลกคาไดในสาระสาคญ (5) อยในระหวางดาเนนการเปล*ยนใหบรษทจดการกองทนรวมรายอ*นเขาบรหารจดการกองทนรวมภายใตการจดการของตนอนเน*องมาจากการท*บรษทจดการกองทนรวมรายเดมไมสามารถดารงความเพยงพอของเงนกองทนไดตามประกาศคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยการดารงเงนกองทนของผประกอบธรกจการจดการกองทนรวม การจดการกองทนสวนบคคล การเปนนายหนาซ! อขายหลกทรพยและการคาหลกทรพยและการจดจาหนายหลกทรพยท*เปนหนวยลงทน และการเปนผจดการเงนทนสญญาซ! อขายลวงหนา ซ*งใหกระทาไดไมเกน 3 วนทาการ 2. เม*อปรากฏเหตตามขอ 1 และบรษทจดการกองทนรวมประสงคจะไมขายหรอไมรบซ! อคนหนวยลงทน หรอหยดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทน ใหบรษทจดการปฏบตดงตอไปน! (1) แจงผถอหนวยลงทนท*มคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนไวแลวใหทราบถงการไมขายหรอไมรบซ! อคนหนวยลงทนโดยพลน และหากเปนเหตตามขอ 1(1) (2) (3) หรอ (5) ใหเปดเผยตอผถอหนวยลงทนรายอ*นและผลงทนท *วไปใหทราบถงการหยดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนดวยวธการใดๆ โดยพลนดวย (2) รายงานการไมขายหรอไมรบซ! อคนหนวยลงทน หรอการหยดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนพรอมท!งแสดงเหตผล และรายงานแผนการดาเนนการของกองทนรวมเปดน!นใหสานกงานทราบโดยพลน (3) ในกรณท*บรษทจดการกองทนรวมไมขายหรอไมรบซ! อคนหนวยลงทนหรอหยดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนตามขอ 1(1) (2) (3) และ (5) เกน 1 วนทาการ ใหบรษทจดการกองทนรวมดาเนนการดงน! กอนการเปดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทน (ก) รายงานการเปดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทน และรายงานฐานะการลงทนของกองทนรวมเปด ณ วนทาการสดทายกอนวนรายงานน!นใหสานกงานทราบภายในวนทาการกอนวนเปดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทน (ข) แจงใหผถอหนวยลงทนท*มคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนไวแลวใหทราบถงการเปดขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน ตลอดจนเปดเผยตอผถอหนวยลงทนรายอ*นและผลงทนท *วไปใหทราบถงการเปดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายคนหนวยลงทนดวยวธการใดๆ โดยพลน ในกรณท*บรษทจดการไมขาย ไมรบซ! อคน หรอไมรบสบเปล*ยนหนวยลงทนตามคาส *งซ! อ คาส *งขายคนหรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนท*ไดรบมาแลว หรอหยดรบคาส *งซ! อ คาส *งขายคน หรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจหยดคานวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน และราคารบซ! อคนหนวยลงทนกได


12. การหยดขายหรอรบซ: อคนหนวยลงทน :

เพ*อคมครองประโยชนของผถอหนวยลงทน หรอในกรณท*มความจาเปนเพ*อรกษาเสถยรภาพทางเศรษฐกจและการเงนของประเทศ หรอเพ*อรกษาเสถยรภาพในระบบตลาดการเงน สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. อาจประกาศใหบรษทจดการหยดรบคาส *งซ! อ คาส *งขายคนหรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนของกองทนเปดไดเปนการช *วคราวตามระยะเวลาท*เหนสมควร แตรวมแลวตองไมเกน 20 วนทาการตดตอกน เวนแตจะไดรบความเหนชอบจากคณะกรรมการ ก.ล.ต.ใหขยายระยะเวลาหยดรบคาส *งซ! อ คาส *งขายคน หรอคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนออกไปได 13. เง+อนไขและขอจากดในการจดสรรและการโอนหนวยลงทน :

บรษทจดการขอสงวนสทธในการจดสรรหนวยลงทน ในกรณท*บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดถอหนวยลงทนเกนกวาหน*งในสามของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมด เวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทน เร*องหลกเกณฑเก*ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท*ของบรษทจดการ และท*แกไขเพ*มเตมในอนาคต หรอในกรณท*บรษทจดการไดพจารณาแลวเหนวาการจดสรรในกรณดงกลาวมผลกระทบตอการลงทนของกองทนหรอตอผถอหนวยลงทน หรอตอช*อเสยง หรอตอความรบผดชอบทางกฎหมายของบรษทจดการโดยไมจาเปนตองแจงใหผส *งซ! อหนวยลงทนทราบลวงหนา ขอจากดการโอนหนวยลงทน บรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนขอสงวนสทธในการปฏเสธการลงทะเบยนโอนหนวยลงทนไมวาทอดใดๆ ในกรณตอไปน! 1. หากการโอนหนวยลงทนดงกลาวจะทาใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจากดการถอหนวยลงทนเวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมกากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑเก*ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท*ของบรษทจดการ และท*แกไขเพ*มเตมในอนาคต 2. การโอนหนวยลงทนสงผลใหบรษทจดการไมสามารถปฏบตหนาท*ท*เก*ยวของกบกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและ Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ได ท!งน! ขอกาหนดเก*ยวกบ FATCA เปนไปตามท*กาหนดไวในภายใตหวขอ 20 ของโครงการจดการกองทนรวม เร*อง "ขอกาหนดเก*ยวกบ FATCA และกฎหมายภาษตางประเทศในลกษณะเดยวกน" ท!งน! ผถอหนวยลงทนชนดเพ*อการออมจะไมสามารถนาหนวยลงทนของกองทนไปจาหนาย จาย โอน จานา หรอนาไปเปนประกนได 14. การจายเงนปนผล : 14.1. นโยบายการจายเงนปนผล :


1. K-CHANGE-A(A) ไมจาย

2. K-CHANGE-SSF ไมจาย

14.2. หลกเกณฑการจายเงนปนผล :

14.3. กาหนดเวลา วธการ และขอจากดในการจายเงนปนผลแกผถอหนวยลงทน :


15. คาธรรมเนยมและคาใชจายท+เรยกเกบจากกองทนรวมและผส +งซ: อหรอผถอหนวยลงทน : 15.1. คาธรรมเนยมรวม (เพดานคาธรรมเนยมและคาใชจายท*ประมาณการไดท*เรยกเกบจากกองทนรวมท!งหมด) : รายการคาธรรมเนยม (ตาม 15.2)

ช+อยอ รายละเอยด/จานวน/อตรา

1. K-CHANGE-A(A) ประมาณการคาใชจายท*เรยกเกบจากกองทนรวมท!งหมด ในอตราไมเกนรอยละ 4.8685 ตอป ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

2. K-CHANGE-SSF ประมาณการคาใชจายท*เรยกเกบจากกองทนรวมท!งหมด ในอตราไมเกนรอยละ 4.8685 ตอป ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

รายละเอยดเพ*มเตม : 15.2. คาธรรมเนยมและคาใชจายท*เรยกเกบจากกองทนรวม : 15.2.1. คาธรรมเนยมการจดการรายป :


1. K-CHANGE-A(A) ประมาณการคาธรรมเนยมการจดการรายป ในอตราไมเกนรอยละ 3.2100 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

2. K-CHANGE-SSF ประมาณการคาธรรมเนยมการจดการรายป ในอตราไมเกนรอยละ 3.2100 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

รายละเอยดเพ*มเตม : อตราไมเกนรอยละ 3.00 หรอ 3.2100 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ตอปของมลคาทรพยสนท!งหมดของกองทน หกมลคาหน! สนท!งหมด เวนแตคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยน 15.2.2. คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนรายป :


1. K-CHANGE-A(A) ประมาณการคาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนรายป ในอตราไมเกนรอยละ 0.2675 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

2. K-CHANGE-SSF ประมาณการคาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนรายป ในอตราไมเกนรอยละ 0.2675 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

รายละเอยดเพ*มเตม : อตราไมเกนรอยละ 0.25 หรอ 0.2675 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ตอปของมลคาทรพยสนท!งหมดของกองทน หกมลคาหน! สนท!งหมด เวนแตคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยน ท!งน!คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนดงกลาวไดรวมคาธรรมเนยมการรบฝากทรพยสนในตางประเทศแลว


15.2.3. คาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทนรายป :


1. K-CHANGE-A(A) ประมาณการคาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทนรายป ในอตราไมเกนรอยละ 0.3210 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

2. K-CHANGE-SSF ประมาณการคาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทนรายป ในอตราไมเกนรอยละ 0.3210 ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

รายละเอยดเพ*มเตม : อตราไมเกนรอยละ 0.30 หรอ 0.3210 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ตอปของมลคาทรพยสนท!งหมดของกองทน หกมลคาหน! สนท!งหมด เวนแตคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยน 15.2.4. คาธรรมเนยมท*ปรกษาการลงทน :

ไมม รายละเอยดเพ*มเตม : 15.2.5. คาธรรมเนยมการจดจาหนาย :

ไมม รายละเอยดเพ*มเตม : 15.2.6. คาธรรมเนยมอ*น ๆ :

ประมาณการคาธรรมเนยมอ*นๆ ในอตราไมเกนรอยละ1.0700ตอป ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม รายละเอยดเพ*มเตม : (1) คาใชจายเพ*อวตถประสงคในการเสนอหนวยลงทนคร!งแรก ซ*งจะเรยกเกบจากกองทนเม*อมคาใชจายเกดข! นตามจานวนท*จายจรง โดยในทางบญชจะตดจายเปนคาใชจายของกองทนเฉล*ยเทากนทกวนตามระยะเวลาท*จะไดรบประโยชนจากคาใชจายน!น ไดแก (ก) คาใชจายในการจดทาโฆษณาประชาสมพนธ คาส*อโฆษณาประชาสมพนธ การจดอบรมเผยแพรความร คาใชจายดานการตลาด ตลอดจนการจดสมมนาแนะนากองทน ท!งน! คาใชจายขางตนรวมกนจะไมเกนรอยละ 1.00 หรอ 1.07 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ของจานวนเงนทนของโครงการ (ข) คาใชจายหรอคาธรรมเนยมท*เก*ยวของกบการจดต!งกองทน คาจดทะเบยนทรพยสนเปนกองทนรวม และคาใชจายตาง ๆ ท*เกดข! นจากการปฏบตตามกฎหมาย ก.ล.ต. (ค) คาใชจายท*เก*ยวกบท*ปรกษากฎหมาย (ง) คาแปลเอกสารท*เก*ยวกบการเสนอขายหนวยลงทน (จ) คาใชจายอนเก*ยวเน*องจากการลงทนในตางประเทศและการมอบหมายงานดานการจดการลงทน เชน คาใชจายในการเปดบญชเพ*อการลงทน คาใชจายในการจดทาสญญา คาโทรศพททางไกล คาโทรสารทางไกล คาแปลเอกสารเปนภาษาตางประเทศ หรอคาใชจายอ*นๆท*เก*ยวของ เปนตน


(2) คาใชจายเพ*อการดาเนนงานของกองทนซ*งจะเรยกเกบจากกองทนเม*อมคาใชจายเกดข! นตามจานวนท*จายจรง โดยในทางบญชจะตดจายเปนคาใชจายของกองทนเฉล*ยเทากนทกวนหรอตดจายคร!งเดยวท!งจานวนตามระยะเวลาท*จะไดรบผลประโยชนจากคาใชจายน!นหรอในรอบระยะเวลาบญชท*เกดคาใชจายดงกลาวข! น ไดแก (ก) คาใชจายในการจดทาโฆษณาประชาสมพนธ คาส*อโฆษณาประชาสมพนธ การจดอบรมเผยแพรความร คาใชจายดานการตลาด ตลอดจนการสมมนาแนะนากองทน ท!งน! คาใชจายดงกลาวขางตนรวมกนจะไมเกนรอยละ 1.00 หรอ 1.07 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ตอป ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน (ข) คาใชจายท*เก*ยวของกบการใชหรออางองดชนหลกทรพย เคร*องหมายการคา และ/หรอเคร*องหมายบรการของตลาดหลกทรพย และ/หรอของผคานวณและประกาศดชน (Index Provider) (ค) คาใชจายในการสอบบญชซ*งรวมถงการตรวจสอบทรพยสนท*อยในประเทศและตางประเทศ คาท*ปรกษากฎหมาย คาใชจายตาง ๆ ท*เกดข! นจากการปฏบตตามคาส *ง หรอตามกฎหมาย หรอประกาศของสมาคม (ง) คาจดทา จดพมพและจดสงใบแจงผลการแสดงความจานง ใบแจงผลการจดสรรหนวยลงทน คาใชจายในการจดทาและจดพมพ คาขอเปดบญชกองทน ใบแสดงความจานงเพ*อจองซ! อหนวยลงทน ใบจองซ! อหนวยลงทน คาส *งซ! อหนวยลงทน คาส *งขายคนหนวยลงทน บตรตวอยางลายมอช*อ หนงสอแสดงสทธในหนวยลงทนเอกสารท*เก*ยวของ คาจดทา จดพมพ และจดสงหนงสอบอกกลาวรายงานตางๆ สาสนถงผถอหนวยลงทน (จ) คาจดทา จดพมพ และจดสงเอกสารท*เก*ยวกบการแกไขเปล*ยนแปลงโครงการ คาใชจายในการลงประกาศในหนงสอพมพ การจดประชมผถอหนวยลงทน การขอมตผถอหนวยลงทน คาใชจายตางๆ ท*เกดข! นจากการปฏบตตามกฎหมาย ก.ล.ต. (ฉ) คาจดทา คาพมพและจดสงหนงสอช! ชวนและรายงานประจาปถงผถอหนวยลงทน (ช) คาแปลเอกสารท*เก*ยวกบการดาเนนงานของกองทน (ซ) คาใชจายท*เก*ยวกบท*ปรกษากฎหมาย (ฌ) คาเอกสารทะเบยนผถอหนวยลงทน คาเอกสารการลงบญชกองทน (ญ) คาใชจาย (ถาม) ในการดาเนนคดของผดแลผลประโยชนท*ฟองรองใหบรษทจดการปฏบตหนาท*หรอเรยกคาสนไหมทดแทนความเสยหายจากบรษทจดการเพ*อประโยชนของผถอหนวยลงทน หรอเม*อไดรบคาส *งจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. คาใชจายดานกฎหมายเพ*อรกษาสทธของกองทน คาใชจายในการตดตามหน! ของกองทน (ฎ) คาใชจายในการรบชาระหน! เปนทรพยสนอ*นแทนการชาระหน! ดวยเงนตามตราสารแหงหน! คาธรรมเนยมศาล คาธรรมเนยมทนายความ คาใชจายในดานนตกรรม คาประเมนราคา คาจดจานอง คาปลอดจานอง คาจดพมพเอกสาร คาใชจาย หรอคาธรรมเนยมอ*นใดท*เก*ยวของกบทางราชการ คาใชจายดานภาษ คาทาประกนภย คาดแล และเกบรกษาตลอดจนคาใชจายในการจาหนายจายโอนทรพยสนดงกลาว (ฏ) คาใชจายในการรบชาระเงนคาซ! อหนวยลงทน คาใชจายในการชาระเงนคารบซ! อคนหนวยลงทนหรอเงนปนผล (ฐ) คาธรรมเนยมธนาคารตาง ๆ คาอากรแสตมป คาไปรษณยากร คาโทรศพท คาโทรสาร คาประกาศในหนงสอพมพ คาธรรมเนยมการแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศ คาประกนความเส*ยงจากอตราแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศ ท!งท*เกดข! นในประเทศไทยและตางประเทศ คาไปรษณยากรสาหรบหนงสอโตตอบกบผถอหนวยลงทน คาพาหนะ คาใชจายในการส*อสารโตตอบโดยวธอ*นท*มใชทางไปรษณย (ฑ) คาธรรมเนยมและคาใชจายอ*นๆท*เก*ยวของกบการฝากทรพยสนในตางประเทศ เชน คาธรรมเนยมการโอนเงนในตางประเทศ หรอ คาธรรมเนยมในการทารายการ คาใชจายของผดแลผลประโยชนในการตดตอกบบคคลภายนอก เปนตน (ฒ) คาใชจายตางๆ ในการชาระบญชและเลกกองทน (ณ) คาใชจายท*เกดข! นจากการตดตามทวงถาม หรอการดาเนนคดเพ*อการรบชาระหน! ใดๆ ของกองทนรวม (ด) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายท*เก*ยวกบการชาระราคา รบชาระราคา สงมอบหรอรบมอบหลกทรพย เชน คาธรรมเนยมธนาคาร คาธรรมเนยมหรอคาใชจายในการใชบรการ settlement advance หรอ contractual settlement เปนตน


(ต) คาใชจายท*เกดข! นจากผลตางระหวางอตราแลกเปล*ยนและวธการคานวณคาธรรมเนยมผรบฝากทรพยสนในตางประเทศ กบจานวนเงนท*จายชาระจรง (ถ) คาจดทะเบยนเพ*มทน และคาใชจายตาง ๆ ท*เกดข! นจากการปฏบตตามกฎหมาย ก.ล.ต. (ท) คาใชจายท*เก*ยวเน*องกบการตดตอประสานงานกบบคคลท*ก*ยวของกบการลงทนในตางประเทศ ผรบมอบหมายงานดานการจดการลงทน ท*ปรกษาการลงทนและหรอท*ปรกษากองทนท*อยในตางประเทศ (ถาม) เชน คาโทรศพททางไกล คาโทรสารทางไกล คาเดนทาง คาท*พก คาเบ! ยเล! ยง คาประกนการเดนทาง เปนตน (ธ) คาใชจายอนเก*ยวเน*องกบการลงทนในตางประเทศ (ถาม) เชน คาธรรมเนยมท*เก*ยวของกบผรบมอบหมายงานดานการจดการลงทน อาท คาภาษหก ณ ท*จาย ภาษมลคาเพ*มและภาษอ*นใดท*เกดข! นจากการมอบหมายงานดานการจดการลงทน เปนตน คาภาษหก ณ ท*จาย หรอภาษอ*นใดท*เก*ยวของท!งในประเทศไทยและตางประเทศ คาใชจายในการรบราคาหลกทรพยเพ*อใชในการคานวณมลคาทรพยสนสทธและหรอสอบทานมลคาทรพยสนสทธ คาใชจายในการจดใหมการคานวณผลการดาเนนงานและระดบความเส*ยงของการลงทน เปนตน (น) คาใชจายของผรบฝากทรพยสนในตางประเทศ หรอศนยรบฝากหลกทรพยในตางประเทศเพ*อเกบรกษาทรพยสนในตางประเทศ ซ*งเม*อรวมกบคาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนแลว จะตองไมเกนอตราคาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนรายปท*กาหนดไวในขอ 15.2 (3) คาธรรมเนยมท*เก*ยวกบการซ! อขายหลกทรพยท!งในประเทศและตางประเทศ เม*อมการซ! อหลกทรพยและจะถกหกจากคาขายหลกทรพยเม*อมการขายหลกทรพย อาท (ก) คาอากรแสตมป (ข) คาธรรมเนยมหรอคานายหนาการซ! อขายหลกทรพย (ค) คาธรรมเนยมการแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศ คาประกนความเส*ยงจากอตราแลกเปล*ยนเงนตราตางประเทศ ท!งท*เกดข! นในประเทศไทยและตางประเทศ (ง) คาภาษหก ณ ท*จาย หรอภาษอ*นใดท*เก*ยวของกบการลงทนในตางประเทศท!งในประเทศไทยและตางประเทศ (ถาม) (จ) คาใชจายอ*นๆ (ถาม) (4) คาใชจายท*เก*ยวของกบการจดการกองทนซ*งมไดระบไวในขอ 15.1 ถง 15.2 (ถาม) โดยบรษทจดการจะเรยกเกบจากกองทนตามจานวนเงน และเวลาท*เกดคาใชจายน!นจรง ท!งน! การเรยกเกบคาใชจายดงกลาวจะไมเกนรอยละ 0.01 หรอ 0.0107 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ตอปของมลคาทรพยสนสทธของกองทน โดยบรษทจดการจะเปนผรบผดชอบสวนท*เกนกวาอตราท*กาหนด หมายเหต : ในกรณท*มคาใชจายตามหวขอ 15.2 อ*นๆ คาใชจายท*เก*ยวเน*องกบกองทนตามท*ระบไวใน (4) บรษทจดการจะเปดเผยแยกเปนรายการอยางชดเจนในหนงสอช! ชวนฉบบขอมลสาคญท*ผลงทนควรทราบและในรายงานประจาป ซ*งบรษทจดการตองจดทาเม*อส! นรอบระยะเวลาบญชแตละป การตดจายคาใชจายดงกลาวจะเปนไปตามมาตรฐานการบญชท*กาหนดโดยสมาคมนกบญชและผสอบบญชรบอนญาตแหงประเทศไทย คาธรรมเนยมและคาใชจายท!งหมดท*เรยกเกบจากกองทน ในขอ 15.2 เปนอตราท*รวมภาษมลคาเพ*มแลว ท!งน! ในกรณท*อตราภาษมลคาเพ*มหรอภาษอ*นใดมการเปล*ยนแปลง บรษทจดการสงวนสทธในการปรบปรงอตราคาธรรมเนยมและคาใชจายท!งหมดของกองทนใหสอดคลองกบการเปล*ยนแปลงดงกลาว 15.3. คาธรรมเนยมท*เรยกเกบจากผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทน : 15.3.1. คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (Front-end Fee) : ม



1. K-CHANGE-A(A) ประมาณการคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน ในอตราไมเกนรอยละ 3.00 ของมลคาหนวยลงทน

2. K-CHANGE-SSF ประมาณการคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน ในอตราไมเกนรอยละ 3.00 ของมลคาหนวยลงทน

รายละเอยดเพ*มเตม : อตราไมเกนรอยละ 3.00 ของมลคาหนวยลงทนท*ใชคานวณราคาขายหนวยลงทน 15.3.2. คาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทน (Back-end Fee) : ม


1. K-CHANGE-A(A) ประมาณการคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทน ในอตราไมเกนรอยละ 3.00 ของมลคาหนวยลงทน

2. K-CHANGE-SSF ประมาณการคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทน ในอตราไมเกนรอยละ 3.00 ของมลคาหนวยลงทน

รายละเอยดเพ*มเตม : อตราไมเกนรอยละ 3.00 ของมลคาหนวยลงทนท*ใชคานวณราคารบซ! อคนหนวยลงทน 15.3.3. คาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทน (Switching Fee) : 15.3.3.1 คาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนเขา (Switching In) :มแบบหลายเง*อนไข


1. K-CHANGE-A(A) คาอธบายเง*อนไข ดรายละเอยดเพ*มเตม

2. K-CHANGE-SSF คาอธบายเง*อนไข ดรายละเอยดเพ*มเตม


ชนดสะสมมลคา บรษทจดการจะเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนในอตราเทากบคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนตนทางหรอคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทนของกองทนปลายทางแลวแตอตราใดจะสงกวา ท!งน! บรษทจดการสงวนสทธท*จะลดหยอน หรอยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาว โดยบรษทจดการจะประกาศใหทราบโดยท *วกนและปดประกาศไวท*สานกงานของบรษทจดการ ในกรณท*บรษทจดการเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทน บรษทจดการจะยกเวนคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนตนทางและยกเวนคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทนของกองทนปลายทาง

สาหรบการสบเปล*ยนระหวางชนดหนวยลงทน บรษทจดการจะใชหลกเกณฑขางตน เวนแตบรษทจดการจะกาหนดเปนอยางอ*น โดยจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบทางเวบไซตของบรษทจดการ


ชนดเพ+อการออม คาธรรมเนยมเปนไปตามคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทนในขณะน!น

15.3.3.2 คาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนออก (Switching Out) :มแบบหลายเง*อนไข


1. K-CHANGE-A(A) คาอธบายเง*อนไข ดรายละเอยดเพ*มเตม

2. K-CHANGE-SSF คาอธบายเง*อนไข ดรายละเอยดเพ*มเตม


ชนดสะสมมลคา บรษทจดการจะเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนในอตราเทากบคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนตนทางหรอคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทนของกองทนปลายทางแลวแตอตราใดจะสงกวา ท!งน! บรษทจดการสงวนสทธท*จะลดหยอน หรอยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาว โดยบรษทจดการจะประกาศใหทราบโดยท *วกนและปดประกาศไวท*สานกงานของบรษทจดการ ในกรณท*บรษทจดการเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทน บรษทจดการจะยกเวนคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนตนทางและยกเวนคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทนของกองทนปลายทาง

สาหรบการสบเปล*ยนระหวางชนดหนวยลงทน บรษทจดการจะใชหลกเกณฑขางตน เวนแตบรษทจดการจะกาหนดเปนอยางอ*น โดยจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบทางเวบไซตของบรษทจดการ

ชนดเพ+อการออม บรษทจดการจะเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนโดยวธใดวธหน*งดงตอไปน! 1) กรณสบเปล*ยนหนวยลงทนเปนจานวนหนวยลงทน บรษทจดการจะเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนในอตราไมเกนรอยละ 1.50 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ของมลคาหนวยลงทนของวนทาการลาสดกอนวนทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทน โดยบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนจะเรยกเกบจากผถอหนวยลงทนโดยตรงเม*อผถอหนวยลงทนย*นคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทน กรณสบเปล*ยนหนวยลงทนเปนจานวนเงน บรษทจดการจะเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนในอตราไมเกนรอยละ 1.50 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ของจานวนเงนท*สบเปล*ยนหนวยลงทน โดยบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนจะเรยกเกบจากผถอหนวยลงทนโดยตรงเม*อผถอหนวยลงทนย*นคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทน 2) บรษทจดการจะเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนในอตรารอยละ 1.50 (รวมภาษมลคาเพ*ม) ของมลคาหนวยลงทนของวนท*ทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทน โดยบรษทจดการจะหกคาธรรมเนยมดงกลาวออกจากมลคาหนวยลงทนท*บรษทจดการจะตองจายใหกบกองทนปลายทาง สาหรบการทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนผานส*ออเลกทรอนกส บรษทจะเรยกเกบคาธรรมเนยมตามวธการใดวธการหน*งขางตน ในกรณท*เปนการสบเปล*ยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพ*อการออมภายใตการจดการของบรษทจดการ บรษทจดการจะยกเวนคาธรรมเนยมการสบเปล*ยนหนวยลงทนดงกลาว


15.3.4. คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน : ม

ตามท*นายทะเบยนเรยกเกบ รายละเอยดเพ*มเตม : ตามอตราท*นายทะเบยนกาหนด 15.3.5. คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน : ม

ตามท*นายทะเบยนเรยกเกบ รายละเอยดเพ*มเตม : ตามอตราท*นายทะเบยนกาหนด 15.3.6. คาปรบกรณขายคนหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองท*กาหนดในโครงการ (Exit Fee) : ม รายละเอยดเพ*มเตม : ชนดสะสมมลคา ไมมคาปรบกรณขายคนหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองท*กาหนดในโครงการ ชนดเพ+อการออม หนวยลงทนท*มอายการถอครองต *ากวา 1 ป อตราไมเกนรอยละ 1.50 ของมลคาหนวยลงทน หนวยลงทนท*อายการถอครองมากกวาหรอเทากบ 1 ป อตรารอยละ 0.00 ของมลคาหนวยลงทน ท!งน! ในการนบอายการถอครองหนวยลงทน บรษทจดการจะใชเกณฑ "เขากอนออกกอน" (First In First Out) โดยการนบอายการถอครองหนวยลงทนจะเร*มนบต!งแตวนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบเงนคาส *งซ! อและไดทารายการขายหนวยลงทนน!นๆ แลว อตราคาธรรมเนยมดงกลาวขางตนไดรวมภาษมลคาเพ*มแลว โดยบรษทจดการจะหกคาธรรมเนยมดงกลาวออกจากมลคาหนวยลงทนท*บรษทจะตองจายใหกบผถอหนวยลงทน บรษทจดการสงวนสทธท*จะยกเวนหรอลดหยอนคาปรบกรณขายคนหนวยลงทนกอนระยะเวลาถอครองท*กาหนดในโครงการได โดยจะประกาศใหผถอหนวยลงทนทราบทางเวบไซตของบรษทจดการ 15.3.7. คาธรรมเนยมอ*น ๆ : ม

ตามท*จายจรง รายละเอยดเพ*มเตม : คาธรรมเนยมการซ! อขายหลกทรพย : อตราไมเกนรอยละ 0.75 ของมลคาหนวยลงทนท*ใชคานวณราคาขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน โดยคานวณเขาไปในราคาขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน เพ*อนาเงนดงกลาวไปชาระเปนคาใชจายหรอคาธรรมเนยมในการส *งซ! อหรอส *งขายหลกทรพย ตามท*กองทนจะถกเรยกเกบเม*อส *งซ! อหรอส *งขายหลกทรพย บรษทจดการสงวนสทธท*จะเปล*ยนแปลงอตราคาใชจายหรอคาธรรมเนยมในการส *งซ! อหรอส *งขายหลกทรพยใหสอดคลองกบคาใชจายหรอคาธรรมเนยมในการส *งซ! อหรอส *งขายหลกทรพยท*เกดข! นจรง


อ*นๆ ระบ : คาธรรมเนยมการหกเงนจากบญชของผซ! อหนวยลงทน (ถาม) ตามอตราท*ธนาคารพาณชย หรอสถาบนการเงนกาหนดโดยตดจายจากบญชเงนฝากของผซ! อหนวยลงทน บรษทจดการอาจเรยกเกบคาใชจายอ*นๆ ท*ผถอหนวยลงทนขอใหบรษทจดการหรอนายทะเบยนดาเนนการใหผถอหนวยลงทนเปนกรณพเศษนอกเหนอจากกรณปกตซ*งเปนกรณท*บรษทจดการดาเนนการใหผถอหนวยลงทนทกราย ตามท*จายจรง เชน คาใชจายในการจดแจงการจานากบนายทะเบยน คาแกไขเปล*ยนแปลงขอมลในทะเบยน เปนตน โดยบรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนดงกลาวทราบ บรษทจดการสงวนสทธท*จะลดหยอน หรอยกเวนคาธรรมเนยมการขายหรอการรบซ! อคนหนวยลงทนใหกบผส *งซ! อหรอผส *งขายคนหนวยลงทน หรอลดหยอนหรอยกเวนคาธรรมเนยมการขายหรอการรบซ! อคนหนวยลงทนใหกบผส *งซ! อหนวยลงทนหรอผส *งขายคนหนวยลงทนตามประเภทของผลงทน ตามมลคาการซ! อหนวยลงทน ตามระยะเวลาการถอครองหนวยลงทน หรอการส *งซ! อ หรอส *งขายคนหนวยลงทนตามเง*อนไขท*บรษทจดการอาจกาหนดข! นในอนาคต หรอลดหยอน หรอยกเวนคาธรรมเนยมใหกบผถอหนวยลงทนท*ขายคนหนวยลงทนของกองทนเพ*อไปซ! อหนวยลงทนของกองทนเปดอ*นซ*งจดต!งและจดการโดยบรษทจดการ หรอส *งขายคนหนวยลงทนของกองทนเปดอ*นท*จดต!งและจดการโดยบรษทจดการเพ*อซ! อหนวยลงทนของกองทนน! ท!งน! บรษทจดการจะประกาศหลกเกณฑใหทราบโดยท *วกน โดยจะปดประกาศไวท*สานกงานของบรษทจดการ คาธรรมเนยมท*เรยกเกบจากผส *งซ! อหรอผถอหนวยลงทนในขอ 15.3 เปนอตราท*รวมภาษมลคาเพ*มแลว ท!งน! ในกรณท*อตราภาษมลคาเพ*มหรอภาษอ*นใดมการเปล*ยนแปลง บรษทจดการสงวนสทธในการปรบปรงอตราคาธรรมเนยมและคาใชจายท!งหมดของกองทนใหสอดคลองกบการเปล*ยนแปลงดงกลาว 15.4. วธการคานวณและตดจายคาธรรมเนยม :

บรษทจดการจะคานวณคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชนและคาธรรมเนยมนายทะเบยนทกวนท*มการคานวณมลคาทรพยสนสทธโดยใชมลคาทรพยสนท!งหมดของกองทน หกมลคาหน! สนท!งหมด เวนแตคาธรรมเนยมผรบมอบหมายงานดานการจดการลงทน คาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยนของกองทนในแตละวนท*คานวณน!นเปนฐานในการคานวณคาธรรมเนยม และจะเรยกเกบจากกองทนโดยการตดจายจากบญชของกองทนเปนรายเดอน 15.5. การเปล*ยนแปลงคาธรรมเนยมหรอคาใชจาย :

15.5.1 ในกรณท*บรษทจดการมความประสงคจะลดคาธรรมเนยมหรอคาใชจายตามท*ไดระบไวในโครงการ และไดดาเนนการดงกลาวแลว บรษทจดการจะเปดเผยขอมลดงกลาวใหผลงทนทราบอยางท *วถงภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*มการลดคาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาว ท!งน! การเปดเผยขอมลจะกระทาโดยวธการท*เหมาะสมอนทาใหม *นใจไดวาผลงทนไดรบทราบขอมลดงกลาว เชน เผยแพรขอมลไวบนเวบไซตของบรษทจดการ หรอ ณ สถานท*ในการซ! อขายหนวยลงทนทกแหงของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน (ถาม) เปนตน การลดคาธรรมเนยมหรอคาใชจายใหแตกตางไปจากโครงการ ใหถอวาสานกงานคณะกรรมการก.ล.ต.ใหความเหนชอบการแกไขเพ*มเตมโครงการในเร*องดงกลาวเม*อบรษทจดการไดดาเนนการตามขางตนแลว 15.5.2 ในกรณท*บรษทจดการมความประสงคจะเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! นตามท*ระบไวในโครงการ บรษทจดการจะคานงถงความสมเหตสมผลกบสภาพปกตทางธรกจและประโยชนของผลงทนเปนสาคญ และจะเปดเผยขอมลดงกลาวใหผลงทนทราบลวงหนาอยางท *วถงดวยวธการท*เหมาะสมอนทาใหม *นใจไดวาผลงทนไดรบทราบขอมลดงกลาว โดยอยางนอยจะจดใหมการเผยแพรขอมลไวบนเวบไซตของบรษทจดการ และ ณ สถานท*ในการซ! อขายหนวย


ลงทนทกแหงของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน (ถาม) ท!งน! ตามหลกเกณฑดงตอไปน! 15.5.2.1 ในกรณท*บรษทจดการเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! นไมเกนกวาอตราข!นสงของคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเดมตามท*ระบไวในโครงการ บรษทจดการจะเปดเผยขอมลดงกลาวใหผลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 3 วนทาการกอนการเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! น 15.5.2.2 ในกรณท*บรษทจดการเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! นเกนกวาอตราข!นสงของคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเดม ในรอบระยะเวลายอนหลง 1 ปนบแตวนท*บรษทจดการประสงคจะข! นคาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาว บรษทจดการจะดาเนนการตามหลกเกณฑดงน! (ก) ในกรณท*การเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! นไมเกนกวาอตรารอยละ 5 ของอตราข!นสงดงกลาว บรษทจดการจะเปดเผยขอมลดงกลาวใหผลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 60 วนกอนการเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายท*เพ*มข! นดงกลาว (ข) ในกรณท*การเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! นเกนกวาอตรารอยละ 5 ของอตราข!นสงดงกลาว บรษทจดการตองไดรบมตพเศษ โดยไมจาเปนตองเปดเผยขอมลตามขอ 15.5.2 วรรคหน*ง ท!งน! การเปล*ยนแปลงตามขอ 15.5.1 วรรคสอง และ 15.5.2.2 บรษทจดการจะตองแจงใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 15 วน นบแตวนเปล*ยนแปลงคาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาว 15.6. หมายเหต :

16. วธการคานวณ กาหนดเวลาในการคานวณและการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาหนวยลงทน หลกเกณฑและวธการดาเนนการในกรณท+มลคาหนวยลงทนไมถกตอง : 16.1. วธการคานวณ กาหนดเวลาในการคานวณและการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาหนวยลงทน : ตางประเทศ 16.2. เง*อนไขพเศษ :

1. บรษทจดการจะคานวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมตามหลกเกณฑ และวธการท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด (1.1) มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม (1.2) มลคาหนวยลงทนของผถอหนวยลงทนชนดสะสมมลคา (1.3) มลคาหนวยลงทนของผถอหนวยลงทนชนดเพ*อการออม เน*องจากกองทนมการแบงชนดหนวยลงทน ดงน!น มลคาหนวยลงทนแตละชนดอาจมมลคาไมเทากน มลคาทรพยสนสทธของแตละชนดหนวยลทนรวมกนจะเทากบมลคาทรพยสนสทธของกองทน ซ*งผลประโยชนท*เกดข! นจากการลงทนจะถอเปนประโยชนของกองทนและจะถกปนสวนตามสดสวนมลคาทรพยสนสทธแตละชนด วธคานวณมลคาทรพยสนสทธของกองทน กองทนมการแบงชนดหนวยลงทน ทาใหการปนสวนมลคาทรพยสนสทธตองมการแบงการคานวณมลคาทรพยสนสทธตามแตละชนดหนวยลงทน การคานวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนน!น จะคานวณมลคาทรพยสนสทธโดยรวมของกองทน และปนสวนใหกบหนวยลงทนแตละชนด โดยการเฉล*ยตามสดสวนของมลคาทรพยสนสทธของวนกอนหนาของหนวยลงทนแตละชนด


หลงจากน!น ปรบปรงรายการท*เก*ยวของเฉพาะหนวยลงทนแตละชนด (ไดแก รายการขายหนวยลงทน รายการรบซ! อคนหนวยลงทน เปนตน) และคานวณมลคาทรพยสนสทธหลงหกคาธรรมเนยมและมลคาหนวยลงทนแตละชนดหนวยลงทน ท!งน! มลคาทรพยสนสทธของหนวยลงทนแตละชนดท*คานวณจะตองมมลคาไมต *ากวาศนย การปนสวนรายไดและคาใชจายใหเปนไปตามแตละชนดหนวยลงทน ตวอยางการคานวณมลคาทรพยสนสทธ วนท* 1 : ถามลคาหนวยลงทนวนท*กอนหนาท*จะมการแบงชนดหนวยลงทน = 10.00 บาท โดยท*กองทนเดมเปนกองชนดสะสมมลคา โดยมมลคาทรพยสนสทธจานวน 300,000 บาท และมหนวยลงทนจานวน 30,000 หนวย และสมมตมผลประโยชนในวนท* 1 จานวน 36,000 บาท และมยอดซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออม 323,987.45 บาท และยอดขายคนหนวยลงทนชนดสะสมมลคา 20,000 บาท

กองทนรวม ชนดสะสมมลคา ชนดเพ+อการออม

มลคาทรพยสนสทธ ณ วนทาการกอนหนา 300,000.00 300,000.00

รายการซ! อหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา ไมม ไมม ไมม

รายการขายคนหนวยลงทนของวนทาการ กอนหนา

ไมม ไมม ไมม

รายการคาใชจายท*เก*ยวของกบหนวยลงทน แตละชนด

ไมม ไมม ไมม

มลคาทรพยสนสทธท*ปรบปรงเพ*อคานวณ อตราสวนในการปนสวนมลคาทรพยสนสทธ กอนหกคาใชจายของกองทนแตละชนด

300,000.00 300,000.00

วธคดอตราสวนในการปนสวนมลคาทรพยสนกอนหกคาใชจายของกองทน - ชนดสะสมมลคา มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ชนดสะสมมลคา) 300,000 / มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ของกองทนรวม) 300,000 = 1

ผลประโยชนท*เกดข! นของกองทนในวนท* 1 36,000.00

มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจายของกองทน 336,000.00 336,000.00

วธคานวณมลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจาย ของกองทนแตละชนด - ชนดสะสมมลคา มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจาย (กองทนรวม) 336,000 * อตราในการปนสวน (ชนดสะสมมลคา) 1 = 336,000

รายการคาใชจายของกองทนรวมตอวน(/365 )

- คาธรรมเนยมการจดการ (+VAT) = 1.873% (คดเทากนท!ง 2 ชนด)

(17.24) (17.24)

- คาธรรมเนยมผดแลฯ (+VAT) = 0.064% (คดเทากนท!ง 2 ชนด)

(0.59) (0.59)



- คาธรรมเนยมนายทะเบยน (+VAT) = 0.107% (คดเทากนท!ง 2 ชนด)

(0.98) (0.98)

มลคาทรพยสนสทธ (NAV) (บาท) 335,981.19 335,981.19

จานวนหนวยลงทน (หนวย) 30,000.0000 30,000.0000

มลคาหนวยลงทน (บาทตอหนวย) 11.1993 11.1993

หมายเหต : การคานวณในตารางขางตนเปนเพยงตวอยางเพ*อประกอบการอธบายเทาน!น ท!งน! ยงไมรวมคาธรรมเนยมการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทน (ถาม) วนท* 2 : ทาการเพ*ม-ลดหนวยจากการซ! อหนวยลงทน และขายคนหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา (จากรายการซ! อหนวยลงทนชนดเพ*อการออม 323,987.45 บาท และขายคนหนวยลงทนชนดสะสมมลคา 20,000 บาท) และสมมตมผลประโยชนในวนท*สอง100,000 บาท และในวนน! มยอดขายคนหนวยลงทนชนดเพ*อการออม 44,677.53 บาท และยอดซ! อหนวยลงทนชนดสะสมมลคา 200,000 บาท


มลคาทรพยสนสทธ ณ วนทาการกอนหนา 335,981.19 335,981.19

ปรบปรงเพ*ม-ลดมลคาหนวยลงทนของวนทาการ กอนหนา

-รายการซ! อหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา 323,987.45 323,987.45

-รายการขายคนหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา

(20,000.00) (20,000.00)


639,968.64 315,981.19 323,987.45

วธคดอตราสวนในการปนสวนมลคาทรพยสนกอนหกคาใชจายของกองทน - ชนดสะสมมลคา มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ชนดสะสมมลคา) 315,981.19 / มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ของกองทนรวม) 639,968.64 = 0.493744802870 - ชนดเพ*อการออม มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ชนดเพ*อการออม) 323,987.45 / มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ของกองทนรวม) 639,968.64 = 0.506255197130

ผลประโยชนท*เกดข! นของกองทนในวนท* 2 100,000.00 49,374.48 50,625.52

มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจายของกองทน 739,968.64 365,355.67 374,612.97


วธคานวณมลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจายของกองทนแตละชนด - ชนดสะสมมลคา มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจาย (กองทนรวม) 739,968.64 * อตราในการปนสวน (ชนดสะสมมลคา) 0.493744802870 = 365,355.67 - ชนดเพ*อการออม มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจาย (กองทนรวม) 739,968.64 * อตราในการปนสวน (ชนดเพ*อการออม) 0.506255197130 = 374,612.97

รายการคาใชจายของกองทนรวมตอวน(/365 )


(37.97) (18.75) (19.22)


(1.30) (0.64) (0.66)


(2.17) (1.07) (1.10)

มลคาทรพยสนสทธ (NAV) (บาท) 739,927.20 365,335.21 374,591.99

จานวนหนวยลงทน (หนวย) จานวนหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา (หนวย)

30,000.0000

30,000.0000

- หนวยลงทนท*เพ*มข! น 323,987.45 / 11.1994 (ราคาขายหนวยลงทน) = 28,929.0007

28,929.0007

- หนวยลงทนท*ลดลง 20,000.00 / 11.1993 (ราคารบซ! อคนหนวยลงทน) = 1,785.8259

(1,785.8259)

จานวนหนวยลงทนคงเหลอ (หนวย) 57,143.1748 28,214.1741 28,929.0007

มลคาหนวยลงทน (บาทตอหนวย) 12.9486 12.9486 12.9486

หมายเหต : การคานวณในตารางขางตนเปนเพยงตวอยางเพ*อประกอบการอธบายเทาน!น ท!งน! ยงไมรวมคาธรรมเนยมการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทน (ถาม)


วนท* 3 : ทาการเพ*ม-ลดหนวยจากการซ! อหนวยลงทน และขายคนหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา (จากรายการซ! อหนวยลงทนชนดสะสมมลคา 200,000 บาท และขายคนหนวยลงทนชนดเพ*อการออม 20,000 บาท) และสมมตมผลประโยชนในวนท*สาม 120,000 บาท


มลคาทรพยสนสทธ ณ วนทาการกอนหนา 739,927.20 365,335.21 374,591.99

ปรบปรงเพ*ม-ลดมลคาหนวยลงทนของวน ทาการกอนหนา

-รายการซ! อหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา

200,000.00 200,000.00

-รายการขายคนหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา

(44,677.53) (44,677.53)


895,249.67 565,335.21 329,914.46

วธคดอตราสวนในการปนสวนมลคาทรพยสนกอนหกคาใชจายของกองทน - ชนดสะสมมลคา มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ชนดสะสมมลคา) 565,335.21 / มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ของกองทนรวม) 895,249.67 = 0.631483292544 - ชนดเพ*อการออม มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ชนดเพ*อการออม) 329,914.46 / มลคาทรพยสนท*ปรบปรงแลว (ของกองทนรวม) 895,249.67 = 0.368516707456

ผลประโยชนท*เกดข! นของกองทนในวนท* 3 120,000.00 75,778.00 44,222.00

มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจายของกองทน

1,015,249.67 641,113.21 374,136.46

วธคานวณมลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจายของกองทนแตละชนด - ชนดสะสมมลคา มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจาย (กองทนรวม) 1,015,249.67 * อตราในการปนสวน (ชนดสะสมมลคา) 0.631483292544 = 641,113.21 - ชนดเพ*อการออม มลคาทรพยสนสทธกอนหกคาใชจาย (กองทนรวม) 1,015,249.67 * อตราในการปนสวน (ชนดเพ*อการออม) 0.368516707456 = 374,136.46 รายการคาใชจายของกองทนรวมตอวน(/365 )


(52.10) (32.90) (19.20)




(1.78) (1.12) (0.66)


(2.98) (1.88) (1.10)

มลคาทรพยสนสทธ (NAV) (บาท) 1,015,192.82 641,077.31 374,115.51

จานวนหนวยลงทน (หนวย) ชนดสะสมมลคา

จานวนหนวยลงทนของวนทาการกอนหนา (หนวย)

57,143.1748 28,214.1741 28,929.0007

- หนวยลงทนท*เพ*มข! น 200,000.00 / 12.9487 (ราคาขาย) = 15,445.5659 ชนดเพ*อการออม

15,445.5659

- หนวยลงทนท*ลดลง 44,677.53 / 12.9486 (ราคาซ! อ) = 3,450.3753

(3,450.3753)

จานวนหนวยลงทนคงเหลอ (หนวย) 69,138.3654 43,659.7400 25,478.6254

มลคาหนวยลงทน (บาทตอหนวย) 14.6834 14.6834 14.6835

หมายเหต : การคานวณในตารางขางตนเปนเพยงตวอยางเพ*อประกอบการอธบายเทาน!น ท!งน! ยงไมรวมคาธรรมเนยมการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนของกองทน (ถาม) บรษทจดการจะคานวณมลคาหลกทรพยและทรพยสนของกองทนในตางประเทศใหอยในรปสกลเงนบาท เพ*อนามาใชในการคานวณมลคาหนวยลงทน โดยบรษทจดการจะใชอตราแลกเปล*ยนเงนตราสกลตางประเทศ (Spot Rate) ท*ประกาศโดย Reuters หรอ Bloomberg หรอธนาคารแหงประเทศไทย หรอระบบอ*นใดท*มการเผยแพรขอมลสสาธารณชนและสามารถใชอางองไดภายใตความเหนชอบของผดแลผลประโยชน และเปนไปตามประกาศของสมาคมบรษทจดการลงทน 2. บรษทจดการจะคานวณและประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน และราคารบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนเปด ตามระยะเวลาดงตอไปน! (2.1 ) คานวณมลคาทรพยสนสทธและมลคาหนวยลงทนทกส! นวนทาการภายในวนทาการถดไป เวนแตวนทาการน!นตรงกบวนหยดของกองทนตางประเทศและหรอตลาดหลกทรพยท*กองทนเขาไปลงทน และประเทศท*เก*ยวของกบการลงทน หรอวนตามท*บรษทจดการประกาศกาหนดเพ*มเตมในกรณท*มเหตการณไมปกต (2.2) คานวณราคาขายหนวยลงทนและราคารบซ! อคนหนวยลงทนทกส! นวนทาการซ! อขายหนวยลงทนภายในวนทาการถดไป ท!งน! ใหใชมลคาหนวยลงทนของส! นวนทาการซ! อขายหนวยลงทนน!นเปนเกณฑในการคานวณราคาดงกลาว (2.3) ประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทนของวนทาการซ! อขายหนวยลงทนลาสด โดยใหประกาศภายใน 2 วนทาการถดไป (2.4) ประกาศราคาขายหนวยลงทนและราคารบซ! อคนหนวยลงทนของวนทาการซ! อขายหนวยลงทนลาสด โดยใหประกาศภายใน 2 วนทาการถดไป อยางไรกตาม ในกรณท*บรษทจดการไมไดรบขอมลมลคาหนวยลงทนของกองทนตางประเทศไมวากรณใด จนเปนเหตใหบรษทจดการไมสามารถคานวณและประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทนและ


ราคารบซ! อคนหนวยลงทนตามขอ (2.1) – (2.4) ได บรษทจดการจะคานวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทนและราคารบซ! อคนหนวยลงทนโดยไมชกชา ท!งน! ภายในวนทาการถดจากวนท*บรษทจดการไดรบขอมลมลคาหนวยลงทนของกองทนตางประเทศแลว และประกาศในวนทาการถดจากวนคานวณมลคาหนวยลงทนดงกลาว มลคาหนวยลงทน หมายถง มลคาทรพยสนสทธหารดวยจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมดเม*อส! นวนทาการท*คานวณน!น มลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทนและราคารบซ! อคนหนวยลงทนท*ประกาศขางตน ตองไดรบการรบรองโดยผดแลผลประโยชน ในกรณท*มลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน จานวนหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน และราคารบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนเปดไมถกตอง บรษทจดการจะดาเนนการตามหลกเกณฑและวธการท*สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกาหนด 3. การใชตวเลขทศนยมของมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายและราคารบซ! อคนหนวยลงทน หรอจานวนหนวยลงทนของกองทนเปด บรษทจดการจะดาเนนการดงตอไปน! (3.1) คานวณและประกาศมลคาทรพยสนสทธเปนตวเลข โดยมทศนยม 2 ตาแหนง โดยใชวธการปดเศษทศนยมตามหลกสากล (3.2) คานวณมลคาหนวยลงทนเปนตวเลข โดยมทศนยม 5 ตาแหนง โดยใชวธการปดเศษทศนยมตามหลกสากล สาหรบมลคาหนวยลงทนเพ*อใชในการคานวณ ราคาขายหนวยลงทนจะปดเศษทศนยมตาแหนงท* 4 ข! น สวนมลคาหนวยลงทนเพ*อใชในการคานวณราคารบซ! อคนหนวยลงทนจะตดทศนยมตาแหนงท* 5 ท! ง (3.3) ประกาศมลคาหนวยลงทนตามท*คานวณไดใน (3.2) เปนตวเลขโดยมทศนยม 4 ตาแหนงโดยตดทศนยมตาแหนงท* 5 ท! ง และประกาศราคาขายและราคารบซ! อคนหนวยลงทนตามท*คานวณไดใน (3.2) (3.4) คานวณจานวนหนวยลงทนเปนตวเลขโดยมทศนยม 5 ตาแหนง โดยใชวธการปดเศษทศนยมตามหลกสากล แตจะใชผลลพธเปนตวเลขโดยมทศนยมเพยง 4 ตาแหนงโดยตดทศนยมตาแหนงท* 5 ท! ง ในกรณท*มผลประโยชนเกดข! นจากการคานวณตาม (3.1) ถง (3.4) บรษทจดการจะนาผลประโยชนน!นรวมเขาเปนทรพยสนของกองทนเปด ในกรณท*มเหตจาเปนท*ทาใหบรษทจดการไมสามารถคานวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายและราคารบซ! อคนหนวยลงทน บรษทจดการจะขอผอนผนการไมคานวณและประกาศตามกาหนดน! ตอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ภายในวนทาการถดจากวนท*ไมสามารถคานวณและประกาศได บรษทจดการอาจไมคานวณและไมประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายและราคารบซ! อคนหนวยลงทนของกองทนในกรณดงตอไปน! (ก) เม*อบรษทจดการไมขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทน หรอหยดรบคาส *งซ! อหรอคาส *งขายหนวยลงทน ตามท*ระบไวในโครงการ (ข) เม*อมเหตท*บรษทจดการตองเลกกองทน โดยใหไดรบการยกเวนต!งแตวนท*ปรากฏเหตดงกลาว (ค) เม*อเปนวนหยดทาการซ! อขายของกองทน และหรอกองทนหลก และหรอตวแทนขายกองทนหลกและหรอบรษทจดการไมไดรบมลคาหนวยลงทนหรอราคาหลกทรพยท*กองทนลงทน เม*อปรากฏเหตตามขอ (ก) และหรอ (ข) บรษทจดการจะประกาศการหยดคานวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายและราคารบซ! อคนหนวยลงทน ณ ท*ทาการทกแหงของบรษทจดการและสถานท*ตดตอทกแหงของผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนท*ใชในการซ! อขายหนวยลงทน และบรษทจดการจะรายงานการหยดคานวณมลคาดงกลาวพรอมท!งแสดงเหตผล และรายงานแผนการดาเนนการของกองทนน!นใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบโดยพลน


ประกาศราคาขายหนวยลงทนและ/หรอราคารบซ! อคนหนวยลงทนของวนทาการซ! อขายหนวยลงทนลาสดภายใน 2 วนทาการ 16.3. แหลงขอมลการเปดเผยมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาหนวยลงทน :

บรษทจดการจะประกาศทางเวบไซตของบรษท และบรษทอาจพจารณาประกาศทางชองทางอ*นท*เหมาะสม ในกรณท*ไมสามารถประกาศทางเวบไซตของบรษทได อาท หนงสอพมพรายวน และจดใหมขอมลดงกลาวไว ณ ท*ทาการทกแหงของบรษทจดการ และจดใหมประกาศดงกลาวไว ณ สถานท*ตดตอทกแหงของผสนบสนนการขายหนวยลงทนท*ใชในการซ! อขายหนวยลงทน (ถาม) เวนแตในกรณของกองทนรวมเพ*อผลงทนประเภทสถาบน บรษทจดการกองทนรวมจะจดใหมขอมลดงกลาวดวยหรอไมกได อยางไรกตาม บรษทจดการขอสงวนสทธเปล*ยนแปลงชองทางการประกาศแทนการประกาศทางเวบไซตของบรษท เชน หนงสอพมพรายวนหรอชองทางอ*นใดท*เหมาะสม โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนแลว และบรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 30 วน 16.4. หลกเกณฑและวธการดาเนนการในกรณท*มลคาหนวยลงทนไมถกตอง :

1. ในกรณท*ราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองตางจากราคาหนวยลงทนท*ถกตองนอยกวาหน*งสตางค หรอตางจากราคาหนวยลงทนท*ถกตองต!งแตหน*งสตางคข! นไป แตไมถงรอยละ 0.5 ของราคาหนวยลงทนท*ถกตอง บรษทจดการจะจดทาและสงรายงานใหผดแลผลประโยชนทราบถงความผดพลาดภายใน 7 วนทาการนบแตวนท*พบวาราคาหนวยลงทนไมถกตอง และจดใหมสาเนารายงานดงกลาวไว ณ ท*ทาการของบรษทจดการเพ*อใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. สามารถตรวจสอบได โดยรายงานดงกลาวจะมรายการอยางนอย ดงตอไปน! (1) ราคาหนวยลงทนท*ไมถกตอง (2) ราคาหนวยลงทนท*ถกตอง (3) สาเหตท*ทาใหราคาหนวยลงทนไมถกตอง (4) มาตรการปองกนเพ*อมใหราคาหนวยลงทนไมถกตอง ท!งน! เวนแตในกรณท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองมสาเหตมาจากปจจยภายนอกท*ไมอาจควบคมได เชน ราคาหลกทรพยตามราคาตลาดคร!งสดทายของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยหรอศนยซ! อขายหลกทรพยไมถกตอง ในกรณท*เหตของความผดพลาดซ*งทาใหราคาหนวยลงทนไมถกตองตามวรรคหน*งมผลตอเน*องตอการคานวณราคาหนวยลงทนคร!งตอไป เชน การกาหนดอตราดอกเบ! ยผดพลาด เปนตน บรษทจดการจะแกไขราคาหนวยลงทนใหถกตองนบแตวนท*บรษทจดการพบวาราคาหนวยลงทนไมถกตองดวย 2. ในกรณท*ราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองตางจากราคาหนวยลงทนท*ถกตองต!งแตหน*งสตางคข! นไป และคดเปนอตราต!งแตรอยละ 0.5 ของราคาหนวยลงทนท*ถกตอง บรษทจดการจะคานวณราคาหนวยลงทนยอนหลงนบแตวนท*พบราคาหนวยลงทนไมถกตองจนถงวนท*ราคาหนวยลงทนถกตอง และดาเนนการดงตอไปน! เฉพาะวนท*ราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองตางจากราคาหนวยลงทนท*ถกตองต!งแตหน*งสตางคข! นไป และคดเปนอตราสวนต!งแตรอยละ 0.5 ของราคาหนวยลงทนท*ถกตอง (1) จดทารายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาใหเสรจส! นภายในวนทาการถดจากวนท*พบวาราคาหนวยลงทนน!นไมถกตอง และสงรายงานดงกลาวใหผดแลผลประโยชนภายในวนทาการถดจากวนท*คานวณราคาหนวยลงทนเสรจส! น เพ*อใหผดแลผลประโยชนรบรองขอมลในรายงานดงกลาวภายในวนทาการถดจากวนท*บรษทจดการสงรายงานใหผดแลผลประโยชน ท!งน! รายงานดงกลาวจะมรายการอยางนอยดงตอไปน! (ก) ราคาหนวยลงทนท*ไมถกตอง (ข) ราคาหนวยลงทนท*ถกตอง


(ค) สาเหตท*ทาใหราคาหนวยลงทนไมถกตอง (ง) การดาเนนการของบรษทจดการเม*อพบวาราคาหนวยลงทนไมถกตอง ท!งน! บรษทจดการจะจดใหมสาเนารายงานตาม (1) ไว ณ ท*ทาการของบรษทจดการ เพ*อใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. สามารถตรวจสอบได (2) แกไขราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองใหเปนราคาหนวยลงทนท*ถกตองภายในวนท*ผดแลผลประโยชนรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาตาม (1) (3) ประกาศช*อกองทนรวมท*มการแกไขราคาตาม (2) และวน เดอน ปท*มการแกไขราคาตาม (2)ในหนงสอพมพรายวนอยางนอยหน*งฉบบภายใน 3 วนทาการนบแตวนท*ผดแลผลประโยชนรบรองขอมลในรายงานดงกลาว (4) ชดเชยราคาใหแลวเสรจและแจงเปนหนงสอใหผซ! อหนวยลงทนหรอผขายคนหนวยลงทนท*ไดซ! อหรอขายคนหนวยลงทนในชวงระยะเวลาท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองทราบถงการแกไขราคาตาม (2) และการชดเชยราคา ภายใน 5 วนทาการนบแตวนท*ผดแลผลประโยชนรบรองขอมลในรายงานดงกลาว (5) จดทารายงานมาตรการปองกนเพ*อมใหราคาหนวยลงทนไมถกตอง และสงรายงานดงกลาว พรอมท!งสาเนารายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาท*จดทาตาม (1) ใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ภายใน 7 วนทาการนบแตวนท*ผดแลผลประโยชนรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาน!น เวนแตในกรณท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองมสาเหตมาจากปจจยภายนอกท*ไมอาจควบคมได บรษทจดการจะไมสงรายงานมาตรการปองกนใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. แตจะสงสาเนาเอกสารท*ผดแลผลประโยชนรบรองวาการท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองมสาเหตมาจากปจจยภายนอกท*ไมอาจควบคมไดแทน 3. ในการชดเชยราคาตามขอ 2 (4) บรษทจดการจะปฏบตตามหลกเกณฑและวธการ ดงตอไปน! (1) กรณราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองต *ากวาราคาหนวยลงทนท*ถกตอง (understate) บรษทจดการจะปฏบตดงน! (ก) กรณท*เปนการขายหนวยลงทน บรษทจดการจะลดจานวนหนวยลงทนของผซ! อหนวยลงทนเปนจานวนซ*งมมลคาเทากบสวนตางของราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองกบราคาหนวยลงทนท*ถกตอง หากปรากฏวาผซ! อหนวยลงทนไมมหนวยลงทนเหลออย หรอมหนวยลงทนเหลออยนอยกวาจานวนหนวยลงทนท*จะตองลด บรษทจดการจะจายเงนของบรษทจดการเองเปนจานวนเทากบสวนตางของราคาท*ขาดอย หรอลดจานวนหนวยลงทนท*เหลออยน!นและจายเงนของบรษทจดการเองเปนจานวนเทากบสวนตางของราคาท*ขาดอย แลวแตกรณ เพ*อชดเชยราคาใหแกกองทนเปด เวนแตการท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองมสาเหตมาจากปจจยภายนอกท*ไมอาจควบคมได เชน ราคาหลกทรพยตามราคาตลาดคร!งสดทายของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยหรอศนยซ! อขายหลกทรพยไมถกตอง และผดแลผลประโยชนรบรองวามสาเหตดงกลาว (ข) กรณท*เปนการรบซ! อคนหนวยลงทน บรษทจดการจะเพ*มจานวนหนวยลงทนของผขายคนหนวยลงทนเปนจานวนซ*งมมลคาเทากบสวนตางของราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองกบราคาหนวยลงทนท*ถกตอง หรอจายเงนของกองทนเปดเปนจานวนเทากบสวนตางของราคา เพ*อชดเชยราคาใหแกผขายคนหนวยลงทน แตหากปรากฏวาผขายคนหนวยลงทนไมมหนวยลงทนเหลออย บรษทจดการจะจายเงนของกองทนเปดเปนจานวนเทากบสวนตางของราคา เพ*อชดเชยราคาใหแกผขายคนหนวยลงทน (2) กรณราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองสงกวาราคาหนวยลงทนท*ถกตอง (overstate) บรษทจดการจะปฏบตดงน! (ก) กรณท*เปนการขายหนวยลงทน บรษทจดการจะเพ*มจานวนหนวยลงทนของผซ! อหนวยลงทนเปนจานวนซ*งมมลคาเทากบสวนตางของราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองกบราคาหนวยลงทนท*ถกตอง หรอจายเงนของกองทนเปดเปนจานวนเทากบสวนตางของราคา เพ*อชดเชยราคาใหแกผซ! อหนวยลงทน (ข) กรณท*เปนการรบซ! อคนหนวยลงทน บรษทจดการจะลดจานวนหนวยลงทนของผขายคนหนวยลงทนเปนจานวนซ*งมมลคาเทากบสวนตางของราคาหนวยลงทนท*ไมถกตองกบราคาหนวยลงทนท*ถกตอง หากปรากฏวาผขายคนหนวยลงทนไมมหนวยลงทนเหลออย หรอมหนวยลงทนเหลออยนอยกวาจานวนหนวยลงทนท*จะตองลด บรษทจดการจะจายเงนของบรษทจดการเองเปนจานวนเทากบสวนตางของราคาท*ขาดอย หรอลดจานวน


หนวยลงทนท*เหลออยน!นและจายเงนของบรษทจดการเองเปนจานวนเทากบสวนตางของราคาท*ขาดอย แลวแตกรณ เพ*อชดเชยราคาใหแกกองทนเปด เวนแตการท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองมสาเหตมาจากปจจยภายนอกท*ไมอาจควบคมได เชน ราคาหลกทรพยตามราคาตลาดคร!งสดทายของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยหรอศนยซ! อขายหลกทรพยไมถกตอง และผดแลผลประโยชนรบรองวามสาเหตดงกลาว ในกรณท*บรษทจดการตองชดเชยราคาเปนเงนใหแกผซ! อหนวยลงทนหรอผขายคนหนวยลงทนรายใดมมลคาไมถงหน*งรอยบาท บรษทจดการอาจนาเงนชดเชยราคาไปรวมจายในโอกาสแรกท*มการจายเงนใหผถอหนวยลงทน แตถาบคคลดงกลาวไมมสถานะเปนผถอหนวยลงทนแลว บรษทจดการจะชดเชยราคาใหแลวเสรจภายใน 5 วนทาการนบแตวนท*ผดแลผลประโยชนรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคา การจายเงนของกองทนเปดเพ*อชดเชยราคาใหแกผขายคนหนวยลงทนตาม (1) (ข) หรอผซ! อหนวยลงทนตาม 2(ก) บรษทจดการอาจจายเงนของบรษทจดการเองแทนกองทนเปดกได บรษทจดการจะรบผดชอบคาใชจายตาง ๆ ท*เกดข! นจากราคาหนวยลงทนไมถกตอง เชน คาใชจายในการประกาศการแกไขราคาตามขอ 2(3) ในหนงสอพมพ คาออกเชค คาใชจายในการจดสงเงนชดเชยราคาใหแกผซ! อหนวยลงทนและผขายคนหนวยลงทน เปนตน เวนแตในกรณท*ราคาหนวยลงทนไมถกตองมสาเหตมาจากปจจยภายนอกท*ไมอาจควบคมได 17. ช+อผเก+ยวของ : 17.1. ช*อบรษทจดการ : ช*อ : บรษท หลกทรพยจดการกองทนกสกรไทย จากด 17.2. ช*อผดแลผลประโยชน :

ช*อ : ธนาคารทหารไทย จากด (มหาชน) 17.3. ช*อผประกน (กรณกองทนมประกน) : ไมม 17.4. ช*อของผรบมอบหมายงานดานการจดการลงทน (Outsource) :

ช*อ : สทธ หนาท* และความรบผดชอบ :

17.5. ท*ปรกษา : 17.5.1. ช*อท*ปรกษาการลงทน :

ช*อ :


17.5.2. ช*อท*ปรกษากองทน :

17.6. ผสอบบญช :

ช*อ : นาย พจน อศวสนตชย

ช*อ : นาย ธนะวฒ พบลยสวสด�

ช*อ : นางสาว สลลต อาดสวาง

ช*อ : นางสาว วนนสา งามบวทอง

ช*อ : นาย พระเดช พงษเสถยรศกด�

ช*อ : นาย สวฒน มณกนกสกล

ช*อ : นางสาว โสรยา ตนตะสวรรณ

ช*อ : นางสาว ธญพร ต!งธโนปจย

ช*อ : นางสาว พจนรตน ศรพพฒน

ช*อ : นางสาว อรสา ชมวสตร

ช*อ : นางสาว รงนภา แสงจนทร

รายละเอยดเพ*มเตม (ผสอบบญช) :

หรอบคคลอ*นท*ไดรบความเหนชอบตามประกาศวาดวยการใหความเหนชอบผสอบบญช โดยบรษทจดการจะแจงใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ 17.7. การแตงต!งคณะตวแทนผถอหนวยลงทน (เฉพาะกอง Country Fund) :

18. รอบระยะเวลาบญชประจาปของกองทนรวม : 18.1. วนท*ส! นสดรอบบญช : วนท* เดอน 18.2. วนท*ส! นสดรอบบญชคร!งแรก : วนท* 18.3. รายละเอยดเพ*มเตม :

วนท*ส! นสดรอบบญช ไมเกน 1 ป นบแตวนถดจากวนท*จดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม วนท*ส! นสดรอบบญชคร!งแรก ไมเกน 1 ป นบแตวนถดจากวนท*จดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม


19. การขอมตของผถอหนวยลงทน และวธการแกไขโครงการจดการกองทนรวม หรอแกไขวธการจดการ :

บรษทจดการสามารถดาเนนการแกไขเพ*มเตมโครงการหรอแกไขวธการจดการไดดวยวธการดงตอไปน! 19.1 สาหรบการแกไขโครงการในกรณดงตอไปน! บรษทจดการอาจขอใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ใหความเหนชอบแทนการขอมตผถอหนวยลงทน ท!งน! สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. อาจกาหนดเง*อนไขใหบรษทจดการปฏบตเพ*อประโยชนในการแกไขโครงการกอนใหความเหนชอบ (1) การเปล*ยนแปลงขอกาหนดเก*ยวกบการขายและการรบซ! อคนหนวยลงทน (2) การเพ*มชนดหนวยลงทนท*ไมทาใหสทธท*ผถอหนวยลงทนมอยเดมดอยลง (3) การเปล*ยนแปลงประเภทของทรพยสนท*กองทนรวมลงทนหรออตราสวนการลงทนท*สอดคลองกบนโยบายการลงทน (4) การคานวณและการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน หรอราคารบซ! อคนหนวยลงทน แลวแตกรณ ตาม”ขอ 16 วธการคานวณ กาหนดเวลาในการคานวณและการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาหนวยลงทน หลกเกณฑและวธการดาเนนการในกรณท*มลคาหนวยลงทนไมถกตอง” (5) กรณอ*นใดนอกเหนอจาก (1) (2) (3) และ (4) การแกไขเพ*มเตมโครงการตามวรรคหน*งตองไมมผลกระทบอยางมนยสาคญตอผถอหนวยลงทน ไมทาใหผลตอบแทนและความเส*ยงของกองทนเปล*ยนแปลงไปอยางมนยสาคญหรอเปนประโยชนสงสดตอผถอหนวยลงทนท!งปวง 19.2 การแกไขเพ*มเตมโครงการโดยใชวธการขอมตผถอหนวยลงทน หากปรากฎวามตเสยงขางมากหรอมตพเศษมจานวนไมเกนรอยละ 55 หรอไมเกนรอยละ 80 ใหบรษทจดการสงเอกสารหลกฐานเก*ยวกบการขอมตและการนบมตไปยงผดแลผลประโยชน เพ*อใหผดแลผลประโยชนรบรองผลการนบมตน!น โดยการแกไขโครงการหรอวธการจดการในเร*องกระทบสทธของผถอหนวยลงทนท*จะตองไดรบมตพเศษ ใหรวมถงเร*องดงตอไปน! (1) การเปล*ยนแปลงประเภทหรอนโยบายการลงทนของกองทนท*ทาใหผลตอบแทนและความเส*ยงของกองทนเปล*ยนแปลงอยางมนยสาคญ (2) การชาระคาขายคนหนวยลงทนเปนหลกทรพยหรอทรพยสนอ*น (3) การควบรวมกองทนระหวางกองทนท*มนโยบายการลงทน ความเส*ยงและระดบความเส*ยงของการลงทน (risk spectrum) แตกตางกน (4) การรบชาระหน! ดวยทรพยสนอ*นแทนเงน (5) การเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเพ*มข! นเกนกวาอตรารอยละ 5 ของคาธรรมเนยมหรอคาใชจายเดมตามท*ระบไวลาสดในโครงการ (6) การเปล*ยนแปลงเง*อนไขการประกน ผประกน สทธ หนาท* และความรบผดชอบของผประกน หรอการแกไขเพ*มเตมสญญาประกนในเร*องใดๆ อนมผลใหผถอหนวยลงทนเสยผลประโยชน (ถาม) 19.3 การแกไขเพ*มเตมโครงการในกรณดงตอไปน! ใหถอวาสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ใหความเหนชอบแกไขเพ*มเตมโครงการในเร*องดงกลาว (1) การแกไขเพ*มเตมซ*งมผลใหผถอหนวยลงทนท!งปวงไดรบประโยชนเพ*มข! นในกรณดงน! (ก) การลดมลคาข!นต *าในการซ! อหนวยลงทน (ข) การเพ*มชองทางในการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน (ค) การเพ*มจานวนผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคน (ง) การเพ*มความถ*ของการสงคาส *งซ! อขายหนวยลงทนในแตละชวงเวลาซ*งไมกระทบตอสถานะการลงทนของกองทนรวมอยางมนยสาคญ


(จ) การลดเวลาสงคาส *งซ! อขายหนวยลงทนลวงหนากอนมการเปดใหขายและรบซ! อคนหนวยลงทน (2) การแกไขเพ*มเตมท*ตองดาเนนการใหเปนไปตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ตลอดจนประกาศ กฎ และคาส *งท*ออกโดยอาศยอานาจแหงกฎหมายดงกลาว (3) การแกไขเพ*มเตมช*อและรายละเอยดอ*นของบคคลใหถกตอง (4) การแกไขเพ*มเตมเพ*อเปล*ยนตวผดแลผลประโยชน (5) การแกไขเพ*มเตมเพ*อลดคาธรรมเนยมหรอคาใชจายของกองทนรวมใหเปนไปตามขอ 15.5.1 วรรคสอง 19.4 เวนแตกฎหมายกาหนดเปนอยางอ*น ในการขอมตของผถอหนวยลงทนคร!งใด ไมวาจะโดยการจดประชม ผถอหนวยลงทนหรอโดยการสงหนงสอขอมตของผถอหนวยลงทน หากผถอหนวยลงทนเหนวา มตของผถอหนวยลงทนในคร!งน!นไมชอบดวยกฎหมายหรอบรษทหลกทรพยฝาฝนหรอไมปฏบตตามมาตรา 129/2 หรอฝาฝนหรอไมปฏบตตามหลกเกณฑ เง*อนไข หรอวธการท*กาหนดตามมาตรา129/3 ผถอหนวยลงทนไมนอยกวาหาคนและมหนวยลงทนนบรวมกนไดไมนอยกวาหน*งในหาของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมดของโครงการจดการกองทนรวมน!น จะรองขอใหศาลส *งเพกถอนมตของผถอหนวยลงทนคร!งน!นกได แตตองรองขอตอศาลภายในส*สบหาวนนบแตวนท*ผถอหนวยลงทนมมตใหแกไข

19.5 ในกรณท*กองทนใดมการแบงชนดหนวยลงทน การขอมตผถอหนวยลงทนนอกจากจะตองปฏบตใหเปนไปตามหลกเกณฑเก*ยวกบการขอมตผถอหนวยลงทนท*กาหนดไวในขอผกพน หรอท*กาหนดไวในมาตรา 129/2 และมาตรา 129/3 ใหเปนไปตามหลกเกณฑเพ*มเตมดงตอไปน! ดวย (1) ในกรณท*เปนการขอมตท*มผลกระทบตอผถอหนวยลงทนทกชนด โดยแตละชนดไดรบผลกระทบตอผถอหนวยลงทนไมเทากน ตองไดรบมตเสยงขางมากหรอมตพเศษของจานวนหนวยลงทนแตละชนดท*ไดรบผลกระทบ แลวแตกรณ (2) ในกรณท*เปนการขอมตท*มผลกระทบตอผลประโยชนของผถอหนวยลงทนไมวากรณใด ตองไดรบมตเสยงขางมากหรอมตพเศษของจานวนหนวยลงทนแตละชนดท*ไดรบผลกระทบ แลวแตกรณ (3) ในกรณท*เปนการขอมตท*มผลกระทบตอผถอหนวยลงทนชนดใดชนดหน*งตองไดรบมตเสยงขางมากหรอมตพเศษของจานวนหนวยลงทนแตละชนดท*ไดรบผลกระทบ แลวแตกรณ

หลกเกณฑและวธการในการขอมตของผถอหนวยลงทน ตลอดจนผลบงคบของมตดงกลาว ใหเปนไปตามขอกาหนดในขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนกบบรษทจดการกองทนรวม ท!งน! การขอมตเพ*อแกไขเพ*มเตมโครงการเปนไปตามท*กาหนดไวในมาตรา 129 มาตรา 129/1 มาตรา 129/2 และมาตรา 129/3 แหงพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 20. ขอกาหนดอ+น ๆ :

20.1 สทธประโยชนดานภาษของผถอหนวยลงทนชนดเพ*อการออม สทธและหนาท*เก*ยวกบภาษของผลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมจะเปนไปตามกฎกระทรวง กฎหมาย ประกาศอธบดกรมสรรพากร และท*แกไขเพ*มเตม (ถาม) หรอกฎหมายภาษอากรอ*นใดท*เก*ยวของท*จะมข! นในอนาคต 20.2 หนาท*และความรบผดชอบของผถอหนวยลงทนชนดเพ*อการออม การลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมผถอหนวยลงทนมสทธไดรบสทธประโยชนทางภาษเม*อผถอหนวยลงทนไดดาเนนการตามเง*อนไขท*กฎหมายภาษอากรกาหนดไวครบถวนแลว ดงน!น ผถอหนวยลงทนจงมหนาท*ดงตอไปน! 20.2.1 ศกษากฎหมายภาษอากรท*เก*ยวของ และหนงสอช! ชวนเสนอขายหนวยลงทนใหชดเจนกอนตดสนใจลงทน 20.2.2 ตรวจสอบการลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมของตนเองใหเปนไปตามเง*อนไขท*กาหนดในกฎหมายภาษ


อากร 20.2.3 แสดงขอมลการลงทนตอกรมสรรพากร และดาเนนการเสยภาษในกรณท*มการขายคนหนวยลงทน หรอมการลงทนไมเปนไปตามเง*อนไขในการไดรบสทธประโยชนทางภาษท*กาหนดไวในกฎหมายภาษอากร 20.3 การบนทกบญชเงนลงทนของผถอหนวยลงทนชนดเพ*อการออม และการหกเงนลงทนเม*อมการขายคนหรอสบเปล*ยนหนวยลงทนชนดเพ*อการออม บรษทจดการจะบนทกบญชเงนลงทนของผถอหนวยลงทนแตละรายแยกรายการตามวนท*ลงทน และเม*อผถอหนวยลงทนขายคนหรอสบเปล*ยนหนวยลงทนออกจากกองทน บรษทจดการจะคานวณตนทนและผลประโยชนและหกเงนลงทนแตละรายการตามวธการ "เขากอน ออกกอน" (First In, First Out : FIFO) โดยจะเปนไปตามหลกเกณฑท*สมาคมบรษทจดการลงทนกาหนด ท!งน! วนท*ลงทนหมายถงวนท*ผถอหนวยลงทน ลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมแตละรายการและกรณท*เปนกองทนปลายทางซ*งรบโอนการลงทนจากกองทนรวมเพ*อการออมอ*นใหหมายถงวนท*ผถอหนวยลงทนลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมท*รบโอนแตละรายการตามขอมลท*ไดรบจากบรษทจดการท*รบผดชอบจดการกองทนตนทาง หากเปนกรณท*เปนกองทนปลายทางซ*งรบโอนการลงทนจากกองทนรวมอ*นท*ไมใชกองทนรวมเพ*อการออมใหหมายถงวนท*บรษทจดการทารายการขายหนวยลงทนซ*งไดรบการจดสรรน!น 20.4 หนงสอรบรองการซ! อและขายคนหนวยลงทนชนดเพ*อการออม เพ*อใชสทธประโยชนดานภาษของผถอหนวยลงทน บรษทจดการจะจดทาหนงสอรบรองการซ! อหนวยลงทนในกองทนรวมเพ*อการออม โดยมรายการอยางนอยตามแบบท*สมาคมประกาศกาหนดโดยไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และจดสงหนงสอดงกลาวใหกบผถอหนวยลงทนเม*อมรายการซ! อหรอขายคนหนวยลงทนในแตละปภายในเดอนมนาคมของปถดไป 20.5 หนงสอรบรองการโอนหนวยลงทนชนดเพ*อการออม บรษทจดการจะจดทาหนงสอรบรองการโอนหนวยลงทนในกองทนรวมเพ*อการออมท*ผถอหนวยลงทนขายคนเพ*อไปลงทนในหนวยลงทนกองทนรวมเพ*อการออมอ*นโดยมรายการอยางนอยตามแบบท*สมาคมประกาศกาหนดโดยไดรบความเหนชอบจากสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และจดสงหนงสอดงกลาวพรอมการชาระคาขายคนหนวยลงทนใหแกกองทนรวมเพ*อการออมท*ผถอหนวยลงทนประสงคจะซ! อหนวยลงทน หรอบรษทจดการท*รบผดชอบดาเนนการกองทนรวมเพ*อการออมดงกลาวตามท*ระบไวในคาขอสบเปล*ยนหนวยลงทนภายใน 5 วนทาการนบแตวนท*บรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซ! อคนหนวยลงทนไดรบคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนท*สมบรณแลว เพ*อเปนขอมลในการจดทาทะเบยนผถอหนวยลงทนตอเน*อง และเพ*อใหเกบไวเปนหลกฐานพรอมท*จะใหเจาพนกงานประเมนของกรมสรรพากรตรวจสอบได 20.6 การถอหนวยลงทนเกนหน*งในสาม บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดจะตองถอหนวยลงทนไมเกนหน*งในสามของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมด ในกรณท*บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดถอหนวยลงทนเกนกวาหน*งในสามของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมด บรษทจดการตองไมนบคะแนนเสยงของบคคลหรอกลมบคคลเดยวกนน!นในสวนท*เกนกวาหน*งในสามของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมด และดาเนนการแกไขสดสวนการถอหนวยลงทนของบคคลหรอกลมบคคลเดยวกนน!นใหมจานวนไมเกนหน*งในสามของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมดของกองทนรวมน!นภายในระยะเวลาท*ประกาศกาหนด หรอดาเนนการเลกกองทนรวมน!นทนท เวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมการกากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑเก*ยวกบขอจากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาท*ของบรษทจดการ และหรอประกาศท*เก*ยวของ


20.7 การรบผลประโยชนตอบแทน เน*องจากการท*กองทนใชบรการบคคลอ*น (Soft Commission) บรษทจดการอาจรบผลประโยชนตอบแทน เพ*อกองทนจากบคคลท*เปนผใหบรการ อนเน*องจากการใชบรการของบคคลดงกลาวในการจดการกองทนได แตตองเปนไปตามหลกเกณฑดงตอไปน! (1) ผลประโยชนตอบแทนท*รบไวน!นตองเปนทรพยสนท*มมลคาในทางเศรษฐกจ และตองเก*ยวกบบทบาทโดยตรงของความเปนกองทนตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย (2) ตองไมมพฤตกรรมท*แสดงใหเหนวาบรษทจดการใชบรการของบคคลน!นบอยคร!งเกนความจาเปน เพ*อใหกองทนไดรบประโยชนจากบคคลดงกลาว ในการจดสรรผลประโยชนตามวรรคหน*งใหแกกองทนท*อยภายใตการบรหารจดการของบรษทจดการ บรษทจดการตองกระทาดวยความเปนธรรมและคานงถงลกษณะและประเภทหลกทรพยท*อาจมไวไดของกองทนน!นดวย อยางไรกตาม บรษทจดการไมสามารถรบผลประโยชนตอบแทนเน*องจากการท*กองทนใชบรการบคคลอ*น (Soft Commission) เพ*อประโยชนของบรษทจดการได เวนแตเปนการรบผลประโยชนตามเทศกาลท*เปนประเพณนยมตามแนวทางปฏบตท*บรษทจดการประกาศไวภายในบรษท ซ*งผถอหนวยลงทนอาจขอดแนวทางน! ไดท*บรษทจดการ 20.8 ขอกาหนดเก*ยวกบ FATCA และกฎหมายภาษตางประเทศในลกษณะเดยวกน ในป พ.ศ. 2553 ประเทศสหรฐอเมรกาไดออกกฎหมายท*เรยกวา Foreign Account Tax Compliance Act (ซ*งตอไปจะเรยกวา FATCA) โดยมผลบงคบใชวนท* 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2557 กฎหมายฉบบดงกลาวกาหนดใหสถาบนการเงนท*ไมใชสญชาตอเมรกนนอกประเทศสหรฐอเมรกา (Foreign Financial Institution หรอ FFI) รายงานขอมลเก*ยวกบบญชของบคคลท*อยในบงคบตองเสยภาษใหกบประเทศสหรฐอเมรกา (ซ*งรวมถงบคคลธรรมดา/นตบคคล สญชาตอเมรกน ผซ*งมถ*นท*อยถาวรในสหรฐอเมรกา และผซ*งมถ*นท*อยทางภาษในสหรฐอเมรกา) ซ*งเปดหรอมไวกบ FFI น!น นอกจากน! ยงปรากฏดวยวาในปจจบนมรฐบาลในหลายประเทศกาลงดาเนนการออกกฎหมายท*มขอกาหนดและหลกเกณฑในลกษณะท*คลายคลงกบ FATCA (ซ*งตอไปจะรวมเรยก FATCA และกฎหมายดงกลาววา “กฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของ”) กองทนรวมและบรษทจดการถอวาเปน FFI ตามบทนยามของ FATCA ซ*งถกกาหนดใหตองเขาผกพนตนกบหนวยงานสรรพากรของประเทศสหรฐอเมรกาโดยมหนาท*ตองรายงานขอมลและธรกรรมทางการเงนของบคคลสญชาตอเมรกนและบคคลท*มลกษณะตามหลกเกณฑท* FATCA กาหนดหนาท*ในการตรวจสอบขอมลลกคาเพ*อหาความสมพนธของลกคากบประเทศสหรฐอเมรกา และรวมถงหนาท*ในการกาหนดใหลกคาบางประเภทตองจดทาเอกสารยนยนตนตามหลกเกณฑของ FATCA เปนตน ภายใตขอกาหนดของ FATCA หากกองทนรวมใดไมเขาผกพนตนเพ*อปฏบตตามหลกเกณฑของ FATCA (กลาวคอ มสถานะเปน Non-Participating Foreign Financial Institution หรอ NPFFI) กองทนรวมน!นจะไดรบผลกระทบท*สาคญในสองกรณ คอ (1) ตองถกหกเงนในอตรา 30 % ของเงนท*กองทนรวมจะไดรบจากรายได ผลประโยชนหรอเงนจากการขายทรพยสนทางการเงนในประเทศสหรฐอเมรกา (เงนลงทนทางตรง) ซ*งจะเร*มตนต!งแตวนท* 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2557 เปนตนไป และเงนลงทนทางออมในทรพยสนทางการเงนของประเทศสหรฐอเมรกา (Pass-thru) ซ*งอาจรวมถงเงนฝากและเงนลงทนกบสถาบนการเงนอ*นๆ นอกประเทศสหรฐอเมรกา ซ*งจะเร*มตนต!งแตป พ.ศ. 2560 เปนตนไป โดย FATCA กาหนดใหสถาบนการเงนของประเทศสหรฐอเมรกาและ FFI ท*เขารวมผกพนตนตามขอกาหนดของ FATCA (ซ*งรวมถงธนาคารและสถาบนการเงนในประเทศไทย ผรบฝากทรพยสน ผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน) มหนาท*ดาเนนการหกเงน ณ ท*จายดงกลาวกอนชาระใหกบกองทนรวมท*เปน NPFFI (2) ธนาคารและสถาบนการเงนท!งในประเทศไทยและตางประเทศรวมท!งผดแลผลประโยชน ผรบฝากทรพยสน และผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน ท*เขารวมผกพนตามขอกาหนดของ FATCA อาจจะปฏเสธหรอระงบการทาธรกรรมทางการเงนหรอยตความสมพนธทางธรกจกบกองทนรวมหรอบรษทจดการ ซ*งอาจทาใหกองทนรวมไมสามารถดาเนนการลงทนตอไปได และ/หรอดาเนนการลงทนไดอยางไมมประสทธภาพ รวมถงอาจทาใหผถอหนวย


ลงทนไมสามารถทารายการผานทางผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทนไดอกตอไป เพ*อมใหบรษทจดการและกองทนรวมไดรบผลกระทบในการดาเนนงานรวมท!งเพ*อเปนการรกษาประโยชนของผถอหนวยลงทนโดยรวม บรษทจดการและกองทนรวม (โดยบรษทจดการ) จงเขาผกพนตนเพ*อปฏบตตามหลกเกณฑและขอกาหนดของกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของ และเพ*อใหบรษทจดการและกองทนรวมสามารถปฏบตตามภาระผกพนภายใตขอกาหนดและหลกเกณฑของกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของได บรษทจดการและกองทนรวม (ซ*งรวมท!งผท*เก*ยวของกบการปฏบตงานของกองทน เชน ผดแลผลประโยชน ผรบฝากทรพยสน และผสนบสนนการขายและรบซ! อคนหนวยลงทน) จงขอสงวนสทธในการดาเนนการดงน! (1) รองขอใหผถอหนวยลงทนท*เขาขายเปนพลเมองของประเทศสหรฐอเมรกา(หรอเปนบคคลตามท*กฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของกาหนด) ใหคายนยอมบรษทจดการและกองทนและตวแทนในการนาสงขอมล (เชน ช*อ ท*อย เลขประจาตวผเสยภาษของสหรฐอเมรกา จานวนและมลคาหนวยลงทนคงเหลอ จานวนเงนคาขายคนหนวยลงทนหรอเงนปนผลท*ไดรบ เปนตน)ท*มอยในบญชท!งหมดของผถอหนวยลงทนน!นกบบรษทจดการ ใหกบหนวยงานของรฐท!งในและตางประเทศ ตามขอกาหนดของกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของ (2) รองขอใหผถอหนวยลงทนนาสงขอมล เอกสาร และ/หรอคายนยอม เพ*มเตม เพ*อยนยนหรอพสจนทราบความเก*ยวของกบประเทศสหรฐอเมรกา เชน หนงสอแสดงการเสยสทธในสญชาตอเมรกนหรอการใหขอมลตามหวขอท*กาหนดไวในแบบฟอรมของหนวยงานสรรพากรของประเทศสหรฐอเมรกา หรอการแจงปรบปรงขอมลเม*อขอมลท*เคยใหไวมการเปล*ยนแปลง เปนตน รวมถงนาสงหลกฐานเพ*อยนยนการเขารวมใน FATCA หรอกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของ (ในกรณท*เปนลกคาสถาบนการเงน) ท!งน! เปนไปตามหลกเกณฑและขอกาหนดของกฎหมายดงกลาว (3) ดาเนนการอ*นใดเพ*อใหสอดคลองกบกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของ เพ*อเปนการปองกนและลดผลกระทบท*จะเกดตอกองทนหรอผถอหนวยลงทนโดยรวม รวมท!งเพ*อใหกองทนหรอผถอหนวยลงทนโดยรวมไดรบประโยชนเพ*มข! นหากมการดาเนนการท*สอดคลองกบกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของขางตน ในกรณท*ผถอหนวยลงทนปฏเสธการดาเนนการหรอไมแสดงเจตนาตอบรบภายในระยะเวลาท*บรษทจดการกาหนด บรษทจดการขอสงวนสทธในการดาเนนการอยางใดอยางหน*งหรอหลายอยางดงตอไปน! ตามความจาเปนและความเหมาะสมโดยถอวาผถอหนวยลงทนดงกลาวรบทราบ การดาเนนการตามท*บรษทจดการแจงน! แลว และ/หรอไดดาเนนการตามขอตกลงท*ไดระบไวในคาขอเปดบญช (1) ไมรบคาส *งซ! อ/ สบเปล*ยน/ โอน หนวยลงทนของผถอหนวยลงทนดงกลาว (2) ระงบหรอหยดใหบรการ และดาเนนการคนเงนลงทนตามมลคาหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนดงกลาว (3) ดาเนนการหกเงน ณ ท*จายจากรายไดเงนลงทน เงนปนผลและ/หรอเงนท*ชาระคาขายคนหนวยลงทนของผถอหนวยลงทนรายน!นได เพ*อใหสอดคลองกบเกณฑและขอกาหนดของกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของ ท!งน! ตองไมขดกบกฎหมายของประเทศไทย (4) ดาเนนการอ*นใดอนเปนการปองกนหรอลดผลกระทบ หรอทาใหกองทนหรอผถอหนวยลงทนโดยรวมไดรบประโยชนเพ*มข! น หากมการดาเนนการท*สอดคลองกบกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของขางตน การดาเนนการดงกลาวถอเปนความจาเปน และเปนการรกษาผลประโยชนของกองทนโดยรวม เพราะเปนการกระทาเพ*อหลกเล*ยงมใหบรษทจดการและกองทนมการดาเนนการท*ไมสอดคลองขอบงคบของ FATCA และกฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของอนจะทาใหกองทนอาจตองถกหก ณ ท*จาย หรอถกปดบญชธนาคารตามท*กลาวแลวขางตน ซ*งในทางปฏบตบรษทจดการจะเลอกดาเนนการเฉพาะผถอหนวยลงทนท*เขาขายเปนพลเมองของประเทศสหรฐอเมรกา(หรอเปนบคคลตามท*กฎหมายตางประเทศท*เก*ยวของกาหนด)เทาน!น ท!งน! ในกรณท*กฎหมายไทยมการแกไขเพ*มเตมขอกาหนดเพ*อรองรบการดาเนนการตามท*บรษทจดการไดสงวนสทธไวขางตน บรษทจดการ(รวมถงผท*เก*ยวของ) จะดาเนนการตามขอกาหนดของกฎหมายภายในประเทศ โดยอาจนาสงขอมลของผถอหนวยลงทนไปยงหนวยงาน หรอดาเนนการอ*นใดท*ราชการกาหนด โดยไมจาเปนตองรองขอตอผถอหนวยลงทน


20.9 การซ! อหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต บรษทประกนชวตอาจจะใชวธการซ! อขายหนวยลงทนแบบไมเปดเผยช*อผถอหนวยลงทน (omnibus account) ผลงทนสามารถซ! อหนวยลงทนของกองทนน! ควบกรมธรรมประกนชวต หรอท*เรยกวากรมธรรมประกนชวตควบการลงทนไดภายหลงการเสนอขายคร!งแรก โดยตดตอกบบรษทประกนชวต หรอ ตวแทนหรอนายหนาประกนชวตท*บรษทประกนชวตกาหนด ท!งน! การซ! อขายหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวตอาจมขอกาหนด และวธปฏบตท*แตกตางไปจากการซ! อขายกองทนเพยงอยางเดยว ผลงทนท*ซ! อกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนจงควรศกษารายละเอยดในเอกสารประกอบการขายของกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนกอนตดสนใจ บรษทจดการขอสงวนสทธท*จะยกเลกการใหบรการท*เก*ยวของกบกรมธรรมประกนชวตควบการลงทน (Unit-Linked Life Policy) หรอแกไขเปล*ยนแปลงเง*อนไขรายละเอยด โดยไมถอวาเปนการแกไขโครงการจดการกองทนรวมและถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนท!งปวงแลว ท!งน! บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนผลงทนทราบลวงหนาอยางนอย 30 วน โดยตดประกาศ ณ สานกงานของบรษทจดการและบรษทประกนชวต หรอในเวบไซตของบรษทจดการ โดยบรษทจดการจะประกาศในหนงสอพมพรายวนอยางนอยหน*งฉบบ และปดประกาศไวในท*เปดเผย ณ ท*ทาการของบรษทจดการและบรษทประกนชวต และบรษทจดการจะแจงใหสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 15 วน ขอกาหนดเก*ยวกบการซ! อขายหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวตมดงน! อาจมการเปล*ยนแปลงไดโดยไมถอวาเปนการแกไขเพ*มเตมโครงการ 20.9.1 มลคาข!นต *าของการส *งซ! อหนวยลงทน มลคาข!นต *าของการขายคนหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า ในการซ! อขายหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวตน!น บรษทจดการไมกาหนดมลคาข!นต *าของการส *งซ! อหนวยลงทน มลคาข!นต *าของการขายคนหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า อยางไรกตาม แบบประกนชวตควบการลงทน มสวนท*เก*ยวของกรมธรรมประกน ท*ผลงทนสามารถใชสทธตามกรมธรรมประกนได เชน การเวนคนกรมธรรม และมสทธในการส *งซ! อหนวยลงทน เลอกสดสวนการลงทนแตละกองทน การขอสบเปล*ยนกองทนระหวางสญญา ซ*งแบบประกนชวตควบการลงทนน! มคาใชจายท*เก*ยวของกบกรมธรรมประกนชวต เชน คาการประกนภย เปนตน ดงน!น บรษทประกนชวตอาจมขอกาหนดในเร*องมลคาข!นต *าของการส *งซ! อหนวยลงทน มลคาข!นต *าของการส *งขายคน จานวนหนวยลงทนข!นต *าของการส *งขายคน มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า และจานวนหนวยลงทนคงเหลอในบญชข!นต *า ซ*งอาจแตกตางจากการซ! อขายหนวยลงทนเพยงอยางเดยว ผลงทนท*ซ! อกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนสามารถศกษาขอกาหนดดงกลาวได ตามเง*อนไขท*ระบไว ในกรมธรรม และ/หรอ เอกสารประกอบการขายท*จดทาโดยบรษทประกนชวต 20.9.2 การเสนอขายหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต ผลงทนสามารถซ! อหนวยลงทนของกองทนในรปแบบกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทนผานบรษทประกนชวต หรอตวแทนท*บรษทประกนชวตกาหนด โดยชาระเปนเงนสด หรอวธอ*นใดท*บรษทประกนชวตกาหนด ท!งน! ระยะเวลาในการส *งซ! อจะตองอยภายใตกรอบระยะเวลาการเสนอขายหนวยลงทนท*กาหนดไวในโครงการ โดยคาส *งซ! อหนวยลงทนจะมผลเม*อบรษทประกนชวตไดรบเอกสารและเงนจองซ! อครบถวน และไดพจารณาอนมตกรมธรรมแลว และจะสมบรณตอเม*อบรษทจดการไดรบเงนคาส *งซ! อหนวยลงทนและไดทารายการขายหนวยลงทนแลว เพ*อใหบรษทจดการจดสรรหนวยลงทน โดยผลงทนไมสามารถยกเลกคาส *งซ! อหนวยลงทนได เวนแตไดรบอนญาตจากบรษทจดการเปนกรณพเศษ ในกรณการส *งซ! อหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต บรษทจดการ หรอบรษทประกนชวต อาจปฏเสธคาส *งซ! อหนวยลงทนของผลงทน ในกรณท*บรษทจดการ หรอบรษทประกนชวต พจารณาแลวเหนวาการส *งซ! อหนวยลงทนดงกลาวมผลกระทบตอการลงทนของกองทน หรอตอผถอหนวยลงทน หรอตอช*อเสยง หรอตอความรบผดชอบทาง


กฎหมายของบรษทจดการ หรอบรษทประกนชวต และหรอ คาส *งดงกลาวหรอผลงทนเปนบคคลท*อาจเขาขายลกษณะการกระทาผดการทาธรกรรมฟอกเงน หรอการกอการราย ตามกฎหมายท*เก*ยวของการฟอกเงนและการสนบสนนการกอการราย หรอผลงทนเขาเง*อนไขเปนบคคลท*บรษทประกนชวตมขอสงวนสทธในการพจารณารบประกน 20.9.3 การรบซ! อคนหนวยลงทน (1) ผถอหนวยลงทนสามารถขายคนหนวยลงทนของกองทนในรปแบบกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทนผานบรษทประกนชวต ท!งน! บรษทประกนชวตอาจกาหนดมลคาข!นต *าในการขายคนหนวยลงทน เง*อนไขในการขายคนหนวยลงทน วนและเวลาในการขายคนหนวยลงทน วธการนาสงเงนคาขายคนหนวยลงทนเพ*มเตมตามท*ระบไวในกรมธรรมประกนชวต และหรอเอกสารการขายท*ผถอหนวยลงทนไดรบจากบรษทประกนชวต โดยระยะเวลาการขายคนจะตองอยภายใตกรอบระยะเวลาท*กาหนดไวในโครงการ และคาส *งขายคนหนวยลงทนจะมผลเม*อบรษทประกนชวตไดรบเอกสารหลกฐานครบถวน ตามกฎเกณฑของบรษทประกนชวตน!นๆ ท!งน! ผถอหนวยลงทนท*ประสงคจะขายคนหนวยลงทน สามารถขายคนหนวยลงทนโดยระบเปนจานวนหนวยลงทน โดยใชแบบฟอรมของบรษทประกนชวต ตามเง*อนไขท*ระบไวในแบบฟอรมหรอในกรมธรรม (2) การรบซ! อคนหนวยลงทนอตโนมต บรษทประกนชวตอาจดาเนนการขายคนหนวยลงทนอตโนมตเปนประจาทกเดอนเพ*อนาคาขายคนหนวยลงทนมาชาระคาการประกนภย คาใชจายในการดาเนนการ และคาธรรมเนยมการบรหารกรมธรรม ตามอตราและวธการท*กาหนดในกรมธรรม โดยบรษทประกนชวตจะสรปคาใชจายดงกลาวและจดสงใหผถอหนวยลงทนเปนรายป ท!งน! ผถอหนวยลงทนสามารถตรวจสอบคาใชจายลาสดไดตามชองทางท*บรษทประกนชวตจะเปดเผยในเอกสารประกอบการขายท*ผถอหนวยลงทนไดรบจากบรษทประกนชวต 20.9.4 การชาระเงนคารบซ! อคนหนวยลงทน ภายใตหลกเกณฑ เง*อนไข และวธการท*กาหนดไวในโครงการ บรษทจดการจะชาระเงนคารบซ! อคนหนวยลงทนใหแกบรษทประกนชวตภายใน 5 วนทาการนบต!งแตวนถดจากวนทาการท*คานวณราคารบซ! อคนหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนและราคาหนวยลงทน โดยมใหนบรวมวนหยดทาการในตางประเทศของผประกอบธรกจการจดการกองทนตางประเทศท*มลกษณะในทานองเดยวกบธรกจการจดการกองทนรวม ท!งน! เพ*อใหเปนไปตามขอกาหนดของสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. คณะกรรมการกากบตลาดทน คณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรอหนวยงานท*เก*ยวของตามประกาศกาหนด บรษทประกนชวตมหนาท*ตองชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนท*ไดรบจากบรษทจดการใหแกผลงทนท*ซ! อประกนชวตควบหนวยลงทนภายใน 5 วนทาการนบต!งแตวนถดจากวนทาการท*คานวณราคารบซ! อคนหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนและราคาหนวยลงทน โดยมใหนบรวมวนหยดทาการในตางประเทศของผประกอบธรกจการจดการกองทนตางประเทศท*มลกษณะในทานองเดยวกบธรกจการจดการกองทนรวม โดยมวธการชาระเงนคาขายคนหนวยลงทนซ*งจะเปนไปตามท*บรษทประกนชวตกาหนดไวในกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทน 20.9.5 การออกและสงมอบเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน บรษทจดการจะเปนผออกเอกสารสทธในหนวยลงทนใหกบบรษทประกนชวตภายใตกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทน ภายใน 15 วนทาการนบต!งแตวนถดจากวนส *งซ! อหรอขายคนหนวยลงทน ท!งน! บรษทจดการสงวนสทธท*จะไมออกเอกสารรบรองสทธในหนวยลงทนใหกบผถอหนวยลงทนภายใตกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทน อน*ง บรษทประกนชวตจะเปนผออกใบยนยนการส *งซ! อหนวยลงทนตามขอ 20.9.2 และการขายคนหนวยลงทนตามขอ 20.9.3(1) ภายใตกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทนใหกบผถอหนวยลงทนภายใน 30 วนทาการนบต!งแตวนถดจากวนส *งซ! อหรอขายคนหนวยลงทน


20.9.6 การสบเปล*ยนหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนสามารถสบเปล*ยนหนวยลงทนของกองทนผานบรษทประกนชวต ตามเง*อนไขท*ระบไวในกรมธรรม โดยสงคาส *งตามแบบฟอรมท*บรษทประกนชวตกาหนด ผถอหนวยลงทนภายใตกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนสามารถสบเปล*ยนหนวยลงทนภายใตกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนระหวางกองทนรวมภายใตกรมธรรมประกนชวตตามท*บรษทประกนชวตกาหนดไวเทาน!น โดยตองเปนการทารายการผานบรษทประกนชวต การสบเปล*ยนการถอหนวยลงทนดงกลาว หมายถง การท*บรษทประกนชวตขายคนหนวยลงทนของกองทนเปดหน*ง (กองทนเปดตนทาง) เพ*อซ! อหนวยลงทนของกองทนเปดอกกองหน*ง (กองทนเปดปลายทาง) ใหกบผถอหนวยลงทนตามเง*อนไขท*ระบไวในกรมธรรมประกนชวต และเอกสารการเสนอขายกรมธรรม โดยบรษทประกนชวตจะเปนผดาเนนการนาเงนคาขายคนหนวยลงทนกองทนเปดตนทาง ซ*งไดหกคาธรรมเนยมการขายคนหนวยลงทน (ถาม) เพ*อนาไปชาระคาซ! อหนวยลงทนกองทนเปดปลายทาง หรอดาเนนการอ*นใดเพ*อใหเกดรายการดงกลาวใหกบผถอหนวยลงทน ท!งน! การดาเนนการสบเปล*ยนหนวยลงทนภายใตกรมธรรม ซ*งกาหนดโดยบรษทประกนชวต ม 3 รปแบบสรปไดดงน! (1) การสบเปล*ยนกองทน คอ การสบเปล*ยนจากกองทนเปดตนทางกองหน*งหรอหลายกองทนไปกองทนเปดปลายทางกองหน*งหรอหลายกองทนตามความประสงคของผถอหนวยลงทนเปนคร!งคราว (2) การสบเปล*ยนกองทนอตโนมต คอ การสบเปล*ยนกองทนเปนประจาตามคาส *งท*ผถอหนวยลงทนระบใหมการขายหนวยลงทนกองทนเปดตนทางกองหน*งเพ*อไปลงทนในกองทนเปดปลายทางอกกองหน*งหรอหลายกองทนตามเง*อนไขท*ผถอหนวยลงทนแสดงความประสงค (3) การปรบสดสวนกองทนอตโนมต คอ การสบเปล*ยนกองทนโดยอตโนมตตามคาส *งในแบบฟอรมท*บรษทประกนชวตกาหนด ใหมสดสวนการลงทนเปนไปตามท*ผถอหนวยลงทนไดแสดงความประสงค ท!งน! รปแบบ และเง*อนไขในการสบเปล*ยนหนวยลงทนขางตนเปนไปตามท*กาหนดในกรมธรรม และเอกสารประกอบการเสนอขายกรมธรรมประกนชวตควบการลงทน ซ*งอาจเปล*ยนแปลงข! นอยกบบรษทประกนชวตแตละแหง ซ*งจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบ โดยถอวาไดรบความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนและ/หรอผลงทนท*ซ! อกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนแลว บรษทประกนชวตอาจระงบการสบเปล*ยนการถอหนวยลงทนท!งหมดหรอบางสวนเปนการช *วคราว และ/หรอถาวร ในกรณท*บรษทประกนชวตเหนวาไมเปนประโยชนหรอมผลกระทบในทางลบตอผถอหนวยลงทนหรอกรณท*จานวนท*ขายคนหนวยลงทนตนทางต *ากวาจานวนข!นต *าท*บรษทประกนชวตกาหนดในการสบเปล*ยนหนวยลงทน ราคาขายและราคารบซ! อคนในการสบเปล*ยนหนวยลงทน (1) กรณเปนกองทนเปดตนทาง การกาหนดราคารบซ! อคนหนวยลงทนจะใชมลคาหนวยลงทนเม*อส! นวนทาการท*บรษทจดการไดรบคาส *ง และทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนหกดวยคาธรรมเนยม (ถาม) (2) กรณเปนกองทนเปดปลายทาง การกาหนดราคาขายหนวยลงทนจะใชมลคาหนวยลงทนเม*อส! นวนทาการซ! อขายหนวยลงทน ท*บรษทจดการไดรบคาส *งซ! อหนวยลงทนปลายทาง หรอวนทาการซ! อขายท*บรษทประกนระบใหเปนวนทาการซ! อหนวยลงทนปลายทาง โดยจะตองเปนวนทาการท*บรษทถอวาไดรบชาระเงนคาซ! อหนวยลงทนแลว ท!งน! มลคาหนวยลงทนท*ใชคานวณราคาขายและราคารบซ! อคนในการสบเปล*ยนการถอหนวยลงทนขางตนจะตองเปนราคาท*ไดรบการรบรองจากผดแลผลประโยชนแลว วธการสบเปล*ยนหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนสามารถสงคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนไดท*บรษทประกนชวตทกวนและเวลาทาการตามท*บรษทประกนชวตกาหนด โดยกรอกรายละเอยด ในแบบฟอรมใหชดเจน ท!งน! บรษทประกนชวตขอสงวนสทธท*จะไมดาเนนการสบเปล*ยนหนวยลงทน หากไมเปนไปตามเง*อนไขท*บรษทประกนชวตระบไวในแบบฟอรมหรอกรมธรรม โดยบรษทประกนชวตจะยกเลกคาส *งสบเปล*ยนหนวยลงทนดงกลาวทนท โดยไมจาเปนตองแจงใหผถอหนวยลงทน


ทราบ ผลงทนจะเพกถอนรายการสบเปล*ยนการถอหนวยลงทนไมได หากรายการสบเปล*ยนการถอหนวยลงทนน!นไดเสรจส! นสมบรณแลวไมวากรณใดๆท!งส! น บรษทประกนชวตจะเปนผจดสงหนงสอยนยนการทารายการสบเปล*ยนหนวยลงทนใหผถอหนวยลงทนภายใน 30 วนทาการ นบแตวนท*ไดดาเนนการสบเปล*ยนหนวยลงทน สาหรบกรณการสบเปล*ยนหนวยลงทนอตโนมตและการปรบสดสวนลงทนอตโนมต บรษทประกนชวตจะจดสงรายงานยนยนการรบคาส *งคร!งแรก หรอสรปสงเปนรายงานรายป แลวแตกรณ ท!งน! ผถอหนวยลงทนสามารถสอบถามสถานะการลงทนไดตามวธท*บรษทประกนชวตกาหนด 20.9.7 วนและเวลาในการขาย รบซ! อคนหนวยลงทน และสบเปล*ยนหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนสามารถซ! อ ขาย หรอสบเปล*ยนหนวยลงทนไดท*บรษทประกนชวตไดทกวนและเวลาทาการท*บรษทประกนชวตกาหนด ท!งน! ผถอหนวยลงทนสามารถทารายการเก*ยวกบกองทน ไดแก การซ! อหนวยลงทน (การชาระเบ! ยประกนภยเพ*มเตมพเศษ) การขายคนหนวยลงทน (การถอนเงนจากบญชกรมธรรมประกนชวต) การสบเปล*ยนกองทน การสบเปล*ยนกองทนอตโนมต และการปรบสดสวนลงทนอตโนมตไดโดยสงคาส *งตามแบบฟอรมและปฏบตตามหลกเกณฑและเง*อนไขท*บรษทประกนชวตกาหนด 20.9.8 สทธประโยชนของผถอหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนภายใตกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทนมสทธแตกตางจากผถอหนวยลงทนของกองทนน! เพยงอยางเดยว ดงน! (ก) ผถอหนวยลงทนภายใตกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทนไมมสทธโอนเปล*ยนมอหนวยลงทนไมวากรณใดท!งส! น (ข) ผถอหนวยลงทนภายใตกรมธรรมประกนชวตควบหนวยลงทนไมมสทธนาหนวยลงทนไปจานาเปนหลกประกน (ค) ผถอหนวยลงทนมสทธในฐานะผเอาประกนภยในการยกเลกการทากรมธรรมประชวตควบหนวยลงทนภายใน 15 วนหลงจากวนท*ไดรบกรมธรรมจากบรษทประกนชวต โดยบรษทประกนชวตจะเปนผดาเนนการขายหนวยลงทนกบบรษทจดการในสวนของการลงทนในหนวยลงทนตามราคาขายคนหนวยลงทน ณ วนท*บรษทจดการไดรบคาส *งขายคนและไดทารายการขายคนหนวยลงทนแลว (ง) สทธของผถอหนวยลงทนท*แตกตางเม*อซ! อหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต เน*องจากบรษทประกนชวตจะทาหนาท*เปนตวแทนในการรวบรวม และนาสงคาส *งซ! อและขายหนวยลงทนไปยงบรษทจดการในนามของบรษทประกนชวต โดยไมเปดเผยช*อท*แทจรงของผถอหนวยลงทน (Omnibus Account) เชน การไดรบขอมลกองทนอาจลาชากวาไดรบจากบรษทจดการโดยตรง เปนตน (จ) สทธในการรบทราบการจดสรรเบ! ยประกนในการลงทนในกองทนรวม (ฉ) สทธในการขอรบหนงสอช! ชวนสวนขอมลโครงการจากฝายขายหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต (ช) สทธในการไดรบทราบรายช*อของบรษทจดการทกแหงท*รบจดการกองทนรวมควบกรมธรรมประกนชวตท*เสนอขายโดยบรษทประกนชวตน!น (ซ) สทธในการรบทราบขอมลเก*ยวกบช*อ ท*อย ของบรษทจดการ บรษทประกนชวต รวมท!งช*อ ท*อย และเลขประจาตวของฝายขายหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต (ฌ) สทธในการไดรบทราบขอมลเก*ยวกบความเส*ยงท*เก*ยวของกบหนวยลงทนท*ไดรบคาแนะนาเพ*อซ! อหนวยลงทนน!น ตลอดจนรบทราบคาเตอนและคาอธบายเก*ยวกบความเส*ยงของการลงทนในหนวยลงทน (ญ) สทธในการไดรบขอเทจจรงท*มผลกระทบอยางมนยสาคญตอสทธประโยชนของผถอหนวยลงทนหรอตอการตดสนใจในการลงทน เชน การขายหนวยลงทนของกองทนรวมท*อยในข!นตอนการดาเนนการ เพ*อการควบกองทนรวมหรอการรวมกองทนรวม เปนตน (ฎ) สทธในการไดรบทราบขอมลเก*ยวกบความขดแยงทางผลประโยชน เชน คาธรรมเนยมหรอผลตอบแทนท*ฝายขาย


หนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวตอาจไดรบจากการซ! อกรมธรรม รวมท!งการซ! อหรอขายคนหนวยลงทน เปนตน (ฏ) สทธในการแสดงเจตนาวาไมตองการรบการตดตออกเปนระยะเวลา 2 ป (ฑ) สทธในการรองเรยนผานชองทางการรบเร*องรองเรยนตามท*บรษทกาหนด บรษทจดการ และบรษทประกนชวต ขอสงวนสทธท*จะเปล*ยนแปลงรายละเอยดสทธประโยชนของผถอหนวยลงทนเพ*อใหสอดคลองกบกฎหมาย กฎระเบยบ และหรอแนวทางปฏบตอ*น ของ สานกงานคณะกรรมการกากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนภย (คปภ.) สานกงาน ก.ล.ต. และหรอหนวยงานท*มอานาจอ*น 20.9.9 การจดสงรายงานใหผถอหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต (1) การจดสงรายงานหกเดอน และรายงานประจาปของกองทน บรษทประกนชวตจะเปนผดาเนนการจดสงรายงานหกเดอน และรายงานประจาปใหแกผถอหนวยลงทน หลงจากท*ไดรบเอกสารจากบรษทจดการ (2) รายงานแสดงสถานะการเงนของผถอหนวยลงทนควบกรมธรรมประกนชวต บรษทประกนชวตจะจดสงรายงานแสดงฐานะการเงนใหผถอหนวยลงทนเปนรายป ท!งน! ผถอหนวยลงทนสามารถตรวจสอบฐานะทางการเงนดงกลาวไดทางโทรศพท หรอชองทางอ*นท*บรษทประกนชวตกาหนด หรอรองขอรายงานแสดงฐานะการเงนเพ*มเตมจากบรษทประกนชวตไดไมเกนเดอนละหน*งคร!งโดยไมเสยคาธรรมเนยม 20.9.10 คาธรรมเนยมท*บรษทจดการเรยกเกบจากผถอหนวยลงทนท*ซ! อกรมธรรมประกนชวตควบการลงทน บรษทจดการอาจยกเวนคาธรรมเนยการขายและ/หรอคาธรรมเนยมการรบซ! อคนหนวยลงทนสาหรบผถอหนวยลงทนท*ซ! อกรมธรรมประกนชวตควบการลงทน อยางไรกตาม บรษทประกนชวตอาจพจารณาเรยกเกบคาธรรมเนยมหรอคาใชจายอ*นๆ เพ*มเตมตามเง*อนไขท*ระบไวในกรมธรรมประกนชวตควบการลงทนหรอตามท*บรษทประกนชวตกาหนด 20.10 การวางทรพยสาหรบผถอหนวยลงทนท*ไมมภมลาเนาในประเทศไทย ในกรณท*ผถอหนวยลงทนไมมภมลาเนาในประเทศไทยและไมไดแจงไวเปนอยางอ*น บรษทจดการจะอางองท*อยของบรษทจดการเปนภมลาเนาเพ*อการวางทรพยในกรณท*ตองมการวางทรพย ช*อ : บรษท หลกทรพยจดการกองทนกสกรไทย จากด ท*อย: 400/22 อาคารธนาคารกสกรไทย ช!น 6 และ 12 ถนนพหลโยธน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท กรงเทพฯ 10400 โทรศพท 0 2673 3888 โทรสาร 0 2673 3988 21. การดาเนนการกรณบรษทจดการไมสามารถดารงเงนกองทนไดตามท+ประกาศกาหนด :

ในกรณท*บรษทจดการไมสามารถดารงเงนกองทนไดตามท*ประกาศกาหนด บรษทจดการจะดาเนนการเปล*ยนใหบรษทจดการรายอ*นเขาจดการกองทนรวมแทนดวยวธการขอรบความเหนชอบจากสานกงานหรอ ขอมตโดยเสยงขางมากของผถอหนวยลงทนซ*งคดตามจานวนหนวยลงทนรวมกนมากกวารอยละ 50 ของจานวนหนวยลงทนท*จาหนายไดแลวท!งหมดของกองทนรวมภายใน 15 วนนบแตวนท*รหรอควรรวาไมสามารถดารงเงนกองทนได ท!งน! หากมเหตจาเปนและสมควร บรษทจดการอาจขอใหสานกงานพจารณาขยายระยะเวลาออกไปได โดยการคดเลอกบรษทจดการกองทนรวมรายใหมจะคานงถงประโยชนของผถอหนวยลงทนเปนสาคญ และในกรณท*มคาใชจายเกดข! นจากการเปล*ยนบรษทจดการ บรษทจดการรายเดมจะเปนผรบผดชอบคาใชจายดงกลาว หากบรษทจดการไมสามารถดาเนนการไดภายในระยะเวลาท*กาหนด บรษทจดการจะดาเนนการเลกกองทนรวมตอไป


22. ผลบงคบของโครงการจดการกองทนรวม :

บรษทจดการกองทนรวมมหนาท*ปฏบตตามโครงการจดการกองทนรวม ขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนกบบรษทจดการกองทนรวม และกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ตลอดจนประกาศ กฎ และคาส *งท*ออกโดยอาศยอานาจแหงกฎหมายดงกลาว ท!งน! ในกรณท*ขอกาหนดในโครงการขดหรอแยงกบหลกเกณฑในกฎหมาย ประกาศ กฎ หรอคาส *งดงกลาว หากบรษทจดการกองทนรวมไดดาเนนการใหเปนไปตามกฎหมาย ประกาศ กฎ หรอคาส *งน!น ใหถอวาบรษทจดการกองทนรวมไดปฏบตใหเปนไปตามโครงการแลว บรษทจดการกองทนรวมจะแตงต!งผดแลผลประโยชนของกองทนรวมตามท*ระบไวในโครงการจดการกองทนรวม โดยผดแลผลประโยชนมอานาจลงนามในขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนและบรษทจดการกองทนรวม ท!งน! การลงนามในขอผกพนของผดแลผลประโยชนท*ไดรบการแตงต!งโดยชอบ ใหถอวาผกพนผถอหนวยลงทนท!งปวง การท*ผถอหนวยลงทนไดแสดงความประสงคในการซ! อหรอลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมตามโครงการจดการกองทนรวมน! ไมวาในทอดใด ๆ ใหถอวาผถอหนวยลงทนดงกลาวยอมรบท*จะผกพนตามขอกาหนดในโครงการจดการกองทนรวมและขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนและบรษทจดการกองทนรวม โครงการจดการกองทนรวมท*ผานการอนมตจากสานกงาน หรอผานการแกไขเพ*มเตมตามมาตรา 129 แหงพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ท*แนบทายขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนกบบรษทจดการกองทนรวม ถอเปนสวนหน*งของขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนกบบรษทจดการกองทนรวม

ขอผกพนกองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน 1

ขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทน

กองทนเปดเค พอสซทฟ เชนจ หนทน

กบ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน กสกรไทย จ ากด


ขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนและบรษทจดการ

1. บรษทจดการ :

ชอ : บรษท หลกทรพยจดการกองทนกสกรไทย จ ากด

ทอย (ภาษาไทย) : 400/22 อาคารธนาคารกสกรไทย ชน 6 และ 12 ถนนพหลโยธน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท

กรงเทพฯ 10400โทรศพท 0 2673 3888 โทรสาร 0 2673 3988

ทอย (ภาษาองกฤษ) : 400/22 KASIKORNBANK Building, 6th and 12th Floor, Phahon Yothin Road, Samsen

Nai, Phaya Thai, Bangkok 10400 Tel. 0 2673 3888 Fax 02673 3988

สทธ หนาท และความรบผดชอบ :

1.1 สทธของบรษทจดการ

(1) รบคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน (ถาม) คาธรรมเนยมในการ

จดการกองทนและคาธรรมเนยม คาใชจาย และหรอ เงนตอบแทนอนใด ตามอตราทก าหนดไวในหวขอ

"คาธรรมเนยมและคาใชจายทเรยกเกบจากผสงซอหรอผถอหนวยลงทนและกองทนรวม"

(2) สงวนสทธทจะปฏเสธการจองซอหรอสงซอ หรอสงขาย หรอหยดรบค าสงซอหรอค าสงขายคน หรอค าสง

สบเปลยนหนวยลงทนตามทระบไวในโครงการ

(3) สงวนสทธทจะเลอนก าหนดการช าระคนเงนคารบซอคนหนวยลงทนตามทระบไวในโครงการ

(4) สงวนสทธทจะรบช าระหนเพอกองทนดวยทรพยสนอนทมใชหลกประกนแทนการช าระหนดวยเงนสดตามตราสาร

แหงหนตามทระบไวในโครงการ

(5) สงวนสทธทจะช าระคารบซอคนหนวยลงทนเปนหลกทรพย หรอทรพยสนอนแทนเงนตามหลกเกณฑและวธการท

สมาคมก าหนด

(6) สงวนสทธทจะเรยกคนสมดบญชแสดงสทธ

1.2 หนาทและความรบผดชอบของบรษทจดการ

(1) การจดตง เปลยนแปลง เพมเตมและจดทะเบยนกองทน

(ก) ยนค าขอจดทะเบยนกองทรพยสนซงเปนเงนไดจากการขายหนวยลงทนของโครงการเปนกองทนรวมตอส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. ภายใน 15 วนท าการนบแตวนปดการเสนอขายหนวยลงทน

(ข) ขอรบใบแทนหลกฐานการรบจดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนเปดตอส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. โดยเสย

คาธรรมเนยมตามอตราทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด ในกรณทหลกฐาน ดงกลาวสญหายหรอถกท าลาย

(ค) ด าเนนการเพมจ านวนเงนทนจดทะเบยนของกองทนตามวธการทกฎหมาย ก.ล.ต.ประกาศ ก าหนด

(ง) แจงการแกไขเพมเตมขอมลทไดจดทะเบยนไวแลว ยกเวนการเพมจ านวนเงนทนจดทะเบยนและการแกไขเพมเตม

จ านวนและมลคาหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมดของกองทนใหแกส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน

5 วนท าการนบแตวนทไดแกไขเพมเตมนน

(จ) เปลยนแปลง หรอแกไขเพมเตมโครงการจดการกองทนหรอ วธจดการกองทนภายใต หวขอ "วธการแกไขโครงการ

จดการกองทนรวม หรอแกไขวธการจดการ"

(ฉ) จดท าหนงสอช ชวนใหมทกรอบปบญชเพอแสดงขอมลเกยวกบกองทน ณ วนสนปบญช และสงใหแกส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. ภายใน 60 วน นบแตวนสนปบญชนน

(ช) ประกาศขอมล รายละเอยด การด าเนนการตางๆ ทเกยวกบกองทนตามทกฎหมาย ก.ล.ต. หรอสมาคมก าหนด

(ซ) ด าเนนการเลกกองทนตามหวขอ “การเลกโครงการจดการกองทนรวม” และ “การด าเนนการของบรษทจดการ

เมอเลกโครงการจดการกองทนรวม”

(ฌ) จดใหมการช าระบญชตามหวขอ “การช าระบญชกองทนรวม และวธการเฉลยเงนคนใหแกผถอหนวยลงทนเมอ


เลกโครงการ”

(2) การบรหารกองทน

(ก) จดการกองทนใหเปนไปตามทระบไวในโครงการทไดรบอนมต ตลอดจนขอผกพนระหวางบรษทจดการและผถอ

หนวยลงทนอยางเครงครด

(ข) น าเงนของกองทนไปลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสน หรอหาดอกผลโดยวธอน และซอ ขาย ซอลด ขายลด ไถ

ถอน จ าหนาย สงโอน รบโอน เปลยนแปลง เพมเตมหลกทรพย หรอ ฝาก ถอน ทรพยสนทลงทนไวนนตามทบรษท

จดการเหนสมควร โดยลงทนใหเปนไปตามขอก าหนดของกฎหมาย วตถประสงค และนโยบายการลงทนของโครงการ

ทไดรบอนมต ทงน โดยค านงถงผลประโยชนของผถอหนวยลงทนเปนหลก

(ค) จดใหมการฝากทรพยสนของกองทนไวกบผดแลผลประโยชน

(ง) สงผดแลผลประโยชนใหสงมอบ รบมอบ แปลงสภาพ จ าหนาย จาย โอน ตลอดจนช าระและรบช าระราคาคา

หลกทรพย

(จ) จดใหมการรบและจายคาธรรมเนยม คาใชจาย หรอเงนตอบแทนอนใดจากและใหแกผถอหนวยลงทนและกองทน

ใหเปนไปตามวตถประสงคของการจดการของกองทนตามทก าหนดไวในหวขอ "คาธรรมเนยมและคาใชจายทเรยกเกบ

จากผสงซอหรอผถอหนวยลงทนและกองทนรวม"

(ฉ) เบกจายเงนของกองทนส าหรบคาใชจายในการด าเนนงานของกองทน ภายใตหวขอ "คาธรรมเนยมและคาใชจาย

ทเรยกเกบจากผสงซอหรอผถอหนวยลงทนและกองทนรวม"

(ช) ก าหนดราคาทเปนธรรมของหลกทรพย หรอทรพยสนของกองทน ดวยความเหนชอบของผดแลผลประโยชนเพอ

ใชในการค านวณ ทรพยสนสทธของกองทน ในกรณทบรษทจดการสามารถแสดงใหเหนไดวาวธการค านวณมลคา

ทรพยสนสทธของกองทนตามทก าหนดในประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสมาคมไมเหมาะสมกบสภาวการณใน

ขณะทค านวณมลคา

(ซ) เขารวมประชมและออกเสยงลงคะแนนในกจการทกองทนถอหนหรอหลกทรพยอยเทาทจ าเปน เพอรกษา

ประโยชนของผถอหนวยลงทน

(ฌ) ดแล ตดตาม รกษาสทธของกองทน ด าเนนการฟองรองบงคบคด หรอฟองรองเรยกคาสนไหมทดแทนความ

เสยหาย ทงนเพอประโยชนของผถอหนวยลงทน

(ญ) ขอความเหนชอบจากผดแลผลประโยชนในการด าเนนการตามขอ “การรบช าระหนเพอกองทนรวมดวยทรพยสน

อน”

(3) การจดท าบญชและการรายงาน

(ก) จดท าบญชแสดงการลงทนของกองทนไวโดยถกตองครบถวน

(ข) จดท ารายงานฐานะการลงทนของกองทนเปนรายวนและจดสงใหผดแลผลประโยชน ภายในทกสนวนท าการนน

(ค) จดท ารายงานการซอขายหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอการลงทนของกองทนเปนรายวน และจดสงใหผดแล

ผลประโยชนภายในทกสนวนท าการนน

(ง) ค านวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคารบซอคนหนวยลงทนตามทระบไวในหวขอ “วธการค านวณ

ก าหนดเวลาในการค านวณ และการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาหนวยลงทน”

(จ) ด าเนนการแกไขราคาขาย และราคารบซอคนหนวยลงทน และจดท ารายงานตามหวขอ “หลกเกณฑและวธการ

ด าเนนการในกรณทมลคาหนวยลงทนไมถกตอง”

(ฉ) จดท าและจดสงรายงานตามทกฎหมาย ก.ล.ต. ก าหนด

(4) การขายและรบซอคนหนวยลงทนและงานทะเบยนหนวยลงทน

(ก) จดใหมค าสงจองซอหนวยลงทน ค าสงซอหนวยลงทน ซงมลกษณะเปนไปตามทกฎหมาย ก.ล.ต. ก าหนด

(ข) ขายและรบซอคนหนวยลงทนตามวธการทระบในโครงการและหนงสอช ชวน

(ค) จดสรรหนวยลงทนตามวธการทก าหนดในขอ "วธการจดสรรหนวยลงทนใหแกผสงซอหนวยลงทน" และ "การ

จดสรรเงนใหแกผสงขายคนหนวยลงทน"


(ง) ด าเนนการจดสรรจ านวนหนวยลงทนของกองทนทจะรบซอคนจากผถอหนวยลงทนตามสวนตามหวขอ “การเลอน

ก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทน” หรอ “การไมขายหรอไมรบซอคนหนวยลงทนตาม

ค าสงซอหรอค าสงขายคนหนวยลงทน” หรอ “การช าระคารบซอคนหนวยลงทนดวยหลกทรพยหรอทรพยสนอนแทน

เงน”

(จ) ด าเนนการยกเลกจ านวนหนวยลงทนทรบซอคนซงไดรบการจดสรรแลวในวนท าการถดจากวนทบรษทจดการท า

การซอขายหนวยลงทนจ านวนนน

(ฉ) ด าเนนการชดเชยราคาตามหวขอ "หลกเกณฑและวธการด าเนนการในกรณทราคาหนวยลงทนไมถกตอง"

(ช) จดใหมและเกบรกษาไวซงสมดทะเบยนผถอหนวยลงทนตามหลกเกณฑและวธการทกฎหมาย ก.ล.ต. ประกาศ

ก าหนด

(ซ) เปดบญชกองทนและด าเนนการใหมการจดสงเอกสารแสดงสทธใหแกผสงซอหนวยลงทน

(ฌ) จดใหมรายงานขอมลของกองทนตามทกฎหมาย ก.ล.ต ก าหนด

(ญ) ปดบญชกองทนของผถอหนวยลงทนทมไดท าการซอขายและไมมหนวยลงทนคงเหลออยในบญชกองทนตามท

ระบเงอนไขไวในหวขอ "การรบซอคนหนวยลงทน"

(ฎ) ขอความเหนชอบจากผดแลผลประโยชนในกรณทจะด าเนนการตามขอ “การเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคน

หนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทน”

(5) การแตงตงบคคลอน

(ก) แตงตงผดแลผลประโยชนซงมคณสมบตตามกฎหมาย ก.ล.ต. รวมถงการเปลยนตวผดแลผลประโยชนของกองทน

และแตงตงผดแลผลประโยชนอนตามเงอนไขในการเปลยนตวผดแลผลประโยชนทก าหนดไวในหวขอ "เงอนไขการ

เปลยนผดแลผลประโยชน" ทงน โดยไดรบอนญาตจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กอน

(ข) แตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอคนภายใตหลกเกณฑ เงอนไข และวธการทกฎหมาย ก.ล.ต. ประกาศก าหนด

(ค) แตงตงผสอบบญชทรพยสนทไดรบความเหนชอบจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตามประกาศวาดวยการให

ความเหนชอบผสอบบญช

(ง) แตงตงผช าระบญชของกองทน เมอยตหรอเลกกองทน ทงนโดยความเหนชอบของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

(จ) แตงตงหรอด าเนนการเปนนายทะเบยนตามทบรษทจดการเหนสมควร

(ฉ) แตงตงและถอดถอนทปรกษา (ถาม) ทท าหนาทเปนทปรกษาของบรษทจดการโดยความเหนชอบของส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. โดยเสยคาตอบแทนหรอไมกได

(6) การด าเนนการอน ๆ

(ก) กระท านตกรรม หรอสญญาใดๆ ในนามของกองทน ซงบรษทจดการมอ านาจกระท าไดภายในขอบเขตของ

กฎหมาย

(ข) ปฏบตการอนๆ เพอใหบรรลซงวตถประสงคของกองทน และรกษาไวซงผลประโยชนของผถอหนวยลงทนภายใต

ขอบเขต หนาท และความรบผดชอบของบรษทจดการ โดยปฏบตใหเปนไปตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาด

หลกทรพย พ.ศ. 2535 ประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. และหรอ ประกาศส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด ทง

ทมอยในปจจบนและทแกไขเพมเตมในอนาคต

(ค) สทธอนใดตามทกฎหมายก าหนด

บรษทจดการกองทนรวมมหนาทปฏบตตามขอผกพน โครงการจดการกองทนรวม กฎหมายวาดวยหลกทรพยและ

ตลาดหลกทรพย ตลอดจนประกาศ กฎ หรอค าสงทออกโดยอาศยอ านาจแหงกฎหมายดงกลาว ทงน ในกรณท

ขอก าหนดในขอผกพนหรอโครงการจดการกองทนรวมขดหรอแยงกบหลกเกณฑในกฎหมาย ประกาศ กฎ หรอค าสง

ดงกลาว หากบรษทจดการกองทนไดด าเนนการใหเปนไปตามกฎหมาย ประกาศ กฎ หรอค าสงนน ใหถอวาบรษท

จดการกองทนไดปฏบตใหเปนไปตามขอผกพนหรอโครงการจดการกองทนรวมแลว


เงอนไขการเปลยนบรษทจดการ :

ในกรณทมการเปลยนบรษทจดการกองทนรวม ไมวาโดยค าสงของส านกงาน หรอโดยเหตอนใดตามพระราชบญญต

หลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 บรษทจดการกองทนรวมตองด าเนนการตามทจ าเปนเพอใหบรษท

จดการกองทนรวมรายใหมเขาท าหนาทตอไปได ซงรวมถงการสงมอบเอกสารหลกฐานตาง ๆ ใหแกบรษทจดการ

กองทนรวมรายใหม

2. ผดแลผลประโยชน :

ชอ : ธนาคารทหารไทย จ ากด (มหาชน)

ทอย : เลขท 3000 ถนนพหลโยธน แขวงจอมพล เขตจตจกร กรงเทพมหานคร 10900 โทรศพท 0 2299 1111


2.1. สทธของผดแลผลประโยชน

(1) ไดรบคาตอบแทนจากกองทนส าหรบการท าหนาทเปนผดแลผลประโยชนตามสญญาแตงตงผดแลผลประโยชน

ของกองทน

(2) บอกเลกสญญาแตงตงผดแลผลประโยชนของกองทนตามเงอนไขทก าหนดไวในสญญาดงกลาวโดยไดรบความ

เหนชอบจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

2.2. หนาทและความรบผดชอบของผดแลผลประโยชน

(1) หนาทโดยทวไป

(ก) ดแลใหบรษทจดการปฏบตตามหนาทและความรบผดชอบ ตามทระบไวในโครงการภายใตหวขอ "หนาทและ

ความรบผดชอบของบรษทจดการ" และขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนของกองทนกบบรษทจดการโดยเครงครด

(ข) รบรองความถกตองในการค านวณมลคาทรพยสน มลคาทรพยสนสทธ และมลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวย

ลงทนและราคารบซอคนหนวยลงทนทบรษทจดการไดค านวณไวแลวตามทก าหนดไวในหวขอ "วธการค านวณ

ก าหนดเวลาในการค านวณและการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทนและราคารบ

ซอคนหนวยลงทน" ของโครงการ

(ค) ใหความเหนชอบราคาทเปนธรรมของหลกทรพยหรอทรพยสนของกองทน ในกรณทบรษทจดการแสดงใหเหนวา

การค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนตามทก าหนดไวในประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอประกาศสมาคม

บรษทจดการลงทนไมเหมาะสมกบสภาวะการณในขณะทค านวณมลคา

(ง) รบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลง และรายงานการชดเชยราคาตามหวขอ "หลกเกณฑและวธการ

ด าเนนการในกรณทราคาขายหนวยลงทนหรอราคารบซอคนหนวยลงทนไมถกตอง"

(จ) ช าระเงนคาขายคนหนวยลงทน และ/หรอช าระผลประโยชนหรอทรพยสนอนของกองทนเปนยอดรวมใหแกผถอ

หนวยลงทนโดยผานบรษทจดการตามค าสงของบรษทจดการ

(ฉ) จายเงนเฉลยคนใหผถอหนวยลงทนตามค าสงของผช าระบญช

(ช) รบเงนคาขายหนวยลงทนจากบรษทจดการเพอเขาบญชของกองทน

(ซ) แจงใหบรษทจดการทราบ หากบรษทจดการมไดปฏบตตามกฎหมาย ก.ล.ต. ประกาศ ค าสง หรอขอบงคบอนใดท

ออกตามกฎหมาย ก.ล.ต.

(ฌ) ด าเนนการฟองรองบงคบคดใหบรษทจดการปฏบตตามหนาทของตนหรอฟองรองเรยกคาสนไหมทดแทนความ

เสยหายจากบรษทจดการ ทงน เพอประโยชนของผถอหนวยลงทนทงปวงหรอเมอไดรบค าสงจากส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต.


(ญ) ใหความเหนชอบในกรณทบรษทจดการจะด าเนนการตามหวขอ "การเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวย

ลงทนคนแกผถอหนวยลงทน" "การไมขายหรอไมรบซอคนหนวยลงทนตามค าสงซอหรอค าสงขายคนหนวยลงทน"

หรอ "การรบช าระหนดวยทรพยสนอน"

(ฎ) รบฝากทรพยสนของกองทนจนกวาการช าระบญชกองทนจะเสรจสน ดแลและตรวจสอบใหผช าระบญชปฏบตตาม

มาตรา 130 แหงกฎหมาย ก.ล.ต. ในกรณทผช าระบญชกระท าการหรองดเวนกระท าการตามมาตรา 130 แหง

กฎหมาย ก.ล.ต. ใหผดแลผลประโยชนรายงานใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ

(ฏ) ด าเนนการรบและจายเงนจากบญชของกองทนในเวลาทก าหนดตามค าสงของบรษทจดการโดยผดแลผลประโยชน

จะตองรบผดชอบตอความเสยหายใด ๆ ทเกดข นในกรณทผดแลผลประโยชนไมสามารถด าเนนการรบหรอจายเงนได

ทนเวลา โดยไมมเหตผลอนสมควร

(ฐ) ผดแลผลประโยชนจะตองอนญาตใหบรษทจดการหรอผตรวจสอบบญชของกองทนท าการตรวจสอบบญช

หลกทรพย บญชของกองทน และเอกสารหลกฐานอนของกองทนไดภายในเวลาท าการปกตของผดแลผลประโยชน

(ฑ) ในกรณทผสอบบญชของกองทน หรอผสอบบญชของผดแลผลประโยชน หรอผสอบบญชอสระ หรอผช าระบญช

ของกองทน หรอหนวยงานผมอ านาจควบคมผดแลผลประโยชน ขอค าช แจงไมวาจะเปนลายลกษณอกษรหรอไมกตาม

เกยวกบการกระท าการใดๆ ทมผลกระทบตอบญชหลกทรพย หรอบญชของกองทน หรอเรองอนใดเกยวกบกองทน

ผดแลผลประโยชนตองแจงใหบรษทจดการทราบโดยทนท และจะตองท ารายงานเกยวกบค าขอดงกลาวพรอมรายงาน

ขนตอนการปฏบตทผดแลผลประโยชนไดกระท าไปแลว หรอทจะกระท าตอไปใหบรษทจดการทราบโดยไมชกชา

(ฒ) ด าเนนการใด ๆ ทเกยวของกบการขออนญาตน าเงนตราเขาออกประเทศตามค าสงของบรษทจดการ โดยจะตอง

ปฏบตตามกฎหมายและขอบงคบวาดวยการปรวรรตเงนตรา (ถาม)

(ณ) ด าเนนการช าระราคาหลกทรพยของหลกทรพยในตางประเทศโดยตรงหรอผานทางผรบฝากทรพยสนใน

ตางประเทศ (ถาม)

(ด) รบช าระเงนจากการขายหลกทรพยในตางประเทศและผลประโยชนของกองทน อาท เงนปนผลและดอกเบยจาก

หลกทรพยในตางประเทศผานทางผรบฝากทรพยสนในตางประเทศ และด าเนนการสงเงนกลบมายงประเทศไทยตาม

ค าสงของบรษทจดการ รวมทงค านวณมลคาทรพยสนทไปลงทนในตางประเทศเปนเงนตางประเทศและแปลงเปนเงน

บาทเพอค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทน (ถาม)

(ต) น าสงภาษทเกยวเนองจากการลงทนในตางประเทศ (ถาม)

(ถ) หนาทอนใดตามทกฎหมายเกยวกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยหรอกฎหมาย ก.ล.ต. ก าหนด

(2) หนาทในการรบฝากและเกบรกษาทรพยสน

(ก) รบฝาก ดแล เกบรกษา และบนทกทรพยสนของกองทน โดยแยกทรพยสนของกองทนออกจากทรพยสนของผดแล

ผลประโยชนและทรพยสนของบคคลอนใดทผดแลผลประโยชนดแลรกษาอยจนกวาจะเลกกองทนพรอมทงดแลใหการ

เบกจายทรพยสนของกองทนเปนไปตามทระบไวในโครงการและในหนงสอช ชวนของกองทน โดยตองเกบรกษาหรอ

ฝากไวอยางปลอดภยทผดแลผลประโยชน ทบรษทศนยรบฝากหลกทรพย (ประเทศไทย) จ ากด และทธนาคารแหง

ประเทศไทย เวนแตบรษทจดการจะอนญาตหรอตกลงเปนอยางอน และหากมการเปลยนแปลงสถานทเกบรกษา

ทรพยสนตองแจงใหบรษทจดการทราบทนท

(ข) จดทะเบยนหลกทรพยหรอทรพยสนทไดรบมอบมาและจ าเปนตองท าการจดทะเบยนตอนายทะเบยน หรอบรษทผ

ออกหลกทรพยนน

(ค) จดใหมการตรวจสอบทรพยสนของกองทนและสถานทเกบรกษา โดยจะตองแจงใหบรษทจดการทราบและอนญาต

ใหตวแทนของบรษทจดการไดรวมในการตรวจสอบ ดงกลาวดวย

(ง) จดท าบญช และรบรองความถกตองของทรพยสนของกองทนทรบฝากไว รวมทงจดท าบญชแสดงการรบจาย

ทรพยสนของกองทน

(จ) ดแล ทวงถาม ตดตามทรพยสน หรอรกษาสทธในทรพยสนของกองทนเพอผลประโยชนในการเขาประชมผถอหน

การรบเงนปนผล การรบดอกเบย การรบสทธในการจองซอหนเพมทน และ/หรอหนวยลงทน และสทธประโยชนอนใด


ทกองทนพงจะไดรบ รวมทงด าเนนการรบหรอจายเงนตามสทธนนๆ รวมทงแจงใหบรษทจดการทราบในกรณทม

ความจ าเปนทตองปองกนการเสยสทธทมอย หรอเกยวของกบหลกทรพยนนๆ

(ฉ) จดใหมผรบฝากทรพยสนในตางประเทศ (ถาม)

(3) สงมอบ รบมอบหลกทรพย

(ก) สงมอบ รบมอบ จองซอตามสทธ จ าหนายจายโอน ฝาก ถอนหลกทรพย หรอทรพยสนตลอดจนช าระและรบช าระ

ราคาหลกทรพย โดยตรวจสอบความสมบรณ ความถกตองครบถวนของหลกทรพยและทรพยสนกอนด าเนนการ

(ข) สงมอบและรบมอบทรพยสนของกองทนผานผรบฝากทรพยสนในตางประเทศตามค าสงของบรษทจดการ (ถาม)

(ค) ตดตามดแลใหผรบฝากทรพยสนหรอศนยรบฝากหลกทรพยในตางประเทศรบมอบ สงมอบทรพยสนของกองทน

ตามค าสงบรษทจดการ (ถาม)

(4) การรายงาน

(ก) รายงานตอบรษทจดการเกยวกบเรองดงน

1 รายงานฐานะการลงทนเปนรายวน

2 รายงานรายละเอยดการรบจายจากบญชเงนสดและเงนฝากธนาคาร พรอมยอดคงเหลอ ณ สนวนท าการซอขายและ

ค านวณดอกเบยคางรบ

3 รายงานเกยวกบเงนลงทนของกองทนแยกตามประเภทของหลกทรพย และตามสถานภาพของหลกทรพยพรอม

ค านวณดอกเบยคางรบ (ถาม) เปนรายวน

4 รายงานรายละเอยดเจาหนซอหลกทรพยและลกหนคาขายหลกทรพยเปนรายวน

5 รายงานเกยวกบงบกระทบยอดบญชเงนฝากธนาคารเปนรายเดอน

6 รายงานเงนปนผลคางรบของกองทนทกครงทมรายการเงนปนผลคางรบเกดข น

7 รายงานอนๆ เกยวกบบญชหลกทรพย และบญชเงนสดตามทบรษทจดการรองขอ

8 รายงานขอรองขอของบรษทจดการซงยงไมไดรบค าช แจงโดยผดแลผลประโยชนในทกสนเดอน

(ข) รายงานตอส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. โดยละเอยดในกรณทบรษทจดการกระท าการหรองดเวนกระท าการ

จนกอใหเกดความเสยหายตอกองทนหรอไมปฏบตตามหนาทตามมาตรา 125 แหงกฎหมาย ก.ล.ต. ทงน ภายใน 5

วนนบแตวนทผดแลผลประโยชนรถงเหตการณดงกลาว

(ค) รายงานขอมลทรพยสนของกองทนทงจ านวนและมลคาของทรพยสนในตางประเทศ

2.3. ความรบผดชอบของผดแลผลประโยชน

ผดแลผลประโยชนจะรบผดชอบตอความเสยหายทเกดขนแกกองทนหรอบรษทจดการ ในกรณทความเสยหายดงกลาว

เกดจากความประมาทเลนเลอ หรอกระท าผดโดยจงใจ หรอการไมปฏบตตามทไดตกลงไวกบบรษทจดการ

ผดแลผลประโยชนมอ านาจหนาทและความรบผดชอบตามทก าหนดไวในสญญาแตงตงผดแลผลประโยชนของกองทน

รวมและตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ซงรวมถงหนาทดแลรกษาประโยชนของผถอ

หนวยลงทน และเมอมการเปลยนแปลงผดแลผลประโยชน ผดแลผลประโยชนรายเดมมหนาทด าเนนการตามทจ าเปน

เพอใหผดแลผลประโยชนรายใหมสามารถปฏบตหนาทตอไปได ซงการด าเนนการดงกลาวรวมถงการลงลายมอชอใน

หนงสอเพอรบรองความถกตองและครบถวนของสงทสงมอบใหผดแลผลประโยชนรายใหมหากมการเปลยนแปลง

ผดแลผลประโยชน

ในกรณทผดแลผลประโยชนกระท าการ งดเวนกระท าการ หรอละเลยไมปฏบตหนาท ในการดแลรกษาประโยชนของผ

ถอหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนอาจใชสทธตามมาตรา 132 ประกอบกบมาตรา 47 แหงพระราชบญญตหลกทรพย

และตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ในการฟองรองบงคบคดกบผดแลผลประโยชนเพอประโยชนของผถอหนวยลงทนทง

ปวงได


ผดแลผลประโยชนตองไมกระท าการอนเปนการขดกบผลประโยชนของกองทนรวมและผถอหนวยลงทน ไมวาการ

กระท านนจะเปนไปเพอประโยชนของผดแลผลประโยชนเองหรอประโยชนของผอน เวนแตเปนการเรยกคาตอบแทนใน

การท าหนาทเปนผดแลผลประโยชน หรอเปนการด าเนนการในลกษณะทเปนธรรมและไดเปดเผยขอมลใหผถอหนวย

ลงทนทราบกอนอยางเพยงพอแลว โดยผถอหนวยลงทนทไดทราบขอมลดงกลาวมไดแสดงการคดคาน

ในกรณทการด าเนนการใดตองไดรบมตของผถอหนวยลงทน หากบรษทจดการกองทนรวมไมด าเนนการขอมต ให

ผดแลผลประโยชนมอ านาจด าเนนการตามทจ าเปนเพอขอมตของผถอหนวยลงทนได

เงอนไขการเปลยนผดแลผลประโยชน :

บรษทจดการจะเปลยนตวผดแลผลประโยชนเมอเกดกรณใดกรณหนงหรอทงหมดดงตอไปน ทงน โดยไดรบความ

เหนชอบจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

1. เมอบรษทจดการหรอผดแลผลประโยชนฝายใดฝายหนง มความประสงคจะบอกเลกสญญาแตงตงผดแล

ผลประโยชนโดยบอกกลาวใหอกฝายหนงทราบลวงหนาเปนลายลกษณอกษรไมนอยกวา 90 วน

2. มค าสงศาลใหผดแลผลประโยชนเปนผลมละลาย

3. ในกรณทบรษทจดการหรอผดแลผลประโยชนฝายใดฝายหนงไมปฏบตตามหนาทและความรบผดชอบทตกลงไว

ผดแลผลประโยชนหรอบรษทจดการอาจบอกเลกสญญาแตงตงผดแลผลประโยชนได โดยบอกกลาวใหอกฝายหนง

ทราบลวงหนาเปนลายลกษณอกษรเปนเวลาไมนอยกวา 30 วน

4. ในกรณทมการเปลยนแปลงเงอนไขในการจดการโครงการหรอมการแกไขเปลยนแปลงกฎหมาย ก.ล.ต. หรอกรณ

อนใดอนจะมผลใหบรษทจดการและผดแลผลประโยชนไมสามารถตกลงทจะแกไขเปลยนแปลงใหสอดคลองกบ

ประกาศ ค าสง ระเบยบ และขอบงคบดงกลาว ทงน เนองจากการเปลยนแปลงดงกลาวมผลใหเปนการเพมภาระหนาท

แกผดแลผลประโยชน และผดแลผลประโยชนไมประสงคจะรบหนาทดงกลาวตอไป ผดแลผลประโยชนมสทธบอกเลก

สญญาแตงตงผดแลผลประโยชนไดโดยบอกกลาวใหบรษทจดการทราบลวงหนาเปนลายลกษณอกษรเปนเวลาไมนอย

กวา 90 วน

5. ในกรณทผถอหนวยลงทนมมตโดยเสยงขางมากซงคดตามจ านวนหนวยลงทนรวมกนเกนกวากงหนงของจ านวน

หนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมดตามทะเบยนหนวยลงทนของกองทนเรยกรองใหมการเปลยนแปลงผดแล

ผลประโยชน

6. ในกรณทผดแลผลประโยชนมคณสมบตไมเปนไปตามกฎหมาย ก.ล.ต. เรอง คณสมบตของผดแลผลประโยชนของ

กองทนรวมในภายหลง บรษทจดการจะด าเนนการใหผดแลผลประโยชนจดการแกไขใหถกตองภายใน 15 วนนบแต

วนทบรษทจดการทราบเหตดงกลาว โดยบรษทจดการจะแจงการแกไขดงกลาวใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

ทราบ ภายใน 3 วนท าการนบแตวนทแกไขเสรจสน ในกรณทผดแลผลประโยชนมไดท าการแกไขใหถกตองภายใน

ระยะเวลาทก าหนดดงกลาว บรษทจดการจะด าเนนการขออนญาตเปลยนตวผดแลผลประโยชนตอส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. ภายใน 15 วน นบแตวนทครบก าหนดเวลาใหแกไข เมอไดรบอนญาตจากส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. แลว บรษทจดการจะแตงตงผดแลผลประโยชนอนแทนผดแลผลประโยชนเดมโดยพลน

7. ในกรณทผดแลผลประโยชนน าขอมลตาง ๆ ทเกยวกบการจดการกองทน หรอขอมลอนทเกยวของไปเปดเผย หรอ

ใชในทางทกอหรออาจจะกอใหเกดความเสยหายตอกองทนหรอกอใหเกดประโยชนแกผดแลผลประโยชนเอง บรษท

จดการสามารถบอกเลกสญญาแตงตงผดแลผลประโยชนไดทนท

เนองจากพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ก าหนดใหกองทนรวมตองมผดแลผลประโยชน

ดงนน ในกรณทผดแลผลประโยชนหมดหนาทลงตามขอ 2 ผดแลผลประโยชนนนจะตองท าหนาทผดแลผลประโยชน

ของกองทนตอไปอยางสมบรณจนกวาการโอนทรพยสนและเอกสารหลกฐานทงหมดของกองทนนน ตลอดจนถงการ


ด าเนนการอนใดทจ าเปนเพอใหการโอนทรพยสนและเอกสารทงหลายเปนไปโดยเรยบรอยใหแกผดแลผลประโยชน

รายใหมจะเสรจสน และผดแลผลประโยชนรายใหมสามารถท าหนาทไดทนท หรอปฏบตตามค าสงของบรษทจดการ

ทงน ตองไมขดตอกฎหมาย ก.ล.ต.

ในกรณผดแลผลประโยชนกระท าการอนเปนการขดแยงกบประโยชนของกองทนรวมหรอผถอหนวยลงทนทไมเขา

ขอยกเวนใหกระท าได หากเปนกรณทมนยส าคญและไมสามารถแกไขใหหมดไป ใหบรษทจดการกองทนรวมมอ านาจ

บอกเลกสญญาแตงตงผดแลผลประโยชนได

สถานทเกบรกษาทรพยสนกองทนรวม :

ธนาคารทหารไทย จ ากด (มหาชน) เลขท 3000 ถนนพหลโยธน แขวงจอมพล เขตจตจกร กรงเทพมหานคร 10900

และหรอ

บรษท ศนยรบฝากหลกทรพย (ประเทศไทย) จ ากด 62 อาคารตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ชน 6 ถนน

รชดาภเษก คลองเตย กรงเทพมหานคร 10110 และหรอ

ธนาคารแหงประเทศไทย 273 ถนนสามเสน บางขนพรหม กรงเทพมหานคร 10200 และหรอ

ผรบฝากทรพยสนในตางประเทศ

3. ผสอบบญช :

ชอ : นาย พจน อศวสนตชย

ทอย : บรษท สอบบญชธรรมนต จ ากด อาคารธรรมนต ชน 6-7 ซอยเพมทรพย (ประชาชน 20) เลขท 178 ถนน

ประชาชน แขวงบางซอ เขตบางซอ กรงเทพมหานคร 10800 โทรศพท 0 2555 0600

ชอ : นาย ธนะวฒ พบลยสวสด



ชอ : นางสาว สลลต อาดสวาง



ชอ : นางสาว วนนสา งามบวทอง



ชอ : นาย พระเดช พงษเสถยรศกด



ชอ : นาย สวฒน มณกนกสกล




ชอ : นางสาว โสรยา ตนตะสวรรณ



ชอ : นางสาว ธญพร ตงธโนปจย



ชอ : นางสาว พจนรตน ศรพพฒน



ชอ : นางสาว อรสา ชมวสตร



ชอ : นางสาว รงนภา แสงจนทร




4. นายทะเบยนหนวยลงทน :

ชอ : ธนาคารกสกรไทย จ ากด (มหาชน)

ทอย : ฝายบรการธรกจหลกทรพย ชน 18 เลขท 33/4 อาคารเดอะไนน ทาวเวอร เเกรนด รามาไนน (ทาวเวอร เอ)

ถนนพระราม 9 เเขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพฯ 10310 โทรศพท 0 2470 1976-83

5. ผจดจ าหนาย :

ชอ :

ทอย :


6. ผสนบสนนการขายหรอรบซ อคน :

ชอ : ธนาคารกสกรไทย จ ากด (มหาชน)

ทอย : 1 ซอยกสกรไทย ถนนราษฎรบรณะ เขตราษฎรบรณะ กรงเทพมหานคร 10140 โทรศพท 0 2888 8888



บรษทจดการอาจแตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอคนเพมเตมหรอยกเลกการแตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอ

คนในภายหลง โดยบรษทจดการจะแจงการแตงตงหรอยกเลกการแตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอคนใหส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบทกครง ในกรณของการแตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอคนเพมเตม ผสนบสนนการ

ขายหรอรบซอคนดงกลาวอาจเปนบคคลธรรมดาหรอนตบคคลทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ไดใหความเหนชอบ

เพอท าหนาทเปนผสนบสนนการขายหรอรบซอคนของกองทน โดยผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทไดรบการแตงตง

จะตองปฏบตงานไดภายใตระบบงานเดยวกนกบผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทปฏบตหนาทอยกอนแลว

6.1 สทธของผสนบสนนการขายหนวยลงทน

(1) ไดรบคาธรรมเนยมส าหรบการท าหนาทเปนผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนตามสญญาทางธรกจ

เกยวกบการขายและรบซอคนหนวยลงทนกองทนเปดของบรษทจดการ

(2) บอกเลกสญญาทางธรกจเกยวกบการขายและรบซอคนหนวยลงทนของกองทนเปดของบรษทจดการกบผสนบ

สนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน

6.2 หนาทและความรบผดชอบของผสนบสนนการขายหนวยลงทน

(1) จดใหมสถานทส าหรบจดวางเอกสารเผยแพรขอมลตาง ๆ ของกองทน ณ ส านกงานใหญและสาขา (ถาม) รวมทง

ด าเนนการดวยความรวมมอของบรษทจดการในการเผยแพรมลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน ราคารบซอคน

หนวยลงทน รวมทงขอมลและเอกสารอนจ าเปน

(2) แจกจาย เผยแพร หนงสอช ชวนเสนอขายหนวยลงทน หนงสอช ชวนสวนสรปขอมลส าคญทผลงทนควรทราบ คมอ

ผลงทน ค าขอเปดบญชกองทน ค าสงซอหนวยลงทน ค าสงขายหนวยลงทน ค าขอใชบรการซอขายหนวยลงทนผานสอ

อเลกทรอนกส ค าขอใชบรการสบเปลยนหนวยลงทนผานสออเลกทรอนกส หรอเอกสารการเปดเผยขอมลเกยวกบ

กองทนทจ าหนาย หรอเอกสารอนๆ ทเกยวของกบกองทน ใหแกผสนใจจะลงทน ตามทบรษทจดการไดจดเตรยมให

(3) ในกรณทผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนประสงคจะจดท าหรอใชเอกสารใด ๆ ทเกยวของกบบรษท

จดการ หรอกองทน ซงบรษทคสญญาหรอบคคลอนใดเปนผจดท าขน ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนจะ

เปนผรบผดชอบในความเสยหายทเกดข นเนองจากเอกสารหรอขอมลดงกลาวนนเองทงสน

(4) ในกรณทผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนท าหนาทเปนตวแทนของผลงทนจะตองท าสญญากบผ

ลงทนทครอบคลมขอบเขตการใหบรการ สทธ หนาท และความรบผดชอบของบรษทนายหนา และตองไมมขอความท

ปฏเสธความรบผดชอบตอลกคาจากการกระท าหรอละเวนการกระท าโดยจงใจหรอประมาทเลนเลอของผสนบสนน

การขายหรอรบซอคนหนวยลงทนหรอพนกงานของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน รวมถงการเปดเผยให

ผลงทนทราบในกรณทปฏบตแตกตางจากการซอกบบรษทจดการโดยตรง

(5) กรณทผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนซอขายหนวยลงทนแบบไมเปดเผยชอผถอหนวยลงทน

(omnibus account) ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนมหนาทปฏบต ดงน

(ก) มระบบในการปฏบตงานทท าใหมนใจไดวาลกคาจะไดรบการปฏบตอยางสจรต และเปนธรรมเกยวกบการจดท า

บญชรายชอผถอหนวยลงทนซงไมเปดเผยชอ

(ข) ตรวจสอบ หรอด าเนนการตรวจสอบวา มบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดในบญช omnibus account ถอหนวย

ลงทนของกองทนใดเกนกวา 1 ใน 3 ของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมด

(ค) แจงใหบรษทจดการทราบโดยทนทเมอปรากฏวาบคคลหรอกลมบคคลเดยวกนใดในบญชนนถอหนวยลงทนของ

กองทนใดเกนกวา 1 ใน 3 ของจ านวนหนวยลงทนทงหมด

(ง) ไมนบคะแนนเสยงของบคคลหรอกลมบคคลเดยวกนนนในสวนทเกนกวา 1 ใน 3 ของจ านวนหนวยลงทนท

จ าหนายไดแลวทงหมดของกองทนใด รวมในจ านวนเสยงในการขอมตจากผถอหนวยลงทนในบญชดงกลาว

(จ) ในกรณทผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนประสงคจะปฏบตตอลกคาในเรองใด ซงมผลท าใหลกคา

ไดรบเงอนไขหรอสทธประโยชนทไมเทาเทยมกบการซอขายหนวยลงทนแบบเปดเผยชอ ผสนบสนนการขายหรอรบซอ

คนหนวยลงทนตองแจงใหผลงทนทราบ และจดใหมหลกฐานทแสดงวา ผลงทนไดทราบและยอมรบเงอนไขและสทธ

ประโยชนทไมเทาเทยมกนนนแลว โดยเงอนไขตองไมขดกบหลกเกณฑของส านกงาน ก.ล.ต.


(6) กรณขายหนวยลงทนแบบเฉพาะเจาะจง ตองจดท าบนทกขอมลสวนตว (Customer’s Profile) ของผลงทนแตละ

รายทเปดบญชกองทนผานผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน และสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวย

ลงทนมหนาทปรบปรงขอมลดงกลาวใหเปนปจจบนตามหลกเกณฑทก าหนดโดยคณะกรรมการ ก.ล.ต.

(7) ใหขอมลหรอเอกสารใด ๆ ทจ าเปนตอการตดสนใจลงทน รวมทงการแจงสทธตาง ๆ ทผลงทนควรทราบ และตอง

ปฏบตตอผลงทนทกรายอยางเทาเทยมกน

(8) เปดเผยหรออธบายขอมลดงตอไปน ใหผลงทนทราบ

(ก) รายชอของบรษทจดการทกแหงทท าธรกจเกยวของกบการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน

(ข) ชอ ทอยของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายหรอรบซอคนรวมทงชอ ทอย และเลขประจ าตวของพนกงาน

ของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน รวมถงบคคลทไดรบมอบหมายทท าหนาทขายหรอรบซอคนหนวย

ลงทน

(ค) ความเสยงทเกยวของกบหนวยลงทนทผลงทนไดรบค าแนะน าตลอดจนรบทราบค าเตอนและค าอธบายเกยวกบ

ความเสยงของการลงทนในหนวยลงทน

(9) จดท าหลกฐานทแสดงใหเหนวา การลงทนในหนวยลงทนดงกลาวพนกงานของผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

หนวยลงทนมไดมการใหค าแนะน าใดๆ แกผลงทนหรอผถอหนวยลงทนในกรณทการลงทนในหนวยลงทนเกดจาก

ความประสงคของผลงทนหรอของผถอหนวยลงทนเอง

(10) รบช าระเงนคาจองซอ หรอคาซอหนวยลงทน และรบเอกสารทเกยวของกบการซอหรอขายคนหนวยลงทนจากผ

ลงทน

(11) ตรวจสอบความถกตองและความครบถวนของเอกสารหลกฐาน เพอใหมนใจวาเปนบคคลเดยวกน รวมถง

ตรวจสอบขอมลทเกยวของกบการซอหรอขายคนหนวยลงทน

(12) ขายหรอรบซอคนหนวยลงทนตามมลคาทบรษทจดการค านวณและประกาศมลคาตามทระบไวในหนงสอช ชวน

ของกองทน ทงน ไมรวมถงการเรยกเกบคาบรการอนใดทธนาคารพาณชยอาจเรยกได ตามกฎหมายทควบคมการ

ประกอบธรกจของธนาคารพาณชยก าหนดไว

(13) จดท าและสงมอบหลกฐานการรบเงนคาจองซอ หรอการซอหนวยลงทน

(14) สงมอบเงนคาขายคนหนวยลงทน ทรพยสนหรอเงนอนใด รวมถงสงมอบสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทน

หนงสอรบรองสทธในหนวยลงทน หรอเอกสารอนใดใหแกผถอหนวยลงทน หรอผลงทน

(15) ยนยนการซอ หรอขายคนหนวยลงทนของกองทน

(16) คนเงนคาซอหนวยลงทนใหแกผทไมไดรบการจดสรรหนวยลงทนตามค าสงของบรษทจดการ

(17) รบขอรองเรยนจากลกคา โดยปฏบตตามหลกเกณฑและวธการทส านกงาน ก.ล.ต. ก าหนด

(18) ด าเนนการอนใดตามทกฎหมาย ประกาศ ระเบยบ ค าสง หนงสอซกซอม แนวนโยบาย จรรยาบรรณ และ

มาตรฐานการปฏบตงาน ทออกโดยหนวยงานทเกยวของ ซงเกยวของกบการท าหนาทของผสนบสนนการขายหรอรบ

ซอคนหนวยลงทน ทงทมอยในปจจบน และทจะมข นในอนาคต

7. ผดแลสภาพคลอง (Market Maker) (เฉพาะกอง ETF) :

ชอ :

ทอย :



8. ผลงทนรายใหญ (Participating Dealer) (เฉพาะกอง ETF) (เฉพาะรายทไมไดเปนผดแลสภาพคลอง) :

ชอ :

ทอย :


9. ทปรกษา :

9.1. ทปรกษาการลงทน :

ชอ :

ทอย :


หมายเหต (ทปรกษาการลงทน) :

9.2.ทปรกษากองทน :


หมายเหต (ทปรกษากองทน) :

10. ผประกน (กรณกองทนมประกน) :

ไมม

11. ผรบมอบหมายงานดานการจดการลงทน (Outsource) :

ชอ :

ทอย :


หมายเหต (ผรบมอบหมายงานดานการจดการลงทน) :


12. คณะตวแทนผถอหนวยลงทน (เฉพาะกอง Country Fund) :


13. สทธหนาทและความรบผดชอบของผถอหนวยลงทน :

13.1. สทธในการขายคนหนวยลงทน :

บรษทจดการมขอผกพนทจะตองรบซอคนหนวยลงทนจากผถอหนวยลงทน เมอผถอหนวยลงทนน าหนวยลงทนมาขาย

คนแกบรษทจดการ หรอผานผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ผถอหนวยลงทนสามารถน าหนวยลงทนมาขายคนได

ทกวนท าการรบซอคนตามราคารบซอคนหนวยลงทนซงค านวณตามหวขอ "วธการค านวณ ก าหนดเวลาในการ

ค านวณและการประกาศมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทนและราคารบซอคนหนวยลงทน"

และไดรบการรบรองโดยผดแลผลประโยชนแลว ยกเวน กรณทบรษทจดการด าเนนการตามทก าหนดไวในหวขอ "การ

เลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผถอหนวยลงทน" หรอ "การไมขายหรอไมรบซอคนหนวยลงทน

ตามค าสงซอหรอค าสงขายคนหนวยลงทน"

อยางไรกตาม การขายคนหนวยลงทนชนดเพอการออมเพอใหไดรบสทธประโยชนทางภาษนน ผถอหนวยลงทนม

ภาระผกพนทจะตองปฏบตตามเงอนไขและวธการทก าหนดไวในกฎหมายภาษอากร ในกรณทการขายคนหนวยลงทน

ของผถอหนวยลงทนไมเปนไปตามเงอนไขทก าหนดไวในกฎหมายภาษอากร ผถอหนวยลงทนมหนาทตองเสยภาษ

เพมเตมตามทก าหนดไวในกฎหมายภาษอากรดวย

ผถอหนวยลงทนอาจไดรบช าระคารบซอคนหนวยลงทนเปนหลกทรพย หรอทรพยสนอนแทนเงนได ในกรณทกองทน

ไมสามารถช าระเงนคารบซอคนหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนไดตามทก าหนดไวภายใตหวขอ "การช าระคารบซอ

คนหนวยลงทนดวยหลกทรพยหรอทรพยสนอนแทนเงน"

13.2. สทธในการรบเงนปนผล :

13.3. สทธในการโอนหนวยลงทน :

ผถอหนวยลงทนสามารถโอนหนวยลงทนไดในกรณดงตอไปน

13.3.1 การโอนใหบดา มารดา บตร และคสมรสของผถอหนวยลงทน

13.3.2 การโอนทางมรดกหรอทางพนยกรรมใหแกทายาทหรอผรบประโยชนตามพนยกรรม

13.3.3 การโอนตามค าสงศาล

13.3.4 การโอนอนเนองมาจากการบงคบจ าน าหนวยลงทน

13.3.5 การโอนในกรณพเศษอนๆ ซงบรษทจดการเหนสมควรอนมตใหโอนได เชน กรณการแกไขหนงสอสมดบญช

แสดงสทธทเกดข นโดยผดพลาดจากระบบการซอขาย เปนตน

นายทะเบยนจะไมรบจดทะเบยนการโอนหนวยลงทนนอกเหนอจากกรณทระบขางตน

วธการขอโอนหนวยลงทน

ผถอหนวยลงทนซงประสงคจะโอนหนวยลงทนจะตองมายนค าขอโอนหนวยลงทนดวยตนเองทนายทะเบยนพรอม

เอกสารหลกฐานแสดงเหตในการโอนตามขอ 13.3.1 ส าหรบการโอนหนวยลงทนตามขอ 13.3.2 ขอ 13.3.3 หรอขอ

13.3.4 ผรบโอนหนวยลงทนจะตองมาตดตอ นายทะเบยนดวยตนเองพรอมแสดงเอกสารหลกฐานการรบโอนตาม


กฎหมาย

ผรบโอนหนวยลงทนจะมสทธในฐานะเปนผถอหนวยลงทนของกองทนกตอเมอนายทะเบยนไดบนทกชอผรบโอนหนวย

ลงทนในทะเบยนผถอหนวยลงทนแลว ซงนายทะเบยนจะท าการโอนหนวยลงทนจากผโอนไปยงผรบโอนภายใน 30

วนนบแตวนรบค าขอโอนหนวยลงทน ทงน ผรบโอนมหนาทจะตองมารบสมดบญชแสดงสทธตามก าหนดเวลาทนาย

ทะเบยนนดหมาย

ผถอหนวยลงทนชนดสะสมมลคาสามารถน าหนวยลงทนไปจ าน าไดตามกฎหมาย แตทงนนายทะเบยนจะรบจด

ทะเบยนการจ าน าใหแกผรบจ าน าทเปนสถาบนการเงนเทานน

อยางไรกตาม ผถอหนวยลงทนชนดเพอการออม จะไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนไปจ าหนาย จาย โอน จ าน า

หรอน าไปเปนประกนได

13.4. ขอจ ากดการโอนหนวยลงทน :

บรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนขอสงวนสทธในการปฏเสธการลงทะเบยนโอนหนวยลงทนไมวาทอดใดๆ

ในกรณตอไปน

1. หากการโอนหนวยลงทนดงกลาวจะท าใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจ ากด

การถอหนวยลงทนเวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมก ากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑเกยวกบขอจ ากดการ

ถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาทของบรษทจดการ และทแกไขเพมเตมในอนาคต

2. การโอนหนวยลงทนสงผลใหบรษทจดการไมสามารถปฏบตหนาททเกยวของกบกฎหมายวาดวยการปองกนและ

ปราบปรามการฟอกเงนและ Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ได ทงน ขอก าหนดเกยวกบ FATCA

เปนไปตามทก าหนดไวในภายใตหวขอ 20 ของโครงการจดการกองทนรวม เรอง "ขอก าหนดเกยวกบ FATCA และ

กฎหมายภาษตางประเทศในลกษณะเดยวกน"

3. ผถอหนวยลงทนชนดเพอการออม จะไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนไปจ าหนาย จาย โอน จ าน า หรอน าไป

เปนประกนได

13.5. สทธในการลงมตเพอแกไขเพมเตมโครงการจดการลงทนหรอแกไขวธจดการ :

ผถอหนวยลงทนมสทธลงมตเพอท าการแกไขเพมเตมโครงการหรอแกไขวธจดการ ซงเปนไปตามหวขอ "การขอมตของ

ผถอหนวยลงทน และวธการแกไขโครงการจดการกองทนรวม หรอแกไขวธการจดการ" ในสวนรายละเอยดโครงการ

จดการกองทนรวม และในกรณทบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดถอหนวยลงทนเกนกวาหนงในสามของจ านวน

หนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการหรอบรษทหลกทรพยทเปนเจาของบญชแบบไมเปดเผยชอผถอ

หนวยลงทน (Omnibus Account) ตองไมนบคะแนนเสยงของบคคลหรอกลมบคคลเดยวกนนนในสวนทเกนกวาหนง

ในสามของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมด ทงน เปนไปภายใตหวขอ "การขอมตของผถอหนวยลงทน และ

วธการแกไขโครงการจดการกองทนรวม หรอแกไขวธการจดการ" ในสวนรายละเอยดโครงการจดการกองทนรวม

13.6. สทธในการไดรบเงนคนเมอเลกโครงการ :

ผถอหนวยลงทนมสทธทจะไดรบเงนคนเมอโครงการสนสดลง โดยบรษทจดการจะจดใหมผช าระบญชทส านกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. เหนชอบเปนผช าระบญช โดยจะไดด าเนนการใหมการจ าหนายทรพยสนของโครงการ ช าระ

ภาระหนสนและแจกจายเงนคนใหแกผถอหนวยลงทนตามวธการทระบไวภายใตหวขอ "การช าระบญชเมอเลกกองทน

รวม"


13.7. สทธประโยชนอน ๆ :

สทธในการจ าน าหนวยลงทน

ผถอหนวยลงทนชนดสะสมมลคาของกองทนสามารถน าหนวยลงทนไปจ าน าไดตามกฎหมาย ทงน นายทะเบยนจะรบ

จดทะเบยนการจ าน าใหแกผรบจ าน าทเปนสถาบนการเงนเทานน

ผถอหนวยลงทนชนดเพอการออม จะไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนไปจ าหนาย จาย โอน จ าน า หรอน าไปเปน

ประกนได

13.8. อน ๆ :

ผถอหนวยลงทนมความรบผดจ ากดเพยงไมเกนคาหนวยลงทนทยงสงใชแกบรษทจดการกองทนรวมไมครบ

การทผถอหนวยลงทนไดแสดงความประสงคในการซอหรอลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมน ไมวาในทอดใด ๆ

ใหถอวาผถอหนวยลงทนดงกลาวยอมรบทจะผกพนตามขอก าหนดในขอผกพนซงลงนามโดยผดแลผลประโยชนทไดรบ

การแตงตงจากบรษทจดการกองทนรวมโดยชอบ

ผถอหนวยลงทนมสทธเรยกใหบรษทจดการกองทนรวมจายผลประโยชนตอบแทนและคนเงนทนไดไมเกนไปกวาสวน

ของทนของกองทนรวมทตนถอ ทงน ในกรณทมการแบงชนดของหนวยลงทน สทธในการไดรบประโยชนตอบแทนหรอ

การคนเงนทนของผถอหนวยลงทนแตละชนดตองเปนไปตามขอก าหนดของหนวยลงทนชนดนน ๆ ดวย

14. การออกและสงมอบเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน :

14.1. รปแบบของเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน :

- สมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทน

14.2. เงอนไขในการออกเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทนและระยะเวลาการสงมอบ :

เมอบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนไดรบใบค าขอเปดบญชและใบค าสงซอหนวยลงทน

ของกองทนทกรอกรายละเอยดครบถวนชดเจนพรอมหลกฐานประกอบตางๆ ตามทระบไวในหวขอ "เอกสารหลกฐาน

ในการขอเปดบญช" และผจองซอหรอผสงซอหนวยลงทนไดช าระเงนคาซอหนวยลงทนครบถวนแลว บรษทจดการ หรอ

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนในนามของบรษทจดการจะด าเนนการออกสมดบญชแสดงสทธใหแกผ

จองซอหรอผสงซอหนวยลงทนไวเปนหลกฐาน โดยผจองซอหรอผสงซอหนวยลงทนมหนาททจะมารบสมดบญชแสดง

สทธดวยตนเองและจะตองลงลายมอชอในบตรตวอยางลายมอชอและในสมดบญชแสดงสทธ

นายทะเบยนจะจดแจงชอผจองซอหรอผสงซอเปนผถอหนวยลงทนในทะเบยนผถอหนวยลงทนตอเมอบรษทจดการ

ไดรบช าระคาซอหนวยลงทนถกตองครบถวน และผจองซอหรอผสงซอนนไดรบการจดสรรหนวยลงทนจากบรษท

จดการเรยบรอยแลว และใหถอวาสมดบญชแสดงสทธทบรษทจดการออกใหในนามบรษทจดการเปนหลกฐานแสดง

สทธในหนวยลงทนและใหใชเปนหลกฐานแสดงการซอหรอขายคนหนวยลงทนได ทงน ในกรณทผถอหนวยลงทน

สงซอหนวยลงทนภายหลงระยะเวลาเสนอขายครงแรกหรอสงขายคนหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนมหนาทจะตองน า

สมดบญชแสดงสทธไปใหนายทะเบยนบนทกรายการใหเปนปจจบนอยเสมอ ณ ทท าการของบรษทจดการ หรอ

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนไดตงแตวนท าการถดจากวนทค านวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวย

ลงทน ราคาขายและราคารบซอคนหนวยลงทนของวนท าการขายหรอวนท าการรบซอคนหนวยลงทน ทงน ในกรณทผ


ถอหนวยลงทนไมน าสมดบญชแสดงสทธมาบนทกรายการใหเปนปจจบนใหถอวาขอมลทบนทกในทะเบยนผถอหนวย

ลงทนถกตองและรายการทปรากฏในสมดบญชแสดงสทธจะถอวาถกตองไดตอเมอขอมลตรงกบในทะเบยนผถอหนวย

ลงทน

ส าหรบผถอหนวยลงทนชนดสะสมมลคาทเปดบญชของกองทนน ในกรณทผถอหนวยลงทน 2 คน ถอหนวยลงทน

รวมกน บรษทจดการจะจดแจงชอผถอหนวยลงทนเหลานนเปนผถอหนวยลงทนรวมกนในทะเบยนผถอหนวยลงทน

และจะตองลงลายมอชอรวมกนในสมดบญชแสดงสทธ เพอสงซอหรอขายคนหนวยลงทน และมฐานะเปนผถอหนวย

ลงทน รวมทงเปนผไดรบเงนทไดจากการขายคนหนวยลงทน

อนง ในกรณทเปนการซอหนวยลงทน จ านวนเงนทปรากฏในสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนเปนจ านวนเงนทผ

ลงทนช าระเปนคาซอหนวยลงทนตามค าสงซอหนวยลงทนเทานน มใชหลกฐานแสดงสทธการไดรบจดสรรหนวยลงทน

ทงน ผถอหนวยลงทนจะตองน าสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนไปปรบรายการอกครงเพอแสดงจ านวนหนวยลงทน

ทไดรบจดสรร

บรษทจดการกองทนรวมจะจดท าหลกฐานแสดงสทธในหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทน เพอใหผถอหนวยลงทน

สามารถใชอางองตอบรษทจดการกองทนรวมและบคคลอนได

ในกรณทผถอหนวยลงทนจ าเปนตองใชใบหนวยลงทน บรษทจดการกองทนรวมตองจดท าใบหนวยลงทนมอบใหแกผ

ถอหนวยลงทน

15. ก าหนดเวลา วธการ และขอจ ากดในการจายเงนปนผลแกผถอหนวยลงทน :

16. วธการช าระเงนหรอทรพยสนอนใหแกผถอหนวยลงทน :

หากมการผดนดช าระหนหรอมพฤตการณวาผออกตราสารแหงหนหรอลกหนตามสทธเรยกรองของกองทนรวมจะไม

สามารถช าระหนได บรษทจดการจะรบช าระหนดวยทรพยสนอนทงทเปนหลกประกนและมใชหลกประกนเพอกองทน

รวมตามประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. วาดวยหลกเกณฑและวธการในการจดการกองทนรวมในกรณทผออกตราสาร

แหงหนหรอลกหนตามสทธเรยกรองผดนดช าระหน ดงน

16.1. กรณทบรษทจดการไดบนทกมลคาตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองของกองทนรวมเปนศนย

16.1.1. เมอมการบนทกมลคาตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองเปนศนย ผถอหนวยลงทนทกรายทมชออยใน

ทะเบยนผถอหนวยลงทน ณ วนทบรษทจดการไดบนทกมลคาตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองเปนศนยเปนผมสทธ

ในเงนไดสทธจากทรพยสนทไดจากการรบช าระหน

16.1.2 เมอไดรบทรพยสนมาจากการรบช าระหน บรษทจดการจะไมน าทรพยสนดงกลาวและเงนไดสทธจาก

ทรพยสนทไดจากการรบช าระหน มารวมค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม และจะจ าหนายทรพยสนทได

จากการรบช าระหนในโอกาสแรกทสามารถกระท าไดโดยค านงถงประโยชนของผถอหนวยลงทนเปนส าคญ เวนแต

กรณทผถอหนวยลงทนทมสทธในเงนไดสทธจากทรพยสนทไดจากการรบช าระหนตกลงรบช าระหนดวยทรพยสน

ดงกลาวแทนเงน ทงน ตามหลกเกณฑและวธการทสมาคมบรษทจดการลงทนก าหนดโดยไดรบความเหนชอบจาก

ส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ในระหวางทบรษทจดการยงไมสามารถจ าหนายทรพยสนทไดจากการรบช าระหน

บรษทจดการอาจจดหาผลประโยชนจากทรพยสนนนได และในกรณทมคาใชจายในการบรหารทรพยสน บรษทจดการ

จะจายจากเงนส ารอง รายไดหรอผลประโยชนทไดจากการบรหารทรพยสนนน

16.1.3. เมอมเงนไดสทธจากทรพยสนทไดจากการรบช าระหนดวยทรพยสนอนในแตละครง บรษทจดการจะเฉลยเงน

ไดสทธจากทรพยสนทไดจากการรบช าระหนคนใหแกผถอหนวยลงทนทมสทธในเงนไดสทธนนภายใน 45 วน


นบตงแตวนถดจากวนทมเงนไดสทธ และจะแจงรายละเอยดเกยวกบการเฉลยเงนคนไปยงส านกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. ภายใน 15 วนท าการนบตงแตวนถดจากวนทบรษทจดการไดเฉลยเงนคน เวนแตส านกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. จะผอนผนระยะเวลาการเฉลยเงนคนเปนอยางอน

16.1.4. เมอมการบนทกมลคาตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองเปนศนยแลว ตอมาปรากฏวากองทนรวมไดรบช าระ

หนตามตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองดงกลาวเปนเงน บรษทจดการจะปฏบตตามความในขอ 16.1.3 โดยอนโลม

16.2. กรณทบรษทจดการไมไดบนทกมลคาตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองของกองทนรวมเปนศนย

16.2.1 กอนการรบช าระหนดวยทรพยสนอนทมใชหลกประกนในแตละครง บรษทจดการจะตองไดรบความเหนชอบ

จากผถอหนวยลงทนตามมตพเศษ

ในการขอความเหนชอบจากผถอหนวยลงทนตามวรรคหนง บรษทจดการจะระบรายละเอยดเกยวกบทรพยสนท

กองทนรวมจะไดจากการรบช าระหน มลคาของทรพยสน ประมาณการคาใชจาย พรอมเหตผลและความจ าเปนในการ

รบช าระหน

16.2.2. เมอไดรบทรพยสนมาจากการรบช าระหน บรษทจดการจะน าทรพยสนดงกลาวมารวมค านวณมลคาทรพยสน

สทธของกองทนรวมโดยจะก าหนดราคาทรพยสนนนเพอใชในการค านวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมตาม

หลกเกณฑและวธการทสามาคมบรษทจดการลงทนก าหนดโดยไดรบความเหนชอบจากส านกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. และจะด าเนนการกบทรพยสนดงกลาวดงน

1. กรณเปนทรพยสนประเภททกองทนรวมสามารถลงทนในหรอมไวได บรษทจดการอาจมไวซงทรพยสนดงกลาว

ตอไปเพอเปนทรพยสนของกองทนรวมกได

2. กรณเปนทรพยสนประเภททกองทนรวมไมสามารถลงทนในหรอมไวได บรษทจดการจะจ าหนายทรพยสนดงกลาว

ในโอกาสแรกทสามารถกระท าไดโดยค านงถงประโยชนของผถอหนวยลงทนเปนส าคญ และในระหวางทบรษทจดการ

ยงไมสามารถจ าหนายทรพยสนดงกลาว บรษทจดการอาจจดหาผลประโยชนจากทรพยสนดงกลาวในกรณทม

คาใชจายในการบรหารทรพยสน บรษทจดการจะจายจากทรพยสนของกองทนรวม

16.3. ในกรณทมพฤตการณวาผออกตราสารแหงหนหรอลกหนตามสทธเรยกรองจะไมสามารถช าระหนได บรษท

จดการจะด าเนนการใหผถอหนวยลงทนทกรายทมชออยในทะเบยนผถอหนวยลงทน ณ วนทมพฤตการณวาผออกตรา

สารหนหรอลกหนตามสทธเรยกรองจะไมสามารถช าระหนได เปนผมสทธในเงนไดสทธจากทรพยสนอนทไดจากการ

รบช าระหนกได ทงน ในการด าเนนการดงกลาว บรษทไมตองน าตราสารแหงหนหรอสทธเรยกรองนนมารวมค านวณ

มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

16.4. วธการช าระคารบซอคนหนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนดวยหลกทรพยหรอทรพยสนอนแทนเงน

กรณบรษทจดการไมสามารถช าระคาขายคนหนวยลงทนเปนเงน และจะช าระคาขายคนหนวยลงทนเปนหลกทรพย

หรอทรพยสนอนแทน บรษทจดการจะตองไดรบมตพเศษใหช าระคาขายคนหนวยลงทนเปนหลกทรพยหรอทรพยสน

อนแทนเงนได

เงอนไขเพมเตม :

ในการเฉลยเงนคนแตละครงตามขอ 16.1.3 หากบรษทจดการมเหตผลแสดงใหเหนวา เงนไดสทธจากทรพยสนทได

จากการรบช าระหนไมคมกบภาระคาใชจายในการเฉลยเงนคนใหแกผถอหนวยลงทน บรษทจดการอาจน าเงนไดสทธ

ดงกลาวไปรวมจายในโอกาสแรกทการเฉลยเงนคนใหแกผถอหนวยลงทนจะคมกบภาระคาใชจายกได ทงน หากไดม

การจ าหนายทรพยสนทไดจากการรบช าระหนจนครบถวนแลว และปรากฏวาเงนไดสทธนนไมคมกบภาระคาใชจายใน

การเฉลยเงนคน บรษทจดการอาจน าเงนไดสทธดงกลาวมารวมค านวณเปนมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมกได


การช าระเงนหรอทรพยสนอนใหแกผถอหนวยลงทน บรษทจดการกองทนรวมจะช าระใหแกผถอหนวยลงทนทปรากฏ

ชอตามทะเบยนผถอหนวยลงทน ณ เวลาทก าหนด เทานน

17. การจดท าทะเบยนหนวยลงทน การโอนหนวยลงทน และขอจ ากดในการโอนหนวยลงทน :

บรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนขอสงวนสทธในการปฏเสธการลงทะเบยนโอนหนวยลงทนไมวาทอดใดๆ

หากการโอนหนวยลงทนดงกลาวจะท าใหการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจ ากดการ

ถอหนวยลงทน เวนแตเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทน เรอง หลกเกณฑเกยวกบขอจ ากดการ

ถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาทของบรษทจดการและทแกไขเพมเตมในอนาคต หรอเปนการโอนหรอจ าหนาย

ใหแกพลเมองสหรฐอเมรกาหรอผทมถนฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซงโดยปกตมถนทอยในสหรฐอเมรกา

รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซงจดใหมข นและด าเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา

บรษทจดการกองทนรวมมหนาทจดใหมทะเบยนผถอหนวยลงทนตามหลกเกณฑทออกตามมาตรา 125(5) แหง

พระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535

ใหสนนษฐานไวกอนวาทะเบยนหนวยลงทนถกตอง และการช าระเงนหรอทรพยสนอน รวมทงการใหสทธหรอการ

จ ากดสทธใด ๆ แกผถอหนวยลงทนทปรากฏรายชอในสมดทะเบยนผถอหนวยลงทน หากไดกระท าตามขอก าหนดใน

ขอผกพนหรอตามกฎหมายแลว ใหถอวาบรษทจดการกองทนรวมไดด าเนนการตามอ านาจหนาทแลว

บรษทจดการกองทนรวมหรอนายทะเบยนหนวยลงทนจะปฏเสธการลงทะเบยนการโอนและการจ าน าหนวยลงทน ใน

กรณดงน

(ก) การโอนหนวยลงทน ในกรณทการถอหนวยลงทนเกนขอจ ากดการถอหนวยลงทนตามประกาศคณะกรรมการ

ก ากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑเกยวกบขอจ ากดการถอ หนวยลงทนในกองทนรวมและหนาทของบรษทจดการ

(ข) การโอนหนวยลงทน ในกรณเปนกองทนรวมทเสนอขายตอผลงทนทมใชรายยอย และการโอนหนวยลงทนจะท าให

ผถอหนวยลงทนไมเปนผลงทนสถาบน ผลงทนรายใหญ หรอผมเงนลงทนสง ตามทก าหนดในโครงการจดการกองทน

รวม เวนแตเปนการโอนทางมรดก

(ค) การโอนหนวยลงทน ในกรณเปนกองทนรวมทเสนอขายตอผลงทนสถาบนหรอผลงทนรายใหญพเศษ และการโอน

หนวยลงทนจะท าใหผถอหนวยลงทนไมเปนผลงทนสถาบนหรอผลงทนรายใหญพเศษ ตามทก าหนดในโครงการ

จดการกองทนรวม เวนแตเปนการโอนทางมรดก

(ง) การโอนหรอการจ าน าหนวยลงทน ดงน

1. หนวยลงทนทบรษทจดการกองทนรวมขายใหผถอหนวยลงทนกอนวนท 1 มกราคม พ.ศ. 2563 ในกรณเปน

กองทนรวมหนระยะยาวทจดตงข นกอนวนท 1 มกราคม พ.ศ. 2563

2. หนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพ

3. หนวยลงทนของกองทนรวมเพอการออมตามประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทนวาดวยการลงทนของกองทน

18. ขอจ ากดการถอหนวยลงทน :

บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดจะถอหนวยลงทนไดไมเกนหนงในสามของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลว

ทงหมดของกองทนรวม ยกเวนในกรณเขาขอยกเวนตามประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทน วาดวยหลกเกณฑ

เกยวกบขอจ ากดการถอหนวยลงทนในกองทนรวมและหนาทของบรษทจดการ


19. หลกเกณฑและวธการในการขอมตของผถอหนวยลงทน :

การด าเนนการใดทโครงการจดการกองทนรวมหรอกฎหมายก าหนดใหตองไดรบมตของผถอหนวยลงทน หากบรษท

จดการกองทนรวมไดด าเนนการไปตามมตของผถอหนวยลงทนทไดรบมาโดยชอบแลว ใหถอวาผถอหนวยลงทนทงปวง

เหนชอบใหด าเนนการดงกลาวและมผลผกพนตามมต

มตของผถอหนวยลงทนทใหด าเนนการใดอนเปนการขดหรอแยงกบหลกเกณฑทก าหนดในกฎหมาย ใหถอวามตนน

เสยไป

ในกรณทเปนการขอมตเพอแกไขขอผกพนในเรองทกระทบตอสทธของผถอหนวยลงทนอยางมนยส าคญ ตองไดรบมต

พเศษของผถอหนวยลงทน (มตของผถอหนวยลงทนทมคะแนนเสยงไดไมนอยกวาสามในสของจ านวนหนวยลงทน

ทงหมดของผถอหนวยลงทนซงเขารวมประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนน หรอของจ านวนหนวยลงทนทงหมดของผ

ถอหนวยลงทนซงสงหนงสอแจงมตและมสทธออกเสยงลงคะแนน) เวนแตกรณทกองทนรวมมการแบงชนดหนวย

ลงทน การขอมตผถอหนวยลงทนนอกจากจะตองปฏบตใหเปนไปตามหลกเกณฑเกยวกบการขอมตผถอหนวยลงทนท

ก าหนดไวในขอผกพน หรอทก าหนดไวในมาตรา 129/2 และมาตรา 129/3 หรอตามทก าหนดในประกาศนแลว ให

เปนไปตามหลกเกณฑเพมเตมดงตอไปนดวย

(1) ในกรณทเปนการขอมตทมผลกระทบตอผถอหนวยลงทนทกชนด โดยแตละชนดไดรบผลกระทบตอผถอหนวย

ลงทนไมเทากน ตองไดรบมตเสยงขางมากหรอมตพเศษของจ านวนหนวยลงทนแตละชนดทไดรบผลกระทบ แลวแต

กรณ

(2) ในกรณทเปนการขอมตทมผลกระทบตอผลประโยชนของผถอหนวยลงทนไมวากรณใด ตองไดรบมตเสยงขางมาก

หรอมตพเศษของจ านวนหนวยลงทนแตละชนดทไดรบผลกระทบ แลวแตกรณ

(3) ในกรณทเปนการขอมตทมผลกระทบตอผถอหนวยลงทนชนดใดชนดหนง ตองไดรบมตเสยงขางมากหรอมตพเศษ

ของจ านวนหนวยลงทนแตละชนดทไดรบผลกระทบ แลวแตกรณ

20. วธการแกไขเพมเตมขอผกพน :

การแกไขเพมเตมสวนใดสวนหนงของขอผกพนทเปนไปตามวธการทก าหนดไวในขอผกพน และมสาระส าคญทเปนไป

ตามและไมขดหรอแยงกบพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ตลอดจนหลกเกณฑทออกโดย

อาศยอ านาจของกฎหมายดงกลาว ใหถอวาขอผกพนสวนทแกไขเพมเตมนนมผลผกพนคสญญา

การแกไขเพมเตมขอผกพนในเรองทกระทบตอสทธของผถอหนวยลงทนอยางมนยส าคญตองไดรบมตพเศษของผถอ

หนวยลงทน ทงน เรองทกระทบตอสทธของผถอหนวยลงทนอยางมนยส าคญ ใหรวมถง

(ก) ขอก าหนดเกยวกบผลประโยชนตอบแทนและการคนเงนทนใหแกผถอหนวยลงทน

(ข) ขอก าหนดเกยวกบการช าระคาขายคนหนวยลงทนเปนหลกทรพยหรอทรพยสนอนตามขอ 6 ของประกาศ

คณะกรรมการก ากบตลาดทน ท ทน. 19/2554

(ค) ขอก าหนดเกยวกบการรบช าระหนดวยทรพยสนอน

(ง) ขอก าหนดเกยวกบการประกนตามขอ 3/1 ของประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทน ท ทน. 19/2554 กรณ

กองทนรวมมประกน และขอก าหนดเกยวกบการแกไขเพมเตมสญญาประกนในเรองใด ๆ อนมผลใหผถอหนวยลงทน

เสยผลประโยชน

(จ) เรองทผดแลผลประโยชนเหนวากระทบตอสทธของผถอหนวยลงทนอยางมนยส าคญ


การแกไขเพมเตมขอผกพนในลกษณะดงตอไปน ใหมผลผกพนเมอไดรบความเหนชอบจากผดแลผลประโยชน โดยไม

ตองไดรบมตของผถอหนวยลงทน

(ก) เปนการแกไขเพมเตมขอผกพนใหมสาระส าคญสอดคลองกบโครงการจดการกองทนรวมทแกไขเพมเตมโดยไดรบ

มตโดยเสยงขางมากหรอมตพเศษของผถอหนวยลงทน หรอไดรบความเหนชอบจากส านกงาน แลวแตกรณ หรอ

(ข) ผดแลผลประโยชนแสดงความเหนวาการแกไขเพมเตมขอผกพนนนเหมาะสม มความจ าเปนหรอสมควร และไม

กระทบตอสทธของผถอหนวยลงทนอยางมนยส าคญ

การแกไขเพมเตมขอผกพนไมวากรณใด

ตองกระท าเปนหนงสอลงลายมอชอโดยบคคลผมอ านาจลงนามผกพนบรษทจดการกองทนรวมและผดแลผลประโยชน

พรอมทงประทบตราบรษท (ถาม) บรษทจดการกองทนรวมจะจดใหมขอผกพนเปดเผยไว ณ ทท าการและเวบไซตของ

บรษทจดการกองทนรวมเพอใหผถอหนวยลงทนสามารถตรวจดได รวมทงจดสงสรปการแกไขเพมเตมขอผกพนพรอม

ทงเหตผลและความจ าเปนใหผถอหนวยลงทนพรอมกบการสงรายงานประจ าปของกองทนรวม

21. การระงบขอพพาทโดยกระบวนการอนญาโตตลาการ :

21.1. การระงบขอพพาทโดยกระบวนการอนญาโตตลาการ : ไมม

21.2. รายละเอยดเพมเตม :

22. การเลกกองทนรวม :

22.1. เงอนไขในการเลกกองทน :

22.1.1 บรษทจดการด าเนนการเลกโครงการตามขอ 22.2 เมอปรากฏกรณดงตอไปน

(1) หากปรากฏวากองทนเปดใดมมลคาหนวยลงทนหรอมผถอหนวยลงทนเปนจ านวนดงน

(1.1) จ านวนผถอหนวยลงทนลดลงเหลอนอยกวา 35 รายในวนท าการใด

(1.2) มลคาหนวยลงทนทขายไดแลวทงหมดโดยค านวณตามมลคาทตราไวของหนวยลงทน ลดลงเหลอนอยกวา 200

ลานบาทในวนท าการใดและบรษทจดการประสงคจะเลกกองทนเปดนน

(2) เมอส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. สงใหบรษทจดการเลกกองทนเปด ในกรณทบรษทจดการกระท าการหรองด

เวนกระท าการจนกอใหเกดความเสยหายแกกองทนหรอไมปฏบตหนาทของตน

(3) เมอไดรบความเหนชอบตามมตเสยงขางมากของผถอหนวยลงทนรวมกนเกนกงหนงของจ านวนหนวยลงทนท

จ าหนายไดแลวทงหมดของโครงการจดการ

(4) ส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. อาจเพกถอนการอนมตใหจดตงและจดการกองทนรวมเพอผลงทนทวไป หาก

ปรากฏวา

(ก) บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดถอหนวยลงทนของกองทนรวมใดกองทนรวมหนงเกนกวาหนงในสามของ

จ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมดของกองทนรวมนน เวนแตเขาขอยกเวนตามทส านกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. ประกาศก าหนด

(ข) ในกรณทปรากฏพฤตการณวาบรษทจดการด าเนนการใด ๆ หรอบคคลใดถอหนวยลงทนโดยรเหนหรอตกลงกบ

บคคลอน อนเปนการปกปดหรออ าพรางลกษณะทแทจรงในการถอหนวยลงทนของบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใด


ทประสงคจะถอหนวยลงทนเกนกวาหนงในสามของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมดของกองทนรวมเพอผ

ลงทนทวไป

(5) ส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. จะเพกถอนการอนมตใหจดตงและจดการกองทนรวม ในกรณทมเหตอนควร

สงสยวาอาจมการจดตงกองทนรวมเพอผลงทนทวไปเพอการแสวงหาประโยชนจากการลงทนของบคคลหรอกลมบคคล

ใดเปนการเฉพาะ หรอเพอเปนเครองมอในการบรหารจดการทรพยสนหรอธรกจของบคคลหรอกลมบคคลใด และ

ส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ไดด าเนนการแจงบรษทจดการจะหรอบคคลทเกยวของท าการช แจง แสดงเหตผล

ขอเทจจรง และหลกฐาน ซงในกรณทไมมการช แจง หรอช แจงแลวแตไมอาจพสจนหรอท าใหเชอไดวาการจดตงกองทน

รวมเปนการจดตงกองทนรวมเพอผลงทนทวไปอยางแทจรง และส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. สงบรษทจดการจะท า

การแกไข หรอด าเนนการใดๆ และบรษทจดการไมสามารถด าเนนการตามทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. สงได

หรอด าเนนการแลวแตไมสามารถท าใหกองทนรวมเปนกองทนรวมเพอผลงทนทวไปอยางแทจรง

22.1.2 นอกเหนอจากขอ 22.1.1 ส าหรบหนวยลงทนชนดเพอการออม บรษทจดการด าเนนการเลกชนดหนวยลงทน

ดงกลาวตามขอ 22.2 เมอปรากฏกรณดงตอไปน และบรษทจดการประสงคจะเลกชนดหนวยลงทนนน

(1) มลคาหนวยลงทนทขายไดแลวทงหมดโดยค านวณตามมลคาทตราไวของชนดหนวยลงทนเพอการออม ลดลง

เหลอนอยกวา 300 ลานบาทในวนท าการใด

(2) คณะรฐมนตรหรอหนวยงานทเกยวของยกเลกการใหสทธประโยชนทางภาษส าหรบหนวยลงทนชนดเพอการออม

(3) ผถอหนวยลงทนของชนดเพอการออมทเหลออยทงหมดมการลงทนครบเงอนไขตามทกฎหมายก าหนด

22.2. การด าเนนการของบรษทจดการ เมอเลกกองทนรวม :

เวนแตกฎหมาย ก.ล.ต. จะก าหนดเปนอยางอน

บรษทจดการจะด าเนนการดงตอไปนเพอเลกกองทนเปดดงกลาว

ชนดสะสมมลคา

(1) ยตการรบค าสงซอและค าสงขายคนหนวยลงทนตงแตวนท าการทปรากฏเหตตามขอ 22.1.1

(2) แจงใหผทเกยวของทราบภายใน 3 วนท าการนบแตวนท าการทปรากฏเหต โดยวธการดงน

(ก) แจงผถอหนวยลงทนทมชออยในทะเบยนผถอหนวยลงทนทราบโดยทางไปรษณยลงทะเบยน

(ข) แจงเปนหนงสอถงผดแลผลประโยชน

(ค) แจงส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ผานระบบทจดไวบนเวบไซตของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

(3) จ าหนายหลกทรพยหรอทรพยสนทเหลออยของกองทนเปดดงกลาวภายใน 5 วนท าการนบแตวนท าการทปรากฏ

เหตตามขอ 22.1.1 เพอรวบรวมเงนเทาทสามารถกระท าไดเพอช าระคาขายคนหนวยลงทนใหผถอหนวยลงทนโดย

อตโนมต

(4) ช าระคาขายคนหนวยลงทนตามสดสวนจ านวนเงนทรวบรวมไดตาม (3) ใหผถอหนวยลงทนภายใน 10 วนท า

การนบแตวนท าการทปรากฏเหตตามขอ 22.1.1 และเมอไดด าเนนการช าระคาขายคนหนวยลงทนแลวจะถอวาเปน

การเลกกองทนเปดนน

เมอไดด าเนนการตามขางตนแลว หากมหลกทรพยหรอทรพยสนคงเหลออยจากการด าเนนการตาม (3) บรษท

จดการจะด าเนนการตามประกาศคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยหลกเกณฑ เงอนไข และ

วธการช าระบญชของกองทนรวม


ชนดเพอการออม

(1) ยตการรบค าสงซอและค าสงขายคนหนวยลงทนตงแตวนทเกดเหตการณตามขอ 22.1.1 หรอ 22.1.2

(2) แจงใหผทเกยวของทราบภายใน 3 วนท าการนบแตวนท าการทปรากฏเหต โดยวธการดงน

(ก) แจงผถอหนวยลงทนทมชออยในทะเบยนผถอหนวยลงทนทราบโดยทางไปรษณยลงทะเบยน

(ข) แจงเปนหนงสอถงผดแลผลประโยชน

(ค) แจงส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ผานระบบทจดไวบนเวบไซตของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

(2.1) กรณเกดเหตการณตามขอ 22.1.1 หรอ 22.1.2(1) หรอ (2) โดยขอมลทแจงดงกลาวตองมสาระส าคญอยาง

นอยดงน

(ก) บรษทจดการจะด าเนนการโอนยายการลงทนของผถอหนวยลงทนของกองทนไปยงกองทนรวมเพอการออมอน

ภายใตการจดการของบรษทจดการทมระดบความเสยงใกลเคยงหรอต ากวากองทนเดมตามดลยพนจของบรษทจดการ

ทงน เปนไปตามขอก าหนดของหนวยงานทเกยวของ โดยจะไมเกบคาธรรมเนยมการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนจาก

ผถอหนวยลงทน

(ข) ในกรณทผถอหนวยลงทนประสงคจะโอนยายการลงทนไปยงกองทนรวมเพอการออมอนอกทอดหนง ผถอหนวย

ลงทนสามารถแจงตอบรษทจดการเพอโอนยายการลงทนไปยงกองทนรวมเพอการออมอนทผถอหนวยลงทนก าหนด

และผถอหนวยลงทนจะไดรบยกเวนคาธรรมเนยมการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนเมอเปนไปตามเงอนไขโดย

ครบถวนดงน

1. เปนการโอนยายตามค าสงของผถอหนวยลงทนเปนครงแรกโดยโอนยายไปยงกองทนรวมเพอการออมอนทอย

ภายใตการจดการของบรษทจดการเดยวกน

2. เปนการโอนยายการลงทนภายในระยะเวลาทบรษทจดการก าหนด ทงน ในการก าหนดระยะเวลาดงกลาวบรษท

จดการตองค านงถงระยะเวลาทผถอหนวยลงทนจะสามารถด าเนนการเพอแจงโอนยายการลงทนไดอยางเหมาะสม

(2.2) กรณเกดเหตการณตามขอ 22.1.2(3) โดยขอมลทแจงดงกลาวตองมสาระส าคญอยางนอยดงน

(ก) บรษทจดการจะด าเนนการโอนยายการลงทนของผถอหนวยลงทนของกองทนไปยงกองทนอนทอยภายใตการ

จดการของบรษทจดการทมระดบความเสยงใกลเคยงหรอต ากวากองทนนหรอโอนยายการลงทนไปยงชนดหนวยลงทน

อนในกองทนเดยวกนตามดลยพนจของบรษทจดการ ทงน เพอประโยชนสงสดของผถอหนวยลงทน โดยไมเกบ

คาธรรมเนยมการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนจากผถอหนวยลงทน

(ข) ในกรณทผถอหนวยลงทนประสงคจะโอนยายการลงทนไปยงกองทนอนอกทอดหนง ผถอหนวยลงทนสามารถแจง

ตอบรษทจดการเพอโอนยายการลงทนไปยงกองทนอนทผถอหนวยลงทนก าหนด และผถอหนวยลงทนจะไดรบยกเวน

คาธรรมเนยมการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนเมอเปนไปตามเงอนไขโดยครบถวนดงน

1. เปนการโอนยายตามค าสงของผถอหนวยลงทนเปนครงแรกโดยโอนยายไปยงกองทนอนทอยภายใตการจดการของ

บรษทจดการเดยวกน

2. เปนการโอนยายการลงทนภายในระยะเวลาทบรษทจดการก าหนด ทงน ในการก าหนดระยะเวลาดงกลาวบรษท

จดการตองค านงถงระยะเวลาทผถอหนวยลงทนจะสามารถด าเนนการเพอแจงโอนยายการลงทนไดอยางเหมาะสม

(3) จ าหนายหลกทรพยหรอทรพยสนทเหลออยของกองทนรวมดงกลาวภายใน 5 วนท าการนบแตวนทเกดเหตการณ

ตามขอ 22.1.1 หรอ 22.1.2

(4) รวบรวมเงนทไดจากการด าเนนการตาม (3) ภายใน 10 วนท าการนบแตวนทเกดเหตการณตามขอ 22.1.1

หรอ 22.1.2

(5) ด าเนนการโอนยายการลงทนตามแนวทางทก าหนดไวในโครงการโดยไมชกชา เมอไดด าเนนการตามวรรคหนง

แลว ใหถอวาเปนการเลกกองทนรวมนน

เมอไดด าเนนการตามขางตนแลว หากมหลกทรพยหรอทรพยสนคงเหลออยจากการด าเนนการตาม (3) บรษท

จดการจะด าเนนการตามประกาศคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยหลกเกณฑ เงอนไข และ


วธการช าระบญชของกองทนรวม

เมอจะมการเลกกองทนรวมใดเพราะเหตอนททราบก าหนดการเลกกองทนรวมลวงหนา ใหบรษทจดการกองทนรวม

ด าเนนการเกยวกบกองทนรวมนนดงตอไปน

(1) แจงใหผทเกยวของทราบกอนวนเลกกองทนไมนอยกวา 5 วนท าการโดยวธการดงน

(ก) แจงเปนหนงสอถงผดแลผลประโยชน

(ข) แจงส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ผานระบบทจดไวบนเวบไซตของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

(ค) แจงตลาดหลกทรพยในกรณทหนวยลงทนของกองทนรวมนนเปนหลกทรพยจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย

(2) ด าเนนการดวยวธการใด ๆ เพอใหผถอหนวยลงทนและผลงทนทวไปทราบเรองดงกลาวกอนวนเลกกองทนรวม

เปนเวลาไมนอยกวา 5 วนท าการ เชน เผยแพรขอมลไวบนเวบไซตของบรษทจดการกองทนรวมหรอทางหนงสอพมพ

หรอโดยจดใหมขอมลเรองดงกลาวไว ณ สถานทในการซอขายหนวยลงทนทกแหงของบรษทจดการกองทนรวมและ

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน (ถาม) เปนตน

(3) จ าหนายทรพยสนของกองทนรวมเพอรวบรวมเปนเงนสด เงนฝากประเภทกระแสรายวน เงนฝากประเภทออม

ทรพย และตวสญญาใชเงนทมก าหนดระยะเวลาใชเงนคนเมอทวงถาม ใหเสรจสนกอนวนเลกกองทนรวม

23. การช าระบญชเมอเลกกองทน :

บรษทจดการจะจดใหมการช าระบญช โดยจะแตงตงผช าระบญชทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ใหความเหนชอบ

เพอท าหนาทรวบรวม และแจกจายทรพยสนทคงเหลอจากการช าระหนสนของกองทนรวมแลวใหแกผถอหนวยลงทน

รวมทงท าการอยางอนตามแตจ าเปนเพอช าระบญชกองทนใหเสรจสน ทงน ตามหลกเกณฑ เงอนไข และวธการท

คณะกรรมการ ก.ล.ต.ประกาศก าหนด ในกรณทผถอหนวยลงทนไมมภมล าเนาในประเทศไทยและไมไดแจงไวเปน

อยางอน บรษทจดการจะอางองทอยของบรษทจดการเปนภมล าเนาเพอการวางทรพยในกรณทตองมการวางทรพย

ส าหรบคาใชจายและเงนคาตอบแทนในการช าระบญชของกองทนรวมจะหกจายจากทรพยสนของกองทนรวมและผ

ช าระบญชจะด าเนนการเฉลยเงนคนใหแกผถอหนวยลงทนตามมลคาทรพยสนสทธเทาทคงเหลออยตามสดสวน

จ านวนหนวยลงทนทผถอหนวยลงทนถออยตามหลกฐานทปรากฏในทะเบยนผถอหนวยลงทน ณ วนเลกโครงการ

เมอไดช าระบญชเสรจเรยบรอยแลว ผช าระบญชจะท าการจดทะเบยนเลกกองทนรวมกบส านกงานคณะกรรมการ

ก.ล.ต. และภายหลงจากจดทะเบยนเลกกองทนรวมแลว หากปรากฏวายงมทรพยสนคงคางอยใหผช าระบญชจดการ

โอนทรพยสนดงกลาวใหตกเปนกรรมสทธของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

โครงการจดการกองทนรวมทผานการอนมตจากส านกงาน หรอผานการแกไขเพมเตมตามมาตรา 129 แหง

พระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย พ.ศ. 2535 ทแนบทายขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนกบบรษท

จดการกองทนรวม ถอเปนสวนหนงของขอผกพนระหวางผถอหนวยลงทนกบบรษทจดการกองทนรวม

คมอผลงทน Investor Guide

สทธของผลงทน Rights of Investors 1. สทธในการไดรบทราบรายช)อบรษทจดการทกแหงท)ไดมอบหมายใหบคคลธรรมดา หรอนตบคคลเปนตวแทนสนบสนนเพ)อการขายและรบซ: อคนหนวยลงทน The right to obtain a list of all management companies which have appointed any individuals or juristic persons to be their fund selling agents. 2. สทธในการรบทราบขอมลเก)ยวกบช)อ ท)อย ของบรษทจดการ ผจดจาหนายหนวยลงทนและตวแทนสนบสนน รวมท:งช)อ ท)อย และเลขประจาตวของพนกงานผทาหนาท)ขายหรอรบซ: อคนหนวยลงทนของนตบคคลดงกลาว The right to obtain information concerning the names and addresses of the Management Company, underwriters and distributors, as well as the names, addresses and identification numbers of staff who perform the duty of selling and redeeming mutual funds of such juristic persons. 3. สทธในการไดรบทราบขอมลเก)ยวกบความเส)ยงท)เก)ยวของกบหนวยลงทนท)ไดรบคาแนะนาเพ)อซ: อหนวยลงทนน:น ตลอดจนรบทราบคาเตอนและคาอธบายเก)ยวกบความเส)ยงของการลงทนในหนวยลงทน The right to obtain information concerning the risks related to mutual fund recommended as well as warnings and description of the risks of investing in mutual funds. 4. สทธในการไดรบทราบขอเทจจรงท)มผลกระทบอยางมนยสาคญตอสทธประโยชนของผลงทนหรอตอการตดสนใจลงทน เชน การขายหนวยลงทนของกองทนรวมท)อยในข:นตอนการดาเนนการเพ)อการควบกองทนรวมหรอการรวมกองทนรวม The right to obtain the facts which substantially affect the rights and benefits of investors or investment decision, such as selling of mutual fund which is under the process of amalgamation or merge. 5. สทธในการไดรบทราบขอมลเก)ยวกบความขดแยงทางผลประโยชน เชน คาธรรมเนยมหรอผลตอบแทนท)ตวแทนอาจไดรบจากการซ: อหรอขายคนหนวยลงทน The right to obtain information concerning conflict of interest, such as fees or compensation which a distributor may receive from subscribing or redeeming of mutual funds. 6. สทธในการแสดงเจตนาวาไมตองการรบการตดตอในลกษณะท)เปนการขายโดยผลงทนมไดรองขอ (Cold Calling)* ผลงทนมสทธดงน: The right to refuse any contact without a request of investor (cold calling), in which the investor shall have the following rights: 1) ขอทราบช)อผตดตอ ช)อนตบคคลท)ผตดตอสงกด To request the name of contact person and name of juristic person which the person making contact performs duties for. 2) วตถประสงคในการตดตอ The objective of the contact. 3) สทธท)ผลงทนจะแสดงเจตนาวา ไมตองการไดรบการตดตอ The right of the investor to refuse any contact. 7. สทธของผลงทนท)ไมใชผลงทนสถาบนท)จะยกเลกคาส )งซ: อหนวยลงทนหรอขายคนหนวยลงทนในกรณท)เปนการขายโดยผลงทนมไดรองขอ The right of non-institutional investors to cancel a subscription order or redemption order in the case of cold calling.

การรองเรยน Complaint

1. วธการรองเรยน Procedures for making a complaint ผลงทนสามารถรองเรยนเปนลายลกษณอกษร รวมถงการรองเรยนโดยทางวาจาท)มการบนทกเปนลายลกษณอกษรท)เก)ยวกบ The investor can file a complaint in writing, including a verbal complaint which is recorded in writing, concerning. � การดาเนนธรกจของบรษทหรอตวแทน หรอ the operation of the Company or its distributors, or � การปฏบตหนาท)ของพนกงานบรษทหรอของตวแทนอยางมนยสาคญ หรอ the performance of duties by the staff of the Company or its distributors, or � เก)ยวกบการปฏบตท)ผดกฎหมาย ระเบยบ หรอคาส )งของทางราชการท)บรษทหรอตวแทนตองถอปฏบต เชน กระทาไมสจรต ประพฤตผดจรรยาบรรณ หรอขดตอโครงการจดการกองทนรวม หรอหนงสอช: ชวนของกองทน หรอการเปดเผยขอมลสาคญตอลกคา หรอการกระทาใดๆท)กอใหเกดความเสยหายตอทรพยสนของลกคา เปนตน an act in violation of laws, regulations or orders of the authorities which must be observed by the Company or its selling agent for example, a dishonest act, an act in violation of the code of ethics or in contravention of the mutual fund management project or the fund prospectus, the disclosure of material information to customers or any act which causes damage to the assets of customers etc. 2. สถานท)รองเรยน Where to file a complaint � บรษทจดการ Management Company

สวนบรการลกคา บรษทหลกทรพยจดการกองทน กสกรไทย จากด

เลขท) 400/22 อาคารธนาคารกสกรไทย ช:น 6 และ 12 ถนนพหลโยธน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท กรงเทพฯ 10400

โทรศพท 0-2673-3888 โทรสาร 0-2276-2239 e-mail : [email protected] Customer Service Department Kasikorn Asset Management Co., Ltd.

400/22 KASIKORNBANK Bldg. 6th and 12th Floor, Phahon Yothin Road Samsen Nai, Phaya Thai Bangkok 10400 Telephone No. 0-2673-3888 Facsimile No. 0-2276-2239 e-mail : [email protected]

� ฝายกากบธรกจจดการลงทน สานกงานคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย 333/3 ถนนวภาวดรงสต แขวงจอมพล เขตจตจกร กรงเทพมหานคร 10900 โทรศพท 0-2695 9999 http://www.sec.or.th The Office of the Securities and Exchange Commission Thailand 333/3 Vibhavadi-Rangsit Road, Chompon, Chatuchak, Bangkok 10900 Telephone No. 0-2695 9999 http://www.sec.or.th � ผสนบสนนการขายและรบซ: อคนหนวยลงทนทกแหง All fund selling agents

Documents

กองทุนเป ดเค พอสซิทีฟ เชนจ์ หุ้นทุน K Positive Change ...€¦ · รายการคําถามและคําตอบเกียวกับกองทุนเปิดเค