รายงานการประชมสามญผถอหนคร งท 27

ของ บรษท กรงเทพประกนภย จ ากด (มหาชน)

ประชมเมอวนท 26 มถนายน 2563 ณ หองประชม 1105 ช น 11 อาคารกรงเทพประกนภย เลขท 25

ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร เมอเรมการประชมมผถอหนเขารวมประชมดวยตนเอง

75 ราย และโดยการมอบฉนทะ 140 ราย รวมท งสน 215 ราย นบจ านวนหนได 52,665,378 หน คดเปนรอยละ

49.4650 ของจ านวนหนทจ าหนายไดแลวท งหมด (จ านวน 106,470,000.- หน) ครบเปนองคประชมตามขอบงคบของ

บรษทฯ ขอท 42.

เรมประชมเวลา 14.00 น.

นายชย โสภณพนช ประธานกรรมการ ท าหนาทเปนประธานในทประชม และ นางศรจตรา ประโมจนย

เลขานการบรษท ท าหนาทเปนผจดบนทกรายงานการประชม

ประธานกลาวเปดการประชมสามญผถอหนคร งท 27 และมอบหมายใหนางศรจตรา ประโมจนย เลขานการ

บรษท เปนผด าเนนการประชม จากนน นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท ไดแนะน าคณะกรรมการและผบรหาร

ของบรษทฯ ตลอดจนตวแทนจากบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ซงเปนผสอบบญชของบรษทฯ ทเขารวมประชมใน

คร งน ดงรายนามตอไปน

1. คณะกรรมการบรษททเขารวมประชม จ านวน 11 ทาน คดเปนรอยละ 91.67 ของจ านวนกรรมการท งหมด

และทปรกษาคณะกรรมการบรษท จ านวน 1 ทาน โดยมรายนามดงตอไปน

1. นายชย โสภณพนช ประธานกรรมการ

2. ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร

3. นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

4. นายสงห ตงทตสวสด กรรมการอสระและ

ประธานคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

5. นางสาวพจนย ธนวรานช กรรมการอสระและกรรมการตรวจสอบ

6. นายช.นนท เพชญไพศษฏ กรรมการอสระและกรรมการตรวจสอบ

7. หมอมราชวงศศภดศ ดศกล กรรมการอสระและ

กรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

8. นายสวรรณ แทนสถตย กรรมการอสระและ

กรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

9. นายวระศกด สตณฑวบลย กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภบาล

และกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

10. นางณนทรา โสภณพนช กรรมการอสระและกรรมการธรรมาภบาล

11. นายพนส ธรวณชยกล กรรมการและกรรมการธรรมาภบาล

12. นายวรวทย โรจนรพธาดา ทปรกษาคณะกรรมการบรษท

(2)

2. คณะผบรหารของบรษทฯ ทเขารวมประชม จ านวน 19 ทาน ไดแก

1. นายสพฒน อยคงพนธ ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญ

2. นางศรจตรา ประโมจนย ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญ และเลขานการบรษท

3. นายจกรกรช ชวนนทพรชย ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญ

4. นางสาวปวณา จชวน ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญ

5. นายชวาล โสภณพนข ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญ

6. นายตอศกด จงเกอตระกล ทปรกษาคณะผบรหาร

7. นายอานนท วงวส ทปรกษาคณะผบรหาร

8. นายสชาต จรายวฒน ทปรกษาคณะผบรหาร

9. นางสาวลสา โสภณพนช ผอ านวยการธรกจนายหนา

10. นายปตพงษ ชาวชายโขง ผอ านวยการ ธรกจลกคารายยอย

11.นายธรยทธ กจวรพฒน ผอ านวยการ ธรกจสาขาและการรวมทน

12. นายยงยศ แสงชย ผอ านวยการ ฝายสนไหมทดแทนยานยนต

13.นายสราวฏฐ ดสมบรณ ผอ านวยการ ฝายสนไหมทดแทน

14. หมอมหลวงชลตพงศ สนทวงศ ผอ านวยการฝายเทคโนโลยสารสนเทศ

15. นายวเชยร โมลวรรณ รองผอ านวยการอาวโสส านกตรวจสอบ

16. นายศภชย อศวารกษ รองผอ านวยการอาวโสฝายบญชและการเงน

17. นายเอนก ครเสถยร รองผอ านวยการอาวโส ส านกเลขานการบรษท

และรกษาการผอ านวยการฝายกฎหมาย

18. นายเอกมล องควฒนะ รองผอ านวยการส านกการลงทน

19. นางสาวอมาพร หวลบตตา รองผอ านวยการส านกก ากบการปฏบตตามกฎระเบยบ

รองผอ านวยการสวนบรหารความเสยงองคกร

3. ตวแทนจากบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ซงเปนผสอบบญชของบรษทฯ เขารวมประชม

จ านวน 2 ทาน ไดแก

1. คณรชดา ยงสวสดวาณชย หนสวน (Partner)

2. คณนลเนตร เหลาพทรเกษม ผจดการ (Manager)

จากนน นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท ไดแจงตอทประชมถงวธปฏบตในการออกเสยงลงคะแนน

ในแตละวาระ โดยประธานจะเปนผสอบถามความเหนจากทประชมเพอพจารณาลงคะแนนเสยงในแตละวาระ หากม

ผถอหนทานใดทไมเหนดวย หรอ งดออกเสยง ขอใหยกมอขน และไดโปรดออกเสยงไวในบตรลงคะแนนทบรษทฯ ได

แจกใหแกผถอหน ณ จดลงทะเบยน ซงจะมเจาหนาทรบบตรลงคะแนนและด าเนนการตรวจนบผลการลงคะแนน โดย

จะหกคะแนนเสยงทไมเหนดวย งดออกเสยง หรอ บตรเสยออกจากจ านวนเสยงของผถอหนทเขารวมประชมท งหมด

และจะแจงใหผถอหนทราบทนท หากไมมผถอหนยกมอจะถอวาผถอหนมมตเหนชอบดวยกบวาระทน าเสนอ

(3)

ส าหรบผรบมอบฉนทะ ซงผมอบฉนทะก าหนดการออกเสยงไวลวงหนาแลว บรษทฯ จะบนทกคะแนนเสยง

ตามทผมอบฉนทะก าหนด โดยผรบมอบฉนทะไมตองออกเสยงลงคะแนนอก หากผมอบฉนทะมไดก าหนดการออกเสยง

ไวลวงหนา ขอใหผรบมอบฉนทะออกเสยงลงคะแนนตามวธการทไดแจงมาแลวขางตน เมอการประชมไดด าเนนการ

จนเสรจสนครบทกวาระแลว ขอใหผถอหนและผรบมอบฉนทะไดโปรดคนบตรลงคะแนนใหแกเจาหนาทเพอเกบไว

เปนหลกฐาน

ในวาระการเลอกตงกรรมการ ประธานจะเปนผสอบถามความเหนจากทประชมเพอพจารณาลงคะแนนเสยง

กรรมการเปนรายบคคล

ส าหรบการนบคะแนนเสยง เพอใหการลงคะแนนเสยงเปนไปอยางโปรงใส ตามแนวทางการก ากบดแลกจการ

ทดน น นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท ไดขอเชญตวแทนของผถอหน 1 ทาน คอ นายเจษฏา ยบ ผถอหน

รายยอย เปนพยานผตรวจสอบการนบคะแนนเสยงทเปนอสระ

ทประชมรบทราบวธปฏบตในการออกเสยงลงคะแนนแลว นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท จง

ด าเนนการประชมภายใตระเบยบขอบงคบของบรษทฯ ตามระเบยบวาระการประชมตามล าดบ ดงตอไปน

วาระท 1 พจารณารบรองรายงานการประชมสามญผถอหนคร งท 26 เมอวนท 26 เมษายน 2562

นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท เสนอรายงานการประชมสามญผถอหนคร งท 26 ซงประชมเมอ

วนท 26 เมษายน 2562 ตามทไดสงส าเนาใหแกผถอหนแลว วามผถอหนทานใดขอแกไขรายงานการประชมดงกลาว

หรอไม

ปรากฏวาไมมผใดขอแกไข จงขอใหทประชมรบรองรายงานการประชมโดยขอใหผถอหนท ไมเหนดวย หรอ

งดออกเสยงยกมอขน ปรากฏวาไมมค าถาม จงกลาวสรปเปนมตดงน

มตทประชม: ทประชมรบรองรายงานการประชมสามญผถอหนคร งท 26 ซงประชมเมอวนท 26 เมษายน

2562 ดวยคะแนนเสยงขางมาก ท งน ระหวางการประชมในวาระท 1 มผถอหนเขารวมประชมเพมเตม จ านวน 11 ราย

เปนการเขารวมประชมดวยตนเอง 6 ราย และโดยการมอบฉนทะ 5 ราย นบจ านวนหนได 431,042 หน รวมจ านวน

ผถอหนทเขารวมประชมท งสน 226 ราย นบจ านวนหนได 53,096,420 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 1

ดงน

ผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 1:

เหนดวย 53,090,720 เสยง ( 99.9893 %)

ไมเหนดวย 0 เสยง ( 0.0000 %)

งดออกเสยง 5,700 เสยง ( 0.0107 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

(4)

วาระท 2 รบทราบรายงานของคณะกรรมการเกยวกบผลการด าเนนงานของบรษทฯ ในรอบป 2562

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ไดรายงานจดเดนของการด าเนนกจการของ

บรษทฯ ในรอบป 2562 เปรยบเทยบกบป 2561 ดงน

(หนวย: ลานบาท)

2562 2561 เปลยนแปลง %

เบยประกนภยรบ 21,008.9 17,326.2 21.3

ก าไร (ขาดทน) จากการรบประกนภย

หลงหกคาใชจายเงนสมทบ

หก คาใชจายในการด าเนนงาน

หก ตนทนทางการเงน

2,242.2

1,078.3

2.5

2,551.7

1080.8

3.2

(12.1)

(0.2)

(21.8)

ก าไร (ขาดทน) สทธจากการรบประกนภย 1,161.4 1,467.7 (20.9)

รายไดสทธจากการลงทน 1,624.6 1,317.6 23.3

ก าไรกอนหกคาใชจายภาษเงนได 2,786.0 2,785.3 0.03

หก คาใชจายภาษเงนได 334.7 378.5 (11.6)

ก าไรสทธ 2,451.3 2,406.8 1.8

ก าไรตอหน (บาท) 23.02 22.61 1.8

ดร.อภสทธ อนนตนาถร ตน กรรมการและประธานคณะผ บรหาร รายงานเพม เตมวา ใน ป 2562

เบยประกนภยรบของบรษทฯ ปรบตวเพมขนจากป 2561 ในอตรารอยละ 21.3 และบรษทฯ มก าไรจากการรบ

ประกนภยหลงหกคาใชจายเงนสมทบ จ านวน 2,242.2 ลานบาท ลดลงจากป 2561 รอยละ 12.1 และเมอหกคาใชจาย

ในการด าเนนงานและตนทนทางการเงนแลว บรษทฯ มก าไรสทธจากการรบประกนภยจ านวน 1,161.4 ลานบาท ลดลง

จากป 2561 รอยละ 20.9

นอกจากน ในป 2562 บรษทฯ มรายไดสทธจากการลงทนจ านวน 1,624.6 ลานบาท เพมขนจากป 2561

รอยละ 23.3 จงท าใหบรษทฯ มก าไรสทธหลงหกคาใชจายภาษเงนไดเปนจ านวนเงนท งสน 2,451.3 ลานบาท เพมขนจาก

ป 2561 รอยละ 1.8 ดงรายละเอยดทบรษทฯ ไดสรปผลการด าเนนงานในรอบป 2562 ปรากฏในหนา 3, หนา 9 – 13,

หนา 18 และหนา 82 - 139 ของรายงานประจ าป 2562 ทจดสงใหแกผถอหนแลว จงขอใหทประชมรบทราบ

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ไดรายงานตอทประชมถงผลการปฏบตตาม

นโยบายตอตานการคอรรปช นของ บรษท กรงเทพประกนภย จ ากด (มหาชน) วา บรษทฯ ไดยดม นในการปฏบตตาม

นโยบายตอตานการคอรรปช นอยางเครงครด และมงม นในการด าเนนธรกจอยางโปรงใส ถกตอง เปนธรรมตามหลกการ

ก ากบดแลกจการทด โดยไดก าหนดแนวปฏบตเรองการตอตานการทจรตคอรรปช นไวในนโยบายการก ากบดแลกจการ

และจรรยาบรรณบรษทฯ เพอใหกรรมการและพนกงานยดถอปฏบต ซงในป 2562 บรษทฯ ไดจดอบรมความรใหแก

พนกงาน เพอปลกฝงและเนนการปฏบตตามนโยบายการตอตานการทจรตคอรรปช นอยางเครงครด รวมถงก าหนด

มาตรการเพมเตมดานการควบคมภายในเกยวกบการเบกจายคาใชจายตางๆ นอกจากนยงจดใหมการประเมนผล ก ากบ

ดแล และตดตามการปฏบตอยางสม าเสมอ

(5)

นอกจากนนในป 2562 บรษทฯ ยงไดจดสงพนกงานไปอบรมเพมพนความรภายนอกกบสมาคมสงเสรม

สถาบนกรรมการบรษทไทย ในหลกสตร Corruption Risk & Control : Technical Update

จากนนจงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามรายละเอยดเกยวกบผลการด าเนนงานของบรษทฯ ในรอบป 2562

1. นายอน วองสารกจ ผถอหนรายยอย มขอสอบถามดงน

1.1 ขอทราบรายละเอยดผลการด าเนนงานของบรษทฯ ในสวนของการประกนภย Motor และ Non-

Motor ตลอดจนแนวทางการด าเนนธรกจในการรบประกนภยดงกลาว

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมดงน

1) ในป 2562 การรบประกนภยของบรษทฯ เตบโตขนอยางมากเปนจ านวน 21.3 % เมอเทยบกบ

อตสาหกรรมประกนภยซงเตบโตเพยง 5.2% ท งน การเตบโตขนแบบกาวกระโดดดงกลาวมสาเหตมาจาก 1) มการ

ควบรวมกจการของบรษทประกนภยขนาดกลาง สงผลใหมการปรบเปลยนอนดบของบรษทประกนภยทมสวนแบง

การตลาดสงสด บรษทฯ จงปรบกลยทธการด าเนนงานเพอใหคงรกษาอนดบของบรษทฯ ใหคงไวทอนดบท 3 รองจาก

วรยะประกนภย และทพยประกนภย 2) บรษทฯ รกษาสดสวนของการรบประกนภย โดยในสวนของ Motor อยท 40%

- 43% และ Non-Motor อยท 57% - 60% เนองจากอตราสวนคาสนไหมทดแทน (“loss ratio”) ของการรบประกนภย

Motor จะอยท 70% ดงนน หากการรบประกนภยประเภท Motor ขยายตวมาก บรษทฯ จะมความเสยงทสงมากขน

2) ในป 2563 สถานการณการแพรระบาดของโรคตดเช อไวรสโคโรนา 2019 (COVID-19) สงผล

กระทบตอธรกจประกนภยเปนอยางมาก โดยผลกระทบเชงบวก ไดแก 1) บรษทประกนภยสามารถออกผลตภณฑเพอ

รองรบความเสยงจากการตดเช อ COVID-19 โดยบรษทฯ เปนบรษทประกนภยแหงแรกทเสนอขายผลตภณฑ

ประกนภยไวรสโคโรนา สงผลใหบรษทฯ มการเตบโตอยางตอเนองในชวงไตรมาสท 1 ของป 2563 และ 2) การประกาศ

พระราชก าหนดการบรหารราชการในสถานการณฉกเฉนสงผลให loss ratio ของบรษทฯ ลดลง เนองประชาชนอยบาน

และไมมการใชพาหนะ ส าหรบผลกระทบเชงลบ ไดแก ภาวะเศรษฐกจชะลอตวสงผลใหทรพยสนทเขาสระบบประกนภย

ลดลง รวมถงรายไดจากเบยประกนภยการเดนทาง เบยประกนภยขนสงสนคาทางทะเลและทางบก ลดลง

3) การด าเนนกจการภายหลงไตรมาสท 1 ของป 2563 บรษทฯ คาดการณวาจะสามารถเตบโตไดถง

8% เนองจาก การรบประกนภยโครงการตางๆ ของภาครฐ รวมถงการทภาครฐสนบสนนใหมประชาชนเขารวมโครงการ

ประกนภย เชน เกษตรกร นาขาว เพาะปลก เปนตน

1.2 การประกนภย Motor มการประกนภยตอหรอไม

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา การประกนภย

Motor เปนความเสยงทมลกษณะกระจายตว ประกอบกบทนประกนภยสงสดอยทมลคาของรถ แมเปนความเสยหาย

โดยสนเชงกยงอยภายใตศกยภาพของบรษทฯ ทสามารถรองรบความเสยหายนนๆ ได นอกจากน ความเสยหายไมได

เกดขนพรอมกนท งหมด ดวยเหตผลดงกลาวประกอบกบความม นคงทางการเงนของบรษทฯ จงไมมการจดสรรการ

ประกนภยตอในสวนของการประกนภย Motor

1.3 บรษทฯ มประกนภยในสวนอนทสามารถทดแทนการประกนภย Non-Motor เชน ประกนภยทาง

อากาศ ทเบยประกนภยรบลดลงหรอไม

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา เบยประกนภยรบ

รวมในสวน Non-Motor ทลดลงมจ านวนไมมากนก อยางไรกด บรษทฯ ไดเรงผลกดนใหมการเตบโตของงาน

รบประกนภยในสวนอนเพอใหครอบคลมเบยประกนภยในสวนทอาจลดลง เชน การประกนภยทรพยสนแบบ

industrial all risk ในโครงการใหญๆ ตลอดจนการรบประกนภยทเกดขนจากความเสยงภยตางๆ ทเพมขนในปจจบน

(6)

1.4 บรษทฯ มการลงทนในตางประเทศอยางไร

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา บรษทฯ มการ

ลงทนในตางประเทศในรปของบรษทรวม ซงต งอยทประเทศกมพชาและสาธารณรฐประชาธปไตยประชาชนลาว ส าหรบ

อกแหงหนงยงอยระหวางการเปดส านกงานผแทนเพอท าการตลาดในประเทศสาธารณรฐแหงสหภาพเมยนมา นอกจากน

บรษทฯ ยงเปนพนธมตรทางธรกจในรปแบบ fronting partner กบบรษทประกนภยตางประเทศอกทางหนงดวย

1.5 บรษทฯ มนโยบายการลงทนในปจจบนซงเปนชวงทเศรษฐกจไมดอยางไร

นายชย โสภณพนช ประธานกรรมการ ชแจงตอทประชมวา ขณะนบรษทฯ ยงไมมการลงทนในหนใดๆ

เนองจากตองรอเวลาเพอใหเศรษฐกจฟนตว

เมอปรากฏวาไมมค าถามเพมเตมแลว ทประชมจงมมตดงน

มตทประชม: ทประชมรบทราบรายงานของคณะกรรมการเกยวกบผลการด าเนนงานของบรษทฯ และรายงาน

ประจ าป 2562 ตามทเสนอ

วาระท 3 รบทราบการจายเงนปนผลระหวางกาล คร งท 4 ของป 2562

นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท ไดรายงานการจายเงนปนผลระหวางกาล ครงท 4 ของป 2562

ดงน

เนองจาก สถานการณการแพรระบาดของโรคตดเชอไวรสโคโรนา 2019 (COVID-19) บรษทฯ จงมความ

จ าเปนตองเลอนการประชมสามญผถอหนคร งท 27 ซงก าหนดไวเดมวนท 24 เมษายน 2563 ท งน เพอลดผลกระทบตอ

สทธในการรบเงนของผถอหนจากการเลอนประชมดงกลาว บรษทฯ จงมมตอนมตจายเงนปนผลระหวางกาลครงท 4

ของป 2562 จากก าไรสทธของบรษทฯ ทปรากฎในงบแสดงฐานะการเงนและก าไรขาดทนเบดเสรจ ณ วนท 31 ธนวาคม

2562 แทนการจายเงนปนผลประจ าป ในอตราหนละ 5 บาท เฉพาะผถอหนตามทปรากฏรายชอ ณ วนก าหนดรายชอ

ผถอหน (Record Date) ทมสทธไดรบเงนปนผลในวนท 13 มนาคม 2563 โดยไดท าการจายเงนปนผลในวนท 11

พฤษภาคม 2563 ทผานมา ซงเมอรวมกบเงนปนผลระหวางกาลทจายไปแลวหนละ 9 บาท รวมเปนการจายเงนปนผลใน

อตราหนละ 14 บาท ดงนน คณะกรรมการบรษทจงไมเสนอการจายเงนปนผลประจ าป 2562 อก

อนง ในรอบป 2562 บรษทฯ มก าไรสทธหลงหกคาใชจายภาษเงนได 2,451,281,469.- บาท ขาดทนเบดเสรจ

อนส าหรบปทจะไมถกบนทกในสวนของก าไรหรอขาดทนในภายหลง 139,952,043.- บาท และก าไรสะสมทยงไมได

จดสรรยกมา 2,870,358,577.- บาท รวมเปนก าไรสะสมกอนการจดสรร 5,181,688,003.- บาท โดยจายเงนปนผล

ส าหรบผลการด าเนนงานประจ าป 2562 ใหแกผถอหนในอตราหนละ 14 บาท จากก าไรสทธของบรษทฯ รวมเปนเงน

ท งสน 1,490,580,000.- บาท ซงคณะกรรมการไดอนมตใหจายเงนปนผลระหวางกาลไปแลว รวม 4 คร ง โดยม

รายละเอยดการจดสรรก าไรดงน

หนวย : พนบาท

(7)

ป 2562 ป 2561

จากนนจงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามรายละเอยดเกยวกบการจายเงนปนผลระหวางกาลครงท 4 ของป

2562

เมอปรากฏวาไมมค าถามเพมเตมแลว ทประชมจงมมตดงน

มตทประชม: ทประชมรบทราบการจายเงนปนผลระหวางกาลครงท 4 ของป 2562 ตามทเสนอ

วาระท 4 พจารณาใหสตยาบนส าหรบการด าเนนการของคณะกรรมการบรษททไดกระท าในระหวางทมการเลอน

ประชมสามญผถอหน

นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท ไดแจงตอทประชมวา เนองจากสถานการณการแพรระบาดของโรค

ตดเช อไวร สโคโรนา 2019 (COVID-19) ท าใหบรษ ทฯ ตองท าการเลอนการประชมสาม ญ ผถอห น ซงท าให

คณะกรรมการบรษทยงคงปฏบตหนาทและด าเนนการในเรองตางๆ ตามทเคยไดรบอนมตจากทประชมสามญผถอหน

คร งกอน จนกวาจะมการประชมสามญผถอหนคร งท 27 ซงการด าเนนการบางประการจ าเปนตองไดรบการพจารณา

อนมตจากทประชมสามญผถอหน

คณะกรรมการบรษทจงเหนสมควรเสนอตอทประชมเพอพจารณาใหสตยาบนส าหรบการด าเนนการของ

คณะกรรมการบรษททไดกระท าในระหวางทมการเลอนประชมสามญผถอหน ดงน

1. พจารณาใหสตยาบนส าหรบการปฏบตหนาทของกรรมการทออกจากต าแหนงตามวาระในป 2563 โดยได

ปฏบตหนาทตอไป จนกวาจะมการประชมสามญผถอหนคร งท 27 และไดมการพจารณาแตงตงกรรมการแทนกรรมการ

ทออกจากต าแหนงตามวาระ

2. พจารณาใหสตยาบนส าหรบคาตอบแทนกรรมการส าหรบป 2563 โดยไดคงอตราคาตอบแทนเดมทเคย

ไดรบอนมตจากทประชมสามญผถอหนคร งกอน จนกวาจะมการประชมสามญผถอหนคร งท 27 และไดมการพจารณา

คาตอบแทนกรรมการส าหรบป 2563

เงนปนผลระหวางกาลครงท 1 ในอตรา 3 บาทตอหน เปนเงนจ านวน 319,410 319,410

เงนปนผลระหวางกาลครงท 2 ในอตรา 3 บาทตอหน เปนเงนจ านวน 319,410 319,410

เงนปนผลระหวางกาลครงท 3 ในอตรา 3 บาทตอหน เปนเงนจ านวน 319,410 319,410

เงนปนผลระหวางกาลครงท 4 (ป 2562) / จายเงนปนผลครงสดทาย

(ป 2561) ในอตรา 5 บาทตอหน เปนเงนจ านวน

532,350 532,350

จดสรรเปนเงนส ารองอน -- 3,900,000

ก าไรสะสมทยงไมไดจดสรรยกไป 3,691,108 2,870,359

รวม 5,181,688 8,260,939

(8)

3. พจารณาใหสตยาบนส าหรบผสอบบญชและคาตอบแทนผสอบบญชประจ าป 2563 โดยไดใหผสอบบญช

รายเดมทเคยไดรบการแตงตงจากทประชมสามญผถอหนคร งกอนสามารถจดท ารายงานงบการเงนและรายงานการด ารง

เงนกองทนตามระดบความเสยงของบรษทฯ ไดตอไป ดวยอตราคาตอบแทนเดมทเคยไดรบอนมตจากทประชมสามญ

ผถอหนคร งกอน จนกวาจะมการประชมสามญผถอหนคร งท 27 และไดมการพจารณาแตงตงผสอบบญชและก าหนด

คาตอบแทนประจ าป 2563

จากนนจงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามรายละเอยดเกยวกบการใหสตยาบนส าหรบการด าเนนการของ

คณะกรรมการบรษททไดกระท าในระหวางทมการเลอนประชมสามญผถอหน ปรากฏวาไมมค าถาม จงกลาวสรปเปนมต

ดงน

มตทประชม: ทประชมมมตดวยคะแนนเสยงขางมากใหสตยาบนส าหรบการด าเนนการของคณะกรรมการ

บรษททไดกระท าในระหวางทมการเลอนประชมสามญผถอหน ตามทเสนอ ท งน ระหวางการประชมในวาระท 4 ม

ผถอหนเขารวมประชมเพมเตม จ านวน 16 ราย เปนการเขารวมประชมดวยตนเอง 10 ราย และโดยการมอบฉนทะ

6 ราย นบจ านวนหนได 21,482 หน รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 242 ราย นบจ านวนหนได 53,117,902

หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 4 ดงน

ผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 4:

เหนดวย 53,099,702 เสยง ( 99.9657 %)

ไมเหนดวย 0 เสยง ( 0.0000 %)

งดออกเสยง 18,200 เสยง ( 0.0343 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

วาระท 5 พจารณาอนมตงบแสดงฐานะการเงนและงบก าไรขาดทนเบดเสรจ ส นสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562

ซงผานการตรวจสอบจากผสอบบญชรบอนญาต และผานการสอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแลว

นางศรจตรา ประโมจนย เลขานการบรษท ขอใหทประชมพจารณาอนมตงบแสดงฐานะการเงนและงบก าไร

ขาดทนเบดเสรจ สนสด ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ซงผานการตรวจสอบจากผสอบบญชรบอนญาต และผานการ

สอบทานจากคณะกรรมการตรวจสอบแลว ดงรายละเอยดปรากฏในหนา 79-139 ของรายงานประจ าป 2562 ทไดสง

ใหแกผถอหนพรอมหนงสอเชญประชมแลว

จากนนจงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามรายละเอยดเกยวกบงบแสดงฐานะการเงนและงบก าไรขาดทน

เบดเสรจของบรษทฯ

1. นายอน วองสารกจ ผถอหนรายยอย มขอสอบถามดงน

1.1 สาเหตทสนทรพยของบรษทฯ มจ านวนลดลง

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา ในปลายป 2562

ตลาดหลกทรพยมความผนผวน ราคาหนลดลง สงผลใหเกดการลดลงของมลคาเงนลงทนเผอขายและสนทรพยการ

ลงทนเผอขาย

(9)

1.2 สาเหตทบญชเงนส ารองอนมจ านวนเพมขนในป 2562

นางศรจตรา ประโมจนย ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญและเลขานการบรษท ชแจงตอทประชมวา

เกดจากการแยกบญชก าไรสะสมทยงไมไดจดสรรจ านวน 3,900 ลานบาท มารวมไวในบญชเงนส ารองอน

1.3 ผลกระทบจากการปรบใชมาตรฐานทางบญชใหม ในป 2563

นางศรจตรา ประโมจนย ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญและเลขานการบรษท ชแจงตอทประชมวา

ส าหรบมาตรฐานทางการบญช TFRS 9 เรองเครองมอทางการเงนฉบบเตมเปนสวนทเกยวกบสนทรพยจะน ามาใชควบค

ไปกบมาตรฐานทางการบญช TFRS 17 เรองสญญาประกนภย โดยจะเรมประมาณป 2567 ท งน ในป 2563 ทาง

บรษทฯ มการเรมใชแนวปฏบตของมาตรฐานทางการบญช IFRS 9 บางสวน ในไตรมาสท 1 ของปนดวย สวนมาตรฐาน

ทางการบญช TFRS 16 เรองสญญาเชาไดมการเรมปฏบตในไตรมาสท 1 ป 2563 โดยมผลกระทบตองบแสดงฐานะ

การเงนตนงวด ประมาณ 700 ลานบาท

1.4 สาเหตของการตดลบในงบกระแสเงนสดและรายการเทยบเทาเงนสด ในหนา 87 ของรายงานประจ าป

ของบรษทฯ

นางศรจตรา ประโมจนย ผชวยกรรมการผอ านวยการใหญและเลขานการบรษท ชแจงตอทประชมวา

เงนสดและรายการเทยบเทาเงนสดทลดลงดงกลาวเปนเรองเกยวกบการบรหารเงน ซงอาจเพมขนหรอลดลงได

2. MR. BA SANT KUMAR DUGAR ผ ถอห นรายยยอย มขอ เสนอแนะวา บรษ ทฯ ควรเพม เตม

รายละเอยดบางประการในรายงานประจ าปเพอสรางความชดเจนมากขน เชน Net Debt Equity Ratio และ Growth

Ratio เปนตน

เมอปรากฏวาไมมค าถามเพมเตม ทประชมจงมมตดงน

มตทประชม: ทประชมโดยเสยงขางมากมมตอนมตงบแสดงฐานะการเงนและงบก าไรขาดทนเบดเสรจ สนสด

ณ วนท 31 ธนวาคม 2562 ตามทเสนอ ท งน ระหวางการประชมในวาระท 5 ไมมผถอหนเขารวมประชมเพมเตม รวม

จ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 242 ราย นบจ านวนหนได 53,117,902 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงใน

วาระท 5 ดงน

ผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 5:

เหนดวย 53,094,002 เสยง ( 99.9550 %)

ไมเหนดวย 0 เสยง ( 0.0000 %)

งดออกเสยง 23,900 เสยง ( 0.0450 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

วาระท 6 พจารณาแตงตงกรรมการแทนกรรมการทออกจากต าแหนงตามวาระ

ประธานไดมอบหมายใหนายสงห ตงทตสวสด กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทน

และสรรหา เปนผรายงานตอทประชมในวาระน

(10)

นายสงห ตงทตสวสด กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา ไดรายงาน

ตอทประชมวา ปจจบนคณะกรรมการบรษท ประกอบดวยกรรมการจ านวนท งสน 12 ทาน และในการประชมสามญ

ประจ าปทกคร ง กรรมการจะตองออกจากต าแหนงในอตราหนงในสาม ท งน กรรมการซงพนจากต าแหนงตามวาระ

ดงกลาว อาจไดรบเลอกตงกลบเขามาเปนกรรมการใหมได โดยในปน มกรรมการทต องออกจากต าแหนงตามวาระ

จ านวน 4 ทาน ดงน

1. นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. นายสวรรณ แทนสถตย กรรมการอสระและกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

3. นายวระศกด สตณฑวบลย กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภบาล

และกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

4. นายพนส ธรวณชยกล กรรมการและกรรมการธรรมาภบาล

คณะกรรมการบรษท ภายใตหลกการก ากบดแลกจการทด ไดเปดโอกาสใหผถอหน รายยอยสามารถเสนอ

วาระการประชมสามญผถอหนและเสนอชอบคคลเพอเขารบการพจารณาด ารงต าแหนงเปนกรรมการของบรษทฯ ผาน

ทางเวบไซตของบรษทฯ ไดต งแตวนท 1 ตลาคม 2562 ถงวนท 31 ธนวาคม 2562 พรอมท งไดเผยแพรขอมลดงกลาว

ผานระบบขาวของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยดวยนน ปรากฏวาไมมผถอหนรายใดเสนอวาระการประชมและเสนอ

ชอบคคลเพอเขารบการพจารณาด ารงต าแหนงเปนกรรมการของบรษทฯ

คณะกรรมการบรษท ซงไมรวมกรรมการผมสวนไดเสย ภายใตค าแนะน าของคณะกรรมการก าหนด

คาตอบแทนและสรรหา ไดพจารณากล นกรองอยางรอบคอบและระมดระวงถงคณสมบต ประสบการณ ความเชยวชาญ

คณธรรมและจรยธรรม ประวตการท างานทโปรงใส รวมถงผลการปฏบตงานแลววามคณสมบตเหมาะสมกบการ

ประกอบธรกจของบรษทฯ จงมมตเหนชอบและอนมตใหเสนอรายชอกรรมการซงพนจากต าแหนงตามวาระท ง 4 ทาน

ไดแก (1) นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช (2) นายสวรรณ แทนสถตย (3) นายวระศกด สตณฑวบลย และ

(4) นายพนส ธรวณชยกล ตอทประชมสามญผถอหน เพอพจารณาแตงตงใหด ารงต าแหนงกรรมการบรษทตอไปอก

วาระหนง

ท งน คณะกรรมการบรษท ไดพจารณาแลววา กรรมการท ง 4 ทาน อนประกอบไปดวยผทมคณสมบตเปน

กรรมการอสระจ านวน 3 ทาน ไดแก (1) นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช (2) นายสวรรณ แทนสถตย

(3) นายวระศกด สตณฑวบลย ซงสามารถแสดงความเหนไดอยางเปนอสระและเปนไปตามหลกเกณฑทเกยวของ โดย

กรรมการอสระท ง 3 ทาน แมจะด ารงต าแหนงเปนกรรมการอสระเกนกวา 9 ปนน ทานไดน าประสบการณ ความร

ความเชยวชาญ พรอมใหขอเสนอแนะอนเปนประโยชนในการก าหนดกลยทธและการด าเนนธรกจของบรษทฯ เปนอยาง

ด และส าหรบกรรมการอก 1 ทาน ไดแก นายพนส ธรวณชยกล ทานเปนกรรมการทมความร ความเชยวชาญ รวมถง

ประวตการท างานทโปรงใส

จากนนจงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามรายละเอยดเกยวกบการแตงตงกรรมการแทนกรรมการทออกจาก

ต าแหนงตามวาระ ปรากฏวาไมมค าถาม จงขอใหทประชมพจารณาแตงตงกรรมการทไดรบการเสนอชอดงกลาว โดย

ขอใหผถอหนทไมเหนดวยกบขอเสนอของคณะกรรมการ หรองดออกเสยง ไดโปรดยกมอเพอลงมตเปนรายบคคล หาก

ไมมผถอหนยกมอจะถอวา ผถอหนมมตเหนชอบกบบคคลทไดรบการเสนอชอใหเปนกรรมการ อยางไรกตาม ในวาระน

บรษทฯ จะขอเกบบตรลงคะแนนเสยงจากผถอหนทกรายทเขารวมประชมภายหลงจากเสรจสนการประชมท งกรณท

ผถอหนเหนดวย ไมเหนดวย และงดออกเสยง

(11)

จากนน นายสงห ตงทตสวสด ไดประกาศชอบคคลทไดรบการเสนอชอเปนกรรมการใหผถอหนลงมตเปน

รายบคคล จงสรปผลการนบคะแนนเสยงเพอพจารณาแตงตงกรรมการบรษทฯ เปนรายบคคล ไดดงน

1. นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ (ตอวาระ)

ในระหวางน ไมมผถอหนเขารวมประชมเพมเตม รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 242 ราย

นบจ านวนหนได 53,117,902 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงของนายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช ไดดงน

เหนดวย 53,112,588 เสยง (99.9900 %)

ไมเหนดวย 5,314 เสยง ( 0.0100 %)

งดออกเสยง 0 เสยง ( 0.0000 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

2. นายสวรรณ แทนสถตย กรรมการอสระและกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา (ตอวาระ)

ในระหวางน ไมมผถอหนเขารวมประชมเพม เตม รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 242 ราย

นบจ านวนหนได 53,117,902 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงของนายสวรรณ แทนสถตย ไดดงน

เหนดวย 53,111,048 เสยง (99.9871 %)

ไมเหนดวย 6,854 เสยง ( 0.0129 %)

งดออกเสยง 0 เสยง ( 0.0000 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

3. นายวระศกด สตณฑวบลย กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภบาล

และกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา (ตอวาระ)

ในระหวางน มผถอหนเขารวมประชมเพมเตม จ านวน 1 ราย โดยเปนการเขารวมประชมดวยตนเอง 1 ราย

นบจ านวนหนได 112 หน รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 243 ราย นบจ านวนหนได 53,118,014 หน จง

สรปผลการนบคะแนนเสยงของนายวระศกด สตณฑวบลย ไดดงน

เหนดวย 53,111,160 เสยง (99.9871 %)

ไมเหนดวย 6,854 เสยง ( 0.0129 %)

งดออกเสยง 0 เสยง ( 0.0000 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

4. นายพนส ธรวณชยกล กรรมการและกรรมการธรรมาภบาล (ตอวาระ)

ในระหวางน ไมมผถอหนเขารวมประชมเพมเตม รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 243 ราย

นบจ านวนหนได 53,118,014 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงของนายพนส ธรวณชยกล ไดดงน

เหนดวย 53,113,054 เสยง (99.9907 %)

ไมเหนดวย 4,960 เสยง ( 0.0093 %)

งดออกเสยง 0 เสยง ( 0.0000 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

(12)

มตทประชม: ทประชมโดยเสยงขางมากมมตใหกรรมการทออกจากต าแหนงตามวาระจ านวน 4 ทาน กลบเขา

ด ารงต าแหนงกรรมการบรษทฯ อกวาระหนง ดงน

1. นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

2. นายสวรรณ แทนสถตย กรรมการอสระและกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

3. นายวระศกด สตณฑวบลย กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภบาล

และกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

4. นายพนส ธรวณชยกล กรรมการและกรรมการธรรมาภบาล

ดงนน คณะกรรมการของบรษทฯ จะประกอบดวย

1. นายชย โสภณพนช ประธานกรรมการ

2. นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ

3. นายสงห ตงทตสวสด กรรมการอสระและ

ประธานคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

4. นางสาวพจนย ธนวรานช กรรมการอสระและกรรมการตรวจสอบ

5. นายช.นนท เพชญไพศษฏ กรรมการอสระและกรรมการตรวจสอบ

6. หมอมราชวงศศภดศ ดศกล กรรมการอสระและกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

7. นายสวรรณ แทนสถตย กรรมการอสระและกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

8. นายวระศกด สตณฑวบลย กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการธรรมาภบาล

และกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา

9. นางณนทรา โสภณพนช กรรมการอสระและกรรมการธรรมาภบาล

10. นายซาโตร โอกระ กรรมการอสระ

11. นายพนส ธรวณชยกล กรรมการและกรรมการธรรมาภบาล

12. นายอภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร

วาระท 7 พจารณาคาตอบแทนกรรมการส าหรบป 2563

ประธานไดมอบหมายให นายสงห ต งทตสวสด กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการก าหนด

คาตอบแทนและสรรหา เปนผรายงานตอทประชมในวาระน

นายสงห ตงทตสวสด กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา ไดรายงาน

ตอทประชมวา ในการประชมสามญผถอหน คร งท 26 ซงประชมเมอวนท 26 เมษายน 2562 ทประชมไดมมตอนมต

คาตอบแทนกรรมการส าหรบป 2562 เปนจ านวนเงนท งสนไมเกน 12,500,000.- บาท และมอบหมายใหคณะกรรมการ

ก าหนดคาตอบแทนและสรรหาเปนผพจารณาจดสรร ซงเมอจดสรรแลวเปนจ านวนเงนทใชจรง 10,890,000.- บาท

ดงรายละเอยดทปรากฏในหนา 148 - 149 ของรายงานประจ าป 2562

(13)

ในป 2563 คณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหาพจารณาเปรยบเทยบยอดสนทรพย รายไดสทธ และ

คาตอบแทนกรรมการของบรษทจดทะเบยนอนทประกอบธรกจในประเภทเดยวกนหรอทมขนาดและผลประกอบการ

ใกลเคยงกนแลว เหนสมควรเสนอตอทประชมสามญผถอหนเพอพจารณาอนมตและใหความเหนชอบคาตอบแทนของ

กรรมการส าหรบป 2563 เปนจ านวนเงนท งสนไมเกน 16,000,000.- บาท พรอมมอบหมายใหคณะกรรมการก าหนด

คาตอบแทนและสรรหาเปนผพจารณาจดสรรคาตอบแทนดงกลาวตอไป ดงสรปหลกเกณฑและรายละเอยดการจาย

คาตอบแทนกรรมการและคาเบยประชมประจ าป 2563 ทขออนมตตอทประชมสามญผถอหน ดงน

หนวย : บาท

คาตอบแทนและคาเบยประชม/คน/ป แบงจายรายไตรมาส

- ประธานกรรมการ 2,000,000.- 500,000.-

- กรรมการ 1,000,000.- 250,000.-

- กรรมการตรวจสอบ 400,000.- 100,000.-

- กรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา 100,000.- -

- กรรมการธรรมาภบาล 100,000.- -

ท งน คาตอบแทนกรรมการใหเปนไปตามมตของทประชมสามญผถอหนทตองประกอบดวยคะแนนเสยงเหน

ดวยไมนอยกวาสองในสามของจ านวนเสยงท งหมดของผถอหนทมาประชม

จากนนจงเปดโอกาสใหทประชมสอบถามเกยวกบการก าหนดคาตอบแทนกรรมการส าหรบป 2563

1. นายอน วองสารกจ ผถอหนรายยอย สอบถามถงเหตผลของการเพมคาตอบแทนกรรมการในป 2563

นายสงห ตงทตสวสด กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหา ชแจงตอท

ประชมวา เนองจาก บรษทฯ ไมไดปรบขนคาตอบแทนกรรมการมาเปนเวลา 5 ปตดตอกน ซงการปรบเพมดงกลาว

บรษทฯ ไดพจารณาจากผลประกอบการในปทผานมา พรอมท งเปรยบเทยบยอดสนทรพย รายไดสทธ และคาตอบแทน

กรรมการของบรษทจดทะเบยนอนทประกอบธรกจในประเภทเดยวกนหรอทมขนาดผลประกอบการทใกลเคยง แลว

จงเหนสมควรในการปรบขนคาตอบแทนของกรรมการในป 2563

2. MR. BA SANT KUMAR DUGAR ผถอหนรายยอย มขอเสนอแนะใหบรษทฯ จายเงนโบนสประจ าปให

คณะกรรมการ เพอประโยชนทางภาษ

เมอปรากฏวาไมมค าถามเพมเตม จงกลาวสรปเปนมตดงน

มตทประชม: ทประชมมมตโดยคะแนนเสยงมากกวาสองในสามของจ านวนเสยงท งหมดของผถอหนทมา

ประชมเหนดวยใหจายคาตอบแทนและคาเบยประชมแกคณะกรรมการบรษท ส าหรบป 2563 ในวงเงนไมเกน

16,000,000.- บาท และมอบหมายใหคณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนและสรรหาเปนผพจารณาจดสรรตอไป ท งน

ในวาระท 7 ไมมผถอหนเขารวมประชมเพมเตม รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 243 ราย นบจ านวนหนได

53,118,014 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 7 ได ดงน

ผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 7:

เหนดวย 53,112,314 เสยง ( 99.9893 %)

ไมเหนดวย 0 เสยง ( 0.0000 %)

งดออกเสยง 5,700 เสยง ( 0.0107 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

หนวย : บาท

(14)

วาระท 8 พจารณาแตงตงผสอบบญชและก าหนดคาตอบแทนประจ าป 2563

ประธานไดมอบหมายให นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการ

ตรวจสอบรายงานตอทประชมในวาระน

นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบไดรายงานตอ

ทประชมวา บรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ไดผานการพจารณาแตงตงจากทประชมสามญผถอหนคร งท 26 ใหเปน

ผสอบบญชของบรษทฯ ประจ าป 2562 ซงบดน ครบก าหนดเวลาแลว จงเสนอใหทประชมสามญผถอหนพจารณา

แตงตงผสอบบญชและก าหนดคาตอบแทนส าหรบป 2563 โดยเสนอใหบคคลของบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด

ดงรายนามตอไปนเปนผท าการตรวจสอบแสดงความคดเหนและลงนามในงบการเงนของบรษทฯ

1) นางสาวรชดา ยงสวสดวาณชย ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 4951 และ/หรอ

2) นางสาวรตนา จาละ ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 3734 และ/หรอ

3) นางสาวสมใจ คณปสต ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 4499 และ/หรอ

4) นางสาวณรศรา ไชยสวรรณ ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 4812

ในกรณทผสอบบญชดงกลาวขางตนไมสามารถปฏบตหนาทได ใหบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด จดหา

ผสอบบญชรบอนญาตอนของส านกงานฯ ท าหนาทตรวจสอบบญชและแสดงความเหนตองบการเงนของบรษทฯ แทน

ผสอบบญชดงกลาวได

นอกจากน ขอใหทประชมพจารณาก าหนดคาตอบแทนผสอบบญชประจ าป 2563 เปนจ านวนเงน 2,850,000.-

บาท โดยมรายละเอยด ดงน

ป 2563

(1)

ป 2562

(2)

เพมขน

(3) = (1)-(2)

%

1.คาตรวจสอบงบการเงนประจ าปของบรษทฯ

สนสดวนท 31 ธนวาคม 2563

1,460,000

1,370,000

90,000

6.56

2.คาสอบทานงบการเงนรายไตรมาสของ

บรษทฯ (3 ไตรมาส ๆ ละ 250,000 บาท

750,000

690,000

60,000

8.69

3.คาสอบทานรายงานการด ารงเงนกองทน

ตามระดบความเสยง (30 มถนายน 2563)

160,000

150,000

10,000

6.66

4.คาตรวจสอบรายงานการด ารงเงนกองทน

ตามระดบความเสยง (31 ธนวาคม 2563)

480,000

450,000

30,000

6.66

5.คาบรการอน ไมม ไมม - -

รวมเปนเงนทงสน 2,850,000 2,660,000 190,000 7.14

(15)

คณะกรรมการตรวจสอบและผชวยกรรมการผอ านวยการใหญ รบผดชอบหนวยงานฝายบญชและการเงนได

พจารณาภาพรวมของการใหบรการและผลงานของผสอบบญชป 2562 กบการใหบรการของบรษทผตรวจสอบบญชอนๆ

แลวเหนวา บรษท ส านกงาน อวาย จ ากด เปนบรษททมชอเสยงและไดรบการยอมรบในระดบสากลมาโดยตลอด รวมถง

มประสบการณในการตรวจสอบบญชใหกบบรษทประกนวนาศภยอกหลายแหง ท งยงไมมความสมพนธ และ/หรอสวนได

เสยระหวางผสอบบญชกบบรษท/บรษทยอย/ผบรหาร/ผถอหนรายใหญหรอผทเกยวของกบบคคลดงกลาว ซง

คาสอบบญชในป 2563 จ านวน 2,850,000.- บาท เมอเปรยบเทยบกบคาธรรมเนยมการสอบบญชของป 2562 จ านวน

ท งสน 2,660,000.- บาท แลวพบวาคาสอบบญชป 2563 มการปรบราคาเพมขน 190,000.- บาท หรอประมาณรอยละ

7.14 ของคาสอบบญชป 2562 เปนราคาทเหมาะสม

จากนนจงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามรายละเอยดเกยวกบการแตงตงผสอบบญชและก าหนดคาตอบแทน

ผสอบบญชส าหรบป 2563

1. นายอน วองสารกจ ผถอหนรายยอย สอบถามถงเหตผลของการเพมคาตอบแทนผสอบบญชในป 2563 และ

สอบถามถงรายละเอยดของคาสอบทานรายงานการด ารงเงนกองทนตามระดบความเสยง

1) นายกองเอกเปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระและประธานคณะกรรมการตรวจสอบ ชแจงตอ

ทประชมวาบรษทฯ ไดพจารณาภาพรวมของการใหบรการและผลงานของผสอบบญชป 2562 กบการใหบรการของบรษท

ผตรวจสอบบญชอนๆ เหนวา บรษท ส านกงาน อวาย จ ากด เปนบรษททมชอเสยงและไดรบการยอมรบในระดบสากล

2) นางสาวรชดา ยงสวสดวาณชย หนสวน (Partner) ของบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ชแจงตอทประชม

เพมเตมวา ส าหรบคาสอบทานรายงานด ารงเงนกองทนตามระดบความเสยง เปนรายการททางส านกงานคณะกรรมการ

ก ากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนภยไดก าหนดใหบรษทประกนวนาศภยท ารายงาน และก าหนดใหบรษท

ผตรวจสอบบญชสอบทาน ซงรายการดงกลาวคอรายการท 3 และ 4 ซงปรากฎอยในหนงสอเชญประชม โดยรายการ

ขางตนนนมขอบเขตการตรวจสอบทแตกตางกน จงเปนสาเหตทท าใหคาธรรมเนยมมความแตกตาง นอกจากน ในสวน

ของการเพมคาตอบแทนในป 2563 เปนไปตามขอก าหนดมาตรฐานทางบญชทเพมเตมอนท าใหผตรวจสอบบญชมจ านวน

งานตรวจทเพมขน

2. นายสถาพร โคธรานรกษ ผถอหนรายยอย สอบถามวา การใชระบบเทคโนโลยสารสนเทศค านวณรายไดและ

การบนทกบญชของบรษทฯ จะสงผลใหคาตอบแทนผสอบบญชลดลงหรอไม

นางสาวรชดา ยงสวสดวาณชย หนสวน (Partner) ของบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ชแจงตอทประชมวา

หากใชระบบเทคโนโลยสารสนเทศค านวณรายไดและการบนทกบญชของบรษทฯ บรษทผสอบบญชกจ าเปนตองมทมงาน

ดานเทคโนโลยสารสนเทศเขามาตรวจสอบระบบเทคโนโลยดงกลาวดวย ซงคาตอบแทนผสอบบญชกยงคงตองมอย

เมอปรากฏวาไมมค าถามเพมเตม จงกลาวสรปเปนมตดงน

มตทประชม: ทประชมมมตเปนเอกฉนทแตงตงใหบคคลของบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ดงรายนาม

ตอไปนเปนผท าการตรวจสอบแสดงความคดเหนและลงนามในงบการเงนของบรษทฯ

1) นางสาวรชดา ยงสวสดวาณชย ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 4951 และ/หรอ

2) นางสาวรตนา จาละ ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 3734 และ/หรอ

3) นางสาวสมใจ คณปสต ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 4499 และ/หรอ

4) นางสาวณรศรา ไชยสวรรณ ผสอบบญชรบอนญาตทะเบยนเลขท 4812

(16)

ในกรณทผสอบบญชดงกลาวขางตนไมสามารถปฏบตหนาทได ให บรษท ส านกงาน อวาย จ ากด จดหา

ผสอบบญชรบอนญาตอนของส านกงานฯ ท าหนาทตรวจสอบบญชและแสดงความเหนตองบการเงนของบรษทฯ แทน

ผสอบบญชดงกลาวได โดยก าหนดคาตอบแทนผสอบบญชประจ าป 2563 เปนจ านวนเงน 2,850,000.- บาท

ท งน ระหวางการประชมในวาระท 8 มผถอหนเขารวมประชมเพมเตม จ านวน 1 ราย โดยเปนการเขารวม

ประชมดวยตนเอง 1 ราย นบจ านวนหนได 100 หน รวมจ านวนผถอหนทเขารวมประชมท งสน 244 ราย นบจ านวนหน

ได 53,118,114 หน จงสรปผลการนบคะแนนเสย

ผลการนบคะแนนเสยงในวาระท 8 :

เหนดวย 53,118,114 เสยง ( 100.0000 %)

ไมเหนดวย 0 เสยง ( 0.0000 %)

งดออกเสยง 0 เสยง ( 0.0000 %)

บตรเสย 0 เสยง ( 0.0000 %)

วาระท 9 พจารณาเรองอน ๆ (ถาม)

ประธานไดสอบถามทประชมวาจะมผใดเสนอเรองอนๆ เพอพจารณาหรอไม

ไมมผใดเสนอเรองอนใดใหทประชมพจารณาอก ประธานจงไดแจงตอทประชมวา การประชมสามญผถอหน

คร งท 27 น ไดด าเนนการมาครบทกระเบยบวาระแลว จงเปดโอกาสใหผถอหนสอบถามเรองอนๆ ได

1. นายสถาพร โคธรานรกษ ผถอหนรายยอย มขอสอบถามดงน

1.1 การทบรษทฯ ใชระบบเทคโนโลยสารสนเทศค านวณรายไดเบยประกนภยรบมความเสยงหรอไม การ

วเคราะหเปรยบเทยบรายไดเบยประกนภยแบบแยกยอยมวธการและลกษณะอยางไร และการปรบปรงบญชโดยผาน

ใบส าคญรายวนท วไป (“Journal Voucher”) มมลคาเทาไร

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา บรษทฯ ไดมการ

ใชเทคโนโลยเพอปฏบตงานอยางท วถงและเปนระบบ โดยกระบวนการท างานมการออกแบบใหสามารถเชอมตอขอมลได

ในทนทและมการจดเกบประวตในการประมวลผลขอมล อกท งบรษทฯ มการจดท ารปแบบในการตรวจสอบระบบท

ชดเจนเพอปองกนความผดพลาดของระบบทจะเกดขน

นางสาวรชดา ยงสวสดวาณชย หนสวน (Partner) ของบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ช แจงตอ

ทประชมเพมเตมดงน

1) การเปรยบเทยบรายไดเบยประกนแบบแยกยอย คอ การลงรายละเอยดวเคราะหเปรยบเทยบ

ประเภทผลตภณฑ ในรปแบบของรายได และ Ratio ซงถาไมมสงผดปกตและเปนไปตามทผสอบบญชคาดการณไว

แสดงใหเหนวาการตรวจสอบทผานมาท งปนนเปนตวเลขทถกตอง

2) จากการตรวจสอบของผสอบบญช ไมพบรายการ Journal Voucher ทผดปกตแตอยางใด

(17)

1.2 การปฏบตตามมาตรฐานทางบญช ฉบบท 15 เรอง รายไดจากสญญาทท ากบลกคา มผลกระทบตอ

บรษทฯ อยางไร

นางสาวรชดา ยงสวสดวาณชย หนสวน (Partner) ของบรษท ส านกงาน อวาย จ ากด ชแจงตอทประชม

วามาตรฐานทางบญช ฉบบท 15 สงผลตอธรกจประกนชวตโดยตรงมากกวาธรกจประกนวนาศภย ดงนนมาตรฐานทาง

บญชฉบบท 15 จงไมสงผลกระทบแกบรษทฯ แตอยางใด

1.3 การปฏบตตามมาตรฐานทางบญช TFRS 9 มผลกระทบตองบการเงนในไตรมาสท 1 ของป 2563 และ

งบการเงนป 2563 อยางไร

นายเอกมล องควฒนะ รองผอ านวยการ ส านกการลงทน ชแจงตอทประชมวา บรษทฯ ยงไมไดใช

มาตรฐานทางบญช TFRS 9 อยางเตมรปแบบ บรษทฯ ใชแนวทางปฏบตตามทสภาวชาชพบญชก าหนด ซงผลกระทบท

เกดขนไดแก 1) บรษทฯ ตงส ารองหน สงสยจะสญของลกหน เงนก โดยวธ expected credit loss ตามแนวปฏบต

ทางการบญชฉบบใหม ท าใหตองค านวณคาความเสยงหรอความเสยงทางดานเครดตของลกหนทจะเกดขนตงแตวนแรก

บรษทฯ จงเกดผลขาดทนดานเครดตลกหนทคาดวาจะเกดขนประมาณ 43 ลานบาท 2) ในการค านวณเงนลงทนท วไป

ของหนนอกตลาด บรษ ทฯ ตองปรบวธการค านวณโดยใชทฤษฎทางการเงน เชน discount cash flow หรอ

dividend discount model ท าใหมลคาหนเพมสงขน

1.4 การขาดทนจากการวดมลคาในเงนลงทนเผอขายทเพมขนจากป 2561 เกดจากการลงทนกลมใด

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา บรษทฯ ลงทนใน

รปแบบ strategic investment ไดแก ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน) บรษท โรงพยาบาลบ ารงราษฎร จ ากด

(มหาชน) และ บรษท กรงเทพประกนชวต จ ากด (มหาชน) โดยมสดสวนเปน 70% ของการลงทนท งหมด ดงนน เมอ

ตลาดเกดการผนผวนจงสงผลถงการลดลงของมลคาเงนลงทนของบรษทฯ อยางไรกด การปรบวธการค านวณมลคาหน

นอกตลาดตามทกลาวขางตนท าใหผลขาดทนลดลง

2. นายอน วองสารกจ ผถอหนรายยอย สอบถามถงการด าเนนการของบรษทฯ ภายใตสภาวะการแขงขน

ทางดานราคา

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา ในปจจบนเรองราคา

เปนปจจยส าคญทสงผลตอผบรโภคในการตดสนใจเลอกซอสนคา อยางไรกตาม นโยบายของบรษทฯ คอการสราง

ดลยภาพระหวางการเตบโตของบรษทฯ และผลประกอบการของบรษทฯ ดงนน การก าหนดเบยประกนภยของบรษทฯ

จงตงอยบนพนฐานของขอมลทสอดคลองกบอตราความเสยงทจะเกดขน

3. นายณรงฤทธ ปฏทน ผรบมอบฉนทะจาก บรษท เทกซไทลเพรสทจ จ ากด (มหาชน) สอบถามถงสาเหต

การเพมขนของ loss ratio ในไตรมาสท 1 ของป 2563 ซงชวงเวลาดงกลาวอยภายใตพระราชก าหนดการบรหารราชการ

ในสถานการณฉกเฉน

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา สาเหตการเพมขน

ของ loss ratio ในไตรมาสท 1 ของป 2563 สวนหนงเกดจากการท าจายคาสนไหมประกนภยอบตเหตสวนบคคลของ

กลมลกคารายใหญ นอกจากน พระราชก าหนดการบรหารราชการในสถานการณฉกเฉนประกาศออกมาปลายเดอน

มนาคม ท าใหมการแจงเรยกรองคาสนไหมทดแทนเพมขน เนองจาก ไมไดใชยานพาหนะจงเปนโอกาสในการน ารถเขา

ซอมแซม

(18)

4. นางสาวณฐชานนท ชาญสรธนภทร ผถอหนรายยอย สอบถามถงรายละเอยดชองทางการจดจ าหนาย

ประกนภยทางออนไลน หรอทาง mobile application

ดร.อภสทธ อนนตนาถรตน กรรมการและประธานคณะผบรหาร ชแจงตอทประชมวา บรษทฯ ไดพฒนา

online platform เพอเสนอขายผลตภณฑประกนภยและใหบรการในดานตางๆ ผานชองทาง social media เชน

Facebook, Twitter และ Line application และใชเทคโนโลย chat bot เพอลดอตราก าลงคน นอกจากน บรษทฯ

ยงไดออกแบบ online platform เพอใหเกดการเชอมตอกบระบบของคคาไดอยางงายและรวดเรวผาน application

interface ซงการพฒนา online platform ดงกลาวจะสามารถลดตนทนการท าธรกรรมได อนท าใหผเอาประกนภยได

ประโยชนเนองจากเบยประกนภยทลดลงดวย

5. MR. BA SANT KUMAR DUGAR ผถอหนรายยอย มขอเสนอแนะใหบรษทฯ กระจายการลงทนเพอ

ลดความเสยงของบรษทฯ และเพอสรางโอกาสในการขยายธรกจดานอนๆ ตลอดจนเสนอใหบรษทฯ จดท า roadshow

ไปยงตางประเทศ เชน ประเทศสงคโปร หรอ ฮองกง เปนตน

เมอปรากฏวาไมมค าถามเพมเตมแลว ประธานจงกลาวปดประชม และขอบคณผถอหนทกทานทไดเขาร วม

ประชม

อนง ในระหวางการด าเนนการประชม มผถอหนเขารวมประชมเพมเตม จงท าใหจ านวนหนของการลงมตใน

วาระตางๆ มจ านวนหนมากกวาจ านวนหนขณะทเรมเปดประชม โดยผเขารวมประชมทเปนผรบมอบฉนทะนน ผถอหนท

มอบฉนทะไดก าหนดการออกเสยงลงคะแนนไวลวงหนาแลว

ดงนน จงสรปจ านวนผถอหนทเขารวมประชมดวยตนเอง 93 ราย และโดยการมอบฉนทะ 151 ราย

รวมท งสน 244 ราย นบจ านวนหนได 53,118,114 หน คดเปนรอยละ 49.8902 ของจ านวนหนทจ าหนายไดแลวท งหมด

(จ านวน 106,470,000 หน)

เลกประชมเวลา 17.00 น.

(นายชย โสภณพนช)

ประธานในทประชม

(นางศรจตรา ประโมจนย)

เลขานการบรษท

ผจดบนทกรายงานการประชม