Embed Size (px)
Citation preview
หมายเหตุ: เง�่อนไขเป�นไปตามข�อกำหนดของกรมธรรม� การลงทุนในหน�วยลงทุนมิใช�การฝากเง�นและมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู�ลงทุนอาจได�รับเง�นทุนคืนมากกว�า หร�อน�อยกว�าเง�นลงทุนเร��มแรกก็ได� และในกรณีที่บร�ษัทฯไม�สามารถดำเนินการขายคืนหน�วยลงทุนได�ตามกำหนด (เช�น วันหยุดกองทุน, วันหยุดราชการ เป�นต�น) ผู�ลงทุนอาจไม�ได�รับชำระเง�นค�าขายคืนหน�วยลงทุนภายในระยะเวลาที่กำหนด หร�ออาจไม�สามารถขายคืนหน�วยลงทุนได�ตามที่มีคำสั่งไว� นอกจากนี้ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปร�ยบเทียบ ผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข�องกับผลิตภัณฑ�ในตลาดทุน มิได�เป�นสิ�งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคตผู�ขอเอาประกันภัยควรศึกษาเอกสารประกอบการเสนอขายและหนังสือชี้ชวนให�เข�าใจก�อนตัดสินใจขอเอาประกันภัยและเลือกลงทุน
มูลค�าบัญชีกรมธรรม� ณ สิ�นป�รวมโบนัสที่ตัวอย�างอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย -1% และ 2% มีโอกาสที่มูลค�าบัญชีกรมธรรม�มีจำนวนไม�เพ�ยงพอต�อการชำระค�าใช�จ�าย ซึ่งอาจส�งผลกระทบต�อการได�รับความคุ�มครองที่ลดลงข�้นอยู�กับอัตราผลตอบแทนจากการลงทุน จำนวนความคุ�มครองและอายุรับประกันภัย* อัตราผลตอบแทนเฉลี่ย -1%, 2%, 5% ต�อป� ณ สิ�นป�กรมธรรม�ที่แสดงเป�นเพ�ยงค�าสมมติตัวอย�างเพ�่อทำความเข�าใจในการคำนวณเท�านั้น ในสถานการณ�จร�งอาจได�รับผลตอบแทนมากกว�า หร�อน�อยกว�าก็ได�ทั้งนี้ ข�้นกับสภาวการณ�ของตลาดและการลงทุนในกองทุนรวม บร�ษัทฯ มิได�รับรอง หร�อรับประกันมูลค�าผลตอบแทน
ด�วยอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย* 2%ป�ที่ อายุ
เบี้ยประกันภัย (ต�อป�)ค�าธรรมเนียมและค�าการประกันภัย มูลค�าบัญชีกรมธรรม�
หลังหักค�าธรรมเนียมมูลค�าบัญชีกรมธรรม�
ณ สิ�นป�รวมโบนัส
1 เดือนที่ 1
1 เดือนที่ 2
1 เดือนที่ 12
2
3
4
5
6
7
8
9
10
15
20
25
30
35
40
45
50
55
60
64
14,666
266
265
13,108
8,668
7,536
4,603
4,979
5,353
5,729
6,104
6,464
8,094
9,666
13,901
20,188
30,512
48,570
76,814
112,868
158,775
216,205
249,220
45,334
45,144
43,222
90,186
143,354
198,721
258,131
318,357
380,065
442,760
506,464
571,215
911,787
1,284,555
1,683,468
2,100,660
2,522,101
2,916,685
3,231,978
3,411,933
3,402,379
3,108,021
2,892,588
45,409
45,218
43,294
92,022
146,257
202,734
263,336
325,418
388,489
452,568
517,679
583,860
931,948
1,312,941
1,720,681
2,147,125
2,577,952
2,981,408
3,303,929
3,488,210
3,478,905
3,178,636
2,725,973
35
35
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
49
54
59
64
69
74
79
84
89
94
98
30,000
-
-
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
เบี้ยประกันภัยสะสม
60,000
60,000
60,000
120,000
180,000
240,000
300,000
360,000
420,000
480,000
540,000
600,000
900,000
1,200,000
1,500,000
1,800,000
2,100,000
2,400,000
2,700,000
3,000,000
3,300,000
3,600,000
3,840,000
30,000
-
-
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
30,000
ผลประโยชน�กรณีเสียชีว�ต
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,440,000
1,575,529
2,064,818
2,576,550
3,093,542
3,577,689
3,964,715
4,185,852
4,174,686
3,814,363
3,271,168
UN I T
L I N K E D
RPP RTU
ตัวอย�างตารางแสดงผลประโยชน�ผลิตภัณฑ� ไอเวลท�ตี้ผู�ขอเอาประกันภัยเพศชาย อายุ 35 ป� จำนวนเง�นเอาประกันภัย 1,200,000 บาทเบี้ยประกันภัยหลักเพ�่อความคุ�มครองรายงวด (RPP) 30,000 บาท เบี้ยประกันภัยเพ�่อการลงทุนรายงวด (RTU) 30,000 บาท ชำระเบี้ยฯ รายป�
45,296
44,993
41,980
87,977
137,921
188,501
241,498
294,210
346,156
397,339
447,767
497,458
735,089
956,309
1,164,113
1,354,770
1,516,194
1,635,519
1,694,316
1,679,798
1,585,164
1,388,000
1,166,788
45,519
45,438
44,608
96,147
154,918
217,808
286,905
359,748
435,966
515,728
599,221
686,655
1,191,131
1,823,033
2,601,215
3,547,539
4,669,884
5,935,596
7,239,257
8,411,703
9,216,007
9,205,020
8,413,939
มูลค�าบัญชีกรมธรรม� ณ สิ�นป�รวมโบนัส
เฉลี่ย* -1%
ตัวอย�างอัตราผลตอบแทน
เฉลี่ย* 5%
ตัวอย�างอัตราผลตอบแทน
www.krungthai-axa.co.thบร�ษัท กรุงไทย-แอกซ�า ประกันชีว�ต จำกัด (มหาชน)
เลขท่ี 9 อาคาร จ� ทาวเวอร� แกรนด� รามา 9 ช้ัน 1, 20-27 ถนนพระราม 9 แขวงห�วยขวาง
เขตห�วยขวาง กรุงเทพมหานคร 10310โทร. 0 2044 4000 ศูนย�ลูกค�าสัมพันธ� โทร. 1159
เอกส
ารฉบ
ับเดือ
นมกร
าคม
2563
iWealthyบร�หารมูลค�าทางการเง�น เพ�่อส�งต�อ ความมั่งคั่งที่ยั ่งยืนจากรุ�นสู�รุ �น
ปกป�อง สะสมความมั่งคั่ง
อย�างมั่นคง
แบบประกันชีว�ตควบการลงทุน
UN I T
L I N K E D
รายชื่อกองทุนและบร�ษัทจัดการ
หมายเหตุ: 1) ผู�ลงทุนควรทำความเข�าใจลักษณะสินค�า เง�่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก�อนตัดสินใจลงทุน2) ผู�ลงทุนสามารถลงทุนในระดับกองทุนท่ีมีความเส่ียงสูงกว�าท่ีประเมิน โดยต�องลงนามรับทราบความเส่ียงและยืนยันการลงทุนป�จจัยความเสี่ยงที่สำคัญ: ความเสี่ยงทางตลาด (Market Risk) / ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล�องของหลักทรัพย�(Liquidity Risk) / ความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู�ออกตราสาร (Credit Risk) / ความเสี่ยงด�านอัตราแลกเปลี่ยน (FX Risk) / ความเสี่ยงจากการทำสัญญาซื้อขายล�วงหน�าเพ�่อป�องกันความเสี่ยง / ความเสี่ยงของประเทศที่ลงทุน(Country Risk) / ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของผู�ออกตราสาร (Business Risk)
หมายเหตุ: ผู�ขอเอาประกันภัยควรศึกษา อ�าน และทำความเข�าใจรายละเอียดความคุ�มครอง เง�่อนไข และเอกสารเสนอขาย
ทุกประเภทก�อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง
การรู�จักเก็บออม หร�อการสร�างความม่ังค่ัง (CREATION)
หาความคุ�มครองชีว�ต เพ�อ่ปกป�องความม่ังค่ัง (PROTECTION)
สะสมความม่ังค่ัง (ACCUMULATION)
ส�งต�อความม่ังค่ังจากรุ�นสู�รุ�น (TRANSFER)
การบร�หารความมั่งคั่ง (WEALTH MANAGEMENT) จะไม�ใช�เร�่องยากอีกต�อไป หากมีการเลือกเก็บออมได�อย�างถูกต�องผ�านเคร�่องมือหร�อผลิตภัณฑ�ทางการออมที่เหมาะสม และปฎิบัติตามหลักเกณฑ�ง�าย ๆเพ�ยง 4 ข้ันตอน ท่ีจะช�วยทำให�การบร�หารความมั่งคั่งประสบความสำเร็จ
จะดีเช�นไรถ�าเง�นที่คุณเร��มลงทุนได�สร�างความคุ�มครองชีว�ตให�กับคุณตั้งแต�บาทแรกจากการพัฒนาผลิตภัณฑ�ประกันชีว�ตอย�างต�อเนื่องของกรุงไทย-แอกซ�า ประกันชีว�ต ทำให�แบบประกันชีว�ตควบการลงทุน
"iWealthy" สามารถปกป�องแผนทางการเง�นของคุณ ภายใต�กรมธรรม�ประกันชีว�ตเพ�ยงกรมธรรม�เดียว ที่มอบทั้งความคุ�มครองชีว�ตและโอกาสรับผลตอบแทนจากกองทุนรวมที่คัดสรรโดยผู�เชี่ยวชาญจากบร�ษัทฯ
ประกันชีว�ตU N I T
L I N K E D
กองทุนรวม
มีความคุ�มครองชีว�ตตามแบบประกันที่เลือกไว�
อัตราผลตอบแทนข�้นอยู�กับกองทุนที่เลือกไว�
เป�ดเผยค�าใช�จ�ายชัดเจนสามารถตรวจสอบค�าใช�จ�ายและค�าธรรมเนียมที่ใช�ในการดำเนินการได�อย�างชัดเจน
สามารถเลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงจากการตัดสินใจของผู�ซื้อเอง
มีความคุ�มครองชีว�ตและสามารถปรับเปลี่ยนความคุ�มครองชีว�ตได�
การลงทุนผ�านกองทุนรวมที่ผู�ซื้อสามารถเลือกกองทุน
ที่คัดสรรโดยผู�เชี่ยวชาญจากบร�ษัทฯ
อัตราผลตอบแทนข�้นอยู�กับกองทุนที่เลือกไว� ซึ่งเป�นกองทุน
ที่ถูกคัดสรรโดยผู�เชี่ยวชาญ
แบบประก ันช ีว �ตควบการลงท ุนท ี ่ ให �ท ั ้ งความคุ�มครองชีว�ตและสามารถเลือกลงทุนได�อย�างอิสระโดยผลตอบแทนนั ้นมาจากกองทุนรวม
1 2 3 4 5 6 7 8
กองทุนรวมตลาดเง�นที่ลงทุนเฉพาะในประเทศ
กองทุนรวมตลาดเง�นที่ลงทุนในต�างประเทศบางส�วน
กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล
กองทุนรวมตราสารหนี้
กองทุนแบบผสม
กองทุนรวมตราสารแห�งทุน
กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม
กองทุนรวมที่ลงทุนในทรัพย�สินทางเลือก
ปรับปรุงข�อมูลล�าสุด มกราคม 2563
1
2
3
4
5
6
7
เหตุผลดี ๆ ที่ “ไอเวลท�ตี้”ตอบโจทย�การบร�หารความมั่งคั่งของคุณ
ลงทุนง�ายด�วยการชำระเบี้ยฯ เป�นรายงวด*ทั้งในส�วนของการลงทุนและคุ�มครอง เป�นการกระจายความเสี่ยงสำหรับการลงทุนด�วยการชำระเบี้ยฯ อย�างสม่ำเสมอ และต�อเนื่อง
โดยเลือกสัดส�วนของเบี้ยประกันภัยในการลงทุนและความคุ�มครองได�เพ�่อให�ได�รับผลตอบแทนและคุ�มครองตามที่ต�องการ
มีความยืดหยุ�น สามารถเลือกชำระเบี้ยฯและความคุ�มครองได�ตามต�องการ
0.2% ของมูลค�ารับซื้อคืนหน�วยลงทุนเฉลี่ย 12 เดือนที่ผ�านมาตั้งแต�สิ�นป�ที่ 6 เป�นต�นไปทุกป� ภายใต�เง�่อนไขที่บร�ษัทฯ กำหนด **
รับผลประโยชน�กรณีเสียชีว�ตสูงถึง 120% ของมูลค�ารับซื้อคืนหน�วยลงทุนหร�อ 120% ของจำนวนเง�นเอาประกันภัย แล�วแต�จำนวนใดที่มากกว�า
ผลประโยชน�ที่มากกว�า
สะสมความมั่งคั่ง เพ��มมูลค�าทางการเง�นด�วยเบี้ยประกันภัยเพ��มเติมพ�เศษตั้งแต�ป�ที่ 2 เป�นต�นไปเพ�่อโอกาสในการเพ��มมูลค�าทางการเง�น
กองทุนรวมถูกคัดสรรโดยผู�เชี่ยวชาญจากบร�ษัทฯ และบร�หารโดยผู�เชี่ยวชาญด�านการบร�หารจัดการกองทุนรวม
บร�หารโดยผู�เชี่ยวชาญและเข�าถึงกองทุนรวมระดับชั้นนำ
เป�นกองมรดกที่ล้ำค�าและสามารถลดหย�อนภาษีได�ระบุตัวผู�รับผลประโยชน�ได�ชัดเจน และสามารถนำค�าธรรมเนียมกรมธรรม�ไปหักลดหย�อนภาษีได� (เป�นไปตามเง�่อนไขของกรมสรรพากร)
รับผลตอบแทนที่มากกว�า ด�วยโบนัสการถือกรมธรรม�ตั้งแต�ป�ที่ 6 เป�นต�นไป
* งวดการชำระเบี้ยฯ สำหรับแบบประกันภัยนี้ ได�แก� รายเดือน, รายสามเดือน, รายคร�่งป� และรายป�** โบนัสจะจ�ายก็ต�อเมื่อ ผู�เอาประกันภัยถือกรมธรรม�เป�นระยะเวลาหกป� (6 ป�) เป�นต�นไปและไม�มีการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลักเพ�่อความคุ�มครองรายงวด ไม�มีการถอนเง�นใด ๆ จากกรมธรรม�ระหว�างนั้นนับตั้งแต�วันที่กรมธรรม�มีผลบังคับ โดยบร�ษัทฯ จะให�เง�นโบนัสสำหรับการถือกรมธรรม�ทุกสิ�นป�ตั้งแต�สิ�นป�กรมธรรม�ที่ 6 เป�นต�นไป ทั้งนี้ ในช�วงตั้งแต�ป�ที่ผู�เอาประกันภัยเร��มได�รับโบนัสสำหรับการถือกรมธรรม� หากผู�เอาประกันภัยมีการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลักเพ�่อความคุ�มครองรายงวด หร�อมีการถอนเง�นในป�กรมธรรม�ใด บร�ษัทฯ จะงดให�เง�นโบนัสสำหรับการถือกรมธรรม�ในป�กรมธรรม�นั้น ๆ
66
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
5
5
5
5
5
4
5
4
กองทุนเป�ดกรุงไทยตราสารตลาดเง�น KTSS
กองทุนเป�ด อเบอร�ดีน สแตนดาร�ด เจแปนออพพอร�ทูนิตี้ส� ฟ�นด� ABJO
กองทุนเป�ด อเบอร�ดีน สแตนดาร�ด โกรท ABG
กองทุนเป�ดกรุงไทยตราสารหนี้ระยะ 1 ถึง 3 ป�KTFIX-1Y3Y
กองทุนเป�ดกรุงไทย เวลท� แคร� ฟ�นด�(ชนิดสะสมมูลค�า) KT-CARE-A
กองทุนเป�ดกรุงไทยผสม เวลท� โกรท ฟ�นด�(ชนิดสะสมมูลค�า) KTWG-A
กองทุนเป�ดกรุงไทยผสม เวลท� พลัส ฟ�นด�(ชนิดสะสมมูลค�า) KTWP-A
กองทุนเป�ด อเบอร�ดีน สแตนดาร�ด แวลู ABV
กองทุนเป�ดเคแทม โกลบอล ออปติมอลอินคัม ฟ�นด� (ชนิดสะสมมูลค�า) KT-GOI-A
กองทุนเป�ดเคแทม มัลติ แมเนเจอร� เฟล็กซิเบิ�ลบอนด� ฟ�นด� (ชนิดสะสมมูลค�า) KT-MFB-A
กองทุนเป�ดเคแทม มัลติ แมเนเจอร� แอสเซ็ทบาลานซ� ฟ�นด� (ชนิดสะสมมูลค�า) KT-MAB-A
กองทุนเป�ดเคแทม มัลติ แมเนเจอร� เฟล็กซิเบิ�ลอิคว�ตี้ ฟ�นด� (ชนิดสะสมมูลค�า) KT-MFE-A
กองทุนเป�ดเคแทม เว�ลด� อิคว�ตี้ ฟ�นด� KT-WEQ
กองทุนเป�ดเคแทม ยูโรเป�ยน อิคว�ตี้ ฟ�นด�KT-EURO
กองทุนเป�ดเคแทม ยูเอส โกรท อิคว�ตี้ ฟ�นด�(ชนิดสะสมมูลค�า) KT-US-A
กองทุนเป�ดกรุงไทย สมาร�ท อิคว�ตี้ ฟ�นด� KTEF
กองทุนเป�ดกรุงไทย ธนทรัพย�พลัส KTPLUS
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
กองทุนรวมตลาดเง�น
กองทุนรวมตราสารหนี้
กองทุนรวมตราสารหนี้
5
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. อเบอร�ดีน
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. กรุงไทย
บลจ. อเบอร�ดีน
บลจ. อเบอร�ดีน
กองทุนรวมผสม
กองทุนรวมผสม
กองทุนรวมผสม
กองทุนรวมผสม
กองทุนรวมผสม, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมตราสารหนี้, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมผสม, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
กองทุนรวมตราสารทุน
กองทุนรวมตราสารทุนในประเทศ
กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟ�ดเดอร�
8กองทุนเป�ดกรุงไทย พร็อพเพอร�ตี้ แอนด�อินฟราสตรัคเจอร� เฟล็กซิเบิ�ล (ชนิดสะสมมูลค�า)KT-PIF-A
บลจ. กรุงไทย กองทุนรวมผสม
6กองทุนเป�ดกรุงไทย SET50 (ชนิดสะสมมูลค�า)KT-SET50-A
บลจ. กรุงไทย กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมดัชนี
1
บร�ษัทจัดการ ประเภทกองทุนชื่อกองทุน
