A3380ADCB ANNUAL REPORT_2018 INNER COVER_Sp_21mm_Pantone 432CADCB_Fianl_Cover_2018_L12_V1.indd 2 3/10/19 5:58 PM

٤

١٢

طموح ال محدود

لمحة عن بنك أبوظبي التجاري

١٤ نظرة عامة

١٦ كلمة رئيس مجلس اإلدارة

٢٠ االستراتيجيةكلمة الرئيس التنفيذي ٢٢

٢٦ األداء

٢٨ كلمة كبير المسؤولين الماليين

٣٢ جوائز البنك خالل عام ٢٠١٨

٣٤ أعضاء مجلس اإلدارة

٤٠ اإلدارة التنفيذية

٤٧ البيانات المالية الموحدة

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page BADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page C

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 3 3/6/19 2:41 AM

صاحب السمو الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان

رئیس دولة اإلمارات العربیة المتحدةحاكم إمارة أبوظبي

القائد األعلى للقوات المسلحة

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 2

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 2 3/6/19 2:41 AM

یان د آل ن صاحب السمو الشیخ محمد بن زا

د أبوظبي ولي عنائب القائد األعلى للقوات المسلحة

فی إلمارة أبوظبي لس الت رئیس الم

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 2ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 3

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 3 3/6/19 2:41 AM

ي بناء يدا بيد نجحنا

أسس راسخةي دولة مو المتاحة ر ال تفادة من نا القو على ا ركي بف عة اإلمارات العربية المتحدة واعتمادنا على خبرات محلية وعالمية وا

ية مستقر أصب ب أبوظبي في ري إدارة ح إدارة وبالعم يمة مستدامة حقي ادرة على ية رائدة ر سة م ار م الت

وي ة على األمد ال ونتائ متمي

١ ٨

جماليول األ

و من إصدار الة 144A أول

إصدار من نوع على لق مستو العالم ي

ي ب خلي

قة على م المواهم را األ إعادة مين ب المسا من

تحو الب على ادمات ا ال

راد وإدارة ية ل ر المي رويال ب روات الند بدولة و أو

اإلمارات

مة ر العديدة للب ال

س الب عقب و ة ب دم

ي أبوظبي محلية

طموح ال محدود

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 4

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 4 3/6/19 4:22 AM

من أج

ا

٢٠١

موحة إ مبادرة ي األولى من نوعها ي ي ر ا الم الق

اإلمارات العربية المتحدة

يوب إ ية ر دمات الم للمية األول من الري اإلمارات نوع

العربية المتحدة

نقود إ برنام ين يين ال لدعم اإلمارام بين تراو أعمار

ي إدارة و عاما ونهم المالية بش

أ

ن عن اندما ب إعار وب أبوظبي التي ومن حاد الو ا

يان تحوا ال م اديد على ي ال ر الم

ل ر اله م

مة ر العديدة للب ال

نسبة الزيادةنسبة الزيادةمنذ ٢٠٠٨منذ ٢٠٠٨

مين يمية والمسا هات الت قة ال خا لموا

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 4ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 5

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 5 3/6/19 2:41 AM

طموح ال محدود

ملتزمو بالتركيز عل ر

س ي دولة اإلمارات العربية المتحدة على أ ختيار األول ون ب ا ن ن ا ب يت ر را عليها ل ة التي ح يفات العالمية المتمي موحة والت ا ال يت ي ترا ي ا تم ة راحترا مو وا ة والرعاية وال ا ي ال لة ي العم والمتم ا ا بقيم ام ل الت ومن خي ك ما نقو ب من أعمال أصب ب أبوظبي ا ئ با وعبر التركي على عم ن وا

ة ي بها ك الشركا ارية مرمو مة ار ع الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 6

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 6 3/6/19 2:41 AM

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

يد عل األمد الب

ر

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 6ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 7

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 7 3/6/19 2:41 AM

ل بمسيرة أعمالنا نن

ه ية يلت بالعم و م في ري إدارة ح إدارة و وات من العم الد بعد مرور عشر ا من م ا و ا ع ا التي و دا ا وأ موحا حقي ي ار ي ب أبوظبي الت ا ح اب ن

ديدة نواكب ا لبد مرحلة لت انة ريادية أ ا نتمت بم ة واليو أصبح ا كا قديم األ لشركائمية ة الر ير ي التحول إلى ال مار ت ة عبر ا م ر الر ي ع ا ئ ات عم لبات واحتيا يها متار دوما بت بقا ألعلى المعايير العالمية ونحر على ا ات مالية ت ية وم ر قديم خدمات م و

هولة وأمان رعة و ر علها أك ا و ركائ ا و ئ ية لعم ر ربة الم ي الت لتع

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 8

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 8 3/6/19 2:41 AM

موح نتحل ب

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 8ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 9

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 9 3/6/19 2:42 AM

م لبناء ن

ا أ

ل ر اله تحوا معا على م ي وا حاد الو ار م ب ا يم إندما ب أبوظبي التال ا ك انت ي م ع ا يتي ل وية األمر ال ديدة و ية ر سة م قة نحو إنشا م وة وا خديدة خامس أكبر سة ال ب الم ت ي دولة اإلمارات العربية المتحدة و سة مالية أكبر م

ديدة والدعم انات ال ن بف اإلم تم ي و لي لس التعاون ال ي دول م ية ر سة م مي د ر مة بفاعلية أك ا والمسا ئ ية لعم ر ربة الم قا بالت ر مار من ا ت قات ا د القو و

ي دولة اإلمارات العربية المتحدة اد ت مو ا لة ال ع

طموح ال محدود

ا ة ا ا ا خ

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 10

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 10 3/6/19 2:42 AM

ر ر س ا ة ر ا اة ة ا ا ر ا ا ر ا ا ا ا ة أ ا ة ا ة ا ا ا

beyondambition.com

ر ر ول جمالي األ

ر ر ي األرباح ا

مالء متو أ ي عدد الل مليو عمي

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 10ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 11

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 11 3/6/19 2:42 AM

ية الرائدة و الو ار أحد الب يعد ب أبوظبي التموعة ي دولة اإلمارات العربية المتحدة ويقد م

رة ية المبت ر دمات الم ات المالية وال ت من المراد والشركات وم ر من عمي من األ ألك

مة ي عا يسعى الب للمسا س أن ادية لدولة ت مية اإل حقي الت ي عال بش

ز اإلمارات العربية المتحدة ويقد الدعم الي ب أبوظبي م اما ن ا بالت تم للو للم

ي دولة ختيار األول ون ب ا ار أن ن التاإلمارات العربية المتحدة

ة أ ر ا

ي الدخ مة المسامن العمليات

ما ما ال ما ال الاد ة ل ادال ة ل ادال ة ل ال

ما ما ال ما ال الا ة ل اال ة ل اال ة ل ال

زينة زينة ال زينة ال الا ا اا ا اا ا ا

٢٢٢٢٢٢ا ا ة ال ادا ا ة ال ادا ا ة ال دا

٢٢٢

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 12

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 12 3/6/19 2:42 AM

ة ان ا ا ن ال

اعات األعمال موعات ماد ة ل ما ال ال

ة من عة ومتمي وا موعة نقد مية ر الم دمات وال المالية ات ت الم

ا أح م والمتوا التقليد بشقيها راد األ من ا ئ لعم مية اإل الشريعة

روات ال وأصحا

ا ة ل ما ال ال

دمات ال من وعة مت موعة نقد مدمات ال ها م للشركات ية ر الم

قد ال إدارة وخدمات ارية الت ية ر المالشركات موي و ار الت والتموي من للعم ية ر الم مارات ت وا

المالية سات والم ومية الح سات الميرة ال والشركات بر ال والشركات

ة والمتو

ا ا ا زينة ال

ة ي ا ال ي ا شم خدمابية ت األ مارات خدمات صر العم ت وا

رة بشقيها التقليد والمتوا ي متو ومية كما نقد ا الشريعة اإل م أح

اب وا المال والدخ ال ات أ ت تل م مة ا عار الفائدة والمشتقات باإل ات أ ت وم

ر ا مار وإدارة الم ت إلى حلول ا

ا ا ة ال دا

ال إدارة العقارات إدارة ي م ا شم أعمالية التي د دمات اله العقارات وعمليات الموعة قدمها الشركات الفرعية التابعة لمركة أبوظبي ي ار و ب أبوظبي الت

ركة أبوظبي ار للعقارات و التية د دمات اله ار لل الت

موعات األعمال المساندة ما ما ا ة م

فعي ي الدعم ر خدمات ساعد يات بالتق اصة ال ات را اإل ومتابعة

التي التحتية ية والب يلية التش والعمليات ة كا عليها ر عالة و ة آم ة بي ر و

ا أعمال

ية د الب ا ال

ية ة عم احترا ي بي ا ري عمل يعم ا ا وعمليا ة أعمال ي كا ة التمي قا علي

وعبر ك ما نقو ب من أعمال وما نقدم ا ا بقيم لت ل ا ا من خ ئ من خدمات لعم

وير والحفا على أ ا و ت وعبر اا زمة لدعم أعمال ات الوظيفية ال فا ال

امية المت

ر ر ا

ر ر ا ا ا

ر ا ل ا ا ال

اية نسبة ا 3) ا ال

A/A-1/

ن د ان

A+/F1/

ر من أك

موظ

موظفو من

جنسية

ي اإلمارات ليرعا را ا ج

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 12ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 13

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 13 3/6/19 2:42 AM

طموح ال محدود

٤

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 14

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 14 3/6/19 2:42 AM

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاريالت الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 14ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 15

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 15 3/6/19 2:42 AM

ا يابة عن إخواني أع باألصالة عن نفسي وبالته كلمتي يب لي أن أ لس اإلدارة ي ميد ال حقق بالحدي عن األدا ال

على ل العا ار خ ب أبوظبي التا العقد هد يرة التي يرات ال م من الت الر

ي ر ا الم وا على مستو الق ي المابش عا أو على مستو ب أبوظبي

ا العم و قد واصل ار بش خا التي ها المستمرة بت كفا حة أ ية نا ي ترا ا

يدة للب حقي نتائ

س ة رار س ا

عيس محمد السويديلس اإلدارة رئيس م

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 16

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 16 3/6/19 2:42 AM

م مليار در

م مليار در

هاية العا م مقارنة ب ليبل مليار دري الدخ من ي حين صا

سبة ليبل مليار العمليات زيادة بمي مقاييس األدا م كما حا در

ابية رات إي الرئيسية األخر على م

اد ت ي ا تفاد ي الو ال ا وية وزيادة إنتا ف فا العائدات ال من ار

ي ال ا انب الدعم اإل ف إلى الة ظ ا ريبة القيمة الم ر عائدات و

كية ته لب على السل ا مستو المو ة ال معتد إلى حد كبير ليحد من دري ف ير ال ا المحلي مالي ال هد إ و

شا ف معدل ال يما ار نموا مستقرا ر نهاية العا مار م ت ا

ا با نه ا ا رو واصل ي ظ ال وي التركي على تمرار المتحف م ا

ا يت ي ترا ا

ة المؤسسية ا السية ة م قا ي ع ا و عتبر مهمة ب

ق وليات التي م المس ة واحدة من أ رالس اإلدارة والتي كان على على عا ما د واصل ا لعا و ائمة أولويا رأ

ا درة موظفي دعم ولة ة مس قا نا ل ي ع

ا نق اليو على أعتا مرحلة مهمة وإنندما تعدادنا ل اريخ الب م ا ي أخر

تحوا معا ي وا حاد الو م ب اموعة ل إلنشا م ر اله على م

د دورا مهما نها أن ية رائدة من ر ماد ت ار ا زد مو وا ي دعم مسيرة ال

ي دولة اإلمارات العربية المتحدة علما ة تحوا مشرو ندما وا أن عملية ا

معية العمومية قة ال ول على موا بالحيمية هات الت وال

خ على الحوكمة نا الرا ركي م ا د وي ر ا ي إدارة الم ا المتحف ونه

ندما وكان ري لعملية ا مهيد المان ي لس إدارة الب دور محور لم

بي أ ا بمعايير الحوكمة و لت اا ي ب لى و ات العالمية الم الممار

ة التي يتمت بها سية المتي ة الم قا الي حماية م ا ار بما ب أبوظبي الت

اد العالمي ت قلبات ا داعيات الب من حقي نمو مستدا ي من م و

ادية ت تمرار التحديات ا م من ا وبالريدة قد حق الب نتائ ل عا خ

سبة ي األربا ب فا صا مرت عن ار أ

م بالدر

٢٠١٦ ٢٠١ ٢٠١٤ ٢٠١٣٢٠١٧٢٠١٨

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic 03/06/19 page BADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic 03/06/19 page C

ADCB_Narrative_Arabic.indd 3 3/6/19 5:55 PM

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 18

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 18 3/6/19 2:42 AM

ر اإلمارات ة وإلى م ون الرئا وزير العربية المتحدة المرك لدعمهم المستمر ة ل م الم هود ار و لب أبوظبي الت

اد الدولة كما أود ت مية ا وير و لتاني للدعم والو ر وامت التعبير عن

ة وال الس ما عم الب ين أبدا اللري اإلدارة لس اإلدارة و ا م وألع

امهم لت مي العاملين ية و في التفانيهم المستمرين و

ل العا إلى مواصلة العم ل خ ونتقة م الموا ي حال ه و ا ال و معية تما ال ل ا ندما خ على عملية اديد لس إدارة عيين م يتم العمومية

لس ل الم تق على عا للب وم بين أ المقومات ولية ال مس

د ستان ع تمت بها الم ايا التي والماية ون من المهم لل ي هما و اندماديد أن يحا على لس اإلدارة ال لم

سية التي ة الم قا ة الحوكمة وال ياا سبة ل ل بال ا والتي وير ا بت م

قا ر ا وا ية لتحقي ال ا ة األ الركيمعت ت و ا يخ ن ر انة الب و بم

المعهودة

ن من ديد م الب ال بلور م وم لس إدار ان أن يقو م مية بم األ

ب يشم بي نه م را على باإليش وحيد األعمال و وانب ة كاة العمليات ي كفا ع فقات و خف ال

نتقال السلس لحسابات العم مان ا وو ديد و ا كيان مية لب عام بال األ

وات القادمة هر والس ل األ خ

نا ا بركائ لت واص ا ات الو ي وم من ت مس بما ية ال ي ترا ا

هود ا بدعم ام انب الت دا إلى أما مية وبي ة الر ير يات ال ق بي

ل عا ييرات كبيرة خ نتو حدو ة والقيم التي م قا قة أن ال نحن على ار من الوصول إلى ب أبوظبي الت

ة تبقى را المرحلة

ا دير وعر تيابة عن إخواني باألصالة عن نفسي وباللس اإلدارة أنته الفرصة ا م أع

احب ا العمي ل ان قديرنا وامت للتعبير عن السمو الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان

رئيس دولة اإلمارات العربية المتحدة حاكم حف الل وإلى صاحب إمارة أبوظبي

السمو الشيخ محمد بن زايد آل نهيان ولي عهد أبوظبي ونائب القائد األعلى للقوات

ور بن مو الشيخ م المسلحة وإلى لس الوزرا زايد آل نهيان نائب رئيس م

ي ب حيحة التي ا القرارات ال على اه المتب ا ال هم ا كما أ ئ لحة عم م

ا ر ن ز ع قة التي ا ركائ ال ي إروي تدامتها على المد ال ا وا أعمالي خدمة متياز حقي ا ة إلى ا باإل

انة المعهودة لب يخ الم ر العم وية رائدة ر سة م ار كم أبوظبي الت

لس اإلدارة في العا عقد متماعا حر قة ع ا ب ان الم والل

ي ال و لس على ا الم لها أع خقييم ية و في والمشورة لفري اإلدارة الت

راحة سم بال ة ا ي بي هم راراا ل واصل ة إلى ا ية باإل والشفا

يما على ية مية الشفا كيد على أ التية را المع ة األ مستو التواص م كا

مين أرباح المساو عي الد ار يواص ب أبوظبي الت

ل مي وخ لتحقي أعلى العوائد لمسال األربا الموزعة على ي العقد الما

ة را نموا مستمرا ونتي ا ال مي مسال العا أوصى يد للب خ دا ال ل

بل لس اإلدارة بتوزي أربا نقدية ممالي مبل مليار هم وب لسا ل

ي األربا م بما يعادل من صا درا انعقاد مين أ قة المسا ة موا ري

معية العمومية تما ال ا

بلية نظرتنا المستمو المستمر ال يحقق ي ظ ال

ا من إحدا م ار ب أبوظبي التويد مة الب لت ي أن ر حول ات ت يارات أو من الم العم ب

ربة لتحقي ية ر الم دمات المالية والحقي ات الو ي ريدة و ية ر ممين على المد عوائد مستدامة للمسا

وي ال

عيس محمد السويديلس اإلدارة رئيس م

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 19 ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 18

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 19 3/6/19 2:42 AM

طموح ال محدودطموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 20

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 20 3/6/19 2:42 AM

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاريالت الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 21 ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 20

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 21 3/6/19 2:42 AM

ا العم و ل العا واصل خها المستمرة بت كفا ة أ ية مدرو ي ترا ا

يدة تائ ال مو المستدا وال حقي ال ي وي على المد ال

ات عالء عريار موعة ب أبوظبي الت في لم الرئيس الت

لس اإلدارة و م وع

ةس ا

ا

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 22

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 22 3/6/19 2:42 AM

ازات كان العا عاما حا باإلني ي صا ل الب نموا قد خ

هاية العا سبة مقارنة ب األربا بية يا ما حق الب أرباحا بييادة ل الرب األخير من عا ب خسبة عن نفس الفترة من العا ب

ف العائد على متو حقو وارمين لي إلى مقارنة المسا

هاية العا كما سبة ب بحقي نمو مدرو وعوائد ي ا ح ن

رات أدا ا وم مي مستدامة لمساوية حي نم القرو والودائ

ي الحسابات ل إيداعات العم ومالي ير من إ ارية وحسابات التو ال

ودائ العم

ولية إدارة الب وم أن عهد إلي بمسري اإلدارة ا م م وات ب عشر يهات السادة رئيس و ية وبدعم و في الت

سة ا م لس اإلدارة من ب ا م وأعي ها الرئيسية تم أولويا مالية رائدة ي مة ئها والمسا ات عم لبية احتيا

ي اد الو ت لة نمو ا د ع

انة ار اليو بم يتمت ب أبوظبي التسي ا ة بين م معة مرمو وية وموحة ية ال ابر والر الم ة العم نتي

د ا بح اح ن لى ب ويت الم ه والوائ العالمية على الب العديد من ال

ي مدعوما ر ا الم الق مستو انا القوية على مستو رأ م ب

د وبة و ات البشرية المو فا المال والرد حقي نمو م ا بالفع من م

م الر مين على وعوائد مستدامة للمساة اد العالمي نتي ت ا قلبات من

الحوكمة على معايير المتواص ب ا ام التسي الم با ن وا

ية ة كتتوي للر تائ الممي ي الل م عشر و ال نب والعم الد

لها عوائد وات م حق الب خبل نسبة مين حي ية للمسا م

مالي العائد على السهم لمدة عشر إهد ي نفس الو وات و

سبة ي األصول ب الب نموا سبة ي األربا ب ي صا فاعا وار

وة ب مد م عا مما يلتحقي بالسعي ا ام والت ا يت ي ترا ا

ا مي لمسا يمة مستدامة

ي ب أبوظبي ة األعمال واص بي وي ورات ار مواكبة أحد الت الت

ة مد ة ودرا يات الحدي ال التق ملو العم عات و و ا على ير

ي اليو ر ا الم و الق ايد وم مية ة الر ير يات ال ق ي ب نحو ي هدا ار يدخر ب أبوظبي الت

ديدة مية ة ر وات صير ير وول على نا من الح ن عم م رة ومبت

ة ية متمي ر ربة م

ا يت ي ترا ا يا م ما ل و ل ة ونتيمية ة الر ير ال حة للتحول إلى الوامة في برنام لتحدي أن ي بدأنا

ا م تروني و ا اإلل ع ها مو الب ومكية بيقات الهوا ال ر عدد من ب

هم من ي م العم و لبات لتلبية مترعة مان و ية ب ر هم الم عام از إن

ي التحول مار ت و نواص ا أكبر ويات التق مية واعتماد الر ة ير ال إلى

ي ع ب البشرية و وير الموا ة و الحديا كب انت يخ م لتر أمن المعلومات

ة ي بي ديدة هات ال رائد ومواكب للتوورات المستمرة بالت تسم أعمال

طموحة استراتيجية احات التي حققها الب ليس إن ال

عها د ة ب كان د وليدة العها و أعلى م و موحة ية ي ترا ا

ا بتقديم خدمة عم لت مستويات اسية ا الم يم م م س ة بما ي متمي

مو تما وال ة وا ا ال ي لة المتمبا ن حترا وا وا

ا وية ألعمال ية ي ترا نحن نتمت بركائ اا من متابعة ا مرنا يم ونتب نه

وا ورات باأل ة الت ا ابة ل ت واة عن ا هة التحديات ال المالية ومواادية كما نحر على ت التقلبات ا

كد من تمرار للت ا با يت ي ترا عة ا مراة ا ا ب م عاليتها حي ها و كفا

ية ي ترا نا ا مية إلى ركائ ة الر ير الن قة ب ا على ي وإن ل العا الما خ

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 22ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 23

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 23 3/6/19 2:42 AM

حة التي ية الوا ي ترا موحة وا ية ال الرهة ا من موا م و ها الب ته ي

يخ ر ي تمرار التحديات المستقبلية واار انة الريادية لب أبوظبي الت الم

ا العم و ل العا واصل وخها المستمرة بت كفا أ حة ية نا ي ترا ا

وية مو المستدا ونتائ حقي ال ي وي حي دعم على المد ال

ا على اعد ا و موح ية ي ترا اا ركائ ا و مي ا مسا ا اما بالت ا الو

وا كما ا على حد ا وموظفي ئ وعما الرائدة بين انت يخ م ر ا من ت م

المالية األخر سات الم

رية الب مواردنا ار ي ب أبوظبي الت ر العم يقتلو و أ رد وظيفة ب على كون مفا ل ار س من خ ع ا ما ي حياة و

مستو و الموظفين لي إلى و ت المحققة لد الب أعلى المعد

ليمي األخر محليا وعلى المستويين اإلا من بين يف م والعالمي حي

ركة األولى على ين مسة وال الركة عالمية شن أل ور ائمة

سات العالمية م كبريات الم التي

ي س ر ويع از يدعو للف و إن وة فا و وال ا مستويات الو الو

ا موح ا و دا ي أ التي نلت بها الب ي ا ياد و

ما و ان ا ر أي وما يدعوني للفل العا ميلة صديقة عبا خ ال

ي أول ية و في ة اإلدارة الت إلى لبها ة بم م إلى الل ية يدة إمارا

ية ر الم للعمليات ديد كرئيس الي موعة بعد أن أم عاما للمة عالية لها كفا بت خ خدمة الب أ

يمة درة كبيرة على اإلدارة الح وبة تفادة من مو ل إلى اإل ونحن نت

ة عتبر كفا وخبرات صديقة التي وة سد ال ية يعتد بها و وا ت قا تمت بها مية التي القوة واأل

سية الم ا يم موحة و وال ة ب المة العم ي بي ا شد التي ن

ين المرأة م مية ا أ الما أدرك ولي هدنا زيادة كبيرة قد ي الب

ات ي التعيي وا عدد الموظفات اصب يات إلى الم ديدة أو التر ال

سائي اليو ادر ال القيادية ويش الم موظفي الب ر من من م أك

اصب اإلدارة سا من م ش ال ووالعليا ة المتو

ا المستمرة ا برياد أي ورون ونحن

ا ي الق ين على صعيد التوقا مو ال اوزنا م قد ي ر المر اإلمارات العربية لوبة من م الم

قا ا ال ار ن من إ المتحدة المرك ين ال يشم مستو ي التوب مية الموا وير و وظي و

ي إ يش ر ا الم ي الق ية اإلماراة والحفا المتمي ب الموا ا تق ام ا وأحد أ اح يا ل ا عليها عام أ

ربة ير أ و ا من م السب التي ا ئ لعم ية ر م

ية المجتم المسؤولية ي ب أبوظبي ا سبة ل ا بال إن ال

ي الدعم ال نقدم ار يع التا نشر الوعي ا ام ا بالت خرين والو لي القاد ال ين ا لتم تمع ي م المالي

ريقة ونهم المالية بال من إدارة اد ت ي ا ع ي مة لى والمسا الم

تقرار دولة اإلمارات العربية المتحدة واويلة م ا ال راكت ل ومن خ

ي ا ابر سة اإلمارات نواص م م

م مليار در

٤ ٨٤٠٤ ٨٤٠٤ ٨٤٠٤ ٨٤٠٤ ٨٤٠مليار درمليار درمليار درمليار درمليار در

١ ٣ ٨١ ٣ ٨١ ٣ ٨١ ٣ ٨١ ٣ ٨١ ٣ ٨١ ٣ ٨١ ٣ ٨مليار درمليار درمليار درمليار درمليار درمليار درمليار درمليار در

يادة منذعام ٢٠٠٨

م مليار در

٢٨٠٢٨٠٢٨٠٢٨٠مليار درمليار درمليار درمليار درمليار در

١٤٨١٤٨١٤٨١٤٨١٤٨١٤٨١٤٨١٤٨مليار درمليار درمليار درمليار درمليار درمليار درمليار درمليار در

يادة منذعام ٢٠٠٨

ا ٢٠٠٨ا ٢٠٠٨

٢٠ ٢٠ا ٨ ا ٨

طموح ال محدود

٤

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 24

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 24 3/6/19 2:42 AM

ات عالء عريار موعة ب أبوظبي الت في لم الرئيس الت

لس اإلدارة و م وع

العم لر مستويات الوعي المالي ل ا الشبا من خ يما بين أو

نقود برنام

ل بدور ل نحن ن ة إلى ا باإلات يا ي ب ي على ي التش حيو

ات السليمة ولة والممار را المس اإلي اإلدارة المالية بدولة اإلمارات العربية

المتحدة

طموح ال محدودا و أ من الو ليس

ا إلى مستويات موحا قا ب ر الحالي لندما م م عملية ا حدود لها وتحوا م ا ي ومن حاد الو ب ا

ديدا من را ل ر اله على ما ا حم معها آ از إ التمي واإلن

مرة انات والفر الم واعدة من اإلمها تفادة م ل ل نت التي

ر ا أن نفت ودون أدنى يح لازات على مستو ا الحا باإلن ل بس

ا المستمرة در المالي و تقرار او على حقو حقي عائد على

ا ا خبر اعد د مين و المساه ابية وم اإلي ا ت قا المتعمقة و

حقي يدة ال نتبع على الحوكمة الري ديدة ا معايير ا وإر موحا

ي بدولة اإلمارات العربية ر ا الم القالمتحدة

تش نقا القوة دعامة وقا ر ا المتواصلة ل ي مساعي ية ا أ

ية ر ربة م قديم ا نحو موح بأ على مستو الدولة كما أنها

ديدة من ل المرحلة ال ا خ تمة التواص م عمي مستويات كفا

يد من حقي الم ا و ئ ا وعم موظفيقديم ة إلى ا ا باإل مري العوائد لمست

تم ال نعم يد من الدعم للم المو وملمو مة بش ي والمسامية ي المرحلة المقبلة من مسيرة الت

ي دولة اإلمارات العربية ادية ت االمتحدة

ر عريات ا نشعر ب من وما زل مر عقد من ال

شا والحما حيال المهمة التي الر عر ببال الف نسعى لتحقيقها اليو وأ

ير من الش وية وال ا دم بما ي رنا كما أن ت ن المستقب ال ي بش

ا معا ي اية بالب ال ب ور للي ا يحت ب نمو كفري واحد ليا والمرونة وخدمة العم ويبقى الي صميم المباد التي السعي للتمي

ار ي ب أبوظبي الت نعم بها

ديدة من ل معا نحو مرحلة يما ن ودما ل أ ا بال لة الحا ا مسير

ار يادة ب أبوظبي الت ي للمشاركة ازات ر واإلن ي بالف د نحو مستقب ي

ي إ أن مو المستدا و يسع والا ر إلى رئيس وأع ي الش قد ب أية على في لس اإلدارة واإلدارة الت مة هود كا من دعمهم المتواص وأ

ي اع ين كان لهم دور العاملين الانة ار إلى الم وصول ب أبوظبي الت

ى بها اليو ويدا بيد ة التي يح المرمول ي ون ا ال إر يخ ا لتر الب واص

مو محدود ا نحو ي رحلت

مين يمية والمسا هات الت قة ال خا لموا

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاريالت الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 24ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 25

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 25 3/6/19 2:42 AM

طموح ال محدودطموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 26

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 26 3/6/19 2:42 AM

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاريالت الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 26ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 27

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 27 3/6/19 2:42 AM

انت ار الحفا على م واص ب أبوظبي التي ي السو ومرونت الرائدة وأدائ القو ل يرات خ رو والت تل ال التعام م ممي فعة لمسا العا محققا عائدات مر

لر ديبا كوولين الماليين كبير المس

ة ا

ا

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 28

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 28 3/6/19 2:42 AM

ويلة ا يت ي ترا خ با ا الرا ام بف التعاليتها بت ا وأ الما اختبرنا األ التي ل

ا نتائ مالية ا حقق ن ن ب يسعدني اإلعا ل ي حي ل العا الما وية خي األربا على ي اإليرادات وصا نموا

قلبات السو وظرو وا وو حد ي الدخ فا حقي ار ي ا ح عبة ن ال

سبة لي إلى من العمليات بي أربا بل ا صا ي حين حقق م مليار درسبة مقارنة يادة ب م ب مليار در

ف العائد على متو بالعا كما ارمين إلى بعد أن كان حقو المسا

يمة أعلى ي العا مما حق ا مي لمسا

ة تائ المتمي ا األدا القو وال را له ونلس اإلدارة هاية عا أوصى م ب

هم لسا ل بتوزيعات نقدية بمبل م بما در مليار در مالي و بمبل إ

ي األربا يعادل من صا

حقي نتائ مالية ي إن مواصلة الب ري اإلدارة ة تقرار وكفا س ا ع وية

انات وخبرات م ية ال يتمت ب في التي حقي التوازن ن من م ة وال متميتلفة للب اعات األعمال الم ة أدا كا

ي األربا وإلى ي صا مة من حي المسار ا ي إدارة الم ا المتحف انب نه

يدة ي ب ار حوكمة ر ا ب مس وار مستعدا للتعام م أ أبوظبي الت

ا هر أمام د ادية ت قلبات ا

وية نيفات ة وت انات راس ماعدة رأ المال ل

ي ق و وباعتبارنا واحد من أربعة بيفها م دولة اإلمارات العربية المتحدة

ا المالي تقرار ال على أنها مهمة وية اعدة رأ مال حا الب على

حي بل نسبة الش األول ( بازل ما بل نسبة كفاية رأ المال بي

تمر العائد على متو كما اي التحسن ويعود مين حقو المسا

ا ا ي نسبة كفاية رأ المال أ فا ن اي نهاية العا قدية إلى التوزيعات الاصة بالمعيار الدولي إلعداد ت ال والتعدي

ة ل نتي IFRS وك م التقارير المالية رئتمانية ر ا ا يادة األصول الموزونة الم ل

اني من ئي للش ال وة على السداد ال عرأ المال

ها كما حا نسبة السيولة على مستوياية السيولة العالية حي بل نسبة

لو من مقارنة م الحد األدنى المفع ر المرك والبال وار ب الم

سبة عن العا ا ب نسبة السيولة لديمو الودائ ة ل ي إلى نتي الما

و وزيادة واألرصدة المستحقة من البل ة وخ ي األورا المالية المدر مار ت اانت كمود العا حا الب على م

و ت ما بين الب ل معام للسيولة من خو الدولة ي اإليداعات لد ب حي بل صا

م مليار در

ق أصول ية ل ا لفة اإل م من الت وعلى الرلبات ك من ودة لتلبية مت ائلة عالية الي التموي ية السيولة ونسبة صا نسبة فاعا ام الفوائد ار ي هد صا المستقر سبة ابيا لي إلى مقارنة ب إي

هاية العا ب

ير حم ا السيولة القدرة على ح م ولي اد ال ت ي ظرو ا ور حاد د أ ية ا ة أ م ركي والسو المالية كما

هاد التي يقو تياز اختبارات اإل ي ا ا اح لر المرك بها الم

ل واص الب الحفا على ة ل ونتيفعة ئتمانية المر يفا ا تقرار بات وا

م مليار در

م مليار در

٢٠

٢٠

٢٠ ٨

٢٠ ٨ر من أك

ر من أك

م ممليار در مليار در

٢٠٢٠٢٠

٢٠ ٨٢٠ ٨٢٠ ٨

م ممليار در مليار در

٢٠٢٠٢٠

٢٠ ٨٢٠ ٨٢٠ ٨

ة ا ة ر ا ا

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/10/19 page 3

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 3 3/10/19 2:24 PM

ي شهد بالفع زيادة و ي ارات واإليا على أدا السو ر أي المعرو ل أ

حتراز ه ا تمرار ال ي ظ ا وين ف إنفا المستهل ين ان للمستهلعار الفائدة فا أ م ار ي اعتبار ين آخ

و ي مو رين من حالة ال وحه ال بات ا ال س ع الوظائ ويفا القو ر ي ا ديد يش الوا ال

ال يفو ي معدل نمو الودائ ال ما يئتمان معدل نمو ا

رو نواص الحفا م ال ي خ ود مستويات ا العمومية ع انيت على مي

فع ودائ العم قد ار ليمة وية وسبة مقارنة بالعا لت إلى ب

عار الفائدة فا أ ي ظ ار م و مليار درلبي كبير ير ية لم نشهد أ القيا

ارية ي الحسابات ال على ودائ العم و شهد ير التي لم وحسابات التو

م امشيا حي بل مليار در عا را

ئتماني ي ا ت الت وحة من وكا الممد مستو تاندرد آند بورز ع العالمية م

A علما د مستو يت ع (A ورة يفيهما م ن بتتا ن كلتا الوكالتين ب

مستقبلية مستقرة للب

ات السو اتجاف ومستويات إنتا عار ال فا أ اعد ار

اد مما أد إلى ت ي األدا ا ع ي وات ي الس ائ مالي ألول مرة حقي

شا يرة ال ايدت و ية و ة الما الفا عدد المشاري التي مار م ار ت اومي نحو ي اإلنفا الح و ا و ا م إر

مو ال حفي

حديات عاني من ال السو ل وم وحيد أعمالها ي ستمر الشركات صعبة وعار سية األ ا ايد ي ظ التحديات من

وام الرب ل من على وما يولد عار العقارات ي أ رد فا الم ن كما أن ا

م بالدر

(LCR

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 30

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 30 3/6/19 2:42 AM

مالي ودائ العم ل نحو من إ وا للوائ نسبة كما زادت الودائ أل امت

ي التموي ية السيولة ونسبة صاحس نسبة القرو إلى المستقر و

الودائ بش كبير لت إلى مقارنة . ل العا م خ

موي الشركات قد وبش عا يرة ل أدوات الدين ي بر بما ال

األ المقومة باليورو حوالي من موي ي عا ا اما اعدة التيرة ل أدوات الدين ي بما الشركات

اعدة األ المقومة باليورو من امات اإللت

ة وير محف ا ي الو نفس واصل وا اعات أعمال مي ي وعة رو مت

را نا بش خا على زيادة اإل وركي دولة اإلمارات لشريحة العم من موا

انب ل ب د أد العربية المتحدة وة ر محف ا قلي م ا المستمر نحو عير ا لفة الم حسن راد إلى رو األ

ي ا لت إلى مقارنة م لدياوز نسبة نمو ت ي حين لم العا و

ة مو محف وعة ب مالي القرو مد إفا زت بار ع ا ن ربحيت رو الشركات

فا عار الفائدة وان وام أ ي صاسبة ات بش ملحو وب و الم ر

. مقارنة بالعا

بلية زو للفر المست جاير ي التح ي ا الشام والد لوب إن أ

واإلعداد ل ما نقو ب يساعدنا على البقا م يرات وبالر ي المقدمة ومواكبة أ ة ا ريبة القيمة الم من أن بد العم ب

انب اير من العا إلى هر ي ي بي المعيار الدولي إلعداد التقارير المالية

ي سبة صا اصة ب لبات ال م والمت رل ا التموي المستقر التي اعتمدت حديين ا ا ا ك ا إ أن سبة ل ديدة بال حديات ا ا را من إ ها بسرعة ا دم ع ت لها وا

ا ة أعمال ي ممار المعتمدة

مي وحدات ي يرة التحول تواص و وا ا ت ي م ع ما نسعى إلى أعمال الب بي

ادرين على مواكبة ون ا حتى ن وخدمال هات المستقب ومن خ و لبات و مت

وظي أ ي مار ت مواصلة ا

ل ا ك ن حتفا بها ب وا الموات نمو أعلى ماما لتحقي معد مستعدون

ا ات على أعمال حسي ومواصلة إدخال

ا مارا ت اح ا ي الو نفس أ وقا بمستويات خدمة ر ي ا ية ي ترا ا

ا العمليات ي العم والتمي ا الشام للتحول انب برنام يلية ب التشا إلدارة ئ مي خيارات أو أما عم الر

تهم من إدارة أموالهم هم وم حساباوة على هولة وأمان أكبر ع بسرعة و

ويلة األ على الب ابية ها اإلي ا ا انع

ير األ ير ازات ون له اإلن ي ويلية للب وم أن فقات التش م ال على ح

د أد ازات حقي اإلن ي ا اح نيلية لفة العمليات التش ي إلى زيادة

لفة إلى الدخ سبة إ أن نسبة الت با من ال ا حا على مستوا

المستهد لت إلى مقارنة م ا ش ي ي العا و

اب ودائم ا ا أ ا إلر يت ي ترا من اوي ب كبيرة على المد ال ا لتحقي م

انات الب وة وإم ز من يع مما

سبة ير الفوائد ب ف الدخ من وانت و والعمو فا الدخ من الر ة ان نتي

لفة العمليات المتعلقة بها ال فا واريادة ل ال ئي من خ عوي بش م

و ات والدخ من ر ا و الب ي رترونية ت خدمات حلول الد اإلل وعمو

ل الدخ من عمليات التداول وك

قلبات السو والتحديات تمرار ة ونتيبر وا الشركات ال ادية التي ت ا

رة إلى فع نسبة القرو المتع اري العا ويع سبة مقارنة بر عدد ع ل إلى السبب الرئيسي من ورا

لي من حسابات الشركات وظل نسبة د كما وية ع ات ية الم

. ي ديسمبر

يمة مستدامة ي تحا ي الق يار األول ون ب ال ي ن ل

ي بدولة اإلمارات العربية المتحدة ر المحقي ا مواصلة العم على ي علي ب ي

ا ئ وي لعم دية على المد ال يمة مربة قا بت ر ا وا ركائ مي ا و مي ومسا

ية ر هم الم ما معام ي إ العم

حسين انب هولة وأمانا ب ر علها أك وتمعات ا م ي ب الوعي المالي للمساعدة

هات مستدامة ودعم رواد األعمال والمة وا من أ المسا ومية على حد الح

اد حيو بما ت ة س المتي ا األ ي إرمي ف على ال يعود بال

ا ك ما ل قد ب ا الهد ولتحقي ة نقا ا ب كل عبر كا ا وعمل ع بو

الي ي و م ون ا ل ئ ال م عم اهودنا ا و مار مبادرا ي ا من يم

ار م ن اندما ب أبوظبي الت ومن تحوا معا على ي وا حاد الو ب ا

ري نحو مهيد ال حقا ل ر اله مفقة مر ال ت مستقب أ للب ويمية هات الت قة ال التي لمواسة مالية دة م مين عن و والمسا

تحق للب المدم قة و ي الم وية ل ت الي كما ي الت ورات كبيرة و

ابة أمام ر نمو

و ي و أ ديد ون الب ال ي وي مارات ت يد من ا خ الم يتي ل

ا ي م ع وير مهارات موظفي و بي بيعة ية وب ولو يت التحتية الت مية وب الر

ى ا ية ر ربة م ير و الحال ئ لعم

ام السلس حقي الت ي ن ا ا إن أولويتي نفس ندما و ا ا ار ي إ والفعال ا قديم خدما الو الحر على مواصلة ا ئ مي عم ة كالمعتاد ل ية المتمي ر الم

ي ماما للم ا مستعدين ا أصبح ومو ا ال ع ي العا يد دما

شودة ا الم دا قة لتحقي أ يمة وال والع

لر ديبا كوولين الماليين كبير المس

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 30ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 31

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 31 3/6/19 2:42 AM

ة أ ائية ر خدمات م

قة للشركات متوام الشريعة

مية اإل

اينانس سالميك جلوبال

ة ا ة أ ب ائي ات امتيازات ائتمان يا الشر األو وآر المحي الهاد و

ريدي ٢٠١٨ جوائز

ة أ ائال ي م ب

ي دولة قد إدارة الاإلمارات العربية

المتحدة

دارة دمات ال الرأي ل استد من يوروموني ٢٠١٨ الن

ة أ ائة ائتمان ا ب

ي الشر للعا األو

ر سيا بان

ر ة أك ائة ائتمان ا بانتشارا للعا

“

مو سو المال

ا ا

ة أ ة أائ ائدمات ترونية لل دمات بوابة إل ترونية لل بوابة إلي ية للشركات ر ي الم ية للشركات ر المدولة اإلمارات العربية دولة اإلمارات العربية

المتحدةالمتحدة

اينانس اينانسجلوبال جلوبال

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 32

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 32 3/6/19 2:42 AM

ة أ ائال ي م ب محلي

ار للعا التموي الت

اينانس جلوبال

ة ائة ا أ بي امتيازات

الشر األوريقيا مال أ و

ملت ماستر كارد للريادة

مار ت ة ا ائي الموظفين للعا

“

ية ر دمات الم جوائز الراد اإلسالمية ل

ة أ ائموي ود خدمات م

ار على مستودولة اإلمارات

العربية

اينانس جلوبال

ة أ ائة للتموي م

ي دولة ار التاإلمارات العربية

المتحدة والشراألو

اينانس جلوبال

اني من ة المرك ال ائتاندرد أند بورز وائ ر من الم حوكمة

ال ي م العربي للريادة تدامة ا

حوكمة

ي ة أ ب ائال خدمات التموي مار على مستو التدولة اإلمارات العربية

المتحدة

ر سيا بان

ة أ مو ة أ مو ائ ائام تروني مت ام إل تروني مت إل

ية ر دمات الم ية لل ر دمات الم للي دولة ي دولة للشركات للشركات

اإلمارات العربية المتحدة اإلمارات العربية المتحدة والشر األو والشر األو

اينانس اينانسجلوبال جلوبال

ي ة أ ب ي ائ ة أ ب ائي قد ال إدارة ال ي م قد ال إدارة ال مدولة اإلمارات العربية دولة اإلمارات العربية

المتحدة والشر المتحدة والشر األواألو

اينانس اينانسجلوبال جلوبال

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 33 ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 32

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 33 3/6/19 2:42 AM

أار س ا

لس اإلدارة رئيس مفي مستق ير لس إدارة و م ع

ومة أبوظبي بتعيين السيد عيسى محمد ام حار لس إدارة ب أبوظبي الت ي م وا السويد عبتمبر هر ي لس إدارة الب اب رئيسا لم م انت و

برة من عا ويتمت السيد عيسى السويد بال إدارة األصول ي م يد على عشرين عاما

ية ر واألعمال الم

لس اإلدارة نائب رئيس مفي مستق ير لس إدارة و م ع

ومة أبوظبي كان ي ح ب اإللتحا بدائرة المالية ب المدير المساعد السيد محمد الهاملي يش ممار ت هاز أبوظبي ل ي هم األوروبية إلدارة األ

و مار كع ت هاز أبوظبي ل ة عيي بوا م د وهر أكتوبر ي ار لس إدارة ب أبوظبي الت ي م

من عا

الوريو العلو المالية بية يات المتحدة األمري الو

برنام المدير العا

از محل مالي م

السيد عيسى محمد السويد

و الهاملي ان ل السيد محمد

اد ت ي اإل الوريو ب

امعة ية يات المتحدة األمري الو

دارة بنك أبوظبي التجاري عضوية لجا مجلس ئتمان ر وا ا ة إدارة الم رئيس ل

ات والموارد البشرية ة التعوي و ل ع

ارجية المنا الت ا سة اإلمارات ل لس إدارة م رئيس م

ت ا موعة إ م

و يلي لس إدارة مارو نائب رئيس م

مار ت لس أبوظبي ل في م الرئيس الت

مار ت هاز اإلمارات ل لس إدارة و م ع

ة عن مجلس اإلدارة عضوية اللجا المنبات والموارد البشرية ة التعوي رئيس ل

ئتمان ر وا ا ة إدارة الم و ل ع

ارجية المنا المدير عا دائرة المالية أبوظبي

تماعية سة الرعاية ا لس إدارة م و م عموعة م ت ا سة اإلمارات ل ر م ون الق و

ي ت التقاعد ا ات وم دو معا ت ص ا إي دولة اإلمارات حادية رائب ا ة ال ي أبوظبي

ة موية القاب ركة أبوظبي الت العربية المتحدة

مة المحلية ة الب وو األن يا قييم حسب مستق

طموح ال محدود

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 34

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 34 3/6/19 2:42 AM

في مستق ير لس إدارة و م ع

ة ين ور على يد خبرة السيد محمد الد السيد محمد ال إدارة األصول و ي م

ي في لدائرة العمليات ب المدير الت ور م الولى مار م مايو كما ت هاز أبوظبي ل

في ب المدير الت ور م السيد محمد دروي المار م ت هاز أبوظبي ل ي وا الداخلية إلدارة األ

عا إلى عا

ب يح من ر م هر مايو من عا ي ولس إدارة ب وية م ما إلى ع ن ومة أبوظبي ل ح

ب هر أبري من عا انت ي ار و أبوظبي التو ب ع ار لتولي م مو ب أبوظبي الت مسا

يح ر م هر مار من عا ي لس إدارة و ملس إدارة وية م ومة أبوظبي لع ب ح مرة أخر من ي مار ل يح ك ر م ار و ب أبوظبي الت

لس إدارة الب وية م لع

ي إدارة األعمال الوريو بية يات المتحدة األمري الو

برنام المدير العا

في مستق ير لس إدارة و م ع

مار بتعيين السيد خالد ت لس أبوظبي ل ا ملس إدارة ب أبوظبي ي م وا ديما السويد عي عا هر مار من عا و ي ار الت

مي ب أبوظبي ة مسا اب بوا يح وانت ر م م ل لس إدارة الب وك وية م ار لع الت

مار ت لس أبوظبي ل ة م اب بوا يح وانت ري مار ويتمت لس إدارة الب وية م لعبرة خمسة عشرة عاما السيد خالد السويد ب

ولى العديد ية حي ر ال األعمال الم ي م قريبا ي ي ب أبوظبي الو يعة اصب اإلدارية الر من الم

لي األول وب ال

ور السيد محمد دروي ال

السيد خالد ديما السويد

ة عن مجلس اإلدارة عضوية اللجا المنبئتمان ر وا ا ة إدارة الم و ل ع

ات والموارد البشرية ة التعوي و ل ع

ارجية المنا المار ت ركة عمان واإلمارات ل لس إدارة رئيس م

ة القاب

مار ت ركة عمان واإلمارات ل ية في ة الت رئيس اللة القاب

ين كور لس إدارة رئيس م

ين كور ي ة التد رئيس ل

و أبوظبي العالمي لس إدارة و م ع

و أبوظبي العالمي ي ة التد و ل ع

مار ت هاز أبوظبي ل في إدارة العمليات مدير

مار ت هاز أبوظبي ل مار ت ة ا و ل ع

مة معلومات ي إدارة األعمال أن ستير ماي ي ترا ي ا اإلدارة والت

ية يات المتحدة األمري الو

لي ب ا مة معلومات الحا الوريو العلو أن بيات المتحدة ( الو

ية األمري

دارة بنك أبوظبي التجاري عضوية لجا مجلس ة الحوكمة و ل ع

ال مت ي وا ة التد و ل ع

ارجية المنا الازل العقارية ركة م لس إدارة و م ع

ا ية للت ركة أبوظبي الو لس إدارة نائب رئيس م

ة ركة دا القاب موعة في لم الرئيس الت

مة المحلية ة الب وو األن يا قييم حسب مستق

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 34ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 35

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 35 3/6/19 2:42 AM

أار س ا

في مستق ير لس إدارة و م ع

ويلة برة عملية و ب يتمت السيد عبدالل المال ي م ة ين يد على خمسة و لمدة ت ا ي م عة مارات كما يتمت بدراية وا ت اب يح من ر م د ون المالية واإلدارية و الش

و ب ع ار ليش م مي ب أبوظبي الت مساهر مار من عا ي لس إدارة بالب م

ي إدارة األعمال الوريو بية يات المتحدة األمري الو

و السيد عبدالل خلي المة عن مجلس اإلدارة عضوية اللجا المنب

ال مت ي وا ة التد و ل ع

ارجية المنا الرور بن محمد آل نهيان تب الشيخ مدير عا م

لس إدارة ب الف و م ع

مار ت ازن ل ركة م لس إدارة رئيس م

موعة المالية في الم ير لس إدارة و م عيرميس

في مستق ير لس إدارة و م ع

ي و مار بتعيي كع ت لس أبوظبي ل ا مهر مايو من عا ي ار لس إدارة ب أبوظبي الت م

مار ت لس أبوظبي ل مام لم ب ان وولي العمليات ب كبير مس ر م ا السيد محمد ال

مار ت هاز أبوظبي ل ة العامة ب ي ي إدارة ال

ب رئيس ر حاليا م ا يش السيد محمد اللس ي م دمات المالية بة وال لس إدارة المحا م

مار ت أبوظبي ل

ر ا السيد محمد علي الالوريو إدارة األعمال ب

ية يات المتحدة األمري الو

دارة بنك أبوظبي التجاري عضوية لجا مجلس ة الحوكمة رئيس ل

ال مت ي وا ة التد و ل ع

ارجية المنا المار ت ركة أبوظبي ل لس إدارة رئيس م

مة المحلية ة الب وو األن يا قييم حسب مستق

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 36

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 36 3/6/19 2:42 AM

في مستق ير لس إدارة و م ع

يد على برة ر ب ا رور ال ان بن ل يتمت الشيخ ة ال األعمال والتسوي م معر ي م وات

ارية متعمقة

وية ر لع ا رور ال ان بن ل ا الشيخ م انتمي ب مسا ار من لس إدارة ب أبوظبي الت م

. هر مار من عا ي الب

ستير إدارة األعمال ماة المتحدة الممل

ر ا رور ال ان بن ل الشيخ الوريو إدارة األعمال والتسوي ب

ة المتحدة دن الممل ل

دارة بنك أبوظبي التجاري عضوية لجا مجلس ة الحوكمة و ل ع

ارجية المنا الركة أبوظبي موعة لس إدارة م رئيس م

ارية الدولية البحرية الت

ة لس إدارة الدانة القاب رئيس م

في مستق ير لس إدارة و م ع

ي ي السيد مار بتر ت لس أبوظبي ل ا ملس إدارة ب ما إلى م ن ر ل ا هي الي و و ع ي مار و ار أبوظبي الت

و مار و ت هاز أبوظبي ل ي يات ي ترا ة ا لوزي األصول مارات البديلة و ت ية ا ي ترا رئيس ا

مارية ت ية وإدارة الحقائب اإل ي ترا ا

ر ا ب السيد ال ا الم ولي ب وتد و الم مو الع تب ي م ب مستشار أول م

موعة من اد م مار حي ت هاز أبوظبي ل ليمية الهامة مارية والت ت حات ا اإلص

مارات البديلة ت محل معتمد ل

محل مالي معتمد

ر ا هي ال ي السيد امعة اإلما محمد مي ي القانون اإل الوريو ب

ة العربية السعودية مية الممل عود اإل بن

يات دا الريا سم ا ستير مايات المتحدة تس الو شو ا ن ما امعة بو

ية األمري

يات دا الريا سم ا الوريو بيات المتحدة تس الو شو ا ن ما امعة بو

ية األمري

دارة بنك أبوظبي التجاري عضوية لجا مجلس ة الحوكمة و ل ع

ارجية المنا المار التابعة ت ة ا لس اإلدارة ل نائب رئيس ميرية عمال ال ان آل نهيان ل ل سة زايد بن لم

واإلنسانية

مة المحلية ة الب وو األن يا قييم حسب مستق

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 36ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 37

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 37 3/6/19 2:42 AM

في مستق ير لس إدارة و م ع

ة حي يد على برة ور ب يتمت خالد الار السيد خالد مو ب أبوظبي الت ب مسا انت

هر ي لس إدارة الب وية م م إلى ع ور لي الأبري من عا وم عا يتولى السيد خالد

ركة دار الشر لس إدارة ب رئيس م ور م الركة أبوظبي لس إدارة و م وير واإلعمار وع للت

اد م عا ية للف الو

Northeastern ة المدنية د ي اله ستير ماية يات المتحدة األمري University الو

Northeastern ة المدنية د ي اله الوريو بية يات المتحدة األمري University الو

ور ي ال السيد خالد حا

في مستق ير لس إدارة و م ع

ب مدير مي حاليا م ش السيدة عائشة الحهاز أبوظبي ي ى التحتية األبحا بدائرة العقارات والب

مي لد عم السيدة عائشة الح مار حي ت لا م انت وات و مار م ت هاز أبوظبي للس أبوظبي ة م مي بوا السيدة عائشة الح

ار لس إدارة ب أبوظبي الت وية م مار لع ت لهر أبري من عا ي

CFA محل مالي معتمد

مار ت ا ورأ المال ا رأ المال الرد ار امعة من

مي السيدة عائشة الحية ر ي األعمال المالية والم ستير العلو ما Cass ي دبي بالتعاون م انية امعة البري ال

(

امعة زايد أبوظبي ي األعمال من الوريو ب

ة عن مجلس اإلدارة عضوية اللجا المنبال مت ي وا ة التد رئيس ل

ئتمان ر وا ا ة إدارة الم و ل ع

أار س ا

ة عن مجلس اإلدارة عضوية اللجا المنبئتمان ر وا ا ة إدارة الم و ل ع

ة الحوكمة و ل ع

ارجية المنا الوير واإلعمار ركة دار الشر للت لس اإلدارة رئيس م

ات والموارد ة التعوي و ل لس اإلدارة وع رئيس مكومبا اد ية للف ركة أبوظبي الو البشرية

اد ية للف ركة أبوظبي الو ية في ة الت و الل ع

مة المحلية ة الب وو األن يا قييم حسب مستق

طموح ال محدود

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic 03/06/19 page D

ADCB_Narrative_Arabic.indd 4 3/6/19 5:48 PM

لس اإلدارة مستشار م

ير ار بتعيين السيد ا ب أبوظبي التلس إدارة الب اعتبارا من ريمستون مستشارا لم

ي برة عالمية ريمستون ب عا ويتمت السيد مار ت دمات المالية وا ية وال ر اعة الم ت ال ا م

لس إدارة العديد وية م ريمستون ع ويتولى السيد اعين العا ي الق بر سات والشركات ال من الم

ا وال

لس إدارة ب رئيس م ريمستون م السيد لس إدارة ب رئيس م ب أن ي ي أبردين تاندرد ي أوروبا كما مار ت و ا ب باركلي أكبر ب

يتي يوكي ا لس إدارة ب رئيس م ي الساب مرودرز ي مار أول ت ي ا ر ب م وم

ريمستون ير السيد ي ا أ ولين ل كان أحد كبار المس ب و

ة ولية عن ال ير حي كان يتولى المس رومة ات المتعلقة بالمشاري المملوكة للح والسيا

ة فرا أعمال الممل ر إلي على أن أحد كما ويالمتحدة

ارجية المنا الي تاندرد لس إدارة رئيس م

في أ د أ ير لس إدارة و م عي ي

ا ي وزارة الد في ير لس إدارة و م عة المتحدة بالممل

ي ديلوي في ير لس إدارة مستق و م عإل إل بي

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 38ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 39

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 39 3/6/19 2:42 AM

ع عريقاتار موعة ب أبوظبي الت في لم الرئيس الت

لس اإلدارة و م وع

ار م السيد ع عريقات إلى ب أبوظبي الت اناير من عا حي العديد من هر ي ي ب الرئيس ولي م ب يعة بالب اصب الر الم

ي لس إدارة الب ي م وا د أصب ع في و التبراير من عا وكان السيد ع عريقات هر

سات ي م اصب القيادية د العديد من المرد شار تاندرد يتي ب و ة م ية مرمو ر م

سات مالية أخر ب وم

وليات ويتولى السيد ع عريقات العديد من المسلس إدارة الشركات الفرعية ة م من رئا ت التي

ركة أبوظبي ار ي ب أبوظبي الت ان التالية واللدمات ار لل ركة أبوظبي الت ار للعقارات و الت

ر ا ة إدارة الم دارة ول ية ل في ة الت ية والل د الهئتمان وا

لر ديبا كوار موعة ب أبوظبي الت ولين الماليين لم كبير المس

ولين لر كبيرا للمس عيين السيد ديبا كو م ولية عن ي عا حي يتولى المس الماليين

مرين ات المست ي ع موعة المالية ودائر المب التحا بب أبوظبي ية و ي ترا ات ا والع

د عم لمدة خمسة عشر ار كان السيد ديبا التقة الشر ي م رد ب شار تاندرد ي ( عاما ل عم السيد ديبا لمدة ب األو وكوريا و

إرنس ويون ستي ي م ي عشر عاما إاو ر ن برايس و ا او أند كو ر برايس و و

د والسيد ي اله قة الشر األو ي م كوبرز د ازين باله بين الم و زمي لمعهد المحا ديبا

ة العامة ي ا ال معية ر ي تسب و م وعة المتحدة الممل للشركات

ار اة ا

طموح ال محدود

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 40

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 40 3/6/19 2:42 AM

ير را كولين ية للشركات ر دمات الم موعة ال رئيس م

ستير ة ما ير حاص على در را السيد كولين امعة داند اديات المالية من ت ي ا دا ا

ة بو ائ ح م م د ( وي تسب و م و ع ة و ي الدار كارية لتفو التمعية ازين وحاص على زمالة ال يين الم ر معهد الم

ير بالعم را ون التح السيد كولين ية للف الملولى العديد من لد ب باركلي عا حي

عيي م ي عا ي دولي و ر وليات كم المسي ب ية للشركات ر دمات الم موعة ال مديرا لمي وبعد عا لي لس التعاون ال قة م ي م باركلي

ب ار ليش م واحد انتق إلى ب أبوظبي التية للشركات ر دمات الم موعة ال رئيس م

صديقة عباموعة ية لم ر رئيس العمليات الم

ار ب أبوظبي الت

ب رئيس العمليات عيين صديقة عبا لتتولى م م ي العا ار موعة ب أبوظبي الت ية لم ر المموعة خدمات األعمال ها لم ياد عن

ار ية المعلومات والعمليات و ق شم التي ها وليا شم مس ر عم إدارة العقارات و العم و

مة ية التحتية واألن انات والب ير اإلم و كد من التيلية لد ير العمليات التش مان حسن مة ل الم

ار ب أبوظبي الت

ي برة ر من عشرين عاما من ال وعلى مد أكاصب ل صديقة العديد من الم ي ر ا الم الق

راد ية ل ر ها رئيس العمليات الم القيادية مابعة ومملوكة رعية ركة ي ما و ومدير عا إال العمليات ي م ة ار مت لب أبوظبي الت

ها وال مسير ية المشتركة و ر دمات الم والبت صديقة ر من عشرين عاما أ متد ألك ية التي المه

ي حاصلة قا بمستويات األدا و ر ها على ا درال ي اإلع وا الوريو هادة الب على امعة اإلمارات العربية المتحدة ير من ما ال

ARA 41_V2 (LINKS FROM 09.03.19 FOLDER)

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12_Only Ara-41_V2 03/09/19 page 40ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12_Only Ara-41_V2 03/09/19 page 41

ADCB_Narrative_Arabic_L12_Only Ara-41_V2.indd 41 3/9/19 9:40 PM

ايلور كيفن مار ت ة وا ي موعة ال رئيس م

ي ار ايلور بب أبوظبي الت التح السيد كيفن مار بعد ت نة وا ب رئيس ال عا ليتولى م

مي ي اصب الهامة ولى العديد من الم د أن كان سات ر لد م ا ة العامة والم ي ت أعمال ال ا م

مين على ية للت ة م الشركة األمري عالمية مرموتبا ب وميري رو وو يتي و و الي الحياة وا المالية التابعة ة األ ي ل و و ع لي و

برة عالمية ار اإلمارات حي أن يتمت ب حاد مين ر من ية والمالية ألك ر اعة الم ال ال ي مايلور ار يتولى السيد ي ب أبوظبي الت عاما و

داول را على عمليات صر العملة والمبيعات و اإلاب ات الدخ ال المشتقات المالية واألورا المالية

وا المالية حلي األ ة إلى ا مارات باإل ت واانية العمومية والمي

ي إدارة األعمال من ستير ة ما يحم السيد كيفن درتراليا كما يحم السيد كيفن ي أ امعة ماكواير ي تيرن ر من كلية ا ي إدارة الم ستير ة الما در

امعة نيويور إلدارة األعمال

أرو موكاباداراد ية ل ر دمات الم موعة ال رئيس م

م السيد أرو موكابادا إلى ب أبوظبي انب رئيس و يش حاليا م ي عا و ار الت

راد وكان السيد ية ل ر دمات الم موعة ال ميتي ب كرئيس ي وات ب ى د أم أرو

موعة روات ومدير التسوي بم ات إدارة ال ت لمي دولة اإلمارات العربية راد ية ل ر دمات الم ال

د ي اله ي يونيلفر ل ب المتحدة وعم ت المبيعات ا ي م اصب قلد العديد من الم حي

ي امعية هادة والتسوي يحم السيد أرو ستير ة الما و حاص على در ية و اني ة المي د الهاو ك د من معهد اإلدارة اله

كما ح السيد أرو على ية ر دمات الم ة ال ية عن ر ية الم ة الش ائ

قة الشر األو من ي م راد للعا لر يان بان آ

ار اة ا

طموح ال محدود

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 42

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 42 3/6/19 2:42 AM

علي دروي موعة الموارد البشرية رئيس م

رة العم من ب علي دروي إلى أ م السيد انولى ي متمر ر و م ار عا و أبوظبي الت

تلفة ت م ا ي م اصب القيادية العديد من المل ن من خ م د ية و ة الما ل العشرين خيات رأ المال البشر واختيار ي ترا التركي على ا

ير من الموظفين حوي ال ية من وادر المه أ السات التي عم بها ة للم إلى أصول ملمو

عبد الرزا محمدي الداخلي موعة التد رئيس م

موعة ب رئيس م يش السيد عبد الرزا محمد مار م عا ي ب أبوظبي الت ي الداخلي التدويلة برة عملية يتمت السيد عبد الرزا ب

ي ا ا ر من خمس وعشرين عاما متد ألكيات المتحدة ي الو ة سات المرمو العديد من الم

اعة يمية لل ة الت ية م بورصة نسدا والهي األمريير من ي ال المالية لقد عم السيد عبد الرزا و األموال وا ر اعات المالية م إدارة أ القبيقات عة الت بية ومرا ات المحا ي السيا د و

يمي وحوكمة الشركات را الت ر واإل ا وإدارة المة ب رئيس ل ويش السيد عبد الرزا حاليا مة إلى ا ار اإلمارات باإل حاد م ي ا ي التد

ي ي العديد من الشركات ي ان التد ي ل ويت عأبوظبي

از ويحم انوني م ب والسيد عبد الرزا محمد محاة ا يا باإل ن امعة وا الوريو من ة الب درن ن وا ور وا امعة ستير من ة الما إلى در

ية يات المتحدة األمري العاصمة الو

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 42ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 43

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 43 3/6/19 2:42 AM

بول كيتار موعة ب أبوظبي الت ر لم ا رئيس إدارة الم

ر ا عيين السيد بول كيت رئيس إدارة الم م اير بعد ي ي ار موعة ب أبوظبي الت لم

ر ورئيس ا ولي الم ب كبير مس أن كان يتولى مدا تراليا ونيوزيل موعة أ ي م ئتمانية ر ا ا الم

ي حي يفي قة البا ي م ية المحدودة ر المي إحد عشرة دولة ر ا و عن إدارة الم كان مس

ية برات عملية ومه ر يتمت ب ي م ر و م وال ي م ة من العم يد على دولية لمدة

وير لية ل السيد بول بمسو ر وي ا إدارة المال اصة باإلمت ية للب ال ي ترا ة ا بي ال ور ا وا وم ر األ ا يلية وم ر التش ا وإدارة الم

ئتمان وأمن المعلومات كما يش ة ا يا حتيال و اان ية والل في ان اإلدارة الت ي عدد من ل و ب ع ملس اإلدارة ويحم السيد بول قة عن م ب الفرعية الم

امعة ارة واإلدارة من ي الت الوريو هادة البي إدارة هادة الدبلو العالي دا و ي نيوزيل توريا ي

دا ي نيوزيل ي امعة ما ية من ر األعمال الم

ايمون كوبلستونلس اإلدارة ر م أمين

ار موعة ب أبوظبي الت والمستشار العا لم

ب ايمون كوبلستون ليتولى م عيين السيد م ار موعة ب أبوظبي الت لس إدارة م ر م أمين ر م عا ومار السيد كوبلستون بعد

ة ا مه امعة دور من وات التح ماني دن لمدة ة ل ي مدي المحاماة ي عا مار ت هاز أبوظبي ل السيد كوبلستون بة ا وا ال ي إدارة األ حي عم كمحامي

ية التحتية يتمت ية والب ي ترا مارات ا ت وإدارة اي يد على عاما برة عملية السيد كوبلستون ب

وانين الشركات ية و ر القوانين المالية والم

ول ي ح اع م السيد كوبلستون بدور ا د وقديرا لتمي ة وائ المرمو خرا على عدد من ال الب مال حوكمة الشركات ي م سة مالية رائدة الب كم

ة المتحدة ي الممل و محا م و

ار اة ا

طموح ال محدود

٤ ٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 44

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 44 3/6/19 2:42 AM

يلفا ي ار موعة ب أبوظبي الت ئتمان لم ولي ا كبير مس

ي عيين السيد م اير من عا هر ي ي ى السيد د أم موعة و ئتمان للم ولي ا كبيرا لمس

ولى ار ي خدمة ب أبوظبي الت ة ي ئتمان ت ا ا ي م اصب لها العديد من الم خ

و على دراية متعمقة دولة و ي وإعادة ال والتحي الب اعات األعمال مي ب

ار كان السيد مام إلى ب أبوظبي الت ب ان وي وليات ل بالعديد من المها والمس د ا ي

ا ن ري ونال ب ون نا ا ي ئتمان موعة ا م

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 44ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 45

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 45 3/6/19 2:42 AM

اة ا

ا

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic_L12 03/06/19 page 46

ADCB_Narrative_Arabic_L12.indd 46 3/6/19 2:42 AM

اة ا

ا

رير السنوي ٢٠١٨ بنك أبوظبي التجاري الت

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic 03/06/19 page FADCB 2018 Annual Report 022304 ADCB_Narrative_Arabic 03/06/19 page G

ADCB_Narrative_Arabic.indd 7 3/6/19 5:48 PM

٤ رير مد الحسابات المست ت

بيا المركز المالي الموحد

٦ بيا الدخ الموحد

٧ ام الموحد بيا الدخ ال

٨ ية الموحد و المل ي ح يرات بيا الت

دية الموحد ات الن بيا التد

يضاحات حول البيانات المالية الموحدة

٦٠ مليات ة وجوان ال األن ١

٦٠ دلة ارير المالية الجديدة والم ايير الدولية للت بي الم ت ٢

٦٢ امة مل السياسات المحاسبية ال ٣

ا اإلعداد أ -

القيا -

العملة الوظيفية وعملة العر -

ا دا التقديرات واألح ت إ -

ا التوحيد أ -

بية ات المحا ي السيا يرات الت -

بية ت األ العم -

المقاصة -

يات البي والشرا فا إ -

را ترا واإل دات ا -

قد ات ال قد ومراد ال -

ة ف لفة الم يا الت -

يا القيمة العادلة -

المشتقات -

بة التحو محا -

هم الب ن أ ة والعقود بش ي هم ال أ -

مانات المالية ال -

ت القبو -

مانات مستردة -

ير الت -

مارات العقارية ت اإل -

ات ومعدات ممتل -

في يد الت مالية أعمال رأ -

ة ير الملمو ودات المو -

ترا الي اإل -

ات األعمال والشهرة اندما -

ير المالية ودات يمة المو ي فا ن ا -

ا الموظفين م -

ارئة لوبات ات وم م -

اعية التقارير الق -

رائب ال -

اري اإلعترا باإليرادات والم -

مي التموي اإل -

٧ امة ات المحاسبية ال ترا ديرات واإل ام والت األح ٤

٨١ ي ا دة لد البنو المركزية بال د وأر ن

٨١ ي ا ة من البنو بال دة مستح ودائ وأر ٦

٨٢ سي راء ال يداعات ال ٧

٨٢ ر المتاجرة أورا مالية ب ٨

٨٢ ة ت أدوات مالية م

٨٦ ي أورا مالية مارات ست ١٠

٨٧ ي ا مالء بال رو وسلفيات لل ١١

٨٨ ميلة ركة ي مار ست ١٢

٨٨ ارية مارات ع است ١٣

٨٨ ي ا موجودات أخر بال ١٤

٨ ي ا دات بال ات وم ممتل ١

٠ ة للبنو دة مستح أر ١٦

٠ مالء ودائ ال ١٧

٠ أورا تجارية باليورو ١٨

١ رو ١

٤ لوبات أخر م ٢٠

رأ المال ٢١

٦ حتياطيات أخر ٢٢

٨ التموي اإلسالمي ٢٣

٨ ي ا ز الموظفين بال ة حوا أس خ ٢٤

سندات رأ المال ٢

يرادات الفوائد ٢٦

اري الفوائد م ٢٧

موالت يرادات الرسوم وال ي ا ٢٨

يرادات المتاجرة ي ا ٢

١٠٠ مليات يرادات أخر من ال ٣٠

١٠٠ مليات اري ال م ٣١

١٠٠ يمة ي ال فا ات اإلن م ٣٢

١٠٠ ائد عل الس ال ٣٣

١٠١ يلي اإليجار الت ٣٤

١٠١ د ات الن د ومراد الن ٣

١٠١ ة ال ات ال امالت األطرا م ٣٦

١٠٣ لوبات طارئة التزامات وم ٣٧

١٠٤ يلية اعات الت ال ٣٨

١٠٧ األدوات المالية ٣

١٠ ادلة يمة ال تسلس ال ٤٠

١١١ اطر دارة الم ٤١

١١٢ اطر اإلئتما دارة م ٤٢

ئتمان ر ا ا ى لم حلي حد التعر األ -

مالي التعر إ -

عة سائر اإلئتمانية المتو ال -

ر اإلئتمان ا ركي م -

فيفها ات يا ئتمان و ر ا ا قييم م -

١٢٨ بة يا والمرا ار الفوائد ال اطر أس طار عم م ٤٣

١٣١ بة يا والمرا اطر السيولة ال طار عم م ٤٤

١٣٦ بة يا والمرا مالت األجنبية ال اطر ال طار عم م ٤

١٣٨ يا واإلدارة اطر السو ال طار عم م ٤٦

١٤٠ ي اطر الت دارة م ٤٧

١٤٠ ملة األجنبية دة بال األر ٤٨

١٤٠ ة االئتمانية األن ٤

١٤١ ة ركات التاب ال ٠

١٤٢ دارة رأ المال كفاية و ١

١٤ مات اجتماعية مسا ٢

١٤ ضائية دعاو ٣

١٤ ة ٣ أحدا الح

٤٨٤

Arabic_L12.indd 48 3/6/19 12:05 AM

ي البيانات المالية الموحدة د قرير حول

+ ٤ ٤ ٤+ ٤

9

الرأي

أسا الرأي

ي الرئيسية أمور التد

ي دي

٤٨٤

Arabic_L12.indd 49 3/6/19 12:05 AM

ي دي

٠١

Arabic_L12.indd 50 3/6/19 12:05 AM

ي دي

- -

٠١

Arabic_L12.indd 51 3/6/19 12:05 AM

ي دي

٢٣

Arabic_L12.indd 52 3/6/19 12:05 AM

لومات أخر م

عل ائمين وال االدارة مسؤوليات المالية البيانات اعداد ي الحوكمة

الموحدة

حول الحسابات مد مسؤوليات ي البيانات المالية الموحدة تد

ي دي

٢٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 52ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 53

Arabic_L12.indd 53 3/6/19 12:05 AM

انونية لبات ال رير حول المت توالتنظيمية األخر

محمد خميس الت

ي دي

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 54ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 55

Arabic_L12.indd 54 3/6/19 12:05 AM

يضاحات أل در

ي أل دوالر أمري

الموجودات

١ ٨ ٧٣٣٣ ٠٣

٦١ ٦٢٧ ٠٧٦٤٣٤٣ ٦٠

٧٢ ٢٠٣ ٨٠٠٦٠٠ ٠٠٠

٨٦٠ ١٣٤٤١٦ ٣٧٢

٤ ٤٤٧ ٢٤٧٤١ ٢١٠ ٧ ٤

١٠٢ ٣٦٢ ٢٣٤٤١٤ ٢ ٨

١١١٦٦ ٤٢ ٧٦٢٤ ٣١٠ ٨٠

١٢٢٠ ١ ٨٨ ٦

١٣٧٦ ٦٧١٤١ ٧ ٠٠٣

١٤١٣ ٣٤ ٦ ٤٤٣ ٦٣٤ ٤٨

١٨٢ ٦٠٢٦٧ ٢١

٢٧جمالي الموجودات ٨٣٠ ٣٣٨٧٦ ١٨ ٧٧١

لوبات الم

١٦٣ ٠٧١ ٤٠٨٨٣٦ ٢١٢

٦ ١١٤ ٤ ٤١ ٠ ٧ ٢

١٧١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧٤٨ ٠ ٢ ١

١٨٣ ٢٧ ٣٠٢٤٨ ٢ ٨١٣

١٤٣ ٠٢٧ ٧٤٤١١ ٧١٤ ٦٠٦

٢٠١ ٢ ٦ ٦٨٤ ١٦٤ ٨

لوبات ٢٤٧جمالي الم ٠٢٤ ٧٦٧ ٢ ٤ ٢٣٢

ية و المل ح

٢١١ ٨ ٢٣١١ ٤١ ٢

٢ ٤١٤٦ ٨ ٨٦٢

٢٢٦ ٨ ٢٧١٤ ٤١ ٨٦٧ ٤٨٤

١٤ ٣٢٨ ٠٤٢٤٣ ٠٠ ١٠

٢٤ ٠٠٠ ٠٠٠٤١ ٠٨ ٠٢٨

ة ٣٢ال ال ٨٠ ٤٣٤٤٤ ٤٨ ٣١ ٣

ية و المل لوبات وح ٢٧جمالي الم ٨٣٠ ٣٣٨٧٦ ١٨ ٧٧١

أ من البيانات المالية الموحدة ا يت قة احات المر ش اإلي

عيس السويديلس اإلدارة رئيس م

ات عالء عريموعة في للم الرئيس الت

ديبا كوالرموعة المدير المالي للم

٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 54ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 55

Arabic_L12.indd 55 3/6/19 12:05 AM

يضاحات أل در

ي أل دوالر أمري

٢٦١٠ ٣١٤ ٤١٢ ٨٠٨ ٣١

٤)٢٧ ٢٠٢ ٦٦٢)( )(١ ١٤٤ ٢٠٤)

يرادات الفوائد ي ٦ا ١١٢ ٢٧٤ ٤١ ٦٦٤ ١١١

٢٣١ ٢٧٦ ٧٤٦٣٤٧ ٦٠٣

١٦)٢٣ ٠١)( ٤ )(٤٦ ٢ ٧)

يرادات التمويالت اإلسالمية ي ١ا ١٠٦ ٨٤٣٠١ ٣٤٦

يرادات الفوائد والتمويالت اإلسالمية ي ا ٧جمالي ٢١ ١٢٤١ ٦ ٤ ٧

٢٨١ ٣ ٤ ٧٦٤٣٧ ٦٨٣

٢٤٣١ ٨٠١١٧ ٦٢

١٣( ٦ ٤ )( ٤ )(١ ٣٧١)

٣٠١ ٢ ٣٤٢ ٣٨٢

مليات ١٨١يرادات ال ٤٤٤٢ ٤ ٧١٣

٣)٣١ ٠٨٣ ٠١)( ٤ )(٨٣ ٠ )

يمة فا ال ات ان ب م مليات ٦أرباح ال ٠ ٧ ٤٤٤ ٤١ ٦٦٠ ٢٠٨

١)٣٢ ٢٦ ٧٨٧)( )(٣٤٤ ٦١ )

يمة فا ال ات ان د م مليات ب ٤أرباح ال ٨٣٢ ١ ٧٤ ٤١ ٣١ ٨

١٢١٠ ٠٧٠٤٢ ٧٤١

ب الضريبة ٤الرب ٨٤٢ ٢٢٧٤١ ٣١٨ ٣٣٠

(٢ ٣٧٣)( )(٦٤٦)

ي رب السنة ٤ا ٨٣ ٨ ٤٤١ ٣١٧ ٦٨٤

بالدر بالدوالر ائد األساسي للس الواحد ٣٣٠ال ٠٠ ٢

ي بالدر بالدوالر األمري ف للس الواحد ائد الم ٣٣٠ال ٠٠ ٢

أ من البيانات المالية الموحدة ا يت قة احات المر ش اإلي

٦٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 56ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 57

Arabic_L12.indd 56 3/6/19 12:05 AM

أل در

ي أل دوالر أمري

ي رب السنة ٤ا ٨٣ ٨ ٤٤١ ٣١٧ ٦٨٤

ي بيا الدخ الموحد ا ا الح نيف عادة ت بنود يحتم

((٢١ ٠ ٤(٤( ٧٣٢)

(٤١ ٤١١)٢ ٣٢٣

((٧٢٦ ١)–(٠٠٦ ٧ ٦٦٠)

(–٤–

(٧٠ ١)٤(٤٦٨ ٢ ٠٦ )

ي بيا الدخ الموحد ا ا الح نيف عادة ت بنود ال يحتم

(( ٢ ٦ ٢)–(٣ ٢٣٦)

(١٣ ١ ٧٣ ٨٢

(٧ ٢١)(٣٦ ٦ ٤)

خر للسنة ام ا سارة الدخ ال ٧٨)ال ٢١٣)٤(٠٠٤ ٧٢٣)

ام للسنة ٤جمالي الدخ ال ٠ ٤ ٨ ٠٤١ ١٠٣ ٦١

أ من البيانات المالية الموحدة ا يت قة احات المر ش اإلي

٦٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 56ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 57

Arabic_L12.indd 57 3/6/19 12:05 AM

رأ المال

أل در

عالوة دار

أل در

احتياطيات أخر

أل در

أرباح اة مستب

أل در

سندات رأ المال

أل در

و جمالي حية المل

أل در

ا كما ت بيان ساب ي يناير ١كما ٨ ٢٣١٢ ٤١٧ ٤٨٤ ٢٧١٣ ٣٤١ ٧٨٣٤ ٠٠٠ ٠٠٠٣٢ ٤٤٤ ٤٠

( -––١٤ ١)٣٤ ١٠ ١)–٢٢٨ ٣٦٠ ٨٧

اد بيان م ي يناير ١كما ٨ ٢٣١٢ ٤١٧ ٦٣٤ ٢٧٦١١ ٨٣١٤ ٠٠٠ ٠٠٠٣١ ٠٨٤ ٠٦١

–––٤ ٨٣ ٨ ٤–٤ ٨٣ ٨ ٤

––(٧ ٨ ١٦١١٣ ١ ٧٨)–٧ ٠٠٤

(–––١ ١–٨٨ ٨٨

(––٢٣ ١ ٢٣–٦٦)٦ ٠ ٠

–––(٢ ١٨٣ ٢ ٢)–٧ ١٨٣ ٢ ٧

(–––(١٧٤ ١٧٤)–٧٨ ٧٨

ي ديسمبر ١كما ٨ ٢٣١٢ ٤١٦ ٨ ٢٧١١٤ ٣٢٨ ٠٤٢٤ ٠٠٠ ٠٠٠٣٢ ٨٠ ٤٣

ي يناير ٤٤٤كما

–––٤–٤

––٤–٤

(––٤–٤

–––(–(

(–––(–(

ي ديسمبر ٤٤كما ٤٤٤٤٤٤ ٤

.(

أ من البيانات المالية الموحدة ا يت قة احات المر ش اإلي

٨

Arabic_L12.indd 58 3/6/19 12:05 AM

أل در

أل دوالر ي أمري

يلية ة الت األن٤ ٨٤٢ ٢٢٧٤١ ٣١٨ ٣٣٠

ديالت ل ت(١٧ ٢٧٤٤٧ ٨ ٧

–( ٤٤–(٦ ٤٤١ ٣٧١

(١ ٤٨٣ ٨٧٦٤٠٣ ٦((١٠ ٠٧٠)( ٢)٤ ٧٤١)

( -(١ ٣٨٠)(( ٢٧٦) (١٠ ٤٢)٤٧٤ ٨ ٢

(١ ٦٦٣ ٤))(٦٣٧ ٢ ٣٧)((١ ٤٦))(٧٢٢ )

١ ٤٣٧ ١٠٤٣ ١ ٢٦٢((١١ ٠ ٣)(٢ ٠٠ )

((١٦ ٤))(٠١٢ ٣ )(٢٣ ٠ ٠٤٦ ٢٨٦

املة لوبات ال ي الموجودات والم يرات ب الت يلية ة الت دية من األن ات الن ٦التد ٣٠٧ ٢٨٤١ ٧١٧ ٢٠٣–(–( ٠٧ ٨ ١))(١ ٣٨١ ٤٧)(٨٦ ٢٣))(٦٧١ ٧)٤٣٦ ٢١( ٤١١٨ ٧٦٤( ٧٢٤ ٠٨٦)( ١)٤ ٨ ٤٢٣)(٣ ٣ ١٠٧))(٤٠ ٢ ٣)٤٧٣ ١٢٨)١١٦ ٨٠١٣ ٧٤٣ ٦ ٦ ٠ ٢٣ ٢ ٤ ٦٤٧٠

مليات د من ال ي الن ٨٦٤ا ١٢٧٢ ٦٨ ٧٨( ٦٨)( (٢٦٤)٤٤

يلية ة الت د من األن ي الن ٨٦٣ا ١٢ ٦٨ ٣١٤مارية ة االست األن

٢ ٢٢٢ ٢٤٧٤ ٤٦ ٨٦٦ ٣٤(٢ ٠٤ ٨))(٢٧٤ ٠٣٢ ٧٤ )١ ٧٨ ٢٤٨٦ ١٤٠

(١ ٧٢٢٤٦١٠ ٢٨٤٤٢ ٨٠٠

(١ ٦ ٤٤)٠–٤ ٤–(١ ٨ ٤٣٦)(( ٤ ٠٢٦)

مارية ة االست ي األن دم د المست ي الن ٢)ا ٦٨١ ٢١ )( ٧٢)٤ ٧ )ة التمويلية األن

(٣٢٤ ٨٨)١ ٢٦٤(٣ ٠٠٣ ٨٣٨١٧ ٨١٦

(٨٦٨ ٦٢٣)( ٢٣٦)٤٤ ٤٨ )(٢ ١٨٣ ٢ ٧)(( ٤ ٤٠٧)

((١٧٤ ٧٨ )((٤٧ ٨٨)ة التمويلية ي األن دم المست د من ي الن ١٠١ا ٢٧)٣٦١ ٦

د ات الن د ومراد ي الن الن ي الزيادة ٧ا ٢٨٣ ١)٣٠ ٨٢ ٣١١ ٨١١ ٤٨٤٤ ٣٠٤ ٨٠

( يضاح اية السنة ي ن د ات الن د ومراد ٢٣الن ٠ ٤ ٨ ٣٤٦ ٢٨٧ ٧٣٦

أ من البيانات المالية الموحدة ا يت قة احات المر ش اإلي

2018 AED’000

2017 AED’000

2018 USD’000

OPERATING ACTIVITIES 4,283,968

Adjustments for:

– –

Cash flow from operating activities before changes in operating assets and liabilities – –

Net cash from operations

Net cash from operating activitiesINVESTING ACTIVITIES

– –

Net cash used in investing activitiesFINANCING ACTIVITIES

٨

Arabic_L12.indd 59 3/6/19 12:05 AM

مليات ة وجوان ال األن

ة المالي ر اري للت ة الدولي ر ايي الم بي ت دلة الجديدة والم

-

-

٦٠٦١

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 60ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 61

Arabic_L12.indd 60 3/6/19 12:05 AM

-

٦٠٦١

Arabic_L12.indd 61 3/6/19 12:05 AM

-

-

-

-

.

-

ة ركات التاب ال

٦٢٦٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 62ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 63

Arabic_L12.indd 62 3/6/19 12:05 AM

ة الحالية ركات التاب ي ية البنك ي ح مل يرات الت

(

ة ا را ال ات األ ت المن

نادي دارة ال

ميلة ركة ي مار است

٦٢٦٣

Arabic_L12.indd 63 3/6/19 12:05 AM

تركة ترتيبات م

-

-

٤

٤٤

٤

٤٤

٤٤ ٤٤

٤٤

٤٤ ٤

٤٤٤

٣١٢المجمو ٨٠ ٢ ١)٤ ١٠ ٣١١(٢٢٨ ٧ ٤ ٠

٦٤٦

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 64ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 65

Arabic_L12.indd 64 3/6/19 12:05 AM

:

–

٤( ٤ )٤

–

٤ ٤

٤٤٤٤

–

–٤٤

٦المجمو ٠ ٠ ٦٧٧١ ١٠ ٢٢٨٧ ٦٠٠ ٠

الموجودات المالية

)

)

)

الل الدخ ن خ ة م ادل ة ال يم ة أو بال ف ة الم لف ن بالت أ أدوات الديخر ام ا ال

٦٤٦

Arabic_L12.indd 65 3/6/19 12:05 AM

سارة ادلة من خالل الرب أو ال يمة ال موجودات مالية بال

ني عادة الت

يمة فا ال د ان

٦٦٦٧

Arabic_L12.indd 66 3/6/19 12:05 AM

-

فضة ئتمانية من يمة ات موجودات مالية

فضة ئتمانية من يمة ات ة تراة أو النا و الموجودات المالية الم

ل عن السداد ري الت ت

٦٦٦٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 66ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 67

Arabic_L12.indd 67 3/6/19 12:05 AM

اطر االئتما ي م امة يادة ح

اء اإلعترا بالموجودات المالية ل دي و ت

٦٨٦

Arabic_L12.indd 68 3/6/19 12:05 AM

اء اإلعترا بالموجودات المالية ل

ة عر م خسائر االئتما المتو

لوبات المالية الم

٦٨٦

Arabic_L12.indd 69 3/6/19 12:05 AM

لوبات المالية اء اإلعترا بالم ل

-

٧٠٧١

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 70ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 71

Arabic_L12.indd 70 3/6/19 12:05 AM

-

-

-

-

-

-

٧٠٧١

Arabic_L12.indd 71 3/6/19 12:05 AM

-

-

ادلة يمة ال تحوطات ال

٧٢٧٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 72ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 73

Arabic_L12.indd 72 3/6/19 12:05 AM

دية ات الن تحوطات التد

مار ي االست ا تحو

الية التحو اختبار

ض لمحاسبة التحو ات التي ال ت ت الم

-

-

٧٢٧٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 72ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 73

Arabic_L12.indd 73 3/6/19 12:05 AM

-

-

-

-

-

-

٧٤٧

Arabic_L12.indd 74 3/6/19 12:05 AM

-

-

-

-

-

٧٤٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 74ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 75

Arabic_L12.indd 75 3/6/19 12:05 AM

-

دمة للموظفين اية ال ت ن ا ( م

ة المنا المحددة أ خ

مات المحددة ة المسا خ

دمة اء ال ن ات ا ( استح

يرة األج ( منا الموظفين

ز الموظفين ة حوا ( أس خ

٧٦٧٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 76ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 77

Arabic_L12.indd 76 3/6/19 12:05 AM

-

-

-

-

اري الفائدة يرادات وم )

٧٦٧٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 76ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 77

Arabic_L12.indd 77 3/6/19 12:05 AM

ات األرباح ي يرادات تو )

)

د ا عل م ديم ي يت ت ات الت دم ن ال ة م وم مح رادات رس ي أ ينة منية م ترة

امالت دي خدمات الم يرادات رسوم من ت

-

تموي المرابحة

تموي اإلجارة

المضاربة

السل

الوكالة

٧٨٧

Arabic_L12.indd 78 3/6/19 12:05 AM

و ال

-

م نمو األعمال ت

يمة فا ال خسائر ان

٧٨٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 78ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 79

Arabic_L12.indd 79 3/6/19 12:05 AM

يي األدوات المالية ت

ارية مارات ال ادل لالست يي ال الت

نادي توحيد ال

-

٨٠٨١

Arabic_L12.indd 80 3/6/19 12:05 AM

أل در

١ ٤ ٠٠٠

٣ ٤٠٤ ٧ ٤٤

١١ ٠٠٤ ٦٨٤

٣ ٦٧٣ ٠٠٠

٨ ٤٢٣–

دة لد البنو المركزية د واألر ١جمالي الن ٠ ١٨

( -(٢٢٨)–

ي ا دة لد البنو المركزية بال د واألر ١مجمو الن ٨ ٧

١ ٣٤ ٤٠

٢٤٤

١ ٠ ١٨

( -(٢٢٨)–

١ ٨ ٧

أل در

١ ١٣ ٧ ٨

٢ ٦ ٤٧٤

٦ ٨٨٨ ٢٤٠

٣ ٧ ٢

٧ ٠٢٣ ٣٦٦٤

ة من البنو دة المستح ١جمالي الودائ واألر ٦٦١ ٤٠٣

( -(٣٤ ٣٢٧)( ٤

ي ا ة من البنو بال دة المستح ١مجمو الودائ واألر ٦٢٧ ٠٧٦٤

٨ ٧٣٠ ٦ ٣

١٠ ٣٠ ٧١٠

١ ٦٦١ ٤٠٣

( -(٣٤ ٣٢٧)( ٤

١ ٦٢٧ ٠٧٦٤

٨٠٨١

Arabic_L12.indd 81 3/6/19 12:05 AM

ر المتاجرة أورا مالية ب

أل در

٦٠ ١٣٤٤

–

٦٠ ١٣٤

٦٠ ١٣٤٤

سي راء ال يداعات ال

أل در

٢ ٢٠٣ ٨٠٠

٢ ٠٢٠ ١ ٠٤ ٤٤

١٨٣ ٦ ٠

٢ ٢٠٣ ٨٠٠

يمة المدرجة للموجودات الونة المر

أل در

يمة المدرجة الا ة ب ل لوبات المت للم

أل در

––٤

-

–

ة ت أدوات مالية م

٨٢٨٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 82ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 83

Arabic_L12.indd 82 3/6/19 12:05 AM

OTC

OTC

OTC

٨٢٨٣

Arabic_L12.indd 83 3/6/19 12:05 AM

ادلة ال ال

دا الل د

ا الل د

ة ال ال د

ي ديسمبر كما

ر المتاجرة درة ب ا أو م ات محتف ب ت م

٠ ٢٢ ٨ ٢ ٠

٢ ٨ ٠٢ ٢٠٢ ٢ ٢

٢ ٠٢٠٠

٠٠٠ ٠٠٠

٢٢ ٢ ٠٠

٠ ٢٢٠ ٢

٨ ٢٠ ٨٢

ر المتاجرة درة ب ا أو الم ات المحتف ب ت ٠٨٠مجمو الم ٢ ٨

ادلة يمة ال ا كتحوطات لل ات محتف ب ت م

٢٠٠ ٨ ٨

دية ات الن ا كتحوطات للتد ات محتف ب ت م

٢٠٢٠

٢٨٠٨ ٢ ٨

دية ات الن ا كتحوطات للتد ات المحتف ب ت ٢٢٢مجمو الم ٨٢ ٢

ة ت ٢٠٨مجمو األدوات المالية الم

ي ديسمبر كما

ر المتاجرة درة ب ا أو م ات محتف ب ت م

٤ ٤ ٤٤ ٤

٤ ٤٤

٤

٤٤ ٤٤ ٤

٤٤ ٤

ر المتاجرة درة ب ا أو الم ات المحتف ب ت ٤٤مجمو الم ٤

ادلة يمة ال ا كتحوطات لل ات محتف ب ت م

٤

دية ات الن ا كتحوطات للتد ات محتف ب ت م

٤ ٤

٤٤ ٤

دية ات الن ا كتحوطات للتد ات المحتف ب ت ٤مجمو الم ٤٤ ٤

ة ت ٤٤مجمو األدوات المالية الم ٤ ٤٤ ٤

٨٤٨

Arabic_L12.indd 84 3/6/19 12:05 AM

أل در

٧٨ ٨٢١

( ٦٢ ٨٠ )٤٤٤

١٦ ٠١٢٤٤

–٤

الية التحو اس عدم ي م ١٦ا ٠١٢

ة دية المتو ات الن ي التد ا

أ من ر أ

أل در

ر أل أ من سنة واحدة

أل در

سنة واحدة ل أ من سنتين

أل در

من سنتين ل أ من سنوات

أل در

ر من أك سنوات

أل درالمجمو

أل در

(١ ١٦)(٣٨٨ ٣(٣١٤ ٨)٠٠١ ٤١)–(٨٦٠ ٦١)

٨٤٨

Arabic_L12.indd 85 3/6/19 12:05 AM

اإلمارات ربية المتحدة ال

أل در

ي دول أخر او مجلس الت

ليجي الأل در

ي دول باال ال

أل درالمجمو

أل در

ي ديسمبر كما

مدرجة

٤ ٣٤ ٦١٠٢٨ ٠٠٣٠٢٢ ٧ ٧٢٢ ٨ ٧٦١

٦ ١٨ ٠٨٤١ ٠١ ٨٤٢٤ ٣٠٨ ٠٢٨١٢ ٢٤ ٤

٣ ٢ ٧٣٣٧ ٨ ٢٠٨٤ ٠٠ ٦٨ ٣٣٣ ٨ ٧

٦٠٤ ٤٠٧١٧٤ ٨٢٧١ ٧١ ٠ ٠ ٨١

٣٣٣––٣٣٣

٦٨ ٨١–١٣٦ ٧٦٧١٤ ٠٣

مارات المدرجة ١٦مجمو االست ٠ ١ ٦ ٤١١ ٠٢٠ ٠٨١٧ ٦ ٤ ١٠٤٤ ٧٦٦ ٦٦٧

ير مدرجة

٧ ٢١٠ ٧––٠ ٢١٠ ٠

–١٣٣ ١٣٣–٦٢ ٦٢

ية و المل ٢٤١ أدوات ح ٦ ١٠–٤ ١٨٢ ١ ٨٤٣

ير المدرجة مارات ٧ مجمو االست ٤ ١ ٧ ٣١٣٣ ٦٢١٠ ١٨٧ ٦٧

ي أورا مالية مارات ٤٤٤مجمو االست ٤٤

ي ديسمبر كما

مدرجة

٤٤ ٤٤

٤٤٤ ٤

٤٤

٤٤

٤––٤

٤–٤

مارات المدرجة ٤٤مجمو االست

ير مدرجة

٤––٤

–

ير المدرجة مارات ٤– مجمو االست

ي أورا مالية مارات ٤مجمو االست ٤٤

ي لي لس التعاون ال دول م

٨٦٨٧

Arabic_L12.indd 86 3/6/19 12:05 AM

ي ديسمبر كما

يمة المدرجة الللموجودات ونة المر

أل در

يمة المدرجة اللوبات للما ة ب ل المت

أل در

٢٤٠ ٨ ٦٢٢٨ ٦ ٣

–

أل در

٠ ١ ٤١٤ ٤ ٤

٢٦ ٢ ٦ ٢٨٢

١٣١ ٨٣٣ ٦٣٢٤

٤ ٤٦١ ٨٢٨٤

٤٦ ٤٧٣٤

مالء رو والسلفيات لل ١٧٣جمالي ال ١ ٢ ٦٣٤٤

-(٦ ٧٢٦ ٤٤(٨٧٢)

ي ا مالء بال رو والسلفيات لل ١٦٦مجمو ال ٤٢ ٧٦٢

ي ديسمبر كما

يمة المدرجة الونة رو المر لل

أل در

يمة المدرجة اللوبات للما ة ب ل المت

أل در

––٤

– – )

GMSLA

٨٦٨٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 86ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 87

Arabic_L12.indd 87 3/6/19 12:05 AM

ي يناير كما

( ٤ )

ي يناير ٦٣٤كما ٧٨٠

(١ ٠٠)

( ٦ ٢٠ )

ي ديسمبر ٧٦كما ٦٧١

أل در

٤١ ٣٢٨٤

٨ ٠٧

أل در

٢ ٢٢ ٠٨٤٤

٧

٧٨ ٣١٤

(١٠ ٣١ ٠٤٧

١٨ ٨٠٠

٠١ ٠٨١

١٣جمالي الموجودات األخر ٣٦٣ ٢٣٤

((١٤ ٢٢ )–

ي ا ١٣جمالي الموجودات األخر ٣٤ ٦ ٤٤

٨٨٨

Arabic_L12.indd 88 3/6/19 12:05 AM

ارات بنظام عالتملك الحر وتحسينات

أل در

تحسينات عل جر ار مست ع

أل در

دات ا وم أومركبات

أل در

زة حاسو أجات برام وملح

أل در

أعمال رأسمالية يد التنفيذ

أل در

المجمو أل در

يي لفة أو الت الت

ي يناير ٤٤٤كما

٤( )٤

–٤٤٤٤

٤٤( )–

––––( )( )

( ٤ ٤٤ )( )( )( ٤ )–( ٤ )

ي يناير ٨٧٢كما ٧٨٢١ ١ ٤٢٠٢١٣ ٢ ٧١ ٠٤٧ ٢١٦٧٦ ٨ ٣٢ ٤٠١ ٦٨

(٢٧٧)( )(٢٠١)(٤٧ )( ١)(٧ ٠ )

–٢٣١٤٣٦٨١٣١ ٨ ٤٢١١ ٠١

١٦ ٨١٧١٦ ١٧٨١٢ ٤٨٣١٤ ١)١٢٣ ٤ ٦٠١)–

––––( ٧٠)( ٧٠)

–(١١)(٦٢٣)(٧٨)–(٧١٢)

ي ديسمبر ٨٨كما ٣٢٢٢٠٧ ٨٠٢٢ ٣ ٢١ ١ ٦٧ ٦٠٦٢ ٨ ٧٢٨

ال المتراك االست

ي يناير ٤–كما

٤–

٤–٤

( ٤ ٤٤ )( ٤)( )( ٤ )–( ٤)

ي يناير ٤٠١كما ١١٤٦ ٠٧٤١٧٤ ٣١٧٧١ ١–٦٦ ٤٤١ ٤٧٢

(٨٦)(٢)(١٣٤)(٣٨١)–(٦٠٣)

٣٦ ٦٢٦١٢ ١٣١٤ ١٠٧١١٣ ١٧–٠ ٢٧

–(١١)( (٦٧٣)–(٦٨)(٤

ي ديسمبر ٤٣٨كما ٠١ ٨ ١ ٦١٨٧ ٦ ٦٨٣٢ ١–١٧٦ ٦١٦ ١٢٣

يمة المدرجة ال

ي ديسمبر ٤كما ١ ٢٦٧٤ ٦١٣٣٧ ٦ ٦٣٦٤ ٤٢٣٧ ٦٠٦٨٢ ٦٠

ي ديسمبر ٤٤كما ٤

٨٨٨

Arabic_L12.indd 89 3/6/19 12:05 AM

أل در

٨٧٠ ٨٨١

٢٠٠ ٠ ٠٤

٢ ٠٠٠ ٤٣٧٤ ٤

ة للبنو دة المستح ٣مجمو األر ٠٧١ ٤٠٨

أل در

٠٧٨ ٨ ٤٤

٤ ٨ ٨٤٤

١٣ ٣٤ ٢٠

١١ ٤ ٤ ٧٤ ٤

٣٧٧ ٠١٤

١ ٢ ٨ ٤٣٨

مالء ١٧٦مجمو ودائ ال ٦ ٣ ٨ ٧

أل در

٢ ٣٣٨ ٨٣٣٤

٧١ ٨٨٢

٢٢٤ ٨٧٤

٣مجمو األورا التجارية باليورو ٢٧ ٣٠٢٤

أل در

ي يناير كما

٤

٤ )

٤ ٤

ي يناير ٢كما ٠ ٨٤

٨ ٤٣٨ ٠ ٦

(٨ ١١٣ ٠١)

٤ ٢٦٢

ي ديسمبر ٣كما ٢٧ ٣٠٢

٠١

Arabic_L12.indd 90 3/6/19 12:05 AM

خالل سنة واحدة

أل در

ل سنة سنوات

أل در

ل سنوات

أل در

ر من أك سنوات

أل درالمجمو

أل در

٦٤ ٧٧٨ ٦١٣٧٢٣ ٦٣٧٢ ٨٦٦١ ٨٢٤ ٨٤٧

٣٧ ١١٣٠ ٠٨٦٤ ٧٣–٧٠ ٨

١٦٧ ٦٣٢٢١ ٨٣–٠٤٧ ٣٢٤٧٠ ٢١١

–٢ ٨ ٦ ١٦٤٨ ١٧٣٧٣ ٣٣١ ٣٢١ ١٤١

٠ ٠ ٢٨٣ ١٣٣––٢ ٦٨٤

–٢ ٧ ٦ ٠١٧ ٣٦١٧١ ٧ ٨٤٨ ٨٠

٣٠٨ ٧ ١٣ ٧٧٢ ٤ ٦٣ ١٣٧ ١ ٢١١ ٤٧ ٠٢٣ ٦ ٧ ٤٤

٦ ٠٤ ٨٨٠ ١٣٤٤ ٧ ٣ ٧٤٨١٢ ٣٨١ ٢٣٤٢٨ ٧٠ ٦٢

–٤ ٤٧ ٨١١ ٢٣٧ ٦–١ ١٨ ٧٣٤

٢ ٢٠١ ٠ ٠٧٣٤ ٢––٦٠٠ ٣ ٦ ٠

١٦٣ ١٦٣–––٤٤ ٤٤

٣١٢ ٣١٢–––٨٠٤ ٨٠٤

١ ٨٧٢ ٨٠٣٧ ١––٧١٣ ٧٠ ١٦

––٢ ٦ ٢–٨٢٣ ٦ ٨٢٣

–––٢٠٢ ٣٣٣٢٠٢ ٣٣٣

٢٦ ٢٦–––٣٢٠ ٣٢٠

١١ ١٣٢ ٤٣٠١٠ ٦٦٠ ٢٦٦٨ ٦ ١ ٤٨٦١٢ ٨٣ ٦٧٤٣ ٠٢٧ ٧٤

٠١

Arabic_L12.indd 91 3/6/19 12:05 AM

–٤٤

–––

––

–––

–٤––٤

–٤٤

٤٤٤

٤

٤––٤

٤––

٤–––٤

٤––

–––

–––

––

٤–––٤

٤٤ ٤٤٤

٢٣

Arabic_L12.indd 92 3/6/19 12:05 AM

:

–

–

– –

– –

–

– –

– –

– – –

– –

– – –

– – –

– – –

.(

٢٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 92ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 93

Arabic_L12.indd 93 3/6/19 12:05 AM

أل در

١ ٤٠ ٠٣

٤٨٧٤

٢١ ٨٤

٦٧٢ ٣٠٣

(١٠ ٣١ ٠٤٧

( -٣٤ ٧ ٢–

١ ٦٣٠ ٤١٠٤

لوبات األخر ١مجمو الم ٢ ٦ ٦٨

أل در

ي يناير كما

( ٤ ٤

٤

ي يناير ٤٠كما ١

٢٠ ١٠ ٠٤

(١٧ ١٠ ٢١٠)

( ٣١ ٢٨١)

ي ديسمبر ٤٣كما ٠٢٧ ٧٤

٤

Arabic_L12.indd 94 3/6/19 12:05 AM

ام و بال در والمد الم

رح ب أل المأل دردر

١٠ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٨ ٢٣١

أل در

٤ ٣ ٨٦٦٤

٨٠ ٠ ٧

(١٣ ١ ٧))

(٣٢ ٤(٨١١ )

تامي يد ال ٤٨٧٤الر

٤

Arabic_L12.indd 95 3/6/19 12:05 AM

:

ة أس خز الموظفين حوا

ي ا بالأل در

احتياطينظامي

أل در

احتياطيانوني

أل در

احتياطيعام

أل در

احتياطيطوار

أل در

احتياطيتحوي عمالتأجنبية

أل در

احتياطيتحو التد دي الن

أل در

عادة حتياطي مارات ست يي تيمة نفة بال م

من خالل الدخ خر ام ا الأل در

المجموأل در

ا ا ساب كما ت بيان ي يناير ٦٤)كما ٢(١٤ ٧ ٧ ٧٢ ٧ ٧ ٧٢ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٠ ٦)٠٠٠ ١ )(١ ٠ ٨٠٨٧(٣٧٠ ٤٨٤ ٢٧

( -–––––––١٤ ٣٤١٤ ٣٤

اد بيان م ي يناير ٦٤)كما ٢(١٤ ٧ ٧ ٧٢ ٧ ٧ ٧٢ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٠ ٦)٠٠٠ ١ )(١ ٠ ٢٠(٣٧٠ ١ ٧٧ ٦٣٤ ٢٧٦

–––––(٢١ ٠ ٢١)––(٤ ٠ ٤)

––––––( ١ ٦١٣)–( ١ ٦١٣)

––––––١٣٣ ١٣٣–٢٠ ٢٠

–––––––(٧١٣ ٨٧ )(٧١٣ ٨٧ )

–––––––(١٢ ١٢)(١٢٧ ١٢٧)

–––––––( ١ ١٠ )( ١ ١٠ )

–––––––(١ ١)(٨٨ ٨٨)

خر للسنة ام ا سارة الدخ ال ال ٢١)–––––مجمو ٠ ٤١)(٤ ٨١٨)(٢ ٦ )(٧ ٨ ١٦١)

٦٦–––––––٦٦

(٢٣ ٠ ٢٣–––––––٠ ٠ ٠

ي ديسمبر ٤١)كما ٧ ٢(٨ ٧ ٧ ٧٢ ٧ ٧ ٧٢ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٠ ٨٦)٠٠٠ ٢٤ )(١٤٨ ٦٠)(٧٧٨ ٦(٤٢ ٨ ٢٧١

ي يناير ))كما ٤( ٤ ٤٤

–––––٤––٤

–––––––

––––––( ٤–( ٤

–––––––٤٤

–––––––(٤)٤

املة األخر للسنة سارة ال ال ٤٤٤)٤–––––مجمو الدخ

(–––––––(

(٤–––––––٤

ي ديسمبر )كما ٤ ٤))٤ ٤

٦٧

Arabic_L12.indd 96 3/6/19 12:05 AM

:

ة أس خز الموظفين حوا

ي ا بالأل در

احتياطينظامي

أل در

احتياطيانوني

أل در

احتياطيعام

أل در

احتياطيطوار

أل در

احتياطيتحوي عمالتأجنبية

أل در

احتياطيتحو التد دي الن

أل در

عادة حتياطي مارات ست يي تيمة نفة بال م

من خالل الدخ خر ام ا الأل در

المجموأل در

ا ا ساب كما ت بيان ي يناير ٦٤)كما ٢(١٤ ٧ ٧ ٧٢ ٧ ٧ ٧٢ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٠ ٦)٠٠٠ ١ )(١ ٠ ٨٠٨٧(٣٧٠ ٤٨٤ ٢٧

( -–––––––١٤ ٣٤١٤ ٣٤

اد بيان م ي يناير ٦٤)كما ٢(١٤ ٧ ٧ ٧٢ ٧ ٧ ٧٢ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٠ ٦)٠٠٠ ١ )(١ ٠ ٢٠(٣٧٠ ١ ٧٧ ٦٣٤ ٢٧٦

–––––(٢١ ٠ ٢١)––(٤ ٠ ٤)

––––––( ١ ٦١٣)–( ١ ٦١٣)

––––––١٣٣ ١٣٣–٢٠ ٢٠

–––––––(٧١٣ ٨٧ )(٧١٣ ٨٧ )

–––––––(١٢ ١٢)(١٢٧ ١٢٧)

–––––––( ١ ١٠ )( ١ ١٠ )

–––––––(١ ١)(٨٨ ٨٨)

خر للسنة ام ا سارة الدخ ال ال ٢١)–––––مجمو ٠ ٤١)(٤ ٨١٨)(٢ ٦ )(٧ ٨ ١٦١)

٦٦–––––––٦٦

(٢٣ ٠ ٢٣–––––––٠ ٠ ٠

ي ديسمبر ٤١)كما ٧ ٢(٨ ٧ ٧ ٧٢ ٧ ٧ ٧٢ ٠٠٠ ٠٠٠١ ٠ ٨٦)٠٠٠ ٢٤ )(١٤٨ ٦٠)(٧٧٨ ٦(٤٢ ٨ ٢٧١

ي يناير ))كما ٤( ٤ ٤٤

–––––٤––٤

–––––––

––––––( ٤–( ٤

–––––––٤٤

–––––––(٤)٤

املة األخر للسنة سارة ال ال ٤٤٤)٤–––––مجمو الدخ

(–––––––(

(٤–––––––٤

ي ديسمبر )كما ٤ ٤))٤ ٤

٦٧

Arabic_L12.indd 97 3/6/19 12:05 AM

٤

٤٤

يرادات التموي اإلسالمي

أل در

٢٠٢ ٨٢٣

٦٠٢ ٣٣٤ ٤

٤ ٨٢٤

١ ٦١

يرادات التموي اإلسالمي ١مجمو ٢٧٦ ٧٤٦

الودائ اإلسالمية

أل در

٤ ٢٨٢ ٤ ٠٤

٧ ٢٤٨

٦ ٧٣٢ ٦٤٤

٦٢١ ٣٦

٢٢٨ ٢٨٣٤ ٤

١٦مجمو الودائ اإلسالمية ٣ ١٤ ٤

ات األرباح اإلسالمية ي تو

أل در

٦٦ ٦٠٤ ٤

١٠٢ ٤١

ات األرباح اإلسالمية ي ١٦مجمو تو ٠١٤

أل در

٣ ٦٣٣ ٧٠٤

١١ ٤٣٦ ٠٨٤

٦ ٦ ٣١٠٤٤

٢٣٤ ٠٨

٢١جمالي موجودات التموي اإلسالمي ٠١ ٤٣

( ٦٨ ٤(٦٦٧ ٤

ي موجودات التموي اإلسالمي ٢١ا ٣٣٢ ٧٦٨

وعات يمة الحالية للحد األدن لمد جمالي اإلجارة والاإلجارة

أل در

٢ ٠ ٣ ٨٠٠

٤٤٦ ٤٤٤

٦ ٨١ ٣٠٤

١٤جمالي اإلجارة ٤٨١ ٤٤

(٣ ٠٤ ٤(٠٤٦

ي اإلجارة ١١ا ٤٣٦ ٠٨٤

يمة الحالية ي ال ا

١ ٦٢٢ ١٢١٤

٤ ٣٠١ ٦٨٤٤

١٢ ٧٠٣

يمة الحالية ي ال ا ١١مجمو ٤٣٦ ٠٨٤

٨

Arabic_L12.indd 98 3/6/19 12:05 AM

أل در

٦١ ٨٨٤٤

٨ ٠ ٦ ٠٢٤

١ ٦ ٧ ٠٢٧٤ ٤

يرادات الفوائد ١٠مجمو ٣١٤ ٤١

أل در

٨٧ ٢٦٤

٢ ٧٠٠ ٨ ٣

٨٣ ٨٦٤

١ ٣٣٠ ٤١٨

اري الفوائد ٤مجمو م ٢٠٢ ٦٦٢

أل در

موالت يرادات الرسوم وال

٨ ٤ ٢٦٦٤

٤٨٦ ٢٦١٤

٦ ٣٦٣

٢٨١ ٢٤٤

٦١ ٦١٠

٨٣ ٣٤٢

٦ ٤٤

٢١١ ٢

موالت يرادات الرسوم وال ٢مجمو ٠ ٠ ١٢٨٤

(٦ ٢)( ٤ ٤)

موالت يرادات الرسوم وال ي ١ا ٣ ٤ ٧٦٤

أل در

٣ ٢٧

٣٨١ ٤٧٨٤

١١ ٠ ٢( )

يرادات المتاجرة ي ٤٣١ا ٨٠

٢٠١٨

٦١٤ ٠٢٢

–

(٣ ٢١ ٤ ٤)(٠ ٤ )

( ٠٨ ٤١٤)( ٤ ٤ )

تامي يد ال ١٨٤الر ١ ٨٤

٢٣ ٠ ٠٤

٨

Arabic_L12.indd 99 3/6/19 12:05 AM

أل در

٤ ٨٣ ٨ ٤٤

((١٧٤ ٧٨ )(

أ ي البنك مين ل المسا ائدة دلة للسنة ال ي األرباح الم ٤ا ٦٦ ٠٦٤ ٤

ال عدد األس با

١ ٨ ٢٣١

(١٢ ٤٧٠)(

ائد األساسي عل الس ي احتسا ال دمة درة خالل السنة والمست ادية الم دد األس ال ١٨المتوس المرج ل ٧٦١٤

١٢ ٤٧٠

ف عل الس ائد الم ي احتسا ال دمة درة خالل السنة والمست ادية الم دد األس ال ١المتوس المرج ل ٨ ٢٣١

أ بالدر ائد األساسي عل الس ٠ال ٠

أ بالدر ف عل الس ائد الم ٠ال ٠

أل در

١٣٣ ٨ ٠

١ ٠٧٦٤٤٤

١ ٧٢٢

(١٠ ٤(٤٧٤

٤)٢٧٨ ٤ ٤

١ ٤٧

مليات ١مجمو اإليرادات األخر من ال ٢ ٣٤

أل در

١ ٨٣٨ ٤٧

(١٧ ٢٧٤

١ ٠٦ ٠٤

مليات اري ال ٣مجمو م ٠٨٣ ٠١٤

أل در

١ ٠٣ ٨٠٠

(٢١٨ ٠٨ )(

١ ٢٨ ٧١١

(٢٢ ٦٠١)

٢ ٦٧٧

يمة فا ال ن ات مجمو م( -١ ٢٦ ٧٨٧

١٠٠١٠١

Arabic_L12.indd 100 3/6/19 12:05 AM

أل در

اري ا كم تر ب ات م د

٨ ٠

ير يلي ود اإليجار الت التزامات عاء ل ابلة ل ال

٤٢ ٣٦٨٤ ٤

٨١ ٤

٢٨ ٣٠٧

يلي ود اإليجار الت مجمو التزامات عاء ل ابلة ل ١ير ال ٢ ١٧٠٤

أل در

اء ل ابلة ل ير يلية مدينة يجارات ت

٢٣ ٧٨

٢ ٣٤٢

٢٧ ٤٦٣

ود اإليجارات مجمو التزامات عاء ل ابلة ل ير ال يلية المدينة ٧٦الت ٤

أل در

١ ٠ ١٨

١٢ ٦٣٨ ٠٣٧٤

٢ ٢٠٣ ٨٠٠

(٣ ٠٧١ ٤٠٨)(

٣١ ٣٦٠ ٦١٤

( ٣ ٠ ٢)( ٤

١ ٦٦ ٣٣١٤

د ات الن د ومراد ٢٣مجمو الن ٠ ٤ ٨ ٣٤

١٠٠١٠١

Arabic_L12.indd 101 3/6/19 12:05 AM

ر ر المسي الائي وأطرا النة ال ات ال

أل در

أعضاء مجلس اإلدارة ات وأطرا ة ال ال

أل در

كبار المديرينأل در

ركة الزميلة الناي والالمدارة

أل در

المجموأل در

دة األر

١ ٧٠٧ ١–––٤٦ ٧٠٧ ٤٦

٢ ٠٢٠ ١ ٢–––٠ ٠٢٠ ١ ٠

٧٠ ٧٠–––١٨ ١٨

١ ٣٠٠ ١٤––٤٤ ٠٣١ ٤ ٠ ٨٤٧

٢٦ ٧ ٦٣٠٢١٣ ١٢٢١ ٨٧٢١٧ ٨٠٢٢٧ ٢٤٨ ٣١

٢١ ٨٧١٤ ٧٣١٢٤٣ ٦١١٣٠ ٢٣٧

١٣ ١٣–––٠٠٠ ٠٠٠

٢٢١ ٢٢١–––٤٠ ٤٠

٠ ١٤١ ٢٨٢٢٤٦ ٦٠٢٨٦٨٦ ٤٦٣٠ ٤٠ ٢١

٤ ٧ ٣٠٣ ٤٦١١٤ ٨ ١١٨١٦ ٣

٤ ٠٠٠ ٤–––٠٠٠ ٠٠٠ ٠٠٠

٤ ٤٣٢ ٦٦١١٨ ٣٦٢ ١ ٧٢٨ ٨ ٦٤ ٨٢ ٢ ٨

امالت الم

١ ٠٣١ ٧٣١١ ٤٣٨٦٢٣٠ ١٧٦١ ٠٧٤ ٣١٦

٢٤ ١١٣٤٨٠٨ ٨٤٦٦٢ ١٧

٤٣ ٤٣–––٠٧٢ ٠٧٢

–––١٠ ٠٧٠١٠ ٠٧٠

١٧٤ ١٧٤–––٧٨ ٧٨

١٠٢١٠٣

Arabic_L12.indd 102 3/6/19 12:05 AM

دة األر

٤–––٤

٤ ٤–––٤٤ ٤٤

–––

–––

––٤٤

٤٤

٤٤

–––

–––

٤٤٤ ٤

٤

٤–––٤

٤٤

امالت الم

٤٤٤

٤

–––

–––٤٤

–––

: :

أل در

٢٨ ٧

٤ ٢

٢٦ ٠٣٤

١٢٤

٧٦

أل در

٣٢٢ ١٨٨

٢٨ ٦٧٣ ٨٦٤ ٤

١١ ٢٤٤ ٧٨٤

١٤ ٢٨ ٦٨٦٤

مالء ٧٦مجمو االلتزامات نيابة عن ال ٤٣٨٤

٤٦١ ٦٦٨٤

١

ارئة لوبات ال ٦٠مجمو االلتزامات والم ٢٨٣ ١٠١٤

:

١٠٢١٠٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 102ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 103

Arabic_L12.indd 103 3/6/19 12:05 AM

دمات ا الراد ية ل ر الم

دمات ا الية ر الم

ركات لل

ا مارات االست

زينة وال

دارة ا ارات ال

١٠٤١٠

Arabic_L12.indd 104 3/6/19 12:05 AM

دمات الية ر المراد ل

أل در

دمات الية ر المركات لل

أل در

مارات االستزينة وال

أل در

دارة ارات ال

أل در

المجموأل در

٢ ٦٤٦ ٣٤١ ٦ ٤ ٣١ ٤٤ ١٤٤٦٠ ٣٣٧٦ ١١٢ ٢٧

٤٧ ١٠٢٣٣٧ ٣٢٨٢٨٧ ٢٢٣٧ ١ ٢١ ١٠٦ ٨٤

٣ ١٢١ ٤٤٧٢ ٢ ٣ ٧٨١١ ٧٣٦ ٣٦٧٦٧ ٢٧ ٢١ ١٢٤

٧ ٦ ٦٠٧١١ ١ ٨٢ ٦٤٣١ ٤ ٨٧١ ٦٢ ٣٢١

(١ ٨ ٣ ٨٤٣)(٤٠٣ ٢٢٨)(٨٤٤ ١١٨)(١٣٧ ٣)(١١٧ ٠٨٣ ٠١)

يمة فا ال ات ان ب م مليات ٢أرباح ال ٠٢٤ ٦٤٢ ١٦١ ١٣١ ٨٠٧ ٨٧٣١٠٤ ٢٨٧٦ ٠ ٧ ٤٤

(٨٣٤ ٤)(٨٢٨ ٣ ٠ )٢٢ ١)–١٤٠ ٢٦ ٧٨٧)

يمة فا ال ن ات د م مليات ب ١أرباح ال ١٨ ٨٢١١ ٧٠٨ ٠٣٦١ ٨٣٠ ٠١٣١٠٤ ٢٨٧٤ ٨٣٢ ١ ٧

١٠ ١٠–––٠٧٠ ٠٧٠

ب الضريبة ١األرباح ١ ٨ ١١ ٧٠٨ ٠٣٦١ ٨٣٠ ٠١٣١٠٤ ٢٨٧٤ ٨٤٢ ٢٢٧

(١ )(٧٧٨)––(٢ ٣٧٣)

ي أرباح السنة ١ا ١ ٨ ٢ ٦١ ٧٠٧ ٢ ٨١ ٨٣٠ ٠١٣١٠٤ ٢٨٧٤ ٨٣ ٨ ٤

١ ٨ ٤٣٦

ي ديسمبر كما

٧٢ ٨٨ ٣٧٨١١ ١٨ ٠٠ ٣٦٨ ٧٧٤ ٣ ٣٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

٣ ٧٧ ٠٨٨ ٨ ٣ ٨٤١٠٤ ٢٦١ ٧٠٠٨ ٢ ٦٢٤٧ ٠٢٤ ٧

٤٤٤ ٤

٤٤

٤٤ ٤

٤٤٤

٤٤

يمة فا ال ات ان ب م مليات ٤أرباح ال ٤٤٤ ٤

٤–

يمة فا ال ن ات د م مليات ب ٤٤٤٤أرباح ال ٤

٤–––٤

ب الضريبة ٤٤٤٤٤٤األرباح

–––

ي أرباح السنة ٤٤٤ا ٤ ٤٤٤٤

ي ديسمبر كما

٤٤٤

٤٤

١٠٤١٠

Arabic_L12.indd 105 3/6/19 12:05 AM

اعاتخارجية بين ال

أل در

أل در

١ ٠ ١)٨٢٢٤٤ ٢٣٢ ٧٧٠)( ٤)

٤ ٢٤٣ ١)٦٣٣ ٢٣٨ ٦ ٤)( ٤)

(٣٢٦ ٧٦٨)( )٢ ٣٦٢ ٧٧٨٤

١١٣ ٧ ٨١٠٨ ٦٤٦٤

مليات يرادات ال ١٨١مجمو ٤٤٤––

دوليمحلي

أل در

أل در

اإليرادات

٧ ٢٢ ٤ ١٠)٤ ٣٧٠)( )

١ ٤ ٤٨٧٧ ٨٣٤

ير متداولة موجودات

٢٠ ١ ٨––

٧٦ ٦٧١٤––

٧٧ ٧٧٨٤٤ ٨٢٧

١٨ ٨٠٠––

١٠٦١٠٧

Arabic_L12.indd 106 3/6/19 12:05 AM

اسة لزامية مادلة يمة ال بالمن خالل الرب سارة أو ال

أل در

ات ت مالتحو

أل در

أدوات الدين يمة نفة بال مادلة من الخالل الدخ خر ام ا ال

أل در

و أدوات حية ت الملا تحديدادلة يمة ال بالمن خالل الدخ خر ام ا ال

أل در

لفة التة ف الم

أل در

المجموأل در

الموجودات

––––١ ٨ ٧١ ٨ ٧

––––١ ٦٢٧ ٠٧٦١ ٦٢٧ ٠٧٦

––––٢ ٢٠٣ ٨٠٠٢ ٢٠٣ ٨٠٠

٦٠ ٦٠––––١٣٤ ١٣٤

٤ ٠٧٧ ١ ١٣٧٠ ٠ ٤–––٦ ٤٤٧ ٢٤٧

––١ ٦٠ ١٤٠٢ ٢–٠٧ ٣٦٢ ٢٣٤

––––١٦٦ ٤٢ ٧٦٢١٦٦ ٤٢ ٧٦٢

––––١٣ ٢ ٢ ٨٠١٣ ٢ ٢ ٨٠

٤مجمو الموجودات المالية ١٣٧ ٢٨٣٧٠ ٠ ٦١ ٦٠ ١٤٠٢ ٠٧٢٢١ ٠ ١٧٢٧٧ ٦٨ ٧ ٠

لوبات الم

––––٣ ٠٧١ ٤٠٨٣ ٠٧١ ٤٠٨

٣ ٨١ ٧٦٤١ ٨٨٠ ٦–––١٤٧ ١١

––––١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧

––––٣ ٢٧ ٣٠٢٣ ٢٧ ٣٠٢

––––٤٣ ٠٢٧ ٧٤٤٣ ٠٢٧ ٧٤

––––١٤ ١٣٢ ١ ٧١٤ ١٣٢ ١ ٧

لوبات المالية ٣مجمو الم ٨١ ٧٦٤١ ٨٨٠ ٢٤٠––١٤٧ ١٦٤ ١٣٢٤ ٨٦٠ ٤٢٤

١٠٦١٠٧

Arabic_L12.indd 107 3/6/19 12:05 AM

.

الموجودات

–––

–––٤٤

–––

٤–––٤

٤––٤٤

––٤–٤

–––

–––٤ ٤٤ ٤

٤٤مجمو الموجودات المالية

لوبات الم

–––

––٤ ٤ ٤

–––

–––٤٤

–––٤٤

–––٤٤

لوبات المالية ٤–مجمو الم

١٠٨١٠

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 108ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 109

Arabic_L12.indd 108 3/6/19 12:05 AM

١٠٨١٠

Arabic_L12.indd 109 3/6/19 12:05 AM

انيالمستو األول الالمستو ال المستو ال

يضاحات

ار األسالمدرجة

ي السوأل در

يات المابلة الللمالحظة

أل در

يات المابلة ير ال امة الللمالحظة

أل در

يمة مجمو الادلة ال

أل دريمة المدرجة ال

أل در

ي ديسمبر كما

ادلة يمة ال موجودات بال

٨٦٠ ٦٠––١٣٤ ١٣٤٦٠ ١٣٤

٦٤ ٤٤٧ ١ ٤–١ ٤٤٧ ٢٤٧٤ ٤٤٧ ٢٤٧

١٠

٤٣ ٣٣ ٦٤١ ٤٢٧ ٤٤–٠١٨ ٧٦٦ ٦٦٧٤٤ ٧٦٦ ٦٦٧

–٧ ٣٤٣ ٧٢٤٢ ١ ٨٤٣٧ ٦٧٧ ٦٧

٧٦––١٣ ٦٧١٧٦ ٦٧١٧٦ ٦٧١

٤٣المجمو ٣ ٨٣١٣ ٢١٧ ٣٣٨٢٨ ١٤٧ ٤٤٦ ٢٨٦٧ ٤٤٦ ٢٨٦

ادلة يمة ال لوبات بال م

٢٧٦ ٦–٦٣٦ ١١٦ ١١

٣–١٨ ٢٨ ٣–١٨٧ ٢٨ ١٨٧٣ ٢٧ ٣٠٢

١١ ٤٢٧ ٣ ٣٢٦ ١٨٦ ٤١–٨٠ ٦١٣ ٧٣٤٣ ٠٢٧ ٧٤

١المجمو ٤٢٧ ٦٦٨٣ ١٦٧ ٠–٤٠٣ ٠٧١٢ ٠٠٢ ٦٢

ي ديسمبر كما

ادلة يمة ال موجودات بال

٤٤––٤

٤٤–٤

٤٤–٤

–٤٤٤

––٤٤٤

٤٤المجمو

ادلة يمة ال لوبات بال م

٤ ٤–٤ ٤ ٤٤ ٤ ٤

––

ة ف لفة الم لوبات بالت م

––٤

–٤٤

٤٤المجمو ٤٤–٤

OTC

١١٠١١١

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 110ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 111

Arabic_L12.indd 110 3/6/19 12:05 AM

OTC

أل در

٣٣٣ ١٣٧٤

٣٤ ٨١٨

(٣٦ ٤(٧٣)

-٦ ٦٨٧–

(١٣ ٨٢٦)

تامي يد ال ٢الر ١ ٨٤٣

:

–

–

-

١١٠١١١

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 110ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 111

Arabic_L12.indd 111 3/6/19 12:05 AM

١١٢١١٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 112ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 113

Arabic_L12.indd 112 3/6/19 12:05 AM

اطر االئتما الداخلية نيفات م ت

١١٢١١٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 112ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 113

Arabic_L12.indd 113 3/6/19 12:05 AM

AaaAAAAAA

Aa1 – Aa3AA+ – AA-AA+ – AA-

A1 – A3A+ – A-A+ – A-

Baa1 – Baa3BBB+ – BBB-BBB+ – BBB-

Ba1 – Ba3BB+ – BB-BB+ – BB-

B1 – B3B+ – B-B+ – B-

Caa1 – Caa3CCC – CCC-CCC – C

–

- -

-

ارجية اطر االئتما ال نيفات م ت

ي ديسمبر كما

دة ودائ وأرة من مستحجمالي البنو

أل در

يداعات سي راء ال ال

أل در

ي أورا سندات نفة مالية مادلة يمة ال بالمن خالل الدخ خر ام ا ال

أل در

AAA to AA-١ ٢ ٢٠٦٢ ٠٢٠ ١ ٠١ ١٤٠ ٦٣٨٤

A+ to A-٧ ٠٢ ٠٣١٨٣ ٦ ٠١ ٠٢ ٠ ١٤

BBB+ to BBB-١٤ ٨–١ ١١ ٤–٠٤

BB+ to B-٤ ١٢٤ ٣–١٢ ٦٧٣ ٢٨٣٤–

CCC+ to C-––٢ ١ ٤––٨٤ ٤٤

––٨ ٦٨ ٦٦٤––

٣٦ ٣٠٨–٧٢٧ ٨٤

١ ٦٦١ ٤٠٣٢ ٢٠٣ ٨٠٠١ ٦٠ ١٤ ٤

١١٤١١

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 114ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 115

Arabic_L12.indd 114 3/6/19 12:05 AM

أل در

AA to A٨ ٦٨ ٦٦٤

AA- to BB+٣٠٨ ٨٤

٢٧٧ ٢ ٣

-

رو ل المرحلة لل اطر االئتما من المرحلة ي م امة الزيادة الير التجزئة أدوات الدين وأدوات أسوا المال والسلفيات

رو ل المرحلة ل اطر االئتما من المرحلة ي م امة الزيادة الات االئتما ا التجزئة والسلفيات وب

ر المرحلة الت

( A

BBB

١١٤١١

Arabic_L12.indd 115 3/6/19 12:05 AM

١١٦١١٧

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 116ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 117

Arabic_L12.indd 116 3/6/19 12:05 AM

١١٦١١٧

Arabic_L12.indd 117 3/6/19 12:05 AM

-

البنود داخ الميزانية مومية ال

أل در

البنود خار الميزانية مومية ال

أل در

ر جمالي الت اطر االئتما لم

أل در

ففات جمالي ماطر اإلئتما م

أل در

الحد األ اطر ر لم للت

االئتماأل در

ي ديسمبر كما

١ ٨ ١٨–٧ ٠ ٠ ١٨–٧ ٠ ٠ ٧

١ ٦٢٧ ١–٠٧٦ ٦٢٧ ١–٠٧٦ ٦٢٧ ٠٧٦

٢ ٢٠٣ ٢–٨٠٠ ٢٠٣ ٨٠٠٢ ٢٠٣ ٨٠٠–

٤ ٤٤٧ ٤–٢٤٧ ٤٤٧ ٢٤٧٣ ٤٤ ٨٢٨٠٢ ٤١

٢ ٣٦٢ ١–٢٣٤ ٦٠ ١–١ ٦٠ ١

١٦٦ ٤٢ ٧٦٢٤٨ ٢٤ ٨٦٠٢١٤ ٠ ٦٢٢١١ ١٧ ٣٨٨٤٣٣ ٢٣٤

١٣ ٣٤ ٦ ١٣–٤ ٢٤٦ ١٣–٨٣ ٢٤٦ ٨٣

٢٧٨المجمو ٠٠ ٧٧٠٤٨ ٢٤ ٨٦٠٣٢٤ ٢٦ ٨٤٠١٢١ ٢٦٦ ٠١٦٢٠٣ ٢٦٠ ٨٢٤

ي ديسمبر كما

––

٤–٤–٤

––

٤٤–٤

٤–٤ ٤–٤ ٤

٤٤ ٤٤٤

٤–٤–٤

٤٤٤٤المجمو

١١٨١١

Arabic_L12.indd 118 3/6/19 12:05 AM

-

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المجموأل در

ة ف لفة الم أدوات مالية مدرجة بالت

-١١٦ ١٧٢ ٠٧٨٨٧١ ١١٧–٤٠٨ ٠٤٣ ٤٨٦

-٤ ٤٤٢ ٨ ١٦ ٠٨٠ ١٤٢٢ ٢٠٦٠ ٤ ٦

٢ ٠٠ ٨ ٤٨ ٢١٤ ٦ ٣٣١٤ ٤٤٠١٠ ٣٨ ٤٧

-––٤ ٢٢٤ ٦١٧٤ ٢٢٤ ٦١٧

٣٢ ١٤٤ ٠٦٤١ ٢٠٧ ٧٦٦ ١٨٣٤ ٠١٧ ٢٢٨

ة ف لفة الم ٢٠٤جمالي األدوات المالية المدرجة بالت ٧٦٨ ٨٨٧١٦ ٣٧٤ ١٨٢٢٧ ١٦٢٢٢٦ ٣٧٠ ٢٣٤

خر ام ا ادلة من خالل الدخ ال يمة ال جمالي أدوات الدين المدرجة بال

-٤ ٠ ١ ٤––٨٣ ٠ ١ ٨٣

-١ ١٧ ٨٨٨١ ١٣٨ ٢–٨٣ ٦ ٦ ٧٢٧

–٢ ١ ٢–٨٤ ١ ٨٤

خر ام ا ادلة من خالل الدخ ال يمة ال ٠جمالي أدوات الدين المدرجة بال ٦ ٤٧١١ ٣ ٠ ١–٦٨٤ ٦٠ ١

لوبات طارئة لتزامات وم

-٢٦ ٤٨٦ ٣٧٠١ ٦ ٢٦–٣١٨ ٦٨٢ ٦٨٨

-١٧ ٣٧٧ ٤١٦١ ٣٦٧ ١٨–٣٨ ٧٤٤ ٨٠

١ ٦٤٣ ٧٢١ ١٤٠ ٢–٠٢٢ ٧٨٣ ٧٤٧

٣١٣ ٣١٣––٦٢٠ ٦٢٠

ارئة لوبات ال ٤مجمو اإللتزامات والم ٨٢١ ١٣١٢ ٧٠٣ ٤٨–٧٢ ٢٤ ٨٦٠

١١٨١١

Arabic_L12.indd 119 3/6/19 12:05 AM

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المجموأل در

ة ف لفة الم أدوات مالية مدرجة بالت

ي يناير تتاحي كما يد اإل ١الر ٤ ٧ ٣ ٧١٤ ٦١٦ ٨٨٨٣ ٧١ ٤١٢١٢ ٠٧ ٦٦٠

(٣ ٣٧ ٣(٤٧ ٣٧ ٤٧––

(٢ ٠٤٣ ٣٣ )–٢ ٠٤٣ ٣٣–

١ ٠٣٨ ١)٣٢١ ٠٣٨ ٣٢١)––

–(١ ٤ ٦ ١(٧٧٧ ٤ ٦ ٧٧٧–

١ ١)–٤٤٧ ٤٤٧)–

–٦ ٧ ١( ٦ ٧ ١)–

(٨١ ١٣١)(٤٨٠ ٢٤٠)(٠٢٨ ٤)(٠٠٨ ٢ ١٦)

٨٢٢ ٧٠١ ٢٤١ ٦٧٢٣٣ ٤١٣٦١ ٢ ٧ ٦٨

(٤٤ ٦٠٦ ٨)(٨١ ٢ ١٢٦)(٤٨٢ ٤)(٧٨ ٦٢٦ ٠٤١)

––(١ ٧ ٦ ١)(٨ ٧ ٦ ٨)

ي ديسمبر تامي كما يد ال ٢٠٤الر ٧٦٨ ٨٨٧١٦ ٣٧٤ ١٨٢٢٧ ١٦٢٢٢٦ ٣٧٠ ٢٣٤

خر ام ا ادلة من خالل الدخ ال يمة ال أدوات الدين المدرجة بال

ي يناير تتاحي كما يد اإل ٤٦الر ٧٦ ٣٣١١ ٧١٨ ٣ ٤٨–٦ ٦ ٤ ٦٨٧

(١٤٣ ١٤٣(٤٨٢ ٤٨٢––

١٣٧ ١٣٧)٤ ٤ )––

(٨٧٧ ١٠٠)(٣٢١ ٣ ٣)–( ٧٧ ٦٧٤)

٢ ٤٣٨ ٢––٨٦٨ ٤٣٨ ٨٦٨

(٢٤ ٦٢ ٢٣٣)(٣٨٤ ٢)–(٣٤٢ ١ ٧٢٦)

ي ديسمبر تامي كما يد ال ٠الر ٦ ٤٧١١ ٣ ٠ ١–٦٨٤ ٦٠ ١

لوبات طارئة لتزامات وم

ي يناير تتاحي كما يد اإل ٣٨الر ١٠٣ ٠٧٢ ٨ ٨ ٤٠–١٠١ ٦٢ ٠٠٨

(١ ٢٢٢ ١(٧٦٨ ٢٢٢ ٧٦٨––

٧٣٠ ٧٣٠)٣٠٨ ٣٠٨)––

(١ ٧٤٣ ٢٦ )(٣١٧ ٢)–(٢١٧ ٠٦٠ ٤٨٢)

٢١ ٨٣ ٧٣ ٢٢–٦٤٤ ٣٧ ٤٣

(١٢ ٠٣٠ ٨٨٣)(٨٤٦ ٢ )–(١٢ ١٤ ١٠ )

ي ديسمبر تامي كما يد ال ٤الر ٨٢١ ١٣١٢ ٧٠٣ ٤٨–٧٢ ٢٤ ٨٦٠

١٢٠١٢١

Arabic_L12.indd 120 3/6/19 12:05 AM

-

ي ديسمبر كما المرحلة

أل درالمرحلة

أل درالمرحلة

أل درالمجمو

أل در

ة ف لفة الم أدوات مالية مدرجة بالت

-٨ ١٤٢ ٦٠–٠٠٠ ١٤

-٢ ٤ ٠٢٢٤ ٦٢٨٤٨٤ ٨٣

١٠١ ٧٦٠٢ ٣٨٢ ٦٦٢ ٣ ٧٢ ١٣ ٧٨٦

-––٢ ٤٨١ ٨٨٢ ٤٨١ ٨٨

٤٣٧ ٧٣٧٨ ٤٧٦٤١٨ ٨٢١ ٢٣٤ ٨٨٤

يمة فا ال ن ٨م ١ ١٢٢ ٨٧ ٧٧٤٢ ٣ ٧٠٦ ٧٧ ٦ ٦

خر ام ا ادلة من خالل الدخ ال يمة ال أدوات الدين مدرجة بال

-٨٨٢––٨٨٢

-١٤ ٠ ٠٢ ٤٣–٨٤ ٦٣٤

–١٢ ١٢–١ ١

يمة فا ال ن ٢٣م ٣٢١ ١٨٣–٠٣ ٤٣

لوبات طارئة لتزامات وم

-١–٦٢٤ ١٦

-٦٤ ٦٨٣٣ ٣١٢–

٤٢ ٠١٠١ ١ ٢٣٣–٧٧٤ ٧٨٤

٧––٧

يمة فا ال ن ١١٢م ٧١٢٢٣٧ ٣٤–٠٤٠ ٧ ٢

يمة فا ال ن ٨٨مجمو م ٦٣ ٣٨٤ ٣١٧٢ ٣ ٧٠٧ ٣٠٨ ٨٤٣

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المجموأل در

(٢٢٨––٢٢٨

(٣٢ ٠٣٧٢ ٢ ٣٤–٠ ٣٢٧

٢٣ ٣٢١ ١٨٣–٠٣ ٤٣

(٨١ ٣٤٢ ٨٤ ٠ ٠٢ ٢٧ ٤٧٣٦ ٧٢٦ ٨٧٢

(٤ ٢ ٨١ ٤٣٤٨ ٤ ٧١٤ ٢٢

(١١٢ ٧١٢٢٣٧ ٣٤–٠٤٠ ٧ ٢

يمة فا ال ن ٨٨مجمو م ٦٣ ٣٨٤ ٣١٧٢ ٣ ٧٠٧ ٣٠٨ ٨٤٣

١٢٠١٢١

Arabic_L12.indd 121 3/6/19 12:05 AM

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المرحلة أل در

المجموأل در

ة ف لفة الم أدوات مالية مدرجة بالت

ي يناير تتاحي كما يد اإل ١الر ١٧٢ ٧٣٣ ٤٧٢ ١٢٤٢ ٤٠٣ ٠ ٧٧ ٠٤٧ ٧ ٤

(٣٧ ٣٧(٣٦ ٣٦––

(١٨٤ ١٨٤–(٤٤٣ ٤٤٣–

١٧ ٠ ١٧)٣ ٠ ٣)––

–( ٧ ٧(٣٦٨ ٣٦٨–

٤–( ٤ )–

–٢٢ ٢٢)٢٨ ٢٨ )–

(١٨١ ١(٣ ٨٧١ ٢ ٨١١ ٤٦٣ ٠١

١٨ ٨ ٧١٤٦ ٢٢٢٧٨ ٧٨١٤١٤ ٠٠

(١ ٣ ٤٧ )( ١ ٧٦)(٦٧٣ ٦ ٢٨١)(٧ ٨٤ )

(١١٤ ١٦ )٢٤ ٢)١١٤ ٢١ )( ٢ ٢٧٠)

(٣٠١ ٤٨٤)(٢٨١ ٣ ٢(٠ ٢٨ ٤٣١١ ٠٣ ٨٠٠

––(٢١٨ ٠٨ )(٢١٨ ٠٨ )

(٣٠١ ٤٨٤)(٢٨١ ٣ ٢(٠ ٠٧١ ٣٤٢١ ٢٨ ٧١١

(١ ١)––(٣٨٠ ٣٨٠)

––(١ ٣٨ ٤٦ )(١ ٣٨ ٤٦ )

ي ديسمبر تامي كما يد ال ٨الر ١ ١٢٢ ٨٧ ٧٧٤٢ ٣ ٧٠٦ ٧٧ ٦ ٦

خر ام ا ادلة من خالل الدخ ال يمة ال أدوات الدين مدرجة بال

ي يناير تتاحي كما يد اإل ١الر ١٠٦١٨٦ ٢٠٦–٣٠ ٠٣٦

(٣ ٣(٦ ٦––

٧ ٧)٤٨ ٤٨ )––

١ ١٢)٨٠٤ ١٠)–(٦٢٤ ٨٢٠)

٣ ٣––١٦٦ ١٦٦

(٣ ٢)(٦٣٢ ٦)–(٤ ٨٦)

(٣ ٤)(٦٠١ ٨)–(٧٦٠ ٣٦١)

٤ ٢٧)٨٢٦ ٢٢)–(٤٢٧ ٦٠١)

ي ديسمبر تامي كما يد ال ٢٣الر ٣٢١ ١٨٣–٠٣ ٤٣

لوبات طارئة لتزامات وم

ي يناير تتاحي كما يد اإل ٤الر ٧٧٢٢ ٢ ٣٤٧–٣٠٣ ٠٧

(٢ ٢(٧٦ ٧٦––

٢ ٢)٨ ٨ )––

(٢ ٣٠(٢٢٠ ٨٠٦–٠٢٦

٤ ٨١٢٧ ٧٧–١٢٣ ١٠٤

(١٧ ٨ ٤٦)(٣ ٦٤)–(١٦٨ ٠٦١)

(٧ ٨ ٣)(١ ١١)–(٣٢١ ١٧٢)

١٧ ١)٤٠ ٢–(٢٦٣ ٦٧٧

ي ديسمبر تامي كما يد ال ١١٢الر ٧١٢٢٣٧ ٣٤–٠٤٠ ٧ ٢

١٢٢١٢٣

Arabic_L12.indd 122 3/6/19 12:05 AM

:

٤ ٤٤ ٤٤

( ٤)

( )–( )

( ٤)

( )–( )

( ٤٤)–( ٤٤)

٤

تامي يد ال ٤٤الر

(٤٤٤٤٤

(–٤٤

رو والسلفيات يمة عل ال فا ال ن ٤٤مجمو م

٤

٤

٤

( ٤٤)

ي ا مالء بال رو والسلفيات لل ال

١٢٢١٢٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 122ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 123

Arabic_L12.indd 123 3/6/19 12:05 AM

-

ي را ا الج اطر االئتما بحس ال أ تركيز م

محلي اإلمارات ربية ال

المتحدةأل در

دول مجلس او التليجي ال

األخرأل در

دول عربية أخر

أل در

سياأل در

أوروباأل در

الواليات المتحدة ية األمري

أل در

ي باال دول ال

أل در

المجمو أل در

ي ديسمبر كما

الموجودات

١٨ ٠٣٦ ٤––٣٣ ١٨–––٦١٨ ٠ ٠ ٧

٨ ٧٢٨ ٧٨٢١ ٤ ٨ ١٨٨٣٧٢ ٦٦٢ ٦٨ ٨٠٨٤ ٢٢١ ٤٣١٤٦٣ ٢٨١ ٤١٣ ٦١٢١ ٦٢٧ ٠٧٦

٢ ٠٢٠ ١ ١٨٣–––٠ ٦ ٢––٠ ٢٠٣ ٨٠٠

١ ٧ ٠ ٣١١٢ ١٢–٠٠٧ ٤٣٧٢ ٣ ١٣٦–٣١٠ ٦٢٤ ٤٤٧ ٢٤٧

٢٣ ١ ٣ ٢٨٤١١ ١ ٤ ٣٣٢٣٤ ٤٧٠٢٣ ٣٠٤٢ ٦٣ ١٦٤ ٣٧٣ ١٧٨١ ٠١٨ ٢١٢١ ٦٠ ١

١ ٦ ٧ ٦٣٣ ٠ ٧٣١ ١١٣ ٣ ١٢ ٤٨٨ ٤٨٤١٠ ٠٨٨٨ ٣٨٤٢ ٠٢٢ ٤٢١٦٦ ٤٢ ٧٦٢

٦ ٦ ١ ٧٤٧٢ ٠١٤ ٢٣٨٢ ٦٢ ٢٢١ ٣٧٢ ١٨٢٢ ٠١٨ ٨٧١٤ ٨٠١٣ ٢٤٦ ٨٣

٢١٧المجمو ١٧٧ ٠٢٣١٦ ٧٠٢ ٧٦١ ٧٣ ٠٧٠١٧ ١١٠ ٣٤٤١١ ٦٨٦ ٦ ٠٦ ٤٣ ٧٢٢٤ ٦٤٦ ١٢٧٦ ٠٠١ ٨٠

لوبات طارئة ٤٠التزامات وم ١٢ ١٠٨١ ٧٦٢ ٢١١٠ ٦٨٠٢ ٦٦٨ ٦٨٧١ ٧٨ ٢٦١ ٠٦١ ٢٦٢٤٣١ ٦٧٦٤٨ ٢٤ ٨٦٠

ي ديسمبر كما

الموجودات

––٤ ٤–––

٤٤٤٤

٤ ٤––٤٤––

–٤–٤

٤٤٤٤ ٤

٤ ٤٤–

٤ ٤٤٤٤٤

٤٤٤المجمو ٤٤ ٤

لوبات طارئة ٤التزامات وم ٤٤٤٤٤٤

٤ ٤

ر ا ل تت ن ا ول خر سداد رو التي ت مجمو اليمة ي ال فا لالن

٤

٤

٤ ٤٤

٤

١٢٤١٢

Arabic_L12.indd 124 3/6/19 12:05 AM

م ا ال ادي ت ا اال اطر االئتما بحس ال تركيز م

ي ديسمبر كما

داخ دولة اإلمارات ربية الالمتحدة

أل در

خار دولة اإلمارات ربية الالمتحدة

أل در

المجموأل در

داخ دولة اإلمارات ربية الالمتحدة

أل در

خار دولة اإلمارات ربية الالمتحدة

أل در

المجموأل در

ادي ت ا اال ا الن

٢٠٦ ٨ ٢٠٦–٨ ٨ ٤–٨٤

٨٤ ٣٧١٦٣ ١٣٦١ ٦١ ٠٧٤ ٤ ٤٤٤

١ ٤٨٦٧٤ ١ ٧٠٨ ٦٤٣

٦ ٧١٧ ٧٠٢١ ٧ ٤ ٧٢٦٧ ١٢ ٦٧٤٤٤

١ ٤١ ٤٣١ ٠٤١ ٧١٢ ٤٦١ ١ ٤٤

٣٦ ٨٢ ٢٢٢١١١ ٦٣٧٣٦ ٦ ٣ ٨

٣ ٢٦٠ ١٨٠٨٨٣ ٣٤ ١٣٤٤

١١ ٠ ٧٤٣٣ ٣٧ ٢٠٤١٤ ٤٣٤ ٤٧٤٤٤ ٤٤ ٤

٢ ٦٨١ ٠٢ ١٤٣ ٤٠٤ ٨٢٤ ١٤٤٤

٣ ١٤١ ٦٠٢٢٨٤ ٦٣١٣ ٤٢٦ ٢٣٣٤٤٤

٦٦٢ ٦٣١ ٧٤٧٧١٤ ٧١٠

١٦٢ ٨٧٢ ٠٦٧١٠ ٢٨٠ ٦٧١٧٣ ١ ٢ ٦٣٤٤٤٤

٦ ٧٢٦ ٨٧٢( ٤٤)

ي ا مالء بال رو والسلفيات لل ١٦٦مجمو ال ٤٢ ٧٦٢

١٢٤١٢

Arabic_L12.indd 125 3/6/19 12:05 AM

تجاري ركات و

أل در

راد أأل در

ا عامأل در

ومي حأل در

بنوومؤسسات مالية

أل در

المجمو أل در

ي ديسمبر كما

الموجودات

–––١٨ ٠ ٠ ١٨–٧ ٠ ٠ ٧

––––١ ٦٢٧ ٠٧٦١ ٦٢٧ ٠٧٦

––––٢ ٢٠٣ ٨٠٠٢ ٢٠٣ ٨٠٠

٦١ ٢١٧٣ ١٢٠٢٨٧ ١٧٣ ٠١ ٨٠٤ ٤٤٧ ٢٤٧

١ ٠ ٠ ١٢–٨١ ٢٤ ٤٣٠ ١ ٨٦٠٨ ٤٦٧ ٢٢١ ٦٠ ١

١٠ ٣٢ ٠٦٦٣ ١ ١١ ٢٢٧ ٣٣٢ ٨١١١ ٠٤٣ ٢٢٠١٣ ٢٤٦ ٨٣

١٢المجمو ٣٣٧ ٤٣٧٦٤ ٦٧١١٣ ٧٦٠ ٤٦٤٤٨ ٦ ٢٢٣٣٤ ٣ ٧ ٤٢٣١٠ ٧٦ ٢١٨

لوبات طارئة ٢التزامات وم ٠٧٢ ١٠٠١ ٨٧٨ ٣٦١٧ ٣٠ ١٦٢ ٤١ ٠٧١٧ ٧٢٤ ١٦٣٤٨ ٢٤ ٨٦٠

ي ديسمبر كما

الموجودات

––––

––––٤٤

––––

٤٤٤

–٤ ٤٤ ٤

٤٤٤

٤٤المجمو ٤ ٤٤

لوبات طارئة ٤٤التزامات وم ٤ ٤٤٤

١٢٦١٢٧

Arabic_L12.indd 126 3/6/19 12:05 AM

-

الضمانات

يمة ي ال فا س االن ع

ات ت الم

أل در

ر الداخلية درجات ال

٣ ٦٣ ٤٢٢

٧٧٦ ٤٠٧

–

٣١ ٤١٨

٤ ٤٤٧ ٢٤٧٤

١٢٦١٢٧

Arabic_L12.indd 127 3/6/19 12:05 AM

ة الرئيسية ا ترتيبات الم

ات ت ة بالم ل اطر االئتما المت م

مومية خار الميزانية ال

.

١٢٨١٢

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 128ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 129

Arabic_L12.indd 128 3/6/19 12:05 AM

أ منر أ

أل در

ر أل أ من ر أ

أل در

ر أل أ من

سنة واحدة أل در

من سنة واحدة ل أ من سنوات

أل در

ر من أك سنوات

أل در

ير بنود محملة بالفائدة

أل در

المجمو أل در

الموجودات

٢ ٧٦٣ ١٧٣١٨ ٢ ١–––٠ ٠٨ ٣٤١ ٨ ٧

١٠ ٦ ١٤١٤ ٣١٧ ١٢٢ ٤٨٤ ٤٠٢٧ ١–٤٧ ٨ ٠ ٠٠٨١ ٦٢٧ ٠٧٦

٢ ٢٠٣ ٢–––––٨٠٠ ٢٠٣ ٨٠٠

٦٠ ٦٠–––––١٣٤ ١٣٤

٣ ١١ ٢١٧٧ ١١٦٢ ٢٦––٤ ٣٢٠٤ ٤٤٧ ٢٤٧

١٤ ٧٤٠ ٠٦٤١ ٤٨ ٨٢ ١٢٨ ٧٢١٢ ٨٢ ١٨٣٢٠ ٦٠ ٤٨١٤٠٢ ٠٧٢ ٣٦٢ ٢٣٤

١٢٤ ٠١٣ ٣٠٨ ٢٣٣ ١٤٨٢ ٦ ٦ ٧١٠ ٦ ٧ ٢٢١٢٨ ٣٧٧ ٧)٧٧٠ ٤٦١ ١٦٦(٦٤ ٤٢ ٧٦٢

–––––٢٠ ١ ٨٢٠ ١ ٨

–––––٧٦ ٦٧١٧٦ ٦٧١

١٨ ١٣––––٨ ٣٣١ ١٠١٣ ٣٤ ٦ ٤

–––––٨٢ ٦٠٨٢ ٦٠

١مجمو الموجودات ٧ ٧٠ ٠٤٤١ ٠٢٤ ٨٨١٧ ١٨١ ٧٦٣٢٣ ٤ ٨٧٤٨ ٣٨ ٢ ١٢٦ ٧٦٠ ٢٠٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

ية و المل لوبات وح الم

٨ ٦٧١٦٨ ٣٣٨٠ ٧٨٢٦٦٠ ٨٧٠–٧٨ ٨٨١٣ ٠٧١ ٤٠٨

٤ ٢٧١٣٢ ٧٠٧–––٦٧ ٦١٦ ١١

٨ ١١ ٦٠١٨ ٠٧ ٤٨٦٢ ٧٠٤ ٠٧١٢ ٨٨ ٢٦٣٦ ٠٣٣ ٨٨٦ ٠٤٢١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧

٦٣٦ ٤١٨٢ ٢٠٢ ٤٨٠٤٤٠ ٣–––٤٠٤ ٢٧ ٣٠٢

١٦ ٧١٠ ٣٦١١ ٠١٦ ٠٧٧٢ ٦١ ٣٨٤٣ ٧٢٨ ١٢١٨ ٣ ٤٣–٠١ ٠٢٧ ٧٤

–––––١ ٢ ٦ ٦٨١ ٢ ٦ ٦٨

–––––٣٢ ٨٠ ٤٣٣٢ ٨٠ ٤٣

و لوبات وح مجمو المية ١٠المل ٢٠٣ ٧٧٢١ ٢٧ ٧١٣٣ ١٤٤ ٦٤١٦ ٧٧ ٦٠١ ٠٠ ٠ ٠٨ ٦٦٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

جوة البنود داخ الميزانية مومية ٤٨ال ٧٦٦ ٦)٠٦٧ ٠٢ ٢)(٨٣٤ ٦٢ ١٦(٨٧٨ ٧٦ ١٢ ٢ ٦٢)٢٠١ ٨٠٦ ٤٧ )–

جوة البنود خار الميزانية مومية ٧)ال ٨١١ ٢ ٦٨٨(١ ٢٦٢ ١٠٣ ١)٦٠٨ ٠٤٣ ٠ )٦ ٠٦١ ٨١٢––

ار جوة حساسية أس مجمو ٤٠الفائدة ٤ ٦)٧٧٦ ٢١٣ ٢٣)(٠٨ ٨ ١(٢٧٠ ٣٣ ٨٦٤٣ ١ ٦٢)٠١٣ ٨٠٦ ٤٧ )–

ار الفائدة جوة حساسية أس٤٠المتراك ٤ ٧٧٦٣٤ ٧٤٠ ٨٦٨١٠ ٨٨١ ٨٢٦ ٨١ ٤٦٢٦٢ ٨٠٦ ٤٧––

١٢٨١٢

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 128ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 129

Arabic_L12.indd 129 3/6/19 12:05 AM

الموجودات

––––٤

٤٤––٤٤٤

–––––

٤–––––٤

٤ ٤––٤٤ ٤٤

٤٤٤٤

٤٤( )

–––––

–––––٤٤

––––٤٤

–––––

٤٤٤٤مجمو الموجودات ٤

ية و المل لوبات وح الم

٤٤ ٤––

٤––٤٤ ٤ ٤

٤ ٤٤٤

٤–––٤

٤٤ ٤–٤٤

––––٤

–––––٤٤٤ ٤٤٤٤ ٤

و لوبات وح مجمو المية ٤٤المل ٤ ٤

جوة البنود داخ الميزانية مومية )ال ٤ ٤ )٤( ٤)–

جوة البنود خار الميزانية مومية )ال ٤ )٤ ٤( )٤٤٤٤––

ار جوة حساسية أس مجمو ٤الفائدة ٤٤( )٤٤( ٤)–

ار الفائدة جوة حساسية أس٤المتراك ٤٤––

١٣٠١٣١

Arabic_L12.indd 130 3/6/19 12:05 AM

.

١٣٠١٣١

Arabic_L12.indd 131 3/6/19 12:05 AM

٤

١٣٢١٣٣

Arabic_L12.indd 132 3/6/19 12:05 AM

أ منر أ

أل در

ر أل أ من ر أ

أل در

ر أل أ منسنة واحدة

أل در

من سنة واحدة ل أ من سنوات

أل در

ر من أك سنوات

أل در

المجموأل در

الموجودات

١٨ ٦٧١ ٧٠٧١٨ ٢ ١–––٠ ٨ ٧

١٠ ٧٦١ ١٤ ٣٨٧ ٤٦٢ ٨١٢ ٨٦٠١ ٦٦ ١–٤٧ ٦٢٧ ٠٧٦

٢ ٢٠٣ ٢––––٨٠٠ ٢٠٣ ٨٠٠

٦٠ ٦٠––––١٣٤ ١٣٤

٤ ٠٨٦ ٣١٢ ٨٣٠١٧ ١ ٠١٤٢ ٤٢١١٨٨ ٤٤٧٤ ٤٤٧ ٢٤٧

٦ ٢٤٦ ٨ ٣١ ١ ٨٤١٢ ٣١ ٦٣٠٢٠ ٦٤٤ ٣١٢١ ٠٢٣ ١٢ ٣٦٢ ٢٣٤

٢٣ ١٧٦ ٢٢ ٧٦ ٧١١ ١٤ ٣٣٢٨ ٠٠٠ ٣ ٧١١٠ ٧ ٧ ٣٤١٦٦ ٤٢ ٧٦٢

––––٢٠ ١ ٨٢٠ ١ ٨

–––٧٦ ٧٦–٦٧١ ٦٧١

٦ ٤٤١ ٤ ٤٧ ٤ ٣٣٨٦ ١٣٤ ٦٧٣١٣١ ٢١٦١٣ ٣٤ ٦ ٤

––––٨٢ ٦٠٨٢ ٦٠

٧١مجمو الموجودات ٦٤٨ ٤ ٤١٠ ٦ ٣٧٦١٣ ٤١٠ ٨٨٦١ ٠٢ ٢ ٦١٣٣ ١٧٦ ٣٦٦٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

ية و المل لوبات وح الم

١ ٨٦٠ ٨٤٨١٦٨ ٣٣٨٠ ٧٨٢٦٦٠ ٣–٧٨ ٠٧١ ٤٠٨

٣ ٨٣٤ ٤ ٤٢٤٤ ٧٧٤٤ ٦٨٤٢٠٦ ٧١٢١ ٣ ٢٨٧٦ ١١

١٢ ٣ ٣ ٢١٨ ١١ ١٠٢ ٧٢٧ ٣٤٠٢ ٨٨ ٢٦٣٤٣٣ ٠٤١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧

٦٣٦ ٤١٨٢ ٢٠٢ ٤٨٠٤٤٠ ٣––٤٠٤ ٢٧ ٣٠٢

٣ ١٢٧ ٠٧٠٨١٣ ٧٤٤٧ ١ ١ ٦١٦١٠ ٦٦٠ ٢٦٦٢١ ٢٣ ٠ ٣٤٣ ٠٢٧ ٧٤

٧ ٨٢٧ ٦١٦٣ ٧٦٦ ٢٠ ٨٣١٠ ٣٦٧١٢ ٦٦٨١ ٢ ٦ ٦٨

––––٣٢ ٨٠ ٤٣٣٢ ٨٠ ٤٣

ية و المل لوبات وح ١٤٢مجمو الم ٦٧ ٧٠١٢٢ ٤٧٧ ٦٦٦٤٤ ٠٠٤ ٨٠١٤ ١٢٦ ٦٢٦ ٤١ ٦٠٠٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

مومية ٧١)جوة السيولة داخ الميزانية ال ٠٣١ ١١)(٢٤٧ ١٢ ٢ ٣٠)(٠ ٣ ٣٦(٢٣ ٠٢ ٦ ٤٧٦ ٦٣٤ ٧٦٦–

مومية خار الميزانية ال

اء ل ابلة ل ير ١مانات مالية والتزامات ١٢٣ ٤٧٤٣ ١٦٨ ٤٨٠٢ ٢٢٢ ٨٧٦ ٣٧١ ٦٤ ٠٦٧ ٠٠٤١٦ ٣ ٦٤٤

١٣٢١٣٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 132ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 133

Arabic_L12.indd 133 3/6/19 12:05 AM

الموجودات

––––

٤٤

––––

٤––––٤

٤ ٤٤٤ ٤٤٤ ٤٤

٤٤ ٤٤ ٤٤

٤٤ ٤٤

––––

–––٤–٤

٤٤٤٤

––––

٤٤مجمو الموجودات ٤٤ ٤٤

ية و المل لوبات وح الم

٤ ٤٤ ٤––

٤٤٤ ٤٤ ٤ ٤

٤٤٤

٤––٤

٤٤ ٤٤

–٤

––––٤٤٤ ٤٤٤٤ ٤

ية و المل لوبات وح ٤٤٤٤مجمو الم ٤

مومية )جوة السيولة داخ الميزانية ال ٤ ٤ )( ٤ )( ٤ )٤–

مومية خار الميزانية ال

اء ل ابلة ل ير ٤٤مانات مالية والتزامات ٤٤٤ ٤

١٣٤١٣

Arabic_L12.indd 134 3/6/19 12:05 AM

يمة الالمدرجة

أل در

جمالي ات التددية النادرة ال

أل در

أ منر أ

أل در

ر أل أ من ر أ

أل در

ل ر أأ منسنة واحدة

أل در

من سنة واحدة ل أ من سنوات

أل در

ر من أكسنوات

أل در

ي ديسمبر كما

لوبات الم

٣ ٠٧١ ٤٠٨٣ ٢٠٢ ٦١١ ٨ ٤ ٦٢١٧٣ ٠٤٦٣ ٣ ٨٧٤١ ٣–

٦ ١١٣ ٣٣ ٦٦٣ ١٧٣ ٣ ٦١٤٢ ١)٤٣١ ٨٢)(٦١٤ ٨٢)

١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧١٧ ٢٢٠ ٤١٧١٢٦ ٧٤٢ ٤٧١٨ ٧٢ ٢٣٣٠ ٦٢ ٠٤٤٢ ٧٤ ٨٣٠٤٤٠ ٨٣٣

٣ ٢٧ ٣٠٢٣ ٣٠٣ ٧٣٦٣ ٤١٤٢ ٢٢٢ ١٣٧٤٤٢ ٤٢٢––

٤٣ ٠٢٧ ٧٤٧ ٤٠٨ ٤٧٠٣ ٠٨ ١٦١٨٠ ٠٨٧ ٦ ٠ ٤٨٨١١ ٧٠٠ ٤٧٢ ٢٦١

لوبات المالية ٢٣١مجمو الم ٧٢٨ ٢٢٧٢٦ ٠٦ ٤٤١٣٦ ٣٨٤ ١ ٦٢٢ ٤ ٤ ١١٧٣ ١١٣ ٧٠١ ١ ٠ ٠ ٠٨٨٧ ١١٢

ي ديسمبر كما

٤ ٤٤٤––

٤ ٤ ٤٤ ٤٤٤( )٤

٤٤

٤٤٤––

٤٤٤ ٤٤

لوبات المالية ٤٤مجمو الم ٤٤ ٤٤٤٤٤

١٣٤١٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 134ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 135

Arabic_L12.indd 135 3/6/19 12:05 AM

ماراتي در أل در

ي دوالر أمريأل در

يوروأل در

رنك سويسري

أل در

جني استرلينيأل در

أخرأل در

المجموأل در

ي ديسمبر كما

الموجودات

١٣ ٦ ٧٠٣٧ ٢٤٦١––٧٢٣١٨ ٨ ٧

١ ١٢ ٦٧٢١ ٨٦٧ ٦١ ٣٣٤ ٦٠١١٨ ٧٦٦٦٠ ٨١٣٣٢ ٢ ٣١ ٦٢٧ ٠٧٦

–٢ ٢٠٣ ٢––––٨٠٠ ٢٠٣ ٨٠٠

–٦٠ ٦٠––––١٣٤ ١٣٤

١ ١٤٤ ٠٧١٣ ١٧٢ ١٣١––٠٨١٧ ٠٣٨٤ ٤٤٧ ٢٤٧

٢٢ ٨٣٤ ٠٦٧ ٨٤٤٠ ١––٣ ٦٦٣ ٠١٢ ٣٦٢ ٢٣٤

١٣٧ ٠٨٧ ٢٧٢٨ ١٣ ٧٧٨٢٤٤ ٧––٧٣٢ ٧٧١٦٦ ٤٢ ٧٦٢

٢٠ ١ ٢٠–––––٨ ١ ٨

٧٦ ٧٦–––––٦٧١ ٦٧١

١ ٦٠ ١٢٦١١ ٢١ ٨٤١٢٤ ١٢٧ ١ ٢٤٦٦ ٨٤١٣ ٣٤ ٦ ٤

٧٧ ٤––––٧٨٤ ٨٢١٨٢ ٦٠

١مجمو الموجودات ٧ ٢٨٦ ٦٢١١١ ٦٣ ١٨٧ ٠٨٠ ٣٢٢ ٨ ١٦٨ ٠١١٣ ٢٣٣ ٣٣٤٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

ية و المل لوبات وح الم

٠ ٦٣١ ٤١٢ ٨ ١٣ ٧٠–٨٠ ٤٠٣ ٠٧١ ٤٠٨

٢ ٤٤٧ ٤١٧٣ ١٣ ١٠٨––٣٧١٤٧ ٦٨٦ ١١

١١٢ ٢٠ ١٧٤٤٦ ٦٨ ٨١ ٢٢ ٣٢٢ ٠٧٤٦ ٤٣١ ٣١٧ ٠٨٦١٧٦ ٦ ٣ ٨ ٧

–٢ ٣٣٨ ٨٣٣٧١ ٢٢٤–٨٨٢ ٣–٨٧ ٢٧ ٣٠٢

–٣٧ ٦ ٢ ٠٠٠٤٧٠ ٢١١١ ٣٢١ ١٤١١٦٣ ٤٤٣ ٤٢٠ ٤ ٣٤٣ ٠٢٧ ٧٤

٤ ١٤٣ ٧١٠ ٤٢ ٦٧١٨٢ ٦٢ ٧ ٧٧٤١٤ ٦٤١ ٢ ٦ ٦٨

٣٣ ٦٠٤ ٧)٧٤٦ ٣٢––––(٢٠٣ ٨٠ ٤٣

و لوبات وح مجمو المية ١المل ٣ ٦٢ ٤ ٧١٠١ ٢ ١١٦٢ ٣٧ ٧٨٠١ ٣٤٦ ٠١٢٠ ٧٢٠ ٠٧٠ ٨٧٦٢٧ ٨٣٠ ٣٣٨

مومية ي مركز الميزانية ال ٣ا ٦٦١ ٠٦١٠ ٣٨٤ ٠٦٤ ٤٢ ١)٧ ٣٢٣ ٤٢٧)(١٢١ ١٦)(٠٤٦ ٨٣٧ ٤٢)–

ي المركز خار الميزانية امومية ٤٢ال ٢٢)٦٦ ٢ ٧ ٤)(٧٢٣ ٧٣ ١(٦٠٨ ١٦٧ ٦١٠٢ ٠ ٧١ ٤٣ ٤٧٣–

ر ي المركز المفتوح لل ا١٣األجنبي ٠ ٠ ١١)٧٣٤ ٨٧٣ ٦ ٣١)(٤ ١)(٠٣٣ ١٣٦)(١١ ٨)(٤٦٧ ٤ ٠٦ )–

١٣٦١٣٧

Arabic_L12.indd 136 3/6/19 12:05 AM

ي ديسمبر كما

الموجودات

٤ ٤––٤٤٤٤

٤٤٤٤٤

–––––

–٤––––٤

٤––٤

٤––٤ ٤٤

٤–

–––––

٤–––––٤

٤٤٤٤

٤––––

٤٤مجمو الموجودات

ية و المل لوبات وح الم

٤ ٤–

٤–٤٤ ٤ ٤

٤٤٤

–٤–٤–٤

–٤–٤٤ ٤٤

٤ ٤٤ ٤٤ ٤–

٤٤٤––––٤ ٤

و لوبات وح مجمو المية ٤٤٤المل ٤٤

مومية ي مركز الميزانية ال )ا )٤ ٤ ٤( )( )( )–

ي المركز خار الميزانية امومية )ال ٤)( )٤–

ر ي المركز المفتوح لل ا)األجنبي ٤٤ )( ٤ )( )( ٤ )–

١٣٦١٣٧

Arabic_L12.indd 137 3/6/19 12:05 AM

.

١٣٨١٣

Arabic_L12.indd 138 3/6/19 12:05 AM

أل در

( ٤ ٦)(

(٦ ٦٢١)( ٤

+أل در

-أل در

+

ي دوالر أمري١(٢٠٧)دوالر أسترالي ٦٨٤

ي ١)يورو دوالر أمري ٤ ٢٤(٣ ٤)٦

جني استرليني ي ١دوالر أمري ١٨٢( ٤(١٤

ي ين دوالر أمري١ياباني ٤٧٤٨

ي دوالر أمري٢رنك سويسري (١٣٣)٣٠٣

ي دوالر أمريندية ١٣)روبية ٦(٧٦٢ ١(

ة + نأساأل در

ة - نأساأل در

+

ماراتي ٣)در ١٠(٤١ ٧١٣٤ ٤( ٤

ي )٤٦٦(١١٠)دوالر أمري ٤٤

١٣٨١٣

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 138ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 139

Arabic_L12.indd 139 3/6/19 12:05 AM

ة + نأساأل در

ة - نأساأل در

+-

ي ا حساسية ١٠٧يرادات الفوائد ١٠٧)٨٠٧ ٨٠٧)( )

٤ ٤٤

١٤٠١٤١

Arabic_L12.indd 140 3/6/19 12:05 AM

١٤٠١٤١

Arabic_L12.indd 141 3/6/19 12:05 AM

/

BCBS)

ICAAP

االئتما اطر م

اطر السو م

ي الت اطر م

ICAAP

١٤٢١٤٣

Arabic_L12.indd 142 3/6/19 12:05 AM

ي رأ المال

)

)

ادية ال ية المل و ح مال رأ من األول ال

)

)

)

٤)

ي ا ال األول من رأ المال اإل

اني من رأ المال ال ال

أل در

ية و المل ال األول من رأ مال حادية ال

١ ٨ ٢٣١

٢ ٤١٤

٧ ٦ ٣٤٤

١٤ ٠١٠ ٢٤

ابية ديالت الر ومات والت ال

(١٨ ٤(٨٠٠ )

(١٤٨ ٧٧٨))

(٤١ ٧ ٨))

(٦٠ ٤(٤٢

و مجمو ال األول من رأ مال حادية ية ال ٢٨المل ٤٦ ٦٣٠

ي ا ال األول من رأ المال اإل

٤ ٠٠٠ ٠٠٠٤

–٤ )

مجمو ال األول من رأ المال ي ا ٤اإل ٠٠٠ ٠٠٠

٣٢مجمو ال األول من رأ المال ٤٦ ٦٣٠

اني من رأ المال ال ال

٢ ٣ ٣ ٣

١ ٨٤١ ٧٣٠٤

)–٤ )

اني من رأ المال ٤مجمو ال ال ٢٠١ ٠٨٣٤

ابي ٣٦مجمو رأ المال الر ٦٧٠ ٧١٣٤

اطر الموجودات المرجحة بالم

١٨٨ ٧٤٨ ٢١٨

٨ ٣ ٦ ٣٨

١ ٢٦٢ ٧٣٤

اطر ٢١٢مجمو الموجودات المرجحة بالم ٤٠٧ ٣٤٦

و نسبة ال األول من رأ مال حية ١٣المل ٤٠

ي ا ١نسبة ال األول من رأ المال اإل ٨٨

١نسبة ال األول ٢٨

اني ١نسبة ال ال ٨

١٧نسبة كفاية رأ المال ٢٦

١٤٢١٤٣

Arabic_L12.indd 143 3/6/19 12:05 AM

/

ادية ية ال و المل موارد ال األول من رأ مال ح

١٤٤١٤

ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 144ADCB 2018 Annual Report 022304 Arabic_L12 03/06/19 page 145

Arabic_L12.indd 144 3/6/19 12:05 AM

ي موارد رأ المال ا ال األول من رأ المال اإل

اني من رأ المال موارد ال ال

أل در

١ ٤ ٧

٦ ٨

مات اإلجتماعية ٨مجمو المسا ٤

١٤٤١٤

Arabic_L12.indd 145 3/6/19 12:05 AM