Практическая конференция: Комплаенс, противодействие мошенничеству и коррупции в финансовых институтах. Синергия

международных стандартов бизнеса

12-13 марта 2015 г. Москва

корпоративная культура

Что такое корпоративная культура?

Корпоративная культура организации – это

совокупность господствующих в организации

ценностных представлений, норм и образцов

поведения, определяющих смысл и модель поведения

сотрудников независимо от их должностного положения

и функциональных обязанностей.

СОЗДАНИЕ

СТРАТЕГИЙ

ОЦЕНКА КОММУНИКАЦИЯ

С КОМАНДОЙ

ОТЗЫВ

КЛИЕНТОВ

Что такое культура комплаенс?Это элемент корпоративной культуры

01

Оргструктура и принципы построения:

Централизованная или децентрализованная

- Имидж и аппаратный вес руководителя комплаенс внутри организации- Функционирование в единой корпоративной среде/формирование единой команды- Охват и включенность всех бизнес-процессов- Четкое прописание ролей, обязанностей и уровня ответственности

Политики и процедуры: кодекс корпоративного поведения, политикао конфликте интересов, политики о конфиденциальности данных,политика по противодейстию легализации доходов полученныхпреступным путем и т. д.

02

Реагирование на нарушения: горячая линия, система сбораи анализа нарушений, постоянная корректировка «слабыхзвеньев», политики нетерпимости и огласки и т. д.

03

Часто встречающиеся «болезни» культуры1. "Бумажная комплаенс-система" - наличие политик и процедур, но не реализация и несоблюдение их на практике, отсутствие системы наказаний за их нарушения

2. Невстроенность и неорганичность комплаенс-службы - сопротивление со стороны бизнес-подразделений – «раздражитель»

3. Политика двойных стандартов - нет «тона сверху», обход и несоблюдение требований политик и процедур руководством

4. Размещение позиции руководителя комплаенс-службы в низовых звеньях организации

5. Аутсорсинг некоторых "жизненно важных функций" комплаенса

6. Непонимание сути требований политик и процедур, отсутствие конкретных примеров как поступать в той или иной ситуации

Слагаемые успеха культуры комплаенса

1.Активная позиция и поддержка топ-менеджмента, «тон сверху», политика нетерпимости

2. Процедуры и политики комплаенс понятны и прозрачны, подкреплены конкретными примерами

3. Активный промоушн внутри компании культуры комплаенс - система напоминаний,

регулярные тренинги и коучинг сессии, горячая линия комплаенс

4. Действенная система мер ответственности за нарушения политик и процедур

компании (временное отстранение от работы, лишение бонуса, увольнение)

5. Четкое распределение обязанностей и зон ответственности функции комплаенс с

функциями внутреннего контроля, внутреннего аудита, управления рисками, службой безопасности итд

6. Комплаенс-чемпионы внутри бизнес-подразделений (финансы, персонал,

производство, т.д.)

Разъяснения Управления по борьбе с финансовыми преступлениями США по вопросам корпоративной культуры в банковских структурах и

организациях (август 2014 г.)

Оцените свою культуру комплаенса по шести позициям:1. Лидерство: Понимает ли руководство и поддерживает ли активно усилия по внедрению комплаенс-систем?

Эффективная культура: руководство отвечает за знание уровня ответственности организации по вопросам комплаенса. Эта поддержка должна быть продемонстрирована всем в организации

2. Единое понимание: Нет ли компромисса между целями получения прибыли и усилиями по управлению и снижению рисков и недоработок в комплаенс-программах?

Эффективная культура: Комплаенс-функция должна обладать достаточным весом и автономией для внедрения успешной программы по управлению комплаенс-процессами

3. Коммуникация: Налажено ли информирование уполномоченных по комплаенсу со стороны других департаментов внутри организации?Эффективная культура: комплаенс должен иметь доступ ко всей информации, касающейся требований регулятора по вопросам комплаенса

4. Ресурсная база: Обладает ли функция комплаенса достаточными ресурсами для выполнения своих задач?Эффективная культура: В зависимости от размера и сложности структуры, финансовые организации должны быть готовы к разумному уровню управления политиками, процедурами, отчетностью, оценкой рисков, комплексными проверками и т. д.

5. Независимость: Прошла ли оценка функции комплаенса независимой и компетентной стороной?Эффективная культура: Независимое тестирование комплаенс-программ (внутреннее или внешнее) поможет обеспечить целостность программы и выявить аспекты, требующие изменений , отладки и устранения недоработок

6. Роль функции комплаенс: Ценится ли руководством и персоналом усилия сотрудников департамента комплаенса и как налажена система отчетности по требованиям регулирующих органов?Эффективная культура: отчетность и прозрачность, которые обеспечивают финансовые учреждения помогает им определиться с уровнем соответствия, требуемым со стороны регулирующих органов

Мы ж культурные все тута!

Пояснения к Закону о коррупции за рубежом (FCPA)

"Хорошо проработанная комплаенс-программа, которая не выполняется добросовестно, то есть, когда руководство компании явно или неявно поощряет нарушения сотрудниками ради достижения поставленных задач, такая программа будет считаться неэффективной.

Минюст США и Комиссия по ценным бумагам и биржам знают, что существует множество компаний, которые сильны на бумаге, но нарушили Закон о коррупции за рубежом именно потому, что не сумели эффективно внедрить программу ввиду наличия явных признаков коррупционных проявлений."

6 признаков этичной организации

1. Общие ценности: разделяет ли компания свои убеждения и ценностные установки?

2. Единое понимание интересов: совпадают ли интересы компании с нашими или налицо конфликт

3. Благожелательное отношение: Заботится ли компания о нашем благополучии?

4. Уровень компетентности: Способна ли компания выполнять свои обязательства?

5. Предсказуемость и добросовестность: Придерживается ли компания принятых этических стандартов и предсказуемо ли поведение компании?

6. Коммуникация: Вовлечена ли компания в диалог и способна ли слышать своих сотрудников?

Три глобальные тенденции на 2015 г.

1. Создание и поддержание корпоративной культуры комплаенса в банках выходит на первое место

Отмечена тенденция банков к реактивному поведению, т. е. установка на устранение выявленных недостатков регулятором. Учитывая, что регуляторное давление будет только нарастать, было бы разумным нарастить усилия по внедрению комплаенс-программ по всем фронтам. То есть использовать всеобъемлющий "холлистик" подход. Согласно исследованиям ФинСен и Бейкер энд МакКензи, приверженность к внедрению культуры комплаенса должна быть продемонстрирована на уровне руководства и Совета директоров. Стоит улучшить систему вознаграждения для сотрудников, которые продвигают элементы комплаенс-программ и выявляют области для ее улучшения.

2. Регуляторы будут настаивать на формализации структуры комплаенс-программ вне зависимости от размера организации

Требования по внедрению последовательных комплаенс-систем во всех областях вне зависимости от размера банка будут возрастать. Формализация процессов достаточна проста по своему замыслу: оценка рисков, политики и процедуры, мониторинг и обеспечение хорошо

задокументированных и унифицированных

процессов по всему банку.

3. Автоматизация процессов станет необходимостью

Управление процессом соблюдения требований регулирующих органов в ручном режиме более невозможно, соответственно, внедрение автоматизированных программ ведет к уменьшению ошибок и избежанию высоких штрафов. Внедряя подобные программы стоит перейти от "комплаенса как проекта" к "комплаенсу как рабочему процессу". Имея софтверное решение в качестве всеобъемлющего холлистического решения, позволит всем сотрудникам играть роль в улучшении комплаенс-процессов на всех уровнях банка.

Этика

Мораль

Моральное поведение

Рациональное объяснение

Этика: Дисциплина, изучающая рациональное объяснение принципов морали и морального

поведения

Компоненты этики

• Критерии суждений о том, что верно или неверно, что такое добро или злоМораль

• Поведение в любой ситуации и его моральное обоснование

Моральное поведение (нормы)

• Объяснение чего-либо с другой точки зрения Рациональное

объяснение

Основы этики

Этические дилеммы

Запутанность Обсуждение

Различные взгляды

Теория Идеология

ЭтикетОбщественная жизнь и официальная ее часть

Общественное поведение

Культура: общественные нормы и традиции

Система традиций, поверий, идеологии, которой придерживается группа людей

Традиционный взгляд, которого придерживается общественная группа или сообщество

Элементы культуры

• Критерии суждений что правильно и неправильноЦенности

• Правило, предписывающее поведение в определенной ситуацииНорма

• Жест или знак, имеющие определенное значениеСимвол

• Устные или письменные символы коммуникацииЯзык

• Практические навыки, накопленные людьми за исторический периодЗнание

Культурное разнообразие: комбинация культур

• Разные религии

• Разные ритуалы

• Разные типы людей

• Правильно и неправильно

Разное понимание

Разные общества

Разные убеждения

Разные традиции

Спасибо за внимание!