Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями [email protected]

Copyright © 2010, SAS Institute Inc. All rights reserved.

Как государственные учреждения используют anti-fraud решения для выявления и предупреждения мошенничества: обзор мировой практикиИлья КатчанДиректор по работе с государственными компаниями[email protected] Russia/CIS

2


Содержание

О компании SAS Статистика фрода в мире Примеры использования анти-фрод решений

в государственных учреждениях Как это работает? – аналитический подход

3


SAS

Лидер в области бизнес-аналитики 35 лет на рынке (с 1976 г.) Глобальная компания:

Клиенты в 129 странах

Годовой доход SAS

> 55 000 клиентов > 12 600 сотрудников > 400 офисов в мире в 56 странах > 800 партнеров

Клиенты: 90 из FORTUNE100 Выручка в 2011 году: $2.725 млрд Инвестиции в R&D: 24% дохода

4


SAS Россия / СНГ

Открытие офиса в Москве: 1996 Открытие офиса в Киеве: 2007 Более 100 внедрений

Среди пользователей SAS в России и СНГ: РЖД, МТС, Мегафон, МГТС, Сбербанк России, группа ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, ЮниКредит банк, Райффайзенбанк, Ситибанк, GE Consumer Finance, Банк «Возрождение», Банк «Тинькофф Кредитные Системы», Райффайзен Банк Аваль, Приватбанк, Укрсиббанк, Банк Форум, Кредитпромбанк, Казахтелеком, Налоговый Комитет Республики Казахстан, НП «Совет рынка»

5


SAS – лидер в области аналитики

Прогнозная аналитика и интеллектуальный анализ данных по данным компании Forrester Inc.

6


Среди клиентов SAS

Федеральные службы статистики: Бразилия, Португалия, Гонконг, Австралия, Германия, Эстония, Дания, Индия, Бельгия, Корея

Федеральные налоговые службы: США, Корея, Франция, Филиппины, Австралия, Казахстан

Министерства здравоохранения: США, Дания, Индия, Канада, Франция, Швеция

Федеральные миграционные/таможенные службы: Австралия, США, Корея

Силовые министерства и ведомства: Великобритания, США, Сингапур, Саудовская Аравия, Бельгия, Швеция

Федеральные финансово-экономические службы: Япония, Великобритания, США, Италия, ЮАР, Франция

7


Примеры решаемых задач

Федеральное бюро расследований США Сбор структурированной и неструктурированной

информации. Распознавание текста. Поиск информации о необходимых объектах

Департамент труда и пенсий, Великобритания Анализ информации по сбору и выплате пенсий,

выявление ошибок/переплат/ мошеннических схем. Экономическое моделирование, обоснование пенсионной реформы

Федеральная служба статистики, Польша Сбор статистической информации,

очистка/верификация данных, выявление неконсистентности данных, структурирование информации для дальнейшего анализа,

Департамент внутренней безопасности Сингапура Система выявления потенциальных

криминальных или нелегальных действий, которые влияют на внутреннюю безопасность Сингапура.

Служба государственных доходов США Анализ информации об оплате налогов. Выявление

мошенничества при оплате налогов. Выявление незадекларированных доходов налогоплательщиков.

Федеральная таможенная служба Кореи Построение единой системы выявления нелегальной

миграции. Сбор информации в едином источнике. Анализ поведения нелегальных мигрантов (переход границы, трудоустройство, денежные потоки)

Медицинская служба, Дания Единая медицинская система сбора и обработки

информации. Сбор структурированных и неструктурированных данных. Улучшение качества данных. Распознавание текста. Категоризация текста.

Штат Северная Каролина, США Выявление незадекларированных доходов

налогоплательщиков. Выявление мошенничества при получении компенсации по безработице. Поиск связей между лицами, получающих компенсацию по страховке.

8


По самым скромным оценкам NHCAA 3% общих затрат на медицинское обслуживание — или $68 млрд. — теряется в результате мошенничества в мед. страховании. ФБР называется цифру $226 млрд. ежегодно

“Большинство людей относятся снисходительно к мошенничесву и не сильно боятся наказания”. По оценкам CAIF уровень фрода в страховании ежегодно составляет $80 млрд.

Согласно исследованиям javelin, 6.8 миллинов американцев стали жертвами карточного мошенничества в 2007. Потери оцениваются на уровне $30.6 млрд.

Программа Foodstamp (пособия на питание для малоимущих) говорит о 6% уровне фрода, что оборачивается в $1.7 млрд. нагрузку на налогоплательщиков Ошибки и мошенничество в области выплат пособий по безработице составляет $4 мрлд.

Мошенничество – глобальная проблема

http://online.wsj.com/


http://www.javelingroup.com/index.html

9


Каковы масштабы бедствия?

Source: National Fraud Authority, UK, Jan 2011



10


Карусель НДС – организованный фрод

НДС-разрыв в ЕС оценивается на уровне 70-100 миллиардов евро в год

2/3 составляет классический фрод

1/3 составляет организованное мошенничество («Карусель НДС")

Source: Belgian Secretary of State, 2011

11



0 5000 10000 15000 20000 250000

50000000

100000000

150000000

200000000

250000000

300000000

350000000

Series3

Series3


12



Создание специального подразделения OCS (2001) – объединенная структура Минфина и Федеральной полиции Бельгии

Позднее обнаружение(6 – 24 мес)

Расследование(12-24 мес.)

Истечение срока

Раннее обнаружение(1 - 5 минут)

Блокировка(1-3 дня)

Расследование


13




1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 20100

200

400

600

800

1000

1200

432

578

1099 1099

232

158 159131

26 44 30

94

29

Результаты работы службы OCS, Бельгия

Милл

ионо

в Ев

ро

14


Департамент труда и пенсий, Англия

Проект «Мошенничество и поиск ошибок»

Ежегодные платежи ~ $ 300 млрд. Потери оцениваются на уровне $ 2,5 млрд.

Количество выявленных и отправленных на дознание случаев за год – 600.000 шт.

За год идентифицировано переплат/ошибок на $ 330М

Сокращены текущие затраты на IT-поддержку – на $ 1,6М

15


Департамент труда и промышленности штата США

2,5 млн. работников; 171 тыс. предприятий; $1,4 млрд. ежегодных сборов

Интеграция данных из 30 разнородных источников

Решение «Антифрод» привело к 8-кратному увеличению ROI за первый год работы

На 57% улучшились текущие показатели процессов

Ежегодная экономия примерно $ 12млн.

16


Как это работает? – аналитический подход

1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144...

17


Ошибки Системныепроблемы

Случайный Ищущийвозможность «Игрок» Эксплуататор

Внутреннийфрод

Стороннийфрод

Правила

Выявление аномального поведения

Предиктивная аналитика

Анализ социальных связей

Работа с неструктурированной информацией

Высокийобъем-Малые потери

МалыйОбъем -Высокиепотери

По случаю / ошибки Запланированный

Простое уклонение Умышленный нарушитель Организованные группы

Сопоставление данных/поиск по БД

Как это работает? – аналитический подход

18


SAS forum Russia 2012

Ежегодная крупнейшая в России и странах СНГКонференция по бизнес-аналитике Отель «Ренессанс Монарх Центр» Москва 12 октября 2012 г. Регистрация:

http://sasevents.ru/registration2012.html


Директор по работе с государственными компаниями[email protected] Russia/CIS

Илья Катчан

http://www.sas.com/

Documents

Илья Катчан Директор по работе с государственными компаниями [email protected]