Бэлтгэсэн : Э.Номин

Мөнгө угаалт

Илтгэлийн бүтэц

Оршил Мөнгө угаах шалтгаан ба товч түүх Мөнгө угаагч гэж хэн бэ? Яагаад заавал мөнгө угаадаг вэ? Мөнгө угаах үе шатууд Мөнгө угаах арга хэрэгслүүд Мөнгөө цэвэршүүлэх арга ба нуун далдлах аргууд Мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй хэрхэн тэмцэх вэ? Монголд мөнгө угаах гэмт хэрэг гардаг болов уу? Монгол улс мөнгө угаахтай хэрхэн тэмцдэг вэ? Дүгнэлт Ашигласан материал

Оршил

Сүүлийн жилүүдэд мөнгө угаах гэмт хэрэг олон улсын шинжтэй болж байна. Тэгэхээр уг гэмт хэрэг яагаад үйлддэг чухам юу юм бэ? гэх асуултанд хариу өгөх зорилготой.

Мөнгө угаах шалтгаан ба товч түүх

“Мөнгө угаах” гэсэн ойлголт Чикагогийн мафийн толгойлогч Ал Капонегийн үед өнгөрсөн зууны 20-иод онд анх гарч иржээ. Тэр үед Америкт “хуурай” хууль буюу архины худалдааг хязгаарласан хууль үйлчилж байх үед Ал Капоне архи, хар тамхи, худалдаа, рекетийн хууль бус үйлдлээсээ олсон мөнгөө өөрийн эзэмшлийн хувцас угаалгын газруудаас олсон ашиг мэтээр тайлан тооцоо гаргадаг байжээ.

Ал Капоне

Хувцас биш мөнгө угааж

байна

ТОДОРХОЙЛОЛТ

Ерөнхий

Хар тамхинаас олсон орлого, бусад гэмт хэргүүд, татварын луйвар, террориз,зэвсгийн худалдаа, хүний наймаанаас олсон бохир мөнгийг хэлнэ.

МУ-н хуулинд

Хууль бусаар олсон эд хөрөнгө гэдгийг мэдсээр байж, түүний гарал үүслийг нуун далдалж уг хөрөнгийг эзэмших, ашиглах, захиран зарцуулах эрхээ хууль ёсных болгох зорилгоор гүйлгээнд оруулахыг хэлнэ.

ҮНДСЭНДЭЭ

Гэмт хэрэг үйлдэж олсон бохир мөнгөө цэвэр мөнгө болгож цаашид гэмт үйлдлийг мөрдөх боломжгүй болгох үйл ажиллагаа юм.

Мөнгө угаагч гэж хэн бэ?

Хамгийн энгийнээр хариулбал гэмт хэрэгтнүүд гэж хариулах байх.

Гэхдээ

Яагаад заавал мөнгө угаадаг вэ?

Учир нь гэмт хэрэгтнүүд : Хэргээс зугтах Ашгаа нэмэгдүүлэх Хууль ёсных болгож харагдуулах Татвараас зайлсхийх Мөнгөний үүслийг нуух ...

Мөнгө угаах үе шат

Мөнгө угаах хэрэг нь үндсэн 3 үе шаттай.

I. Байршуулах (Placement )

II. Халхлах (Layering)

III. Буцаан татах ( Integration)

Мөнгө угаах арга хэрэгслүүд

1.ОФФшор бүсүүд

2.Интернет сүлжээгээр дамжуулан

3.Хулгайгаар барааг хил давуулах

4.Санхүүгийн бүтээгдэхүүний луйвар

5.Халхавч компаниуд

6.Казино

7.Колумбийн Песогийн хар зах

8.Кредит картын луйвар

9.Банкаар дамжуурлан

10.Мөнгөн гуйвуулгын албан бус суваг

11.Хар тамхи ...

Мөнгөө цэвэршүүлэх арга ба нуун далдлах аргууд

Бага багаар,дахин дахин шилжүүлэх Бизнесд хөрөнгө оруулах Гадаад руу шилжүүлэх Үнэтэй зүйл худалдан авах Дансаар дамжуулах Сүлжээгээр мөнгө шилжүүлэх ...

lead to money laundering

Property10%

Economy15%

Violence5%

Nightlife10%

Drugs 40%

Weapons20%

Drugs: drug-relatedcrime, narcotics

Property: theft,illegal carmovement,burglary,receiving

Economy:investmentfraud, economicsubsidy fraud,payment fraud

Violence: armedrobbery,protectionmoney,kidnapping

Nightlife:procuration,prostitution,illegal gambling,human traff icing

Weapons: nuclear, break ofembargo

Хор уршиг

Санхүүгийн байгууллагын хүчин чадал доройтуулна

Авлигыг цэцэгжүүлнэ Төсвийн орлого буурна Шударга татвар төлөгчдийг хохирооно ...

Үндэсний аюулгүй байдалд заналхийлнэ

Мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй хэрхэн тэмцэх вэ?Олон улсын туршлага дээр үндэслэх

Financial Action Task Force(FATF)

1989 оны 6 сард Парисын ээлжит хуралдаанаар мөнгө угаах асуудлыг авч хэлэлцэн мөнгө угаах тусгай комисс байгуулсан.

ОУ-н хэмжээнд мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх үр дүнтэй санал санаачлага гаргах, хэрэгжүүлэх хжлыг зохион байгуулдаг.

40 +8 +1= 49 зөвлөмж гаргасан.

Зөвлөмж : Зөвлөмжүүдийн үндсэн үүрэг Үндэсний хууль тогтоомж үүрэг Санхүүгийн системийн үүрэг Олон улсын хамтын ажиллагааг бэхүүлэх

Members of Financial Action Task Force

Argentina Australia Austria Belgium Brazil Canada Denmark European

Commission Finland France Germany

Greece Gulf

Cooperation Council

Hong Kong, China

Iceland Ireland Italy Japan Luxembourg Mexico

Netherlands New Zealand Norway Portugal Singapore Spain Sweden Switzerland Turkey United Kingdom United States Mongolia

Монголд мөнгө угаах гэмт хэрэг гардаг болов уу?

Гарсан гэж нотлох зүйл одоохондоо байхгүй

Гэвч гарсан гэх магадлалтай жишээ бий.

Анод банк

Гарч болох хэлбэрүүд

Сан байгуулах Банкинд хувь нийлүүлэх  Шашны урсгал, хандив Барилга байгуулах, зарах, хөрөнгө

оруулах

Монгол улс мөнгө угаахтай хэрхэн тэмцдэг вэ?

Байгууллага – Монгол банкны Санхүүгийн мэдээллийн алба

Хууль – Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжилэхтэй тэмцэх тухай хууль

2006 онд УИХ баталсан. 4 бүлэг 21 зүйлтэй

Дүгнэлт

Энэ бүгдээс харахад мөнгө угаахтай тэмцэх хамгийн эхний алхам бол олон талт харилцаа юм. Дан ганц хуулийн байгууллага тэмцэх биш мөнгө угаахад санаандгүй болон санаатай байдлаар оролцдог мэргэжил бол яах аргагүй бидний эзэмшиж байгаа мэргэжил. Тиймээс бид үүнтэй тэмцэхийн тулд өөрсдийн мэдлэгээ ашиглан хамтран тэмцэх ёстой юм.

Ашигласан материал

Б.Баттөмөр “ Мөнгө угаах гэж юу вэ?” УБ,2007

Г.Батзаяа “ Мөнгө угаалт ” УБ,2009

www.internationallaw.blogmn.net

www.smiletemplate.com

www.oecd.org

www.moneylaundring.com

www.tsahim.net

www.slideshare.com