178
Contract No.: 35068 MPR Reference No.: 8604-200 Medicare Beneficiaries and Health Plan Choice, 2000 January 2001 Marsha Gold Michael Sinclair Mia Cahill Natalie Justh Jessica Mittler Submitted to: Robert Wood Johnson Foundation Route 1 and College Road East P.O. Box 2316 Princeton, NJ 08543-2316 Project Officer: David Colby Submitted by: Mathematica Policy Research, Inc. 600 Maryalnd Avenue, SW, Suite 550 Washington, DC 20024 (202) 484-9220 Project Director: Marsha Gold

Monitoring Medicare+Choice: Medicare Beneficiaries and Health Plan Choice, 2000. Washington, DC: Mathematica Policy Research

  • Upload
    vcu

  • View
    0

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

Contract No.: 35068 MPR Reference No.: 8604-200

Medicare Beneficiaries and Health Plan Choice, 2000 January 2001

Marsha Gold Michael Sinclair Mia Cahill Natalie Justh Jessica Mittler

Submitted to:

Robert Wood Johnson Foundation Route 1 and College Road East P.O. Box 2316 Princeton, NJ 08543-2316

Project Officer:

David Colby

Submitted by:

Mathematica Policy Research, Inc. 600 Maryalnd Avenue, SW, Suite 550 Washington, DC 20024 (202) 484-9220

Project Director:

Marsha Gold

A C K N O W L E D G M E N T S

his report was made possible by the contributions of a number of staff at Mathematica Policy Research, Inc. Marsha Gold was the project director and task leader for the survey. Rhoda Cohen was survey director, responsible for overseeing the development of the instrument and all components of survey

operations. She was supported by Mia Cahill (survey oversight) and Audrey McDonald (instrument development). Richard Squires was responsible for CATI programming; Jennifer McNeill and Mathew Hayes provided critical support. Michael Sinclair was responsible for the sampling and weighting. Frank Potter and Randall Brown assisted with the design and review of the sampling procedures; Randy also provided valuable feedback on earlier drafts of the report. Natalie Justh was responsible for the programming for the analysis. Jessica Mittler contributed to the analysis of the six markets. Felita Buckner provided administrative and production support. Margo Rosenbach and Beth Stevens also provided valuable input to the design and analysis of the project. At the Robert Wood Johnson Foundation, David Colby served as project officer and provided critical guidance and support. We also benefited from the advice of an expert panel that helped identify priorities for sampling and content of the survey, offered suggestions on how to improve the draft instrument, and reviewed earlier versions of this report. Members of the panel included Kathy Claunch (Illinois Department of Insurance), Joyce Dubow (American Association of Retired Persons), Harold Luft (University of California at San Fransisco), Liz Goldstein (Health Care Financing Administration), Jeanne McGee (McGee and Evers Consulting), Roger Taylor (RAND), Lauren LeRoy (Grantmakers In Health), Geri Dallek (Georgetown University), Judith Hibbard (University of Oregon), and Shoshanna Sofaer (Baruch College). We are grateful to the Health Care Financing Administration (HCFA) for its cooperation in providing information about Medicare beneficiaries. We used that information to select the sample for this study. In particular, we acknowledge the assistance of Thomas Reilly in facilitating HCFA=s review of our request for assistance and Russell Paterson, Cheryl Sample, and Ned Burford for their support in providing the needed information on a timely basis. Finally, this study would not exist without the cooperation of Medicare beneficiaries. For their participation, we are extremely grateful.

T

C O N T E N T S Chapter Page

EXECUTIVE SUMMARY.........................................................................xv

I OBJECTIVES AND RATIONALE FOR THIS STUDY ............................1

A. POLICY CONTEXT .............................................................................1

B. OBJECTIVES OF THIS REPORT........................................................4

C. ORGANIZATION OF THIS REPORT................................................6

II OVERVIEW OF SURVEY DESIGN AND METHODS ...........................7 A. SAMPLE DESIGN AND METHODS .................................................7

B. SURVEY CONTENT AND INSTRUMENT .......................................9

C. SURVEY PROCEDURES ...................................................................10

D. RESPONSE AND ACCEPTANCE RATES .......................................14

E. SAMPLE WEIGHTS AND PRECISION LEVELS ............................18

F. ANALYTICAL TECHNIQUES ..........................................................21

III MEDICARE BENEFICIARIES IN 2000..................................................23

A. SOCIO-ECONOMIC CHARACTERISTICS ......................................24

B. HEALTH AND FUNCTIONAL STATUS .........................................26

C. SPECIFIC CHARACTERISTICS AND SITUATIONS THAT AFFECT INFORMATION GATHERING AND PROCESSING.....29

VI

Contents

Chapter Page

D. BENEFICIARY=S KNOWLEDGE OF MEDICARE.........................33

E. SUPPLEMENTAL COVERAGE ........................................................35

F. AVAILABILITY OF CHOICE ...........................................................39

IV OVERALL SALIENCE OF CHOICE AND SWITCHING AMONG MEDICARE BENEFICIARIES ...............................................................41

A. CONSIDERATION OF CHOICE......................................................42

B. EASE OF DECISION FOR THOSE CHOOSING............................45

C. CONSIDERATIONS BEHIND CHOICE..........................................48

1. Rationale for Switching Plans ................................................................51 2. Medicare Beneficiaries Forced to Terminate in 2000 ..................................53

D. SATISFACTION WITH CURRENT COVERAGE............................54

V INFORMATION TO SUPPORT CHOICE..............................................59

A. SOURCES OF INFORMATION USED BY THOSE ACTIVELY CONSIDERING A CHOICE..............................................................60

B. EXPERIENCE WITH SPECIFIC SOURCES OF INFORMATION.................................................................................67

1. Specific Sources among Those Actively Considering a Choice ........................67 2. Perceptions of Specific Sources by All Medicare Beneficiaries ........................67 VI CHOICE FOR VULNERABLE SUBGROUPS OF BENEFICIARIES ......................................................................................71

A. THE RELATIVE SALIENCE OF CHOICE BY SUBGROUP..........72

B. DIFFERENCES AMONG SUBGROUPS IN THE PROCESS OF CHOICE........................................................................................74

C. ADEQUACY OF INFORMATION TO SUPPORT CHOICE ..........79

VII

Contents

Chapter Page

D. VARIATION IN THE LIKELY RELEVANCE OF VARIOUS FORMS OF COMMUNICATION BY SUBGROUP..........................80

E. VARIATION IN PERCEPTIONS OF WHAT IS IMPORTANT AND HEALTH PLAN PERFORMANCE..........................................84

F. DISCUSSION ......................................................................................88

VII. CHOICE WITHIN INDIVIDUAL COMMUNITIES ..............................93

A. OVERVIEW OF THE SIX COMMUNITIES.....................................94

B. THE EXTENT AND NATURE OF SUPPLEMENTAL COVERAGE........................................................................................99

C. THE SALIENCE OF CHOICE.........................................................103

D. USE OF INFORMATION SOURCES AND THE DECISION-MAKING PROCESS.....................................................107

VIII. CONCLUSIONS......................................................................................119

REFERENCES ................................................................................................................121 APPENDIX A: SAMPLING PROCEDURES

APPENDIX B: SURVEY WEIGHTING PROCEDURES

APPENDIX C: FURTHER DETAIL ON SPECIAL ISSUES OF RESPONDENT CLASSIFICATION AND VARIABLE CONSTRUCTION

APPENDIX D: ADDITIONAL NATIONAL TABLES APPENDIX E: ADDITIONAL COMMUNITY TABLES

IX

Contents

TABLES

Table Page

II.1 SURVEY DOMAINS AND THE SUBGROUPS TO WHOM THEY ARE RELEVANT..........................................................................11

II.2 CALCULATIONS OF SURVEY RESPONSE AND ACCEPTANCE RATE..............................................................................15

II.3 RESPONSE, LOCATING, AND ACCEPTANCE RATES FOR SUBGROUPS SAMPLED.................................................................17

II.4 CHARACTERISTICS OF RESPONDENTS BY USE OF PROXY .........19

II.5 ACTUAL AND EFFECTIVE SAMPLE SIZES AND ILLUSTRATIVE STANDARD ERRORS FOR VARIOUS SUBGROUPS...........................22

III.1 HEALTH AND FUNCTIONAL STATUS OF MEDICARE BENEFICIARIES BY AGE, 2000.............................................................28

III.2 SPECIFIC SITUATIONS THAT AFFECT INFORMATION GATHERING OR PROCESSING BY AGE, 2000...................................30

III.3 CHARACTERISTICS OF MEDICARE BENEFICIARIES IN COUNTIES WITH MEDICARE+CHOICE OPTIONS VS. NATION, 2000 ..........................................................................................40

IV.1 REASONS FOR NOT GIVING SERIOUS THOUGHT TO OPTIONS SINCE SEPTEMBER 15, 1999 ..................................................................44

IV.2 ESTIMATED NUMBER AND DISTRIBUTION OF MEDICARE POPULATION FOR WHOM CHOICE WAS “SALIENT” ON SEPTEMBER 15, 1999 OR LATER BY REASON ...................................46

IV.3 CHARACTERISTICS OF CONSIDERATION OF CHOICE AMONG THOSE CHOOSING FOR THE FIRST TIME, SWITCHING OR GIVING SERIOUS CONSIDERATION TO SWITCHING ...................47

IV.4 PERCENTAGE SAYING VARIOUS FACTORS ARE EXTREMELY IMPORTANT IN THE CHOICE OF INSURANCE ..............................50

IV.5 PERCEPTION OF CURRENT COVERAGE BY TYPE AND SALIENCE OF CHOICE..........................................................................55

X

Contents

Table Page

IV.6 REPORTED INCREASE IN COST AND PREMIUM FOR COVERAGE IN 2000................................................................................56

V.1 REASON INFORMATION SOURCES IS CITED AS MOST IMPORTANT ............................................................................................64 VI.1 VARIATION IN SALIENCE OF CHOICE SINCE SEPTEMBER 15, 1999 BY SUBGROUP AND REASON.....................................................73

VI.2 VARIATION IN PROCESS OF CHOICE FOR THOSE TO WHOM IT WAS SALIENT SINCE SEPTEMBER 15, 1999, BY SUBGROUP.........................................................................................75

VI.3 VARIATION IN USE OF THE MEDICARE HANDBOOK AMONG VULNERABLE SUBGROUPS .................................................81

VI.4 VARIATION IN THE USE OF COMMUNICATION STRATEGIES BY SUBGROUP................................................................83

VI.5 VARIATION IN FACTORS EXTREMELY IMPORTANT TO CHOICE BY SUBGROUP ........................................................................85

VI.6 SATISFACTION WITH CURRENT COVERAGE FOR SUBGROUPS OF MEDICARE BENEFICIARIES, 2000 ........................86

VI.7 OVERVIEW OF KEY FINDINGS ABOUT CHOICE FOR SELECTED SUBGROUPS OF MEDICARE BENEFICIARIES.............89

VII.1 SELECTED MARKET CHARACTERISTICS OF THE SIX COMMUNITIES........................................................................................95

VII.2 SOURCES OF SUPPLEMENTAL COVERAGE MEDICARE BENEFICIARIES BY COMMUNITY, 2000...........................................100

VII.3 MEDICARE HMO ENROLLEES WHO LACK OTHER SOURCES OF MEDICARE HMO SUPPLEMENTAL COVERAGE, 2000............102

VII.4 SALIENCE OF CHOICE, 2000 ..............................................................104

VII.5 PERCEPTION OF CURRENT COVERAGE BY TYPE AND COMMUNITY, 2000 ...............................................................................106

XI

Contents

Table Page

VII.6 EXTREMEMLY IMPORTANT FACTORS IF A BENEFICIARY WERE CHOOSING A MEDICARE PLAN TODAY, WITH RANK NOTED............................................................................108

VII.7 THE MOST IMPORTANT SOURCE OF INFORMATION FOR BENEFICIARIES CONSIDERING CHOICE, 2000 .............................109

VII.8 USE OF SOURCES BY BENEFICIARIES MAKING A CHOICE OR SERIOUSLY CNOSIDERING IT, 2000...........................................111

VII.9 ATTENDANCE OF IN-PERSON MEETINGS FOR THOSE ACTIVELY CONSIDERING CHOICE, 2000........................................113

VII.10 SPECIFIC AVENUES FOR REACHING BENEFICIARIES, 2000 ALL BENEFICIARIES, BY COMMUNITY...........................................115

XIII

Contents

FIGURES

Figure Page

II.1 REASONS FOR USE OF PROXY............................................................20

III.1 SOCIO-DEMOGRAPHIC CHARACTERISTICS OF MEDICARE BENEFICIARIES, 2000.......................................................25

III.2 HEALTH AND FUNCTIONAL CHARACTERISTICS OF MEDICARE BENEFICIARIES, 2000 ................................................27

III.3 EASE OF FINDING INFORMATION ON MEDICARE HEALTH PLAN CHOICES TARGETED TO INDIVIDUAL’S HEALTH CONDITIONS AND NEEDS ..................................................................32

III.4 KNOWLEDGE OF MEDICARE (Non-Proxy Respondents)...................34

III.5 PROPORTION LACKING MEDICARE SUPPLEMENTAL COVERAGE, 2000 ....................................................................................36

III.6 SPECIFIC SOURCES OF SUPPLEMENTAL COVERAGE FOR MEDICARE BENEFICIARIES, 2000.......................................................37

IV.1 WHEN MEDICARE BENEFICIARIES LAST THOUGTH SERIOUSLY ABOUT THEIR OPTIONS TO JOIN A MEDICARE HMO OR GET SUPPLEMENTAL COVERAGE, 2000 ....43

IV.2 PERCENT OF BENEFICIARIES SAYING THIS WOULD BE EXTREMELY IMPORTANT IF THEY WERE CHOOSING A HEALTH PLAN TODAY.........................................................................49

IV.3 MOST IMPORTANT REASONS FOR SWITCHING PLANS, MEDICARE BENEFICIARIES, 2000.......................................................52

V.1 SOURCES OF INFORMATION USED BY MEDICARE BENEFICIARIES MAKING CHOICES OR SERIOUSLY CONSIDERING A SWITCH SINCE SEPTEMBER 15, 1999..................61

V.2 MOST IMPORTANT SOURCE OF INFORMATION USED BY MEDICARE BENEFICIARIES MAKING CHOICES OR SERIOUSLY CONSIDERING CHANGE SINCE SEPTEMBER 15, 1999...............................................................................62

XIV

Contents

Figure Page

V.3 WAYS IN WHICH INFORMATION BY SOURCES WERE HELPFUL TO MEDICARE BENEFICIARIES .......................................65

V.4 RATING OF INFORMATION AVAILABLE TO SUPPORT CHOICE ON COVERAGE: THOSE CHOSING OR SERIOUSLY CONSIDERING CHANGE 9/15/99 .................................66

V.5 RATING OF INFORMATION IN THE MEDIARE&YOU HANDBOOK 2000, THOSE REPORTING RECEIPT AND USE OF THE HANDBOOK....................................................................69

VI.1 NUMBER OF HOURS PROXIES SPENT HELPING RESPONDENTS MAKE COVERAGE CHOICES.................................78

VII.1 PERCENT OF BENEFICIARIES WHO HAVE DIFFICULTY READING THREE OR MORE ITEMS.................................................117

������

��

� � � � � � � � � � � � � ���������� ���������������������

�������������� � ��� ���� � � ���� ���������� ��� ������ �� � ��� � �� ������� ������������ ��� ������������ � ������� ��������������� ����������������������� ��������������� ��������� �������� ����� ������� ������������������ ���� ���� ���� � ��� � ������� �������� � �� ���������� �� ������� ����

��������� �� �� ����� ������ �� !!"� ����� � ���������#��� ���� ����� � ��� ���������������������� ������������������������������������������������ ��������������� ����$�� ���� ���� ������������������� ����� ������������ ������� ����������%������$�� ����������������������������� ����� � ������ ��� ��&�������� ��� ������������� �� ������ � '���$� �� ����� ��� �� ��� � �� ���������� ���� ���� ���� ��� � �� ��������������� �� �������������� ��������������������������������� ������

�(������ ��$������� ������� ����������� ���������������������������)***$������ �

���� � � ���� ������� �� ������� ��������� ���������+� ���� ����� ���� ������ �� �� � ������ ��������(����������������������������,���� ������� �� ��-�

• ����������� ������������������ ���������� ���������� ������� ��������������� ���������.���� ��� ��� ����� � �$� �� � �� �� ����$� ����� �� ���� �� � � ���������������������������������� �/�(������������ �������,���� ����� ������������ � ���� ������ �� ���� � ����� ������������� �� �� ���� �� � ����� � � ���� ���� ����� ������� �� ��� �� ����$� ���� �������� ��� � ����� ����� ��� ��0������1������������������� ��������� � �� � ������������� �������� ����� � ��� ���� ����� ����� � � �� � ��� � �� � ��� ������� ���� ������ �� ������������ ���� ���������������������

• ���� ��������������������������������������� �������������������������������2��� ��� ��� ������� � � � ����� ���� ����� � � �����/�3 � ����� ��������� �� ���������������������������������� ���� ����� ������ ������������������

��

;9,�

���������������

�� ��/� ������� ���������� �������� �� ������ ������� ���� �� ����������� ����������������������������� ����������������4�������� ��������� �������� ����5��������������������� ���� ������������� �� ����������������� ��������� �������������� ���� ����� �������������������������������� �� ���� ������ ��� ����� ��� �� � ����� �� ����� ���� �� ���� � �� ���������� ���������

• ���� ���������� ������������� ��� ���� ����������� ����� � ����� ������ ���������� �.���4����� ������ ,���� ��� ����� ���� ������&����� ����� � � � �4�� ��� � ���������� ����� ���� ������� �� ������ 3 � ������� ���������� �� ��������� ������������������������������� ��������������� ������/��2��� ��� ���������� � � ������� ���������� �� � ��� �������� ����� �� �����/� � ' ������������ ��������� ����������� ������������������������ ����� ���� ����������� �������/� �(��� �������� � � ������ ,���� ��� �������� ��� ��������������������������������������� �� ����� �������������� ����� ���� ������� ������������������������ ������� ����������

.���������������� �������������� ������������������� ������������������������ �� !!"� ������ ���� ���� �� �� ��� � �� ��� �4���������������� �� �� ����� �����$� ����,���� ������������������������������������ ���������4�������� �������� ��� �������� �������� ��� ��������������� ������

�������������������

�2�� ����$� ��� ���� ����� �� � ���� �� ����� � �� ����� ���� ������� �� ����� ��

�������������������������������������6��������������������������������������������� �� ���� ���� �������� ����� ���� ����� ������ � � ������ ������� �� ��� ���� ������ ��� ������ �������� � �� ������ �� ���������� ���������� � �� �� � �� ������ ������ ����� ������������������ ������� �������������������������$��� ����������� ������� ���������� ��� ����������� �� ������

.���� ���������� ������ � �$� ����� ����� � � ����� �� �� ����� � ����� ���� ���� �7�����$�������$����� �����������7� ������������������.��������� ������������������ ���� ����� � �$� �� ���� �� �� � ��� ��������� �� ������� ����� �� ������ �������

(� ����� �������������������� � � ����� ������� � �����$� ������ ���� ����������������& ���������(���������������������� ������� ���� �������������������������� ���� �� ���� � � �� ��� ���� �� ���� �� ������ ��� ���� � � ��� � �� ������� ����� � � �������������������������� ������� �� ��� �$��� �����4��� ����4������

3��������� ��� � �4��� �� ��� �������� �� �������� �� ���� �� �� �������� ����������������� �� �� ���� �� ���������� � � ���� ������� ������ ��������� ���������� ���� ����

;9,,�

���������������

��,������������ ������� �������$������������������������������ ���������� ��& �& ����������� �������� � ������ �� ���� �� � � �������� ������ � �� �� ����� �� ��� ���������$� ���� �� � ����� �� ������ ���� �� ���� �� ������������� � ��� ������� � �� �������������������' �����$���������� ���� ��������������������� ��������� �������������� �� ���������� ������������������������������������������ ��������������������

������������������

�������������� ��! ��"#$%���&���!#$#%�#�'�#����#�(�)***�

(������ ����������� ���������� ���������� ����������������������������� ������ 8&����� ��� �� �������� ������� )$� )***�� (��� ������� ���� �������� �� �� �� ���� �������� ����� ��� ���� '������ ����� %������ ��������� �� �'�%���� � ���� ����� ����������������� 9� ������ ���� ����� �� � ����� ��� ����� �� � ��� :���� �� ���� :���� �� �� ����������� :� ����� ��3������� )9$� !!!$������ ������� � �� ����� ��� � ��������������������������������� ����4��� ��������������������������������� ����� ������������� ���4� �������� ���� � �� ���� ��� �$� ������� ��������� � �� ���������� � ��� ������� �������� � �� ���� � �� ����� ���� �� ���������� ����� ����� ����� ��,��� ������ �������������������������

.�� ����������� ������� ��;$;)*����������$� ��;<�������� ���� ������������(�������� �� �� �� ���� ���� ����� ������ ������ ��� �������� �� ������� ������������= ����� �������������� ����,��������������������� ���� ���� �������� ����������� ����� ������ ����������� ���� ����������� ������� ���������������� ���������� �������� ������� � � �������� ���� ������� ���� �������� �� ��� ;� ������� �� �� ��� ���������� ������������ � ����� ���� �� ����������� ������ �� ������� ������������� 4������ �����$� ������������ ���� �� ������ �������� (��� �������� ���� �������� � � �� ���� �������� ��������� � ���������������������� ����������� ����� �������� ���� ������������(����������� ����� ��� � �� ���������� �� ���� �� ������� �� ����� �� ���� � ������� ��� ������ ����� � � ���������������������� ������� �������������������������������

���#$'��! ���+���'+�

(��� ������� ���� ���������� �� ���� ������ ��� ��������� ����� ������$� �� �������$� )*����������.��������������� ���������������� ������4�������������������� �������);$� !!!���(��������������������� ���������������� ��� �� ��������� ������� �� ���� ����������������������������������$������� ���� ��� ����������� ������������ ������� ��$������ ����� ���� ���� �����������������������������$��������� �� �������� ������������� ������������� ��������.����� �,���������� ��������� �������������������� � � ������������������� ��� ��� ������������������������ ������������������� ������� ���� ���4�����$�� ��������$�� �>?�����������������.����� ������� �� ��� ���� ������ �� ������� ������������� ���� ����������� ������ ��������� ���������������� ������������� �������� ���������������������� ����������������.������������� ����� �������� �4����� � �� ������ � ��$� ��������� �� ��� ���� �������� �� ����������������$����������������' �����$��������������������������������������� �����������

;9,,,�

���������������

���� ����������������������������� ��� ����� ��������� ������������������� ������������������ ���� ������ �� ����&��� ���$� ����� ���� ���@��� � � ���� ��� ��� ��� ����� ���� ������� ������

���� �,��$�"���'��(��� ������� ���� ����������� ��� ����� ������&�������� ������ ��� ����������

���(2�$� ���� ���� ����������� ����� ���� � ��� ����� ����� ��������� ���� � � ���������������� % �� �4�����$� �������� ,���� ��� �� ��� � �� ��� ��� ����� ����� ���� ������ ���� �� ����� ����$� � �� ���� � ��� ����$� ������ ���� �� ���������� �� � ����� ���� � �������$� ���� ������� �����$� �� � ��� ��� ����� ����� ��� ����� �������� ����� ������� �� �����������A��������� 8$� !!!$������������� �������������� �.��������� ����� �������������������� ���� ��� ���������������( �������������������������$�������������������������������� �A�����$����� ������������������������ ���� ����������� ��������������� �� �������� ����������������������� ����� ���� ��������� ������������

�������������������������&�����������������������

.������ ����������������� ������������������������������������ ���� � ����

�� ������ ���� ����������� ������� �� ��������������������������� ������������� �� ���� ���� �������� ����� ���� ����� ������ � � ������ ������� �� ��� ���� ������ ��������� ��������� ��������

�-'+%�+#%���#���'#+ �.#+���''�$#%+�"��#!!����$�'�#�����"'�

(��� ������� ��������� ���� �������� ��������� ���������� ��� ������ ���� ������������������������ ���������������������% ���4�����$���������������������� �����������&;8���������������������������������������������������������������������� ���4����������� ����� ��� ������������������ ���4�����$��� ���98����� ��������� ��������������� ����� �$� ��������� ����� �#����� ����� ���� ��������������������������� ����� ��������������������������������� ���� ����������% ���4�����$� )�������������� ���� �$�!�������������� ��������$�<������������������������� ����������?�������������������������������������������������������������� �� �� �������������(����������������������� ��� ������ ���� ����������� ���� ������ � � ����� �� ���������� ���������� ���� ����� �� ���� ������� �������������� �������� ������������������������

�#/#+�"����.��"(���! �+���&%'#$'��! ��"#$%���

(��� ������� ���� ���� ���� ��� ������� �� ���� ����� ������� ���������� ��������������� ������ ������������� �� ���� ����� ����������?���� �� ��� ����� ������ ����� ��������������$���������� �������������� ��� ��� �������� �$��� ������������������������� ���B� ���������� ���� ���� ��������������������� ������������� �����������

;,;�

���������������

������� ����������� (��� ������ ����� ��� ��� �������� ����� ������� � ��$����������� ������������������������� ����������

�#/#+�"��0���#��$��.#+��+�����+����+�

(������������ ��� ����� ���� !�������� ���������������������� �����������������������2�������� ��. ����.���.���� ���������� ������ ���������� ��������������������)***��� � �5��� �������$���������� � �$��� ���� �������� ��������������������&;8����������)C��������� ���� �������� ���� ��D)*$***� ��� ����C)����������.���������������������� ���$��������������������$��������2���������4�����$����������� ������2�������������� ��� ��������������� ���������� ����� ��� ��� ���� '�%�+��������� �������� �� �����$� ��������� �� ���� �� ��� ���$� ���� ���� ���� �� ���� �� ���� ��� ��������� � � ������ �� ��������������������������������

�"��%+����$�/�'�%�"�,�#$����'#+#�#+ �

(�����&������������� �������������������������������� ���� ��D *$***� ������6�� ��� ���������������������� � ���� ��D)*$***� �� ������ 2�� ������$� ������ ����� ����� �) ��������� ����� � ���� ���� DC8$***�� � ��� ���� ���� �� ���� ������$� "� ������� ����������������������� ����� �������������������� ������� ������������ ������������������ ������ ����� �� �� ������� '�E�� � ��� ���$� ���� � ��� �� �� ���� �� ��� ����� � �� ���� ��������������� ������� �� �4�����$����� 8)�������� �� ������������� ��� ���� ������������������������� ��4������� ������� ����� ����� �������E���� 8���������������������������� ��� � �� ����� �� �� �� �4�����$� ����� ���� ����� ����� ���� ������ ��� �� ������������ ���� ���������

(��������� ����� ������� ������ ��������������������� ����������������� �������� ���6������ ������$���� ��� �� ������� ���������� ������������� �� � ���� �(������������� ���������� ����������� ��������� ������������������������������������ ������������������������������-�E���� C�������� ���� ��� �� ������������������������������� ������� ����������� "����������� ����������� ;������������������������

�����������������������������&������������

(������������ ����������������������� � ������������ ��������������� ��� �������

������� � �� ��������������������� �(��� ���� ��� � �� ���� �������� ����� ��������� ����� ������$� ���� ������� �� ���������� � �� �� �� � �� �� ������� � ���� ����� ������ ���� ���� ��������� �+������������� �' �����$� ���� ���������$������������ �� ����� ��������������� ������� ������� ���������

;;�

���������������

�����%'+�%1��#+ ������+����'#"������#�����#$�'�����%�� �

� ��� ����� ����� �� ������� ���������� ������ ������ ����� �� ��� �������'�E������������� ������� �<<� �������� �� ����� �� ��� �� ���� ����� ����� ����� �� ���������� � ��������� � <���������� �(��� ������� ��������� ����� ���� 8�������� ��������������������� �������� ������� ��������� �����������A��������� 8$� !!!$�����������)***� ������ ���� ����������� �������7����� �� ������ ���� ����� !!!� ���� ��� ���������� ��� � �'�%�� ��� ������ ������������� �������� ��� ���� ����$� ���� ����� ���� ��������F������� � ���������������(����������������� � ���������������� ��������� ����������������������� � � �� ��� ������ 0��� ��� �� ����1� �� ����� ����� �� � ������� ��� ��� ������� ����% �����������$������������������� ����������������������������������������� ������� ���������� ���� ���� �������� ��� � ����� �� � �� �������� �� � �� ������� �������� ������� ��������.������������ �$��������������� �������� �������������� �� <�������� ��������������������������������������

.#+$�#�(���%�+��,�%�'��'���+���� ���//����

%��������������������� ���������������������������� �����������'�E�� � ������������$��� �� �������������� ����������'�E$� ���� �� ����������'�E�� � �� ����� ��������A��������� 8$� !!!$� ���� ���� ������� ������ A������ �� ���'�E�� ��� ��� �� ���.����������� ���$� �� ����������� ������������ ������ ����� ���������������� � �������������$�������������������$� �� ����� ���� �����+��� ������ ��������������� ������� ������������� �$������ ��� �� ������ ����������������� ����� ������E����� �� ������ ��������������������������������� ������� �� ������������������� ��������������� ����������$������������ �� ���� �������������� �� $� ������������������ �������� ��� ����������������������������������������������

&�++�����+��%$��%�"���!��/%+#�������"�%2�����#$��%�#��+�+���/��&���!#$#%�#�'�

(����������� ��� �������������� �� ���������� ���� �������������� ��������������� ��������� ����������� � A4��&������������� �� �� ���� �� ����� ��� ��� �� ����� � � ����� �� ������� �������� �������� �$� �������"!�������� �� �� ��������� ��&������ ���������� ������ � ��������� ����� �(� ������ ����� ��&������ ����������������� ��� ������������� ���������� ��������������� ������������� ���� ��� ������� ������ ���� ���� �� ������������ �����(���������������������������� ��� ���������� ��������������� ���������� �� ���������������E��� �� ����������������������� ������ ������� ���������� ������� �������� ��� ��@�������� ��������� �������

�����-#�#+ �+��3�+��%�������������'�#$2���/#�%+�'�&���!#$#%�#�'�����$���'�%-��+����#$���

������$� ����� ������ ������� ������������� ���������� ���������������������������� ����� ���� ���� � A4��&������ ������� ���� ����� ���� ��� 0�4�������� �� �����1� �� ���������� � ���� �� ����� � ���6� ���� <� ������� ���� �� ���� � ������� �� � �� ����� �� ��������

;;,�

���������������

E�������$� ���������� ������� � � ��� �� ��� �,������ ������� ���� �������� ���� ������������ �� �����$� ������� �������� � ��$� � �� ��& �&� ���� ����� ���� ���� ������ � ������������ ���������������� �� ������ ����� � �$�������� �����&������� �������������

�'+��������%+#��� �%+#'!#�"�.#+�����#�������%(��-�+���'+'�����%�3��.#�(����$����

� ��������������������� ������������������������������ ������$��� ����� �������� ���(� ������ �������������������� ����������������������������� ����������� ���-�(���������������������� �������������������� ��������������� ��� �������������������� ���������������� ����������������� ����������������������� ��� ������� ���� ����8�������� ���������������������������4������������������ ����������<� ������� ���� *&� �������$� <�������� ���� ������ ���������������� ������������������� ���

�2���������������� �����$�� ������������������������������ � ���������E���������

�8<��������� ������������������������������������������������������ ��������������� ����������� ��� ������ �� )***� ����� !!!�� � %���&�� �������� ��� ��� ����� ����� ���� ������� ��� ��� ��� ����� �����������������(������������ ��������������������� ���� ������� ��� ����� ������ � � ���� ����� �� )***� ����� ����� ����� �� !!!�� � E���� "� ������� ���� ������ �������(� ������ ���������� �������������� ���� ������������������������ �������������� �� ��� ����� ������� ������ � � ����� �� ������ �� ������ ���� � (��� ��������� ������ �� ������ ���� ����������� ��������������������������������� ������������������������� ������� ������������� ���� �������

&���!#$#%�#�'�#��,�%�'����/#�%+#�(�#��)***���$���+���"��#!!#$��+#�'�

�� ��� 8� ������� �� ������� ���������� �� ������ )***� ����� �� ������ ����� ������������������ ��������������������))��������������� ����������� ����������������'�E� � ���� � (��� ������� �� ��� ����� ���� �� ��� ����� �� �� ��� �� ���� ������ ����� ����� ��� ����� ���$� ������ � � � � � �� ���� ���� �� ���� �$� �� � �� � � � ��� ���������(�����&������������� ���� �������������������� �� ����������������������������������� ������������������ ��������������� �E����������$�<<���������������������������������� �� �$�����)!��������@ ������ ������������'�E���

,����������������������������������,,�������

2�� ������ ����� �� �� ���� ��� ��������� ��������� ��������������������

.��������� ���������������������� ������ �$��� ���� ����� ���������������������� ��� ����� ��� ���� ����� ������� G��$� ����� ���� �������� �������� � � ���� ��� � ��������������������������� ��$� ��������� ��������������� �������������������������,����� �� ����������� �� ���� �� ����� ������� ��������� �� �� ���� �� ���������� � � ����������������� ������������������$������������������������������ ���������� ��& �& ����������� ��������� �������� ���� ��� ���������������� ���� ����� �� ��������

;;,,�

���������������

�$� ���� �� � ����� �� ������ ���� �� ���� �� ������������� � ��� ������� � �� �������������������

��!��/%�����$�'��! ���!��/%+#�����/#�%+����$#'#��4�%2#�(�

�� ����� ������������ �� ����� ����� �������������������������A��������� 8$� !!!$������ ������� ����� ���� ���� �������� ����7� ������� ���$������$�������$� �� ������ �� ���� ������ � ��� ���������� ����� �� ���� �� ���� � ����� �� �� ���� ���(����&����� ������� ���� ����� ����� ��� �� ������ � ���� �� �� ���� �� �� ����� ��������?������� ������� ����� �� �� �� ���$� ������ ������$� �$� ����� �� ���$� �� ������� � : ���������� ������� � � ������ � ��� ���� ��� ����� ������� � � ��������� ���� �4����� � � �������������� �� �������� ����� �� ����� �������� ��� ����� ��� �� ����� ������ ���� ������� � ��� ������ ���� ������������ �����������

��%�+��,�%��%�2�+#�(�,�% '�%������#��&���!#$#%� ��"�$%+#���

�� ����� ���� ���� ��� �� ��������$���� �������� �<!������������� ����� ����������� ������� �������� ���� ���� �������������������������������$����� ��������������� ����� ������� ���� ���� ���� ��� �� ���� )�������������������� ���� � � ��������������� ���������'�E�����H ����������������������������� ���������������� �� ��������� ���� ����E����)8�������� �������������������������� ����������� ��� ���� �� �� ���� ����$� ���� ���� �� ����� � ������� ����� � �� ������ � (��� ���,����� ���� ������ ���� ������ ����������������$��� ��������������������������������������������� ����������� �� ��� �������� ���� ���������� �� ��� ���������� ��� ����� ���������������������� ��� �������������� ������������������ ���������������� �������������������� ��� �� ������������ ����� ������� ����� ���� ���� ���� ���� ���� ����� ����� ���� �� ������$������������ �� �������� ������� ����� �� ���� ���� ��� � � �� ������ ������� '�E�� ����������������� ���� ���� � ������� ������������������� �'����������������������������$� �� ����$� �� ���� �� ���� �� ���� �� �� ������ �������� ��� ����� ��� �� �� ���� �� ���� �� �������������

�"#$%����'�%�,%�+#$��%�� ��/���+%�+����$���! ���!��/%+#���!�����.�&���!#$#%�#�'�

(� &������ ������������������ �������������������������� ��������� ������A��������� 8$� !!!$������� ������� ���� ���� ���� ��������$�������� ������������������ ����� � ��� �� ������ � ���� �� �� ���� ��� ������� �� ���� �� �� ������������� ������� ��� ���� �������������'�E������� ���� <�������� ����������������� ���� ��� �������������� ���������������������� ����� ������� ���� ���� ���� �$������������������� ������� ����� ������������������ �����$�� ��������������$� ����������� �� ����

� .������ �� ���� �� �� ����� ��� ���� ����� ����� ��� ����� �� �� ����� ��������������� �������������������������� �������� �������������������������� �������� ����������������������� ��� ����� ���� ����� ������������ ��������� �$����$��� ���

;;,,,�

���������������

�����$� �� ��� �� ����� ����� ��� � (��� ����������� �� � !� ������� �� ���� ���������$� � ��� ���� �� ����� ���� ����� �� ��� ������� �4������� � �� ���H� ��� �� ������ �� � �� �� �CC��������� ���� ���� ���� ��� �������������� ���� ���������������������������� �$����� ���� ����� ��� �� � ������� � ��� ���������� ���� ���� �� ���� �� �� ��� � 5��� ������������������������ ������ � � ������ ��������� ��� �' �����$�'�%����������� � � ������ � � ���� ������ �� � � � �� ���� ����� �� ������ �� ���� ��� � ���������� � ������� ���� ����� �� �������� ���� ����� ����� ��� � �� � �� ��� �� ������� � ������ � � ���� �����������$���������������� ��� �������� ��������� ������������������ ����������������� ����� �������� ����� � (� ���� ���� ����� �� �� �������� � � ��� �� ��������� � �����$� ����������������� ������������������������� ������

���� ���� '�%�� �� ����� �4������� �� ���� �� � �� ���������� �� ��� �������������$� ����)�������� ������������������� ��������� �� ���� ����� ������������������ ������2��������� � ������� ���� ����

�������/%����!�%'+��$+������$%�� ������+#�(����#$����.���%$��'���� �%�#���#+ ��! �&���!#$#%�#�'�

.��������=�� �����������?���� ��:� ������=�?:��������������������������� �� � ��� ����#�� ���� ��� ������������ �������$� ���� *�������� ���� ���� ���� ��� ������ ������� ���� ����� ���������� �������� ����I:� ���� ����� ��� �� ����#�� �� �� �������������� �$���������������������������������@ ��� ���� ���� ���� ����

� ������������ ��� �� ������� ���� �� �&���� �� ��������� �' �����$� ���������� ����4��������������& ����������������� ������ ���� �� ������ ������ ����� ���� ���� ��� ������������$� ���� ������������������������������������&���� ��������� ��������������������� �� ���� ����������� ��� ��������� ��� �� ���� ���� ��� �� ���������������� ����� �����������$�C;������������������������� �� ����������������'�E� ���������� �����$� "������������������ ���$�"��������������������� ����#�� �$�����8*� ������� ��� �� ��� ������ ����#�� ��� (����� ���� ����� � ���� ����� ����� ���� � ������������������ ������� ����#�� ��� �� ����������� ���8� � � *�������� �� �� ����� ������������ �������� � ���G��$� �� ��� ������������������ ����� ��� ��� ����� �������������������������������

(������������ �������������� ����������� ��� �������������� ���� ������ ������������� �� �������� ��� ���� ���� =�?:�� ���� ���� �������� ���� ����� ������ �� ���� � ������� ���� ������������$���� ��������������������&���� �� �����������4���������E���� !�������� ��������������������������� ����� ���������� ��0�� � ��� ������ �� ��������������� ������ ����� ���� �������� �������� � � �� ���� ��������� �� ��� � ���� �� �������������������$1����� ����� ��� ������ ������������������������ ���� ���89��������������������������� ���4�����G��$�C8�������� ���������������������������������� ������������������� ������������ �������������������������� ����������������������������������� �����������������$������� �����)!�������������� �������� �������������� ���������

;;,9�

���������������

���'�� .#+�� �/��� /��+4&%'�"� �����%(�� � �#$%�� � ��$�#��� �#++��� ��!��/%+#����%#����"�+�����#����$#!#$��#�$�/'+%�$�'�

E����)C�������� ���� ����������� �����&������������������� ���������������������������� �� ���� �� �� �� ����� ���� ���� �� �� �� �� ��� � �� ������� �� �� ����� ������������������ �� ��������������������;8������������ ������ )������������ ���� ����% ���������$�� ����������������������� �������� ��>������������������ �� ������$������ �� ������������ �� ����� ����� ��� ����� ������ ������������ ������ � ��������� �������� ������������ � ���� ���� ���������� ������� �����,������� �� �� ��������� ��&������ ������� � ���� ���� ������� �� ��� ������� �������� � (����� �������� ����� ������ ������ �� ������� � ��� ���� ���� ����� � � ������� � �� ����� � � ��������������+���� ���� ��� ��� ����������� �����������

&���!#$#%�#�'�������2�.%�/�%-��+�+�����!��/%+#�����%#�%-���+�����/�������#�����#$�'�

.���� ������ � � ������� ���� �� ���� �� ��������� � � ����� � � ���� ��� ������� �������� ��$� ���� 8�������� ������������ � ���� ��� �� ������������� ����� �� ���4������$����� )C� ������� ����� �� ��� ����� � ��� � (��� ����� ���� ����� �� �� � �� �C*� �������$� ���� �)<��������$� ��� �� �!������������ ������� �� ������ ��������$�� �����$� ����� ��� �� ������ ��� � �� ���� ��������� ���� ���� � � ���� �� ���� �� �� � �� ���� ����� ������������ �� ������������������ ������������ ��� ���� �� ������������������� ������������

�2���������$����������� ��������� �������� ������������������������ �����������

������ �7��������������������������������;;��������$���������������8!��������$� �����������������;<���������������������������� ���������������������������� �&������ �� ���$� ���� �� ��� ��� ����� ����� �������� �� ��� �� � �������#�� �� ��� ����� ��� ������� ����� ������� ������ � '���� �8 � �������� ������ ������ � � ���� �� �� ���� � ���� �������������� �������� ��������������������������������)<��������� ����������������������� !�����������=������������������ �������������� ���������������� �������� �����(� ����� �������������������������� ������ ���� �� �������������������

(������������ ������������������� ��������������� ����� �������������� �����

���� ��� � �� � �� �� ���� ����� �� � � ���� ���� ���������� �� ����� ���� ������������ �������������������� � � ����� ��������� ����������������� ��������� � � �� ����� �� ������������ ����' �����$��������� ����� �$��������������� ���� ������������������� � �����

������������������&����&3���,��������������������,�,��������

�� �� ��� ��� ������� � ������������������������ ����� ���$���������������� �����

���� ����������������������������� ������������ ���� ������� ���������������4��������(�������������� ���� ���������������� �������� �����(������������ ����� ������

;;9�

���������������

�����&;8� �������$� �� ��� �� � ���� 98� ���� ����$� � �&� ����� ������&� ��� ���������$��� ��� ���� ������ ����� �$� �����&�������$� �� ��� �� ����� ����� ������� ����$�'�����$��� ��������� ��� ��������$��� ���������� ���������������������������� ��������������$������� ����� ������������� ��������������������������������������� 4����: ���������� �� � ����� � � ����� ������� ���������� ����� � � ����������� ���� ����� �������������� �������� ��������������������� ��������$��������$��������� ������������������������������� ��� ��������� ��������

������%-#�#+ �� �#$%�� �%2�'����#$������%�#��+�

(� �����4��� ����4��$�� ���� �������������� � � ������������������������������ ���������������������� ������� ����% ���4�����$������&;8&������������������������� ���� ������� ���� ��� ������ ��� ����� ���������� � � ����� ��� ������ ��� ����� �������������� ��-��� �������������� ��);��������������� <��������� ��������� ������ ����� ��������� ��� ��������$�)*������������� ������������� ����� ������� ��� ��� ������� ���� ��� ������������������� ����������$�� ������������ �� 9����������A � � ���������������� �������������������� ��� �$����� �������������������������#������������ ��������� ��������� ������ ����������������� ���� *�������� ���� ���98����� ����� ����� �����������

%� ��������'#"���.#+$�#�(������+�%2��%���%�(��

����������� ���� ��� ����� ����������� �� ������������������ ���������� ���� ���� ��� ����� ��������������% ���4�����$����������&;8��������������������������������� ������ ����������������������������������$��� ��������� ������������ ���������� � ������ �� ������� � A������$� �� ��� ���� ���� � ����� � ���� �� �� ��� �� � ���� �����&������������� ���������� � ������� �������������������������������������������� ������� � .������� ������� �� �� ������ �������� �������� �� ������ �������� �� �������� ��7�� �������������������� ���������� ������������ ������������������������������ ��������������� ���������������� ������� ����

�I���������� �� ���������������$������������������ � �������� ������������ ������

�4���������� ��������� ��������������������2�������������������� ���$������������ ����������� ����������������� ������� ��� ���������4���������� ��������(������������� ������� ������������� �� � ������$� ��� ���������$� ���� �������� �� ������ ���������� ���� ��������������� �� ���

����,��$�''�%�"���!��/%+#����'�"�#�����#$���#!!���- ��-(�����

(����� � ������#��� ���� ������� �� �� ���� ������ �� ��� � �� ���� ������� �� � �$�� ����� ���� ���� ������$������������ ������������� �������������� �������� ���� ������� ����� ��� �(�����,��������������������������� ������������� ���� ������ �� �� �������� ���� ���� ���� ���������������� ������ ���� ���������������� ����������������� ���������������������B��������������������� �� ���-��

TABLE 1

OVERVIEW OF KEY FINDINGS ABOUT CHOICE FOR SELECTED SUBGROUPS OF MEDICARE BENEFICIARIES

Under- 65 Disabled

85+ Older

Low/

Moderate Income

African-American

• Other• Races

Hispanic

Less Than

High School

Fair/Poor Health

Needs

Help 1+ Areas1

Salience of Choice

++

--

+

+

+

++

+

Sources of Information Physician Family/Friends Current Plan/Employer Medicare/Social Security/State

-- ++

- ++ -- +

+ + -

-- + -- ++

-- ++ - -

-- ++ + ++

+ - +

+ -

+ - -

Attended a Meeting?

-

++

-

-

--

--

Use of Medicare Handbook

-

-

-

-

-

+

+

Use of Internet

+

-

-

-

+

-

--

-

Likely Use of Unbiased Source of Counseling

++

--

+

++

++

+

+

+

Satisfaction with Current Coverage

--

+

--

--

+

--

-

--

-

Worry about Ability to Pay Bills This Year More Than Last Year

+

-

+

+

++

+

++

++

Source: MPR Staff Summary from Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF. ++ Well Above Average + Above Average - Below Average -- Well Below Average (Blank = Average)

1Those who need help with personal care, routine needs (e.g., household chores), or have a condition that interferes with independence.

[[YL

���������

���� �

;;9,,�

������������� �

• ���� ������� �� ������� � ���� ������ �� ���� �� ������ ��� ��� ������� �� ������������� �������������������������������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��� ��������� ���� ���� ��� � ��� �� ������ �� ������� ������� �� ������ ���������� �������������������� !����"������� �������������� ������������ ����� ���������� ������� ����� ������������ ���� ������� ����� ��� ���#�������� ����#����������������������������������������������������������������������������������������� �������$�

• ���� ����� �� ������ � ������ %�� ���� ������ ���� ������� ����� ������� ���� ��������������� ������� �� ��� ��������� �� ������� ������ ���� ���� ��� ����� ����������������� ������� ����� ���� ���� ������� � &'()*�� ������� ������� �� ���������������������� � ��������������������������������������������������������� ��������� �� ����� ������������ !��� +������ �� ���������� �� ���"���$���&��������������"����������������������������������������������������������������������������� ���������

• ������������������������������ �&'()*������������������������������������� ������������� ������������ ��� ��������� ��� ���� ������ ��������������������������� � ,�� ��������� ��� �� ����� ���� ������ �������� ��� ����� ����������&'()� ���� ������ ������ �� ����� �������� �� ���� ���� ������� ��� ����� ������������ �������� ����� ��� ����� ��������� ���������� ��� ������� �� ���������-����������������������� ���������������������������������������������������������� ������������ ������������������ ������������� ������������������������������������������������������ �������������������&������������������������������������������ �������������������������������������������������.� ������-������������������������������� ��������������������������������������������������� ��� ������������������� ������������������������������� ������������������������������������������������������

• ������� ���� ������� ��������� �� � ���� �"��������� ������� ������� �� ������/����������� ����� ���� ���� ��� ����� ��� �� &�������� ���������� ����� ����� ����������������������������������������������������� ������������ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���������� ������������� ��� ��� ,������� ��������� ������ �)����� ������� �� ������ ������� �������������������� ������� �������� ������������������ ��������������� �������� � '���������������������)������)��������� ����������������������� ���������0�������������������������������������������������&��������������������1����2������� ����� �� ����� ������ ����� ���� ��������� ������������� ������ �� ������� ����������

• ������������������������������ ���'����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��������������������������������������������������������"���������������������������������������������������������������

;;9,,,�

������������� �

��� ����� ������� ���� ��� �������� ���������� �� ���� ���������� �������� ������������������������������ � ����� ����������� ������������������������������� ! ������� ����� ��� ����� ������ ���� ����������� ����� ���� ��� ������������ ��� ����� �����$� ���� �� �������� ��� ������� �������� ��� ����� ��������� ��� ���� �� ���� ������ ��� �������� �� �� ������ ����������� !��� �"��������� �������� ��������������� ����$��

��� �!"�#�!"��"!$�%�&&'!#�()�*%#+#%�+"%���)�!**$�����*�%�!)#$*�*$�#!�$*,*���#!-��*��*��)'������+���% �#%*��

��������������������������������������������������������������������������������

��� ��"�������������������� ������������������ ���������34445�)� � ��� ����6���#�"���/�0��������� #�������/� 7������ #�������/� 6��� 8�������� 9��������/� 8������ '������'��������/� ���� 8�������� (�������� � :���� �� ����� ����������� ���� �� ������� �� #��������&#8����������� ������������������������������������������������������������������� �������������� ��������������� ����� ���� ��������� ��� ����������� ����������������� ��#�������� &#8� ������ ��� ������ ���� � ;��� ����� ����������� ����� ����� ��� ��� ������������������ ������ ���� ���������� ��������������� ���� ������ ��� ������������ �� ������� ��������������� ���������� �������� ����� �� �� ����������� ��� ����������� ������� ������� ��� ������������������

����&��������)�..���������&��/���# �!�����)��0���&��/���

���������������������������������� ��������������������#����������������������������� ������������������������ �������������#<'����������������������������������������������������������������!���������������������������#<'��������������������������� ����� ����� ���� #������� ������������ ���������� ��� ����� ���� ��� ��������������������������$���)�����������"�����������������������������������������������������������������������������������������������������=����� ������������������������������������ ��������� ��� � ��� �� ����� !�"���� ���7����� ������ �� ���� ���$�� ������ ���� ��������� ����������� ������� ����������� ��� ��� ������ �� ������������ ���� ����� ���� ��#��������������������

;��������� ��� ������� ��� ��������������������� ���������� �������� ������������������������� �������� ������� �� ���������� ���� ������ �� ������������ ���� ��� ��������������������������������%�����������)� � ��� �����>?�����������0���������)���������������� ������� ����� ���#��������&#8������ �������������������� ����� ��� ��� ����������������� ��� ���������������� !��� �"�������)� � ��� ����8������'������ ����� �� �� ��������"����6���8������$��������������!��������7����������0������������8��������������������������$���

@����������������������������������������������������������#<'������������

��� ������� �� ��������� ������ ��� #�������� ������ ������� ��������� �������� ��� ������������������������������������������������������������,��)� � ��� ��������"���������

;;,;�

������������� �

������ ��� �������� �"���������� ����������� ���� ��� #<'� �������� ���� ������������������A�����������#�������� ���������������� ���#��������&#8�������3B����������������������� ������� �� ���������� � � ,��0��������� ������������ �"������������������������33������������������������#��������&#8��� �������������������!>>�������$��������� ����� ������� �� ���������� � (�������#������� ����������� ����� ���������� ������������� >?� ������� �� ������������ ����� ��� ������������ ��������� �� ����� � ������ ������ ����������� ���������� �� ������������ ������ �� ���������� ���� �� �������� ���� ������ ����������������������������������������������� �������������������������������

����)���������� �%������,���� ����� �%��������� �

���� ���������� �� ������������ ���� ������ ����� �� ������� !��� �� ���� ���������� ����������$���������������������������������������������@���� ���>���>BBB���������������������>>�����������7����������������33�����������8���������)�������������������������������������������������������� ������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������

'������������������������ ���������������8��������8������'����������6���8������������� ���������������7������)� � ��� ���������������������"����0���������������������������������� �������������������������5������� ������������ ������������������������"������������������������������������ ���������������&��������������������������������������������������8������'����������������� ������������������������������������������������������������������=���������� ������������������������������������������������� #������� �� &#8�� � ������ ��� �"��� �� ������ ������������ ���� �������� �� ������������������������������������������������������� ��������������������������������������������� ������ ������� ��� ��� ����� �� ������� ����� ��� ������������ ��������� �������� ������������������������������������ �������������

����#���� ������������)�..����%����������$����� ����#��$���������� �%��������� �

,������������������������������������� ������������������������������������������ ��������� ������� ���� ��� ���� �������� ���������� ��������� ;��� ��� ��� ����������������� ���� ���������� ����� �� ��������� �� ���������� (��� �"������� ������ ������������������� ���� ����� ���������� ����� �� ���������� ������� ����� ��� ��� ������������ �� ��������������������������������������������������������������������6���8���������������������+��� �������� ������������ ������ ����������� ���������� �0��� ��� ���� ���� ������������������������������������ ������������������������������ �� ���������� ����������������������� ������� ������������ �)����������� ������������ ����� �� ���� ���� ������� ������������������������������ ����������������������������

� (������� ��� ��� ���� �� ������ ����� ��������� ���� ��� �������� �� ��� ������������������ ����� ������� ������������ �������� ��� ����� ��� ���������� ������� ��� ���������������� @������ ������������� ������ �� �� ��������� ������� ������ �� ������������ �������� ������� ��� ������� ��� 0�������� ���� 7����� ���� ���� ��� ��� ����� ������������ ,��

;;;�

������������� �

�������� ��� ������ ��� ��� ����� ��� 8������ '����� ���� 6��� 8�������� � &#8C������������������� ��� ������������ ������ ��� 8������� ���� �� �� ������� �"��� ��� 8������ '����� ����)� � ��� ����;��� ����� ������ ��������� ���������������� �����"��� ������������������������������������������������� �����������

���� ������� ����� ������ ������� �� ���� ����� ��� ���� ���5� D����� ���������� ����������������������� �������� ����������������������������������"������������������������ ������� ����� � 0�� ��� ������� ��� ���������� ���� ��� ������ �� ���������� ���������������������������������������� ����������� ������������������ ��������������� ������������ ��������������������������������������� ������������ ������ ����� ��� ������������������������������������������������� ��� ����������� ������������� ��� ������������ ������������ ���������� �� ������������ ���� �������� ���������� �� ��� �������� �� ����������������������������������������������������� ����������������

%�!%�')#�!)� ��������������������������������������������������������������������������������

�� ���������� ����������� ���� ��� ������� ��� �������� ����� ������� ������� �� ��� ��������������������������������������������������� ��������������

�����$�����������%������

���� �������� ������� ��� ����� ��� �� ���������� ����� ������� ���� ������������ ����� ������� �������������� �� �������� ������ ��� #�������� ��������� #��� ���������������������� ����� ���� ������ ����� ���������� ���� ���������� �������� ���� ����� �"�����������������:����������������������������������������������������������������������������� � ��� ����������� ����� ��� �������� ���� � ��� ��� ����� �� ������������ ������ ���������������'������"���������������������������������������������������������������������������������������������������������� �������������������������������������������

,� ��� ����� ������ ����� �������� ���� ����� ������������ ��� �������� �� ��������������)�������������������������� �����������E��(������������������������������������������� ������������ ����� ��� ����� �� ���� ���� ������ � � D����� ���� ����"�� ������������ ��������������������� ��������� ���� ��������������� �"������������� ��������� ������� �� ������������������������0������������������������������������ ����������������������������������������������������� ������������� ���������������������������� ���������������� ������������������������ ��������� ��� ��� ����� �������� ��������������������������� ����� � )��� ���� ���� ���������� ��� ��� ��������� ����� �� ����� ��� ���� ��� ���������� ����������������������������������� ����������������� ����������������� �����������������������������������������������

;;;,�

������������� �

#�.��1��0�����#�����������#���� ���������

����������� �� ���� �������� ���� ������ ���� ��� ������� ������� ��������� ��� ���������������� ���� ���� ������ � ��� ��� ���������� �� ��������� ��������� �� ���� ��� ������������������������� �������#�������� ������������� ������������ ����������� ������������������������������������������� ����������������������������������������������������������� ��� ��� �������� ��������� ���� ����� ����������� � �D�� ����� ������������ ��� �"���������������������������������������������������������������������#�������.��������� ��� ������������������ ����� �����

����� �������� ����� ��������� ��� ���������� ������� ������ �� ��� �������� ����� ������

������������ �� ������� ������� ��� ����� ���������� 0������������ ��������� ����� ��� �������������������������������������������������������������������������������F�������������F������������������������#���������#������������������������������������"����� ���� ������ ��������� ����� ������������� ������ ��� ������������� � ;��� �� ��������������������������������������������������������������������������������"������

� ����������������������#����������������������������������������������F����������� ��� ����������������������� ��� ��������� �F����� ��������������� ��������������������������������������������������������������������������)�������������������������� ��������������������������,�������������������������������������������������������������������� �����������������������������������"������������������������������������������� ������� �������� ������������ ���� ��������������� ������ �� ������������������� ���������� ������������������������������������/�������������������������������������������������������������������������������������������������������/� ���������������� ������ �������� ���� ����� ���������������������������������� ����������/� ���� ���������������������������������� ��������������������������������������������������������������������������� ����������������"��������������������@���������������������� ������������ �������������������������F������������������������������������� (�������� ��� ������� ��������� ������� ���#�������� ������ ��� ����� ��� ��� ��� ������������������� ������� � #�������� ������������ ���� �������/� ����� ����� �������������� ������������� ������������� �� ��������� � ���� ����� ���� ������ ��� �"������� ��� ��� ������������������������ �����������������������������������������#������������ ������������������������ ������ ��� ��� ������ �� �������� �� �� ������ ������������ � ���� ����������� �� ���#�������������������������������������������������������� ��#�������� ��������������������� ����� �������������� ������ ������������ ������� ���� �������� �� �� ����������� ��������������������������� ���������������������

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � ����

��� �������� ����� ��� ��� ����� ��� �� ������� ���� ��������������� �������������� ���������� ��� ������ ������� ���� �������� �������������� ��� �������������� ��� �������� ����� ���� ���� ���� �������� ����� �� �!� � "�#� ��$� #�� %��#������� ����������������#����������������������������������������������������#�������

������ ���� ���������� �������� #������ ���� � ����� ���������� ��� �������� �������������!��&�� �� ���������������������������� ���%�� ������ ��� �������� �������#��������������� ����%������ ������$� ���� ����������� ��� ����$� ��� ���� ������������ ����� ���%� ��� ��� ��� ��%�����������!��'������������������������$�#�������������������������������������#��������������� ����� �������� ��� ��#� ����� �������� ��$� #������� ��������� �������� ��� ������������������������������������������������������������ ��������$������#����������������������������� ������������������������������� ��������������������! �

��� �������������� (����������������������������)���� ��*�����)�������#���������������������������������������� ��������������� ������������������������������������������������������������������ ����%������ ���� ���� ����� ������ �������� ������������� ���+*� � ���� ���� ,-��!� � (������������������������������������� .�������$�����$� ������������ ������� ������������������������������������������������%����������������������$�����������������������#������������������������!��(���/����������������0�������1��������/�01��#����������������#���������������!�

������������������������������ �������������������

1Foremost among these were lock-in requirements scheduled to be phased in beginning in 2002. Currently, Medicare beneficiaries may change M+C plans monthly. Starting in 2002, beneficiaries will be allowed only one change in the first six months of the year. In 2003, beneficiaries will be permitted to change plans only once—in the first three months of the year.

(�

� �

,� 2EMHFWLYHV DQG 5DWLRQDOH IRU WKLV 6WXG\�

BOX 1.1

PLAN CHOICES AUTHORIZED UNDER MEDICARE+CHOICE

Coordinated Care Plans (CCPs)

• CCPs include, among other products, health maintenance organizations (HMOs) and similar entities previously authorized as $Medicare risk plans.” These products traditionally are built on networks of providers. Unless otherwise authorized by the plan, beneficiaries must seek care from these providers to obtain covered benefits. However, point-of-service products are authorized and provide some coverage if beneficiaries self-refer to providers not affiliated with the plan.

• Preferred provider organizations (PPOs) allow enrollees to seek care outside a provider network, but cost sharing is lower if network providers are used.

• Provider-sponsored plans (PSOs) are similar to those just described but are offered by an organization sponsored by provider organizations that might not qualify under existing HCFA rules or state standards for HMOs. Under the BBA, states must act on a completed application within 90 days. If a license is not granted, the organization may request a one-time, three-year waiver of state fiscal solvency standards in favor of federal standards.

Private Fee-for-Service Plans

• These are insurance plans that pay providers on a fee-for-service basis without financial risk or variation in payment based on utilization. Unlike coordinated care plans, private fee-for-service products do not use a provider network and may not restrict participation by legally authorized providers who agree to the plan’s terms and conditions. As long as plans ensure sufficient access, plans may depart from current Medicare payment levels for providers. Providers in such plans may balance-bill beneficiaries for up to 15 percent above the plan’s fee schedule.

Medical Savings Account Plans

• Such plans are limited to a total enrollment of 390,000 nationwide. They were authorized beginning January 1, 1999, with authority expiring in 2002. The plans are structured with a specified high deductible (up to $6,000) that applies before the plan will pay for expenses associated with Medicare benefits. Plans will be paid by using M+C capitation rates. The difference between this rate and the premium for the high deductible plan will be deposited in an account that the beneficiary may use to meet $qualified medical expenses” as defined by the Internal Revenue Service for itemizing medical deductibles. Beneficiaries negotiate their own fees with providers, who are not obligated to use Medicare s payment schedules. Individuals enrolling in such plans are required to stay in them for a full year.

��

,� 2EMHFWLYH DQG 5DWLRQDOH IRU WKLV 6WXG\

� 2���� ������ $���������������������������������������� �������� ������������ ���%�������������������#���������������������������������������1��������!��,����������������������������������������� ����� ����������� ������ �����������������#��%������� ����$���1�� ���� ������3�� ��� ������ ����-���� �����-��-��� ���� ������ ����� ��� ��� ������� ������ ���� ��� ��� ��-��� ���#��%� ��� ����� ��� �� ����-��������� �����!� � (��� �� � �����������3��� ��������� ��� ���� ������3������� �11&��� ��� ��� ���-��������� ������3��������14&��������������1�������!� �,��������������1������$������� �������3������ �������-���-��� ���������������������������������������������4� ����� ������!��� 5�����������������������67$������������������������������������������������������������������� ��� ��� �� �����!� � ,�� ��� �� ������ �������� #���� ������� ����������� ��� ��� ������������*� ��� ���� ����� � ��� ����� �#�� 8�����9� � � �����$� ����� �� ������ ��������� ������ ���������� �������� ����� ��� �������������������� ���������*� ��� ��� ��������� �������������������������� ��������������� ���������������������������� �������������������������!����� ,�� ��������� ��� ������ �������� �������� �������$� ���� "������ ����� 5��������� ������������� �"�5 �$� ���� 4������ 4������� ������������$� ��� ��� ���� ��������������������� �� �� ��������� �������� ��� �������������� �������������� ����� ���� �������$���������������������������������������$������������� ��������$������%������������� ��������������������������!� �,������$�������������%����������������������������������,�������� ���������� ��� ���������� �,� �� 1������� ��� ������ ��������� ���������� ����������������$����������������������������������������������!����� (����� �����-������ �������� ����� �� �� ������ #���� ���� �������������� ��� ������������������� ������ �������� ��� ���+!� � (��� ,� � 1������� #��� ������� ���� 4�����"������ ,�������� ���������� 1������� �4",1�� ��� �� ��� ������� ����������������� �����������������!��(���4",1������������������������������������������������������������������������3������$�������� ���� ����������� ������ ��$��������������������������!����� ���������������$�"�5 ������������/����������������0�������1��������/�01�$������������������������������� ������������-�������������*����������������%$�����������

�� �#����� ������������ ���� �����������������������*���#�������#���� �������������������� ����������� ��� ������� ������ ��� ����� :,1� ���$� ������ ������$� ��������$� ��� �������� ��� ����;������ ��� ����� ����� ��� ��*� ��� ���� ��������� ��� ������������� #���� ��������� ��� ������������3������� ��� ���� �������� ��� �����%�� �� ������� ��� ���������� �������$� �������� ��������������������"�5 ����������$��������������������������������$��������� ����������������� ���������!� ���� ������ ��� ������� ���� ���� ������ ���� ������������ ������$� ������������������������������� ���!���� '���� �������� ��� ���� �� $� ������ #��� ������������ �������� ����� ��#� ����������������������#��� ����� ��� ������� ������� �������� �������!� �'��� ������������������� �������� ��� �� �� ���� ��������� ��� ��%�� #���� ��������� ������������ ��� ������������������<� �'�������� ������ ���� �������������� �������� ���������������������������$����#������� �� �����������������������<��=� �������� �������#���������������������������$������ ����� #���� ������������ ��������� ����� �������������� #���� ����������������

� �

,� 2EMHFWLYHV DQG 5DWLRQDOH IRU WKLV 6WXG\�

�������������%�� ���������� ����������������$�#����������������� �������$� ���������$�������� �������������$���#��������������������$�����������������$���������������������������������������;���������������������������!��"�#�#��������������������<��,����������������������������$� ����>������'���.�������5���������������������������������������)���$� �������� ����� �� ��!� � (��� �� ��� ������������ ����� ;������� �� ���� �������������������������������������$�����������������$��������������������������������������������������!���

(��� ����� ��� ������������ ������� ��� ���� ������������ ��� ������� ��� ��������� ��� ������������� ����� � ��� ������ ��#� ��� ���� ��#� �������� �� ������� ���� ���� �� � �� �����������3�$������������������������� �� �����������������������������������1���� �������� ����� ���� �������!�� � '���� �������� ���� ����$� ���� ������������ ��� ������������������� ��������������� �����������������?������������#������1���� ������������������������� �������� �� ��� �������������� #���� ������� ��#� ���� ���� ������-���������� �������!� 4����������������� ���� ��1�� ��� ��� ���������� ��������� �� ���� ���������� ������������ ���������� ������ �/������ ��� ��!� ���+*� 4������ ��� ��!� ���+�!� �5�����$�#����� �������������� � ������������������������������������������� ������$��������������������������������������������#������������������������������������!�2�������������#�����������������������������������������������������������#������������ ����������������������������������������������������������������������������#�����������������%����������������������������#����� ��������� ��������������������������!�

��� ����� ���������������

�� (���� ������� ����� ��� ������ #���� #�� %��#� ����� ��#� �������� �������������� ����%������ ������$� ���� ������������ ����� ���%$� ��� ���� �������� ����� �������� ���������!� �&������������3������� �� �� ������� ������ �����!� � (��� ,�������� ��� �������$� ���� �������$� �������������������������������������������������������������������������#������ ����������� ������������ ������������ ��� ������ ���� ��;�� ���������������� ��� �����������������������,&�����6�!�0����-@� �������������������6��������������������������������������������� �������������� ������ ���� ���� ���� ��� ��%���� �������$� ��� ������� ����6�� ���������� �������� ���� ������ ��� ������������ ����� ������ ����� �������������A� ����!� "����������+�$�4������������$������������� �����������������������������������#����������� ���������������������������������� �������������������

2For more information, see Stevens and Mittler (November 2000).

3In 1999, 97 Medicare managed care plans terminated contracts or reduced their service areas, affecting 407,000 enrollees. In 2000, 99 plans withdrew, affecting 327,000 enrollees (Kornfield and Gold). In 2001, withdrawals and service area reductions are expected to be larger, with an estimated 934,000 individuals affected by terminations or service area reductions (HCFA, 2000). At the time of the survey, there was only one PSO operating (in Albuquerque), no PPO (except for one started under demonstration authority), and no private insurance or MSA options. But in mid-2000, a private fee-for-service plan option (Sterling Life Insurance company) was made available to beneficiaries in all or portions of 17 states, most without existing CCP options.

��

,� 2EMHFWLYH DQG 5DWLRQDOH IRU WKLV 6WXG\

��� ����� �����������$� ������������� ��� � ���� ������� ������� ��� ������������ %��#����� � �������� ���� �������������� �������� �"������ ��� ��!$� ���+*� 5�����%�� ��� 4�������$� ���+�!��B��$�#������������������ ������������������������������ ������������������$���#��� �������������������������������������������������������������#����������$������������#������������������������������������������������������������������������� ����������������!��(����������������������������������� ������������������������������������������������������� ���� ������������!��&�����)�������������������������!��

(��������������������������������������������� ��������������������������������������������������1������>�������$� ,��!$� ��1>�����#������������� .���CDDD!� �(��� ���������� ���������������������������������������������#���������/�01�#�������������������#��!��'�� ��������� 6$6CD� ����� ��#�$� ������������� ��� ������� �� ��������� ����� ��� 6E� �������� ���������������������,,!��(����� ���#������������������������������������ ������������ ��� ����� ��������� ���������� ��� ���������� ���� ���� ����������� � ��;��;�$� /�#�������*����������$��������*�F������$���������*�/�#�&������$�@�������*�&�����������$�����������*����&�����$�5������$�#�������� ��������������� �����#���������������������� ����������������!��(����� ����������������)���� �����������#�G�

��

• Identify the salience of choice for Medicare beneficiaries in 2000, including the extent to which beneficiaries actively considered plan selection and the types of beneficiaries who considered plan choice

• Determine how individuals for whom choice is salient—that is, actively considered—make choices, including their needs for information, the types of information sources and individuals they consult, the factors that are important to their decision making, and their ultimate confidence in the decisions they reached.

• Assess how concerns or needs might vary for vulnerable subgroups and whether subgroups differ in their ability to obtain desired information and make confident choices.

• Provide community-specific estimates for the six communities visited to provide information that will complement the qualitative part of the study and help to better identify the operational issues.

&���������������#��������������������������������������������%��������������������������������%����������#����������������������������������������������������������������������������������� ����� ������� ���� ��� ��� �������� ������������ ����� ����� ���� �������� ���������������������������������������������� ���#������ �������������� ��������� ������!����

� �

,� 2EMHFWLYHV DQG 5DWLRQDOH IRU WKLV 6WXG\�

��� ����������������������� ��������,,��� ������� �� ��#���������� ������������������!� ���������,,,�������������� ���������������� ��� ���� ��� ����� #�� �� ���$� �������� ���� �������� ������$� #������������������� �� ������������������������� �����$� �����������-���������������������������������� �����$� ���� ������� ��� ������ ���������� ����������� ������� ������������ ����$� ������������������������������#������ ������������������������������!�����������,H����H���������������������;�����������������������������������������������������$� �������������������������������������#�����������������,H���������������������������%����������$������������� ���������� ������������ ���������H�!� ���������H,� ���������� ����;������������#� ������� ���������� ����������������� ���������������������������������������������������������������� ��������!����������H,,�����������������������������#������$������������������������������� �������������$� ��� �����������#���� ������ ������������� ������������� ������ �������������������������!����������H,,,�������3���������)������������������������!���

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � �

�������

�� ����� ������� � ��� � ��� ������ ����������� ���� ��� ��� ������ ������ ���������� ������������ ���������� ����� ���������� ���������� ������ ���� �������������� ��������� ������ ���� ���� ���������� ���� ��������� �������� � �������� ��� ��������� ������� ���� ��� ������ ��� ��� ���� ���� ����� �������

������� ��� ���� ���� ��������� ���� ��� �� ���� ������ ������� �������� ����������������������������������� ������������������������������������� ������� ������� ���������� �������� ������� ���� �������� ������� !��� ��������������������������������"����

��� �������������������������

�� �� ������ ����� ��������� ��� ������� ����������� ������ �������� �� ������������������� ������ ������ ��� ������ ��� �����#�� ������ ��������� ��� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������� ������� ��� ����� �������� �������� ���������� �� ������ ���� ����� �������������������������������������������� �� ����� ��� ������ ����� �� ����� ����� ������� ��� ��� $����� "��� %�������������������������$"%���������������������������������&'�������������������������(����������(����!�����������)�����*'��&+++� ����������������������� �������������������� ����� ������� ��� ������ ��� ��� ��� ������������ ���������� ����� ��������������,�� ��������� ������� ������ ��� -��./���� 0���� )����� �-/0)��� � $"%�� ����������� ��� ������������������������������������������������������������������������-)!���������������������������������������������(������0��������(0����� �����������������

������������������������������� ������������������� 1This approach was designed in the interest of privacy to restrict the release of beneficiary information to the minimum number needed to support this project. In five of the six communities, HCFA provided a 5 percent sample for us to use. A 6.7 percent sample was provided for Albuquerque because it is smaller than the other areas. For the balance of the United States, HCFA selected a random 1.00 percent sample.

1�

��

���������������� �����������������������

������ ��� ���� ����������� ��� ��� ��� ������� ��� �������� ������� �� ������ �������������������������������������������������������������������������2�����/�������� 3�����4����� �������������5�677�������������� ��� �������������������������4������� � ���������� ��� ������ ��� ������ �������� ���� ��������� ����� ����� ������ ������8���������������� �9�

&�� ����� ���� ����� � ���� ����� ��� ������������ ��� ���� ��� ���� �������������� � ������� �����������������������:67�������������� ������� ���� ��� ��� ���� ������������ ���� ��� ��������� *�777� ��������� ��� ����������������2�����/��������������������������� ������������������������������������������������ �����������������������������������������;��������������������������� �������� ������ ���������� ������ ���������� ���������������������

*�� ��������� ����������������������������������������������������

����� ��������� ����������� ����������� �/���8����������� ������� ��� �������4��� ��� ������� ����� ��� ����� �������� �������� �� ������ ����� � 3�� �������������� ������������ ��������������������������������������������.������ �������� � ������ ������� ����� ������� � �������� ����� ������ ������������������������������ ��������������������������������������!���������� �+:� ������ ����������� ��� ������ � � ���� � �������� � ��������������������� ������������� ���������������������$"%���������������������������������������3������� ������������������� ������������������������������� &<� ����� � � �������� *6� ����� � �������� ���� 5*� ���������������� ��� ��� ������ � � ���� � ������� ��� ����� ��� ������� ������ ����������������������8���������������������������������������������

=�� ��� �������� ������������ ���� ���� ����� �� ����� �� ����� ��������� �� ���

������ ������ ������ ������� ������������ ��� ��� ��� ���������� ���������������� ������ ����������� ���� ����� ����� ��� 56� ��� ������� ��� ������������8���������� ����� ������#�� ���������� ��� ����������� ���� -/0)� ��������� ����������� ��� �� ������ �������������'6������������������������ ���'6��������� �������� ��� ���������������� ������ ��� �� ��������������,��� ���������������������� ����������� �������� ���>��� �������������� � ����'6� ��������� ��������� &&� ����� ��� ��� ������� ��������?� ��� �������� ����� ��� �������� ������������ ������ *:� ����� ��� ����� �������� � /���������� ���������� ����� ����� 56?� ���� ���� ���� �� &*� ����� ��� �������

������������������������������� ������������������� 2Within this portion of the sample, we also undersampled those with no choice options, because we assumed that choice would be less salient. Such beneficiaries without choice represented 30 percent of the sampling frame for the rest of the nation, but we selected only 7 percent. This means that in the total sample (which includes those in the six communities), 2.2 percent of sampled cases would be taken from those with no choice options.

��

���������������� �������������������������

������������ ���� ������ =7������ ��� ��� ������ �������� ��� ����� ��� ���������������� ����������������������8���������������������������������

1��������������������������������������������������������� ����������������,������������������ ������ ����������� ������� ��� ������ ������� ���������������������������������������������������������������������� ������������������� �������������� ��� �������� � %��� ������ � ���� ���� ��������$�������� �������8��8�������� ���� ���� �� =5� ����� ��� ��� ��������� ��� �������.��������� ��� !������������������������*<���������������������

������������������������������:7�������������������������������������������� ����� +:� ������ � 1������������ ������� ��� �� ����������� ���� ����� �������� �������������������� ����� �������������������� ��� �������������������������������������������������������������������2���������� ������������������������������������ ������ ����� ��� &7�':5� ������������ ������ � �������� ������� ����� ����� �����������������������������������������������

��� ����������������������������

�� ������������������� ���������� �����������������������������������*7���������!����� ��� ��� ��������� ��� ��� ���������@������������ ��� ��� ���� ����� ��� ����������������� ����� �� ����� ����� ������ ������� �������@ � ������ ��� �� �����.����������� ������ ������ ����� ��� �� ����.���� ������ ����� ����� ������� �� ��������������� �����������������8����������������� �������� ��������������������������������������������*5��&+++���������������������4������������������������������������������������������������������������������� !���� ��� ��� ���#�� ������ � ������ �� ������ ���������� ����� ������� ��� ���������� ���� ������ ���������� 1�� �������� ��� ���������������������������������������� ���������� ����������� ��� ������� �������������� ��� ������ ��� ������ ���� ����������������������������������������������������������������������������������������������� ��������������������������� ��������������������!�����$"%���������������������������������������������A�������&�� ��������������������������������������������������������������������/�����&6��&+++�� ������� ������������������������� ���������� ���� ��� ���� ��� ���� ������ ��� ������ *777�� � ���� ���� ����� ����� ������������� ����$"%�#�� ������������ ��������� ��� ����� 8����� ��������� ������ ��������������������������������������������������������������������������������������������� �� ������ ���������� ����� ������ �� � ��������� ���B-������� ��������� � 1�� ���������� �

������������������������������� ������������������� 3A very small proportion of those surveyed indicated they were not eligible for Medicare even though they had been selected in accordance with HCFA records. Those so indicating and under age 65 were also considered not eligible.

���

���������������� �����������������������

��������������������� ������������ ����������������� ������ ������������������� � ������������������������������������������������������������������ �� ������ ������� ����� ���� ��� ���������� ��� ���� ��������� ��� ����� ����� ���������� �������� ���������� ��� ������� "������ !��������� /������ ��� "�������������������$�����(�����/����� �"�$(/��� ��������� ������ ������� ����������� ���(���������(������0�� �"����������� ���C�����%������%���������� �C%%�� ������������� ����� ������� ����� ������ ��� ������ ������� ���������� ����� ��� �������� ����������� ��� �������)���"�������-��,����� /�� ����$�������2���������� ���������������������������(0������� ����������������//1�������� ���$�3���� ������������� �������������������$� ����������������������� ��� �����������������������������������������1��������������������������������������������������������������.������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ������������������������������� ����������������� ��������� ����&6�������������������������������8���������� ���������������� ����������� ��� ��� "� 1� ����������� � ������ ����� ������� ������ ���8������������������������������������������������������������������.�������� ��������������� �������� ��� �� ���������� ����������� ���� ���� ����� ������ ��������� ������� ��� �����������������

����� ������ ����� ��� ����������� �������������������� ������ �%��� ������ ���������� 8�������� ������ �������� ������ �������� ���� ��������������� �� ������� ��� �����������������8����������������� ���������������������������������������������������������������� � ����� ���������� ���������������� ������������������������������ ��� ���������� ������� ���� ��� ������ ������������� ������ �������������� �����8�������� ���������� ������������������� ����11�&���� �� ���������������������������� ������������8���������

���� �����������������

�� ����������� ������ ��� ������ ���� �� &6. ������� ����� �������������� *�� *777������������67������� ����������������� �������������������������������������������� ���������� ����� ��� ������ ������ ����������.A��� ��� ����� ������� ���������������������������������������� ��������������������������������� ����������� ��������������������������� ��������.������� ������������������������� ������������������� ���������� ��� ��� �������� ��������� ��� �������� ��� �������� 8������.��.8���������� ����������������������������������������� �������������������������������������� ������������ ����������� ��������������������������������������������������������������������������

������������������������������� ������������������� 4This is important because, under Medicare+Choice, plans must notify HCFA by about July 1 whether they intend to renew their contracts for the next enrollment year (beginning January 1). In recent years, this has meant that reports of withdrawal activity begin to be reported in late June.

���

���������������� �������������������������

TABLE II.1

SURVEY DOMAINS AND THE SUBGROUPS TO WHICH THEY ARE RELEVANT

A. Basic Medicare knowledge (five factual items from RTI/Medicare Managed Care CAHPS)

All1

B. Current Medicare option: update status of Medicare FFS versus HMO based on recent changes

All

C. Reasons for most recent change or lack of change (since September 15, 1999)

• Most important reason for change • Reason for choosing HMO • Experience with plan termination

• Want to change but cannot

• Interest in Medicare HMO

All switchers2 All choosing an HMO3 Enrollees since 9/15/99 in HMOs Withdrawing on January 1, 2000 Nonswitchers (including new beneficiaries) Those not in a Medicare HMO since

9/15/99

D. Salience of choice and important considerations

• Last time thought seriously about Medicare HMO/supplemental insurance

• Reason for lack of serious thought since 9/15/99

• Effort, process, and comfort with choice since

9/15/99 • Importance of various factors if one were

choosing today

All All except new beneficiaries who did not think or very seriously think of choice since 9/15/99 All switchers, new beneficiaries, and those seriously considering coverage since 9/15/994 All

E. Sources of information used

• Sources used and most important one

• Value of sources used • Experience with specific information sources

(meetings, information in mail, handbook, advertising, etc.)

• Interest in unbiased source of information • Use of Internet ever

All new beneficiaries, switchers, and those giving serious thought to coverage since 9/15/99 or later5 Same Same All All

F. Sources of supplemental coverage

• Coverage by various sources (KFF) • Reason for no coverage

• Information on employer coverage

All Not in Medicare HMO and said no to all of the possible supplemental coverages All with coverage through former employer or spouse• s/union

G. Satisfaction with current coverage

• Rating of coverage (five items) • Premiums, cost, and worry compared with last

year (three items)

All All

���

���������������� �����������������������

TABLE II.1 (con’t)

H. Health and functional status

• Self-perceived health and comparison with last year (two items)

• Reports of various conditions and use of services (six items)

• Functional status (three items) • Experience with finding information targeted to

needs

All All All All with certain responses6

I. Socioeconomic markers

• Martial status and education • Difficulty reading certain things • Race and Hispanic background • Language spoken at home and ability to find

information • Household income (multi-item approach to

reduce nonresponse)

All All All All All

J. Additional questions for proxies

• Involvement in choice of health plan and time involved

• Impact of time spent on other tasks • Worry and comfort with role in choice and

choices and information • Perceived effect of having to make a choice on

comfort of beneficiary

Proxy respondents Same Same Same

1Primary analysis and measures exclude individuals who had a proxy answer all or some items because the intent was to measure beneficiary knowledge, not proxy knowledge. This is the only set of items for which proxy responses are not treated the same as those of respondents. 2A switch involves movement from original Medicare to a Medicare HMO, from a Medicare HMO to original Medicare, or from one Medicare HMO to another. Anyone with a record of such a change since September 15, 1999, on the HCFA files or who indicates in the survey such a change was asked the item.

3Includes both those newly entering an HMO and those switching from one HMO to another. 4All survey respondents were asked about confidence in their decision and about their desire for more or less choice. However, when analyzing responses in the context of thought about choice since September 15, 1999, we included only those noted in the former analysis. 5Through an error, these items were not asked of new beneficiaries who had not switched plans unless they also indicated that they had seriously considered change since September 15, 1999. 6Asked of those who answered affirmatively to one or more of the following: in fair or poor health, health worsened in the past year, hospitalized overnight in the past year, had a condition lasting at least three months and had seen a doctor about it more than twice in the year or had taken prescription medicine for at least three months for that condition, or were blind, deaf, or had poor hearing or vision. �

���

���������������� �������������������������

� /������������������������ ��� ��������������.�����������8�����������������"� 1� ������ ��� �� ����� ��������� � /��������� ������� 8����������� ���������������������� � ������� ����������� ���������� ������ ��������������� �������� ������������������� ��� ������ ��#� ��������� ���� ���� ������ ��� ������� ����� ��� ������������������ ����������� ���������� �/�������� ��������� ������������ �������������� !���� ��� ������� ������� ��� ������� ����� �����$"%�� ��� ��� ���������� ������� ��������$"%���� ���������� ��������������� ��� �������������� ���� ��� �������������������������������������������#�������������!�������������� ����$"%������������ ����� ����� ������ ���������������������������� �����������?� ������ ��� ������� ����� ������������������������������������������� �������������� �������������� ����������������������������8��������� ��������������������������������� �������������������� �� !����� ��� �������� ����� ������� ���� ���� ���� ������ ���� ���� �������� �������������� ��������������� ��������������������������.������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � ������� ����� ��������� �� ������� ��������� ���������� �������� ��� �������������������������������������������������������,����������!�������������� ������������������������������������ ��������������������������������������.������������������������������� -����� ������ ������ ����� ������ ������ ������� ����� �� � �� �������4�����;������ �����������������6'�������������������������������� �.������� ��������������������������� ���������������������������������������������� �������� �������� � 1�� ���������� ���� �������� ������ ��� ��������� ��� �� �� ����� ���� ����������� ��������������� ����������� ��������������������������������0���������������������������������������������*777��������0��������������*777���������������������������������������������0�����(���������0(�� ���������������������������0(�������*777��� ����������������������������������������������������������� �� ����� ������ ���� ��� �������� �� ����� ������� � %������ � ����� ��� ������� ������������ ��� ��� ����� ���� ����� ��������� ������������� � �� ����� �� ������ ����.�������� ��� ����� �������� ������������ ���� ����� ������ ���� ��� �������� �������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��������������� �������������������������������������������� ���� ������������������ ������������� ���������� ���������������������������������� ������� ������� 1���������� ����������*7.����� ��������� ������������������� ������������ ����� ������ ���� � ������ ��� ������ ��� ����������� ��� ��� ��������� ���� �������������� ��� �������� ���������� ��� ��� ������� ��� �������� �������� ������������ �������������������������������������������������������������������������

���

���������������� �����������������������

� /������ �������������������������������������������������������������������������������������������������������D*7� ��������������������������E"������������������������������� �����������������������������������.����� ����������������������� ��� ���� ���� ��� ��� �������,�� ��� ������� ��������F� � �� ������ ��������� �������������� ��� ���������� ���� ������������� ���0���������� A�������%������������������������������������������������������������ ����������������������������������������� �.��������� ��� ����� ��� ��� ������ ����������� ���� ��� ������(0�������.��� ������ ��� ���������� � %��� ��������������,�� ������������ � ���� ��� ������ ������� ��� ��������� ��� �������� ������ ������� ���� ��� ����� ������ ��� ����� ��� ����.������������ %������� ������ � �������� �� ������� ��� �������� �������� ������������������������������� ��������������������������������������������������������������������������������������� ���������������������������������������������������������������������������������������4�����4����������������� �������������� � ������������������������������������������������������ ��������� ����������������� ��������� ���������� ��� ���������� �����/������� �%���/�����.������� ������ ������ ��� ����������� ��� ������ ��� +5� ����� ������� � ������������ ������ �� ���������� ��� ���������� �����G������� ���� ���� ��������������� ������� ����������� ��� ����� ��� ��.������ �������� ���� ��� �������� ��� ���������������������������������� �������-����������� ��������������������������"����.�������������������������������������������������������������������������-������.������������ ���������������

�� ��������� ��� ��� ������ ���� ����������� ������ ��� ��� �� ���� �������������� ��� ����� �������� ��� ����� �������� ���������� ���� ���� ����������� ������������������������� ����� ��������� �������� ����������� � ��� �������� ����������� ������������������������������������������ ���� H���������1����� ��� ������������������������� ��� ����� �������������������������#����������������������������������������������������������������� �������������.�������� ������������������������������������������������������������������������������ �������������������������������������� ���������������������������������������������� ����� �������� ������ ������� ���� �������� ��� ��������,�� ����������� ���������������������������������������������

��� �����������������������������

�� ����11�*���� �������������������������� ����������� ��������������������5<�������������� �������������55���������������������������:7����������������

���

���������������� �������������������������

TABLE II.2

CALCULATION OF SURVEY RESPONSE AND ACCEPTANCE RATE Total sampled Unable to locate Locatable Completed interview Ineligible Nonrespondent (eligibility unknown) Sample less estimated ineligible1 Acceptance rate (unweighted)2 Response rate (unweighted) Response rate (weighted)

10,876 2,121 8,755 6,620

333 1,802

10,355

79.4% 63.9% 66.2%

1Of cases with known eligibility status (6,953), 333 or 4.8 percent were ineligible, including 315 deceased individuals and 18 who denied they were Medicare eligible and were under age 65. The estimate assumes the rate of ineligibility holds for the entire released sample. That is, we assume that those who could not be located had a rate of ineligibility equal to those that could be located (95.2 percent eligible). 2The percentage of locatable individuals who either completed the interview or were contacted and found to be ineligible. If one assumes ineligibility in the unlocatable sample equals the rate among those who were located, then the acceptance rate is the same 79.4 percent. This measures the estimated share of those located who were eligible and completed the survey.

���

���������������� �����������������������

��������������������� �������������������������������� ������� ��������������������������������������� ������������������������������������� 3����������������������������������������������������������������� ������ ������������ ����������� ��� �����$"%�� ������� ������ ���� ������� ������� ��������������������� ������������������������ ����������������������������������!�������������������� ������� �������������� ������������������������������ ������������������� .������>���������������������������������������*7����������������� ������ ���� �� ������� ������ � �� ������ ��� ������� ������ ���������������������� ����*7�������������������6<������������������������������������������ ����������� �������� ��������������� ���:+������� �0���������������� ��������� �������� ��������� ������������� ������� ����� ����� ��� ��� ����� ��������� ��������������������������������������� ����������������������������� ����11�=���� �������������������������������������������������������56��56B'<�� '6E��� ������� �� � ����������� � ������� ��� �������� ���� ����� ��� ���� ����������������������������������������������$�������I1(������������� ��������������� ������������������������������������������������������������������������� ������������������������ �������������� ��������� ������� ��������� ��� ������ ����� ����� ��� ������ ��� ��������������������������� ��� ���������������������������������������� � ����� ����������#��������������������������������������������������������������������������������6+������ �3�����"������� ��� :*������ �; �3�������� �0����� ��� ����� ���� � ������������ ��� ����� � �������� ����� �:&� ����� ����� ����� ���� ����� �������� ��� �57��������0���������� �����������������������56����'<�������������5+���������������� ����������56� �5&���������� '6� �������� �6+�������� � /���������������56� ������������������������������������������������������������������ ������������������������������'6�����������0��������������� ���� ��������������6+��������$�������� �65� ������� ���� ����� ����������� ������� ������ ��� ��� ������ ��� ��� ������������������������������������$� ����������������������� ������������<'������������������������������������������� �������������������3���������������������������������������������������������������.����������;�����������&++5����

������������������������������� ������������������� 5The weighted response rate is the proportion of the total population that is represented by the respondents, whereas the unweighted response rate represents the proportion of the sample that is represented by respondents. For national estimates, the weighted response rate is a better measure of the survey• s quality and the potential for nonresponse. However, the unweighted response rate is a more sensitive measure of response bias that factors in differential response for subgroups of interest that may have been oversampled.

6 This response rate is in line with experience in recent telephone surveys of Medicare beneficiaries. In 1995, Mathematica surveyed 3,080 Medicare beneficiaries in Medicare HMOs, using similar oversampling for the under 65 disabled and age 85 and above and obtained a 64 percent response rate (Nelson et al 1996). Among nonrespondents, 21 percent were not able to be located and 15 percent refused or did not participate for other reasons. Hibbard and Jewett (1998) surveyed 1,673 Medicare beneficiaries age 65 to 80 living independently in the community and asked about their understanding of Medicare and HMOs. Their response rate was 61 percent, despite exclusion of non-English speakers and other design features, which should have led to a higher response rate.

���

���������������� �������������������������

TABLE II.3

RESPONSE, LOCATING, AND ACCEPTANCE RATES FOR SUBGROUPS SAMPLED

Sample

Located

Complete

Locating Rate

Acceptance Rate

Overall

Response Rate

Total

10,876

8,755

6,620

80.5%

79.4%

63.9%

Albuquerque Baltimore Detroit New Orleans Orange County Orlando Rest of U.S.

1,250 1,299 1,291 1,309 1,233 1,231 3,263

1,008 1,027 1,065 1,137 958 1,027 2,533

765 750 791 889 697 804 1,922

80.6% 79.1% 82.5% 86.9% 77.7% 83.4% 77.6%

79.6% 76.5% 77.9% 82.4% 76.0% 81.2% 80.4%

64.2% 60.5% 64.3% 71.6% 59.0% 67.7% 62.4%

18-64 years 65-84 years 85 and over

3,208 4,722 2,946

2,291 4,069 2,395

1,887 3,168 1,565

74.4% 86.2% 81.3%

85.4% 79.8% 73.1%

61.0% 68.7% 59.4%

Male Female

4,649 6,227

3,731 5,024

2,821 3,799

80.3% 80.7%

80.1% 78.9%

64.3% 63.7%

New Enrollees Switchers No Change

1,509 2,672 6,695

1,253 2,284 5,218

1,035 1,819 3,766

83.0% 85.5% 77.9%

85.1% 82.8% 76.6%

70.6% 70.8% 59.7%

HCFA-Identified Black Hispanic Asian White All Other/Unknown

1,939 353 90 7,842 652

1,403 229 66 6,612 445

1,078 189 38 4,986 329

72.4% 64.9% 73.3% 67.7% 68.3%

82.6% 85.6% 64.2% 79.0% 77.3%

59.1% 55.5% 47.8% 66.6% 52.7%

NOTE: The acceptance rate is the percentage of located cases that either were completed or estimated to

have been ineligible. Across the entire sample, 4.8 percent of cases were estimated to be ineligible.

���

� ������ ����� ������� &�7<+� ��� ������� &5� ����� ������� ��� ������ � ��� ������ ����������(���������������������� �����������<7���������������*+������������������������������&5�����?�������������������������������������� ����%������������������������������ ������ ��������������� ���������������������������������� ��� �� ��� ����� � ��� � /��� ������ ����� �� ���� ��� ������� ������� ��� ��������������� ��� %����� 11�&��� � ���� 11�<� ������� ��� ��������������� ��� ����� ������������������ ���������������� ����"������ �������������������������������������������������������������������� �������������������������������������������'6���������� �6&�������&+������������ ���� ������������ ���������������� �<5�������*5������������������������D*7�777��������:6�������66������������������������������������� �<+�������=6������������������������������ ��������������������������� �:'�������<*��������� ����������������������������������������������$�3��*+�������='�������� � ��������������� ��������������� ����������� ������ ������������ ���������������������������������������������

���� ��������������������������������

� �� �� ��4��� ���� ��� ��� ����������� ���� ��� ��� ����� ������ ����� � ����������� ������������ ��� ������� ��� ������� ������ ��� �������� ���� ������ ��� �������� ��������� ��������� ��� ��� ����������� ��� �������� ���� ��� �������� ���������� ����������������� ��������� �� �� ����� ��������� ���� ���� ������� ������������ � �������� ��� ��� ��� ���� ������ �������� ��� ��� ����� �������� �������� �������� ����������� ����������� ��� ��� ��� ���� ��� �������� ��������� ��� ������� ��� ����� ��4�����������!������������������������������������������������������������ ����������� �� ����������� ��������� ��� ������ ������������ ���� ������ ����� ������������������ ��������9� �&�� ��� ������� ������� ��� ������ ������ ��� ���� ��������� ��� �� ������ ����� �������� ����������� ������ ��� ��� *777� ��������� ���� ��� ������ ��?� �*�� ����� ��������� ��������� ����� ���������� ������ ��� ����� ���� ������?� ���� �=��������� ���������� �������� ���� ��� ���� ����������� ����� ����������������� �����������������������������������������,�������� ������������������������������������� ��� ��� �� � �� ��� ���� ���� 8��������� %���������� ����������� ��� ��� �������������������� ����� ������ ���� ��� ���� ���� ��� ����� ��� ��4����� ��� ���������������������������������������� ���������� �������������������������������������

������������������������������� ������������������� 7This is based on a variable indicating whether a proxy was present at the beginning of an interview. Proxy respondents did not necessarily answer all questions for respondents, and 132 of those using proxies had a sample member join in later. There were 317 cases where respondents began without a proxy and a proxy was present at the conclusion of the interview. (The CATI program captured who answered particular items, but there does not appear to be sufficient item-by-item variability to warrant separate analysis.)

���

���������������� �����������������������

TABLE II.4

CHARACTERISTICS OF RESPONDENTS BY USE OF PROXY

All Respondents No Use of Proxy Some Use of Proxy

Under 65 65-84 85 and over

28.5 47.9 23.6

29.3 52.1 18.5

24.0 25.2 50.8

New enrollees Switchers No change

15.6 29.4 55.0

17.6 30.5 51.9

5.2 23.3 71.5

Original Medicare HMO

63.9 36.1

62.5 37.5

71.2 28.8

African-American White Other

15.8 74.8 9.4

15.7 75.1 9.1

15.9 73.4 10.6

Hispanic

9.6

9.3

11.0

Less than high school High school graduate More than high school

29.3 35.1 35.6

26.4 35.1 38.5

45.8 34.8 19.4

$10,000 or less $10,001 - $20,000 More than $20,000

25.7 32.7 41.6

22.6 32.7 44.7

42.2 32.7 25.1

Needs some form of help with routine daily activities Yes to one or more of the following: help with personal care, help with routine care needs, and/or condition that interferes with independence* No

47.7

52.3

41.9

58.1

78.4

21.6

Health status Excellent Very good/good Fair/poor

13.8 49.0 37.3

14.5 50.5 35.0

9.8 40.8 49.4

*Fewer needed help with personal care: only 16 percent needed such help. However, 47 percent of those using proxies needed such help (10 percent of those without proxies).

FIGURE II.1

REASONS FOR USE OF PROXY

18%

5%

18%

20%

40%

0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40% 45%

All Other

Language Problem

Hearing Problem

Too Ill

Not Cognitively/Mentally Able

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF.

��

������������

���� ������

�����������������

���

���������������� �����������������������

� ������ ����������� ������������ ������������������������������������������ ����� ������������������������������� ������������������������������������������������������������������������ ��� ��������� �� ����� ��� �������� ����� ������� ��� ��������� ��� ������� �������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ����������������

��� ������ ��� ������� ��!��� ��� �� ������ ����� ��� �� ����������� ����� ��������������� ������������ ������������������������ � � ���""�#� �������������� ���������������� ������������������� ������������������� ��������������������!������������������ ����� ������ ���� �� ������� ����� ������� ���� ��� ����������� ���� ������� ��!��� ������������������� � ���""�#����������������������������������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������$�������� ����������������%&#�'����������������������%&(�)�������������������$��������������� ����� ������ �� ������ ������� ���� ����� ��� ������ ��������� ������� �������� ���������� �� �� ������ ��� ����� ������ ������������������� ������ �������� ���� ��������� ��������������������������� �����������

��� ������������� ����

�� ����������������*�������������������������������������� ��������������� ��������������� ���� ���+� �� ��� �� ��� ������ ��� ������� ��� ������� ���� �������� ��� ���� ���� �������������������������������������������������������������������������������������� �� ������ �, "��� ����&��� ������� ��� ����+� ���� �������� ��� ���� �+��� ��������� �������������������������+������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ������-����.������������,����������� ��� ������� ����&���� ��������� ��� /0� ������ ��� ������� ��������� ����� ������������������������������������������������������������� 1����������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������2����������������������������*���������� ����������3����������� ���������� ������������������������������������������������������������������������������,������ �����������,�����*����������������������������������������������������������� �������������������������������������������������������������2���������������������4�53�����������������������������������6����� ��/#��/)))�2���� ��������������������������%���������3��� ��������� ����� ��� ��� ��� �*����� ���� ��������� ������ �� ����� ��� �������������� ������ ��������� ���� ��+�� ��������� ���������� � ���� ����� ������� ��� ���������� ��� ��� ������������*������� ������������������������������%���������������������������� ��������������������������� ��������������������������������������������������������������� ������������� ����� ������ ��� ���������� � ����� ������� ���� ���� ���������� ��� ����� �������������������� ��������� �������� ��������� �������� ��� ���%����������� ��� ���� �� ���,�����*����

���

���������������� �����������������������

TABLE II.5

ACTUAL AND EFFECTIVE SAMPLE SIZES AND ILLUSTRATIVE STANDARD ERRORS FOR VARIOUS SUBGROUPS

Estimated Population

Sample

Size Obtained

with Simple

Random Sampling

Sample Size Selection Based on Design

Implemented

Estimated Design Effect

Effective Sample

Size

95 Percent Confidence

Half Interval

Geographic Area Albuquerque, NM Baltimore, MD Detroit, MI New Orleans, LA Orange County, CA Orlando, FL Balance of U.S.

77,852 303,415 561,027 159,814 254,637 208,767 32,611,040

15 59 109 31 49 40 303

765 750 793 889 697 804 1,992

2.21 3.36 2.97 2.79 4.01

3.2 7.79

346 223 267 318 174 251 247

5.3% 6.6% 6.0% 5.5% 7.4% 6.2% 6.2%

Groups for Which Choice was More Salient New enrollee Switcher No change

435,790 765,283 32,975,479

84 148 6,387

1,035 1,819 3,766

6.73 10.1 14.91

154 175 253

7.9% 7.4% 6.2%

Vulnerable Subgroups 18-64 65-84 85+

4,185,072 26,290,838 3,700,642

811 5,093 717

1,887 3,168 1,565

14.14

18.8 9.43

133 169 166

8.5% 7.5% 7.6%

Beneficiaries for Whom Choice Was Salient, by Community Albuquerque, NM Baltimore, MD Detroit, MI New Orleans, LA Orange County, CA Orlando, FL Balance of U.S.

2,188 6,539 2,846 8,099

10,762 12,173 722,678

0 1 1 2 2 2 140

109 186 106 309 196 258 655

1.05 1.23 1.05 1.08 1.18 1.17 4.21

103 151 101 287 166 220 156

9.7% 8.0% 9.8% 5.8% 7.6% 6.6% 7.8%

All Beneficiaries

34,176,552

6,620

6,620

24.43

271

6.0%

All Beneficiaries w/M+C

22,975,165

4,450

6,140

20.13

305

5.6%

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

�������

�� ����� ������� � ������� ������ ���� ��� ������ ��� �� ������ ��� ����������� ��������������������������� ���� ��������������������������������������������������� ��� ������� ��� ��� ���������� ��� ������� ���� ��������� ����������� �� ������ ������������ ��������������� ��� ���������� ��������� ����� ��� ����� ����������� ���

������������������������������� ������� ��� ����� ���������� ��� ��������� ��� ������� ������������ ���� ��� ������������������������������������������������������������������������������������������ ����������� �������������� ������������� ���������� �!��������������������� �������������������������"# ���������$������������������������������������������������������%���������������������������������� �����������������������������������������"&'�����$�������������"(�����$�� ������������������!�������")�����$����� �� ���������"&*������������$��������������������������������������������������������������������� ����� ���� ���� ������� ����� ���� ����� ������ ���� ��� �������� ���������������������������������� ������� ����� ������� ����������� ���� �� ��������� ������� ������������� ��� ��������������������� ����+�� ��������������� ������������������� ������ �������������������������,�� �������������� ��������������������������������+����������������� ������� ������������ � ����� ����� ����� ��� ����������� ������-��������������������������� ������������������������ ��������������������� �.���������������� ��������� ������� ����� ��� ����� ��� ��� /������ ��� �� ����� ���� ������� ������������������� ��� �������� ��� ����� ��� ��� ������ ����� ��������� ��� ��� �������� ��� ��������������������� �������������� ����� ���� ��� ������ ���������� �0���� &(� ����� ������������������������������������������������/�����������/�������������������������������� ������� ��������� ������� ������������ ���� ���� ����� ���� ��� � ���� ���� ��� ��� ������������ ��� ����� ���� ������� ���� ������� ������ ������� ������ ����� �������

/�

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

�������������1������������ ���������������������������� ��� ������ ������+��������������������������

������������������������������������������������������������������������������������������� ������������������������������������0����'&���������� �����������23 �444��������5�������������+��������������������"&*�����$����������������������������������������������������������5�����6���������������������������������������������������������������������������������������

��� ������� �����������������

�� ��������� ����������� ������ ��� ��������� ������ ��� ��� ������ ������������ "�������� ///�&$�� � 5�� ������ ���� ��������� ����������� ",����� ������� ������������ &((($��������� ����������� ��� ���������������� ����� "�4� ����$�� � 0���� 3 � ����� ����������� ����������� ����� �� 7������ "'�� ����$� ���� ���� ��������� ���������� ��������������������7������"'*�����$����������������������2&4�444����������������������87������� ��� ����� ���� ������� ������� ���� 2 �444�� ��������� ��� ���� ��� ������� ����������������������������������������5�������"'&�����$����������������23 �444��������������������&4�����������������������������2 4�444������������������������������������������������������9��5����������� ������������������ ��� �������������������� ����� ������������������� �!�����8������������ ���:�(���������5������85������:�&���������5����:�&���������5������� /�����;5���+�� <�����:� ���� '� ����� ��� ���������� ����� ����� ����������������������������������������� ������8�����9�����������������������������0�������)�3�������������������������������� �������������+������������������������������������9�������������=������������������������������>�����?�������������������������������+��������@��������������")#�����$������������ ����)4������ ��� ����������������������������������������������������� ���������������������8� ��������������������������������+��������5������85������������������ ���������������9������������������������"3#���������9��5�������$�������������������������2&4�444������������������������������������������������"��5����������6�&$��������# �������������������+���������������� ����'(������������������������������������������������������������������������������"������&)������������������������������$���������������������������������������������������������� 1HCFA data capture most but not all categories of Medicaid beneficiaries.

FIGURE III.1 SOCIODEMOGRAPHIC CHARACTERISTICS OF

MEDICARE BENEFICIARIES, 2000

53%

48%

21%

19%

33%

27%

35%

39%

26%

4%

5%

9%

87%

40%

60%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

Other

Married

More than $35,000

$20,001-$35,000

$10,001-$20,000

Income<$10,000

Some College or More

High School Graduate

Less than High School

Hispanic

Other

Black

White

Male

Female

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF 2000.

��

,,,�0(',&$5(%(1(),&,$5,(6,1

����

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

��� ����������� �������������

�� ����������������������� ���������������������������������������������������������������������� ������� ������� ���� ������� ��� ����� ��������� ������� ����� ����� ����� ������� ����� ���!�����"���� ������ ��� ������������ ����������#�� ������ ������� ������� ��� ����� ��� ����� �$������������%&� ����� �������������������������������������������������������������������������� ������������������'���������� ���������������������������������������������������������������� � !'���"����� ������ ����� ��� ��� �����#���� � (����� ���� )%� ������ ����������������� �� �������� ����� ��*�������� �'���� �������������+,� ������������� �'���������������� ����� ���� �������������� �������� ��� �� �� ����-� ����������� ������������������������������������������'������������� ������� ������ ������������������������*�����������������������������������+.� ����� ������ �������'��������������������������������������������� ���))� ����������� �������'���� ���� ������� �/�� ���� ������ �������� �������������������������������������������0���������������������������������������������������������������������������������������������������� �������!��������) ������ ���������������������������1&� ����� �������������������������������������������������������� ������ (��� ������ ��� ������� �� '������� ��� ���� ����'���� ����� ������� ���� ���� ���������)&��������)%� ����� ���$������������"12������������'��������������'�"������� �1�� ����� � ���� ����� ������������� ������� ������� �������� ����� ��� ������� �� ������ �+�� ����� � ���� ����� ��� ���� '������� ����� ����� ��� ����� '���� ����� ������ � ���� ���� ����"12���������������������������������������� �� ����������������� ����������������������������������������� ������������������������������ �'��������������������������������������������������'������� ��������!�������������������������������������������������������������������'���������� �������������������������������������������������������� 3�� �����'�������������������������&2������������������'��������������������� ��������� ��� ���� ������� ��� ����� ���� ����������� ��������� ����� ����������� ������������� ����������'�������������� ���4���"��"���������������������������������������'����������������������������������������+)��������)%� �������� ��������������������������������'������������������ ���� 5�������������� �����#������������ ������������������������������������������������������������������� ������'�������������������!������ �����#����������������������������'�������*����������������3�������$������������6������7�����3$67� ���,���������8��������� ����)����������������������� ������������� ���������������������������!�������������������� ���� ��� �����#����� ����� ��� �.�+� ������'���� �� -2� ������ ��������� �������� ������)� ��� +��2� ������� � !���� ��������� ��� ����� -� ��������� ����� ������� ���� ������� �����#����� ������ �� ������ ����� ������ ������� ����� �������� ���������� ��� ����������������������������������������������������������� 2At present, benchmark data on this item are available only for Medicare HMO enrollees. HCFA staff indicate that the weighted national estimate for HMO enrollees on this item is 17.9 percent (Goldstein, E., Informal communication, October 17, 2000). This compares with our survey’s estimate of 20.6 percent for HMO enrollees.

FIGURE III.2 HEALTH AND FUNCTIONAL CHARACTERISTICS

OF MEDICARE BENEFICIARIES, 2000

37%

11%

29%

30%

14%

48%

27%

18%

14%

68%

36%

51%

13%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80%

Any of Above

Condition Interferes with Independence

Needs Help with Personal Care

Percent with Condition Lasting Three or More Months with Two or More Physician Visits in the Past Year andNecessitating Medication

Hospital Admission Past Year

Worse

Same as Last Year

Fair/Poor

Excellent

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. ��

,,,�0(',&$5(%(1(),&,$5,(6,1

����

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

TABLE III.1

HEALTH AND FUNCTIONAL STATUS OF MEDICARE BENEFICIARIES BY AGE, 2000

All

Beneficiaries

Under 65

65-84

85+ Health Status Excellent Very good/good Fair/poor

12.9 50.8 36.3

3.2 34.6 62.3

14.2 53.7 32.1

14.9 48.3 36.8

Change from last year Better No change Worse

13.7 68.3 18.0

16.2 51.9 31.9

13.6 72.4 14.0

11.5 57.2 31.3

Hospital admission past year 27.3 31.5 25.5 35.5

Condition lasting at least three months With Doctor seen more than twice in past 12 months for it Prescription taken for three months or longer Both of above

59.2

50.4 55.2 47.7

85.6

77.1 71.8 68.2

53.8

45.8 51.5 44.3

67.4

52.4 62.4 48.5

Needs help in routine daily activities Personal care needs Routine needs (e.g., household chores) Condition that interferes with independence Any of above All of above

14.0 30.0 28.8 36.8 10.5

14.3 54.4 72.5 77.0 12.5

11.3 22.4 19.5 27.3 7.5

32.5 56.1 46.0 59.0 29.6

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

�������������� ������)---��!����)+�� ����),& ���(����������������������� ��������������������������������������������� ����������������������������������������������������������������� ������������ ���������������������'�������� ����������������������������������������� �����������'��������������������������������������������������� �������$������������������������������������������� ��������� ��������������'�������� ��������� �������������������� ������� ���� ��� �����#����� ����� �� ����� ������ ��� ����� �� ����"�� ����� '�� ��� ��������� ������ ������� ��� ���� ��� '���� ���������� ����� ��� ������ ���� ��� �� ���� ����������������������������������������������������������9������� ��9 ���!��������������������� ��� ������� ��� �����#������ ����� ������� �� �� ������ �� ��������� ����� ���� �����������'������ �����#�����������"��������������'������������������ ������������ ��� ������������� ��������� ����������� ��� ��� �����#������ ���� ���� �� �� �����" ����� ��������� ����� ��� ������������ ������� ��� �� �� ����� �� � �������� ��� ��������� �� ���� ��������� ��������� ������������������:������������������������������ �����������'����������������������� ������������������������

��

�� ��� ��� � ���� ������� ����������������������� ��

������������������������ ������

� ��������;3��������� ����������������������������������������������������������� � ������ � !���� ������ ����������� ���� ��������� ����� ��������� ������������ ���� ���������������������������������������������������������������������������������������!'����� ������ ��� ������������ ���� ������� ���� �'����� ��� ����������� ���� � ��� ���� ����� ������������ ��� ���� �))� ����� � ����'������������������������� �������$������)-� ������ �����������������������������������!��������������'�������������������������������������� ����� �� ����� ���� �������������� ��� ��������� ��������������������������� ������������-� �������� ������������������������������������� ��������� ���������������'�����������������&� ����� �� $������ )2� ������ �� ���� ������� �������� � !����� ����������� ���� ������� ��� ������������������������� ����������������������������������������������������������������������������������� ������������������������ ������������������������������������������������������ ����� ��� ����� ��� ��� ����� �� � ������� ��� ������ �������� � $�� ������ %� ������ � ���� ��������������������������������������������������� 3We conducted an evaluation of the survey weights to see if the higher hospital rates could have resulted from a few hospitalized cases receiving atypically large survey weights. Our analysis indicated a very low correlation between hospital status and the value of the weight (rho=.004) and suggested that the rate of hospitalization was quite consistent across various weight range classes, including the top one percent of the weight values. Hence, we concluded that the result was not due to the weighting process. We also note that we used a sequential sampling procedure (Chromy 1979) that sorted the respondents in each of the 108 explicit strata (see Appendix A) on a variety of characteristics, including year of birth, gender, and five-digit ZIP code membership to impose a deeper implicit stratification. This methodology was developed specifically to prevent a chance skew in the sample on the characteristics used in the process. Given that age and gender are related to hospitalization, it is less likely that, with this approach, we would have an overrepresentation of individuals with hospital stays. Moreover, we prepared the survey weights so that the weighted distribution of survey respondents by age (and the remaining sampling strata characteristics plus race) would mimic that of the study population by using counts from a random one percent extract of the HCFA Medicare database of beneficiaries entitled as of October 1, 1999.

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

TABLE III.2

SPECIFIC SITUATIONS THA AFFECT INFORMATION GATHERING OR PROCESSING BY AGE, 2000

Percent Yes to Specified Item

All Beneficiaries

Under 65

65-84

85+

Blind or vision poor with glasses 11.5 18.8 8.9 21.7

Deaf or poor hearing with hearing aid 8.9 7.8 7.3 21.6

Difficulty reading* Newspaper Directors for taking medicine Health provider notes Food package labels Recipes Books At least one of above Three or more of above

15.8 12.4 37.2 17.8 16.9 18.0 40.8 17.4

47.4 22.3 68.6 39.3 43.6 50.1 71.6 45.3

9.3 9.2 27.3 11.3 10.6 11.4 31.6 10.9

17.9 20.7 59.5 31.1 23.4 20.1 58.4 23.8

Needs proxy to answer all or most of survey 14.8 16.3 11.7 35.1

Language other than English spoken at home most of the time Spanish English/Spanish equally Other non-English

2.3 0.5 1.0

3.2 0.8 0.8

2.2 0.4 1.1

1.9 0.7 0.4

Ever sued the Internet 18.5 23.3 18.1 15.5

Number of beneficiaries (in millions) (34.2) (4.2) (26.3) (3.7) SOURC E: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. *Ask only of those who had not graduated from high school or had some college. Excludes those with visual impairments.

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

������������������<�������'����� ����������������� �=������������������������������������������<���������������������������������� ������ ���������� �������� ��� � ������� ������� ��������� ��� ����� ��� �� ������ �������������������������������������+ ���$������������������������������������������*�������������� �������� ��� ������ ���� ����� ������ ����� ����������'���������� ����'����������������������� �!���������������������������� �������� ��������������������� �������� ��������������������� ���������� �+.� ����� �� ����������'���������'����� ������� �����������)1� ����� �� ������������� �� ������� ��� �),� ����� � ��� ���� ����� ��� � ���������� ��� ���������������������������������������0�������������������),� ����� ������������ �����������������1� ����� ����� !������������� ��������������������������� �����������������������������������>������������ �����������'������������)2� ���������������������� � �������������������������������������&2��������� ���������� ����������'������������������ ������ ������ ��������'���*����������������� �������������������������!������������������������������������������������� ���������������������������������������������������$����������'��������������������� ����� ����� ������� ��� ����� �� ������ �������� ).� ������ ���� ����� ����� �������������������������������������������������'��8��'� � ���������������������������������������� ��� ����� ����� ���� ������� ����� ��������� ����� ������� ������� ���� ���� ��� ������������"��� ������ ���� ����� ����� ����� �������'���� ��� ������ ��� ��� ������ ������������ � !������������� �������������������'����������� ��������������'����������������� �>���������������� ��������� ������ ������ �� ��� ������ ��� ������� ������ ��� ����������� ��� �������� ���������� ��������������������� !��������������������������������������������������������������������������������������������������������������(��������������#�������������������������������������������)-� �������������������������������������������������� ����������(�����(����(���������� �� ����� �5������� ��������������������?�������1)� ���������������'��������������������������?����������������������������������� �������>������� ���������������������� ��'��� ��'� ��� ���� �� ��� ����� �)1� ����� �� �������� ��� ������� ��� �.� ����� � ����'������'���������������������%� ����� �����:���������������� �������2� ����� ���������� �� ��������� ����� ��� ���� ���� ����� �+� ����� �� � !����� ����������� ���� �������� ��������� ��������� ��63�$��� ������� ��� ����������� �� ��������������3�� ���� ���������'�"����� ������� � 6�'������ ����� ������ ���� ��� � ������� ��� ������� ������� ��� �������������������� ��� ����� ���� ������� ��� ������ ����� ���������� ����� ������ � $������ ���������������������������������������������������

4 For example, the 1992 National Advent Literacy Survey tested the prose, document, and quantitative literacy of Americans. Overall, it found that 44 percent of adults over age 60 were “functionally illiterate;” more specifically, 71 percent demonstrated limited prose literacy, 68 percent had difficulty in finding and processing quantitative information in printed materials, and 80 percent had difficulty in understanding literacy (e.g., filling out forms, reading and following directions). The survey also found that older adults overestimate their literacy (Brown et al., n.d.).

FIGURE III.3 EASE OF FINDING INFORMATION ON MEDICARE HEALTH PLAN CHOICES TARGETED TO

INDIVIDUAL'S HEALTH CONDITIONS AND NEEDS*

48%

5%

9%

22%

16%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60%

Never Looked

Very Difficult

Somewhat Difficult

Somewhat Easy

Very Easy

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.Asked of indivudals with fair or poor health status whose health worsened over the past year; had a condition lasting at least three months for which they either consulted a doctor twice in the past year or took medicine, or were blind, deaf, or with poor hearing or vision.

��

,,,�0(',&$5(%(1(),&,$5,(6,1

����

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 �����

quarter (23 percent) of the under-65 disabled say that they have used the Internet compared with, for example, 16 percent of those 85 and older. ��� ���������� ���������������������

�� �������� ����� � � ����� �������� ��� ����������� � ����� ���� ����� �� ������� ����������� ������������ ����������� � ������������� ���� ������ ������������������������������ ������ �!����" ����#������������$%��&������ ������������ ������������������ ������� "�� ������ ������ "�������� ��� ������� ��� �� '������ ��� ����� ���� � �����'�� ���� ����(&�)#� ����� � ��� !������ ���%*$%� � & � ������ ���� � ����� ������ ����� ����������� � �� �������� ���� ���� �� � � ��� ������%� � �� '���� ���� �� �������� ���������� ��� ������� ������������ ��� '������� ������� � ��� ������� ��'� � ��� ��� ���� ����� ��� ����� ������� ����� ������+��������$�������,��'�������������������� �"������������������ �����'����������������������� � �����'��'������������������'������%��-����+.������ �"���� ��������������� ��������� �������� ���� ��������� �/'�� � �� ���� "�������� ��� ������'�� �������������0 ���� ������������%��1����������������������������0������������������������������� �������"��������������������������� ���������������� ���������������������� ���%� � ��� ����������� ����� �2� '������ ��� ����������� � �� ����� ���� ���� � ��������� ������������� 3,� '������ �������� ����� ��� ���� ����� �����%� � &� ������ ������� ���� ����� ������ �,�'�����$���������������������*�'�����$%��� 4������������������� ��������������� ��� ��/'������ ���&''���/�-������%3$%��1�������������������������������� ��� ����������������� ��� �2%3���������� ����������������� �� ����� ����� ��������� ��� �� � ����� 3%�� ���� ��� �� ���� ���������� ����� ����� ����%��5��" � ����3%6��� ����� '��� ������ � ����3%�%��-����������� ������ �3%2�������� ������� �� � ����� 7�6�666� ��� ������� ������ ��� � � 2%2� ���� ��� �� ����� ����� � �������� �����736�666%� � 8���� � '���� ���� ����������� "�������� �� � ����������� ����� ��� ��������� ������ ��������' %��-�� ����� ����������� ����������9(����������������� ��������� �� ����������� ������ ������������� �� �����������������%���� #���� ���� ������ ����� "�������� ��� ���� '������� � � ���� � ������� ���� ������������������ �� � ������ � ������������ � ��� ������� ����� ��� �� ������/��'���������$��������' ���������%��-�� ������� ��������� ���� �������� ��� ������������������������ ������� ��������������"������������ ��� ������������������������ ���� ���������������������������������� ���� %�:������ �������� ���������������� ���� ������ ���� � ������"������������������� �������� ���������������������������'��/�� ������� ��������� ����������������� ���� '�� � ����������������� $����������������������� ����� ���� �� ���&''���/�-������%2$%��;������������� ���� ��������'��/���� '����� �� ������������ ���������������������'�'��������� ������������������������������������0%�)��/�� �������� ���"�������"��������������������� ���������������������������� ����%�#������+ �/�'���������'��/�� � ���� � � ,�� '������ ��� ����� $� "���� ����� ������� �� � ���� '��� ���� ���� ������������ � %� � &� ������� ����� ��� '��/�� � �������� ��� ������� ��0 � "���� ����� �������� � �������������������0��������������������������� %����

FIGURE III.4 KNOWLEDGE OF MEDICARE (Non-Proxy Respondents)

47%

58%

60%

75%

68%

38%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80%

If yes, and a person signs up doeshe or she receive at least the same

health care benefits as originalMedicare?

Ever heard of a Medicare HMO?

Ever heard of Medicaresupplemental insurance sometimes

called "Medigap"?

Is there additional insurance thatMedicare beneficiaries can obtain to

pay for some services Medicaredoes not cover

Does original Medicare pay for allhealth care costs for Medicare

beneficiaries?

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

Don’t know

Yes

Yes

Yes

Yes

No

��

,,,�0(',&$5(%(1(),&,$5,(6,1

�����

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 �����

�������� ���� ��������� ���� �������� ���� ����� ���������� ������ ������ �������������������� �������� � ������ �������������� ���� ���� ��� ������� ��������� ���� ����� ����������������� ��� ���������������������������� �������������� ������������������������ ���������� � ���� !������� "#� ��������� ��� ���� ��������� ������� ����� ������ ���� ����������������$�����������$���#�� �������������������������������������������������������������������������������������������������� ���������������������������������$�%�����&�'#���%�������������� ���� ����������� ����� ���� ���� ����������� ����������� ����� ����� ������� ��� ������������������������ �������������������������������������������������������������(�������������������� ����� ���� ����������� ����� ���� �$���������� ����� ��������� ����������� ���������������������� ��� ��������� � ��� ���� ����� ����� ���� ��������� ����� ����� ��� ������ �� )������� ���*�������������������������������������������������������������������������� ����������������������*���������

��� ������������ �������

�� *�������������������������������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ������������� ��������� ����� ������� ������ ��� � ���� ����� �$������� ���� ������� ����*��������������+�������� ��)���������� ������$������ ������������������������ �������������������� ������������ ��)���������#� ���� ���� �$������� ��������� ����� ��� ����������� ���������*�������� (*,�� ���� ���� �������� ���� ���������� ����� ��������� ������ �� �-�.� �������� ���*�������� �������������#� ���� ����� �������������� �������� ������������� ��������� �������������+�������� ����������� ��������� ����� ���� ����� �� ��� ��� ��� ��������� ��� *�������� (*,�#������������*�������������������������������������������*�������������� ��������������������������/����������������*��������������������������������������������������������0������111��#���%���������������������������������������������*��������(*,���������� ������������������ ���)������������������������ ������������� ��������� ���������������������� � ������ ������ ��� ���� ��������� *�������� �������� .�� �������� ��� � �������������������� ���� ������������� ��������� ����� ��� ����������� ������ ��� *�������� ����� ����������%���������������-����������� �� ������ ��� �����������'���������#�������������������������.2��������#����0��������������������������������������������������������������*��������(*,������������$�%�����&�33�#��������������������������������������������������� 5Medicare is an acute care insurance package and does not cover most long-term care services. Because long-term care is paid for in distinct ways from acute care, we do not focus on coverage here for long-term care services.

6Medicare HMOs are technically not a form of supplemental coverage because they combine such coverage with Medicare benefits under a single integrated product. However, for simplicity, we include it here with alternative ways of obtaining supplemental benefits.

7Appendix C defines in more detail how lack of supplemental coverage was determined.

FIGURE III.5 PROPORTION LACKING MEDICARE SUPPLEMENTAL COVERAGE, 2000*

20.0%

16.4%

20.6%

19.3%

14.8%

30.7%

17.3%

0.0% 5.0% 10.0% 15.0% 20.0% 25.0% 30.0% 35.0%

Rural

Urban

In Original Medicare (traditional FFSMedicare)

85+

65-84

Under 65

All Medicare Beneficiaries

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.*Calculated as residual of those with none of the listed forms of coverage. Medicare M+C coverage Is based on HCFA data as updated by beneficiaries. Other sources are self-reported and include employer group coverage, Medigap, Medicaid, military, and certain "other" forms of coverage.

��

,,,�0(',&$5(%(1(),&,$5,(6,1

�����

FIGURE III.6 SPECIFIC SOURCES OF SUPPLEMENTAL COVERAGE FOR

MEDICARE BENEFICIARIES 2000*

14%

6%

14%

16%

21%

34%

0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40%

Other**

Military

Medicaid/State

Medicare HMO

Medigap (distinct from MedicareHMO)

Through Employer or Spouse

Source: MPR Survey fo Medicare Beneficiaries for RWJF 2000*Percentage include all beneficiaries including those with no source of supplemental coverage. Respondents may report more than one source of coverage. All are self reported except Medicare HMO.**Excludes, beased on a review of responses, coverage for long term care, life insurance, cancer/deadly disease, accident/worker's compensation, sickness insurance/hospitalization; and single services (e.g., dental, behavioral health). In some cases, responses appear to duplicate other specified coverage (e.g. HMO). �

,,,�0(',&$5(%(1(),&,$5,(6,1

����

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

� ������������ ����������� ������������������������ �������������� ��� ���� ��������������������������� �������� ���������� ��������������� ������������ ������ ���� �������������������� ���� ��������������� ��� ��� ���� �������������� ��� �������������� ����������������� �����������!������� �����"���� #���� � ��� ���������� ������� ������ � $� ����� �� � ���� %&� ������ ������������ �������� ������������������������������ � ����������������������������� ��� � � ������ ����������� ��������������� �������'��� ���� ���� ����������!������ ��� �����"�� !������� �&� �����"�� ���� �� ��������� (� �����"�� � )����� �� ����� ���� ���������� �������� *+� ������ ��� ����� ��� ����� ��� �������� � #���������������������� ����������������%������������������������ �������������� ���� � �� ������ � � ������ ������ �� ������ ������ ��� !������� �� ������ ��� ����������������� �������������������������������������� ���������� ���)������� ������� ��� ��� ������� ������� %%� ������ ��� ���� ���� ������ � ������ �� ������������� &�������� ����� ��� ���� ���� �+������� ������� ��� (� ������ �������� ����"�� ������ ����� ��������������������*����������������������!������,!���������������������������������������������������������������������������������$� ���� � ��������+������������ ������!������,!���������������������������������� -��� ����������� ����� ��� �� � ���� ���������� ������� ������ �� �������������� ��� �����������������������������������������������.����/���������� ���������������������� ���������������&(��������������������� ����������������������������� �)����� �� ����� ��������/�� �� �������� ������ �� ����� %&������"� ��� ����������������������!�������������������������,!�������������%������������������������ 0����������� ��� ��� !�����12���� ����� � ��������/�� �� ����������������� ����� � �������� � ����� �%� ������ ��� �� � ���� ��� ������� ��� ���� ��������� ������������ �� � �� �� ����� ����� ���� ������� ��� ������ ������ ��� ����� ��� �� ���������� ����� ������� ���� ����� ��� !������ ���� 3� (�� ������ ������ ����������������� ���� ��� ������ ���� ���� ����� ��� ��� ��� ������ ���� ������������� � 4���������������� ������������������� ��� �������������������� ���������� &�������"��������� %�������"����������������� ������������ ���������� ���������!����������� �� �$� � ����� ������ ����� ����� ����� ������� ��� � � ������� ��������"� ��������������� ������ +������"��������� &������"���

)����� �� � ���� �����/�� �� �������� ����� ������ �� ����� ��� �����"� ������ ���� ���� ��� ������ �������� ������ ��� ���� � ��������� ���� ����� ������� ��� !��������,������ ��� ����������� ���� � � ������ �� ��� �� ������� ����� ��� �� ��� ���� ��������������������������������������������������� 8Twenty-seven percent also have group coverage, six percent have Medicaid, and five percent each have Medigap or military coverage. These coverages may be integrated with a Medicare HMO but are probably not always.

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

������������ ��������� %+������"���������������������� �� ��������"���������������/5����������� ����������/�� ���������������������������������!����������� ������.������� ������������� ��������� ���� �������� ������������� ��������� ������������������� %6������"���������� ������� ������� �������� ��� �+������"�� �$ � � ��� ��������� �� ���������� ��� ��������� ����� ���� ������ � ��� �������� ��� � �� ��������������!�����7 ������������������ �������������������

��� ��������������� ������

�� -�������������888��(*������������������� �� ������������� ����������������� ���� �����!�����12���� ���� �� ����� �+� ������ ��� �� �� ��� �� �� ��� ����� ������666�����888���)�����%��������������������� �������������������������666������� �� ��� ��� �888�� � ���� � ��� �� ����� � ���� � ��� !�����12����� �� ����� ������������"� � � ������ ������ ������� �� � ��� ������ � ���� ����� 6%� �����"� ���� �� ����������� ������� ��������� � ��� ������ ��� � 6�� �����"��� � )������ �� ������� ������� ������������������� �������������������� ����� �������� � ������������ �������������� �� � � � ����� �� ����������� � ��������� ���������������!12�� �$���� 000�%������� ���������� ���������� �����!12����� ������������!������������������������ ������ ��� �� ��������� � ����������� ��� � ��� ��������� ������ 0��������� �� � ��������� ��������������� ����������� ����� ����� ����������������������� ���������� �����������������������������������4����*������������������� ����������������� ������������������������%������������ ���������� �����!�����12��������� ����������� �$� � ������ � � ����� ���� �� ���������� ���������� ������� ��������� ��� � �(� �����"� ���� ��� � � ���� �� ������������� ��� ��� !12� ����� � � �� ������� ��������������������������� ��������������� ������� �!���������������������������������������������������������������������� 9On an unweighted basis, only 169 sample members reside in counties with no choice of M+C plans in either 1999 or 2000, though 480 had a choice in 1999 but not in 2000. Only 361 reside in rural counties. Only 10 percent of rural residents have a choice of M+C plans, though such beneficiaries make up 24 percent of Medicare beneficiaries.

���

,,,� 0(',&$5( %(1(),&,$5,(6 ,1 ����

TABLE III.3

CHARACTERISTICS OF MEDICARE BENEFICIARIES IN COUNTIES WITH MEDICAER+CHOICE OPTIONS VERSUS NATION, 2000

All Medicare in County with M+C All Medicare U.S.1

Total 22,975,165 34,176,552

Under 65 65-84 85 and over

11.8 77.4 10.8

12.2 76.9 10.8

Male Female

44.7 55.3

40.1 59.9

Married Widowed Single/divorced/separated

45.7 40.6 13.7

47.5 40.0 12.5

Less than high school High school graduate Some college College graduate or higher

26.6 38.1 20.3 15.1

25.9 39.1 21.1 13.9

$10,000 or less $10,001-$20,000 $20,001-$35,000 $35,001 or more

23.9 33.0 18.1 25.0

26.6 33.4 18.8 21.2

African-American White Other

8.8 85.2 6.0

8.8 86.7 4.5

Hispanic 5.9 4.3

Health Status Excellent Very good/good Fair/poor

13.9 54.3 31.8

12.9 50.8 36.3

Supplemental coverage None Medicare HMO Group Medigap Medicaid Military Other

12.6 23.7 37.2 22.0 12.8 5.7 12.7

17.3 16.2 33.8 20.6 14.3 5.8 14.1

New beneficiary Switcher No change

1.2 4.5 94.3

1.3 4.1 94.6

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

1Based on the criteria used for sample eligibility.

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � �

�������

������ �������� ������ ������ �������� ��� � ���������� � �� ��� ������ ������� �� ��� ��� ���� ��� ��� �� ��� ���� ���� ���� ���� ������ � �������� ������ � ��������� ���� ����� ������ �� � ���� � ��� ���������� � ��� �� ���� ��� ����

����� ������������������ � ���� ���������������������������������������������� ���������� ���� ������������������ �� �� �������������� � �������������������������������� ����������� ������������ ���������� � �� ��� ����� ��������� ��� ����������� ��� ��������������������� ������������ � �� ����� ������� ���������������������� ���� ������������ ���������� � �� ��� ������ ��������������������

����������������������������������!"��������������� ���������� � �� ���� ���������������� ��� ��������� ���������� ������� ������������������������ ���#������$%%%����� ����� ����� ����� ����� ��� ��� ����� ����� � �� �� � ����� ������ �� ��� ����� ��� �����&�'(����������� ��������� ���� �� ����� ���� �� ��� ����� �� ����� ����� ����� � ��� ��������� � ����������� �������)���������������������������� ��� ������������ ���� ��������������� � �� �������� � ���� ������ ����������������������������������� ���� �������� �������������������������������������������� �� � ������������

*�� ��� ��� �� �������� �� ���� ��� � ��� ������������� ����� ����� � �� �� ������� ��� ���

����� ��$%%%������ ��!+++������������������������������� � �� ������������������� ����� ���������������������������������� �������������� �������������������� ������ ������� ������ �� ���� ��,��,������� � ����� ���� ��������� ����� � ��� ��� ������ ���� ������� ��������������������� ���� ����������������� �������������������������������������� ������� ��� ��� ��� ����� ������ ����� � �� �-� ���� �� �� ��������� � )���� �������������� ����� ���� ���� ���� ������ ����� ��� ������� ��� � �� ���� ������ �� ����������������������������� ������� ����������������������������� ��������� ������

'�

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

.�������������� ������������� �������������� � �� ��������������� ����������� ������������������������ � �� ���������������������/������������������������� ��������������������� � ����������������� ����������������������)����� �� ����������������������������������������� ��������� � �� ���������� ��� ������ ��� ����������� � ��� �������� �������������������������� ���������������������

��� ��� �����������������

�� ����� ����� ����� ��� ��� ����� ����� � �� �� � ����� ������ �� ��� ����� ��� �����&�'(����������� ��������� ��� �� ��� ����� �� ����� ����� ����� � ��� ������� �� � ���� ������� ������ � �����,���� �������� ������ ����� ����� � �� �� ��� ����� ����� ����� ������ ������������ ��� ����� ������� ����������������� �0�������!1������������ ����� ����� ���� ������������ ������������� ������������ � ����������� �����2���� �����3�!4�� �5������������������� � �� ������ ��� �� �� ��� ����� ��� �� ��� ��� ���� �����&��0� � ��� ����� � �� �� ��� ������� ��� ��� ��� ���� ������� ����� ���� ���� ��� ���� � ��� ���� ����� ��� ����� &�'��������������������������������� ������ ��� ��$%%%�26�����$%%%4���7���������!"��������������� ����� ����� � �� �� ��������� �� ������ $%%%� ����� ����� ���� ������� �� ���� ����8��������� !"�� !+++�� ����� ��� �� ��� ��� ���� 9� � ��� �� ��� ����� &�'� ��� ���� � �������������� ���������� � �������� ����� !!� �������� ��������� :�� ��� �� ��� �� �������� �� ����� ��������������������� ����� ����� ������� .���� � �� ���������������������� ����������������� ����������� ������� ����� ����� �����'������;�"�� �� ���������������������� ����� ��������������������� ���� ����8���������!"��!+++�� ����� ������!$<�%%%��������������� � �� ��� ����!1"�%%%����������������� ������������� ��������������������� ������ ��������2���0����� �)�����*�14��� � ���� ����� � �� �� ���� �� ����� ���� ��� ��� ����� ���� ���� �� ��� ������� ��� � ������������� ����������������� ���� ��������0������������� � ���;�$�� �� �������� � �� ������������� ����� ��� �� ��� ��� ����� ��� �������� �� ���� ���� 8��������� !"�� !+++�� "��������� � ������ ��� ��� ����� ���&�'� 2��� ������ ����4� ���� ���� ���� � �� ����� ���������������������������������������� ���� ���������������������������������� =����������������� � �� �������� ������� ��� ������ ����� ��>��)������3�!���������������� �������������� ����� ����8���������!"��!+++������������9�� ����������2?;��������4�� �� � ���� ���� ���� ��� ��� ��� ������� ������ ����� � ��� ����� ����� ���������� ������� ������ ��� ����,����� ��������� 2@+�������������������� ����� ����� � ������������� ����4�� �=� ��� "$� �������� ��� ������ � ��� ���� ���� ������� ����� ���� ���� ���� ����

������������������������������ �������������������1Thirty-two percent of new Medicare beneficiaries say they last thought about their choices since September 15,

1999, with another 11 percent saying they thought about it earlier in 1999, and 17 percent when they first became eligible for Medicare. However, 38 percent say they never thought about their choices; therefore, even among new beneficiaries, salience varies substantially.

FIGURE IV.1 WHEN MEDICARE BENEFICIARIES LAST THOUGHT SERIOUSLY ABOUT

THEIR OPTIONS TO JOIN A MEDICARE HMO OR GET SUPPLEMENTAL COVERAGE, 2000

15%

8%

20%

14%

44%

100%

0% 20% 40% 60% 80% 100% 120%

Since September 15, 1999

Past Year before September 15 1999

Two Years or More Ago

When First Became Medicare Eligible

Never Thought about It

All Beneficiaries

5.1 million**

6.3 million

4.8 million

14.7 million

33.4 million*

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

*This estimate is based on those who responded to the item about consideration of choice. The total is less than the total number on Medicare.**3.5 million thought very or somewhat seriously, including an estimated 145,000 forced switchers; 128,000 new beneficiaries; 311,532 other beneficiaries who switched; and 2.9 million beneficiaries who ended up making no change.

2.5 million

��

������

������� �������

������ ��������� ���

�� ���

��������� ���������

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

TABLE IV.1

REASONS FOR NOT GIVING SERIOUS THOUGHT TO OPTIONS SINCE SEPTEMBER 15, 1999

Supplemental Coverage

Supplemental Coverage

All

Employer

Other

None

All in Counties

with M+C

Employer

Other

None Like what I have

63

79

52

55

65

78

61

40

Too confusing

6

10

11

6

1

0

2

2

Do not need insurance

7

10

6

4

7

9

6

6

Can afford only what I have

6

1

9

14

7

1

9

18

Not aware of options/no information

6

--

12

3

4

0

7

5

Dislike HMO feature/distrust

3

4

3

1

5

6

5

1

Never sick

3

3

1

6

4

5

2

12

Just did not think about it/too busy/too sick

2

2

1

8

2

1

2

10

All other

3

1

5

4

5

1

7

7

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

���������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������� ������� ����������������������������������������� ���������� ���������� �������� ��������� � ����� ������ ������� ����������������������� ������������������� ������������������������������������ ��������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������� ��� ���� �� ��� ����� ��� ����� ����� ����� ������� ����� ���������� ��� ��������������� �� ����� ��������� �� �������� ��������� ���� ���������� ��� ��� ���������������������������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ������������������������������������������������������� ��������������������������������������!�"������������ ��������� !�"��� � #����� �������� ��� ������ ������������ ���������� ������ ���������������������������������������������������������������������������������������� �����������$�����%&�������������������������� �������� ���������������������������������� ��� ������������� ������� ���������������� ���� ������������������������� �������� ���� ��� ����� ����� �������� ��� ���� ���� ����� ��� ��� ���� � !� ������ ��������������������� ���������� ����������������� �� ��� ���������� �������������������������� ������������ �� ������ ���� ��������� �������� �� ���� ������� ��������� ����������������� ������������������������� ����������������� ���������������

�� '����������� ����������������������������������������������������������� ���������������������������(������� ������������������������������������������������������ ��� ���������� ����� )��������� %*�� %+++� �� �� �,������� � � ������������ ���� ���������������������� ������������������������������������������ �������������������-���������������������������������� ������������������������������������������� ����������� �� ������� � .���� �� ������� ���������� �� �������� ���� ����� ��������� ������ ��� %&��������������������������������/����-����'0�12���������������,�-����3�*������������������4���� -��� ������ ����� ��� ���������� ������� ��� �� ��������� ���������� �� �������������/����-����'0�54�� �6����,������ �����&7��������������� ��� �������������� ������� ������� � ��������� &*� ������� ��������8�� ���� �������� �� ����� ��� ���� ��� ���������������� ����������������������������� ��������������� ������������������ ������� ������ �������� �3��������� ������������������� /��������!�"4� ����� ���������,��������������� ���� ���������� ����� ������� ��� ������� ����� ���� ��� ����� ���� ���������� � -������������ ��� ����� � ������� ���� ������� ���� ���� ��������� ������� ������ ��� �� ����� /11�������4������� �������/1+�������4��������/9�������4������1&������������������������������������� ����� � �� ����� /%+�������4�� � � ��������������������������������������� � ����� �������� ����������� �� ���� ������������ ��� ����� ����� �������� ���� ������������������������������ ����� �������������������������������������������������������

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

TABLE IV.2

ESTIMATED NUMBER AND DISTRIBUTION OF MEDICARE POPULATION FOR WHICH CHOICE WAS “SALIENT” ON SEPTEMBER 15, 1999, OR LATER

BY REASON

Number Percent

All of below 4,767,970* 100.0%

New beneficiaries 425,790 9.1

Switchers 1,394,760 29.3

Forced 252,959 5.3

Other switcher 1,141,801 23.9

Thought seriously about choice but no change**

2,937,420

61.6

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. *Represents 14.1 percent of Medicare beneficiaries based on weighted survey data. **Those who characterize such consideration of choice as very or somewhat serious. �

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

No switch

AllNew

beneficiaries Switchers All FFS HMO

Ease of decisionVery hard 31.6 12.6 16.4 37.8 42.9 6.1Somewhat hard 16.2 19.2 18.0 15.3 13.2 28.7Neither hard/easy 7.4 9.6 17.7 4.1 3.3 9.2Somewhat easy 22.8 22.9 17.6 24.4 19.6 54.3Very easy 22.1 35.7 30.3 18.4 21.0 1.7

Time spentNone 21.5 24.9 45.4 11.4 12.5 2.5A few hours 28.5 34.8 10.6 35.2 34.2 43.8A day 7.0 1.2 2.8 9.2 8.3 17.5A few days (2-3) 18.8 19.3 23.5 16.8 18.3 4.1Many days (4+) 24.3 19.8 17.8 27.4 26.8 32.0

Involvement of othersDecided self 59.5 50.5 31.8 71.1 74.6 48.5Decided with others 38.5 46.2 63.8 28.0 24.4 51.4Someone else decided 2.0 3.4 4.4 0.9 1.0 0.1

Confidence with decisionVery confident 63.8 66.2 58.7 64.0 62.5 72.0Somewhat confident 24.4 25.3 25.9 24.3 25.1 19.8Not very confident 8.1 6.7 8.0 8.1 8.6 5.3Not confident at all 3.7 1.8 7.4 3.6 3.7 2.9

Desire for choiceWant less choice 5.7 4.8 13.3 5.4 5.9 2.6Want more choice 49.8 64.2 59.5 49.3 50.4 43.1Neither more nor less 44.5 31.0 27.2 45.3 43.7 54.3

Table IV.3Characteristics of consideration of choice among those choosing for the first time, switching

or giving serious consideration to switching

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000

(in percentages)

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

�������������������������������������������������#���������������������������������������������������/*9�������4������������������������/5+�������4���'������������������������������������������������������������������������ ����

�������������� ���������������� �������������/::�������4��� �����������/*+�������4������������������/:&�������4�� �"���%1������������������������������������������������������/7�������4��������������������/7�������4���#���������*;�������������������� ��������������������������������������������������<���������������������:�������� ���� ����� �������� �� &*� ������� ���� ������� ����� ��� ������ � '�� ��� ������ ��������������������������������������������� ����������������������������������������� ������������

�� ����� ������������������

�� ���� ������ ��������� ���������� ��� ������ ����������� ��� �������� ���� ����� �� ��������� ������� ������� ����� ��� ��� ����� ���� �������� � �������� ��� ������ � -���������������������������������,�������������������������������������� ����������� ���� ������� ���� � ��� ����� ��������� ����� ������ ������� ���������� ����������������������������������������������������� ������� ��� ������������ �� 6������ '0�1�� ���� ������ ������ ��� ��� ���� ������������ ��� ������� ����� �� ���� ������ ���� ��� ����� ��� ������ � -���� ������ ����� � ����� �����,�������� ��������� ����:5����������� ��� ���������� �� �� ���� ���������������������� �������� &�������� ��� ����������� � '� ��������� ������������ ����� ��� �������� �=����� �������� ����� �������� �� ������ /������������ ������� ������� ����������� ���� ��������������������4������������������������������������������� ����/����������������� �������� ������� ��� ����������� ��� ����������4�� � >������ ���� �� ����� ����� �������������� ����������� ������������������-��������������������������� ������������������������������� �������������������

�������������!�"���������������������������������������� �������������� �������������������/����-����'0�&4���������������,������!�"������������������� �������� ������������������������� ������������������������������������ ������������������ ����� ������� ��� ������� ������� �� ���� ������� ��� ����������� �� ��������� � � �������������������������������������� ������������/���������������������������������������������������������4��� � ������������������������������������������������� ������� ��� �,�������� ��������� � -���� ��� ��� � ������ ���� ������� �,��������� �������������������������������������������������������������������������6����������������� ������ ��� �� � �������� ����������� �� ���� ��������� ��� ������� ������� ���� ������� ������������������ ������������������� ��� � ������������ ���������� ���� �-���������������������������������� �������������������������������?�,����������������@��A�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������/����������,�-����3�:�����������������������������4����

FIGURE IV.2 PERCENT OF BENEFICIARIES SAYING VARIOUS FACTORS WOULD BE EXTREMELY

IMPORTANTIF CHOOSING A HEALTH PLAN TODAY

39%

40%

44%

45%

47%

49%

49%

63%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70%

Limited Paperwork

Easily Get Care away from Home

Ability to Self-Refer to Specialists

Low Out-of -ocket Costs

Keeping Premiums Down

Prescription Drug Coverage

Choice of Personal Doctor

If Sick, Can Get Care

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

��

������

������� �������

������ ��������� ���

�� ���

��������� ���������

TABLE IV.4

PERCENTAGE SAYING VARIOUS FACTORS ARE EXTREMELY

IMPORTANT IN THE CHOICE OF INSURANCE

Current Plan

Choice

Factor

All Beneficiaries

HMO

FFS

New

Switcher

No Change but

Seriously Considered It

No Change with

No Serious Consideration

If sick, can get care

63.1

60.1

63.6

77.5

76.4

77.8

62.3

Choice of personal doctor

48.8

33.3

51.9

57.4

40.5

64.8

48.3

Prescription drug coverage

48.7

59.4

46.6

59.2

54.2

61.3

46.3

Keeping premiums down (other than Medicare)

46.5

53.2

45.2

56.4

41.8

64.9

45.1

Low out-of-pocket costs

44.5

57.2

41.9

52.7

44.7

61.5

43.4

Ability to self-refer to specialists

44.4

36.9

45.9

43.8

58.6

60.8

40.1

Easily get care away from home

40.4

39.0

40.6

64.7

56.0

58.4

38.4

Limited paperwork

38.7

33.0

39.8

43.9

52.5

58.8

36.1

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries from RWJF, 2000

��

������

������� �������

������ ��������� ���

�� ���

��������� ����������

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ �������� V

��� ���������� �������������� �

� ��������������� ���������������������������������������������������� ������������������� ������� ���� �� ������ ������� ���� ������� ��� ������ ����� �������� ��� ����� ������ ������ � ���� ����� ��� ����� ��� ����������� � ���������� ���� ����������������� ����� ������� ������ ��� ������ ��� ������������ ��� ����� ����� ����� �������������� � ��������������������������������������������������������!�����������"� ������������#���$������%&� �������������������������������������� ������ ���������������������������������������������������������������������������������������������������������!'�� ����$�� ��������������������������������������������������������������(������!�%� ����$�� �����������#����������������!��� ����$��������������������� ���������������� ����� ��������� ��������� ���������� ������� !�)� ����$��*���� ������� ���������������� ������������ ! � ����$����� ����������������� ��� ��� ����! � ����$����������������������#����������!"� ����$���� ���� ����� "� ����� ��� (������ ����������� ������� ����� �� (������ +(*� �����������(��������������������(�����������(������+(*�������������(������+(*���� ������� ��� �� ����� � ��������� ����� +(*�� ��� ����� ������� !�� � ���,� -$���.����������������������������������������� ����/����������� ���������������������� ������� ���� ���� �� � ��� ������� ������ �� ������� ��� ������ � ������ ����� ��� ���� !0&� ����$�������������������������������������������������� ������������������������!������� 12�'$�� ��������� ������� �������� ������ !�&� ����$�� �������3��3 ��#�� ������!��� ����$�� ������� ����� ��� �������� ! � ����$����� �������� ������ ����� ��������������� !"� ����$�� �4��������������������������!)'� ����$���� ��������������������������������������+(*���� ���������������!�"� ����$������� �����������!'� ����$�� ��� � ����� ������ ����� !'� ����$�� ��� �������� ���� � *���� ������ "� ����������������� ������������ ������������ ������3������������������������������������� ��� ��������� !����� ������$� ��� ������� ������ ��� ������ ��� �������� ��� ���� !'� ����$����

1����������������� ����� ��(������+(*� ���� ��� ������ ���� ��� ����� �� ���+(*� �����������������������������������������������������������������������������������!������� 12�'$�� � 5�#� ���� ��������� ����� ������ ����� ��� +(*� �� ������� ��� ��������������� ����� ������� ���� ������� !'�� ����$�� � +(*� ���������� ������� ����� ����������������� �������������������������� ������!��� ����$���� ���������������!%� ����$�� �4���� ��������� �����+(*��������� ��#��� ����� ��� ����� �������� ������������������ �������������!�"�������"� ����$��������������������������������������� ����� ����� ��� ���������6�� ������� ���� �� ����� ��� ��� ����� � ��� ����� ���� �������������������������������� 7���������+(*���������� ������������������!))� ����$���������������������������+(*���� ��������������������!�8� ����$���������� ������������ ������!'� ����$��

FIGURE IV.3 MOST IMPORTANT REASONS FOR SWITCHING PLANS,

MEDICARE BENEFICIARIES, 2000

8%

20%

4%

15%

22%

31%

9%

11%

3%

5%

23%

49%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60%

Do Not Know

Other

Access/Quality-of-Care Issues

Provider Issues

Involuntary Change

Benefits/Premiums

Any Switch

Into HMO

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

1 Includes HMO to FFS, FFS to HMO, HMO A to HMO B.2 New HMO enrollees and those switching from one HMO to another.

2

1

��

������

������� �������

������ ��������� ���

�� ���

��������� ��������

V�

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

������ ���� ���� ��� ��� ��� ��� ��������� ���� ��� ��� ���� ������� ��� �� ������� ������������������������������������� ����������� ��������������������������������������������������������� �������������������������������� ��������������������!"#������$��������������������������������� �� ���!��������$������%���������� ��������� ������ �� !�&� �����$�� ����������� �� ������ ��� ��������� ��� ���� ��%���� ���������!��������$���

��� ����������� ��������������������������������

� '����������(")�***�������+,����������������������������������������������������"***�!-��������.���"***$�������������� �����������������������������������+,����� ������ ������ ���� ���������� ""� ������ ��� ��� ������� ����� �������������������/������������������������������ �������������������������������+,����� �������� ��� "***� �� �������� ���������� ���� 0(&�***� ����1��������������������� ��������1����� �����������"**����� ���� ����� �������� ����� ���� ���� ��� ��������� �������� �������������������+,���������������������������� ��������� ��� �������� ����������������������� ������������ ��� ���������� ������� ������� � ����� )*� ������ ��� ���� ��� ����������������������������������������������������� ����������������������������������������������%��������������������������� ���������������%����������������������2(�������������������������������������������� ��������������������3��������������������� ������������������������������������� 4�������������������������� �������������������������������%���������������������5�&#�������%�����������������������������������5������*�������%���������������������������� ������������������������� �����������������������3�������������%������������������������������������������������%���������������������� !�)� ���� (#� �����$�� � 6��� ��� ���� �� ������ ��� �������� ������ ����� ����� ������������ � ���� ����� ���� ���� ��� ��� ��� ����� ����� �������� � ���� ���� ���� ���������������1������������� ������������������������1�������������%������ �������7��)���������������%��������������������������������������������"(�������������������� ���������������������������������������������������������������������������%��������������������������������

8����3�������������������������� ������������������������������������7�"0� ������ ���� �� �� �������� �������������+,����� ���������� &&� ������ � ������ ���������������������������4�������������������������������� ���()������������������3������������������������������������������������������ ���((���������������

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

��� ���������������������� �����! ��" �

����� ����������������������������������������������������� �������� �����

����!��� ��9:��$���9��������������������������������"2����������������;�����������������&*�����������������������������������������������������������������������������������������������%��� ��������������������������������������4����%������������;������������������������������������������������������<�������*������<��������������������������� �������*������ ���������� ����������������#��� ������������!("������$�����������*�������������(2���������������������#����0��� ������������������������������������������������&��������'�������#)�����������������������������������������������#"�����������������������������������������������������������������������������

8����������� ���� ����� ������� ����� ������ ���� ���� ��� ������� ��� ����������������������9����������������������������������������������������������������� ��%��� ��� ������ �� ��� ;���������� ��� ������������ ������������ ����� ���������������������������������������0��������������������������������������������������� �*� ������ ���%� ��� ����� ����� ����� ���� ������� ���� ���� ��� ;����������� ���������������������#�"���������������������������������������������%������������� ���������������������������������������������������������������������������������������� ����� ������ � =������ ����������� ������ ������� ���� ���� ���������� ������������ ����� ��� ����� ���� � =���� ������ ���� ����� ��� ����������� ��� �����������������������������������>���������������

?���� ����� ������ ����������� ����� ��������������� ��������� ������ ��������������"***�������000�����������������������������������������������������������!��� ��9:�2$���9�������&���������� ������������������������������������������ � ������ ��� "***� ����� �000�� ����� ���� ��� ��� ��� ������� ��� ��� !&�� �����$���6��������� ���� ;���� ��� � ������� ���� ���� ��� ���%�� ���� �������������7� ����� )������� ��� ����� ���� ��������� � ������ ���� �"������� ��� ����� ��������� � ������ !&��������;������������ ������$���.����������������!(*������$��������������������� ���� ����� ���� ���� � ���� ����� � ������ ������� ����������2�������� ��������� ��� ��������� ���� 0� ������ �� ������� � @��� ��� ���� ������ ������� ��� ������ �������������������������������������������������� ������������� ������������������%���������������������������3��3���%����������������������������������!�0������*������$����������������������������� ���������������������"***������������� ������������������������������������

�������������������������������������������������������������������������

�������������� !,���������-�����000$�� ������������������������������ �������������%��������������������;�������������������������%���������������������������������!2&������$�����������3��3���%���������������!)*������$����������������� �������������� ����!&"������$�����������������������������������������������������������

TABLE IV.5

PERCEPTION OF CURRENT COVERAGE BY TYPE AND SALIENCE OF CHOICE

Current Coverage Choice

All Beneficiaries

HMO

FFS

Switcher

Seriously Through but No

Change

No Serious Thought or

Change Range of Services Excellent Very good Good Fair Poor

26.4%

39.7 23.2 8.2 2.4

28.2%

43.5 21.3 5.7 1.3

26.1%

39.0 23.6 8.6 2.7

14.5%

56.3 20.6 6.5 2.2

10.3%

36.1 23.2 27.9 2.6

28.7%

40.3 22.1 6.5 2.5

Value of care for what you pay for Excellent Very good Good Fair Poor

25.1 37.4 22.5 8.9 6.1

24.9 44.0 21.9 5.4 3.8

25.2 36.1 22.6 9.6 6.6

20.4 25.8 20.8 8.0 25.0

14.7 27.4 21.9 20.6 15.3

26.6 40.1 22.9 6.1 4.3

Experience with current coverage 10 (best) 8-9 6-7 5 4 or less

31.9 36.2 16.5 10.6 4.7

25.3 40.8 14.0 16.7 3.2

33.3 35.3 17.0 9.4 5.0

39.4 28.3 18.1 7.3 7.3

13.8 29.7 16.7 18.6 21.2

33.8 37.9 15.2 10.1 3.1

Mean 8.0 7.8 8.0 8.0 6.6 8.2

Would recommend plan to a friend (percent yes) 86.7 89.6 86.1 86.3 77.8 88.7

Would recommend plan to a friend with chronic condition or serious illness (percent yes)

81.6

82.3

81.5

66.6

70.6

84.4

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

��

������

������� �������

������ ��������� ���

�� ���

��������� ���������

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

TABLE IV.6

REPORTED INCREASE IN COST AND PREMIUM FOR COVERAGE, 2000

Current Coverage

Coverage Change Status

All Beneficiaries

HMO

FFS

Switchers

Considered

Change Seriously

Did not

Consider Change

Insurance premium compared with last year

Higher Same Lower

53.9 41.4 4.7

51.5 39.8 8.7

54.4 41.7 3.9

31.3 49.1 19.6

64.3 34.7 1.0

55.6 41.7 2.7

Out-of-pocket costs for drugs this year compared with last year

Higher Same Lower

51.7 41.1 7.2

59.2 35.1 5.7

50.1 42.4 7.5

47.6 44.4 7.9

69.7 25.4 4.9

50.4 42.0 7.6

Worry about ability to pay bills this year compared with last year

More Same Less

30.1 60.7 9.2

30.8 60.2 8.9

30.0 60.8 9.2

27.2 62.0 10.9

42.0 52.2 5.7

28.5 61.8 9.8

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. �

���

������������� ������������� ��������� ����� ������������ ����������

������� ����� ����� �� ���� ����� � �� �������� � ����� ��� ������ ����� ���� �������� �������������������������������� ����������������� ����� ���������������������������������� �� �������������������������������� ����������� �� ���

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

�������

������������������ ���������� ���������������������� �� ���������������� ��� ������ ����� ����� ���� ������ ��� ��� �������������������������� �������������� ���� �� ������ ���� ������ ����� �� ��� ���� ��� ������� ����� ��������������� �������� �������� ��� � �� ��� ������� ����� ����� ��� ����� �� �

��������� ���� ������������� ���������� ����� ����� ���� �� ����� � �� �� � ������ ����������� � ������ ���� ����� � ����� ���� ���� ����� ������� �������� ��� ���� �� �� �� � ������� �������� �� �� ��� ����� ��������� � ��� ����� ��� � � � �������� ����� ��������������� �� ������ �������� ��� ��� �� ������ � ��� �� ��������� ���� � ������������������������������� �� ����� ������������������!������"� �����# ��"$� �� ��� ���� �������� ��� � ����� ���%%!������������������������ ������� ���������� ��������� ������� ��������� ���������� ���� ����� ����������������� ���� ��"��������� ���������� ���� ������ ������� ������ �������� ����� ������� �������� ������� ��� ��� ����������������������� ��� ������ � �� �� �� ��� ����� �� ��� ���� �������������������������� ������������� ��������&������������ ������� ���� ��������� �� �� ���� �� ��� ���� � ��������� �������� ����� ����� �������� '(�� ')))�� ���� ������ ����� �� ��� ���� �� ���� ��� ����*� ��� � ���� ������� ���� �������� ������������ ��� ������� �������������� ������������������������������� ��� ����������� � � ��� ���� ����� �� ��� ���� ��� +������� ������� ����� �� �� � ���� ��������������� ������������

�������������������������������������������������� 1For additional information that describes this infrastructure and the way in which it operates in six communities, see the related report for this project by Stevens and Mittler (2000).

%�

���

����������������� ��������������

� ��������������������������� ���� ����� ����� ���� ��� ��������������������!�� ��� ����� �� ���� ������������� �� � ���� ��� ���� ���� �������� � �������� �� ���� ����� ��������'(��')))������������������������ � ��� ���� ����� ����� ���� ����������� ,����� ����� ��� ��� �� ��������� ��� ���� ������������ �� �� ������������ ��� ���� ����� ����� ���� ��� ��� ���� ���������&����

�� �������-�� �������������+����� ��"� �����#-�+"$���������������� �� � ���� �������� �� ��� �������������� ��������� ����'.�������� ��� ����������� ����������� ���� ��� ��� ����� �� ����� ���� ����� ������ ��� �� �� �������/ �� ����� �� ��� ���� ����� ������� ��� �������� ����� ��� ��� � ���� ����� ������� ��� �� � ������ �� ��������� ���� �����������������������&����')�������� ������������������������������ �� ������������� ����� ��� �������� ��� ���������� #� �����������$������ ��� ������ ����� ������ ���� � ���� ����� ������� ��� �� ��� ���� ������� ����� ��� �� ���� �� ������ � ���� ������������������������������ ������������������������� �������� ���� ��� �� ������� ����,��� �� ������� ������ ������ ��������� �� �� � ���� ��� ������� ���� ��� �������� ������ �� �����������/ �� ���� ��� ����� � ����� ��� ���� �� � ��������������� ��������������� ���#���������������0�������$���

��� � ������ ���� ���� ������������ ����������

� ������������ ����� ��������� �������������������� �� �� ���� �� ��� ���� � ��������� �������� ����� ����� �������� '(�� ')))������� ������� � ��� ��� � ������� � ��� ��� �� �� ������� �� ������������� �� ��� ���� �� #���1������2�'$��� �!������������3� ������������������� �� � ��������#��������4 ����� ������4��� ��$� ������ ���� ��� �����������3� � � �� �� �������������� ��� �������� ����� ����� ���� ��� ����� ������ ����������������������� �������� ����� � ���� ���� ������� �������� ���� �������� � 1 ����� ���� ���4��� ��� � ����� ����4�������� ��� �������4���������� ���� ������ �� ���� ���� � ���� ����� ����� ����� ���� ��� ���� ��������� ������������������ ������� ����'.�������� ����������������������������!!5"� ���� ������� ��������� �������� ������� ����6�������������������� ������������ ���������� ������������ 7����� ��� ������ �� ��� ���� �� ������ � � ������������� ����� �� ��� � ����� ����� �� ��� ���� �8� ������ ������������ � ��� ��� ��� ������ ������,��������������� ���� ��� ������ 9������� �� �� ������������3� ������ � :��� �� �� �� ��� � ���� ���� ����� �� ��� ���� �� #��� 1������ 2�6$�� � ��� ����� � ������� � �����,������������������ � �������� � �� �� �������������� ��� ������+������������������� ����� ���� ������������������� ��#���� �� ���$������������!� ����������';������������� ����������� �� ����� �������� ������'6������������� ���������������������

�������������������������������������������������� 2Item was taken from the Medicare Current Beneficiary Survey.

FIGURE V.1 SOURCES OF INFORMATION USED BY MEDICARE BENEFICIARIES

MAKING CHOICES OR SERIOUSLY CONSIDERING A SWITCH SINCE SEPTEMBER 15, 1999

2%

10%

20%

21%

21%

21%

22%

24%

26%

47%

47%

49%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60%

Internet

AARP/Senior Group

Library/Newspaper

TV or Radio

Local Hospital/Clinic

Former Employer/Union

Friends

Spouse

Other Family Members

Doctor/Other Medical

Medicare/Social Security/State

Current Health Plan

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

��

���������

�������� ��������

�����

FIGURE V.2 MOST IMPORTANT SOURCE OF INFORMATION USED BY MEDICARE BENEFICIARIES

MAKING CHOICES OR SERIOUSLY CONSIDERING CHANGE SINCE SEPTEMBER 15, 1999

18%

12%

14%

18%

38%

0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40%

All Others

Current Health

Medicare/Social Security/State

Spouse/Family Member/Friend

Doctor/Other Medical

Source: MPR Survey of Meidcare Beneficiaries by RWJF, 2000.

*Includes all that were named by fewer than five percent each plus "Other".

*

��

���������

�������� ��������

������

���

����������������� ��������������

������ ���� �� ���� � ���� ��� ��� ��� ������� ���� ������������� ����� ������� ���� ������ ������������������ �������� ������������������������ �� ����������������� ������������������������������ ���� ��������������������������������������� ������������������� ���� ����� � ����� �� � ������� � ���� ������� �������� ���� ������� ��� �� �� ���� �� �� !��"�����#� $���� %�&'�� � $��( ������ ��� ��� ������� ����������� ��)� ���� ��� ���������*�� ������� ����� �"���+� ���������������������� ������ ��������� ����� �� � ���� ���� �������+� ��� ,� �� -.� ���� � ��� ����� ���� � � ��� ���� ��� � ����� �� � ������ ���������� ����!/�����.����� ��������������+�����������'���� $������� ����+����������� ������������������������ ��������� ��� ������ �������� ������������� ������������� ������������������ ������0������ �������������������������������������������� ����� ���� � ������+�������������������*����/������������)��� ��������+�����+����������������+� ��/��/������/���������,� � ����� ����� �1����������� ������� ��#������������ ��������������������� ���������������� �� � ����� �����!�'� ��� ��+ ����������������2�!.'� ����������/����� ��� ��� ��������������2�!�'� ��� ���/��� /������� ������� ���� ���� �� � ��� ������� �/������2� ���� !-'� ��� ���/�������� �������������� ����!��$����3��'���$�� ��� ���� ������� ��������� ������������������������������������� ���+�� ���/�������� ��������������/����������� ��������� �� ������� ���� �� ������� ���� ���� �� ��� ����� � 0�� ��� ��� �� �� ����� �� �� ���/��� ��������������� ���� ��+ �� ���� ������������������ ����������������� ���� ��������� ��� �������� ������� ��� ������� ����� � 1��������� ����������� ���� �� � ��� ���� ����������������� ������������� � �� ��� ��� ������� �4� ���� ��� ������� � ������� � � ��+ �� ������������ ���� ��� ����� ������� ���� �/������2� ����/��� � ��� ������� ��� �� � #�� �� � 0��+������������� �������������������� ��������������������� ������������� ������������� ��� �� (��(���) � ��� �� ���� ���� +�/�� ������ ��� �� ����2� �� �� &�� ���� � �������������� ������� �������� ���� �/��� �� � ����� ������� ���� ����� !�� 1�+���3��'���$�� ������� ���� �/������� �� ����������� ���� �� �� � ���� ������� ��� ��� �����+� +������� ������������������

������� ����������� ������ �� �� 5��)����6� ���� � �� 7���� �� ��� ������� ����

�/������� �� ������ ������ � ����������/��+��������������� ����� �� � ��������� �������#���� ������.������ ��� �� ����/���+����!��1�+���3�-'���$���� ������ ����+����!������� '�������!.-����� '����������!������ '���"���+� ������������ ���������+��������������������� ���� ����� ��������������� �� � ��������� ��������������� ����������� ���

�������������������������������������������������� 3One’s doctor or other medical professional was named as the most important source by 30 percent of those switching plans versus 43 percent of those not switching plans but considering it. Conversely, 29 percent of switchers relied on their spouse, other family members, or friends as their main source of information versus 13 percent of those considering but not deciding to switch plans. Among those switching from one HMO to another, 41 percent named a physician as the most common source, which suggests that the move was associated with a move among plans by the physician.

���

����������������� ��������������

TABLE V.1

REASON INFORMATION SOURCES IS CITED AS MOST IMPORTANT

Most Important Source of Information by Source Type

All

Doctor/ Hospital

Spouse/ Family/ Friends

Plan

Medicare

Other

Information understandable

11.7

5.1

21.4

5.9

27.4

16.3 Targeted concerns, including specific fact from information

21.1

38.7

9.0

46.5

31.6

48.2

Information trustworthy/ unbiased

16.6

23.0

33.3

28.9

6.9

20.5

Information from personal relationship, including provider

6.5

8.8

8.4

0.1

1.8

0.4

Information valuable and available

12.1

24.2

16.7

18.3

17.5

13.8

No other sources or choice

0.7

0.0

0.7

0.1

10.9

0.1

No reason

0.0

0.6

0.2

0.5

0.0

All other reasons

24.2

0.2

9.9

0.1

3.6

0.8

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

FIGURE V.3 WAYS IN WHICH INFORMATION BY SOURCES

WERE HELPFUL TO MEDICARE BENEFICIARIES

68%

75%

77%

53%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90%

Comparing Doctors Across Options

Comparing Out of Pocket Costs AmongOptions

Comparing Benefits By Plan

Obtaining Information About MedicareHealth Care Options

% Yes

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000

��

���������

�������� ��������

�����

FIGURE V.4 RATING OF INFORMATION AVAILABLE TO SUPPORT CHIOCE ON COVERAGE: THOSE

CHOSING OR SERIOUSLY CONSIDERING CHANGE 9/15/99

9%

24%

30%

23%

15%

0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35%

Poor

Fair

Good

Very Good

Excellent

Source: MPR Survey of medicare Beneficiaries for RWJF 2000

��

���������

�������� ��������

������

���

����������������� ��������������

������������� ������������������������������������������������������������� �������������������������������������������������������������������������������� ��������� ��!!! �������� �������������� �������������������� ��������� "!� �������#�������� ���������� ��������������������$��������%����& ��� ������������%���������������������������'���������������������������������&����������������%�����!��������""� ����������������������%��������

���� ������������ ����������������������������

��� ������������������������������� �!"��#��$���#%�&�������

� ������%�� ��� ���� �� ������ ������� ��� ��( ������ ���������%�� � )���� ������� ��� �������������������� ����������������������������������(��(�����������*������ ���������������& ��������������(��������%�������������������������������������+���������'��%� ��� ����������%� � ���%� � ����� ��� ������� ��� ���� ����� �������� ��� ��( ������������%������������������ ���� ��������,������������������������������ ��������������������� ���������������������%����+���������������%�������%� ���� ������������������������%���� � �������� ��� � ��%��� ���� ��%��-����� ��� *�+ � ��� ������� ��� �� ������������ ������%�������������% � �� ��.� �������������� ����� �.� ������������� ����������� ��%��-����� ��� %����� ��������� ��� � �������� �� ����� � �� � ��� ������������ �� �����/� ������������������������%��-��������)�������� �������������� ����������������� �����������������%��%���%��-������ ��� ������%������������/� �������������������� ��� �������� ����������%� �������� � +�%��-������ ��� ���� ������ �������������� �� � ��������� � ��� ������� ��� ������ ������ ������������� ��� ����� ������%� � ��������%� ���� �����0�����������������������������������������������%�����%������� ������%���������������������������%��������$���%��������������%�������%������������ �������� ������1�� ���������� ����������������������� ��� ����������� ������������������������������ �������������� ���������� ��� ���������� ������������������� �������������������� ��������� �����%�������%����������� ����������������������������������������������� ������ ���� �������� ����%� 2����3� ��� ��������� � )�����(���� ������� �������� ������� ���� ������ ��� ��� ���� ��� ����� ���� �������� ������ ���� ����� ���� �&� �� ������������������������������������������������� ������������� ���� ������������%%������������������������(��(�������������%������� ����������� ���%����������%����� ������������

,��������������& ��������������������������������������� ������������'�����������%��������������������������������������������������$���%��������'��%������������������������%���������������� ��������� ��!!! ���� ��������������������������������������������������������������������������������%����4�������������(�������"�� ��������'���������������#��./� ���������������� �� ����������������������������������������� ��������������� ��� �� � ����!� ������� ��� ��� ���� ����� ���� %����������� � )��� � ���� ������������������ ����������%� ������� ��� ������� ��� ���� ���� ��� ��( ������ �������� � )��� ��&�������������������������������������������������

���

����������������� ��������������

'�� �(��!!���$��&�����#�����&����������� �����������������������#���)&���#��� ,������������ �����������������������������������������!!!���������������������������������/// �����'������������������5�������������������������������������������������� �������� ��� ���� �!!!5����� ���� ������'�� � 4���� ����� ���� ��� �������� �� ��������������%�����������'������������������� ������������ ������ �������������������%���������� ���� ���� �������� ��� ��� �������� ��� ���� ����� ���� ���� '���� ��� ����� ��� ��������� ��� ��� �����������$���%���������������������� ���� �������"������������������������������������������ ���� ������'� ��� ���'� � � ����������� ����� ������� ������ ��� � ����� � ����� ���������� ��%��� ���� ���� ��� �� �������� ����� � )��� ����� ������� ������� ���� ��������%�����������'������������������������������������'�������.� ������� ������������������������� ������� ����������������������������� ����������)������������������������������������������������������������������%%�����%������������������������������ ����������� ���� ������'� ���� ���� ���� ���������� ��� "� ������� � ���� ���� ���'� ���� ���� �������� ������� �������� �� ������� � ���� ���� ����������� ��� ���� �������� �� ������� � ���� ����������� �������������������������������%�����������'��� ������� �������� ��� ���'�������������������������������'��� ����������)���������%�����������'���������������������� ������ ���������� ���� ����%��� ��� �������%��� ��� ���� �� �� ��� �������� ��������������� ��� �� ������� ������ %����� �1� ������� � �����%�� ���� ���� ��� �&�������� 1� �������5������������� ������%����������������������� ���������6�%����7�������� $������� ������� ��� ������ ����������� ��� ���������%� ��� ������ '����� ��� ������������������ ����� *�+�� ��8��� �� �������� ����� � +���� ��� ������� ��� ������������������������������������������������������������������ �����%������������ ���������������'����� �*������������������������������������������������������%����������9���� ������������������������������������������������ ���� ������������������ ��1� ��������������������������� ����!� ����������������'���:�������������� �����%�����������'��� ������������%�� ������������������������������������%%����������'����%��������������%������� ������ ������������ �� ����� �� ������������ ���%� ������������� ��� ���� ������������������ �'�� ����� ����� ��� ����� ��'���� ��� �������� ���������� ������� ���� ���������� ��������� ��������*����� �����'����%�����������������������%���� ���������������������� ������������������ ��������� ���������������������

)���%�� ������������� ��� ���� ����������� ����� ����� ���� ������� ������ � ����� �� ������������ ������������� ����$���%��������� �����%������ ������������������ ������������.� ��������������������������������������� ���� ������������������������������ �����!� ��������������������������������������*������ ����%������������%����������� ���������� ���� ��� ���� ��� ������� ��� ���� ��� ��� ���� �1� �������� ��� ����� � ������� ��� ���� ��� �'��%��������� ���������� �1� ��������� *������ � ��� ������� ����� ��� ����� ��� ��� � ���

�������������������������������������������������� 4These items, with the exception of the question of why they did not use it (which was new), come from the Medicare Current Beneficiary Survey, Round 23.

FIGURE V.5RATING OF INFORMATION IN THE MEDICARE&YOU HANDBOOK 2000,

THOSE REPORTING RECEIPT AND USE OF THE HANDBOOK

2%

6%

26%

58%

8%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70%

Poor

Fair

Good

Very Good

Excellent

��

���������

�������� ��������

�����

���

����������������� ��������������

���������� ��� � � ���������������� ������������ ������� ����� �� ���� ���� ��� � ������������� ����� �� ���������� ��� ����� ���� ���� ����������� �������� �������� ����� ���� ���� ��� ��� � ���� �� ��� � ��������� ��� ����� ����������� �������� � ��� �� ����� ��������������� � �� ��� � ������ ������������������ ��� ���������� ����� ����� � ��������������!�� � ���������������������� �������!����������� "���� ������������ ������ ��������������� ������� �����#�������� � �� ������������������������������������ ���������������������� ��� ��������������������������������� ���� ������ ��� �� ������� ��� ��� ����� ����� ���� ��� �� ������ �������� ��������$ ��������������������������������������������������� ����������%&��������'�������������� �� ������! � %�(�������'�� �"�������)*#��������������� +� ��������������������� ��� ������������������������� ��������� ����� ���������������� �� ������������ � ������������������ ��� �,������������ ��������������������������� ������ ���������������� ������ ������������ ������ ��������������� � ����������������������� � �� ������������������ ������ �������������������������� ������� �������� ������ ���������� ��������-��������.&��.///������������� � �� ���������������������� ������ ��� ��� ��� ���� ������ ��� ������ �� ���� ������� ����� �� ���� ��� �� ������ ����������������� �� ��������� ����������� ������� � 0��������� � ��� %(&�������'���� ��������������������� � ����� ����� ���/������������������������ � ����� ����� ������(1�������������������������� ���������� ���

�������������������������������������������������� 5This item came from the RTI/CAHPS instrument, but we added a probe indicating that “A service that isn’t connected with an insurance company, a health plan, hospital, or other organization interested in selling people health insurance or plan memberships.”

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � �

�������

�������������� ����������� ����������������������������������������������������� ������ ������� ���� �� � ����� ������ ������� ���� ����� ��������������������������� �������� � ����� ������������ ��� ����� ����� ��� �������� ���� ����������� ��� ����� ��� ������������ �������������� ����� ����� ���� ��� ���� ���

������������������������������������������������������������������������������� ��������� ����������������������������������!��������������������������"�������������� �� ����������� ����� ������� �����������!�� � �� ����� �������� ������� �������� �������� ����������������������������������������������������������������������������#������� ������ �������� ��� ����� �������� ��� ������ ���� ��� �� ���$�� ��������� ��� ����� ���� ��� ���������� ����� �� � �� ��� �������� ����� ��� ������ ��� ��������������������������������������������� %��� ��������� ��� � ����� ��������� ��������� ��� ������� ����������� ��������� ������������������������������������������������������������������������������������������� ����� ������ ��������� ��������� ��� ������ ��� ���� ��������� ���� ������������ ������� ���� ���� ������ ������ ������ ���� ����� � &���� ���� ������ ������������������������������������������������������������������������� ����������������������������������������������������������������������

'�� ��������� ����� ���������� ��� ��������� ������� ��������� ��� ��� ������� ��������������� ���� ��� �������� ������� ���� ��� ���� ��� ����� ���� �������� ������� � ���������(� ���� ��������� ��� ��� ��� ��� ��� ������ ���� �������� ����� ��������������)����������� �������� ��� ������ ������� ����������� ��� ��� ���������� �������������������� ���������� �������*�����+��������� ������������������������������������������������������������������������������������������

�,����������������������������������������������������������������������

����� �$���� ������������ � � ��������� �-��� ��� �������� ������������������� ���

.�

���

��������������� �������� ���� ����������������

����������������������������������������������������������������������������������������������� ����� � #��� ��� ����� ����� ����� ���� ��� ��������� ������� ��� ��� �������������������������������������������������������������������������� ������������'������ ���� ��������� ���� ������������������ �������������� ���������������������� �������������������

��� �������������������������������� ���� ��

�� %������� ������ ��� ���� ������� ���� ����������� ��� ������ ������� ���� ����� ��� ������������ ���� ��������������� ����� ������ ���� ���� ���� ���������� � /�� ������ ������� ������� ��� ��� ����� ��� ����������� ��� �� � �� � ��������� ��� �������������������� ���� ���� ������� �� ������ �� �� 0����� 12�� 1333�� ���� ��� ���� ��� ��������� ������� 4555!� ���'����6.�1!�� � &���� ���� ������ ���� ������������� ��������������������������������������������������������� �����������������������7��� ��������������82���������!����� '���� ���� ������ ����������� ����� ������ ���� �������� ��������� ������� ����������� ������ ��� �������� ����� �������� ���� ������������� ��� ����� ��� ��� ����� �����������������������������������������������������������#��� ������������������������������� ����� 92� ����� ��� ������ � ��� ��� ������ ��� ���� ��� ����� ��������� �������������� ����������� ��� �������� ���� ����:49�������1;������ ���� ���������� �����������/��������������������������������45��������������������������/���������� ����������������������������������������� ������������������������ ��������������18����������� ������ ������������� ���� ��� ��� ������� ����13������� �/�� ��� ���� ����������15��������������82������������������������������� &���������� ��� ��������� ���� ����� ������ ������� ������� ������� ���������� � �����������#��� �������������92����������������������������������� �������������������������������<��������������������������������������������������������������(�������������� �������� ���� ����� ������ ��� ������:����� ��� ��������� �������� �� ������ ������������������������������)�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������<������ ���� ���� ��������� ������ ������� ��� ������ ��� ���� ���������� ������������ �������������������������������������������� '���� ���� ������������� ��������������� ��������� ���� ���� ���� �������������� ������� ������ ��� �������� ������� ��������� ��� ������ �������� ��� ���� ��(���� ���������� ������ ������������ ����������� �������� �'���� ���� �� � ������=15�555!������������=15�555>=13�333!� ���������� ���� �����������������������������������������45���������� ������ ��� �������� ������� /�������/�������� ��� ������ ?5� ����� ���� ������ ����������������������������������������������@���������������������������� �����������������������������������

TABLE VI.1

VARIATION IN SALIENCE OF CHOICE SINCE SEPTEMBER 15, 1999, BY SUBGROUP AND REASON

Percentage Making a Choice or Seriously Considering a Choice

Ratio

All

New Beneficiaries

Switchers

Thought Seriously But

Made No Change

All for Whom Salient to U.S.

Switchers to U.S.

All (U.S.)

14.1

1.3

4.1

8.7

N/A

N/A

Under 65 65-84 85+

26.0 12.8 9.8

2.6 1.3 0.6

3.9 4.2 3.7

19.5 7.4 6.1

1.8 0.9 0.7

0.9 1.0 0.9

Under $10,000 $10,000-$19,999 $20,000+

16.2 16.9 12.2

0.7 1.0 1.9

1.7 7.0 3.2

13.9 8.9 7.0

1.2 1.2 0.9

0.4 1.6 0.7

African-American White Other

18.4 13.9 13.4

2.0 1.2 2.1

2.9 4.1 7.4

13.4 8.7 3.9

1.3 1.0 1.0

0.7 1.0 1.7

Hispanic

14.2

2.3

7.1

4.8

1.0

1.7

Less than high school High school graduate

16.5 13.8

1.3 1.3

5.2 3.9

10.0 8.6

1.2 1.0

1.2 0.9

Yes to indicators of poor health Fair or poor health Need help in one or more areas Needs proxy

19.5

18.4 18.7

1.1

0.9 0.5

5.9

3.8 3.7

12.5

13.6 14.5

1.4

1.3 1.3

1.4

0.9 0.9

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

��

������

��������� ��������

���� ����������������

���

��������������� �������� ���� ����������������

� ������������� �������� ������� ����� ����� ����������������� ��������� ����� ������������� � ������ ��� ��� � � ��� ���� ���������������� �� ������������� ����� ���� �������� �������� ��������� �� ��������� ������������������������������������������������ ������������� �� ���������� ��������������������� ��� �� ����� �������� �������������� �� ��������������������������������������� � ��� ��������� ������������������������������������������� ��������� ����������� � ������������������������

������ �� ���� ���� ����������� ������������������������ ��������� ����� ������������ ���������������� �������� �������������������������� �� �������� �� �� ���������������� ����������� ����������� �������������� �������������� � � ����� ���������� � ������������ ��������� ������

���� ����������� �����������������������������������

� !���� ���� ��"��������������������������� ���������������� �� ��������������� ������������������������������������������ ���#��������$%�&'����������������������������������� ������� ����� ���� ��� ����� ��� � �� �� � ���� ������� � ��� ��� ������ ��������� ������������������� ���������������� ���� �������������� �������������������������������������������� �� � ����� ���� � ��� ������ ���� ���������� �� � ���� ���� � ������ � ��� ������ �� ��� ������ ��� ���� �� ����� ������������� �� � ��� ���� ����� ���� ����� ����������� ������������!���������()��(***��������������������������� �����&+++���� �� ��� ������������� ���� ���� � ���������� �� ���� �� ���� ���� ������,)������������� ��������������������������� ������������ ��������������!��������������������� ��������,)�������� � #�������),��������� ���������������'� ��� ��� ���� ������������ ������������������������ �� ��������-������"������������������������ ������������������ ���� ������"������������������ � � ��� ��� ������ ���������������� ����� ���� �� ����� ������ ������ ����� ����� ���� ��� ���� ����#.+��������(,��������� ���������������'���/���� ��� �������� ��� ���� � ��� ��� ����� � ����� �� ��� ���� �� � �� ��� *� �������� ������������������������������ ��������������� ����#(0��������'������ 1���� � ��� ����� �� ������������� �� ��� ����� ������� ��������� # ������� ��� ���� �� �����'� � � ���� ������������� ������ �������������������� ���� ����������� ����� � �������������������#*��������((�� �(&��������� ��������������������'���%������������������ ���������������� ����������������������������������� ������������� �������������� ���������������� ��� � ��������� �������� � ����� �� ��� ���� �� � �� ����������������� �

TABLE VI.2

VARIATION IN PROCESS OF CHOICE FOR THOSE TO WHOM IT WAS SALIENT SINCE SEPTEMBER 15, 1999, BY SUBGROUP

Most Important Information Source (%)1

Available Information %2

Made Decision

Alone (%)

Decision Very or Somewhat

Hard (%)

Very Confident in

Decision (%)

Physician

Family Friends

Current Plan/

Employer

Medicare/ Social

Security/ State

Fair/ Poor

Excellent

Attended a

Meeting (%)

All (U.S.)

56

48

64

38

18

16

14

33

15

11

Under 65 65-84 85+

78 56 42

55 50 30

44 67 66

38 40 27

9 20 35

30 11 8

13 13 23

33 36 9

26 11 13

9 12 11

Under $10,000 $10,000–$19,999 $20,000 +

74 58 56

69 53 29

62 58 71

48 47 28

18 13 22

22 20 31

22 12 11

51 41 12

24 11 12

1 10 22

African-American White Other

53 61 45

52 47 60

56 64 68

17 42 15

23 16 49

8 18 12

46 10 12

16 35 20

32 13 10

34 9 10

Hispanic

43

49

63

13

34

21

28

28

6

6

Less than high school High school graduate

43 66

50 47

58 67

42 35

13 22

15 18

22 9

18 40

21 12

3 14

Specific health conditions Fair or poor health Need help 1+ Needs proxy

54 62 49

55 49 38

59 57 64

43 47 43

10 13 10

17 11 6

16 16 23

43 35 36

16 20 24

6 6 1

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. 1Does not add to 100 percent because other named sources, which are less commonly mentioned, are excluded. 2Omitted categories are very good and good.

� �

��

������

��������� ��������

���� ���������������

���

��������������� �������� ���� ����������������

��������� ����������������������������������������� ��������������������������������������������������� �������� �������������� <��������������������������� �����������������������#�������������������������������� ������ ���� ����� ��� ������ ������� ;3� ����� ��� ���� ���� ����� ������"��������������������������������������������������������/����������@���������?;�����!������ �������� �'����������������� ����4?������ ����/�������/������������19������ ���� ������ � .�� ���� ����������� ��� ���� ��� ��� ���������� ������� ���� ���� ��7����0����������������4555!������������� ��������������������������� ���������A������� ���A� ������ ������������ ���������������� ���� ��� ������� ����� � ��� ��� ����������������� �������� ��� ��������� ���������� �������������� ��� �������� ���� ������������(�������� �'�� ����������� �������� ������������������ ������ �� ���� ������� �����������������������������������������������������������7����������������������������

B����������������� 0������ 0�������� ���� ����� ������� ������� ��������� ������� ��������������� ��� ���� ���� ��� ����������� ����� ��� ������� � '���� �������� ������ ������ �����������������������������������������������������82������������������ ������������������ ���� ������� ��� ��� ���� ������ � )���������� ������� ���� ������� ����� ��� ��� ������������������������������������������������������������������������������.������������������������ ������� ������� ��� .������ ���� ����� ������� ������� ��������� ���������������� �������������������������������������������������/��������82�������������������4?����������� �������������������������������������������� ���������� ��������� ������ ��� ������������� ������ ������ ������� ���� ������� �?2� ����!� ���������������4C�����!���'����������������������������������������������������������7��� ������ ��� ������������ ��� /�������/�������� �;9� ����!�� @�������� �48� ����!������� ��������� ��� ��������44�������������� ����������������=15�555!���������� �������������������������������������44�����!���'����������������������������������������������������������������� ������������ ������������������

�� ����������� ������ ���� ���������� �� ������ ����� ���������� ����������� ���� ������������������ �������� ��������� ��������� ������������ �?8�����!�� �������� ����� ������ ���������������������������� ������������������������� �������������������������� ������� ������ ������� ����� ��������� ��� ����� ������� ������������ ������� � .������ �� ����������������������� � ������ ������ ������� �������������� ������ ������������������������ ��������� ����������� ������ ����� �������� � D ������ ���������� ����� ���� ��������������������������������������������������� ���������������������������������������������������� ������ � ���� ���� ������������������� ������ �����������������$������������� ��� ������������� ��� ����� ������� ��������� ��� ��������� ��� ����� �������������)���������� ��� ��������� ����� ����������� ������� ��� ����� ���������� ������ ���� ���

������������������������������������������������� 1Nationally, 11.1 percent of beneficiaries say that they attended any in-person meeting, with 3.5 percent attending meetings convened by HMOs or insurance companies and 7.6 percent by other parties or unknown parties. Though only 11 percent of beneficiaries 85 and over attend a meeting, 8 percent—the clear majority—say that the meetings are sponsored by HMOs or insurance companies.

���

��������������� �������� ���� ����������������

����������� �������� ��� ������ ������ ������������ ����� ����� �������� ��� ������ ������������������������������������������ ������������������������������������������������������������ ��������������������������� ��������������������� �������������������������� � )����������� ����� ��� ��� ��� �������� ��������� ��� ����� �� �� ���������������� ���� ��������� �������� ������ ����� ����� ��� ������� ��� ��������� �������� ����������������������� '������������� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ������ ������� � /����� ��� 19� ����� ��� ��������� ��� ��� ������ ��� ������ ����8�������131�����������������12���������������������� ��� ������� �������!������������������������������������������0�����12������������������������������������������������������ @���������������������������������������� ��������� ������ ����������������������������������������������������������� �'���������������������������������������� ����������� 7������� �C4�����!�� �%������������� ������������C����������������������������������� ������������������������������������������14��������������������� �������������������������������������������������������@� ����������������������������������#�����6.�1!������������������ �������������1����������������������������������������������������� ���������15����������11���������������4��������������;5������!���.��������������������� ��������������� ��� ������;5���������'�������������������������������� ��������������������������#�������������������� ����������������������������������� ����������������$����������������������������������������������� ������������������������� '���������������������� �����������������������������EB���������������������$���������������������������#����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���������������������25�����!��������������������������4?�����!���0� ��������

������������������������������������������������� 2Respondents were asked separately about time helping the respondent on the telephone and in person and about hours reading or trying to get information. Respondents had the option to answer in hours or days. Most answered in hours. Only 14 answered in days for telephone time (versus 176 in hours), but 39 answered in days for in-person help and 31 for reading or researching (versus 150 and 159, respectively, in hours). Because it is likely that those replying in days did not spend the full day, we convert days to hours by assuming that each day is worth three hours. If one assumes instead that a day equals eight hours, the respective averages are 10 and 20.

3Twelve percent said it was half-time, 4 percent said three-quarter time, and 7 percent said all the time (23 percent did not know).

FIGURE VI.1 NUMBER OF HOURS PROXIES SPENT HELPING RESPONDENTS

MAKE COVERAGE CHOICES (when involved)

21%

38%

30%

8%

3%

25%

4%

26%

32%

14%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

0 1 2-10 11-40 40+ 0 1 2-10 11-40 40+

Helping By Phone or in Person Reading/Researching Options

Source: MPR Survey of Medicare Options for RWJF.

��

������

��������� ��������

���� ����������������

���

��������������� �������� ���� ����������������

���������������������������� ���������������������������������������������������������������� ��� ����� ��� ������� ���������� ������� ���� ��������� ���� ��� ����� ������� ������ ��� ����������������������������������������������������������������������������������������������������� ��� ������ ���� ������ �������� ���� �������� �������������������� � !����������������������� ���� ��������� "�#�������$���������� "%&�������$� ���������������� ���� ������������ "'� ������� ���� ��� ����� ������������ ��� #� ������� ���� ����� ����������$�� (����������������������� �������� "%'� ������$� ���� �������� ������� �� ������ ���������)��� "*#�������$���������� ������������������������������ �+��������"&'�������$�������������������������������������������������������������������������������,����������� -������� ���� ��������� ������� ���� ���� �������������� �������� ��� �������� � .�������������� ��� ������� �������� ���� ����� ���� ����� ���� ��� ������ ��� ��������,�������� �������������� ��������� ���� ��������� ���������� �������� ������ ��� ���� ��� �������� �������������� +��� ����/ &� ������/��������� ������ �� ����� �������� ���� ����������� ������������� ��� ������� ��������� � !��� ��������� ����� ��� �� ����� ��� ��� ��� �� �������� ������� "#������������$�����������������������������������������0�������������"# �������$�������������������������������������*&�����������������������������������������

������������������������������������������� ��� ��� ������������������������ ����������������������1�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������-���������������������������������������������������������������������������������������������2������������������������������������������������������������������������������������������������������������0������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������,������������������������������������������������������������� �-�������������������������������������������������������������������� ��������� ��� ������� ����� �� ������� � 3� ������������� �������� ���� ����� ������ ������������ ��� ������ ��� ����� ����� ���� ����� ,�������� ��������� ������ ��������� ��� ���� ������������ �������� ������ ���������� �� ��� ������� ��� ��2����� ������� ��� ���� ���������������

���� ����������� ������ ��������������������

3�������������������������������������������������������������������������������������

����� ����� � ��1������ ��� ,�������� ������������� �������� ���������� ������� ���� ����� �������������������������������������4�����*������������������������������"���������53�6$��5���������� ������� ��������� ������������ �������� ����� �������� ��� ������������7������������������2�������������������������������������������������������������������

������������������������������������������������� 4Eighteen percent rarely worried, and 29 percent did not worry at all.

5Twenty-two percent want neither more nor less, and 20 percent want less.

���

��������������� �������� ���� ����������������

���������������������������������������������������������������������������������������������� ������� ����������� � ������ �� ����� ������ ��� ��� ��� ����������� ���� ������ �������"�����8������$���������������������������������������������������������������������������������������������������� "������ ����� ���� ���������� ��� ����9����$�� ����������������������:��������������������������������������������������������������������������������&*����������������������������86���������������������������������������������:�������������� ��������������������������������������������������������;����������������������� ����0�����10����������� ��������������� ����������������� ������������������ �������������������������������������������������������������������������

��� ������� �� ����������������� �������������������

���� ����� �����������

� )<!0� ���� ��������� �� ������ ��� ������������� ����������� ��� ����� ��� =,>-��+���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������=,>-���������������������������������������������������������������� � ������ ��������� ������ ��� �������� ����� ���� ���� ,�������� ��������"�������� $�� ������ ��� ������ �����:������ ��� �������� ����� ������ ���������� ������������ ��� �������� ���1������ ������ ��� ���������� ",�������?<������ <��������,�������<������������$���� 0���������:��� �������53�#������� ������ ���������,�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ������ ������ ���������������� ������� ����������������� ������������� ��� ���������������� ��������� ��� �������� ���� ������ ��� ������������� ���� ���� ����� ����� ��������� ���������1���� ������� ���� ����� ����� ���� ��� �������� ���� ��� 6*� ������� ��� ��� ���� ��� �������������� ���� +������� )<!0� ����� ���� �������� ��� �� �������������� ����� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������)<!0� ������ ��� ��������������������4������������������������� �������������������������������������������������� ����������������������������������������������������������������������������������� ������ ���� ����� ����� ��� ���� ����� ����� ��������� ���� �������� "��� �����������������������������������������������������������������.����������*���@@@$��.����1������������������������������������������������������������������������������*#��������������������������� � !�������� ���� ������������� ���� ����� ����� ��������� ���� ��������� ����������������������������������������� ����� ������� ��� ���� ���������������������� ����������������������������"* ��������#*�������$��������������������������������������������� �������� ��� �������� ��� ���� �������� ����� ������� ����������� ����������� �������������������������&*�����������!�������� ������������������������������������������������������������������������������������������������������0�����10���������)����������������������������������������������.�����������������������������������������������

TABLE VI.3

VARIATION IN USE OF THE MEDICARE HANDBOOK AMONG VULNERABLE SUBGROUPS

All Beneficiaries

New, Switchers, or Seriously Considering Choice

% Using

Rating1

% Using

Rating

%

Receiving

Among

Receivers

Of All

%

Excellent

%

Fair/Poor

%

Receiving

Among

Receivers

Of All

%

Excellent

%

Fair/Poor All (U.S.)

53

35

19

8

7

61

54

33

8

15

Under 65 65-84 85+

49 53 56

38 36 28

18 19 16

11 6 14

14 7 6

67 59 60

46 60 34

31 35 20

18 5 9

19 16 2

Under $10,000 $10,000-$19,999 $20,000 +

44 60 57

41 37 33

18 22 19

9 8 6

10 3 11

43 71 72

62 49 56

28 35 40

13 4 6

16 3 26

African-American White Other

45 54 34

36 35 48

16 19 16

20 7 7

14 5 1

55 62 40

25 58 51

14 36 20

45 6 16

12 15 5

Hispanic

39

40

12

25

3

47

32

15

22

21

Less than high school High school graduate

49 54

29 38

14 21

13 6

7 7

57 62

51 56

29 34

16 5

4 19

Specific health and other conditions Fair/poor health Needs help 1+ Difficulty reading 1+ Needs proxy Blind/poor vision Deaf/poor hearing Non-English speaking

54 49 50 48 55 61 46

40 41 28 23 27 25 55

21 20 14 18 15 15 25

9 7

17 5 13 12 17

11 15 4 3 12 17 1

74 58 61 56 * * *

58 53 23 77 * * *

43 31 14 43 * * *

6 10 39 6 * * *

18 24 2 * * * *

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. *Too few respondents for estimates. 1Excluded categories and very good or good.

��

������

��������� ��������

���� ����������������

���

��������������� �������� ���� ����������������

������ ���� �� ���� ���� �� ����� ��� ���� ���� ��� ������ � �������� � ����� ��� ���� ������ �������������������� ��������������������������� ���������� ������� ���������� � � ������ ��� ������ ��� ��� ������� � ��� ����� ����� �������������������������������������������������� !�"#���$�%&����������� �������������������������'��� �'� ��'���������� ��������#��������������� � �������������������� ���� ������ �(��)� ���������� � ������)� ���� *+��������� ����� ������������������ �������,---�� ��������� � �������� ��������������� �%������)� ���������� ������ �������� ������� ������������������������� ���� ������������������.�������������������������������������� ������ �� ����� ����������� � &�������� ��� ���������� ���� ��/���� ������������ ��������������������������)������� ���01� ����� �� �������������� ����2�������������������� ���������������������������������������������������� ���������#�������������������������� �� �(��������� ��� ���� !�������� ��������������� �������������� ������� ��������� ������������� ���������������������������������������������������3,������������������������ �����!�������#�� ��������������������������������� ��������,3��������#���� ��������� �������� ������ ������������������������������� ������������� � ������������������������)�����������������������������������������)�������������������������� �� � ����� ������� � ���������� � 4����������)� ���� �������� ��$�%&� � � ������� ������ � ����� �� �������������� �� ���� ����� ��� ��� �������� ��� ������������� ��� ��� � ��������������� � 5��� ����� � ������ ��� ��� �� ����� ������������� �� � ���� ������ ��� � ������������������������������������������ ������� ��� ������������������������������������������������� �6��)��������� ������ �� ��� ����������� ���� �� ��� ����������������� ������������� ��� � � ������ ���� ������ � �����#� �� $�%&)� ������ ����������� ����)� ��� ����������������%������)�������������������������������������������������������������������������������������������2����)���������������������$������)�������������������� ���������� � ����� ������� � ������)� ���78������� �������)� ������ ���� ���� ��������� �� ���)��������� �91�� ��� ��)����������������� ��������������:*-)---7:*+)+++#���

6��)� ���������������������������������)� ������� ������ ���� ������ ��� � ��� � ��������������� ����������)� ��������� ����� ������ ���� ����� ������� ��� �������� � ����������������������������������������� ������������";��������#������������������������������������������������������������ �<���������=����������������������������� � ������������������������� �������������� �%������)� ���� ������ ��� � ���� ����� ������� �������� ������������������������������������������������)������������������������� ������� ������)������&������&�������)�� ����������������������������%����������������������� ������������)� ��� ���� ������������������������������������������������������� �������� ������������

������������������������������������������������� 6Of all beneficiaries, 30 percent would be somewhat likely to use it versus 20 percent who would be not very likely to use it and 3 percent who did not know.

���

��������������� �������� ���� ���������������

TABLE VI.4

VARIATION IN THE USE OF COMMUNICATION STRATEGIES BY SUBGROUP

Very Likely to Use if Need for Information

Ever Used Internet for Anything

Know of Source of Unbiased

Counseling

All

Those Seriously Considering

Choice All

19

19

33

47

Under 65 65-84 85 +

23 18 16

19 20 13

44 31 28

60 44 42

Under $10,000 $10,000-$19,000 $20,000 +

12 10 32

23 16 21

39 30 31

55 55 35

African-American White Other

13 19 22

16 19 26

55 30 47

59 47 44

Hispanic

16

13

37

31

Less than high school High school graduate

8 23

15 21

33 33

32 53

Specific health and other conditions Fair/poor health Need help 1+ Difficulty reading 1+ Need proxy Blind/poor vision Deaf/poor hearing Non-English speaking

15 20 11 27 10 8 19

20 20 16 20 8 10 15

36 34 30 41 38 46 39

58 52 40 58 ** ** **

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

���

��������������� �������� ���� ����������������

��� ������������������ ��������� ������������

���������������������

! ��������� ���������� ��� ���������������� ���������� ������������� ��� �2�� � ������

�������������������������� ���������������������������� ��� ����������������������������������������������6��)��� ������� ������)���������������������������������������������� � ���� ������� ����� �������� ��������� � 5��� ������ ������ ���)� ���� ����� ��� �������������������)�����������������������������������������������������2����������������������� ����� ��������� � ������ ���� �� � ����� ����� !�1#�� � ���� �������� ����������� ���������������� ��� �������� ��� ���������� ������ ���� ������ ��� ������ ���� ������ �������� ���2������� ���������� � 82����� ���� &������&�������� � � $�������)� � ��������� ���������������������������������������������������������������� ����������2�������������������� >���� ��� ����������� ������������>����������&������&�������#������������2�������������� ������� ��������� �$�������#� ������� �2������ ���� ������ ����� ��� ������������� ��� ������������������������������� �����������������������(�������������������)��������)�����������������������������������������������������������������������������2�����������������

�� ���������� ��� ��� ��� ���������� ��� ������ ��������� ���� ������������� ��������� � ������ ��� ��� ���� ����� ���� ������� ��������� �&�� ����� "-� �������� ��� ���� ��������� ���������������� �����������������������)������������������������������������������������������������)�&������&�������)�� �������������������������������� ���������$��������������� ��� ������������������������������������������� ��������������������� ����������)������������������������������� ��� ���������������/�������������� ��� ��������������������:,-)---������������������� ���������������������������������������������������������������������������������� ������������� ��������2����������� ���������� ������������������������ �������������� ���� ����� � ������������� ��� ����������������������������������������� ����������������������������������� !�0#���&��������������)������� ���01� ����� ���� ������ ������� �� ��� ����������������������������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���������������������������� �������������������������� �����������������2������������������������������������������������� ������������������������ ����� ��� ���)������������������� ���01� ����� ������������������� ������������������������������������������� ������ ���� ��� �3"��������#� ���������� ��������� �������� �0179"� �3-��������#�� ��������������������������91�� �����,1��������#������ !������ ��� ��� ������� �������� ��� ����������� ����� ��������� � ���� �������������������������������� ���������� ��������������������������� �� ����?����������� ������������)?�����������������������������������������������������:,-)---�������������������2������������������������������������������������������������+����*-�����*-�����������#���������������������������������������������������������������2��������������� ��������������� ������ ���� ����� ��� ��� ������� ����� ��� ���� ���� ���� � (��� � ������

TABLE VI.5

VARIATION IN FACTORS EXTREMELY IMPORTANT TO CHOICE BY SUBGROUP

Percentage Saying Extremely Important

Able to Get Care If Sick

Choice of Personal Physician

Prescription

Drug Coverage

Keeping

Premiums Down

Low Out-of-Pocket Costs

Able to Self-

Refer to Specialist

All

63

49

49

47

45

44

Under 65 65-84 85+

65 63 61

43 50 46

57 47 49

47 47 42

58 42 44

44 46 37

Under $10,000 $10,000-$19,999 $20,000 +

56 63 71

47 51 46

55 43 48

50 53 39

52 46 42

50 44 39

African-American White Other

56 65 53

33 51 46

59 49 44

44 48 35

46 45 52

43 45 37

Hispanic

45

23

43

42

33

37

Less than high school High school graduate

55 66

47 50

55 46

50 45

45 45

45 43

Specific condition Fair or poor health Need help 1+ Area Need proxy

57 62 47

45 48 62

57 58 64

49 48 59

49 51 65

48 41 47

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

� �

��

������

��������� ��������

���� ���������������

TABLE VI.6

SATISFACTION WITH CURRENT COVERAGE FOR SUBGROUPS OF MEDICARE BENEFICIARIES, 2000

Age Income Education Race

All

Under 65

65-84

85+

Under 10K

10-20K

20K

Less Than High

School

High

School +

Black

White

Other

Hispanic

No

Supplemental Coverage

Health Fair/Poor

Needs Help 1+

Daily

Range of Services Covered Excellent Very good/good Fair/poor

26.4 63.0 10.6

21.7 65.5 12.7

27.2 62.3 10.4

26.1 64.7 9.3

24.7 54.2 21.1

23.9 65.1 11.1

29.5 65.1 5.3

21.3 68.0 10.7

28.0 61.3 10.7

13.8 66.7 19.5

28.3 61.8 9.8

18.0 70.6 11.5

14.5 62.7 22.7

9.0 68.2 22.8

22.1 62.8 15.1

25.4 62.4 12.3

Value of care for what you pay Excellent Very good/good Fair/poor

25.1 59.9 15.0

27.5 53.4 19.1

24.2 60.8 14.9

28.6 60.8 10.7

21.7 57.4 21.0

21.2 60.4 18.4

28.8 61.1 10.1

21.4 60.1 18.5

26.5 59.7 13.9

13.9 63.1 23.0

26.9 59.4 13.6

16.8 61.8 21.4

8.5 66.7 24.8

12.0 54.7 33.2

20.4 59.5 20.1

24.5 58.0 17.4

Experience with current coverage Mean Percent 4 or less Percent 9 or 10

7.8 4.7 45.2

7.5 6.3 40.2

7.9 4.8 45.5

8.0 2.2 49.8

7.7 8.3 50.3

7.7 7.1 50.4

7.9 1.4 40.9

7.9 4.5 44.2

7.8 4.9 44.9

7.7 10.1 41.3

7.9 3.8 46.2

7.7 3.8 40.9

7.7 6.3 37.2

7.1 13.8 33.7

7.5 4.9 40.5

7.6 4.1 40.5

Insurance premium compared to last year Higher Same Lower

53.9 41.4 4.7

39.5 56.6 3.9

56.1 39.0 4.9

54.2 41.6 4.1

48.2 48.3 3.4

49.1 48.8 2.1

61.3 30.6 8.0

45.7 48.7 5.5

57.9 37.4 4.6

26.9 66.5 6.6

57.4 38.1 4.6

26.9 67.1 6.0

27.4 71.4 1.2

44.3 52.0 3.7

49.1 47.6 3.2

51.4 45.8 2.8

Out of pocket costs for drugs this year compared to last Higher Same Lower

51.7 41.1 7.2

44.5 48.1 7.4

52.7 40.3 7.1

52.4 39.7 7.8

45.6 49.0 5.4

58.9 29.7 11.4

47.5 46.9 5.6

60.1 35.2 4.7

49.2 42.8 8.0

50.6 41.6 7.8

52.5 39.9 7.5

42.9 54.3 2.8

39.0 52.3 8.7

58.5 37.4 4.1

53.0 39.5 7.6

52.6 40.4 7.0

Worry about ability to pay bills, this year compared to last More Same Less

30.1 60.7 9.2

34.0 52.3 13.7

30.2 61.7 8.0

24.8 63.1 12.1

38.7 53.7 7.6

29.9 55.8 14.2

21.0 70.9 8.1

34.9 56.1 9.0

28.0 63.1 8.9

28.9 61.1 10.1

29.9 61.2 8.9

34.0 50.6 15.4

44.3 51.8 3.9

36.2 56.0 7.8

45.7 47.3 7.0

41.1 47.9 11.0

Source: RWJF Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF 2000.

��

������

���������

����

����

����

�������

�����

����

��

��������������� �������� ���� ����������������

������������������� �������������������������������������������������������������� ���� ������ ���� ����� � ��� ���� ���� ����� ���� ������� �� ������� ������� ������������������� ����������������������� !���������������������������������������������������������������� "������������ �� #������$#�������� ��� �� ������� �� %�������� ��� ���� ��� ����� �� ������������������������������������������������������������������������������������� ����� ����� &��������� �� ������� �� #������$#��������� �� ������� �� ����� ������������'���������������� �����(���������%���������������������������������������������������������

#� �)������� ������ ��� ���������� ������ �� ���������� ���� ��)���� ���� ��� ����� ������������ *�������������������������+������������������������������������������������ �������� ���� ��������� ������������ �����������',������������������������������-�����������'������������������������������������������������������������������� ��� ���� ���� ���� �� ����� ��� ��� �����-���� ���� ������ �� ��� �������-�������������������������������������������������������������������������$��$���.���������������������/���������������/�������������������������������� ���� ��� ��� ������������� "�� ���� ���� ����� �� ����-���� ������ �� ���� �������������������� ���� ������� ����� ��� ������ ������� �)������� ����� ��.�� ���� ��������������������$��$���.���)����������������)����������������������)���� 0�������������������� ���� ������� ��������� ����� ������� ��� ����� �� ����� �� ����-���� ������������� ��� ������� ��� ��� ������������� ����� ���� ����� ����� �� ����� ��������� 1�������������������)�����������������%���������������������������-����������������(�����������������������������������������������������������������������������������������

2� �)����� ����� ��� ���� �� ���� �� ������������ �������� ��������� +�������

%+3� �� � ���������� �������� ������� ���� ��� ��.��� �� �� �� ��������� ��������� ���������� ������������ ���� �������� 0� *������ 000� �� ��������� ���� ����������� ������������� ��� �4 ������� �� +������� ������������� "���� 1 5 �������� ������� ������ �������������� �������� �� �������� "�� �������� �������� ���� +������� �������������������� �� ��������� ������������������ ���� ������������ ������������������� ������������� 0����������������+�����������������������������.�������������������������� ������ ����� ����� ���� ��.��� �� ��� ���� ��� ����� �� ������� �������� �� �)������� ��������,������� ������������.����������������������������������������������������� "�������������������.�������������������������������������������������������������������������������������������(������� #�����������(�����������������������������������)�����������������������������'������������$������������'������������������������������������������������������������ 2���������������������� ������������ �������� ��� ��������� ������� ���� �� ��� ������� �������� ������������������������)������������������(5�������������(�������� �)�������������$��$���.�� ����� ��� ����� ���� ���� �������� ���� ���� ����� ��� �, ������� ��� ����������� ���� ���� ���� ���� ����� ����� ������� �� ��� ����� ����� ������ �� ������� "������������������������������������������������������������������������������������

��

��������������� �������� ���� ����������������

�������������������������������� ���������� "���� ���.�������������������������� ���� �� ������� ��������� "��� ������� ����� +������� �������� ��� ������ �� ���������6�����������������$�������������������������������4 ���������������������4 5����������������������������������������������������������

��� ���������

0���������������������������������������������������������������������������+����������������� 0������������������������������������������������������������������������������������������ ������ ����������� �� �������� 7������� ������������������������������� �����������������������+�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� "� ���� ���������� �������8� ��� ����� �������� ��� �������� �������� ���� ���� ����������������������������.�������������������������+������������������������������ �������� ������ ����� ���������� ���������� �� �������� �� "���� 90 4 ��� ��:�����������������������������

�� ���� ����������� �� ;����������������������������.���������������������������� �� �������� ������ ���������� �������� ������� ���� ��� ���� ��������� ���� ������������ �������� <�� ���� �� ��� ������ �� �� ���� ���� ������ �� ��� ��������������������������� ����� ����������������� ���������� ���������� "�������$,(�����������������������.������)������������������� ��.�������������������������� ������� ���� �� ������ �������� �� ��� ������� ������ �� ����������� �� ���� ���������� ����� ������ ���� ������ ���� ������ ���� ��� ���� ��.��� �� ��� �������� ����+���������������������������������������� "��������������������.�������.��������������������������������������������� "��������������������������.������� ��� ������ �������������� ������8�� ������ ����� ������ <�� ����� �� ���� ���������)����������������������������������������������������$��$�������������� 2������� �����$,( �������� ��� ���� .������������ ���� ����� ��������� ����� ��� 0������������ � �������� ���� �� ������� ������� ���� ������� !������� ��� �����$,( ���������������� ��=����� � �������� �������� ���� ������� ��� �� ���� �������� ��� ����� ���� �����������������������)�������������������������������$������������������������������������ ������������������ �������� �������������������� ��������������������������������������������������������������+���$���

� �� ���� ��������� � ������� ������������ � *����������������������������������������� �� ������� ������� �� ���� ������� �� �� �������� �� ������ �� ������� �������������� 2��������������������������������������������������������������� "������������.�������������������������������������������������������������� +������������������������������������������������������������������������������������� ��������� %*7#��������� ����������������� ����������� ���������� ��� ���$����� ������������� +������� *������ ����� ���� �������� �� ��� ����� ��

TABLE VI.7

OVERVIEW OF KEY FINDINGS ABOUT CHOICE FOR SELECTED SUBGROUPS OF MEDICARE BENEFICIARIES

Under-65 Disabled

85+

Older

Low-/ Moderate-

Income

African-

American

“Other Races”

Hispanic

Less Than High

School

Fair/Poor

Health

Needs Help 1+ Areas1

Salience of choice

++

+

+

+

++

+

Sources of information Physician Family/friends Current plan/employer Medicare/social security/ state

— ++

-

++ — +

+

+ -

— + — ++

— ++ - -

— ++ +

++

+ -

+

+ -

+ - -

Attended a meeting?

-

++

-

-

Use of Medicare handbook

-

-

-

-

-

+

+

Use of Internet

+

-

-

-

+

-

-

Likely use of unbiased source of counseling

++

+

++

++

+

+

+

Satisfaction with current coverage

+

+

-

-

Worry about ability to pay bills this year more than last year

+

-

+

+

++

+

++

++

Source: MPR Staff Summary from Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF. ++ Well Above Average + Above Average - Below Average — Well Below Average Blank = Average 1Those who need help with personal care, routine needs (e.g., household chores), or have a condition that interferes with independence.

� �

��

������

���������

����

����

����

�������

�����

���

��

��������������� �������� ���� ����������������

������ ����� � ������� �� ���� ����� �� ���� ������� ��� �������� �� �������� �������������������������� ���������������������������������������������������� ���������� ������ ������������ � ������ ����� ���������������� ���������������� � � ���������� ��������� � ������������ ��������� �� �� ������� ������� ����� � �� ���������� ���������������������������������������������������������������� ����������������� ������������������� ������ �� ���� � � ������������!��������������������������������������������������������� ����� ���� � � ���������������������������������������������������� �� �� �� ����� ������� �� �� � ���� � " ������ ����� ��� ������� ����#$"��������� ����������� ��������� ��������� �� ��� ������ �� �� ��� ����� �� ��� ��� ��������� ��������������������������������� ����!���������������� ����������������� ���������������� ���� ���������� �#$"� ���� ����� �� �� ��� �� � �������� �� �� �� ���� ������� ����� �������������������� ��� ���������������� ���������������� ��������������%������������������������������ ������������������������������������� ������������ ����������������������� �� ��� ��� � ����� �� � �������� ��� �� ������ � ��������� �������� ����� ���������� �� ��� ������ ����� ������ �&���������� � '��� � ��������� �� �� ��� �� ����������������� ����� ��������� �� �� �� ����� ������ �� ��������� ���� ���� ����� �� ������������������������ ������� ���� ����� ���� �������������������������������������������������������������� ����� ����������������������"���������������������������������������������� � �������� ��� ����������� ��� ����� � �� ���� �� ����� � ����������� � ����������� � ���� �� ���������� ������� �������� ����� �������� ������ ������� ����� �� ��������� � � ��������� ����� ����� ������������ � ����� �� ������ � ��� � ����� ������ ������ � �������� � ������������ � ����� � ���� ���� !������� ���� ���� ����� !������������������������������������������������������������ ����������������� ����� ����������������� � #����� ���������� ����� �� ����� �������"������"�������� ����������������������������������� �(�������� ������������������� �������� ���������������� �������� ����� �������� ��������� �� ��� ������ �������� �� � �&���� � ��� � � ������������������)������������������������������������������������������������������������� � � ��������������� �������� ���������������������������������������������� ������������ ���������������� ���� ������������������������� ����� � ��� ������������ ������������������������������������������������������������� ���������������� ��� �� �������#�������������� ���������������� ��������������� ������������������������ ��������������������������������������������������������� �� ��� � (� �� ����� ����� �������� � ������� ������ ����� �������� ���� ������������!�������� �� ��� ������ ������������� ����� ���� �� �� ����*� � ����� ������ �� �� ��� � ����������� ���������������� ������������������������������������������ � � ������������������ ����������� �� ���� ��������� ������ �� ���������� � %�������� ����� ���� ���&����������������������� ��������������������������������������� ���������������������������� � ���� ����������������� ���� ��������� ����������������� ������� �� �������� �� ����� �� ���� ���� �� �� ������ �� ��������� ����� ���� ��� ����� ��� ��� ������ ��������������������

���

��������������� �������� ���� ���������������

� ����� ��� ����� ������� ���������������+�������������������� ����������,������ �������������� �����������������������������&�����������������������������������������������������"��������� ��������������&���������������� ������������ �������������������� �����

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � �

�������

�������������������������� ���������������� ���������������������������������������� ����� ������� ���� � �������� � ������ ���� ������������������ ��� ��� ������� ���� � �������� � �� ������ ����� ���������������� ��������������������������������������������������������

���� ����� ��������������� ��� ��������� ��������� ��������� ������� �� ��� �������� �������� ������������� ��� !����"� #���� ���� !�������"� $������� !����%��"� ���&�������'������"�&���%��(������(��������"�����&�������)�������*���������������������� ������� ����� ���������� ������ ����� ������� �������������� ���� �� ������ �� !+(�������%��� ���%���������� ���������������%� �������� �������� ���� ������ ��������������� ����������%��������������������������� ����� ������� �� �������� ��� ��� ��������� � ������������� �������� �����

������������������ ����� ��������%���%��� ���� � ����������������%�!�����������������%��� ������������������������������ ��������������!+(����������������������� ����������� �� ���� ��� ���� ����������� ������ ,���� ����� !���%��� ����� ������ �����%���!��������-!&������%�����������������%��������.�����������������������%���������������� ������� ���%�� ��� ���%� ���� �� ������ � ����������� ���� �������� �������� ��������������� ��������� ��� ����������� ����� ��� ����� �� ������ ��� ����� ��� ������������������������� ������������������������������������������������������� ������������������������������������� ���������

�����������������������������������������*������������������������%�������������������� ����� � ������ ��� ��������� ���� �� ������ ,�� �� ���� ������������ �� �������.� ����������������������������������/���� ����01��0222������������������������������������%� �� 3444� ���%��� �� � �� ��� �� 00� �������� ��� $������ �� �� ��%�� �� 33� �������� ���&������� � ��� ������ ������� �� ���������� �� ���� �������� �� ������� ���� ��������� ������������������� ������������������������������� ������������������%���� �������������#����������������������������������������� �������������&���%��(������������������

*�

���

������������ ������������������ ���

��������� ��������� ����������04�!+(�����������������������������������������������%��������� ����������!+(���� �� �������� ������ �� ���������������� ������ ������� �� �������� ����������� � ��� ��� ���� ����� ��� �� �����

�� ������������ ���� �� ������� ���� ���������� ������� ������� ��� ����� ����

� �������� ������ �� ���� ������� � ���� ��������� ��� ������� ������� ��� ������������������������ ������� ��� ���� ������� ������� ���������� �����%������� ��������������������������������������������� ��� ������������������ �������#��������� ��� ���� ����������� ���� � �������� ������������� ��� ���� ��� �� �������� ����� �������������� ��������������� �������%�����������5�����6��������� ���������������������������%����������������������� ���������%���������������������������������� ������������� �����������������������������%��������������� �������������%� �������� ���������������%� �������� �� �������� ����������� ���� � �������� � 7�� ��� ��������� ����� �������� �� ����%������%� ���� ����� ���� �������������� �� ������ ������ ��� ����� �����������

��� ��������������������� ����

��������77�0���%���%��������������������������������������������������� ���������

�������� �� � ���� ��������������������������������� ���� ���������� ��������������!+(�������,������������������8�0��������!����������/������������������������������������ ����%.�� � #����������� ���� %������� ��� ���� ��� � ������� ���� ��� ������� ������������������ �� � ���� ���� ����� ���� �� ������ ��� �� � ���� ��� � ������� ���� ������������������������������

• Albuquerque. This community is of particular interest because 28 percent of the population is Hispanic, with 17 percent speaking a language at home other than English. HCFA data show that 39 percent are in an M+C plan, with all beneficiaries in the market enjoying a choice of at least three plans, although two plans had closed enrollment at the time of the survey. It is the only site examined where over half (51 percent) of the population is in managed care (19 percent of Medicare beneficiaries). It also is the only community nationwide with an M+C provider-sponsored plan at the time of the survey.

• Baltimore. This community has a relatively high proportion of African-Americans (19 percent). A concentration of minority and low-income individuals in Baltimore City made looking at the infrastructure at this site appealing. Only 15 percent of beneficiaries were in M+C. In the year preceding the survey, the number of plans participating in M+C was halved, from eight to four. Further, in the fall before the survey, the one remaining plan in the more rural parts of the market departed, generating substantial publicity and leaving 20 percent of the population with no choice.

Table VII.1 SELECTED MARKET CHARACTERISTICS OF THE SIX COMMUNITIES

(All data are from the survey unless otherwise noted)

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

SOCIODEMOGRAPHICS

Total population1 NA 678,633 2,483,952 4,473,853 1,309,445 2,721,701 1,504,569

Medicare beneficiaries

22,975,165

77,852

303,415

561,027

159,814

254,637

208,768

Under 65 12% 13% 11% 13% 16% 9% 13%

65-84 77 78 79 77 75 81 78

Over 85 11 9 10 9 8 10 9

Race/Ethnicity

White 85% 77% 80% 79% 66% 84% 82%

African-American 9 2 19 18 28 1 10

Other 6 21 2 4 6 15 8

Hispanic 6% 28% 1% 1% 4% 5% 6%

Language

Other than English spoken at home

5% 17% 2% 4% 3% 10% 5%

Education

Less than high school

27%

22%

31%

28%

31%

11%

23%

High school graduate

38

32

36

38

37

32

39

Some college or more

35

46

33

34

32

58

38

��

�������

�����

���� �� ����������

���� ���

7$%/( 9,,�� �FRQ·W�

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Income

$10,000 or less 24% 22% 22% 25% 30% 12% 20%

$10,001-$20,000 33 27 30 25 33 30 27

$20,001-$35,000 18 24 27 27 21 23 23

$35,001 or more 25 28 21 24 16 35 29

Marital Status

Married 46% 56% 58% 48% 53% 57% 58%

Widowed 41 27 29 38 31 28 25

Divorce/never Married/separated

14

17

14

14

17

15

17

MARKET CHARACTERISTICS

Managed care penetration

Total2 30% 52 39 28 27 48 45

Medicare3 17% 39 15 9 32 39 27

Plans and Choice

Number of plans4

Dec. 1998 46%5 4 8 6 7 12 10

Dec. 1999 305 4 4 6 7 9 6

Mar. 2000 265 3 4 6 7 10 7

Jan. 2001 NA 2 1 6 5 9 5

��

�������

�����

���� �� ����������

���� ���

��

7$%/( 9,,�� �FRQ·W�

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando Percentage of beneficiaries with choice (2000)6

All plans in MSA NA 100% 80% 0% 73% 100% 56%

Four or more plans in MSA

NA

0

80

93

98

100

73

1-3 plans NA 100 18 7 2 0 0

Zero plans NA 0 2%7 0 0 0 27%

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

1MSA population data are from Interstudy Competitive Edge Part III 9.2 (which uses July 1, 1998 estimates of population provided by the Bureau of the Census). 2Total managed care penetration is from January 1, 1999 (The Interstudy Competitive Edge 9.2). 3Medicare managed care penetration is from the Health Care Financing Administration for March 2000. 4Analysis of data from HCFA’s quarterly State/County/Plan Files, Geographic Service Area Files, and Plan Withdrawal Files. 5This is the number of contracts for coordinated care plans from HCFA’s Medicare Managed Care Contract Report for the date noted (www.hcfa.gov) 6Data are from HCFA and weighted by March 2000 eligibles. 7Does not include the Eastern Shore counties.

N/A = Not Applicable

��

�������

�����

���� �� ����������

���� ���

���

������������ ������������������ ���

• (As of 2001, only one plan will remain in the market, and it limits new enrollment.)

• Detroit. This community also has a relatively high proportion of African-Americans (18 percent) concentrated in the urban core. However, the most striking characteristic of the market is the role played by the automobile companies in retiree health benefits. In Detroit, 93 percent of beneficiaries had a choice of four or more plans at the time of the survey, with 9 percent of Medicare beneficiaries enrolled in them.

• New Orleans. This market has the highest share of African-Americans (28 percent) among all six communities. Its average income is relatively low, and 31 percent of residents have less than a high school education. In contrast with many other southern and south-central communities, New Orleans has a relatively long history with managed care owing to the Oschner Health Plan, a provider-sponsored network. M+C penetration was 32 percent at the time of the survey. In the fall before the survey, there was extensive publicity about withdrawals by Louisiana plans in New Orleans, even though the withdrawals were located largely outside the market.

• Orange County. Managed care is well established in this southern California market, where M+C penetration was 39 percent at the time of the survey. Ten M+C plans participate in the market and are available to all beneficiaries. Orange County has a sizable concentration of Asian beneficiaries (15 percent of beneficiaries are of “other races”). Ten percent of beneficiaries in the community speak a language at home other than English. Despite a substantial income spread, the percentage of Medicare beneficiaries with incomes under $10,000 (12 percent) is half the national average for beneficiaries in counties with an M+C choice. Education levels are high relative to other communities.

• Orlando. Consistent with the high managed care penetration in Florida, 27 percent of Medicare beneficiaries in Orlando are enrolled in M+C plans. A total of seven plans participate in the market, of which two had closed enrollment at the time of the survey. Seventy-three percent of Orlando’s beneficiaries were in counties with a choice of at least four plans, but the other 27 percent had no choice at all.

*�� ��������� �������%� ���� ����� �� ����� � ������ �������� 9������� ���� !�����3444�� �����������%��������������������������������� ������������%���:�������� �����%��� ���� �������� �� ������ ����� ���� ������� ���� ���� ����� ��������������� ���� ���������������� �� ���� ������������ ������� ����%� ������ �*���� ���� �� ������ �����%� �����

���

������������ ������������������ ���

����� �� ����� ���� ��� � ��������������������� � ������������ ��� ������������%� �����������������������������������%�������%����������%������������������������������������������ ���������� ���������� ��������������� ������ � /������� ���� ��������� ���������������������������� �%������������������������������������������%���%������������������������������� ���������� ��������������������������������������������������������������� ������������������������ ������� �������%�������

�������� �� ���������� �������������������8� �������� �������� � �������������������������� �����������������������������������������%���������������������������,���������8�3.�� �������� �������� ����� ������� ���� ����� %�������%� ���� ������%� ,��� ������8�;.��������������<�������%����!�������� ,���������8�=.���������������������������%�� ,���������8�1.������������������������ ����%�,���������8�>.���

���� �������� ��� �� ����������������� �������������

�&��� ���� ����� ���������� �������� �� %������� ���� �� ����� ������ �����%�� ��� �����

�����?���� ���� �� � ����������� �������� ���������!���%���� ����!��������� @��������� ��� ����������������� ������������������������������������������� �������������������������������������������������������������������������������� ������������ ��������������������������������������%������������������� ���������%������������������������ �%���5���������%������������6������� ��������� ������ �������������������� �������������������������%�

���� ����� ����������������������� �������� �����������%������� ������� ,��������� �77�3.�� � ���� ������ ������� ������� ���� �%������� ���� ����������� �� �����%�����%���%����%������������������%����������������������������������������������7��� ������������ ��� ����� ���� ����� �� ������������������ �� �� ��� ����� ������ �����%�� ���%���� �����%����0A������������#���� ������������B����������������������������2������������&���%��(������������%��$��������� ���� ���� �����������:��������%��,%���������%�.���������������� ����������������������������������������������������������!+(������� ���������������������������������� ����� ������ �����%�� ��� ����������������� ��,0;��������.���(���������&���%��(������������������������������%���������%��������������������������%���������������������� �����������%��������� �����

��������������������������������������������������

1 In addition to the figures included here, we will be developing a specific report for each of the six communities to respond better to local needs and interests.

2 We explore the answers to these questions by comparing the six communities we studied against both one another and findings from our earlier national profile. For national comparisons, we show estimates for beneficiaries located in counties with a choice of M+C plan. This is consistent with the national patterns previously described and provides more sensitive benchmarks for the six communities, which were all chosen because M+C choices were present.

����

������������ ������������������ ���

TABLE VII.2

SOURCES OF SUPPLEMENTAL COVERAGE MEDICARE BENEFICIARIES BY COMMUNITY, 20001

National w/M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New

Orleans

Orange County

Orlando

Group 37.2% 38.2% 35.8% 49.6% 36.3% 29.7% 36.1%

Medigap 22.0 12.5 22.2 19.3 16.9 16.4 20.6

Medicare HMO

23.7

45.7

21.8

9.3

31.9

47.5

28.5

Military 5.7 8.4 6.8 2.8 4.8 7.0 7.0

Other 12.7 8.9 15.1 12.4 10.6 9.5 10.5

Medicaid 12.8 10.7 11.9 10.6 13.0 10.1 10.5

No coverage3

12.6

7.7

17.0

13.1

13.6

9.1

10.7

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

1Beneficiaries can indicate more than one source of supplemental coverage; therefore, columns do not add up to 100 percent. M+C HMO status is based on HCFA records as updated by respondents. Others are based on self-reports.

2Excludes, based on a review of reports, coverage for long-term care, life insurance, cancer/deadly disease, accident/worker’s compensation, sickness insurance/hospitalization, and single services (e.g., dental, behaviors). In some cases, responses appear to duplicate other specified coverage.

3Calculated as a residual of those with none of the listed forms of coverage.

����

������������ ������������������ ���

� �����������������%���������� �������������%������������������������������������������������ �����������%���������� �� �������������������� �%������������������ �%������ ���������� ��

����� �� �����%��� � )�� ��� ����� �����%�� !�������� ������ ���� ��������� ����������������� ���� ����� ,�� ��� ��� ��� �� ��� ������.��!�������� �����%�� � �%� ���������!�������� ���%�� ���� �� � ����� 04� �� 0;� ��������� � /� �������� %��������� �����%�����%�� �� � ;>� �� ;B� �������� ��� ���� �� ���� ��� � �������� ����� &���%�� (����� ,;4��������.�����$������,14��������.�������������������� ���������� ������������������%������������� ����������������������������� ���� ����������� ���� ���� � ������� �� ��� ���� ��������� �� ���� 5�����������

�����6"�����������������������������������:��������%���� ����� �������!��������������� ��������� � 7�� ������������� ��� ��� ����� ���� ������� ����� �� � �� �����:��������%�� ������� �� ��� ������������� ���������� �� !+(� ����� ������� ����� �� �����������!���%��� �����%��� � ���� � �� �� ����� ��� &���%�� (����� ����� �� �� ����� �������� ��� ���&������� � ���� ������� �� ����� ��� $������� � #���� ��� ���� &������ ����� ������� ��� ���� ����������� ������ !�������� -!&� ���� �� ������������� � ������� ����� �� �����%�� ���

����������������&���%��(�����,=B��������.��������������,=>��������.����������� ������������������� ���&������,;3��������.���� #������ �� ����������� �� ���� �� !+(� ���������� ��������� ���������� �� � ���� ��%�� �� ��� �� ��������� �� ��� ���� ��� 5���������6�� ������� ��������!+(��%���:��������������������� �����������%��� ������������������ ��� ���� ���������� ��������%� ����� ������ �����%�� ����%�� ������ !+(��%���:�������������������������������� �����������%���������������������������������� ��������� ����������� ������� ������� ����� ����������������������������������������,��� ������ �77�;.�� � 8������� ������� � ������������ �����%���!��������� �� �������������%�� ���� ����� ����� ��������� %������� ���������� �������� ��� �������%� �����������������%���������������������������������������������������������������������������������!���%��� ����������������������������������������&���%��(���������������������������������������������� ���&����������&���������������������%������������������� ������������� ���������������� �������������������� ��%��������

�����������7��$������������� ���������%�����������%����������������<�������� ��� ����������������������������� ��������������������%��������� ���%���������������$ ����������������� ���������%�� �����������������������!���%��������%����������%�� ������ ��� ������� ��� ���� ���� ������ ������%���� ����� ����!+(������� � 7�� ���&������� �������������� �������� ����������� ���� ��� �� ���%� ���� ��� �� ������!���%��� ��� ��� ��� �� ��������� ������ � 7�� �� ������� ���� �� &���%�� (����� ����������������� ��� ��� ����� ���%��� ����� ��� ��� � ���������� ����� ��� ��� �� ����5 ������� 6� ������ � ����� ��� ���� � ������� ����� ��������������� �������� %��������������������������������������������� ������� ������������%���������������������������������������������������

����

������������ ������������������ ���

TABLE VII.3

MEDICARE HMO ENROLLEES WHO LACK OTEHR SOURCES OF MEDICARE HMO SUPPLEMENTAL COVERAGE, 2000

National w/ M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Medicare HMO 24% 46% 22% 9% 32% 48% 29%

Medicare HMO without employer, Medicaid, or military coverage1

16%

32%

14%

8%

22%

33%

23%

Medicare HMO only2

14%

29%

11%

7%

19%

31%

21%

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. 1HMO members who do not now have additional subsidized coverage (whether or not coverage is now integrated with HMO coverage). 2HMO members now without other source of supplemental coverage.

����

������������ ������������������ ���

���� �� ���� ��%���%��� ���� � �������� �� ������%� ���� !�������� ������ �� �� ����� ������������%��� ������������������������������ ��������(����������!+(��� ����������������� ��� ���� ����������� ������ ,����������������!���%����������� ������ �����%�.�� 7����� �%%��� ����� ���� � ��������� �� !+(� ����������� �� ����� �� �����%�� ��� �������������� ���������� ������� ����!���������������������������������������%� ������������������� �������������������� ��������*���������������� ������������ ������ ���������������� ������ ������� ��� ��� %������� ��� �� � ������� ����� ��� ������ � 7�� ���������������� ����� ��� ��� ��������� ��� ������������� ��� ���� ����������� ������ �� ������ ��������

������������� �������������

�������������������������������������������������������� �C��������������������

����� �������� �� �������� �� �������� ������������� ��� ��������� ���� ������ ,������������������������������������� ����������������������������������������������� ���� ������ �� �� � ��� �� ����� ����������.� �� ������������� ��� ��� ����� ����� ������������ ��������� �� ����%�� ����� /���� ���� 01�� 0222�� � ���� �� ��� ���� ���� ��� ��������������� � �������� �*���� ���� ������ �� C��� ��������� ���� ����� �� ������������� ����� � ������ ��� ������� ���%�� �� � 00� �������� ��� $������ �� �� ��%�� �� 33� �������� ���&������,����������77�=.����� ������������������������������������������������������ ���������&����A���2�

�������� �� ���� �������� �� ������%� ������ ������� ���� 5���� ������������6� ��� ����� �� ����� �������� �( ������������������������� ��� ���� �������������������������������������������������%������ ���� ���������������%�������%�� ,��������������������%��%.��������������������������������������� ���������������%������������ �������������������%�������������&���%��(���������&��������D��%� ���� ���� ������ ����� ���� ���� ����� �� � ��� ���� ������ ��� ������ �� ���������

������ ����� ���� � ������� ��� �� ���%� ��� ������� ����������� �� ������ �������� �������� �D�������� ��������� �������������������������������������������������������� ������������� ��������%�� �� � �������� �E���� ���� ������ �%%��� ����� �������������� ��� ��������� ��� ������������������� ��������� �7����� ��������� ����������������������������������� ,�������������������03���������������!��������������������� �����������.�����������������������������������%�����������������������%%����� ������ �������������������� ����������������!����������%�� ����������� �/���������������������� ���%��� ������� ���� ����� �� ������������� ������� ��� ���� ����������� ������� � /�������������%� ������������������ ���������� ����������������������������� ���������(��������������� �������%������������������������ ���&�������&���%��(����������

���&��������7�����������������������������������������������$������������������������� �� �� ��%����� ����� �������� #���� ���� �!������ ��������� �� ����������F��� ��� � �� ��������������� ������ �� ����%�F������� �� ��� ��� �����%�����%� ������� � *����� ���� �� ����

����

������������ ������������������ ���

TABLE VII.4

SALIENCE OF CHOICE, 2000

National w/M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit New

Orleans Orange County

Orlando

Total percentage of beneficiaries for whom choice is salient

16%

13%

14%

11%

19%

18%

22%

Distribution of Salient Population by Subgroup

New 1% 1% 1% 1% 1% 1% 2%

Switcher 5 5 4 1 8 12 11

Seriously considered choice since 9/15/99

10

8

9

9

10

5

9

�6285&(� 035 6XUYH\ RI 0HGLFDUH %HQHILFLDULHV IRU 5:-)� �����

����

������������ ������������������ ���

������ ��� �������� �������� ��� ���� ����� ��� ������ ��� ��������� ���� ������� ������ ��� �������������������������������� ��������������������� ������������7����������������� ����������������������������������������,G������ �����������������������/������������������������������ ����������������������������77�0�.��7�� &������� ������ �� ���� ������ ������ ������ ��� �� ������� ,33� �������� ��

�������������� ����� �� �� � ��������� ����� �������%� ����.�� ��� ����� ��������� �� � ���� ������� ������� �������� ������� �������� ��� ������� ������ ���� ������������� ���?��������%�������������������������������������������������������������������,0222�����3444.�������������������������������%������������������������������������������������������� �7�� ���&������,�������������������������02�������������������������=4��������� �� �� � �������� ����.�� ��� ��������������� ������� �������� ���� ������� ���� ���������������� ���������������� �� �%������������%��33������������������ �������������������-!&�������������������&�� ���� ���� �� �������� �� ������� &���%�� (����<� ����������� ��� ��� �������������

�������������&���%��(�����������%���� ������ ���%�������� ����������������(�����������#���������������������������� �%������%���� �������������$�����������������������?��������� ��������%� ��� �� ��� �����0����������� ������ ������ ����� ���� ������ ��� 0222?������ ��� ������� ��� 0B� �������� �� �������������� ��������� �� �� � ��������� �������������� �� �%������������%������04������������������ �������������%������������������������� ��� �� ������� )�������� ������ C��� ���� ����� �� ���� ������������� ���������� ,1>��������.� ���� ����� ���� � �� ��� ������ � ������?������������ ,=2� �������.��#���� ���,13��������.�� ���� ���&������ ,13��������.?����� ������� ��������� ������ ������� �������� ���&���%��(�����,>>��������.�����&������,>;��������.������������� ���$������,=;��������.��������� ������%� �%%��� ������ ��� ������ ���%��� ����� ������ ����� ���� �������

��������������������� ������������������������������������ ��������%��� ���%��� ������������!����������-!&���������������������������� �%�-!&���/�������������������������� ���� �������������������� ����%�����%�� �� �� ������ ������ ������%� ��� ��������������� ������ ���� �������� �� ������ ��� ����� ���� �� �� �� � �������� ���� ��������������� �� ���� ��������������������������������������������?����� �� �����������������������? �������������� ����%�������� ������%� ���������������������������������� ����� �� ����������� ������������� ���

�����%��� �� ����� ������ ����� �� ������%��� � ����� ���� � ������� ,��� ������ �77�1� �����������������8�1.�� �-������� ������������ �� ���������%����������������������������%������������%�� ������������������������������������� ���������������������������������������������������������������, ������������� ������.����� ������������� ���� ������������� ��� ����� � ������ ������ ����%� ��� ������� ����� ��� �������� � ������%�����������,�������������������.��� ��������������������� �����������������������%������������� ����������������%������������������������������%���������� ������ �� ������������������������������������������������������������������

����

������������ ������������������ ���

TABLE VII.5

PERCEPTION OF CURRENT COVERAGE BY TYPE AND COMMUNITY, 2000 (in percent)

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New

Orleans

Orange County

Orlando

Range of services covered

Excellent 28 28 33 29 40 31 25

Fair/poor 11 7 8 7 10 10 9

Value of care for what you get

Excellent 27 31 32 29 33 36 24

Fair/poor 16 11 13 14 10 14 11

Experience with current coverage

Mean (1-10 scale) 8.0 8.0 8.1 8.1 8.4 8.0 7.9

Would recommend plan to friend or family member

87

88

82

84

88

84

85

Insurance premium

Higher this year than last 57 46 47 49 41 45 52

Out-of-pocket drug costs

Higher this year than last 55 55 52 52 52 53 57

Worry about ability to pay bills

Higher this year than last 28 25 27 25 25 22 29

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

����

������������ ������������������ ���

across communities in satisfaction and worry suggests that such triggers, while subject to market-specific effects, may transcend communities.

/� �������� ������������<� ��������� ����� �����%�� �� ��� ����� �������� ����� �������,����������77�>.���*������������� ���������������������:��%���������������� ����������� ��%����� � ���� �������� �� ������ ����� �����%� ������ �� ��� ���� ���� ��� ������� ������ ��� ������������� ����%� �� ������� ������ � !��� ����� >4� �������� ������������������������������������������� �����������������:��������������������������������%� ������ �� ����� ���� � �������� � @���������� ���%� �����%����� ���� �������%������������������� ������,�������&���%��(����.���#�������=1���������,�����������.�����1>���������,&�����.�����������������������������������%������%��������� ����� ���������&���%��(����� �� �������� ������� �������� ����������� ���%� �����%�� ���� ����� ��%������������������

���� ������� ������� ���������� ����������� ���� ��

���������

�7���������� ��������������������������� ��� ������������������ ��������

������������� ��������%� �� ������ ���� ������ ��������� �� ����� ������� ���������� �������� ������������������������������������������,��������%����� ���� ������������������������.������!���������/�����/��������������������,����������77�A.����E���������������������������������� ��������������������� ������������������

�����%��������������������������������� ��������������������7��������� ���������������� ������� ��� ��� ����� ��������� ���� ����� ������� ��������� ���� ��� ������� �� ����� ��� �� ���� �� � ������� ����� �� ���� ������ ���%�� ;4� �������� �� ���������������� ��������� �������������� ����� ����� ���� ������� ��������������H����� ������������������������� �����������������������������������������������������������%%������������������������������������������������������������ ����%���������� ���������� �����������������������������������@����������������������� ������������������������������������������� ������������������ ���������������������� ��������� �� ������ �� � ������� ���� ����� ������ ��������� �������� ���� ��5����6�����������-���������������������������������������������������������������� ��� �������� ����� �� ���� ������ #��������� �������� ���� � ������� �� �������� ������������������������������������������������������������������������� ��������������������������������� �����������������������#�������������������������� ������������� ���%����������� ��������,��������������������������������%�������.��������������������������������������������� �������

��������������������������������������������������

3Appendix Table E.6 provides information on the ease of deciding on a plan by community. Results are not reported here as there is little community-to-community variation.

����

������������ ������������������ ���

TABLE VII. 6

EXTREMELY IMPORTANT FACTORS IF A BENEFICIARY WERE CHOOSING A MEDICARE PLAN TODAY

(in percent)

National w/M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit New

Orleans Orange County

Orlando

If sick can get health care

65

62

66

61

65

68

65

Prescription drug coverage

51

45

55

55

51

46

56

Choice of personal doctor

51

43

51

54

50

46

53

Easily getting care away from home

46

43

42

48

45

44

48

Ability to self-refer to a specialist

45

38

46

45

46

47

47

Keeping premiums down

44

34

44

42

50

41

45

Low out-of-pocket costs

44

43

43

40

49

43

45

Limiting paperwork 37 42 35 36 39 40 36

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

TABLE VII.7

THE MOST IMPORTANT SOURCE OF INFORMATION FOR BENEFICIARIES CONSIDERING CHOICE, 2000

Source

National w/ M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Doctor/other medical provider

40%

16%

23%

20%

20%

15%

12%

Spouse/other family/friends

20%

20%

28%

27%

23%

43%

23%

Current health plan/former employer (employer percent)

14% (2)

36% (13)

22% (8)

25% (13)

33% (4)

16% (3)

15% (1)

Medicare/social security/state

11%

9%

12%

8%

8%

10%

18%

All Others 18% 21% 15% 19% 26% 17% 32%

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. Note: Columns do not add up to 100 percent due to rounding error.

���

�������

�����

���� �� ����������

���� ���

����

���������������� �� �������������� �����

���� �������� ���� ����� �������� ���� ������� ����� ����� ���� ���������� � �������������������������������������������������������������������� ���������������������������� ������������������������������������������������������������������� ����� ������� ��������� ��� ��������� �������� ���������� �������� ������� ����� ������������ �������!���"���"������������������������������������������������������� ��������� �������� ������� ��� �������� ���� ������� ���� ��������� ��� �������������� �����#���� � ������� ��������� �� �� ������ ������ ���� � ���� ������ ���� �����������$�������� ��� ����� � �� ���� ����� ���� %��� &����� '������ $������ (���� !��������)%&'$(!*������������������������ �����������������������������������+�+++��������������� � � ����� ��� ����� �������� � ������� ����������� ��� �� ��� ��������� � ��������� �����,�����������-�������.���������������� ����������������� ���������� ���������������������������������������������-������������������� �������������������������������������������������������� �����������������������������/���� ����������������������������� ��� ������ � ������ �������� ��� �"��� �������������� ��� ���������� � � ������������������������0�����������������

� ������������������������������������������������ �������� ������������������������ ���� ������������ ��������������� ��� ���� ��� ��� �� �������� ��������� ���� �� ������������������������������������������������������������������ ��������1������������������� � ������ 2���,� ������ ���� �� �������.�� ������� ��������� ������� ������������������������ �������������������� ������������������� ��� �� ���������������3��� ��������� ���������� ������ � � ������ ���� ���� ����� �� ���� ����� ���� � ����� ���������� ������ ���� �� ��������� 4��� +� ������� ��� ���������� ����� ��� ���� ������������������������������������������ �����5����������������������������������������������� ��������� ���������� �������� ����������6���� �%���4������� 7����������������������������������������������������������������8��������������������������������� ��� �� ������� �� ������ �+� ������� ���� ����� ���� �������8���� �� ���������� ������������������������������������������������������������������� ���������9������������� ����������������� �������1����������� �������� �%���4���������������������������������������������������������������������������

(�������� ����� ����� � ����� ���� ��� ���� �� �� ��� �������� ����� ������ � ��!���"���"���������+����������������������������������������� �������������������������������������� ��:����������������������������������������� �������������6����������4�����(������ ��4��� ��������������������������������������������������;� <������������ �������� ��� �� �� � � �� ������� ������8����������� � -�������� ��� ���� �������������������������������������������������������������������� ����������������������������� ���� ����� ���� ��� �������� ��� �� �� �� ������ ��������� � (���������� %��� 4���������������� ���� ����� ������ ��� ���� �������� � � �� ��� ���� ����� ���� ��� ���� ������� ���

��������������������������������������������������

4 Another interesting note was that, among Detroit beneficiaries who were actively considering choice, , those with employer-sponsored coverage were eight times as likely as those without employer-sponsored coverage to say that the decision-making process very easy.

����

���������������� �� �������������� ����

TABLE VII.8

USE OF SOURCES BY BENEFICIARIES MAKING A CHOICE OR SERIOUSLY CONSIDERING IT, 2000

(in percent)

Source

National w/M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Current Health Plan 51 66 57 56 55 52 60

Medicare/Social Security/state

43 60 52 66 38 53 60

Doctor/other medical provider

49 40 45 33 33 30 30

Local hospital/clinic

20 22 13 15 27 20 12

Spouse 19 35 32 35 30 26 19

Other family 29 27 30 38 26 25 22

Friends 23 24 21 39 25 36 26

Employer/union 24 31 20 20 17 14 11

AARP/other senior org.

10 18 25 24 12 10 14

TV/radio 18 10 19 20 27 24 24

Library/ newspapers 20 15 26 21 16 23 23

Internet 3 9 4 5 6 12 11

Meetings/mail 0.4 0.2 0 1 0 1 1

SOURC E: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

����

���������������� �� �������������� �����

���������� �� ������ ��������� � =�� �� ��� ���� ���� ������� ���� ����� �������� ���� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ������ ����������� ��

�����������#������� ���������������������������� ��� ����� �������>�����?����������������������0�������������������������������� �����������������������������������9�������)�������������������*����������������������������������������������/�����$��������������!��������@�������)/$�@*������������!����!�������!���)�������������������������/$�@*������&A(��������������������������������������$(3!������@����-� �������� )����� ��� ������� ������� �������� ����� � ������ ������ ���� @���� -� ��������� ���������&� ����*��� ����������� ��������������������� ���������������������������� � ������ ������ ���������� ��� ������� ����� ������ �������� �� � @���� '�����4���0����� �������� ����� � � &� ����� � ������� � $������ ����� ����� ����� ������ ��������� � � � ������� ������� ����� �������� ������� � ��� ��� �������� ��������� � � ������� ��� ������������������� � )/������� �&������� +++*�� ����� ����������������������� ����� ��� ������� ��������� ����� ��� !!'@� ��� ������ ����� ����0������ &� ����8/�����/��������� �����������������-����-��������� ����������� ��������������������������������������������������������� ����������������������������� �!!'@��������������������0���� ��� �� ������� ��� ��������� � !�������� ���� ������ �� "������� ��� ����������������� � ��������� � ������ �������� �� ��� ���������� �������� ������� )B�������� �-�������� � � :� ������� � ������*�� ���� ���� ����� �� ������������ ���� ��� ������ ������������ ����0����� � -�������� � � ������� ���� � 4����� (����� � � %���4���������������������������������������������������� �����������������������+�� �� � �������� ������������� ��� ����������� ��� ��������� ��� ���� �� ������ ������ �� ����!!'@�� �����������������������������������!!'@������������������������������������� ���%���4�����������������������������������������������������������������������&� ������/�����/�������������������������)�,�������*������������������������������������ ��������������� ����������������������������������������������� ���������� ��������� ������� � � ���� ����� ��� ����� ���� �������� )/������ � �&������ +++*���

�� !���������������������������������#��������������������������������������� �������� ������� ��������� ����� �������� ����� ����� ����#��#����� ������� �� �������� ����� ����������� ����� ��������������������� ����� ���������� �������������������� �������������������������;��������������������� ��������#���� �� ������)����������2���B*����� $&48��������������� �� ������������ ������ �4��� �������������� )�5� ������*������������ ����������������������C�����������B<������������ ��������������� ����������������� � ��4�����(������ �!���"���"����������������������� �� ����������������� ����� �������� ,� ��� B� ������� ��� ������ �������� ��� ���� ������� �� ��������� ���� �������� ��� ���������� � -�������� ������� ���� �� �� ������ ����� ����� ���� ����������� ����������������������������������������������#������� ����������������������������������������������������������������������������������� ��������� ��������������������������� ���������� ����������������������������������������4��� �������

����

���������������� �� �������������� ����

TABLE VII.9

ATTENDANCE OF IN-PERSON MEETINGS FOR THOSE ACTIVELY CONSIDERING CHOICE, 2000

National w/M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit New

Orleans Orange County

Orlando

Attended any meeting

11%

13%

12%

13%

11%

13%

16%

HMO/other insurance

4%

8%

2%

5%

6%

9%

15%

Other 7% 5% 10% 8% 4% 4% 2%

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

����

���������������� �� �������������� �����

��������� ���� 5� ������� ��� ���� ���������� ������� ������� ������������������� ��������������������������������������������������������"������������������������������������������������������4��� ����� �������#���������#������� ��������)����������2����+*�� � ��%���4������ � �4�����(������ ��������� <:� � � <5� �������� �������������������� ������������������������������� ��� ������ ������� ����� �������� � �� ������ ������������ ������ �%���4������� ��5����������� ������ �4�����(��������� ����� �����������������������������������������������)��4��� ��� �������������7������������������������ ����� ������ � � � !���"���"��� � � -��������� :� ������� ��*� � (�������� ������ ���������������� ����� �������������������� �������������������� #�������������������������� ����������������������������������������� ����������������������������������� �������������������������� �3������������ �%��� 4������� 5� ������� ��� ���������� ���� ����� ����� ����� ��� � ���� ��������� � � <�������������������������������� �����)��������������������������� �������������*��-����� 4����� (������ �� ���� ��������� ��� ���������� ����� ����� ��� � ���� �������� )�B�������*������< ������������ ����� ��������������� � ��� �!�� � ����������������������������������������������������������������������������������������������������� ������������0������������������������� ������������������������������������

�4���0����� ����� ���� ����� ��� ���� ������� � � ������� �������� �������������������� �� ���� � �������������� ���� ������ � � ������������������� ���������������� � �� -�������� � � �������� ����� ����� ������� ���� ������� ������ ��� ���������������� �� ����� ����0����� ��� �������� ��������� ������ >�����?� ������ ��� ������������� � �� ������ ������ ��� ���������� �������� ��� ���� ������ � )�+� � � ,� �������������������*���������������������� �������������4��� ��)��������� �������*���

����������������������������� ������� �������������������������������������������������������������� ��������������� � ����������������� �������������� ���� ���������� ���������������������������� ����������������� �������� � ���� ������������� ��������������� ������ :� ������� ��� ���������� �������� ��� ���� ������� � =������� ���� ���� ���������������������������������������� ������� ��� �������������������������������� �� ��� � ���� �������� ��� �������� ������� � ������ ��� ������ ���� ���� ���� ���� �������������������� ��������������������������������������

!�������������������� ���������������� ������������������������������������������� � � � ������ ���� ��������� � ����� ���������� ����� ���������� ��������������� �������������� ���������������������� �������������������������� ���������������� ���������0����������������������������������������������� ������1���� ����������������������������������������������������)/������� �&������ +++*���������������������� � ������������������� �������������������������������� ��

��������������������������������������������������

5This category includes those saying that the meeting was sponsored by a neutral organization or agency not associated with a health plan, employer, or insurer, but it also includes those—a substantial proportion–who did not know the sponsor.

����

���������������� �� �������������� ����

TABLE VII.10

SPECIFIC AVENUES FOR REACHING BENEFICIARIES, 2000

ALL BENEFICIARIES, BY COMMUNITY

National w/M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

How often received promotional materials

At least once or twice a month

29

27

28

26

45

48

26

Every other month 11 14 19 18 12 16 18

Once or twice a year 26 28 24 29 15 18 21

Not at all 23 22 20 15 16 12 21

Don’t know 12 9 11 12 11 7 14

Counseling service is available in your community

Don’t know 60 58 57 60 52 57 55

No 21 23 26 20 31 18 22

Yes 19 19 18 20 16 25 23

Would use it if available and needed help

Very likely 37 31 28 33 38 34 35

Somewhat likely 28 28 27 26 27 22 29

Not very likely 31 37 38 38 32 40 34

Don’t know 4 4 7 3 3 4 2

Received Medicare&You handbook

Don’t know 22 23 21 26 27 33 18

No 25 19 28 22 22 20 27

Yes 53 59 51 52 51 47 55

Used Medicare&You for information to help with choice

Don’t know 4 1 1 1 1 2 2

No 62 61 57 66 63 70 55

Yes 34 38 43 33 36 28 44

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

����

���������������� �� �������������� �����

������������� ����������� ����������������������������������������� ��������� � ������������.���� ������������������ ������������ )/������� �&������ +++*���/$�@��� ������������������������������������������ �������������#�������������� ����������������������������)/������� �&������ +++*���4��������������0����������������� �������� ������������� ����� ������� ������� ������ ��� ���� /$�@.�� ���������������������������������������������� ����� ��������������������

��������������������������������������������� ��� �������������������������������������������������������������������������::����5+�������������������������������� ������ ����� �������������� ����������������� ������� ������� ������ ���������������&� ������ ����������������������������������)����������2����+*���4��������������������������� �� � �������� ���� ��� ��������� � ����� �������� ���� �� � ����� �� ����������������������� ��������������������������������������4�����(����������������������������������� �/����� �������� ��� �������������� ���������������� � ��������������� ����� ������ ������� �� �������� ������� �� ����� �� � ������ � ������� �� ������������ � � ��� ������ ��"������������ �� � ����� ��������� ���� ��������� ������ ������� ��� �������������� ����� ���������������� ���� ����������� ���� ������������������� �������������������������������� �����

�� &��������������������������������� ������������������������� �����!������������ �������������� �������������� � ���� ������������ ������ � ����� ����� ������ �������������!��������������������������������������������������� ������� ��������� � ������������������������������� ���� � ����� 1���������<+�������� �-��������� �4��� ����� ,���������4�����(�����)����������2����+*���

3������������� �������������� �����������)�:����<��������*��� �����������1���� ���� ����� ��� ��� �4����������� ���� ������ �� � �� �� � ��� ��� � ��� ��� � ��� ���� �� ���� >��������?������������������ ���� ����� ��������������������������������������� ����������� ����� ��� �� ��������� �������� � ���� ������� � ���� ��� ���� �� �������'������ ����������������� �����������������4�����(�����)<7�������*������������������������������������ � �� ) ,�������*�� �4�� �����������������4�����(������������������������������ � ���������,:�� ��� ���)�+�������*�����������������������������)�:�������*� ��� ������ ��� >�����?� ������ )��� �����B� ������� ����!��*�� � ��� ������� ������ ������������������������ ����D����� )���� ����� ���!���"���"��*�� �4�����(��������������������������������������������������������������� ����������������������������������������������4�����(�������5��������)��������:���������������*�������������������� ����������� ������������������������������;������������ ������������������ ��������������� ������������ �������������������������� �������)����3�����2����*���%������������������������������������������������������������������� ��������������������������������������� ��������������������������������������������/���4�����(������������ ���������������� ����� ��������������������� ����� �������������������� ������ ������� ���� ��������� � � ���� ���� ������ � ����� � �������#��# �� ��������������������������������� � �������������� ������������������

FIGURE VII.I PERCENT OF BENEFICIARIES WHO HAVE DIFFICULTY

READING THREE OR MORE ITEMS*

15.1

12.914.2

6.7

14.1

35.6

15

0

5

10

15

20

25

30

35

40

National Albuquerque Baltimore Detroit New Orleans Orange County Orlando

*Items include newspaper, directions for taking medicine, health provider notes, food package labels, recipes, and books.

Source: MPR Survey.

���

�������

�����

���� �� ����������

���� ���

����

���������������� �� �������������� �����

��������� �� ��������� �� ������ �� ��� �� ���� ������������ ��� ��� �� ������� ���� ��� ��������� ������ �� ������ �������������� ��� ����� �� � ��� ������ �� �� �������� ��� �� �������������������� ������� � ��� ���� ��� �� ���� ����������� ��� � �� ��� � � ����� ��� ����������������������������������������������������������������������������������� ��� ����� ����������� ��� ���� � ���� ��� �� ������� ������� ����� !"� ������� ��������������������#����������$%�����������&������'��������

���� ���� ������� ���������� �� ����������� �� �������� �� ��� ���� ���������� ���������������� ���������(������������������������� ��������������������������� �������������� ���������� �� � ��� �� ��� ���� ����������� ��� �� �� ������� ��� ���� ���������� ������������� ���������)������������ ���������

������

� � � � � � � � �

� � � � � � � � � �

������

���� �������� ���� ��� ����� ����� �������� ���� ��������������� ������� ���� �� �������������������������� ����������������������������������� �� �� ������� ����� �� ��� ������ ����������������� ���������� ��� �������

�����������������������

���� �������� ���� � �� ��� ������ ����� ������� ���� ������������ ��� �� �� ������������� ���������������� ���� �������������������� ���������������� ������ ������ ��������������������������� ������� �������� �� ������� ������������������������� ���� ��� ��� ��������������� ����������� ��������� ������ ��������� ������������������ �� ������������� � ���� ��� ��������� ���� � ��� ������� �� � ��� ����� ���� ���������������� ������� ������������������� ������������������� ��������������� ��������������� ������ ������������������������� �� �� ���������������������� � �� ��������

� �� ��� ������������ ������� ���� ���� � �� ������ �� � ������� ���������������������� ���������������������� �� �������������������� ��������������� ����� ��� ������������� �������������!� ���� ������ �� ����������������� ������ �������������������������� ��������� � �������� � ����� ���� ��� � ����� �� ���� ��������� ��� ���������"������������������ ������� ����������� � ������������������� �� � ������� ������������������ �� ����������� ������� ������������������������ �� ����������������������� ���������� �� � ����������������� ���� � ������� �������������������� ���� � ���#��� ������� �������� �� � ������������������� ������� ������� ��������������� ���� �"������ ��� ���������� �� ��� �������� ������������ ����� �� ��� ���� ���������� ���� ���� ��� ��������� ���� ������������������������������

��

����

�����������������

�����������������������������������

$������� ��� ��� � ������� ��� ����������� ��� ����� ��� � �������� ��� �������������� ��� � �� ��� � ���� � ��� ���� ����� ��� �������� � ����� �� ��� � ��� ������ ������������������� � ���������������������������� ���������� �� ���� ����� � ����� ���������� ������ ���������������������������������� ��������������������������������� ������� ��� ������ ���� ���� ������ ����� � !�� ����� �������� ���� ��� ��������� �� �������� ��� ���� ���� � ����� �� � ��� ���� �� � ��� ��� ����� ��� �������%� ������������������������� ������� ��� ���

����� �������� ���� �������� � ��� ��� ������ ���� ��� ����� ��� ��� �������� ����� ������

���� �� ��� �� ���� � ������� ��� ����� ������� ��� � "����������� ��������� ���� ��� ������������������������������ ������� ���������������������������������� ���&��������� ��&���� ���� �� ����� ���� ��������� � ����� ��� �� � ����� ��� ��� ������ ���� �� ���� �� ���� ������ ������� ������� �����'� ���� ����� ���� ������������� � (� �� �� ��� ���������������������������������������������������� ��������� ���������� ����� ����

� ���������������� � �� ������������� ������ ���������������� �������& ��� ����� �� ��� ���� ������������������� ������ � � &����� ���������������������������� �� ��������� ������������ � ��������� ������������������������#������� ��������������)�������� �������������� ������������ ��������������� ����������������� � ������� �������� ���������� ��������������� ��������� ������ ������� �� ������� ��������� ������ �� ������ �������� ��������*+� ������������������ � ��� �� �� �����������'� ���� ���������������� � �������)�� �������������������,���������� �������� ���������� �� ��������������� ������ ���� ����������� ������� ��������'� ���� ���� � ,��������������� �� ����� ������� ���� ��� ����� ���������������������������� ���������,� ���� �������� ��� ��� ���� ���� �� �� ��� ��������� ��������������� ���� ����� ���� ������ ���������������� ���� ��� ���� ������� �� ����� ��� ��� ���� ���� �� ���� � -���� ������� ����� ������������������� ������ ���� ������ ����������������� � ������ ���������� .�������� ��� ��� � �������� ������� ����������� ���� � ��� ���� �� ��� ��� ��� �������������� ���� �� � �������� ������������ ��� �� ������ ������ ����� ��� ����� ����������� �� ��� �� � �������� �� ��� ���� ��� ������� �� �������� � ���� ����� � ��� ����� ������������ ��� ��� ��� ������ ����� ���� ��� ������������ ���� ����� ����� ���� �������� ���������� ��������� ���� ��� ����� ������ ���� ���� ��� ����� �� � ����� ��� ��������������������� �� ����������� � ������� ������������������� ������� ���������� �� � ��� ������� ������ ��� �������� ������������ ���� �� �� ���� ����� ������ �� ����������� ���� ������� ���� �������� �� ������ � ���� ��� �� �� ��� ������ ���� ����� ����)�� ������������������

������

� � � � � � � � � � �

������������������������� ������������������������������������������������������������

������������������������������������� �!"��#$#�%%&%$#�������%''$������(#�)�#��������*�#����+�*�#�����������*������,-�����.��/�������� �0����������������

������ �� �������� �� ����� ��.�!� �� ������ �� �11%� 2������� ������ 0�������� /��.��#�2������������� ���,��������/�������� ����"33������3���3���1%3�����������!��

������#� �����#� ��� ������ 4����� � ���������5������� �� %'''"� 6���� ,������� /����

�������������.��0�7���2�(����8"�����������(������9��#�������%'''����������#� /������ � ���������5����������.���� �� ������������������������ ��11:�;�

�� ������ ��� +���3�������11<!"�%%�&%$����������#� +���� ��� � �/�=������� /������ /�������� ��������� � >� ����������� ��� ��� ����� ��

� �� ������� ��#�/��.�����������/�����#��1:1"��'�&�'?�������#� ������� � ��������� ��� ,�������� ��������� ��� �������� �*���� ����������>�

���������������� ���� ����������������� ���������������6������#�@�"�>�������� ��������#�2������������������#��11?"�%$?&%?1��

�,����&0�.���#�/��#���������@�����������6����> ��������@���������6������

2���"� 6���� @��6�� A�(� �*���� )�(� ����� +����� B������� ����������*�������� � >����������������� ���� ����������������� ��������������6������#�@�"�>�������� �2������������������#��11?"�%:'&%<1��

�)�**���#�+�����#����+�+��+�(����� ����������� ������������� ���������C���������

� � ���� @� ������ *��(��� ���� ����������� ��������� �������� ��� )������6������#�@�"���������*�����������>������#�+����11<���

����

�����������

)�**���#� +������ +�#� +�+�� +�(���#� /�� ,�����#� ��� ��� ������� ���� ��������� ��� ����������8��> ������������������ ������ ��� 2�.��*��3@����*����11<!��

�9������8� /�������� ��������� � �������� ����� ��� ���� ����� ����� !����� ���"� ��� ���� ���

����� �����������������6������#�@�"�A�����9������9�������#������11<���4�����8��� �� )������� ������� (���� ������� ����"� �������� ��� ���� 2���� � � ����

,���������>������� �2��*���%#��+�����111���)������ ����� 9������ ������������� ���������5������� �5�!� ,������� � ������ *��

2�&���(��� ��� /��.���� ����� ��������� ��� %''��;� � @���� �� � � +���� %�#� %'''��D(((��� ����.3��������3�(�*�������E�

�A�����9������9���������� ����������� ������������F��<���6������#�@�"�A99#��111���+��#�2����/��������>������� "������������������� ���������*������������5���������

6������#�@�"�2�������)�������������9����#�+����%�#��11<���A�� ����#� �����#� ��� ������ 4����� � �>� ������ ����� ��� 0�� ������7�� � ��������

���� ��#�����$� �� ���%&� @����*����111!��6������#�@�"���������������������������#�>���

��>�������� ��������������������������� ���� ����������������� ��������������6������#�

@�"�2������������������#��11?�����������8#� 0�������#� /��.�����4�� �8��#������ /������#� +�0� 0��#� ��� +��������� /�����

��������> ��������@�.�����������C������� ���� ��� � ���������'��< �!"��G&$'#��11?��

�2���#� 0���#� ������� ���(#� ������ 4���#� ��� ������8�#� ��� ,��H�*���� @��������

�������������������������)��#��11?�;���� ������ ��� �����3�������11:!"���<&�G?���������#�9��8#� +�� �;����, ����� �6����������������2�&0�����/��.���,�������;� � >�

���������������������� ��� �� ������� ��$���������������"����� ����������$��11$"�:G<&:?$��

����*���#�@�.���,���;/��8����(��#�����>�/����������.����B������;��(���)�'�*����(����������+�,-� �����.�!�/�������#�2�������@�8#��������#�%'''��D(((����������E��2����#���������#����A��������0��(������������������������,-�����7��>���������� ���

��� ������������� ������ ��� +�����39�*�������1111!"��G'&�?'��

����

�����������

/����� �����#� �������� 2����#� ��������� A������#� A���� @�.�#� ��� @���� ��(��������������� ��� �������"� �� ���������� ��� ��8#� ����� ���� ����A����3�����(������ �11:� /��.��� � � ��������� ��� ���������� � 2�(� ���83��������8#� ��"� ���� �����(������ 9��3���� )���� +�� A����� 9������ 9�������#�@����*����11<��

�/� ���#�/��������/�������������������������.�����B�������> ��������������������

��� �������������������@������,.������"�/�������������������������������� ������������(������9��#�+�������111��

�/� ���#� /�����#� ��� A��*����� 9�-�� � ����.����� ��������� ��� �������� (���� C� ���

B������� > �������� �����������)��"�0������������.��(������������������ ������������(������9��#�@����*����11<��

�/��.�#�����#����+�������������� �� �������� ��#�������� ���.����� ����� ������������

)����� ��� ������ ���� � ������ ��������� �6������#�@�"���������������������������#�2�.��*���%'''��

��

������

� � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � �

�������

$���

��������������� ���������������

����������������� ������������������ �������������������������� ����������������������������� ������������������������������������������������������������� � ������������������� ������������� ���� � � ��� �����!� � "��� ������ ����� �#������� �������������� ��� ������� ��� �������� $���� ��� �� ��������� ���������� ������� ���� �������� �� �������� ��� ���������� ����������$����������������������������%����������������� �!��"�������������������������������������� ������� ����������� �����������&'�� ������� ������� �����&'��$����� �����������$���������� ��������� ������ ������������!� �(����%���&'����� ����������$�������������������������� ���)� ��#��������*+,�,,,�������������������-���������$��$����������������������������������������������������������!��

� (�� ����������� ���� ��� ��� �# �������� �� ����� ���������������.� ������ ���� ��� ����������������� ����� ��� ���� ���������������� ��� ���� ��������� /� ������ )�/-� � ����� �� ����������������� �������� �����!� � ����� ���� �������� +�0� ��� ���� ������� ��������� ��� ������������ ��� ����� ������ ���� ������� ������ ��� ��������� ���� �� )�$� �����������$��������� ��� �������� �����-�� ������ ���� ����������� )�121*�� 10� *�� ��� 0� ������ ��������-������������������� ��)����"������!�-�������, � ��������������������#������������������ ��� ����������!� �"����$������� ��� ��������� ������$����������$���� �������� ��� ���� �$���������������������������������������������������$��������������������������#������ ������ ��#� ����������!� �3���� �����$�� ��������$���� �� ��� ��� ������� ����$���� ���� ��� �������������������������������������������������������������������������$����������������������� ���������� �� ������� ��� ������������������������!� � �� �����������$��������������� �$������������$���������� ������������� ���� ��#� ��������� ��� ����� ��� �������0� ��������� ������������ ��������������������������������4�����5�����!��(�������������� ���� ������$����������������� )���� 1*� ��� ����-�� ������ 0� ��� ������� ���� ��� ����� �������� ������ ���������� ����� ���� ������/� ���� �� 6,,,!� � �� ��7�������$�� ������� ���� ������ ����������$��������/�� ����!��

"��� �# ������ �������������� �����8���� ����$��� ��� ��� ������� ����� ��� ���� %��� �������������� �9� ��$������ $�� $���� ������ ���������� �� ��������� ���������� �� ���� ��������� ��� ����4����� 5������ ��� �� ������ ����������� ����� ���� ��� ����� �� ����������� ������ ��� ������������������������������������������� ������� �����%��������� �������������!� ���������������������������������������������������$������������������� ��������� ���������������� ����������� �� ��������������:��)��5-���� ����$����������# ������������!�"���� ����������������������������%�$������� ���������������������)�������� �������;;,�������<�������� ������� �������-� �� ������� ����������� ��� ��������� ���� ������ ������ ����!� �3���� ���������� ��� ���� ����������� ���� ���������� �������� �� ����������� $�� ���� ��� ������� ��������������������������������� ��!��'��������������������������������������������$���������$� ����� ��� $����� ��%�� �#������ ������� ��� ������� ���� ��� ������ �� ���������� ��� ��� ��:�9����������������������$����������8������� ��������!�

(������������������������ ���������������������������������������������������������

���������� ���������� ������� ��������� ����� ������������$����������� ���� ���������� �����:��������������������� ��������������!��(���������������� ������������������ ���� ���������� �������� ������ ���� ������ ���� ��� ���� ������������� ���������� ����� ������� ���

$���

��������������� ���������������

TABLE A.1

POPULATION AND SAMPLE PROFILE

Domain

Estimated Population

(Dec28, 1999)

Population Percent

Sampling Frame

Total

Sample Attempted

Sample Percent

Total Completes

Complete Percent

Total

36,183,346

100.0%

428,030

10,876

100.0%

6,620

100.0%

Albuquerque, NM 80,386 0.2% 5,386 1,250 11.5% 765 11.6% Baltimore, MD 314,020 0.9% 15,701 1,299 11.9% 750 11.3% Detroit, MI 580,080 1.6% 29,004 1,291 11.9% 793 12.0% New Orleans, LA 165,680 0.5% 8,284 1,309 12.0% 889 13.4% Orange County, CA 266,480 0.7% 13,324 1,233 11.3% 697 10.5% Orlando, FL 214,100 0.6% 10,705 1,231 11.3% 804 12.1% Balance of U.S. 34,562,600 95.5% 345,626 3,263 30.0% 1,922 29.0% Age Category

18-64 4,380,653 12.1% 53,674 3,208 29.5% 1,887 28.5% 65-84 27,701,712 76.6% 327,466 4,722 43.4% 3,168 47.9% 85+ 4,100,981 11.3% 46,890 2,946 27.1% 1,565 23.6% New Enrollee 453,055 1.3% 5,303 1,509 13.9% 1,035 15.6% Switcher 776,794 2.1% 9,783 2,672 24.6% 1,819 27.5% No Change 34,953,497 96.6% 412,944 6,695 61.6% 3,766 56.9% White 30,791,815 85.1% 340,679 7,842 72.1% 4,986 75.3% Black 3,229,497 8.9% 40,233 1,939 17.8% 1,078 16.3% Hispanic (Identified) 612,051 1.7% 30,015 353 3.2% 189 2.9% Other 1,549,982 4.3% 14,364 742 6.8% 367 5.5% County Status

No Plans in 99 and 00 10,260,420 28.4% 102,604 239 2.2% 169 2.6% Lost All M&C Plans in 99 1,144,511 3.2% 11,620 453 4.2% 311 4.7% Lost Some Not All M&C Plans

10,674,351

29.5%

128,567

3,901

35.9%

2,426

36.6%

Has M&C, Same Number in 99 and 00

13,692,292

37.8%

181,121

5,863

53.9%

3,484

52.6%

Had M&C, Gained Plans

305,182

0.8%

3,052

261

2.4%

132

2.0%

No M&C in 99 Gained Plan for 00

106,591

0.3%

1,066

159

1.5%

98

1.5%

$���

��������������� ���������������

���������� ���� �������!� � ��� �� �������� $�� $����� ��� ����%�� �� ������� ���$��� ������ �$����7�������������������������������������� ��������������$�������������������������8������������� �������� ���� �� ��������� ��������� ��� $���� ��� ���� �� ������� ��� ������ ����������� ��������������!� � "���� ������� ����$��� ��� ��� ������ �� ���������� ��� ��� ���� ����� %��� ���� ��)��������������#�����������-�����������$����$����������������� ������������������������������������������������������!��� "������!���������:���������� ��������������� ����������������������#��������������������������%���������!����� ������������������������������������������������� ������������ ������� � �������� ���� ������ ��� �������� �������� ��� &'��� ���� ������ ��� ��������� ���� ����$����� �������$���$��� ����� ����� ��� ���� ����� ������ ��� ��� ����� ����������������$�!������ ��������"�������!+� �������������%��$�����������������$���������������� ������������ ���������������� �����������������������������%�������� ����������������������� ��� �� ���%� ��� ����� ������ ����� ���� �������� �����!� � "��� ����%��$� �������������$��������$����������������������� ���#�=!�

�� (�� ����������������������������>,� ��������� ��������!��3���������$����� ��������������������������������������$��$����� ������� ��� �����������������������������������������������������$���������������������!��'����������������$������������������������������������������������� ��� �����������&'����������������������������������� ������������$������������ ��$������ ��������9���$������ ���� ��������� ��������������� ���������$�������� ��� �$� ���������� ���� ���������� ��� ��� $��� ������������ ������ ����� $�� ��� ���$����������������������������$����� ����������������������� �!��"����������$����������������� ��������$��������������������$����������������������������������� ��������$����� ������� ���� ��������� ����� ��� ������ ���� ������� ������ ��� �������$�� ��� ���� >,� ��������� ���� ����� ���� �������� ���� ���� ������ ���������� ���� ����� ��� ���� � ������ ���� �!� � "������������� �������������������� ��������������� ����������������������������$�������������������� ���$������������!� �(������������������������������$����������� ����������$�����)����������>0�����������-�������������������������������� ���������������!�����������$�� ��������� ������ �+�,,,� ������� $���� �������� ��� �������� ;�01>� ������������� ��� ������������ ��� ��� �������� +�+ ,!� �(�� ����� � � ��������� ������ ����� ��� ���� +�+ ,� �������������� )�,� >1� �����-� ��� ������ ���� �������$��� ��8��������� ��� �� ����� �$�������� ��� ������������1+!;� �����!��

������

� � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

�������

%���

������������� ��������������� ����� ���

� ������������������ ��������������������������������������������� ������������������������� ��� ����� ����������������� ������������������������������������ ���������������������� ��� ��� ���� ���� ���� ������� ������� ��������� ��� ������� ������ ��� ���� ������ �������� ��������������������������� ����������������� ������������������������������������������������ ������������������ �������������������������������������� ���������

�� !������ �������� �������������������� ���������

"�� ��������� �������������� �������������� ��

#�� $��������� ��������������������������� ������������������������������ ����������� �������������������������� �������������� ��������������

%�� $��������� ��� ��������������� �� ������� �������� ���� ����� ����������� ��� ���������� &���������� ��� ������ ���� ����� ����������� ���� ������ ����������� ��� ������ ���� �'�� ���������������� �������������� ��������������

(�� !������� ���� ��������������� ������������������������� ������� �������������������������������������������������������������

)�� $����������������������������������������������������������������� �������� ���� ��� ������ �� �� ��������� ����� ������ ��� ����� ����������� ����� ���� �������������������������������������

� *������������� ����������������������������� ������������������������������������������������������������������+������������� ������� �������������� �����������������������������

������������������������������ �� �� ����� ��� ���������������������������� ������������������� ��� ������ ������ ��� ���� �� ���� �� ������� ������ �� �� ������ ������� ������������������������� ��������������������������� �������������������� ����������� ������� �������� ���� ����� ���� �������������������� ��� �������������� �� ���� ���� ���� �������,�� ������� ���� �� �� ������� ������ ��� ������� ������� ����������� ������ ������ ��� ������� ������������������� ���*��������*�� ����������� ���� ��� ���� �� ��+������ ��������� ������������������������������ �������������� ���������� �������� �����������������������������������-�������������������������������������������������������������������������� "�./.� ������� �� ���� ��� ������������� ��� ���������� ��� ���������� ���� �� �� 0�1/)��� ���������������������������������� ���-�� ������������������������ ������&�����������������/(������������ ����������������������������������������� �� �������'������������������������������������������ 01����� �������������� 2����� ���� ��� ���� ���� ��������������������� �� ��������������� ������� ��� ��������������� ��� ��� ������� ���� ���� ��� ���� ����� ���� ��� ���� ��� ����������,�� �� ������������� &���� �������� 3'�� *����� ��� 0�1/)� ������ ����������� ��� ����� �� �� ��� ������ ��

%���

������������� ��������������� ����� ���

�� ����������������1�/((�&10�(��������'����������������*�������� ������ ����������������)�.(#�&��/.�%������������������������'����������� ������������������&)�)"0������������'����������������������������� ���� ��&###������������'���4������ ���������� ������� �������������������������������������������������������������������������������� ���������������������� ������� ������ ��� �� ������������� ���� ����� ��������������� & ��5� �� ����������'������� ��� ������� ������ ��� ��� �������� ���������������� � ��������� ��� ������������ ������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ���������������������������������������������������������� ������������������� ���� ��� ���� ��� ���� ����� ��� �������� ��� ���� ���������� ��� ��� ��������������������� ��� ������ ��� �������� �� ������ ������� ���� ������� ������ ��� �� ������ ������� ��� �������������������������������� ����������������������������� ������������������������������� ���� �� ��������� �� ���������� ������� ���� �� ������� ���� ��� 6����������6� ��� �������������������� �����-���� ����������� ������������� ������ &��� ���������� �������������������� ���'���������������������������� ������������ �������������������7��������������������������������������������������������������������� �������������������������8 ������� �������������������������������������������������������� ��8������� ����������� ������ ����������������������������������� �������� ��� ������ �������� ������ ��������������� &��������������8���������� ���� ��������������'� ���� ����������� �� ������������ ��� ��� ��� ����������������9������������������ ������������������������ ����������������������������� ����� �������������� ��� ������� ��� ��������� ����� ��������� � ������� &����!������ ..#'������ ��� � ����������� ������ ������� ���� ������������ ������� ���� �00� ��� #� /�� ���� �������������������������������������������� �00����"�%/���

:��� ��� ��� ��� ��������� ��� ���������� ��� ��� ����������� �������� ��� ��������� ����������������������������&�������������������������� �������%�������)�.(#�������������������������)�)"0����� ��������������������###���� ���� �������'���������������������������������� ����� � ������������ ������ ��� �������� � ��� ����� ���� ����� ���� �� ������������ �� ������� ���� ������ ��� ������������ � ��� ���������� �� ���� � �� /)� ������� ���� ��� � �� ������������ �������*�������� ���������������������������������� ���&������������������������ ������������'� ���� ������� ��� 6�������6� �������� ������� � � ��� ������ ��� ��� ������ ���������������������� ������ ����������������������������� ;��� ��� ���� ��� ��������� ���� �� ����� ������������� ��� �������� ������� ���� ��������� ������������������������ ��������������������������������������������������� ���������� ��������� �� ������������������ ����������� ��� � ���� &��� �� ������'� ��� �������� ������� �������� ����������������� �������� ������������������������������������������������������� ����������������2������������������� 01������������������������������� �������������������������������������������������������������������������������������������;����������� ��� ��� � ���� �� ��+��� ��� ����� ������� ��-������ ����� �� ������� ������� ������������������������������9����������������������������� ����������������������� ��� "#�������������� �����������" 0��������������������������������������������� 01����������� ��� ���� ����� � �������� � ��� ���� ���� ����������� �-�� � ��� ��� ������� �� ����������

%���

������������� ��������������� ����� ���

����������������������� �������������� �������������������������������������������������� ��� �� �� ������ ��� � ������������ ������� ���� �� �� ��� �� �/1� ��� � )��� � :����� ���� ������� ����� ���� ��� ��� ���� ���������������� ��� � ���� ��� ��� ������� � ���� ������ ���� ��� ������������������������������ ������� ��������������������������������� ����������������� �� ���� ������������������������� ������������������ ��� ������� ������� ��� ��� )�)"0� ���� ����� ����������� &.(�"� �������� �� ��� )�).#��������������������������������� ��������������������������� ��������#)� 1#�#%)'����� ��������������� ���� ������������ ��������#%� )"�1)#���� ������������������ ����� �����������.%�(�����������;����������� ��� ������������������������������������ ������������������������������"�"� ���%�0 ������ �������� ���� ��� �������� ���� /%� ���#%)� &������� �� 99�('�� ������������������ ����+��������������������������99�������������"�(����"#������� ����������������� ������������������������������ ������������� ����������*��������������������� ���������� �+�� ������������������������������������������������������������� ���������� ��������������

������������������������������� ������������������� 1Three hundred ninety-eight cases received a final adjustment value of 1.10 or greater.

2Reflects the ratio of the sampling variance in an estimate resulting from the sampling and data-collection operations relative to the sampling variance that would be released in an equal survey-weighting situation (as would occur in a simple random nontargeted sampling methodology with a 100 percent response rate). Dividing the actual sample size by the design effect yields the effective sample size that is associated with the estimate.

������

� � � � � � � � � ��

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � ��������

����

��

����

&���

��������������� ����������������� ��������������� �������� ��

������������������ !����� ���"!����������#�$�%�� �&�����$!'��� !(���'�)��&!�����!��!*�!"�! �+,%�+---�

���� ���� ��� ���� � ����������� ������ ������������� ��� ����� ��� ����� ��� ���� ������������ �� ����������� �� � � � ����� ������� ����������� ��� ����!���� ���� "�������� �# �� $������!�� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �����!�����$� �%�����!������������������������������� ����!������ ����� ����� ����� ������� ��� ���������&�������� ��� ��&���������&'$�%�������� ����(������� ����� �������������(��������� �(����������� ���������� ������������������������&���������&'�)������������&�������*$��&�������!���������������������������� ��������� �������� ������ � ���� �� ���� ������ ���� ���� ��������� ��������$�� �'�� ����+ � #�����!�������������������������������������������&������� �������������������,-�����������������&���������&'$������������ ��������� +�#�����!�����������������&���������&' � .� ����� ����������� �� ��������� &�������$� � /���� ��� �������� ��� ������ � ��� �����������������+�����!�������������������������������$�������������. ��*��!�����������'���"������� �/)��)� )!��� !��!�!0�����

0��������� �������!����������������������������������������(��������������������� ������������� ��� �-� ����������� ������ �������� ��� ���� ��� ���� ����� ���� ���� ����� 1�����������$��%�������������2���

3�������������������4�������� 5����������/�������������)��������*��

�$� 6�����������2�"��������"���� � � �.�� � .#, .#�� � �$-��$� 6�����������2���"�����&'� � � ����� ����������� . +� � -$-�.$� 6�����������2��&'������"� � � ���.� � ���+ +-+� � -$-�+$� 6�����������2�"�������&'� � ���� �+ � � �# �� � � -$��#$� 6�����������2��&'�����&'� ������ � ���-� � ���. +�.� � -$-�,$� "�������2���"�����&'� � ����� � . 7� �������� - .��� ���� -$,�7$� "�������2��&'������"� � ������ � # � �������7-� 7,7� ��� �$���$� "�������2��&'�����&'�� � � +7� �������#-� ,,,� � �$#� $� "������)���������*2���"� � ���� ���� 7�+� ���7 #�� .,������������������-$7��-$� "������)���������*2��&'� � ��� � �#�� ����+ 7#7 ,..�����������������.$ �

'������������ ����������������������������(����������������"���������)/����&��������8��������* � "������� /� )�������� &�������� '�����* � "������� �� )"����������� ��!�����* �

������������������������������������������������� 1We considered a number of different ways of determining reclassification based on response to the survey verification question and (for those not affirming the status) the responses to questions about whether nonaffirmers had made a change since September 15 and what they were in now. Ultimately, we settled for a simple definition that changed status consistent with the expressed enrollment class. While alternative definitions might reclassify a small number of individuals, the change would have little substantive effect on the analysis. Most individuals were classified in accordance with HCFA records, which tend to be more reliable than self-reported data.

&��

��������������� ����������������� ��������������� �������� ��

"�������9�)"��������������������������!�����* �"���������)����������������������"����* �����"�������0�)"�����:�������&��(��*$��0���������� �����������������(����������������������������������������������������������������������������!����������������������������������������)���"��������*���������������������������������������������������������������������0��������)"�������:*$�

�"���������);���������&���;����������������<��(����������* �"���������)"�����������

������� ���� 0�������� ������������* � ���� "������� :� )"������ ��� 0���������� 3��*���!��!��� ���� ���������� ����� ����!���� ��� ����������� ����������$� �%��� �������� ������������������������������!�����������(������������������������������������������2�

&���0��������;����������������� � � � 9������ �. �#=���;������������������&'� � � � � 9������ �+=, ����4���������������������0���������������>�� � � 9������ �+ � ��-���:!��������������&'� � � � � 9������ � ����������������������!������%�������� � � 9������=��������������9�����

� ���� �-� ���� ���� ����� ���� ���������������� ������ ������� �����"���������# �� ���������������?������� �������� �� !���� ��� �������������

�"���������0����������3��� � � ����������� "��������!���@��������� ������������

����� �������������������������������� �(��� ���� ����� ��� ����� ���� ��������� ���� �������� �������� ������ ��������� )����� � � ��� �������� ���� ������������� �� ���� ������ ��������������������9����� ������-*�

��������������������� � � � �� � ����)����!�� ����������������������

��������������������������!������������� ����������?�� ���� ������� �����������(��������������������*�

&���

��������������� ����������������� ��������������� �������� ��

� �1���!�*��'!���� ;��������������������@�����������������!���������������� ����������������

��������� � ������������ �� ��A���� ������@��� ��� ������ ��� ������� ���������������$� �4���@������������������������@�������������������������������(����������������������������������������������������������������� ������������@� �(���$�

�� %�����A�����������@�������������!������(��������������������������������B�������� ���� �������� ������ &�������� ��!�����$� � ��� ���� ���������� ��� ���� �����!��� ���������������� �(����������� �����"���������# � � � ����� ���� ���� ��������� ����������!�������� �������!����������������������������&���������������������$��'������� � .� ���������� ��!��!���� �� ���@� � � �� ��� �+$�� �������� ���� ����� �� )7$,� �������� ���������������@�����������*$��%�������@���������(��������������A������������������������ ���� ���� ���� ��!��!��� ��� ������� ���� �����������$� � 4�� ������� ���� ����������� ������!����������������������!��B������������������������������������������������������@��B���������!������������A������������������������������������������������$���!��������������**�!"!��������� ���!��0! �&!��� %�����!����(�������!�����������������������!����������������!����������������������� ������ �������C� ���� �� ������ ��� ����C� ����&������� )��� � ��� � � �������� ��� ����������� ���� �� &�������� �&'*C� ���� &�������C� ���� ���� �������� )���&53" ����&5D� �%;0��;:*C�����������������������������$��%����������7, �����!������������������� ��� ��� �������� )������������� ����������!�� ���������� ��!�����* � ���� �����������(��������������������������$���� 4�� ��!�������������� �������������������������� ���������������������� ����� ���������������������������������������������������A���������&���������������� �����������������E������ ����� � ��������� ���� � �������E����������� � ��������E���(��������������E�������� ���������!����)������ �!���� �����!������������ ������������* ������������������$��4��������������������������������!���������!����������������������!������)���������������� ������������ � �������� ����� ����� ��� ��� ����� ������*$� � %��� ����� ��������������!������������������ ����� ����� ��� ��������&�������� ��������� )�$�$ ���;5 �/�������E/����"����� ��096� ������*�������������������!�����������!������)&������� �&���������&'*$��0�������� �������!���������������������!�����������������������������$�

0���!������ 1������ ��� ��� �������� ���� ���� ��� ����������� ��!������ ����� ���� ��� ��

&���������&'����������������������������!��������������������������������������������(��������������������������������������������!����������������������������������������������$�

&��

��������������� ����������������� ��������������� �������� ��

����"!� /����������!��������������������������������������������������������������������

(���� ������ �������� ����� � ���� ��!��� ���(� ��!���������� ������A������� ����� ����� �(�������!������ �������� ������� ��������� ������ ���� ���� ������ ������� ��@�� ���� �����������������������������F�- ---$�0�������������������������(��� ������������(���������������� ����������������!������ ��� ��� ���������� ������$� 0���!������ ��������� ���� ��������A������� )F�- ---�������*� ����� �����!���A������� ����� ����� ��������������������������������������!���)�������������������������F#- ---����������������������F# ---*$�"�������!����������� ���������� ��� ���!���� ����������� ������� ��� ������ ������ �������� ������� ��������������������������������!��$��)0������� �� ��+����������������$.����������������������������������������!����������������������������������!�������������$*���

%������?������������������� ����������������!�������������������������������

���������� ����������2� )�*�F�- ---���� ��C� )�*�F�- --�� ���F�- ---C� ���� ).*��!���F�- ---$��4���� ���� ���������� � ����� ���� ����� ���� ��$ � �������� ��� ���� ����� )�#,� ��� , ,�-����������*$��������������A������������������!�����������������������������������������������������������������������������C�������������������������������������������������������������������������!������������F�- ---������������������!����������������������������������������������!�����������F�- ---$��������������� ������������������������!���F�- ---� ��������������� ����������������� ��������F.# ---$�4������������� ����� ��#$#����������������������������)� -�,����*$�����!2��)��������� %�����!�������������(������������������������������������������GH��0����!�������(��� ��� ����� ���� ���� ������ ����� �������� ��� ����������� ����� �� ���� ����� ��������� �@����������2� �������� 0������ ��� ���(�� 6���!� � ���� � ����(� ��� ��������������� � 6���!��������������������5�������0������ ������ �����������)������*$��'����.,����������������� �����+#����������������������@����!�������������1������������������������$��4����!�������������������� ��������� ��������� ������� ������������� ��!������������ )����� �������������� ������������*� ��� ������������� ������� �� ������:������� � ������� � �������E�������$� ��������� 5������� 0������ � ����� ����� ����� ����� �� ���� ������ ��� ���������� ).7*$� � ����������� ��� ���� ������ � ��� ������ ������:�������� ������� �� �������� �����������E����������������������$����� /��������� ���� �������������������� ���� �� ���������������������������������������������� ������ ����� �����������$��

���*������� ����������������������������������������������������������������(������������������������������������������������<������������ �������&�@���� �5������;���� ������ ����������"���������(������G��

� � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

D-3

������������������� ��� ���� ��� �����

TABLE D.1

SOCIOECONOMIC AND OTHER PERSONAL CHARACTERISTICS OF MEDICARE BENEFICIARIES BY AGE AND LCOATION, 2000

All

Beneficiaries

Under 65

65-84

85+

Urban

34,176,552 4,185,072 26,290,838 3,700,642 25,692,471

Male Female

40.1 59.9

57.0 43.0

39.1 60.9

27.5 72.5

41.3 58.7

African American White Asian American Indian/Alaska Native Other (include self-reported Hispanic)

8.8 86.7 1.0 1.3 2.2

17.7 74.5 0.5 3.7 3.7

7.3 88.5 1.2 0.9 2.1

9.7 87.0 0.2 1.8 1.4

9.4 85.6 1.1 1.2 2.6

Considers self Hispanic? No Yes

95.7 4.3

92.0 8.0

96.1 3.9

96.9 3.1

95.1 4.9

Under 8 years (include special schools) 9-11 years High school graduate Some college College graduate or more

14.2 11.7 39.1 21.1 13.9

17.7 17.8 38.2 19.4 6.9

11.5 10.4 40.7 21.9 15.5

29.1 14.4 28.5 17.4 10.5

13.2 11.4 39.1 21.6 14.7

$10,000 or less $10,001-$20,000 $20,001-$35,000 $35,001 or more

26.6 33.4 18.8 21.2

42.7 27.2 21.6 8.5

22.2 34.1 18.9 24.8

38.6 35.9 14.6 11.0

26.5 32.8 16.2 24.5

Medicaid (from HCFA files) 16.0 37.6 12.3 17.6 24.1

Married Widowed Divorced/never married/separated

47.5 40.0 12.5

43.1 12.0 44.9

51.9 40.0 8.1

21.7 71.2 7.1

46.5 40.1 13.4

Language other than English spoken at home Spanish Other

3.7 2.7 1.0

4.8 4.0 0.8

3.7 2.5 1.1

2.9 2.5 2.4

4.8 3.4 1.4

Ever used the Internet 18.5 23.3 18.1 15.5 21.4 SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000 �

D-4

������������������� ��� ���� ��� �����

TABLE D.2

MEDICARE BENEFICIARY’S KNOWLEDGE OF MEDICARE, 2000 Mean Number Correct

Responses (of 5) All Beneficiaries

All without Proxies Under 65 65-84 85+

2.7 2.9 2.7

2.5 2.8 2.4

Less than high school education High school grad More than high school

2.3 2.9 3.3

2.7 2.8 3.2

$10,000 or Less $10,000–$20,000 $20,000 or more

2.5 2.8 3.3

2.3 2.6 3.2

Black White Other

2.0 3.0 2.0

2.0 2.8 1.8

Hispanic 2.0 2.0 Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

D-5

������������������� ��� ���� ��� �����

TABLE D.3 KNOWLEDGE OF MEDICARE BY RESPONDENT TYPE, 2000

(percent with correct response)

Nonproxies

Item and Correct Response

All

Seriously Considering Change since September 15,

1999

New, Switchers, or

Actively Considering Change since September 15,

1999

Proxies 1. Medicare does NOT pay for

all health care costs for people on Medicare

68

80

72

76

2. There is additional insurance Medicare beneficiaries can get to cover what Medicare does not

75

75

76

70

3. Heard of Medicare Supplemental/Medicaid

60

59

61

59

4. Heard of Medicare HMO 58 75 74 55

5. Knows that those in Medicare HMOs get same benefits as Medicare (if heard of Medicare HMO)1

38

49

53

61 Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. 1In addition, on this item 47 percent said they did not know, including 38 percent of those seriously considering change, 35 percent of those for whom choice was salient, and 34 percent of those using proxy respondents.

D-6

������������������� ��� ���� ��� �����

TABLE D.4

SOURCES OF SUPPLEMENTAL COVERAGE, MEDICARE BENEFICIARIES BY AGE AND RESIDENCE

Age Analytical Group All Under 65 65-84 85+ FFS HMO Employer Group Individual (Medigap) Medicare HMO Military Other Medicaid No Coverage (Number)

33.8 20.6 16.2 5.8 14.1 14.3 17.3

(34,176,552)

18.6 8.6 10.9 3.4 8.0 35.8 30.7 (4,185,072)

37.1 21.1 16.8 6.5 15.3 10.9 14.8

(26,290,838)

27.9 30.7 17.8 3.3 12.2 14.2 19.3

(3,700,642)

35.2 23.5 0.0 6.0 15.5 16.0 20.6

(28,650,889)

26.5 5.2 100.0 4.7 6.5 5.5 0.0

(5,525,663) SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

D-7

������������������� ��� ���� ��� �����

TABLE D.5

EXTENT AND TYPE OF CHOICE IN FALL 2000 BY SALIENCE OF CHOICE AND BENEFICIARY STATUS

Thought About Choice Seriously Since Sept. 15, 1999

All N

Yes Very

Yes Somewhat

No Very

No

All Beneficiaries1 32,661,824 6.9 3.9 2.5 86.7

New Beneficiaries Chose HMO Chose FFS

430,891 74,631

354,260

21.9 28.4 20.5

7.8 5.1 8.4

1.9 1.8 1.9

68.4 64.7 69.2

Forced Switcher Chose HMO Chose FFS

281,328 83,103

198,225

46.1 33.0 51.6

5.5 0.4 7.6

1.8 0.9 2.2

46.7 65.8 38.6

All Other Beneficiaries HMO to HMO HMO to FFS FFS to HMO Stay HMO Stay FFS

31,949,605 430,530 220,248 152,802

4,669,752 26,476,272

6.4 44.5 23.1 24.7 7.1 5.4

3.8 2.6 3.2 8.5 1.3 4.2

2.5 0.6 3.4 4.8 1.4 2.7

87.3 52.2 70.3 62.0 90.2 87.7

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. 1Includes only those who responded to questions about the salience of choice, not all beneficiaries. (Table IV.2 includes all new beneficiaries or switchers, regardless of their response to the question or when they last thought seriously about choice, but only other beneficiaries who responded to this item.)

D-8

������������������� ��� ���� ��� �����

Current Plan Choice

All Beneficiaries HMO FFS New Switcher Serious No

Choice of personal doctor

Extremely important 48.8 33.3 51.9 57.4 40.5 64.8 48.3

Very important 41.7 55.9 38.9 35.9 32.5 26.2 43.9Somewhat or not veryimportant 9.5 10.8 9.2 6.7 27.0 9.0 7.8

Ability to self-refer tospecialist

Extremely important 44.4 36.9 45.9 43.8 58.6 60.8 40.1

Very important 36.1 35.9 36.1 41.2 28.0 24.9 38.8Somewhat or not veryimportant 19.5 27.2 18.0 15.0 13.3 14.4 21.2

If sick, can get health care

Extremely important 63.1 60.1 63.6 77.5 76.4 77.8 62.3

Very important 32.5 33.8 32.2 21.8 22.1 21.5 33.6Somewhat or not veryimportant 4.4 6.0 4.1 0.7 1.5 0.7 4.1

Low out-of-pocket costs

Extremely important 44.5 57.2 41.9 52.7 44.7 61.5 43.4

Very important 42.3 35.7 43.6 37.6 29.4 27.5 43.2Somewhat or not veryimportant 13.2 7.0 14.5 9.7 25.9 11.0 13.4

Prescription drug coverage

Extremely important 48.7 59.4 46.6 59.2 54.2 61.3 46.3

Very important 37.0 34.9 37.5 33.8 20.7 29.6 39.0Somewhat or not veryimportant 14.3 5.7 16.0 7.0 25.2 9.1 14.7

Keeping premiums down(other than Medicare)

Extremely important 46.5 53.2 45.2 56.4 41.8 64.9 45.1

Very important 37.3 38.0 37.1 36.4 40.7 31.8 38.3Somewhat or not veryimportant 16.3 8.8 17.7 7.1 17.5 3.2 16.6

Easily get care awayfrom home

Extremely important 40.4 39.0 40.6 64.7 56.0 58.4 38.4

Very important 37.0 42.3 35.9 23.1 31.0 30.9 37.5Somewhat or not veryimportant 22.7 18.7 23.4 12.2 11.0 10.7 24.2

Limited paperwork

Extremely important 38.7 33.0 39.8 43.9 52.5 58.8 36.1

Very important 35.3 43.3 33.7 41.1 32.8 16.3 38.0Somewhat or not veryimportant 26.0 23.8 26.5 15.0 14.7 25.0 25.9

TABLE D.6

IMPORTANCE OF VARIOUS FACTORS IN INSURANCE CHOICE

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

TABLE D.7

SOURCES OF INFORMATION USED IN MAKING CHOICES AMONG THOSE CHOOSING FOR THE FIRST TIME, SWITCHING, OR GIVING SERIOUS THOUGHT TO SWITCHING, BY CURRENT PLAN

New Beneficiaries

Switchers

No Switch but Serious Thought All

(of 3) All

FFS

HMO

All

FFS-HMO

HMO-HMO

HMO-FFS

All

FFS

HMO

Most important source Current health plan Medicare/social security/state Former employer/union Local hospital/clinic Doctor/other medical AARP/senior organization Spouse/other family Friends Library/newspapers Television or radio Internet Meetings/mail Other

11.6 14.0 4.8 4.5 38.1 2.4 15.4 2.9 1.3 2.1 1.1 0.3 1.4

8.4 30.2 0.8 1.8 10.5 1.1 31.3 3.0 9.1 0.9 0.2 0.0 2.7

7.2 26.3 0.8 2.4 8.9 1.3 36.5 2.3 9.7 1.2 0.1 0.1 3.4

12.0 42.2 0.9 0.1 15.5 0.5 15.2 5.1 7.0 0.2 0.6 0.0 0.6

8.4 9.3 4.6 1.1 30.1 4.0 22.6 6.0 3.1 7.0 1.0 0.7 1.9

7.1 9.1 6.2 0.6 18.2 3.1 23.1 7.8 2.5 14.6 0.1 2.8 4.6

11.0 3.8 3.7 1.4 41.3 4.5 19.3 5.8 1.7 6.3 0.2 0.5 0.6

5.4 16.7 5.3 0.8 19.8 3.8 26.9 5.7 5.3 5.1 2.5 0.1 2.6

13.2 15.0 5.2 6.1 43.2 1.8 11.3 1.6 0.1 0.1 1.2 0.1 1.1

9.4 15.6 5.9 7.0 43.2 2.0 12.2 1.7 0.1 0.1 1.4 0.1 1.3

38.5 10.6 0.3 0.5 43.2 0.1 5.5 0.8 0.1 0.1 0.0 0.4 0.0

Any use made of source Current health plan Medicare/social security/state Former employer/union Local hospital/clinic Doctor/other medical AARP/senior organization Spouse Other family Friends Library/newspapers Television or radio Internet Meetings/mail Other

48.8 47.0 21.1 20.5 47.1 9.8 23.8 26.1 21.9 20.1 21.0 2.4 0.3 0.0

63.3 67.4 14.3 24.2 44.1 25.8 59.2 24.8 33.1 35.2 23.3 8.0 0.1 0.0

64.9 64.5 10.1 27.9 41.8 27.4 58.2 25.9 33.8 33.6 20.9 9.6 0.1 0.0

58.2 76.2 27.1 12.9 51.0 20.8 62.5 21.5 30.8 40.2 30.8 3.0 0.1 0.0

44.1 49.1 10.7 12.9 33.6 12.4 42.8 27.7 25.1 16.8 13.2 1.9 0.7 0.0

44.0 37.8 24.8 22.9 28.6 17.7 26.1 36.0 37.3 27.3 19.9 1.4 2.0 0.0

67.1 51.3 6.4 17.0 48.1 11.8 23.4 38.1 37.0 15.5 19.6 1.1 1.0 0.1

27.7 51.0 10.2 7.3 24.5 11.8 60.9 18.0 13.2 14.7 6.8 2.7 0.2 0.0

50.3 45.3 26.5 24.0 53.6 7.6 13.3 25.4 19.9 21.0 24.8 2.3 0.1 0.0

45.6 42.0 26.4 27.2 56.1 8.6 7.8 21.3 22.3 20.3 27.4 2.3 0.1 0.0

80.1 65.8 27.4 4.7 37.3 1.8 48.4 51.8 4.4 25.7 3.9 2.3 0.2 0.0

'��

��������

����

������� ��� ���� ���

����

TABLE D.8

SOURCES OF SUPPLEMENTAL COVERAGE FOR VULNERABLE SUBGROUPS1

No

Coverage

Employer/ Spouse/ Union

Medigap

Medicare HMO

Medicaid

Military

Other

All Beneficiaries Under 65 65-84 85+

30.7 14.8 19.3

18.6 37.1 27.9

8.6 21.1 30.7

10.9 16.8 17.8

35.8 10.9 14.2

3.4 6.5 3.3

8.0 15.3 12.2

$10,000 or less $10,001-$20,000 More than $20,000

27.9 21.5 4.6

11.4 33.0 50.1

12.3 19.8 27.6

10.2 18.8 19.1

35.5 9.5 2.4

4.1 6.3 6.8

11.2 19.7 11.9

African-American White Other

37.5 15.5 14.0

18.1 35.5 36.1

6.3 22.2 10.6

14.7 15.5 31.4

26.0 12.4 20.6

5.6 5.6

12.5

3.8 15.4 10.7

Less than high school High school graduate or more

22.5 14.4

27.3 38.1

21.0 21.1

13.7 17.6

27.1 9.0

7.5 5.4

10.3 15.6

Fair or poor health Excellent/very good/good health

22.7 14.5

21.4 38.9

13.8 24.5

14.4 17.5

21.0 9.0

5.8 5.9

13.1 14.9

One or more disabilities2 No

20.5 15.4

27.7 37.4

17.6 22.3

24.4 8.3

24.4 8.3

4.9 6.3

10.4 16.2

Beneficiaries in counties with M+C Under 65 65-84 85+

28.3 9.9 15.0

19.3 40.8 31.2

7.5 23.5 26.5

16.8 4.6 24.9

32.4 9.8 13.0

4.0 6.1 4.9

6.8 13.7 12.0

$10,000 or less $10,001-$20,000 More than $20,000

26.1 11.0 3.7

19.2 29.7 52.6

14.1 26.5 23.7

16.5 28.9 26.7

31.6 13.4 2.3

4.3 9.3 3.8

10.6 11.1 14.6

African-American White Other

26.1 11.0 3.7

22.1 38.9 40.6

7.2 24.1 5.2

22.0 23.3 36.5

22.3 10.9 22.9

1.9 6.1 8.9

4.7 13.6 12.1

'���

��������

����

������� ��� ���� ���

�����

TABLE D.8 (Con’t)

No Coverage

Employer/ Spouse/ Union

Medigap

Medicare HMO

Medicaid

Military

Other

Less than high school High school graduate

22.3 8.9

23.6 42.6

23.8 22.1

19.1 26.1

20.9 8.6

8.6 4.9

12.3 12.9

Fair or poor health Excellent/very good/good health

16.1 10.9

35.3 38.0

19.3 23.3

23.6 23.8

18.0 10.4

6.9 5.2

9.7 14.2

One or more disabilities No

14.8 11.3

33.2 39.5

20.7 22.7

17.8 27.1

22.8 7.2

5.7 5.8

9.6 14.5

Source: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000. 1Supplemental coverage is self-reported except for Medicare HMO coverage. Individuals may report more than one form of coverage. “Other coverage” was edited to exclude responses for coverage not intended to be included (e.g., life insurance, accident coverage, dental only). Of “other” coverage remaining, some reports appear to duplicate coverage already reported or corrected (e.g., Medicare HMO). Those without supplemental coverage are those for whom no source of coverage was reported. 2Individuals reported one or more of the following: needs help with personal care, needs help with routine needs, or has condition that interferes with independence.

'���

��������

����

������� ��� ���� ���

����

� � � � � � � � � � �

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �

E-3

������������������� ������������� �����

TABLE E.1

METROPOLITAN STATISTICAL AREA DEFINITIONS OF THE SIX COMMUNITIES

Community

Number of Counties

County Names

Albuquerque 3 Bernallilo, Sandoval, and Valencia

Baltimore 7 Anne Arundel, Baltimore City, Baltimore County, Carroll, Harford, Howard, and Queen Anne’s

Detroit 7 Lapeer, Livingston, Macomb, Monroe, Oakland, St. Clair, and Wayne

New Orleans

8 Jefferson, Orleans, Plaquemines, St. Bernard, St. Charles, St. James, St. John the Baptist, and St. Tammany parishesa

Orange County 1 Orange County

Orlando 4 Lake, Orange, Osceola, and Seminole

aIn Louisiana, parishes are the equivalent of counties.

E-4

������������������� ������������� �����

TABLE E.2

HEALTH AND FUNCTIONAL STATUS OF MEDICARE BENEFICIARIES, 2000 (Percent)

National

with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit New

Orleans Orange County

Orlando

Health Status

Excellent 14 15 14 12 15 15 18

Very good/good 54 53 58 57 55 59 52

Fair/poor 32 31 29 30 31 25 30

Change from last year

Better 12 14 14 14 18 10 15

No change 70 66 69 69 65 72 64

Worse 19 20 17 17 18 18 21

Use of Care

Hospital admission in past year

28

16

27

27

25

21

23

Condition in past three months

61

62

64

64

60

60

65

With doctor seen twice or more over 12 months

53

49

56

54

51

47

55

With prescription taken

57

55

60

61

56

52

58

With both of the above

50

45

54

53

49

43

52

Needs help in daily routine activities

Personal care needs

13

11

12

12

13

8

13

Routine needs 30 25 24 24 28 20 27

Condition that interferes with independence

29

32

29

34

32

24

33

Any of above 36 37 33 37 38 29 40

All of above 11 10 10 11 11 7 10

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

E-5

������������������� ������������� ����

TABLE E.3

SPECIFIC SITUATIONS AFFECTING INFORMATION GATHERING OR PROCESSING, 2000 (Percent)

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Is blind or has poor vision with glasses

10

9

7

8

10

5

10

Is deaf or has poor hearing with hearing aid

9

10

6

6

8

4

8

Has difficulty reading*

Newspapers 16 11 13 6 19 35 20

Directions for taking medicine

15

9

11

9

8

20

11

Health provider notes 32 31 22 15 27 42 31

Food package labels 15 12 13 13 8 23 10

Recipes 15 11 8 7 9 28 15

Books 16 11 20 7 17 45 16

At least one of the above 37

33

38

24

33

57

42

Three or more of the above

15

13

14

7

14

36

15

Proxy

Needs a proxy to answer all or most of the survey

17

13

12

14

14

14

13 SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

*Asked only of those who had not graduated from high school or had some college. Excludes those with visual impairments.

TABLE E.4

MEDICARE BENEFICIARIES’ KNOWLEDGE OF MEDICARE (Percent answered correctly)a

Question (correct answer)

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Does original Medicare pay for all health care costs for people on Medicare? (No)

70

67

71

74

63

72

71

Is there additional insurance that Medicare beneficiaries can get to pay for some things that Medicare doesn’t? (Yes)

76

75

74

79

70

74

77

Have you ever heard of Medicare supplemental insurance, sometimes called “Medigap?” (Yes)

61

64

72

66

65

63

73

Have you ever heard of a Medicare HMO? (Yes)

62

58

65

74

72

69

73

When a person signs up for Medicare,do they get at least the same health care benefits as original Medicare? (Yes) (only asked of those saying yes to the previous question)

35

49

41

34

48

42

40

Mean correct (scale of 0-5) 2.8 2.8 3.0 3.0 2.9 2.9 3.1

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.

a Excludes proxies

(��

���������

����������

���

����������

����

E-7

������������������� ������������� �����

Range of services coveredExcellent 27.7 27.7 32.5 28.9 40.2 30.5 25.0Very good 38.6 42.0 39.8 35.8 27.9 40.1 35.6Good 22.9 23.1 19.4 28.7 21.7 19.7 30.8Fair 9.4 5.1 5.9 4.7 7.0 8.2 5.7Poor 1.4 2.0 2.4 2.0 3.2 1.6 2.8

Value of care for what youpay for

Excellent 27.0 31.4 32.4 29.3 32.6 36.0 23.5Very good 33.8 36.9 33.0 31.3 33.4 27.5 36.8Good 25.1 22.2 21.3 25.0 24.3 22.6 29.1Fair 8.7 6.1 7.8 7.4 6.4 9.2 6.9Poor 5.4 3.5 5.5 7.0 3.3 4.7 3.7

Experience with currentcoverage

10 (best) 30.5 28.6 32.2 29.2 38.5 27.9 27.48-9 38.8 42.2 40.6 41.9 37.1 42.5 38.06-7 16.5 15.3 14.5 17.7 14.6 17.3 21.25 9.7 9.4 8.6 9.5 7.3 6.2 9.64 or less 4.6 4.6 4.0 1.7 2.5 6.1 3.8

Mean 8.0 8.0 8.1 8.1 8.4 8.0 7.9

W ould recommend planto a friend (percent yes) 86.8 87.6 82.0 83.6 87.2 83.8 85.2

W ould recommend planto a friend with chroniccondition or serious illness(percent yes) 79.8 87.9 76.9 80.5 83.9 72.7 80.2

Insurance prem iumcompared with last year

Higher 57.1 46.4 47.8 49.0 41.3 45.0 52.3Same 38.3 48.6 46.1 49.1 51.0 47.7 44.6Lower 4.6 5.0 6.1 1.9 7.7 7.2 3.1

Out-of-pocket costs fordrugs this year compared with last year

Higher 55.3 55.2 52.1 51.9 52.2 52.7 57.3Same 38.7 35.9 39.3 43.4 37.2 42.4 35.5Lower 6.0 9.0 8.6 4.6 10.6 5.0 7.1

W orry about ability to paybills, this year compared with last year

More 28.3 25.2 26.8 24.7 25.2 21.9 28.8Same 61.6 61.3 64.6 64.7 61.5 65.5 59.0Less 10.1 13.5 8.6 10.6 13.3 12.5 12.2

TABLE E.5

PERCEPTION OF CURRENT COVERAGE BY COMMUNITY, 2000(In percent)

All beneficiaries

with M+C Albuquerque Baltimore DetroitNew

OrleansOrangeCounty Orlando

E-8

������������������� ������������� �����

TABLE E.6

CONSIDERATION OF CHOICE BY THOSE CHOOSING FOR THE FIRST TIME, SWITCHING, OR GIVING SERIOUS CONSIDERATION TO SWITCHING, 2000

(In Percent)

National with M+C

Albuquerque

Baltimore

Detroit

New Orleans

Orange County

Orlando

Ease of decision

Very hard 30 17 25 17 23 12 23

Somewhat hard 16 15 16 30 23 26 14

Neither hard/easy 9 6 13 10 4 2 10

Somewhat easy 24 25 19 17 18 26 28

Very easy 21 37 27 26 33 33 26

Time spent on decision

None 18 27 24 19 29 44 26

A few hours 29 19 26 35 20 8 27

A day 9 4 5 5 3 3 2

A few days (2-3) 24 26 22 12 25 29 14

Many days (4+) 21 25 23 30 24 16 31

Involvement of others in decision

Decided self 65 52 43 46 60 65 61

Decided with others 33 43 54 51 38 25 36

Someone else decided (included proxy)

2

5

3

3

2

10

3

Confidence with decision

Very confident 67 64 69 70 69 64 69

Somewhat confident 23 28 21 25 24 24 24

Not very confident 6 6 6 3 4 8 5

Not confident at all 5 2 3 2 4 4 2

SOURCE: MPR Survey of Medicare Beneficiaries for RWJF, 2000.