42
#DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R Institutional Aspects of Banking & Finance 4-5 November 2016, Kadir Has University, Turkey Doç. Dr. Kutlu MERİH

DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

#DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R

Institutional Aspects of Banking & Finance

4-5 November 2016, Kadir Has University, Turkey

Doç. Dr. Kutlu MERİH

Page 2: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

INTRODUCTION

# This is an introductory study of Machine Learning study of Financial data

# We use an enhanced FINTURK data with NUTS and SEGE regional information

# Machine Learning techniques require very big computing power and memory of computers.

# PCA analysis and Dimentional Reduction techniques represents a suitable starting point to tackle with these questions

# This PPT representation covers the runnable R program of Duplex PCA Analysis and Clustering on FINTURK Data Credits and Defaults and resulting graphs.

Page 3: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# R paketleri ve data yüklemelibrary(FactoMineR) # PCA analizi icinlibrary(ggthemes) # orijinal temalar icinlibrary(factoextra) # görsellestirme icinlibrary(plyr) # revalue icinlibrary(car) # matris scatterplot icinlibrary(ggcorrplot) # korealsyon matrisleri icinlibrary(readxl) # excel dosyalarını okumak icinlibrary(gridExtra) # duble grafik göstermek icin

rm(list = ls()) # hafızadan object temizlemek içintma<-theme_igray() # orijinal tema secimi

Page 4: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# verisetini düzenlemedataset <-

as.data.frame(read_excel("LOANS_ML_EN.xls", sheet="DATA"))

dim(dataset)dataset <- na.omit(dataset)dim(dataset)str(dataset)names(dataset)

Page 5: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

Dublex Finturk Verisetleri

windows(record=TRUE)par(ask=TRUE)

par(mfrow=c(1,2), mar=c(5, 10, 2, 2) + 0.1)

ds_loan<-dataset[c(6,9,18:31)]head(ds_loan, n = 3)dsltop<-apply(ds_loan[3:16],2,sum)barplot(sort(dsltop),horiz=T, las=2, col="orange")

ds_risk <- dataset[c(6,9,33:46)]head(ds_risk, n = 3)dsrtop<-apply(ds_risk[3:16],2,sum)barplot(sort(dsrtop),horiz=T, las=2, col="orange")

Page 6: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

AUTOLOANS

MARITIMELOANS

FINANCIALLOANS

TOURISMLOANS

FOODLOANS

TEXTILELOANS

MINERALSLOANS

AGRICULTURELOANS

ENERGYLOANS

BUILDINGLOANS

CARDSLOANS

WHOSESALELOANS

MORTGAGELOANS

CONSUMERLOANS

0e+0

0

1e+0

9

2e+0

9

3e+0

9

4e+0

9

5e+0

9

DEFFINANCIAL

DEFAUTO

DEFMINERALS

DEFENERGY

DEFTOURISM

DEFMARITIME

DEFMORTGAGE

DEFFOOD

DEFAGRICULTURE

DEFTEXTILE

DEFWHOLESALE

DEFBUILDING

DEFCONSUMER

DEFCARDS

0.0e

+00

5.0e

+07

1.0e

+08

1.5e

+08

2.0e

+08

Page 7: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# Korelasyon Verisetleri

corloan<-round(cor(ds_loan[3:16]), 1)corrisk<-round(cor(ds_risk[3:16]), 1)par(ask=TRUE)pn1<-ggcorrplot(corloan, hc.order = TRUE, lab = TRUE)+

ggtitle("Loans Korelasyon Nümerik")

pn2<-ggcorrplot(corrisk, hc.order = TRUE, lab = TRUE)+ ggtitle("Defaults Korelasyon Nümerik")

grid.arrange(pn1,pn2, ncol = 2)

Page 8: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

10.40.40.50.40.30.50.40.30.50.40.40.50.60.410.70.80.70.80.70.70.70.80.70.80.80.80.40.710.90.80.90.70.70.80.90.80.80.80.80.50.80.910.90.90.90.80.90.90.80.90.90.90.40.70.80.910.90.80.80.90.90.80.80.90.90.30.80.90.90.910.80.80.90.90.80.90.90.80.50.70.70.90.80.81 10.80.80.80.90.90.90.40.70.70.80.80.81 10.80.80.80.80.90.90.30.70.80.90.90.90.80.810.90.910.90.90.50.80.90.90.90.90.80.80.910.90.90.90.90.40.70.80.80.80.80.80.80.90.91 10.90.90.40.80.80.90.80.90.90.810.91 10.90.90.50.80.80.90.90.90.90.90.90.90.90.91 10.60.80.80.90.90.80.90.90.90.90.90.91 1

AGRICULTURELOANSTOURISMLOANSTEXTILELOANS

WHOSESALELOANSMINERALSLOANSFINANCIALLOANS

BUILDINGLOANSENERGYLOANS

MARITIMELOANSFOODLOANSAUTOLOANS

CARDSLOANSMORTGAGELOANSCONSUMERLOANS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0Corr

Loans Korelasyon Nümerik

1 0.20.40.30.30.40.30.30.30.20.30.30.30.30.2 1 0.30.30.40.40.40.40.40.30.30.40.40.30.40.3 1 0.70.70.70.60.80.70.50.30.40.40.40.30.30.7 1 0.80.80.80.80.70.50.50.60.50.60.30.40.70.8 1 0.90.90.70.70.60.60.80.70.80.40.40.70.80.9 1 0.90.70.70.70.70.80.90.80.30.40.60.80.90.9 1 0.70.70.60.70.80.70.80.30.40.80.80.70.70.7 1 0.80.30.30.40.30.30.30.40.70.70.70.70.70.8 1 0.40.40.50.40.50.20.30.50.50.60.70.60.30.4 1 0.60.70.70.60.30.30.30.50.60.70.70.30.40.6 1 0.80.80.70.30.40.40.60.80.80.80.40.50.70.8 1 0.90.90.30.40.40.50.70.90.70.30.40.70.80.9 1 0.90.30.30.40.60.80.80.80.30.50.60.70.90.9 1

DEFENERGYDEFAGRICULTURE

DEFFINANCIALDEFMARITIME

DEFTEXTILEDEFCARDS

DEFAUTODEFMORTGAGE

DEFFOODDEFTOURISMDEFBUILDING

DEFWHOLESALE DEFCONSUMER

DEFMINERALS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0Corr

Defaults Korelasyon Nümerik

Page 9: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

Gradient Korelasyon Matrisi

pc1<-ggcorrplot(corloan, hc.order = TRUE, method="circle", outline.col = "white")+ ggtitle("Loans Korelasyon Gradient")

pc2<-ggcorrplot(corrisk, hc.order = TRUE, method="circle", outline.col = "white")+ ggtitle("Defaults Korelasyon Gradient")

grid.arrange(pc1,pc2, ncol = 2)

Page 10: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

AGRICULTURELOANSTOURISMLOANSTEXTILELOANS

WHOSESALELOANSMINERALSLOANSFINANCIALLOANSBUILDINGLOANSENERGYLOANS

MARITIMELOANSFOODLOANSAUTOLOANS

CARDSLOANSMORTGAGELOANSCONSUMERLOANS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0Corr

Loans Korelasyon Gradient

DEFENERGYDEFAGRICULTURE

DEFFINANCIALDEFMARITIME

DEFTEXTILEDEFCARDS

DEFAUTODEFMORTGAGE

DEFFOODDEFTOURISMDEFBUILDING

DEFWHOLESALE DEFCONSUMER

DEFMINERALS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0Corr

Defaults Korelasyon Gradient

Page 11: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# PCA Analizi ve Faktöryel Gruplar

###--------------------------------------------------------------------------

loan.pca<-PCA(ds_loan[3:16], graph=FALSE)risk.pca <-PCA(ds_risk[3:16], graph=FALSE)###--------------------------------------------------------------------------par(ask=TRUE)tlb<-theme(legend.position="bottom")quali.sup<-dataset$NREGION# Color individuals by groups :p1<-fviz_pca_ind(loan.pca, habillage=quali.sup, addEllipses=TRUE,

ellipse.level=0.78)+tma+tlbp2<-fviz_pca_ind(risk.pca, habillage=quali.sup, addEllipses=TRUE,

ellipse.level=0.78)+tma+tlb

grid.arrange(p1,p2, ncol = 2)

Page 12: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

1

234

5

6789101112

13

1415161718192021222324

25

2627282930313233343536

37

3839

40

41

42

43

4445

46

47

48495051525354555657585960

61

626364

65

66

67

686970

71

72737475767778798081828384858687888990919293949596979899100101102103104105106107108109110111112113114115116117118119120

121

122123124

125

126127

128129130131132133134135136137138

139

140141142143144

145

146147148

149

150

151

152153154155156157158159160161162

163

164165166167

168169170171172173174175176177178179180

181

182183184185186

187

188189190191192

193

194195196

197

198199200201202203204205206207208209210211212213214215216

217

218219220

221

222223224225226227228

229

230231232233234

235

236237

238

239

240

241

242243

244

245

246247

248249250251252253254255256257258259260261262263264265266267268269270271272273274275276

277

278279280

281

282283284285286287288

289

290291292293294295296297298299300301302303304305306

307308309310311312

313

314315316

317

318319320321322323324

325

326327328329330

331

332333

334

335

336337

338339340341342

343

344345346

347

348

349

350351352353354355356357358359360361362363364365366367368369370371372373374375376377378379380381382383384385386387388389390

391

392393394395396

397

398399400401402403404405406407408409410411412413414

415

416417418419

420

421

422423424

425

426427428429430431432

433

434435436

437438439440441442443444445446447448449450451452453454455456457458459460461462463464465466467468469470471472473474

475

476477478479480481482483484485486

487

488489490

491

492493494495496497498

499

500501502

503

504505506507508509510

511

512513514515516517

518519520521522

523

524525

526

527

528

529

530531

532

533

534535536537538539540541542543544545546

547

548549550

551

552

553

554555556

557

558559560561562563564565566567568569570571572573574575576577578579580581582583584585586587588589590591592593594595596597598599600601602603604605606

607

608609610

611

612613

614615616617618619620621622623624

625

626627628629630

631

632633634

635

636

637

638639640641642643644645646647648

649

650651652653

654655656657658659660661662663664665666

667

668669670671672

673

674675676677678

679

680681682

683

684685686687688689690691692693694695696697698699700701702

703

704705706

707

708709710711712713714

715

716717718719720

721

722723

724

725

726

727

728729

730

731

732733

734735736737738739740741742743744745746747748749750751752753754755756757758759760761762

763

764765766

767

768769770771772773774

775

776777778779780781

782783784785786787788789790791792

793794795796797798

799

800801

802

803

804805806807808809810

811

812813814815816

817

818819

820

821

822823

824825826827828

829

830831832

833

834

835

836837838839840841842843844845846847848849850851852853854855856857858859

860861862863864865866867868869870871872873874875876

877

878879880881882

883

884885886887888889890891892893894895896897898899900

901

902903904905

906

907

908909910

911

912913914915916917918

919

920921922

923924925

926927928929930931932933934935936937938939940941942943944945946947948949950951952953954955956957958959960

961

962963964965966967968969970971972973974

975

976

977978

979980981982983984985986

9879889899909919929939949959969979989991000

1001100210031004100510061007100810091010

1011

1012

10131014

10151016

1017

1018

10191020

10211022102310241025102610271028102910301031103210331034

1035

1036

1037103810391040

10411042

1043104410451046104710481049105010511052105310541055105610571058105910601061106210631064106510661067106810691070107110721073107410751076107710781079108010811082108310841085108610871088108910901091109210931094

10951096

1097109810991100

110111021103110411051106110711081109111011111112

111311141115111611171118

111911201121112211231124

112511261127112811291130113111321133113411351136

113711381139114011411142114311441145114611471148114911501151115211531154115511561157115811591160

116111621163116411651166

116711681169117011711172117311741175117611771178117911801181118211831184118511861187118811891190

1191119211931194119511961197119811991200120112021203120412051206

12071208

1209

1210

1211

1212

12131214

1215

1216

12171218

1219122012211222

1223122412251226122712281229123012311232123312341235123612371238123912401241124212431244124512461247124812491250

125112521253125412551256125712581259126012611262

126312641265126612671268126912701271127212731274127512761277127812791280

128112821283128412851286

1287

1288

1289129012911292129312941295129612971298129913001301130213031304

1305

1306

13071308

13091310

131113121313131413151316

1317

1318

1319132013211322

1323

132413251326

13271328132913301331133213331334133513361337133813391340134113421343134413451346134713481349135013511352135313541355135613571358135913601361136213631364

136513661367136813691370

137113721373137413751376137713781379138013811382138313841385138613871388

138913901391139213931394

139513961397139813991400140114021403140414051406

140714081409141014111412141314141415141614171418141914201421142214231424142514261427142814291430143114321433143414351436143714381439144014411442144314441445144614471448144914501451145214531454145514561457145814591460

1461

1462

14631464

14651466146714681469147014711472

147314741475147614771478147914801481148214831484148514861487148814891490149114921493149414951496

1497

1498

14991500

15011502

1503

1504

15051506

15071508150915101511151215131514151515161517151815191520

1521

1522

1523152415251526

15271528

1529153015311532153315341535153615371538153915401541154215431544154515461547154815491550155115521553155415551556155715581559156015611562156315641565156615671568156915701571157215731574157515761577157815791580

15811582

1583158415851586

158715881589159015911592159315941595159615971598

159916001601160216031604

160516061607160816091610

161116121613161416151616161716181619162016211622

162316241625162616271628162916301631163216331634163516361637163816391640164116421643164416451646

164716481649165016511652

165316541655165616571658

165916601661166216631664166516661667166816691670167116721673167416751676

16771678

16791680168116821683168416851686168716881689169016911692

16931694

1695

1696

1697

1698

16991700

1701

1702

17031704

1705170617071708

1709171017111712171317141715171617171718171917201721172217231724172517261727172817291730173117321733173417351736

173717381739174017411742174317441745174617471748

174917501751175217531754175517561757175817591760176117621763176417651766

176717681769177017711772

1773

1774

1775177617771778177917801781178217831784178517861787178817891790

1791

1792

17931794

17951796

179717981799180018011802

1803

1804

1805180618071808

1809

181018111812

18131814181518161817181818191820182118221823182418251826182718281829183018311832183318341835183618371838183918401841184218431844184518461847184818491850

185118521853185418551856

185718581859186018611862186318641865186618671868186918701871187218731874

187518761877187818791880

1881

1882

1883188418851886188718881889189018911892

189318941895189618971898189919001901190219031904190519061907190819091910191119121913191419151916191719181919192019211922192319241925192619271928192919301931193219331934

193519361937193819391940194119421943194419451946

1947

1948

19491950

19511952195319541955195619571958

195919601961196219631964196519661967196819691970197119721973197419751976197719781979198019811982

1983

1984

1985

1986

19871988

1989

1990

19911992

19931994199519961997199819992000200120022003200420052006

2007

2008

2009201020112012

20132014

2015201620172018201920202021202220232024202520262027202820292030203120322033203420352036203720382039204020412042204320442045204620472048204920502051205220532054205520562057205820592060206120622063206420652066

2067

2068

2069207020712072

207320742075207620772078207920802081208220832084

208520862087208820892090

209120922093209420952096

209720982099210021012102210321042105210621072108

210921102111211221132114211521162117211821192120212121222123212421252126212721282129213021312132

213321342135213621372138

213921402141214221432144

214521462147214821492150215121522153215421552156215721582159216021612162

21632164

2165216621672168216921702171217221732174217521762177217821792180

2181

2182

2183

2184

21852186

2187

2188

21892190

2191219221932194

2195219621972198219922002201220222032204220522062207220822092210221122122213221422152216221722182219222022212222

222322242225222622272228222922302231223222332234

223522362237223822392240224122422243224422452246224722482249225022512252

225322542255225622572258

2259

2260

2261226222632264226522662267226822692270227122722273227422752276

2277

2278

22792280

22812282

228322842285228622872288

2289

2290

2291229222932294

2295

229622972298

22992300230123022303230423052306230723082309231023112312231323142315231623172318231923202321232223232324232523262327232823292330233123322333233423352336

233723382339234023412342

234323442345234623472348234923502351235223532354235523562357235823592360

236123622363236423652366

2367

2368

2369237023712372237323742375237623772378

237923802381238223832384238523862387238823892390239123922393239423952396239723982399240024012402240324042405240624072408240924102411241224132414241524162417241824192420

242124222423242424252426242724282429243024312432

2433

2434

2435243624372438243924402441244224432444

244524462447244824492450245124522453245424552456245724582459246024612462246324642465246624672468

2469

2470

2471247224732474

2475

2476

2477247824792480248124822483248424852486248724882489249024912492

2493

2494

2495249624972498

24992500

2501250225032504250525062507250825092510251125122513251425152516251725182519252025212522252325242525252625272528252925302531253225332534253525362537253825392540254125422543254425452546254725482549255025512552

2553

2554

255525562557255825592560

256125622563256425652566256725682569257025712572

2573257425752576

25772578257925802581258225832584

258525862587258825892590259125922593259425952596

2597259825992600260126022603260426052606260726082609261026112612

26132614261526162617261826192620

2621262226232624

26252626

2627262826292630263126322633263426352636263726382639264026412642264326442645264626472648

26492650

26512652265326542655265626572658265926602661266226632664

26652666

2667

2668

2669267026712672

2673

2674

26752676

26772678267926802681268226832684268526862687268826892690269126922693269426952696269726982699270027012702270327042705270627072708

27092710

2711271227132714271527162717271827192720

272127222723272427252726272727282729273027312732273327342735273627372738273927402741274227432744

2745

2746

2747274827492750275127522753275427552756

275727582759276027612762

2763

2764

2765276627672768

276927702771277227732774

2775

2776

2777277827792780

2781

2782278327842785278627872788278927902791279227932794279527962797279827992800280128022803280428052806280728082809281028112812281328142815281628172818281928202821282228232824

2825282628272828

28292830283128322833283428352836283728382839284028412842284328442845284628472848

2849285028512852

2853

2854

2855285628572858285928602861286228632864

28652866286728682869287028712872287328742875287628772878287928802881288228832884288528862887288828892890289128922893289428952896289728982899290029012902290329042905290629072908

2909291029112912291329142915291629172918

2919

2920

2921292229232924292529262927292829292930293129322933293429352936293729382939294029412942294329442945294629472948294929502951295229532954

2955

2956

29572958

29592960

2961

2962

2963296429652966296729682969297029712972297329742975297629772978

29792980

2981298229832984

29852986

2987298829892990299129922993299429952996299729982999300030013002300330043005300630073008300930103011301230133014301530163017301830193020302130223023302430253026302730283029303030313032303330343035303630373038

30393040

3041304230433044304530463047304830493050305130523053305430553056305730583059306030613062

306330643065306630673068

306930703071307230733074307530763077307830793080

308130823083308430853086308730883089309030913092309330943095309630973098309931003101310231033104310531063107310831093110311131123113311431153116311731183119312031213122312331243125312631273128312931303131313231333134

313531363137313831393140314131423143314431453146314731483149315031513152

3153

31543155

3156

31573158

3159

3160

31613162

31633164316531663167316831693170317131723173317431753176317731783179318031813182318331843185318631873188318931903191319231933194

319531963197319831993200320132023203320432053206320732083209321032113212321332143215321632173218321932203221322232233224

322532263227322832293230

3231

3232

3233323432353236323732383239324032413242324332443245324632473248

3249

32503251325232533254325532563257325832593260

32613262

3263326432653266

3267326832693270

32713272327332743275327632773278327932803281328232833284328532863287328832893290329132923293329432953296329732983299330033013302330333043305330633073308330933103311331233133314

331533163317331833193320332133223323332433253326332733283329333033313332333333343335333633373338

333933403341334233433344334533463347334833493350

335133523353335433553356335733583359336033613362336333643365336633673368336933703371337233733374337533763377337833793380338133823383338433853386338733883389339033913392339333943395339633973398339934003401340234033404

3405

3406

34073408

34093410341134123413341434153416341734183419342034213422342334243425342634273428342934303431343234333434343534363437343834393440

3441

3442

34433444

34453446

3447

3448

3449345034513452345334543455345634573458345934603461346234633464

34653466

3467346834693470

34713472

3473347434753476347734783479348034813482348334843485348634873488348934903491349234933494349534963497349834993500350135023503350435053506350735083509351035113512351335143515351635173518351935203521352235233524

35253526

3527352835293530353135323533353435353536353735383539354035413542354335443545354635473548

354935503551355235533554

355535563557355835593560356135623563356435653566

35673568356935703571357235733574357535763577357835793580358135823583358435853586358735883589359035913592

359335943595359635973598

3599360036013602360336043605360636073608360936103611361236133614361536163617361836193620

362136223623362436253626362736283629363036313632363336343635363636373638

3639

36403641

3642

36433644

3645

3646

36473648

36493650365136523653365436553656365736583659366036613662366336643665366636673668366936703671367236733674367536763677367836793680

368136823683368436853686368736883689369036913692369336943695369636973698369937003701370237033704370537063707370837093710

371137123713371437153716

3717

3718

3719372037213722372337243725372637273728372937303731373237333734

3735

37363737373837393740374137423743374437453746

37473748

3749375037513752

3753375437553756

37573758375937603761376237633764376537663767376837693770377137723773377437753776377737783779378037813782378337843785378637873788378937903791379237933794379537963797379837993800

380138023803380438053806380738083809381038113812381338143815381638173818381938203821382238233824

382538263827382838293830383138323833383438353836

383738383839384038413842384338443845384638473848384938503851385238533854385538563857385838593860386138623863386438653866386738683869387038713872387338743875387638773878387938803881388238833884388538863887388838893890

3891

3892

38933894

38953896389738983899390039013902

390339043905390639073908390939103911391239133914391539163917391839193920392139223923392439253926

3927

3928

39293930

39313932

3933

3934

39353936

39373938393939403941394239433944394539463947394839493950

39513952

3953395439553956

39573958

3959396039613962396339643965396639673968396939703971397239733974397539763977397839793980398139823983398439853986398739883989399039913992399339943995399639973998399940004001400240034004400540064007400840094010

40114012

4013401440154016401740184019402040214022402340244025402640274028402940304031403240334034

403540364037403840394040

404140424043404440454046404740484049405040514052

40534054405540564057405840594060406140624063406440654066406740684069407040714072407340744075407640774078

407940804081408240834084

4085408640874088408940904091409240934094409540964097409840994100410141024103410441054106

4107410841094110411141124113411441154116411741184119412041214122

41234124

4125

41264127

4128

41294130

4131

4132

41334134

41354136413741384139414041414142414341444145414641474148414941504151415241534154415541564157415841594160416141624163416441654166

416741684169417041714172417341744175417641774178417941804181418241834184418541864187418841894190419141924193419441954196

419741984199420042014202

4203

4204

4205420642074208420942104211421242134214421542164217421842194220

4221

42224223422442254226422742284229423042314232

4233

4234

4235423642374238

4239

424042414242

42434244424542464247424842494250425142524253425442554256425742584259426042614262426342644265426642674268426942704271427242734274427542764277427842794280428142824283428442854286

428742884289429042914292429342944295429642974298429943004301430243034304430543064307430843094310

431143124313431443154316431743184319432043214322

432343244325432643274328432943304331433243334334433543364337433843394340434143424343434443454346434743484349435043514352435343544355435643574358435943604361436243634364436543664367436843694370437143724373437443754376

4377

4378

43794380

43814382438343844385438643874388

438943904391439243934394439543964397439843994400440144024403440444054406440744084409441044114412

4413

4414

44154416

44174418

4419

4420

44214422

44234424442544264427442844294430443144324433443444354436

44374438

4439444044414442

44434444

4445444644474448444944504451445244534454445544564457445844594460446144624463446444654466446744684469447044714472447344744475447644774478447944804481448244834484448544864487448844894490449144924493449444954496

44974498

4499450045014502

450345044505450645074508450945104511451245134514451545164517451845194520

452145224523452445254526

452745284529453045314532453345344535453645374538

453945404541454245434544454545464547454845494550455145524553455445554556455745584559456045614562

456345644565456645674568

456945704571457245734574457545764577457845794580458145824583458445854586458745884589459045914592

4593459445954596459745984599460046014602460346044605460646074608

46094610

4611

46124613

4614

46154616

4617

4618

46194620

4621462246234624

4625462646274628462946304631463246334634463546364637463846394640464146424643464446454646464746484649465046514652

465346544655465646574658465946604661466246634664

466546664667466846694670467146724673467446754676467746784679468046814682

468346844685468646874688

4689

4690

4691469246934694469546964697469846994700470147024703470447054706

4707

470847094710

47114712471347144715471647174718

4719

4720

4721472247234724

4725

472647274728

47294730473147324733473447354736473747384739474047414742474347444745474647474748474947504751475247534754475547564757475847594760476147624763476447654766476747684769477047714772

477347744775477647774778477947804781478247834784478547864787478847894790479147924793479447954796

479747984799480048014802480348044805480648074808

480948104811481248134814481548164817481848194820482148224823482448254826482748284829483048314832483348344835483648374838483948404841484248434844484548464847484848494850485148524853485448554856485748584859486048614862

4863

4864

4865486648674868486948704871487248734874487548764877487848794880488148824883488448854886488748884889489048914892489348944895489648974898

4899

4900

49014902

49034904

4905

4906

4907490849094910491149124913491449154916491749184919492049214922

492349244925492649274928

492949304931493249334934493549364937493849394940494149424943494449454946494749484949495049514952495349544955495649574958495949604961496249634964496549664967496849694970497149724973497449754976497749784979498049814982

49834984

498549864987498849894990499149924993499449954996499749984999500050015002500350045005500650075008

5009501050115012501350145015501650175018501950205021502250235024

502550265027502850295030503150325033503450355036503750385039504050415042504350445045504650475048504950505051505250535054505550565057505850595060506150625063506450655066506750685069507050715072507350745075507650775078

507950805081508250835084508550865087508850895090509150925093509450955096

5097

50985099

5100

51015102

5103

5104

510551065107510851095110511151125113511451155116511751185119512051215122512351245125512651275128512951305131513251335134513551365137513851395140

5141514251435144514551465147514851495150515151525153515451555156515751585159516051615162516351645165516651675168

516951705171517251735174

51755176

5177517851795180518151825183518451855186518751885189519051915192

5193

51945195519651975198519952005201520252035204

520552065207520852095210

521152125213521452155216521752185219522052215222522352245225522652275228522952305231523252335234523552365237523852395240524152425243524452455246524752485249525052515252525352545255525652575258

525952605261526252635264526552665267526852695270527152725273527452755276527752785279528052815282

528352845285528652875288528952905291529252935294

529552965297529852995300530153025303530453055306530753085309531053115312531353145315531653175318531953205321532253235324532553265327532853295330533153325333533453355336533753385339534053415342534353445345534653475348

5349

5350

5351535253535354535553565357535853595360536153625363536453655366536753685369537053715372537353745375537653775378537953805381538253835384

5385

5386

53875388

53895390

5391

5392

5393539453955396539753985399540054015402540354045405540654075408

540954105411541254135414

541554165417541854195420542154225423542454255426542754285429543054315432543354345435543654375438543954405441544254435444544554465447544854495450545154525453545454555456545754585459546054615462546354645465546654675468

54695470

5471547254735474547554765477547854795480548154825483548454855486548754885489549054915492

549354945495549654975498549955005501550255035504550555065507550855095510

551155125513551455155516551755185519552055215522552355245525552655275528552955305531553255335534553555365537553855395540

554155425543554455455546554755485549555055515552555355545555555655575558555955605561556255635564

556555665567556855695570557155725573557455755576557755785579558055815582

5583

5584

5585

5586

55875588

5589

5590

559155925593559455955596559755985599560056015602560356045605560656075608560956105611561256135614561556165617561856195620562156225623562456255626

5627562856295630563156325633563456355636563756385639564056415642564356445645564656475648564956505651565256535654

565556565657565856595660

56615662

5663566456655666566756685669567056715672567356745675567656775678

5679

56805681568256835684568556865687568856895690

569156925693569456955696

569756985699570057015702570357045705570657075708570957105711571257135714571557165717571857195720572157225723572457255726572757285729573057315732573357345735573657375738573957405741574257435744

574557465747574857495750575157525753575457555756575757585759576057615762576357645765576657675768

576957705771577257735774577557765777577857795780

578157825783578457855786578757885789579057915792579357945795579657975798579958005801580258035804580558065807580858095810581158125813581458155816581758185819582058215822582358245825582658275828582958305831583258335834

5835

5836

5837583858395840584158425843584458455846584758485849585058515852585358545855585658575858585958605861586258635864586558665867586858695870

5871

5872

58735874

58755876

5877

5878

5879588058815882588358845885588658875888588958905891589258935894

589558965897589858995900

590159025903590459055906590759085909591059115912591359145915591659175918591959205921592259235924592559265927592859295930593159325933593459355936593759385939594059415942594359445945594659475948594959505951595259535954

59555956

5957595859595960596159625963596459655966596759685969597059715972597359745975597659775978

597959805981598259835984598559865987598859895990599159925993599459955996

599759985999600060016002600360046005600660076008600960106011601260136014601560166017601860196020602160226023602460256026602760286029603060316032603360346035603660376038603960406041604260436044604560466047604860496050

605160526053605460556056605760586059606060616062606360646065606660676068

6069

6070

6071

6072

60736074

6075

6076

60776078

6079608060816082608360846085608660876088608960906091609260936094609560966097609860996100610161026103610461056106610761086109611061116112

6113611461156116611761186119612061216122612361246125612661276128612961306131613261336134613561366137613861396140

614161426143614461456146

61476148

6149615061516152615361546155615661576158615961606161616261636164

6165

61666167616861696170617161726173617461756176

61776178

6179618061816182

6183618461856186

61876188618961906191619261936194619561966197619861996200620162026203620462056206620762086209621062116212621362146215621662176218621962206221622262236224622562266227622862296230

623162326233623462356236623762386239624062416242624362446245624662476248624962506251625262536254

625562566257625862596260626162626263626462656266

626762686269627062716272627362746275627662776278627962806281628262836284628562866287628862896290629162926293629462956296629762986299630063016302630363046305630663076308630963106311631263136314631563166317631863196320

6321

6322

6323632463256326632763286329633063316332633363346335633663376338633963406341634263436344634563466347634863496350635163526353635463556356

6357

6358

63596360

63616362

6363

6364

6365636663676368636963706371637263736374637563766377637863796380

63816382

6383638463856386

63876388

6389639063916392639363946395639663976398639964006401640264036404640564066407640864096410641164126413641464156416641764186419642064216422642364246425642664276428642964306431643264336434643564366437643864396440

64416442

64436444

64456446644764486449645064516452645364546455645664576458645964606461646264636464

646564666467646864696470

647164726473647464756476647764786479648064816482

64836484648564866487648864896490649164926493649464956496649764986499650065016502650365046505650665076508

6509651065116512651365146515651665176518651965206521652265236524652565266527652865296530653165326533653465356536

6537653865396540654165426543654465456546654765486549655065516552

65536554

6555

65566557

6558

65596560

6561

6562

65636564

65656566656765686569657065716572657365746575657665776578657965806581658265836584658565866587658865896590659165926593659465956596

659765986599660066016602660366046605660666076608660966106611661266136614661566166617661866196620662166226623662466256626

662766286629663066316632

6633

6634

6635663666376638663966406641664266436644664566466647664866496650

6651

66526653665466556656665766586659666066616662

66636664

6665666666676668

6669667066716672

66736674667566766677667866796680668166826683668466856686668766886689669066916692669366946695669666976698669967006701670267036704670567066707670867096710671167126713671467156716

671767186719672067216722672367246725672667276728672967306731673267336734673567366737673867396740

674167426743674467456746674767486749675067516752

675367546755675667576758675967606761676267636764676567666767676867696770677167726773677467756776677767786779678067816782678367846785678667876788678967906791679267936794679567966797679867996800680168026803680468056806

68076808

6809681068116812681368146815681668176818681968206821682268236824682568266827682868296830683168326833683468356836683768386839684068416842

68436844

68456846

68476848

6849

6850

6851685268536854685568566857685868596860686168626863686468656866

686768686869687068716872

68736874

6875687668776878687968806881688268836884688568866887688868896890689168926893689468956896689768986899690069016902690369046905690669076908690969106911691269136914691569166917691869196920692169226923692469256926

69276928

692969306931693269336934693569366937693869396940694169426943694469456946694769486949695069516952

6953695469556956695769586959696069616962696369646965696669676968

696969706971697269736974697569766977697869796980698169826983698469856986698769886989699069916992699369946995699669976998

699970007001700270037004700570067007700870097010701170127013701470157016701770187019702070217022

702370247025702670277028702970307031703270337034703570367037703870397040

7041

7042

7043

7044

70457046

70477048

704970507051705270537054705570567057705870597060706170627063706470657066706770687069707070717072707370747075707670777078707970807081708270837084

7085708670877088708970907091709270937094709570967097709870997100710171027103710471057106710771087109711071117112

711371147115711671177118

71197120

7121712271237124712571267127712871297130713171327133713471357136

71377138

7139714071417142714371447145714671477148

71497150

7151715271537154

715571567157715871597160716171627163716471657166716771687169717071717172717371747175717671777178717971807181718271837184718571867187718871897190719171927193719471957196719771987199720072017202

720372047205720672077208720972107211721272137214721572167217721872197220722172227223722472257226

722772287229723072317232723372347235723672377238

723972407241724272437244724572467247724872497250725172527253725472557256725772587259726072617262726372647265726672677268726972707271727272737274727572767277727872797280728172827283728472857286728772887289729072917292

72937294

7295729672977298729973007301730273037304730573067307730873097310731173127313731473157316731773187319732073217322732373247325732673277328

73297330

7331733273337334

7335

7336

7337733873397340734173427343734473457346734773487349735073517352

73537354

7355735673577358

73597360

7361736273637364736573667367736873697370737173727373737473757376737773787379738073817382738373847385738673877388738973907391739273937394739573967397739873997400740174027403740474057406740774087409741074117412

74137414

741574167417741874197420742174227423742474257426742774287429743074317432743374347435743674377438

7439744074417442744374447445744674477448744974507451745274537454

745574567457745874597460746174627463746474657466746774687469747074717472747374747475747674777478747974807481748274837484

748574867487748874897490749174927493749474957496749774987499750075017502750375047505750675077508

750975107511751275137514751575167517751875197520752175227523752475257526

7527

7528

7529

7530

75317532

75337534

753575367537753875397540754175427543754475457546754775487549755075517552755375547555755675577558755975607561756275637564756575667567756875697570

7571757275737574757575767577757875797580758175827583758475857586758775887589759075917592759375947595759675977598

759976007601760276037604

76057606

7607760876097610761176127613761476157616761776187619762076217622

76237624

7625762676277628762976307631763276337634

76357636

7637763876397640

764176427643764476457646764776487649765076517652765376547655765676577658765976607661766276637664766576667667766876697670767176727673767476757676767776787679768076817682768376847685768676877688

768976907691769276937694769576967697769876997700770177027703770477057706770777087709771077117712

771377147715771677177718771977207721772277237724

772577267727772877297730773177327733773477357736773777387739774077417742774377447745774677477748774977507751775277537754775577567757775877597760776177627763776477657766776777687769777077717772777377747775777677777778

77797780

7781778277837784778577867787778877897790779177927793779477957796779777987799780078017802780378047805780678077808780978107811781278137814

7815

7816

78177818

78197820

7821

7822

7823782478257826782778287829783078317832783378347835783678377838

78397840

7841784278437844

78457846

7847784878497850785178527853785478557856785778587859786078617862786378647865786678677868786978707871787278737874787578767877787878797880788178827883788478857886788778887889789078917892789378947895789678977898

78997900

790179027903790479057906790779087909791079117912791379147915791679177918791979207921792279237924

7925792679277928792979307931793279337934793579367937793879397940

794179427943794479457946794779487949795079517952795379547955795679577958795979607961796279637964796579667967796879697970

797179727973797479757976797779787979798079817982798379847985798679877988798979907991799279937994

799579967997799879998000800180028003800480058006800780088009801080118012

8013

80148015

8016

80178018

8019

8020

802180228023802480258026802780288029803080318032803380348035803680378038803980408041804280438044804580468047804880498050805180528053805480558056

8057805880598060806180628063806480658066806780688069807080718072807380748075807680778078807980808081808280838084

808580868087808880898090

80918092

8093809480958096809780988099810081018102810381048105810681078108

810981108111811281138114811581168117811881198120

81218122

8123812481258126

812781288129813081318132813381348135813681378138813981408141814281438144814581468147814881498150815181528153815481558156815781588159816081618162816381648165816681678168816981708171817281738174

817581768177817881798180818181828183818481858186818781888189819081918192819381948195819681978198

819982008201820282038204820582068207820882098210

821182128213821482158216821782188219822082218222822382248225822682278228822982308231823282338234823582368237823882398240824182428243824482458246824782488249825082518252825382548255825682578258825982608261826282638264

82658266

8267826882698270827182728273827482758276827782788279828082818282828382848285828682878288828982908291829282938294829582968297829882998300

83018302

8303830483058306

8307

8308

8309831083118312831383148315831683178318831983208321832283238324

832583268327832883298330

83318332

8333833483358336833783388339834083418342834383448345834683478348834983508351835283538354835583568357835883598360836183628363836483658366836783688369837083718372837383748375837683778378837983808381838283838384

83858386

838783888389839083918392839383948395839683978398839984008401840284038404840584068407840884098410

8411841284138414841584168417841884198420842184228423842484258426

842784288429843084318432843384348435843684378438843984408441844284438444844584468447844884498450845184528453845484558456

845784588459846084618462846384648465846684678468846984708471847284738474847584768477847884798480

848184828483848484858486848784888489849084918492849384948495849684978498

8499

85008501

8502

85038504

8505

8506

850785088509851085118512851385148515851685178518851985208521852285238524852585268527852885298530853185328533853485358536853785388539854085418542

8543854485458546854785488549855085518552855385548555855685578558855985608561856285638564856585668567856885698570

857185728573857485758576

85778578

8579858085818582858385848585858685878588858985908591859285938594

85958596

8597859885998600860186028603860486058606

86078608

8609861086118612

861386148615861686178618861986208621862286238624862586268627862886298630863186328633863486358636863786388639864086418642864386448645864686478648864986508651865286538654865586568657865886598660

866186628663866486658666866786688669867086718672867386748675867686778678867986808681868286838684

868586868687868886898690869186928693869486958696

869786988699870087018702870387048705870687078708870987108711871287138714871587168717871887198720872187228723872487258726872787288729873087318732873387348735873687378738873987408741874287438744874587468747874887498750

87518752

8753875487558756875787588759876087618762876387648765876687678768876987708771877287738774877587768777877887798780878187828783878487858786

87878788

8789879087918792

87938794

8795879687978798879988008801880288038804880588068807880888098810

881188128813881488158816

881788188819882088218822882388248825882688278828882988308831883288338834883588368837883888398840884188428843884488458846884788488849885088518852885388548855885688578858885988608861886288638864886588668867886888698870

88718872

887388748875887688778878887988808881888288838884888588868887888888898890889188928893889488958896

889788988899890089018902890389048905890689078908890989108911891289138914891589168917891889198920892189228923892489258926892789288929893089318932893389348935893689378938893989408941894289438944894589468947894889498950895189528953895489558956895789588959896089618962896389648965896689678968

8969897089718972897389748975897689778978897989808981898289838984

8985

89868987

8988

89898990

89918992

899389948995899689978998899990009001900290039004900590069007900890099010901190129013901490159016901790189019902090219022902390249025902690279028902990309031903290339034903590369037903890399040904190429043904490459046904790489049905090519052905390549055905690579058

9059906090619062

90639064

9065906690679068906990709071907290739074907590769077907890799080

908190829083908490859086908790889089909090919092

909390949095909690979098909991009101910291039104910591069107910891099110911191129113911491159116911791189119912091219122912391249125912691279128912991309131913291339134913591369137913891399140914191429143914491459146914791489149915091519152915391549155915691579158915991609161916291639164916591669167916891699170917191729173917491759176917791789179918091819182918391849185918691879188918991909191919291939194919591969197919891999200920192029203920492059206920792089209921092119212921392149215921692179218921992209221922292239224922592269227922892299230923192329233923492359236

92379238

9239924092419242924392449245924692479248924992509251925292539254925592569257925892599260926192629263926492659266926792689269927092719272

92739274

9275927692779278

92799280

9281928292839284928592869287928892899290929192929293929492959296

92979298

9299930093019302

930393049305930693079308930993109311931293139314931593169317931893199320932193229323932493259326932793289329933093319332933393349335933693379338933993409341934293439344934593469347934893499350935193529353935493559356

93579358

935993609361936293639364936593669367936893699370937193729373937493759376937793789379938093819382

9383938493859386938793889389939093919392939393949395939693979398

93999400940194029403940494059406940794089409941094119412941394149415941694179418941994209421942294239424942594269427942894299430

943194329433943494359436943794389439944094419442944394449445944694479448944994509451945294539454

9455945694579458945994609461946294639464946594669467946894699470

9471

94729473

9474

94759476

94779478

947994809481948294839484948594869487948894899490949194929493949494959496949794989499950095019502950395049505950695079508950995109511951295139514

9515951695179518951995209521952295239524952595269527952895299530953195329533953495359536953795389539954095419542954395449545954695479548

95499550

9551955295539554955595569557955895599560956195629563956495659566

95679568

9569957095719572957395749575957695779578

957995809581958295839584

958595869587958895899590959195929593959495959596959795989599960096019602960396049605960696079608960996109611961296139614961596169617961896199620962196229623962496259626962796289629963096319632

963396349635963696379638963996409641964296439644964596469647964896499650965196529653965496559656965796589659966096619662966396649665966696679668966996709671967296739674967596769677967896799680968196829683968496859686968796889689969096919692969396949695969696979698969997009701970297039704970597069707970897099710971197129713971497159716971797189719972097219722

97239724

9725972697279728972997309731973297339734973597369737973897399740974197429743974497459746974797489749975097519752975397549755975697579758

97599760

9761976297639764

97659766

9767976897699770977197729773977497759776977797789779978097819782

97839784

9785978697879788

97899790

9791979297939794979597969797979897999800980198029803980498059806980798089809981098119812981398149815981698179818981998209821982298239824982598269827982898299830983198329833983498359836983798389839984098419842

98439844

984598469847984898499850985198529853985498559856985798589859986098619862986398649865986698679868

9869987098719872987398749875987698779878987998809881988298839884

988598869887988898899890989198929893989498959896989798989899990099019902990399049905990699079908990999109911991299139914

991599169917991899199920992199229923992499259926992799289929993099319932993399349935993699379938

993999409941994299439944994599469947994899499950995199529953995499559956

9957

99589959

9960

99619962

99639964

9965996699679968996999709971997299739974997599769977997899799980998199829983998499859986998799889989999099919992999399949995999699979998999910000

10001100021000310004100051000610007100081000910010100111001210013100141001510016100171001810019100201002110022100231002410025100261002710028

100291003010031100321003310034

1003510036

10037100381003910040100411004210043100441004510046100471004810049100501005110052

1005310054

10055100561005710058100591006010061100621006310064

100651006610067100681006910070

100711007210073100741007510076100771007810079100801008110082100831008410085100861008710088100891009010091100921009310094100951009610097100981009910100101011010210103101041010510106101071010810109101101011110112101131011410115101161011710118

101191012010121101221012310124101251012610127101281012910130101311013210133101341013510136101371013810139101401014110142101431014410145101461014710148101491015010151101521015310154101551015610157101581015910160101611016210163101641016510166101671016810169101701017110172101731017410175101761017710178101791018010181101821018310184101851018610187101881018910190101911019210193101941019510196101971019810199102001020110202102031020410205102061020710208

1020910210

10211102121021310214102151021610217102181021910220102211022210223102241022510226102271022810229102301023110232102331023410235102361023710238102391024010241102421024310244

1024510246

10247102481024910250

1025110252

10253102541025510256102571025810259102601026110262102631026410265102661026710268

1026910270

10271102721027310274

1027510276

10277102781027910280102811028210283102841028510286102871028810289102901029110292102931029410295102961029710298102991030010301103021030310304103051030610307103081030910310103111031210313103141031510316103171031810319103201032110322103231032410325103261032710328

1032910330

103311033210333103341033510336103371033810339103401034110342103431034410345103461034710348103491035010351103521035310354

10355103561035710358103591036010361103621036310364103651036610367103681036910370

103711037210373103741037510376103771037810379103801038110382103831038410385103861038710388103891039010391103921039310394103951039610397103981039910400

104011040210403104041040510406104071040810409104101041110412104131041410415104161041710418104191042010421104221042310424

104251042610427104281042910430104311043210433104341043510436104371043810439104401044110442

10443

10444

10445

10446

1044710448

1044910450

104511045210453104541045510456104571045810459104601046110462104631046410465104661046710468104691047010471104721047310474104751047610477104781047910480104811048210483104841048510486

10487104881048910490104911049210493104941049510496104971049810499105001050110502105031050410505105061050710508105091051010511105121051310514

105151051610517105181051910520

1052110522

10523105241052510526105271052810529105301053110532105331053410535105361053710538

1053910540

10541105421054310544105451054610547105481054910550

1055110552

10553105541055510556

105571055810559105601056110562105631056410565105661056710568105691057010571105721057310574105751057610577105781057910580105811058210583105841058510586105871058810589105901059110592105931059410595105961059710598105991060010601106021060310604

106051060610607106081060910610106111061210613106141061510616106171061810619106201062110622106231062410625106261062710628106291063010631106321063310634106351063610637106381063910640

10641106421064310644106451064610647106481064910650106511065210653106541065510656106571065810659106601066110662106631066410665106661066710668106691067010671106721067310674106751067610677106781067910680106811068210683106841068510686106871068810689106901069110692

1.BOLGE2.BOLGE3.BOLGE4.BOLGE5.BOLGE6.BOLGE

-5

0

5

10

15

0 20 40 60 80Dim1 (82%)

Dim

2 (6

.4%

)

Groupsaaaa

aaaa

aaaa

1.BOLGE

2.BOLGE

3.BOLGE

4.BOLGE

5.BOLGE

6.BOLGE

Individuals factor map - PCA

123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536

37

383940414243

4445464748

495051525354555657585960616263646566676869707172737475767778798081828384858687888990919293949596979899100101102103104105106107108109110111112113114115116117118119120121

122123124125126127128129130131132133134135136137138139140141142143144145146147148149150151152153154155156157158159160161162163164165166167168169170171172173174175176177178179180181182183184185186187188189190191192193194195196197198199200201202203204205206207208209210211212213214215216217218219220221222223224225226227228229230231232233234

235

236237

238

239240241

242243244245246247248249250251252253254255256257258259260261262263264265266267268269270271272273274275276277278279280281282283284285286287288289290291292293294295296297298299300301302303304305306307

308309310311312313314315316317318319320321322323324325326327328329330331332333334335336337338339340341342343344345346347348349350351352353354355356357358359360361362363364365366367368369370371372373374375376377378379380381382383384385386387388389390391392393394395396397398399400401402403404405406407408409410411412413414415416417418419420421422423424425426427428429430431432433434435436437438439440441442443444445446447448449450451452453454455456457458459460461462463464465466467468469470471472473474475476477478479480481482483484485486

487

488489490491492

493494495496497498499500501502503504505506507508509510511512513514515516517518519520521522

523

524525

526527528529

530531532533

534

535536537538539540541542543544545546547548549550551552553554555556557558559560561562563564565566567568569570571572573574575576577578579580581582583584585586587588589590591592593594595596597598599600601602603604605606

607

608609610611612

613614615616617618619620621622623624625626627628629630

631

632633634635636637

638639640641642643644645646647648649650651652653654655656657658659660661662663664665666667668669670671672673674675676677678

679

680681682

683684

685686687688689690691692693694695696697698699700701702703704705706707708709710711712713714715716717718719720

721

722723

724

725

726

727

728729

730731732

733734735736737738739740741742743744745746747748749750751752753754755756757758759760761762763

764765766767768769770771772773774775776777778779780781782783784785786787788789790791792793

794795796797798799800801802803804805806807808809810811812813814815816817818819820821822823824825826827828

829830831832833834835836837838839840841842843844845846847848849850851852853854855856857858859860861862863864865866867868869870871872873874875876877878879880881882883884885886887888889890891892893894895896897898899900901902903904905906907908909910911912913914915916917918

91992092192292392492592692792892993093193293393493593693793893994094194294394494594694794894995095195295395495595695795895996096196296396496596696796896997097197297397497597697797897998098198298398498598698798898999099199299399499599699799899910001001100210031004100510061007100810091010

1011101210131014

101510161017

10181019102010211022102310241025102610271028102910301031103210331034103510361037103810391040104110421043104410451046104710481049105010511052105310541055105610571058105910601061106210631064106510661067106810691070107110721073107410751076107710781079108010811082108310841085108610871088108910901091109210931094109510961097109810991100110111021103110411051106110711081109111011111112111311141115111611171118111911201121112211231124112511261127112811291130113111321133113411351136113711381139114011411142114311441145114611471148114911501151115211531154115511561157115811591160116111621163116411651166116711681169117011711172117311741175117611771178117911801181118211831184118511861187118811891190119111921193119411951196119711981199120012011202120312041205120612071208

120912101211

121212131214

121512161217121812191220122112221223122412251226122712281229123012311232123312341235123612371238123912401241124212431244124512461247124812491250125112521253125412551256125712581259126012611262126312641265126612671268126912701271127212731274127512761277127812791280128112821283128412851286128712881289129012911292129312941295129612971298129913001301130213031304130513061307130813091310131113121313131413151316131713181319132013211322132313241325132613271328132913301331133213331334133513361337133813391340134113421343134413451346134713481349135013511352135313541355135613571358135913601361136213631364136513661367136813691370137113721373137413751376137713781379138013811382138313841385138613871388138913901391139213931394139513961397139813991400140114021403140414051406140714081409141014111412141314141415141614171418141914201421142214231424142514261427142814291430143114321433143414351436143714381439144014411442144314441445144614471448144914501451145214531454145514561457145814591460146114621463146414651466146714681469147014711472147314741475147614771478147914801481148214831484148514861487148814891490149114921493149414951496

1497149814991500

150115021503

15041505150615071508150915101511151215131514151515161517151815191520152115221523152415251526152715281529153015311532153315341535153615371538153915401541154215431544154515461547154815491550155115521553155415551556155715581559156015611562156315641565156615671568156915701571157215731574157515761577157815791580158115821583158415851586158715881589159015911592159315941595159615971598159916001601160216031604160516061607160816091610161116121613161416151616161716181619162016211622162316241625162616271628162916301631163216331634163516361637163816391640164116421643164416451646164716481649165016511652165316541655165616571658165916601661166216631664166516661667166816691670167116721673167416751676167716781679168016811682168316841685168616871688168916901691169216931694

1695

1696169716981699

1700

170117021703170417051706170717081709171017111712171317141715171617171718171917201721172217231724172517261727172817291730173117321733173417351736173717381739174017411742174317441745174617471748174917501751175217531754175517561757175817591760176117621763176417651766176717681769177017711772177317741775177617771778177917801781178217831784178517861787178817891790179117921793179417951796179717981799180018011802180318041805180618071808180918101811181218131814181518161817181818191820182118221823182418251826182718281829183018311832183318341835183618371838183918401841184218431844184518461847184818491850185118521853185418551856185718581859186018611862186318641865186618671868186918701871187218731874187518761877187818791880188118821883188418851886188718881889189018911892189318941895189618971898189919001901190219031904190519061907190819091910191119121913191419151916191719181919192019211922192319241925192619271928192919301931193219331934193519361937193819391940194119421943194419451946

194719481949195019511952195319541955195619571958195919601961196219631964196519661967196819691970197119721973197419751976197719781979198019811982

1983198419851986

198719881989

19901991199219931994199519961997199819992000200120022003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021202220232024202520262027202820292030203120322033203420352036203720382039204020412042204320442045204620472048204920502051205220532054205520562057205820592060206120622063206420652066206720682069207020712072207320742075207620772078207920802081208220832084208520862087208820892090209120922093209420952096209720982099210021012102210321042105210621072108210921102111211221132114211521162117211821192120212121222123212421252126212721282129213021312132213321342135213621372138213921402141214221432144214521462147214821492150215121522153215421552156215721582159216021612162216321642165216621672168216921702171217221732174217521762177217821792180

2181

218221832184

21852186

218721882189

2190219121922193219421952196219721982199220022012202220322042205220622072208220922102211221222132214221522162217221822192220222122222223222422252226222722282229223022312232223322342235223622372238223922402241224222432244224522462247224822492250225122522253

225422552256225722582259226022612262226322642265226622672268226922702271227222732274227522762277227822792280228122822283228422852286228722882289229022912292229322942295229622972298229923002301230223032304230523062307230823092310231123122313231423152316231723182319232023212322232323242325232623272328232923302331233223332334233523362337233823392340234123422343234423452346234723482349235023512352235323542355235623572358235923602361236223632364236523662367236823692370237123722373237423752376237723782379238023812382238323842385238623872388238923902391239223932394239523962397239823992400240124022403240424052406240724082409241024112412241324142415241624172418241924202421242224232424242524262427242824292430243124322433

24342435243624372438243924402441244224432444244524462447244824492450245124522453245424552456245724582459246024612462246324642465246624672468

2469

2470247124722473247424752476

247724782479248024812482248324842485248624872488248924902491249224932494249524962497249824992500250125022503250425052506250725082509251025112512251325142515251625172518251925202521252225232524252525262527252825292530253125322533253425352536253725382539254025412542254325442545254625472548254925502551255225532554255525562557255825592560256125622563256425652566256725682569257025712572257325742575257625772578257925802581258225832584258525862587258825892590259125922593259425952596259725982599260026012602260326042605260626072608260926102611261226132614261526162617261826192620262126222623262426252626262726282629263026312632263326342635263626372638263926402641264226432644264526462647264826492650265126522653265426552656265726582659266026612662266326642665

26662667

2668

2669267026712672

267326742675

26762677267826792680268126822683268426852686268726882689269026912692269326942695269626972698269927002701270227032704270527062707270827092710271127122713271427152716271727182719272027212722272327242725272627272728272927302731273227332734273527362737273827392740

27412742274327442745274627472748274927502751275227532754275527562757275827592760276127622763276427652766276727682769277027712772277327742775277627772778277927802781278227832784278527862787278827892790279127922793279427952796279727982799280028012802280328042805280628072808280928102811281228132814281528162817281828192820282128222823282428252826282728282829283028312832283328342835283628372838283928402841284228432844284528462847284828492850285128522853285428552856285728582859286028612862286328642865286628672868286928702871287228732874287528762877287828792880288128822883288428852886288728882889289028912892289328942895289628972898289929002901290229032904290529062907290829092910291129122913291429152916291729182919292029212922292329242925292629272928292929302931293229332934293529362937293829392940294129422943294429452946294729482949295029512952295329542955

29562957295829592960

296129622963296429652966296729682969297029712972297329742975297629772978297929802981298229832984298529862987298829892990299129922993299429952996299729982999300030013002300330043005300630073008300930103011301230133014301530163017301830193020302130223023302430253026302730283029303030313032303330343035303630373038303930403041304230433044304530463047304830493050305130523053305430553056305730583059306030613062306330643065306630673068306930703071307230733074307530763077307830793080308130823083308430853086308730883089309030913092309330943095309630973098309931003101310231033104310531063107310831093110311131123113311431153116311731183119312031213122312331243125312631273128312931303131313231333134313531363137313831393140314131423143314431453146314731483149315031513152

3153

31543155 315631573158

3159316031613162316331643165316631673168316931703171317231733174317531763177317831793180318131823183318431853186318731883189319031913192319331943195319631973198319932003201320232033204320532063207320832093210321132123213321432153216321732183219322032213222322332243225322632273228322932303231323232333234323532363237323832393240324132423243324432453246324732483249325032513252325332543255325632573258325932603261326232633264326532663267326832693270327132723273327432753276327732783279328032813282328332843285328632873288328932903291329232933294329532963297329832993300330133023303330433053306330733083309331033113312331333143315331633173318331933203321332233233324332533263327332833293330333133323333333433353336333733383339334033413342334333443345334633473348334933503351335233533354335533563357335833593360336133623363336433653366336733683369337033713372337333743375337633773378337933803381338233833384338533863387338833893390339133923393339433953396339733983399340034013402340334043405340634073408340934103411341234133414341534163417341834193420342134223423342434253426342734283429343034313432343334343435343634373438343934403441

34423443344434453446

344734483449345034513452345334543455345634573458345934603461346234633464346534663467346834693470347134723473347434753476347734783479348034813482348334843485348634873488348934903491349234933494349534963497349834993500350135023503350435053506350735083509351035113512351335143515351635173518351935203521352235233524352535263527352835293530353135323533353435353536353735383539354035413542354335443545354635473548354935503551355235533554355535563557355835593560356135623563356435653566356735683569357035713572357335743575357635773578357935803581358235833584358535863587358835893590359135923593359435953596359735983599360036013602360336043605360636073608360936103611361236133614361536163617361836193620362136223623362436253626362736283629363036313632363336343635363636373638

3639

36403641

3642

36433644

36453646364736483649365036513652365336543655365636573658365936603661366236633664366536663667366836693670367136723673367436753676367736783679368036813682368336843685368636873688368936903691369236933694369536963697369836993700370137023703370437053706370737083709371037113712371337143715371637173718371937203721372237233724372537263727372837293730373137323733373437353736373737383739374037413742374337443745374637473748374937503751375237533754375537563757375837593760376137623763376437653766376737683769377037713772377337743775377637773778377937803781378237833784378537863787378837893790379137923793379437953796379737983799380038013802380338043805380638073808380938103811381238133814381538163817381838193820382138223823382438253826382738283829383038313832383338343835383638373838383938403841384238433844384538463847384838493850385138523853385438553856385738583859386038613862386338643865386638673868386938703871387238733874387538763877387838793880388138823883388438853886388738883889389038913892389338943895389638973898389939003901390239033904390539063907390839093910391139123913391439153916391739183919392039213922392339243925

39263927

39283929393039313932

393339343935393639373938393939403941394239433944394539463947394839493950395139523953395439553956395739583959396039613962396339643965396639673968396939703971397239733974397539763977397839793980398139823983398439853986398739883989399039913992399339943995399639973998399940004001400240034004400540064007400840094010401140124013401440154016401740184019402040214022402340244025402640274028402940304031403240334034403540364037403840394040404140424043404440454046404740484049405040514052405340544055405640574058405940604061406240634064406540664067406840694070407140724073407440754076407740784079408040814082408340844085408640874088408940904091409240934094409540964097409840994100410141024103410441054106410741084109411041114112411341144115411641174118411941204121412241234124

4125

412641274128

41294130

41314132413341344135413641374138413941404141414241434144414541464147414841494150415141524153415441554156415741584159416041614162416341644165416641674168416941704171417241734174417541764177417841794180418141824183418441854186418741884189419041914192419341944195419641974198419942004201420242034204420542064207420842094210421142124213421442154216421742184219422042214222422342244225422642274228422942304231423242334234423542364237423842394240424142424243424442454246424742484249425042514252425342544255425642574258425942604261426242634264426542664267426842694270427142724273427442754276427742784279428042814282428342844285428642874288428942904291429242934294429542964297429842994300430143024303430443054306430743084309431043114312431343144315431643174318431943204321432243234324432543264327432843294330433143324333433443354336433743384339434043414342434343444345434643474348434943504351435243534354435543564357435843594360436143624363436443654366436743684369437043714372437343744375437643774378437943804381438243834384438543864387438843894390439143924393439443954396439743984399440044014402440344044405440644074408440944104411

44124413

44144415441644174418

441944204421442244234424442544264427442844294430443144324433443444354436443744384439444044414442444344444445444644474448444944504451445244534454445544564457445844594460446144624463446444654466446744684469447044714472447344744475447644774478447944804481448244834484448544864487448844894490449144924493449444954496449744984499450045014502450345044505450645074508450945104511451245134514451545164517451845194520452145224523452445254526452745284529453045314532453345344535453645374538453945404541454245434544454545464547454845494550455145524553455445554556455745584559456045614562456345644565456645674568456945704571457245734574457545764577457845794580458145824583458445854586458745884589459045914592459345944595459645974598459946004601460246034604460546064607460846094610

4611

46124613 46144615

4616

461746184619462046214622462346244625462646274628462946304631463246334634463546364637463846394640464146424643464446454646464746484649465046514652465346544655465646574658465946604661466246634664466546664667466846694670467146724673467446754676467746784679468046814682468346844685468646874688468946904691469246934694469546964697469846994700470147024703470447054706470747084709471047114712471347144715471647174718471947204721472247234724472547264727472847294730473147324733473447354736473747384739474047414742474347444745474647474748474947504751475247534754475547564757475847594760476147624763476447654766476747684769477047714772477347744775477647774778477947804781478247834784478547864787478847894790479147924793479447954796479747984799480048014802480348044805480648074808480948104811481248134814481548164817481848194820482148224823482448254826482748284829483048314832483348344835483648374838483948404841484248434844484548464847484848494850485148524853485448554856485748584859486048614862486348644865486648674868486948704871487248734874487548764877487848794880488148824883488448854886488748884889489048914892489348944895489648974898

4899490049014902

490349044905

49064907490849094910491149124913491449154916491749184919492049214922492349244925492649274928492949304931493249334934493549364937493849394940494149424943494449454946494749484949495049514952495349544955495649574958495949604961496249634964496549664967496849694970497149724973497449754976497749784979498049814982498349844985498649874988498949904991499249934994499549964997499849995000500150025003500450055006500750085009501050115012501350145015501650175018501950205021502250235024502550265027502850295030503150325033503450355036503750385039504050415042504350445045504650475048504950505051505250535054505550565057505850595060506150625063506450655066506750685069507050715072507350745075507650775078507950805081508250835084508550865087508850895090509150925093509450955096

509750985099

5100510151025103510451055106510751085109511051115112511351145115511651175118511951205121512251235124512551265127512851295130513151325133513451355136513751385139514051415142514351445145514651475148514951505151515251535154515551565157515851595160516151625163516451655166516751685169517051715172517351745175517651775178517951805181518251835184518551865187518851895190519151925193519451955196519751985199520052015202520352045205520652075208520952105211521252135214521552165217521852195220522152225223522452255226522752285229523052315232523352345235523652375238523952405241524252435244524552465247524852495250525152525253525452555256525752585259526052615262526352645265526652675268526952705271527252735274527552765277527852795280528152825283528452855286528752885289529052915292529352945295529652975298529953005301530253035304530553065307530853095310531153125313531453155316531753185319532053215322532353245325532653275328532953305331533253335334533553365337533853395340534153425343534453455346534753485349535053515352535353545355535653575358535953605361536253635364536553665367536853695370537153725373537453755376537753785379538053815382538353845385

53865387538853895390539153925393539453955396539753985399540054015402540354045405540654075408540954105411541254135414541554165417541854195420542154225423542454255426542754285429543054315432543354345435543654375438543954405441544254435444544554465447544854495450545154525453545454555456545754585459546054615462546354645465546654675468546954705471547254735474547554765477547854795480548154825483548454855486548754885489549054915492549354945495549654975498549955005501550255035504550555065507550855095510551155125513551455155516551755185519552055215522552355245525552655275528552955305531553255335534553555365537553855395540554155425543554455455546554755485549555055515552555355545555555655575558555955605561556255635564556555665567556855695570557155725573557455755576557755785579558055815582

558355845585

558655875588558955905591559255935594559555965597559855995600560156025603560456055606560756085609561056115612561356145615561656175618561956205621562256235624562556265627562856295630563156325633563456355636563756385639564056415642564356445645564656475648564956505651565256535654565556565657565856595660566156625663566456655666566756685669567056715672567356745675567656775678567956805681568256835684568556865687568856895690569156925693569456955696569756985699570057015702570357045705570657075708570957105711571257135714571557165717571857195720572157225723572457255726572757285729573057315732573357345735573657375738573957405741574257435744574557465747574857495750575157525753575457555756575757585759576057615762576357645765576657675768576957705771577257735774577557765777577857795780578157825783578457855786578757885789579057915792579357945795579657975798579958005801580258035804580558065807580858095810581158125813581458155816581758185819582058215822582358245825582658275828582958305831583258335834583558365837583858395840584158425843584458455846584758485849585058515852585358545855585658575858585958605861586258635864586558665867586858695870587158725873587458755876

587758785879588058815882588358845885588658875888588958905891589258935894589558965897589858995900590159025903590459055906590759085909591059115912591359145915591659175918591959205921592259235924592559265927592859295930593159325933593459355936593759385939594059415942594359445945594659475948594959505951595259535954595559565957595859595960596159625963596459655966596759685969597059715972597359745975597659775978597959805981598259835984598559865987598859895990599159925993599459955996599759985999600060016002600360046005600660076008600960106011601260136014601560166017601860196020602160226023602460256026602760286029603060316032603360346035603660376038603960406041604260436044604560466047604860496050605160526053605460556056605760586059606060616062606360646065606660676068

606960706071 607260736074607560766077607860796080608160826083608460856086608760886089609060916092609360946095609660976098609961006101610261036104610561066107610861096110611161126113611461156116611761186119612061216122612361246125612661276128612961306131613261336134613561366137613861396140614161426143614461456146614761486149615061516152615361546155615661576158615961606161616261636164616561666167616861696170617161726173617461756176617761786179618061816182618361846185618661876188618961906191619261936194619561966197619861996200620162026203620462056206620762086209621062116212621362146215621662176218621962206221622262236224622562266227622862296230623162326233623462356236623762386239624062416242624362446245624662476248624962506251625262536254625562566257625862596260626162626263626462656266626762686269627062716272627362746275627662776278627962806281628262836284628562866287628862896290629162926293629462956296629762986299630063016302630363046305630663076308630963106311631263136314631563166317631863196320632163226323632463256326632763286329633063316332633363346335633663376338633963406341634263436344634563466347634863496350635163526353635463556356635763586359636063616362

6363636463656366

63676368636963706371637263736374637563766377637863796380638163826383638463856386638763886389639063916392639363946395639663976398639964006401640264036404640564066407640864096410641164126413641464156416641764186419642064216422642364246425642664276428642964306431643264336434643564366437643864396440644164426443644464456446644764486449645064516452645364546455645664576458645964606461646264636464646564666467646864696470647164726473647464756476647764786479648064816482648364846485648664876488648964906491649264936494649564966497649864996500650165026503650465056506650765086509651065116512651365146515651665176518651965206521652265236524652565266527652865296530653165326533653465356536653765386539654065416542654365446545654665476548654965506551655265536554

655565566557 6558655965606561656265636564656565666567656865696570657165726573657465756576657765786579658065816582658365846585658665876588658965906591659265936594659565966597659865996600660166026603660466056606660766086609661066116612661366146615661666176618661966206621662266236624662566266627662866296630663166326633663466356636663766386639664066416642664366446645664666476648664966506651665266536654665566566657665866596660666166626663666466656666666766686669667066716672667366746675667666776678667966806681668266836684668566866687668866896690669166926693669466956696669766986699670067016702670367046705670667076708670967106711671267136714671567166717671867196720672167226723672467256726672767286729673067316732673367346735673667376738673967406741674267436744674567466747674867496750675167526753675467556756675767586759676067616762676367646765676667676768676967706771677267736774677567766777677867796780678167826783678467856786678767886789679067916792679367946795679667976798679968006801680268036804680568066807680868096810681168126813681468156816681768186819682068216822682368246825682668276828682968306831683268336834683568366837683868396840684168426843

68446845684668476848684968506851685268536854685568566857685868596860686168626863686468656866686768686869687068716872687368746875687668776878687968806881688268836884688568866887688868896890689168926893689468956896689768986899690069016902690369046905690669076908690969106911691269136914691569166917691869196920692169226923692469256926692769286929693069316932693369346935693669376938693969406941694269436944694569466947694869496950695169526953695469556956695769586959696069616962696369646965696669676968696969706971697269736974697569766977697869796980698169826983698469856986698769886989699069916992699369946995699669976998699970007001700270037004700570067007700870097010701170127013701470157016701770187019702070217022702370247025702670277028702970307031703270337034703570367037703870397040

70417042

70437044704570467047704870497050705170527053705470557056705770587059706070617062706370647065706670677068706970707071707270737074707570767077707870797080708170827083708470857086708770887089709070917092709370947095709670977098709971007101710271037104710571067107710871097110711171127113711471157116711771187119712071217122712371247125712671277128712971307131713271337134713571367137713871397140714171427143714471457146714771487149715071517152715371547155715671577158715971607161716271637164716571667167716871697170717171727173717471757176717771787179718071817182718371847185718671877188718971907191719271937194719571967197719871997200720172027203720472057206720772087209721072117212721372147215721672177218721972207221722272237224722572267227722872297230723172327233723472357236723772387239724072417242724372447245724672477248724972507251725272537254725572567257725872597260726172627263726472657266726772687269727072717272727372747275727672777278727972807281728272837284728572867287728872897290729172927293729472957296729772987299730073017302730373047305730673077308730973107311731273137314731573167317731873197320732173227323732473257326732773287329

733073317332733373347335

733673377338733973407341734273437344734573467347734873497350735173527353735473557356735773587359736073617362736373647365736673677368736973707371737273737374737573767377737873797380738173827383738473857386738773887389739073917392739373947395739673977398739974007401740274037404740574067407740874097410741174127413741474157416741774187419742074217422742374247425742674277428742974307431743274337434743574367437743874397440744174427443744474457446744774487449745074517452745374547455745674577458745974607461746274637464746574667467746874697470747174727473747474757476747774787479748074817482748374847485748674877488748974907491749274937494749574967497749874997500750175027503750475057506750775087509751075117512751375147515751675177518751975207521752275237524752575267527

752875297530753175327533753475357536753775387539754075417542754375447545754675477548754975507551755275537554755575567557755875597560756175627563756475657566756775687569757075717572757375747575757675777578757975807581758275837584758575867587758875897590759175927593759475957596759775987599760076017602760376047605760676077608760976107611761276137614761576167617761876197620762176227623762476257626762776287629763076317632763376347635763676377638763976407641764276437644764576467647764876497650765176527653765476557656765776587659766076617662766376647665766676677668766976707671767276737674767576767677767876797680768176827683768476857686768776887689769076917692769376947695769676977698769977007701770277037704770577067707770877097710771177127713771477157716771777187719772077217722772377247725772677277728772977307731773277337734773577367737773877397740774177427743774477457746774777487749775077517752775377547755775677577758775977607761776277637764776577667767776877697770777177727773777477757776777777787779778077817782778377847785778677877788778977907791779277937794779577967797779877997800780178027803780478057806780778087809781078117812781378147815

781678177818781978207821

782278237824782578267827782878297830783178327833783478357836783778387839784078417842784378447845784678477848784978507851785278537854785578567857785878597860786178627863786478657866786778687869787078717872787378747875787678777878787978807881788278837884788578867887788878897890789178927893789478957896789778987899790079017902790379047905790679077908790979107911791279137914791579167917791879197920792179227923792479257926792779287929793079317932793379347935793679377938793979407941794279437944794579467947794879497950795179527953795479557956795779587959796079617962796379647965796679677968796979707971797279737974797579767977797879797980798179827983798479857986798779887989799079917992799379947995799679977998799980008001800280038004800580068007800880098010801180128013

80148015 8016801780188019802080218022802380248025802680278028802980308031803280338034803580368037803880398040804180428043804480458046804780488049805080518052805380548055805680578058805980608061806280638064806580668067806880698070807180728073807480758076807780788079808080818082808380848085808680878088808980908091809280938094809580968097809880998100810181028103810481058106810781088109811081118112811381148115811681178118811981208121812281238124812581268127812881298130813181328133813481358136813781388139814081418142814381448145814681478148814981508151815281538154815581568157815881598160816181628163816481658166816781688169817081718172817381748175817681778178817981808181818281838184818581868187818881898190819181928193819481958196819781988199820082018202820382048205820682078208820982108211821282138214821582168217821882198220822182228223822482258226822782288229823082318232823382348235823682378238823982408241824282438244824582468247824882498250825182528253825482558256825782588259826082618262826382648265826682678268826982708271827282738274827582768277827882798280828182828283828482858286828782888289829082918292829382948295829682978298829983008301

830283038304830583068307

830883098310831183128313831483158316831783188319832083218322832383248325832683278328832983308331833283338334833583368337833883398340834183428343834483458346834783488349835083518352835383548355835683578358835983608361836283638364836583668367836883698370837183728373837483758376837783788379838083818382838383848385838683878388838983908391839283938394839583968397839883998400840184028403840484058406840784088409841084118412841384148415841684178418841984208421842284238424842584268427842884298430843184328433843484358436843784388439844084418442844384448445844684478448844984508451845284538454845584568457845884598460846184628463846484658466846784688469847084718472847384748475847684778478847984808481848284838484848584868487848884898490849184928493849484958496849784988499

85008501850285038504850585068507850885098510851185128513851485158516851785188519852085218522852385248525852685278528852985308531853285338534853585368537853885398540854185428543854485458546854785488549855085518552855385548555855685578558855985608561856285638564856585668567856885698570857185728573857485758576857785788579858085818582858385848585858685878588858985908591859285938594859585968597859885998600860186028603860486058606860786088609861086118612861386148615861686178618861986208621862286238624862586268627862886298630863186328633863486358636863786388639864086418642864386448645864686478648864986508651865286538654865586568657865886598660866186628663866486658666866786688669867086718672867386748675867686778678867986808681868286838684868586868687868886898690869186928693869486958696869786988699870087018702870387048705870687078708870987108711871287138714871587168717871887198720872187228723872487258726872787288729873087318732873387348735873687378738873987408741874287438744874587468747874887498750875187528753875487558756875787588759876087618762876387648765876687678768876987708771877287738774877587768777877887798780878187828783878487858786

8787878887898790879187928793879487958796879787988799880088018802880388048805880688078808880988108811881288138814881588168817881888198820882188228823882488258826882788288829883088318832883388348835883688378838883988408841884288438844884588468847884888498850885188528853885488558856885788588859886088618862886388648865886688678868886988708871887288738874887588768877887888798880888188828883888488858886888788888889889088918892889388948895889688978898889989008901890289038904890589068907890889098910891189128913891489158916891789188919892089218922892389248925892689278928892989308931893289338934893589368937893889398940894189428943894489458946894789488949895089518952895389548955895689578958895989608961896289638964896589668967896889698970897189728973897489758976897789788979898089818982898389848985

89868987898889898990899189928993899489958996899789988999900090019002900390049005900690079008900990109011901290139014901590169017901890199020902190229023902490259026902790289029903090319032903390349035903690379038903990409041904290439044904590469047904890499050905190529053905490559056905790589059906090619062906390649065906690679068906990709071907290739074907590769077907890799080908190829083908490859086908790889089909090919092909390949095909690979098909991009101910291039104910591069107910891099110911191129113911491159116911791189119912091219122912391249125912691279128912991309131913291339134913591369137913891399140914191429143914491459146914791489149915091519152915391549155915691579158915991609161916291639164916591669167916891699170917191729173917491759176917791789179918091819182918391849185918691879188918991909191919291939194919591969197919891999200920192029203920492059206920792089209921092119212921392149215921692179218921992209221922292239224922592269227922892299230923192329233923492359236923792389239924092419242924392449245924692479248924992509251925292539254925592569257925892599260926192629263926492659266926792689269927092719272927392749275927692779278927992809281928292839284928592869287928892899290929192929293929492959296929792989299930093019302930393049305930693079308930993109311931293139314931593169317931893199320932193229323932493259326932793289329933093319332933393349335933693379338933993409341934293439344934593469347934893499350935193529353935493559356935793589359936093619362936393649365936693679368936993709371937293739374937593769377937893799380938193829383938493859386938793889389939093919392939393949395939693979398939994009401940294039404940594069407940894099410941194129413941494159416941794189419942094219422942394249425942694279428942994309431943294339434943594369437943894399440944194429443944494459446944794489449945094519452945394549455945694579458945994609461946294639464946594669467946894699470

9471947294739474

947594769477947894799480948194829483948494859486948794889489949094919492949394949495949694979498949995009501950295039504950595069507950895099510951195129513951495159516951795189519952095219522952395249525952695279528952995309531953295339534953595369537953895399540954195429543954495459546954795489549955095519552955395549555955695579558955995609561956295639564956595669567956895699570957195729573957495759576957795789579958095819582958395849585958695879588958995909591959295939594959595969597959895999600960196029603960496059606960796089609961096119612961396149615961696179618961996209621962296239624962596269627962896299630963196329633963496359636963796389639964096419642964396449645964696479648964996509651965296539654965596569657965896599660966196629663966496659666966796689669967096719672967396749675967696779678967996809681968296839684968596869687968896899690969196929693969496959696969796989699970097019702970397049705970697079708970997109711971297139714971597169717971897199720972197229723972497259726972797289729973097319732973397349735973697379738973997409741974297439744974597469747974897499750975197529753975497559756975797589759

97609761976297639764976597669767976897699770977197729773977497759776977797789779978097819782978397849785978697879788978997909791979297939794979597969797979897999800980198029803980498059806980798089809981098119812981398149815981698179818981998209821982298239824982598269827982898299830983198329833983498359836983798389839984098419842984398449845984698479848984998509851985298539854985598569857985898599860986198629863986498659866986798689869987098719872987398749875987698779878987998809881988298839884988598869887988898899890989198929893989498959896989798989899990099019902990399049905990699079908990999109911991299139914991599169917991899199920992199229923992499259926992799289929993099319932993399349935993699379938993999409941994299439944994599469947994899499950995199529953995499559956 99579958

99599960996199629963996499659966996799689969997099719972997399749975997699779978997999809981998299839984998599869987998899899990999199929993999499959996999799989999100001000110002100031000410005100061000710008100091001010011100121001310014100151001610017100181001910020100211002210023100241002510026100271002810029100301003110032100331003410035100361003710038100391004010041100421004310044100451004610047100481004910050100511005210053100541005510056100571005810059100601006110062100631006410065100661006710068100691007010071100721007310074100751007610077100781007910080100811008210083100841008510086100871008810089100901009110092100931009410095100961009710098100991010010101101021010310104101051010610107101081010910110101111011210113101141011510116101171011810119101201012110122101231012410125101261012710128101291013010131101321013310134101351013610137101381013910140101411014210143101441014510146101471014810149101501015110152101531015410155101561015710158101591016010161101621016310164101651016610167101681016910170101711017210173101741017510176101771017810179101801018110182101831018410185101861018710188101891019010191101921019310194101951019610197101981019910200102011020210203102041020510206102071020810209102101021110212102131021410215102161021710218102191022010221102221022310224102251022610227102281022910230102311023210233102341023510236102371023810239102401024110242102431024410245

1024610247102481024910250102511025210253102541025510256102571025810259102601026110262102631026410265102661026710268102691027010271102721027310274102751027610277102781027910280102811028210283102841028510286102871028810289102901029110292102931029410295102961029710298102991030010301103021030310304103051030610307103081030910310103111031210313103141031510316103171031810319103201032110322103231032410325103261032710328103291033010331103321033310334103351033610337103381033910340103411034210343103441034510346103471034810349103501035110352103531035410355103561035710358103591036010361103621036310364103651036610367103681036910370103711037210373103741037510376103771037810379103801038110382103831038410385103861038710388103891039010391103921039310394103951039610397103981039910400104011040210403104041040510406104071040810409104101041110412104131041410415104161041710418104191042010421104221042310424104251042610427104281042910430104311043210433104341043510436104371043810439104401044110442 104431044410445104461044710448104491045010451104521045310454104551045610457104581045910460104611046210463104641046510466104671046810469104701047110472104731047410475104761047710478104791048010481104821048310484104851048610487104881048910490104911049210493104941049510496104971049810499105001050110502105031050410505105061050710508105091051010511105121051310514105151051610517105181051910520105211052210523105241052510526105271052810529105301053110532105331053410535105361053710538105391054010541105421054310544105451054610547105481054910550105511055210553105541055510556105571055810559105601056110562105631056410565105661056710568105691057010571105721057310574105751057610577105781057910580105811058210583105841058510586105871058810589105901059110592105931059410595105961059710598105991060010601106021060310604106051060610607106081060910610106111061210613106141061510616106171061810619106201062110622106231062410625106261062710628106291063010631106321063310634106351063610637106381063910640106411064210643106441064510646106471064810649106501065110652106531065410655106561065710658106591066010661106621066310664106651066610667106681066910670106711067210673106741067510676106771067810679106801068110682106831068410685106861068710688106891069010691106921.BOLGE2.BOLGE3.BOLGE4.BOLGE5.BOLGE6.BOLGE

0

30

60

90

0 40 80Dim1 (61.2%)

Dim

2 (1

2.8%

)

Groupsaaaa

aaaa

aaaa

1.BOLGE

2.BOLGE

3.BOLGE

4.BOLGE

5.BOLGE

6.BOLGE

Individuals factor map - PCA

Page 13: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# fviz_pca_var() ile Korelasyon Çemberleri

pc1<- fviz_pca_var(loan.pca)+ tmapc1<-pc1+ggtitle("PCA Krediler Korelasyon Çemberi")

pc2<- fviz_pca_var(risk.pca)+ tmapc2<-pc2+ggtitle("PCA Temerrüt Korelasyon Çemberi")

grid.arrange(pc1,pc2, ncol = 2)

Page 14: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

AUTOLOANS

MORTGAGELOANS

CARDSLOANSFOODLOANS

BUILDINGLOANS

MINERALSLOANS

FINANCIALLOANS

TEXTILELOANS

WHOSESALELOANSTOURISMLOANS

AGRICULTURELOANS

ENERGYLOANS

MARITIMELOANS

CONSUMERLOANS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0Dim1 (82%)

Dim

2 (6

.4%

)

PCA Krediler Korelasyon Çemberi

DEFCARDSDEFAUTO

DEFMORTGAGE

DEFCONSUMER

DEFFOOD

DEFBUILDINGDEFMINERALS

DEFFINANCIAL

DEFTEXTILE

DEFWHOLESALE

DEFTOURISM

DEFAGRICULTURE

DEFENERGY

DEFMARITIME

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0Dim1 (61.2%)

Dim

2 (1

2.8%

)

PCA Temerrüt Korelasyon Çemberi

Page 15: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# Scree plot – Eigenvalues Değerleri

pl0<- fviz_eig(loan.pca, choice = "eigenvalue", addlabels=TRUE)

pl0 <- pl0+tma+ggtitle(" PCA Krediler Eigenvalue Barplot")

pr0<- fviz_eig(risk.pca, choice = "eigenvalue", addlabels=TRUE)

pr0 <- pr0+tma+ggtitle(" PCA Temerrütler Eigenvalue Barplot")

grid.arrange(pl0,pr0, ncol = 2)

Page 16: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

11.5

0.90.4 0.4 0.3 0.2 0.1 0.1 0.1 0

0

3

6

9

12

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Dimensions

Eig

enva

lue

PCA Krediler Eigenvalue Barplot

8.6

1.8

0.9 0.80.6

0.3 0.3 0.2 0.1 0.10.0

2.5

5.0

7.5

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Dimensions

Eig

enva

lue

PCA Temerrütler Eigenvalue Barplot

Page 17: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# Scree Plot – Eigenvalues Yüzdeleri

pl1 <- fviz_eig(loan.pca, addlabels = TRUE, hjust = -0.4, linecolor = "#FC4E07", barfill="white", barcolor ="darkblue")+

ylim(0, 85) # y axis limitspl1 <- pl1+tma+ggtitle("Bileşenlerin Varyans Yüzdeleri y-Range

%85")

pr1 <- fviz_eig(risk.pca, addlabels = TRUE, hjust = -0.4, linecolor = "#FC4E07", barfill="white", barcolor ="darkblue")+ ylim(0, 85) # y axis limitspr1 <- pr1+tma+ggtitle("Bileşenlerin Varyans Yüzdeleri y-Range

%85")grid.arrange(pl1,pr1, ncol = 2)

Page 18: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

82%

6.4%3.1% 2.7% 2% 1.2% 1% 0.6% 0.4% 0.2%

0

20

40

60

80

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Dimensions

Per

cent

age

of e

xpla

ined

var

ianc

es

Bileşenlerin Varyans Yüzdeleri y-Range %85

61.2%

12.8%

6.2% 5.9%3.9%

2.4% 2.2% 1.6% 1% 1%0

20

40

60

80

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Dimensions

Per

cent

age

of e

xpla

ined

var

ianc

es

Bileşenlerin Varyans Yüzdeleri y-Range %85

Page 19: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# fviz_pca_var(): Graph of variables

pc1<- fviz_pca_var(loan.pca)+ tmapc1<-pc1+ggtitle("PCA Krediler Korelasyon Çemberi")

pc2<- fviz_pca_var(risk.pca)+ tmapc2<-pc2+ggtitle("PCA Temerrüt Korelasyon Çemberi")

grid.arrange(pc1,pc2, ncol = 2)

Page 20: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

AUTOLOANS

MORTGAGELOANS

CARDSLOANSFOODLOANS

BUILDINGLOANS

MINERALSLOANS

FINANCIALLOANS

TEXTILELOANS

WHOSESALELOANSTOURISMLOANS

AGRICULTURELOANS

ENERGYLOANS

MARITIMELOANS

CONSUMERLOANS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0Dim1 (82%)

Dim

2 (6

.4%

)

PCA Krediler Korelasyon Çemberi

DEFCARDSDEFAUTO

DEFMORTGAGE

DEFCONSUMER

DEFFOOD

DEFBUILDINGDEFMINERALS

DEFFINANCIAL

DEFTEXTILE

DEFWHOLESALE

DEFTOURISM

DEFAGRICULTURE

DEFENERGY

DEFMARITIME

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0Dim1 (61.2%)

Dim

2 (1

2.8%

)

PCA Temerrüt Korelasyon Çemberi

Page 21: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# Control variable colors using their contribution

pl4 <- fviz_pca_var(loan.pca, col.var="contrib")+scale_color_gradient2(low="orange", mid="red", high="darkred",

midpoint=66)+ tmatl<- ggtitle("Kredilerin Katkısal Renk Gradientleri")pl4 <- pl4+tl

pr4 <- fviz_pca_var(risk.pca, col.var="contrib")+scale_color_gradient2(low="orange", mid="red",high="darkred", midpoint=66)+ tmatr<- ggtitle("Temerrütlerin Katkısal Renk Gradientleri")pr4 <- pr4+tr

grid.arrange(pl4,pr4, ncol = 2)

Page 22: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

AUTOLOANS

MORTGAGELOANS

CARDSLOANSFOODLOANS

BUILDINGLOANS

MINERALSLOANS

FINANCIALLOANS

TEXTILELOANS

WHOSESALELOANSTOURISMLOANS

AGRICULTURELOANS

ENERGYLOANS

MARITIMELOANS

CONSUMERLOANS

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0Dim1 (82%)

Dim

2 (6

.4%

)

70

80

90

contrib

Kredilerin Katkısal Renk Gradientleri

DEFCARDSDEFAUTO

DEFMORTGAGE

DEFCONSUMER

DEFFOOD

DEFBUILDINGDEFMINERALS

DEFFINANCIAL

DEFTEXTILE

DEFWHOLESALE

DEFTOURISM

DEFAGRICULTURE

DEFENERGY

DEFMARITIME

-1.0

-0.5

0.0

0.5

1.0

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0Dim1 (61.2%)

Dim

2 (1

2.8%

)

40

60

80

contrib

Temerrütlerin Katkısal Renk Gradientleri

Page 23: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# contributions of variables on axis 1 sorted

pl7 <- fviz_contrib(loan.pca, choice="var", axes = 1, sort.val ="asc")

pl7 <- pl7+coord_flip()+tma

pr7 <- fviz_contrib(risk.pca, choice="var", axes = 1, sort.val ="asc")

pr7 <- pr7+coord_flip()+tma

grid.arrange(pl7,pr7, ncol = 2)

Page 24: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

AGRICULTURELOANS

TOURISMLOANS

TEXTILELOANS

ENERGYLOANS

MINERALSLOANS

BUILDINGLOANS

AUTOLOANS

FINANCIALLOANS

MARITIMELOANS

FOODLOANS

CARDSLOANS

WHOSESALELOANS

CONSUMERLOANS

MORTGAGELOANS

0 2 4 6 8Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-1

DEFENERGY

DEFAGRICULTURE

DEFFINANCIAL

DEFTOURISM

DEFMORTGAGE

DEFBUILDING

DEFFOOD

DEFMINERALS

DEFMARITIME

DEFCONSUMER

DEFWHOLESALE

DEFTEXTILE

DEFAUTO

DEFCARDS

0 3 6 9Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-1

Page 25: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# contributions of variables on axis 2 sorted

pl8 <- fviz_contrib(loan.pca, choice="var", axes = 2, sort.val ="asc")

pl8 <- pl8+coord_flip()+tma

pr8 <- fviz_contrib(risk.pca, choice="var", axes = 2, sort.val ="asc")

pr8 <- pr8+coord_flip()+tma

grid.arrange(pl8,pr8, ncol = 2)

Page 26: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

FOODLOANS

WHOSESALELOANS

TOURISMLOANS

MINERALSLOANS

ENERGYLOANS

AUTOLOANS

MORTGAGELOANS

BUILDINGLOANS

CARDSLOANS

TEXTILELOANS

CONSUMERLOANS

MARITIMELOANS

FINANCIALLOANS

AGRICULTURELOANS

0 20 40 60 80Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-2

DEFCARDS

DEFAGRICULTURE

DEFAUTO

DEFTEXTILE

DEFENERGY

DEFTOURISM

DEFMARITIME

DEFMINERALS

DEFWHOLESALE

DEFBUILDING

DEFFOOD

DEFCONSUMER

DEFFINANCIAL

DEFMORTGAGE

0 5 10 15 20Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-2

Page 27: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# contributions of variables on axis 3 sorted

pl9 <- fviz_contrib(loan.pca, choice="var", axes = 3, sort.val ="asc")

pl9 <- pl9+coord_flip()+tma

pr9 <- fviz_contrib(risk.pca, choice="var", axes = 3, sort.val ="asc")

pr9 <- pr9+coord_flip()+tma

grid.arrange(pl9,pr9, ncol = 2)

Page 28: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

MINERALSLOANS

CARDSLOANS

AUTOLOANS

CONSUMERLOANS

MARITIMELOANS

MORTGAGELOANS

WHOSESALELOANS

FINANCIALLOANS

TOURISMLOANS

FOODLOANS

AGRICULTURELOANS

TEXTILELOANS

BUILDINGLOANS

ENERGYLOANS

0 10 20 30 40Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-3

DEFWHOLESALE

DEFCARDS

DEFMARITIME

DEFMINERALS

DEFCONSUMER

DEFTOURISM

DEFTEXTILE

DEFMORTGAGE

DEFAUTO

DEFFINANCIAL

DEFBUILDING

DEFFOOD

DEFAGRICULTURE

DEFENERGY

0 20 40 60Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-3

Page 29: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# contributions of variables on axis 1:3 sorted

pla <- fviz_contrib(loan.pca, choice="var", axes = 1:3, sort.val ="asc")

pla <- pla+coord_flip()+tma

pra <- fviz_contrib(risk.pca, choice="var", axes = 1:3, sort.val ="asc")

pra <- pra+coord_flip()+tma

grid.arrange(pla,pra, ncol = 2)

Page 30: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

TOURISMLOANS

MINERALSLOANS

TEXTILELOANS

AUTOLOANS

WHOSESALELOANS

CARDSLOANS

MARITIMELOANS

FOODLOANS

FINANCIALLOANS

BUILDINGLOANS

ENERGYLOANS

CONSUMERLOANS

MORTGAGELOANS

AGRICULTURELOANS

0 25 50 75 100Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-1-2-3

DEFAGRICULTURE

DEFTOURISM

DEFBUILDING

DEFFINANCIAL

DEFFOOD

DEFENERGY

DEFMINERALS

DEFMARITIME

DEFTEXTILE

DEFAUTO

DEFMORTGAGE

DEFCARDS

DEFWHOLESALE

DEFCONSUMER

0 25 50 75Contributions (%)

Contribution of variables to Dim-1-2-3

Page 31: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# Kümeleme (Clustering) Analizi

Page 32: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# k-mean algoritması optimum k seçimi

plk<- fviz_nbclust(dataset[dataset$NYEAR>2011,18:31], kmeans, method="silhouette")+ tma

plk<-plk+ggtitle("Loans Kume Optimizasyonu k-means Sihouette Yöntemi")

prk<- fviz_nbclust(dataset[dataset$NYEAR>2011,33:46], kmeans, method="silhouette")+ tma

prk<-prk+ggtitle("Defaults Kume Optimizasyonu k-means Sihouette Yöntemi")

grid.arrange(plk,prk, ncol = 2)# k-means kümeleme için Optimum k 2 olarak görünüyor

Page 33: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

0.00

0.25

0.50

0.75

1.00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Number of clusters k

Ave

rage

silh

ouet

te w

idth

Loans Kume Optimizasyonu k-means Sihouette Yöntemi

0.00

0.25

0.50

0.75

1.00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Number of clusters k

Ave

rage

silh

ouet

te w

idth

Defaults Kume Optimizasyonu k-means Sihouette Yöntemi

Page 34: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# Kümeleme Analizi için cluster Paketi

require(cluster)par(ask=TRUE)npc<-3 # optimum k 2 idi ama görsellik için 3 seçtik

dlset<-ds_loan[3:16]drset<-ds_risk[3:16]

loan.km <- kmeans(dlset, npc, nstart = 25)risk.km <- kmeans(drset, npc, nstart = 25)

# Kümeleme analizini yaptık şimdi grafikleri

Page 35: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# fviz_cluster() ile Kümeleme

plkm<- fviz_cluster(loan.km, dlset, geom = "text")+ tmaplkm<-plkm+ggtitle("Krediler Kümeleme k-means k=3")

prkm<- fviz_cluster(risk.km, drset, geom = "text")+ tmaprkm<-prkm+ggtitle("Temerrüt Kümeleme k-means

k=3")

grid.arrange(plkm,prkm, ncol = 2)

Page 36: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

1

23

4

5

678910

1112

13

141516

17

18192021222324

25

262728293031

3233343536

37

3839

40

41

42

43

4445

46

47

48495051525354555657585960

61

626364

65

66

67

686970

71

72737475767778798081828384858687888990919293949596979899100101102

103104105106107108109110111112113114115116117118119120

121

122123124

125

126

127

128129130131132133134135136137138

139

140141142143144

145

146147148

149

150

151

152153154155

156157158159160161162

163

164165166

167

168169170171172173174175176177178179180

181

182183184185186

187

188189190191192

193

194195196

197

198199200201202203204205206207208209210211212213214215216

217

218219220

221

222223224225226227228

229

230231232233234

235

236237

238

239

240

241

242243

244

245

246247248249250251252253254255256257258259260261262263264265266267268269270271272273274275276

277

278279280

281

282283284285286287288

289

290291292293294295

296297298299300301302303304305306

307308309310

311312

313

314315

316

317

318319320321322323324

325

326327328329

330

331

332333

334

335

336337

338339340341342

343

344345346

347

348

349

350351352353354355356357358359360361362363364365366367368369370371372373

374375376377378379380381382383384385386387388389390

391

392393394395396

397

398399400

401402403404405406407408409410411412413414

415

416417418

419

420

421

422423424

425

426427428429430431432

433

434435436

437

438439

440441442443444445446447448449450451452453454455456457458459460461462463464465466467468469470471472473474

475

476477478479480481482483484485486

487

488489

490

491

492493494495496497498

499

500501502

503

504505506507508509510

511

512513514515516

517

518519520521522

523

524525

526

527

528

529

530531

532

533

534535536537538539540541542543544545546

547

548549550

551

552

553

554555556

557

558559560561562563564565566567568569570571572573574575576577578579580581582583584585586587588589590591592593594595596597598599600601602603604605606

607

608609610

611

612

613

614615616617

618619620621622623624

625

626627628629630

631

632633634

635

636

637

638639640641

642643644645646647648

649

650651652

653

654655656657658659660661662663664665666

667

668669670671

672

673

674675676

677678

679

680681682

683

684685686687688689690691692693694695696697698699700701702

703

704705706

707

708709710711712713714

715

716717718719720

721

722

723

724

725

726

727

728729

730

731

732733734735736737738739740741742743744745746747748749750751

752753754755756757758759760761762

763

764765766

767

768769770771772773774

775

776777778779780781

782783784785786787788789790791792

793794795796

797798

799

800801

802

803

804805806807808809810

811

812813814

815

816

817

818819

820

821

822823

824825826827828

829

830831832

833

834

835

836837838839840841842843844845846847848849850851852

853

854855856857858

859

860861862863864865866867868869870871872873874875876

877

878879880881882

883

884885886

887

888889890891892893894895896897898899900

901

902903904

905

906

907

908909910

911

912913914915916917918

919

920921922

923

924925

926927928929930931932933934935936937938939940941942943944945946947948949950951952953954955956957958959960

961

962963964965966967968969970971972973974

975

976

977978

979980981982983984985986

98798898999099199299399499599699799899910001001100210031004100510061007100810091010

1011

1012

10131014

10151016

1017

1018

10191020

10211022102310241025102610271028102910301031103210331034

1035

1036

1037103810391040

10411042

1043104410451046104710481049105010511052105310541055105610571058105910601061106210631064106510661067106810691070107110721073107410751076107710781079108010811082108310841085108610871088108910901091109210931094

10951096

1097109810991100

110111021103110411051106110711081109111011111112

111311141115111611171118

11191120

1121112211231124

112511261127112811291130113111321133113411351136

113711381139114011411142114311441145114611471148114911501151115211531154115511561157115811591160

116111621163116411651166

11671168

1169117011711172117311741175117611771178117911801181118211831184118511861187118811891190

11911192

11931194119511961197119811991200120112021203120412051206

12071208

1209

1210

1211

1212

12131214

1215

1216

12171218

12191220122112221223122412251226122712281229123012311232123312341235123612371238123912401241124212431244124512461247124812491250

12511252

1253125412551256125712581259126012611262

126312641265126612671268126912701271127212731274127512761277127812791280

128112821283128412851286

1287

1288

1289129012911292129312941295129612971298129913001301130213031304

1305

1306

13071308

13091310

131113121313131413151316

1317

1318

1319132013211322

1323

13241325132613271328132913301331133213331334133513361337133813391340134113421343134413451346134713481349135013511352135313541355135613571358135913601361136213631364

136513661367136813691370

137113721373137413751376137713781379138013811382138313841385138613871388

138913901391139213931394

1395

1396

1397139813991400140114021403140414051406

140714081409141014111412141314141415141614171418

141914201421142214231424142514261427142814291430143114321433143414351436143714381439144014411442144314441445144614471448

144914501451145214531454145514561457145814591460

1461

1462

14631464

14651466146714681469147014711472

147314741475147614771478147914801481148214831484

148514861487148814891490149114921493149414951496

1497

1498

1499

1500

15011502

1503

1504

15051506

15071508150915101511151215131514151515161517151815191520

1521

1522

1523152415251526

15271528

1529153015311532153315341535153615371538153915401541154215431544154515461547154815491550155115521553155415551556155715581559156015611562156315641565156615671568156915701571157215731574157515761577157815791580

1581

1582

1583158415851586

158715881589159015911592159315941595159615971598

159916001601160216031604

16051606

1607160816091610

161116121613161416151616161716181619162016211622

162316241625162616271628162916301631163216331634163516361637163816391640

164116421643164416451646

164716481649165016511652

16531654

1655165616571658165916601661166216631664166516661667166816691670167116721673167416751676

16771678

16791680168116821683168416851686168716881689169016911692

16931694

1695

1696

1697

1698

16991700

1701

1702

17031704

17051706170717081709171017111712171317141715171617171718171917201721172217231724172517261727172817291730173117321733173417351736

17371738

1739174017411742174317441745174617471748

174917501751175217531754175517561757175817591760176117621763176417651766

17671768

1769177017711772

1773

1774

17751776

17771778177917801781178217831784

178517861787178817891790

1791

1792

17931794

17951796

179717981799180018011802

1803

1804

1805180618071808

1809

18101811181218131814181518161817181818191820182118221823182418251826182718281829183018311832183318341835183618371838183918401841184218431844184518461847184818491850

185118521853185418551856

185718581859186018611862186318641865186618671868186918701871187218731874

187518761877187818791880

1881

1882

1883188418851886188718881889189018911892

189318941895189618971898189919001901190219031904

190519061907190819091910191119121913191419151916191719181919192019211922192319241925192619271928192919301931193219331934

193519361937193819391940194119421943194419451946

1947

1948

19491950

19511952195319541955195619571958

195919601961196219631964196519661967196819691970

197119721973197419751976197719781979198019811982

1983

1984

1985

1986

19871988

1989

1990

19911992

19931994199519961997199819992000200120022003200420052006

2007

2008

2009201020112012

20132014

2015201620172018201920202021202220232024202520262027202820292030203120322033203420352036203720382039204020412042204320442045204620472048204920502051205220532054205520562057205820592060206120622063206420652066

2067

2068

2069207020712072

207320742075207620772078207920802081208220832084

208520862087208820892090

209120922093209420952096

209720982099210021012102210321042105210621072108

210921102111211221132114211521162117211821192120212121222123212421252126

212721282129213021312132

213321342135213621372138

213921402141214221432144214521462147214821492150215121522153215421552156215721582159216021612162

21632164

2165216621672168216921702171217221732174217521762177217821792180

2181

2182

2183

2184

21852186

2187

2188

21892190

21912192219321942195219621972198219922002201220222032204220522062207220822092210221122122213221422152216221722182219222022212222

22232224

2225222622272228222922302231223222332234

223522362237223822392240224122422243224422452246224722482249225022512252

225322542255225622572258

2259

2260

22612262

22632264226522662267226822692270

227122722273227422752276

2277

2278

22792280

22812282

228322842285228622872288

2289

2290

2291229222932294

2295

229622972298

22992300230123022303230423052306230723082309231023112312231323142315231623172318

231923202321232223232324232523262327232823292330233123322333233423352336

233723382339234023412342

234323442345234623472348234923502351235223532354235523562357235823592360

236123622363236423652366

2367

2368

2369237023712372237323742375237623772378

237923802381238223832384238523862387238823892390

239123922393239423952396239723982399240024012402240324042405240624072408240924102411241224132414241524162417241824192420

242124222423242424252426242724282429243024312432

2433

2434

2435243624372438243924402441244224432444

244524462447244824492450245124522453245424552456

245724582459246024612462246324642465246624672468

2469

2470

24712472

24732474

2475

2476

2477247824792480248124822483248424852486248724882489249024912492

2493

2494

2495249624972498

24992500

2501250225032504250525062507250825092510251125122513251425152516251725182519252025212522252325242525252625272528252925302531253225332534253525362537253825392540254125422543254425452546254725482549255025512552

2553

2554

255525562557255825592560

256125622563256425652566256725682569257025712572

2573257425752576

25772578

257925802581258225832584

2585258625872588258925902591259225932594

25952596

2597259825992600260126022603260426052606260726082609261026112612

26132614261526162617261826192620

2621262226232624

26252626

2627262826292630263126322633263426352636263726382639264026412642264326442645264626472648

26492650

2651265226532654265526562657265826592660

2661266226632664

26652666

2667

2668

2669267026712672

2673

2674

26752676

26772678267926802681268226832684268526862687268826892690269126922693269426952696269726982699270027012702270327042705270627072708

27092710

2711271227132714271527162717271827192720

27212722272327242725272627272728

2729273027312732273327342735273627372738273927402741274227432744

2745

2746

2747274827492750275127522753275427552756

2757275827592760

27612762

2763

2764

2765276627672768

276927702771277227732774

2775

2776

2777277827792780

2781

2782278327842785278627872788278927902791279227932794279527962797279827992800280128022803280428052806280728082809281028112812281328142815281628172818281928202821282228232824

2825282628272828

28292830283128322833283428352836283728382839284028412842284328442845284628472848

2849285028512852

2853

2854

2855285628572858285928602861286228632864

28652866

286728682869287028712872

287328742875287628772878287928802881288228832884288528862887288828892890289128922893289428952896289728982899290029012902290329042905290629072908

2909291029112912291329142915291629172918

2919

2920

29212922

29232924292529262927292829292930293129322933293429352936293729382939294029412942294329442945294629472948294929502951295229532954

2955

2956

29572958

29592960

2961

2962

29632964

29652966296729682969297029712972297329742975297629772978

29792980

2981298229832984

29852986

2987298829892990299129922993299429952996299729982999300030013002300330043005300630073008300930103011301230133014301530163017301830193020302130223023302430253026302730283029303030313032303330343035303630373038

30393040

3041304230433044304530463047304830493050305130523053305430553056305730583059306030613062

306330643065306630673068

306930703071307230733074307530763077307830793080

308130823083308430853086308730883089309030913092309330943095309630973098309931003101310231033104

310531063107310831093110

311131123113311431153116311731183119312031213122312331243125312631273128312931303131313231333134

313531363137313831393140314131423143314431453146314731483149315031513152

3153

31543155

3156

31573158

3159

3160

31613162

31633164316531663167316831693170317131723173317431753176317731783179318031813182318331843185318631873188318931903191319231933194

319531963197319831993200320132023203320432053206320732083209321032113212321332143215321632173218321932203221322232233224

322532263227322832293230

3231

3232

3233323432353236323732383239324032413242324332443245324632473248

3249

32503251325232533254325532563257325832593260

3261

3262

3263326432653266

326732683269327032713272327332743275327632773278327932803281328232833284328532863287328832893290329132923293329432953296329732983299330033013302330333043305330633073308330933103311331233133314

331533163317331833193320332133223323332433253326332733283329333033313332333333343335333633373338

333933403341334233433344334533463347334833493350

335133523353335433553356335733583359336033613362336333643365336633673368336933703371337233733374337533763377337833793380338133823383338433853386338733883389339033913392339333943395339633973398339934003401340234033404

3405

3406

34073408

34093410341134123413341434153416

341734183419342034213422342334243425342634273428342934303431343234333434343534363437343834393440

3441

3442

34433444

34453446

3447

3448

34493450

34513452345334543455345634573458345934603461346234633464

34653466

3467346834693470

34713472

3473347434753476347734783479348034813482348334843485348634873488348934903491349234933494349534963497349834993500350135023503350435053506350735083509351035113512351335143515351635173518351935203521352235233524

35253526

3527352835293530

353135323533353435353536353735383539354035413542354335443545354635473548

354935503551355235533554

355535563557355835593560356135623563356435653566

356735683569357035713572357335743575357635773578357935803581358235833584358535863587358835893590

359135923593359435953596

359735983599360036013602360336043605360636073608360936103611361236133614361536163617361836193620

362136223623362436253626362736283629363036313632363336343635363636373638

3639

36403641

3642

36433644

3645

3646

36473648

36493650365136523653365436553656365736583659366036613662366336643665366636673668366936703671367236733674367536763677367836793680

368136823683368436853686368736883689369036913692

369336943695369636973698369937003701370237033704370537063707370837093710

371137123713371437153716

3717

3718

3719372037213722372337243725372637273728372937303731373237333734

3735

37363737373837393740374137423743374437453746

3747

3748

3749375037513752

3753

37543755375637573758375937603761376237633764376537663767376837693770377137723773377437753776377737783779378037813782378337843785378637873788378937903791379237933794379537963797379837993800

380138023803380438053806380738083809381038113812381338143815381638173818381938203821382238233824

382538263827382838293830383138323833383438353836

383738383839384038413842384338443845384638473848384938503851385238533854385538563857385838593860386138623863386438653866386738683869387038713872387338743875387638773878387938803881388238833884388538863887388838893890

3891

3892

38933894

38953896389738983899390039013902

390339043905390639073908390939103911391239133914391539163917391839193920392139223923392439253926

3927

3928

39293930

39313932

3933

3934

39353936

39373938393939403941394239433944394539463947394839493950

39513952

3953395439553956

39573958

3959396039613962396339643965396639673968396939703971397239733974397539763977397839793980398139823983398439853986398739883989399039913992399339943995399639973998399940004001400240034004400540064007400840094010

40114012

4013401440154016

401740184019402040214022402340244025402640274028402940304031403240334034

403540364037403840394040

404140424043404440454046404740484049405040514052

405340544055405640574058405940604061406240634064406540664067406840694070407140724073407440754076

407740784079408040814082

408340844085408640874088408940904091409240934094409540964097409840994100410141024103410441054106

4107410841094110411141124113411441154116411741184119412041214122

41234124

4125

41264127

4128

41294130

4131

4132

41334134

41354136413741384139414041414142414341444145414641474148414941504151415241534154415541564157415841594160416141624163416441654166

416741684169417041714172417341744175417641774178

417941804181418241834184418541864187418841894190419141924193419441954196

419741984199420042014202

4203

4204

4205420642074208420942104211421242134214421542164217421842194220

4221

422242234224

42254226

422742284229423042314232

4233

4234

4235423642374238

4239

42404241424242434244424542464247424842494250425142524253425442554256425742584259426042614262426342644265426642674268426942704271427242734274427542764277427842794280428142824283428442854286

428742884289429042914292429342944295429642974298429943004301430243034304430543064307430843094310

431143124313431443154316431743184319432043214322

432343244325432643274328432943304331433243334334433543364337433843394340434143424343434443454346434743484349435043514352435343544355435643574358435943604361436243634364436543664367436843694370437143724373437443754376

4377

4378

43794380

43814382438343844385438643874388

438943904391439243934394439543964397439843994400440144024403440444054406440744084409441044114412

4413

4414

44154416

44174418

4419

4420

44214422

44234424442544264427442844294430443144324433443444354436

4437

4438

4439444044414442

44434444

4445444644474448444944504451445244534454445544564457445844594460446144624463446444654466446744684469447044714472447344744475447644774478447944804481448244834484448544864487448844894490449144924493449444954496

44974498

4499450045014502

450345044505450645074508450945104511451245134514

451545164517451845194520

452145224523452445254526

452745284529453045314532453345344535453645374538

453945404541454245434544454545464547454845494550455145524553455445554556455745584559456045614562

456345644565456645674568

456945704571457245734574457545764577457845794580458145824583458445854586458745884589459045914592

4593459445954596459745984599460046014602460346044605460646074608

46094610

4611

46124613

4614

46154616

4617

4618

46194620

46214622462346244625462646274628462946304631463246334634463546364637463846394640464146424643464446454646464746484649465046514652

46534654

4655465646574658465946604661466246634664

466546664667466846694670467146724673467446754676467746784679468046814682

468346844685468646874688

4689

4690

4691469246934694469546964697469846994700470147024703470447054706

4707

4708

47094710

47114712

471347144715471647174718

4719

4720

4721472247234724

4725

47264727472847294730473147324733473447354736473747384739474047414742474347444745474647474748474947504751475247534754475547564757475847594760476147624763476447654766

476747684769477047714772

477347744775477647774778477947804781478247834784478547864787478847894790

479147924793479447954796

47974798

4799480048014802480348044805480648074808

480948104811481248134814481548164817481848194820482148224823482448254826482748284829483048314832483348344835483648374838483948404841484248434844484548464847484848494850

485148524853485448554856485748584859486048614862

4863

4864

4865486648674868486948704871487248734874487548764877487848794880488148824883488448854886488748884889489048914892489348944895489648974898

4899

4900

49014902

49034904

4905

4906

4907490849094910491149124913491449154916491749184919492049214922

492349244925492649274928

49294930

4931493249334934493549364937493849394940494149424943494449454946494749484949495049514952495349544955495649574958495949604961496249634964496549664967496849694970497149724973497449754976497749784979498049814982

49834984

4985498649874988498949904991499249934994499549964997499849995000500150025003500450055006

500750085009501050115012501350145015501650175018501950205021502250235024

502550265027502850295030503150325033503450355036503750385039504050415042504350445045504650475048504950505051505250535054

505550565057505850595060506150625063506450655066506750685069507050715072507350745075507650775078

507950805081508250835084508550865087508850895090509150925093509450955096

5097

50985099

5100

51015102

5103

5104

5105510651075108510951105111511251135114511551165117511851195120512151225123512451255126512751285129513051315132513351345135513651375138

513951405141514251435144514551465147514851495150515151525153515451555156515751585159516051615162516351645165516651675168

516951705171517251735174

51755176

5177517851795180518151825183518451855186518751885189519051915192

5193

51945195519651975198519952005201520252035204

52055206

5207520852095210

521152125213521452155216521752185219522052215222522352245225522652275228522952305231523252335234523552365237523852395240524152425243524452455246524752485249525052515252525352545255525652575258

525952605261526252635264526552665267526852695270527152725273527452755276527752785279528052815282

528352845285528652875288528952905291529252935294

529552965297529852995300530153025303530453055306530753085309531053115312531353145315531653175318531953205321532253235324532553265327532853295330533153325333533453355336533753385339534053415342534353445345534653475348

5349

5350

5351535253535354535553565357535853595360536153625363536453655366536753685369537053715372537353745375537653775378537953805381538253835384

5385

5386

53875388

53895390

5391

5392

5393539453955396539753985399540054015402540354045405540654075408

540954105411541254135414

54155416

5417541854195420542154225423542454255426542754285429543054315432543354345435543654375438543954405441544254435444544554465447544854495450545154525453545454555456545754585459546054615462546354645465546654675468

54695470

5471547254735474547554765477547854795480548154825483548454855486548754885489549054915492

549354945495549654975498549955005501550255035504550555065507550855095510

551155125513551455155516551755185519552055215522552355245525552655275528552955305531553255335534553555365537553855395540

554155425543554455455546554755485549555055515552555355545555555655575558555955605561556255635564

556555665567556855695570557155725573557455755576557755785579558055815582

5583

5584

5585

5586

55875588

5589

5590

5591559255935594559555965597559855995600560156025603560456055606560756085609561056115612561356145615561656175618561956205621562256235624

562556265627562856295630563156325633563456355636563756385639564056415642564356445645564656475648564956505651565256535654

56555656

5657565856595660

56615662

5663566456655666566756685669567056715672567356745675567656775678

5679

56805681568256835684568556865687568856895690

56915692

5693569456955696

569756985699570057015702570357045705570657075708570957105711571257135714571557165717571857195720572157225723572457255726572757285729573057315732573357345735573657375738573957405741574257435744

574557465747574857495750575157525753575457555756575757585759576057615762576357645765576657675768

576957705771577257735774577557765777577857795780

578157825783578457855786578757885789579057915792579357945795579657975798579958005801580258035804580558065807580858095810581158125813581458155816581758185819582058215822582358245825582658275828582958305831583258335834

5835

5836

5837583858395840584158425843584458455846584758485849585058515852585358545855585658575858585958605861586258635864586558665867586858695870

5871

5872

58735874

58755876

5877

5878

58795880

58815882588358845885588658875888588958905891589258935894

58955896

5897589858995900

59015902

5903590459055906590759085909591059115912591359145915591659175918591959205921592259235924592559265927592859295930593159325933593459355936593759385939594059415942594359445945594659475948594959505951595259535954

59555956

5957595859595960596159625963596459655966596759685969597059715972597359745975597659775978

597959805981598259835984

598559865987598859895990599159925993599459955996

599759985999600060016002600360046005600660076008600960106011601260136014601560166017601860196020

602160226023602460256026602760286029603060316032603360346035603660376038603960406041604260436044604560466047604860496050

605160526053605460556056605760586059606060616062606360646065606660676068

6069

6070

6071

6072

60736074

6075

6076

60776078

60796080608160826083608460856086608760886089609060916092609360946095609660976098609961006101610261036104610561066107610861096110

611161126113611461156116611761186119612061216122612361246125612661276128612961306131613261336134613561366137613861396140

614161426143614461456146

6147

6148

6149615061516152615361546155615661576158615961606161616261636164

6165

61666167616861696170617161726173617461756176

61776178

6179618061816182

618361846185618661876188618961906191619261936194619561966197619861996200620162026203620462056206620762086209621062116212621362146215621662176218621962206221622262236224622562266227622862296230

623162326233623462356236623762386239624062416242624362446245624662476248624962506251625262536254

625562566257625862596260626162626263626462656266

626762686269627062716272627362746275627662776278627962806281628262836284628562866287628862896290629162926293629462956296629762986299630063016302630363046305630663076308630963106311631263136314631563166317631863196320

6321

6322

6323632463256326632763286329633063316332633363346335633663376338633963406341634263436344634563466347634863496350635163526353635463556356

6357

6358

63596360

63616362

6363

6364

63656366

63676368636963706371637263736374637563766377637863796380

63816382

6383638463856386

63876388

6389639063916392639363946395639663976398639964006401640264036404640564066407640864096410641164126413641464156416641764186419642064216422642364246425642664276428642964306431643264336434643564366437643864396440

64416442

64436444

64456446644764486449645064516452645364546455645664576458645964606461646264636464

646564666467646864696470

647164726473647464756476647764786479648064816482

648364846485648664876488648964906491649264936494649564966497649864996500650165026503650465056506

650765086509651065116512651365146515651665176518651965206521652265236524652565266527652865296530653165326533653465356536

6537653865396540654165426543654465456546654765486549655065516552

65536554

6555

6556

6557

6558

65596560

6561

6562

65636564

65656566656765686569657065716572657365746575657665776578657965806581658265836584658565866587658865896590659165926593659465956596

659765986599660066016602660366046605660666076608660966106611661266136614661566166617661866196620662166226623662466256626

662766286629663066316632

6633

6634

6635663666376638663966406641664266436644664566466647664866496650

6651

66526653665466556656665766586659666066616662

6663

6664

6665666666676668

666966706671667266736674667566766677667866796680668166826683668466856686668766886689669066916692669366946695669666976698669967006701670267036704670567066707670867096710671167126713671467156716

671767186719672067216722672367246725672667276728672967306731673267336734673567366737673867396740

674167426743674467456746674767486749675067516752

675367546755675667576758675967606761676267636764676567666767676867696770677167726773677467756776677767786779678067816782678367846785678667876788678967906791679267936794679567966797679867996800680168026803680468056806

68076808

6809681068116812681368146815681668176818681968206821682268236824682568266827682868296830683168326833683468356836683768386839684068416842

6843

6844

68456846

68476848

6849

6850

6851685268536854685568566857685868596860686168626863686468656866

68676868

6869687068716872

68736874

6875687668776878687968806881688268836884688568866887688868896890689168926893689468956896689768986899690069016902690369046905690669076908690969106911691269136914691569166917691869196920692169226923692469256926

69276928

6929693069316932693369346935693669376938693969406941694269436944694569466947694869496950

695169526953695469556956695769586959696069616962696369646965696669676968

696969706971697269736974697569766977697869796980698169826983698469856986698769886989699069916992699369946995699669976998

699970007001700270037004700570067007700870097010701170127013701470157016701770187019702070217022

702370247025702670277028702970307031703270337034703570367037703870397040

7041

7042

7043

7044

70457046

70477048

7049705070517052705370547055705670577058705970607061706270637064706570667067706870697070707170727073707470757076707770787079708070817082

708370847085708670877088708970907091709270937094709570967097709870997100710171027103710471057106710771087109711071117112

711371147115711671177118

71197120

7121712271237124712571267127712871297130713171327133713471357136

71377138

7139714071417142714371447145714671477148

71497150

7151715271537154

715571567157715871597160716171627163716471657166716771687169717071717172717371747175717671777178717971807181718271837184718571867187718871897190719171927193719471957196719771987199720072017202

720372047205720672077208720972107211721272137214721572167217721872197220722172227223722472257226

722772287229723072317232723372347235723672377238

723972407241724272437244724572467247724872497250725172527253725472557256725772587259726072617262726372647265726672677268726972707271727272737274727572767277727872797280728172827283728472857286728772887289729072917292

72937294

7295729672977298729973007301730273037304730573067307730873097310731173127313731473157316731773187319732073217322732373247325732673277328

7329

7330

73317332

73337334

7335

7336

7337733873397340734173427343734473457346734773487349735073517352

73537354

7355735673577358

73597360

7361736273637364736573667367736873697370737173727373737473757376737773787379738073817382738373847385738673877388738973907391739273937394739573967397739873997400740174027403740474057406740774087409741074117412

74137414

7415741674177418741974207421742274237424742574267427742874297430743174327433743474357436

743774387439744074417442744374447445744674477448744974507451745274537454

745574567457745874597460746174627463746474657466746774687469747074717472747374747475747674777478747974807481748274837484

748574867487748874897490749174927493749474957496749774987499750075017502750375047505750675077508

750975107511751275137514751575167517751875197520752175227523752475257526

7527

7528

7529

7530

75317532

75337534

7535753675377538753975407541754275437544754575467547754875497550755175527553755475557556755775587559756075617562756375647565756675677568

756975707571757275737574757575767577757875797580758175827583758475857586758775887589759075917592759375947595759675977598

759976007601760276037604

76057606

7607760876097610761176127613761476157616761776187619762076217622

7623

7624

7625762676277628762976307631763276337634

76357636

7637763876397640

764176427643764476457646764776487649765076517652765376547655765676577658765976607661766276637664766576667667766876697670767176727673767476757676767776787679768076817682768376847685768676877688

768976907691769276937694769576967697769876997700770177027703770477057706770777087709771077117712

771377147715771677177718771977207721772277237724

772577267727772877297730773177327733773477357736773777387739774077417742774377447745774677477748774977507751775277537754775577567757775877597760776177627763776477657766776777687769777077717772777377747775777677777778

77797780

7781778277837784778577867787778877897790779177927793779477957796779777987799780078017802780378047805780678077808780978107811781278137814

7815

7816

78177818

78197820

7821

7822

7823782478257826782778287829783078317832783378347835783678377838

78397840

7841784278437844

78457846

7847784878497850785178527853785478557856785778587859786078617862786378647865786678677868786978707871787278737874787578767877787878797880788178827883788478857886788778887889789078917892789378947895789678977898

78997900

7901790279037904790579067907790879097910791179127913791479157916791779187919792079217922

792379247925792679277928792979307931793279337934793579367937793879397940

794179427943794479457946794779487949795079517952795379547955795679577958795979607961796279637964796579667967796879697970

797179727973797479757976797779787979798079817982798379847985798679877988798979907991799279937994

799579967997799879998000800180028003800480058006800780088009801080118012

8013

8014

8015

8016

80178018

8019

8020

8021802280238024802580268027802880298030803180328033803480358036803780388039804080418042804380448045804680478048804980508051805280538054

805580568057805880598060806180628063806480658066806780688069807080718072807380748075807680778078807980808081808280838084

808580868087808880898090

80918092

8093809480958096809780988099810081018102810381048105810681078108

8109

8110

8111811281138114811581168117811881198120

81218122

8123812481258126

812781288129813081318132813381348135813681378138813981408141814281438144814581468147814881498150815181528153815481558156815781588159816081618162816381648165816681678168816981708171817281738174

817581768177817881798180818181828183818481858186818781888189819081918192819381948195819681978198

819982008201820282038204820582068207820882098210

821182128213821482158216821782188219822082218222822382248225822682278228822982308231823282338234823582368237823882398240824182428243824482458246824782488249825082518252825382548255825682578258825982608261826282638264

8265

8266

8267826882698270827182728273827482758276827782788279828082818282828382848285828682878288828982908291829282938294829582968297829882998300

8301

8302

83038304

83058306

8307

8308

8309831083118312831383148315831683178318831983208321832283238324

83258326

8327832883298330

83318332

8333833483358336833783388339834083418342834383448345834683478348834983508351835283538354835583568357835883598360836183628363836483658366836783688369837083718372837383748375837683778378837983808381838283838384

83858386

8387838883898390839183928393839483958396839783988399840084018402840384048405840684078408

840984108411841284138414841584168417841884198420842184228423842484258426

842784288429843084318432843384348435843684378438843984408441844284438444844584468447844884498450845184528453845484558456

845784588459846084618462846384648465846684678468846984708471847284738474847584768477847884798480

848184828483848484858486848784888489849084918492849384948495849684978498

8499

85008501

8502

85038504

8505

8506

8507850885098510851185128513851485158516851785188519852085218522852385248525852685278528852985308531853285338534853585368537853885398540

854185428543854485458546854785488549855085518552855385548555855685578558855985608561856285638564856585668567856885698570

857185728573857485758576

85778578

8579858085818582858385848585858685878588858985908591859285938594

85958596

8597859885998600860186028603860486058606

86078608

8609861086118612

861386148615861686178618861986208621862286238624862586268627862886298630863186328633863486358636863786388639864086418642864386448645864686478648864986508651865286538654865586568657865886598660

866186628663866486658666866786688669867086718672867386748675867686778678867986808681868286838684

868586868687868886898690869186928693869486958696

869786988699870087018702870387048705870687078708870987108711871287138714871587168717871887198720872187228723872487258726872787288729873087318732873387348735873687378738873987408741874287438744874587468747874887498750

87518752

8753875487558756875787588759876087618762876387648765876687678768876987708771877287738774877587768777877887798780878187828783878487858786

87878788

8789879087918792

87938794

8795879687978798879988008801880288038804880588068807880888098810

881188128813881488158816

881788188819882088218822882388248825882688278828882988308831883288338834883588368837883888398840884188428843884488458846884788488849885088518852885388548855885688578858885988608861886288638864886588668867886888698870

88718872

8873887488758876887788788879888088818882888388848885888688878888888988908891889288938894889588968897889888998900890189028903890489058906890789088909891089118912891389148915891689178918891989208921892289238924892589268927892889298930893189328933893489358936893789388939894089418942

894389448945894689478948894989508951895289538954895589568957895889598960896189628963896489658966

896789688969897089718972897389748975897689778978897989808981898289838984

8985

89868987

8988

89898990

89918992

8993899489958996899789988999900090019002900390049005900690079008900990109011901290139014901590169017901890199020902190229023902490259026902790289029903090319032903390349035903690379038903990409041904290439044904590469047904890499050905190529053905490559056

905790589059906090619062

90639064

9065906690679068906990709071907290739074907590769077907890799080

90819082

9083908490859086908790889089909090919092

909390949095909690979098909991009101910291039104910591069107910891099110911191129113911491159116911791189119912091219122912391249125912691279128912991309131913291339134913591369137913891399140914191429143914491459146914791489149915091519152915391549155915691579158915991609161916291639164916591669167916891699170917191729173917491759176917791789179918091819182918391849185918691879188918991909191919291939194919591969197919891999200920192029203920492059206920792089209921092119212921392149215921692179218921992209221922292239224922592269227922892299230923192329233923492359236

92379238

9239924092419242924392449245924692479248924992509251925292539254925592569257925892599260926192629263926492659266926792689269927092719272

92739274

9275927692779278

92799280

9281928292839284928592869287928892899290929192929293929492959296

92979298

9299930093019302

93039304

9305930693079308930993109311931293139314931593169317931893199320932193229323932493259326932793289329933093319332933393349335933693379338933993409341934293439344934593469347934893499350935193529353935493559356

93579358

9359936093619362936393649365936693679368936993709371937293739374937593769377937893799380

938193829383938493859386938793889389939093919392939393949395939693979398

939994009401940294039404940594069407940894099410941194129413941494159416941794189419942094219422942394249425942694279428

942994309431943294339434943594369437943894399440944194429443944494459446944794489449945094519452

945394549455945694579458945994609461946294639464946594669467946894699470

9471

94729473

9474

94759476

94779478

9479948094819482948394849485948694879488948994909491949294939494949594969497949894999500950195029503950495059506950795089509951095119512

951395149515951695179518951995209521952295239524952595269527952895299530953195329533953495359536953795389539954095419542

954395449545954695479548

95499550

9551955295539554955595569557955895599560956195629563956495659566

95679568

9569957095719572957395749575957695779578

95799580

9581958295839584

958595869587958895899590959195929593959495959596959795989599960096019602960396049605960696079608960996109611961296139614961596169617961896199620962196229623962496259626962796289629963096319632

963396349635963696379638963996409641964296439644964596469647964896499650965196529653965496559656965796589659966096619662966396649665966696679668

966996709671967296739674967596769677967896799680968196829683968496859686968796889689969096919692969396949695969696979698969997009701970297039704970597069707970897099710971197129713971497159716971797189719972097219722

97239724

9725972697279728972997309731973297339734973597369737973897399740974197429743974497459746974797489749975097519752975397549755975697579758

97599760

9761976297639764

97659766

9767976897699770977197729773977497759776977797789779978097819782

97839784

9785978697879788

97899790

9791979297939794979597969797979897999800980198029803980498059806980798089809981098119812981398149815981698179818981998209821982298239824982598269827982898299830983198329833983498359836983798389839984098419842

98439844

9845984698479848984998509851985298539854985598569857985898599860986198629863986498659866

986798689869987098719872987398749875987698779878987998809881988298839884

988598869887988898899890989198929893989498959896989798989899990099019902990399049905990699079908990999109911991299139914

991599169917991899199920992199229923992499259926992799289929993099319932993399349935993699379938

993999409941994299439944994599469947994899499950995199529953995499559956

9957

9958

9959

9960

99619962

99639964

9965996699679968996999709971997299739974997599769977997899799980998199829983998499859986998799889989999099919992999399949995999699979998

99991000010001100021000310004100051000610007100081000910010100111001210013100141001510016100171001810019100201002110022100231002410025100261002710028

100291003010031100321003310034

1003510036

10037100381003910040100411004210043100441004510046100471004810049100501005110052

1005310054

10055100561005710058100591006010061100621006310064

1006510066

10067100681006910070

100711007210073100741007510076100771007810079100801008110082100831008410085100861008710088100891009010091100921009310094100951009610097100981009910100101011010210103101041010510106101071010810109101101011110112101131011410115101161011710118

101191012010121101221012310124101251012610127101281012910130101311013210133101341013510136101371013810139101401014110142101431014410145101461014710148101491015010151101521015310154

101551015610157101581015910160101611016210163101641016510166101671016810169101701017110172101731017410175101761017710178101791018010181101821018310184101851018610187101881018910190101911019210193101941019510196101971019810199102001020110202102031020410205102061020710208

1020910210

10211102121021310214102151021610217102181021910220102211022210223102241022510226102271022810229102301023110232102331023410235102361023710238102391024010241102421024310244

1024510246

10247102481024910250

10251

10252

10253102541025510256102571025810259102601026110262102631026410265102661026710268

1026910270

10271102721027310274

1027510276

10277102781027910280102811028210283102841028510286102871028810289102901029110292102931029410295102961029710298102991030010301103021030310304103051030610307103081030910310103111031210313103141031510316103171031810319103201032110322103231032410325103261032710328

1032910330

10331103321033310334103351033610337103381033910340103411034210343103441034510346103471034810349103501035110352

103531035410355103561035710358103591036010361103621036310364103651036610367103681036910370

103711037210373103741037510376103771037810379103801038110382103831038410385103861038710388103891039010391103921039310394103951039610397103981039910400

104011040210403104041040510406104071040810409104101041110412104131041410415104161041710418104191042010421104221042310424

104251042610427104281042910430104311043210433104341043510436104371043810439104401044110442

10443

10444

10445

10446

1044710448

1044910450

10451104521045310454104551045610457104581045910460104611046210463104641046510466104671046810469104701047110472104731047410475104761047710478104791048010481104821048310484

104851048610487104881048910490104911049210493104941049510496104971049810499105001050110502105031050410505105061050710508105091051010511105121051310514

1051510516

10517105181051910520

1052110522

10523105241052510526105271052810529105301053110532105331053410535105361053710538

1053910540

10541105421054310544105451054610547105481054910550

1055110552

10553105541055510556

105571055810559105601056110562105631056410565105661056710568105691057010571105721057310574105751057610577105781057910580105811058210583105841058510586105871058810589105901059110592105931059410595105961059710598105991060010601106021060310604

106051060610607106081060910610106111061210613106141061510616106171061810619106201062110622106231062410625106261062710628

106291063010631106321063310634106351063610637106381063910640

106411064210643106441064510646106471064810649106501065110652106531065410655106561065710658106591066010661106621066310664106651066610667106681066910670106711067210673106741067510676106771067810679106801068110682106831068410685106861068710688106891069010691106921

2

3

-15

-10

-5

0

5

-80 -60 -40 -20 0Dim1 (82%)

Dim

2 (6

.4%

) clusteraaaaaa

1

2

3

Krediler Kümeleme k-means k=3

123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536

37

3839404142

43

4445464748

495051525354555657585960616263646566676869707172737475767778798081828384858687888990919293949596979899100101102103104105106107108109110111112113114115116117118119120121

122123124125126127128129130131132133134135136137138139140141142143144145146147148149150151152153154155156157158159160161162163164165166167168169170171172173174175176177178179180181182183184185186187188189190191192193194195196197198199200201202203204205206207208209210211212213214215216217218219220221222223224225226227228229230231232233234

235

236237

238

239240 241

242243244245246247248249250251252253254255256257258259260261262263264265266267268269270271272273274275276277278279280281282283284285286287288289290291292293294295296297298299300301302303304305306307

308309310311312313314315316317318319320321322323324325326327328329330331332333334335336337338339340341342343344345346347348349350351352353354355356357358359360361362363364365366367368369370371372373374375376377378379380381382383384385386387388389390391392393394395396397398399400401402403404405406407408409410411412413414415416417418419420421422423424425426427428429430431432433434435436437438439440441442443444445446447448449450451452453454455456457458459460461462463464465466467468469470471472473474475476477478479480481482483484485486

487

488489490491492

493494495496497498499500501502503504505506507508509510511512513514515516517518519520521522

523

524525

526527528

529

530531532533

534

535536537538539540541542543544545546547548549550551552553554555556557558559560561562563564565566567568569570571572573574575576577578579580581582583584585586587588589590591592593594595596597598599600601602603604605606

607

608609610611

612613614615616617618619620621622623624625626627628629630

631

632633634635636637

638639640641642643644645646647648649650651652653654655656657658659660661662663664665666667668669670671672673674675676677678

679

680681682

683684

685686687688689690691692693694695696697698699700701702703

704705706707708709710711712713714715716717718719720

721

722

723

724

725

726

727

728729

730731732

733734735736737738739740741742743744745746747748749750751752753754755756757758759760761762

763764765766767768769770771772773774775776777778779780781782783784785786787788789790791792

793794795796797798

799800801802803804805806807808809810811812813814815816817818819820821822823824825826827828

829830831832833834835836837838839840841842843844845846847848849850851852853854855856857858859860861862863864865866867868869870871872873874875876877878879880881882883884885886887888889890891892893894895896897898899900901902903904905906907908909910911912913914915916917918

9199209219229239249259269279289299309319329339349359369379389399409419429439449459469479489499509519529539549559569579589599609619629639649659669679689699709719729739749759769779789799809819829839849859869879889899909919929939949959969979989991000100110021003100410051006100710081009

10101011

10121013101410151016

101710181019102010211022102310241025102610271028102910301031103210331034103510361037103810391040104110421043104410451046104710481049105010511052105310541055105610571058105910601061106210631064106510661067106810691070107110721073107410751076107710781079108010811082108310841085108610871088108910901091109210931094109510961097109810991100110111021103110411051106110711081109111011111112111311141115111611171118111911201121112211231124112511261127112811291130113111321133113411351136113711381139114011411142114311441145114611471148114911501151115211531154115511561157115811591160116111621163116411651166116711681169117011711172117311741175117611771178117911801181118211831184118511861187118811891190119111921193119411951196119711981199120012011202120312041205120612071208

120912101211

1212 12131214

121512161217

12181219122012211222122312241225122612271228122912301231123212331234123512361237123812391240124112421243124412451246124712481249125012511252125312541255125612571258125912601261126212631264126512661267126812691270127112721273127412751276127712781279128012811282128312841285128612871288128912901291129212931294129512961297129812991300130113021303130413051306130713081309131013111312131313141315131613171318131913201321132213231324132513261327132813291330133113321333133413351336133713381339134013411342134313441345134613471348134913501351135213531354135513561357135813591360136113621363136413651366136713681369137013711372137313741375137613771378137913801381138213831384138513861387138813891390139113921393139413951396139713981399140014011402140314041405140614071408140914101411141214131414141514161417141814191420142114221423142414251426142714281429143014311432143314341435143614371438143914401441144214431444144514461447144814491450145114521453145414551456145714581459146014611462146314641465146614671468146914701471147214731474147514761477147814791480148114821483148414851486148714881489149014911492149314941495

14961497

14981499150015011502

150315041505150615071508150915101511151215131514151515161517151815191520152115221523152415251526152715281529153015311532153315341535153615371538153915401541154215431544154515461547154815491550155115521553155415551556155715581559156015611562156315641565156615671568156915701571157215731574157515761577157815791580158115821583158415851586158715881589159015911592159315941595159615971598159916001601160216031604160516061607160816091610161116121613161416151616161716181619162016211622162316241625162616271628162916301631163216331634163516361637163816391640164116421643164416451646164716481649165016511652165316541655165616571658165916601661166216631664166516661667166816691670167116721673167416751676167716781679168016811682168316841685168616871688168916901691169216931694

1695

169616971698 1699

1700

170117021703

170417051706170717081709171017111712171317141715171617171718171917201721172217231724172517261727172817291730173117321733173417351736173717381739174017411742174317441745174617471748174917501751175217531754175517561757175817591760176117621763176417651766176717681769177017711772177317741775177617771778177917801781178217831784178517861787178817891790179117921793179417951796179717981799180018011802180318041805180618071808180918101811181218131814181518161817181818191820182118221823182418251826182718281829183018311832183318341835183618371838183918401841184218431844184518461847184818491850185118521853185418551856185718581859186018611862186318641865186618671868186918701871187218731874187518761877187818791880188118821883188418851886188718881889189018911892189318941895189618971898189919001901190219031904190519061907190819091910191119121913191419151916191719181919192019211922192319241925192619271928192919301931193219331934193519361937193819391940194119421943194419451946

194719481949195019511952195319541955195619571958195919601961196219631964196519661967196819691970197119721973197419751976197719781979198019811982

1983

19841985198619871988

198919901991199219931994199519961997199819992000200120022003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021202220232024202520262027202820292030203120322033203420352036203720382039204020412042204320442045204620472048204920502051205220532054205520562057205820592060206120622063206420652066206720682069207020712072207320742075207620772078207920802081208220832084208520862087208820892090209120922093209420952096209720982099210021012102210321042105210621072108210921102111211221132114211521162117211821192120212121222123212421252126212721282129213021312132213321342135213621372138213921402141214221432144214521462147214821492150215121522153215421552156215721582159216021612162216321642165216621672168216921702171217221732174217521762177217821792180

2181

21822183

21842185

2186

218721882189

2190219121922193219421952196219721982199220022012202220322042205220622072208220922102211221222132214221522162217221822192220222122222223222422252226222722282229223022312232223322342235223622372238223922402241224222432244224522462247224822492250225122522253

225422552256225722582259226022612262226322642265226622672268226922702271227222732274227522762277227822792280228122822283228422852286228722882289229022912292229322942295229622972298229923002301230223032304230523062307230823092310231123122313231423152316231723182319232023212322232323242325232623272328232923302331233223332334233523362337233823392340234123422343234423452346234723482349235023512352235323542355235623572358235923602361236223632364236523662367236823692370237123722373237423752376237723782379238023812382238323842385238623872388238923902391239223932394239523962397239823992400240124022403240424052406240724082409241024112412241324142415241624172418241924202421242224232424242524262427242824292430243124322433

24342435243624372438243924402441244224432444244524462447244824492450245124522453245424552456245724582459246024612462246324642465246624672468

2469

2470247124722473247424752476

247724782479248024812482248324842485248624872488248924902491249224932494249524962497249824992500250125022503250425052506250725082509251025112512251325142515251625172518251925202521252225232524252525262527252825292530253125322533253425352536253725382539254025412542254325442545254625472548254925502551255225532554255525562557255825592560256125622563256425652566256725682569257025712572257325742575257625772578257925802581258225832584258525862587258825892590259125922593259425952596259725982599260026012602260326042605260626072608260926102611261226132614261526162617261826192620262126222623262426252626262726282629263026312632263326342635263626372638263926402641264226432644264526462647264826492650265126522653265426552656265726582659266026612662266326642665

26662667

2668

2669267026712672

267326742675

26762677267826792680268126822683268426852686268726882689269026912692269326942695269626972698269927002701270227032704270527062707270827092710271127122713271427152716271727182719272027212722272327242725272627272728272927302731273227332734273527362737273827392740

2741274227432744274527462747274827492750275127522753275427552756275727582759276027612762276327642765276627672768276927702771277227732774277527762777277827792780278127822783278427852786278727882789279027912792279327942795279627972798279928002801280228032804280528062807280828092810281128122813281428152816281728182819282028212822282328242825282628272828282928302831283228332834283528362837283828392840284128422843284428452846284728482849285028512852285328542855285628572858285928602861286228632864286528662867286828692870287128722873287428752876287728782879288028812882288328842885288628872888288928902891289228932894289528962897289828992900290129022903290429052906290729082909291029112912291329142915291629172918291929202921292229232924292529262927292829292930293129322933293429352936293729382939294029412942294329442945294629472948294929502951295229532954

2955295629572958

295929602961

29622963296429652966296729682969297029712972297329742975297629772978297929802981298229832984298529862987298829892990299129922993299429952996299729982999300030013002300330043005300630073008300930103011301230133014301530163017301830193020302130223023302430253026302730283029303030313032303330343035303630373038303930403041304230433044304530463047304830493050305130523053305430553056305730583059306030613062306330643065306630673068306930703071307230733074307530763077307830793080308130823083308430853086308730883089309030913092309330943095309630973098309931003101310231033104310531063107310831093110311131123113311431153116311731183119312031213122312331243125312631273128312931303131313231333134313531363137313831393140314131423143314431453146314731483149315031513152

3153

31543155315631573158

315931603161316231633164316531663167316831693170317131723173317431753176317731783179318031813182318331843185318631873188318931903191319231933194319531963197319831993200320132023203320432053206320732083209321032113212321332143215321632173218321932203221322232233224322532263227322832293230323132323233323432353236323732383239324032413242324332443245324632473248324932503251325232533254325532563257325832593260326132623263326432653266326732683269327032713272327332743275327632773278327932803281328232833284328532863287328832893290329132923293329432953296329732983299330033013302330333043305330633073308330933103311331233133314331533163317331833193320332133223323332433253326332733283329333033313332333333343335333633373338333933403341334233433344334533463347334833493350335133523353335433553356335733583359336033613362336333643365336633673368336933703371337233733374337533763377337833793380338133823383338433853386338733883389339033913392339333943395339633973398339934003401340234033404340534063407340834093410341134123413341434153416341734183419342034213422342334243425342634273428342934303431343234333434343534363437343834393440

3441344234433444

344534463447

34483449345034513452345334543455345634573458345934603461346234633464346534663467346834693470347134723473347434753476347734783479348034813482348334843485348634873488348934903491349234933494349534963497349834993500350135023503350435053506350735083509351035113512351335143515351635173518351935203521352235233524352535263527352835293530353135323533353435353536353735383539354035413542354335443545354635473548354935503551355235533554355535563557355835593560356135623563356435653566356735683569357035713572357335743575357635773578357935803581358235833584358535863587358835893590359135923593359435953596359735983599360036013602360336043605360636073608360936103611361236133614361536163617361836193620362136223623362436253626362736283629363036313632363336343635363636373638

3639

36403641

3642

36433644

36453646364736483649365036513652365336543655365636573658365936603661366236633664366536663667366836693670367136723673367436753676367736783679368036813682368336843685368636873688368936903691369236933694369536963697369836993700370137023703370437053706370737083709371037113712371337143715371637173718371937203721372237233724372537263727372837293730373137323733373437353736373737383739374037413742374337443745374637473748374937503751375237533754375537563757375837593760376137623763376437653766376737683769377037713772377337743775377637773778377937803781378237833784378537863787378837893790379137923793379437953796379737983799380038013802380338043805380638073808380938103811381238133814381538163817381838193820382138223823382438253826382738283829383038313832383338343835383638373838383938403841384238433844384538463847384838493850385138523853385438553856385738583859386038613862386338643865386638673868386938703871387238733874387538763877387838793880388138823883388438853886388738883889389038913892389338943895389638973898389939003901390239033904390539063907390839093910391139123913391439153916391739183919392039213922392339243925

39263927

39283929393039313932

393339343935393639373938393939403941394239433944394539463947394839493950395139523953395439553956395739583959396039613962396339643965396639673968396939703971397239733974397539763977397839793980398139823983398439853986398739883989399039913992399339943995399639973998399940004001400240034004400540064007400840094010401140124013401440154016401740184019402040214022402340244025402640274028402940304031403240334034403540364037403840394040404140424043404440454046404740484049405040514052405340544055405640574058405940604061406240634064406540664067406840694070407140724073407440754076407740784079408040814082408340844085408640874088408940904091409240934094409540964097409840994100410141024103410441054106410741084109411041114112411341144115411641174118411941204121412241234124

4125

412641274128

41294130

413141324133

413441354136413741384139414041414142414341444145414641474148414941504151415241534154415541564157415841594160416141624163416441654166416741684169417041714172417341744175417641774178417941804181418241834184418541864187418841894190419141924193419441954196419741984199420042014202420342044205420642074208420942104211421242134214421542164217421842194220422142224223422442254226422742284229423042314232423342344235423642374238423942404241424242434244424542464247424842494250425142524253425442554256425742584259426042614262426342644265426642674268426942704271427242734274427542764277427842794280428142824283428442854286428742884289429042914292429342944295429642974298429943004301430243034304430543064307430843094310431143124313431443154316431743184319432043214322432343244325432643274328432943304331433243334334433543364337433843394340434143424343434443454346434743484349435043514352435343544355435643574358435943604361436243634364436543664367436843694370437143724373437443754376437743784379438043814382438343844385438643874388438943904391439243934394439543964397439843994400440144024403440444054406440744084409441044114412

4413441444154416

441744184419

44204421442244234424442544264427442844294430443144324433443444354436443744384439444044414442444344444445444644474448444944504451445244534454445544564457445844594460446144624463446444654466446744684469447044714472447344744475447644774478447944804481448244834484448544864487448844894490449144924493449444954496449744984499450045014502450345044505450645074508450945104511451245134514451545164517451845194520452145224523452445254526452745284529453045314532453345344535453645374538453945404541454245434544454545464547454845494550455145524553455445554556455745584559456045614562456345644565456645674568456945704571457245734574457545764577457845794580458145824583458445854586458745884589459045914592459345944595459645974598459946004601460246034604460546064607460846094610

4611

461246134614

46154616

461746184619

462046214622462346244625462646274628462946304631463246334634463546364637463846394640464146424643464446454646464746484649465046514652465346544655465646574658465946604661466246634664466546664667466846694670467146724673467446754676467746784679468046814682468346844685468646874688468946904691469246934694469546964697469846994700470147024703470447054706470747084709471047114712471347144715471647174718471947204721472247234724472547264727472847294730473147324733473447354736473747384739474047414742474347444745474647474748474947504751475247534754475547564757475847594760476147624763476447654766476747684769477047714772477347744775477647774778477947804781478247834784478547864787478847894790479147924793479447954796479747984799480048014802480348044805480648074808480948104811481248134814481548164817481848194820482148224823482448254826482748284829483048314832483348344835483648374838483948404841484248434844484548464847484848494850485148524853485448554856485748584859486048614862486348644865486648674868486948704871487248734874487548764877487848794880488148824883488448854886488748884889489048914892489348944895489648974898

4899490049014902

490349044905

49064907490849094910491149124913491449154916491749184919492049214922492349244925492649274928492949304931493249334934493549364937493849394940494149424943494449454946494749484949495049514952495349544955495649574958495949604961496249634964496549664967496849694970497149724973497449754976497749784979498049814982498349844985498649874988498949904991499249934994499549964997499849995000500150025003500450055006500750085009501050115012501350145015501650175018501950205021502250235024502550265027502850295030503150325033503450355036503750385039504050415042504350445045504650475048504950505051505250535054505550565057505850595060506150625063506450655066506750685069507050715072507350745075507650775078507950805081508250835084508550865087508850895090509150925093509450955096

509750985099

5100 510151025103510451055106510751085109511051115112511351145115511651175118511951205121512251235124512551265127512851295130513151325133513451355136513751385139514051415142514351445145514651475148514951505151515251535154515551565157515851595160516151625163516451655166516751685169517051715172517351745175517651775178517951805181518251835184518551865187518851895190519151925193519451955196519751985199520052015202520352045205520652075208520952105211521252135214521552165217521852195220522152225223522452255226522752285229523052315232523352345235523652375238523952405241524252435244524552465247524852495250525152525253525452555256525752585259526052615262526352645265526652675268526952705271527252735274527552765277527852795280528152825283528452855286528752885289529052915292529352945295529652975298529953005301530253035304530553065307530853095310531153125313531453155316531753185319532053215322532353245325532653275328532953305331533253335334533553365337533853395340534153425343534453455346534753485349535053515352535353545355535653575358535953605361536253635364536553665367536853695370537153725373537453755376537753785379538053815382538353845385

53865387538853895390

539153925393539453955396539753985399540054015402540354045405540654075408540954105411541254135414541554165417541854195420542154225423542454255426542754285429543054315432543354345435543654375438543954405441544254435444544554465447544854495450545154525453545454555456545754585459546054615462546354645465546654675468546954705471547254735474547554765477547854795480548154825483548454855486548754885489549054915492549354945495549654975498549955005501550255035504550555065507550855095510551155125513551455155516551755185519552055215522552355245525552655275528552955305531553255335534553555365537553855395540554155425543554455455546554755485549555055515552555355545555555655575558555955605561556255635564556555665567556855695570557155725573557455755576557755785579558055815582

558355845585

5586 55875588558955905591559255935594559555965597559855995600560156025603560456055606560756085609561056115612561356145615561656175618561956205621562256235624562556265627562856295630563156325633563456355636563756385639564056415642564356445645564656475648564956505651565256535654565556565657565856595660566156625663566456655666566756685669567056715672567356745675567656775678567956805681568256835684568556865687568856895690569156925693569456955696569756985699570057015702570357045705570657075708570957105711571257135714571557165717571857195720572157225723572457255726572757285729573057315732573357345735573657375738573957405741574257435744574557465747574857495750575157525753575457555756575757585759576057615762576357645765576657675768576957705771577257735774577557765777577857795780578157825783578457855786578757885789579057915792579357945795579657975798579958005801580258035804580558065807580858095810581158125813581458155816581758185819582058215822582358245825582658275828582958305831583258335834583558365837583858395840584158425843584458455846584758485849585058515852585358545855585658575858585958605861586258635864586558665867586858695870587158725873587458755876

587758785879588058815882588358845885588658875888588958905891589258935894589558965897589858995900590159025903590459055906590759085909591059115912591359145915591659175918591959205921592259235924592559265927592859295930593159325933593459355936593759385939594059415942594359445945594659475948594959505951595259535954595559565957595859595960596159625963596459655966596759685969597059715972597359745975597659775978597959805981598259835984598559865987598859895990599159925993599459955996599759985999600060016002600360046005600660076008600960106011601260136014601560166017601860196020602160226023602460256026602760286029603060316032603360346035603660376038603960406041604260436044604560466047604860496050605160526053605460556056605760586059606060616062606360646065606660676068

606960706071

6072 60736074607560766077607860796080608160826083608460856086608760886089609060916092609360946095609660976098609961006101610261036104610561066107610861096110611161126113611461156116611761186119612061216122612361246125612661276128612961306131613261336134613561366137613861396140614161426143614461456146614761486149615061516152615361546155615661576158615961606161616261636164616561666167616861696170617161726173617461756176617761786179618061816182618361846185618661876188618961906191619261936194619561966197619861996200620162026203620462056206620762086209621062116212621362146215621662176218621962206221622262236224622562266227622862296230623162326233623462356236623762386239624062416242624362446245624662476248624962506251625262536254625562566257625862596260626162626263626462656266626762686269627062716272627362746275627662776278627962806281628262836284628562866287628862896290629162926293629462956296629762986299630063016302630363046305630663076308630963106311631263136314631563166317631863196320632163226323632463256326632763286329633063316332633363346335633663376338633963406341634263436344634563466347634863496350635163526353635463556356635763586359636063616362

636363646365636663676368636963706371637263736374637563766377637863796380638163826383638463856386638763886389639063916392639363946395639663976398639964006401640264036404640564066407640864096410641164126413641464156416641764186419642064216422642364246425642664276428642964306431643264336434643564366437643864396440644164426443644464456446644764486449645064516452645364546455645664576458645964606461646264636464646564666467646864696470647164726473647464756476647764786479648064816482648364846485648664876488648964906491649264936494649564966497649864996500650165026503650465056506650765086509651065116512651365146515651665176518651965206521652265236524652565266527652865296530653165326533653465356536653765386539654065416542654365446545654665476548654965506551655265536554

6555

65566557655865596560

6561656265636564656565666567656865696570657165726573657465756576657765786579658065816582658365846585658665876588658965906591659265936594659565966597659865996600660166026603660466056606660766086609661066116612661366146615661666176618661966206621662266236624662566266627662866296630663166326633663466356636663766386639664066416642664366446645664666476648664966506651665266536654665566566657665866596660666166626663666466656666666766686669667066716672667366746675667666776678667966806681668266836684668566866687668866896690669166926693669466956696669766986699670067016702670367046705670667076708670967106711671267136714671567166717671867196720672167226723672467256726672767286729673067316732673367346735673667376738673967406741674267436744674567466747674867496750675167526753675467556756675767586759676067616762676367646765676667676768676967706771677267736774677567766777677867796780678167826783678467856786678767886789679067916792679367946795679667976798679968006801680268036804680568066807680868096810681168126813681468156816681768186819682068216822682368246825682668276828682968306831683268336834683568366837683868396840684168426843

68446845684668476848

684968506851685268536854685568566857685868596860686168626863686468656866686768686869687068716872687368746875687668776878687968806881688268836884688568866887688868896890689168926893689468956896689768986899690069016902690369046905690669076908690969106911691269136914691569166917691869196920692169226923692469256926692769286929693069316932693369346935693669376938693969406941694269436944694569466947694869496950695169526953695469556956695769586959696069616962696369646965696669676968696969706971697269736974697569766977697869796980698169826983698469856986698769886989699069916992699369946995699669976998699970007001700270037004700570067007700870097010701170127013701470157016701770187019702070217022702370247025702670277028702970307031703270337034703570367037703870397040

70417042

70437044 704570467047704870497050705170527053705470557056705770587059706070617062706370647065706670677068706970707071707270737074707570767077707870797080708170827083708470857086708770887089709070917092709370947095709670977098709971007101710271037104710571067107710871097110711171127113711471157116711771187119712071217122712371247125712671277128712971307131713271337134713571367137713871397140714171427143714471457146714771487149715071517152715371547155715671577158715971607161716271637164716571667167716871697170717171727173717471757176717771787179718071817182718371847185718671877188718971907191719271937194719571967197719871997200720172027203720472057206720772087209721072117212721372147215721672177218721972207221722272237224722572267227722872297230723172327233723472357236723772387239724072417242724372447245724672477248724972507251725272537254725572567257725872597260726172627263726472657266726772687269727072717272727372747275727672777278727972807281728272837284728572867287728872897290729172927293729472957296729772987299730073017302730373047305730673077308730973107311731273137314731573167317731873197320732173227323732473257326732773287329

733073317332733373347335

733673377338733973407341734273437344734573467347734873497350735173527353735473557356735773587359736073617362736373647365736673677368736973707371737273737374737573767377737873797380738173827383738473857386738773887389739073917392739373947395739673977398739974007401740274037404740574067407740874097410741174127413741474157416741774187419742074217422742374247425742674277428742974307431743274337434743574367437743874397440744174427443744474457446744774487449745074517452745374547455745674577458745974607461746274637464746574667467746874697470747174727473747474757476747774787479748074817482748374847485748674877488748974907491749274937494749574967497749874997500750175027503750475057506750775087509751075117512751375147515751675177518751975207521752275237524752575267527

752875297530 753175327533753475357536753775387539754075417542754375447545754675477548754975507551755275537554755575567557755875597560756175627563756475657566756775687569757075717572757375747575757675777578757975807581758275837584758575867587758875897590759175927593759475957596759775987599760076017602760376047605760676077608760976107611761276137614761576167617761876197620762176227623762476257626762776287629763076317632763376347635763676377638763976407641764276437644764576467647764876497650765176527653765476557656765776587659766076617662766376647665766676677668766976707671767276737674767576767677767876797680768176827683768476857686768776887689769076917692769376947695769676977698769977007701770277037704770577067707770877097710771177127713771477157716771777187719772077217722772377247725772677277728772977307731773277337734773577367737773877397740774177427743774477457746774777487749775077517752775377547755775677577758775977607761776277637764776577667767776877697770777177727773777477757776777777787779778077817782778377847785778677877788778977907791779277937794779577967797779877997800780178027803780478057806780778087809781078117812781378147815

781678177818781978207821

782278237824782578267827782878297830783178327833783478357836783778387839784078417842784378447845784678477848784978507851785278537854785578567857785878597860786178627863786478657866786778687869787078717872787378747875787678777878787978807881788278837884788578867887788878897890789178927893789478957896789778987899790079017902790379047905790679077908790979107911791279137914791579167917791879197920792179227923792479257926792779287929793079317932793379347935793679377938793979407941794279437944794579467947794879497950795179527953795479557956795779587959796079617962796379647965796679677968796979707971797279737974797579767977797879797980798179827983798479857986798779887989799079917992799379947995799679977998799980008001800280038004800580068007800880098010801180128013

801480158016 801780188019802080218022802380248025802680278028802980308031803280338034803580368037803880398040804180428043804480458046804780488049805080518052805380548055805680578058805980608061806280638064806580668067806880698070807180728073807480758076807780788079808080818082808380848085808680878088808980908091809280938094809580968097809880998100810181028103810481058106810781088109811081118112811381148115811681178118811981208121812281238124812581268127812881298130813181328133813481358136813781388139814081418142814381448145814681478148814981508151815281538154815581568157815881598160816181628163816481658166816781688169817081718172817381748175817681778178817981808181818281838184818581868187818881898190819181928193819481958196819781988199820082018202820382048205820682078208820982108211821282138214821582168217821882198220822182228223822482258226822782288229823082318232823382348235823682378238823982408241824282438244824582468247824882498250825182528253825482558256825782588259826082618262826382648265826682678268826982708271827282738274827582768277827882798280828182828283828482858286828782888289829082918292829382948295829682978298829983008301

830283038304830583068307

830883098310831183128313831483158316831783188319832083218322832383248325832683278328832983308331833283338334833583368337833883398340834183428343834483458346834783488349835083518352835383548355835683578358835983608361836283638364836583668367836883698370837183728373837483758376837783788379838083818382838383848385838683878388838983908391839283938394839583968397839883998400840184028403840484058406840784088409841084118412841384148415841684178418841984208421842284238424842584268427842884298430843184328433843484358436843784388439844084418442844384448445844684478448844984508451845284538454845584568457845884598460846184628463846484658466846784688469847084718472847384748475847684778478847984808481848284838484848584868487848884898490849184928493849484958496849784988499

850085018502 85038504850585068507850885098510851185128513851485158516851785188519852085218522852385248525852685278528852985308531853285338534853585368537853885398540854185428543854485458546854785488549855085518552855385548555855685578558855985608561856285638564856585668567856885698570857185728573857485758576857785788579858085818582858385848585858685878588858985908591859285938594859585968597859885998600860186028603860486058606860786088609861086118612861386148615861686178618861986208621862286238624862586268627862886298630863186328633863486358636863786388639864086418642864386448645864686478648864986508651865286538654865586568657865886598660866186628663866486658666866786688669867086718672867386748675867686778678867986808681868286838684868586868687868886898690869186928693869486958696869786988699870087018702870387048705870687078708870987108711871287138714871587168717871887198720872187228723872487258726872787288729873087318732873387348735873687378738873987408741874287438744874587468747874887498750875187528753875487558756875787588759876087618762876387648765876687678768876987708771877287738774877587768777877887798780878187828783878487858786878787888789879087918792879387948795879687978798879988008801880288038804880588068807880888098810881188128813881488158816881788188819882088218822882388248825882688278828882988308831883288338834883588368837883888398840884188428843884488458846884788488849885088518852885388548855885688578858885988608861886288638864886588668867886888698870887188728873887488758876887788788879888088818882888388848885888688878888888988908891889288938894889588968897889888998900890189028903890489058906890789088909891089118912891389148915891689178918891989208921892289238924892589268927892889298930893189328933893489358936893789388939894089418942894389448945894689478948894989508951895289538954895589568957895889598960896189628963896489658966896789688969897089718972897389748975897689778978897989808981898289838984

89858986

8987898889898990899189928993899489958996899789988999900090019002900390049005900690079008900990109011901290139014901590169017901890199020902190229023902490259026902790289029903090319032903390349035903690379038903990409041904290439044904590469047904890499050905190529053905490559056905790589059906090619062906390649065906690679068906990709071907290739074907590769077907890799080908190829083908490859086908790889089909090919092909390949095909690979098909991009101910291039104910591069107910891099110911191129113911491159116911791189119912091219122912391249125912691279128912991309131913291339134913591369137913891399140914191429143914491459146914791489149915091519152915391549155915691579158915991609161916291639164916591669167916891699170917191729173917491759176917791789179918091819182918391849185918691879188918991909191919291939194919591969197919891999200920192029203920492059206920792089209921092119212921392149215921692179218921992209221922292239224922592269227922892299230923192329233923492359236923792389239924092419242924392449245924692479248924992509251925292539254925592569257925892599260926192629263926492659266926792689269927092719272

9273927492759276927792789279928092819282928392849285928692879288928992909291929292939294929592969297929892999300930193029303930493059306930793089309931093119312931393149315931693179318931993209321932293239324932593269327932893299330933193329333933493359336933793389339934093419342934393449345934693479348934993509351935293539354935593569357935893599360936193629363936493659366936793689369937093719372937393749375937693779378937993809381938293839384938593869387938893899390939193929393939493959396939793989399940094019402940394049405940694079408940994109411941294139414941594169417941894199420942194229423942494259426942794289429943094319432943394349435943694379438943994409441944294439444944594469447944894499450945194529453945494559456945794589459946094619462946394649465946694679468946994709471

947294739474

947594769477947894799480948194829483948494859486948794889489949094919492949394949495949694979498949995009501950295039504950595069507950895099510951195129513951495159516951795189519952095219522952395249525952695279528952995309531953295339534953595369537953895399540954195429543954495459546954795489549955095519552955395549555955695579558955995609561956295639564956595669567956895699570957195729573957495759576957795789579958095819582958395849585958695879588958995909591959295939594959595969597959895999600960196029603960496059606960796089609961096119612961396149615961696179618961996209621962296239624962596269627962896299630963196329633963496359636963796389639964096419642964396449645964696479648964996509651965296539654965596569657965896599660966196629663966496659666966796689669967096719672967396749675967696779678967996809681968296839684968596869687968896899690969196929693969496959696969796989699970097019702970397049705970697079708970997109711971297139714971597169717971897199720972197229723972497259726972797289729973097319732973397349735973697379738973997409741974297439744974597469747974897499750975197529753975497559756975797589759

976097619762976397649765976697679768976997709771977297739774977597769777977897799780978197829783978497859786978797889789979097919792979397949795979697979798979998009801980298039804980598069807980898099810981198129813981498159816981798189819982098219822982398249825982698279828982998309831983298339834983598369837983898399840984198429843984498459846984798489849985098519852985398549855985698579858985998609861986298639864986598669867986898699870987198729873987498759876987798789879988098819882988398849885988698879888988998909891989298939894989598969897989898999900990199029903990499059906990799089909991099119912991399149915991699179918991999209921992299239924992599269927992899299930993199329933993499359936993799389939994099419942994399449945994699479948994999509951995299539954995599569957

995899599960

996199629963996499659966996799689969997099719972997399749975997699779978997999809981998299839984998599869987998899899990999199929993999499959996999799989999100001000110002100031000410005100061000710008100091001010011100121001310014100151001610017100181001910020100211002210023100241002510026100271002810029100301003110032100331003410035100361003710038100391004010041100421004310044100451004610047100481004910050100511005210053100541005510056100571005810059100601006110062100631006410065100661006710068100691007010071100721007310074100751007610077100781007910080100811008210083100841008510086100871008810089100901009110092100931009410095100961009710098100991010010101101021010310104101051010610107101081010910110101111011210113101141011510116101171011810119101201012110122101231012410125101261012710128101291013010131101321013310134101351013610137101381013910140101411014210143101441014510146101471014810149101501015110152101531015410155101561015710158101591016010161101621016310164101651016610167101681016910170101711017210173101741017510176101771017810179101801018110182101831018410185101861018710188101891019010191101921019310194101951019610197101981019910200102011020210203102041020510206102071020810209102101021110212102131021410215102161021710218102191022010221102221022310224102251022610227102281022910230102311023210233102341023510236102371023810239102401024110242102431024410245

1024610247102481024910250

1025110252102531025410255102561025710258102591026010261102621026310264102651026610267102681026910270102711027210273102741027510276102771027810279102801028110282102831028410285102861028710288102891029010291102921029310294102951029610297102981029910300103011030210303103041030510306103071030810309103101031110312103131031410315103161031710318103191032010321103221032310324103251032610327103281032910330103311033210333103341033510336103371033810339103401034110342103431034410345103461034710348103491035010351103521035310354103551035610357103581035910360103611036210363103641036510366103671036810369103701037110372103731037410375103761037710378103791038010381103821038310384103851038610387103881038910390103911039210393103941039510396103971039810399104001040110402104031040410405104061040710408104091041010411104121041310414104151041610417104181041910420104211042210423104241042510426104271042810429104301043110432104331043410435104361043710438104391044010441104421044310444

1044510446 1044710448104491045010451104521045310454104551045610457104581045910460104611046210463104641046510466104671046810469104701047110472104731047410475104761047710478104791048010481104821048310484104851048610487104881048910490104911049210493104941049510496104971049810499105001050110502105031050410505105061050710508105091051010511105121051310514105151051610517105181051910520105211052210523105241052510526105271052810529105301053110532105331053410535105361053710538105391054010541105421054310544105451054610547105481054910550105511055210553105541055510556105571055810559105601056110562105631056410565105661056710568105691057010571105721057310574105751057610577105781057910580105811058210583105841058510586105871058810589105901059110592105931059410595105961059710598105991060010601106021060310604106051060610607106081060910610106111061210613106141061510616106171061810619106201062110622106231062410625106261062710628106291063010631106321063310634106351063610637106381063910640106411064210643106441064510646106471064810649106501065110652106531065410655106561065710658106591066010661106621066310664106651066610667106681066910670106711067210673106741067510676106771067810679106801068110682106831068410685106861068710688106891069010691106921 2 3

-90

-60

-30

0

-90 -60 -30 0Dim1 (61.2%)

Dim

2 (1

2.8%

)

clusteraaaaaa

1

2

3

Temerrüt Kümeleme k-means k=3

Page 37: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# PAM algoritması optimum k seçimi

plp<-fviz_nbclust(dataset[dataset$NYEAR>2013,18:24], pam, method="silhouette")+ tma

plp<-plp+ggtitle("Loans Küme Optimizasyonu PAM silhouette yöntemi")

prp<-fviz_nbclust(dataset[dataset$NYEAR>2013,33:39], pam, method="silhouette")+ tma

prp<-prp+ggtitle("Defaults Küme Optimizasyonu PAM silhouette Yöntemi")

grid.arrange(plp,prp, ncol = 2)

Page 38: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

0.00

0.25

0.50

0.75

1.00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Number of clusters k

Ave

rage

silh

ouet

te w

idth

Loans Küme Optimizasyonu PAM silhouette yöntemi

0.0

0.2

0.4

0.6

0.8

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10Number of clusters k

Ave

rage

silh

ouet

te w

idth

Defaults Küme Optimizasyonu PAM silhouette Yöntemi

Page 39: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

# PAM clustering

loan.pam <- pam(dlset, k=3) plpm<- fviz_cluster(loan.pam, frame.type = "norm")+ tmaplpm<-plpm+ggtitle("Kredi Kümeleme PAM Yöntemi k=3")

risk.pam <- pam(drset, k=3) prpm<- fviz_cluster(risk.pam, frame.type = "norm")+ tmaprpm<-prpm+ggtitle("Temerrüt Kümeleme PAM Yöntemi

k=3")

grid.arrange(plpm,prpm, ncol = 2)

Page 40: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

1

234

5

6789101112

13

1415161718192021222324252627282930313233343536

37

383940

41

42

43

444546

47

48495051525354555657585960

61

626364

65

66

67

686970

71

72737475767778798081828384858687888990919293949596979899100101102103104105106107108109110111112113114115116117118119120

121

122123124

125

126127

128129130131132133134135136137138139

140141142143144

145

146147148149

150

151

152153154155156157158159160161162

163

164165166167168169170171172173174175176177178179180181182183184185186

187

188189190191192

193

194195196

197

198199200201202203204205206207208209210211212213214215216

217

218219220

221

222223224225226227228229230231232233234

235

236237

238

239

240

241

242243

244

245

246247248249250251252253254255256257258259260261262263264265266267268269270271272273274275276

277

278279280281282283284285286287288

289

290291292293294295296297298299300301302303304305306

307308309310311

312

313

314315316

317

318319320321322323324325326327328329330

331

332333334

335

336337

338339340341342

343

344345346

347

348

349

350351352353354355356357358359360361362363364365366367368369370371372373374375376377378379380381382383384385386387388389390

391

392393394395396

397

398399400401402403404405406407408409410411412413414

415

416417418419420

421

422423424425426427428429430431432

433

434435436437438439440441442443444445446447448449450451452453454455456457458459460461462463464465466467468469470471472473474

475

476477478479480481482483484485486

487

488489490

491

492493494495496497498

499

500501502503504505506507508509510511512513514515516517518519520521522

523

524525526

527

528

529

530531532

533

534535536537538539540541542543544545546

547

548549550

551

552

553

554555556

557

558559560561562563564565566567568569570571572573574575576577578579580581582583584585586587588589590591592593594595596597598599600601602603604605606

607

608609610

611

612613

614615616617618619620621622623624

625

626627628629630

631

632633634635

636

637

638639640641642643644645646647648

649

650651652653654655656657658659660661662663664665666667668669670671672

673

674675676677678

679

680681682

683

684685686687688689690691692693694695696697698699700701702

703

704705706

707

708709710711712713714715716717718719720

721

722723

724

725

726

727

728729730

731

732733734735736737738739740741742743744745746747748749750751752753754755756757758759760761762

763

764765766

767

768769770771772773774

775

776777778779780781782783784785786787788789790791792

793794795796797

798

799

800801802

803

804805806807808809810811

812813814815816

817

818819820

821

822823

824825826827828

829

830831832

833

834

835

836837838839840841842843844845846847848849850851852853854855856857858859860861862863864865866867868869870871872873874875876

877

878879880881882

883

884885886887888889890891892893894895896897898899900

901

902903904905906

907

908909910911912913914915916917918

919

920921922923924925926927928929930931932933934935936937938939940941942943944945946947948949950951952953954955956957958959960

961

962963964965966967968969970971972973974

975

976

977978979980981982983984985986

98798898999099199299399499599699799899910001001100210031004100510061007100810091010

1011

1012

10131014

10151016

1017

1018

1019102010211022102310241025102610271028102910301031103210331034

10351036

1037103810391040

10411042

1043104410451046104710481049105010511052105310541055105610571058105910601061106210631064106510661067106810691070107110721073107410751076107710781079108010811082108310841085108610871088108910901091109210931094

10951096

1097109810991100

110111021103110411051106110711081109111011111112111311141115111611171118

111911201121112211231124

112511261127112811291130113111321133113411351136

113711381139114011411142114311441145114611471148114911501151115211531154115511561157115811591160

116111621163116411651166

116711681169117011711172117311741175117611771178117911801181118211831184118511861187118811891190

1191119211931194119511961197119811991200120112021203120412051206

12071208

1209

12101211

1212

12131214

1215

1216

12171218

12191220122112221223122412251226122712281229123012311232123312341235123612371238123912401241124212431244124512461247124812491250

125112521253125412551256125712581259126012611262126312641265126612671268126912701271127212731274127512761277127812791280

128112821283128412851286

1287

1288

1289129012911292129312941295129612971298129913001301130213031304

1305

13061307130813091310131113121313131413151316

1317

1318

1319132013211322

132313241325132613271328132913301331133213331334133513361337133813391340134113421343134413451346134713481349135013511352135313541355135613571358135913601361136213631364136513661367136813691370

137113721373137413751376137713781379138013811382138313841385138613871388138913901391139213931394

139513961397139813991400140114021403140414051406

140714081409141014111412141314141415141614171418141914201421142214231424142514261427142814291430143114321433143414351436143714381439144014411442144314441445144614471448144914501451145214531454145514561457145814591460

1461

1462

1463146414651466146714681469147014711472

147314741475147614771478147914801481148214831484148514861487148814891490149114921493149414951496

1497

1498

14991500

15011502

1503

1504

1505150615071508150915101511151215131514151515161517151815191520

15211522

1523152415251526

15271528

1529153015311532153315341535153615371538153915401541154215431544154515461547154815491550155115521553155415551556155715581559156015611562156315641565156615671568156915701571157215731574157515761577157815791580

15811582

1583158415851586

158715881589159015911592159315941595159615971598159916001601160216031604

160516061607160816091610

161116121613161416151616161716181619162016211622

162316241625162616271628162916301631163216331634163516361637163816391640164116421643164416451646

164716481649165016511652

165316541655165616571658165916601661166216631664166516661667166816691670167116721673167416751676

1677167816791680168116821683168416851686168716881689169016911692

16931694

1695

1696

1697

1698

16991700

1701

1702

17031704

17051706170717081709171017111712171317141715171617171718171917201721172217231724172517261727172817291730173117321733173417351736

173717381739174017411742174317441745174617471748

174917501751175217531754175517561757175817591760176117621763176417651766

176717681769177017711772

1773

1774

1775177617771778177917801781178217831784178517861787178817891790

1791

17921793179417951796179717981799180018011802

1803

1804

1805180618071808

180918101811181218131814181518161817181818191820182118221823182418251826182718281829183018311832183318341835183618371838183918401841184218431844184518461847184818491850185118521853185418551856

185718581859186018611862186318641865186618671868186918701871187218731874187518761877187818791880

188118821883188418851886188718881889189018911892

189318941895189618971898189919001901190219031904190519061907190819091910191119121913191419151916191719181919192019211922192319241925192619271928192919301931193219331934193519361937193819391940194119421943194419451946

1947

1948

1949195019511952195319541955195619571958

195919601961196219631964196519661967196819691970197119721973197419751976197719781979198019811982

1983

1984

19851986

19871988

1989

1990

19911992

19931994199519961997199819992000200120022003200420052006

20072008

2009201020112012

20132014

2015201620172018201920202021202220232024202520262027202820292030203120322033203420352036203720382039204020412042204320442045204620472048204920502051205220532054205520562057205820592060206120622063206420652066

20672068

2069207020712072

207320742075207620772078207920802081208220832084208520862087208820892090

209120922093209420952096

209720982099210021012102210321042105210621072108

210921102111211221132114211521162117211821192120212121222123212421252126212721282129213021312132

213321342135213621372138

213921402141214221432144214521462147214821492150215121522153215421552156215721582159216021612162

216321642165216621672168216921702171217221732174217521762177217821792180

2181

2182

2183

2184

21852186

2187

2188

21892190

21912192219321942195219621972198219922002201220222032204220522062207220822092210221122122213221422152216221722182219222022212222

222322242225222622272228222922302231223222332234

223522362237223822392240224122422243224422452246224722482249225022512252

225322542255225622572258

2259

2260

2261226222632264226522662267226822692270227122722273227422752276

2277

227822792280

22812282228322842285228622872288

2289

2290

2291229222932294

2295

22962297229822992300230123022303230423052306230723082309231023112312231323142315231623172318231923202321232223232324232523262327232823292330233123322333233423352336

233723382339234023412342

234323442345234623472348234923502351235223532354235523562357235823592360236123622363236423652366

236723682369237023712372237323742375237623772378

237923802381238223832384238523862387238823892390239123922393239423952396239723982399240024012402240324042405240624072408240924102411241224132414241524162417241824192420242124222423242424252426242724282429243024312432

2433

2434

2435243624372438243924402441244224432444

244524462447244824492450245124522453245424552456245724582459246024612462246324642465246624672468

2469

2470

2471247224732474

2475

2476

2477247824792480248124822483248424852486248724882489249024912492

24932494

2495249624972498

24992500

2501250225032504250525062507250825092510251125122513251425152516251725182519252025212522252325242525252625272528252925302531253225332534253525362537253825392540254125422543254425452546254725482549255025512552

2553

2554

255525562557255825592560

2561256225632564256525662567256825692570257125722573257425752576

25772578257925802581258225832584

258525862587258825892590259125922593259425952596

259725982599260026012602260326042605260626072608260926102611261226132614261526162617261826192620

262126222623262426252626

2627262826292630263126322633263426352636263726382639264026412642264326442645264626472648

26492650

26512652265326542655265626572658265926602661266226632664

26652666

2667

2668

2669267026712672

2673

2674

2675267626772678267926802681268226832684268526862687268826892690269126922693269426952696269726982699270027012702270327042705270627072708

270927102711271227132714271527162717271827192720

272127222723272427252726272727282729273027312732273327342735273627372738273927402741274227432744

2745

2746

2747274827492750275127522753275427552756275727582759276027612762

2763

2764

2765276627672768276927702771277227732774

2775

2776

2777277827792780

2781

2782278327842785278627872788278927902791279227932794279527962797279827992800280128022803280428052806280728082809281028112812281328142815281628172818281928202821282228232824

2825282628272828

28292830283128322833283428352836283728382839284028412842284328442845284628472848

2849285028512852

285328542855285628572858285928602861286228632864

286528662867286828692870287128722873287428752876

28772878287928802881288228832884288528862887288828892890289128922893289428952896289728982899290029012902290329042905290629072908

2909291029112912291329142915291629172918

2919

2920

2921292229232924292529262927292829292930293129322933293429352936293729382939294029412942294329442945294629472948294929502951295229532954

2955

2956

29572958

29592960

2961

29622963296429652966296729682969297029712972297329742975297629772978

297929802981298229832984

298529862987298829892990299129922993299429952996299729982999300030013002300330043005300630073008300930103011301230133014301530163017301830193020302130223023302430253026302730283029303030313032303330343035303630373038

30393040

3041304230433044304530463047304830493050305130523053305430553056305730583059306030613062

306330643065306630673068306930703071307230733074307530763077307830793080308130823083308430853086308730883089309030913092309330943095309630973098309931003101310231033104310531063107310831093110311131123113311431153116311731183119312031213122312331243125312631273128312931303131313231333134

313531363137313831393140314131423143314431453146314731483149315031513152

3153

31543155

3156

31573158

3159

3160

3161316231633164316531663167316831693170317131723173317431753176317731783179318031813182318331843185318631873188318931903191319231933194

319531963197319831993200320132023203320432053206320732083209321032113212321332143215321632173218321932203221322232233224

322532263227322832293230

32313232

3233323432353236323732383239324032413242324332443245324632473248

3249

32503251325232533254325532563257325832593260

326132623263326432653266

326732683269327032713272327332743275327632773278327932803281328232833284328532863287328832893290329132923293329432953296329732983299330033013302330333043305330633073308330933103311331233133314

331533163317331833193320332133223323332433253326332733283329333033313332333333343335333633373338

333933403341334233433344334533463347334833493350

335133523353335433553356335733583359336033613362336333643365336633673368336933703371337233733374337533763377337833793380338133823383338433853386338733883389339033913392339333943395339633973398339934003401340234033404

3405

3406

3407340834093410341134123413341434153416341734183419342034213422342334243425342634273428342934303431343234333434343534363437343834393440

3441

3442

34433444

34453446

3447

3448

3449345034513452345334543455345634573458345934603461346234633464

346534663467346834693470

347134723473347434753476347734783479348034813482348334843485348634873488348934903491349234933494349534963497349834993500350135023503350435053506350735083509351035113512351335143515351635173518351935203521352235233524

35253526

3527352835293530353135323533353435353536353735383539354035413542354335443545354635473548

354935503551355235533554

355535563557355835593560356135623563356435653566356735683569357035713572357335743575357635773578357935803581358235833584358535863587358835893590359135923593359435953596359735983599360036013602360336043605360636073608360936103611361236133614361536163617361836193620

362136223623362436253626362736283629363036313632363336343635363636373638

3639

36403641

3642

36433644

3645

3646

3647364836493650365136523653365436553656365736583659366036613662366336643665366636673668366936703671367236733674367536763677367836793680

368136823683368436853686368736883689369036913692369336943695369636973698369937003701370237033704370537063707370837093710

371137123713371437153716

3717

3718

3719372037213722372337243725372637273728372937303731373237333734

3735

37363737373837393740374137423743374437453746

37473748

3749375037513752

375337543755375637573758375937603761376237633764376537663767376837693770377137723773377437753776377737783779378037813782378337843785378637873788378937903791379237933794379537963797379837993800

380138023803380438053806380738083809381038113812381338143815381638173818381938203821382238233824

382538263827382838293830383138323833383438353836

383738383839384038413842384338443845384638473848384938503851385238533854385538563857385838593860386138623863386438653866386738683869387038713872387338743875387638773878387938803881388238833884388538863887388838893890

3891

3892

3893389438953896389738983899390039013902390339043905390639073908390939103911391239133914391539163917391839193920392139223923392439253926

3927

3928

39293930

39313932

3933

3934

3935393639373938393939403941394239433944394539463947394839493950

395139523953395439553956

395739583959396039613962396339643965396639673968396939703971397239733974397539763977397839793980398139823983398439853986398739883989399039913992399339943995399639973998399940004001400240034004400540064007400840094010

40114012

4013401440154016401740184019402040214022402340244025402640274028402940304031403240334034

403540364037403840394040

404140424043404440454046404740484049405040514052

405340544055405640574058405940604061406240634064406540664067406840694070407140724073407440754076407740784079408040814082408340844085408640874088408940904091409240934094409540964097409840994100410141024103410441054106

410741084109411041114112411341144115411641174118411941204121412241234124

4125

41264127

4128

41294130

4131

4132

41334134

41354136413741384139414041414142414341444145414641474148414941504151415241534154415541564157415841594160416141624163416441654166

416741684169417041714172417341744175417641774178417941804181418241834184418541864187418841894190419141924193419441954196

419741984199420042014202

4203

4204

4205420642074208420942104211421242134214421542164217421842194220

4221

42224223422442254226422742284229423042314232

42334234

4235423642374238

423942404241424242434244424542464247424842494250425142524253425442554256425742584259426042614262426342644265426642674268426942704271427242734274427542764277427842794280428142824283428442854286

428742884289429042914292429342944295429642974298429943004301430243034304430543064307430843094310

431143124313431443154316431743184319432043214322

432343244325432643274328432943304331433243334334433543364337433843394340434143424343434443454346434743484349435043514352435343544355435643574358435943604361436243634364436543664367436843694370437143724373437443754376

4377

4378

4379438043814382438343844385438643874388438943904391439243934394439543964397439843994400440144024403440444054406440744084409441044114412

4413

4414

44154416

44174418

4419

4420

4421442244234424442544264427442844294430443144324433443444354436

44374438

4439444044414442

44434444

4445444644474448444944504451445244534454445544564457445844594460446144624463446444654466446744684469447044714472447344744475447644774478447944804481448244834484448544864487448844894490449144924493449444954496

44974498

4499450045014502450345044505450645074508450945104511451245134514451545164517451845194520

452145224523452445254526

452745284529453045314532453345344535453645374538

453945404541454245434544454545464547454845494550455145524553455445554556455745584559456045614562

456345644565456645674568

456945704571457245734574457545764577457845794580458145824583458445854586458745884589459045914592

4593459445954596459745984599460046014602460346044605460646074608

46094610

4611

46124613

4614

46154616

4617

4618

46194620

46214622462346244625462646274628462946304631463246334634463546364637463846394640464146424643464446454646464746484649465046514652

465346544655465646574658465946604661466246634664466546664667466846694670467146724673467446754676467746784679468046814682

468346844685468646874688

4689

4690

4691469246934694469546964697469846994700470147024703470447054706

4707

47084709471047114712471347144715471647174718

47194720

4721472247234724

472547264727472847294730473147324733473447354736473747384739474047414742474347444745474647474748474947504751475247534754475547564757475847594760476147624763476447654766476747684769477047714772

477347744775477647774778477947804781478247834784478547864787478847894790479147924793479447954796

479747984799480048014802480348044805480648074808

480948104811481248134814481548164817481848194820482148224823482448254826482748284829483048314832483348344835483648374838483948404841484248434844484548464847484848494850485148524853485448554856485748584859486048614862

48634864

4865486648674868486948704871487248734874487548764877487848794880488148824883488448854886488748884889489048914892489348944895489648974898

48994900

49014902

49034904

4905

4906

4907490849094910491149124913491449154916491749184919492049214922

492349244925492649274928

492949304931493249334934493549364937493849394940494149424943494449454946494749484949495049514952495349544955495649574958495949604961496249634964496549664967496849694970497149724973497449754976497749784979498049814982

49834984

4985498649874988498949904991499249934994499549964997499849995000500150025003500450055006500750085009501050115012501350145015501650175018501950205021502250235024

502550265027502850295030503150325033503450355036503750385039504050415042504350445045504650475048504950505051505250535054505550565057505850595060506150625063506450655066506750685069507050715072507350745075507650775078

507950805081508250835084508550865087508850895090509150925093509450955096

5097

50985099

5100

51015102

51035104

5105510651075108510951105111511251135114511551165117511851195120512151225123512451255126512751285129513051315132513351345135513651375138

513951405141514251435144514551465147514851495150515151525153515451555156515751585159516051615162516351645165516651675168

516951705171517251735174

51755176

5177517851795180518151825183518451855186518751885189519051915192

519351945195519651975198519952005201520252035204

520552065207520852095210

521152125213521452155216521752185219522052215222522352245225522652275228522952305231523252335234523552365237523852395240524152425243524452455246524752485249525052515252525352545255525652575258525952605261526252635264526552665267526852695270527152725273527452755276527752785279528052815282528352845285528652875288528952905291529252935294

529552965297529852995300530153025303530453055306530753085309531053115312531353145315531653175318531953205321532253235324532553265327532853295330533153325333533453355336533753385339534053415342534353445345534653475348

53495350

5351535253535354535553565357535853595360536153625363536453655366536753685369537053715372537353745375537653775378537953805381538253835384

5385

5386

53875388

53895390

5391

53925393539453955396539753985399540054015402540354045405540654075408

540954105411541254135414

541554165417541854195420542154225423542454255426542754285429543054315432543354345435543654375438543954405441544254435444544554465447544854495450545154525453545454555456545754585459546054615462546354645465546654675468

54695470

5471547254735474547554765477547854795480548154825483548454855486548754885489549054915492

549354945495549654975498549955005501550255035504550555065507550855095510

551155125513551455155516551755185519552055215522552355245525552655275528552955305531553255335534553555365537553855395540554155425543554455455546554755485549555055515552555355545555555655575558555955605561556255635564

556555665567556855695570557155725573557455755576557755785579558055815582

5583

55845585

5586

55875588

5589

5590

5591559255935594559555965597559855995600560156025603560456055606560756085609561056115612561356145615561656175618561956205621562256235624

562556265627562856295630563156325633563456355636563756385639564056415642564356445645564656475648564956505651565256535654

565556565657565856595660

56615662

5663566456655666566756685669567056715672567356745675567656775678

5679

56805681568256835684568556865687568856895690

569156925693569456955696

569756985699570057015702570357045705570657075708570957105711571257135714571557165717571857195720572157225723572457255726572757285729573057315732573357345735573657375738573957405741574257435744574557465747574857495750575157525753575457555756575757585759576057615762576357645765576657675768

576957705771577257735774577557765777577857795780

578157825783578457855786578757885789579057915792579357945795579657975798579958005801580258035804580558065807580858095810581158125813581458155816581758185819582058215822582358245825582658275828582958305831583258335834

58355836

5837583858395840584158425843584458455846584758485849585058515852585358545855585658575858585958605861586258635864586558665867586858695870

5871

5872

58735874

58755876

5877

58785879588058815882588358845885588658875888588958905891589258935894

589558965897589858995900

590159025903590459055906590759085909591059115912591359145915591659175918591959205921592259235924592559265927592859295930593159325933593459355936593759385939594059415942594359445945594659475948594959505951595259535954

59555956

5957595859595960596159625963596459655966596759685969597059715972597359745975597659775978

597959805981598259835984598559865987598859895990599159925993599459955996

599759985999600060016002600360046005600660076008600960106011601260136014601560166017601860196020602160226023602460256026602760286029603060316032603360346035603660376038603960406041604260436044604560466047604860496050

605160526053605460556056605760586059606060616062606360646065606660676068

6069

60706071

6072

60736074

6075

6076

6077607860796080608160826083608460856086608760886089609060916092609360946095609660976098609961006101610261036104610561066107610861096110

611161126113611461156116611761186119612061216122612361246125612661276128612961306131613261336134613561366137613861396140

614161426143614461456146

61476148

6149615061516152615361546155615661576158615961606161616261636164

6165

61666167616861696170617161726173617461756176

617761786179618061816182

618361846185618661876188618961906191619261936194619561966197619861996200620162026203620462056206620762086209621062116212621362146215621662176218621962206221622262236224622562266227622862296230623162326233623462356236623762386239624062416242624362446245624662476248624962506251625262536254

625562566257625862596260626162626263626462656266

626762686269627062716272627362746275627662776278627962806281628262836284628562866287628862896290629162926293629462956296629762986299630063016302630363046305630663076308630963106311631263136314631563166317631863196320

6321

6322

6323632463256326632763286329633063316332633363346335633663376338633963406341634263436344634563466347634863496350635163526353635463556356

6357

6358

63596360

63616362

6363

63646365636663676368636963706371637263736374637563766377637863796380

638163826383638463856386

638763886389639063916392639363946395639663976398639964006401640264036404640564066407640864096410641164126413641464156416641764186419642064216422642364246425642664276428642964306431643264336434643564366437643864396440

64416442

6443644464456446644764486449645064516452645364546455645664576458645964606461646264636464

646564666467646864696470647164726473647464756476647764786479648064816482

648364846485648664876488648964906491649264936494649564966497649864996500650165026503650465056506650765086509651065116512651365146515651665176518651965206521652265236524652565266527652865296530653165326533653465356536

653765386539654065416542654365446545654665476548654965506551655265536554

6555

65566557

6558

65596560

6561

6562

6563656465656566656765686569657065716572657365746575657665776578657965806581658265836584658565866587658865896590659165926593659465956596

659765986599660066016602660366046605660666076608660966106611661266136614661566166617661866196620662166226623662466256626

662766286629663066316632

66336634

6635663666376638663966406641664266436644664566466647664866496650

6651

66526653665466556656665766586659666066616662

666366646665666666676668

666966706671667266736674667566766677667866796680668166826683668466856686668766886689669066916692669366946695669666976698669967006701670267036704670567066707670867096710671167126713671467156716671767186719672067216722672367246725672667276728672967306731673267336734673567366737673867396740

674167426743674467456746674767486749675067516752

675367546755675667576758675967606761676267636764676567666767676867696770677167726773677467756776677767786779678067816782678367846785678667876788678967906791679267936794679567966797679867996800680168026803680468056806

68076808

6809681068116812681368146815681668176818681968206821682268236824682568266827682868296830683168326833683468356836683768386839684068416842

68436844

6845684668476848

68496850

6851685268536854685568566857685868596860686168626863686468656866

686768686869687068716872

687368746875687668776878687968806881688268836884688568866887688868896890689168926893689468956896689768986899690069016902690369046905690669076908690969106911691269136914691569166917691869196920692169226923692469256926

69276928

6929693069316932693369346935693669376938693969406941694269436944694569466947694869496950695169526953695469556956695769586959696069616962696369646965696669676968696969706971697269736974697569766977697869796980698169826983698469856986698769886989699069916992699369946995699669976998

699970007001700270037004700570067007700870097010701170127013701470157016701770187019702070217022

702370247025702670277028702970307031703270337034703570367037703870397040

7041

70427043

7044

70457046

70477048

7049705070517052705370547055705670577058705970607061706270637064706570667067706870697070707170727073707470757076707770787079708070817082

708370847085708670877088708970907091709270937094709570967097709870997100710171027103710471057106710771087109711071117112

711371147115711671177118

71197120

7121712271237124712571267127712871297130713171327133713471357136

713771387139714071417142714371447145714671477148

714971507151715271537154715571567157715871597160716171627163716471657166716771687169717071717172717371747175717671777178717971807181718271837184718571867187718871897190719171927193719471957196719771987199720072017202720372047205720672077208720972107211721272137214721572167217721872197220722172227223722472257226722772287229723072317232723372347235723672377238723972407241724272437244724572467247724872497250725172527253725472557256725772587259726072617262726372647265726672677268726972707271727272737274727572767277727872797280728172827283728472857286728772887289729072917292

72937294

7295729672977298729973007301730273037304730573067307730873097310731173127313731473157316731773187319732073217322732373247325732673277328

73297330

7331733273337334

73357336

7337733873397340734173427343734473457346734773487349735073517352

735373547355735673577358

735973607361736273637364736573667367736873697370737173727373737473757376737773787379738073817382738373847385738673877388738973907391739273937394739573967397739873997400740174027403740474057406740774087409741074117412

74137414

7415741674177418741974207421742274237424742574267427742874297430743174327433743474357436

743774387439744074417442744374447445744674477448744974507451745274537454745574567457745874597460746174627463746474657466746774687469747074717472747374747475747674777478747974807481748274837484

748574867487748874897490749174927493749474957496749774987499750075017502750375047505750675077508

750975107511751275137514751575167517751875197520752175227523752475257526

7527

75287529

7530

75317532

75337534

7535753675377538753975407541754275437544754575467547754875497550755175527553755475557556755775587559756075617562756375647565756675677568

756975707571757275737574757575767577757875797580758175827583758475857586758775887589759075917592759375947595759675977598

759976007601760276037604

76057606

7607760876097610761176127613761476157616761776187619762076217622

762376247625762676277628762976307631763276337634

763576367637763876397640764176427643764476457646764776487649765076517652765376547655765676577658765976607661766276637664766576667667766876697670767176727673767476757676767776787679768076817682768376847685768676877688768976907691769276937694769576967697769876997700770177027703770477057706770777087709771077117712771377147715771677177718771977207721772277237724772577267727772877297730773177327733773477357736773777387739774077417742774377447745774677477748774977507751775277537754775577567757775877597760776177627763776477657766776777687769777077717772777377747775777677777778

77797780

7781778277837784778577867787778877897790779177927793779477957796779777987799780078017802780378047805780678077808780978107811781278137814

78157816

7817781878197820

78217822

7823782478257826782778287829783078317832783378347835783678377838

783978407841784278437844

784578467847784878497850785178527853785478557856785778587859786078617862786378647865786678677868786978707871787278737874787578767877787878797880788178827883788478857886788778887889789078917892789378947895789678977898

78997900

7901790279037904790579067907790879097910791179127913791479157916791779187919792079217922

792379247925792679277928792979307931793279337934793579367937793879397940794179427943794479457946794779487949795079517952795379547955795679577958795979607961796279637964796579667967796879697970797179727973797479757976797779787979798079817982798379847985798679877988798979907991799279937994

799579967997799879998000800180028003800480058006800780088009801080118012

8013

80148015

8016

80178018

80198020

8021802280238024802580268027802880298030803180328033803480358036803780388039804080418042804380448045804680478048804980508051805280538054

805580568057805880598060806180628063806480658066806780688069807080718072807380748075807680778078807980808081808280838084

808580868087808880898090

80918092

8093809480958096809780988099810081018102810381048105810681078108

810981108111811281138114811581168117811881198120

812181228123812481258126

812781288129813081318132813381348135813681378138813981408141814281438144814581468147814881498150815181528153815481558156815781588159816081618162816381648165816681678168816981708171817281738174817581768177817881798180818181828183818481858186818781888189819081918192819381948195819681978198819982008201820282038204820582068207820882098210821182128213821482158216821782188219822082218222822382248225822682278228822982308231823282338234823582368237823882398240824182428243824482458246824782488249825082518252825382548255825682578258825982608261826282638264

82658266

8267826882698270827182728273827482758276827782788279828082818282828382848285828682878288828982908291829282938294829582968297829882998300

83018302

8303830483058306

8307

8308

8309831083118312831383148315831683178318831983208321832283238324

832583268327832883298330

833183328333833483358336833783388339834083418342834383448345834683478348834983508351835283538354835583568357835883598360836183628363836483658366836783688369837083718372837383748375837683778378837983808381838283838384

83858386

8387838883898390839183928393839483958396839783988399840084018402840384048405840684078408

840984108411841284138414841584168417841884198420842184228423842484258426842784288429843084318432843384348435843684378438843984408441844284438444844584468447844884498450845184528453845484558456845784588459846084618462846384648465846684678468846984708471847284738474847584768477847884798480

848184828483848484858486848784888489849084918492849384948495849684978498

8499

85008501

8502

85038504

85058506

8507850885098510851185128513851485158516851785188519852085218522852385248525852685278528852985308531853285338534853585368537853885398540

854185428543854485458546854785488549855085518552855385548555855685578558855985608561856285638564856585668567856885698570

857185728573857485758576

85778578

8579858085818582858385848585858685878588858985908591859285938594

859585968597859885998600860186028603860486058606

860786088609861086118612

861386148615861686178618861986208621862286238624862586268627862886298630863186328633863486358636863786388639864086418642864386448645864686478648864986508651865286538654865586568657865886598660866186628663866486658666866786688669867086718672867386748675867686778678867986808681868286838684868586868687868886898690869186928693869486958696869786988699870087018702870387048705870687078708870987108711871287138714871587168717871887198720872187228723872487258726872787288729873087318732873387348735873687378738873987408741874287438744874587468747874887498750

87518752

8753875487558756875787588759876087618762876387648765876687678768876987708771877287738774877587768777877887798780878187828783878487858786

87878788

8789879087918792

87938794

8795879687978798879988008801880288038804880588068807880888098810

881188128813881488158816

881788188819882088218822882388248825882688278828882988308831883288338834883588368837883888398840884188428843884488458846884788488849885088518852885388548855885688578858885988608861886288638864886588668867886888698870

88718872

8873887488758876887788788879888088818882888388848885888688878888888988908891889288938894889588968897889888998900890189028903890489058906890789088909891089118912891389148915891689178918891989208921892289238924892589268927892889298930893189328933893489358936893789388939894089418942894389448945894689478948894989508951895289538954895589568957895889598960896189628963896489658966

896789688969897089718972897389748975897689778978897989808981898289838984

8985

89868987

8988

89898990

89918992

8993899489958996899789988999900090019002900390049005900690079008900990109011901290139014901590169017901890199020902190229023902490259026902790289029903090319032903390349035903690379038903990409041904290439044904590469047904890499050905190529053905490559056

905790589059906090619062

90639064

9065906690679068906990709071907290739074907590769077907890799080

908190829083908490859086908790889089909090919092

909390949095909690979098909991009101910291039104910591069107910891099110911191129113911491159116911791189119912091219122912391249125912691279128912991309131913291339134913591369137913891399140914191429143914491459146914791489149915091519152915391549155915691579158915991609161916291639164916591669167916891699170917191729173917491759176917791789179918091819182918391849185918691879188918991909191919291939194919591969197919891999200920192029203920492059206920792089209921092119212921392149215921692179218921992209221922292239224922592269227922892299230923192329233923492359236

92379238

9239924092419242924392449245924692479248924992509251925292539254925592569257925892599260926192629263926492659266926792689269927092719272

92739274

9275927692779278

92799280

9281928292839284928592869287928892899290929192929293929492959296

929792989299930093019302

930393049305930693079308930993109311931293139314931593169317931893199320932193229323932493259326932793289329933093319332933393349335933693379338933993409341934293439344934593469347934893499350935193529353935493559356

93579358

9359936093619362936393649365936693679368936993709371937293739374937593769377937893799380938193829383938493859386938793889389939093919392939393949395939693979398939994009401940294039404940594069407940894099410941194129413941494159416941794189419942094219422942394249425942694279428942994309431943294339434943594369437943894399440944194429443944494459446944794489449945094519452

945394549455945694579458945994609461946294639464946594669467946894699470

9471

94729473

9474

94759476

94779478

9479948094819482948394849485948694879488948994909491949294939494949594969497949894999500950195029503950495059506950795089509951095119512951395149515951695179518951995209521952295239524952595269527952895299530953195329533953495359536953795389539954095419542

954395449545954695479548

95499550

9551955295539554955595569557955895599560956195629563956495659566

956795689569957095719572957395749575957695779578

957995809581958295839584958595869587958895899590959195929593959495959596959795989599960096019602960396049605960696079608960996109611961296139614961596169617961896199620962196229623962496259626962796289629963096319632963396349635963696379638963996409641964296439644964596469647964896499650965196529653965496559656965796589659966096619662966396649665966696679668966996709671967296739674967596769677967896799680968196829683968496859686968796889689969096919692969396949695969696979698969997009701970297039704970597069707970897099710971197129713971497159716971797189719972097219722

97239724

9725972697279728972997309731973297339734973597369737973897399740974197429743974497459746974797489749975097519752975397549755975697579758

97599760

9761976297639764

97659766

9767976897699770977197729773977497759776977797789779978097819782

978397849785978697879788

978997909791979297939794979597969797979897999800980198029803980498059806980798089809981098119812981398149815981698179818981998209821982298239824982598269827982898299830983198329833983498359836983798389839984098419842

98439844

9845984698479848984998509851985298539854985598569857985898599860986198629863986498659866986798689869987098719872987398749875987698779878987998809881988298839884988598869887988898899890989198929893989498959896989798989899990099019902990399049905990699079908990999109911991299139914991599169917991899199920992199229923992499259926992799289929993099319932993399349935993699379938

993999409941994299439944994599469947994899499950995199529953995499559956

9957

99589959

9960

99619962

99639964

9965996699679968996999709971997299739974997599769977997899799980998199829983998499859986998799889989999099919992999399949995999699979998

99991000010001100021000310004100051000610007100081000910010100111001210013100141001510016100171001810019100201002110022100231002410025100261002710028

100291003010031100321003310034

1003510036

10037100381003910040100411004210043100441004510046100471004810049100501005110052

1005310054

10055100561005710058100591006010061100621006310064

100651006610067100681006910070100711007210073100741007510076100771007810079100801008110082100831008410085100861008710088100891009010091100921009310094100951009610097100981009910100101011010210103101041010510106101071010810109101101011110112101131011410115101161011710118101191012010121101221012310124101251012610127101281012910130101311013210133101341013510136101371013810139101401014110142101431014410145101461014710148101491015010151101521015310154101551015610157101581015910160101611016210163101641016510166101671016810169101701017110172101731017410175101761017710178101791018010181101821018310184101851018610187101881018910190101911019210193101941019510196101971019810199102001020110202102031020410205102061020710208

1020910210

10211102121021310214102151021610217102181021910220102211022210223102241022510226102271022810229102301023110232102331023410235102361023710238102391024010241102421024310244

1024510246

10247102481024910250

1025110252

10253102541025510256102571025810259102601026110262102631026410265102661026710268

102691027010271102721027310274

102751027610277102781027910280102811028210283102841028510286102871028810289102901029110292102931029410295102961029710298102991030010301103021030310304103051030610307103081030910310103111031210313103141031510316103171031810319103201032110322103231032410325103261032710328

1032910330

10331103321033310334103351033610337103381033910340103411034210343103441034510346103471034810349103501035110352103531035410355103561035710358103591036010361103621036310364103651036610367103681036910370103711037210373103741037510376103771037810379103801038110382103831038410385103861038710388103891039010391103921039310394103951039610397103981039910400104011040210403104041040510406104071040810409104101041110412104131041410415104161041710418104191042010421104221042310424

104251042610427104281042910430104311043210433104341043510436104371043810439104401044110442

10443

1044410445

10446

1044710448

1044910450

10451104521045310454104551045610457104581045910460104611046210463104641046510466104671046810469104701047110472104731047410475104761047710478104791048010481104821048310484

104851048610487104881048910490104911049210493104941049510496104971049810499105001050110502105031050410505105061050710508105091051010511105121051310514

105151051610517105181051910520

1052110522

10523105241052510526105271052810529105301053110532105331053410535105361053710538

1053910540

10541105421054310544105451054610547105481054910550

1055110552105531055410555105561055710558105591056010561105621056310564105651056610567105681056910570105711057210573105741057510576105771057810579105801058110582105831058410585105861058710588105891059010591105921059310594105951059610597105981059910600106011060210603106041060510606106071060810609106101061110612106131061410615106161061710618106191062010621106221062310624106251062610627106281062910630106311063210633106341063510636106371063810639106401064110642106431064410645106461064710648106491065010651106521065310654106551065610657106581065910660106611066210663106641066510666106671066810669106701067110672106731067410675106761067710678106791068010681106821068310684106851068610687106881068910690106911069212

3

-10

0

10

-80 -60 -40 -20 0Dim1 (82%)

Dim

2 (6

.4%

) clusteraaaaaa

1

2

3

Kredi Kümeleme PAM Yöntemi k=3

123456789101112131415161718192021222324252627282930313233343536

37

3839404142

43

4445464748

495051525354555657585960616263646566676869707172737475767778798081828384858687888990919293949596979899100101102103104105106107108109110111112113114115116117118119120121

122123124125126127128129130131132133134135136137138139140141142143144145146147148149150151152153154155156157158159160161162163164165166167168169170171172173174175176177178179180181182183184185186187188189190191192193194195196197198199200201202203204205206207208209210211212213214215216217218219220221222223224225226227228229230231232233234

235

236237

238

239240 241

242243244245246247248249250251252253254255256257258259260261262263264265266267268269270271272273274275276277278279280281282283284285286287288289290291292293294295296297298299300301302303304305306307

308309310311312313314315316317318319320321322323324325326327328329330331332333334335336337338339340341342343344345346347348349350351352353354355356357358359360361362363364365366367368369370371372373374375376377378379380381382383384385386387388389390391392393394395396397398399400401402403404405406407408409410411412413414415416417418419420421422423424425426427428429430431432433434435436437438439440441442443444445446447448449450451452453454455456457458459460461462463464465466467468469470471472473474475476477478479480481482483484485486

487

488489490491492

493494495496497498499500501502503504505506507508509510511512513514515516517518519520521522

523

524525

526527528

529

530

531532533

534

535536537538539540541542543544545546547548549550551552553554555556557558559560561562563564565566567568569570571572573574575576577578579580581582583584585586587588589590591592593594595596597598599600601602603604605606

607

608609610611612613614615616617618619620621622623624625626627628629630

631

632633634635636637

638639640641642643644645646647648649650651652653654655656657658659660661662663664665666667668669670671672673674675676677678

679

680681682

683684

685686687688689690691692693694695696697698699700701702703

704705706707708709710711712713714715716717718719720

721

722

723

724

725

726

727

728729

730731732

733734735736737738739740741742743744745746747748749750751752753754755756757758759760761762763

764765766767768769770771772773774775776777778779780781782783784785786787788789790791792793

794795796797798799

800801802803804805806807808809810811812813814815816817818819820821822823824825826827828

829830831832833834835836837838839840841842843844845846847848849850851852853854855856857858859860861862863864865866867868869870871872873874875876877878879880881882883884885886887888889890891892893894895896897898899900901902903904905906907908909910911912913914915916917918

9199209219229239249259269279289299309319329339349359369379389399409419429439449459469479489499509519529539549559569579589599609619629639649659669679689699709719729739749759769779789799809819829839849859869879889899909919929939949959969979989991000100110021003100410051006100710081009

10101011

10121013101410151016

101710181019102010211022102310241025102610271028102910301031103210331034103510361037103810391040104110421043104410451046104710481049105010511052105310541055105610571058105910601061106210631064106510661067106810691070107110721073107410751076107710781079108010811082108310841085108610871088108910901091109210931094109510961097109810991100110111021103110411051106110711081109111011111112111311141115111611171118111911201121112211231124112511261127112811291130113111321133113411351136113711381139114011411142114311441145114611471148114911501151115211531154115511561157115811591160116111621163116411651166116711681169117011711172117311741175117611771178117911801181118211831184118511861187118811891190119111921193119411951196119711981199120012011202120312041205120612071208

120912101211

1212 12131214

121512161217

121812191220122112221223122412251226122712281229123012311232123312341235123612371238123912401241124212431244124512461247124812491250125112521253125412551256125712581259126012611262126312641265126612671268126912701271127212731274127512761277127812791280128112821283128412851286128712881289129012911292129312941295129612971298129913001301130213031304130513061307130813091310131113121313131413151316131713181319132013211322132313241325132613271328132913301331133213331334133513361337133813391340134113421343134413451346134713481349135013511352135313541355135613571358135913601361136213631364136513661367136813691370137113721373137413751376137713781379138013811382138313841385138613871388138913901391139213931394139513961397139813991400140114021403140414051406140714081409141014111412141314141415141614171418141914201421142214231424142514261427142814291430143114321433143414351436143714381439144014411442144314441445144614471448144914501451145214531454145514561457145814591460146114621463146414651466146714681469147014711472147314741475147614771478147914801481148214831484148514861487148814891490149114921493149414951496

1497149814991500

150115021503

15041505150615071508150915101511151215131514151515161517151815191520152115221523152415251526152715281529153015311532153315341535153615371538153915401541154215431544154515461547154815491550155115521553155415551556155715581559156015611562156315641565156615671568156915701571157215731574157515761577157815791580158115821583158415851586158715881589159015911592159315941595159615971598159916001601160216031604160516061607160816091610161116121613161416151616161716181619162016211622162316241625162616271628162916301631163216331634163516361637163816391640164116421643164416451646164716481649165016511652165316541655165616571658165916601661166216631664166516661667166816691670167116721673167416751676167716781679168016811682168316841685168616871688168916901691169216931694

1695

169616971698 1699

1700

170117021703

170417051706170717081709171017111712171317141715171617171718171917201721172217231724172517261727172817291730173117321733173417351736173717381739174017411742174317441745174617471748174917501751175217531754175517561757175817591760176117621763176417651766176717681769177017711772177317741775177617771778177917801781178217831784178517861787178817891790179117921793179417951796179717981799180018011802180318041805180618071808180918101811181218131814181518161817181818191820182118221823182418251826182718281829183018311832183318341835183618371838183918401841184218431844184518461847184818491850185118521853185418551856185718581859186018611862186318641865186618671868186918701871187218731874187518761877187818791880188118821883188418851886188718881889189018911892189318941895189618971898189919001901190219031904190519061907190819091910191119121913191419151916191719181919192019211922192319241925192619271928192919301931193219331934193519361937193819391940194119421943194419451946

194719481949195019511952195319541955195619571958195919601961196219631964196519661967196819691970197119721973197419751976197719781979198019811982

1983

19841985198619871988

198919901991199219931994199519961997199819992000200120022003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021202220232024202520262027202820292030203120322033203420352036203720382039204020412042204320442045204620472048204920502051205220532054205520562057205820592060206120622063206420652066206720682069207020712072207320742075207620772078207920802081208220832084208520862087208820892090209120922093209420952096209720982099210021012102210321042105210621072108210921102111211221132114211521162117211821192120212121222123212421252126212721282129213021312132213321342135213621372138213921402141214221432144214521462147214821492150215121522153215421552156215721582159216021612162216321642165216621672168216921702171217221732174217521762177217821792180

2181

21822183

21842185

2186

218721882189

2190219121922193219421952196219721982199220022012202220322042205220622072208220922102211221222132214221522162217221822192220222122222223222422252226222722282229223022312232223322342235223622372238223922402241224222432244224522462247224822492250225122522253

225422552256225722582259226022612262226322642265226622672268226922702271227222732274227522762277227822792280228122822283228422852286228722882289229022912292229322942295229622972298229923002301230223032304230523062307230823092310231123122313231423152316231723182319232023212322232323242325232623272328232923302331233223332334233523362337233823392340234123422343234423452346234723482349235023512352235323542355235623572358235923602361236223632364236523662367236823692370237123722373237423752376237723782379238023812382238323842385238623872388238923902391239223932394239523962397239823992400240124022403240424052406240724082409241024112412241324142415241624172418241924202421242224232424242524262427242824292430243124322433

24342435243624372438243924402441244224432444244524462447244824492450245124522453245424552456245724582459246024612462246324642465246624672468

2469

2470247124722473247424752476

247724782479248024812482248324842485248624872488248924902491249224932494249524962497249824992500250125022503250425052506250725082509251025112512251325142515251625172518251925202521252225232524252525262527252825292530253125322533253425352536253725382539254025412542254325442545254625472548254925502551255225532554255525562557255825592560256125622563256425652566256725682569257025712572257325742575257625772578257925802581258225832584258525862587258825892590259125922593259425952596259725982599260026012602260326042605260626072608260926102611261226132614261526162617261826192620262126222623262426252626262726282629263026312632263326342635263626372638263926402641264226432644264526462647264826492650265126522653265426552656265726582659266026612662266326642665

26662667

2668

2669267026712672

267326742675

26762677267826792680268126822683268426852686268726882689269026912692269326942695269626972698269927002701270227032704270527062707270827092710271127122713271427152716271727182719272027212722272327242725272627272728272927302731273227332734273527362737273827392740

2741274227432744274527462747274827492750275127522753275427552756275727582759276027612762276327642765276627672768276927702771277227732774277527762777277827792780278127822783278427852786278727882789279027912792279327942795279627972798279928002801280228032804280528062807280828092810281128122813281428152816281728182819282028212822282328242825282628272828282928302831283228332834283528362837283828392840284128422843284428452846284728482849285028512852285328542855285628572858285928602861286228632864286528662867286828692870287128722873287428752876287728782879288028812882288328842885288628872888288928902891289228932894289528962897289828992900290129022903290429052906290729082909291029112912291329142915291629172918291929202921292229232924292529262927292829292930293129322933293429352936293729382939294029412942294329442945294629472948294929502951295229532954

2955295629572958

295929602961

29622963296429652966296729682969297029712972297329742975297629772978297929802981298229832984298529862987298829892990299129922993299429952996299729982999300030013002300330043005300630073008300930103011301230133014301530163017301830193020302130223023302430253026302730283029303030313032303330343035303630373038303930403041304230433044304530463047304830493050305130523053305430553056305730583059306030613062306330643065306630673068306930703071307230733074307530763077307830793080308130823083308430853086308730883089309030913092309330943095309630973098309931003101310231033104310531063107310831093110311131123113311431153116311731183119312031213122312331243125312631273128312931303131313231333134313531363137313831393140314131423143314431453146314731483149315031513152

3153

31543155315631573158

315931603161316231633164316531663167316831693170317131723173317431753176317731783179318031813182318331843185318631873188318931903191319231933194319531963197319831993200320132023203320432053206320732083209321032113212321332143215321632173218321932203221322232233224322532263227322832293230323132323233323432353236323732383239324032413242324332443245324632473248324932503251325232533254325532563257325832593260326132623263326432653266326732683269327032713272327332743275327632773278327932803281328232833284328532863287328832893290329132923293329432953296329732983299330033013302330333043305330633073308330933103311331233133314331533163317331833193320332133223323332433253326332733283329333033313332333333343335333633373338333933403341334233433344334533463347334833493350335133523353335433553356335733583359336033613362336333643365336633673368336933703371337233733374337533763377337833793380338133823383338433853386338733883389339033913392339333943395339633973398339934003401340234033404340534063407340834093410341134123413341434153416341734183419342034213422342334243425342634273428342934303431343234333434343534363437343834393440

3441344234433444

344534463447

34483449345034513452345334543455345634573458345934603461346234633464346534663467346834693470347134723473347434753476347734783479348034813482348334843485348634873488348934903491349234933494349534963497349834993500350135023503350435053506350735083509351035113512351335143515351635173518351935203521352235233524352535263527352835293530353135323533353435353536353735383539354035413542354335443545354635473548354935503551355235533554355535563557355835593560356135623563356435653566356735683569357035713572357335743575357635773578357935803581358235833584358535863587358835893590359135923593359435953596359735983599360036013602360336043605360636073608360936103611361236133614361536163617361836193620362136223623362436253626362736283629363036313632363336343635363636373638

3639

36403641

3642

36433644

364536463647364836493650365136523653365436553656365736583659366036613662366336643665366636673668366936703671367236733674367536763677367836793680368136823683368436853686368736883689369036913692369336943695369636973698369937003701370237033704370537063707370837093710371137123713371437153716371737183719372037213722372337243725372637273728372937303731373237333734373537363737373837393740374137423743374437453746374737483749375037513752375337543755375637573758375937603761376237633764376537663767376837693770377137723773377437753776377737783779378037813782378337843785378637873788378937903791379237933794379537963797379837993800380138023803380438053806380738083809381038113812381338143815381638173818381938203821382238233824382538263827382838293830383138323833383438353836383738383839384038413842384338443845384638473848384938503851385238533854385538563857385838593860386138623863386438653866386738683869387038713872387338743875387638773878387938803881388238833884388538863887388838893890389138923893389438953896389738983899390039013902390339043905390639073908390939103911391239133914391539163917391839193920392139223923392439253926

3927392839293930

393139323933

39343935393639373938393939403941394239433944394539463947394839493950395139523953395439553956395739583959396039613962396339643965396639673968396939703971397239733974397539763977397839793980398139823983398439853986398739883989399039913992399339943995399639973998399940004001400240034004400540064007400840094010401140124013401440154016401740184019402040214022402340244025402640274028402940304031403240334034403540364037403840394040404140424043404440454046404740484049405040514052405340544055405640574058405940604061406240634064406540664067406840694070407140724073407440754076407740784079408040814082408340844085408640874088408940904091409240934094409540964097409840994100410141024103410441054106410741084109411041114112411341144115411641174118411941204121412241234124

4125

412641274128

41294130

413141324133

413441354136413741384139414041414142414341444145414641474148414941504151415241534154415541564157415841594160416141624163416441654166416741684169417041714172417341744175417641774178417941804181418241834184418541864187418841894190419141924193419441954196419741984199420042014202420342044205420642074208420942104211421242134214421542164217421842194220422142224223422442254226422742284229423042314232423342344235423642374238423942404241424242434244424542464247424842494250425142524253425442554256425742584259426042614262426342644265426642674268426942704271427242734274427542764277427842794280428142824283428442854286428742884289429042914292429342944295429642974298429943004301430243034304430543064307430843094310431143124313431443154316431743184319432043214322432343244325432643274328432943304331433243334334433543364337433843394340434143424343434443454346434743484349435043514352435343544355435643574358435943604361436243634364436543664367436843694370437143724373437443754376437743784379438043814382438343844385438643874388438943904391439243934394439543964397439843994400440144024403440444054406440744084409441044114412

4413441444154416

441744184419

44204421442244234424442544264427442844294430443144324433443444354436443744384439444044414442444344444445444644474448444944504451445244534454445544564457445844594460446144624463446444654466446744684469447044714472447344744475447644774478447944804481448244834484448544864487448844894490449144924493449444954496449744984499450045014502450345044505450645074508450945104511451245134514451545164517451845194520452145224523452445254526452745284529453045314532453345344535453645374538453945404541454245434544454545464547454845494550455145524553455445554556455745584559456045614562456345644565456645674568456945704571457245734574457545764577457845794580458145824583458445854586458745884589459045914592459345944595459645974598459946004601460246034604460546064607460846094610

4611

461246134614

46154616

461746184619

462046214622462346244625462646274628462946304631463246334634463546364637463846394640464146424643464446454646464746484649465046514652465346544655465646574658465946604661466246634664466546664667466846694670467146724673467446754676467746784679468046814682468346844685468646874688468946904691469246934694469546964697469846994700470147024703470447054706470747084709471047114712471347144715471647174718471947204721472247234724472547264727472847294730473147324733473447354736473747384739474047414742474347444745474647474748474947504751475247534754475547564757475847594760476147624763476447654766476747684769477047714772477347744775477647774778477947804781478247834784478547864787478847894790479147924793479447954796479747984799480048014802480348044805480648074808480948104811481248134814481548164817481848194820482148224823482448254826482748284829483048314832483348344835483648374838483948404841484248434844484548464847484848494850485148524853485448554856485748584859486048614862486348644865486648674868486948704871487248734874487548764877487848794880488148824883488448854886488748884889489048914892489348944895489648974898

4899490049014902

490349044905

49064907490849094910491149124913491449154916491749184919492049214922492349244925492649274928492949304931493249334934493549364937493849394940494149424943494449454946494749484949495049514952495349544955495649574958495949604961496249634964496549664967496849694970497149724973497449754976497749784979498049814982498349844985498649874988498949904991499249934994499549964997499849995000500150025003500450055006500750085009501050115012501350145015501650175018501950205021502250235024502550265027502850295030503150325033503450355036503750385039504050415042504350445045504650475048504950505051505250535054505550565057505850595060506150625063506450655066506750685069507050715072507350745075507650775078507950805081508250835084508550865087508850895090509150925093509450955096

509750985099

5100 510151025103510451055106510751085109511051115112511351145115511651175118511951205121512251235124512551265127512851295130513151325133513451355136513751385139514051415142514351445145514651475148514951505151515251535154515551565157515851595160516151625163516451655166516751685169517051715172517351745175517651775178517951805181518251835184518551865187518851895190519151925193519451955196519751985199520052015202520352045205520652075208520952105211521252135214521552165217521852195220522152225223522452255226522752285229523052315232523352345235523652375238523952405241524252435244524552465247524852495250525152525253525452555256525752585259526052615262526352645265526652675268526952705271527252735274527552765277527852795280528152825283528452855286528752885289529052915292529352945295529652975298529953005301530253035304530553065307530853095310531153125313531453155316531753185319532053215322532353245325532653275328532953305331533253335334533553365337533853395340534153425343534453455346534753485349535053515352535353545355535653575358535953605361536253635364536553665367536853695370537153725373537453755376537753785379538053815382538353845385

53865387538853895390

539153925393539453955396539753985399540054015402540354045405540654075408540954105411541254135414541554165417541854195420542154225423542454255426542754285429543054315432543354345435543654375438543954405441544254435444544554465447544854495450545154525453545454555456545754585459546054615462546354645465546654675468546954705471547254735474547554765477547854795480548154825483548454855486548754885489549054915492549354945495549654975498549955005501550255035504550555065507550855095510551155125513551455155516551755185519552055215522552355245525552655275528552955305531553255335534553555365537553855395540554155425543554455455546554755485549555055515552555355545555555655575558555955605561556255635564556555665567556855695570557155725573557455755576557755785579558055815582

558355845585

5586 558755885589559055915592559355945595559655975598559956005601560256035604560556065607560856095610561156125613561456155616561756185619562056215622562356245625562656275628562956305631563256335634563556365637563856395640564156425643564456455646564756485649565056515652565356545655565656575658565956605661566256635664566556665667566856695670567156725673567456755676567756785679568056815682568356845685568656875688568956905691569256935694569556965697569856995700570157025703570457055706570757085709571057115712571357145715571657175718571957205721572257235724572557265727572857295730573157325733573457355736573757385739574057415742574357445745574657475748574957505751575257535754575557565757575857595760576157625763576457655766576757685769577057715772577357745775577657775778577957805781578257835784578557865787578857895790579157925793579457955796579757985799580058015802580358045805580658075808580958105811581258135814581558165817581858195820582158225823582458255826582758285829583058315832583358345835583658375838583958405841584258435844584558465847584858495850585158525853585458555856585758585859586058615862586358645865586658675868586958705871587258735874587558765877

58785879588058815882588358845885588658875888588958905891589258935894589558965897589858995900590159025903590459055906590759085909591059115912591359145915591659175918591959205921592259235924592559265927592859295930593159325933593459355936593759385939594059415942594359445945594659475948594959505951595259535954595559565957595859595960596159625963596459655966596759685969597059715972597359745975597659775978597959805981598259835984598559865987598859895990599159925993599459955996599759985999600060016002600360046005600660076008600960106011601260136014601560166017601860196020602160226023602460256026602760286029603060316032603360346035603660376038603960406041604260436044604560466047604860496050605160526053605460556056605760586059606060616062606360646065606660676068

6069607060716072 60736074607560766077607860796080608160826083608460856086608760886089609060916092609360946095609660976098609961006101610261036104610561066107610861096110611161126113611461156116611761186119612061216122612361246125612661276128612961306131613261336134613561366137613861396140614161426143614461456146614761486149615061516152615361546155615661576158615961606161616261636164616561666167616861696170617161726173617461756176617761786179618061816182618361846185618661876188618961906191619261936194619561966197619861996200620162026203620462056206620762086209621062116212621362146215621662176218621962206221622262236224622562266227622862296230623162326233623462356236623762386239624062416242624362446245624662476248624962506251625262536254625562566257625862596260626162626263626462656266626762686269627062716272627362746275627662776278627962806281628262836284628562866287628862896290629162926293629462956296629762986299630063016302630363046305630663076308630963106311631263136314631563166317631863196320632163226323632463256326632763286329633063316332633363346335633663376338633963406341634263436344634563466347634863496350635163526353635463556356

6357635863596360636163626363

63646365636663676368636963706371637263736374637563766377637863796380638163826383638463856386638763886389639063916392639363946395639663976398639964006401640264036404640564066407640864096410641164126413641464156416641764186419642064216422642364246425642664276428642964306431643264336434643564366437643864396440644164426443644464456446644764486449645064516452645364546455645664576458645964606461646264636464646564666467646864696470647164726473647464756476647764786479648064816482648364846485648664876488648964906491649264936494649564966497649864996500650165026503650465056506650765086509651065116512651365146515651665176518651965206521652265236524652565266527652865296530653165326533653465356536653765386539654065416542654365446545654665476548654965506551655265536554

6555

65566557655865596560

6561656265636564656565666567656865696570657165726573657465756576657765786579658065816582658365846585658665876588658965906591659265936594659565966597659865996600660166026603660466056606660766086609661066116612661366146615661666176618661966206621662266236624662566266627662866296630663166326633663466356636663766386639664066416642664366446645664666476648664966506651665266536654665566566657665866596660666166626663666466656666666766686669667066716672667366746675667666776678667966806681668266836684668566866687668866896690669166926693669466956696669766986699670067016702670367046705670667076708670967106711671267136714671567166717671867196720672167226723672467256726672767286729673067316732673367346735673667376738673967406741674267436744674567466747674867496750675167526753675467556756675767586759676067616762676367646765676667676768676967706771677267736774677567766777677867796780678167826783678467856786678767886789679067916792679367946795679667976798679968006801680268036804680568066807680868096810681168126813681468156816681768186819682068216822682368246825682668276828682968306831683268336834683568366837683868396840684168426843

684468456846684768486849

685068516852685368546855685668576858685968606861686268636864686568666867686868696870687168726873687468756876687768786879688068816882688368846885688668876888688968906891689268936894689568966897689868996900690169026903690469056906690769086909691069116912691369146915691669176918691969206921692269236924692569266927692869296930693169326933693469356936693769386939694069416942694369446945694669476948694969506951695269536954695569566957695869596960696169626963696469656966696769686969697069716972697369746975697669776978697969806981698269836984698569866987698869896990699169926993699469956996699769986999700070017002700370047005700670077008700970107011701270137014701570167017701870197020702170227023702470257026702770287029703070317032703370347035703670377038703970407041

704270437044 704570467047704870497050705170527053705470557056705770587059706070617062706370647065706670677068706970707071707270737074707570767077707870797080708170827083708470857086708770887089709070917092709370947095709670977098709971007101710271037104710571067107710871097110711171127113711471157116711771187119712071217122712371247125712671277128712971307131713271337134713571367137713871397140714171427143714471457146714771487149715071517152715371547155715671577158715971607161716271637164716571667167716871697170717171727173717471757176717771787179718071817182718371847185718671877188718971907191719271937194719571967197719871997200720172027203720472057206720772087209721072117212721372147215721672177218721972207221722272237224722572267227722872297230723172327233723472357236723772387239724072417242724372447245724672477248724972507251725272537254725572567257725872597260726172627263726472657266726772687269727072717272727372747275727672777278727972807281728272837284728572867287728872897290729172927293729472957296729772987299730073017302730373047305730673077308730973107311731273137314731573167317731873197320732173227323732473257326732773287329

733073317332733373347335

733673377338733973407341734273437344734573467347734873497350735173527353735473557356735773587359736073617362736373647365736673677368736973707371737273737374737573767377737873797380738173827383738473857386738773887389739073917392739373947395739673977398739974007401740274037404740574067407740874097410741174127413741474157416741774187419742074217422742374247425742674277428742974307431743274337434743574367437743874397440744174427443744474457446744774487449745074517452745374547455745674577458745974607461746274637464746574667467746874697470747174727473747474757476747774787479748074817482748374847485748674877488748974907491749274937494749574967497749874997500750175027503750475057506750775087509751075117512751375147515751675177518751975207521752275237524752575267527

752875297530 753175327533753475357536753775387539754075417542754375447545754675477548754975507551755275537554755575567557755875597560756175627563756475657566756775687569757075717572757375747575757675777578757975807581758275837584758575867587758875897590759175927593759475957596759775987599760076017602760376047605760676077608760976107611761276137614761576167617761876197620762176227623762476257626762776287629763076317632763376347635763676377638763976407641764276437644764576467647764876497650765176527653765476557656765776587659766076617662766376647665766676677668766976707671767276737674767576767677767876797680768176827683768476857686768776887689769076917692769376947695769676977698769977007701770277037704770577067707770877097710771177127713771477157716771777187719772077217722772377247725772677277728772977307731773277337734773577367737773877397740774177427743774477457746774777487749775077517752775377547755775677577758775977607761776277637764776577667767776877697770777177727773777477757776777777787779778077817782778377847785778677877788778977907791779277937794779577967797779877997800780178027803780478057806780778087809781078117812781378147815

781678177818781978207821

782278237824782578267827782878297830783178327833783478357836783778387839784078417842784378447845784678477848784978507851785278537854785578567857785878597860786178627863786478657866786778687869787078717872787378747875787678777878787978807881788278837884788578867887788878897890789178927893789478957896789778987899790079017902790379047905790679077908790979107911791279137914791579167917791879197920792179227923792479257926792779287929793079317932793379347935793679377938793979407941794279437944794579467947794879497950795179527953795479557956795779587959796079617962796379647965796679677968796979707971797279737974797579767977797879797980798179827983798479857986798779887989799079917992799379947995799679977998799980008001800280038004800580068007800880098010801180128013

801480158016 801780188019802080218022802380248025802680278028802980308031803280338034803580368037803880398040804180428043804480458046804780488049805080518052805380548055805680578058805980608061806280638064806580668067806880698070807180728073807480758076807780788079808080818082808380848085808680878088808980908091809280938094809580968097809880998100810181028103810481058106810781088109811081118112811381148115811681178118811981208121812281238124812581268127812881298130813181328133813481358136813781388139814081418142814381448145814681478148814981508151815281538154815581568157815881598160816181628163816481658166816781688169817081718172817381748175817681778178817981808181818281838184818581868187818881898190819181928193819481958196819781988199820082018202820382048205820682078208820982108211821282138214821582168217821882198220822182228223822482258226822782288229823082318232823382348235823682378238823982408241824282438244824582468247824882498250825182528253825482558256825782588259826082618262826382648265826682678268826982708271827282738274827582768277827882798280828182828283828482858286828782888289829082918292829382948295829682978298829983008301

830283038304830583068307

830883098310831183128313831483158316831783188319832083218322832383248325832683278328832983308331833283338334833583368337833883398340834183428343834483458346834783488349835083518352835383548355835683578358835983608361836283638364836583668367836883698370837183728373837483758376837783788379838083818382838383848385838683878388838983908391839283938394839583968397839883998400840184028403840484058406840784088409841084118412841384148415841684178418841984208421842284238424842584268427842884298430843184328433843484358436843784388439844084418442844384448445844684478448844984508451845284538454845584568457845884598460846184628463846484658466846784688469847084718472847384748475847684778478847984808481848284838484848584868487848884898490849184928493849484958496849784988499

850085018502 85038504850585068507850885098510851185128513851485158516851785188519852085218522852385248525852685278528852985308531853285338534853585368537853885398540854185428543854485458546854785488549855085518552855385548555855685578558855985608561856285638564856585668567856885698570857185728573857485758576857785788579858085818582858385848585858685878588858985908591859285938594859585968597859885998600860186028603860486058606860786088609861086118612861386148615861686178618861986208621862286238624862586268627862886298630863186328633863486358636863786388639864086418642864386448645864686478648864986508651865286538654865586568657865886598660866186628663866486658666866786688669867086718672867386748675867686778678867986808681868286838684868586868687868886898690869186928693869486958696869786988699870087018702870387048705870687078708870987108711871287138714871587168717871887198720872187228723872487258726872787288729873087318732873387348735873687378738873987408741874287438744874587468747874887498750875187528753875487558756875787588759876087618762876387648765876687678768876987708771877287738774877587768777877887798780878187828783878487858786878787888789879087918792879387948795879687978798879988008801880288038804880588068807880888098810881188128813881488158816881788188819882088218822882388248825882688278828882988308831883288338834883588368837883888398840884188428843884488458846884788488849885088518852885388548855885688578858885988608861886288638864886588668867886888698870887188728873887488758876887788788879888088818882888388848885888688878888888988908891889288938894889588968897889888998900890189028903890489058906890789088909891089118912891389148915891689178918891989208921892289238924892589268927892889298930893189328933893489358936893789388939894089418942894389448945894689478948894989508951895289538954895589568957895889598960896189628963896489658966896789688969897089718972897389748975897689778978897989808981898289838984

89858986

8987898889898990899189928993899489958996899789988999900090019002900390049005900690079008900990109011901290139014901590169017901890199020902190229023902490259026902790289029903090319032903390349035903690379038903990409041904290439044904590469047904890499050905190529053905490559056905790589059906090619062906390649065906690679068906990709071907290739074907590769077907890799080908190829083908490859086908790889089909090919092909390949095909690979098909991009101910291039104910591069107910891099110911191129113911491159116911791189119912091219122912391249125912691279128912991309131913291339134913591369137913891399140914191429143914491459146914791489149915091519152915391549155915691579158915991609161916291639164916591669167916891699170917191729173917491759176917791789179918091819182918391849185918691879188918991909191919291939194919591969197919891999200920192029203920492059206920792089209921092119212921392149215921692179218921992209221922292239224922592269227922892299230923192329233923492359236923792389239924092419242924392449245924692479248924992509251925292539254925592569257925892599260926192629263926492659266926792689269927092719272

9273927492759276927792789279928092819282928392849285928692879288928992909291929292939294929592969297929892999300930193029303930493059306930793089309931093119312931393149315931693179318931993209321932293239324932593269327932893299330933193329333933493359336933793389339934093419342934393449345934693479348934993509351935293539354935593569357935893599360936193629363936493659366936793689369937093719372937393749375937693779378937993809381938293839384938593869387938893899390939193929393939493959396939793989399940094019402940394049405940694079408940994109411941294139414941594169417941894199420942194229423942494259426942794289429943094319432943394349435943694379438943994409441944294439444944594469447944894499450945194529453945494559456945794589459946094619462946394649465946694679468946994709471

94729473947494759476947794789479948094819482948394849485948694879488948994909491949294939494949594969497949894999500950195029503950495059506950795089509951095119512951395149515951695179518951995209521952295239524952595269527952895299530953195329533953495359536953795389539954095419542954395449545954695479548954995509551955295539554955595569557955895599560956195629563956495659566956795689569957095719572957395749575957695779578957995809581958295839584958595869587958895899590959195929593959495959596959795989599960096019602960396049605960696079608960996109611961296139614961596169617961896199620962196229623962496259626962796289629963096319632963396349635963696379638963996409641964296439644964596469647964896499650965196529653965496559656965796589659966096619662966396649665966696679668966996709671967296739674967596769677967896799680968196829683968496859686968796889689969096919692969396949695969696979698969997009701970297039704970597069707970897099710971197129713971497159716971797189719972097219722972397249725972697279728972997309731973297339734973597369737973897399740974197429743974497459746974797489749975097519752975397549755975697579758

9759976097619762976397649765976697679768976997709771977297739774977597769777977897799780978197829783978497859786978797889789979097919792979397949795979697979798979998009801980298039804980598069807980898099810981198129813981498159816981798189819982098219822982398249825982698279828982998309831983298339834983598369837983898399840984198429843984498459846984798489849985098519852985398549855985698579858985998609861986298639864986598669867986898699870987198729873987498759876987798789879988098819882988398849885988698879888988998909891989298939894989598969897989898999900990199029903990499059906990799089909991099119912991399149915991699179918991999209921992299239924992599269927992899299930993199329933993499359936993799389939994099419942994399449945994699479948994999509951995299539954995599569957

995899599960

996199629963996499659966996799689969997099719972997399749975997699779978997999809981998299839984998599869987998899899990999199929993999499959996999799989999100001000110002100031000410005100061000710008100091001010011100121001310014100151001610017100181001910020100211002210023100241002510026100271002810029100301003110032100331003410035100361003710038100391004010041100421004310044100451004610047100481004910050100511005210053100541005510056100571005810059100601006110062100631006410065100661006710068100691007010071100721007310074100751007610077100781007910080100811008210083100841008510086100871008810089100901009110092100931009410095100961009710098100991010010101101021010310104101051010610107101081010910110101111011210113101141011510116101171011810119101201012110122101231012410125101261012710128101291013010131101321013310134101351013610137101381013910140101411014210143101441014510146101471014810149101501015110152101531015410155101561015710158101591016010161101621016310164101651016610167101681016910170101711017210173101741017510176101771017810179101801018110182101831018410185101861018710188101891019010191101921019310194101951019610197101981019910200102011020210203102041020510206102071020810209102101021110212102131021410215102161021710218102191022010221102221022310224102251022610227102281022910230102311023210233102341023510236102371023810239102401024110242102431024410245

1024610247102481024910250

1025110252102531025410255102561025710258102591026010261102621026310264102651026610267102681026910270102711027210273102741027510276102771027810279102801028110282102831028410285102861028710288102891029010291102921029310294102951029610297102981029910300103011030210303103041030510306103071030810309103101031110312103131031410315103161031710318103191032010321103221032310324103251032610327103281032910330103311033210333103341033510336103371033810339103401034110342103431034410345103461034710348103491035010351103521035310354103551035610357103581035910360103611036210363103641036510366103671036810369103701037110372103731037410375103761037710378103791038010381103821038310384103851038610387103881038910390103911039210393103941039510396103971039810399104001040110402104031040410405104061040710408104091041010411104121041310414104151041610417104181041910420104211042210423104241042510426104271042810429104301043110432104331043410435104361043710438104391044010441104421044310444

1044510446 1044710448104491045010451104521045310454104551045610457104581045910460104611046210463104641046510466104671046810469104701047110472104731047410475104761047710478104791048010481104821048310484104851048610487104881048910490104911049210493104941049510496104971049810499105001050110502105031050410505105061050710508105091051010511105121051310514105151051610517105181051910520105211052210523105241052510526105271052810529105301053110532105331053410535105361053710538105391054010541105421054310544105451054610547105481054910550105511055210553105541055510556105571055810559105601056110562105631056410565105661056710568105691057010571105721057310574105751057610577105781057910580105811058210583105841058510586105871058810589105901059110592105931059410595105961059710598105991060010601106021060310604106051060610607106081060910610106111061210613106141061510616106171061810619106201062110622106231062410625106261062710628106291063010631106321063310634106351063610637106381063910640106411064210643106441064510646106471064810649106501065110652106531065410655106561065710658106591066010661106621066310664106651066610667106681066910670106711067210673106741067510676106771067810679106801068110682106831068410685106861068710688106891069010691106921

23

-90

-60

-30

0

30

-80 -40 0Dim1 (61.2%)

Dim

2 (1

2.8%

)

clusteraaaaaa

1

2

3

Temerrüt Kümeleme PAM Yöntemi k=3

Page 41: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

SONUÇ

# Daha önce k-means ve PAM teknikleri için yaptığımız optimum k araştırmaları optimum grup sayısının 2 olduğunu bize söylemişti.

# Daha görsel olması için 3 gruba zorladık ama sonuçlar yine 2 grubu yansıtıyor.

# Böylece dataset verisetinin veri kalitesini belirleyen PCA analizinin sonuna geldik.

# Bu teknik Big Hafıza gerektiren Big Data problemlerinin analizinde en ideal veri yapısını oluşturmak için Machine Learning yaklaşımının vazgeçilemez başlangıç noktasıdır.

Page 42: DUBLEX PCA FOR LOANS & DEFAULTS of FINTURK DATASET with R SoftWare

@CORTEXIEN@Riskonometri@DataLabTR@Riskanalitigi@globinx@fatma_cinar_ftm@ckucukozmen@[email protected]/in/fatmacinar/tr.linkedin.com/in/coskunkucukozmentr.linkedin.com/in/kutlumerihtr.linkedin.com/in/DataLabTRtr.linkedin.com/in/sebnem-ozdemir

[email protected]

http://www.ieu.edu.tr/tr

[email protected]

http://www.coskunkucukozmen.com

[email protected]

[email protected]

[email protected]

www.spk.gov.tr

www.datalabtr.com

[email protected]

[email protected]

mailto:[email protected]
mailto:[email protected]
mailto:[email protected]

PCA-6179 - Advantechdownloadt.advantech.com › ... › 1-A39G0 › PCA6179_ed1.pdf · PCA-6179 Series comparison table Model PCA-6179L PCA-6179V PCA-6179VE PCA-6179VS PCA-6179F CPU:

PCA-6179 - Advantechdownloadt.advantech.com › ... › 1-A39G0 › PCA6179_ed1.pdf · PCA-6179 Series comparison table Model PCA-6179L PCA-6179V PCA-6179VE PCA-6179VS PCA-6179F CPU:

Documents
Presentation Family Business Defaults

Presentation Family Business Defaults

Law
Optimal investment under multiple defaults risk: A BSDE ...ying.jiao.perso.math.cnrs.fr/recherche/JKP-BSDE.pdfOPTIMAL INVESTMENT UNDER MULTIPLE DEFAULTS RISK 457 impact of defaults

Optimal investment under multiple defaults risk: A BSDE ...ying.jiao.perso.math.cnrs.fr/recherche/JKP-BSDE.pdfOPTIMAL INVESTMENT UNDER MULTIPLE DEFAULTS RISK 457 impact of defaults

Documents
PCA-Dien PCA Chapter

PCA-Dien PCA Chapter

Documents
PCA-6180 - Advantechdownloadt.advantech.com/ProductFile/Downloadfile4/1-YZ4N/6180... · PCA-6180 Series comparison table Model PCA-6180E PCA-6180E2 PCA-6180SE PCA-6180F CPU: Intel

PCA-6180 - Advantechdownloadt.advantech.com/ProductFile/Downloadfile4/1-YZ4N/6180... · PCA-6180 Series comparison table Model PCA-6180E PCA-6180E2 PCA-6180SE PCA-6180F CPU: Intel

Documents
2018 YAZ FACTSHEET - premiumtekirova-tr.rixos.compremiumtekirova-tr.rixos.com/images/pdf/Factsheet_2018_TR.pdf · Dublex: ikinci katta yatak odası ~çift kişilik yataklı , iri

2018 YAZ FACTSHEET - premiumtekirova-tr.rixos.compremiumtekirova-tr.rixos.com/images/pdf/Factsheet_2018_TR.pdf · Dublex: ikinci katta yatak odası ~çift kişilik yataklı , iri

Documents
PCA & tb-PCA (linear unconstrained ordination)

PCA & tb-PCA (linear unconstrained ordination)

Documents
Planungshandbuch KOMPAKT PCA - Mitsubishi Electric · PCA-M35KA PCA-M50KA PCA-M60KA PCA-M71KA PCA-M100KA PCA-M125KA PCA-M140KA PCA-M•KA PCA-M35–140KA. Planungshandbuch KOMPAKT

Planungshandbuch KOMPAKT PCA - Mitsubishi Electric · PCA-M35KA PCA-M50KA PCA-M60KA PCA-M71KA PCA-M100KA PCA-M125KA PCA-M140KA PCA-M•KA PCA-M35–140KA. Planungshandbuch KOMPAKT

Documents
Chapter 2_Project Defaults and Options

Chapter 2_Project Defaults and Options

Documents
Oversight and Resolution of Home Loan Defaults · Oversight and Resolution of Home Loan Defaults . ... Oversight and Resolution of Home Loan Defaults Executive Summary The VA Office

Oversight and Resolution of Home Loan Defaults · Oversight and Resolution of Home Loan Defaults . ... Oversight and Resolution of Home Loan Defaults Executive Summary The VA Office

Documents
Greece defaults

Greece defaults

Documents
Robust PCA Robust PCA 3: Spherical PCA. Robust PCA

Robust PCA Robust PCA 3: Spherical PCA. Robust PCA

Documents
Merkez Mah. Büyük Şevikoğlu Market arkası GÜNEYEGE...*1 CAFE *1 MARKET *1 KUAFÖR *1RESTORAN *7 ADET 2+1 BAHÇE DUBLEX *6 ADET OFİS *32 ADET 1+1 *24 ADET 2+1 *4 ADET 3+1 DUBLEX

Merkez Mah. Büyük Şevikoğlu Market arkası GÜNEYEGE...*1 CAFE *1 MARKET *1 KUAFÖR *1RESTORAN *7 ADET 2+1 BAHÇE DUBLEX *6 ADET OFİS *32 ADET 1+1 *24 ADET 2+1 *4 ADET 3+1 DUBLEX

Documents
Workplace Defaults: Better Member Outcomes

Workplace Defaults: Better Member Outcomes

Documents
Optimal Defaults and Active Decisions

Optimal Defaults and Active Decisions

Documents
Users PersonalizingR3 User Defaults

Users PersonalizingR3 User Defaults

Documents
PCA 310, PCA 320, PCA 330 - HUALIX...1 Manual de Instrucciones PCA 310, PCA 320, PCA 330 Analizadores de Cloro, pH, Temperatura, ORP Fabricantes desde 1978 76 MAN330R7 06/04 SERVICIOS

PCA 310, PCA 320, PCA 330 - HUALIX...1 Manual de Instrucciones PCA 310, PCA 320, PCA 330 Analizadores de Cloro, pH, Temperatura, ORP Fabricantes desde 1978 76 MAN330R7 06/04 SERVICIOS

Documents
Database of Sovereign Defaults, 2017 - Bank of Canada · Database of Sovereign Defaults, 2017 ... of sovereign defaults posted on the Bank of Canada’s website. Our database draws

Database of Sovereign Defaults, 2017 - Bank of Canada · Database of Sovereign Defaults, 2017 ... of sovereign defaults posted on the Bank of Canada’s website. Our database draws

Documents
The Economics of Sovereign Defaults

The Economics of Sovereign Defaults

Documents
Sovereign Defaults History

Sovereign Defaults History

Documents
Tax Reporter Defaults

Tax Reporter Defaults

Documents
Defaults and “failing” Parties

Defaults and “failing” Parties

Documents
STUDENT LOANS, DEFAULTS, AND THE IMPACT ON … LOANS, DEFAULTS...STUDENT LOANS, DEFAULTS, AND THE IMPACT ON COMMUNITY COLLEGES Debbie Cochrane ... Study pro-rating federal loans based

STUDENT LOANS, DEFAULTS, AND THE IMPACT ON … LOANS, DEFAULTS...STUDENT LOANS, DEFAULTS, AND THE IMPACT ON COMMUNITY COLLEGES Debbie Cochrane ... Study pro-rating federal loans based

Documents
MySQL Server Defaults

MySQL Server Defaults

Software
Smart Defaults: From Hidden Persuaders to …...1 Smart Defaults: From Hidden Persuaders to Adaptive Helpers Abstract Defaults have such powerful, pervasive and unrecognized effects

Smart Defaults: From Hidden Persuaders to …...1 Smart Defaults: From Hidden Persuaders to Adaptive Helpers Abstract Defaults have such powerful, pervasive and unrecognized effects

Documents
Elusive costs of sovereign defaults

Elusive costs of sovereign defaults

Economy & Finance
Preparing for Defaults in

Preparing for Defaults in

Documents
Banking crises and sovereign defaults in emerging markets… · DEFAULTS IN EMERGING MARKETS: EXPLORING THE LINKS Irina Balteanu and Aitor Erce ... BANKING CRISES AND SOVEREIGN DEFAULTS

Banking crises and sovereign defaults in emerging markets… · DEFAULTS IN EMERGING MARKETS: EXPLORING THE LINKS Irina Balteanu and Aitor Erce ... BANKING CRISES AND SOVEREIGN DEFAULTS

Documents
Calica Dismissals and Defaults

Calica Dismissals and Defaults

Documents
1 Sovereign Defaults and Debt Restructurings: … Sovereign Defaults and Debt Restructurings: Historical Overview Debt crises and defaults by sovereigns—city-states, kingdoms, and

1 Sovereign Defaults and Debt Restructurings: … Sovereign Defaults and Debt Restructurings: Historical Overview Debt crises and defaults by sovereigns—city-states, kingdoms, and

Documents