Automatizacija e-bankarstva Hal E-Bank/B2B - · PDF fileBobar Banka Bor Banka Hypo Banka Banja...

Automatizacija e-bankarstva Hal E-Bank/B2B

Sibel Trbić

Halcom d.o.o. Sarajevo

Sarajevo, 2. 10. 2014

O Halcomu

Šta je Hal E-Bank/B2B

Prednosti za korisnike

Hal E-Bank/B2B

Agenda

O Halcomu

Šta je Hal E-Bank/B2B

Prednosti za korisnike

Hal E-Bank/B2B

Agenda

O Halcomu

4 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Osnovan 1992. godine

• Halcom Group

• Halcom d.d., Ljubljana:

• Halcom CA – Certifikaciona Agencija od 1999. godine

• EBB Ljubljana (EBB LJ)

• Halcom Sarajevo (EBB SA)

• Halcom Beograd (EBB BG)

• Halcom Consulting Ljubljana

• BVQI ISO9001: certifikovan od 2003. godine

• Dobitnik nagrade “Zlata gazela" (2003)

• Nagrada “Najpodjetniška ideja” za Hal M-Payments (2006/2007)

• Slovenačka kompanija sa najvećom bonitetnom ocjenom od 2007 pa do danas

• Priznanje “Zlata nit” za najboljeg poslodavca 2008 godine (Dnevnik)

• BVQ ISO27001: certifikovan od 2010. godine

Halcom-ovi proizvodi

5 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Razvoj programskih rješenja

• Hal E-Bank - elektronska banka za pravna i fizička lica

• Hal E-Invoices - sistem za distribuciju E-faktura putem e-bank kanala

• Hal M-Bank – elektronska banka na mobilnom telefonu

• Hal M-Payments – plaćanje putem mobilnog telefona (PlatiMo)

• Hal E-Clearing - sistem međubankarskih poravnanja • giro clearing, direct debit, STEP2, e-invoices

• Hal E-Register - TRR, prava, certifikati, korisnici

• Hal E-Mediator – integracija sistema za plaćanja u pozadinskim procesima banaka- SEPA integracija, GC, RTGS, Hal E-Bank, Target, SWIFT, STEP2, Core banking

• Usluge

• Halcom CA - izdavanje kvalifikovanih digitalnih certifikata na pametnim karticama ili USB ključevima

• EBB centri - infrastruktura i usluge vezane za elektronsko poslovanje (Ljubljana, Sarajevo, Beograd)

10 zemalja, više od 70 banaka, više od 150.000 pravnih lica

Halcomove reference

6 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

SLOVENIJA EU

Nova Ljubljanska banka

SKB Société Générale Group

UniCredit Banka Slovenija

Raiffeisen Banka

HYPO Alpe-Adria-Bank

Kärntner Sparkasse

Probanka

Abanka Vipa

Banka Zasavje

Banka Domžale

Factor banka

Poštna banka

Bawag Ljubljana

BKS Ljubljana

MONTENEGRO

Komercijalna banka

Erste Banka Podgorica

SERBIA

UniCredit Bank Srbija

Raiffeisen Banka

HYPO Alpe-Adria-Bank

OTP Banka Srbija

Banca Intesa

Vojvođanska Banka

Komercijalna Banka

Erste bank

AIK Banka

Privredna Banka

Credy Banka

Univerzal Banka

ProCredit Banka

NLB Beograd

Societe Generale

Marfin Banka

Alpha Bank Srbija

Srpska Banka

Credit Agricole

Eurobank

Piraeus Banka

Razvojna Banka

Bosnia and Herzegovina

Unicredit Banka Banja Luka

Unicredit Banka Mostar

NLB Banka Tuzla

NLB Razvojna Banka

Intesa Sanpaolo Banka

Nova Banka

Sparkasse Banka

Moja Banka

KIB Banka

Bobar Banka

Bor Banka

Hypo Banka Banja Luka

Sberbank BH, Sarajevo

Komercijalna Banka

Banka Srpske

Ziraat Banka

GERMANY EU

LHB Internationale Handelsbank

QATAR

Qatar International Islamic Bank

ALBANIA

Bank Popullore Societe Generale

Credins Bank

ProCredit Bank

CENTRAL BANKS

Bank of Slovenia

Central Bank of Bosnia

Central Bank of Iran

Hal E-Clearing, Hal E-Register

Slovenia

Serbia

Bosnia And Herzegovina

Albania

Montenegro

Germany

Qatar Iran

Banke koje nude Halcom-ovu elektronsku banku

Halcom u BiH

7 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Nova banka A.D., Banja Luka

• Intesa Sanpaolo banka, Sarajevo

• UniCredit Bank, Banja Luka

• UniCredit Bank, Mostar

• NLB - Razvojna banka, Banja Luka

• NLB Banka, Tuzla

• Sberbank BH, Sarajevo

• Hypo Alpe-Adria-Bank Banja Luka

• Sparkasse bank, Sarajevo

• Bobar banka, Bijeljina

• Bor Banka, Sarajevo

• ZiraatBank BH, Sarajevo

• Komercijalna banka, Banja Luka

• Moja banka, Sarajevo

• KIB Banka, Velika Kladuša

• Banka Srpske, Banja Luka

Preduzeća koje koriste Hal E-Bank/B2B u BiH i regionu

8 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Mercedes-Benz Srbija i Crna Gora d.o.o.

• NIS

• PTT Srbija

• Petrol A.D

• Beogas A.D.

• Rodgas A.D.

• PepsiCo,Inc.

• Uniqa osiguranje

• Elektromreža Srbije

• IDEA d.o.o.

• Telekom Slovenije,

• Petrol,

• DARS,

• Vzajemna,

• Mercator,

• Elektronabava,

• Informatika,

• MOL,

• SID banka

• Triglav,

• Borzen,

• Coca-Cola,

• Tobačna,

• Si.Mobil,

• KD Skladi

• Pivovarna Laško,

• SŽ,

• STA Ljubljana,

• TrustPay,

• NLB Vita,

• Spar Slovenije,

• DM

• Marbo

• NATO

• …

O Halcomu

Šta je Hal E-Bank/B2B

Prednosti za korisnike

Hal E-Bank/B2B

Agenda

Hal E-Bank/Corporate

10 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Višekorisnička elektronska banka

• Rješenje se instalira na serveru

• Koristi IBM DB2 bazu podataka

• Razmjena dokumenata platnog prometa se obavlja ručno

• uvoz platnih naloga, izvoz stanja, izvoda, prometa, sinhronizacija

sa bankom

• Multi-bankarstvo

• rad sa računima sa više banaka

• Multi-market

• rad sa računima sa više banaka na više tržišta

Hal E-Bank/B2B

11 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Nadograđena verzija Hal E-Bank/Corporate

• Višekorisničko integrisano rješenje elektronske banke

• Automatizovana razmjena dokumenata između banke i ERP

sistema preduzeća (SAP, NAVISION, BAAN, ...):

• Domaći platni promet

• Platni promet sa inostranstvom

• Platni prometa van zemlje (ICM)

• SEPA Mass payments

• SEPA Direct Debit

B2B – Business To Business

12 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

Izvodi, stanja, promet i drugi dokumenti

Platni nalozi i drugi dokumenti

STP - Straight Through Processing

Automatska razmjena podataka između

poslovne banke i informacionog sistema

preduzeća

(1) Domaći platni promet (DPP)

13 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Podaci o stanju i prometu

• DPP izvodi

• DPP promet

• Prenos podataka o trenutnom stanju

• SEPA datoteke – Direct Debit

• E-fakture

• Digitalno potpisani platni nalozi

• Platni nalog

• SEPA Mass payments

• SEPA Direct Debit

• E-fakture

B2B

Hal E-Bank

B2B Channel

ERP

(2) Platni promet sa inostranstvom (PPI)

14 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Podaci o dospjelim deviznim prilivima

• Podaci o stanju i prometu

• PPI izvodi

• PPI promet

• Prenos podataka o trenutnom stanju

• Digitalno potpisani platni nalozi

• Platnini nalog VP70

• SEPA platni nalog

• Platni nalog za prenos sredstava

• Prenos statistike

• Statistike platnog naloga

• Statistika za dospjeli priliv

B2B

Hal E-Bank

B2B Channel

ERP

(3) Platni promet izvan zemlje (ICM)

15 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• SWIFT poruke

• MT940 – izvodi računa iz banke

izvan države

• MT941 – stanje na računu u banci

izvan države

• MT942 - evidencijski promet sa

računa u banci izvan države

• SWIFT poruke

• MT101 – platni nalog za plaćanje

računa u banci izvan države

B2B

Hal E-Bank

B2B Channel

ERP

O Halcomu

Šta je Hal E-Bank/B2B

Prednosti za korisnike

Hal E-Bank/B2B

Agenda

Prednosti za korisnike (1/2)

17 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Nema ručnog uvoza i izvoza u e-banci ( platnih naloga, izvoda, prometa, stanja, SEPA datoteka, e-računa, …)

• Ručno osvježevanje u e-banci nije više potrebno (prijem i slanje dokumenata)

• Preuzimanje izvoda, knjiženje priliva i usklađivanje računa do početka radnog dana

• Nema grešaka pri nepravilnom izboru transakcijskih računa

• Provjerava se naslovni red pri uvozu u e-banku

Prednosti za korisnike (2/2)

18 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Omogućava upravljanje poslovanja sa bankom direktno iz glavnog informacionog sistema preduzeća (ERP)

• Vrijeme dobijanja dokumenata se skraćuje

• Moguća je postepena automatizacija

• fazni pristup

• konačno stanje – visok stepen automatizacije

• Stalna podrška na Halcomovoj strani

• preduzeću se dodijeli tehnički skrbnik iz Halcom-ove podrške

Integracija sa IS (ERP) preduzeća

19 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• Neposredna automatizovana izmjena datoteka sa dokumentima platnog prometa između dva rješenja.

• Za razmjenu podataka u domaćem platnom prometu podržani su slijedeći formati datoteka:

• TKDIS (tzv. Halcom format),

• B2B format

• ISO SEPA XML – ISO 20022 XML (UNIFI)

• Vremenski podesivo vrijeme razmjene (Scheduled Task)

• Tri nivoa automatizacije:

• ručno

• potpuna automatizacija

• kombinovano

Banke koje podržavaju B2B u BiH

20 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved

• UniCredit Mostar

• UniCredit Banja Luka

• NLB banka Tuzla

• Sparkasse bank BH

• Sberbank BH Sarajevo

• Na zahtjev banke, B2B kanal se može implementirati na strani banke u roku od pet radnih dana.

Razmjena DD zahtjeva

Budućnost B2B (1/2)

• Proces razmjene DD zahtjeva putem Hal E-Bank/B2B:

• Preduzeće pripremi samo jednu datoteku za sve banke koju pošalje u Halcom DD

distribucijski centar putem Hal E-Bank/B2B.

• Halcom DD distribucijski centar razloži datoteku i pošalje prema svakoj banci u DD

sistemu pripadajuće DD zahtjeve.

• Putem Hal E-Bank/B2B preduzeće prima podatke o naplati DD zahtjeva.

• Direct Debit donosi:

• Automatizovana razmjena podataka između banaka i preduzeća.

• Unificiran format razmjene podataka – europski standard SEPA DD.

• Preduzeća smanjuju trošak izrade i održavanja većeg broja datoteka i različitih formata

za različite banke.

• DD omogućava varijabilni iznos zaduženja.

• Brža naplata izdatih računa.

Razmjena E-faktura putem Hal E-Bank/B2B

Budućnost B2B (2/2)

• Proces razmjene E-faktura putem Hal E-Bank/B2B:

• Preduzeće pripremi samo jednu datoteku sa svojim E-fakturama koju pošalje u Halcom

distribucijski centar E-faktura putem Hal E-Bank/B2B.

• Halcom razloži datoteku i pošalje putem distribucijskih kanala svakom registrovanom

primaocu odgovarajuću E-fakturu.

• Preduzeće prima samo jednu datoteku dnevno koja sadrži sve njemu upućene E-

fakture.

• Sve E-fakture se mogu arhivirati kod kvalificiranog arhivara – Mikrocop.

• E-fakture donose:

• Automatizovana slanja i primanja E-faktura putem Hal E-Bank/B2B.

• Za razmjenu E-faktura koristi se europski standard SEPA XML.

• Preduzeća smanjuju trošak izrade i slanja faktura u papirnom obliku.

• Za svaku poslatu E-fakturu preduzeće dobija elektronsku povratnicu.

• Smanjuje se vrijeme knjiženja faktura i broj grešaka, jer nema ručnih unosa.

Pitanja

Halcom d.o.o. Sarajevo

Fra Anđela Zvizdovića 1, Sarajevo

info@halcom.ba, www.halcom.ba