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Central SAP IFRSProposta SAP
Ciro V. Coca
ABBC – 8-Abril-2009
Desenvolvimento de Novos NegóciosFinancial Services Industry
1. FBM – Impacto da Lei 11.638 nas Instituições Finan ceiras
2. Solução “Central SAP IFRS”
Agenda
ABBC
3. Perguntas
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Central SAP IFRS
Impacto da Lei nas IFs
Mandatório para todas Instituições Financeiras até JaneiroMandatório para todas Instituições Financeiras até Janeiro--20102010
Forte impacto na Interpretação e Adoção da LeiForte impacto na Interpretação e Adoção da LeiControladoria, Tecnologia, ContabilidadeControladoria, Tecnologia, Contabilidade
Necessidade adicional de informações sobre Instrumentos FinanceirosNecessidade adicional de informações sobre Instrumentos FinanceirosApropriação de Custo & Receita, Segmento, Carteiras, etcApropriação de Custo & Receita, Segmento, Carteiras, etc
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Central SAP IFRS
Motivadores para este Projeto
Oportunidade para entrada de Soluções SAP no Core BancárioOportunidade para entrada de Soluções SAP no Core Bancário
Solução SAP testada e implementada na Comunidade EuropéiaSolução SAP testada e implementada na Comunidade Européia
Oportunidade para revisão / upgrade de sistema Contábil e GerencialOportunidade para revisão / upgrade de sistema Contábil e Gerencial
Atualização tecnológica de Plataforma e sistemas existentesAtualização tecnológica de Plataforma e sistemas existentes
Garantia de Entrega no tempo requerido Garantia de Entrega no tempo requerido –– preço / prazo / escopo definidopreço / prazo / escopo definido
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Sobre o Projeto
ConceitoConceito
• Solução Pré-configurada
• Produtos Comuns ao Grupo de Bancos Alvo
• Acelerar Entrega
• Racionalizar investimento
MercadoMercado• Bancos Médios e Pequenos
MercadoMercado
AlvoAlvo
• Bancos Médios e Pequenos
ConteúdoConteúdo
• Produtos comuns aos bancos ~38 Produtos
• Relatórios & Notas explicativas
• Suporte de Negócio na Adoção da Lei
• Geração de Interface contábil
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Arquitetura da Solução
SAP NetWeaver SAP NetWeaver -- ETLETL
Camada de Validação e Carga de DadosCamada de Validação e Carga de Dados
Validação TransformaçãoCargaStaging
Controle
11 InformaçõesInformações de de ContratoContrato
pporor tipotipo de de ProdutoProduto
SistemaSistema
ProdutoProduto
SistemaSistema
ProdutoProdutoOutrosOutros
SistemaSistema
ProdutoProdutoGLGL
ClienteCliente
Camada de Origem de DadosCamada de Origem de Dados
Transações
Financeiras
Transações de
NegóciosConta Corrente Saldos ...........
Camada de ResultadosCamada de Resultados
Método de Cálculo e Avaliação [NPV Método de Cálculo e Avaliação [NPV –– Duration Duration –– FTP] FTP]
Validação TransformaçãoCargaStaging
Controle
IFRSIFRSReportsReports
44
33
22SAP GLSAP GL
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Produtos contemplados
Familia Produto Familia Produto
Geral Renda Fixa Público & Privado Empréstimos Consignado
Pré & Pós Fixado Desconto
Renda Variável Cheques
Apl. Operações Compromissadas Duplicatas
Fundos de Investimento Recebíveis
CDI Cheque especial
Aplicações em Moeda Estrangeira Conta Garantida
DepósitosCDBs, LCAs, LHs, LIs, LCs (pré-fixados / indexados (CDI)
Adiantamento à depositantes(CDI)
Depósitos à vista Capital de Giro
CDI Hot Money
PoupançaCessões de Crédito com e sem coobrigação
Captação por operação compromissada Vendor
Captação Externa
Eurobonds Compror
Linhas de Crédito no Exterior Cartão de Crédito
Repasses Oficial
BNDES Financiamento Imobiliário (PF & PJ)
Derivativos Futuro / CDI / Dolar CDC
SWAP Res. 63 /2770
NDF Finimp
Termo de Moeda ACC / ACE© SAP ABBC 2009 - IFRS / Page 8
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Plano de Desenvolvimento
PréPré--ConfiguradoConfiguradoComCom
Produtos DefinidosProdutos Definidos
Informações dos Informações dos Sistemas LegadosSistemas Legados
Banco será responsável pela
extração dos dados necessários
38 Produtos financeiros definidos
Banco 1Banco 1Produtos & ReportsProdutos & Reports
StandardStandard
Banco 2Banco 2Produtos & ReportsProdutos & Reports
StandardStandard
Banco 3Banco 3Produtos & ReportsProdutos & Reports
StandardStandard
Banco NBanco NProdutos & ReportsProdutos & Reports
StandardStandard
Implantação nos Clientes
CustomizaçãoCustomização
EspecíficaEspecíficaCustomizaçãoCustomização
EspecíficaEspecífica Tempo de acordo com
Requerimentos específicos
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Arquitetura Integrada
Reconciliações inerentes
ReconciliaçõesRelatórios de auditoria otimizados
Contabilidade Gerencial
Métodos inconsistentes
Dados redundantes
ContabilidadeFinanceira ? ?
CONTABILIDADE FINANCEIRA
GESTÃO DE RISCO
CONTABILIDADEGERENCIAL
RELATÓRIOSREGULATÓRIOS
Trading
Emprés-timos
Conta Corrente
ReconciliaçõesDifíceis
Câmbio
Múltiplas interfaces complexas para alimentar os diversos sistemas de finanças e risco
Relatórios Regulatórios
Modelagem avançada
ARQUITETURA de FINANÇAS e RISCO
Métodos consistentes Extensibilidade
Interfaces simplificadas
Adaptável
auditoria otimizados
Gestão de Risco
Difícil de adaptar
Relatórios de auditoria extensos
inconsistentes
Relatórios Regulatórios
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Mapa de Solução para Bancos
SAP Analytical Banking
SAP ERP
Human
SAP Transaction Banking
Business Partner
Account Origination
AFIAFIRisk LimitALMCredit
PortfolioProfitability
Financial
HumanResources
Procurement
Treasury
Loans
Deposits
Col
late
ral
Man
agem
ent
Leasing
Pay
men
ts
Business Partner
Syn
dica
tions
Master Contract Management CMO
SAP NetWeaver
BIMDM PI BPM MobileXapps Portal KM
Corporate Services
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Benefícios do Projeto
�� Solução Solução testadatestada e e implementadaimplementada na Europa;na Europa;
�� ArquiteturaArquitetura integradaintegrada, com , com visõesvisões multimulti--dimensionaisdimensionais e e pontoponto únicoúnico de de entradaentrada de dados;de dados;
�� FlexibilidadeFlexibilidade parapara acompanhamentoacompanhamento de de mudançasmudanças legaislegais; ;
�� Solução Solução abertaaberta para integrar com soluções de terceiros ou desenvolvimento interno;para integrar com soluções de terceiros ou desenvolvimento interno;
�� Modelos de cálculos e avaliações já disponíveis [IAS39]Modelos de cálculos e avaliações já disponíveis [IAS39]
�� HTM HTM –– Held to maturityHeld to maturity
�� LAR LAR –– Loans & Receivables (Custo Amortizado)Loans & Receivables (Custo Amortizado)
�� AFS AFS -- Available for SaleAvailable for Sale
�� HFT HFT –– Held for TradingHeld for Trading
�� DFV DFV –– Designated fair ValueDesignated fair Value
�� Possibilidade de Extração Contábil Legal e Gerencial da Possibilidade de Extração Contábil Legal e Gerencial da mesma basemesma base de informação;de informação;
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Participantes do Projeto
ProvedorProvedor de de SoluçãoSolução�� SoftwareSoftware
�� SuporteSuporte TécnicoTécnico e e
ManutençãoManutenção
�� ImplementaçãoImplementação
Consultoria de Consultoria de NegóciosNegócios associadaassociada aosaos ParceirosParceiros acimaacima
ParceirosParceiros de de ServiçoServiço SAPSAP
�� CustomizaçãoCustomização
�� Application MgmtApplication Mgmt
�� HostingHosting
�� AtualizaçãoAtualização Legal Legal
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