View
74
Download
0
Category
Preview:
DESCRIPTION
Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП. Степан Кузнецов Управляющий директор РОССВИФТ. Москва , 16 ноября 2007 г. Банки. Платежные системы. Страховые компании. Гос. организации ( казначейства ). Инфраструктуры. Фондовые и валютные биржи. Расчетные системы. Клиринговые системы. - PowerPoint PPT Presentation
Citation preview
Slide 1
Москва, 16 ноября 2007г.
Стандарты и инфраструктура SWIFT для БЭСП
Степан Кузнецов
Управляющий директор РОССВИФТ
Slide 2
Пользователи Пользователи SWIFTSWIFTБанки
Страховые компанииПлатежные системы
Инфраструктуры
Управляющие компании
Фондовые и валютные биржи
Депозитарии
Брокеры, дилеры
Клиринговые системы
Корпорации
Расчетные системы
Гос. организации (казначейства)
Slide 3
SWIFT SWIFT сегоднясегодня
Более 8,000 финансовых организацийв 207 странах мира(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)
Более 80 национальных и международныхплатежных, расчетных и клиринговых систем
Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщенийсуммарной стоимостью более 7 трлн. USD
Доступность: 99.999%
Более 8,000 финансовых организацийв 207 странах мира(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)
Более 80 национальных и международныхплатежных, расчетных и клиринговых систем
Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщенийсуммарной стоимостью более 7 трлн. USD
Доступность: 99.999%
Slide 4
около 500 пользователейРоссия на II месте в мире
(после США)
Пользователи SWIFT в России
200
250
300
350
400
450
500
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
Slide 5
Москва - 344Санкт-Петербург - 34Екатеринбург - 10
55 городов в 10 временных зонах
Распределение российских пользователей
Slide 6
В 2006 году Россией переданоболее 20 млн. сообщений, рост - 15 %
Доля сообщений, передаваемых внутри страны, традиционно составляет более половины
Доля России в суммарном трафике SWIFT увеличилась до 0,72%
Россия является лидером среди стран Восточной и Центральной Европы и СНГ по объему передаваемого трафика
Трафик России
Slide 7
Трафик СНГ
Казахстан4%
Азербайджан4%
Россия73%
Украина8%
Беларусь6%
Другие5%
Slide 8
Скорость и сквозная обработка (STP)Автоматизированная подготовка, обработкаи передача сообщенийИспользование международных стандартов(ISO 9362, ISO 15022, ISO 20022 и др.)
Безопасность- Целостность информации и конфиденциальность- Физические и системные меры безопасности
НадежностьГарантия доставки и финансовая ответственностьв случае задержки передачи сообщения
Преимущества Преимущества SWIFTSWIFT
Slide 9
Скорость
Объем операций
Крупные платежина валовой основе
FIN
Интерактивные запросыИнтерактивные запросы и распоряженияи распоряжения
Массовые платежиМассовые платежии отчетыи отчеты
Просмотр Центральной Просмотр Центральной базы данныхбазы данных
InterAct
Browse
FileAct
SWIFTNetСтандартные технологии IPРежим реального времениСтандартный сервис FINРасширение спектра услуг
Slide 10
SWIFTNet: SWIFTNet: единое окноединое окноSWIFTNet FIN
Хранение ипередача сообщений
Более 8,000 пользователей FIN в
207 странах
Бизнес-решения
AccordFIX
Мониторинг корсчетов
Массовые платежи
Доступ кбизнес-решениям
Решения для пользователей
SCORE
Доступ к клиентам
Рыночные инфраструктуры
TARGETRTGSplus
CLSEuroclearClearstreamEBA Clearing (STEP2)
Доступ к рыночныминфраструктурам
SWIFTNet
Slide 11
RTGS на основе SWIFT
Стандартное решениеСтандартное решениедля национальных платежных системдля национальных платежных систем
Поставка готовых решений(от 500 до 200 000 сообщений в день)
Ускорение процедуры внедрения Простота использования Обеспечение защиты инвестиций Единое окно доступа Уменьшение издержек при использовании
действующей инфраструктуры
Slide 12
Платежные системы на основе SWIFT(апрель 2007)
RTGS
28
4
2
InterAct FileAct Browse
45
3
6
7
3
4
13
7
9
4
15 7
FIN CopyFIN
Действующие
Внедряемые
Планируемые
Действующие
Внедряемые
Планируемые
72
8
8
7
4
13
Массовые платежи
Системы Системы
СервисыSWIFTNet
Планируемые
Действующие
Внедряемые
Slide 13
Платежные системы на основе SWIFT(апрель 2007)
RTGS
Albania (AIP)Algeria (RTGS)Angola (PTR)Australia (PDS/PDC)Austria (ARTIS)Azerbaijan (AZIPS)Bahamas (BHS)Barbados (BDS)Belgium (ELLIPS)Bosnia & Herzegovina (BIH)Botswana (RTGS)Bulgaria (BGN-RINGS)Canada (LVTS)Chile (Netting - LBTR)CLS BankCroatia (HSVP)
Latvia (LVL)Lesotho (RTGS)Luxemburg (LIPS)Malta (MARIS)Mauritius (MACSS)Morocco (RTGS)Namibia (NISS)Netherlands (TOP)New Zealand (AVP)Norway (NICS)Oman (RTGS)Philippines (PPS)Romania (REGIS)Singapore (MEPS+)Slovenia (SIPS)South Africa (BOP - RTGS - SAMOS)
Bahrain (RTGS) Pakistan (RTGS)Israel (RTGS) Hong Kong (RTGS)Central African States (BEAC) Fiji (RTGS)Eurosystem (TARGET2) Swaziland (RTGS)
Действующие
Spain (NSLBE - SLBE)Sri Lanka (LankaSettle)Sweden (RIX)Switzerland (Remote Gate)Tanzania (TISS)Thailand (BAHTNET/2)Trinidad & Tobago (SAFE-TT)Tunisia (RTGS)Uganda (UNIS)United Kingdom (CHAPS-£ CHAPS-€ / Enquiry Link) United States (CHIPS)Venezuela (PIBC)Zambia (RTGS)Zimbabwe (ZETTS)West African States (BCEAO)
Denmark (DDK-KRONOS)Egypt (CBE)EBA Clearing (EURO1/STEP1)ECB (TARGET)Estonia (RTGS)Finland (BOF)France (CRI – PNS/TBF)Germany (RTGSPlus)Ghana (GISS)Greece (HERMES)Guatemala (RTGS)Hungary (VIBER)Ireland (IRIS)Italy (BIREL)Jordan (RTGS)Kenya (KEPSS)Kuwait (RTGS)
Внедряемые
COMESA (RTGS) Nigeria (RTGS)Georgia (RTGS) Palestine (RTGS)Kazakhstan (ISMT) Peru (RTGS)Lebanon (RTGS) Russian Federation (RTGS)
Планируемые
Slide 14
FIN и схема ‘V’
Расчетноеприложение
Интерфейс SWIFT
Банк A
Центральноеучреждение
Банк BSWIFT FIN
Отчетность(выписки и т.д..)
Платежное поручение
Подтвержденное / окончательное платежное
Slide 15
SWIFT для систем RTGS
Организация B
Платежные порученияПлатежные поручения
Движение средств и Движение средств и отслеживание состояния отслеживание состояния корсчетов в режиме корсчетов в режиме реального времениреального времени::•управление управление ликвидностьюликвидностью
•мониторинг и контроль мониторинг и контроль запросовзапросов
FINFIN
Платежная система
Интерфейс дляИнтерфейс дляSWIFTNetSWIFTNet
Центральная базаЦентральная базаданныхданных
ЦентральноеЦентральноеприложениеприложение
Организация A
Slide 16
Cash Reporting в режиме реального времени
1. Request for Payment
2. Real-time balance information 3. Request for Payment
4. Real-time balance information
Банк-пользователь сервиса
Центральный банк
2b. Balance to rec
4b. Balance to rec 5. Get transaction
6. Return transaction6b. Details to rec
Ca
sh
Re
po
rtin
g
Cash Reporting обеспечивает улучшение управления ликвидностью
Slide 17
Использование SWIFT в БЭСП
ТУ-1
RTGS ЦР
Система доставки
ЭС БР
Система доставки
ЭС БР
УОСТУ
КО-ПУР
КО- ПУР
SWIFTSWIFT
Унифицированный формат
Slide 18
BICBank Identifier Code
4!a 2!a 2!c [3!c]
Код банка Код страныКод
местонахождения Код филиала
CBRF RU MM 001
Банковские коды Банковские коды BIC (BIC (Стандарт Стандарт ISO 9362)ISO 9362)
Slide 19
Исправления (изменения) FIN
Географический раздел
Рыночные инфраструктуры и пр.
Корпорации
Коды
Общая информация
Справочник Справочник BIC DirectoryBIC Directory
Slide 20
СтруктураСтруктура сообщений сообщений SWIFTSWIFT
Заголовки
Трейлеры
1. Basic Header Block
2. Application Header Block
3. User Header Block
4. Text Block
5. Trailer Block
Текст
Slide 21
M/O Tag Field Name Content/ Options
M 20 Sender’s Reference 16x
- - ->
O 13C Time Indication /8c/4!n1!x4!n
- - -
M 23B Bank Operation Code 4!c- - ->O 23E Instruction Code 4!c[/30x]- - - O 26T Transaction Type Code 3!a
M 32A Value Date/Currency/Interbank 6!n3!a15d
Settled Amount
O 33B Currency/Instructed Amount 3!a15d
O 36 Exchange Rate 12d
M 50a Ordering Customer A or K
Структура сообщения Структура сообщения SWIFT (MT 103)SWIFT (MT 103)
Slide 22
Правила SWIFTПравила SWIFT
Правила ЦБ
Правила ЦБ Правила
ЦБ
Правила ЦБ
БАНК АБАНК А БАНК ББАНК Б
SWIFT-RUR SWIFT-RUR
Рекомендации Рекомендации SWIFT-RUR 6SWIFT-RUR 6
Slide 23
::: SWIFT-RUR это РЕКОМЕНДАЦИИ, содержащие ПРАВИЛА STP сообщений SWIFT для осуществления рублевых платежей через расчетную систему Банка России.
::: SWIFT-RUR обеспечивают однозначную трансформацию сообщения SWIFT в расчетный документ Банка России и обратно.
::: SWIFT-RUR это основа технического задания на разработку программного обеспечения
Назначение Назначение SWIFT-RURSWIFT-RUR
Slide 24
Кириллица Латиница Комментарии
А A
Б B
В V
Г G
Д D
Е E
Ё o НИЖНИЙ РЕГИСТР
Ж J
З Z
И I
Й i НИЖНИЙ РЕГИСТР
К K
Таблица транслитерации (пример)Таблица транслитерации (пример)
Slide 25
::: Транслитерации подлежат поля и подполя только текстового блока сообщения.
::: Каждый знак русского алфавита транслитерируется соответствующим одним знаком латинского алфавита.
::: Для расширения набора латинского алфавита, и в целях избежания увеличения размера поля используются знаки ВЕРХНЕГО или знаки нижнего регистров, согласно таблице транслитерации.
::: Символы и знаки препинания в тексте сообщения транслитерируются без изменения в соответствующие символы и знаки препинания.
::: Содержащиеся в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля или подполя латинские символы заключаются в апострофы процессом транслитерации. В результате, транслитерированный текст содержит признак перехода на другую клавиатуру (апостроф) перед латинскими символами и после них.
::: Нельзя использовать апостроф как часть текста в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля, например: <ОБ'ЯВЛЕНИЕ>
Правила транслитерации для БЭСППравила транслитерации для БЭСП
Slide 26
0401060 Поступ. в банк плат. Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 12 26.08.2005
Дата Вид платежа
Сумма прописью Три тысячи двести сорок шесть рублей 00 копеек
ИНН 7705342546 КПП 770501001 Сумма
3246-00
ОАО ОМЕГА ФУД Плательщик
Сч. №
40702810200000000001
БИК 044525217
ЗАО БАНК ЕВРОКРЕДИТ Г.МОСКВА Банк плательщика
Сч. №
30101810400000000217
БИК 046577674
ЗАО АКБ УРАЛТРАНСБАНК Г.ЕКАТЕРИНБУРГ Банк получателя
Сч. №
30101810100000000674
ИНН 6608342333 КПП 660801001 Сч. №
40702810200000000002
Вид оп. 01 Срок плат.
Наз.пл. Очер.плат. 6
ООО ЦЕНТРСКЛАД Получатель Код Рез. поле
ПО ДОГОВОРУ АРЕНДЫ 2345 ОТ 17.07.2003
Назначение платежа
Подписи Отметки банка
М.П.
Sender: ECLYRUMM
MT103 {3:{113:RUR6}}
Receiver: UTRBRU4E
:20:+OMEGA142
:23B:CRED
:32A:050826RUB3246,
:50K:/40702810200000000001
INN7705342546.KPP770501001
OAO OMEGA FUD
:59:/40702810200000000002
INN6608342333.KPP660801001
OOO CENTROSKLAD
:70: PO DOGOVORU ARENDY 2345 OT 17.07.2003
:71A:OUR
:72:/RPP/12.050826.6.ELEK.01
Адаптация форматов Адаптация форматов SWIFT SWIFT для БЭСПдля БЭСП
Slide 27
SWIFT предоставляет интегрированное решениедля национальных платежных систем
Обработка массовых платежей
Массовые платежи
Клиринг крупных платежей
Платежные поручения
Национальные расчетные
системы в области ценных бумаг
Инструкции DVPЗапрос/контроль в режимереального времениОтчетность
Расчетныепоручения
Запрос/контроль в режиме реального времени
Запрос/контроль в режиме реального времени
Отчетность
Международные корреспондентские
отношения
Платежи
Массовые платежи
Отчет об остатках на счете
Расчетныепоручения
Slide 28
Степан Кузнецов
Управляющий директорРоссийской национальной ассоциации S.W.I.F.T. (РОССВИФТ)
+7 (495) 241 8432
stepan@swift.ru
КонтактыКонтакты
Recommended