View
223
Download
1
Category
Preview:
Citation preview
1
Digital Retail Banking 2016
2
Contents
Digital Disruption
NBG Digital Banking
Digital Wallets
Banks & Fintechs
3
Telecommunications
Retail
Insurance
Technology products
Banking & financial services
Professional & business services
Consumer packaged goods (CPG)
Industrial products
Total
38%43%
59%35%
41%58%
27%34%
56%
31%38%
55%
28%34%
53%
23%28%
45%
18%23%
37%
24%29%
37%Source: Forrester/Odgers Berndtson Q3 Global Digital Business Online Survey
20142015
2020 (expected)20%
26%49%
“What % of your total sales do you generate through digital products/services?”
4
Mobile leads digital
3.2 billion
internet users in 2015 globally vs. 400 million in 20002
Source: eMarketer, AP, Statista 2016 / Additional Information: Worldwide, eMarketer, 2013 to 2015
Number of smartphone worldwide from 2014 to 2019 (in millions)
Global mobile payment transaction volume from 2015 to 2019 (in billion U.S. dollars)
1.593,31.859,3 2.087,7
2.292,5 2.480,42.659,4
2014 2015* 2016* 2017* 2018* 2019*
450620
780
9301.080
2015 2016* 2017* 2018* 2019*
5
- The advent of smart phones and tablets has dramatically accelerated the pace of
change in digital banking.
- We have gone from almost nobody banking with their phone to millions of
people using their apps to check their accounts and make payments every day.
Digital Banking =? Mobile Banking
Mobile Banking on the 7.15 –Royal Bank’s ‘busiest branch’
6
Contents
Digital Disruption
NBG Digital Banking
Digital Wallets
Banks & Fintechs
7
Fintechs lead digital banking disruption 1/4
“Europe's most modern bank account”Founded: 2013Funding: $10.6MSpecialization: Retail Banking
“The Global Money App”Founded: 2014Funding:$4.8MSpecialization: Currency & forex
MovenFounded: 2011Funding: $24.41MProducts: m-banking app, savings account, devbt card, payments
MoneseFounded: 2013Funding:$1.8MProducts: m-banking, card payments, intl money transfers, current account
MondoFounded: 2015Funding: $3.14MSpecialization: app for Digital Banking services
StarlingFounded: 2014Funding: $70MSpecialization: Digital Banking services
8
Fintechs lead digital banking disruption 2/4
Atom BankFounded: 2014 Funding:$167.16MSpecialization: Retail Banking
OsperFounded: 2012Funding: $11.22M Specialization: Payments
BankmobileFounded: 2015Specialization: Free checking and savings accounts
SimpleFounded: 2009Funding:$15.29MSpecialization: Budgeting tools
9
Data privacy: the competitive advantage of Banks vs Fintech
Source: Visa Digital Commerce Consumer Survey (2015): A.T. Kearney Analysis
ΚύριαΤράπεζα
34%31% 30% 29%
23%19% 17% 14%
42%
How comfortable are you with this provider having access to your personal information?
% respondents who are “extremely” or “very” comfortable
10
Many customers trust alternative providers
Source: Forrester Research
Which of the following companies would you trust to provide a mobile wallet?
43%35%
29%23%
29%32%
27%28%
22%11%
20%11%
14%17%
9%13%
7%10%
7%5%
3%2%
34%35%
USUS-6
11
Contents
Digital Disruption
NBG Digital Banking
Digital Wallets
Banks & Fintechs
12
Mobile wallet applications
Source: McKinsey, September 2015 Digital Banking Report
IDENTITYDriver’s license,
health cards, boarding passes
13
Mobile Wallets’ main trends
• The key to success of mobile wallets will be the ability to integrate payment,
loyalty and contextual engagement functionality while addressing security
concerns.
• While tech companies have a significant head start in the race for mobile wallet
supremacy, many major banks will develop their own mobile wallets to acquire and
serve digital consumers.
• It is still unclear if mobile wallets will become an integrated function within the
mobile banking app or be a separate tool primarily for payments.
14
Contents
Digital Disruption
NBG Digital Banking
Digital Wallets
Banks & Fintechs
15
i-bank timeline
16
i-bank mobile apps
πρόγραμμα συνολικής επιβράβευσηςΗλεκτρονικός αριθμόςπροτεραιότητας (εισιτήριο) γιαταμειακή εξυπηρέτηση
P2P συναλλαγέςΣχέση πελάτη με την Τράπεζα
i-bank pass
17
Our Mobile Wallet Strategy
18
Mobile customer experience
- Customer Experience
i-bank pay
19
Complete bank walleti-bank pay
• Η πλέον άμεση λύση για χρήση τουκινητού ως κάρτα με NFC. Συμβατό με τιςhigh-end Android συσκευές
• Μοναδική υπηρεσία i-bank Contactless payments συμβατή με σχεδόν όλες τιςAndroid & iPhone συσκευές
• Άμεση διαθεσιμότητα με πάνω από50.000 υπάρχοντα POS, μέσω QR code
• Ενσωματωμένη υπηρεσία πληρωμώνμεταξύ φίλων (P2P) και facebook, μεδυνατότητα split-the-bill κ.ά.
NFC
Social Pay
Contactless
QR Code
20
Contactless mobile paymentsi-bank pay
• Κάλυψη των περισσότερων mobile συσκευών, και συνεπώς πελατών
• Χαμηλότερη προμήθεια εκκαθάρισης
• Τα χρήματα είναι άμεσα διαθέσιμα στονλογαριασμό της επιχείρησης
• Ο πλέον ασφαλής τρόπος για επιχειρήσεις καιιδιώτες
• Κεντρική διαχείριση και ιστορικό πληρωμών
21
Contactless mobile payments mobile 2 mobilei-bank pay
• Ιδανικό για delivery και table service
• Χωρίς κόστος εισόδου
• Κεντρική Διαχείριση χρηστών και συσκευών
• Άμεση ενημέρωση χρήστη για την ολοκλήρωσητης πληρωμής στο κινητό του
• Διαθέσιμο για iOS και Android κινητά
22
Contactless mobile payments mobile to cash registeri-bank pay
• Ιδανικό για Over-the-counter service
• Plug ’n’ Play στις ταμειακές Mat, λειτουργεί σανακόμα ένας τρόπος πληρωμής
• Μικρό κόστος εισόδου
• Κεντρική Διαχείριση μηχανών
• Άμεση ενημέρωση χρήστη για την ολοκλήρωσητης πληρωμής στο Cash Register
23
QR code mobile payments mobile to i-bank POSi-bank pay
• Ιδανικό για Over-the-counter service
• Η μικρότερη προμήθεια της αγοράς.
• Διαθέσιμο σε πάνω από 50.000 σημεία με i-bank
POS συσκευή
• Μηδενικό κόστος εισόδου
• Άμεση ενημέρωση χρήστη για την ολοκλήρωση
της πληρωμής στο POS
24
NFC mobile paymentsi-bank pay
• Σε συνεργασία με Cosmote & Vodafone γιαμέγιστη ασφάλεια και την ευρύτερηπληθυσμιακή κάλυψη
• Η πιο γρήγορη και απλή διαδικασία NFC πληρωμών
• Ο πελάτης εισάγει την κάρτα του στοτηλέφωνό του και πληρώνει NFC-enabled POS
25
Complete bank walleti-bank pay
NFC
Social Pay
Contactless
QR Code
26
i-bank NBG #fintech crowdhachathon
• 23-24 Απριλίου 2016
• 16 ομάδες, +70 συμμετέχοντες
• Χρηματικά έπαθλα & επαγγελματικές συνεργασίες
• Χρήση πρώτου Open API
chatbots, e-wallets, εντοπισμός κακόβουλων συναλλαγών, συμβόλαια με
βάση το blockchain, λειτουργίες crowdfunding, συναλλαγές με κινητά μέσω
QR codes…
27
i-bank Fintech impact accelerator
Recommended