Embed Size (px)
Citation preview
METODE PEMBAYARAN EKSPOR
Workshop “UMKM Hebat, Berani Ekspor dan Siap Menghadapi MEA 2015”
Denpasar, 7-8 Mei 2015
K e n d a l a P e r d a g a n g a n
I n t e r n a s i o n a l
K e n d a l a C u r r e n c y
K e n d a l a S o s i a l P o l i t i k
K e n d a l a G e o g r a f i s
K e n d a l a R e g u l a s i
Kendala dalam Hubungan Perdagangan Internasional
Benturan Kepentingan Eksportir & Importir
Eksportir / Seller Importir / Buyer
Indonesia Jepang
Eksportir / ImportirHarus Mengambil
risiko
DiperlukanKeberadaan
Mediator
KeinginanEksportir
Segera menerima pembayaran
Bebas dari risiko tidak terbayar
Bebas dari risiko pengiriman
Keinginan Importir
Segera menerima barang
Bebas dari risiko barang
Bebas dari risiko pengiriman
Keinginan MelaksanakanHubungan Perdagangan
Terdapat benturankepentingan antara importir
dan eksportir
Agar Perdagangan Dapat Berjalan
Metode Pembayaran
Non LC(Collection)
Dimuka
Red Clause
Tunai
Sight
Collection by Payment
(D/P)
Berjangka
Usance
Collection by Acceptance
(D/A)
Timing Of Payment
I n s
t r
u m
e n
LC
Non LCTT / Direct Payment
Advance Payment Open Account
NON LETTER OF CREDIT (LC)
ADVANCE PAYMENT
BUYERSELLER
1. Sales Contract
3. Goods
SHIPPING COMPANY
4. Documents
2. Money
Importir membayarterlebih dahulu langsung(Full Payment atau Partial Payment) kepadaeksportir dan menunggueksportir mengirimkanbarang beserta dokumen
Non LC - DIRECT PAYMENT / TT
METODE PEMBAYARAN DETAIL ALOKASI RISIKO
1. Cash in Advance /Advance Payment(uang muka)
• Seller’s Market (bargaining position ada pada penjual)
• Risiko:
- barang tidak diterima tepat waktu atau tertunda- barang tidak sesuai dengan spesifikasi yang
dikehendaki oleh buyer- syarat-syarat pengiriman, pengangkutan dan
packing tidak sesuai.
100 % buyer’s risk
WHY Advance Payment ???
• Penjual barang mempunyai bargaining position yang kuat dibandingkan dengan
pembeli
• Importir sangat memerlukan barang yang akan diimpor tersebut
• Dalam situasi krisis dimana kepercayaan suatu negara oleh negara lainnya
merosot (country risk negara pembeli dalam kondisi buruk)
• Penjual adalah bagian dari perusahaan pembeli
ADVANCE PAYMENT
Non LC - DIRECT PAYMENT / TT
OPEN ACCOUNT
1.
S/C
BUYERSELLER
3.Doc.
4. MoneyEksportir mengirimkanbarang beserta dokumenlangsung kepada Importir, dan selanjutnyamenunggu Importirmengirimkan pembayaran
2. Goods 2. Goods
SHIPPING COMPANY
Non LC - DIRECT PAYMENT / TT
OPEN ACCOUNT
METODE PEMBAYARAN
DETAIL ALOKASI RISIKO
2. Open Account(PembayaranKemudian)
• Buyer’s Market (bargaining position ada pada pembeli)
• Risiko:
- Barang sudah diterima oleh pembeli, namunpembayaran tidak dilaksanakan.
- Pembayaran telah dilaksanakan namun jumlahnya tidaksesuai dengan yang diperjanjikan.
- Penundaan pembayaran
100 % seller’s risk
WHY Open Account ???
• Pembeli barang mempunyai bargaining position yang kuat dibandingkan dengan
penjual.
• Eksportir melakukan penetrasi pasar agar barangnya dapat segera dikenal oleh
konsumen.
• Pembeli adalah bagian dari perusahaan eksportir.
Non LC - DIRECT PAYMENT / TT
Collecting Bank
4. Doc.
5. Doc.6. Money
7. Money
8. Money3. Doc.
Remitting Bank
BUYERSELLER
1. Sales Contract
2. Goods
SHIPPING COMPANY
2. Goods
DOCS. AGAINTS PAYMENT
Non LC – DOCUMENTARY COLLECTION
5. Doc.6. Akseptasi
7. Akseptasi
8. Akseptasi
4. Doc. Collecting Bank
3. Doc.
Remitting Bank
1. Sales Contract
BUYERSELLER
2. Goods
SHIPPING COMPANY
2. Goods
DOCS. AGAINTS ACCEPTANCE
Non LC – DOCUMENTARY COLLECTION
METODE PEMBAYARAN
DETAIL ALOKASI RISIKO
3. DocumentaryCollection
Merupakan penanganan dokumen-dokumen olehBANK sesuai instruksi yang diterima denganmaksud:
i. mendapatkan pembayaran dan/ atauakseptasi, atau
ii. menyerahkan dokumen berdasarkan pembayaran dan/atau akseptasi
Tidak ada kewajiban di pihak Bank untuk menjamin proses pembayaran bagi eksportirJaminan pembayaran semata-mata di tangan importir
• Kepemilikan barang tetappada seller, sampaidengan dilakukanpembayaran atauakseptasi wesel
• Masih terdapat risiko non payment bagi pihakeksportir
Documents against Payment (D/P)
Documents against Acceptance (D/A)
Issuing Bank menyerahkan dokumen kpd importir jika importir melakukan pembayaran
Issuing Bank menyerahkan dokumen kepada Importir apabila telah dilakukan akseptasi atas dokumen
tagihan. Setelah akseptasi jatuh tempo, Importir harus melakukan pembayaran
DOCUMENTARY COLLECTION (D/P & D/A)
Non LC – DOCUMENTARY COLLECTION
SummaryMetode Pembayaran Non LC
• Direct Payment / Telegraphic Transfer (TT): Pengiriman via transfer tanpa adakontrol dokumen oleh bank (bank hanya berfungsi menyalurkan dan menerimapembayaran saja).
• Collection: ada kontrol bank karena dokumen ekspor di simpan oleh banksampai ada pembayaran/akseptasi dari pihak buyer.
LETTER OF CREDIT (LC)
SIGHT LC
• Pembayarannya atas unjuk (sight payment)
• Issuing Bank wajib membayar segera saat docs “Comply With” saatdipresentasikan
• Max. hari ke lima kerja Bank setelah dokumen diterima 5 BankingDays adalah waktu untuk menyatakan “Docs Comply With” or“Discrepancies.
USANCE LC
• Mengandung syarat pembayaran berjangka (ex. 90 days after B/L date, 30 days after sight)
• Pembayaran dilakukan pada saat jatuh tempo (Maturity Date)
• Issuing Bank wajib memberikan akseptasi pada saat docs “Comply With” saat dipresentasikan
• Akseptasi diberikan max. hari ke lima kerja perbankan setelah dokumen diterima
Jenis-Jenis LC
1. Sales Contract
Shipping Company
13. Docs
6.Goods
12.Money
Issuing Bank
BuyerApplicant
Importit
SellerBeneficiaryExportir
2. Appl. L/C
3. Coverage
Shipping Company
4. LC
5. LC
7. B/L15.Goods
8. Docs
9. Docs
14. B/L
10.Money
11.Money
16
SIGHT LC
Adv/Nominated Bank
1. Sales Contract
Shipping Company
13. Docs
6.Goods
16.Money
10. Akseptasi
12. Akseptasi
Issuing Bank Adv/Nominated Bank
BuyerApplicant
Importir
SellerBeneficiaryExportir
2. Appl. L/C
3. Coverage
Shipping Company
4. LC
5. LC
7. B/L15.Goods
8. Docs
9. Docs
11. Akseptasi
14. B/L
17.Money
18.Money
17
USANCE LC
18
RED CLAUSE LC
1. Sales Contract
Shipping Company
14. Docs
10.Goods
15.Money
8. Simple Receipt + (*)
Issuing Bank Adv. / Nego Bank
BuyerApplicant
Importit
SellerBeneficiaryExportir
2. Appl. LC
3. Coverage
Shipping Company
4. Red Clause / Green Clause LC
5. LC
11. B/L17.Goods
12. Docs
13. Docs
16a. B/L
9.Money
7.Money
6. SimpleReceipt
16b.Money
18.Money
18
Bagi penjual / eksportir:
• Merasa aman dibayar dengan LC karena adanya janji pembayarandari bank penerbit kepadanya, dengan syarat bahwa seluruhdokumen yang diminta dalam LC dapat dipenuhi
• Dapat mengupayakan untuk memperoleh pembiayaan daribanknya
• Dapat meminta pembeli untuk menerbitkan confirmed LC jikabonafiditas issuing bank kurang diyakini
• Dengan menerima irrevocable LC maka dapat dihindarkan adanyapembatalan secara sepihak oleh importir
Manfaat LC bagi Eksportir
Jenis-Jenis LC Lainnya
Transferable LC
• LC yang memberikan hak kepada “Beneficiary (1st beneficiary)” untuk mengalihkan sebagianatau seluruh LC tersebut kepada “2nd Beneficiary.
• Pengalihan hanya dapat dilakukan 1x tetapi dapat dilakukan kepada beberapa Beneficiary .• Harus menyatakan bahwa LC tersebut “Transferable”• Presentasi docs oleh 2nd Beneficiary wajib ditujukan kepada Transfering Bank• Beberapa terms and condition yang diubah : • The amount of the credit, Unit Price, Expiry Date,
Period for presentation, dan Latest shipment date.
Issuing BankAdvising Bank
Transferring Bank Bank
A B C
Applicant Beneficiary 1 Beneficiary 2S/C S/C
2. L/C 5. L/C
3. L/C 6. L/C4. Aplikasi Transfer
LC1. Aplikasi LC
Issuing Bank 1Advising Bank 1
Issuing Bank 2
A B C
Applicant Beneficiary 1 /
Applicant 2Beneficiary 2S/C S/C
2. Master
L/C
5. Baby
L/C
3. Master
LC
6. Baby LC4. Aplikasi
Baby LC1. Aplikasi LC
Jenis-Jenis LC Lainnya
Back to Back LC
•Merupakan Baby LC yang diterbitkan berdasarkan LC yang diterima sebelumnya (Master LC)•Terdapat 2 LC yang saling berkaitan yaitu “Master LC” dan “Baby LC”•Beneficiary pada “Master LC” bertindak sebagai “Applicant” pada “Baby LC”•Advising Bank pada Master LC berganti fungsi menjadi Issuing Bank/Paying Bank pada Baby LC•Pada LC tidak terdapat kata “Back to Back”. Back to Back dapat diketahui dari dokumen yg
dipersyaratkan•Merupakan 2 LC yang identik, kecuali “harga, Latest Shipment Date dan Expiry Date”.•Master LC harus mengandung syarat “THIRD PARTY DOCUMENT ACCEPTABLE”
Advising Bank 2
BANK
PENERBIT LC
IMPORTIR
BRI
EKSPORTIR
1. APPLY LC
2. LC SIGHT / USANCE
3. ADVISE LC
4. SHIPMENT 5. SHIPPING
DOCUMENTS
6. PRESENTING
DOCUMENTS
7. PAY AT INVOICE VALUE (Sight)
PAY AT INVOICE– DISCOUNT
CHARGES (usance)
POST-EXPORT FINANCING(Pembiayaan Setelah Pengiriman Barang)
Pembiayaan dari bank (Negotiating Bank) kepada eksportir setelah eksportir memenuhiorder dalam LC (eksportir telah mengirimkan barang), atas dasar LC yang diterima eksportir
Negosiasi / Diskonto Wesel Ekspor
S K B D N
Apabila pihak pembeli & penjual berada di dalam negeri, transaksi perdagangan dapatdilakukan dengan menggunakan instrumen SKBDN (LC lokal) yang diatur dalam PBINomor : 5/6/PBI/2003
Layanan SKBDN BRI :
• Penerbitan SKBDN• Perubahan SKBDN• Advising SKBDN• Outward Documentary Collection atas dasar SKBDN/ non SKBDN• Inward Documentary Collection atas dasar non SKBDN
Post Delivery Financing :
• Negosiasi SKBDN Sight
• Diskonto SKBDN Usance
S K B D N
1. Sales Contract
Shipping Company
13. Docs
6.Goods
12.Money
Bank Pembuka Bank Penerima
BuyerApplicant
SellerBeneficiary
2. Appl. SKBDN
3. Jaminan
Shipping Company
4. SKBDN
5. SKBDN
7. B/L15.Goods
8. Docs
10. Docs
14. B/L
11.Money
9.Money
Nego/Diskonto
Wesel Ekspor
PJI/KMKI
OVERVIEW INTERNATIONAL TRADE BRI
BANK DEVISA SEJAK TAHUN 1962
MEMILIKI 4 KANTOR CABANG DI LUAR NEGERI
1. BRI NEW YORK AGENCY, NEW YORK US
2. CAYMAN ISLAND BRANCH
3. BRI HONG KONG REP OFFICE, HONG KONG
4. SINGAPORE BRANCH
OVERSEAS REMITTANCE REPRESENTATIVES
1. KUALA LUMPUR,
2. RIYADH,
3. ABU DHABI
4. HONGKONG
Dukungan BRI
Kemudahan Bertransaksi ke berbagai negara dengan support > 1.200 bank koresponden
di seluruh dunia
DUKUNGAN KAMI
AMERICA
THE BIG TEN IN AMERICA
BANK OF AMERICA NA
BANK OF NEW YORK MELLON
CITIBANK
CO BANK
EAST WEST BANK
HSBC NEW YORK
JP MORGAN BANK
STANDARD CHARTERED BANK
US BANK NATIONAL ASSOCIATION
WELLS FARGO BANK
EUROPE
THE BIG TEN IN EUROPE
NAT WEST, UK
BARCLAYS PLC, UK
HSBC LONDON, UK
BNP PARIBAS SA, FRANCE
CREDIT AGRICOLE, FRANCE
CREDIT SUISSE GROUP, SWITZERLAND
DEUTSCHE BANK AG, GERMANY
COMMERZBANK BANK , GERMANY
THE ROYAL BANK OF SCOTLAND PLC, UK
UBS AG, SWITZERLAND
ASIA
THE BIG TEN IN ASIA
BANK OF CHINA, CHINA
CHINA CONSTRUCTION BANK, CHINA
INDUSTRIAL & COMMERCIAL BANK OF CHINA, CHINA
SUMITOMO MITSUI BANKING CORP, JAPAN
THE BANK OF TOKYO MITSUBISHI LTD, JAPAN
THE DAI-ICHI KANGYO BANK LTD, JAPAN
THE FUJI BANK LTD, JAPAN
THE INDUSTRIAL BANK OF JAPAN LTD, JAPAN
THE NORINCHUKIN BANK, JAPAN
THE SANWA BANK LTD, JAPAN
AFRICA & MIDDLE EAST
THE BIG TEN IN AFRICAN & MIDDLE EAST
ABSA BANK LTD, SOUTH AFRICA
AL RAJHI, SAUDI ARABIA
ARAB BANKING CORPORATION, BAHRAIN
ARAB BANK GROUP, JORDAN
FIRSTRAND BANKING BERHAD, SOUTH AFRICA
INVESTEC BANK LTD, SOUTH AFRICA
MASHREQ, EGYPT
NATIONAL BANK OF EGYPT, EGYPT
SAUDI AMERICAN BANK, SAUDI ARABIA
THE STANDARD BANK OF SOUTH AFRICA , SOUTH AFRICA
AUSTRALIA
THE BIG TEN IN AUSTRALIA
AUSTRALIA AND NEW ZEALAND BANKING GROUP LTD
BANK OF QUEENSLAND LTD
BANK OF WESTERN AUSTRALIA LTD
COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA
IBJ AUSTRALIA BANK LTD
MACQUARIE BANK LTD
N M ROTHSCHILD & SONS
NATIONAL AUSTRALIA BANK LTD
SG AUSTRALIA LTD
WESTPAC BANKING CORPORATION
Dukungan BRI
REKENING USD
BRI New York Agency, New York
BRI Cayman Island Branch
Standard Chartered Bank, New York
The Bank of New York Mellon, New York
HSBC, New York
Citibank, New York
Wells Fargo Bank, New York
Bank of America, New York
JP Morgan Chase, New York
ABN AMRO, Netherland
Bank Mandiri, Jakarta
Bank BCA, Jakarta
TERDAPAT 33 NOSTRO ACCOUNT DENGAN BERBAGAI CURRENCY
REKENING EURO
Commerz Bank AG, Am main, Frankfurt
Royal Bank Of Scotland, Amsterdam
ING Bank, Brussels, Belgia
REKENING AUD
ANZ Bank, Melbourne, Australia
REKENING HKD
Standard Chartered, Hongkong
BNI, Hongkong
REKENING RMB
Bank of China, HongkongICBC Bank, JakartaBank Of China, Jakarta
REKENING GBP
HSBC Bank, London
Standard Chartered Bank, London
REKENING JPY
Bank of Tokyo Mitsubishi-UFJ, Japan
REKENING AED
Standard Chartered Bank, Dubai
REKENING SEK
Scandinaviska Enskilda Banken, Stockholm
REKENING SGD
OCBC Bank, Singapore
REKENING SAUDI ARABIAN REAL (SAR)
Al Rajhi Bank, Riyadh
Commerce Bank AG, Am main, Frankfurt
REKENING CHF
Credit Suisse AG, Zurich
REKENING (CAD)
Bank of Montreal
REKENING NOK
DNB, NOR ASA
FASILITAS SWIFT (BRINIDJAXXX)
UNTUK PELAKSANAAN FINANCIAL TRANSACTION KEPADA BANK SELURUH DUNIA
Sebagai anggota Society of Worldwide Interbank
Financial Telecomunication (SWIFT) BRI menyediakan layanan international payment
transaction dengan keuntungan komparatif :
• Aman & terpercaya
• Penyampaian berita transaksi secara On Line
• Menjangkau bank di seluruh dunia
• Mengantisipasi pertumbuhan bisnis nasabah
Dukungan BRI
LAYANAN KOMPREHENSIF
UNTUK SELURUH KEBUTUHAN TRANSAKSI EKSPOR, IMPOR & DOMESTIC TRADE NASABAH
BRI International Banking Products
SECURE & RELIABLE SERVICESCOMPETITIVE PRICE &
TERMS CONDITION
CUSTOMER
BUSINESS NEEDS
PENANGGUHAN
JAMINAN IMPORT
ISSUE LC /
SKBDNLC/ SKBDN
ADVISE SERVICES
NEGOTIATION
/DISCOUNT
COLLECTION
SERVICES
CONFIRM AND
TRANSFER LC
TRUST
RECEIPT
REFINANCING
LC
NON LC / SKBDN
FINANCING
REMMITANCE
SERVICES
EXPORT IMPORT
CONSULTATION
GUARANTEE /
SBLC SERVICES
Kantor Pusat:
1. IRA IRMALIA SJAM, CDCS, CITF
Phone : (021) 575 8337 / 0811957592
2. M. AKBAR GINANJAR
Phone : (021) 575 8339 / 085697731461
PT. BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO), TBK
Kantor Wilayah:
1. SAFRIL HARYO SEPTIADI
Phone : (0361) 228715 / 085397583789
2. ARLAN DINATA
Phone : (0361) 228715 / 081294220221
