1

Raiffeisen Bank Polska – bank inwestycji

2

Produkty inwestycyjne dla klientów detalicznych

1. Fundusze inwestycyjne (w ofercie od 2004 roku)

obecnie 84 fundusze (w tym 24 fundusze zagraniczne Raiffeisen Capital

Management);

dalszy rozwój oferty, otwarcie współpracy z nowymi TFI.

2. Produkty strukturyzowane (w ofercie od 2004 roku)

na 2007 rok: 12 subskrypcji zakończonych, 4 planowane

głównie w ofercie dla Klientów Private Bankingu

3

Certyfikaty gwarantowane

Subskrypcje w 2007 r. (do końca października):

Bull&Bear – styczeń

Real Estate Winner – luty

Real Estate Winner 2 – kwiecień

EuroCup 2012 – maj

Best Start Winner – maj

Soft Commodity – czerwiec

Energie alternatywne 2 - październik

Fortis Investments

2007, luty - marzec:

Wielkie Marki

Man Investments – Obligacje indeksowane

Subskrypcje w 2007 r.:

Man MGS Access – marzec

Man AP Spectrum – czerwiec

Man AP Spectrum 2 - wrzesień

Produkty strukturyzowane

4

Produkty inwestycyjne w ofercie

3. Ubezpieczenia z funduszami kapitałowymi (w ofercie od 2004 roku)

obecnie 38 funduszy

z oferty 6 TFI: Union Investment TFI, Legg Mason TFI, Skarbiec TFI,

DWS Polska TFI, SEB TFI, BZ WBK AIB TFI (Arka)

4. Specjalistyczne usługi inwestycyjne dla klientów private bankingu

5

Ubezpieczenie z funduszami kapitałowymi

Kolejne kroki

poszerzenie oferty krajowych TFI

wprowadzenie do oferty funduszy zagranicznych TFI

Portfele modelowe

- już w ofercie Fundusz&Perspektywa!

6

Fundusz & Perspektywa

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi - portfele modelowe

7

Fundusz & Perspektywa

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi

oferowane klientom Raiffeisen Bank Polska S.A. od września 2006 r.

38 dostępnych funduszy

6 TFI

produkt ze składką regularną i jednorazową

Fundusz & Perspektywa

8

Fundusz & Perspektywa

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi

8 pażdziernika br.

klientom Raiffeisen Bank Polska S.A. udostępniona została możliwość wykorzystania 3 strategii inwestowania:

UNIQA Portfel Bezpiecznego Inwestowania UNIQA Portfel Zrównoważonego Inwestowania UNIQA Portfel Aktywnego Inwestowania

Fundusz & Perspektywa

Portfele modelowe

9

Portfele modelowe w ramach Fundusz & Perspektywa

Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi to:

atrakcyjna i łatwa w użyciu usługa dla Klienta mającego wolne środki bądź decydującego się na regularne wpłaty

produkt dla tych Klientów, którzy nie chcą się martwić i mają wątpliwości, jakie instrumenty/fundusze wybrać

wysoko wykwalifikowani specjaliści dobierający instrumenty finansowe tak, aby realizować oczekiwania Klienta pod kątem stopy zwrotu z inwestycji, horyzontu czasowego inwestycji oraz bezpieczeństwa co do sposobu inwestowania

Fundusz & Perspektywa

Portfele modelowe

10

Portfele modelowe w ramach Fundusz & Perspektywa Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi to:

portfele odpowiadające typowym profilom ryzyka inwestowania dostęp do szerokiego spektrum instrumentów finansowych

stały profil ryzyka inwestycyjnego w obrębie danego portfela

produkt dla Klientów z co najmniej średnioterminowym horyzontem inwestycyjnym

dynamiczne zarządzanie według strategii specjalistów Union Investment TFI

Fundusz & Perspektywa

Portfele modelowe

11

Zasady zarządzania/ alokacji UNION Investment TFI:

Cel inwestycyjny: Cel inwestycyjny: długoterminowy wzrost wartości syntetycznej jednostki portfelowej

poprzez aktywne inwestowanie w JU różnych funduszy

Strategiczna alokacja:Podstawowym składnikiem aktywów każdego portfela są jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Lokaty w inne typy aktywów będą dokonywane jedynie pomocniczo, tj. wówczas, gdy inwestycja taka znacznie podniesie parametry Portfela, a uzyskany cel nie może być zrealizowany przy wykorzystaniu dostępnych funduszy inwestycyjnych.

Aktywne inwestowanie:Ustalanie proporcji pomiędzy typami funduszy inwestycyjnych (akcyjne, obligacyjne itd.) a także selektywny wybór poszczególnych funduszy w ramach danego typu, które dają najlepsze perspektywy wzrostu (biorąc pod uwagę sytuację na rynkach finansowych i wskaźniki finansowe opisujące wyniki poszczególnych funduszy inwestycyjnych).

Fundusz & Perspektywa

Portfele modelowe

12

Zasady zarządzania/alokacji UNION Investment TFI:

Limity koncentracji Łączna wartość jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych

zarządzanych przez jedno TFI nie powinna przekroczyć 20% wartościportfela.

Płynność Portfele powinny zachowywać poziom płynności właściwy dla funduszy inwestycyjnych otwartych i gwarantować bieżące wpłaty i wypłaty Klienta w każdym dniu sesji GPW w Warszawie.

Oczekiwana stopa zwrotuPortfele są zarządzane tak, aby przy ustalonych parametrach ryzyka oraz zachowaniu ograniczeń oraz wskazań inwestycyjnych maksymalizowały oczekiwaną stopę zwrotu w żądanym horyzoncie inwestycyjnym.

Fundusz & Perspektywa

Portfele modelowe