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Mission possible: Strukturwandel im Swiss Banking
Crowdbanking bei der Luzerner Kantonalbank
Stefan Lüthy
Strategie 2016 - 2020
«Wir sind die Bank erster Wahl» - diese Vision definiert Anspruch und Rahmen der Strategie
08.06.2017 3
Weshalb beschäftigt sich die LUKB mit dem Crowd-Thema?
§ Leuchtturmprojekte der Digitalisierungsstrategie 2020@LUKB: Wahrnehmung in der Deutschschweiz als innovative und moderne Retailbank
§ Umgang mit neuen und unbekannten Faktoren§ Lab-Effekt§ Kombination zwischen Innovation und Anlagekompetenz § Schutz vor Substitution und Basis für zukünftige Ertragschancen
CrowdfundingSupporting | Donating | Lending | Investing
Crowdvoting
CrowdfundingInvesting
08.06.2017 4
Crowdvoting
Idee der Digitalisierung Anlagegeschäft bei der LUKB ist nicht neu
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2000 2008 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Säule 1
Online-Trading
Säule 2
Anlage-Community
Säule 3
Mitmach-Fonds
LUKB Anlagebank 2.0
Einführung Anlage-Expertensystem, auch für Nichtkunden im Web (INA Web): Kunde kann selber machen
Fachbereich entwickelt elektronisches Anlagebank-Modell: Digitale Interaktion Bank - Kunde
Start Strategie-Review 2016-2020
Steigendes Bedürfnis nach digitaler Interaktion (Bank & Kunde)
Steigendes Bedürfnis nach Verhaltensinformationen (Bank)
Finanzkrise: Vertrauen in die Finanzindustrie wird einmal mehr erschüttert: Kunde will selber urteilen
Akteure und Ziele der LUKB
Community
Voter
Investoren
LUKB Kunden
§ Voter müssen Teil der registrierten Community sein§ Investoren können auch nur in den
Fonds investieren und müssen nicht Teil der Community oder der Voter sein§ Alle Gruppen stehen sowohl LUKB-
Kunden wie auch Nichtkunden offen
Übersicht der Akteure
o Aufbau und nachhaltig erfolgreicher Betrieb des ersten realen Crowdvoting-Plattform inklusive Investitionsmöglichkeit (Fonds) der Schweiz
o Erreichen der Marktführerschaft in der Schweiz
o Bau eines Digitalisierungs-Leuchtturms gegenüber Kunden, Mitarbeitenden und Öffentlichkeit als erster Anbieter in der Schweiz
o nach einem Jahr: 200 Crowders und 50 regelmässige Voter. Fondsvolumen > CHF 20 Mio (innert 5 Jahren)
Ziele der LUKB
08.06.2017 7
Isaac, der Beliebte – Frauen in der Minderheit
08.06.2017 8
Crowd schlägt Profis - Fonds mit guter Performance
08.06.2017 9
Crowdfunding
Facts & Figures seit Plattformstart
§ 64 Projekte§ Erfolgsquote 77,8 %§ rund CHF 1/2 Mio. wurden gefundet§ rund 2'500 Unterstützer (Funders)§ rund 40 Projekte in der Pipeline§ Ø Alter der Starter: 43 Jahre§ Ø Fundinghöhe bei CHF 200 pro Funder§ Ø Projektlaufzeit beträgt 62 Tage§ Ø Projektziel liegt aktuell bei CHF 10’592§ Ø Anzahl der Funders pro Projekt: 53§ Ø Zielerreichung pro Projekt: 117 %
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Verbreiterung der Reichweite über Kooperationen (primärer Fokus: Kantonalbanken)
20.06.2016 13.02.2017 15.05.2017
08.06.2017 12
Fazit
Leuchttürme laufen nicht herum, um Boote zu finden, die sie retten können. Sie stehen einfach da und leuchten.Anne Lamott
160 Jahre Tradition treffen auf Fintech
§ Herausforderungen:– Bestehende Strukturen– Risikobeurteilungen– Bewilligungsprozess– Geschwindigkeit (time-to-market)
§ Erfolgsfaktoren:– Visionäre Treiber, «geistige Väter» und Verantwortliche– Überzeugungsarbeit und repetitive Kommunikation– Bewährtes loslassen und Neues zulassen (out-of-the-box)– Einbettung in Strategie
àSchnelle Umsetzung im Vergleich zu anderen ProjektenàErfolgreiche Positionierung (Presse, Nachfrage) der PlattformenàHoher Lerneffekt und Know-how-Aufbau in verschiedenen Bereichen08.06.2017 14