Валютні операції на умовах спот

Валютна операція спот - це купівля – продаж валюти на умовах її поставки протягом двох робочих днів від дня укладання угоди за курсом, зафіксованим в угоді. При цьому вважаються робочі дні по кожній з валют, що беруть участь в угоді, тобто якщо наступний день за датою угоди є неробочим для однієї валюти, термін постачання валют збільшується на 1 день, але якщо наступний день неробочий для іншої валюти, то термін постачання збільшується ще на 1 день.

Види валютних угод спот

Залежно від дати валютування розрізняють такі операції на ринку спот

Тom Tod Spot

Угоди Today (тод) - за курсом Today – з поставкою валюти день в день, тобто операція відбувається на протязі одного робочого дня (один робочий день).

Угоди Tomorrow (том) - за курсом Tomorrow з умовою поставки на наступний робочий день після дня укладання угоди (два робочих дня).

Угоди «спот» – за курсом спот за умови поставки валюти на другий робочий день після дня укладання угоди ( три робочих дня).

Основними учасниками спот-ринку виступають комерційні банки, які здійснюють валютні операції:

напряму з клієнтами-підприємствами приватного і державного секторів;

на міжбанківському ринку напряму з іншими комерційними банками;

через брокерів із банками і клієнтами; із центральними банками країн.

Мета угод спотзабезпечення потреб клієнтів банку в

іноземній валюті;«переливу» коштів з однієї валюти в іншу;проведення спекулятивних операцій;

Особливості угод спот

виникнення кредитного ризику — делькредере;

відсутність твердих умов за поточного ринкового продажу валюти;

поява короткострокових конверсійних операцій.

Звичаї спот Існують “звичаї” спот –ринку, які не зафіксовані у спеціальних міжнародних

конвенціях чи міждержавних угодах, однак їх беззастережно виконують всі учасники цього ринку.

 До “звичаїв” спот- ринку належать:   здійснення платежів протягом двох робочих банківських днів без нарахування

відсоткової ставки на суму поставленої валюти;   операції здійснюються в основному на базі комп’ютерної торгівлі з

підтвердженням електронними повідомленнями ( авізо ) протягом наступного робочого дня після фактичного надходження валюти;

  існування обов’язкових валютних курсів: якщо дилер великого банку цікавиться котируванням іншого банку, повідомлені йому валютні курси є обов’язковими для виконання операції з купівлі – продажу валюти протягом робочого дня.

Дякую за увагу