BUSINESS PLAN PRESENTATION DE PROJET
OPTIQUE La BALUZE
Nom du créateur/repreneur Xavier La BALUZEAdresse personnelle du créateur 12 rue du beffroi 75009 Paris
Dénomination de l'entreprise OPTIQUE La BALUZEAdresse d'implantation de l'entreprise 5 rue Hardy 75009 Paris
Coordonnées Email / téléphone fixe, portable
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Nom du projet Optique La BALUZE
Enseigne commerciale Optique La BALUZE
Type de projet création de fonds de commerce
Activité création fonds de commerce optiquevente et réparation
Code APE 524T
Forme juridique SARL
Capital social (si société) 7,500 €
Nature de l'investissement Travaux d'aménagement du localMachine à polir les verresInformatiqueMobilier de bureauFrais StockBail commercial
Montant de l'investissement capital 7,500 €total travaux d'aménagement 90,000 €
machines 60,000 €Informatque 10,000 €mobilier 30,000 €Frais 2,500 €Bail 12,000 €Stock 5,000 €trésorerie 5,000 €Total 222,000 €
Apport financier personnel 37,500 € 37,500 €
PRESENTATION DU PROJET D'ENTREPRISE
Le besoin de financement 184500 € (dont 165 000 € en prêts bancaires)
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Le Créateur/Repreneur
Nom et prénom Xavier La Baluze
Date et lieu de naissance 12/12/1972
Adresse personnelle 12 rue du Beffroi 75009 Paris
Téléphone / Email
Situation actuelle salarié chez Optic Paris 9e (salarié, demandeur d'emploi,…) depuis 1998
Situation familiale mariéet régime matrimonial régime de la séparation de biens
Expérience professionnelle Opticien depuis 1995
Formation Ecole nationale de l'Optique d Paris
Diplômes obtenus Diplôme d'opticien obtenu en 1996
Motivations Indépendance, envie d'entreprendre, contact clientèle
Le Conjoint du créateur/repreneur
Nom et prénom Isabelle La Baluze
LE CREATEUR / REPRENEUR
Date et lieu de naissance 20/12/1974 Paris 2e
Activité professionnelle assistante commerciale
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LES ASSOCIES
Nom et prénom La Baluze Xavier
Date et lieu de naissance 12/12/1972 Paris 2e
Adresse personnelle 12 rue du beffroi 75009 Paris
Activité professionnelle gérant
Lien avec le créateur
% de parts dans la société 33.33%
Nom et prénom Devin Sophie épouse La Baluze
Date et lieu de naissance 20/12/1974 Paris 2e
Adresse personnelle 12 rue du beffroi 75009 Paris
Activité professionnelle Assistance commerciale salariée en CDI
Lien avec le créateur Epouse
% de parts dans la société 33.33%
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LES ASSOCIES
Nom et prénom La Baluze Jérôme
Date et lieu de naissance 12/12/1975 Paris 2e
Adresse personnelle 2 rue du martroi 59000 Lille
Activité professionnelle Plombier salarié en CDI
Lien avec le créateur Frère
% de parts dans la société 33.33%
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LES PRODUITS / LES SERVICES
(descriptif technique et commercial, modes de commercialisation) (prix de vente, réseau de distribution envisagé, …)
• Vente et réparation de lunettes de vue
• Ventes de lunettes solaires
• Vente de lentilles de vue
• Ventes de produits d'optique et d'entretien
• Tiers payant
• Accord mutuelles étudiantes
Descriptif des produits/services commercialisés
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LE MARCHE
Descriptif du marché (implantation, nombre de clients, potentiel de développement, …)
• Implantation 5 rue Hardy 75009 Paris
• Arret des Bus n° 85, 22, 45
• Proximité des écoles :Primaire Bérangère 22 rue du Levant 75009 Paris
• Secondaire 98 rue des Poissonniers 75009 Paris
Analyse de la concurrence (noms et adresses des concurrents, chiffre d'affaires réalisés, …)
• 6 rue de Montgalle 75009 Paris
• 87 rue des Poissonniers 75009 Paris
• 22 rue des Bateliers 75009 Paris
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LA CLIENTELE
(Nom des clients, volume des commandes, importance dans le chiffre d'affaires, …)
• Exclusivement une clientèle de particuliers de quartier et de passage
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(nombre potentiel de clients, type de clientèle, habitudes de consommation ) (Répartition du chiffre d'affaires, existe-il quelques gros clients ?)
• La boutique est située sur le passage de 2 écoles (primaire et secondaire)ainsi que devant les arrêts des autobus n° 85, 22, 45.
Descriptif des principaux clients
La stratégie clients
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LA STRATEGIE DE L'ENTREPRISE (1)
(politique d'achats, positionnement des prix/concurrence, prix de vente, promotions,…)
• Politique de prix attractif par rapport aux concurrents du quartier
• Carte de fidélité
• Réduction Carte familles Nombreuse
• Réductions Carte Etudiant
(mode de vente : de proximité, à distance, par correspondance,…)
• Vente de proximité, clientèlè de quartier et de passage
(politique de communication, de publicité, de promotions …)
La stratégie des prix
La stratégie de distribution
La stratégie de communication
• Campagne de publicité pour l'ouverture du magasin, avec distributionde dépliants promotionnels proposant une réduction de 15% sur verres et montures.
• Cette opération est valable dans lemois suivant la date d'ouverture du magasin
• Chaque année, une campagne publicitaire par mailing, proposant 15% de réduction sur verres et montures aux destinanatires du mailing
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LE PERSONNEL
Nom Xavier La BALUZEFonction GérantType de contratSalaire brut annuel 25 000 euros
Nom En cours de recrutementFonction VendeuseType de contrat CDD puis CDISalaire brut annuel 22 000 euros
NomFonctionType de contratSalaire brut annuel
NomFonctionFonctionType de contrat
Salaire brut annuel
NomFonctionFonctionType de contratSalaire brut annuel
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DOSSIER FINANCIER
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PLAN DE FINANCEMENT
Besoins Ressources
7,500 Apports personnel des associés 37,500
Frais de constitution 2,500 Subventions 0
Bail commercial 12,000 Aides 4,500
Travaux d'aménagements 90,000 Prêts d'honneur 15,000
Capital (si besoin)
Investissement matériels 100,000 Emprunts bancaires sollicités 165000
Stock 10,000
Besoin en Fonds de 0Roulement
Total 222,000 Total 222,000
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DETAIL DES BESOINS
Détail de la composition du capitalLa Baluze Xavier 2,500La Baluze sophie 2,500
La Baluze Jérôme 2,500Total : 7 500
Détail des frais de constitutionHonoraires d'avocat 2,000Honoraires expert comptable 500
Total : 2 500
Détail acquisition du fonds de commerce, bail commercialDépôt de garantie 9,000Avance loyers 3,000
Total : 12 000
Détail des travaux et aménagementsréfection, rénovation boutique 90,000Mobilier, aménagements divers 30,000
Total : 120 000
Détail des investissements matériel machine à polir 40,000Machine à découper les verres 20,000Informatique 10,000
Total : 70 000
Détail du stockReprise stock montures au jour d'inventaire 10,000
Total : 10 000
Besoin en Fonds de RoulementVoir "Détermination Besoin en Fonds de Roulement" 0
Total : 0
Total des Besoins 222,000
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DETAIL DES RESSOURCES
Détails des apports personnels des associésLa Baluze Xavier (dont 2500€ en capital) 12,500La Baluze Sophie (dont 2500€ en capital) 12,500La Baluze Jerôme (dont 2500€ en capital) 12,500
Total : 37 500
Détails des suvbventions et aidesAide à la Création d'Entreprise 4,500
Total : 4 500
Détails des prêts d'honneurPrêt d'honneur Création d'Entreprise de la Mairie 15,000
Total : 15 000
Détails des emprunts bancaire sollicitésPrêt Travaux classique 90 000€/7ans 90,000
Prêt Mobilier classique 30 000€/5 ans 30,000Crédit Bail Informatique 10 000€/3ans 10,000Crédit Bail mobilier 30 000 €/4 ans 30,000Découvert autorisé 5 000 € 5,000
Total : 165 000
Total Ressources 222,000
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FONDS DE ROULEMENT ET BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT
ACTIF PASSIF
ACTIF IMMOBILISE PASSIF IMMOBILISE
Constructions 12,000 Capital social 7,500 Travaux 90,000 Réserves légales et statCautions financières Report de résultat - Investissements 100,000 apports comptes associés 30,000 bail 12,000 subventions, aides 4,500
Dettes à Moyen et Long T 180,000
Sous-total actif immobilisé 214,000 Sous-total passif immobili 222,000
FONDS DE ROULEMENT 8,000
ACTIF CIRCULANT PASSIF CIRCULANT
Stocks 10,000 Fournisseurs 12,000 Clients - … - Charges sociales - - …
Sous-total actif circulant 10,000 Sous-total passif circulant 12,000
BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT : -2,000
TRESORERIE POSITIVE 10,000 TRESORERIE NEGATIVE 0
Paramètres modifiant le FR Paramètres modifiant le BFR
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COMPTE D'EXPLOITATION PREVISIONNEL Année N
CHIFFRE D'AFFAIRES TTC 235,683CHIFFRE D'AFFAIRES HT 197,059ACHATS 80,300MARGE BRUTE 116,759
Loyer 13,600Charges locatives 1,360
EDF 3,000Entretien 1,500Papeterie 600Publicité, frais de recept 2000Assurances 2,500Honoraires 5,000PTT. Téléphone 2,000
Loyers de Crédit Bail (mobilier, informatique, machines) 12,000Frais de banque (tenue de compte, CB) 2,200CHARGES EXTERNES 45,760
Salaires 30,000Charges sur salaires 13,500FRAIS de PERSONNEL 43,500
IMPOTS et TAXES 1,000
Travaux 60 000 € sur 10 ans 6,000Machine 12 000 € sur 4 ans 3,000AMORTISSEMENTS 9,000
RESULTAT D'EXLOITATION COURANT 17,499
Prêt 80 000 € / 7ans 4,600
Prêt 45 000 € / 5 ans 2,700CHARGES FINANCIERES 7,300
RESULTAT D'EXPLOITATION avant IS 10,199IMPOTS sur les SOCIETES 1,530RESULTAT NET après IS 8,669
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COMPTE D'EXPLOITATION PREVISIONNEL Année N + 1
CHIFFRE D'AFFAIRES TTC 282,800CHIFFRE D'AFFAIRES HT 236,455ACHATS 95,360MARGE BRUTE 141,095
Loyer 14,500Charges locatives 1,500EDF 3,200Entretien 1,500Papeterie 600Publicité, frais de récept 300Assurances 2,800
Honoraires 3,000PTT. Téléphone 2,500Loyers de Crédit Bail (mobilier, informatique, machines) 12,000Frais de banque (tenue de compte, CB) 1,500CHARGES EXTERNES 43,400
Salaires 32,000Charges sur salaires 14,500FRAIS de PERSONNEL 46,500
IMPOTS et TAXES 3,000
Travaux 60 000 € sur 10 ans 6,000Machine 12 000 € sur 4 ans 3,000AMORTISSEMENTS 9,000
RESULTAT D'EXLOITATION COURANT 39,195
Prêt 80 000 € / 7ans 4,400Prêt 45 000 € / 5 ans 2,600CHARGES FINANCIERES 7,000
RESULTAT D'EXPLOITATION avant IS 32,195IMPOTS sur les SOCIETES 10,730RESULTAT NET après IS 21,465
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COMPTE DE RESULTAT PREVISIONNEL sur 3 ans et SOLDES INTERMEDIAIRES DE GESTION
Année 1 Année 2 Année 3
Vente de marchandises HT 197060 236455 271923Production vendue 0 0 0Production stockée 0 0 0
Chiffre d'Affaires (CA) 197060 236455 271923Achat de marchandises HT 80300 96360 110815Variation de stock (+) ou (-) 0 -1000 -2500
Marge Brute 116760 141095 163608Loyers et charges locatives 14960 16000 17020
Loyers de crédit bail 12000 12000 12000Entretiens et réparations 1500 1500 1700Fournitures, EDF, Tel 5000 5700 6500Honoraires et assurances 7500 5800 6000Frais de publicité 800 200 300Frais de transport et déplacemen 100 100 100Frais de réception 1100 0 0Frais de banque 2200 1500 1600Autres frais 600 600 600
Valeur Ajoutée 71000 97695 111788
Salaires et traitements 30000 32000 34000Charges sociales 13500 14500 15500Impôts et taxes 1000 3000 3500
Excédent Brut d'Exploitation 26500 48195 58788Dotations aux amortissements 9000 9000 9000Dotations aux provisions 0 0 0
Résultat Brut d'Exploitation 17500 39195 49788Produits financiers 0 0 0Charges financières 7300 7000 6700Produits exceptionnels 0 0 0Charges exceptionnelles 0 0 0
Résultat Courant Avant Impôts 10200 32195 43088Impôts sur les bénéfices 1530 10730 14361
Résultat Net (RN) 8670 21465 28727Capacité d'Autofinancement 17670 30465 37727
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