Rozwiązania IT dla Domów Maklerskich
2
Od ponad 15 lat Comarch dostarcza systemy dla
różnorodnych instytucji finansowych, w szczególności
banków, domów maklerskich, ubezpieczycieli, firm
zarządzających aktywami i funduszami. Jako jeden
z największych producentów oprogramowania
w Polsce i Europie Środkowo-Wschodniej, Comarch
może poszczycić się wieloma liniami produktowymi,
bogatym zbiorem kompetencji a przede wszystkim liczną
grupą zadowolonych klientów. Oferta obejmuje zarówno
gotowe rozwiązania własne, jak i budowę systemów
dedykowanych oraz prace integracyjne. Folder prezentuje
kluczowe rozwiązania Comarch przeznaczone dla domów
maklerskich.
3
Informatyka dla rynku kapitałowego to wymagają-
ca dziedzina. Od systemów IT oczekuje się odpowie-
dzialności za rozliczenia milionowych kwot, szybkości
przetwarzania decydującej o wyniku inwestycji oraz
bezawaryjności warunkującej przetrwanie na rynku.
Od dostawców wymaga się zapewnienia stabilno-
ści produktów w środowisku podlegającym ciągłym
zmianom wynikającym z wprowadzanych regulacji
prawnych, ewolucji rynku i poszukiwania przewagi
konkurencyjnej. Jednocześnie warunkiem utrzyma-
nia się w czołówce jest ciągłe podążanie za inno-
wacjami w coraz bardziej złożonych technologiach
informatycznych.
Kapitałem domu maklerskiego są ludzie i systemy in-
formatyczne. W przypadku jednych i drugich, opłaca
się wybierać najlepszych. W Comarch rozumiemy po-
trzeby domów maklerskich i tworzymy rozwiązania
spełniające najwyższe oczekiwania.
Tworząc rozwiązania przewidujemy przyszłe potrze-
by – przemyślana architektura i elastyczność syste-
mów mają zapewnić minimalizację ‘time to market’.
Wiemy, jak ważne jest kreowanie przewagi nad kon-
kurencją, jak przekłada się ona na pozyskiwanie no-
wych klientów i utrzymanie obecnych oraz jak istot-
ne jest szybkie wprowadzanie zmian w odpowiedzi
na potrzeby rynku.
Stosujemy w naszych systemach wielopoziomo-
we zabezpieczenia, nadzorujemy jakość produk-
cji i zapewniamy profesjonalne wsparcie na każdą
okoliczność.
Zdajemy sobie sprawę, że awarie systemów ozna-
czają straty, utracone korzyści, wypłacone rekom-
pensaty i trudną do odbudowania reputację. Naszym
systemom powierzane są dane o krytycznym zna-
czeniu, którym należy zapewnić najwyższe bezpie-
czeństwo i poufność.
Optymalizujemy szybkość i procesy
Systemy Comarch dbają o odpowiedni i szybki czas
reakcji na zmiany rynkowe – przewaga liczona w mi-
lisekundach to często realizacja zlecenia po korzyst-
niejszym kursie. Jednocześnie, zgodnie z zasadą STP
(Straight Through Processing), minimalizujemy inge-
rencję ludzi tam, gdzie system może działać autono-
micznie według ustalonych zasad, np. wprowadza-
my algorytmy realizacji zleceń DDM, wyręczające
maklerów w przypadku dyspozycji poddających się
automatyzacji.
Wspieramy obsługę nowoczesnych kanałów dostę-
pu – zaawansowane rozwiązania dostępu przez in-
ternet i urządzenia mobilne, pośrednictwo banku
(przez dostęp do pełnego API) oraz bezpośrednie łą-
czenie sell– z buy–side przez protokół FIX.
Pracujemy nad nowymi kierunkami rozwoju, często
wyprzedzając oczekiwania. Odpowiadamy na potrze-
by realizacji inwestycji na dowolnych rynkach świata,
rozliczanych w dowolnych walutach. Tworzymy nowe
rodzaje zleceń, niemające odpowiedników w syste-
mie giełdowym.
Dbamy o kompletność oferty, której kluczowe elementy
przedstawiamy w prezentowanej broszurze.
4
Systemy transakcyjne, rozliczeniowe i inwestycyjneComarch Exchange Trading (CXT) – nowoczesne
i kompleksowe rozwiązanie obsługujące podstawo-
we procesy domu maklerskiego zarówno front–, jak
i back–office. Innowacja systemu przejawia się nie
tylko w zastosowaniu nowoczesnych technologii, ale
również w bezkompromisowym dostosowaniu do wy-
magań użytkowników oraz aktualnych regulacji de-
pozytu i giełdy papierów wartościowych.
Po stronie front–office główny nacisk został położo-
ny na szybkość przetwarzania, gwarantującą do-
starczenie zlecenia na rynek i rozliczenie transakcji
w minimalnym czasie, niezależnie od aktualnie prze-
twarzanego wolumenu operacji. Zostało to osiągnię-
te poprzez zastosowanie bazy danych przeniesionej
z relatywnie powolnych dysków bezpośrednio do pa-
mięci serwera. Dodatkowo, moduł back–office dostęp-
ny w tej samej aplikacji jest odseparowany, dzięki
czemu przetwarzanie raportowe nie wpływa na bie-
żącą działalność operacyjną. Ta część aplikacji oparta
jest na sprawdzonym i cenionym przez powierników
systemie Comarch Custody. Całość zrealizowana jest
w sposób zapewniający użytkownikom szerokie moż-
liwości konfiguracji wraz z modelowaniem workflow
procesów i edycją szablonów dokumentów.
CXT SaaS – system planowany do udostępnienia
w modelu usługowym. Całość systemu wraz z infra-
strukturą sprzętową, łączami do rynków i izb rozli-
czeniowych oraz usługami administracji IT oferowa-
na będzie na zasadzie outsourcingu. Zapewni domom
maklerskich znaczące ograniczenie kosztów kapita-
łowych i operacyjnych, a jednocześnie pozwoli kon-
centrować się na biznesie – pozyskiwaniu i obsłu-
dze klientów.
Comarch Asset Management – system skierowany do
firm zarządzających aktywami i domów maklerskich
zajmujących się działalnością inwestycyjną oraz ob-
sługą portfeli klientów. System zapewnia m.in. mode-
lowanie portfeli, obsługę zleceń, dostęp do aktualnej
struktury portfeli, kontrolę limitów inwestycyjnych,
Comarch Exchange Trading (CXT)
5
Comarch Asset Management
Comarch Performance, Attribution & Risk
ewidencję transakcji i operacji na portfelach, wyce-
nę aktywów portfeli, raportowanie oraz pomiar ryzy-
ka i efektywności zarządzania.
Comarch Risk Management – system do zarządzania
ryzykiem portfeli inwestycyjno-kredytowych. Automa-
tyzuje procesy kontroli ryzyka zmierzające do ograni-
czenia wpływu wahań czynników ryzyka na elementy
prowadzonej działalności biznesowej. Pozwala tak-
że na identyfikację możliwości inwestycyjnego wy-
korzystania obserwowanych fluktuacji.
Comarch Performance & Attribution – system umoż-
liwiający aktywną ocenę efektywności portfeli inwe-
stycyjnych, obliczanie wskaźników efektywności na
tle benchmarków i ryzyka, analizę atrybucji źródeł zy-
sków i strat realizowanych na poszczególnych klasach
aktywów oraz raportowanie wyników zarządzania.
Comarch SOPOI (System Obsługi Produktów Inwesty-
cyjno–Oszczędnościowych) – system zapewnia kom-
pleksową obsługę w zakresie gromadzenia danych
dotyczących funduszy inwestycyjnych oraz realiza-
cję sprzedaży. Dystrybucja możliwa jest za pomocą
kanału bezpośredniego, internetowego oraz telefo-
nicznego. Rejestr funduszy oraz klientów gwaran-
tuje pełną kontrolę nad realizowanymi dyspozycja-
mi. Sprawdzone mechanizmy integracji pozwalają
na skuteczną dwustronną komunikację z agentami
transferowymi.
6
Comarch Internet Investments
Aplikacje samoobsługowe dla klientówComarch Internet Investments – rozwiązanie zapew-
nia obsługę rachunku maklerskiego oraz inwestycyjne
usługi finansowe przez Internet oraz inne elektronicz-
ne kanały dystrybucji dla klientów biur maklerskich.
System ten, rozwijany nieprzerwanie od 1998 roku, ofe-
ruje najbogatszą na rynku funkcjonalność w zakresie
dostępu do rachunku maklerskiego, operacji na ryn-
ku pierwotnym i wtórnym, operacji finansowych oraz
pozostałych produktów finansowych oferowanych
przez biuro. Produkt doceniany w corocznych ran-
kingach biur maklerskich miesięcznika Forbes w ka-
tegoriach platformy internetowej.
Aktualna wersja, zachowując wszystkie zalety syste-
mu dostępnego przez przeglądarkę internetową, udo-
stępnia komplet najważniejszych informacji i usług
w zestawie okien umieszczonych na jednym ekranie.
Układ i zawartość mozaiki może być dostosowywana
przez inwestora, a zamknięta w oknach funkcjonal-
ność może być rozwijana bez ograniczeń.
7
Comarch Notowania Online (NOL3)
Comarch Mobile Investments
Comarch Mobile Investments – aplikacja zapewniają-
ca dostęp do rachunku inwestycyjnego. Podgląd ak-
tualnych notowań instrumentów oraz możliwość zło-
żenia zlecenia w dowolnym miejscu stanowi istotne
uzupełnienie stacjonarnych aplikacji transakcyjnych
i analitycznych wykorzystywanych przez klientów.
Aplikacja umożliwia szybką reakcję na zmieniającą
się sytuację na rynku, wykonanie alertów ustalonych
dla konkretnych walorów, zapewnia także dostęp do
podstawowych informacji o stanie rachunku, statu-
sie zleceń oraz informacji z rynku.
Comarch Notowania Online (NOL3) – narzędzie zapew-
niające dostęp do bieżących notowań i informacji rynko-
wych (np. PAP), analizę rynku i poszczególnych walorów,
podgląd stanu rachunku oraz zleceń, a także składanie
zleceń bezpośrednio z tabeli notowań. NOL3 wyposa-
żony jest w API oparte na protokole FIX i udostępniane
klientom DM wykorzystującym własne narzędzia trans-
akcyjne. Spełnia wymagane przez UTP wysokie wyma-
gania względem wydajności związane z przetwarza-
niem i redystrybucją strumienia danych giełdowych.
8
Comarch Investment Advisor
Obsługa klienta oraz sprzedaż produktów inwestycyjnychComarch CAFE Broker Application (CAFE) – zintegro-
wane środowisko pracy doradcy klienta w oddziale
oraz call center, obejmujące funkcjonalności kartote-
ki klienta, wybrane przez klienta moduły systemu Co-
march CRM oraz moduły operacyjne (obsługa rynku
pierwotnego i wtórnego, dystrybucja funduszy inwe-
stycyjnych), pozwalające na kompleksową obsługę od-
działu lub stanowiska doradcy w zakresie usług ma-
klerskich, zrealizowane w lekkich technologiach WWW.
Comarch Investment Advisor – system wspomagają-
cy realizację usług wealth management oraz private
banking, umożliwiający zbadanie potrzeb i predyspo-
zycji klienta oraz zaproponowanie mu jak najlepszej
strategii inwestycyjnej. System spełnia wymagania
instytucji finansowych odnośnie poprawy komuni-
kacji z klientem, lepszego zrozumienia jego potrzeb
i profilu inwestycyjnego, a także edukacji mającej
na celu budowanie długoterminowych relacji klien-
ta z firmą inwestycyjną oraz uświadomienie kliento-
wi zasad inwestowania i związanego z nim ryzyka.
Comarch Investment Advisor może być integrowany
z rożnymi systemami typu CRM oraz Asset Manage-
ment, wspierając tym samym kompleksową obsługę
klienta w obszarze MiFID z modułami badania odpo-
wiedniości i adekwatności klienta oraz analizy profilu
inwestycyjnego i budowania strategii inwestycyjnych.
Comarch Mobile Investment Advisor – aplikacja mo-
bilna wspierająca doradcę finansowego (w usłudze
wealth management, private banking) zarówno w czę-
ści inwestycyjnej, jak i ubezpieczeniowej. Aplikacja
mobilna jest zintegrowana z systemem Comarch In-
vestment Advisor.
Comarch Mobile Investment Advisor
9
Comarch Mobile Reporting
Comarch Client Reporting & Communication – roz-
wiązanie pozwalające na budowanie przewagi kon-
kurencyjnej domu maklerskiego poprzez generowanie
wysokiej klasy raportów prezentujących m.in. wartość,
rentowność i ryzyko portfela (rachunku) klienta opar-
tego na funduszach inwestycyjnych, papierach war-
tościowych oraz innych instrumentach finansowych.
W optymalny sposób łączy proces zarządzania dużą
liczbą danych, projektowania, generowania, dystry-
bucji i publikacji raportów zgodnie z polityką danej
instytucji. System może być rozszerzony o aplikację
mobilną Comarch Mobile Reporting.
Comarch Contact Center – strategiczny punkt kontak-
tu umożliwiający zintegrowanie wszystkich kanałów
komunikacji z klientem: telefon (bezpośrednia rozmo-
wa, poczta głosowa, SMS), faks, poczta elektroniczna,
Internet. Rozwiązanie podnosi konkurencyjność firmy
poprzez budowanie mocnych relacji z klientem. Zwięk-
sza efektywność i skuteczność komunikacji, a także
zbiera i zarządza informacjami o klientach. Comarch
Contact Center jest nowoczesną, modułową i łatwą
do rozbudowy platformą, służącą efektywnej obsłu-
dze wszelkiego rodzaju kontaktów z wykorzystaniem
obsługi automatycznej przez IVR, jak i obsługi przez
opiekunów klientów. Rozwiązanie Comarch opiera się
na własnej aplikacji wspieranej przez zaawansowa-
ne mechanizmy wybranych platform sprzętowych.
10
Zarządzanie informacją oraz procesamiComarch Business Process Management – nowocze-
sne narzędzie przeznaczone do modelowania i zarzą-
dzania procesami biznesowymi w każdej instytucji.
Jest to równocześnie platforma integracyjna oparta
na dojrzałej i elastycznej architekturze, która umoż-
liwia integrację wielu rozproszonych aplikacji, takich
jak systemy transakcyjne, CRM, Contact Center, hur-
townie danych czy archiwa dokumentów.
Comarch Document Management System – rozwią-
zanie wspomagające zarządzanie dokumentami i ich
przepływem w firmie. System umożliwia zarządza-
nie zarówno obrazami dokumentów (zeskanowane
dokumenty papierowe), jak i dokumentami elektro-
nicznymi (m.in. pliki tekstowe, poczta elektroniczna).
Procesy obsługi dokumentów mogą być zarządza-
ne za pomocą systemu Comarch Business Process
Management lub wewnętrznej, uproszczonej obsłu-
gi workflow.
Comarch Content Management System – platforma
przeznaczona do zarządzania treścią i strukturą por-
talu dla klientów domu maklerskiego. Comarch CMS
daje użytkownikowi dużą swobodę działania, zapew-
niając jednocześnie pełną kontrolę nad prezentowa-
ną treścią i wysoki poziom bezpieczeństwa. Najważ-
niejsze informacje udostępniane przez CMS klientom
domu maklerskiego obejmują komunikaty PAP, ESPI,
informacje o akcjach korporacyjnych, publikacje wy-
ników spółek, informacje o akcjonariacie, historycz-
ne notowania czy też rekomendacje.
Comarch Business Intelligence – nowoczesne roz-
wiązanie informatyczne oparte na technologii hurtow-
ni danych. Jego podstawową rolą jest dostarczenie
uporządkowanej i zrozumiałej informacji, wspomaga-
jącej podejmowanie decyzji na różnych szczeblach
firmy inwestycyjnej. Umożliwia wybór i zastosowa-
nie różnych obszarów analiz w zależności od potrzeb
użytkownika, np. sprzedaż, finanse, controlling i inne.
Rozwiązania w zakresie bezpieczeństwaComarch Security Access Manager DRACO – narzę-
dzie umożliwiające centralne zarządzanie tożsamo-
ścią użytkowników oraz uprawnieniami dostępu do
zasobów przedsiębiorstwa.
Comarch MobileID – nowa metoda uwierzytelniania
i autoryzacji oparta na telefonii komórkowej, łączącą
w jednym rozwiązaniu dotychczas niespotykane ce-
chy tj. pewność, łatwość użycia, niską cenę oraz za-
awansowaną technologię. System stanowi odrębny
produkt, ale łatwo integruje się z Comarch Security
Access Manager DRACO.
System Comarch SOPEL (System Obsługi Podpi-
su Elektronicznego) – kompletna implementacja
bezpiecznego urządzenia, służącego do weryfika-
cji kwalifikowanego podpisu elektronicznego oraz
bezpiecznego oprogramowania do składania pod-
pisu elektronicznego zgodnie z Ustawą o Podpisie
Elektronicznym.
Konsulting i systemy pod kluczComarch świadczy kompleksowe usługi konsultingo-
we, m.in. analizę potrzeb integracyjnych i procesów
biznesowych, rekomendację rozwiązania IT, tworze-
nie specyfikacji funkcjonalnej oraz projektu wdroże-
nia platformy integracyjnej. Konsultanci Comarch po-
siadają głęboką wiedzę branżową, która pozwala na
skuteczną analizę i projektowanie przepływów proce-
sów biznesowych zarówno wewnątrz przedsiębior-
stwa, jak i w komunikacji z partnerami biznesowymi.
Poza dostarczaniem i wdrażaniem standardowych
produktów, Comarch jest zawsze gotowy sprostać
indywidualnym potrzebom swoich klientów.
11
www.assetmanagement.comarch.pl
www.finanse.comarch.pl
www.comarch.com
www.comarch.pl
www.comarch.de
www.comarch.ru
www.comarch.lu
Polska
Comarch SA
Al. Jana Pawła II 39a
31-864 Kraków
Tel.: +48 12 64 61 000
Faks: +48 12 64 61 100
e-mail: [email protected]
austria
comarch solutions gmbh
Nußdorfer Lände 23
A-1190 Wiedeń
Tel.: +43 1 910 66-0
Faks: +43 1 910 66-66
Belgia
comarch ag
Avenue Louise 65
B-1050 Bruksela
Tel.: +32 2 535 78 68
Faks: +32 2 535 77 00
e-mail: [email protected]
francja
comarch paris
Tour Egée 9/11 Allée de l’Arche
La Défense 6
92 671 Courbevoie Cedex
Tel.: +33 1 49 97 15 90
niemcy
comarch solutions gmbh
Pfalzburger Straße 43-44
10717 Berlin
Tel.: +49 30 767967 0
Faks: +49 30 76 79 67-1467
luksemburg
comarch luxembourg s.a r.l.
Route d’Arlon 23
L-8008 Strassen
Tel.: +352 271 168 18
e-mail: [email protected]
rosja
comarch ooo
4th Lesnoy Pereulok, room 438
125047 Moskwa
Tel.: +7 495 6413771,
+7 495 6413772
szwajcaria
comarch swiss ag
Ledergasse 12
6004 Lucerna
Tel.: +41 41 410 90 12
ukraina
llc comarch
18/7 Kutuzova Str.
01133 Kijów
Tel.: +380 44 492 2842
Faks: +380 44 492 2843
wielka Brytania
comarch uK ltd
One Kingdom Street
Paddington Central
Londyn W2 6BD
Tel.: +44 20 3402 3246
Faks: +44 20 3402 3501
Copyright © Comarch 2013. Wszystkie prawa zastrzeżone. Żadna część tej pracy nie może być powielana i rozpowszechniana, w jakiejkolwiek formie i w jakikolwiek sposób (elektroniczny, mechaniczny) włącznie z fotokopiowaniem, nagrywaniem na taśmy lub przy użyciu innych systemów, a także tłumaczona na jakikolwiek język bez pisemnej zgody Comarch S.A. (Wydawca). Wydawca dołożył wszelkich starań, aby informacje zawarte w tym dokumencie były zgodne z prawdą oraz wolne od błędów i braków. Wydawca zastrzega sobie prawo do dokonywania zmian w dokumencie bez informowania o tym. Fragmenty dokumentu mogą nie być zgodne z ostatnimi wersjami oprogramowania. Znaki handlowe „Comarch” są wyłączną własnością Comarch SA i nie mogą być wykorzystywane bez pisemnej zgody Wydawcy. Pozostałe znaki handlowe są własnością poszczególnych firm.
PL-2013.02
Spółka ComArch Spółka Akcyjna z siedzibą w Krakowie, Aleja Jana Pawła II 39A, zarejestrowana w Krajowym Rejestrze Sądowym prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla Krakowa - Śródmieścia w Krakowie XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000057567. Wysokość kapitału zakładowego Spółki wynosi 8,051,637.00 PLN. Kapitał zakładowy został wpłacony w całości. NIP: 677 - 00 - 65 - 406
Comarch jest wiodącym środkowoeuropejskim dostawcą biznesowych rozwiązań IT, które kompleksowo obsługują relacje z klientami i optymalizują działalność operacyjną oraz procesy biznesowe. Głównym atutem firmy jest głęboka wiedza branżowa, którą przekazujemy naszym klientom w postaci zintegrowanych systemów informatycznych w sektorach telekomunikacyjnym, usług finansowych, administracji publicznej, oraz dla dużych, średnich i małych przedsiębiorstw. Comarch zatrudnia ponad 3500 najwyższej klasy specjalistów w Europie, USA i na Bliskim Wschodzie.