M.a.x. ®
Finanza
Tesoreria aziendaleTesoreria centralizzata
Riconciliazione
FinanzaGestione integrata tesoreria
Holding
Finanziamenti Portafoglio
Conti correnti Riconciliazionecontinua
Reporting finanziario
TesoreriaObiettivi principali
Ottimizzazione dei flussi tramite Integrazione con Corporate Banking
Gestione anticipata di tesoreria per data di valuta
Controllo del costo del denaro Controllo delle condizioni
bancarie Controllo della ripartizione del
lavoro per banca Controllo della posizione in divisa
estera Controllo dei flussi aziendali
(cash flow)
Questi obiettivi sono perseguibili a livello di singola azienda, oppure di gruppo aziendale, attraverso la centralizzazione dei rapporti bancari con evidende ottimizzazione dei flussi intercompany
Tesoreria Basilea 2
Con Basilea 2 la qualità e la tempestività delle informazioni finanziarie diventano un elemento per la valutazione del grado di affidamento dell’azienda.
TesoreriaVantaggi del sistema
Quantificabili Non quantificabiliOttimizzazione flussi finanziari Miglioramento nella perequazione dei saldi
bancari Riduzione degli oneri finanziari
Incremento del flusso informativo Gestione completa e integrata della tesoreria Grande utilita’ di reports con dati tempestivi,
sofisticati, numerosi e completi
Controllo operazioni e e/c Riduzione dei giorni valuta, delle spese e
delle commissioni
Miglioramento organizzativo Crescita di professionalita’ nei rapporti con le
banche Piu’ tempo a disposizione per le decisioni Verifica costante delle procedure aziendali
Vantaggi nelle trattative con le banche Miglioramento del trattamento (condizioni e
servizio) Distribuzione finalizzata del lavoro banche
Controllo del piano di tesoreria Miglioramento della gestione aziendale Miglior coordinamento delle politiche di
acquisto e vendita Controllo e ritaratura degli obiettivi di breve
periodo
TesoreriaStruttura rapporti bancari
D ipendenza
Fid i C ondizion i
Tassi Oneri e spese
C /C
C onto unico
Valuta maturata
Anticipo
Sconto
D opo Incasso
Portafoglio
Export
Im port
Senza vincoli
Finanziam enti C onti va lutari A ltro tipo
R apporti
D ipendenza D ipendenza
Istitu to
TesoreriaTipologia di movimenti
• Ciclo attivo• Ciclo passivo• Insoluti• Altre previsioni
• Disposizioni impartite• Impegni noti
• Contabili bancarie
Stimate Provvisorie Definitive
Le operazioni stimate generate dal sistema amministrativo e gestionalepossono avere diversi livelli di stima (Es.: Scadenziari contabili , Bolle dafatturare, Ordini in portafoglio)
TesoreriaIntegrazione Corporate Banking
Corporate BankingStandard tecnici CBI
Rel. 4.4
Amministrazione
Disposizioni Incassi - Pagamenti
TesoreriaRendicontazione
movimenti c/c
CorporateBanking
Amministrazione
Tesoreria
TesoreriaRiconciliazione continua
Nuovi movimenti
Riconcilia Definitivi
Certifica ProvvisoriMovimenti certificati
Movimenti definitivi
Stimati
Stimati
Scadenzari
Bonifici preavvisati
Presentazione RiBa/Rid/Mav Bon
ifici
/ P
agam
ento
For
nito
ri
TesoreriaRiconciliazione automatica
Riconciliazione Tesoreria / Movimenti Banca
Causale -Valuta - ImportoValuta - Importo
Causale - Valuta - TotaleValuta - Totale
Criteri tolleranza
Automatica
Manuale
Spunta “elettronica”1:1n:n
TesoreriaConfigurazioni possibili
Dipartimentale : slegata dal sistema amministrativo
Am
min
istr
azi
one
Te
sore
ria
• Nessun collegamento• Generazione sezionale banche• Collegamento tramite conti transitori• Alimentazione tramite interfaccie esterne verso altri sistemi amministrativi
OPZIONI
TesoreriaConfigurazioni possibili
Holding
Finanziamenti Portafoglio
Am
min
istr
azio
ne
PortafoglioPagamentiFlussi
MovimentiOneri e speseDiff. cambio
Conti correnti
Integrata: Collegamento senza utilizzo di conti transitori
TesoreriaUn esempio di gestione integrata
Arriva un avviso di bonifico da cliente estero
Si registra un movimento extracontabile sul cliente a saldo della partita pagata. Esso genera un movimento provvisorio in tesoreria: gli estratti conto, gli scadenziari e le banche sono aggiornati
Alla definizione del cambio di negoziazione si richiama il movimento di tesoreria e lo si rende definitivo aggiornandolo
Automaticamente il movimento cliente e’ reso definitivo registrando la differenza cambio commerciale
La tesoreria e’ veramente integrata ?
TesoreriaConfigurazioni possibili
Gestione centralizzata dei rapporti bancari
Banca A Banca B Banca C Banca D
Holding finanziaria
Societa’ 1 Societa’ 2 Societa’ 3 Societa’ 4
• Conto corrente • Conti finanziamenti
• Conto corrente di corrispondenza
• Centralizza i rapporti conil sistema creditizio
TesoreriaFunzionalita’ principali
Controllo condizioni interattivo e su stampa Evoluzione giornaliera saldi su periodi
aperti Liquidazione competenze Riconciliazione estratto conto
Scadenziario effetti Interessi su conto unico fronteggiato con il
c/c o su anticipo portafoglio Tassi aperti o chiusi Trattamento contabile automatico a
maturazione scadenze
Schede di conto valutario (tassi, interessi, movimentazioni, differenze cambio)
Registrazione automatica differenze cambio
Scadenziari e saldi c/ valutari in divisa Calcolo del costo effettivo dei finanziamenti
in divisa
Conto corrente
Portafoglio
Finanziamenti
TesoreriaFunzionalita’ principali
Cash flow consuntivo con scostamenti dal budget
Situazione finanziaria e evoluzione dinamica dei saldi di tutte le linee di credito
Statistica lavoro banche Statistica dei costi sostenuti con le
banche per tipologia Analisi punti di break-even sulle posizioni
in divisa
Emissioni contabili intercompany Estratti conto c/c di corrispondenza Liquidazione competenze societa’
operative Cash-flow societa’ operative Generazione automatica dei movimenti
contabili Integrazione con i sistemi amministrativi
delle mandanti
Reporting finanziario
Holding finanziaria