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CONTABILIDAD DE INSTI
Integrantes: KELLY REATEGUI PEREZ KELLY
GALLO MORE, DARY SHALLMONTERO BERNUY, ASTRID
Docente Ttora: YANINNA RETO GOMEZ
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UCIONES FINANCIERAS II
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!OOPERATI"A DE AHORRO Y !REDITO #LA PRE$ERID# %resenta &a s'g'ente 'n(orBALANC
ACTIVO
** DISPONIBLE**+*+* !a-a ./,+++++**+0+* B!R *+,+++++**+1+* Bancos 2/,+++++
*2 !REDITOS*2+*+* !re3'tos !o)erc'a&es 222,+++++*2+*+. !re3'tos en !o4ran5a -3'c'a& *0,+++++
*6 INMUEBLE, MOBILIARIO Y E7UIPO*6+1+* Mo4'&'ar'o 08,+++++*6+1+0 E9'%o 3e co)%tac'on *6,+++++
*6* De%rec'ac'on Ac 3e IME ;/++++++8>0+** 3ese)4o&sa en e(ect'?o s= 0+,+++)'ento 1+ 3'as@ 'ntereses 3e& 1 )ensa&, co)'s'on' 'ntereses res%ect'?os, s'en3o &os cre3'tos ?enc'3os1 La %&an'&&a 3e se&3os tota&'5a S= 2,+++++ a(ecta a&2 Pro?'s'onar %ro?'s'on 3e act'?o ('-o a tasas 3e 3e%rec'ac'on ?'gentes ;Mo4'&'ar'o/ Paga tr'4tos en e(ect'?o ;3atos en 4a&ance !AA 0*+0 > OBLIGA!IONES P
./,+++++
+++1,+++++
*++++
/00000 300000 10000
**+0 > BAN!O !ENTRAL DE RESER"A DEL PERU 0*+2 > TRIBUT
*+,+++++
1,+++++
1000000 000 300000
2/,+++++
00000 000 000
*2+* > !REDITOS !OMER!IALES 02+0 > ADEUDOS2/.,+++++
+++ JRE$
*0,+++++
/00000 1200000 4REF5
*2+6 > !REDITOS DE !ONSUMO 0/+2 > OTRAS !UE+++
**+1 > BAN!OS Y OTRAS ENTIDADES DEL SISTEMA$INAN!IERO DEL PAIS
0*+. > BENE$I!IOSTRABA
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000 000 000
*6+* > TERRENOS 0/+/ > REMUNERA!8,0++++
000 620000 000
*6+1 > MOBILIARIO Y E7UIPO 0/+. > PRO
2/,+++++
00000 000 000
*6+2 > UNIDADES DE TRANSPORTE 1*+* > !API0*,+++++
2100000 000 000
*6+ > INMUEBLE, MOBILIARIOI Y E7UIPO 16+* > RESULTAD/,+++++
000 00000 000
*+. > !REDITO $IS!AL
1,86+++ JRE$*86 16
2*+2 > INTERESES POR A$INAN
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37838 000 4REF5
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A-OR
R !UENTA DE AHORROS
0/+,+++++ *0,+++++
JRE$+++
4REF5 1200000 000
S POR PAGAR
1,+++++ 8,0++++
300000 620000 000
2/+* > GASTOS DE ADMINISTRA!ION
0,+++++ 2,1.+++66+++ *++
288000 3100 000
!ON GARANTIA /*+2 > INTERESES POR !REDITOS !OMER!IALES*++,+++++ +++
+++
10000000 000 000
NTAS POR PAGAR /*+8 > !OMISIONES POR !REDITOS*,*.16 0/++
21+0 > PRO"ISION PARA IN!OBRABLES DE!REDITOS
22+* > DEPRE!IA!ION DE INMUEBLE, MOBILIARIO YE7UIPO
SO!IALES DE LOSDORES
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20/26
11/738 200 000
IONES POR PAGAR /0+0 > OTROS INGRESOS1,26+++ *0/++
38000 000 1200
EEDORES 6*+0 > "ALORES PROPIOS EN !OBRANZA
02,86+++ +++
268000 000 000
AL SO!IAL 60+* > ADEUDOS POR EL !ONTRARIO020,+++++ +++
2200000 000 000
DEL EER!I!IO*,+++++
1700000
EUDOS Y OBLIGA!IONESIERAS
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000
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BALANCE DE
COD DESCRI&CION DE CUENTAS
**+* !a-a
**+0 Banco !entra& 3e Reser?a**+1 Bancos C otras e)%resas 3e& S'ste)a $'nanc'ero 3e& %a's*2+* !re3'tos "'gentes*2+6 !re3'tos 3e cons)o*6+* Terreno*6+1 Mo4'&'ar'o C e9'%o*6+2 Un'3a3es 3e trans%orte*6+ De%rec'ac'on C 3eter'oro ac)&a3o 3e 'n)e4&e, )o4'&'ar'o C e9'%o*+. !re3'to $'sca&0*+0 O4&'gac'ones %or centas 3e aorro0*+2 Tr'4tos %or %agar0*+. Bene('c'os Soc'a&es 3e &os Tra4a-a3ores
02+0 A3e3os con garant'a0/+2 Otras centas %or %agar0/+/ D'?'3en3os, %art'c'%ac'oes C re)nerac'ones %or %agar0/+. Pro?ee3ores1*+* !a%'ta& Soc'a&16+* Ut'&'3a3 Ac)&a3a2*+2 Intereses %or a3e3os C o4&'gac'ones ('nanc'eras21+0 Pro?'s'on %ara 'nco4ra4&es 3e cre3'tos22+* De%rec'ac'on 3e 'n)e4&e, )o4'&'ar'o C e9'%o2/+* Gastos 3e& %ersona&/*+2 Intereses %or cre3'tos ?'gentes/*+8 !o)'s'ones %or cre3'tos C otras o%erac'ones ('nanc'eras
/0+0 Otros 'ngresos6*+0 "a&ores %ro%'os en co4ran5a60+* A3e3os %or e& contrar'o
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CO.&ROBACION
SU.AS SALDOS BALANCE
DEBE 9ABER DEUDOR ACREED ACTIVO &ASIVO./,+++++ 1,+++++ .0,+++++ .0,+++++
*+,+++++ *+,+++++ *+,+++++2/,+++++ 2/,+++++ 2/,+++++
2/.,+++++ *0,+++++ 222,+++++ 222,++++++++ +++ +++
8,0++++ 8,0++++ 8,0++++2/,+++++ 2/,+++++ 2/,+++++0*,+++++ 0*,+++++ 0*,+++++
/,+++++ /,+++++ /,+++++1,/616 1,/616 1,/616
*++++ JRE$ JRE$ JRE$1,+++++ 1,+++++
0,66+++ 0,66+++ 0,66+++
JRE$ *++,+++++ JRE$ JRE$*,*.16 *,*.16 *,*.161,26+++ 1,26+++ 1,26+++
02,86+++ 02,86+++ 02,86+++020,+++++ 020,+++++ 020,+++++
*,+++++ *,+++++ *,+++++JRE$ JRE$
*0,+++++ *0,+++++8,0++++ 8,0++++/,1/*++ /,1/*++
+++ +++0/++ 0/++
*0/++ *0/+++++ +++
+++ +++
4REF5 4REF5 4REF5 4REF5 /307838 4REF5
4REF5
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ESTRESULTADOS
&ERDIDA GANANCIA
JRE$*0,+++++8,0++++/,1/*++
+++0/++
*0/++
4REF5 1200
4REF5
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!AA RURAL DE AHORRO Y !RE
ESTADO DE SITUACIOter)'na3o a& 1* 3e -&'o
;e%resa3o en ne?os
ACTIVO
** DISPONIBLE**+* !a-a**+0 Banco !entra& 3e Reser?a**+1 Bancos C otras e)%resas 3e& S'ste)a $'nanc'ero 3e& %a's
*2 !REDITOS*2+* !re3'tos "'gentes*2+6 !re3'tos 3e cons)o
*6 INMUEBLE, MOBILIARIO Y E7UIPO*6+* Terreno*6+1 Mo4'&'ar'o C e9'%o*6+2 Un'3a3es 3e trans%orte*6+ De%rec'ac'on C 3eter'oro ac)&a3o 3e 'n)e4&e, )o4'&'ar'o C e9'%o
TOTAL ACTIVO
&ASIVO
* OTROS A!TI"OS*+. !re3'to $'sca&
0* OBLIGA!IONES !ON EL PUBLI!O0*+0 O4&'gac'ones %or centas 3e aorro0*+. Bene('c'os Soc'a&es 3e &os Tra4a-a3ores
02 ADEUDOS Y OBLIGA!IONES $INAN!IERAS A !ORTO PLAZO02+0 A3e3os con garant'a
0/ !UENTAS POR PAGAR
0/+2 Otras centas %or %agar0/+/ D'?'3en3os, %art'c'%ac'oes C re)nerac'ones %or %agar0/+. Pro?ee3ores0/+8 Pr')as a& $on3o 3e Segro 3e De%os'tos, a%ortes C o4&'gac'ones con 'nst'tc'
reca3a3oras 3e tr'4tosTOTAL &ASIVO
&ATRI.ONIO
1* !APITAL SO!IAL1*+* !a%'ta& Soc'a&
16 RESULTADOS A!UMULADOS16+* Ut'&'3a3 Ac)&a3a
1 RESULTADO NETO DEL EER!I!IO1+* Ut'&'3a3 Neta 3e& e-erc'c'oTOTAL &ATRI.ONIO
TOTAL &ASIVO - &ATRI.ONIO
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DITO PROGRESISTA
FINANCIERAe& 0+**so&es8,0++++2/,+++++0*,+++++>/,+++++
/180000
>1,/616>1,/616
JRE$JRE$
0,66+++JRE$
JRE$JRE$
*,*.16JRE$02,86+++
'ones JRE$
4REF5
020,+++++020,+++++
*,+++++*,+++++
JRE$JRE$4REF5
4REF5