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i
Universidad de Costa Rica
Facultad de Derecho
Sede Rodrigo Facio
Tesis
para optar por el grado de Licenciatura en Derecho
“Sistemas de contrato comercial multinivel y
sistemas piramidales de defraudación. Contrastes”
Daniela Reyes Jiménez
B25513
2019
CARTA DE APROBACIÓN POR PARTE DEL FILÓLOGO San José, 12 de enero de 2019
Facultad de Derecho Universidad de Costa Rica
Estimados señores:
En calidad de filóloga hago de su conocimiento mi aprobación del trabajo realizado
por la estudiante Daniela Reyes Jiménez, portadora de la cédula No. 1-1584-0759, en su
proyecto de investigación titulado: “Sistemas de contrato comercial multinivel y sistemas
piramidales de defraudación. Contrastes”.
He revisado y corregido todos los aspectos referentes a este documento, por lo que
manifiesto que una vez incorporadas las recomendaciones este se encuentra listo para ser
presentado a la Universidad de Costa Rica como trabajo de graduación.
Atentamente,
Nicole Jiménez Chaves
Carné Asociación Costarricense de Filólogos 297
ii
A quienes a la distancia
siguen siendo mi mayor inspiración y fortaleza
iii
Agradecimientos
A mis padres y hermanos por su apoyo y comprensión, por ser los principales promotores
de este gran sueño.
A las personas que formaron parte de esta meta; mi novio, compañeras, amigas y
profesores.
A la luz que me recordó cual era mi camino, me motivó e impulsó a seguir adelante.
A mi director Jorge López González por ser mi mentor y creer siempre en mí.
A Ricardo Salas Porras por su apoyo y guía.
iv
Índice general
Agradecimientos .................................................................................................................... iii
Resumen ................................................................................................................................ vi
Ficha Bibliográfica ................................................................................................................ ix
Introducción ............................................................................................................................ 1
CAPÍTULO I: Análisis comparativo de los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación. ...................................................................... 4
Sección I: Los sistemas de contrato comercial multinivel ................................................. 4
1. Concepto de los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel y su desarrollo histórico .......................................................................................................................... 4
2. La importancia social y económica los sistemas multinivel..................................... 13
Sección II: Los Sistemas piramidales de defraudación .................................................... 14
1. Concepto de los sistemas piramidales de defraudación y su desarrollo histórico .... 14
2. Factores legales sobre los sistemas piramidales de defraudación ............................ 21
Sección III: Diferencias y similitudes entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación ...................................................................... 23
1. Diferencia entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación ......................................................................................... 23
2. Similitudes entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación ......................................................................................... 31
3. Legalidad de los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación ......................................................................................... 32
CAPÍTULO II: La regulación de los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel y los Sistemas Piramidales de Defraudación en el Derecho comparado ................................ 34
Sección I: Ordenamiento Español .................................................................................... 36
1. Regulación Estatal sobre los sistemas piramidales como estructura ilegal y los sistemas multinivel en España. ..................................................................................... 37
I. Ley 3 de la Competencia Desleal. España 1991 ................................................ 37
II. Ley ordenación del comercio minorista 7/1996. España ................................ 44
v
2. Regulación de las comunidades autónomas españolas sobre los sistemas piramidales como estructura ilegal y los sistemas multinivel ...................................... 50
3. Asociaciones españolas relacionadas con los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel ..................................................................................................................... 59
4. Casos de interés .................................................................................................. 62
Sección II: Ordenamiento colombiano ............................................................................. 75
1. Regulación sobre los sistemas piramidales como estructura ilegal.................... 75
I. Ley 1700, Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia, 2013 .................................................................. 75
II. Decreto 24/2016, Reglamentación de la Ley 1700 sobre las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia ................................ 85
2. La Superintendencia de Sociedades colombiana. Organización relacionada con los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel ........................................................... 89
3. Conclusiones ...................................................................................................... 94
CAPÍTULO III: Regulación de los Sistemas multinivel y piramidal en el ordenamiento costarricense. Pertenencia social y económica ........................................ 96
CAPÍTULO IV: Análisis sobre la operatividad de las compañías que utilizan un sistema multinivel o piramidal en Costa Rica ................................................................ 104
1. Compañías que operan bajo un sistema multinivel o piramidal en Costa Rica 105
I. Zrii, LLC .......................................................................................................... 105
II. Amway ......................................................................................................... 123
III. Herbalife ....................................................................................................... 140
Conclusiones ....................................................................................................................... 155
Bibliografía ......................................................................................................................... 158
vi
Resumen
Justificación
El análisis de la investigación permitirá revisar los aspectos teóricos, temáticos y los
contrastes contenidos en los sistemas multinivel, también conocidos como sistemas de
venta directa, redes de mercadeo; así como en los sistemas piramidales. Es de importancia
realizar un estudio de estos, ya que el tema no ha sido analizado por la doctrina y
legislación nacional. Es de relevancia social determinar si los contratos multinivel, a pesar
de no estar regulados y de contener grandes carencias teóricas, han sido considerados en el
derecho nacional y en la realidad de la sociedad costarricense. Esto debido a que en el país
operan muchas compañías que trabajan bajo un sistema de distribución multinivel, por lo
que es necesario señalar si estos, en la práctica, laboran conforme a derecho a pesar del
vacío existente en la regulación nacional, creando un constaste entre las dos figuras.
Asimismo, este análisis ayudará a crear conciencia sobre la relevancia de este tema,
el cual se encuentra carente de literatura especializada y legislación en el país, lo que a su
vez provoca que no se efectúe una correcta adaptación a la evolución social. Por lo tanto,
con el análisis de los contrastes de los sistemas multinivel y los sistemas piramidales, se
llenará de manera general el vacío de conocimiento sobre los sistemas de distribución
multinivel. De esta manera, se tendrá una mayor comprensión del mercado, su legalidad,
las implicaciones y su relevancia en la realidad social actual. La investigación contribuirá a
conocer la distinción entre un sistema multinivel y uno Ponzi.
Hipótesis
Ante el problema que se ha planteado en esta investigación, se debe indicar que en
Costa Rica existe una confusión entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los
sistemas piramidales de defraudación penal, la cual se ha originado debido a la ausencia de
una construcción teórica adecuada en el medio costarricense.
vii
Objetivo general
Examinar las diferencias teóricas que existen entre los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación penal.
Metodología
Para el correcto desarrollo de la investigación sobre los contrastes de los sistemas de
contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación y alcanzar los
objetivos que se han planteado, se seguirá la siguiente metodología. Por medio del
conocimiento inmediato de un efecto, se tendrá una primera aproximación sobre los
contrastes de los sistemas multinivel y los sistemas piramidales. Para ello se hará una
observación de la práctica nacional, así como un análisis de la doctrina y la legislación
vigente en otros ordenamientos, analizando los diferentes instrumentos nacionales e
internacionales sobre el tema. Posteriormente, se estudiarán y ordenarán los conocimientos
sobre la normativa multinivel en el ordenamiento español y colombiano, para ello se
analizará la normativa en relación con los sistemas piramidales y multinivel vigentes en
estos países. Se describirán las características, diferencia, semejanzas y se ordenarán los
conocimientos de las estructuras de los sistemas piramidales y los multiniveles para que
resulten claras las relaciones y dependencias recíprocas de las partes componentes. De igual
forma, se realizará un estudio comparativo de los fenómenos de estudio por sus semejanzas
y diferencias, así como una comparación entre los ordenamientos jurídicos en los cuales se
encuentra regulado la figura de los sistemas multinivel y el ordenamiento costarricense.
Para ello se consultará la doctrina relacionada con el tema, así como la legislación
desarrollada en los ordenamientos jurídicos de España y Colombia en contraste con el
costarricense. Consecuentemente, de la generalidad de propuestas que se han planteado a
nivel internacional de cómo se deben regular los sistemas multinivel, se llegará a una
conclusión general de la importancia social de estos sistemas y la necesidad de su
diferenciación y regulación en el ordenamiento costarricense. Por último, con el fin de
extraer generalizaciones significativas que contribuyan al conocimiento e importancia del
fenómeno e identificar algunos principios y conocimientos generales que son aplicables en
viii
los contratos de compañías multinivel vigentes en nuestro país, se procederá a observar los
distintos contratos de las compañías multinivel que operan en el país.
Conclusiones principales
1. Se concluye que efectivamente existe una confusión entre los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación y esta se ha originado
debido a la ausencia de una construcción teórica adecuada en el medio costarricense.
2. Se pudo observar, en la práctica nacional, que la carencia de una construcción doctrinal,
normativa y jurisprudencial en el país ha impedido el correcto desarrollo del multinivel en
el ordenamiento costarricense, lo cual ha resultado en una confusión entre ambas figuras.
3.En el país operan diversas compañías que manejan estos esquemas. Todas operan en el
país sin ningún inconveniente, pues al no existir una regulación, como es el caso de España
y Colombia, no cuentan con restricciones en su maniobra. Por tanto, en la práctica existen
diversas empresas que no operan conforme a derecho y el vacío existente en la regulación
nacional facilita estas acciones.
4. Estos sistemas ofrecen una alternativa comercial y económica de utilidad para los
ciudadanos, pero, de no contar con una regulación que se encargue de vigilar las
compañías, podría servir como un nicho de defraudación, ocasionando que los ciudadanos
se expongan a la perdida de sus bienes.
5. Es imprescindible efectuar una mejora y comenzar a realizar los avances necesarios tanto
doctrinales como normativos. El Estado, como garante y protector, debería proporcionar
vigilancia y control sobre estos esquemas fraudulentos, máxime ante el auge tan prolífero
que estas compañías han tenido en la actualidad.
ix
Ficha Bibliográfica
Reyes Jiménez, Daniela. Sistemas de contrato comercial multinivel y sistemas piramidales de defraudación. Contrastes. Tesis de Licenciatura en Derecho, Facultad de Derecho. Universidad de Costa Rica. San José, Costa Rica. 2019. ix y 173
Director: Dr. Jorge Alberto López González.
1
Introducción
El análisis de los “Sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas
piramidales como defraudación. Contrastes”, permitirá revisar los aspectos teóricos,
temáticos y los contrastes contenidos en los sistemas multinivel, también conocidos como
sistemas de venta directa, redes de mercadeo o network marketing; así como en los
sistemas piramidales. Es de importancia realizar un estudio de estos, ya que el tema no ha
sido analizado por la doctrina y legislación nacional. Es de relevancia social determinar si
los contratos multinivel, a pesar de no estar regulados y de contener grandes carencias
teóricas, han sido considerados en el derecho nacional y en la realidad de la sociedad
costarricense. Esto debido a que en el país operan muchas compañías que trabajan bajo un
sistema de distribución multinivel, por lo que es necesario señalar si estos, en la práctica,
laboran conforme a derecho a pesar del vacío existente en la regulación nacional, creando
un constaste entre las dos figuras.
Asimismo, este análisis ayudará a crear conciencia sobre la relevancia de este tema, el
cual se encuentra carente de literatura especializada y legislación en el país, lo que a su vez
provoca que no se efectúe una correcta adaptación a la evolución social. Por lo tanto, con el
análisis de los contrastes de los sistemas multinivel y los sistemas piramidales, se llenará de
manera general el vacío de conocimiento sobre los sistemas de distribución multinivel. De
esta manera, se tendrá una mayor comprensión del mercado, su legalidad, las implicaciones
y su relevancia en la realidad social actual. La investigación contribuirá a conocer la
distinción entre un sistema multinivel y uno Ponzi o piramidal.
Por esta razón, el objetivo general de la investigación es examinar las diferencias
teóricas que existen entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas
piramidales de defraudación penal.
2
Los objetivos específicos consisten en:
1. Estudiar las estructuras de los sistemas piramidales de defraudación penal y los
sistemas de contrato comercial multinivel con la finalidad de señalar sus principales
diferencias.
2. Analizar la normativa sobre la regulación de los sistemas de contrato comercial
multinivel en el ordenamiento español y colombiano.
3. Analizar cómo se ha impedido el correcto desarrollo de los sistemas de contrato
comercial multinivel en el ordenamiento costarricense, debido a la ausencia de una
construcción teórica adecuada y cómo esto ha conducido a confundirlos con figuras
ilícitas.
4. Establecer los efectos que acarrea la ausencia de una construcción teórica adecuada
de los sistemas de contrato comercial multinivel en el ordenamiento costarricense.
Ante el problema que se ha planteado en esta investigación y a manera de hipótesis, se
debe indicar que en Costa Rica existe una confusión entre los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación penal, la cual se ha
originado debido a la ausencia de una construcción teórica adecuada en el medio
costarricense.
Para el correcto desarrollo de la investigación sobre los contrastes de los sistemas de
contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación y alcanzar los
objetivos que se han planteado, se seguirá la siguiente metodología: por medio del
conocimiento inmediato de un efecto, se tendrá una primera aproximación sobre los
contrastes de los sistemas multinivel y los sistemas piramidales. Para ello se hará una
observación de la práctica nacional, así como un análisis de la doctrina y la legislación
vigente en otros ordenamientos, analizando los diferentes instrumentos nacionales e
internacionales sobre el tema. Posteriormente, se estudiarán y ordenarán los conocimientos
sobre la normativa multinivel en el ordenamiento español y colombiano, para ello se
analizará la normativa en relación con los sistemas piramidales y multinivel vigentes en
estos países. En esta investigación se describirán las características, diferencia, semejanzas
3
y se ordenarán los conocimientos de las estructuras de los sistemas piramidales y los
multiniveles para que resulten claras las relaciones y dependencias recíprocas de las partes
componentes.
De igual forma, se realizará un estudio comparativo de los fenómenos de estudio por
sus semejanzas y diferencias, así como una comparación entre los ordenamientos jurídicos
en los cuales se encuentra regulado la figura de los sistemas multinivel y el ordenamiento
costarricense. Para ello se consultará la doctrina relacionada con el tema, así como la
legislación desarrollada en los ordenamientos jurídicos de España y Colombia en contraste
con el costarricense. Consecuentemente, de la generalidad de propuestas que se han
planteado a nivel internacional de cómo se deben regular los sistemas multinivel, se llegará
a una conclusión general de la importancia social de estos sistemas y la necesidad de su
diferenciación y regulación en el ordenamiento costarricense. Por último, con el fin de
extraer generalizaciones significativas que contribuyan al conocimiento e importancia del
fenómeno e identificar algunos principios y conocimientos generales que son aplicables en
los contratos de compañías multinivel vigentes en nuestro país, se procederá a observar los
distintos contratos de las compañías multinivel que operan en el país.
4
CAPÍTULO I: Análisis comparativo de los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de
defraudación.
Sección I: Los sistemas de contrato comercial multinivel
En este primer capítulo se tiene como objetivo estudiar las estructuras de los
sistemas piramidales de defraudación y los sistemas de contrato comercial multinivel, las
principales definiciones utilizadas en ambos sistemas y su historia. Esto con la finalidad de
realizar una breve descripción de las principales diferencias existentes entre los sistemas
piramidales de defraudación y los sistemas de contrato comercial multinivel, así como sus
implicaciones. Así mismo, dichos sistemas tienen una trayectoria, un origen y una historia;
factores determinantes para entender el desarrollo y el auge que estos han tenido en el siglo
XXI.
1. Concepto de los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel y su desarrollo histórico
El origen de los sistemas de contrato comercial multinivel se remonta a inicios de la
década de los cuarenta, iniciaron con un modelo visionario que se caracterizaba por
mantener una filosofía social que trascendía las barreras económicas y propiciaba el apoyo
a personas emprendedoras que buscaban tener un mejor ingreso, además de mejor calidad
de vida.1
El principio de estos sistemas se le atribuye al estadounidense Carl Rehnborg. En la
década de los veinte, por motivos de una revuelta política en plena guerra civil, Rehnborg
se encontraba en una prisión para extranjeros en China y debido a la mala alimentación en
la cárcel se le ocurrió mezclar sus magras raciones de alimentos con hierbas y huesos de
animales para obtener vitaminas que fueran de mayor sustento. En el momento de ser
1Andrés López de Arriaga Pliego. La increíble historia del multinivel. (12 noviembre 2013), http://www.cosasdeemprendedor.com/2013/11/12/historia-del-multinivel/
5
liberados se dieron cuenta de que los que consumían ese producto tenían mejor condición
física que el resto de los compañeros.2
“Tras su liberación, y de regreso en Estados Unidos, Rehnborg inició en 1934 su
empresa llamada California Vitamins, que ofrecía complementos nutricionales a
base de vitaminas y que, sin proponérselo, se convertiría en la precursora del
multinivel. California Vitamins funcionó al principio como una compañía de venta
directa, pero a los clientes les gustaban los productos y, poco a poco, algunos
decidieron convertirse en vendedores, pues además de recibir un ingreso extra,
eran dueños de su propio negocio; y además les ayudaba a salir de la crisis
generada por la Gran Depresión de 1929. NutriLite sería el nombre que adoptó
posteriormente la empresa (misma que sigue hasta nuestros días) que logró un
sistema verdaderamente innovador a partir de 1941. Éste consistió en compensar a
sus vendedores con el esquema de distribución. Los distribuidores podían, a su vez,
reclutar a otros distribuidores y ganar una comisión sobre las ventas realizadas por
sus distribuidores y las subsecuentes generaciones de éstos. NutriLite ofrecía una
poderosa motivación a miles de personas para convertirse en dueños de sus propios
negocios y ganar importantes comisiones. Además, no se requería ser muy hábil en
finanzas, administración o ventas para lograrlo. El sistema se encargaría de todos
esos detalles administrativos, dejando a los distribuidores a cargo de reclutar,
vender y entrenar a su organización obteniendo, de paso, jugosas utilidades”3
Por otro lado, alrededor del año 1942, después de ver el gran éxito en la venta de
dichas vitaminas y el interés que presentaban las personas, ya que además de sentirse bien
ganaban dinero por distribuir los productos, decidieron cambiar el esquema de pago
creando el primer plan de compensación llamado M&G Marketing.4
2 López, 3. 3 Juan Padilla Ayala. Optimización de un modelo estadístico de un sistema multinivel. (Tesis de Maestría en investigación de operaciones, Facultad de Ingeniería Universidad Autónoma de México, 2010). 4 López, 4.
6
Los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel, comienzan a surgir en el momento
en que se decide cambiar la forma tradicional de distribución de la mercadería, el cual
consistía en la venta de “puerta en puerta”. Así pues, Carl Rehnborg, fundador de la
empresa de suplementos nutricionales California Vitamins decide realizar ese cambio e
innovar, implementando un esquema de comercialización en la que el cliente podía
convertirse en distribuidor para generar ingresos extras. Luego, se añadió una variante, los
clientes-distribuidores podían realizar una red de distribuidores y ganar una comisión sobre
las ventas realizadas por el grupo. 5
En esta primera etapa, en un período de crisis económica, se dio la creación de las
redes de distribución. A partir de esto comenzaron a surgir nuevas empresas.6 Y a finales de
los años cincuenta, dos socios del negocio de California Vitamins, Rich DeVos y Jay Van
Andel, deciden conformar su propia empresa de distribución multinivel, la cual
denominaron Amway. De esta manera, se comienza a dar el auge de otras empresas, como
lo fueron Mary Kay & Fuller y California Perfumes, que más tarde se convertiría en Avon.7
Estas compañías empezaron a adquirir fama por los múltiples niveles y las pagas otorgadas
conforme a las comisiones en sus planes de compensación y así surgió el nombre de
empresas multinivel.8
El auge de este modelo económico llamó la atención de quienes tenían la intención
de utilizar este sistema como una herramienta o palanca para realizar estafas bajo un
esquema piramidal. Es así como surgen las pirámides fraudulentas, las cuales se
caracterizan por ser empresas fantasmas, sin producto ni servicio real, o que el producto
que comercializan carece de valor alguno. 9
Por lo anterior, la compañía Amway, fundada en 1959, fue llevada a juicio por la
Federal Trade Commission de Estados Unidos, el cargo contra la compañía era el supuesto 5Gonzalo Samartano. La revolución económica se está gastando. http://gonzalo-samartano.blogspot.com/p/historia-del-marketing-multinivel.html 6 López, 2. 7 Ibid. 8 Ibid. 9 Padilla, 69.
7
uso de un esquema ilegal Ponzi o piramidal. 10 En ese momento, el multinivel no era una
industria formal y por lo tanto no se podía reconocer las diferencias entre una pirámide
ilegal y un multinivel real. Después de un juicio de 4 años el caso fue a favor de Amway,
la FTC aprobó el multinivel como un sistema legal, inició una nueva era y se comenzaron a
fundar empresas nuevas.11
Así mismo, dicho evento provocó que se elaborara la reglamentación para
diferenciar los multiniveles de los sistemas piramidales. Durante el juicio, la industria
multinivel se paralizó, lo que ocasionó miedo en la población, pero en cuanto se obtuvo el
respaldo legal proliferaron compañías multinivel.12 Actualmente, Amway es la firma
multinivel más grande a nivel mundial con una fuerte distribución de más de dos millones
de personas en 60 países y ventas anuales estimadas en $6,000 millones de dólares. Esta
corporación creció de tal modo que acabó absorbiendo a NutriLite en 1972 y ahora
funciona como su división nutricional.13
A partir de la legalización que se les otorga a los sistemas multinivel en Estados
Unidos, se comienzan a consolidar las empresas y a surgir nuevas compañías. Una de estas
grandes compañías fue Herbalife, la cual fue fundada por Mark R. Hughes en 1980. 14
“Lo importante de la ola 3 del multinivel es que el sistema probó ser efectivo y
comenzó a ser una industria en gran expansión. En 1980 aparecieron los primeros
4 multiniveles en la bolsa de valores de Nueva York y para 1998 aparecieron
alrededor de 40 diferentes multiniveles en la bolsa de valores de NY. Esto marcó un
punto sustancial para la historia del network marketing, ya que con la aparición de
tantas empresas cotizando en la bolsa de valores, los ojos de los grandes hombres
de negocios se tornaron hacia esta industria”.15
10 Padilla, 50. 11 López, 5. 12 Ibid. 13 Padilla, 52. 14 López, 5. 15 Ibid.
8
A través del tiempo diversos autores han dado un concepto de sistema multinivel,
señalándolo como un “sistema de distribución, o una forma de marketing, que mueve
bienes y/o servicios del fabricante hacia el consumidor, por medio de una red de
contratistas independientes. Es un sistema que elimina a los intermediarios”16
De acuerdo con Robeth Kiyosaki, economista y experto en los sistemas multinivel,
el marketing multinivel es “un sistema de ventas que una compañía puede utilizar para
distribuir sus productos o servicios. Contemplando la difusión de nuevos productos, la
mantención de los consumidores y la expansión constante de la compañía.” 17 Por otro
lado, Marks18 explica que "el Marketing Multinivel es un sistema de distribución, o una
forma de marketing, que mueve bienes y/o servicios del fabricante hacia el consumidor por
medio de una red de contratistas independientes. Es un sistema que elimina a los
intermediarios".
Así mismo, es de importancia señalar que este negocio trasciende las fronteras de lo
rutinario, lo tradicional y lo comercial. Tal como lo indica Paes, el sistema multinivel:
“Es una de las formas de negocio de más rápido crecimiento en los últimos años en
casi todo el mundo. Para la mayoría de los entendidos que estudian tendencias de
mercado, el Multinivel es una opción para los negocios familiares y para las
grandes empresas una alternativa de reducir la distancia entre los proveedores de
productos o servicios y el consumidor final”19
Explica, también, que cualquier persona puede tener su propio negocio, no hay
necesidad de una experiencia anterior u otras referencias que lo acrediten pues el éxito va a
16 Ibid. 17 Robert Kiyosaki, Sharon Lechter. Padre rico, padre pobre. (Estados Unidos.: AGUILAR, 1997) 18 Will, Marks, Marketing de rede: O guia definitivo do MLM (multi-level marketing). (São Paulo, Brasil.: Books, 1995). 19 Francisco José Paes Coutinho. O Retrato Falado de una Megatendência (Goiânia, Universidad Católica de Goías, departamento de administración, 2002)
9
depender de quien lo ponga en práctica. 20 Por su parte, Tarondeau y Xardel lo definen
como un método de distribución que permite vender una gama de productos, adquiridos
directamente de un fabricante y creando una red de distribuidores a diferentes niveles con
un sistema de liderazgo sucesivo. 21
De igual manera, Brossi señala que los sistemas multinivel son una forma de vender
productos o servicios a través de un canal de distribución en el cual pequeños empresarios
desarrollan la distribución. Estos vendedores directos reciben ingresos por sus propias
ventas, pero también reciben compensación en proporción a las que otros realizan dentro de
su organización. 22
Un sistema multinivel es “un método para vender mercancías directamente a los
consumidores por medio de una red desarrollada por distribuidores independientes que
introducen más distribuidores, generándose los ingresos por los beneficios minoristas y
mayoristas suplementados por bonificaciones basadas en las ventas totales del grupo
formado por el distribuidor” esto según Clothier.23
Es un efectivo método por el que bienes y servicios pueden ser distribuidos sin los
costes normales asociados a una compleja publicidad, promoción y marketing operacional.
“Basa su éxito en un principio muy simple: un gran número de vendedores vendiendo un
modesto volumen de productos. Cada uno se beneficia y cada individuo tiene la misma
oportunidad de ir tan rápido como su empeño y habilidad le permitan” 24
Así mismo, diversos expertos en la materia señalan que los sistemas multinivel son
una alternativa de comercialización sobre el método tradicional con reglas y estructuras
propias, diferentes de la estructura empresarial convencional, asimismo, funcionan sin
20 Kiyosaki. 21 Tarondeau J.C, Xardel D. La Distribution. Que sais j?, (París, PUF 1988). 22 Brossi M. Diferentes Estructuras de Ventas Dentro de Nuestra Industria, (Huatulco, México, 1989). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf 23 Clothier P. Marketing Multinivel, guía práctica para el éxito en el netwoking, (Valencia,España: Promociones Jumerca, 1991) 24 Carmichael A. Network & Multinivel Marketing, (Texas, Estados Unidos, Cox & Wyman, 1991).
10
burocracias, es decir, sin jerarquías rígidas. El poder central de una empresa es sustituido
por el multiliderazgo, donde los jefes dan lugar a los líderes. 25
Los sistemas multinivel pueden ser asociados a una franquicia personal con grandes
posibilidades de crecimiento, es un método de ventas donde las personas se vuelven
distribuidoras y se les ofrece la oportunidad de formar su propia red, así cada nuevo
distribuidor tiene la misma opción que los demás. Cada uno de estos es considerado una
unidad individual responsable del desarrollo de su negocio, teniendo una expectativa
proporcional al compromiso adquirido.26
En los sistemas multinivel es necesario un distribuidor que, por lo general, es una
persona física que se inscribe al sistema y que tiene dos labores básicas, vender los
productos de la empresa y presentar el negocio a otras personas que eventualmente puedan
convertirse en distribuidores y pasar a ser parte de su equipo de trabajo, el conjunto de
distribuidores forma parte de la fuerza de ventas del distribuidor, dicha red se forma
dependiendo del tipo de plan que tenga la empresa.27
Los distribuidores reciben una comisión que es la bonificación sobre el porcentaje
de ventas de la red de cada distribuidor. Además, reciben descuentos sobre el producto y
sobre el precio al público que se les da a los distribuidores en la compra de este, siendo el
margen de utilidad que tienen para vender el producto. 28
Las ganancias que se obtienen en cada nivel se encuentran establecidas en un
sistema de compensación creado por cada compañía, en el cual según la cantidad de
producto adquirido se otorga un número de puntos ganados, estos se contabilizan para
otorgar los descuentos sobre el precio en futuras adquisiciones.29
25 Clothier. 26 Ibid. 27 Padilla. 28 Ibid. 29 Ibid.
11
Los sistemas multinivel deciden utilizar un canal de comercialización distinto al que
se utiliza tradicionalmente, la empresa multinivel opta por no utilizar publicidad,
transportistas, minoritas y mayoristas que coloquen sus productos y, por el contrario,
deciden utilizar la cantidad de dinero que se hubiera gastado en ese canal tradicional entre
los distribuidores que se asocien a la compañía. Al eliminar los intermediarios, se produce
un gran ahorro y de esta manera se obtienen los ingresos que posteriormente serán
repartidos entre los miembros del multinivel.30
El rubro que abarca mayor cantidad de recursos son las comisiones por la red. Los
distribuidores ganan proporcionalmente de la comisión por la red, así como el descuento
del producto. Como se puede apreciar, la mayor parte de los ingresos son para las
comisiones.31 Por esta razón, Iván Sousa señala que los tres pilares del sistema multinivel
son, el consumo, la comercialización y la construcción de la red.32
A través de la historia ha variado el concepto de los sistemas multinivel. Para
efectos de esta investigación, se entiende un sistema multinivel como aquel en el cual se
rompe con los canales de distribución tradicionales que consisten en una serie de requisitos
previos al disfrute del consumidor; los productos pasan del fabricante a los intermediarios
de grandes compañías, transportistas e intermediario pequeños. De esta manera se logra
colocar el producto en los distintos supermercados o minisúper, cabe recalcar que antes de
esto cada producto debe pasar por un análisis de marketing y por un segmento publicitario
para garantizar su venta entre los consumidores.
Así mismo, todo el costo que conlleva el sistema tradicional de distribución de
bienes es sufragado única y exclusivamente por los consumidores, los cuales ven este coste
reflejado en el pago final de los bienes. Estos sistemas buscan eliminar el canal de
distribución tradicional y crear un nuevo sistema en el cual medie un desarrollo social y 30 Ivan Sousa Gomes. Marketing Multinivel del siglo XXI. (Tesis de licenciatura en Administración y Dirección de Empresas. Universidad politécnica de Cartagena. 2012). 31 Sousa. 32 Ibid.
12
personal, donde se involucren personas en lugar de grandes compañías que reciben todo el
dinero.
Los sistemas multinivel crean redes de consumo por medio de socios en sus
compañías, quienes se van a encargar de realizar el contacto o el canal entre el fabricante y
el consumidor, esto de una manera directa sin necesidad de contar con una serie de
intermediarios. Los socios son los encargados de realizar la conexión entre dicho fabricante
y los consumidores, ya sea facilitando el transporte o realizando la publicida sin la
necesidad de medios de comunicación masivos, futbolistas o modelos. Es decir, los mismos
socios son los encargados de realizar una publicidad de los bienes y/o servicios por medio
del método de “boca en boca” en el cual es necesario consumir para recomendar.
De igual forma que el canal de distribución tradicional, los productos son vendidos
a un precio determinado que los consumidores finales deben sufragar, la diferencia reside
en que el dinero invertido por los consumidores en el canal de distribución no es otorgado a
grandes transnacionales, sino que este es asignado a los diversos socios de las compañías
multinivel según su esfuerzo y trabajo en los volúmenes de distribución de los bienes de
cada negocio tanto personal como grupal.
La venta multinivel es un método utilizado por algunas empresas para vender sus
productos directamente a los consumidores, utilizando una red de distribución constituida
por profesionales independientes. Además, si se incorporan nuevos vendedores a la
organización bajo la supervisión y guía de un socio, este podrá recibir comisiones en
relación con las ventas reportadas por el equipo. A su vez, los nuevos vendedores podrán
crear su propio grupo de trabajo, así sucesivamente. “La rueda de la venta en cadena se
pone en marcha y poco a poco la red va creciendo, así como sus ingresos”.33
El objetivo de las empresas debe ser la venta de un producto, resulta importante
señalar la necesidad de la existencia de una cantidad de bienes, lo cuales deben ser 33 Carla Álvaro Benítez et al., La Seguridad Social vista como un esquema piramidal. (Trabajo final de grado, Universidad Pompeu Fabra, Barcelona, 2012). https://repositori.upf.edu/handle/10230/16182
13
fabricados por la empresa multinivel, de lo contrario, no se estaría ante la presencia de un
canal de distribución fidedigno. Sin embargo, este tema será ampliado más adelante.
2. La importancia social y económica los sistemas multinivel
En los últimos años, estas empresas han tenido un gran impulso dentro del mercado
internacional y el comercio costarricense no ha sido la excepción. 34 Los negocios de venta
directa o sistema multinivel son parte de la economía costarricense, según la Cámara de
Comercio de Costa Rica en el país operan veinte firmas multinivel.35 Es de vital
importancia que la doctrina y la normativa costarricense de un paso al frente y regule los
sistemas multinivel para alcanzar, de esta manera, el resguardo de los derechos de los
comerciantes, los consumidores y los posibles socios.
En general, los sistemas de contrato comercial multinivel tienen una gran
importancia económica, ya que además de aportar ingresos al país, generan una opción de
trabajo para una gran cantidad de personas, ya sea como un ingreso extra o como el único
medio de ingreso económico. Esta es la parte social tan importante que conlleva este tipo de
negocios, da la oportunidad de obtener ingresos sin la necesidad de tener experiencia o
cierto grado académico.
Así mismo, sobre esto recae la importancia de su estudio doctrinal y regulación. Se
debe eliminar el tabú sobre la legalidad de estos, en lugar de encasillar todos estos sistemas
como legales o ilegales en una sola vertiente, es necesario realizar su diferenciación y
establecer claramente los requisitos que los van a encasillar en un marco legal. Lo anterior
con el fin de garantizar a los ciudadanos el calificar estos supuestos y crear un marco de
protección ante las muchas estafas que se pueden llegar a presentar.
34 Sousa. 35Dato recopilado por María Fernanda Cruz, periodista. Ver nota “Redes de mercadeo tientan con ganancias rápidas” Periódico La Nación. 15 enero del 2015.
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Sección II: Los Sistemas piramidales de defraudación
De igual forma que los negocios de venta directa o sistema multinivel, los sistemas
piramidales de defraudación se encuentran presentes en la economía costarricense. Sin
embargo, estos sistemas deben operar bajo una mampara, debido a que no cuenta con un
marco legal. Es por esta razón que suelen ocultar su sistema de operación bajo un
multinivel disfrazado.
A continuación, se analiza la trayectoria, el origen y la historia de los sistemas
piramidales de defraudación, esto con el fin de entender el desarrollo y la razón de su
operación fraudulenta.
1. Concepto de los sistemas piramidales de defraudación y su desarrollo histórico
Los sistemas piramidales de defraudación surgen a raíz de los sistemas de contrato
comercial multinivel. Al observar el auge y la liquidez que tenían los sistemas de
distribución multinivel comienzan a aparecer personas que pretendían lucrar de manera
deshonesta con la plataforma. El ardid consiste en hacerle creer a las personas que
necesitan invertir una cantidad de dinero específica por un producto que no existe,
manifestándoles que el dinero se llega a recuperar e inclusive se obtienen ganancias
mayores. Sin embargo, el dinero proviene de los intereses generados y del reclutamiento de
nuevos individuos. 36
A pesar de no ser el primer caso de estafa piramidal, el nombre que más resonó en
la época por utilizar este método y al cual se le atribuye la creación de los sistemas
piramidales fue a Carlo Ponzi. 37El negocio consistía en realizar el canje de cupones de
respuesta postal internacional de España, los cuales tenían un precio fijo desde 1907 por
36 Carla Álvaro Benítez et al., La Seguridad Social vista como un esquema piramidal. (Trabajo final de grado, Universidad Pompeu Fabra, Barcelona, 2012). https://repositori.upf.edu/handle/10230/16182 37 Álvaro.
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sellos norteamericanos. Por el cambio se prometía a los inversores retornos del 50% en 90
días, para esto se utilizaba como plataforma la empresa Securities Exchange Company. 38
Carlo Ponzi captó alrededor de 10.500 clientes, pero no reinvirtió los beneficios que
generaba su empresa, sino que pagaba los intereses de los clientes más antiguos con el
dinero de los más nuevos. El esquema piramidal logró recaudar en un período de 4 meses
un monto de 11 millones de dólares.39 Finalmente, un artículo publicado en el Boston Post
evidenció la irregularidad del negocio, provocando una crisis de confianza entre los
clientes. Como resultado se condenó a prisión a Carlos Ponzi por el delito de fraude.40 Las
pirámides fraudulentas se caracterizan por ser empresas fantasmas sin productos ni
servicios reales o bien, empresas que manejan productos que carecen de valor. 41
38 Ibid. 39 Ibid. 40 Ibid. 41 El primer caso que se conoce en España es el de Baldomera Larra Wetoret, hija del escritor Mariano José de Larra. Hacia 1870 inició su fraude prometiendo que devolvería el doble de una onza de oro en un mes a todo aquel que se la dejara. Pagaba un 30% mensual con el dinero que le entregaban los nuevos impositores y llegó a recaudar unos 22 millones de reales de más de 5000 afectados. El fraude se descubrió cuando huyó a Francia con el dinero, hasta que fue detenida y condenada a seis años de prisión. Otras estafas importantes acontecidas en España han sido los casos Sofico y Forum Filatélico y Afinsa. El primero de éstos, ocurrido en 1974 fue considerado uno de los grandes escándalos del franquismo. El Grupo Sofico era un conjunto de empresas cuyo objetivo era construir, vender y arrendar apartamentos en la Costa del Sol. Su creador, Eugenio Peydró Salmerón, creó años más tarde Sofico Inversiones, empresa que se centraba en la captación de capital ofreciendo un 10% de interés anual. Dicho capital era destinado a la compra de apartamentos que se ponían al nombre del cliente, pero que eran administrados y alquilados por Sofico. Al iniciar su actividad, Sofico realizaba la venta de los apartamentos después de su total construcción. Pero años más tarde, la empresa empezó a vender sobre planos y a cobrar cantidades a cuenta para así financiar la construcción con el dinero de los compradores. Aun así, los fondos fueron insuficientes para subvencionar la expansión del grupo y Sofico empezó a obtener recursos suscribiendo contratos de compraventa sobre apartamentos que, en muchos casos, no se habían empezado a construir o ni siquiera se había adquirido el sol, por lo que, en su mayoría, los apartamentos resultaron ser ficticios. El grupo garantizaba a sus clientes una rentabilidad neta del 12% anual que los catapultó al éxito. El inconveniente era que, en realidad, la empresa no era capaz de reunir el dinero para abonar los intereses prometidos a los inversores, por lo que tuvo que comprar nuevos terrenos y vender sus apartamentos sin construir para poder pagar dicha rentabilidad. A partir de julio de 1974 Sofico deja de pagar las rentabilidades prometidas, pero siguió vendiendo apartamentos que no podría entregar nunca para salvaguardar la imagen de la compañía y no alarmar a sus clientes. Finalmente, en diciembre de ese mismo año, se presentó la solicitud de suspensión de pagos con un correspondiente desfalco de 11.110 millones de pesetas y comenzó el proceso judicial por delito de estafa. El segu do aso de f aude o u ió e fue p o o ado po dos de las so iedades de inversión en bienes tangibles más importantes en España: Afinsa y Forum Filatélico. Estas sociedades captaban a pequeños inversores que efectuaban depósitos en filatelia por un valor mínimo de 150 euros. Las empresas ofrecían una rentabilidad anual del 6% y aseguraban la revalorización de los sellos en el mercado. Los clientes nunca vieron dichos sellos, sino que se limitaban a realizar depósitos. Si los depositarios hubieran exigido cobrar los compromisos se habría producido una quiebra de las empresas ya
16
En el 2008 se confirmó la mayor estafa basada en un esquema piramidal, esta fue
cometida por el antiguo director de NASDAQ,42Bernard Madoff, presidente de una firma
de inversión de gran relevancia en Wall Street. La firma fue fundada por Madoff en 1960. 43 Este sujeto recaudaba inversiones a cambio de grandes intereses, en un principio el
sistema fue efectivo, pero años más tarde se convirtió en un gran desfondo y en uno de los
mayores fraudes de la historia.44
“En diciembre de 2008 el banquero fue detenido por el FBI y acusado de fraude. El
juez federal Louis L. Stanton ha congelado los activos de Madoff. El fraude alcanzó
los 50.000 millones de dólares, lo que lo convirtió en el mayor fraude llevado a
cabo por una sola persona. El 29 de junio de 2009 fue sentenciado a 150 años de
prisión.”45
Ahora bien, resulta importante señalar los distintos conceptos que se han propuesto a través
de la historia para los sistemas piramidales. Edwin Vega Araya acota que es una operación
que no habrían podido devolver la inversión a rentabilidad prometida debido a que utilizaban las últimas inversiones para pagar los intereses de los inversores más antiguos.
Fuera de España se han producido multitud de casos de estafas basadas en esquemas piramidales. Éstas son algunas de las más importantes: En Portugal, en 1984, se desmanteló el caso de Doña Branca, una mujer que mantuvo el esquema durante 14 años y que pagaba el 10% mensual de interés gracias a los depósitos de nuevos clientes. Ella declaró que sólo intentaba ayudar a los pobres, pero se averiguó que recibió el equivalente a 85 millones de Euros. En Rumania, en los años noventa, el caso Caritas se saldó con deudas de 450 millones de dólares. La empresa prometía el reembolso de ocho veces el dinero invertido en sólo seis meses. El propietario, Loan Stoica, fue condenado a un año y medio de cárcel después de recurrir varias veces. Durante el año 2005 se descubrió el caso de José Cabrera Román y sus hijos en Ecuador. Los implicados mantenían una banca paralela, El Oro, desde 1996 y afectó a 50.000 personas, entre ella personajes relevantes y se estima que la suma estafada rondaría los 800 millones de dólares. En 2008 quebraron varias empresas en Colombia que seguían un esquema Ponzi y que seguían el lema D.R.F.E (Dinero Rápido, Fácil y Efectivo). 42 El Nasdaq es el acrónimo de National Association of Securities Dealers Automated Quotation y es la bolsa de valores electrónica automatizada más grande de Estados Unidos. Con más de 3.800 compañías y corporaciones, tiene más volumen de intercambio por hora que cualquier otra bolsa de valores en el mundo. Lista a más de 7.000 acciones de pequeña y mediana capitalización http://esbolsa.com/blog/bolsa-americana/que-es-el-nasdaq/ 43 Edwin Vega Araya. El Esquema Ponzi y otros fraudes económicos (enero de 2011) http://cieco.org/docs/El%20Esquema%20Ponzi%20y%20otros%20fraudes%20econ%C3%B3micos.pdf 44 Vega. 45 Ibid.
17
fraudulenta de inversión donde se promete el pago de grandes beneficios. En este negocio,
señala Vega, las ganancias que obtienen los primeros inversionistas derivan de lo aportado
por los nuevos inversores, por lo que el negocio solo tiene liquidez si ingresan nuevas
personas con la esperanza de obtener los réditos exagerados que ofrecen.46
“En una trama piramidal, quienes reclutan participantes adicionales se benefician
directamente (de hecho, el no reclutar, típicamente significa el no retorno de la
inversión). Los sistemas piramidales declaran explícitamente que el nuevo dinero
será la fuente de pago para las inversiones iniciales. El esquema de pirámide está
destinado a colapsar rápidamente, simplemente por causa de la demanda de
incrementos exponenciales en el número de participantes para sostenerlo”.47
Por otro lado, Miren Guitiérrez menciona que este sistema es manejado por una
persona o empresa determinada que se encarga de reclutar a otros con el objetivo de
recaudar dinero para pagar los intereses de los primeros socios. Mientras ese círculo siga
fluyendo no hay problema, el inconveniente surge cuando el flujo se interrumpe y no se
paga lo adeudado.48 De igual manera, Patty indica que un plan de venta piramidal involucra
una falsa presentación y por ende un fraude. Señala que es una “caza de cabezas”, ya que el
negocio se basa en el reclutamiento; lo primordial es buscar personas dispuestas a invertir. 49
El fuerte de estos negocios es el reclutamiento y no la venta del producto al
consumidor. Los afiliados no conocen el producto al momento de incorporarse a la empresa
o bien, el producto no existe, por lo que nunca tienen contacto con él. 50
46 Valentin Yonte. Legalidad de las redes de mercadeo. Activos en red. España 2008. Recopilado de http://www.activosenred.com/legalidad-redes-mercadeo/ 47 Ibid. 48 Miren Gutiérrez Almanzor. La ciudad de las cigarras. (Literaturas Comunicacion, S.L., 2007). 49 C. R Patty, Manejo de Vendedores (México, Ed Diana, 1987). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf 50 J Roux-Brioude, La Venta á Domicile. Adion commerciale, défense et illustration (París, Francia: Chotard y Associés, 1988). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf
18
“Implica la venta del derecho de reclutar a otras personas. En su forma más
simplista, el esquema piramidal representa la no venta del producto, sino
únicamente la venta del derecho de reclutar a otras personas. Basado en una
progresión matemática, dicho sistema es engañoso, fraudulento y destinado al
fracaso por su misma definición”51
Valentin Yonte menciona que los sistemas piramidales se basan en lograr
adhesiones o inscripciones de personas a quienes se les ofrece un beneficio económico
relacionado con el número de personas que puedan inscribir en el esquema. En síntesis, no
hay un producto o servicio real, sino que únicamente se indica que existe un beneficio
económico en proporción a la cantidad de personas que se acumulen dentro del negocio, los
socios son los encargados de aportar dinero para el disfrute del líder. 52
Es menester indicar que los sistemas piramidales de defraudación llegan a colapsar
en algún momento.
“los esquemas piramidales constituyen una idea de negocio basada en que sus
integrantes aporten a más participantes de manera que éstos, los últimos en entrar
en el esquema, generen las altas rentabilidades en concepto de beneficio que
reciben los agentes más antiguos. Así, simplemente circula dinero entre los
participantes ya que este tipo de actividad no genera ningún valor añadido y
encubre un gran entramado que a largo plazo siempre fracasa puesto que sus dos
pilares representan recursos finitos: las personas y el dinero. Puesto que para que
la pirámide crezca se necesitan cada vez más nuevos miembros, esta expansión
exponencial está claramente destinada al fracaso ya que se llegaría a un punto
crítico donde la necesidad de nuevos integrantes superaría a la población mundial.
La promesa de altas rentabilidades sólo la consiguen unos pocos, a costa de
51 Brossi M. Diferentes Estructuras de Ventas Dentro de Nuestra Industria, (Huatulco, México, 1989). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf. 52Yonte.
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muchos otros perdedores que verán como en un momento u otro la pirámide caerá
ante la falta de entrada de nuevos agentes, intervenciones estatales, acciones
desleales por parte de los integrantes.”53
Por su parte, los autores del texto “La Seguridad Social vista como un esquema
piramidal”, indican que se pueden resumir los esquemas piramidales en tres características
básicas: 54
1. Son ilegales. Se consideran una estafa, debido a que la mayoría de los participantes
no son plenamente conscientes de los riesgos que entraña el negocio.
2. Son engañosas, debido a que pocas personas accederían a participar en una pirámide
si conocieran todos los riesgos y su eventual final.
3. Están destinados al fracaso, debido a que se fundamenta en recursos finitos.
De igual manera, mencionan que existen dos tipos básicos de esquemas piramidales,
los clásicos o abiertos y los cerrados. Aunque el resultado en ambos casos es el mismo, el
modelo de estafa se desarrolla de distinta forma. Los esquemas piramidales abiertos buscan
victimas que convierten en victimarios y el sistema colapsa al no existir más personas que
puedan entrar a la pirámide.55
Los esquemas piramidales cerrados son fondos de inversión de alta rentabilidad que
atraen a clientes exclusivos, este sistema no se guía por la cantidad, sino por el poder
adquisitivo de sus clientes. Por tanto, no existe necesidad de captar a una gran cantidad de
personas para sobrevivir, ya que se premia la calidad sobre la cantidad de los inversores.
En consecuencia, el esquema piramidal abierto colapsa al no existir nuevos miembros y el
esquema piramidal cerrado fracasa al perder la confianza de los inversores que dejan de
invertir. 56
53 Álvaro. 54 Ibid. 55 Ibid. 56 Ibid.
20
Por su parte, los esquemas cerrados necesitan inversores a largo plazo que
reinviertan sistemáticamente sus ganancias. El monto y la cantidad de personas que
conforman la pirámide no es tan relevante, lo determinarte es que el círculo de inversión no
se paralice. Además, se reclutan inversores conocidos y por ende, se espera que esas figuras
no participen en negocios piramidales. Otra de las causas es que solo el creador de la
pirámide conoce su esencia y, por lo tanto, puede justificar retornos inferiores a los
esperados por fluctuaciones del mercado.57
En resumen, se debe tener presente que los sistemas piramidales de defraudación
surgen a raíz de la existencia de los sistemas multinivel. Se entiende un sistema piramidal
de defraudación como aquel esquema que busca crear una estructura jerárquica de socios.
El único requisito es pagar una gran suma de dinero por la afiliación, dinero que según los
líderes de la estructura se recupera e inclusive se obtienen ganancias mayores al reclutar
más personas.58
Estos sistemas suelen utilizar diversos métodos para pasar desapercibidos, el
principal es la creación de una estructura híbrida, una mezcla entre un sistema multinivel
con la misma estructura y funciones, pero con la operación de un sistema piramidal.
Estos montan una mampara y se disfrazan de sistema multinivel con el objetivo de
crear un ardid o engaño para captar la atención de los clientes o inversionistas. Esto
consiste en hacerle creer a las personas que necesitan invertir una cantidad de dinero
específica por un producto que no existe, manifestándoles que el dinero se llega a recuperar
e inclusive se obtienen ganancias mayores. Sin embargo, el dinero proviene de los intereses
generados y del reclutamiento de nuevos individuos.59
Los sistemas híbridos suelen hacer creer a los inversionistas y consumidores que
existe un producto de distribución de igual forma que un sistema multinivel, pero lo cierto
57 Ibid. 58 Ibid. 59 Ibid.
21
es que no existe o la cantidad es baja. Lo anterior se debe a que estos no pueden basar sus
ingresos en la venta o bien, el grueso del negocio no se sostiene de la distribución del
producto sino en el reclutamiento de nuevas personas que inyecten capital a la estructura y
así logren pagar a quienes se encuentran en la cima de la pirámide.60
2. Factores legales sobre los sistemas piramidales de defraudación
Debido a su carácter prohibido, los esquemas piramidales se suelen camuflar bajo el
aspecto de actividades económicas normalizadas. Los sistemas piramidales perjudican a los
consumidores y a la economía en general, dado que desvían recursos económicos que
podrían destinarse a actividades productivas. Estas compañías generan especulación y un
engaño al señalar un enriquecimiento ficticio que se obtiene sin esfuerzo.61
Los sistemas piramidales de defraudación son considerados como un modelo de
negocio económico ilegal, estos se consideran una estafa. Existen en el derecho comparado
diversas leyes que lo señalan de esta manera, se puede mencionar la Ley de Ordenación del
Comercio Minorista de España y la Ley sobre la reglamentación de las actividades de
comercialización en red o mercadeo multinivel de Colombia. Sin embargo, en el caso de
Costa Rica no se encuentra ninguna ley específica que señale la legalidad de estas o
doctrina que estudie el tema.
Un esquema piramidal puede ser fraudulento y al mismo tiempo ser socialmente
aceptado, además de que su legalidad puede ser omitida por la normativa. Por el contrario,
un sistema multinivel puede ser legal, pero socialmente es visto con recelo, esto se debe a la
confusión existente entre ambas figuras y a la falta de regulación y demarcación tanto
doctrinal como legislativa de cada una de las figuras. 62
60 Ibid. 61 Ibid. 62 Diferentes Estructuras de Ventas Dentro de Nuestra Industria, (Huatulco, México, 1989). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf.
22
“Tal amparo legal u omisión de su regulación puede resultar una herramienta útil
a la hora de aplazar el funesto destino que comparten todas y cada una de las
pirámides desde el momento mismo de su constitución. Los periodos de bonanza
económica juegan un papel similar creando una ilusoria sensación de infinitud.
Pero todo se reduce a eso: al camuflaje y aplazamiento – no necesariamente
voluntarios ni conscientes - del problema”.63
63 Carla Álvaro Benítez et al., La Seguridad Social vista como un esquema piramidal. (Trabajo final de grado, Universidad Pompeu Fabra, Barcelona, 2012). https://repositori.upf.edu/handle/10230/16182
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Sección III: Diferencias y similitudes entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación
Después de haber hecho un recorrido por los aspectos conceptuales e históricos de
los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación,
en esta sección se analiza si existen diferencias y similitudes entre ambos sistemas, de ser
así, se evidencian y señalan cada una de ellas. Posteriormente, se realiza un análisis de la
legalidad de cada uno de los sistemas y la normativa vigente en Costa Rica.
1. Diferencia entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación
Según el criterio de Susana Rodríguez, 64 a pesar de existir numerosas diferencias
entre ambos sistemas, hay ocho discordancias legales básicas entre los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación.65
i. La cuota de ingreso
Los sistemas de contrato comercial multinivel mantienen una cuota de ingreso o
afiliación de un monto bajo a medio, por tanto, ingresar a la compañía es accesible para un
gran sector de la población. Esto debido a que el objetivo del multinivel es conseguir
personas que contribuyan a la distribución de los productos y al trabajo en volumen, no a
inversores que inyecten dinero a la estructura. 66
Por el contrario, en los sistemas piramidales la cuota de ingreso suele ser bastante
elevada, su objetivo no es contar con clientes que consuman y distribuyan un producto, sino
64 Abogada española, experta en Network Marketing. 65 Susa a Rod íguez. Multi i el pi á ide: dife e ias legales http://susanarodriguez.net/8-claves-para-diferenciar-el-multinivel-de-una-piramide/
66 Ibid.
24
reclutar personas que inviertan dinero y mantengan la estructura. 67 Cuando el plan de
compensación de la compañía está basado únicamente en el reclutamiento de personas que
invierten altas sumas de dinero se puede visualizar fácilmente que no es una estructura con
un negocio como tal, ya que no existe un producto por distribuir o un fin más allá de
encontrar personas que quieran aportar capital para seguir fortaleciendo la estructura
jerárquica que existe en los sistemas piramidales. Este aspecto se analiza en el siguiente
apartado.68
ii. Productos y/o servicios
En una compañía multinivel siempre existen productos y/o servicios para distribuir
a los clientes, además, la gama de productos suele ser variada y de alta calidad con una
garantía de devolución o satisfacción. Esto debido a que como se mencionó anteriormente,
los sistemas multinivel buscan eliminar el canal de distribución tradicional y crear un nuevo
sistema en el cual no existe publicidad, sino el canal de “boca en boca”. 69
Por tanto, las compañías deben garantizar que sus productos son de alta calidad para
promover el buen funcionamiento de su canal de distribución y logar sus objetivos. De lo
contrario, ninguna compañía lograría sus metas bajo esta modalidad, ya que las personas no
recomendarían los productos y el canal de distribución sería un fracaso. 70
Así mismo, para garantizar los estándares de calidad, prometen una garantía de
devolución o satisfacción del producto. El cliente cuenta con un período en el cual puede
devolver el producto si este no cumple con los estándares establecidos, esto con el fin de
otorgar seguridad a los consumidores. De igual manera, la compañía debe regular en el
contrato una garantía de devolución de la cuota de ingreso para poder rescindir el contrato
suscrito, esto según el plazo de ley establecido por cada país. 71
67 Ibid. 68 Ibid. 69 Ibid. 70 Ibid. 71 Ibid.
25
“Las compañías de gran reputación dedicadas a venta multinivel se esfuerzan en la
venta de buena mercancía, a clientes satisfechos, sobre una base de repetición.
Impiden la "caza de cabezas" al no permitir a un distribuidor ganar una
bonificación de reclutamiento, a menos que el nuevo subdistribuidor haga cierto
número de ventas mensuales”.72
En los sistemas piramidales no existen productos ni servicios, por tanto, no hay
garantía de devolución. Es relevante mencionar que tampoco existe garantía de devolución
de la cuota de ingreso, debido a que las altas cuotas establecidas por estos esquemas son la
base de su estructura, por lo que la devolución no se contempla. 73
Cabe recalcar que existen empresas con un sistema híbrido. Los esquemas híbridos
son aquellos que realizan el negocio con una apariencia de multinivel para pasar
desapercibidas ante la ley, pero operan bajo un sistema piramidal. Este tipo de estructuras sí
implementan productos y/o servicios, pero suele ser una gama pequeña, ya que se utilizan
con el único fin de disimular el negocio real. Además, el grueso del negocio no es la venta
o distribución, esto se maneja como algo opcional o únicamente para el consumo propio, la
idea del reclutamiento es la base primordial. 74
iii. Visión a largo y corto plazo
El enfoque visión de los negocios multinivel es a largo plazo, la libertad financiera
siempre está enfocada en este tipo y está basada en ingresos residuales o pasivo, así mismo,
a corto plazo también se puede generar dinero. 75 “El enfoque de los negocios piramidales
es a corto plazo, con el poso subliminal o bien la aseveración directa y sin
contemplaciones de los siguientes mensajes: “Hazte rico en poco tiempo y sin esfuerzo” o
“gana dinero sin hacer nada””.76
72C.R Patty, Manejo de Vendedores. (México, Ed Diana, 1987). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf 73 Rodríguez. 74 Ibid. 75 Ibid. 76 Ibid.
26
iv. Esfuerzo
En los sistemas multinivel se gana en proporción al esfuerzo, los que trabajan,
distribuyen productos, ayudan a su equipo a distribuir y formar una red tienen realmente la
opción de ganar. 77 Por el contrario, en las pirámides gana quien más dinero posee,
inclusive, existe la posibilidad de comprar la posición. Es decir, si se dispone de dinero para
invertir, se puede adquirir una posición más alta en la pirámide.
Por lo tanto, es posible adquirir una posición alta sin esfuerzo, es decir, no todos los
socios cuentan con igualdad de condiciones y con las mismas posibilidades de crecimiento.
En esta industria se gana en proporción a lo invertido por las personas que se encuentran en
una posición inferior dentro de la estructura, por eso, llega el momento en donde el sistema
se hace insostenible y colapsa. 78
v. Volumen
La ley del Comercio Minorista en España establece que en la venta multinivel los
ingresos son derivados del volumen de facturación de los clientes. Mientras que la ley
española sobre Competencia Desleal establece que en la venta piramidal los ingresos
derivan exclusivamente de la entrada de otros participantes al plan, no de la existencia de
clientes ni del volumen de su facturación. 79
Roux-Brioude señala que “los sistemas multinivel buscan los ingresos por la venta
de los productos y por el desarrollo de la actividad comercial. Dependen de la venta a los
consumidores y de la creación de un mercado”.80 Es decir, los multiniveles requieren
productos de calidad, con precios relativamente competitivos y una red comercial que se
dedique a la venta. 77 Ibid. 78 Ibid. 79 Ibid.
80 J Roux-Brioude, La Venta á Domicile. Adion commerciale, défense et illustration. (París, Francia: Chotard y Associés, 1988). Accesado el 6 de junio del 2017 http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf
27
Por el contrario, a los sistemas piramidales no les interesa la venta de los productos
a los consumidores, pues los beneficios que reciben provienen del volumen de las
inscripciones de nuevos inversores, quienes, además, adquieren los productos, no
necesariamente porque sean útiles o con un precio atractivo, sino porque adquirirlos es un
requisito para ingresar al sistema. 81
vi. Impuestos
Los sistemas de contrato comercial multinivel declaran sus ganancias mediante la
presentación de las facturas correspondientes. En los sistemas piramidales puros, las
ganancias no son declaradas, no suelen emitir facturas y el dinero, por lo general, es
declarado como un donativo para no pagar impuestos. La defraudación fiscal y tributaria es
otra de las razones por las que este tipo de venta es ilegal. 82
Es importante señalar que esto sucede en un sistema piramidal puro y no en los
sistemas híbridos. Los sistemas híbridos emiten una determinada cantidad de facturas para
pagar impuestos, pero no reportan la totalidad de sus ganancias y por tanto no pagan lo
debido. 83
vii. Posibilidades
En los negocios multinivel cada afiliado es una parte fundamental dentro de la
organización, no hay jerarquía ni una escala según el momento de ingreso del afiliado. Por
ejemplo, no necesariamente la persona que afilió a X gana más o tiene mayores beneficios,
X podría, dependiendo de su trabajo, tener mayores ingresos que la persona que lo afilió e
incluso que la persona que afilió a su afilador, aunque iniciara el negocio después. 84
81 Ibid. 82 Brossi M. Diferentes Estructuras de Ventas Dentro de Nuestra Industria, (Huatulco, México, 1989). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf 83Rodríguez. 84 Ibid.
28
Lo anterior debido a que las compañías multinivel comisionan sobre un número
determinado de niveles, según el movimiento de volumen de productos. Esto quiere decir
que el movimiento es diferente para cada persona. Por lo tanto, un afiliado que haya
mantenido un nivel alto de consumo y venta tanto personal como grupal ganará mayor
comisión y por consiguiente, tendrá mayor ingreso sin importar su posición en el sistema. 85
Por otro lado, los sistemas piramidales funcionan bajo una estructura, como su
nombre señala, piramidal. En estos esquemas sí existen niveles jerárquicos, por lo que la
persona que está en la cima va a obtener ganancias mayores a todas las demás, así como la
persona que afilia a X tiene mayor dinero y el que afilió a este mayor ingreso, así
simultáneamente como una cadena. 86 De esta manera, nunca se ganará más dinero que el
obtenido por las personas que están por encima, en la pirámide se ocupa un lugar fijo y no
es posible ganar más dinero que aquellos que ingresaron antes.
La única manera de ganar más es comprando una posición superior, esto se logra
pagando la cantidad de dinero equivalente a las afiliaciones superiores; se debe tener
presente que esto no es una opción abierta dentro de la organización, ya que dejaría al
descubierto el sistema de operación piramidal y deslumbraría la defraudación que sufren las
personas que se encuentran en posiciones inferiores, las cuales no llegan a ganar dinero. 87
Esto se podría ejemplificar de una manera
ilustrativa de la siguiente manera:88
85 Ibid. 86 Ibid. 87 Ibid. 88Imagen recopilada el 19 de junio del 2016. https://dxnnicaragua.wordpress.com/unete-a-la-familia-dxn/diferencias-entre-multinivel-y-piramide/
29
viii. Legalidad
Desde un aspecto jurídico, la mayor diferencia que podemos señalar es que los
sistemas de contrato comercial multinivel son legales y se encuentran contemplados en los
diferentes cuerpos normativos a nivel internacional. Mientras que los sistemas piramidales
de defraudación son considerados ilegales, una forma de estafa, lo cual se encuentra
tipificado en diversos cuerpos normativos. 89
Brossi ha manifestado que:
“La piramidación da el derecho a reclutar a otras personas. En base a la decepción
matemática implícita, las pirámides son por definición fraudulentas e ilegales. Por
otro lado, el marketing multinivel es la legítima comercialización de productos y
servicios a través de pequeños empresarios, vendedores directos, a quienes se les
compensa tanto por sus propias ventas como sobre las ventas de las personas que
han reclutado y capacitado”90
Valentin Yonte realiza un resumen que engloba lo analizado anteriormente:
“una pirámide es una estructura basada en que quien ha ingresado (entregando
cierta suma de dinero) tiene que convencer a otros para que ingresen pues de lo
contrario no podrá recuperar su dinero. Por tanto, el dinero de quien ingresa sirve
para pagar a los que están arriba de él, es un dinero que no va a ninguna inversión
real. Las pirámides crecen muy rápido y cuando van aumentando en niveles de
profundidad (7º, 8º, 10º etc) han alcanzado a decenas de miles de personas, de las
cuales solamente las primeras que ingresaron han recibido multiplicada su
“inversión” pero los miles que vinieron detrás no alcanzarán a recuperar los
dineros que entregaron pues llega un momento en que la pirámide se satura y no
tienen más personas a quienes ingresar. Un sistema de marketing multinivel, por el
contrario, se basa en un producto o servicio que en vez de utilizar los canales de
89 Rodríguez. 90 Brossi M. Diferentes Estructuras de Ventas Dentro de Nuestra Industria, (Huatulco, México, 1989). http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf
30
venta habituales (publicidad en los medios masivos, distribuidores, vendedores,
intermediarios de puntos de venta, etc.) más bien recurre a los mismos
compradores que ya han experimentado la calidad o bondades de su producto, de
manera que lo pueden recomendar a otras personas. Quien hace la recomendación
e invita a otros a consumir ese producto o servicio, recibe una compensación por
ello (comisiones por ventas). Cuantas más personas consigue invitar un promotor
de un multinivel, más grande será su red y por tanto mayores sus comisiones. En
estos sistemas, la gente que ingresa entrega dinero para comprar un producto (no
para pagar a “los de arriba” de la red) y la empresa dedica un porcentaje de sus
ganancias para recompensar a sus promotores. Toda empresa tiene un
departamento comercial que mueve las ventas del producto (necesita por ejemplo
pagar avisos de prensa, publicidad por televisión, o en revistas de circulación
masiva, editar millones de folletos, etc. Etc.); en el caso de las compañías de
multinivel todo ese dinero del departamento comercial va directamente a sus
promotores que son los que mueven las ventas del producto o servicio”91
Según Zafra, el multinivel no es piramidal. La base del negocio multinivel no está
en la captación de nuevos integrantes en la estructura de la compañía, sino en el volumen
de negocio que es capaz de conseguir cada uno y los miembros de su equipo.92
91 Valentin Yonte. Legalidad de las redes de mercadeo. Activos en red España 2008. Recopilado de
http://www.activosenred.com/legalidad-redes-mercadeo/ el 22 de junio del 2017.
92 J. M Zafra, Delito de faraones. Los consumidores españoles ya tienen experiencia de venta piramidal. (EI País, suplemento de Negocios, año VII, n4 314, 3 de noviembre 1991) http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf
31
2. Similitudes entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación
Los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de
defraudación no tienen similitudes, debido a que son sistemas totalmente distintos. A pesar
de ello, se debe recordar que existen esquemas híbridos, los cuales tienen cierta similitud
con los sistemas multinivel.
Los sistemas híbridos intentan pasar desapercibidos ante la ley y por esta razón
deben procurar parecerse a una estructura legalmente aceptada. 93 No se pueden mencionar
similitudes definidas, debido a que esto varía según el ingenio de los estafadores que crean
el esquema. Lo que sí se puede señalar es que el factor similar, y no común, es el manejo de
los productos, pues muchas de las compañías suelen utilizar productos para disimular su
actividad de mero reclutamiento.94
Al elegir una empresa de venta multinivel se debe:
“Estar seguro de que la empresa que elige es una empresa de venta multinivel y no
una empresa ilegal de venta piramidal. AI tener las dos la misma estructura
organizativa, es fácil confundirlas. Las legítimas empresas de venta multinivel
generan ingresos por la venta de productos al consumidor; las piramidales generan
ingresos simplemente por incorporar nuevos miembros y cobrar sus derechos”95
93 Ibid. 94 Ibid. 95 G Kishel y P Kishel. Build Your Own Network Sales Business (New York, John Wiley & Sons, Inc, 1991) http://www.mercasa.es/files/multimedios/1304927139_DYC_1993_10_64_75.pdf
32
3. Legalidad de los sistemas de contrato comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación
Después de analizar cada uno de los sistemas, es necesario estudiar la legalidad de
estos. En relación con los sistemas piramidales, Valentin Yonte señala de manera muy clara
la problemática que manejan estos negocios:
“Se debe mencionar que al no existir un producto real, las pirámides están
cometiendo un delito financiero, pues están captando directamente dinero del
público sin venderle ningún artículo o servicio. Un gran almacén o una pequeña
tienda reciben dinero pero no están captando pues lo que hacen es vender algo y
recibir un precio por ello. La captación masiva y habitual de dinero está permitida
solamente a entidades expresamente definidas en la ley, tales como los bancos y las
casas de valores. La ilegalidad de las pirámides se basa en que por el dinero que
reciben del público no ofrecen en contraprestación un bien o un servicio concretos
y por tanto están captando como un banco sin tener licencia para ello. Finalmente,
esa captación puede convertirse en una gran estafa para miles de incautos”.96
Es importante recordar que, en este tipo de delitos, el sujeto pasivo ve lesionado su
patrimonio, la totalidad entre sus activos y pasivos. La estafa se produce cuando el sujeto
activo induce a un estado alterado de la realidad al sujeto pasivo, y en virtud de ese estado,
se origina una disposición patrimonial autolesiva (que el mismo sujeto realiza) por motivo
del ardid que le hicieron incurrir. 97
La doctrina francesa señala que esta alteración de la realidad es la preparación del
escenario, la premisa de una obra de teatro en la cual los que intervienen son actores y
plantean una realidad construida, mientras que la víctima es el único actor que no sabe que
está actuando. Se crea una percepción falsa de la realidad, pero puede ser que haya una
96 Yonte. 97 Alejandra Navas, Tipicidad y Derecho Penal. Enfoque del Código Penal Ley 599 de 2000. (Bucaramanga, Colombia, 2003).
33
alteración de la realidad previa y el imputado lo que hace es mantener a la víctima en el
error.98
Se debe recordar que la diferencia entre el incumplimiento contractual y la estafa
radica, en su apariencia externa, en el conocimiento que posee el sujeto activo al momento
de pactar la obligación, este debe conocer si lo pactado será incumplido por razones que él
conoce o controla, es el dolo, en aras de un beneficio ilícito. 99
Así mismo, los líderes de los sistemas piramidales suelen hacerle creer a las
personas que van a obtener una libertad financiera total si otorgan dinero a la compañía y
reclutan más personas. El ardid consiste en hacerles creer a los posibles socios que se
pueden obtener grandes sumas de dinero sin esfuerzo y que todos pueden ganarlo por igual,
se omite mencionar que solo los que están en el nivel superior de la pirámide son los que
van a ganar realmente.
Usualmente, los sujetos activos son los que se encuentran en la cima de la pirámide
e iniciaron con el negocio, los socios inferiores que reclutan otras personas suelen ser
sujetos pasivos que inducen a otros al engaño, pero no se realiza de manera dolosa, debido
a que lo ejecutan en virtud de su realidad alterada, por lo que no se les puede considerar
sujetos activos. 100
98 Ibid. 99 Ibid. 100Legalidad de las redes de mercadeo. Activos en red. España 2008. Recopilado de http://www.activosenred.com/legalidad-redes-mercadeo/
34
CAPÍTULO II: La regulación de los Sistemas de Contrato
Comercial Multinivel y los Sistemas Piramidales de
Defraudación en el Derecho comparado
Según el estudio realizado por la Dra. María Dolores García101, en el ámbito
internacional los sistemas piramidales de defraudación y los sistemas multinivel
comenzaron a regularse a causa del caso Holliday Magic en Estados Unidos.
Posteriormente, en el Reino Unido surge en 1973 la Fair Trading Act (Ley de Comercio
Justo) en la cual se definían las pirámides comerciales, pero sin realizar distinción entre
ambos sistemas. Por el contrario, se abordaban como un solo grupo ilegal, convirtiendo en
infracción las ganancias económicas provenientes del reclutamiento de personas por parte
de estos esquemas.102 De esta manera, en 1990 surgen las Pyramid Selling Schemes
Regulations (Regulaciones de Esquemas de Venta Piramidal).
Lo anterior desde una perspectiva general, sin embargo, en este segundo capítulo se
tiene como objetivo analizar la normativa sobre la regulación y el desarrollo de los sistemas
de contrato comercial multinivel y piramidal en el ordenamiento español y colombiano.
Con el crecimiento y la consolidación de los sistemas multinivel como modelo de negocio,
aparecen empresas que utilizan esta estructura con el fin de pasar desapercibidas ante la ley.
La venta de servicios por medio de redes de mercadeo es uno de los nichos más utilizados
para disfrazar las pirámides, prohibidas por ley en varios países. Es por esta proliferación
que los países han optado por desarrollar una serie de lineamientos que regulen la materia.
101 María Dolores García Sánchez, “Marketing Multinivel” (tesis de doctorado, Universidad Complutense,
Sede Madrid, 2001), 415.
102 Peter Clothier, La situación legal del multinivel en el Reino Unido. Éxito sin Límite, (Madrid, 1995), 70.
35
Es importante realizar un estudio del derecho comparado, ya que el tema no ha sido
estudiado por la legislación nacional. Además, es de relevancia social determinar si los
contratos multinivel, a pesar de no estar regulados y de contener grandes carencias teóricas
en nuestro ordenamiento, se encuentran normados en el derecho comparado. De esta
manera, se podrá puntualizar la necesidad de una legislación en el país, pero con una mayor
comprensión del mercado, de su legalidad, de sus implicaciones y de su relevancia en la
realidad social.
36
Sección I: Ordenamiento Español
La regulación jurídica del contrato comercial multinivel fue posterior a su inicio
como actividad comercial, situación común en la mayoría de las figuras comerciales. La
primera sentencia emitida en España en relación con los sistemas piramidales de
defraudación fue formulada por el Tribunal Supremo (Sala de lo Penal) el 15 de octubre de
1990. La empresa juzgada se encargaba de la distribución, almacenamiento y venta de
productos cosméticos y de limpieza, sin embargo, el verdadero negocio consistía en ofrecer
trabajo de venta libre e interesantes ganancias a un grupo indeterminado de personas,
utilizando una publicidad sugestiva que se insertaba en los diferentes medios de
comunicación. La empresa tenía como público meta a las personas que mantenían algún tipo
de problema laboral, disponían de tiempo libre y aquellas con capacidad económica y
cultural limitada. 103
La eficacia del mensaje fue tal que llegó a captar alrededor de 4282 personas, las
cuales ingresaron con la creencia de que se les estaba ofreciendo la posibilidad de convertirse
en vendedores a domicilio.104 De esta manera, las personas interesadas acudían a la empresa
y firmaban un atípico e indescifrable contrato, llamado “suministro de distribuidor de
ventas”, el cual tenía una serie de ambigüedades y cláusulas oscuras que hacían difícil su
interpretación. El montaje defraudatorio salió a la luz al descubrir que el valor que se le
cobraba a los afiliados para poder retirar los productos y comercializarlos era mayor al valor
real del producto.
En la jurisdicción española existe un relevante número de sentencias emitidas en
relación con estos sistemas, esto en gran medida se debe al abordaje normativo que se ha
realizado tanto a nivel central como autónomo. Por tanto, es de suma importancia analizar la
legislación más notable dictaminada por el ordenamiento español.
103 García. 400 104 Ibíd.
37
1. Regulación Estatal sobre los sistemas piramidales como estructura ilegal y los sistemas multinivel en España.
I. Ley 3 de la Competencia Desleal. España 1991
La ley de Competencia Desleal en España surgió ante la necesidad de unificar
la legislación, a pesar de constituir una pieza legislativa de importancia dentro del
sistema del Derecho mercantil, la competencia desleal había sido dejada de lado por
el legislador español. Esto proporcionó la formación de una disciplina discontinua y
fragmentada que terminaría revelándose obsoleta y desprovista de fuerza. En efecto,
las normas que tradicionalmente habían nutrido dicha disciplina se encontraban
dispersas en leyes antiguas de diversa procedencia y que contemplaban únicamente
aspectos parciales y desfasados.
Las normas dentro de sus limitaciones no podían considerarse eficaces, debido
a la escasa calidad y flexibilidad de su aparato sancionador. El régimen de la
competencia desleal se había convertido en un escenario normativo carente de fuerza
y espíritu al amparo del cual pudieron proliferar prácticas incorrectas que ocasionaron
un gran deterioro en el tráfico mercantil, como sucede con las empresas piramidales.
Es por esta razón que se da origen a la Ley 3 de 1991.
“La apertura de nuevos mercados, la emancipación de nuestra vida
mercantil de vínculos corporativos y proteccionistas y una mayor
sensibilidad de nuestros hombres de empresa hacia la innovación de las
estrategias comerciales han abierto nuevas perspectivas a nuestra
economía, pero al propio tiempo han puesto de manifiesto el peligro de que
la libre iniciativa empresarial sea objeto de abusos, que con frecuencia se
revelan gravemente nocivos para el conjunto de los intereses que confluyen
en el sector: El interés privado de los empresarios, el interés colectivo de los
38
consumidores y el propio interés público del Estado al mantenimiento de un
orden concurrencial debidamente saneado”105.
De igual forma que todos los países miembros de la Unión Europea, España
buscaba adaptar su legislación para estar acorde con el sistema económico y
comercial de aquella. La ley, en ese momento, se consideró moderna y se encontraba
inspirada en los modelos de regulación más avanzados. El propósito consistía en
lograr situar al ordenamiento de la competencia en la órbita del Derecho europeo del
momento, instaurando una ley de corte institucional apta para garantizar o asegurar
una estructuración en el mercado competitivo, según la escala de valores e intereses
cristalizados en la constitución económica europea.
Sin embargo, el 30 de diciembre del 2009 la ley 29 modificó el régimen legal
de la competencia desleal y la publicidad para la mejora de la protección de los
consumidores y usuarios. Es por este motivo que la ley 3/1991 tiene una serie de
modificaciones de gran importancia, dentro de las cuales destaca la incorporación del
artículo 24 en el cual se hace mención de las prácticas de venta piramidal.
Esta reforma se originó en virtud de una serie de modificaciones notables que
introdujo la actividad normativa de la Unión Europea en distintos ámbitos del
mercado interior de los países, la materia mercantil modificada presenta una intensa
interrelación entre sí.106 El objetivo de la ley 3/1991 es procurar la protección de la
105 España, Asamblea Nacional, Ley de competencia desleal, No. 3 (Madrid, 10 de enero, 1991), 01. 106 Estos cambios fueron operados, en primer lugar por la Directiva 2005/29/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 11 de mayo de 2005, relativa a las prácticas comerciales desleales de las empresas en sus relaciones con los consumidores en el mercado interior, que modifica la Directiva 84/450/CEE del Consejo, las Directivas 97/7/CE, 98/27/CE y 2002/65/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y el Reglamento (CE) n.º 2006/2004 del Parlamento Europeo y del Consejo (Directiva sobre las prácticas comerciales desleales). Y, en segundo lugar, por la Directiva 2006/114/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 12 de diciembre de 2006, sobre publicidad engañosa y publicidad comparativa, que codifica las modificaciones de la Directiva 84/450/CE. La incorporación al Derecho español de estas directivas, que lleva a cabo esta ley, ha comportado una modificación importante de varias leyes: la Ley 3/1991, de 10 de enero, de Competencia Desleal, que regula de manera unitaria esta materia; el texto refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios y otras leyes complementarias, aprobado por el Real Decreto Legislativo 1/2007, de 16 de noviembre, que lleva esta protección al ámbito de la ley anterior; la Ley 7/1996, de 15 de
39
competencia en pro de todos los involucrados o participante del comercio, ya sean
profesionales, empresarios o personas físicas y jurídicas. Lo anterior por medio de
una intervención estatal que se encarga de resguardar y regular la prohibición de los
actos de competencia desleal, incluida la publicidad ilícita.
La ley señala que será desleal todo comportamiento que resulte objetivamente
contrario a las exigencias de la buena fe. En el caso del presente trabajo, se debe
recordar que los esquemas piramidales realizan una distorsión sobre la realidad del
negocio, la cual reside de manera significativa en la decisión de las personas al
momento de ingresar a este.
Serán considerados como actos de competencia desleal, según la ley en
estudio, aquellos comportamientos que se realicen en el mercado y con fines
concurrenciales.107 Además, la aplicación de la ley no podrá supeditarse a la
existencia de una relación de competencia entre el sujeto activo y el sujeto pasivo del
acto de competencia desleal.108
Es menester indicar cuáles son las conductas que están tipificadas en esta
normativa como actos de engaño. La ley señala que se considera desleal y engañosas
las prácticas que contenga información falsa o que, aun siendo veraz, por su
contenido pueda inducir a error a los ciudadanos, provocando una alteración en el
comportamiento económico de estos.109
Tal como se señaló en el capítulo primero, los sistemas piramidales de
defraudación suelen utilizar actos engañosos con sus posibles socios. Los dirigentes
de los sistemas piramidales suelen vender la siguiente idea: es necesario otorgar una enero, de Ordenación del Comercio Minorista, y la Ley 34/1988, de 11 de noviembre, General de Publicidad. Recopilado del Boletín Oficial del Estado, N315 (Madrid, 31 diciembre, 2009). http://ec.europa.eu/consumers/archive/cons_int/safe_shop/fair_bus_pract/transpos_laws_es.pdf
107 Asamblea Nacional, Ley de competencia desleal, artículo 2. 108 Ibíd., Artículo 3.2. 109 Ibíd., Artículo 5.
40
gran suma dinero a la compañía y reclutar personas que hagan lo mismo para obtener
grandes riquezas y alcanzar la libertad financiera total.
El ardid consiste en hacerle creer a las personas que esto se logra sin esfuerzo
y que todos ganan por igual, omitiendo que únicamente los que están en los niveles
superiores de la pirámide son los que realmente logran el objetivo. A los socios no se
le menciona que el negocio consiste en reclutar personas que le inyecten capital a la
estructura y por el contrario, pretenden ocultar su ilegalidad con una serie de
productos fantasma.
Al ser los esquemas piramidales prohibidos, buscan pasar desapercibidos y
tratar de figurar como una actividad económica común y normal. A pesar de la
mampara que intentan mantener, se puede identificar su estructura por medio de dos
características principales:
“Las pirámides no sólo no generan valor añadido, sino que perjudican también a
los consumidores y a la economía en general desviando recursos económicos que
podrían destinarse a actividades productivas hacia una especulación que, además,
tiene siempre un final asegurado –hecho probado teórica y empíricamente-. Esto,
junto con la perversidad moral que entrañan –consistente en el engaño y en el
enriquecimiento ficticio y sin ningún tipo de esfuerzo-, hace que la autoridad legal
competente pena este tipo de actividades por considerarlas ilegales”.110
El posible socio ve alterada su condición de elección en virtud de los
siguientes aspectos que señala el artículo 5 de la ley supra citada:
“b) Las características principales del bien o servicio, tales como su
disponibilidad, sus beneficios, sus riesgos, su ejecución, su composición, sus
110 Ál a o C. A d és S. López E. Piñol A, La Segu idad So ial ista o o u es ue a pi a idal tesis de licenciatura, Universidad Pompeu Fabra, Sede Barcelona, 2012), 12.
41
accesorios, el procedimiento y la fecha de su fabricación o suministro, su entrega,
su carácter apropiado, su utilización, su cantidad, sus especificaciones, su origen
geográfico o comercial o los resultados que pueden esperarse de su utilización, o
los resultados y características esenciales de las pruebas o controles efectuados al
bien o servicio. d) El alcance de los compromisos del empresario o profesional,
los motivos de la conducta comercial y la naturaleza de la operación comercial o
el contrato, así como cualquier afirmación o símbolo que indique que el
empresario o profesional o el bien o servicio son objeto de un patrocinio o una
aprobación directa o indirecta.”111
A la luz del artículo anterior, es claro como los esquemas piramidales no
cumplen con el requisito fundamental de explicar de manera exacta y precisa los
alcances del compromiso empresarial que conlleva sumarse a la compañía, y mucho
menos la naturaleza de la operación comercial. De igual manera, la ley señala que se
considera desleal, no solo los actos de engaño, sino también aquellos actos que vayan
encaminados a provocar una confusión que dé origen a una influencia en la actividad,
pretensiones y decisión económica del sujeto.112
Sin embargo, la ley de la competencia desleal realiza un avance aun mayor, y
menciona que no basta con el engaño y la confusión, sino que la omisión es uno de
los rubros de importancia a la hora de determinar la competencia desleal. El
encubrimiento de información necesaria con conocimiento de causa o dolo para que
el destinatario pueda adoptar una decisión en relación con su comportamiento
económico es desleal.
De igual manera, resulta desleal si la información que se ofrece es poco clara,
ambigua o no se da a conocer el propósito comercial real de la práctica que se lleva a
cabo en las estructuras piramidales. Asimismo, los sistemas híbridos cumplen con
todos los requisitos desleales que la ley señala. Pero, además, realiza un
111 Asamblea Nacional, Ley de competencia desleal, artículo 5. 112 Ibíd., Artículo 6.
42
aprovechamiento indebido de la reputación industrial-comercial y de las ventajas que
han adquirido los sistemas multinivel para beneficio propio y lograr pasar
desapercibidos ante la ley, provocando un deterioro en la imagen de los sistemas
legales en el mercado.113
El artículo 21 de la ley 3/1991 señala que se reputan desleales por engañosas
las prácticas comerciales que afirmen, sin ser cierto, que un empresario, las
prácticas comerciales o el bien, han sido avaladas, aprobadas o autorizadas por un
organismo público o privado. Tal es la situación de los sistemas de defraudación
que pretenden pasar desapercibidos y le hacen creer a las personas que el
reclutamiento es una práctica total y completamente legal y efectiva.
Sin embargo, el legislador español decidió esclarecer aún más la materia y
señaló, de manera expresa, la prohibición de las prácticas piramidales, estableciendo:
“Se considera desleal por engañoso, en cualquier circunstancia, crear, dirigir o
promocionar un plan de venta piramidal en el que el consumidor o usuario realice
una contraprestación a cambio de la oportunidad de recibir una compensación
derivada fundamentalmente de la entrada de otros consumidores o usuarios en el
plan, y no de la venta o suministro de bienes o servicios”.114
Este texto fue agregado a la ley 3/1991 al incorporarse un tercer capítulo
mediante la modificación de la ley 29/2009 en el cual se incluyó el artículo 24
anteriormente citado. En el preámbulo de la ley 29/2009 se menciona, en relación con
el artículo 24, cómo el legislador español de primera entrada prevé un generoso
catálogo de diligencias preliminares. 115
113 Ibíd., Artículo 12. 114 Ibíd., Artículo 24. 115 España, Asamblea Nacional, Ley 29/2009 (Madrid, 31 de diciembre, 2009), 01.
43
Al analizar detenidamente el artículo se observan tres conductas claramente
tipificadas:
• La creación de un sistema piramidal de defraudación.
• La dirigencia de un sistema piramidal de defraudación.
• La promoción de un sistema piramidal de defraudación.
Por lo tanto, no solo el creador de la organización se verá envuelto en una
situación de competencia desleal, sino también aquellos sujetos activos que
usualmente se encuentran en altas posiciones y se encargan de reclutar más personas.
Por otro lado, los socios inferiores suelen ser sujetos pasivos que reclutan personas y
las inducen a engaño, pero no lo realizan de manera dolosa, debido a que lo ejecutan
en virtud de su realidad alterada. Por consiguiente, no se pueden considerar sujetos
activos.
El artículo menciona que serán consideradas como prácticas piramidales,
aquellas conductas en las cuales se prometa una compensación monetaria a cambio
del reclutamiento de otras personas sin mediar en el negocio la venta o suministro de
bienes o servicios. Por lo cual, se vislumbra que no existe ningún negocio real al no
basarse en bienes y servicios.
Es así como se percibe que la ley 3/1991 y las modificaciones que implementó
la ley 9/2009, cumplen de manera normativa con todos los preceptos doctrinales que
se analizaron en el capítulo primero de esta investigación. El reclutamiento consiste
em la primera señal de alerta ante la operación de un sistema piramidal de
defraudación o un híbrido que intente pasar desapercibido ante la ley.
44
II. Ley ordenación del comercio minorista 7/1996. España
La ley de la Ordenación del Comercio Minorista de España surge ante los
cambios que había experimentado la distribución comercial minorista del país, la
incorporación de nuevas tecnologías y formas de venta. Además de las nuevas
disposiciones que conllevaba el pertenecer a la Unión Europea.
Como se mencionó, la normativa se encontraba dispersa, por lo que esta ley,
al igual que la anterior, es la continuación de un esfuerzo legislativo de
sistematización, modernización y adecuación a la realidad del mercado. Se buscaba
establecer, mediante estas leyes, un marco de buenas prácticas comerciales para
lograr mejorar el comportamiento de todos los agentes del sector y beneficiar la
economía española con el buen funcionamiento del mercado.
Una de las razones fundamentales que dio origen a esta ley fue la evolución
que había experimentado el mercado en los últimos años. En España coexisten dos
sistemas de distribución complementarios entre sí.
“El primero constituido por empresas y tecnologías modernas, y el segundo
integrado por las formas tradicionales de comercio que siguen prestando
importantes servicios a la sociedad española y juegan un papel
trascendental en la estabilidad de la población activa, pero que deben
emprender una actualización y tecnificación que les permita afrontar el
marco de la libre competencia”116.
La Ley no solo pretende regular la distribución y las fórmulas contractuales,
sino que busca adaptar y modernizar las estructuras comerciales españolas,
116 España, Asamblea Nacional, Ley ordenación del comercio minorista, No 7/1996 (Madrid, 15 de enero, 1996).
45
contribuyendo a corregir los desequilibrios entre las grandes y pequeñas empresas
comerciales y, sobre todo, al mantenimiento de la libre y leal competencia.
Por su parte, la Ley de Ordenación del Comercio Minorista de España busca
establecer un régimen jurídico general del comercio minorista117 y regular
determinadas actividades especiales, como es el caso de las ventas multinivel. En el
título segundo de la ley, se regula de manera expresa las ventas multinivel.
Menciona que es necesaria la existencia de un fabricante o un comerciante
mayorista, el cual vende sus bienes y servicios a través de una red de socios, los
cuales son comerciantes.
Estos trabajadores independientes se encuentran coordinados dentro de una
misma red comercial. Los beneficios económicos, tal y como lo señala la doctrina,
se ven reflejados en la Ley mediante un margen sobre el precio de venta del
producto al público. Pero además se obtiene una gran retribución económica por el
volumen de la venta que se distribuye mediante la percepción de porcentajes
variables sobre el total de la facturación generada por el conjunto de los vendedores
integrados en la red comercial, y proporcionalmente al volumen de negocio que
cada uno haya creado.118 Cada uno de los socios es visto, según la ley, como un
empresario independiente.
El artículo 22.1 define los sistemas de venta multinivel de una forma
bastante descriptiva, debido a que la principal preocupación del legislador era la
confusión que existía con los esquemas piramidales. Sin embargo, esta fue
insuficiente y errónea, a pesar de ser una definición descriptiva es tan genérica que
podría aplicase a cualquier otro sistema o red de distribución, y no exclusivamente a
un sistema comercial multinivel.
117 Asamblea Nacional, Ley ordenación del comercio minorista, artículo 1.2: a los efectos de la presente Ley, se entiende por comercio minorista aquella actividad desarrollada profesionalmente con ánimo de lucro consistente en ofertar la venta de cualquier clase de artículos a los destinatarios finales de los mismos, utilizando o no un establecimiento.
118 Ibíd., Artículo 22.1.
46
El artículo es insuficiente a la hora de definir el funcionamiento de la red
como tal, ya que omite mencionar la figura del trabajo en equipo y las comisiones
por volumen. La ley le otorga mayor énfasis al empresario independiente y omite
mencionar cómo esos empresarios organizan en su red a otros empresarios para
lograr una facturación grupal con un volumen global por el trabajo del equipo.
La definición señala que la venta multinivel es una forma especial de
comercio, pero a pesar de ello se encuentra ubicado erróneamente en el Título II,
denominado "Actividades de promoción de ventas".
Se debe recordar que existen tres formas principales de ganar dinero en un
sistema multinivel:
a) Por medio de la obtención de productos de consumo a un costo inferior.
b) Por medio de las comisiones recibidas producto de las propias ventas realizadas.
c) Por medio de las comisiones generadas por la creación y el funcionamiento de una
organización y equipo de ventas en el cual se maneja un volumen de venta
grupal.119
La ley de ordenación del comercio minorista 7/1996 da un paso al frente y
señala ciertas prohibiciones a la hora de organizar la comercialización de bienes y
servicios:
• Cuando constituya un acto desleal con los consumidores conforme a lo
previsto en el artículo 26 de la Ley 3/1991, de Competencia Desleal.120
• Cuando no se garantice que los distribuidores cumplen con los requisitos
exigidos legalmente para el desarrollo de una actividad comercial.
119 Juan Mir y Alejandro Molla, "Venta Domiciliaria, Multinivel y Piramidal. Conceptualización y diferenciación", Revista Distribución y Consumo, 10 (junio-Julio 1993): 69 a 71. 120 Asamblea Nacional, Ley ordenación del comercio minorista, artículo 22.2.
47
• Cuando exista la obligación de realizar una compra mínima de los productos
distribuidos por parte de los nuevos vendedores sin pacto de recompra en las
mismas condiciones.
Queda prohibido por disposición legal que la empresa titular de la red
condicione el acceso al abono de una cuota o canon de entrada que no sea
equivalente a los productos y material promocional, informativo o formativo
entregado. De esta manera, se puede observar que los esquemas multinivel, al igual
que señala la doctrina, se basan única y exclusivamente en la venta de bienes en red
y no en el reclutamiento. Es por esta razón que no es necesaria la cancelación de
altas sumas de dinero para ingresar a un sistema multinivel.
Asimismo, se debe recordar lo analizado en el capítulo primero en relación
con la calidad del producto. Las empresas que trabajan bajo un esquema de
distribución multinivel deben garantizar la calidad del producto ofrecido, esto en
virtud de la carencia de publicidad. Inclusive, muchas compañías optan por ofrecer
una devolución en caso de no cumplir con lo promocionado.
Es así como en la modificación de la ley 29/2009 se menciona que “en los
supuestos en que exista un pacto de recompra, los productos se tendrán que admitir
a devolución siempre que su estado no impida claramente su posterior
comercialización”121 Estas prohibiciones se originan debido al intento legislativo de
evitar que los sistemas multinivel se degeneren en sistemas piramidales, por lo que
deciden reforzar las características doctrinales que los diferencian y el carácter lícito
del primero frente al segundo.
Ahora bien, el legislador decide ahondar aún más y señala la prohibición
expresa de las ventas en pirámide. “Son prácticas de venta piramidal las previstas
en el artículo 24 de la Ley 3/1991, de 10 de enero, de Competencia Desleal, siendo
121 España, Asamblea Nacional, Ley 29/2009 (Madrid, 31 de diciembre, 2009), artículo 4.2.
48
nulas de pleno derecho las condiciones contractuales contrarias a lo dispuesto en
dicho precepto”122
Se prohíbe la práctica de los sistemas que ofrezcan bienes y servicios con un
precio inferior a su valor de mercado o de forma gratuita con la condición de atraer
y propiciar la adhesión de otras personas. De igual manera, se prohíbe proponer las
adhesiones o inscripciones con la retribución de obtener un beneficio económico a
cambio del reclutamiento de personas.123
“Su ilicitud proviene de que, por puras razones matemáticas, el sistema no
beneficia a los últimos acólitos o "inversores", mientras que éstos sí que
habrán pagado su aportación patrimonial, sin recibir nada a cambio a
diferencia de lo que ocurre en la franquicia. Por tanto, incluye un engaño,
por falta de causa jurídica en el pago de dicha "inversión"”.124
Siguiendo con un análisis global de esta ley, desde la perspectiva de los artículos
que atañen, se debe resaltar que el sujeto activo no se encuentra claramente señalado
en la normativa, ya que no se menciona si la prohibición de reclutamiento va
dirigida a los fabricantes, comerciantes, mayoristas o minoristas.
En el mismo sentido, el sujeto pasivo no se establece expresamente, pero
pareciera estar dirigido a la figura del consumidor, el cual ostenta un papel de
víctima al exhortar que se incorpore a una red a cambio de un acople de beneficios
inexistentes. En la ley no se menciona la obligación de las empresas de contar con
una autorización administrativa previa al inicio de sus operaciones, lo cual sería de
utilidad para controlar si realmente cumplen los requisitos legales y brindar, de esta
manera, una protección real y efectiva a los consumidores.
122 Asamblea Nacional, Ley ordenación del comercio minorista, artículo 23. 123 Ma ía Dolo es Ga ía Sá hez, Marketing Multinivel tesis de do to ado, U i e sidad Co plute se, Sede Madrid, 2001), 420. 124 Ga ía Sá hez, Ma keti g Multi i el , .
49
Es curioso que la ley omite establecer como requisito previo de los sistemas
de venta multinivel la autorización administrativa, pero sí se encuentra establecido
como un requerimiento para otras figuras, como es el caso de la venta a distancia125.
Se prescinde de exigir el mismo procedimiento para los multiniveles, por lo cual no
existe ningún control ni autorización real que vele por el buen funcionamiento de la
actividad, al menos desde un abordaje normativo.126
Resulta necesario establecer las condiciones en las cuales debería
desarrollase un sistema de distribución multinivel, instaurando los requisitos de
manera clara para evitar que se conviertan en un sistema piramidal real o disfrazado.
Esta es la tarea más relevante que deja pendiente el legislador.
Por último, se debe mencionar que la legislación analizada anteriormente es
aplicable, únicamente, en los casos en donde no exista legislación específica emitida
por las comunidades autónomas con competencia en la materia. Esto según las
disposiciones finales de la ley en estudio. Por tanto, las comunidades autónomas
tienen la potestad de legislar la figura de la manera que consideren conveniente,
inclusive, pueden definir de otro modo los sistemas de contrato comercial
multinivel.
Las comunidades autónomas127 tienen la obligación de garantizar la defensa
de los consumidores, protegiendo, mediante procedimientos eficaces, la seguridad,
salud y los legítimos intereses económicos de estos. Es por esta razón que se
analizan algunas de leyes dictadas por las comunidades autónomas en relación con
la materia.
125 Asamblea Nacional, Ley ordenación del comercio minorista, artículo 38. 126 Tornos Mas, J. y otros. Ordenación del comercio minorista. Comentarios a la Ley 7/1966 y a la Ley
Orgánica 2/1996 Ba elo a. Edita P a is, , itado po Ma ía Dolo es Ga ía Sá hez, Marketing Multinivel tesis de do to ado, U i e sidad Co plute se, Sede Mad id, , . 127 España, Constitución Política. 1978. Artículo 51.1
50
2. Regulación de las comunidades autónomas españolas sobre los sistemas piramidales como estructura ilegal y los sistemas multinivel
En este apartado se pretende analizar una serie de normativa concerniente a
los sistemas multinivel y piramidal alrededor del territorio español. Aragón fue la
primera comunidad en normar esta materia, mediante la Ley de Ordenación de la
Actividad Comercial en Aragón. Ley 9/1989 del 5 de octubre.128
Como premisa, se debe tener presente que el artículo que se analiza a
continuación fue declarado inconstitucional en 1993 por el Tribunal Constitucional.
Sin embargo, este se analiza en virtud de la innovación que esta norma presente, ya
que esta ley es de 1989. En este período el legislador consideró importante incluir
la prohibición expresa de los sistemas piramidales de defraudación, a pesar de
contener grandes carencias, decidió regularlo. En contraposición, se observa que 30
años después en la legislación costarricense sigue existiendo una insuficiencia
normativa.
La legislación de Aragón incluía en su título V, el cual es titulado
“modalidades especiales de venta”, normativa referente a los sistemas piramidales
de defraudación. La ley lo definía en el inciso segundo del artículo 25 como:
“Se consideran ventas en cadena, en pirámide o bola de nieve aquellas en
las que el vendedor ofrece sus bienes, productos o servicios a los posibles
clientes haciendo depender una reducción de su precio o, incluso, su
eventual gratuidad del número de clientes o del volumen de ventas que a su
vez aquél consiga, ya sea directa o indirectamente, bien para el organizador
o para un tercero”.
128 España, Diputación General de Aragón, Ley de Ordenación de la Actividad Comercial en Aragón, No
9/1989 (Zaragoza, 05 de octubre, 1989).
51
La definición brindada por el legislador de Aragón acarreaba una cierta
confusión, ya que mencionaba la reducción de precios dependiendo del volumen de
venta como una práctica piramidal, pero en realidad esto es una práctica comercial
conocida como el “rappel”, mediante la cual las compañías ofrecen ciertos
descuentos según el volumen de compra. Esta actividad no es exclusiva de ningún
tipo de negocio o sistema específico.
El artículo 25 de dicha ley señalaba de manera expresa que las ventas en
cadena y la participación en estas es una conducta prohibida. La simple
participación se consideraba indebida, omitiendo que muchos de los consumidores o
participantes son víctimas que han sido engañadas por los estafadores y no son
conscientes del engaño del que son parte y del que llaman a otros a ser parte.
Esta ley consideraba el grado de participación de los consumidores en igual
proporción que los sujetos activos que originan el ardid. Sin embargo, lo anterior no
acontece en otras legislaciones autónomas, ya que se le brinda un papel de víctima
al consumidor. Tal es el caso de Ley del Comercio Interior de Andalucía, la cual se
analizará con posterioridad.
El objetivo primordial debería ser la protección del consumidor, a pesar de
ello, esta ley lo enmarca en una situación de intolerancia en la cual no se le brinda ni
se le da el resguardo de víctima que merece. Se debe tener presente que la mayor
parte del tiempo las personas que participan en este tipo de estafa desconocen la
clase de empresa de la cual forman parte, producto del engaño en el que se ven
inmiscuidos.
Este artículo no cumplía de manera completa y descriptiva con lo establecido
por la doctrina, por el contrario, generaba un tipo abierto que proporcionaba dudas e
inseguridades. Pretendía proteger a los consumidores frente a posibles abusos o
fraudes derivados, pero en realidad, se centra en la propia indeterminación del
52
precio de compra de los productos así adquiridos y no en el funcionamiento de las
estructuras piramidales y su estafa.
Se debe recalcar que esta ley fue derogada por la Ley de Comercio de
Aragón129 en la cual se excluyó las ventas piramidales, producto del fallo de
inconstitucional que le precedía; debido a que, según el juzgador de la época, el
artículo violenta las condiciones básicas del derecho a la libertad de empresa, esto al
realizar una prohibición general de determinadas modalidades de venta, la cual es
desproporcionada por su generalidad. Al ser la norma meramente preventiva
vulnera la igualdad de condiciones básicas.130
No obstante, se debe tener en cuenta la carencia doctrinal de la época y se
debe exaltar como un primer acercamiento a la legislación de las comunidades
autónomas que regulan la materia hoy en día. En el caso de la comunidad catalana,
el Parlamento decide regular en la ley 23/1991131 en el capítulo III titulado
“modalidad de venta y prácticas comerciales”, la venta en cadena o en piramidal. El
artículo 18 señala:
1. Se consideran ventas en cadena o en pirámide cualquier tipo de venta que
consista en ofrecer a los consumidores productos o servicios a precio
reducido o incluso gratuito, condicionando las ventajas prometidas a que el
consumidor a quien se dirige la oferta consiga, directa o indirectamente,
otros clientes o un determinado volumen de ventas.
2. Está prohibido utilizar la mediación de los consumidores en las prácticas de
las ventas en cadena o pirámide.
129España, Gobierno de Aragón, Ley de Comercio de Aragón, No 4/2015 (Zaragoza, 25 de marzo, 2015).
130España, Tribunal Constitucional, Sentencia No 264/1993 (22 de Julio de 1993, Recurso de Inconstitucionalidad número 138/1990). Accesado en https://tc.vlex.es/vid/stc-f-j-4-149-8-c-5-15356062.
131España, Departamento Cataluña, Ley de Regulación del Comercio Interior de Cataluña, No 23/1991 (Barcelona, 29 de noviembre, 1991)
53
Con el Decreto Legislativo 1/1993132 se modifica esta ley. Sin embargo, en
el artículo 33 de la ley se continúa regulando las ventas piramidales de la misma
manera, el texto se mantuvo en su totalidad incólume. En relación con dicho
artículo se debe analizar lo concerniente al inciso segundo en el cual se manifiesta
que queda prohibido utilizar la mediación de consumidores en las ventas
piramidales. Lo cual es curioso, ya que si en el apartado primero se prohíbe la
práctica en general, sería residual que tampoco se permita utilizar a los
consumidores en la transacción.
Es por esta razón que, en el año 2017 en Cataluña se aprobó la Ley de
Comercio, Servicios y Ferias.133 De igual forma que las leyes de comercio emitidas
con anterioridad en esta región española, los esquemas piramidales se encuentran
regulados y prohibidos por ley. Pero en esta normativa, a diferencia del decreto
legislativo 1/1993, se da una gran modificación que propicia y logra solucionar la
nubosidad y confusión existente que acarreaba el inciso segundo.
En el artículo 29 de la ley 18/2017 se señala que:
“Queda prohibida la llamada venta en cadena o en pirámide, que consiste
en ofrecer productos a precios reducidos, e incluso gratuitos, condicionando
la oferta a que el consumidor consiga, directa o indirectamente, para el
vendedor o para un tercero, un determinado volumen de venta o nuevos
clientes”134.
Es importante resaltar que esta ley fue promulgada en el 2017, enalteciendo
la importancia de la regulación y prohibición de estos esquemas piramidales, y
como una región con gran relevancia comercial y económica decide contemplarlo
132 España, Departamento Cataluña, Decreto Legislativo 1/1993, sobre comercio interior, por el que se
aprueba la refundición en un texto único de los preceptos de la Ley 1/1983, de 18 de febrero, y la Ley
23/1991, de 29 de noviembre (Barcelona, 09 de marzo, 1993). 133 España, Departamento Cataluña, Ley de comercio, servicios y ferias, No 18/2017 (Barcelona, 01 de agosto, 2017) 134 Departamento Cataluña, Ley de comercio, servicios y ferias, No 18/2017, artículo 29.
54
en una de sus leyes más recientes. En contraposición a la realidad costarricense en
donde los sistemas piramidales de defraudación continúan siendo una cortina de
humo que operan sin restricción alguna.
En el caso de la Ley de Comercio del País Vasco135 del 27 de mayo de 1994
se puede observar cómo se regula las ventas piramidales de la misma manera que la
ley de Cataluña de 1993, realizando una copia exacta del texto instaurado, por lo
cual no se analizará.
Es así como Andalucía se suma a la lista de comunidades autónomas que
regulan los sistemas en estudio. Mediante la Ley 1/1996 del 10 de enero, 136 capítulo
tercero, artículo 46 se menciona y regula la venta en cadena o piramidal. El
legislador indica que es prohibida la venta en cadena o pirámide, la cual se define
como la acción de ofrecer a los consumidores productos a precios reducidos o
gratuitos, condicionando a que el consumidor consiga, directa o indirectamente,
para el vendedor o para un tercero, otros clientes o un determinado volumen de
venta.137
Por otro lado, en el inciso segundo se indica que queda prohibido utilizar la
mediación de consumidores en las ventas piramidales, lo cual es curioso, ya que si
en el apartado primero se prohíbe la práctica en general, sería residual que tampoco
se permita utilizar a los consumidores en la transacción. Esta ley cuenta con la
misma incongruencia detectada en la ley de 1993 de Cataluña.
El mayor aporte identificado en el artículo 46 es la condición de víctima que
se les otorga a los consumidores al ser utilizados dentro de los esquemas
piramidales como captadores o reclutadores. Cabe destacar que esta ley fue
135 España, Gobierno Vasco, Ley de la actividad comercial, No 7/1994 (27 de mayo, 1994). 136 España, Junta de Andalucía, Ley del Comercio Interior de Andalucía, No 1/1996 (Sevilla, 10 de enero, 1996) 137 Junta de Andalucía, Ley del Comercio Interior de Andalucía, No 1/1996, artículo 46.
55
promulgada antes de la ley nacional, por lo que realizó un avance doctrinal y
normativo de importancia para la época.
Ahora bien, en el año 2012 por medio del Decreto Legislativo 1/2012138 se
aprueba la reforma a la Ley del Comercio Interior de Andalucía. Esta reforma se
originó debido a que la estructura comercial había sufrido una serie de cambios a
través del tiempo, se dio la introducción de nuevos formatos, técnicas y prácticas
comerciales. La reforma busca armonizar la Ley del Comercio Interior de Andalucía
con la legislación estatal básica en la materia, así como con la contemplación de las
situaciones particulares del comercio interior. De igual manera, se pretende
proporcionar defensa de las personas consumidoras y el respeto a la legislación
europea.
Sin embargo, en esta reforma no se realizó modificación alguna en relación
con los sistemas piramidales, estos se encuentran regulados en el artículo 62 de la
ley, pero textualmente es el mismo que el insaturado en la ley de 1996, inclusive su
apartado segundo.
En el caso de Galicia, se podría mencionar que la ley que regula esta materia
es relativamente reciente, debido a que a pesar de trascurrir siete años desde su
publicación se encuentra dentro del marco de las disposiciones más recientes en el
ámbito español.
Los sistemas multinivel y los sistemas piramidales se encuentran regulados
en la Ley 13/2010 del 17 de diciembre de 2010, 139 en el capítulo octavo el cual es
titulado “Prácticas especiales de venta”. El ordinal 88 define los sistemas multinivel
como una forma especial de comercio, en la cual median un fabricante, un
138 España, Junta de Andalucía, Decreto Legislativo 1/2012, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley
del Comercio Interior de Andalucía (Sevilla, 20 de marzo, 2012). 139 España, Comunidad Autónoma de Galicia, Ley del comercio interior de Galicia, 13/2010 (Santiago de Compostela, 17 de diciembre, 2010).
56
consumidor y agentes distribuidores independientes que se encuentran sujetos
dentro de una misma red comercial.
Es claro el artículo al estipular como único medio de obtención de beneficios
económicos, el precio de venta al público, este se distribuye mediante la percepción
de:
“Porcentajes variables sobre el total de la facturación generada por el
conjunto de las personas comerciantes o distribuidoras independientes
integradas en la red comercial y, proporcionalmente, al volumen de negocio
que cada componente haya creado”140.
Es menester mencionar una particularidad que establece el legislador de
Galicia, indica que entre el fabricante y los consumidores solo puede mediar la
persona distribuidora, esto esclarece la prohibición planteada de la existencia de
grandes o pequeños intermediarios en el canal de distribución de bienes y/o
servicios. Al ser una ley comparativamente reciente, propicia que se hayan tomado
en consideración cuestiones más específicas y atenientes a la realidad económica y
social que implican este tipo de negocios.
Por ejemplo, la decisión de establecer condiciones que limiten el
funcionamiento de los sistemas multinivel dentro de un marco legal para evitar que
estos se trasformen en un sistema piramidal o en un híbrido que logre engañar a las
víctimas. Es por esta razón que dentro de las condiciones que instaura el artículo
89, en primer lugar, se indica que queda prohibido organizar la comercialización de
productos y servicios cuando concurra alguno de los supuestos mencionados a
continuación:
a) Cuando el beneficio económico de la organización y de las personas
vendedoras no se obtuviera exclusivamente de la venta o del servicio
140 España, Comunidad Autónoma de Galicia, Ley del comercio interior de Galicia. Artículo 88.
57
distribuido a los consumidores finales, sino de la incorporación de nuevos
vendedores.
Esta actividad de reclutamiento no es propia de los sistemas
multinivel, debido a que no hay negocio alguno en desarrollo, no median
bienes ni servicios, únicamente se maneja la incorporación de personas ante
la necesidad de inyección de dinero que poseen, lo cual es propio de un
negocio piramidal. Asimismo, se establece la prohibición de exigir una cuota
o canon de entrada que no sea equivalente a los productos y material
promocional entregado.
En el mismo sentido y con el propósito de evitar que las empresas
que manejan un sistema híbrido intenten salirse por la tangente, se menciona
en este cuerpo normativo que el canon que se cobra por los materiales debe
ser a un precio similar al de otros homólogos existentes en el mercado, no se
podrá superar la cantidad que reglamentariamente se determine. Esto con el
fin de evitar que se aduzca un gran monto a la alta calidad del producto o
cuestiones similares.
b) El segundo aspecto genera un gran interés ante lo novedosa y completa que
se encuentra esta legislación. Se establece que la empresa debe garantizar a
las personas distribuidoras la oportuna contratación laboral y cumplir con
los requisitos que vienen exigidos legalmente para el desarrollo de una
actividad comercial, de lo contrario no podrán operar.
Esto vislumbra el gran avance que maneja esta normativa al incluir materia
laboral y de seguridad social en los requisitos que deben cumplir los
sistemas multinivel para operar en aras de legalidad y cómo esta ofrece un
panorama tan alentador e innovador en comparación con la legislación
analizada hasta el momento.
58
c) Se establece como prohibición, y una práctica que no es propia de los
sistemas multinivel, el solicitar, como una obligación, la compra mínima de
productos por parte de las nuevas personas vendedoras sin pacto de
recompra.
El legislador de Galicia decide dejar zanjada la situación por completo y
establece de manera expresa la prohibición de las ventas piramidales en el artículo
90 de la ley supra citada. Indica que esta práctica desleal consiste en ofrecer a las
personas productos o servicios a condición de que obtengan, directa o
indirectamente, para la persona vendedora o para una tercera, la adhesión de otras
personas o un volumen de venta determinado. El ofrecimiento de los productos está
dirigido en tres supuestos bases:
• Ofrecer bienes y/o servicios a un precio inferior que el valor de mercado.
• Ofrecer bienes y/o servicios de forma gratuita.
• O cualquier otro medio que implique un incentivo de compra. A condición
de estimular e impulsar el reclutamiento de otras personas.
El inciso segundo de dicho artículo indica expresamente que “se prohíbe
proponer la obtención de adhesiones o inscripciones con la expectativa de obtener
un beneficio económico relacionado con la progresión geométrica del número de
personas reclutadas o inscritas”.141
Otras comunidades españolas han emitido leyes de comercio en las cuelas se
regulan los sistemas que hemos analizado, sin embargo, poseen gran similitud con
la distinta normativa desarrollada hasta el momento, por lo que su estudio no
brindaría mayor aporte para la investigación. Como es el caso de la ley 3/2011 de
141 Ibíd. Artículo 90.2
59
Comercio de la Comunidad Valenciana142 y la ley de Comercio de Castilla- La
Mancha143
3. Asociaciones españolas relacionadas con los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel
La Asociación de Empresas de Venta Directa (AVD) 144 es una entidad sin
ánimo de lucro que agrupa las principales empresas de venta directa o multinivel
que operan en el mercado español y comercializan una amplia gama de bienes y
servicios a través de esos sistemas. Fue fundada en los años setenta con el fin de
representar los intereses del sector en general y de las empresas asociadas, así como
asegurar a los ciudadanos la correcta operación de las empresas, su legalidad y
prestigio. Por esta razón, la AVD “se encarga de acreditar y dar prestigio a la
imagen de la Venta Directa, e impulsar las acciones necesarias para dotar al canal
de los más altos principios comerciales existentes en el mercado”145
En relación con el sistema, la AVD lo define de la siguiente manera:
“Un sistema de venta directa es la venta multinivel, regulado en España por
ley, en el que un fabricante o comerciante mayorista vende bienes o
servicios a través de una red de vendedores independientes, aunque
coordinados en una misma red comercial. Los ingresos siempre provienen
de la venta de un producto de calidad con garantías de devolución”. 146
Se puede observar cómo esta definición engloba toda la doctrina analizada
en el Capítulo Primero de esta investigación, incluso menciona la relevancia de la
142España, Comunidad Autónoma de Valencia, Ley de Comercio de la Comunidad Valenciana, 3/2011 (Valencia, 23 de marzo, 2011). Artículo 54. 143 España, Castilla-La Mancha, Ley de Comercio de Castilla-La Mancha, 2/2010 (Toledo, 13 de mayo, 2010). Artículo 30. 144 Página web oficial de la Asociación de Empresas de Venta Directa (AVD). http://www.avd.es/ 145 Asociación de Empresas de Venta Directa (AVD). http://www.avd.es/ 146 Ibíd.
60
calidad del producto y cómo este debe contar con una garantía de devolución que
proporcione mayor confianza a los consumidores y que propicie la distribución con
mayor efectividad. Es importante señalar que en ciertos negocios tradicionales
también existen distribuidores independientes que crean equipo. A pesar de ello, el
funcionamiento es diferente, debido a que las empresas “tradicionales” se encargan
de vender los productos y los distribuidores no reciben retribución alguna por el
trabajo en conjunto.147
De igual manera, la AVD señala la diferencia entre los sistemas de venta
directa o multinivel y los sistemas piramidales. Define el segundo como una
práctica ilegal y prohibida en todo el mundo, indica que los productos, si es que
manejan, son una “excusa” para captar participantes en una red comercial de
empresas opacas, donde se paga una cuota muy elevada de entrada. La AVD
rechaza totalmente este tipo de prácticas.
La asociación de venta directa de España recalca que los ingresos de los
sistemas multinivel provienen de la venta de un producto de calidad con garantía de
devolución. Además, como órgano contralor de este tipo de sistemas y negocios
cuenta con un código de ética.
“La AVD fue la primera Asociación Empresarial Española en dotarse de un código
de ética y en adherirse al Sistema Arbitral de Consumo para canalizar de forma
147 El sector de la venta directa ha generado un volumen de mercado en 2015 de 670 millones de euros
frente a los 634 millones del 2014. Este crecimiento del 5.5% se debe a los 9,9 millones de clientes que ha
tenido el sector en 2015 (un 6,19% más que el año anterior) que han adquirido productos en el canal de la
venta directa. El ticket de compra medio de productos adquiridos a través de este sistema ronda los 67.5
euros. La fuerza de ventas, principal motor de este sector se renueva año tras año y así lo confirma los datos
sobre los 153.000 emprendedores dedicados a este sector en el último ejercicio. Un 66% de la red comercial
la conforman mujeres, entre 30 y 50 años, con estudios medios o superiores en el 74% de los casos. Datos
recopilados por la Asociación de Venta Directa de España http://www.avd.es/
61
simple, rápida, eficaz y sin costes las eventuales reclamaciones de los
consumidores”148
Este código de ética se encuentra inspirado en el Código Europeo de
Conducta que establece la SELDIA (The European Direct Selling Association),149 el
cual establece los más altos estándares de ética para las empresas de venta directa
que operan en la Unión Europea. Además, en España existió la Asociación de
Empresarios de Distribución Multinivel (ADEDEM), a pesar de que la asociación
fue disuelta, siempre tuvo el estandarte de velar por el buen funcionamiento de los
sistemas multinivel y su legalidad. Es por esta razón que resulta importante
mencionar su existencia.
“La ADEDEM fue creada en 1992, es una asociación sin ánimo de lucro, de
base voluntaria y con ámbito nacional, formada por empresarios de
distribución en multinivel que tenían en común un interés por promover,
potenciar y defender la imagen de este sector de la distribución”150.
La Asociación pretendía informar y educar a los distintos empresarios y
consumidores de España, promover el sistema como un negocio legal y no como
una estafa piramidal frente a los medios de comunicación, así como luchar contra la
venta piramidal.151 Según María Dolores García Sánchez la ADEDEM enuncia en el
artículo 24 de los Estatutos de la Asociación que:
"Podrán ser miembros de la Asociación las personas mayores de edad que
sean empresarios de la distribución de productos de cualquier ramo y cuyo
sistema de distribución de productos sea el conocido como distribución en
148 Asociación de Empresas de Venta Directa (AVD). http://www.avd.es/ 149 Página web oficial de The European Direct Selling Association (SELDIA). http://www.seldia.eu/
150 Ma ía Dolo es Ga ía Sá hez, Marketing Multinivel tesis de doctorado, Universidad Complutense, Sede Madrid, 2001), 415. 151ADEDEM. Dossie de p e sa, , itado po Ma ía Dolo es Ga ía Sá hez, Marketing Multinivel tesis de doctorado, Universidad Complutense, Sede Madrid, 2001), 484.
62
multinivel (networking), o representantes de las compañías que lo sean,
tengan interés en servir los fines de la Asociación y sean admitidos por la
Junta Directiva". 152
La Asociación creó en 1995 un Código de Ética en el cual se exhortaba una
conducta que conviene resaltar, se incitaba a los miembros de la Asociación a no
exagerar el potencial de ingresos de la oportunidad de negocio ni las características
de los productos que comercializaban. Del mismo modo, promovía que no se diera
una estimulación en pro de la compra excesiva de inventario de productos,153 lo cual
es notable, ya que pretendía impedir que se diera un ardid o engaño hacia los
consumidores o posibles integrantes de la red.
La ADEDEM propuso una serie de sugerencias al legislador para ser
tomadas en cuenta como mejoras en la normativa. Planteaba que se estableciera
como una acción prohibida la obligatoriedad de la compra en firme o stock de
inventario. También sugería que se instaurara la garantía de devolución de la
mercancía como un derecho del consumidor, independientemente de su estado de
uso.154 Sin embargo, como se mencionó anteriormente, la asociación fue disuelta.
4. Casos de interés En este apartado se pretende analizar algunos de los casos que hemos
considerado con mayor relevancia en relación con los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación en España. Es
menester dar inicio a este análisis mencionado, la causa número S4 332/2010 de la
152 Estatutos de la Asociación de Empresarios de Distribución Multinivel. Enviados por RAFESA (Red Asesora Fiscal Española) a María Dolores García Sánchez el 24 de octubre de 1995 para su estudio de exploración. Ma ía Dolo es Ga ía Sá hez, Marketing Multinivel tesis de do to ado, U i e sidad Co plute se, Sede Madrid, 2001), 485. 153 Ma ía Dolo es Ga ía Sá hez, Marketing Multinivel tesis de do to ado, U i e sidad Co plute se, Sede Madrid, 2001), 486. 154 Lo cual fue aceptado por la doctrina y realizado por las empresas que trabajan bajo un sistema multinivel pero no se instauró como una disposición legal.
63
Sala de lo Contencioso. 155 En síntesis, este proceso se originó porque la
Administración consideraba que la labor de aproximación que realizan los
distribuidores, entre la compañía y los adquirentes de sus productos, es propia de
una actividad profesional de comisionistas. La empresa rechaza esta teoría y hace
ver que las ganancias que perciben los distribuidores son rendimientos
empresariales provenientes del vínculo existente con la empresa, el cual se deriva de
un contrato de venta multinivel.
Así mismo, explica el Tribunal que el sistema de retribución manejado por la
compañía tiene dos vertientes. La primera proviene de los descuentos o ingresos
activos que obtiene el distribuidor al momento de adquiere los productos y
colocarlos en el mercado, en ese momento obtiene una ganancia por el porcentaje de
descuento que se le aplica sobre el precio de venta. Se trata, por tanto, de una
actividad típica de venta minorista. La segunda vertiente proviene de las ganancias
variables o ingresos pasivos. Si un distribuidor organiza una red o un equipo con
otros distribuidores, la posibilidad de ganancia aumenta cuando los distribuidores de
su equipo efectúan esas compras, lo que lleva a las retribuciones variables.
El Tribunal menciona algo de gran interés que fue analizado por la doctrina
y que marca una de las mayores diferencias entre los sistemas multinivel y los
piramidales. El distribuidor patrocinador o auspiciador figura en el contrato,
únicamente, como un distribuidor más, no responde por el rendimiento o la liquidez
de su auspiciado y mucho menos percibe monto alguno o comisión por la
mediación. Aunque el sujeto decida formar parte de la compañía como un
distribuidor más, esto no tiene relación alguna con los ingresos percibidos por el
distribuidor A. Su posible retribución tendrá lugar en el momento que el distribuidor
155 Sentencia Administrativo Audiencia Nacional, Sala de lo Contencioso, Sección 4, Recurso 332/2010. Interpuesto por Herbalife International España S.A contra la resolución del Tribunal Económico Administrativo Central (Madrid, 25 de abril 2012). Accesado en http://www.asesoriayempresas.es/jurisprudencia/JURIDICO/137632/sentencia-an-de-25-de-abril-de-2012-irpf-retenciones-e-ingresos-a-cuenta-sobre-rendimientos-de
64
B adquiera los productos de la compañía, ya sea para venta directa o consumo
propio; y decida seguir con el trabajo en equipo y la formación de una red propia.156
Según lo resuelto por el Tribunal y el contrato de la compañía, los
compromisos que posee el distribuido auspiciador son:
a) Compromiso de formar a la persona que pretende incorporar a la compañía.
b) Cumplir las "Normas de Conducta"
c) El tercer compromiso es de gran relevancia, debido a que se vislumbra la
puesta en escena de la garantía de devolución que tanto se ha mencionado
con anterioridad en esta investigación.
Se tiene el compromiso de reintegrar al auspiciado, de así requerirlo, el
precio del kit de ingreso que adquirió. Recordemos que en los sistemas multinivel
no media la solicitud de grandes sumas de dinero como cuota inicial para ingresar o
ser miembro de la compañía, sino únicamente una cuota mínima por el importe del
kit inicial de formación que se brinda, sobre el cual no se obtiene ningún tipo de
ganancia por parte del auspiciador o la compañía. Para hacer efectiva la devolución,
es necesario que se solicite al auspiciador dentro de los primeros 90 días posteriores
a la firma del contrato, lo cual ocasionaría una renuncia por parte del auspiciado a su
condición de distribuidor 157
En síntesis, el Tribunal señala que el distribuidor A, en ningún caso, va a
percibir una comisión por el hecho en sí de aproximar, acercar o auspiciar un nuevo
distribuidor. El distribuidor ganará únicamente si su afiliado adquiere productos de
la compañía, ya sea para consumo propio o para vender a terceros. Ahora bien, el
156 Según las "Normas de Conducta y Política para Distribuidores" (cf. Norma 10, Responsabilidades de los Patrocinadores). Contrato de distribución Herablife. Recopilado en la Sentencia Administrativo Audiencia Nacional, Sala de lo Contencioso, Sección 4, Recurso 332/2010. Interpuesto por Herbalife International España S.A contra la resolución del Tribunal Económico Administrativo Central (Madrid, 25 de abril 2012). 157 Según la cláusula 10 del Contrato; Normas 9.B, 9.F y 10. Recopilado en la Sentencia Administrativo Audiencia Nacional, Sala de lo Contencioso, Sección 4, Recurso 332/2010. Interpuesto por Herbalife International España S.A contra la resolución del Tribunal Económico Administrativo Central (Madrid, 25 de abril 2012).
65
concepto de riesgo y ventura no radica en generar y mantener esa organización, sino
en las resultas de los contratos para cuya consumación se emplea tal organización.
Pero lo cierto es que de la actitud activa de mantener la organización, depende el
aumento de la ganancia, pero no la ganancia en sí. Por tanto, el distribuidor puede
desarrollar una red extensa, pero para lograr su eficacia deberá contar con una
organización.158
Por último, el Tribunal mencionó que la figura contractual a la que obedece
la estructura negocial de la compañía es a la venta multinivel de la Ley 7/1996 de
Ordenación del Comercio Minorista. Sostiene que la venta multinivel encierra un
régimen propio de distribución. Además, recalcando que la Ordenación de
Comercio Minorista prohibió proponer la obtención de adhesiones o inscripciones
con la esperanza de obtener un beneficio económico relacionado con la progresión
geométrica del número de personas reclutadas o inscritas.
La Sala Segunda de lo Penal en el proceso número 324/2012159 analizó la
figura de la estafa. El juzgador menciona que el elemento esencial es la
concurrencia de un engaño suficiente para generar un acto de disposición y perjuicio
en el patrimonio de un tercero. Este ardid se pude producir de diversas maneras,
inclusive por medio de la ocultación de datos relevantes que deberían haberse
comunicado para un debido conocimiento de la situación por parte del sujeto pasivo,
ya que sin la información correcta se procedería a realizar una evaluación del
contexto inexacta, y se corre el riesgo de tomar decisiones que posiblemente si se
conociera el panorama real no se hubiesen tomado.
158 Ibíd.
159 Sentencia Tribunal Supremo-Sala Segunda de lo Penal, recurso 324/2012 (Madrid, 10 de mayo de 2012) Accesado en http://www.asesoriayempresas.es/jurisprudencia/JURIDICO/146435/sentencia-ts-324-2012-sala-2-de-10-de-mayo-estafa-piramidal-engano-bastante-verosimilitud
66
En la sentencia de estudio se determina que en los casos en los cuales el actor
propone a la víctima invertir en su negocio:
“Le corresponde al actor ofrecer información veraz sobre los elementos
básicos del negocio de que se trate, pues por la posición que ocupa en la
relación, es el actor el único que dispone de esta información, que no es
normativamente accesible a la víctima. Por ello considera la mejor doctrina
que debe apreciarse estafa cuando el actor propone a la víctima un negocio
inexistente, revistiendo esta propuesta de una puesta en escena que la dota
de verosimilitud, y obteniendo así que la víctima le entregue el dinero
solicitado, efectuando un desplazamiento patrimonial destinado
supuestamente a invertir en el negocio del actor, y recibir el beneficio
correspondiente, cuando en realidad la intención del actor es apropiarse
directamente del dinero recibido, sin invertirlo en negocio alguno, con
notorio perjuicio de la víctima… Este modelo piramidal de estafa conduce
necesariamente a la frustración del negocio prometido, pues en la medida
que se incrementa el capital recibido, aumentan exponencialmente las
necesidades de nuevos ingresos para abonar los intereses, hasta que el actor
cesa en el pago de los intereses y se apropia definitivamente de los capitales
fraudulentamente recibidos”.160
Ahora bien, José Manuel Ferro menciona que el ardid empleado es tan
grande que inclusive muchas de las compañías que operan bajo esta modalidad
venden la idea de tener un amplio conocimiento financiero e información
privilegiada. Un ejemplo de esto fue el caso Madfor.161 Además, se debe recordar
que la teoría de la imputación objetiva indica que la causalidad natural no es
160 Sentencia Tribunal Supremo-Sala Segunda de lo Penal, recurso 324/2012.
161 José Manuel Ferro Veiga. Estafas piramidales. Las nuevas modalidades delictivas empresariales Artículo doctrinal publicado en la Noticias Jurídicas. (España, 23 de octubre del 2012) Accesado en HTTP://NOTICIAS.JURIDICAS.COM/CONOCIMIENTO/ARTICULOS-DOCTRINALES/4803-ESTAFAS-PIRAMIDALES/
67
suficiente para la atribución del resultado, aunado a eso se requiere verificar que la
acción haya creado un peligro jurídicamente reprochable.
Así mismo, con el fin de tener un marco general del funcionamiento de la
compañía que tiene lugar en este proceso, se realizará una breve reseña de lo
establecido por Sala Penal en el caso número S1. 10/2015. 162 El modus operandi de
la empresa consistía en ofertar en su página web, la inversión en el mercado de
divisas Forex pero con la finalidad de incentivar a sus inversores y efectuar una
captación más amplia y rápida, establecía un “sistema multinivel” (el cual era una
mampara para disfrazar el esquema piramidal) en el que se ofrecía a los inversores
la posibilidad de captar a nuevos clientes a cambio de comisiones, bonificaciones y
otra clase de incentivos.
Los inversores realizaban un contrato y brindaban el dinero a la persona que
le proponían el negocio de manera directa. Sin embargo, la calificación jurídica de
los contratos, y los posibles incumplimientos contractuales, no tienen relación con la
finalidad de engañar a los inversores y causarles así un perjuicio patrimonial, lo
importante es que tenga su origen en un estado de consciencia errónea producido
por el engaño. El negocio generaba pérdidas constantes, carecía de sentido
económico y la insolvencia ascendía firmemente. Por lo cual, ante la necesidad de
pago se optó por pagar las deudas de los inversores más antiguos con el dinero
aportado por los nuevos miembros. Por ello, según el juzgador español, el negocio
de 'Finanzas Forex' presenta las características de un fraude piramidal.
En este caso, la estafa piramidal se produce en el momento que la compañía
muestra una percepción errada a los inversores. Los sujetos pasivos, inducidos por
162 Audiencia Nacional, Sala de lo Penal, Sección 1, Recurso 10/2015. Interpuesto el Ministerio Fiscal contra Inversores Forex Canarias, S.L. y otros (Madrid, 09 de marzo de 2017). https://www.iberley.es/jurisprudencia/sentencia-penal-an-servicios-centrales-sec-1-rec-10-2015-09-03-2017-47704640?term=diferencias+venta+piramides+y+multinivel&query=diferencias+venta+piramides+y+multinivel&noIndex
68
una mampara de seriedad y solvencia, realizan un desplazamiento patrimonial que
no habrían realizado de conocer la realidad del destino de la transacción, el escaso
valor y la consistencia de la compañía. Lo anterior origina un riesgo penalmente
desaprobado y propicia una lesión del bien jurídico tutelado, el patrimonio.
Para afirmar el dolo defraudatorio, basta constatar que los sujetos activos
eran conscientes de la falta de sentido económico del negocio.163 Su motivación era
meramente económica, lucraron para sí por medio de la captación del dinero de
terceros.
En esta sentencia se analiza un caso típico de estafa piramidal, al ser un fallo
reciente y de gran relevancia se enumeran y señalan las acciones efectuadas por la
compañía, propias de un esquema piramidal, mencionadas en la sentencia:
i. Se producía el reclutamiento de nuevos inversores, esto con la intención de
solventar el ingreso de las personas que se encontraban en cúspide de la
pirámide. En el sistema piramidal, según la teoría económica, para cumplir
con las obligaciones de los acreedores es preciso que otras personas aporten
dinero por un producto devaluado o inexistente.
ii. Si un inversor deseaba salirse del “negocio” y recibir el dinero invertido de
vuelta, primero debía lograr inscribir a una cantidad determinada de nuevos
inversores.
iii. Se exhortaba a realizar una inversión mayor con el fin de obtener una
rentabilidad mayor.
163 Sentencia Administrativo Tribunal Supremo, Sala de lo Contencioso, Sección 2, Recurso 69/2005. Interpuesto por Promotora Industrial y Comercial Arias Sánchez S. (PICASSA) contra la resolución (Madrid, 25 de enero de 2010) Accesado en https://www.iberley.es/jurisprudencia/sentencia-administrativo-sala-contencioso-sec-2-rec-69-2005-25-01-2010-4417241?term=venta+multinivel&query=venta+multinivel&noIndex
69
iv. Situación típica de las estafas piramidales en la cual los inversores más
antiguos y más próximos a la cabeza de la pirámide son los únicos que
recuperan la inversión, y en algunos supuestos obtienen ganancias.
v. Realizaban diversas afirmaciones que no se correspondían con la realidad.
vi. En cuanto a la publicidad engañosa, la Sala hace mención que en la página
web de la compañía se reflejaba constantemente una serie de ganancias que
no eran acordes con la realidad. Esto a fin de mantener la apariencia ficticia
de solvencia y rentabilidad que animaba a los inversores a efectuar nuevas y
costosas inversiones, y posibilitaba la captación de nuevos clientes. Este tipo
de publicidad (marketing) agresiva, resulta imprescindible para sustentar un
esquema piramidal como el que nos ocupa.
vii. Es un negocio que carece de sentido económico. Lleva implícito su fracaso o
colapso porque el crecimiento de la actividad empresarial aumenta las
pérdidas. Los inversores antiguos son pagados con el dinero de los nuevos,
en el momento que el capital que aportan los nuevos no cubra los intereses
que hay que pagar, el sistema quiebra y el fraude sale a la luz. Resulta
imposible mantener el esquema a largo plazo.
viii. También se aludía164 que el inversor podía transmitir o vender su posición
dentro de la empresa, con el consentimiento previo y escrito de la compañía.
Por lo cual, observamos que la posición dentro de la compañía no se obtiene
con esfuerzo y trabajo en equipo sino con dinero. Es claro que en el negocio
no media bien y/o servicio alguno.
Señala el juzgador que se debe tener presente que un esquema piramidal
puede operar bajo cualquier conducta empresarial de bienes y/o servicios, se puede
manejar, inclusive, mediante la captación de capitales, productos financieros,
164 Cláusula 32ª del contrato de inversiones Forex. Recopilado de Audiencia Nacional, Sala de lo Penal, Sección 1, Recurso 10/2015. Interpuesto por el Ministerio Fiscal contra Inversores Forex Canarias, S.L. y otros (Madrid, 09 de marzo de 2017). Accesado en https://www.iberley.es/jurisprudencia/sentencia-penal-an-servicios-centrales-sec-1-rec-10-2015-09-03-2017-47704640?term=diferencias+venta+piramides+y+multinivel&query=diferencias+venta+piramides+y+multinivel&noIndex
70
depósitos bancarios, mercado filatélico e inversión en el mercado de divisas. De
igual forma que lo realizó el Tribunal Supremo en la sentencia 900/14 del 26 de
diciembre del 2014 nº.900/14 de 26 de diciembre, en la Sentencia Penal 260/2016165
de la Audiencia Provisional de Burgos se analizaron los elementos que estructuran
el delito de estafa piramidal, indicando que:
“Los autores del delito tienen una primera fase en que aparentan cumplir el
contrato operando con el dinero de los sucesivos inversores para saldar
cuentas con los primeros. Se desplaza así el descubrimiento de la trama
delictiva a un momento posterior, en el que ya aflora de forma inevitable el
apoderamiento definitivo del dinero que los acusados aparentaron
reinvertir, siendo lo cierto que carecían realmente de un proyecto
empresarial que garantizara la devolución del capital y de los intereses
estipulados en los contratos”.166
Se afirma, que la estafa piramidal concurre cuando un sujeto se dedica a
captar capital prometiendo la realización de importantes inversiones por medio de
alguna entidad mercantil, previamente constituida, que sirve de señuelo. Se promete
a los posibles clientes el pago de cuantiosas sumas de dinero y llamativos premios,
sin embargo, lo habitual es que en una primera etapa se abone a los primeros
inversores, valiéndose de los aportes de los nuevos integrantes de la red. Señala el
juzgador de Burgos que en las conductas piramidales delictivas los sujetos realizan
una puesta en escena en ejecución de un designio criminal único, encaminada a
defraudar a un número indeterminado de personas, pudiendo proyectarse esta acción 165 Audiencia Provincial de Burgos, Sentencia Penal número 260/2016, sección 1, Resolución 11/2016 de (Burgos, 12 de Julio de 2016) Accesado en https://www.iberley.es/jurisprudencia/sentencia-penal-n-260-2016-ap-burgos-sec-1-rec-11-2016-12-07-2016-47681300?term=venta+multinivel&query=venta+multinivel&page_number=2&noIndex
166 Audiencia Provincial de Burgos, Sentencia Penal número 260/2016, sección 1, Resolución 11/2016 de (Burgos, 12 de Julio de 2016) Accesado en https://www.iberley.es/jurisprudencia/sentencia-penal-n-260-2016-ap-burgos-sec-1-rec-11-2016-12-07-2016-47681300?term=venta+multinivel&query=venta+multinivel&page_number=2&noIndex
71
defraudadora sobre una persona que a su vez convenza a otras como consecuencia
de su propio engaño a realizar similares inversiones.167
Como se ha señalado con anterioridad, este modelo de estafa piramidal
conduce, necesariamente, a la frustración del negocio prometido. Conforme se
incrementa el número de socios aumenta el capital recibido, pero también aumenta
exponencialmente el monto que se debe pagar a los primeros inversores. Esto
provoca que el sistema sea insostenible y que los sujetos creadores del ardid se
apropien definitivamente de los capitales fraudulentamente recibidos. La sentencia
recuerda que los socios o inversores suelen creer en la seriedad de la inversión e
impulsados por esta razón deciden difundir el negocio a otras personas, extendiendo
de manera involuntaria los efectos de la estafa y el número de afectados.168
Con anterioridad, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea en la directiva
número 2005/29169 realiza un análisis de las contraprestaciones perpetradas por los
nuevos socios y las compensaciones recibidas por los socios más antiguos. Y
declara la prohibición de los sistemas piramidales siempre y cuando se desarrollen
tres principios básicos y acumulativos.
• En primer lugar, cuando el plan se base en la promesa de obtener un
beneficio económico.
• En segundo lugar, cuando el cumplimiento de esta promesa dependa de
la entrada de otros socios en la red.
167 Ibíd
168 Ibíd. 169 Tribunal de Justicia de la Unión Europea. Directiva 2005/29 arreglo al anexo I, punto 14
72
• Por último, cuando la mayoría de los ingresos que permiten financiar la
compensación prometida no proceden de una actividad económica real. 170
Asimismo, la Sentencia Supranacional C-667/15 171 indica que un plan de
venta piramidal se basa, necesariamente, en la contribución económica de sus
participantes, ya que la posibilidad de obtener una compensación depende,
esencialmente, de las cantidades que abonen los nuevos miembros. Señala el
Tribunal que para alcanzar la perduración de un sistema piramidal se requiere la
incorporación de un número, cada vez mayor, de participantes que financien las
compensaciones. Asimismo, implica que los miembros más recientes tengan menos
posibilidades de recibir una compensación por su participación.
Este plan deja de ser viable cuando el incremento de miembros que debería,
teóricamente, tender al infinito para que el plan perdure no basta para financiar las
compensaciones prometidas a todos los participantes. Además, de los autos se
desprende que la probabilidad de ganar va ligada a la aportación de una cuota de
ingreso y reclutamiento posterior.
Por último, se indica que según la conducta prejudicial planteada en el anexo
I, punto 14, de la Directiva 2005/29, se permite calificar una práctica comercial de
venta piramidal cuando exista una vinculación económica, inclusive indirectamente,
entre las contraprestaciones realizadas por los nuevos socios de la red y las
compensaciones percibidas por los socios más antiguos.
170 Tribunal de Justicia de la Unión Europea. Sala Segunda C 515/12 (Luxemburgo, 3 de abril de 2014). Accesado en http://publications.europa.eu/resource/cellar/378cd2ba-bb15-11e3-86f9-01aa75ed71a1.0007.03/DOC_3 171 Tribunal de Justicia de la Unión Europea. Sentencia Supranacional C-667/15 (Luxemburgo, 15 de diciembre de 2016). Accesado en https://www.iberley.es/jurisprudencia/sentencia-supranacional-n-c-667-15-tjue-15-12-2016-47707681
73
La prohibición de los sistemas piramidales proviene del anexo 1, número 14
de la directiva 2005/29, donde se establecen los tres requisitos que se mencionaron
anteriormente. De igual manera, se establece que para realizar la calificación de
sistema piramidal, necesariamente, la compañía debe exigir que los miembros
brinden una cuota de ingreso.
La Sentencia Supranacional C-515/12.172 indica que la contribución
financiera pagada para ingresar a un sistema piramidal debe ser considerado, con
independencia de su importe, como una contraprestación. No se establece o prevé
ningún importe mínimo en las versiones lingüísticas que mencionan la existencia de
una contraprestación financiera del consumidor.173 Además, debe existir una
vinculación entre las contraprestaciones y las compensaciones percibidas.
En síntesis, se interpreta que un esquema piramidal constituye una práctica
comercial desleal cuando exige al nuevo miembro una contraprestación financiera,
con independencia de cuál sea su importe, a cambio de la oportunidad de recibir una
compensación derivada, principalmente, de la entrada de otros consumidores en el
plan, y no de la venta o el consumo de productos.
De conformidad con el considerando 8 de la Directiva, se busca proteger
directamente los intereses económicos de los consumidores frente a las prácticas
comerciales desleales de las empresas. Asimismo, se pretende garantizar un elevado
nivel de protección, mediante la aproximación de las disposiciones legales,
reglamentarias y administrativas de los Estados miembros sobre las prácticas
comerciales desleales que perjudican a los consumidores.174
172 Tribunal de Justicia de la Unión Europea. Sala Segunda C 515/12
173 Tribunal de Justicia de la Unión Europea. Sala sexta C-428/11 (Luxemburgo, 18 de octubre de 2012). Accesado en http://publications.europa.eu/resource/cellar/40e3fcf1-fd88-4219-ab44-3f5dd5f77dcf.0008.01/DOC_3
174 Ibid.
74
Según lo analizado por la Sala Penal española,175 en las estafas de fraude
piramidal el engaño se va replicando según avanza la conducta criminal, debido a
que en cada nueva suscripción se generan promesas que de antemano se conoce su
designio. Extendiendo así, de forma involuntaria, los efectos de la estafa y el
número de perjudicados.
El principio de buena fe negocial176 no se encuentra ausente cuando se
enjuicia un delito de estafa. Debe estimarse como tal cuando el actor propone a la
víctima un negocio inexistente, realizando una puesta en escena que hace parecer
probable la propuesta, obteniendo como resultado que la víctima acceda. Lo anterior
provoca que se dé un desplazamiento patrimonial. La intención del actor es
apropiarse directamente del dinero recibido sin invertirlo en negocio alguno,
ocasionando un notorio perjuicio a la víctima177.
175 Audiencia Nacional, Sala de lo Penal, Sección Primera 10 /2015 (Villa de Madrid, 9 de marzo 2017).
176 Tribunal Superior, Sala Segunda, Penal, 121/2013, (Villa de Madrid, 25 de enero de 2013). Accesado en https://supremo.vlex.es/vid/-429311934
177 Tribunal Superior, Sala Segunda, Penal, 554/2010, (Villa de Madrid, 25 de mayo de 2010). Accesado en https://supremo.vlex.es/vid/218421263
75
Sección II: Ordenamiento colombiano
En el caso del ordenamiento jurídico colombiano, el abordaje de los Sistemas
Multinivel y Piramidal proviene de la realidad del mercado. Es debido a la necesidad
social y el comportamiento del comercio que surge el requerimiento de una regulación
para los sistemas. Así mismo, al observarse el auge tan prolífero que tenían los sistemas
de contrato comercial multinivel, los cuales operaban en el país libremente sin que
existiera un conocimiento real de las implicaciones contenidas en estos, se intenta dar
un respaldo con la aplicación de la legislación española, anteriormente analizada.
De manera posterior, en el 2013 los legisladores de Colombia consideraron
necesario regular de manera completa y específica los sistemas antes mencionados. En
el país ya operaba un gran número de compañías bajo esta modalidad de negocio, pero
al no existir una regulación completa que delimitara los requisitos y características para
operar conforme a derecho, se generó una red de empresas que utilizaban este medio
para realizar estafas que inducían a las personas a invertir dinero que estaba destinado a
ser perdido.
Actualmente, en Colombia existe un alto número de compañías multinivel por esta
razón y debido a que cuenta con una regulación moderna que se considera de suma
relevancia analizar el ordenamiento colombiano a la luz de la falta de regulación
existente en el sistema costarricense.
1. Regulación sobre los sistemas piramidales como estructura ilegal
I. Ley 1700, Reglamentación de las actividades de comercialización en red o
mercadeo multinivel en Colombia, 2013
En Colombia ante el gran auge que tuvieron las compañías multinivel en el país y en
contraposición con la ausencia de normativa nacional que las regulara, surgió la necesidad
76
de acudir al derecho español, el cual era utilizado por la Superintendencia de Sociedades
para resolver las consultas presentadas por los ciudadanos.
Es en el año 2013 en el cual se aprueba la Ley 1700 de “Reglamentación de las
actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia” con el fin de
tener una normativa nacional que se adapte realmente a las necesidades del mercado. Dicha
ley tiene como objetivo178 regular el desarrollo y el ejercicio de las actividades de mercadeo
multinivel, buscando que los negocios operen en el país con transparencia y buena fe.
Asimismo, pretende la defensa de los derechos de las personas que participen en la
venta y distribución de los bienes o servicios que se comercializan bajo este método, debido
a que con anterioridad se habían dado muchos casos de defraudación.
Esta normativa será aplicada a las compañías multinivel que manejen su negocio en el
territorio colombiano, incluyendo las sociedades con sucursales extranjeras y las que se
desarrollan a través de un representante comercial. Es importante mencionar que las
compañías tienen la obligación de hacer constar en el Registro Mercantil que ejercen
actividades multinivel.179
La ley 1700 de 2013 fue incorporada en el Decreto 1074 de 2015 “Único Reglamentario
del Sector Comercio, Industria y Turismo” que a su vez fue reglamentado por el Decreto
024 de 2016, el cual adicionó un capítulo al Decreto 1074 de 2015.
178 Colombia, Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en
Colombia, No. 1700 (Bogotá, 27 de diciembre, 2013), artículo 1. 179Superintendencia de Sociedades. Circular externa No 300-000008 (18 de septiembre de 2014) https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_circulares/CE%20No%20300-000008.pdf#search=multinivel
77
El ordenamiento colombiano señala que para ser considerada una actividad multinivel
debe cumplir con tres características básicas.180 Primero, debe buscar la incorporación de
personas para que estas a su vez incorporen a otras, pero señala que esta búsqueda e
incorporación se debe dar exclusivamente con el fin de vender determinados bienes o
servicios. Se recalca de manera textual en el inciso primero del artículo 2 de la ley en
estudio, que es necesaria la existencia de bienes y servicios en un esquema multinivel.
Menciona, como segundo elemento, que el pago, compensación o beneficios obtenidos por
la compañía multinivel deben derivarse propiamente de la venta de bienes y servicios
adquiridos a través de las personas incorporadas o bien del margen de ganancia del negocio
de venta.
Además, debe existir coordinación dentro de la red de personas incorporadas en un
mismo sistema. ¿Qué quiere decir esto? Que el simple hecho de afiliar personas no es un
negocio, por el contrario, deben encontrarse ligados dentro de la red si se quiere alcanzar la
efectividad del sistema. Si se incorpora alguien dentro al negocio, pero este decide no
trabajar en equipo y en coordinación, esa persona no generará ganancias a la red por el
simple hecho de haber pagado una afiliación.
Se puede apreciar que los requisitos anteriormente señalados se encuentran relacionados
entre sí a pesar de no estar interconectados son dependientes el uno del otro para que se
configure la actividad multinivel, es decir, que no basta cumplir con uno de los elementos,
sino que es necesario que concurran todos los requisitos para el efecto.
Como se ha analizado con anterioridad, en los sistemas multinivel las personas juegan
un papel vital para su desarrollo y buen funcionamiento. Por esta razón, se señala que
pueden figurar como vendedores independientes ya sea una persona comerciante o una
persona jurídica que ejerce actividades mercantiles, siempre y cuando mantenga una
relación comercial con la compañía multinivel.181
180 Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia.
Artículo 2. 181 Ibíd., Artículo 4.
78
Por consiguiente, es necesario mantener relaciones comerciales con las compañías que
ofrezcan bienes y servicios a través de un sistema multinivel para ser considerado un
vendedor independiente. Según lo señalado por la Superintendencia de Sociedades, las
personas que de forma habitual compren productos y servicios no cumplen con los
requisitos establecidos para ser acreditados como vendedores independientes de un sistema
multinivel.182
A pesar de lo anterior, se debe recordar que no existe una relación entre la empresa, los
representantes comerciales y el cliente comprador. Esto en virtud de la naturaleza del
sistema como tal, el cual busca realizar un canal de repartición o distribución de bienes y
servicios del fabricante al consumidor, donde el vendedor consigue la venta sin poseer
ningún tipo de relación con el comprador.
“El vendedor independiente es una persona natural comerciante que obtiene pagos
por las ventas de bienes y servicios de la compañía multinivel a la que pertenece.
Esta actividad es netamente mercantil y las relaciones del vendedor independiente
con la compañía multinivel son exclusivamente comerciales. Es decir, no hay entre
el vendedor independiente y las compañías multinivel relación laboral, sino
meramente comercial”.183
El sistema de ventas multinivel es una forma de comercializar un producto a través
de una red de vendedores, quienes perciben ingresos de acuerdo con lo facturado por cada
componente, sistema con el cual el proveedor original elimina algunos gastos al obviar tal
comercialización por medio de establecimientos fijos y los vendedores perciben ingresos,
182Superintendencia de Sociedades. Oficio 220-153164 (10 de agosto de 2016) https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_conceptos_juridicos/OFICIO%20220-153164.pdf#search=multinivel 183Superintendencia de Sociedades. Circular externa 100-000005 (22 de julio de 2015). https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_circulares/BDSS01-105117957-v1-2015-01-368975-000.PDF#search=multinivel
79
no solo por las ventas directas suyas, sino también por las efectuadas por quienes integran
su componente.184
Ahora bien, las personas asociadas a las compañías multinivel poseen una serie de
derechos que la ley les otorga explícitamente.185 Es determinante que el posible socio de la
compañía tenga conocimiento sobre los términos y condiciones del contrato que está
suscribiendo con la empresa de manera precisa y clara. Asimismo, cuenta con la posibilidad
de prescindir del contrato de manera unilateral en el momento en que lo considere
pertinente, únicamente, debe de realizar la gestión por escrito ante los encargados en la
empresa.
La compañía multinivel debe brindar la información de manera completa sin
provocar que el posible socio sea inducido a error o confusión, además, debe proporcionar
la información suficiente y satisfactoria sobre las condiciones y la naturaleza jurídica del
negocio, así como sobre los productos o servicios a los cuales va a estar vinculado.
Los vendedores independientes también cuentan con el derecho de respuesta por
parte de las empresas multinivel ante cualquier consulta o solicitud de aclaración tanto
antes como después de afiliación. Las preguntas deben tener relación directa con el
negocio, ya sea sobre los productos o servicios, el contenido de las cláusulas del contrato de
afiliación o información sobre las compensaciones. Es importante señalar que las consultas
deben realizarse de manera escrita para que conste ante cualquier eventualidad.
De la misma forma, el empresario tiene derecho a percibir las compensaciones
ofrecidas si cumple con los requisitos, inclusive aquellas que hayan quedado pendientes de
cumplir antes de la resolución del contrato de ser el caso. La ley enmarca una situación de
interés al determinar que los sujetos no le deben una exclusividad a la compañía multinivel
con la que suscriben el contrato, por el contrario, menciona que el sujeto puede afiliarse
184 Superintendencia de Sociedades. Oficio 220-057381 (25 de marzo de 2009). 185 Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia.
Artículo 5.
80
como vendedor independiente de una o más compañías multinivel. Los derechos
anteriormente señalados, por disposición legal, son irrenunciables y las cláusulas
contractuales que impida su ejercicio se considerarán inexistentes.
Las compañías, como se analizó en el primer capítulo, no deben mantener una base
lucrativa dentro del canon que se paga por la afiliación. El monto pagado debe ser
destinado únicamente para la entrega de un kit inicial que incluye información relevante
para el desarrollo del negocio, guías y cuestiones referentes a la capacitación. 186
Los planes de compensación fueron definidos por la doctrina en el capítulo primero
de esta investigación, pero la legislación colombiana quiso brindar una regulación completa
y enmarcar qué se entenderá por el término de plan de compensación, definiéndolo de la
siguiente manera:
“Las estipulaciones que se refieran al pago, y en general a las recompensas
que sean ofrecidas a los vendedores independientes por parte de las
compañías multinivel, se denominarán planes de compensación. Igualmente
se entenderá que las estipulaciones que regulen los rangos o cualquier otro
cambio de la situación de los vendedores independientes dentro de la
respectiva red comercial harán parte de estos planes de compensación”.187
Los planes de compensación deben estar insertos en los contratos que suscriben los
afiliados con la compañía multinivel, sin embargo se debe recordar que el derecho a la
compensación no se origina por el solo hecho de que el vendedor independiente refiera a
personas naturales o jurídicas para que sean incorporadas a su red o descendencia dentro de
186 Ibíd., Artículo 5, párrafo segundo. 187 Ibíd., Artículo 6.
81
la compañía multinivel. El derecho a la compensación nace en la medida que la compañía
multinivel efectivamente realice ventas de los bienes y servicios.188
Además, cuando se modifique un plan de compensación, la compañía multinivel interesada en el cambio deberá remitir a la Superintendencia de Sociedades, dentro de los 30 días siguientes a tal modificación, copia del nuevo plan de compensación. De esta manera, la Superintendencia de Sociedades podrá solicitar información extra con el fin de determinar si los vendedores independientes han sido informados debida y oportunamente de tales modificaciones.189
Asimismo, es prohibido que los planes se basen en derechos de consumo,190 por lo tanto, deben expresar con claridad:
• Los porcentajes de recompensa o pagos ofrecidos.
• Los eventos o logros que darán lugar a los premios o bonos.
• Señalar los requisitos y beneficios obtenidos por la afiliación de nuevos
miembros dentro de la misma red comercial. Y cómo se obtienen los rangos
superiores y sus reconocimientos.
En relación con el control y vigilancia de los sistemas multinivel, el legislador tuvo
la gran certeza de determinar de manera puntual al instituto contralor. Esto con el fin de
otorgar mayor seguridad a los ciudadanos que mostraban interés por esta clase de negocios,
así como generar una inspección y vigilancia real, determinado a un ente encargado de
controlar las empresas que buscaban operar en el país en procura de que lo realicen
conforme a derecho y se eviten las defraudaciones masivas que tenían lugar en ese
momento.
La Superintendencia de Sociedades controla que los sistemas piramidales no pasen
desapercibidos dentro del comercio colombiano. Esta organización tiene el objetivo de
188Superintendencia de Sociedades. Circular externa 100-000005 (22 de julio de 2015). https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_circulares/BDSS01-105117957-v1-2015-01-368975-000.PDF#search=multinivel 189 Ibíd. 190 Ibíd., Artículo 6, primer párrafo.
82
prevenir, pero también se le otorga potestad sancionadora ante el ejercicio irregular o
indebido191.
El párrafo primero del artículo 7 señala que:
“La determinación sobre si una actividad o conjunto de actividades comerciales
específicas constituyen actividades multinivel, y sobre la verdadera naturaleza de
los distintos bienes o servicios que se promocionen mediante dichas actividades,
quedará en cabeza de la Superintendencia de Sociedades”192.
Adicionalmente, el artículo 2.2.2.50.5 del Decreto 024 de 2016, el cual se analizará
detalladamente más adelante, establece que cuando se advierta que a través de la actividad
de comercialización en red o mercadeo multinivel se realizan operaciones de captación o
recaudo sin la debida autorización estatal, la Superintendencia ejercerá de inmediato las
facultades de intervención otorgadas por el Decreto 4334 de 2008.193
Por lo tanto, es de reiterar que, sobre la realización de las actividades de multinivel,
la entidad encargada de su vigilancia será la Superintendencia de Sociedades.194
Pero ahora surge la pregunta: ¿Qué facultades posee la Superintendencia de
Sociedades?
• La Superintendencia de Sociedades tiene la potestad de realizar inspecciones en la
compañía, ya sea por solicitud o de oficio y para esto puede coordinar con otras
autoridades estatales.
191 Ibíd., Artículo 7. 192 Ibíd. 193 Superintendencia de Sociedades. Oficio 220-241705 (08 de noviembre de 2017). Solicitud de información sobre el régimen de las empresas multinivel. Disponible en: https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_conceptos_juridicos/OFICIO%20220-241705.pdf#search=multinivel 194 Superintendencia de Sociedades. Oficio No. 220-040510 (20 de marzo de 2014). Las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia. Disponible en: http://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_conceptos_juridicos/220- 040510.pdf#search=220%2D040510
83
• Revisar los libros de contabilidad de las compañías multinivel y exigirles
aclaraciones sobre su información contable y su política de contabilización,
incluidos los soportes, según sea necesario para el cumplimiento de sus funciones.
• La superintendencia de sociedades posee potestad sancionatorio, por lo que puede
emitir órdenes de suspensión preventiva de todas o algunas de las actividades a
determinada compañía multinivel, cuando cuente con evidencia que permita
suponer, razonablemente, que esta está ejerciendo actividades multinivel en sectores
o negocios sin dar cumplimiento a los requisitos o exigencias legales, o contra
expresa prohibición legal, o no está dando cumplimiento a cualquiera de las
previsiones y requisitos establecidos195.
Ahora bien, después de lo analizado hasta el momento sobre los sistemas multinivel a la
luz de la ley 1700, es importante estudiar la figura contractual de este tipo de negocios. Un
contrato es todo negocio jurídico bilateral cuyos efectos consisten en constituir, modificar o
extinguir una relación jurídica patrimonial196. Los contratos deben cumplir con ciertos
requisitos generales, sin embargo, esta ley crea disposiciones mínimas para la efectividad
de los contratos comerciales multinivel específicamente.
El contrato debe constar por escrito y contener las generalidades que los rigen, como lo
son el objeto, las partes, derechos, obligaciones, entre otros. Aunado a lo anterior, la ley
establece que los contratos comerciales multinivel en Colombia deben indicar claramente el
tipo de plan de compensación que regirá la relación, los requisitos específicos mediante los
cuales se pueden obtener los pagos, los mecanismos de solución de controversias y formas
se resolución contractual.
Además, la compañía debe tener e indicar en el contrato la dirección de una oficina
abierta al público, esta debe ser una oficina física y pública, aclarando que una dirección
195 Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia.
Artículo 8. 196 Luis Diez-Pi azo Sistema de derecho civil: El contrato en general, la relación obligatoria, contratos en especial, cuasi contratos, enriquecimiento sin causa, responsabilidad extracontractual , Mad id, 1975), 20.
84
virtual como único medio de localización no posee validez. 197 Así mismo, la actividad
multinivel no puede realizarse únicamente vía web, pues es necesario que la compañía que
realice esta actividad tenga una oficina de negocios abierta al público con una dirección
física a través de la cual se canalicen todas las operaciones mercantiles, si la actividad se
realiza a través de un representante comercial, éste también deberá tener una oficina física
abierta al público.198
El contrato que se suscribe debe ser, propiamente, un contrato comercial de venta de
bienes y servicios no existe la posibilidad de realizar un contrato de distribución,
colaboración bajo la modalidad de participación, intermediación y de servicios. Esto en
virtud de que la normativa expresamente prevé en el apartado segundo de la ley en estudio
que el contrato y el pacto debe, necesariamente, estar ligado a un beneficio199 .
En este orden de ideas, según la interpretación de la Superintendencia de Sociedad, los
contratos que suscriben los vendedores independientes para dar origen a la relación con una
compañía multinivel deben provenir de un contrato comercial de ventas de bienes y
servicios.200
197 Ibid., Artículo 9. 198 Superintendencia de Sociedades. Oficio 220-167632 (08 de octubre de 2014) El desarrollo de la actividad de multinivel, supone la construcción de una compañía de carácter comercial, o la de incorporación de una sucursal de sociedad extranjera en Colombia, con la exigencia legal, abrir una oficina de negocios de manera permanente. https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_conceptos_juridicos/OFICIO%20220-167632.pdf#search=multinivel 199 Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia.
A tí ulo . El pago, o la o tención de compensaciones u otros beneficios de cualquier índole, por la venta de bienes y servicios a través de las personas incorporadas, y/o las ganancias a través de descuentos sobre el p e io de e ta. 200 Superintendencia de Sociedad. Circular Básica Jurídica 100-0006 (Bogotá, 2016). Expresa en el punto C –A ti idad Multi i el ue: ...Co stitu e a ti idad ulti i el, toda a ti idad o ga izada de e adeo, de p o o ió , o de e tas... A su ez, e el lite al del is o pu to de la Ci ula itada se eite a ue: El pago, o la obtención de compensaciones u otros beneficios de cualquier índole; por la venta de bienes y servicios, a través de las personas incorporadas y/o las ganancias a través de descuentos sobre el precio de e ta. https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_conceptos_jurid
icos/OFICIO%20220-195720.pdf#search=multinivel
85
En relación con las cláusulas abusivas, es terminantemente prohibido establecer
cláusulas contractuales que establezcan la permanencia, exclusividad, generen desigualdad
contractual o establezcan la obligatoriedad de compra sobre un mínimo de los productos.201
II. Decreto 24/2016, Reglamentación de la Ley 1700 sobre las actividades de
comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia 202
Con la implementación de la Ley sobre Comercialización en Red o Mercadeo
Multinivel surge la necesidad de establecer una reglamentación que complemente de
manera específica la ley 1700. Con el fin de cumplir con los objetivos de la normativa es
menester fijar requisitos en cuanto al beneficio económico que se puede percibir por la
actividad, el conocimiento de las condiciones bajo las cuales se regirán las relaciones
comerciales entre las sociedades y los vendedores independientes y la forma societaria que
deben adoptar las empresas que desarrollan actividades de comercialización en red y sus
representantes.
Asimismo, la Ley 1700 atribuye a la Superintendencia de Sociedades facultades para la
inspección, vigilancia y control de las empresas que desarrollan actividades multinivel,
pero es importante que estas funciones estén debidamente reglamentadas para lograr
precisar el alcance de la supervisión que ejerce y además prevenir que estas sociedades
incurran en conductas contrarias a la normativa aplicable, especialmente en lo relativo a la
captación de dineros del público en forma masiva y habitual sin contar con la previa
autorización de la autoridad competente. A la luz de la ley 1700, la potestad reglamentaria
la posee el Gobierno Nacional.203
201 Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia.
Artículo 10. 202 Colombia, Decreto sobre la Reglamentación de la Ley 1700 sobre las actividades de comercialización en
red o mercadeo multinivel en Colombia, No. 24 (Bogotá, 12 de enero, 2016). 203Ley de Reglamentación de las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel en Colombia.
Artículo 1.2.
86
En relación con la compensación o beneficios económicos, obtenidos por los
vendedores independientes, se establece que deben conservar una relación de causalidad
directa con el volumen de venta de los bienes y servicios que sean objeto de la actividad de
la compañía. El solo hecho de vincular nuevas personas a la red comercial de la actividad
multinivel no resultará en un beneficio económico o compensación de ninguna
naturaleza.204
El panorama de reclutamiento de personas y recaudación de dinero se ha analizado
reiteradamente en esta investigación, debido a que es el mayor factor para esclarecer que un
sistema no es legítimo. Al no mediar ningún tipo de negocio real en la transacción no se
puede ligar a una actividad conforme a derecho.
La Superintendencia menciona que se debe estar pendiente de los casos en los cuales se
da una captación masiva de recursos del público. Indica que los sistemas piramidales o
esquemas ponzi se alimentan de nuevos referidos y la vinculación de más personas, el fin es
recaudar dinero de los nuevos inversores para poder solventar los supuestos rendimientos
financieros de aquellos asociados con anterioridad, pero lo cierto es que se requiere de un
flujo de personas constante que es imposible de sostener en el tiempo. Se destaca que esta
actividad está prohibida por la legislación nacional y puede ser castigada tanto por vía
administrativa como por vía penal.205
Por otro lado, aclara que los esquemas multinivel hacen referencia a un sistema de
venta de productos y servicios donde los vendedores o agentes comerciales pertenecen a
una red en la que se benefician de las ganancias percibidas por la venta de los productos
ofrecidos al público. Menciona que:
“La recepción del dinero siempre se observa como contraprestación a la venta de
los productos que ofrece. Es contrario a la naturaleza de un esquema multinivel, el
204Decreto sobre la Reglamentación de la Ley 1700 sobre las actividades de comercialización en red o
mercadeo multinivel en Colombia. Artículo 2.2.2.50.1. 205 Superintendencia de Sociedad. Oficio 2014041047-002 (20 de mayo de 2014).
87
hecho que las ganancias percibidas por los vendedores afiliados a la red,
provengan únicamente de la vinculación de nuevas personas al esquema, sin que
para la recepción de tales prebendas intervenga la venta o el suministro de un
verdadero producto o servicio”206
Además, existen una serie de estipulaciones relacionadas con el conocimiento de los
planes de compensación y las condiciones contractuales. Según lo señalado por la ley 1700,
las compañías están en la obligación de dar a conocer al afiliado de manera previa a la
firma del contrato, los planes de compensación y todos los demás documentos en los cuales
se incluyan condiciones que puedan afectar el desarrollo de la relación contractual; tales
como códigos de ética, códigos de conducta, términos y condiciones o políticas de la
sociedad. De igual manera, el plan de compensación deberá encontrarse a disposición de
los vendedores independientes de manera permanente en la oficina abierta al público y en la
página web de la empresa. 207
Por otra parte, se debe recordar que para operar como una compañía multinivel es
necesario de previo estar constituida como sociedad mercantil, esto de conformidad con la
legislación colombiana. Las sociedades extranjeras que pretendan desarrollar directamente
en Colombia la actividad de mercadeo multinivel deberán establecer una sucursal en
territorio colombiano.
El oficio 220-189579208 enfatiza que las compañías que ofrezcan bienes o servicios
en Colombia a través de la comercialización en red deberán ser sociedades mercantiles
constituidas de conformidad con la legislación colombiana y que las sociedades extranjeras
que pretendan desarrollar directamente en Colombia la actividad de mercadeo multinivel
deberán establecer una sucursal física en territorio colombiano.
206 Ibíd. 207 Ibíd., artículo 2.2.2.50.2. 208 Superintendencia de Sociedades. Oficio 220-189579. Quienes pueden ejercer la actividad de mercadeo multinivel en el país y cuáles son las obligaciones que deben cumplir. (24 de agosto de 2017).
88
A su vez, las personas naturales no podrán ser representantes comerciales de
sociedades extranjeras que cumplan actividades de comercialización en red ni realizar
directamente dichas actividades en el territorio.209 Para que una sociedad extranjera pueda
realizar actividades de multinivel en Colombia tiene que tener una estructura permanente en
Colombia, es decir, necesita o una sociedad filial o una sucursal de sociedad extranjera, sin
ella no puede acometer esta clase de actividades.
Se debe tener mucho cuidado con portales de internet que ofrecen rendimientos muy
altos frente a actividades que no tienen ninguna representación en colombiana ninguna
representación corporativa y que no está sometido a la vigilancia de la superintendencia de
sociedad. 210 La Superintendencia tiene el deber de verificar que las sociedades
comerciales, empresas unipersonales y sucursales de sociedades extranjeras, incorporen
dentro de su objeto social la comercialización de sus productos o servicios a través del
mercadeo multinivel. Por esta razón, está facultada para solicitar, confirmar y analizar
información sobre la situación jurídica, contable, económica y administrativa de las
empresas. Tales facultades están establecidas.211
La Superintendencia de Sociedades en aras de proteger el ahorro del público o
defender el interés general puede emitir órdenes de suspensión preventiva, esto según lo
indicado en el numeral 8.4 de la Ley 1700. La disposición debe ser acatada de manera
inmediata y se mantendrá hasta que la sociedad acredite haber subsanado los hechos que
dieron origen a la suspensión. La medida preventiva se hará efectiva sin perjuicio de que se
interpongan los recursos a que hubiere lugar durante su vigencia. 212
209 Ibíd., artículo 2.2.2.50.3. 210Entrevista realizada por el portal El Dinero a Francisco Reyes Villamizar, superintendente de sociedades. Accesado en http://www.dinero.com/actualidad/multimedia/como-saber-si-una-multinivel-es-ilegal/221694
211Superintendencia de Sociedades. Circular externa 100-000001. Pronunciamientos administrativos. Inspección, vigilancia y control. (25 de enero de 2016). https://www.supersociedades.gov.co/Noticias/Publicaciones/Documents/2017/Libro%20Pronunciamientos%20Administrativos.pdf 212Decreto sobre la Reglamentación de la Ley 1700 sobre las actividades de comercialización en red o
mercadeo multinivel en Colombia. Artículo 2.2.2.50.4.
89
Sin embargo, si la Superintendencia considera que hay evidencia razonable que permita
suponer que los bienes o servicios comercializados o promovidos por una sociedad
dedicada al mercadeo multinivel puedan encontrarse dentro de aquellos prohibidos por el
artículo 11 de la Ley 1700 de 2013, se podrá ordenar la inmediata suspensión de la
actividad.213 Por consiguiente, se recalca que la Superintendencia es el ente regulador de
los esquemas multinivel, manteniendo facultades de vigilancia y sancionadoras ante el
ejercicio irregular o indebido de la actividad de comercialización en red.214
2. La Superintendencia de Sociedades colombiana. Organización relacionada con los Sistemas de Contrato Comercial Multinivel
Después de señalar en repetidas ocasiones la relevancia de la Superintendencia de
Sociedades en el ordenamiento colombiano, resulta determinante estudiar la organización
como tal. La Superintendencia de Sociedades se encuentra adscrita al Ministerio de
Comercio, Industria y Turismo de Colombia. Es un organismo técnico, con personería
jurídica, autonomía administrativa y patrimonio propio.215
Esta entidad cuenta con una lista de valores institucionales, sin embargo, hay un valor
de interés en particular; la labor se debe realizar en procura del beneficio del país y el
interés general. Se puede observar cómo se exalta el rendimiento social de proteger a los
ciudadanos frente a las posibles defraudaciones de compañías poco confiables.216
La labor la desempeñan al contribuir con la preservación del orden público
económico por medio de las funciones de fiscalización gubernamental sobre las sociedades
comerciales.
213 Ibíd. 214 Ibíd., artículo 2.2.2.50.6. 215 Sitio web de la Superintendencia de Sociedades colombiana. https://www.supersociedades.gov.co/SitePages/Inicio.aspx 216 Ibíd.
90
Las funciones Generales217 de la Superintendencia de Sociedades consisten en:
a. Asesorar al Gobierno Nacional y participar en la formulación de las políticas en
todas aquellas materias que tengan que ver con la inspección, vigilancia y
control de las sociedades comerciales.
b. Ejercer, de acuerdo con la ley, la inspección, vigilancia y control sobre las
sociedades comerciales, sucursales de sociedad extranjera, empresas
unipersonales.
c. Solicitar, confirmar y analizar de manera ocasional y en la forma, detalle y
términos que ella determine, la información que requiera sobre la situación
jurídica, contable, económica o administrativa de cualquier sociedad no vigilada
por la Superintendencia Financiera de Colombia o sobre operaciones específicas
de esta. Respecto de estas sociedades la Superintendencia podrá de oficio
practicar investigaciones administrativas.
d. Ejercer las funciones relacionadas con el cumplimiento del régimen cambiario
en materia de inversión extranjera en Colombia, inversión colombiana en el
exterior por parte de personas naturales y jurídicas, así como sobre las
operaciones de endeudamiento externo efectuadas por empresas o sociedades
públicas o privadas.
e. Imponer multas, sucesivas o no, hasta de doscientos salarios mínimos legales
mensuales cada una, a quienes incumplan las órdenes de la Superintendencia,
quebranten las leyes o sus propios estatutos.
f. Realizar recomendaciones y observaciones a los Ministerios de Comercio,
Industria y Turismo, de Hacienda y Crédito Público y al Consejo Técnico de la
Contaduría Pública en relación con los principios y normas de contabilidad que
deban regir en el país referidas a las sociedades comerciales del sector real de la
economía.
217 Ibíd., funciones generales de la Superintendencia de Sociedades, artículo 7.
91
A nivel internacional la Superintendencia de Sociedades se ha consolidado como
modelo a seguir, esto gracias a su celeridad, oportunidad y gestión en las intervenciones
hechas a captadoras ilegales de dinero que han traspasado fronteras. Un ejemplo de lo
anterior fue el caso de la empresa WCM777, la cual se hacía pasar por una compañía de
marketing multinivel, prometiendo falsas rentabilidades. Los líderes de la compañía
aseguraban que estaban utilizando los fondos de los inversionistas para construir una
empresa de servicios, pero en realidad operaban un esquema piramidal y se aprovechaban
de los inversores.
Lo anterior fue señalado por la Superintendencia de Sociedades y no fue sino hasta
cuatro meses después que el ente estadounidense encargado de esta materia, Securities and
Exchange Commission (SEC), se refirió al tema. La SEC, en este proceso, ordenó, al igual
que lo realizó Colombia, la congelación de activos y la designación del dinero a los
inversores.
En el caso de la compañía Emgoldex, la Superintendencia ordenó la suspensión
inmediata de las operaciones de la empresa en el territorio colombiano, la intervención y
toma de posesión de los bienes, haberes, negocios y patrimonio tanto de la compañía como
de las personas que promovían el esquema ilegal.
A raíz de esto, el Secretario de Estado de Massachusetts, William F. Galvin, advirtió
que si un país como Colombia detecta que un esquema de captación se convierte en una
estafa, el mismo esquema debería ser calificado como tal por parte de las diferentes
autoridades internacionales, dándole un gran peso y reconocimiento a la labor realizada por
el gobierno colombiano en torno a la legislación que concierne a los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas de defraudación piramidal, así como su ejecutoriedad y
vigilancia.218
218 Supe i te de ia de So iedades. años de ue go ie o o tu e . No ás Pi á ides Bogotá, S.F.) https://www.supersociedades.gov.co/Noticias/Publicaciones/Revistas/2014/buen%20gobierno%202014.pdf
92
La Superintendencia puede imponer sanciones a las personas que inician el esquema
de captación ilegal o la pirámide, pero también a aquellas que promuevan o que participen
activamente, con conocimiento de causa, en los sistemas de captación ilegal. Estas personas
se exponen a perder lo invertido, la liquidación de su patrimonio y eventualmente a
sanciones penales.219
Existen actividades que se encuentran concretamente prohibidas, las cuales son
vigiladas por la Superintendencia de Sociedades.220
• Venta o colocación de valores incluyendo tanto los que aparecen enumerados en la
Ley 964 de 2005 como los demás valores mediante los cuales se capten recurso del
público.
• Servicios relacionados con la promoción y la negociación de valores.
• Alimentos altamente perecederos.
• Bienes que requieran para su uso, aplicación o consumo, prescripción por parte de
un profesional de la salud.
De igual manera, se debe velar por lo regulado en el Estatuto del Consumidor221 y
su reglamentación. Este tiene como principio general proteger, promover y garantizar la
efectividad y el libre ejercicio de los derechos de los consumidores, así como amparar el
respeto a su dignidad y a sus intereses económicos.
219 Entrevista realizada por el portal El Dinero a Francisco Reyes Villamizar, superintendente de sociedades. Accesado en http://www.dinero.com/actualidad/multimedia/como-saber-si-una-multinivel-es-ilegal/221694 220Superintendencia de Sociedad. Oficio 220-062960. Alcance y aplicación de la ley 1700 de 2013 a una sociedad legalmente constituida. (24 de abril de 2014). https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_conceptos_juridicos/220-062960.pdf 221 Colombia. Estatuto del consumidor. Ley número 1480 (12 de octubre de 2011).
93
Efectuadas las precisiones normativas que anteceden, se puede concluir que la
Superintendencia en la circular externa 100-000005 establece que las compañías que
ofrecen bienes o servicios a través de actividades multinivel deben:
• Contar con una oficina abierta al público de manera permanente.
• Los establecimientos de comercio deben ser inscritos en el registro mercantil de
manera inmediata.
• Las compañías multinivel deberán remitir anualmente a la Superintendencia de
Sociedades un certificado firmado por el representante legal, contador y revisor
fiscal, si lo hubiere, en donde conste el origen de sus recursos. Este certificado debe
remitirse junto con los estados financieros.
En relación con este punto, la Superintendencia de Sociedades podrá solicitar
certificados y hacer investigaciones administrativas en cualquier momento, respecto del
origen de los recursos de las compañías multinivel. Si esta entidad solicita los estados
financieros y otro tipo de información que considere necesaria, las compañías multinivel al
ser sociedades vigiladas por disposición de ley se encuentran en la obligación de
entregarlos.222
El superintendente de Sociedades, Francisco Reyes Villamizar, señala que:
Los sistemas piramidales por lo general cuentan con una característica principal y
es el ofrecer unos rendimientos exorbitantes que son totalmente ajenos a lo que es
normal dentro del mercado, claramente no se puede obtener un beneficio financiero
en el sistema tradicional. La mayoría de estos esquemas muchas veces tiene su
domicilio en paraísos fiscales o en lugares apartados de muy difícil acceso,
normalmente no están sometidos a controles gubernamentales claros sobre estas
empresas. Aquella persona que invierta en este tipo de negocios no solamente se
222Superintendencia de Sociedades. Circular externa 100-000005 (22 de julio de 2015). https://www.supersociedades.gov.co/nuestra_entidad/normatividad/normatividad_circulares/BDSS01-105117957-v1-2015-01-368975-000.PDF#search=multinivel
94
expone a perder sus recursos invertidos, sino que además si ayudó a promover este
esquema de captación hay sanciones de carácter administrativo, civil y penal.223
En síntesis, no todos los esquemas son ilegales, al contrario, de acuerdo con la ley
1700 del 2013 la actividad del multinivel es legítima bajo la ley colombiana. Pero ¿cómo
saber si un sistema es legal o ilegal? Lo primero por analizar es si se paga una
remuneración por las ventas de bienes y servicios o se paga solamente por traer personas a
formar parte de un esquema. Necesariamente el sistema multinivel es un esquema de ventas
y en esa medida las comisiones, las remuneraciones o los premios que se pagan, deben estar
directamente relacionados con la venta de bienes o servicios, no debe estar relacionado con
el solo hecho de traer personas a participar en el esquema. Quien quiera estructurar o
participar en un sistema de multinivel tiene que acudir, previamente, a la Superintendencia
para verificar cuales son los requisitos legales, crear una estructura corporativa, someterse a
la vigilancia permanente de la entidad y sobre todo cumplir todas las reglas previstas en la
ley 1700 del 2013 y en el decreto reglamentario correspondiente.
3. Conclusiones
A nivel mundial, existen diversos ordenamientos que han contemplado dentro de
sus regulaciones los sistemas multinivel y los sistemas piramidales. Las distintas
legislaciones han optado por reglamentar esta materia ante el auge tan prolífero y
vehemente que ha tenido en el comercio.
Si bien es cierto estos sistemas ofrecen una alternativa comercial y económica de
utilidad para los ciudadanos, también, de no contar con una regulación que se encargue de
vigilar las compañías, podría servir como un nicho de defraudación, ocasionando que los
ciudadanos se expongan a la perdida de sus bienes.
223Superintendencia de Sociedades. Boletín Jurídico. Junio 2015. https://www.supersociedades.gov.co/Noticias/Publicaciones/Documents/2015/boletin%20juridico%20junio%202015.pdf
95
Finalmente, es de suma relevancia analizar cómo el tema ha sido abordado en otros
países tanto latinoamericanos como europeos para tener una referencia que sirva como base
ante la ausencia de regulación en el Estado costarricense.
96
CAPÍTULO III: Regulación de los Sistemas multinivel y
piramidal en el ordenamiento costarricense. Pertenencia
social y económica
Los negocios de venta directa o sistema multinivel son parte de la economía
costarricense. Estos sistemas de distribución han tenido un gran auge en el mercado
nacional, se ha observado un importante aumento en el número de empresas multinivel que
operan en Costa Rica, asimismo, el número de socios o trabajadores independientes que
forman parte de estas compañías.
Según la Cámara de Comercio de Costa Rica en el país operan veinte firmas
multinivel 224 dentro de las cuales destaca la empresa Amway, la cual comenzó a operar en
el país desde 1996225 y Herbalife, la cual opera en Costa Rica desde 1997.226 Estas
empresas han tenido un gran apogeo en el siglo XXI, incluso se han llegado a considerar
los sistemas multinivel como el negocio de la nueva economía, señalando que actualmente
la era de la tecnología y las telecomunicaciones ha desplazado los negocios tradicionales y
ha fortalecido este sistema comercial.
El sistema multinivel ha sido considerado como el sistema de comercialización más
exitoso para aquellas personas que desean tener un negocio propio.227 Hay quienes opinan
que las redes multinivel se han convertido en una “gran oportunidad” para generar ingresos
y hacerle frente al desempleo. Por el contrario, están los que creen que se trata de una
cadena peligrosa donde se pierden los ingresos. Lo cierto es que este sistema de
distribución está presente en la actualidad y cada vez toma más fuerza en el comercio
costarricense e incluso dentro de la misma sociedad.
224Dato e opilado po Ma ía Fe a da C uz, pe iodista del pe iódi o la Na ió . Ve ota Redes de
e adeo tie ta o ga a ias ápidas Pe iódi o La Nación. 15 enero del 2015. 225Recopilado de la página oficial de Amway de Costa Rica. http://carrera.amway.com/ Consultado el 11 de octubre del 2016. 226 Recopilado de la página oficial de Herbalife en Costa Rica http://www.herbalife.cr/ Consultado el 11 de octubre del 2016. 227Francisco José Paes Coutinho,O Retrato Falado de una Megatendência (Goiânia, Universidad Católica de Goías, departamento de administración 2002)
97
Como se ha señalado a lo largo de esta investigación, el tema no ha tenido una
construcción teórica adecuada ni ha sido regulado por nuestra legislación, por consiguiente,
el presente capítulo pretende evidenciar la falta de regulación en el ordenamiento.
Es entendido que no existe regulación propia de la materia en estudio, sin embargo,
se debe recordar que los sistemas multinivel, en su mayoría, utilizan la figura de los
contratos para suscribir el negocio con las personas interesadas en formar parte de la
compañía.
El Código Civil de Costa Rica legisla los contratos de manera general, los cuales
deben tener condiciones indispensables para la validez de las obligaciones.228 Además, se
requiere el consentimiento libre y claramente manifestado,229 ya sea de palabra, por escrito
o por hechos que deduzcan la manifestación El dolo230 en los contratos no origina por sí
mismo un vicio en el consentimiento, únicamente provoca daños y perjuicios, sin embargo,
si este juega un papel determinante y es notorio que sin la existencia de este no se hubiera
celebrado el contrato, se puede establecer como una acción que ocasiona un vicio en el
consentimiento.231
Es claro, en el caso de los sistemas piramidal, que la voluntad del sujeto activo y la
comunicabilidad de los hechos es indispensable para que el sujeto pasivo tome la decisión
de suscribir un contrato con una compañía que opera de manera fraudulenta. Por lo general,
proceden al ocultamiento de información de manera dolosa, lo que provoca un vicio en el
consentimiento del sujeto pasivo. Sin la información completa se procede a realizar una
evaluación del contexto inexacta y se corre el riesgo de tomar decisiones que posiblemente
no se hubiesen tomado si se conociera el panorama real.
228 Código Civil. Ley No.63 de 28 de setiembre de 1887. San José, Costa Rica. Artículo 1007 229 Ibíd. Artículo 1008 230 Es importante recordar que existe el dolo bueno y el dolo malo. En el primer caso, se realiza con la intención de evitar un daño mayor; por esta razón, se exime de responsabilidad civil. En el segundo caso, el dolo malo busca obtener un beneficio indebido a costa ajena, realizando maniobras para inducir a error al afectado. Alfredo Aldunate. Estudio sobre la Teoría de los Actos Jurídicos (Tesis de Licenciatura, Facultad de Leyes y Ciencias Políticas Universidad de Chile). 231 Ibíd. Artículo 1020
98
En relación con los contratos de venta, es importante señalar que el Código Civil
ampara que las partes puedan, por medio de cláusulas especiales, subordinar a condiciones
suspensivas o resolutorias las obligaciones que proceden naturalmente del contrato.232 Este
es el caso de los planes de compensación que manejan las distintas compañías que operan
bajo la modalidad de la red de mercadeo en las cuales se obtienen los beneficios
únicamente si se cumplen con los requerimientos establecidos en el contrato.
Así mismo, la ley no ampara el abuso del derecho o el ejercicio antisocial de este:
“Todo acto u omisión en un contrato, que por la intención de su autor, por su objeto o por
las circunstancias en que se realice, sobrepase manifiestamente los límites normales del
ejercicio de un derecho, con daño para tercero o para la contraparte, dará lugar a la
correspondiente indemnización y a la adopción de las medidas judiciales o administrativas
que impidan la persistencia en el abuso”.233
La obligación de reparar los daños y perjuicios ocasionados por un delito o cuasi-
delito pesa solidariamente sobre todos los que han participado, sea como autores o como
cómplices.234 En relación con lo anterior, se debe recordar lo analizado en el capítulo
segundo de esta investigación, debido a que muchas veces en este tipo de esquemas operan
consumidores o participantes que inducen a otros a formar parte de la compañía, pero no
son conscientes del engaño del que son parte y del que llaman a otros a ser parte.
Se debe tener presente que la mayor parte del tiempo las personas que participan en
este tipo de estafa desconocen la clase de empresa de la cual forman parte, producto del
engaño en el que se ven inmiscuidos, por lo que no se pueden considerar solidariamente
responsables de las actuaciones. El Código de Comercio de Costa Rica establece que los
sujetos que ocasionalmente lleven a cabo actos de comercio no serán considerados
232 Ibíd. Artículo 1092 233Ibíd. Artículo 22 234 Ibíd. Artículo 1046
99
comerciantes, pero quedan sometidos, en cuanto a esos actos, a las leyes y reglamentos que
rigen los actos de comercio.235
Asimismo, es importante establecer que se entenderá por comerciante o proveedor a
la luz de la legislación nacional.236 Proveedor es aquella persona que se dedica en forma
habitual a ofrecer, distribuir, vender, bienes sin que necesariamente esta sea su actividad
principal. Para los efectos de la Ley de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor,
el proveedor de bienes también está obligado con el consumidor y debe respetar sus
derechos e intereses; aunque se encuentren regidos por un contrato de adhesión, que son
aquellos convenios en los cuales las condiciones generales han sido predispuestas,
unilateralmente, por una de las partes y deben ser adheridas en su totalidad por la otra parte
contratante.237
Si la empresa que pretende realizar operaciones en el país es una compañía
extranjera debe cumplir con una serie de obligaciones, como mantener en el país un
apoderado generalísimo para los negocios de la sucursal. En la escritura de poder se debe
consignar:238
a) El objeto de la sucursal y capital que se le asigne.
b) El objeto, capital, el nombre completo de los personeros o administradores y
duración de la empresa principal.
c) Manifestación expresa de que el representante y la sucursal en su caso, quedan
sometidos a las leyes y tribunales de Costa Rica en cuanto a todos los actos o
contratos que celebren o hayan de ejecutarse en el país y renuncian expresamente a
las leyes de su domicilio.
d) Constancia de que el otorgante del poder tiene personería bastante para hacerlo.
235 Código de Comercio. Ley No.3284 de 30 de abril de 1964. San José, Costa Rica. Artículo 6. 236 Ley de Promoción de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor. Ley No.7472 de 20 de diciembre de 1994. Artículo 2. 237 Ibíd. 238 Código de Comercio, Ley No.3284. Artículo 226.
100
Las sociedades extranjeras que transfieran su sede social a Costa Rica en lo que
respecta a su pacto social continuarán rigiéndose por las leyes del país donde fueron
creadas, pero quedarán sujetas a las leyes costarricenses y obligadas a pagar el
Impuesto sobre la Renta; los negocios situados, desarrollados y que tengan efecto en el
extranjero, estarán exentos de dicho impuesto.239
El numeral 234 del Código de Comercio indica que los que ejercen el comercio en
Costa Rica tienen la obligación de llevar la contabilidad del negocio en orden.240 Los
comerciantes están obligados a llevar sus registros contables y financieros en medios que
permitan conocer, de forma fácil, clara y precisa, de sus operaciones comerciales y su
situación económica.241 Además, entre los agentes económicos se prohíben los actos de
competencia contrarios a las normas de corrección y buenos usos mercantiles, generalmente
aceptados en el sistema de mercado. Es prohibido, por disposición legal, utilizar medios
que inciten a suponer la existencia de premios o galardones concedidos al bien o servicio,
pero con base en alguna información falsa o que para promover la venta generen
expectativas exageradas.242
En relación con los sistemas piramidales de defraudación, es posible indicar que
podría tipificarse bajo la figura de la estafa establecida en el Código Penal. sin embargo, no
se regula la estafa piramidal como tal, sino la estafa de manera general. 243 Indica el artículo
216 del Código Penal de Costa Rica que quien induciendo a error a otra persona o
manteniéndola en él, por medio de la simulación de hechos falsos o por medio de la
deformación o el ocultamiento de hechos verdaderos, utilizándolos para obtener un
beneficio patrimonial antijurídico para sí o para un tercero, lesione el patrimonio ajeno, será
sancionado.
239 Ibíd. Artículo 229. 240 Ibíd. Artículo 234 inciso c. 241 Ibíd. Artículo 251. 242 Ley de Promoción de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor. Artículo 17 inciso C. 243 Código Penal de Costa Rica. Artículo 216.
101
Aunado a lo anterior, si el sujeto activo realiza un contrato, acto o gestión simulado
en perjuicio de otro para obtener un beneficio indebido se entenderá como un fraude de
simulación y será sancionado según lo establecido en la legislación.244 En relación con la
jurisprudencia nacional se ha mencionado con anterioridad que no existen casos concretos
de sistemas multinivel en los cuales medien bienes y servicio, o sistemas piramidales en los
cuales sea evidente el reclutamiento de personas. Esto debido a la falta de regulación de la
materia, la poca protección con la cual cuentan los ciudadanos y el sentimiento de
decepción percibido por el sujeto pasivo al verse inmiscuido en una estafa.
Empero, es de relevancia analizar un proceso que se encuentra en trámite en el
Tribunal Penal del II Circuito Judicial de San José, 245 debido a que responde a un delito de
estafa piramidal por inversiones. Este tipo de actividades provoca un efecto dominó o
piramidal, que como es entendido, tiene una operatividad inicial pero la estructura termina
colapsando. El caso en estudio se clasifica como estafa de conformidad con el artículo 216
del Código Penal, delito de intermediación financiera de conformidad con los artículos 157
y 116 de la Ley Orgánica del Banco Central, administración fraudulenta de conformidad
con el artículo 222 del Código Penal y retención indebida de conformidad con el artículo
223 del Código Penal.
Este es un proceso en el cual intervienen ciento veintiocho ofendidos y testigos.
Además, la cantidad defraudada es de mil trescientos ochenta y tres millones setecientos
diecinueve mil quinientos cuarenta colones (¢ 1.383.719.540) y seiscientos ochenta y tres
mil doscientos cuarenta y cinco dólares ($ 683.245).
Los hechos que se le imputan a los sujetos activos derivan de la captación masiva de
fondos de un grupo de personas que figuraban como inversionistas, los ofendidos
entregaban una cantidad de dinero a la compañía a cambio de una tasa de interés entre el 26
y el 28 por ciento anual en transacciones realizadas en colones, y entre el 6 y 9 por ciento
anual en transacciones realizadas en dólares. Los imputados entregaban un pagaré por el
244 Ibid. Artículo 218. 245 Causa número 05-007296-0647-PE.
102
monto de lo invertido como garantía de los fondos entregados. El plazo de la inversión era
como mínimo de un año, siendo que en caso de que venciera se renovaba automáticamente
por el mismo plazo o por el que se estipulara en el contrato.
La investigación es compleja precisamente por la forma en que el encartado sustrajo
dinero del patrimonio de los ofendidos y por la estructura que le permitió dirigirlo a otras
cuentas, así como los elementos utilizados para pasar desapercibida ante la
Superintendencia General de Entidades Financieras. Según las denuncias presentadas, a los
inversionistas se les ocultaba dolosamente que la compañía no contaba con la autorización
por parte de la Superintendencia General de Entidades Financieras para operar. Además, se
ocultaba el hecho de que no se contaba con el patrimonio suficiente para honrar las deudas
asumidas.
Este sistema altamente estructurado hacía creer a los ofendidos que sus dineros eran
utilizados en inversiones seguras y rentables, cuando realmente casi la totalidad de los
dineros captados se utilizaban y gastaban en pago de intereses y capital a los mismos
inversionistas, pues el dinero de los nuevos inversionistas era en realidad utilizado para
efectuar pagos a inversionistas anteriores. La maniobra negocial consistía en un círculo de
inversiones que se alimentaba de las nuevas captaciones.
Las acciones desde un inicio fueron determinadas por un esquema defraudatorio
ideado y ejecutado por los imputados. Es así como las personas podían formar parte de la
compañía o hacer negocios con esta únicamente si eran “referidos” por un miembro del
sistema, debían contar con la recomendación de un inversor activo. De lo contrario, debía
pasar por una serie de entrevista y cumplir con ciertos requerimientos para ser aceptado
dentro de este selecto grupo. Este proceso todavía se encuentra en trámite, sin embargo, es
relevante rescatar cómo se observa la estafa piramidal en la presente causa.
Por otro lado, a pesar de que las personas no recibían un beneficio directo por la
incorporación de nuevos miembros, entiéndase el pago de un canon por las personas
103
referida, si era un factor determinante en el funcionamiento de la compañía. Se debe
recordar que las personas referían a otros ignorando el engaño del cual los incitaban a ser
parte. Al invertirse la pirámide, la estructura se hizo insostenible. Los que estaban en la
cúspide siempre recibían dinero pues se les pagaba con los ingresos de los nuevos
inversionistas, hasta que llegó el momento en el cual no ingresaban más inversionistas y
por lo tanto no había dinero para pagarle a los primeros sujetos.
Después de realizar un repaso por la distinta regulación nacional, se puede
determinar con certeza que no existe ninguna normativa en el ordenamiento costarricense
que regule el ejercicio de los sistemas multinivel y mucho menos de manera especializada
como es el caso de España y Colombia analizado en el capítulo anterior. La normativa
extraída en este capítulo aplica en casos generales, por lo que eventualmente podría ser
aplicada y llenar los vacíos existentes sin que esto signifique que vaya a obtener los
mejores resultados tanto a nivel social como judicial a la luz de la protección y el resguardo
de los ciudadanos.
El Estado como garante y protector debería estar proporcionando vigilancia y
control sobre estos esquemas fraudulentos, máxime ante el auge tan prolífero que estas
compañías han tenido en la actualidad. Sin embargo, siguen operando libremente en el
territorio costarricense y las personas continúan siendo inducidas a error, aunado a la mala
fama que generan estas prácticas para el mercado de las compañías que realmente podría
generar una opción viable en el mercado costarricense.
104
CAPÍTULO IV: Análisis sobre la operatividad de las compañías
que utilizan un sistema multinivel o piramidal en Costa Rica
En este apartado, en relación con lo analizado en el primer capítulo de esta
investigación, se pretende estudiar cada una de las características y diferencias enunciadas
entre los sistemas multinivel y piramidal; como lo son la cuota de ingreso, los productos
y/o servicios, la visión a largo y corto plazo, el esfuerzo y el volumen. Esto con el objetivo
de emitir un criterio personal y académico sobre la legalidad de las compañías que operan
en el territorio costarricense a la luz de la doctrina y legislación colombiana y española.
Por lo anterior, se realiza un análisis sobre tres compañías que utilizan esta
modalidad de negocio en Costa Rica. Es importante mencionar que a pesar de que existe un
número mayor de empresas operando en nuestro ordenamiento el acceso a los contratos de
afiliación es restringido, debido a que las compañías manejan con recelo el conocimiento de
información por parte de terceros.
Esto deja abierta una ventana de posibilidades que brinda una incógnita sobre qué es
lo que se quiere mantener oculto, es decir, si el negocio consiste en vender productos por
medio de personas, no resulta lógico retener la información de esa manera. Asimismo, el
afiliarse a las compañías con un fin académico no resulta en todos los casos viable, debido
a que como se ha analizado la cuota de ingreso suele ser un poco elevada según el modelo o
esquema de negocio elegido.
El objetivo de este capítulo es evidenciar que a pesar de la falta de doctrina y
regulación sobre los contratos comercial multinivel y sistemas piramidales de defraudación
en el ordenamiento del país, las compañías operan con total normalidad. En la actualidad,
en el Estado costarricense operan muchas que trabajan bajo un sistema de distribución
multinivel, por lo que es necesario señalar si estos, en la práctica, operan conforme a
derecho según lo analizado en el derecho comprado.
105
De la misma forma, este análisis ayuda a crear conciencia sobre la relevancia de este
tema, el cual se encuentra carente de literatura especializada, aunado a la falta de
legislación que ya se ha comentado. Esto provoca que no se efectúe una correcta adaptación
a la evolución social y comercial de nuestro entorno.
1. Compañías que operan bajo un sistema multinivel o piramidal en Costa Rica
I. Zrii, LLC
Esta empresa tiene como misión empoderar a las personas para que vivan sin
límites por medio de la salud, riqueza, inspiración y diversión.246 La compañía, en el
Manual de Normas y Procedimientos, se autodefine como una empresa de venta
directa que comercializa sus productos por medio de ejecutivos independientes.247
Conceptualmente la agrupación maniobra como un sistema multinivel,
debido a que coloca sus productos en el mercado por medio de personas que
realizan la labor de intermediarios, publicistas y transportistas. Esta compañía
cuenta con 8 productos en el mercado:
A. Cuatro productos denominados nutricionales: Amalaki original, café con
Amalaki, batido nutritivo, acelerador de metabolismo y energía
B. Cuatro productos para el cuidado de la piel.
Ahora bien, es menester analizar si esta denominación queda plasmada
únicamente en el papel o si la empresa efectivamente comercializa bajo una red de
246 Z ii , a esado el de agosto, , http://zrii.com/es/ 247 Z ii. Ma ual de No as P o edi ie tos de Z ii . A tí ulo . http://zriiresources.s3.amazonaws.com/Printable_Documents/Latin_America_all/1501023_MANUAL_DE_NORMAS_Y_PROCEDIMIENTOS%20DE%20ZRII.pdf
106
mercadeo. En primera instancia, para afiliarse como ejecutivo independiente dentro
de esta empresa es necesario cumplir con ciertos requisitos:248
• Para ser titular se debe tener 18 años, si es co-solicitante con un padre o tutor
legal que sirva como titular de la cuenta de afiliación es permitido a los 16
años.
• Contar con un número oficial reconocido para fines tributarios. 249
• Adquirir el “estuche Zrii de inicio”.
• Presentar la solicitud y contrato de ejecutivo independiente. La solicitud
puede ser admitida o rechazada por parte de la empresa.
El titular del negocio puede ser una persona física o jurídica, tales como una
corporación, sociedad anónima o fideicomiso. Las entidades de negocio, de igual
manera que las personas físicas, deben presentar un certificado de incorporación,
contrato de sociedad, documentos de fideicomiso y los formularios
correspondientes.250
Los negocios de afiliación están conformados por una única persona, aunque
se puede presente una afiliación por unidad familiar y en ese caso solo se podrá ser
parte de un negocio. La unidad familiar puede estar conformada entre esposos o con
los hijos dependientes que lleven a cabo el negocio desde el mismo domicilio.251 De
igual manera, una pareja en matrimonio puede ser inscrita de manera independiente
siempre y cuando se efectúe con el mismo auspiciador. Inclusive se indica que “un
cónyuge puede ser colocado debajo de su cónyuge o debajo de la corporación”.252
248 Ibid., artículo 3. 249 Ibid., artículo 4.5. Todos los Ejecutivos Independientes son responsables por el pago de sus obligaciones financieras o fiscales en acuerdo a las leyes y reglamentos de su país de residencia, resultado de la compensación obtenida como Ejecutivos Independientes de la Compañía 250 Ibid., artículo 4.2 251 Ibid., artículo 4.4.2 252 Ibid.
107
Con la frase citada anteriormente surge la primera alerta. Al mencionarse
expresamente que una persona puede ser colocada debajo de otra automáticamente
re direcciona a un esquema piramidal en el cual el auspiciador se encuentra sobre
las personas reclutadas; sin embargo, este no es un indicador como tal que permita
afirmar que consiste en un sistema piramidal de defraudación, únicamente llama la
atención la forma en la que se emplea el texto. Por otra parte, en el caso de existir
una separación, ya sea de una cuenta familiar o de una entidad de negocios, se debe
garantizar que no se darán afectaciones a los intereses o ingresos de las líneas
descendientes o ascendientes, de lo contrario, Zrii podría cancelar la cuenta.
En el inciso 4.9 del Manual de normas y procedimientos de Zrii se establece
que en ninguna circunstancia se dividirá la organización descendente o los bonos ni
comisiones. Si una de las partes renuncia tiene la posibilidad de reinscribirse en la
organización de su elección y desarrollar un negocio nuevo. Este negocio, según lo
establece el manual de procedimientos, es heredable ante la muerte, incapacidad
legal o discapacidad física de un ejecutivo independiente. Se deberá presentar la
documentación legal apropiada a la compañía a fin de asegurar que la transferencia
se lleve a cabo de la forma correcta.
“Cuando sea que un negocio Zrii se ha transferido por un testamento o
proceso testamentario, los beneficiarios adquirirán los derechos de colectar
todos los bonos y comisiones del Ejecutivo Independiente fallecido o
incapacitado que sean generados como resultado de la actividad de su
organización de mercadeo, provisto que las condiciones de calificación
hayan sido satisfechas” 253
253 Ibid., artículo 4.10
108
Así pues, los ejecutivos poseen un estatus de contratista independiente, por
lo que no son compradores de franquicia ni poseen una relación laboral con la
compañía. 254
En relación con las ventas, punto primordial en estos negocios, se establece que:
“El Plan de Prosperidad Zrii se basa en la venta de productos Zrii a los
consumidores finales. Los Ejecutivos Independientes deben cumplir con sus
requisitos de ventas personales y de la organización a fin de ser elegible
para obtener bonificaciones, comisiones y alcanzar distinto nivel de logros” 255
Como se establece en el inciso 11.1, citado anteriormente, para obtener los
beneficios económicos que la compañía brinda los socios deben mantener un
volumen personal de ventas y un volumen de ventas calificadas, el cual incluye el
volumen personal del afiliado más el volumen de todos los ejecutivos de la
organización. Para alcanzar este objetivo se encuentran establecidas fechas
semanales de solicitud. Es responsabilidad del ejecutivo independiente realizar su
pedido dentro del período indicado a fin de lograr satisfacer el volumen mínimo
requerido y de esta manera, calificar, además de ganar comisiones. Asimismo, “no
se permite antedatar pedidos a fin de compensar la falta de volumen personal de
una semana anterior”256
Sobre la venta de los productos también existe un negocio, pues se recibe un
beneficio económico. Existe un precio de venta al público sobre el cual se obtiene
un margen de ganancia del 33% del precio de venta; por esta razón, el costo debe
ser establecido por la compañía y todos los socios deben respetarlo.257 Además, se
254 Ibid., artículo 4.5 255 Ibid., artículo 11.1 256 Ibid. 257 Ibid., artículo 11.1.2
109
manifiesta que la venta se realiza a la persona directamente.258 En virtud de esto, se
prohíben las ventas comerciales y el exhibir productos en un establecimiento
comercial de ventas al público. Esto encuentra su fundamento, según los criterios de
Zrii, en que la oportunidad debe ser la misma para todos los ejecutivos y
evidentemente no todos tienen la posibilidad de posicionar los productos en un
local.
Lo anterior resulta paradójico, ya que como se analizó en el primer capítulo
las compañías multinivel buscan posicionarse en el mercado. Si bien es cierto no lo
realizan de una manera tradicional, sino que eliminando intermediarios e
incorporando la figura de los ejecutivos independientes, lo verdaderamente
importante es que el producto se venda, ya que de eso dependen las utilidades de la
compañía y es independiente si lo realizan en centros comerciales, ferias, páginas
web, redes sociales, etc. En este caso pareciera que la movilidad del producto está
siendo dejada de lado.
Asimismo, se establece como una prohibición la compra excesiva de
inventario. Menciona que no es necesario mantener un inventario de productos; sin
embargo, también indica que cada ejecutivo debe tomar la decisión referente a estos
asuntos, por lo que resulta ser una elección personal y nunca se establece que no es
una obligación o un requisito de la compañía. 259
Existe una regla denominada ventas del 70%, la cual consiste en que todo
ejecutivo debe certificar que de los productos solicitados se lograron colocar el 70%
de estos, ya sea por venta o autoconsumo. Todos los socios que reciban comisiones
o hagan un pedido adicional deben tener documentación con la cual, eventualmente,
puedan demostrar el cumplimiento de la norma, esto por un período mínimo de
cuatro años, de lo contrario se podría cancelar la afiliación. 260
258 Ibid., artículo 10.1 259Ibid., artículo 10.3 260 Ibid., artículo 11.3
110
Otro aspecto de relevancia que se debe analizar es la garantía de devolución
tanto para el afiliado como para consumidor. En la sección 13 del Manual de
Normas de la compañía se establece que:
1. Con el pedido inicial los ejecutivos podrán realizar una cancelación o devolución
siempre y cuando se realice en los tres días posteriores a la afiliación y se dé la
devolución del producto en diez días.
2. Los consumidores tienen derecho a realizar la devolución de un producto siempre y
cuando sea el pedido inicial, se efectúe en los primeros 30 días y el producto se
entregue a la compañía. 261
3. En relación con los kits de afiliación, es importante mencionar que esta compañía
señala que los estuches de inicio no son elegibles para devolución.
4.
Si un ejecutivo o consumidor voluntariamente renuncia o cancela su
participación, tiene la posibilidad de devolver los productos o los materiales de
mercadeo adquiridos, se hace una devolución por un monto máximo de $255.00
dólares.
“Dentro de los 12 meses previos, sujeto a la regla del 70%. Todo producto y
material de mercadeo debe estar en condiciones para reventa a fin de
calificar para un reembolso, y deberá ser producto que en ese momento Zrii
tenga a la venta. El Kit Emprendedor no es exigible para la devolución de
inventarios”. 262
Todas las opciones de devolución con las cuales cuenta el socio, en la
práctica, son un tanto irreales, pues son condicionadas a la cancelación de la cuenta
para optar por el beneficio. 263 En todo caso, la devolución afecta las comisiones
pagas o los rangos obtenidos. También se genera una afectación a la línea
261 Ibid., artículo 13.2 262Ibid., artículo 13.3 263 Ibid., artículo 13.5
111
ascendente del socio porque se realiza un débito de lo pagado, por eso recomienda
Zrii el no depender del volumen de la línea descendente para obtener una comisión
o pago.264
Hasta este punto se ha descrito un negocio de venta multinivel, el cual
trasciende las fronteras de lo rutinario, lo tradicional y lo comercial. Se da un
negocio mediante el cual los distribuidores reciben una comisión que es la
bonificación sobre el porcentaje de ventas de la red de cada distribuidor; además,
reciben descuentos sobre el producto y un margen de utilidad por la venta de
estos.265Empero, es necesario analizar otros factores que serán determinantes para
emitir un criterio sobre la manera de operación de la empresa en estudio. Es
importante analizar la forma de inscripción que utiliza esta compañía, debido a que
es un buen indicador para comprobar ante qué tipo de esquemas no encontramos.
Tal y como se mencionó anteriormente, además de presentar una solicitud y
suscribir un contrato con la compañía las personas interesadas deben adquirir un
estuche o kit inicial. Hasta este punto todo trasciende con normalidad, según lo
analizado por la doctrina y el derecho comparado. Así mismo, se debe recordar que
los sistemas de contrato comercial multinivel buscan personas que contribuyan con
el canal de distribución de los productos que comercializan, logrando de esta
manera un aumento en el volumen de las ventas. Por esta razón, la cuota de ingreso
o afiliación es de un monto bajo a medio para que sea accesible a un gran sector de
la población. Estos sistemas no buscan a inversores que inyecten dinero a la
estructura ni obtener ningún tipo de ganancia sobre el monto recibido.
Como se estudió, queda prohibido por disposición legal que las empresas
condicionen el acceso al abono de una cuota o canon de entrada que no sea
equivalente a los productos y material promocional, informativo o formativo
264 Ibid., artículo 13.6 265 Jua Padilla A ala, Opti iza ió de u odelo estadísti o de u siste a ulti i el . Tesis de Maest ía en investigación de operaciones, Facultad de Ingeniería Universidad Autónoma de México, 2010).
112
entregado. De esta manera, no es necesaria la cancelación de altas sumas de dinero
para ingresar a un sistema multinivel.266 El monto de ingreso se solicita con el fin
de cubrir los costos del material de iniciación y no abarcar más allá de esto. Ahora
bien, en el caso de la compañía en análisis se manejan tres modalidades de
inscripción:
• Basic executive pack: Este brinda una versión “económica” de ingreso ya
que la afiliación tiene un costo de 29$.267 Sin embargo, se tiene la obligación
de realizar una compra inmediata de 100$ para efectuar la afiliación.
• Executive z pack (EZP): Este paquete posee un costo de 500$ pero con una
serie de beneficios que lo hacen más atractivo.
o Se puede seleccionar un equivalente de productos de consumo. Esto,
además, contribuye a obtener el primer bono por volumen de
calificación personal.
o Suscripción de 4 semanas a la oficina virtual MyZriiPro.
o Acceso a 13 de los 15 bonos del plan de prosperidad.
• Premier Z pack (PZP): el paquete tiene un costo de 1000$. Aunado a los
beneficios mencionados anteriormente, se obtiene:
o Acceso a los 15 bonos del plan de prosperidad.
o Bono de inicio de un 25% sobre todas las primeras compras que
realicen los afiliados directos.
o Posibilidad de ser elegido para ganar el bono 4 estrellas en 4
semanas.
Entonces surgen las consultas: ¿Por qué existen cánones diferenciados a la
hora de realizar la inscripción? ¿Por qué se condiciona la afiliación de las personas a
la capacidad adquisitiva que estos poseen? A las personas se les está ofreciendo una
categoría o posición dentro de la compañía. A su vez, según la cantidad de dinero
266 La ley de ordenación del comercio minorista 7/1996 267 E ate ió a lo esta le ido e el u e al . del Ma ual de P o edi ie tos Posi ilidad de se elegi le para calificar en la academia de liderazgo Zrii. La renovación del contrato se debe realizar anualmente y se debe cancelar un monto total de 29 dólares .
113
que se pueda aportar así serán los beneficios obtenidos; por ejemplo, si compra el
kit inicial no tiene acceso a los 15 bonos del plan de prosperidad no puede optar por
el bono 4 estrellas ni participar en la academia de liderazgo. Al final podemos
observar cómo a los posibles socios se les insta a adquirir un paquete más elevado
para obtener mayores resultados en la compañía. Se debe recordar que el establecer
cuotas de ingreso elevadas es una de las mayores diferencias entre los sistemas
piramidales y los sistemas multinivel.
En relación con Zrii, según lo desarrollado, se puede mencionar que la
compañía intenta manejar un sistema híbrido, pues procura pasar desapercibido el
objetivo real de la empresa al indicar que el kit no es elevado, por cuanto tiene un
costo de 29 dólares y los otros dos paquetes de afiliación son de adquisición
opcionales. Sin embargo, se deben resaltar dos puntos: primero, no existe una
libertad real de adquirir únicamente el kit de afiliación y con posterioridad empezar
el negocio. Por el contrario, se tiene la obligación de adquirir un mínimo de 100
dólares en productos, esto de manera adicional a los 29 dólares. Pareciera que el
origen de esta obligación recae sobre la intención de aparentar ante los
ordenamientos jurídicos que sí existe en el negocio un producto de promedio, pero
la realidad es que no se basa en la venta de esos productos, sino en la incorporación
de nuevos socios que compren bienes de auto consumo obligatorio con el fin de
crear una mampara frente a los posibles ataques por las inconsistencias y falta de
bienes y servicios.
En segundo lugar, al ofrecer a los socios el canon más alto de afiliación se
reduce el público meta hacia el cual está enfocado el negocio. Además, se orienta a
los posibles interesados a adquirir el paquete más elevado pues se les hace pensar
que esta es la única manera de obtener beneficios y por ende, resultados.
Las empresas que utilizan un sistema multinivel buscan reducir los costos y
operatividad que un sistema tradicional les proporciona, proyectan invertir ese
dinero en la creación de canales de socios que contribuyan al movimiento de los
114
productos. El negocio está basado en el movimiento del producto, pues si no se
vende no hay un beneficio económico para la empresa. Con el fin de lograr ese
objetivo se realizan redes de mercadeo y en el momento en que no se den ventas o
estas disminuyan el negocio dejaría de tener sentido para la compañía.
Por lo anterior, resulta ilógico pensar que una compañía que opera bajo esta
modalidad ponga limitaciones a la hora de afiliarse o que cancele una afiliación por
el hecho de no mantener un consumo mínimo determinado por un lapso de 12
meses,268 debido a que si la idea es que sus productos se muevan en el mercado no
se debería dar una cancelación pues es mejor comercializar 5 productos a cancelar la
cuenta y quedar sin esos 5. A su vez, la obligación de adquirir los productos se
establece en el Manual de Normas y Procedimientos al indicar que todo ejecutivo
independiente nuevo: “tendrá que pagar su pedido inicial dentro de los 30 días
posteriores a la creación de su Cuenta para que su afiliación se considere
finalizada.269
Si el pedido inicial no se paga en su totalidad, el registro quedará como
incompleto y si no se paga en los próximos 30 días, se puede cancelar la afiliación.
“Se sugiere que los Ejecutivos Independientes no crean una nueva Cuenta
de Afiliación para individuos que no estén preparados para pagar el monto
total de su pedido inicial”270
Con lo anterior, se fortalece la teoría de que lo importante no es tener un
mayor número de afiliados que con pequeñas cuotas de consumo o venta puedan
mover el producto que en el mercado no se comercializa de manera tradicional, sino
que lo primordial es cuánto dinero pueda brindar una sola persona; si esta no posee
268 Ibid., artículo 4.7.5 269 Ibid., artículo 3.2.1 y 3.4 270 Ibid.
115
suficiente poder adquisitivo, bajo las políticas de la compañía, es mejor que no
ingrese.
Ahora bien, existen una serie de estipulaciones establecidas en el manual que
resultan de gran interés para la investigación. En el inciso 4.7.4 se establece que los
cambios de patrocinador de registro y colocación están prohibidos, esto a efectos de
proteger la integridad de todas las organizaciones de mercadeo y salvaguardar el
trabajo de los ejecutivos. Sin embargo, establece una excepción cuando el ejecutivo
renuncia a la posición actual y solicita la reinscripción en otra organización.
Así pues, en realidad existe la libre determinación para realizarlo y se
establece como una prohibición meramente de papel, ya que se cuenta con la
autorización para efectuar el cambio. Esta situación resulta lógica y es común en
cualquier situación laboral. Si se desea formar parte de otra organización, se debe
renunciar a la actual porque no está permitido pertenecer a ambas.
Este cambio debe ser solicitado y aceptado por la compañía para tener
efecto. Además, el ejecutivo debe permanecer inactivo durante seis meses. En el
período de inactividad deberá abstenerse de establecer contacto con las personas de
la organización de la que se desvinculó, de utilizar la marca Zrii y de participar en
actividades patrocinadas por la compañía. Pasado el período de espera se tiene la
libertad de solicitar la reinscripción con el patrocinador u organización de
elección.271
Dentro de esta compañía se permite, con limitaciones, la venta, transferencia
o asignación legal de un negocio. Para esto se debe cumplir con los siguientes
criterios: 272
• Requiere la aprobación por parte de la empresa.
271 Ibid., artículo 4.7.6 272 Ibid., artículo 4.8
116
• Solo serán elegibles para ser transferidos los negocios con un rango superior
a “4 estrellas”.
• Se debe pagar un monto de $250 dólares por concepto de cargos
administrativos y de procesamiento.
• Si el comprador es un ejecutivo activo, previamente, deberá renunciar al
negocio vigente y esperar por un período de 12 meses antes de ser elegible
para la compra. De igual manera, el ejecutivo saliente debe esperar un
período de 12 meses para solicitar la reinscripción.
• El ejecutivo comprador debe haber cumplido con las normas de buena
conducta y no haber incurrido en violaciones que dieran como resultado la
cancelación o desvinculación de la cuenta de afiliación.273
Hasta este punto resulta evidente que en este esquema es permitido vender la
posición que se posee en el negocio, por eso ciertos socios realizan la maduración
en la estructura para posteriormente venderla. Esto convertiría a la compañía en una
operadora del sistema piramidal en el cual puedo vender mi posición. Sin embargo,
en el inciso 4.8.7 se establece que:
“La transferencia implica, únicamente, un cambio de titular, los volúmenes,
comisiones, y número original de posición no es transferible. Ciertos bonos
o comisiones también tienen restricciones de transferencia, incluso, pero sin
limitantes a cualquier “Bono de Logro” obtenido por el titular anterior, así
como el “Bono Tableta” y el Bono “4-Estrellas en 4 Semanas”. El nuevo
titular podrá ser elegible para obtener el Bono de Auto si califica como 4-
Estrellas por dos meses consecutivos, como se establece en el Plan de
Prosperidad”.274
273 Ibid., artículo 4.8.5 274 Ibid., artículo 4.8.7
117
Asimismo, hay una situación que llama la atención; si a efectos prácticos se
tendría las mismas aplicaciones que una persona que ingrese con una afiliación
nueva, ¿qué beneficios tendría comprar un negocio avanzado? Además, ¿cuál es el
fin de solicitar un rango determinado en la empresa para poder vender? Pero la
mayor incógnita que surge de la norma citada anteriormente es la razón por la cual
se enfatiza que la posición como tal no se vende.
El solo hecho de mencionar que dentro de la estructura existen posiciones,
hace pensar que consiste en un esquema piramidal, que esta compañía maneja un
híbrido para pasar desapercibida ante la ley y emplea un ardid con los posibles
ejecutivos independientes, prometiéndole a los empresarios carros del año y demás
bonos. Lo anterior a cambio de inducir a otros a formar parte de la compañía y a
quienes igualmente se les orienta a elegir el paquete de 1000$ pues de esta manera
el beneficio será mayor.
Según la información recopilada en las entrevistas que se realizaron a ex
ejecutivos de la compañía, este negocio se centra en estrategias de reclutamiento y
en ningún momento se realiza un enfoque significativo sobre las ventas.
Únicamente se hace mención del autoconsumo275 como una actividad necesaria, lo
cual también hace pensar que es una maniobra de ocultamiento del negocio real de
la compañía.
Los socios cuentan con la obligación de recibir una capacitación continua
sobre el negocio. El auspiciador o patrocinador de registro, como denomina esta
compañía, debe brindar apoyo y capacitación a fin de asegurar que su línea
descendente lleve a cabo el negocio de forma adecuada.276 El auspiciador debe
dirigir su estructura y dar el ejemplo generando una cantidad de puntos personales,
de lo contrario, no tendrá acceso a las comisiones por las ventas de su organización. 275 I iso . . el ual e io a ue Independiente de su nivel de logros, los Ejecutivos Independientes
tienen la obligación continua de promover en forma personal, la venta de productos por medio del
esta le i ie to de uevos lie tes a través del servi io a sus lie tes e e iste ia”. 276 Ibid., artículo 5.2.1
118
Además, si un ejecutivo no cumple con el movimiento de los bienes por 12
meses, el acuerdo será revocado y su afiliación inactiva.277 Al final, la venta de
producto no es tan relevante para la empresa porque si solo se vende el equivalente
a un volumen de 100 puntos -lo cual sería beneficioso para el empresario al obtener
el margen del 33%- no se podría continuar con esa actividad, debido a que el hecho
de no alcanzar mensualmente los 300 puntos personales de venta desacreditan al
socio de la compañía. No es posible ganar los bonos si no realiza el trabajo en
equipo que se requiere porque se estaría obteniendo un beneficio sobre los demás,
pero esto no amerita su desacreditación y por ende, la expulsión dentro del negocio.
Los Ejecutivos Independientes de Zrii pueden ser socios de otras empresas
multinivel y vender otros productos,278 pero por una cuestión de lealtad y para evitar
conflictos de intereses no deben promover los productos o programas a los
distribuidores de Zrii. 279
Es importante mencionar que lo anterior es aplicable siempre y cuando el
ejecutivo posea un rango inferior a 4 estrellas, ya que una vez que se alcance ese
rango no se podrá promover, distribuir, dar servicios o aparecer en las publicaciones
de otras compañías de mercadeo en red. Si el socio mantiene relación con otra
multinivel tendrá un plazo de cuatro semanas a la fecha de la violación para
renunciar a cualquier otra compañía y si no lo realiza podría recibir sanciones.280
De igual manera, no se aceptan ataques hacia empresas, su estructura o
productos con el fin de promover Zrii; esta actividad es considerada “predatoria de
reclutamiento de las fuerzas de ventas o clientes” y por lo tanto es inapropiada. A su
277 Ibid., artículo 17.2 278 Ibid., artículo 6 279 Ibid., artículo 6.6 280 Ibid., artículo 6.6
119
vez, en el Manual de Normas y Procedimientos de Zrii se establecen una serie de
prohibiciones que resulta interesante mencionar.
• Es prohibido realizar la inscripción de una persona una vez que ya se
encuentra en los archivos de Zrii en una línea de registro distinta, esto
durante los seis meses previos. Lo anterior es conocido como cruce de
patrocinio y no es permitido.281
• El apilamiento indebido o “stacking” sucede cuando no se remiten o se
retienen contratos de afiliación por más de dos días o también cuando se da
la inscripción de individuos inexistentes o entidades ficticias.
Nuevamente, se observa la importancia del reclutamiento de personas reales
para seguir con el sistema piramidal. Es evidente que no es legal fingir la
inscripción de una persona, pero la empresa enmarca la situación con un
trasfondo de importancia.
• Los Ejecutivos Independientes están restringidos en cuanto a lo que puedan
decir en forma verbal con respecto a la relación entre Zrii, el Centro Chopra
para el Bienestar y Chris Gardner.282 Dentro del documento en análisis se
establece expresamente los comentarios que no pueden realizar los afiliados,
un ejemplo de esto es:
“Chris Gardner avala en forma integral a Zrii y los productos Zrii.
Esta aseveración solamente puede ser utilizada con la aprobación
previa del Departamento de Normas y Cumplimiento. El uso del
nombre de Chris Gardner debe ser poco frecuente y sólo ser
utilizado con permiso por escrito. Los Ejecutivos Independientes no
pueden hablar ni hacer referencia a Chris Gardner más allá de
aseverar que Chris Gardner avala los productos de Zrii”.
281 Ibid., artículo 6.3 282 Ibid., artículo 8.3.2
120
Entonces se promocionan esos slogans como un gancho para atraer
más personas a la compañía, pero los socios no pueden mencionar nada sin
previa autorización escrita. El afiliado tiene permitido promover en redes
sociales la “oportunidad Zrii” pero no le es permitido utilizar esta
herramienta para la venta directa de productos283.
• El empresario cuenta con una prohibición en relación con la forma en la cual
se expresa o utiliza la imagen de la compañía. Algunas muestras de lo
anterior son:
o Se le restringe el uso de la marca y diseños sin previa autorización
por escrito. Tampoco pueden reproducir ninguna grabación de vídeo
o audio producida por la compañía, inclusive si es para su uso
personal.284
o En relación con los productos únicamente se puede hacer mención
de los beneficios que poseen según lo manifestado oficialmente por
la compañía. Es prohibido realizar afirmaciones propias sobre la
efectividad de los productos. 285
o No se permite realizar comentarios sobre los ingresos
“En el entusiasmo por reclutar Ejecutivos Independientes
potenciales, algunos Ejecutivos Independientes a menudo se
ven tentados de hacer aseveraciones sobre ingresos o
representaciones sobre ganancias con el afán de demostrar el
poder inherente del mercadeo en redes”286.
Lo anterior es justificado por la compañía pues dicen que los nuevos
socios podrían decepcionarse y eventualmente salirse del negocio si
no obtiene los mismos resultados en el mismo período.
283 Ibid., artículo 8.6 284 Ibid. 285 Ibid., artículo 8.11.2 286 Ibid., artículo 8.11.3
121
o Se indica en el Manual que ninguna agencia regulatoria a nivel
estatal se encarga de aprobar o avalar a las compañías que operan
bajo un sistema multinivel. Por esta razón, se le menciona a los
socios que no deben realizar comentarios en los cuales se afirme que
Zrii y su plan de prosperidad cuentan con el visto bueno para operar
por parte de una organización gubernamental.287
La afirmación que realiza la compañía en relación con las instancias
regulatorias es falsa. Inclusive, se puede recordar el caso de la
Superintendencia de Sociedades de Colombia, la cual se encuentra adscrita
al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo de Colombia. Es un
organismo técnico con personería jurídica, autonomía administrativa y
patrimonio propio,288 por lo que se evidencia que sí existen agencias
regulatorias a nivel estatal encargadas de las compañías que operan bajo un
sistema multinivel.
Es así como se observa un claro ejemplo de una organización
gubernamental que otorga el aval y regula a las compañías que operan bajo
esta modalidad. Por consiguiente, lo manifestado en el Manual de Normas y
Procedimientos de Zrii no tiene fundamento jurídico pues sí existen
organizaciones estatales con esta función.
• Es prohibido realizar compras con el único fin de adquirir bonos u obtener
una calificación. No es permitido:
o La inscripción de individuos o entidades sin el pleno conocimiento o
ejecución de un contrato.
287 Ibid., artículo 8.13 288 Sitio web de la Superintendencia de Sociedades colombiana.
https://www.supersociedades.gov.co/SitePages/Inicio.aspx
122
o La inscripción fraudulenta de un individuo o entidad.
o La inscripción o intento de inscribir a individuos o entidades no
existentes.
o El uso desautorizado de tarjetas de crédito por o en lugar de un
ejecutivo o consumidor que sea propietario de esa tarjeta de crédito.
o La compra de mercancías de Zrii en representación de otro ejecutivo
bajo el número de identificación de un Ejecutivo Independiente
distinto a fin de obtener comisiones o bonificaciones.289
En relación con los bonos que maneja la compañía los básicos o permanentes son:
1. Bonos Inmediatos:
a. Bono de inicio: Se obtiene el 30% de los pedidos que realicen los afiliados
directos.
b. Bono Estrella: Se convierte en estrella y obtiene beneficios económicos al
inscribir dos ejecutivos independientes que compren el EZP o PZP.
Este bono se alcanza con el simple hecho de reclutar. En la primera opción
vemos que es por el volumen de venta, pero en este caso no es así. Además,
no es la simple afiliación porque esta se debe dar con la compra de un
paquete de 500 o 1000 dólares, el básico no está contemplado para ser
merecedor de este bono.
c. Bono creador de estrellas: La compañía menciona “aprovecha el poder de la
duplicación para ganar más”. Este bono se obtiene “ayudando” a dos
afiliados directos a convertirse en estrellas.
2. Ingresos Residuales
a. Comisiones de equipo: se gana el 10% del volumen de una de las líneas
directas de afiliación.
b. Bono de Equiparación: En este caso se paga la comisión, pero por todas las
personas que conforman las líneas de patrocinio, esto incluso a 7 niveles
inferiores de mi posición 289 Ibid., artículo 10.4
123
c. Bono Consumidor: se gana el 20% de los pedidos realizados por los
consumidores directos. Esto se da porque se pueden designar a un
comprador directo que adquiera los bienes
II. Amway
El estudio de la compañía Amway lleva un interés primordial, debido a que es una
de las primeras empresas multinivel en operar en el país. Esta empresa inició sus
actividades en el territorio costarricense en 1996.290 Amway es la firma multinivel más
grande a nivel mundial, con una fuerte distribución de más de dos millones de personas en
60 países y ventas anuales estimadas en $6,000 millones de dólares.291
Además, se debe recordar que esta compañía enfrentó en 1959 un juicio ante la
Federal Trade Commission de los Estados Unidos por utilizar, presuntamente, un esquema
piramidal. En aquel momento, los sistemas multinivel no eran una industria formal. Por lo
tanto, no se podía reconocer fácilmente la diferencia entre una pirámide ilegal y un
multinivel real. 292 Después de un juicio de 4 años, el caso fue a favor de Amway. La FTC
aprobó el multinivel como un sistema legal de comercio, dando origen a una nueva era en
el mercado. 293
A partir de la legalización de este sistema, se comenzaron a fundar nuevas
empresas,294 este evento provocó que se diera la reglamentación de los multinivel y por
ende, una diferenciación con los sistemas piramidales. Actualmente, Amway se encuentra
290 Recopilado de la página oficial de Amway de Costa Rica. http://carrera.amway.com/ Consultado el 11 de octubre del 2016. 291 Juan Padilla Ayala. Optimización de un modelo estadístico de un sistema multinivel. (Tesis de Maestría en investigación de operaciones, Facultad de Ingeniería Universidad Autónoma de México, 2010). 292 Andrés López de Arriaga Pliego. La increíble historia del multinivel. (12 noviembre 2013) Accesado el 10 de abril del 2017 http://www.cosasdeemprendedor.com/2013/11/12/historia-del-multinivel/ 293 Ibid. 294 Ibid.
124
posicionada en el mercado multinivel y el comercio nacional. Esta compañía tiene como
pilares:
• Libertad: proporcionada al tener un negocio propio.
• Recompensa: por los logros y la ayuda que se le brinda a otros para que
alcancen sus metas.
• Familia: se debe tener respeto y cuidar a la organización.
• Esperanza: para prosperar y obtener mejores resultados.
El objetivo es recompensar a los empresarios en proporción al esfuerzo que dedican
a la venta de los productos y a la capacitación de nuevos empresarios. Se obtienen
resultados según el potencial y el valor personal, todos tiene acceso a las mismas
oportunidades. 295
La agrupación maneja un amplio catálogo de productos, los cuales se dividen en 4
grandes líneas:
A. Nutrición: cuenta con 35 productos.
B. Belleza: 38 productos entre maquillaje y cremas.
C. Cuidado personal: esta línea posee 24 productos, tales como desodorantes y pasta de
dientes.
D. Hogar y limpieza: 16 productos en el mercado costarricense.
Para ser miembro de la organización es menester cumplir con ciertos requisitos que
se encuentran estipulados en el contrato:
• Ser mayor de edad. 296
• No estar en la cárcel o condenado por delito. 297
295 A a . Ma ual de efe e ia A a . PP 296 A a P i ipios Co e iales de A a A é i a Lati a A ti ulo . 297 Ibid., artículo 3.3.1
125
• No ser suspendido o removido de la profesión o negocio. 298
• Tener la capacidad mentalmente suficiente.299
• No deberá haber sido cancelado su contrato de empresario Amway por violación al
mismo.300
• No deberá ser empleado de una compañía de venta directa.301 En este apartado es
importante mencionar que se refiere a empleado propiamente, por lo que no se
excluye a los socios de otra multinivel.
De igual manera que Zrii, en Amway el titular del negocio puede ser una persona
física o jurídica. En el caso de solicitar la afiliación por medio de una entidad legal se deben
cumplir una serie de requisitos adicionales:
• El único propósito de la entidad debe ser la operación de un negocio Amway.
• La persona que firma el contrato a nombre de una entidad legal debe ser un
representante autorizado y tiene que cumplir personalmente con los requisitos
establecidos anteriormente.302
El empresario Amway es aquel que firma un contrato y ha sido aceptado para actuar
como tal.303 Los empresarios son propietarios de su negocio, operan como contratistas
independientes que comercializa productos bajo su propio nombre y por cuenta propia, no
es un representante comercial, empleado, corredor de la empresa 304 o poseedores de
franquicia.305 Si una pareja desea afiliarse a la compañía debe conformar el negocio como
una sola organización. Esto se realiza debido a que uno de los pilares de la compañía es la
familia, por lo que se promueve que los negocios se manejan como una sola entidad.
298 Ibid., artículo 3.3.3 299 Ibid., artículo 3.3.4 300 Ibid., artículo 3.3.5 301 Ibid., artículo 3.3.7 302 Ibid., artículo 3.10 303 A a Co t ato de E p esa io A a A é i a Lati a . A tí ulo . 304 A a Ma ual de efe e ia A a . PP 305 A a P i ipios Co e iales de A a A é i a Lati a A tí ulo . .
126
Lo anterior se da independientemente de que el contrato sea firmado únicamente por
uno de los cónyuges y no se agregue al otro como cotitular. 306 Asimismo, el cónyuge que
firma el contrato será responsable de las acciones del que no haya firmado. 307 Ahora bien,
si dos empresarios de líneas de auspicio distintas deciden contraer matrimonio, uno de los
dos deberá renunciar a su negocio para unirse al de su pareja y trabajar como una unidad. 308
Sin embargo, si se encuentran en un nivel de platino o superior sí es posible
mantener ambos negocios, pero se deben respetar las líneas de organización distintas.309
Esta diferenciación se da con el objetivo de mantener la estabilidad en la agrupación,
conservando al mismo líder. Y en caso de divorcio la compañía continuará realizando el
pago al miembro que aparezca como titular del negocio. Para efectuar la división del
negocio la pareja debe coordinar por su cuenta. 310Si se da una separación en la entidad
financiera se podría designar como titular al represente legal que firmó el contrato en
nombre de la entidad o se podría vender el negocio.311
Cuando el titular del negocio fallece se procede de la siguiente manera:
1. El cotitular automáticamente se convierte en el propietario exclusivo del negocio.
2. De no existir cotitular se procede a designar a la persona que el fallecido haya
establecido por medio de testamento. Para esto se debe presentar a la compañía la
documentación que acredite al nuevo titular.
3. De no existir los supuestos anteriores, el negocio expira con la muerte del
empresario.312
306 Ibid., artículo 3.1 307 Ibid., artículo 4.14.1 308 Ibid., artículo 3. 2..2 309 Ibid., artículo 3.2.2 310 Ibid., artículo 6.8.1 311 Ibid., artículo 6.8.2 312 Ibid., artículo 10.1
127
Por otro lado, Amway manifiesta en su manual que este negocio se divide en dos
etapas:
1. Etapa de comercialización:
En esta etapa se conocen los productos, sus características, técnicas de venta y cómo
obtener dinero con la comercialización mediante la creación de una lista de clientes
y prospectos.
En esta etapa se tiene derecho a:313 adquirir productos de la empresa, ya sea para
autoconsumo o para venta, registrar clientes para que realicen compras directamente
en la compañía,314 obtener descuentos sobre los volúmenes adquiridos y alcanzar
una serie de bonos.
2. Formación del negocio:
Esta etapa ocurre cuando se invita a otros a participar “en la Oportunidad de
Negocio Amway”. 315
El auspiciador es aquel empresario que presenta el negocio a otra persona para que
se convierta en socio. De esta manera, se aumenta el nivel de ventas y por ende se
reciben mayores incentivos y beneficios. 316
Como una tercera etapa es posible mencionar la de liderazgo.
Se debe analizar, en relación con la primera etapa, la manera de comercialización
que maneja esta empresa, esto en virtud de que es el factor más importante en este tipo de
negocios y por ende la etapa, de mayor relevancia.
Por la venta de los productos se obtiene un beneficio. Al público se le brinda un
precio, pero los socios pueden adquirir el producto con un 25% de descuento, por lo que 313 Co t ato de E p esa io A a A é i a Lati a . A tí ulo . 314 Ibid., artículo 6. 315 Ma ual de efe e ia A a . PP 316 Ibid., pp 3
128
obtiene un margen de ganancia del 33% al vender el bien. Esto es aplicable a cualquier
compra, inclusive si es de un único producto. A los vendedores que logren colocar
volúmenes de más de 200 puntos se les realiza un descuento del 30%, por lo que obtendrían
un margen de ganancia del 43%. Este beneficio es para todos los socios de la compañía, por
lo que se realiza, inclusive, de manera retroactiva.
Esto quiere decir que si la comercialización de un socio se da la siguiente manera:
• Primera semana: comercializa 50 puntos con un 25% de descuento.
• Segunda semana: comercializa otros 50 puntos con 25% de descuento.
• Tercera semana: logra colocar 100 puntos con un 30% de descuento, debido a que
obtuvo un total de 200 puntos. Además, al ser un beneficio retroactivo se otorga un
reembolso del 5% sobre los puntos adquiridos en la primer y segunda semana.317
Lo anterior evidencia que no se premia únicamente al empresario por su capacidad
adquisitiva, es indiferente si se adquiere un volumen determinado en una única compra o en
varias, pues lo que se premia es el esfuerzo y la comercialización de los bienes por igual.
De ambas maneras se logran alcanzar los objetivos y a la compañía le es beneficioso que
los productos se muevan en el mercado.
De igual forma, el empresario debe actuar con profesionalismo y de manera
respetuosa, no debe utilizar tácticas para forzar la compra de productos. Por el contrario,
debe actuar de manera honesta a la hora de presentar el plan de ventas y mercadeo de los
bienes. 318
“Los Empresarios Amway deberá ser precisos y veraces en cuanto al precio,
características, rendimiento grado, calidad, operabilidad, y disponibilidad de los
productos y servicios Amway, tomando en especial consideración lo previsto en las
317 A a Pla de Ve tas Me adeo A a . PP . 318 P i ipios Co e iales de A a A é i a Lati a a tí ulo .
129
normas relativas a los derechos de los consumidores. Por lo que no deberán hacer
afirmaciones exageradas de los Productos no autorizadas por Amway”.319
Existe una serie de disposiciones que establece la compañía que resulta interesante
mencionar:
• La compañía no exige la compra de un inventario determinado de productos o el
establecimiento de un territorio específico.320
• No se debe adquirir cantidades excesivas de bienes con el fin de lograr calificar a
incentivos y recompensas más altas.
• Si existe duda sobre la calificación, la empresa puede suspender temporalmente el
reconocimiento de la calificación hasta que se defina la procedencia.
• Los empresarios no podrán aconsejar a otros socios para que realicen compras con
una finalidad distinta a la venta.321
Otro aspecto enmarcado en los principios de la compañía es la restricción de venta o
exhibición de productos en establecimientos, cuyo propósito principal sea la venta de
productos y servicios al público.322 Sin embargo, si el giro comercial del establecimiento
no es propiamente la venta (spas, salones de belleza y gimnasios) es permitido exhibir,
promover, recomendar o vender productos para cuidado personal, de la piel o nutricionales.
Para esto es necesario contar con el consentimiento del propietario o representante legal del
lugar y de Amway. 323
En el caso de las ventas en eventos temporales de no más de 10 días, el socio deberá
pedir autorización a la empresa 30 días antes del evento. 324 Ahora bien, uno de los aspectos
319 Ibid., artículo 4.4 320 Co t ato de E p esa io A a A é i a Lati a a tí ulo 321 P i ipios Co e iales de A a A é i a Lati a a tí ulo . 322 Ibid., artículo 4.3 323 Ibid., artículo 4.3.1 324 Ibid., artículo 4.3.3
130
determinantes dentro de un sistema comercial multinivel es la garantía de devolución. Por
esta razón, se analizarán las políticas más relevantes que maneja Amway. 325
• Si el producto no cumple con las expectativas o no funciona correctamente por
defectos de fábrica, se proporciona un nuevo producto o la devolución del dinero.
Para esto, el reclamo debe realizarse en los 90 días posteriores a la adquisición del
producto. 326
La garantía cubre, inclusive, la insatisfacción por parte del cliente, pero no será
aplicable si el producto fue utilizado para fines distintos o de manera inapropiada. 327
• El kit de afiliación también cuenta con garantía y eventual devolución, en caso de
que una de las partes decida prescindir del contrato, con causa o sin esta, en los 90
días posteriores a la suscripción de contrato. 328
Es importante analizar este punto, pues se debe recordar que uno de los aspectos
primordiales para los negocios piramidales son las altas sumas de dinero que se
pagan para ingresar o afiliarse a la compañía, es por esta razón que no realizan la
devolución de este
Sin embargo, en el caso de Amway es posible evidenciar cómo se establece que el
monto de ingreso es equivalente al estuche de negocio entregado y por ende, existe
la posibilidad de realizar una garantía de devolución.
• Tras la expiración o terminación anticipada de un contrato, el empresario podrá
devolver a Amway cualquier inventario no vendido de productos aptos para la
comercialización. La empresa realiza la recompra de los productos con un
descuento del 10% por cargos administrativo. 329
325 Ibid., artículo 4.7 326 Ma ual de efe e ia A a pp 327 Ibid, pp 4 328 Co t ato de E p esa io A a A é i a Lati a a tí ulo 329 P i ipios Co e iales de A a A é i a Lati a a tí ulo . .
131
Hasta este punto se han observado varios supuestos que permiten enmarcar a esta
compañía dentro de un esquema multinivel. No obstante, antes de emitir un criterio
concreto, es determinante analizar otros aspectos que definen y evidencian de manera más
puntual la clase de negocio que maneja esta empresa. Por esta razón, se estudia la
modalidad y el procedimiento de inscripción o afiliación que utiliza Amway.
Además de cumplir con los requisitos indicados, la persona interesada en formar
parte de la compañía deberá adquirir el estuche de negocio Amway. Este contiene: el
contrato, que debe ser enviado para ser procesado en un plazo no mayor de 90 días; el
manual de referencias; el plan de ventas y mercadeo; los principios comerciales; el catálogo
de productos y la lista de precios al público. 330
El monto para afiliarse a esta multinivel es de 9.995 colones, cifra accesible que
cubre el precio del material descrito anteriormente. Otra opción es adquirir el kit digital, el
cual tiene un valor de 7.250 colones. El precio es inferior debido a que el material no se da
impreso, sino virtual por medio de un dispositivo. 331 Aunado a lo anterior, dentro del kit de
afiliación se otorga un cupón por un monto de 4.985 colones, para ser canjeado por
productos. Este tiene una validez de 3 meses y aplica en compras de 7.477 colones o monto
superior.
Lo anterior evidencia que el objetivo primordial de la compañía es contar con
personas que contribuyan a la cadena de distribución para garantizar que los productos se
comercialicen en el mercado. Por esta razón, pretende que el negocio esté al alcance de
todas las personas y es indiferente la clase social de los afiliados. A su vez, el monto de
inscripción, tal como señala la doctrina analizada, es de un muy bajo costo, debido a que la
idea es contar con más personas que ayuden a promover los bienes. El precio debe incluir,
única y exclusivamente, el material entregado, ya que no se buscan inversores que inyecten
dinero a la estructura.
330 Ma ual de efe e ia A a pp 331 Ibid, pp 7
132
En Amway no existen categorías de afiliación, la única diferenciación que se
observa es al adquirir el kit digital o el físico. Empero, los efectos y beneficios son los
mismos, el precio varía por una cuestión de costo operativo para la compañía, pues requiere
mayor inversión el material membretado que un dispositivo electrónico con el mismo
contenido. Se procura brindar protección a las líneas de auspicio, por esta razón solo en
casos concretos se puede solicitar un cambio de auspiciador. Esta maniobra no debe
utilizarse como una estrategia para reestructurar el grupo de un empresario.332 Los
requisitos para solicitar el cambio son: 333
• Una solicitud por escrito a Amway.
• Una carta firmada por todos los miembros de la organización, incluyendo al platino
calificado en la línea de auspicio.
• Si el cambio se pretende realizara junto con la línea de auspicio, es necesario contar
con la aprobación, inclusive, del socio esmeralda.
• Carta de aceptación por parte del nuevo auspiciador y el platino de esa
organización.
• Amway se reserva los derechos de aceptación de la solicitud.
Si el empresario renuncia o no renueva su contrato por un periodo de 6 meses, se
considerará inactivo. Por lo tanto, en el momento que decida reincorporarse a la empresa
podrá realizarlo en la línea de auspicio de su elección. 334
El período de inactividad inicia a partir de la fecha en la cual Amway recibe la carta
de renuncia o con la expiración del contrato. Durante la inactividad no se podrá: comprar
productos,335 presentar el plan a ningún prospecto,336 asistir a reuniones de entrenamiento337
o recibir el pago de bonos. 338
332 P i ipios Co e iales de A a A é i a Lati a a tí ulo . . 333 Ibid., artículo 6.2.1 334 Ibid., artículo 6.44 335 Ibid., artículo 6.4.1.1 336 Ibid., artículo 6.4.1.3
133
Esta empresa permite la venta del negocio, pero de una manera más restrictiva, pues
el socio únicamente manifiesta su interés por vender. Posteriormente, se realiza el anuncio
para que los interesados se manifiesten, pero a la hora de realizar la transacción se debe
respetar una lista de prioridad:339
• La primera opción de compra recae sobre el auspiciador internacional. 340
• La segunda opción es para el auspiciador nacional.341
• La tercera, si no se concreta la primera y la segunda, sería para cualquier empresario
que haya sido auspiciado por el socio vendedor. 342
• Una cuarta opción es a los empresarios platinos que se encuentren dentro de la
misma línea de auspicio. 343
• La última opción, si las demás no se concretan, sería a un empresario Amway de
buena reputación que forme parte que cualquier otra línea de auspicio.344
El empresario que adquiera el negocio debe ser ejemplar y manejar de manera
correcta el sistema.345 La línea de auspicio se debe mantener, por lo que no es permitido
que se trasfiera la línea de auspicio del comprador. 346 Además, no se permiten las fusiones
o combinaciones de negocios para alcanzar mayores resultados.347 Aunado a lo anterior, no
es permitido tener más de un negocio por empresario, exceptuando:
• Cuando se contrae matrimonio y una de las partes está en un nivel de platino o
superior. 348
337 Ibid., artículo 6.4.1.5 338 Ibid., artículo 6.4.1.6 339 Ibid., artículo 6.5 340 Ibid., artículo 6.5.1 341 Ibid., artículo 6.5.2 342 Ibid., artículo 6.5.3 343 Ibid., artículo 6.5.4 344 Ibid., artículo 6.5.5 345 Ibid., artículo 6 346 Ibid., artículo 6.1.2 347 Ibid., artículo 6.6 348 Ibid., artículo 6.7.1
134
• Cuando se realiza la compra de un negocio. 349
• Cuando se hereda un negocio.350
Sin embargo, los negocios se continúan manejando de manera individual, aunque
sea el mismo titular, se llevan a cabo como organizaciones separadas, por lo tanto, no se
suman los logros ni se considera una sola entidad al momento de establecer los niveles.
Existe una serie de manifestaciones contenidas en la documentación del estuche de negocio
que se deben mencionar:
• Los socios tienen prohibido comprar audios, literatura, audiovisuales o boletos a
eventos con el fin de revender a los miembros su organización, 351 debido a que la
empresa realiza la venta de esos materiales y los socios no deben lucrar ni revender
el material.
Un empresario solamente podrá comprar productos Amway, incluyendo la literatura
oficial y servicios directamente de la empresa.352
• Es prohibido que el socio auspiciador proporcione nuevos socios a los ejecutivos de
su organización, esto es denominado stacking. 353
Con lo anterior, se evita que los socios trabajen la profundidad de manera indebida,
asociando a personas que no se conocen. Si un grupo es conformado entre
desconocidos, es más complicado que se dé una relación de confianza, liderazgo y,
por ende, un trabajo en equipo idóneo.
• Se prohíbe la compra o venta en grupos cruzados, esto quiere decir que un
empresario no deberá vender productos a otro empresario de diferente línea de
auspicio. 354
349 Ibid., artículo 6.7.2 350 Ibid., artículo 6.7.3 351 Ibid., artículo 3.6.4 352 Ibid., artículo 4.2.1 353 Ibid., artículo 4.2.17 354 Ibid., artículo 4.2
135
• La compañía no establece como una prohibición la venta de otros productos. No
obstante, no podrán ofrecer los bienes a los socios ni deben inducir a otro
empresario, a quien no auspicien personalmente, a vender los productos. Lo anterior
únicamente si es un socio no auspiciado directamente, de lo contrario sí es
permitido.355
• Se faculta a los socios mencionar el éxito alcanzado por otros empresarios, mientras
no se afecta la privacidad y confidencialidad de estos.356 Además, los resultados
deben ser reales y deben ser obtenidos por el negocio Amway y no derivado de
otras actividades.
• Es prohibido interferir en el negocio de otro empresario: 357
o Inducir o tratar de inducir a cambiar de línea de auspicio.
o Inducir o tratar de inducir a incumplir las disposiciones de la compañía.
o Inducir a evadir su línea de auspicio con el fin de fortalecer el entrenamiento
por parte de otro empresario.
• En esta empresa es permitido utilizar la imagen de Amway para uso del negocio,
siempre y cuando no se altere la imagen o los diseños. Un ejemplo de esto son las
tarjetas de presentación. 358 Inclusive, es permitido pautar en medios publicitarios,
pero debe contar con la autorización de la empresa.359
• Los afiliados cuentan con ciertas restricciones sobre los comentarios que realizan en
relación con la compañía. A pesar de ello, se debe indicar que no guardan similitud
con las prohibiciones verbales que conservan los ejecutivos de Zrii, pues no son
oposiciones concretas sin fundamento. Por el contrario, se establecen en procura del
negocio y sus socios. Algunos ejemplos de lo anterior:
o Se debe especificar que es una oportunidad de negocio y no un empleo. 360
355Ibid., artículo 4.14 356 Ibid., artículo 8.3.3 357 Ibid., artículo 4.15 358 Ibid., artículo 9.1 359 Ibid., artículo 9.4 360 Ibid., artículo 4.19.1
136
o No es permitido manifestar que el éxito se logra al seguir determinado
método, tampoco que el negocio se basa en ingresos residuales o regalías.
o No se debe afirmar que se obtiene éxito, únicamente, al realizar compras de
uso personal.361
o No está permitido los correos no deseados o spam a otros empresarios o
terceros. 362
o “No se puede afirmar que el negocio es una oportunidad de vuélvase rico
rápidamente en el cual es sencillo lograr el éxito con poco o nada de tiempo
o de manera rápida” 363
A diferencia de las prohibiciones que señala la compañía Zrii, se observa que esta
compañía realiza estas limitaciones por una cuestión de prevención, precisamente, para
evitar que a los posibles socios se les induzca a error o se les promueva un negocio que en
realidad no concuerda con la oportunidad que se está ofreciendo.
Desde la perspectiva de la presente investigación, estas prohibiciones no se
enmarcan con el objetivo de ocultar la verdadera intención del negocio, sino por el
contrario, para garantizar que se desarrolle de manera óptima y bajo una línea de legalidad.
Asimismo, es importante recordar que la línea que divide un negocio piramidal de uno
multinivel es muy delgada, por esta razón, las compañías que operan bajo un sistema
multinivel deben velar por cumplir y marcar claramente su negocio.
Los bonos que maneja esta compañía se encuentran establecidos en el plan de
ventas y mercadeo de Amway. Se utiliza un sistema para calcular el pago de bonos y
determinar el reconocimiento y recompensa de los empresarios. 364 Los bonos se obtienen
361 Ibid., artículo 8.3.4 362 Ibid., artículo 4.16 363 Ibid., artículo 8.3.7 364 Ibid., artículo 9
137
basados en el volumen mensual de ventas. La compañía registra dos rubros de importancia:
365
1. Puntos: Es un valor que la compañía le asigna a cada producto. La tabla de
porcentaje de desempeño se rige por este rubro. Por lo tanto, los puntos determinan
mi porcentaje de desempeño.
2. Valor del negocio: También se encuentra asignado a cada producto y es el rubro
utilizado para pagar los bonos.
Bono de desempeño: Para el pago de este bono se toma en cuenta las ventas grupales y las
ventas personales.
Tabla de Desempeño
Nivel Puntos ganados
21% 10.000
18% 7.000
15% 4.000
12% 1.800
9% 600
Esta tabla refleja el nivel en el cual se encuentra un socio, basado en la cantidad de
puntos tramitados en el mes. Para ser merecedor de cualquier bono, el socio debe
posicionar en el mercado una cantidad de 150 puntos al mes con el fin de evitar que el socio
auspiciador gane dinero derivado de lo trabajado y producido por sus auspiciados sin que
medie un esfuerzo propio. Por ejemplo, si el ejecutivo A solo mueve en el mes 20 puntos y
su auspiciado, el ejecutivo B, realiza una colocación de 1800 puntos no resultaría equitativo
suponer que el volumen grupal del empresario A lo lleve a obtener bonos de desempeño,
365 Ma ual de efe e ia A a pp
138
debido que no realizó los méritos propios para optar por una recompensa y únicamente se
estaría beneficiando del trabajo de su auspiciado.
La empresa, de manera trasparente, brinda para conocimiento de todos los
empresarios y socios la fórmula utilizada para calcular los bonos. Se calcula multiplicando
el valor del negocio grupal por el nivel de porcentaje de desempeño alcanzado. Una
muestra de esto sería:
Empresario A realiza las siguientes acciones
• Coloca en el mercado una cantidad de productos equivalente a 300 puntos.
• Además, les comenta a 3 personas sobre el negocio y estos deciden ingresar.
• Los nuevos socios de su organización deciden hacer lo mismo y cada uno coloca
300 puntos y afilia a 3 socios que promueven 300 puntos.
• Gráficamente sería de la siguiente manera:
139
Eso daría un total de 3900 puntos, lo que significa que el socio A se encuentra al
12% en la tabla de desempeño. El bono se calcularía multiplicando el valor del negocio,
que por este monto es de 2.920.281, por el desempeño que sería el 12%. Pero lo más
relevante de esta conversión es que se resta el volumen diferencial obtenido por las
personas laterales que se afiliaron. Por tanto, no se obtiene un beneficio mayor sobre las
personas afiliadas, en consecuencia, se puede afirmar que no se está ante la presencia de un
sistema piramidal.
Las ganancias obtenidas por el empresario A serían las siguientes:
Además de la tabla de desempeño, existe una tabla de niveles superiores, cada una con
requisitos distintos, pero bajo la misma línea y operatividad. Por ejemplo, si durante 6
meses se califica al 21% se adquiere el nivel denominado platino. Aunado a lo anterior, la
compañía ofrece incentivos por el crecimiento. Anualmente se establecen los requisitos y el
premio es un plan para reconocer el esfuerzo y recompensar las metas alcanzadas. En
resumen, este negocio consiste en consumir, recomendar a otros para que consuman el
producto (vender), duplicarse al enseñarle a otros la oportunidad de negocio y capacitarse.
140
III. Herbalife
La compañía Herbalife surgió en California en 1980 y empezó sus operaciones en
Costa Rica en 1997.366 Actualmente, se encuentra en de 90 países con una fuente de
distribución de 4 millones de distribuidores, sumando 4.4 millones de ventas anuales.367
Herbalife se autodenomina como la empresa multinivel de nutrición más grande del mundo.
368 Señalan que son una empresa de distribución al mayoreo y al menudeo.369 En nuestro
país la compañía distribuye 16 productos nutricionales y 13 de cuidado personal.
Los distribuidores independientes de Herbalife realizan sus actividades comerciales
como contratistas y no como empleados, agentes o como una franquicia.370 Para afiliarse a
366 Recopilado de la página oficial de Herbalife en Costa Rica http://www.herbalife.cr/ Consultado el 11 de octubre del 2016. 367 Datos calculados a diciembre de 2017. 368 Página oficial de Herbalife en Costa Rica http://negocio.herbalife.cr/ 369 Herbalife. Normas de conducta y políticas de distribución de Herbalife. Norma 20-B. Accesado en https://docplayer.es/3434554-Plan-de-ventas-y-mercado-y-normas-de-negocio.html 370 Ibid., Norma 8-G
141
la empresa es necesario tener 18 años.371 Además, solo se acepta la solicitud de personas
físicas de manera individual, no se permite la afiliación de empresas, corporaciones,
asociaciones o sociedades.372
Se establece una excepción a la solicitud individual, debido a que los matrimonios
deben conformar un mismo negocio.373 Inclusive, si un socio contrae matrimonio con
posterioridad, su pareja debe integrar el negocio en una misma unidad.374 Por lo tanto, no
podrán estar bajo patrocinadores diferentes ni podrán ser patrocinados entre ellos mismos.
Igualmente, si dos distribuidores independientes contraen matrimonio se deberá renunciar a
uno del negocio con el fin de conformar uno solo. Sin embargo, si ambos son distribuidores
mayoristas es permitido que mantengan los dos negocios, pero de manera separada.375 Si se
efectúa una separación, los distribuidores podrán solicitar dirigir la actividad comercial de
manera separada, pero se debe realizar bajo el patrocinador original y de acuerdo con
ciertas directrices.376
Asimismo, si uno de los cónyuges renuncia y las actividades de distribución
disminuyen, Herbalife se reserva el derecho de liquidar la distribución. 377 Aunado a lo
anterior, no se permite que el cónyuge firme una nueva afiliación con otro patrocinador
hasta tanto no cumpla con un período de inactividad de un año. 378 En este caso, se
evidencia que esta compañía maneja un sistema más intervencionista, debido a que media
entre los afiliados a la hora de decidir el futuro del negocio.
La compañía establece que es viable heredar un negocio. Si el heredado cuenta con
una organización dentro de la empresa, se deben manejar como entidades independientes,
371 Ibid., Norma 3-A 372 Ibid., Norma 6-A 373 Ibid., Norma 5-B 374 Ibid., Norma 5-C 375 Ibid., Norma 5-D 376 Ibid., Norma 13-C 377 Ibid., Norma 9-D 378 Ibid., Norma 13-D
142
sujetas a cumplir con las actividades comerciales, volumen de venta y condiciones de
compensación establecidas en el Plan de Ventas y Mercado de Herbalife.379
El distribuidor puede renunciar en cualquier momento con o sin motivo,
presentando una carta de renuncia en la compañía.380 Si la persona desea volver a ingresar
al negocio deberá permanecer inactivo por un período mínimo de un año. En ese tiempo no
podrá:
• Participar en actividades comerciales.
• Comprar productos como afiliado. Se excluyen los productos para uso personal que
adquiriera como cliente.
• Vender productos y/o materiales.
• Patrocinar u ofrecer las oportunidades de negocio de Herbalife a otras personas.
• Participar en los cursos de capacitación o reuniones. Inclusive, las sesiones
realizadas entre los mismos socios.381
Herbalife manifiesta que hay tres etapas dentro de la compañía: la primera se
efectúa al realizar la comercialización de los productos; la segunda, cuando los asociados
independientes que se encuentran en el primer nivel deciden patrocinar a otros afiliados; la
tercera etapa se da cuando los distribuidores del segundo nivel patrocinan a nuevos socios.
Es menester analizar el plan de ventas que se maneja en este negocio. Los porcentajes de
descuento sobre los productos adquiridos varían según el nivel que se tenga dentro de la
organización, se puede obtener, inclusive, un 50% de descuento sobre los productos.
En relación con la menara en que la compañía maneja el volumen personal, se debe
mencionar que Herbalife denomina volumen personal a lo que las demás compañías
determinan como el volumen grupal. En esta compañía, el volumen personal es la suma de
lo comprado por el socio más lo adquirido por los afiliados en su propia línea descendente.
379 Ibid., Norma 14-A 380 Ibid., Norma 9-A 381 Ibid., Norma 7-D
143
144
Los niveles varían según la cantidad de productos que se vendan en el mes. De acuerdo con
el nivel adquirido se obtienen los porcentajes de descuento:
145
Para el nivel de mayorista se debe alcanzar un volumen de 4000 puntos en un mes
de los cuales 1000 puntos deben ser adquiridos propiamente por el socio. Aunado a lo
anterior, la compañía realiza una diferenciación entre los distribuidores minoristas y los
mayoristas. Un distribuidor minorista es aquel que maneja niveles bajos de
comercialización dentro de la organización, además, no cuenta con una red de afiliados que
colaboren con el volumen de esta. Este decide si adquiere los productos por medio de su
patrocinador; si es un mayorista, de lo contrario, sería con el primer mayorista en la línea de
su organización o bien, compra los productos directamente en la empresa. 382
Al vender los productos a los consumidores, los afiliados reciben una ganancia,
pues adquieren el producto con un descuento de socio y lo colocan en el mercado al precio
de público. Esto se denomina ventas al por menor, pero también se puede obtener ganancias
por las ventas al por mayor. Estas últimas son las que se efectúan directamente entre los
socios de la organización, son la diferencia entre el descuento de un socio y el descuento
con que los distribuidores en su organización personal compran los productos.
En el caso de los mayoristas, se adquiere los productos con un 50% de descuento y
los minoristas tienen derecho a un 25%, por lo que esa diferencia se acredita como un
beneficio del mayorista. De igual manera, si los asociados compran productos directamente
a Herbalife se acredita al patrocinador el pago de la diferencia porcentual de descuento. Por
ejemplo, un constructor mayorista tiene un descuento del 35% y su asociado un descuento
del 25%, por lo que el constructor gana 10% por el pedido del afiliado. Las ganancias de las
ventas al por mayor serán pagadas al mayorista y este tiene la obligación de pagar los
montos correspondientes a los socios descendentes que tengan derecho al pago de la
ganancia. 383
382 Herbalife. Plan de Ventas & Mercadeo y Normas de Negocio. Costa Rica. PP 10. Accesado en https://edge.myherbalife.com/vmba/media/F30FD0DA-169E-4980-A3B0-5011960A4B30/Web/General/Original/CR_PLAN-MKT.pdf 383 Normas de conducta y políticas de distribución de Herbalife. Norma 20-E.
146
Cuando un distribuidor no califica al nivel de mayorista, pero patrocina a un
distribuidor que sí califica como mayorista:
1. El distribuidor patrocinador tendrá un período de un año a partir de la fecha en que
el mayorista patrocinado haya calificado como mayorista para calificar.
2. Si el patrocinador no logra calificar como mayorista en un año, el mayorista
patrocinado será promovido de manera permanente como el primer mayorista en
línea ascendente dentro de la organización.
“El Asociado Independiente perderá permanentemente esa línea descendente la
cual pasará al Mayorista Completamente Calificado ascendente”. 384
Los socios se deben recalificar todos los años. Si un mayorista no califica será
removido al rango inferior de consultor mayor y perderá los derechos y privilegios de
mayoristas. Inclusive, la línea descendente será transferida al siguiente mayorista en la
línea.385
Ante lo expuesto, es claro que los socios que se encuentran en un nivel superior
obtienen un beneficio de las personas reclutadas. Esto se puede asegurar por dos razones:
primero, para alcanzar un nivel determinado se suma el total del grupo como volumen
personal, sin importar que el éxito se haya alcanzado por el esfuerzo de la organización y
no propiamente del socio líder. Segundo, se obtiene un beneficio económico sobre la venta
efectuada por cada socio que se incorpore a la organización.
A pesar de todos los requerimientos que establece Herbalife, al socio no se le puede
exigir mantener un nivel de inventario de productos o materiales, comprar una cantidad
determinada de materiales o productos o comprar entradas para asistir a seminarios,
reuniones u otros eventos.386 Sin embargo, se establece que es necesario que se realicen al
384 Ibid., Norma 18-A 385 Ibid., Norma 15-A 386 Ibid., Norma 2-A
147
menos 10 ventas al por menor en el mes.387 Además, el 70% de los productos comprados
deben ser vendidos o consumidos cada mes, 388 por lo que en realidad sí le exige al socio
una actividad determinada para ser parte de la empresa. A pesar de que no se establece una
consecuencia si no se cumple con esta disposición, sí se encuentra estipulada como una
obligación.
El patrocinador tiene el deber de asegurar la disponibilidad de producto, capacitar,
cumplir con las normas de conducta, velar que el equipo cumpla las normas y alentar a que
su organización vaya a los eventos y reuniones que realiza la empresa 389 El distribuidor
debe entregar a los clientes de compra al menudeo un formulario cuando se concrete la
venta.390 La empresa ofrece una garantía de satisfacción durante los 30 días posteriores a la
entrega del producto. 391
En relación con esta garantía y cometiendo un análisis comparativo con las demás
empresas, se puede afirmar que esta garantía obedece a un derecho que posee todo
consumidor, por lo que no se está brindando un beneficio adicional o atractivo para
promover y asegurar la efectividad del producto. Si bien es cierto esto no es una
irregularidad, llama la atención pues es una práctica común que utilizan los sistemas
multinivel para garantizar la efectividad de sus productos.
Para ser miembro de la empresa y concretar la afiliación es necesario adquirir el
paquete de asociado independiente de Herbalife (HMP).392 El costo del paquete es de 13500
colones, el monto incluye el contrato, manual explicativo, carné de afiliado y un té de
guaraná. También se puede adquirir el kit de 21600 colones que incluye el mismo material,
pero se adiciona un batido nutricional. La empresa no menciona la existencia de una
garantía de satisfacción para el kit de afiliación adquirido por los socios.
387 Ibid., Norma 20-C 388 Ibid., Norma 20-D 389 Ibid., Norma 10 390 Ibid., Norma 19-A 391 Ibid., Norma 1-D 392 Ibid., Norma 1-A
148
Por otro lado, la empresa señala que la relación entre el distribuidor y el
patrocinador es el pilar del plan de ventas y marketing.393 Por tanto, ningún otro
distribuidor podrá interferir en la relación entre el distribuidor y su patrocinador, no se
puede ofrecer, incitar, alentar, solicitar o influir a otro distribuidor a cambiar de
patrocinador o línea de patrocinio. 394 De igual manera, si un distribuidor desea cambiar de
patrocinador deberá obtener una autorización por escrito y con firma legalizada
notarialmente de su patrocinador y de todos los distribuidores ascendentes. La autorización
debe presentarse al departamento de servicio al distribuido, detallando las razones de la
solicitud. 395
La recepción de la solicitud no implica o garantiza la aprobación por parte de
Herbalife. En caso de aprobarse la solicitud de cambio de patrocinador se pierden todos los
derechos a la distribución existente, además, no se le permitirá al socio transferir a ningún
miembro descendente de su organización. 396 Si se deniega la solicitud la única alternativa
para el socio sería renunciar a la distribución y permanecer inactivo por un año.
Posteriormente, se podría realizar la afiliación en otra línea de auspicio.397
No se permite, sin previo consentimiento, la transferencia de una distribución. Si se
ejecuta, debe realizarse a una persona que no sea distribuidor y 398 en caso de que un
distribuidor activo desee que se le transfiera el negocio es necesario que de previo renuncie
y trascurra el período de un año para que se efectué la trasferencia.399 Los logros adquiridos
en el negocio son personales, en tal sentido, si se autoriza la transferencia, la categoría y los
beneficios alcanzados no se transfieren. Sin embargo, sí se le puede exigir al transferido
que alcance los logros que el distribuidor original mantenía, esto como un requisito para
asignar la cesión.400
393 Ibid., Norma 11-A 394 Ibid., Norma 11-B 395 Ibid., Norma 11-C 396 Ibid., 397 Ibid., Norma 1-B 398 Ibid., Norma 12-A 399 Ibid., Norma 12 A 400 Ibid., Norma 12-C
149
En el manual de la compañía se mencionan una serie de prohibiciones que resultan
de interés:
• Un distribuidor independiente no participará en ventas que utilicen métodos
coercitivos. Todas las presentaciones de los productos Herbalife deberán efectuarse
de forma íntegra.401
• Es prohibido que un socio venda productos a otro afiliado que no pertenezca a su
organización personal descendente.402
• No se deben atribuir beneficios médicos, terapéuticos o curativos a los productos. 403
• Ningún socio podrá vender productos Herbalife a personas que tengan la intención
de revenderlos. 404
• Es prohibido exhibir los productos en establecimientos de venta al menudeo,
incluyendo salones de belleza, spas y gimnasios.405
Empero, si el distribuidor posee una oficina privada podrá vender los
productos, pero no podrá poner letreros, afiches, volantes o folletos que sean
visibles.406 Asimismo, los socios trabajadores de la salud podrán vender los
productos en sus oficinas, pero no es permitido que tengan los productos en
exhibición. 407
• No son permitidas las grabaciones visuales o de audio por un socio con el fin de
promocionar el negocio o los productos. 408
401 Ibid., Norma 8-F 402 Ibid., Norma 16-F 403 Ibid., Norma 21-C 404 Ibid., Norma 21-F 405 Ibid., Norma 22-A 406 Ibid., Norma 22-D 407 Ibid., Norma 22-E 408 Ibid., Norma 23-B
150
La única publicidad aprobada es: “Distribuidor Independiente Herbalife llámeme
para productos u oportunidad de negocios (nombre del Distribuidor Independiente
y no. de teléfono o dirección de correo electrónico)”. 409
Tampoco es permitido brindar entrevistas a medios de comunicación, 410 vender en
subasta o internet. 411
• El nombre de Mark Hughes no podrá ser utilizado en ninguna forma de
publicidad.412
• Estará permitido presentar folletos, volantes, catálogos, revistas, tarjetas de
presentación o cualquier otro material impreso, pero debe ser producido o aprobado
por la empresa. 413
• Ningún socio podrá figurar o dar a entender que existen franquicias o territorios
exclusivos ofrecidos en el Plan de Ventas y Marketing.414
La empresa señala que cuando el socio presenta la oportunidad de negocio debe
indicar que “la actividad principal de un Distribuidor Independiente es vender y distribuir
productos Herbalife a clientes al menudeo y no debe representar o dar a entender que esto
es secundario con respecto al patrocinio o desarrollo de la actividad comercial”. 415
En el mismo sentido, no se debe dar a entender que se obtiene un beneficio
exclusivamente con el patrocinio de otros socios ni que existe la obligación de patrocinar
para convertirse en distribuidor de la empresa. Además, no hay que indicar que el éxito se
alcanza con poco o ningún esfuerzo.
Cuando un afiliado utilice sus ingresos o los de otra socia como ejemplo de éxito,
deberá mencionar datos precisos y verídicos.416 Se debe señalar que las regalías, bonos de
producción u otros ingresos, solo podrán lograrse por medio de la venta continua de los 409 Ibid., Norma 23-C 410 Ibid., Norma 23-L 411 Ibid., Norma 23-K 412 Ibid., Norma 25-F 413 Ibid., Norma 22-B 414 Ibid., Norma 24-A 415 Ibid., Norma 24-A 416 Ibid., Norma 24-C
151
productos, cumpliendo con las metas de calificación a los respectivos niveles. 417 También,
es prohibido dar a entender que existe un método o sistema específico para obtener un nivel
determinado de ingreso.418 La empresa manifiesta de manera expresa que no se autoriza la
compra de productos con el único fin de calificar y avanzar en el Plan de Ventas y
Marketing. 419
Como se mencionó anteriormente, cada producto Herbalife tiene asignado un valor
en puntos de volumen. 420 La base de ganancias es el valor asignado a un producto en
moneda local sobre el cual se calculan descuentos y ganancias. Además de los ingresos que
se han indicado, los socios obtienen beneficios adicionales por producción, este bono se
obtiene al ingresar al nivel denominado equipo TAB. También, se obtienen bonos anuales
que son un incentivo ante los excelentes resultados del año, además se obtienen viajes,
sesiones de capacitación, entre otros.
Después de lo analizado, se puede indicar que esta empresa es un híbrido, pues
maneja un esquema bastante peculiar y complicado de negocio. Las personas que están en
niveles superiores obtienen mayores ganancias gracias a la inversión que realizan los
asociados que se encuentran en niveles inferiores. Además, según lo manifestado por los ex
afiliados entrevistados, esta compañía induce a las personas a instalar lo que ellos
denominan “clubes de nutrición” para lo cual cuentan con un manual de normas. 421
“Los Clubes de Nutrición, llevados a cabo en lugares residenciales o comerciales,
son reuniones sociales que reúnen a personas que se convierten en participantes y
deciden enfocarse en la buena nutrición y el ejercicio regular para lograr una salud
óptima”.422
417 Ibid., Norma 24-D 418 Ibid., Norma 27-A 419 Ibid., Norma 20-B 420 Plan de Ventas & Mercadeo y Normas de Negocio. Pp 8. 421Herbalife. Normas del Club de Nutrición. PP 70. Accesado en https://docplayer.es/3434554-Plan-de-ventas-y-mercado-y-normas-de-negocio.html 422 Ibid.
152
En otras palabras, los socios realizan una gran inversión al adquirir un local con el
fin de atender a los usuarios que quieran consumir los productos promocionados. La
realidad es que la inversión no se recupera, por el contrario, se obtienen grandes pérdidas.
Por esta razón, Herbalife fue demandada por la Federal Trade Commission de los Estados
Unidos. Retomando, la FTC presenta una demanda cuando existe probabilidad de que se
violente una ley y sea de interés público. El fin de la Comisión es promover la competencia,
proteger y educar a los consumidores. 423
En relación con lo mencionado, el análisis de la FTC demuestra que la mitad de los
distribuidores recibieron en el 2014, en promedio, el monto de $300 dólares por concepto
de pago. Sin embargo, de acuerdo con los datos proporcionados por la misma empresa, los
propietarios de un Club de Nutrición invierten, aproximadamente, $8.500 dólares. 424 El
57% de los propietarios reportó pérdidas de dinero. Por este motivo, la FTC condenó a
Herbalife a pagar $200 millones de dólares por indemnización a sus distribuidores. Lo
acordado adquiere fuerza de ley al ser firmado por el juez de la Corte de Distrito.425
Aunado a lo indicado, se mencionó que la estructura de compensación de la
compañía de comercialización es desleal porque la recompensa de los distribuidores se basa
en reclutar a otras personas para que se inscriban y compren productos a efectos de avanzar
en el programa de comercialización. Esta empresa no basa su negocio en la venta de los
productos, por lo que los clubes de nutrición no iban a ser de gran éxito.426
“Este acuerdo le exige a Herbalife una restructuración fundamental de su negocio
de modo que los participantes sean recompensados por lo que vendan y no por la
cantidad de gente que recluten. Herbalife va a tener que empezar a operar
legítimamente, limitándose a efectuar declaraciones veraces con respecto a la
423United States District Courrt Central District of California. Federal Trade Commission. Plaintiff, v. Herbalife
International Of America INC. Case No. 2:16-cv-05217 July 1 https://www.ftc.gov/system/files/documents/cases/160715herbalifecmpt.pdf
424 Ibid. 425 Ibid. 426 Ibid.
153
cantidad de dinero que podrían ganar sus miembros, y tendrá que compensar a los
consumidores por las pérdidas que han sufrido como resultado de los cargos
alegados por haber incurrido en prácticas desleales y engañosas.”427
Esto quiere decir que efectivamente Herbalife maneja un sistema híbrido, pretende
montar una mampara para disfrazar su esquema piramidal y aparentar ser un sistema
multinivel. Por esta razón, la FTC ordena a la compañía poner el negocio conforme a
derecho y rediseñar su sistema de compensación, a efectos de recompensar las ventas y no
el reclutamiento de otras personas. 428
También, se prohíbe a Herbalife tergiversar el potencial de ganancias de un
distribuidor. La orden le prohíbe específicamente declarar que los miembros pueden “dejar
sus empleos y disfrutar de un estilo de vida lujoso”.429 La empresa debe pagar los servicios
de auditoría externa que supervise el acatamiento de las disposiciones sobre la
restructuración del plan de compensación. El auditor cumplirá funciones por 7 años y debe
brindar informes a la Comisión. 430
427Federal Trade Comition. Herbalife Will Restructure Its Multi-level Marketing Operations and Pay $200
Million For Consumer Redress to Settle FTC Charges. Comunicado de prensa 15 de julio 2016. (Para resolver los cargos de la FTC, Herbalife restructurará sus operaciones de comercialización multiniveles y pagará $200 millones de dólares en concepto de resarcimiento para los consumidores afectados). https://www.ftc.gov/es/noticias/2016/07/para-resolver-los-cargos-de-la-ftc-herbalife-restructurara-sus-operaciones-de 428 La República. El caso de Herbalife . Bogotá, Colombia, 3 de febrero 2013 https://www.larepublica.co/opinion/analistas/el -caso-de-herbalife-2030865 429 La Nación. Herbalife deberá pagar $200 millones de indemnización a sus distribuidores . Costa Rica, 16 de julio 2016. https://www.nacion.com/economia/herbalife-debera-pagar-200-millones-de-indemnizacion-a-sus-distribuidores/HGFBFBHNLNBSTMHFOJSHNJ5ZIE/story/ 430 Frank Dorman. FTC Sends checks to nearly 350.000 victims of Herbalife multi-level marketing scheme. 10 de enero 2017.
154
El 1 de mayo del 2017, la compañía realizó una serie de cambios en el plan de ventas de
Estados Unidos y Puerto Rico, dentro de los cuales se incluyó:431
• Se diferencia entre los socios que se afilian con el fin de ser consumidores y obtener un
descuento por la compra y aquellos que se inscriben por la oportunidad de negocio. Los
primeros no son elegibles para vender productos o ganar recompensas.
• Los bonos están basados en las ventas minoristas, las cuales deben ser controladas y
verificadas. Se toma en consideración el consumo personal limitado de otros
distribuidores, pero solo en un tercio del valor otorgado.
• Herbalife tiene prohibido permitir que los participantes de los clubes de nutrición
incurran en gastos relacionados con el alquiler o compra de locales.432
Lo expuesto es de suma relevancia, pero se debe descartar que en Costa Rica lo
antes dispuesto no aplica, pues al ser una disposición dictada en el territorio de los Estados
Unidos la compañía solo realizó cambios en los planes de ese país. Por ende, en el territorio
costarricense la empresa sigue operando con las políticas iniciales. Es en estos casos en
donde se observa la importancia de una regulación sobre los sistemas de contrato comercial
multinivel y los sistemas piramidales de defraudación en el ordenamiento costarricense.
431Herbalife. Plan de Ventas y Mercadeo. Estados Unidos. https://mail.google.com/mail/u/0?ui=2&ik=591497828b&attid=0.1&permmsgid=msg-f:1614626823776187594&th=16684e8aa3ff34ca&view=att&disp=inline&realattid=f_jndxvvn00 432 Ibid.
155
Conclusiones
En el transcurso de esta investigación se han analizado los sistemas de contrato
comercial multinivel y los sistemas piramidales de defraudación con el objetivo de
examinar las diferencias teóricas que existen entre ambos sistemas. A partir del estudio de
la estructura de estos esquemas se logra realizar una construcción teórica, señalar las
principales diferencias y analizar la normativa sobre la regulación de los sistemas
multinivel en el derecho comparado, específicamente, del ordenamiento español y
colombiano. Después de describir las características, diferencias y semejanzas de las
estructuras de los sistemas piramidales y los multiniveles, resultan claras las relaciones y
dependencias recíprocas de las partes.
Por otro lado, en relación con el problema planteado en esta investigación sobre si
existe en Costa Rica una confusión entre los sistemas de contrato comercial multinivel y los
sistemas piramidales de defraudación, se logra concluir que esta efectivamente existe y se
ha originado debido a la ausencia de una construcción teórica adecuada en el medio
costarricense. Se pudo observar, en la práctica nacional, que la carencia de una
construcción doctrinal, normativa y jurisprudencial en el país ha impedido el correcto
desarrollo del multinivel en el ordenamiento costarricense, lo cual ha resultado en una
confusión entre ambas figuras.
Asimismo, en el país operan diversas compañías que manejan estos esquemas. En el
cuarto capítulo de esta investigación se estudió la operatividad de tres compañías que en la
actualidad maniobran en Costa Rica. Ante esto, es importante indicar que una de las
empresas es piramidal, otra multinivel y la última maneja un sistema híbrido, sin embargo,
todas operan en el país sin ningún inconveniente, pues al no existir una regulación, como es
el caso de España y Colombia, no cuentan con restricciones en su maniobra. Por tanto, en la
práctica existen diversas empresas que no operan conforme a derecho y el vacío existente
en la regulación nacional facilita estas acciones.
156
Ambos sistemas forman parte del comercio nacional y el crecimiento de ambas
figuras va en aumento, con el trascurso del tiempo más empresas iniciarán operaciones en
el mercado nacional y con esto vendrá un incremento en la cantidad de personas que
ingresan a las compañías. Si bien es cierto, muchos logran encontrar un negocio alternativo
de gran beneficio, otros ven un deterioro a sus patrimonios, pues estos sistemas ofrecen una
opción comercial y económica de utilidad para los ciudadanos. No obstante, de no contar
con una regulación que se encargue de vigilar las compañías, estas podrían servir como un
nicho de defraudación, ocasionando que los ciudadanos se expongan a la pérdida de sus
bienes. Cabe recalcar que en el país no se encuentra tipificado específicamente los sistemas
piramidales como una estructura ilegal. Sin embargo, el verdadero problema radica en que
no existe un desarrollo doctrinal de lo que se entiende por estas figuras para que sea el paso
inicial, antes de su desarrollo normativo y jurisprudencial.
Esta investigación logró realizar una aproximación teórica general y colabora a
erradicar el vacío de conocimiento sobre los sistemas de distribución multinivel. De esta
manera, se posee una mayor comprensión del mercado, su legalidad, las implicaciones y la
relevancia en la realidad social actual. Asimismo, favorece a que se eliminen los tabús
existentes sobre la legalidad y funcionamiento de las redes de mercadeo y los contratos
multinivel. De igual manera, se consigue esclarecer el tema de las redes de mercadeo, lo
cual da como resultado la aplicación de una nueva teoría al ordenamiento costarricense;
además se obtiene un análisis de la regulación que opera en otros ordenamientos y al
mismo tiempo, abre las puertas a una posible adaptación que se encargue de velar y
garantizar que los sistemas que operan en el país sean legales y así evitar los fraudes.
Consecuentemente, de la generalidad de propuestas que se han planteado a nivel
internacional de cómo se deben regular los sistemas multinivel es posible obtener una
conclusión general de la importancia social de estos sistemas y la necesidad de su
diferenciación y regulación en el ordenamiento costarricense. Es imprescindible efectuar
una mejora y comenzar a realizar los avances necesarios tanto doctrinales como
normativos. El Estado, como garante y protector, debería proporcionar vigilancia y control
sobre estos esquemas fraudulentos, máxime ante el auge tan prolífero que estas compañías
157
han tenido en la actualidad. Sin embargo, siguen operando libremente en el territorio
costarricense y las personas continúan siendo inducidas a error, aunado a la mala fama que
generan estas prácticas para el mercado de las compañías que realmente podría generar una
opción viable en el mercado costarricense.
158
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