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7/25/2019 Trade Finance (Import-Export)
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INDEX
1. DHANALAKSHMI BANK LIMITED
VISION
MISSION
PROFILE
2. Introduction to Trad Financ
!. Financ Trnd" in A"ia
#. Incotr$"
%. R$ittanc
&. E'(ort Financ
R)i"tration o* E'(ortr"
Pr+S,i($nt Financ
Po"t+S,i($nt Financ
FEMA E'(ort"
-o$$rcia Docu$nt"
Pa/$nt Mt,od"
Pa/$nt" -oction Mt,od" In E'(ort I$(ort Intrnationa Trad
E'(ort Ban0 uarant"
-ountr/ Poitica Ri"0 In E'(ort
. I$(ort Financ
R)i"tration o* I$(ortr"
RBI R)uation" *or $a0in) Pa/$nt" o* I$(ortr"
FEMA I$(ort
Docu$ntar/ -rdit"3Lttr o* -rdit"
Fdai uidin"
Trad contro R4uir$nt"
5. BIBLIORAPH6
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D,anaa0",$i Ban0 Li$itd
VISION
"BANKING ON RELATIONSHIPS FOR EVER"
MISSION
"TO BECOME A STRONG AND INNOVATIVE BANK WITH INTEGRITY AND
SOCIAL RESPONSIBILITY TO MAXIMISE CUSTOMER SATISFACTION AS WELL
AS THAT OF THE EMPLOYEES, SHAREHOLDERS AND THE COMMUNITY."
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D,anaa0",$i Ban0 Pro*i
Dhanala!h# Ban $a! #n%&'(&'a)*+ &n -)h N&*/*' 012 /3 a 4'&5( &6 *n)*'('#!#n4
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a%%'*+#)*+ $#)h %*')#6#%a)#&n 5n+*' ISO 07791777.
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INTROD7-TION TO TRADE FINAN-E
Th* &'#4#n &6 6&'*#4n *
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TRADE FINAN-E TRENDS IN ASIA
Th* '*%*n) *%&n% !l&$+&$n #! a#n4 )h* n**+ 6&' !&5n+ )'a+* 6#nan%* (&l#%#*! an+
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IN-OTERMS
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IN-OTERMS8
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T, 1! Intrnationa Incotr$" ar7.77
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PRE SHIPMENT AND POST SHIPMENT
FINAN-E
PRE+SHIPMENT FINAN-E3PA-KIN -REDIT
P'* Sh#(*n) F#nan%* #! #!!5*+ /3 a 6#nan%#al #n!)#)5)#&n $h*n )h* !*ll*' $an) )h*
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Th#! 6a%#l#)3 #! ('+*+ )& an *
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uantu$ o* Financ
Th* 5an)5 &6 F#nan%* #! 4'an)*+ )& an *
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Di"9ur"$nt o* Pac0in) -rdit Ad;anc
1. On%* )h* ('&(*' !an%)#&n#n4 &6 )h* +&%5*n)! #! +&n*, /an *n!5'*! $h*)h*' *
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FooC u( o* Pac0in) -rdit Ad;anc
?. E
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S(cia -a""
Pac0in) -rdit to Su9 Su((ir
. Pa%#n4 C'*+#) %an &nl3 /* !ha'*+ &n )h* /a!#! &6 +#!%la#*' /*)$**n )h* E
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Runnin) Account *aciit/
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6&' a#n)a#n#n4 a
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POST+SHIPMENT FINAN-E
Introduction
P&!) Sh#(*n) F#nan%* #! a #n+ &6 l&an ('+*+ /3 a 6#nan%#al #n!)#)5)#&n )& an *
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uantu$ o* Financ
A! a @5an)5 &6 6#nan%*, (&!)!h#(*n) 6#nan%* %an /* *
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Su((irJ" -rdit
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MEDI7M TERM FINAN-IN
B76ERS -REDIT
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S7PPLIERS -REDIT
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FA-TORIN
E
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FEMA EXPORT
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n5/*' !h&5l+ /* %#)*+ &n #).
Mannr o* Pa/$nt
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AD" o9i)ation+
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-OMMER-IAL DO-7MENTS
Princi(a E'(ort Docu$nt"
Th*!* a'* )h* *#4h) +&%5*n)! , $h#%h a'* '*@5#'*+ )& /* !*n) /3 )h* *
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FINAN-IAL DO-7MENTS
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Th* +&%5*n) &n )h* !)'*n4)h &6 $h#%h %l*a'an%* &6 #(&')*+ 4&&+! %an /*
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RISK -OVERIN DO-7MENTS
Th*!* a'* )h* +&%5*n)! $h#%h '*('*!*n) )h* #n!5'an%* %&*' a4a#n!) )h*
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Au'iiar/ E'(ort Docu$nt"
Th* '*a#n#n4 *#4h) +&%5*n)!, &)h*' )han ('#n%#(al *
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PA6MENT METHODS IN INTERNATIONAL TRADE
ADVAN-E PA6MENTM*%han#! 5n+*' $h#%h (a3*n) #! a+* #n a+an%* /3 )h* #(&')*', a6)*' $h#%h )h*
*
OPEN A--O7NT
A &+* &6 (a3*n) $h*'*/3 )h* !h#((#n4 +&%5*n)! a'* !*n) /3 )h* *
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ADVANTAE TO B76ER
Pa3 $h*n 3&5 l#* 1 C&n)'&l &*' 4&&+!
-OLLE-TION
C&ll*%)#&n *an! )h* han+l#n4 &6 +&%5*n)!6#nan%#al &' %&*'%#al /3 /an!, #n
a%%&'+an%* $#)h #n!)'5%)#&n! '*%*#*+, #n &'+*' )&
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9(a3 an+ 4*) )h* +&%5*n)! D8P
9a%%*() )& (a3 &n a 65)5'* +a)* an+ 4*) +&%5*n)! D8A
DO-7MENTS AAINST PA6MENT
A &+* &6 (a3*n) $h*'*/3 )h* *
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PA6MENTS -OLLE-TION METHODS IN EXPORT
IMPORT INTERNATIONAL TRADE
Introduction
Pa3*n) C&ll*%)#&n A4a#n!) B#ll! al!& n&$n +&%5*n)a'3 %&ll*%)#&n a! #! a (a3*n)
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)h* In)*'na)#&nal Cha/*' &6 C&*'%* ICC.
Ro o* Variou" Parti"
E'(ortr
Th* !*ll*' !h#(! )h* 4&&+! an+ )h*n han+! &*' )h* +&%5*n) '*la)*+ )& )h* 4&&+! )& )h*#'
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E'(ortrJ" Ban0
Th* *
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%&ll*%)#n4 (a3*n).
Pa3 )h* *
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R*#) )h* ('&%**+! &6 )h* /#ll a%%&'+#n4 )& )h* R*#))#n4 Ban! !%h*+5l*
#n!)'5%)#&n!.
I6 )h* /#ll #! 5n(a#+ 8 5na%%*()*+, )h* %&ll*%)#n4 /an
Ma3 a''an4* !)&'a4* an+ #n!5'an%* 6&' )h* 4&&+! a! (*' '*#))#n4 /an
#n!)'5%)#&n! &n )h* !%h*+5l*.
P'&)*!)! &n /*hal6 &6 )h* '*#))#n4 /an #6 )h* R*#))#n4 Ban! !%h*+5l* !)a)*!
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On%* (a3*n) #! '*%*#*+ 6'& )h* #(&')*', )h* %&ll*%)#n4 /an '*#)! )h*
('&%**+! ('&()l3 )& )h* '*#))#n4 /an l*!! #)! %ha'4*!.
Docu$nt" A)ain"t Pa/$nt" D3P
Th#! #! !&*)#*! al!& '*6*''*+ a! Ca!h a4a#n!) D&%5*n)!8Ca!h &n D*l#*'3. In *66*%)
D8P *an! (a3a/l* a) !#4h) &n +*an+. Th* %&ll*%)#n4 /an han+! &*' )h* !h#((#n4
+&%5*n)! #n%l5+#n4 )h* +&%5*n) &6 )#)l* /#ll &6 la+#n4 &nl3 $h*n )h* #(&')*' ha!
(a#+ )h* /#ll. Th* +'a$** #! 5!5all3 *
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#(&')*'! %&5n)'3 )ha) %an h*l( $#)h an3 a''an4**n)!. In !5%h a !#)5a)#&n, an a4*n) #!
&6)*n '*6*''*+ )& a! a Ca!*&6N**+, *an! !&*&n* $h& %an /* %&n)a%)*+ #n %a!* &6 n**+
/3 )h* %&ll*%)#n4 /an.
I6 )h* #(&')*'! '*65!*! )& (a3, )h* %&ll*%)#n4 /an %an a%) &n )h* *
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H* #! ('*(a'*+ )& %h*a) )h* *
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EXPORT BANK 7ARANTEES
Introduction
A /an 45a'an)** #! a $'#))*n %&n)'a%) 4#*n /3 a /an &n )h* /*hal6 &6 a %5!)&*'. B3
#!!5#n4 )h#! 45a'an)**, a /an )a*! '*!(&n!#/#l#)3 6&' (a3*n) &6 a !5 &6 &n*3 #n %a!*,
#6 #) #! n&) (a#+ /3 )h* %5!)&*' &n $h&!* /*hal6 )h* 45a'an)** ha! /**n #!!5*+. In '*)5'n,
a /an 4*)! !&* %!!#&n 6&' #!!5#n4 )h* 45a'an)**.
An3 &n* %an a((l3 6&' a /an 45a'an)**, #6 h#! &' h*' %&(an3 ha! &/l#4a)#&n! )&$a'+! a)h#'+ (a')3 6&' $h#%h 65n+! n**+ )& /* /l&%*+ #n &'+*' )& 45a'an)** )ha) h#! &' h*'
%&(an3 65l6#l! #)! &/l#4a)#&n! 6&' *
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For Pri;at Sctor
. R*+5%*! '#! &6 ('#a)* )'an!a%)#&n! #n **'4#n4 %&5n)'#*!.
1. M#)#4a)*! '#!! )ha) )h* ('#a)* !*%)&' +&*! n&) %&n)'&l.
?. O(*n! n*$ a'*)!.
-. I('&*! ('&=*%) !5!)a#na/#l#)3.
L)a R4uir$nt"
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T/(" o* Ban0 uarant"
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Introduction
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IMPORT FINAN-E
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REISTRATION OF IMPORTERS
OBTAINING IEC NUMBER
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RBIJS RE7LATIONS FOR MAKIN PA6MENTS FOR IMPORTS
I$(ort Licn"" Para A.2
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a5)h&'#)3 &/)a#n*+ 6'& #(&') l#%*n!* h&l+*' #n h#! 6a&5' a5)h&'##n4 h#.
A5)h&'#*+ +*al*'! a3 al!& &(*n l*))*'! &6 %'*+#) &' a* '*#))an%*! )&$a'+!
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For$ A 1Para A.&
A((l#%a)#&n! /3 (*'!&n!, 6#'!, an+ %&(an#*! 6&' a#n4 (a3*n)! )&$a'+!
#(&')! #n)& In+#a 5!) /* a+* &n F&' A .Va'#an)! &6 )h#! 6&' ha* /**n
+*#!*+ #n +#66*'*n) %&l&5'! )& /* 5!*+ 6&'9
I. '*#))an%* #n 6&'*#4n %5''*n%3
II. )'an!6*' &6 '5(**! )& n&n9'*!#+*n) /an a%%&5n)!, an+
III. '*#))an%* )h'&54h A!#an Cl*a'#n4 Un#&n. Ca'* !h&5l+ /* )a*n )& *n!5'*
)ha) +5l3 6#ll*+ A 6&' #n a(('&('#a)* 6&'a) ha! /**n &/)a#n*+.
I$(ort" Financd in Ru(" Para A.
D#'*%)#&n! %&n)a#n*+ h*'*#n a'* al!& a((l#%a/l* )& #(&')! $h#%h a'*
6#nan%*+ #n '5(**! an+ (a3*n) 6&' $h#%h #! a+* /3 %'*+#)#n4 '5(**! )& a n&n9 '*!#+*n)
a%%&5n) #n In+#a &' )& a '5(** a%%&5n) a#n)a#n*+ /3 a n&n9'*!#+*n) /an.
Endor"$nt on I$(ort Licn"Para A.5
A5)h&'#*+ +*al*'! !h&5l+ n&)* )& *n+&'!* &n )h* E
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('!#&n! &6 )h* E
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E;idnc o* I$(ort Para A.15
O/l#4a)#&n! &6 (5'%ha!*' &6 6&'*#4n *
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% Ban! '*6*'*n%* &6 l*))*' &6 %'*+#) n5/*', *)%.
+ N5/*' an+ +a)* &6 E
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FEMA IMPORTS
FEMA R*45la)#&n! 6&' IMPORT a'* a! 6&ll&$!.
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1. F&' E
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a E
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+. In %a!* &6 n&n9#(&') &6 4&&+! ,)h* a&5n) '*#))*+ a! a+an%* '*#))an%*
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7. S*))l**n) &6 #(&') (a3*n) !h&5l+ /* a+* $#)h#n ; &n)h! 6'& )h*
+a)* &6 !h#(*n) *
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LETTER OF -REDITL3- 3 DO-7MENTR6
-OLLE-TION
Introduction
L*))*' &6 C'*+#) L8% al!& n&$n a! D&%5*n)a'3 C'*+#) #! a $#+*l3 5!*+ )*' )& a*
(a3*n) !*%5'* #n +&*!)#% an+ #n)*'na)#&nal )'a+*. Th* +&%5*n) #! #!!5*+ /3 a 6#nan%#al
&'4an#a)#&n a) )h* /53*' '*@5*!). B53*' al!& ('+* )h* n*%*!!a'3 #n!)'5%)#&n! #n
('*(a'#n4 )h* +&%5*n).
Th* In)*'na)#&nal Cha/*' &6 C&*'%* ICC #n )h* Un#6&' C5!)& an+ P'a%)#%* 6&'
D&%5*n)a'3 C'*+#) UCPDC +*6#n*! L8C a!
"An a''an4**n), h&$**' na*+ &' +*!%'#/*+, $h*'*/3 a /an )h* I!!5#n4 /an a%)#n4
a) )h* '*@5*!) an+ &n )h* #n!)'5%)#&n! &6 a %5!)&*' )h* A((l#%an) &' &n #)! &$n /*hal6
. I! )& a* a (a3*n) )& &' )& )h* &'+*' )h#'+ (a')3 )h* /*n*6#%#a'3 &' #! )&
a%%*() /#ll! &6 *
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A((icant O(nr
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(a3*n) )& )h* /*n*6#%#a'3 ('+*+ )h* +&%5*n)! !5/#))*+ a'* #n a%%&'+an%*
$#)h )h* )*'! an+ %&n+#)#&n! &6 )h* l*))*'! &6 %'*+#).
Ri$9ur"in) Ban0 < R*#/5'!#n4 Ban #! )h* /an a5)h&'#*+ )& h&n&' )h*
'*#/5'!**n) %la# #n !*))l**n) &6 n*4&)#a)#&n8a%%*()an%*8(a3*n) l&+4*+
$#)h #) /3 )h* n*4&)#a)#n4 /an. I) #! n&'all3 )h* /an $#)h $h#%h #!!5#n4 /an
ha! an a%%&5n) 6'& $h#%h (a3*n) ha! )& /* a+*.
Scond Bn*iciar/ < S*%&n+ B*n*6#%#a'3 #! )h* (*'!&n $h& '*('*!*n) )h* 6#'!) &'
&'#4#nal B*n*6#%#a'3 &6 %'*+#) #n h#! a/!*n%*. In )h#! %a!*, )h* %'*+#)! /*l&n4#n4 )&
)h* &'#4#nal /*n*6#%#a'3 #! )'an!6*'a/l*. Th* '#4h)! &6 )h* )'an!6*'** a'* !5/=*%) )&
)*'! &6 )'an!6*'.
T/(" o* Lttr o* -rdit
1. R;oca9 Lttr o* -rdit L3c
A '*&%a/l* l*))*' &6 %'*+#) a3 /* '*&*+ &' &+#6#*+ 6&' an3 '*a!&n, a) an3 )#* /3 )h*
#!!5#n4 /an $#)h&5) n&)#6#%a)#&n. I) #! 'a'*l3 5!*+ #n #n)*'na)#&nal )'a+* an+ n&)
%&n!#+*'*+ !a)#!6a%)&'3 6&' )h* *
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C&n6#'*+ L*))*' &6 C'*+#) #! a !(*%#al )3(* &6 L8% #n $h#%h an&)h*' /an a(a') 6'& )h*
#!!5#n4 /an ha! a++*+ #)! 45a'an)**. Al)h&54h, )h* %&!) &6 %&n6#'#n4 /3 )$& /an!
a*! #) %&!)l#*', )h#! )3(* &6 L8% #! &'* /*n*6#%#al 6&' )h* /*n*6#%#a'3 a! #) +&5/l*! )h*
45a'an)**.
#. Si),t -rdit and 7"anc -rdit L3c
S#4h) %'*+#) !)a)*! )ha) )h* (a3*n)! $&5l+ /* a+* /3 )h* #!!5#n4 /an a) !#4h), &n
+*an+ &' &n ('*!*n)a)#&n. In %a!* &6 5!an%* %'*+#), +'a6) a'* +'a$n &n )h* #!!5#n4 /an
&' )h* %&''*!(&n+*n) /an a) !(*%#6#*+ 5!an%* (*'#&+. Th* %'*+#) $#ll #n+#%a)* $h*)h*' )h*
5!an%* +'a6) a'* )& /* +'a$n &n )h* #!!5#n4 /an &' #n )h* %a!* &6 %&n6#'*+ %'*+#) &n )h*
%&n6#'#n4 /an.
%. Bac0 to Bac0 Lttr o* -rdit L3c
Ba% )& Ba% L*))*' &6 C'*+#) #! al!& )*'*+ a! C&5n)*'a#l#n4 C'*+#). A %'*+#) #! n&$n
a! /a%)&/a% %'*+#) $h*n a L8% #! &(*n*+ $#)h !*%5'#)3 &6 an&)h*' L8%.
A /a%)&/a% %'*+#) $h#%h %an al!& /* '*6*''*+ a! %'*+#) an+ %&5n)*'%'*+#) #! a%)5all3 a
*)h&+ &6 6#nan%#n4 /&)h !#+*! &6 a )'an!a%)#&n #n $h#%h a #++l*an /53! 4&&+! 6'&
&n* %5!)&*' an+ !*ll! )h* )& an&)h*'.
Th* (a')#*! )& a Ba%)&Ba% L*))*' &6 C'*+#) a'*
. Th* /53*' an+ h#! /an a! )h* #!!5*' &6 )h* &'#4#nal L*))*' &6 C'*+#).
1. Th* !*ll*'8an56a%)5'*' an+ h#! /an,
?. Th* an56a%)5'*'! !5/%&n)'a%)&' an+ h#! /an.
Th* ('a%)#%al 5!* &6 )h#! C'*+#) #! !**n $h*n L8% #! &(*n*+ /3 )h* 5l)#a)* /53*' #n
6a&5' &6 a (a')#%5la' /*n*6#%#a'3, $h& a3 n&) /* )h* a%)5al !5((l#*'8 an56a%)5'*'
&66*'#n4 )h* a#n %'*+#) $#)h n*a' #+*n)#%al )*'! #n 6a&5' a! !*%5'#)3 an+ $#ll /* a/l* )&
&/)a#n '*#/5'!**n) /3 ('*!*n)#n4 )h* +&%5*n)! '*%*#*+ 5n+*' /a% )& /a% %'*+#)
5n+*' )h* a#n L8%.
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Th* n**+ 6&' !5%h %'*+#)! a'#!* a#nl3 $h*n
. Th* 5l)#a)* /53*' n&) '*a+3 6&' a )'an!6*'a/l* %'*+#)
1. Th* B*n*6#%#a'3 +& n&) $an) )& +#!%l&!* )h* !&5'%* &6 !5((l3 )& )h* &(*n*'!.
?. Th* an56a%)5'*' +*an+! &n (a3*n) a4a#n!) +&%5*n)! 6&' 4&&+! /5) )h*
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TRADE -ONTROL RE7IREMENTS 7NDER FOREIN TRADE
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