TÜRK EXIMBANK İhracatın Finansmanı...Tarihçe Resmi İhracat Destek Kurumu Türkiye İhracat Kredi Bankası A.. 1987 “ Türk Eximbank ” olarak kurulmutur. iletme adıyla Yılında

TÜRK EXIMBANK

İhracatın Finansmanı

Pazarlama Müdürlüğü

1

Tarihçe

Resmi İhracat

Destek

Kurumu

Türkiye

İhracat Kredi

Bankası A.Ş.1987

olarak kurulmuştur.“ Türk Eximbank ”

işletme adıyla

Yılında Bakanlar

Kurulu kararıyla

2

Amaç3

Ortak Hükümler (Mal İhracı)

İhracatçı, imalatçı/ihracatçı ve ihracata yönelik mal üreten

imalatçılar kredi kullanabilir.

Türk menşeli malların, serbest dövizle, kesin olarak ihracı taahhüdü

karşılığı kredi kullanılır.

Krediler Teşvik Mevzuatı gereğince vergi, resim ve harç istisnasından

yararlanırlar (Döviz Kazandırıcı işlemlerde VRHİB aranır).

FOB ihracat taahhüdünün % 100’ü kredilendirilir.

4

İletişim

İstanbul – Genel Müdürlük

İzmir Şubesi

Denizli

Bursa

Konya

Kayseri

GaziantepAdana

Trabzon

Ankara Bölge Müdürlüğü

Avrupa

Yakası

Samsun

5

Rakamlarla Türk Eximbank6

Faaliyetler

Uluslararası

Krediler

Sigorta

İşlemleri

İhracat

Kredileri

7

İhracat Kredileri

KISA VADELİ KREDİLER

ORTA UZUN VADELİ KREDİLER

DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMETLER KAPSAMINDAKİ KREDİLER

8

KISA VADELİ İHRACAT KREDİLERİ

Reeskont Kredisi

Sevk Sonrası Reeskont Kredisi

İhracata Hazırlık Kredisi

Sevk Öncesi İhracat Kredisi

Katılım Bankaları Sevk Öncesi İhracat Kredisi

9

Reeskont Kredisi

TCMB kaynağından hızlı kullandırım

240 güne kadar vade imkanı

24 aylık ihracat taahhüt kapatma süresi

Dövizde yıllık %1’in altında faiz oranları

250 milyon USD firma limiti (DTŞ firmaları için 300 milyon USD)

Banka teminat mektubu, avalli bono veya KGF kefaleti

Turizm ve Uluslararası Nakliye firmalarına yönelik kullandırım

10

İhracata Hazırlık Kredisi

25 milyon ABD Doları firma limiti

360 güne kadar vade seçenekleri

Bankamız tarafından sigortalı ihracatçılara faiz indirimi

KOBİ niteliğindeki firmalar için özel imkanlar

(KOBİ-İHK’da 540 gün vade ve uygun faiz oranlarında)

Banka teminat mektubu veya KGF kefaleti ile teminatlandırma

11

Sevk Öncesi İhracat Kredisi

Bankalar aracılığı ile kullandırım

Firma limiti 25 milyon ABD doları

360 güne kadar vade seçeneği

KOBİ’ler için özel imkanlar (vade ve faiz oranı)

Bankamız tarafından sigortalı ihracatçılara faiz indirimi

12

Katılım Bankaları SÖİK

Katılım Bankaları aracılığı ile kullandırım

360 güne kadar vade imkanı

15 milyon ABD doları firma limiti

Uygun kar payı oranları ile fon kullanımı

ABD doları cinsinden borçlanma imkanı

13

İhracat Kredileri




14


İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi

İhracata Yönelik Yatırım Kredisi

Avrupa Yatırım Bankası Kredisi

Dünya Bankası İhracat Finansmanı Aracılık Kredisi (EFIL-IV)

Marka Kredisi

Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi

Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı

15

İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi

İşletme sermayesi harcamalarına yönelik

Harcama belgelerine dayalı

1 yılı geri ödemesiz 5 yıla kadar vadeli


Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış

Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma

16

İhracata Yönelik Yatırım Kredisi

Yatırım harcamalarına yönelik






Yatırım Teşvik Belgesi kapsamında faiz desteği imkanı

17

Marka Kredisi

Firmaların marka değerini destekleyen



Bankamız tarafından proje bazında belirlenen firma limiti

Yurt dışında var olan marka/şirket ve/veya marka ile ilgili

mağaza/tesis satın alınması,

18

Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi

Türk firmalarının kendi markası ile yurt dışında açacakları mağazaların yatırım harcamaları.

Türk menşeli her türlü tüketim malının satışı için bir ya da birden fazla firmanın biraraya gelerek kuracakları alışveriş merkezlerine yönelik yatırımlar.

Vergi Resim Harç İstisna Belgesi (VRHİB) taahhüdünün kapatılması karşılığında ve yatırım dönemine ait harcama belgelerine dayalı olarak kullandırılır.

Kredi vadesi 1 veya 2 yılı geri ödemesiz olmak üzere azami 7 yıldır.

Firma limiti azami 25.000.000 ABD Doları olup, kredi ABD Doları, Euro veya TL olarak da kullanılabilir.

Kredi konusu proje için Türk Eximbank tarafından uygun görülen yurt dışı yatırım tutarının azami % 85’i kredilendirilir.

19

Gemi İnşa ve İhracatı Finansman

Programı Gemi inşa/ihraç edecek Türk firmalarının gemi inşa aşamasındaki

finansman ihtiyaçlarının karşılanması hedeflenmektedir.

Program kapsamında kullandırılacak krediler ile; alıcı firma ile imzalanmış belli bir kontrat kapsamında gemi inşa aşamasındaki harcamaları proje bazında finanse edilir.

Program kapsamında düzenlenecek teminat mektupları ile; avans ve performans işlemlerine ilişkin ödeme yükümlülükleri garanti kapsamına alınır.

Özkaynak katkısının gemi kontrat bedelinin en az %15'i ve yerli katkı oranının ise asgari %25 olması gerekmektedir.

Firma limiti azami 25.000.000 ABD Doları olup ABD Doları, Euro veya TL olarak kullanılabilir.

Kredi konusu projenin azami % 85’i kredilendirilir.

20

Özellikli İhracat Kredisi

Mevcut kredi programları çerçevesinde kredilendirilemeyen

Bankamız tarafından uygun bulunan projelere yönelik

Projeye uygun vade yapısı

Projeye göre belirlenen firma limiti

21

İhracat Kredileri




22


Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetlerine Yönelik Teminat Mektubu Programı

Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi

Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi

Turizm Kredisi

Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi

Yurtdışı Fuar Katılım Kredisi

23

Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi

Karayolu, Denizyolu ve Havayolu taşımacılık hizmetleri finansmanı


360 güne kadar vadeli

VRHİB kapsamında ve VRHİB kapsamı dışında

Kredi vadesi içerisinde uluslararası navlun hizmeti taahhüdü karşılığı

Banka Teminat Mektubu, KGF Kefaleti ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma

TCMB kaynağından Reeskont Kredisi kullanma imkanı

24

Turizm Kredisi

Turizm hizmetlerinin finansmanına yönelik



VRHİB kapsamında ve VRHİB kapsamı dışında

Kredi vadesi içerisinde turistlere verilen turizm hizmetleri taahhüdü

karşılığı



TCMB kaynağından Reeskont Kredisi kullanma imkanı

25

Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi

Müteahhitlik, müşavirlik, yazılım projelendirme ve mühendislik vb.

kapsamında hizmetlere yönelik

Vergi Resim Harç İstisna Belgesi kapsamında

Firma limiti 25 milyon ABD Doları




26

Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetlerine

Yönelik Teminat Mektubu Programı

Müteahhitlik sektöründe faaliyet gösteren firmalara yönelik

Yurt dışında üstlenilen projeler için geçici, kesin ve avans teminat

mektupları


%0,5 (Binde Beş) Komisyon Oranı

Türk bankalarının Türk Eximbank'a muhatap kontrgarantileri karşılığında

27

Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri

Köprü Kredisi

Müteahhitlik sektöründe faaliyet gösteren firmalara yönelik

2008 sonrasında tahsil edilemeyen alacaklar için (hakedişi

gerçekleşmiş)


Azami 720 güne kadar vadeli

Banka Teminat Mektubu, ve/veya Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri ile Teminatlandırma

28

Yurtdışı Fuar Katılım Kredisi

Fuar organizasyonu ve katılım harcamalarının finansmanına yönelik

Katılım harcamalarının %80’i, organizasyon harcamalarının %30’u

200 bin TL’ye kadar katılımcı firma limiti




29

FAALİYETLER

Sigorta

İşlemleri

İhracat

Kredileri

Uluslararası

Krediler

30

ULUSLARARASI KREDİLER

ULUSLARARASI

PROJE

KREDİLERİ

ULUSLARARASI TİCARETİN

FİNANSMANI

31

Banka ön incelemesi,

Kredi anlaşması imzalanması,

Limit tahsisi,

İhracatın finansmanı

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI

Yurt Dışı Bankalar Alıcı Kredileri

32


Yurt Dışı Bankalar Alıcı Kredileri

Limit Tahsis Edilen Bankalar

Rusya (4) Moğolistan (2)

Azerbaycan (3) Kırgızistan (1)

Beyaz Rusya (2) Arnavutluk (1)

Gürcistan (2) Çok Uluslu Banka (1)

Kazakistan (2)

Toplam: 18 Banka – 800 milyon USD

33


Yurt İçi Bankalar Alıcı Kredisi

Kredi borçlusu, yurt içinde yerleşik olan bankalar

Yurt içi bankaların yurt dışında yerleşik şubeleri,

iştirak banka ve muhabir bankaları aracılığı ile..

2 yıl – 7 yıl arasında değişen azami kredi vadeleri

34


Poliçe/Akreditif İskonto Programı

İhracat alacaklarının Spesifik İhracat Kredi

Sigortası Programı kapsamında sigortalanması

Bankamız Spesifik İhracat Sigorta Poliçesi ile

teminatlandırma

Vadesine azami 84 ay kalan poliçeler

İhracat işlemine ilişkin düzenlenen poliçenin veya

akreditifin iskonto edilmesi

35

Faaliyetler

Uluslararası

Krediler

Sigorta

İşlemleri

İhracat

Kredileri

36

SİGORTA İŞLEMLERİ

KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI

SPESİFİK İHRACAT KREDİ SİGORTASI

TEMİNAT MEKTUPLARININ HAKSIZ NAKDE ÇEVRİLME SİGORTASI

37

Ticari ve politik risklere karşı tahsilat güvencesiTeminat

Fonksiyonu

Alıcı firmalar ve ülkeler hakkında risk analiziHizmet

Fonksiyonu

Riskten arınmış alacakların iskonto edilmesi suretiyle finansman imkanı

Finansman Fonksiyonu

Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası38

Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası

238

ülkeye yapılan

ihracatı

kapsaya

n poliçe

360 güne

kadar

vadeli tüm

sevkiyatlar

KVİKS ile

sigorta

kapsamın

a alınabilir

%0,02’den

(Onbinde)

başlayan

prim

oranları

(Prim aralığı:

%0,02 -%4)

PRİM

İNDİRİMLERİ

ile uygun

maliyet

İhracat Alacakları %90’a

kadar tazmin edilir.

Ticari Riskler Politik Riskler

Malın

İhracatçıdan

Kaynaklanmayan

Nedenlerle Kabul

Edilmemesi

Alıcı bir devlet yada

devlet garantisine haiz

bir kuruluş ise ödeme

yükümlülüğünü yerine

getirmemesi

Alıcının Ülkesinin İthal

Yasağı veya

Mal Bedelinin

Ödenmemesi

Transfer GüçlüğüTasfiye

İç savaş,İsyan,

AyaklanmaKonkordato

Savaş Hali, İhtilalİflas

Neden İhracat Kredi Sigortası?

Daha uzun vadeli ihracat yapabilme

Yeni piyasalara güven içinde girebilme

Bankamız kredilerinde teminat gösterebilme

Türk Eximbank kredilerinde faiz indirimi

41

Sigorta Programının İşleyişi

Poliçenin düzenlenmesi

Alıcı Limiti Değerlendirme Süreci

Tazminat İşlemleri

Tahsilat İşlemleri

42

Alıcı Limiti

Alıcı limiti başvurusu sevkiyattan mümkün

olduğu kadar önce yapılmalıdır.

Alıcı limiti onayı bir yıl süre ile geçerlidir ve

rotatiftir.

Eximbank tarafından üstlenilen azami riski ifade

eder.

Alıcı Limiti

Yapılan sevkiyatların Türk Eximbank tarafından

belirlenen alıcı limiti onay koşulları kapsamında

olmasına dikkat edilmelidir.

Sevkiyat farklı ülkelere/firmalara yapılsa dahi

ödemeyi yapacak firma için başvuruda

bulunulmalıdır.

Alıcı limiti tutarı talep edilirken vade, ödeme

sıklığı ve sevkiyat tutarı dikkate alınmalıdır.

Alıcı firma hakkında temin edilen finansal veriler “Finansal Analiz

Tekniği” çerçevesinde incelenerek, aşağıdaki kriterler öncelikle

dikkate alınmak suretiyle alıcı limiti belirlenir

Alıcı Firmanın Risk Analizi

•Sektör Bilgileri

•Firmanın Ticari Geçmişi , Sermaye ve Mali

Yapısı

•Firmanın profili (Tanıtıcı Bilgileri)

•Firma Ölçeği

•Ödeme Alışkanlıkları

•Ticari itibarı

Türk Eximbank’ın kayıtlarında, dünyanın çeşitli ülkelerinde yerleşik 212.000

firma hakkında bilgi bulunmaktadır.

Alıcı Firmanın Risk Analizi

BAŞLICA BİLGİ KAYNAKLARI

•Yurtdışındaki Bankalar

•Güvenilir Enformasyon Kuruluşları

•Diğer İhracat Kredi Sigortası Kurumları

•Uluslararası Kredi Sigortası Kurumları Birliği

(BERNE UNION)

• Yurtiçi Teyitli Akreditif

• Ülke Anlaşmaları

• Ortaklık(Menfaat) İlişkisi

• Sıfır Limit

• Pasif İhracat

• Peşin Satış

• Başka Firma Adına Sigortalı Sevkiyat

• Başka Bir Sigortası Kurumu Tarafından Sigortalanmış Sevkiyat

• Factoring - Forfaiting

• Konsinye Satış

• Transit Ticaret

• Prefinansman

• Farklı Ödeme Şekli

• Talebe Bağlı Akreditifli İşlem

• Bin(1000) ABD Doları Altı

Kapsam Dışı Sevkiyatlar

• Kapsam Dışı Ülke

• Bedelsiz İhracat

Prim Oranı İndirimi

Baz indirim %25’e kadar

VIP indirim %50’ye kadar

Taahhüde dayalı indirim %60’a kadar

Akreditif/Banka Garantisi indirimi %50

Düşük riskli alıcılar indirimi %50

Finansman Temini

Ticari Banka Protokolleri

Türk Eximbank

Sevk Sonrası Reeskont Kredisi (SSRK)

120 gün : libor + 0.50

240 gün : libor + 0.75

Sevk Sonrası Reeskont Kredisi

Sigorta kapsamındaki ihracat alacaklarının iskonto edilmesi

250 milyon USD firma limit

Bankamız İhracat Sigorta Poliçesi ile teminatlandırma

240 güne kadar vadeli alacakların peşin tahsil edilme imkanı

Dövizde yıllık %1’in altında faiz oranları

Faktoring firmaları aracılığı ile kullanım

50

Spesifik İhracat Kredi Sigortası

Tek bir satış sözleşmesine bağlı olarak

Riskli pazarlarda orta/uzun vadeli satış imkanı

İhracat alacakların teminat altına alınması

OECD ve Berne Union düzenlemeleri ile uyumlu

51

Teşekkür ederiz.

Pazarlama Müdürlüğü0216 666 55 00

[email protected]

52

Documents

TÜRK EXIMBANK İhracatın Finansmanı...Tarihçe Resmi İhracat Destek Kurumu Türkiye İhracat Kredi Bankası A.. 1987 “ Türk Eximbank ” olarak kurulmutur. iletme adıyla Yılında