the smart way to financial simulation GATE FDMSispark.kr/renew_2015/data/file/bi_pdf/1026106894... · fdms+ 재무솔루션소개 결과값만호출 db연산(x) 엑셀과db의장점을조합하여쉽고빠르고효율적

It is a kind of solution which shows financial simulation after 5 to

10 years as of today based on 3 year historical settlement data. It

monitors financial predictions in real time, simulates the

forecasted financial reports reflecting external macro economic

variables and finds the optimal scenario in connection with your

existing Enterprise Resource Planning(ERP) System

ⓒ2017 Infinite Solution Park Co., Ltd., printed by Yi, WooJae General Manager (010-4599-1151)서울시 금천구 가산디지털1로 145 에이스하이엔드타워3차 1001호 T. 02)6430-1620 F. 02)6969-7122

Financial Decision Making Solution

의사결정을위한재무시뮬레이션솔루션The Gate for the success of your business, bizGATE series!

Yi, WooJae General Manager

마케팅계획

2017. 6.

the smart way to financial simulation +FDMS

bizGATE

easy, fast, and efficient

Financial Simulation!

FDMS+ 소개

easy and the smart way to financial simulation FDMS+

과거결산Data

해결방안

미래 경제지표

반영한 대응전략 수립

시행착오를 통해

최적 시나리오 도출

FDMS(Financial Decision Making Solution)

FDMS+ 재무분석 솔루션 제안

3

안정적인 과거 급변하는 현재 불안한 미래

단순한 경영환경 대응전략 필요예측하기 힘든

경영환경

내부분석

전문 엑셀재무분석

재무제표작성

기존내부분석방식

한계

기존ERP system

로직 작성/확인/수정 한계

경제지표 반영 난해

재무시스템 설치

어려운 사용법

인수인계 어려움

쉽고 빠르고 효율적인재무전략 시뮬레이션

http://www.duzon.co.kr/



재무/회계팀

신규사업분석

인사팀영업총괄조직별

관리팀

전략기획팀

임원진

On-line link

미래재무전략계정별 예측

과거 결산데이터를 가져와 경제지표를 적용해 미래재무전략 수립

Interface

과거결산데이터

기존 ERP 시스템

Infl., 이자율,

GDP, 환율, …

경제지표

4

FDMS+ 재무솔루션 소개

결과값만 호출

DB연산(X)

엑셀과 DB의 장점을 조합하여 쉽고 빠르고 효율적

시뮬레이션

미래추정 재무제표, EVA, NPV, IRR,사업타당성분석, FCF, 기업가치평가, …

결과값

DB저장

추정로직엑셀



easy and the smart way to financial simulation FDMS+ 5

FDMS+ 재무솔루션 구성

재무로직 구축

Planning

기초데이터

Setting

재무분석

Analysis

계정별 로직추정

최적 시나리오 도출

IS BS CF EVANPVIRR

시나리오 작성

경제지표반영

(Inf., 이자율, GDP, 환율, …)

시뮬레이션

계정결과 DB 호출!!

조직별제품별

(전사, A사업부, B사업부, C사업부)

계정과목 별(매출, 매출원가유형자산, 부채, 자본금 …)

과거 결산Data를자동으로 Interface

클릭!!수식연결(X)

결과값

DB저장

DB 연산 (X)

엑셀로직엑셀로직

엑셀로직표준화된엑셀로직


경제지표 입력

과거결산데이터Interface

기존 ERP 시스템

6

특장점(1/2) 표준화된 엑셀로직 템플릿(엑셀의 장점)

시나리오 지정

계정별로 표준화된로직 Template

결과값만 DB에 저장

작성/검증/수정하기 쉬운 사용법




특장점(2/2) 빠르고 효율적인 시뮬레이션(DB시스템의 장점)

결과값만 호출DB연산 No!


제품 특장점 비교 (1/2)

DB저장only

시뮬레이션

I/S

B/S

계정로직(엑셀) I/S

B/S

(결과값 호출)

추정로직(DB)

DB연산

DB연산

DB연산DB연산

DB연산DB연산

(×)

결과값만송부

재무솔루션(엑셀+DB 혼합)

타사솔루션(DB연산 only)

• 로직은 Excel에 구현하므로, 로직 작성/검증/수정

용이

• DB에는 연산 없이 계산 결과만 저장하고,

시뮬레이션은 단순히 클릭만으로 저장된 결과값만

호출하는 과정

• 따라서, 처리속도가 불과 수 초에 불과할 정도로

매우 빠르고 유지보수 용이

• 복잡한 추정로직을 Java/SAP에 구현해야 하므로,

로직설계가 매우 복잡

• 따라서 로직이 너무 복잡해, 로직 검증/수정/변경이

거의 불가능

• 복잡한 DB 연산을 해야 하므로, 처리속도가 매우

느림(때로는 하루 이상 꼬박 걸릴 정도)

업무효율 향상 및 인수인계/유지보수 용이 업무효율 저하 및 인수인계/유지보수 난감


계정간수식작성계정간수식작성

재무제표수식작성

시나리오 별수식연결

제품 특장점 비교 (2/2)

9

엑셀 재무모델(엑셀 Only)

재무솔루션(엑셀+DB)

시나리오구성

주관적인계정로직

데이터

확보

로직

작성

전략

수립

재무제표수식작성

시나리오 별수식연결

• 과거데이터를 담당자가 수기 입력

• 작성자 별로 상이한 주관적인 엑셀 모델

→ 작성자 외에는 로직 작성/검증/수정 불가능

• 경영환경 변화로 인한 거시지표 변동, 실적변동,

신규사업 추가 등을 반영하기 위해서는 모든 셀에

수식연결을 갱신하고 로직도 추가해야 함

• 기존 ERP에서 자동으로 결산데이터 Interface

• 모든 계정에 동일하게 표준화된 로직 설계

→ 누구나 쉽게 로직 작성/검증/수정

• 경영환경 변화로 인한 거시지표 변동, 실적변동

신규사업 등 시뮬레이션을 클릭만으로 손쉽게 반영

수기로기초데이터

수집

시간과 비용 증가로 인한 의사결정 적시성 실기 시간과 비용 감소로 의사결정 적시성 확보

(기회비용 절감)

DB저장only

시뮬레이션

I/S

B/S

표준화된로직

(엑셀)

(결과값 호출)

DB연산(×)

결과값만송부


제품 특장점 요약

계산정확성

처리속도부서/사업추가(삭제)

On-Line지원

로직구현/수정

사용편의성

인수인계

타사솔루션

엑셀

엑셀과 DB 장점수용

고유의 장점추가

엑셀로직 DB 저장 +

FDMS

기능추가+FDMS =


재무전략 방법론

11

경제지표입력

Forecasting(추정)

결산Data자동

Interface

중장기

재무제표

경영목표부채관리자금계획

수요예측

유가변동

인원계획

투자계획

물가상승률

GDP 환율자금계획

…

계정별 조직별 사업별실적Data

결산Data

각 조직별결산Data

각 사업별결산Data

A사업부재무제표

B사업부재무제표

C사업부재무제표

신규사업재무제표

전사재무제표 = + + +

GapAnalysis

시뮬레이션

시나리오#1

A+B+C

시나리오#2

A+B+C

+신규사업

시나리오#3

A+B(sell C)

최적시나리오

산출

클릭만으로 Portfolio 구성(엑셀과 달리) 산식연결 (X)


기대효과

12

환경변화신속대응

물가, GDP, 환율, 이자율 등 경제지표 변동

즉각 반영

편리한 사용법 동일하게 표준화된 엑셀로직 템플릿

강력한시뮬레이션

DB에서 저장된 값을 호출하는 방식

(DB를 연산 X)

로직확장성/보안성

별도로 현업의 엑셀로직 탑재 가능

효율적인자금계획

전사 자금조달 전략 수립

의사결정적시성 신규사업, 사업 매각 등을 빠르게 검토

예산확보부채관리

예산 타당성 확보/ 효율적인 부채관리

재무전략시뮬레이션


언론에서 본 재무솔루션

제품구성


bizGATE 재무솔루션 제품 구성

15

A사업

B사업

손익분석

BEP분석

C사업

재무솔루션 제품모듈구성도

세후영업이익

투하자산

경제적부가가치

사업별

평가EVA

사업현금흐름

영구가치

기업가치평가

부채가치

WACC

NPV

주주가치

부채비용

자본비용

적정자본구조

레버리지효과WACC

위험식별

위험분석

위험관리

모니터링위험평가

Optimal Portfolio

Risk

Return

A사업

B사업

EfficientFrontierD사업

C’사업

E사업

C사업

예산편성

실적관리

경영분석

모니터링

재무전략 Process에 맞춘 독립적인 모듈방식의 제품구성

▶ 업무Process에 따라서 해당 솔루션을 모듈 방식으로 제공하므로, 사용자의 Needs에 따라 다양하게

선택가능

A사업 확장

신규사업

사업성분석

의사결정

A사업 확장

B사업

전략 재무제표

부채관리

신규사업자금계획

A.I.


고객별 맞춤형 상품제안

16

사업현금흐름

영구가치

opt6. 기업가치분석채권자

WACCNPV

주주

위험식별위험분석

opt5. 위험관리모니터링위험평가

A사업 확장

B사업

전략 재무제표부채관리


Optimal Portfolio

Risk

Return

A사업

B사업

EfficientFrontierD사업

C’사업

E사업

C사업

A사업 확장

B사업

전략 재무제표

부채관리


세후영업이익

투하자산

경제적부가가치

사업별EVA 평가

예산편성

실적관리

경영분석모니터링

위험식별

위험분석

ERM

모니터링위험평가

부채비용

자본비용

적정자본구조

레버리지WACC

사업현금흐름

영구가치

기업가치평가

채권자

WACC

NPV주주

중소기업용 중견기업용공공기관 및대기업용

대기업 및금융전문가용

Full package

A사업

B사업

손익분석

BEP분석

C사업

(For A.I adjustment)

A사업 확장

신규사업

opt1. 사업성분석

투자결정

예산편성

실적관리

opt2. 경영분석모니터링

세후영업이익

투하자산

opt3. 경제적부가가치

평가

사업별EVA

부채비용

자본비용

opt4. 적정자본구조레버리지WACC

위험식별위험분석

opt5. 위험관리모니터링위험평가

A사업 확장

B사업



A사업 확장

신규사업


투자결정

예산편성

실적관리


세후영업이익

투하자산


평가

사업별EVA

부채비용

자본비용

opt4. 적정자본구조레버리지WACC

A사업 확장

B사업



A사업 확장

신규사업


투자결정

예산편성

실적관리


세후영업이익

투하자산


평가

사업별EVA

A사업 확장

신규사업


투자결정

예산편성

실적관리


A사업 확장

신규사업

사업성분석

투자결정

솔루션 예시


시나리오 별 추정재무제표



19




자금조달계획

최소현금계획 입력

차입계획 입력

증자계획 입력

담당자가직접 손쉽게자금계획 수립

Funding Gap 자동계산


상세 현금흐름표 조회

자금조달계획 : 현금흐름표 자동생성


경제적부가가치 (EVA)


기업가치평가 (Valuation)

서울 금천구 가산디지털1로 145 에이스하이엔드타워3차 1001호 ㅣ 02-6430-1620

경남 창원시 의창구 충혼로 91 창원문성대학 4호관 108호 ㅣ 055-275-3161

www.ispark.krⓒ2017 Infinite Solution Park Co., Ltd., printed by

Yi WooJae General Manager (010-4599-1151), Lee JunHyeock (010-8786-9418), Choi SeongHwan (010-5334-2428)

㈜이즈파크

+bizGATE FDMS

the smart way to financial simulation

Financial Decision Making Solution

의사결정을위한재무시뮬레이션 솔루션

Documents

the smart way to financial simulation GATE FDMSispark.kr/renew_2015/data/file/bi_pdf/1026106894... · fdms+ 재무솔루션소개 결과값만호출 db연산(x) 엑셀과db의장점을조합하여쉽고빠르고효율적