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Términos de Referencia para la elaboración de proyectos estratégicos financieros y de inversión a presentar para acceder a la modalidad:

III.2. Proyectos Estratégicos Financieros y de Inversión (Apoyos en efectivo) El Proyecto Estratégico Financiero que presente cada Organismo del Sector Social de la Economía de ahorro y/o crédito (OSSE DE A/C), deberá considerar un horizonte mínimo (plazo de proyección) de tres años si opera en el nivel Básico y de cinco años si opera en los niveles I, II y III. El ejercicio de planeación a realizar para ese efecto considera las características generales a las que llegará la organización al final de ese horizonte temporal; también refiere las características mejoradas que se conseguirán en cada uno de los años de dicho horizonte para lograr en forma gradual la visión de futuro planeada. En el proyecto estratégico financiero (y en su actualización anual) se incluye el proyecto de inversión para el ejercicio en curso. Las submodalidades (o conceptos) son aplicables en un solo Proyecto de Inversión para el ejercicio en curso, atendiendo las especificaciones establecidas en las Reglas de Operación vigentes: Modalidad Submodalidad Monto máximo (pesos) Frecuencia

III.2. Proyectos Estratégicos Financieros y de Inversión (Apoyos en efectivo).

Reembolso de elaboración de proyecto estratégico financiero con horizonte de tres años (Básicas) y cinco años (Niveles I, II y III) incluye proyecto de inversión del ejercicio fiscal en curso.

50 mil pesos y hasta el 70% del costo de elaboración del proyecto, reembolsable a partir de su autorización. En el caso de los OSSE de ahorro y/o crédito de nivel básico, hasta el 85% del costo de elaboración del proyecto, reembolsable a partir de su autorización.

Dos apoyos de manera histórica por OSSE.

Reembolso de actualización de proyecto estratégico financiero y elaboración de proyecto de inversión del ejercicio fiscal en curso.

30 mil pesos y hasta el 70% del costo de actualización del proyecto, reembolsable a partir de su autorización. En el caso de los OSSE de ahorro y/o crédito de nivel básico, hasta el 85% del costo de actualización del proyecto, reembolsable a partir de su autorización.

Un apoyo por ejercicio fiscal conforme al horizonte de proyecto autorizado.

Equipamiento e innovación tecnológica.

2.5 millones de pesos. Un apoyo al año, hasta por cinco ejercicios fiscales conforme al horizonte de proyecto.

Gastos de Promoción. 70 mil pesos. Hasta dos apoyos por proyecto estratégico en ejercicios fiscales distintos.

Capital de trabajo (gastos de operación).

300 mil pesos y hasta cuatro meses de operación.

Un apoyo por ejercicio fiscal, hasta en tres ejercicios

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fiscales.

Gastos de operación de la unidad especializada que opera créditos para la producción social de vivienda asistida.

Hasta mil pesos por acción a dispersar de CONAVI y hasta 500 mil pesos por año.

Un apoyo por ejercicio fiscal hasta en dos ejercicios fiscales (para horizonte de proyecto a tres años) o hasta en tres ejercicios fiscales (para horizonte de proyecto a cinco años). Para consultoría y capacitación, apoyo hasta en dos proyectos estratégicos financieros.

Consultoría al proyecto integral, para fortalecer la instrumentación del proyecto.

100 mil pesos y hasta el 80% de su costo. En el caso de los OSSE de ahorro y/o crédito de nivel básico, hasta el 90% de su costo.

Capacitación para la instrumentación del proyecto estratégico financiero.

140 mil pesos y hasta el 80% del costo. En el caso de los OSSE de ahorro y/o crédito de nivel básico, hasta el 90% del costo. Incluye el desarrollo de capacidades para unidades especializadas en créditos para vivienda y/o proyectos productivos.

Gastos de operación de la unidad especializada que opera líneas de crédito con recursos propios o descontados con fuentes federales de financiamiento gubernamental, para proyectos productivos y negocios del sector social.

1,300 pesos por crédito a colocar de una línea de crédito vigente y hasta 800 mil pesos por año.

Un apoyo por paquete de créditos por ejercicio fiscal, hasta en cinco ejercicios fiscales.

Diseño, equipamiento e implementación de Sistema de Información Geográfica (SIG) para la operación financiera.

250 mil pesos. Un apoyo por OSSE de manera histórica.

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Proyecto Estratégico Financiero y de Inversión 2015 Nota: Para la formulación del Proyecto estratégico financiero y de inversión para el ejercicio fiscal en curso, el archivo electrónico señalado en la convocatoria se encuentra disponible en el sitio www.inaes.gob.mx. Deberá entregase - debidamente requisitado con la información que en el mismo se solicita - en el propio archivo electrónico y en versión impresa y firmada en la primera y última páginas.

El archivo dispone de una carátula de captura, que contiene instrucciones para la adecuada formulación del proyecto, atendiendo los presentes términos de referencia y facilitando los cálculos. La información que en ella se captura pasa a hojas de presentación editables que deben imprimirse para presentar el documento firmado en original (primera y última páginas). Personal de INAES en la Coordinación General de Finanzas Populares proporciona orientación para su llenado, en los siguientes correos electrónicos:

macostaa@inaes.gob.mx; gornelas@inaes.gob.mx; aguzman@inaes.gob.mx; erodriguezm@inaes.gob.mx. 1. Resumen Ejecutivo. Nota: El resumen ejecutivo se redacta al final, después de que se formuló el proyecto estratégico. Es una síntesis que resalta la visión estratégica del proyecto formulado.

1.1. Descripción

Nota: presentar un texto breve que describe lo esencial del proyecto estratégico.

1.2. Cuadro resumen Nota: El Cuadro resumen resalta los principales ejes del proyecto estratégico. Para OSSE DE A/C en nivel Básico, se requiere proyección para tres años solamente.

CRITERIO INDICADOR RESUMEN

DIAGNÓSTICO MEJORAS PREVISTAS en el año 1

MEJORAS PREVISTAS en el año 2

MEJORAS PREVISTAS en el año 3

MEJORAS PREVISTAS en el año 4

MEJORAS PREVISTAS en el año 5

RESUMEN SITUACIÓN

FUTURA (A 3 ó 5 AÑOS)

SOC

IAL

OSSE DE A/C

CAPACITACIÓN

BENEFICIOS A LA COMUNIDAD

RELACIÓN CON PROGRAMAS

PÚBLICOS SOCIALES

(FEDERALES, ESTATALES Y/O MUNICIPALES)

ECO

NÓ

MIC

O

VALOR ECONÓMICO

AGREGADO EN LAS

ACTIVIDADES DE LOS SOCIOS

VALOR ECONÓMICO

AGREGADO EN EL OSSE DE A/C

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CRITERIO INDICADOR RESUMEN

DIAGNÓSTICO MEJORAS PREVISTAS en el año 1

MEJORAS PREVISTAS en el año 2

MEJORAS PREVISTAS en el año 3

MEJORAS PREVISTAS en el año 4

MEJORAS PREVISTAS en el año 5

RESUMEN SITUACIÓN

FUTURA (A 3 ó 5 AÑOS)

AM

BIE

NTA

L

PRÁCTICAS SUSTENTABLES EN EL OSSE DE

A/C

PROMOCIÓN DE PRÁCTICAS

SUSTENTABLES EN LAS

ACTIVIDADES DE LOS SOCIOS

2. Antecedentes.

2.1. Datos Generales. Incluir: nombre o razón social, fecha de constitución y registro, número y fecha de inscripción en la entidad regulatoria (o de autorización por la CNBV, en su caso), registro federal de contribuyentes, número de socios inicial y actual, domicilio social y un cuadro con domicilios de los puntos de atención (matriz, sucursal(es), ventanilla(s) de atención):

Nombre Punto de atención N° de días de

la semana Dirección No. de

socios Localidades/

Municipios/Edo

Indicar tipo: matriz, sucursal, ventanilla, móvil, ejecutivo que

visita.

(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención)

Plano(s) o croquis de localización de los puntos de atención.

2.2. Historia Cuadro señalando en cada línea los eventos importantes de la historia del OSSE DE A/C

Año Situación Acciones realizadas Resultados obtenidos

(Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del OSSE DE A/C)

Factores que se consideran más importantes en el desarrollo del OSSE DE A/C

2.3. Información financiera histórica a. Estados Financieros al cierre de los tres ejercicios anuales más recientes (en

pesos o miles de pesos y en porcentaje) Nota: Capturar los datos referentes a los Balances Generales y Estados de Resultados para los ejercicios fiscales de los años 2012, 2013 y 2014 preferentemente en MILES DE PESOS aunque también puede hacerse en PESOS en la mascarilla de captura dentro del archivo electrónico señalado en la convocatoria, seleccionando la unidad en que se captura. Las demás capturas que se realicen (estados financieros, presupuestos del proyecto estratégico) se realizarán en la misma unidad, excepto el caso de la lista de

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inversiones, que siempre deberá capturarse en pesos, en el apartado correspondiente (ver 6.3.1. Lista de inversiones, fuentes y calendario de ministraciones).

b. Estados Financieros mensuales para el ejercicio completo más reciente (en

pesos o miles de pesos y en porcentaje) Nota: Capturar los datos referentes a los Balances Generales y Estados de Resultados para cada uno de los doce meses del ejercicio fiscal del año 2014 preferentemente en MILES DE PESOS aunque también puede hacerse en PESOS en la mascarilla de captura dentro del libro Excel diseñado para ese efecto.

c. Razones Financieras

Nota: El archivo electrónico señalado en la convocatoria realiza el cálculo de las once razones indicadas en anexo de supervisión de LACP, la razón de Rentabilidad Financiera (ROE) y el capital mínimo por nivel de operación, de acuerdo con las disposiciones de la CNBV aplicables a las actividades de las SOCAP, aplicados a los estados financieros anuales. También se incluyen las tasas implícitas calculadas con datos de cierre y una relación de gasto/actividad (crédito + ahorro) para los tres ejercicios anuales. Este archivo aplica las fórmulas bajo criterios generales.

d. Composición de cartera de crédito

Nota: Desglose de la cartera de crédito de mayor detalle que el que presenta el balance general. Se requiere que se identifiquen los créditos en relación con la actividad para la que los están destinando los socios – usuarios.

e. Fondeo

Nota: Se incluirán en este apartado las principales fuentes de los recursos que serán aplicados en la colocación de créditos y de las cuales –nuevamente- el nivel de desglose en el balance general nos dice poco. Incluir fuentes de recursos con las que ha trabajado anteriormente el OSSE DE A/C.

2.4. Interpretación del comportamiento histórico del OSSE DE A/C

Nota: En este apartado se realiza el análisis de la información vertida en los anteriores, relacionando la historia con los números, para identificar las estrategias que el OSSE DE A/C ha llevado a cabo —aprovechando ventajas y paliando dificultades— y que le han permitido sostenerse en la actividad.

3. Diagnóstico Nota: En el apartado de Diagnóstico, el OSSE DE A/C describe las determinantes internas y de entorno en que se encuentra actualmente, evaluando fortalezas y debilidades, amenazas y oportunidades de su situación actual, ante la visión de futuro que pretende

3.1. Entorno

Nota: Se refiere al ámbito en que se desenvuelve el OSSE DE A/C.

a. Social

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Presentar: determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende. Estacionalidad, ciclicidad y tendencias. Procesos y fenómenos sociales relevantes del entorno del OSSE DE A/C en las principales regiones en las que opera. Entorno organizativo y participación del sector social de la economía, principales organizaciones que operan y grado de relación financiera o de otro tipo que mantiene con el OSSE DE A/C, relaciones relevantes que se mantienen con la institución pública (municipal, estatal y federal). Referir fenómenos conflictivos relevantes que afectarían al OSSE DE A/C. Recurrencia cíclica de fenómenos sociales en el entorno. Tendencias relevantes de los fenómenos sociales en el entorno inmediato de la operación del OSSE DE A/C.

b. Económico

Presentar: determinantes económicas de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende. Estacionalidad, ciclicidad y tendencias. Principales ejes de desarrollo económico en el entorno inmediato de operación del OSSE DE A/C. Referencia si los socios (la mayoría o algunos segmentos importantes) ubican sus actividades económicas en esos ejes principales o bien, sus actividades discurren al margen de dichos ejes. Impactos notables de los ejes de desarrollo sobre la operación del OSSE DE A/C solicitante. Recurrencia cíclica y expresión estacional de los fenómenos económicos. Principales tendencias del desarrollo económico: situación de estancamiento relativo de algunos de los ejes económicos, o bien de declive o ascenso. Impactos previsibles sobre el OSSE DE A/C de esas tendencias.

c. Ambiental

Determinantes de localización de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la(s) región(es) que atiende. Estacionalidad, ciclicidad y tendencias. Estado en que se encuentra el entorno ambiental inmediato del OSSE DE A/C en las regiones en que opera. Deterioros notables del ambiente e impacto sobre los procesos sociales y las actividades económicas del entorno inmediato. Existencia de conflictos sociales notables relacionados en alguna forma con dicho entorno ambiental (carencias de agua y otros recursos).

3.2. Interno

Se refiere al diagnóstico interno del OSSE DE A/C, el área en el que opera considerado desde su propio espacio de influencia directa.

a. Situación del OSSE DE A/C y los comités que lo operan b. Situación de las actividades económicas de los socios c. Situación en que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes de

fondeo y forma en que la operan actualmente d. Situación en que se encuentra la colocación de recursos y mecanismos con los

que se opera actualmente e. Estructura organizacional vigente de la entidad f. Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas, contabilidad,

personal) en el OSSE DE A/C g. Situación en los puntos de atención

3.3. Análisis DAFO

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Elementos puntuales para construir la matriz DAFO (debilidades, amenazas, fortalezas y oportunidades; también conocida como matriz FODA por un acomodo diferente de las iniciales). Las debilidades y fortalezas corresponden con el ámbito interno del OSSE DE A/C, sobre las que podría influirse con peso ejecutivo a partir de las decisiones de la organización; se puede desarrollar las fortalezas o ampliarlas y reducir las debilidades o superarlas parcialmente. En cambio las amenazas y oportunidades son del ámbito externo del OSSE DE A/C, se puede influir poco sobre ellas o nada; frente a ellas es posible sin embargo: evadir las amenazas, cubrirse parcialmente de ellas, sortearlas, o bien, aprovechar las oportunidades, identificarlas y utilizar las fortalezas para sacar provecho de las oportunidades.

Descripción

Debilidades: Características internas de la organización que son desfavorables, limitan desde dentro el desarrollo y crecimiento Fortalezas: Características internas favorables a la organización que ayudan a impulsar el desarrollo y crecimiento Amenazas: Factores externos que afectan negativamente a la organización Oportunidades: Factores externos que afectan positivamente a la organización

Análisis Nota: clasificación de los factores internos y externos, positivos y negativos que afectan al OSSE DE A/C, en el siguiente cuadro:

Debilidades Fortalezas Amenazas Oportunidades

Organizativas

Normativas

Mercado

Técnico—operativas

Económico—financieras

4. Vocación del OSSE DE A/C El OSSE DE A/C revisa su teoría de cómo debe ser, actualizándola a la luz de los datos de diagnóstico, indicando cómo percibe su entorno, cómo entiende la misión específica que lleva o debe llevar a cabo y las capacidades humanas y materiales que requiere para cumplirla

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4.1. La forma en que entendemos el ambiente del que es parte el OSSE DE A/C ENTORNO SOCIAL

MERCADO

SOCIOS- USUARIOS

TECNOLOGÍA

4.2. La forma en que entendemos la misión específica del OSSE DE A/C

4.3. Las principales capacidades (materiales y humanas) que creemos necesita el OSSE

DE A/C para cumplir su misión

QUÉ PARA QUÉ

5. Proyecto Estratégico Financiero El OSSE DE A/C actualizará su Diseño de Mercado para hacer mejoras en las estrategias con las que atiende las necesidades de sus socios actuales y potenciales, revisará los ajustes necesarios a su Desarrollo Organizativo y al Diseño Técnico—Operativo y establecerá los programas y presupuestos que señalan que y cuándo (acciones) y con qué (necesidades y capacidades) abordará los pasos necesarios que lo llevarán de la situación actual a la futura.

5.1. Diseño de Mercado

a. Análisis de la competencia Mercado meta, competidores identificados, y un cuadro con características de los productos de captación, colocación y otros servicios financieros en el mercado meta:

Segmento Productos y servicios Características de la

competencia Características del OSSE

DE A/C

b. Ventajas competitivas que desarrollará el OSSE DE A/C c. Estrategia comercial

Describir: Productos y servicios, Precios, Plaza o distribución (Nota: plaza es el canal o canales de acceso a través del cual o de los cuales el OSSE DE A/C llega a sus socios usuarios de productos y servicios financieros, por ejemplo, “directo en sucursales y puntos de atención”), Promoción y publicidad.

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5.2. Desarrollo Organizativo del OSSE DE A/C a. Cambios y actualizaciones a la figura asociativa y a su marco estatutario b. Cambios y actualizaciones en los procesos organizativos

5.3. Diseño Técnico—Operativo

a. Localización b. Procesos

Presentar definición operativa y evaluación del cumplimiento, así como diagrama de flujo de los siguientes procesos: Captación, colocación, servicios, actividades administrativas (logística, sistemas, contabilidad, personal), control interno, código de ética, sanas prácticas, administración de riesgo, unidades especializadas.

c. Tamaño y distribución de instalaciones y áreas funcionales d. Necesidades de equipamiento e. Necesidades de insumos y servicios f. Necesidades de personal y desarrollo de capacidades g. Manual de organización y funciones h. Manuales de procedimientos

5.4. Programas y presupuestos generales

Para cada una de las siguientes áreas/funciones considerar monto aproximado que se espera invertir en los años proyectados, para cada concepto de mejora (tres años en el caso de OSSE DE A/C con nivel de operación Básico y cinco años en el caso de aquellos con nivel I, II o III). Las inversiones para el primer año deben ser coincidentes con la lista de inversiones que se anotará en el proyecto de inversión del ejercicio, aunque no necesariamente estarán todas incluidas, ya que algunos conceptos corresponderán a otras fuentes y/o a recursos propios del OSSE DE A/C solamente. En la parte inferior de cada presupuesto anotar estas posibles fuentes de financiamiento.

a. Mercado b. Desarrollo organizativo del OSSE DE A/C c. Técnico—Operativo d. Financiero

5.5. Tablero de control estratégico

Incluirá un tablero de control que le permita monitorear oportunamente los resultados que se espera genere con las estrategias que implemente, sea para confirmar que se va en el camino trazado o para realizar acciones correctivas de manera oportuna. Es un cuadro de seguimiento que permite a los tomadores de decisión identificar “focos rojos” en los indicadores

5.6. Proyecciones financieras

a. Proforma de Balance General inicial b. Proyección de Estados Financieros (Balance y Estado de Resultados) c. Evaluación financiera

Indicadores que consideran el valor del dinero en el tiempo Nota: El archivo electrónico señalado en la convocatoria realiza los cálculos de tasa interna de retorno (TIR), valor actual neto (VAN), relación beneficio/costo actualizada (Rb/c), para lo que hay que capturar solamente la tasa de interés interbancaria de equilibrio (TIIE) a cuatro semanas, como tasa de descuento.

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Cálculo de Razones Financieras para los Estados financieros proyectados Nota: El archivo electrónico señalado en la convocatoria realiza el cálculo de las once razones indicadas en anexo de supervisión de LACP, la razón de Rentabilidad Financiera (ROE) y el capital mínimo por nivel de operación, de acuerdo con las disposiciones de la CNBV aplicables a las actividades de las SOCAP, aplicados a los estados financieros anuales. También se incluyen las tasas implícitas calculadas con datos de cierre y una relación de gasto/actividad (crédito + ahorro) para los tres ejercicios anuales. Este archivo aplica las fórmulas bajo criterios generales.

El archivo electrónico realiza una proyección con la información histórica (escenario tendencial) y presenta un cuadro de ajustes para hacer modificaciones a las metas en diferentes cuentas de los estados financieros para cada año proyectado. Las proyecciones se realizan a tres años en el caso de OSSE DE A/C con nivel de operación Básico y cinco años en el caso de aquellos con nivel I, II o III.

5.7. Evaluación de beneficios

a. Sociales b. Económicos c. Ambientales

En la carátula de captura del archivo electrónico deben abordarse los beneficios que el proyecto presenta conforme señala cada conjunto de indicadores: Sociales (cuatro indicadores), Económicos (dos indicadores) y Ambientales (dos indicadores). Esta información quedará integrada automáticamente en el cuadro resumen y proporcionará la base sobre la cual INAES evalúa pertinencia y viabilidad de la propuesta.

5.8. Conclusiones y recomendaciones

6. Proyecto de Inversión Puntualiza el quehacer para el ejercicio inmediato, detallando objetivos y metas en indicadores dentro de un tablero de control para su monitoreo y corrección oportuna, los planes de trabajo para cada función, los programas y presupuestos necesarios, la proyección de recursos y obligaciones y la evaluación de los beneficios esperables al término del ejercicio

6.1. Objetivos y metas para la inversión anual

a. Objetivos b. Metas c. Tablero de control para el ejercicio

Este tablero precisa el tablero del proyecto estratégico para el ejercicio en curso, dividiendo la meta anual en alcances trimestrales.

6.2. Planes de trabajo

a. Mercado b. Desarrollo organizativo c. Técnico – Operativo d. Financiero e. Desarrollo de Capacidades

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Se incluyó el plan de trabajo de Desarrollo de Capacidades para atender en forma integral la capacitación y consultoría que se requiere en el ejercicio en curso. Es indispensable que todos los servicios de capacitación y consultoría que se soliciten como componentes de la lista de inversión, estén incluidos en este plan de trabajo.

6.3. Programación—presupuestación para el ejercicio

a. Lista de Inversiones, fuentes y calendario de ministraciones b. Flujo de efectivo mensual

6.4. Proyecciones financieras

a. Proforma de Balance General Inicial b. Proyecciones de Estados Financieros (mensuales)

El archivo electrónico proyecta los estados financieros mensuales – o trimestrales en el caso de OSSE DE A/C con nivel de operación Básico – correspondientes al ejercicio en el que se presenta el proyecto de inversión, con la información de los estados financieros anuales con la distribución mensual que presentó el ejercicio histórico más reciente. Con ello genera un flujo de efectivo mensual (o trimestral) que permite observar las necesidades de capital de trabajo (gasto operativo) que tiene el OSSE DE A/C. El archivo también calcula los indicadores financieros ya señalados para los ejercicios anuales, en corte trimestral, permitiendo una revisión a detalle de los beneficios económicos para el ejercicio en que se presenta el proyecto de inversión.

6.5. Evaluación financiera 6.6. Evaluación de beneficios

a. Sociales b. Económicos c. Ambientales

6.7. Conclusiones y recomendaciones

7. Anexos

7.1. Estados financieros anuales de los tres ejercicios fiscales inmediatos anteriores, preferentemente copia del archivo entregado a la CNBV. Los antecedentes de la actividad financiera se refieren a la misma razón social y figura jurídica; sin embargo, es válido cubrir el lapso requerido con estados financieros de un mismo OSSE DE A/C con diferentes razones sociales y/o figuras jurídicas cuando ocurrió un cambio en éstas.

7.2. Cuando la inversión incluye Consultoría y/o Capacitación. Copia simple de los siguientes documentos:

a. Personas morales (federaciones, consultoras, entre otras):

Currículo.

RFC.

Contrato(s), certificación o documento análogo que demuestre que cuenta con experiencia en el campo específico en que ofrece sus servicios.

Documentos señalados en el apartado b, de la(s) persona(s) física(s) a quienes dichas personas morales encomiendan el servicio.

b. Personas físicas.

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Currículo.

RFC, excepto cuando estén a cargo de un servicio a contratarse con una persona moral.

Copia simple y Original para cotejo, de al menos uno de los siguientes documentos:

Certificación CONOCER (Consejo Nacional de Normalización y Certificación de Competencias Laborales) relacionada con los servicios que ofrece; y/o

Acreditación de su registro en cualquiera de los padrones de entidades de la Administración Pública Federal relacionadas con los servicios que ofrece; y/o

Documentos con validez oficial que acrediten su condición de técnico, académico o investigador en el servicio que ofrece; y/o

Documentación que demuestre que cuenta con experiencia en el campo específico en que ofrece sus servicios.

En el caso de producción social de vivienda asistida presentar la copia simple de la acreditación de Comisión Nacional de Vivienda (CONAVI) y, en los que corresponda, de Sociedad Hipotecaria Federal.

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Criterios de evaluación para proyectos estratégicos financieros

y proyectos de inversión La evaluación del INAES sobre los proyectos estratégicos financieros se realizará a partir de tres criterios: social, económico y ambiental. Se asignan 40 puntos para el criterio social, 40 puntos para el criterio económico y 20 puntos para el criterio ambiental. En cada uno de los tres criterios se consideran dos factores en los que se divide el puntaje ponderado de cada criterio: la PERTINENCIA y la VIABILIDAD.

PERTINENCIA. Refiere a la conveniencia de las acciones y mejoras que se planean en el proyecto estratégico, considerando el efecto favorable sobre el desarrollo del OSSE DE A/C.

VIABILIDAD. Refiere a la coherencia entre las acciones y mejoras previstas, los medios para realizarlas y la interacción entre cada acción y medio propuesto, lo que las hace posibles, factibles de realizarse.

CRITERIOS PERTINENCIA VIABILIDAD TOTAL

SOCIAL 20 20 40

ECONÓMICO 20 20 40

AMBIENTAL 10 10 20

TOTAL 50 50 100

Criterio Indicador Descripción Rango de valores Pertinencia Viabilidad Subtotal Total Condicionantes

Social

OSSE DE A/C

Mejora en prácticas del OSSE DE A/C que responden a principios y valores de la Economía Social y Solidaria (ESS)

Del 0 al 10 10 10 20

40

Si el OSSE DE A/C presenta concentración en un uno o pocos socios sobre el capital social, y/o se concentran los beneficios en uno o pocos socios, el valor de todo el indicador es 0 y el proyecto no es evaluable

Capacitación

Capacitación en principios y valores de la ESS, en el uso de instrumentos financieros, en aspectos productivos y de consumo en las actividades de los socios.

Del 0 al 3 cada indicador

3 3 6

Beneficios a la comunidad

Incremento en vinculación del OSSE DE A/C con la comunidad y beneficios que le aporta.

3 3 6

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Criterio Indicador Descripción Rango de valores Pertinencia Viabilidad Subtotal Total Condicionantes

Relación con programas públicos sociales (federales y/o locales)

Mejora en la relación entre el OSSE DE A/C y programas sociales que deriven en beneficios a los socios y a pobladores en general.

0 al 4 4 4 8

Económico

Valor económico agregado a las actividades de los socios

Incremento en beneficios que obtienen los socios utilizando los servicios financieros del OSSE DE A/C en sus actividades.

Del 0 al 10 cada indicador

10 10 20

40

Valor económico agregado al OSSE DE A/C

Valor económico agregado de la entidad (crecimiento de activos) y su relación con los propósitos del OSSE DE A/C, propuestas que fortalezcan estructura financiera de la entidad, manejo de riesgos, indicadores financieros sanos (dentro de norma).

10 10 20

Si el OSSE DE A/C presenta pérdidas en el promedio de resultados proyectados, el indicador se califica con 0 y el proyecto no es evaluable

Ambiental

Prácticas sustentables (en la operación del OSSE DE A/C)

Mejoras en eficiencia energética, adecuado uso y disposición de agua y residuos en la operación de la entidad Respeto al uso del suelo

Del 0 al 5 cada indicador

5 5 10

20

Promoción de prácticas sustentables (en las actividades de los socios)

Atención a usos de suelo y promoción de prácticas productivas y de consumo sustentable en las actividades de los socios.

5 5 10

Cabe precisar que la pertinencia y viabilidad para cada indicador se evalúan con base en lo que el solicitante presenta en su resumen ejecutivo, cuyo contenido se valida y - en su caso - complementa por el evaluador con la información disponible en el cuerpo del proyecto, en la documentación presentada y/o en la validación en campo. Lo reportado en el resumen puede ser desestimado si no tiene soporte en el cuerpo del proyecto.