Tecnologías de Colaboración y Productividad - CONVERSIÓN DE TASAS

Tecnologías de Colaboración y Productividad - TCP

CAPITALIZACIÓN CON FLUJOS & ACTUALIZACIÓN

Área de Finanzas.

LABORATORIO: TCP-Lab18

BLOQUE:

PROFESOR:

ALUMNO1:

ALUMNO2:

ALUMNO3:

ALUMNO4:

- Procedimientos y Resultados Correctos : ( 4 Ptos )

- Formatos y Presentación adecuada : ( 1 Ptos )

Cada ejercicio tiene una puntuación total de : ( 5 Ptos )

CALIFICACIÓN :



CAPITALIZACIÓN CON FLUJOS

VA Deposita Retira DepositaS/. 10,000.00 5000 -6500 7000

0 del 1 al 3 del 4 al 9 del 10 al 14 del 15 al 18i (Mensual) 2.50% 2.50% 2.50% 2.50%

n (Meses) 3 6 5 4

del 1 al 3 del 4 al 9 del 10 al 14 del 15 al 18VA S/. 10,000.00 S/. 15,768.91 S/. 11,787.10 S/. 20,336.02i (Mensual) 2.50% 2.50% 2.50% 2.50%n (Meses) 3 6 5 4VF = VA*(1+i)^n + FLUJO S/. 15,768.91 S/. 11,787.10 S/. 20,336.02 S/. 22,447.16 I = VF - VA - FLUJO S/. 768.91 S/. 2,518.19 S/. 1,548.92 S/. 2,111.14 FLUJO 5000 -6500 7000

PERIODO VA I (INTERESES) VF=VA+I+FLUJO FLUJO0 S/. 10,000.00 0 S/. 10,000.00 1 S/. 10,000.00 S/. 250.00 S/. 10,250.00 2 S/. 10,250.00 S/. 256.25 S/. 10,506.25 3 S/. 10,506.25 S/. 262.66 S/. 15,768.91 50004 S/. 15,768.91 S/. 394.22 S/. 16,163.13 5 S/. 16,163.13 S/. 404.08 S/. 16,567.21 6 S/. 16,567.21 S/. 414.18 S/. 16,981.39 7 S/. 16,981.39 S/. 424.53 S/. 17,405.92 8 S/. 17,405.92 S/. 435.15 S/. 17,841.07 9 S/. 17,841.07 S/. 446.03 S/. 11,787.10 -6500

1. DIAGRAMA DE TIEMPO-VALOR

2. CUADRO DE DATOS / FÓRMULA DE CAPITALIZACIÓN

3. LISTADO PERIODO A PERIODO

10 S/. 11,787.10 S/. 294.68 S/. 12,081.77 11 S/. 12,081.77 S/. 302.04 S/. 12,383.82 12 S/. 12,383.82 S/. 309.60 S/. 12,693.41 13 S/. 12,693.41 S/. 317.34 S/. 13,010.75 14 S/. 13,010.75 S/. 325.27 S/. 20,336.02 700015 S/. 20,336.02 S/. 508.40 S/. 20,844.42 16 S/. 20,844.42 S/. 521.11 S/. 21,365.53 17 S/. 21,365.53 S/. 534.14 S/. 21,899.67 18 S/. 21,899.67 S/. 547.49 S/. 22,447.16

VF????Meses



VA Deposita DepositaS/. 15,000.00 6500 4300

0 del 1 al 8 del 9 al 12 del 13 al 18i (Mensual) 0.42% 0.42% 0.42%

n (Meses) 8 4 6

del 1 al 8 del 9 al 12 del 13 al 18VA S/. 15,000.00 S/. 22,011.47 S/. 22,383.60i (Mensual) 0.42% 0.42% 0.42%n (Meses) 8 4 6VF = VA*(1+i)^n + FLUJO S/. 22,011.47 S/. 22,383.60 S/. 27,253.62 I = VF - VA - FLUJO S/. 511.47 S/. 372.13 S/. 570.02 FLUJO 6500 4300

PERIODO VA I (INTERESES) VF=VA+I+FLUJO0 S/. 15,000.00 0 S/. 15,000.00 1 S/. 15,000.00 S/. 63.00 S/. 15,063.00 2 S/. 15,063.00 S/. 63.26 S/. 15,126.26 3 S/. 15,126.26 S/. 63.53 S/. 15,189.79 4 S/. 15,189.79 S/. 63.80 S/. 15,253.59




5 S/. 15,253.59 S/. 64.07 S/. 15,317.66 6 S/. 15,317.66 S/. 64.33 S/. 15,381.99 7 S/. 15,381.99 S/. 64.60 S/. 15,446.60 8 S/. 15,446.60 S/. 64.88 S/. 22,011.47 9 S/. 22,011.47 S/. 92.45 S/. 22,103.92

10 S/. 22,103.92 S/. 92.84 S/. 22,196.76 11 S/. 22,196.76 S/. 93.23 S/. 22,289.98 12 S/. 22,289.98 S/. 93.62 S/. 22,383.60 13 S/. 22,383.60 S/. 94.01 S/. 22,477.61 14 S/. 22,477.61 S/. 94.41 S/. 22,572.02 15 S/. 22,572.02 S/. 94.80 S/. 22,666.82 16 S/. 22,666.82 S/. 95.20 S/. 22,762.02 17 S/. 22,762.02 S/. 95.60 S/. 22,857.62 18 S/. 22,857.62 S/. 96.00 S/. 27,253.62 19 S/. 27,253.62 S/. 130.82 S/. 27,384.44 20 S/. 27,384.44 S/. 131.45 S/. 27,515.89 21 S/. 27,515.89 S/. 132.08 S/. 27,647.96 22 S/. 27,647.96 S/. 132.71 S/. 27,780.67 23 S/. 27,780.67 S/. 133.35 S/. 27,914.02 24 S/. 27,914.02 S/. 133.99 S/. 28,048.01


VF????

del 19 al 24 Meses0.48%

6

del 19 al 24S/. 27,253.62

0.48%6

S/. 28,048.01 S/. 794.38

FLUJO

6500

4300



VA Amortizo Amortizo Amortizo PrestoS/. 20,000.00 -2500 -2500 -2000 3000

0 del 1 al 6 del 7 al 12 del 13 al 18 del 19 al 24i (Mensual) 0.07% 0.07% 0.065% 0.065%

n (Meses) 6 6 6 6

del 1 al 6 del 7 al 12 del 13 al 18 del 19 al 24VA S/. 20,000.00 S/. 17,584.15 S/. 15,158.13 S/. 13,217.34i (Mensual) 0.07% 0.07% 0.065% 0.065%n (Meses) 6 6 6 6VF = VA*(1+i)^n + F S/. 17,584.15 S/. 15,158.13 S/. 13,217.34 S/. 16,268.97 I = VF - VA - FLUJO S/. 84.15 S/. 73.98 S/. 59.21 S/. 51.63 FLUJO -2500 -2500 -2000 3000

PERIODO VA I (INTERESES) VF=VA+I+FLUJO FLUJO0 S/. 20,000.00 0 S/. 20,000.00 1 S/. 20,000.00 S/. 14.00 S/. 20,014.00 2 S/. 20,014.00 S/. 14.01 S/. 20,028.01 3 S/. 20,028.01 S/. 14.02 S/. 20,042.03 4 S/. 20,042.03 S/. 14.03 S/. 20,056.06 5 S/. 20,056.06 S/. 14.04 S/. 20,070.10 6 S/. 20,070.10 S/. 14.05 S/. 17,584.15 -25007 S/. 17,584.15 S/. 12.31 S/. 17,596.46 8 S/. 17,596.46 S/. 12.32 S/. 17,608.77




9 S/. 17,608.77 S/. 12.33 S/. 17,621.10 10 S/. 17,621.10 S/. 12.33 S/. 17,633.43 11 S/. 17,633.43 S/. 12.34 S/. 17,645.78 12 S/. 17,645.78 S/. 12.35 S/. 15,158.13 -250013 S/. 15,158.13 S/. 9.85 S/. 15,167.98 14 S/. 15,167.98 S/. 9.86 S/. 15,177.84 15 S/. 15,177.84 S/. 9.87 S/. 15,187.71 16 S/. 15,187.71 S/. 9.87 S/. 15,197.58 17 S/. 15,197.58 S/. 9.88 S/. 15,207.46 18 S/. 15,207.46 S/. 9.88 S/. 13,217.34 -200019 S/. 13,217.34 S/. 8.59 S/. 13,225.93 20 S/. 13,225.93 S/. 8.60 S/. 13,234.53 21 S/. 13,234.53 S/. 8.60 S/. 13,243.13 22 S/. 13,243.13 S/. 8.61 S/. 13,251.74 23 S/. 13,251.74 S/. 8.61 S/. 13,260.36 24 S/. 13,260.36 S/. 8.62 S/. 16,268.97 300025 S/. 16,268.97 S/. 9.60 S/. 16,278.57 26 S/. 16,278.57 S/. 9.60 S/. 16,288.18 27 S/. 16,288.18 S/. 9.61 S/. 16,297.79 28 S/. 16,297.79 S/. 9.62 S/. 16,307.40 29 S/. 16,307.40 S/. 9.62 S/. 16,317.02 30 S/. 16,317.02 S/. 9.63 S/. 16,326.65 31 S/. 16,326.65 S/. 9.63 S/. 16,336.28 32 S/. 16,336.28 S/. 9.64 S/. 16,345.92 33 S/. 16,345.92 S/. 9.64 S/. 16,355.57 34 S/. 16,355.57 S/. 9.65 S/. 16,365.22 35 S/. 16,365.22 S/. 9.66 S/. 16,374.87 36 S/. 16,374.87 S/. 9.66 S/. 16,384.53

VF????

del 25 al 30 del 31 al 36 Meses0.059% 0.059%

6 6

del 25 al 30 del 31 al 36S/. 16,268.97 S/. 16,326.65

0.059% 0.059%6 6

S/. 16,326.65 S/. 16,384.53 S/. 57.68 S/. 57.88


ACTUALIZACIÓN

Ejer 1 : ACTUALIZACIÓN

Después de 18 meses una persona devuelve a un prestamista la cantidad de S/.28,000.00 por un préstamo que recibió. Si la tasa de interés capitalizable fue del 1.92% mensual ¿Cuánto dinero le prestaron?

VA = VF / ( 1 + i ) ^ n

VA =28000 / ( 1 + 1.92% ) ^ 18

Prestaron S/. 19,883.30


Después de 15 bimestres, Armando Casas canceló una deuda con S/.12,936.15. Calcular ¿Cuál fue la deuda inicial y el Interés generado si la tasa de interés capitalizable fue 2.85% bimestral?

VA = VF / ( 1 + i ) ^ n

VA =12936.15 / ( 1 + 2.85% ) ^ 15


I = VF - VAInteres S/. 4,449.42


Un empresario cancela una deuda pagando S/. 37,590.75, transcurridos 14 trimestres del crédito inicial. ¿Cuál fue la deuda contraída si la tasa de interés capitalizable fue del 3.26% trimestral?

VA = VF / ( 1 + i ) ^ n

VA =37,590.75 / ( 1 + 3.26% ) ^ 14



Al cabo de 18 meses Christian pagó por un préstamo la suma de S/.7,500.00 ¿Cuánto hubiera pagado Christian por dicho préstamo, si lo hubiese cancelado 6 meses antes?La tasa de interés capitalizable para el préstamo fue del 1.39% mensual.Comprueba los datos con un listado periodo a periodo.

VA = VF / ( 1 + i ) ^ n

VA =S/.7,500.00 / ( 1 + 1.39% ) ^ 18


Cuadro de datostramo del 1 al 18VA S/. 5,849.91 i(mensual) 1.39%n(Meses) 18VF=VA*(1+i)^n $ 7,500.00 I=VF-VA $ 1,650.09

LISTADO PERIODO A PERIODOPERIODO VA I(INTERES)

0 $ 5,849.91 $ - 1 $ 5,849.91 $ 81.31 2 $ 5,931.22 $ 82.44 3 $ 6,013.67 $ 83.59

4 $ 6,097.26 $ 84.75

5 $ 6,182.01 $ 85.93

6 $ 6,267.94 $ 87.12

7 $ 6,355.06 $ 88.34

8 $ 6,443.40 $ 89.56

9 $ 6,532.96 $ 90.81

10 $ 6,623.77 $ 92.07

11 $ 6,715.84 $ 93.35

12 $ 6,809.19 $ 94.65

13 $ 6,903.84 $ 95.96

14 $ 6,999.80 $ 97.30

15 $ 7,097.10 $ 98.65

16 $ 7,195.75 $ 100.02

17 $ 7,295.77 $ 101.41

18 $ 7,397.18 $ 102.82

Hubiera pagado S/. 6,903.84


Después de 18 meses una persona devuelve a un prestamista la cantidad de S/.28,000.00 por un préstamo que recibió.

Después de 15 bimestres, Armando Casas canceló una deuda con S/.12,936.15. Calcular ¿Cuál fue la deuda inicial y el Interés generado si la tasa de interés capitalizable fue 2.85% bimestral?

Un empresario cancela una deuda pagando S/. 37,590.75, transcurridos 14 trimestres del crédito inicial. ¿Cuál fue la deuda contraída si la tasa de interés capitalizable fue del 3.26% trimestral?

Al cabo de 18 meses Christian pagó por un préstamo la suma de S/.7,500.00 ¿Cuánto hubiera pagado Christian por dicho préstamo, si lo hubiese cancelado 6 meses antes?

VF $ 5,849.91 $ 5,931.22 $ 6,013.67 $ 6,097.26 $ 6,182.01 $ 6,267.94 $ 6,355.06 $ 6,443.40 $ 6,532.96 $ 6,623.77 $ 6,715.84 $ 6,809.19

$ 6,903.84 $ 6,999.80 $ 7,097.10 $ 7,195.75 $ 7,295.77 $ 7,397.18 $ 7,500.00

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