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Südbaden Finanz Check
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Vertraulich
Förder- und FinanzcheckDatenerhebung
www.suedbaden-finanz.com
Name:
Vorname:
Berater:
Tag der Datenerhebung:
2 www.suedbaden-finanz.com
Wir optimieren Sie sparen!
Falls nicht, erhalten Sie Ihre bestehende KFZ-Versicherung 1 Jahr kostenlos!*
Beispiel-Optimierung anhand einer vierköpfigen Familie:
KFZ-Versicherung: Bisher 359€ Neu 199€ VORTEIL: 160€
Gebäudeversicherung: Bisher 731€ Neu 458€ VORTEIL: 273€
Geldanlage 10.000€: Bisher 150€ Zins Neu 400€ Zins VORTEIL: 250€
Baufinanzierung 200.000€: Bisheriger Zins 0,15% günstigerer Zins VORTEIL: 300€
Riester-Rente: Bisher garantiert 1.176€ Neu 1.524€ VORTEIL: 348€
Haben wir Ihr Interesse geweckt?Erfahren Sie mehr in einem persönlichen Gespräch!* Das Angebot gilt nur für Neukunden, die bestehende Versicherungs- und Finanzverträge haben. Sollten wir Ihnen zu keiner
Optimierung verhelfen, übernehmen wir für einen Ihrer PKW´s die KFZ-Versicherungsprämie für ein Jahr!
3www.suedbaden-finanz.com
Ihre Ziele und Wünsche
… ist Ihnen die Sicherung Ihres Lebensstandards im Alter
… ist Ihnen der Erwerb von Wohneigentum
… ist Ihnen die Einkommenssicherung bei Krankheit oder Unfall
… ist Ihnen die Absicherung Ihrer Familie
… ist Ihnen die Sicherheit und finanzielle Zukunft Ihrer Kinder
… sind Ihnen umfassende Leistungen der Kranken- versicherung
… ist Ihnen die Absicherung Ihrer geschaffenen Werte
… ist Ihnen die Absicherung im Pflegefall
… ist Ihnen die Erzielung von steuerlichen Vorteilen
… ist Ihnen die Nutzung staatlicher Vergünstigungen und Zuschüsse
… ist Ihnen eine rentable Geldanlage
Wie wichtig …
Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig
… zur Altersvorsorge?
… zur Schaffung von Wohneigentum?
… rund um Versicherungen?
… rund um Geldanlagen?
… zur Nutzung staatlicher Zuschüsse und Vergünstigungen?
… rund um Steuern?
Wie berät Sie bei Fragen … Name
Name
Vorname
Straße
PLZ, Ort
Geb. Datum
Familienstand
Tel. privat
Tel. geschäftlich
Mobil
Beruf
Sozialversicherungsnummer
Ausweiskopie
Kindergeldberechtigt:
Persönliche Daten A
Ja Nein
Ja Nein
% Körperlich % Schreibtisch
B
Ja Nein
Ja Nein
% Körperlich % Schreibtisch
Name
Vorname
Geb. Datum
Persönliche Daten: Kinder C D E
4 www.suedbaden-finanz.com
Wir sind auf der sicheren Seite!
Die gesetzliche Rente: Heute kommen auf einen Rentner etwa drei Beitragszahler. In 20 Jahren werden nur noch zwei Arbeitnehmer für die Finanzierung der Rente eines Ruheständlers zur Verfügung stehen.
Beitragszahler auf einen Rentner:
›› Können Sie als Rentner mit weniger auskommen?
5www.suedbaden-finanz.com
Wie viel Geld benötigen Sie, um im Rentenalter Ihren gewünschten Lebensstandard zu sichern (inkl. Partner)
In welchem Alter möchten Sie in Rente gehen?
€
Mit Jahren
Altersvorsorge
Aktueller Rentenanspruch
Zukünftiger Rentenanspruch
EMI Rente
Bei Beamten: Besoldungsgruppe
Seit wann Beamter auf Lebenszeit?
Ges. Rente lt. Renten- information A
€
€
€
B
€
€
€
Wie hoch sind Ihre Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversorgung?
VN
Unternehmen
Vertragsnummer
Art (FLV, FRV, RR)
Beginn
Ablauf
Dynamik (%)
RKW €
Gar. Erleben €
Gar. Rente €
Gar. Tod €
Geschätzte mtl. Rente
Geschätzte Ablaufleistung
Lfd. Beitrag €
BU-Rente mtl. €
BU bis Endalter
Sonstiges: (VP, Pflegerente, Witwenrente, Abgetreten)
Ges. Rente lt. Renten- information
Welche privaten Rentenverträge haben Sie?
€
€
€
€
€
€
€
€
1
m v h j
€
€
€
€
€
€
€
€
2
m v h j
€
€
€
€
€
€
€
€
3
m v h j
€
€
€
€
€
€
€
€
4
m v h j
Mal angenommen es entsteht Ihnen eine Lücke, was sind Sie bereit zu investieren? €
6 www.suedbaden-finanz.com
Mieten wird immer teurer. In den letzten 25 Jahren hat sich die durchschnittliche Höhe der Kaltmiete fast verdoppelt.
Für ca. 100qm mussten Sie … Euro Kaltmiete bezahlen:
Quelle: Statistisches Landesamt Baden-Württemberg
Jahr
EUR
7www.suedbaden-finanz.com
Haus und Wohnen
Sie wohnen:
Mtl. Kaltmiete
Mtl. Nebenkosten
Wohnfläche
Wert der Immobilie
Baujahr
Wohnsituation
im Eigentum in einem Haus zur Miete in einer Wohnung
€
€
qm
€
Der Erwerb von Wohneigentum ist geplant in ca.
Wir möchten:
Voraussichtliche Kosten
Geplante Eigenleistungen:
Zukünftige Wohnsituation
€
Eigentumswohnung Reihenhaus Doppelhaushälfte freistehendes Haus
€
Eigentümer
Art der Immoblie / Wohnfläche
Anschrift: Str., PLZ, Ort
Mtl. Kaltmiete
Baujahr / Erwerb
Steuerliche Vorteile
Vermiete Immobilien 1
EFH MFH ETW ______qm
€
2
EFH MFH ETW ______qm
€
Darlehensnehmer
Darlehensgeber
Art z.B. KfW
Vertragsnummer
Darlehens Betrag
Akt. Restschuld
Restschuld bei Ablauf
Tilgung %
Nom. Zinssatz %
Lfd. Beitrag
Beginn
Ablauf
Sonstiges:
Darlehen 1
€
€
€
€
2
€
€
€
€
3
€
€
€
€
m v h j
m v h j
m v h j
8 www.suedbaden-finanz.com
Wie möchten Sie versorgt werden, wenn Sie einmal krank werden?
9www.suedbaden-finanz.com
Gesundheitsversorgung
Krankenkasse
Familienversichert sind
Versicherungsstatus
Beginn:
Mitgliedsnummer:
Gesetzliche Kranken- versicherung A
Partner:____________________ Name Kind:_________________ Name Kind:_________________
Pflichtversichert Freiwillig versichert
B
Partner:____________________ Name Kind:_________________ Name Kind:_________________
Pflichtversichert Freiwillig versichert
Besteht Anspruch auf freie Heilfürsorge?
Besteht Anspruch auf Beihilfe?
Beihilfesatz
Bestanden in den letzten 10 Jahren größere Gesundheitsprobleme?
Für Beamte/Polizisten u. Soldaten A
Ja Nein
Bundesbeihilfe_______________ Landesbeihilfe_______________
Stationär_______________% Ambulant_______________%
B
Ja Nein
Bundesbeihilfe_______________ Landesbeihilfe_______________
Stationär_______________% Ambulant_______________%
VN
VP
Unternehmen
Vertragsnummer
Beginn
Beitrag
Risikozuschlag
Selbstbeteiligung
Vollversicherung Tarif
Zusatzversicherung Tarif
Sonstiges: (Pflege, Anwartschaft, Ausland)
Private Krankenversicherung
€
€
1
€
€
2
€
€
3
€
€
4
m v h j
m v h j
m v h j
m v h j
10 www.suedbaden-finanz.com
Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit kann jeden treffen.
Jeder dritte Mann und jede fünfte Frau scheidet wegen Berufs-oder Erwerbsunfähigkeit aus.
Ursachen für eine Berufsunfähigkeit:
24,35%
16,23%
14,44%23,45%
10,83%
Erkrankung des Skelett- und Bewegungsapparates
Erkrankung des Herzens und des Gefäßsystems
Unfälle
Nervenkrankheiten
Sonstige
Krebs und andere bösartigeGeschwülste
Quelle: Morgen & Morgen April 2010
10,70%
11www.suedbaden-finanz.com
Ja Nein
Ja Nein
Einkommenssicherung
Rauchen Sie?
Motorradfahrer?
Fragen zur Person A
Ja Nein
Ja Nein
B
A
B
C
D
E
Gesundheitszustand Beschreibung/kurze Erklärung
VN
VP
Unternehmen
Vertragsnummer
Beginn
Ablauf
Dynamik
Versicherungssumme
Progression
Todesfallsumme
KHTG / GG
Unfallrente
Lfd. Beitrag €
Sonstiges:
Unfallversicherung
%
€
%
€
€
€
€
1
%
€
%
€
€
€
€
2
%
€
%
€
€
€
€
3
%
€
%
€
€
€
€
4
m v h j
m v h j
m v h j
m v h j
Art
VN
VP
Unternehmen
Vertragsnummer
Beginn
Ablauf
Dynamik
Versicherungssumme Tod
Versicherungssumme DD
Mtl. Rente
Beitrag
Sonstiges:
Berufsunfähigkeit/Risikoleben/ Dread Disease/Grundfähigkeit
%
€
€
€
€
1
%
€
€
€
€
2
%
€
€
€
€
3
%
€
€
€
€
4
m v h j
m v h j
m v h j
m v h j
12 www.suedbaden-finanz.com
Profitieren Sie von staatlichen Zuschüssen und Vergünstigungen.
Von 500 € bis zu 5 000 €
92%
92% der Bundesbürger nutzen diese nicht voll-ständig aus!
8%
Nur 8% der Bundesbürger nutzen die Zuschüsse vollständig aus
13www.suedbaden-finanz.com
Zuschüsse und Vergünstigungen/Steuerliche Situation
Ja ___________€ Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja ___________€ Nein m v h j
_________________________€ keine
€
Haben Sie Anspruch auf vermögens-wirksame Leistungen durch den Arbeitgeber?
Beteiligen Sie Ihren Arbeitgeber an Ihrer Altersvorsorge?
Erhalten Sie die Arbeitnehmersparzulage?
Bekommen Sie die Wohnungsbauprämie?
Nutzen Sie die Riesterförderung
Zahlen Sie für Ihr Girokonto Gebühren?
Wie viel Zuschuss bekommen Sie für Ihre Sparbeiträge?
Wie hoch ist Ihr zu versteuerndes Einkommen? (Kopie Steuerbescheid/letzter Gehaltszettel)
Fragen zur Person A
Ja ___________€ Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja ___________€ Nein m v h j
_________________________€ keine
€
B
Art
Inhaber
Unternehmen
Bausparsumme/VS
Beginn
Ablauf
Wohnungsbauprämie
Einzahlung
Akt. Wert
VL
Vertragsnummer
Sonstiges:
VL Verträge (BSV, LV, RR, Investment) 1
€
Ja Nein
_________________€ m v h j
€
Ja Nein
2
€
Ja Nein
_________________€ m v h j
€
Ja Nein
3
€
Ja Nein
_________________€ m v h j
€
Ja Nein
14 www.suedbaden-finanz.com
3:0 für die Sicherheit
Vermögen besser anlegen!
Aus einmalig 10.000 € wurden in 20 Jahren im schlechtesten
Fall 14.009 € und im besten Fall 48.366 €.
Bruttoentwicklung ohneBerücksichtigung von Ausgabekosten oder Steuern
Wertentwicklung wichtiger Anlageformen in % p.a. von 1982 bis 2011
Quelle: BVI, eigene Berechnungen, FT Frankfurt-Effekten-Fonds (12/1981 bis 12/2011)Angaben sorgfältig recherchiert aber ohne Gewähr, Differenzen durch Runden
15www.suedbaden-finanz.com
Vermögensaufbau/Vermögensstreuung
€
Ja Nein
Wie hoch wünschen Sie Ihre Liquidi-tätsreserve?
Ist diese Reserve auf dem Girokonto vorhanden?
Fragen zur Person A
€
Ja Nein
B
Inhaber
Unternehmen
Beginn
Ablauf
Zinssatz
Akt. Wert
Fälligkeitsbetrag
Laufende Anlage
Anlageziel
Vertragsnummer
Bankprodukt 1
%
€
€
_________________€
m v h j
2
%
€
€
_________________€
m v h j
3
%
€
€
_________________€
m v h j
Art
Inhaber
Unternehmen
Beginn
Bezeichnung
WKN/ISIN
Anzahl Anteile
Akt. Wert
Geschätzte mtl. Rente
Laufende Anlage
Anlageziel
Vertragsnummer
Investmentprodukt (Fonds, Aktien, Depots) 1
€
Riester_______ €
_________________€
m v h j
2
€
Riester_______ €
_________________€
m v h j
3
€
Riester_______ €
_________________€
m v h j
16 www.suedbaden-finanz.com
Sachversicherung
Art (PHV; THV; Öl, RS-P, B; V; WuG)
VN
Gesellschaft
Beginn
Ablauf
Versicherungssumme
Selbstbehalt
Beitrag
Sonstiges
Vertragsnummer
Haftpflicht/Rechtsschutz 1
_________________€
m v h j
2
_________________€
m v h j
3
_________________
m v h j
Art (HR, Gl)
VN
Gesellschaft
Beginn
Ablauf
Versicherungssumme
Selbstbehalt
Beitrag
Sonstiges (Elementar)
Vertragsnummer
Hausrat, Glas 1
_________________€
m v h j
2
_________________€
m v h j
3
_________________
m v h j
VN
Gesellschaft
Beginn
Ablauf
Beitrag
Kennzeichen
Fahrer
Begl. Fahren
Kopie Zul.-bescheinigung
Kopie letzte Rechnung
Vertragsnummer
Hausrat, Glas 1
_________________€ m v h j
VN LP _____ ______
Ja VN Ja LP Ja____ Ja____
Ja Nein
Ja Nein
2
_________________€ m v h j
VN LP _____ ______
Ja VN Ja LP Ja____ Ja____
Ja Nein
Ja Nein
3
_________________€ m v h j
VN LP _____ ______
Ja VN Ja LP Ja____ Ja____
Ja Nein
Ja Nein
17www.suedbaden-finanz.com
Sachversicherung
F St H El LW
_________ qm
€
Mark
€
____________________________€ m v h j
Gefahr
VN
Gesellschaft
Beginn
Ablauf
Vers. Objekt (Str., PLZ, Ort, Anzahl qm)
Versicherungssumme
Wert 1914
Selbstbehalt
Beitrag
Vertragsnummer
Wohngebäude 1
F St H El LW
_________ qm
€
Mark
€
____________________________€ m v h j
2
Risikoerfassung: Risikoort: (Str, PLZ, Ort _________________________________)
Gebäudetyp: Ein Geschoß Zwei Geschosse Flachdach DG ohne Ausbau DG mit Ausbau Keller vorhanden: Ja Nein
Gebäude 1 Gebäude 2
Gebäudetyp: Ein Geschoß Zwei Geschosse Flachdach DG ohne Ausbau DG mit Ausbau Keller vorhanden: Ja Nein
Brand, Blitzschlag, Explosion, Implosion Überspannungsschäden durch Blitz Leitungswasser, Rohrbruch, Frost Gebäudeglas Sturm, Hagel gewerblicher Mietverlust Elementarschäden Erhöhung Rohrpaket
Versicherte Gefahren
Ständig bewohnt Ja Nein Wochenend- oder Ferienhaus Ja Nein Baujahr ______________ LW-Sanierung Ja Nein Voll Teil Jahr ________ Wohnfläche EG______qm, 1. OG_______qm, 2. OG ________qm Keller vorhanden Ja Nein Kellerfläche ________qm Anzahl Garage _______ Gewerbliche Nutzung Ja Nein ___% Gewerbeanteil Art des Gewerbes _______________________________________________________________________
Risikoinformationen
Schwimmbad Whirlpool Sauna Wärmepumpen /Solaranlage Fußbodenheizung Photovoltaikanlage Klimaanlage Außenwände aus Natur- oder Kunststein Besondere Dacheindeckung Reet Holzschindeln Naturschiefer Schilf/Stroh Fußböden aus Massivholzparkett oder Granit
Vorschäden in den letzten 5 Jahren (ELS 10Jahre) Ja Nein
Wenn ja: Was, Wann, wie viel €
Gebäudeausstattung
18 www.suedbaden-finanz.com
Einnahmen und Ausgaben
€
€
€
€
Monatliches Netto
Regelmäßige Sonderzahlungen
Kindergeld
Sonstige Einnahmen
Einnahmen 1
€
€
€
€
2
€
€
€
€
Lebenshaltungskosten
Sonstige Ausgaben
Ausgaben 1
€
€
€
€
2
%
€
€
m v h j
Kreditnehmer
Kreditgeber
Ablauf
Nom. Zinssatz
Aktuelle Restschuld
Rate
Vertragsnummer
Ratenkredite 1
%
€
€
m v h j
2
Mehr als die Hälfte des Jahres arbeiten Sie für den Staat.
So lange arbeiten die Bundesbürger durchschnittlich für das Finanzamt und die Sozialversicherung
So lange arbeiten die Bundesbürger für den eigenen Geldbeutel
19www.suedbaden-finanz.com
Standorte
www.suedbaden-finanz.com
Ihre Ansprechpartner:
Ehrenkirchen:
Andreas WehrleVersicherungskaufmannFinanz- und Versicherungsmakler
Lazarus-Schwendi-Str. 1879238 EhrenkirchenTel.: (07633) 933 466Fax: (07633) 933 4611
Ebringen:
Jürgen BäuerleFachwirt für BetriebswirtschaftFinanz- und Versicherungsmakler in Kooperation mit südbaden-finanz
Im Birkental 279285 EbringenTel.: (07664) 403 5020Fax: (07664) 403 4158
Sexau:
Hans-Peter HaasFinanz- und Versicherungsmakler
Dorfstr. 8879350 SexauTel.: (07641) 933 5320Fax: (07641) 933 5541
Pfaffenweiler:
Markus PfefferleBankkaufmann Finanz- und Versicherungsmakler in Kooperation mit südbaden-finanz
Servatiusstr. 779292 PfaffenweilerTel.: (07664) 962 665Fax: (07633) 933 4625
desi
gn: m
s-ag
entu
r.com