22
1 •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• 52 STUDENT LEARNING OUTCOMES 1. Define and describe the 2 major e-commerce business models (B2B and B2C). 2. Describe the emerging role of e-marketplaces in B2B e-commerce. 3. Identify the differences and similarities among customers and their perception of value in B2B and B2C e-commerce. McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved. •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •• •••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• ••••• •••••• 53 STUDENT LEARNING OUTCOMES 4. Compare and contrast developing a marketing mix in B2B and B2C e-commerce. 5. Summarize ways of moving money in e-commerce and related issues. 6. Define and describe the major e-commerce government models. McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

  • Upload
    others

  • View
    11

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

1

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

51

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

52

STUDENT LEARNING OUTCOMES

1. Define and describe the 2 major e-commerce business models (B2B and B2C).

2. Describe the emerging role of e-marketplaces in B2B e-commerce.

3. Identify the differences and similarities among customers and their perception of value in B2B and B2C e-commerce.

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

53

STUDENT LEARNING OUTCOMES

4. Compare and contrast developing a marketing mix in B2B and B2C e-commerce.

5. Summarize ways of moving money in e-commerce and related issues.

6. Define and describe the major e-commerce government models.

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 2: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

2

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

54

INTRODUCTION

E-commerce is changing everythingElectronic commerce (e-commerce) – commerce, but it is commerce accelerated and enhanced by IT

Build powerful relationships with customersBuild powerful relationships with suppliersBuild powerful relationships with partners

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

55

INTRODUCTION

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

56

E-COMMERCE BUSINESS MODELS

There are 2 that are most prominentBusiness to Business (B2B) – when a business sells products and services to customers who are primarily other businessesBusiness to Consumer (B2C) – when a business sells products and services to individuals

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 3: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

3

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

57

E-COMMERCE BUSINESS MODELS

B2B is where most of the money isAbout 97%

B2C is the most well-knownAmazon, eBay, etc.

B2B and B2C differences require that you know your customers well, develop the right marketing mix, and move money easily

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

58

E-COMMERCE BUSINESS MODELS

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

B2B now uses powerful e-marketplaces in which to

conduct business

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

59

E-COMMERCE RULES TO LIVEBY

1. Understand your business, products, services, and customers

2. Find customers and establish relationships3. Move money easily and securely

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 4: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

4

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

510

UNDERSTAND YOUR BUSINESS, PRODUCTS, SERVICES, & CUSTOMERS

To be successful, you must…Define your products and servicesDefine your target customers

B2B (other businesses)B2C (individuals)

Define your customers perception of the value of your products and services

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

511

Who Are Your Customers?

Business to BusinessOther businesses

Business to ConsumerIndividuals

Each is different and has different needs and wants

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

512

Customer Product and Service Value Perception

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 5: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

5

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

513

B2C: Convenience Versus Specialty

ConvenienceLower pricedPurchased frequentlyExample: common food items

SpecialtyHigher pricedPurchased less frequentlyExample: Stereos, computers

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

514

B2C: Commoditylike and Digital

CommoditylikeSame no matter where you purchase itExamples: books, music, moviesPrice and ease of ordering are important

DigitalPurchased and delivered over the InternetBest product type for B2C e-commerceExamples: Music, software

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

515

B2C: Mass Customization

Mass customization – the ability of an organization to give its customers the opportunity to tailor its products or services

Dell – customized computer purchasesApple iTunes – only the music you want (not necessarily the whole album)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 6: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

6

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

516

B2B: MRO Versus Direct

Maintenance, repair, and operations (MRO) materials (indirect materials) – materials necessary for running a company but do not relate to the company’s primary business activities

Similar to convenience items in B2COffice supplies, repair parts, lubricating oils

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

517

MRO Materials

Buyers in B2B make large purchasesCan then demand a discount (not true in B2C)Can team up with other buyers to create demand aggregationDemand aggregation – combining purchase requests from multiple buyers which justifies a larger discount

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

518

Direct Materials

Direct materials – materials that are used in production in a manufacturing company or are placed on the shelf for sale in retail environments

Relate directly to a company’s primary business activitiesQuality, quantity, and delivery timing are important

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 7: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

7

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

519

Direct Materials

Buyers can participate in reverse auctions for direct materialsReverse auction – process in which a buyer posts its interests in buying items and sellers compete by submitting successively lower bids

The lowest bidder wins

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

520

B2B: Horizontal Versus Vertical

B2B e-commerce takes advantage of e-marketplacesElectronic marketplace (e-marketplace) –interactive business providing a central market where multiple buyers and sellers can engage in e-commerce

Horizontal e-marketplacesVertical e-marketplaces

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

521

E-Marketplaces

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 8: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

8

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

522

Horizontal E-Marketplace

Horizontal e-marketplace – connects buyers and sellers across many industries

Primarily for MRO materialsAll industries need office supplies, travel, and the like

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

523

Vertical E-Marketplace

Vertical e-marketplace – connects buyers and sellers in a given industry

Primarily for direct materialsEach industry has unique direct material needsCovisint (www.covisint.com) – automotiveMany others

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

524

To Summarize

B2CVarying demographics and lifestylesConvenience versus specialty productsCommoditylike and digital work best of allMass customization necessary in some instances

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 9: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

9

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

525

To Summarize

B2BMRO versus direct materialsDemand aggregation is presentE-marketplaces are vitally important

Horizontal (MRO materials mainly)Vertical (direct materials mainly)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

526

FIND CUSTOMERS AND ESTABLISH RELATIONSHIPS

You must first find customersThen establish relationshipsOtherwise, you can’t make a saleB2C and B2B techniques are very different

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

527

Business to Consumer

Need to determine your marketing mixMarketing mix – set of marketing tools your organization will use to pursue its marketing objectives in reaching and attracting potential customers

There are many such tools for B2C

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 10: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

10

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

528

B2C Marketing Mix Tools

Registering with search enginesOnline adsViral marketingAffiliate programs

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

529

Registering with Search Engines

Some search engines will list your site for freeOthers charge a feeFor an additional fee, your site can appear at top of a search list (every time)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

530

Online Ads

Online ads (banner ads) – small advertisements that appear on other sitesTwo variations are:

Pop-up ad – small Web page advertisement that appears on your screen outside the current Web sitePop-under ad – pop-up ad you do not see until you close your current browser window

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 11: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

11

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

531

Viral Marketing

Viral marketing – encourages users of a product or service supplied by a B2C business to encourage friends to join in as well

Blue Mountain Arts (www.bluemountain.com)Send a cardCard has link so the other person can send you a card back

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

532

Affiliate Programs

Affiliate program – arrangement between two e-commerce sites that directs viewers from one site to another

If viewers buy at the second site, the second site pays a small fee to the first siteUsually a percentage of the sale

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

533

Affiliate Programs

Click-throughs and conversion rates are importantClick-through – count of the number of people who visit one site and use an ad to get to anotherConversion rate – percentage of potential customers who actually buy something

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 12: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

12

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

534

Business to Business Marketing

Much more personalNot usually done with generic ads designed for mass distributionOften take place in e-marketplaces

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

535

Business to Business Marketing

Once a contact is made, the relationship must be establishedThis often requires face-to-face meetingsMust also integrate the IT systems to the supplier business and customer business

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

536

To Summarize

B2CMarketing mix drives customers to Web siteSearch engines, online ads, viral marketing, and affiliate programsFocus on conversion rates to measure success

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 13: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

13

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

537

To Summarize

B2BFrequently occurs in an e-marketplaceRequires establishing formal business relationshipRequires IT system integrationDoesn’t include broad and generic marketing mix

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

538

MOVE MONEY EASILY & SECURELY

In e-commerce, most money moves electronicallySecurity becomes very important

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

539

B2C Payment Systems

Credit cardsFinancial cybermediariesElectronic checksElectronic Bill Presentment and PaymentSmart cards

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 14: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

14

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

540

Financial Cybermediaries

Financial cybermediary – Internet-based company that makes it easy for one person to pay another person or organization over the Internet

PayPal (www.paypal.com) is the most well-known

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

541

Electronic Checks

Electronic check – mechanism for sending money from your checking or savings account to another person or organization

Many implementationsMost common implementation is online banking

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

542

Electronic Bill Presentment & Payment

Electronic Bill Presentment and Payment (EBPP)– system that sends bills over the Internet and provides an easy-to-use mechanism (perhaps a button) to pay for them if the amount looks correct

Available through Checkfree (www.checkfree.com) and Quicken (www.quicken.com)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 15: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

15

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

543

Smart Cards

Smart card – plastic card (the size of a credit card) that contains an embedded chip on which digital information can be stored and updated

Debit cards are an implementation

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

544

B2C Payment Systems

Must move money and other information such as shipping addressDigital wallets can helpDigital wallet – software and information

Software provides transaction securityInformation includes delivery information and other forms of necessary information

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

545

Digital Wallets

Can be…Client-side – you create this digital wallet and keep it on your computerServer-side (also called a thin wallet) – an organization creates this for you and keeps it on its servers

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 16: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

16

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

546

B2B Payment Systems

Business customers…Make large purchasesWill not pay with credit card or financial cybermediaryUse financial EDIPay for many purchases at once (perhaps the end of the month)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

547

EDI

Electronic data interchange (EDI) – direct computer-to-computer transfer of transaction information in standard business documents, such as invoices and purchase orders, in a standard format

How businesses communicate with each otherUsed in e-marketplaces and VANs

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

548

EDI and a VAN

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 17: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

17

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

549

Financial EDI

Financial EDI – an electronic process used primarily within B2B for the payment of purchases

This is electronic money in B2BOften occurs through an automated clearing house

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

550

Security: The Pervading Concern

Security is very important when moving moneySome security measures…

EncryptionSecure Sockets LayersSecure Electronic TransactionsMany, many others

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

551

Encryption

Encryption – scrambles the contents of a file so that you can’t read it without having the right decryption keyOften through public key encryption (PKE) – uses two keys: a public key for everyone and private key for only the recipient of the encrypted information

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 18: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

18

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

552

Public Key Encryption

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

553

Secure Sockets Layers

Secure Sockets Layer (SSL)…Creates a secure connection between a Web client and serverEncrypts the informationSends the information over the Internet

Denoted by lock icon on browser or https:// (notice the “s”)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

554

Secure Electronic Transactions

Secure Electronic Transaction (SET) –transmission method that ensures transactions are legitimate as well as secure

Helps verify use of a credit card, for example, by sending the transaction to the credit issuer as well as the seller/supplier

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 19: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

19

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

555

To Summarize

B2CCredit cards, financial cybermediaries, electronic checks, EBPP, smart cards, and digital walletsPay for individual purchases, usually in small amountsEach payment must be validated

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

556

To Summarize

B2BUse EDI to facilitate ordering processVANS can provide for EDI and financial EDIUse financial EDI for payment of purchases

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

557

To Summarize

B2C and B2B – security…Overriding concernEncryption, SSLs, SET, and others

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 20: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

20

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

558

THE BROADENING OF E-GOVERNMENT

Electronic government (e-government) – use of digital technologies to transform government operations in order to improve efficiency, effectiveness, and service deliveryMake the government click-and-mortarClick-and-mortar – Presence in the real world (mortar) and also in the virtual world (click)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

559

E-Government Focuses

Government to Government (G2G, intra-G2G)Government to Business (G2B)Government to Consumer (G2C)International Government to Government (inter-G2G)

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

560

Government to Government

Government to government (G2G, intra-G2G) – e-commerce activities performed within a single nation’s government

Vertical – up and down among federal, state, and local levelsHorizontal – integration of agencies within a specific level

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 21: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

21

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

561

Government to Government

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

562

Government to Business

Government to Business (G2B) – e-commerce performed between a government and businesses

Purchasing direct and MRO materialsSoliciting bids for workLicensing applicationsMeeting regulationsMany other applications

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

563

Government to Consumer

Government to consumer (G2C) – e-commerce performed between a government and its citizens or consumers

Paying taxesRegistering vehiclesProviding information and servicesStudent loansMany other applications

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

Page 22: STUDENT LEARNING OUTCOMES · STUDENT LEARNING OUTCOMES ... 1

22

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

564

International Government to Government

International government to government (inter-G2G) – e-commerce performed between two or more governments

Providing foreign aidExport and import transportationMany other applications

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • ••

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• •

• • • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •• • • • •

• • • • • •

565

U.S. Government Spending on IT in 2002

McGraw-Hill © 2007 The McGraw-Hill Companies, Inc. All rights reserved.