Solucions de finançament per accelerar el seu negoci

4 de juny de 2014

Quim som i què fem 2

L'Institut Català de Finances som una entitat financera pública, fundada el 1985, amb seu a Barcelona.

El nostre principal objectiu és impulsar i facilitar l’accés al finançament al teixit empresarial de Catalunya, per tal de contribuir a la reactivació i el creixement de l’economia catalana.

Activitat principals: Préstecs, avals i inversions en Capital risc.

Oferim solucions de finançament per innovar, obrir nous mercats, créixer, emprendre... Perquè puguis posar la directa i seguir creixent.

En el període 2011-2013 hem facilitat l’accés al finançament a més de 9.400 empreses ̶̶ el 98% pimes i autònoms ̶̶ per un import de més de 2.300 milions d’euros.

3

Els nostres productes financers

Préstecs Avals Capital risc

Préstecs per a inversió i circulant.

Préstecs per a accionistes

per a capitalitzar l’empresa

Préstecs participatius

Garanties davant les entitats financeres per a accedir al crèdit.

Avals per a inversió i/o circulant.

Avals tècnics i econòmics

Treball conjunt amb la societat de garantia recíproca (SGR) AVALIS

Instruments de Capital Risc (28) com a suport al creixement de l’empresa Capital llavor Venture Capital creixement

Gestió especialitzada a través de gestores privades i pròpia

Coinversió amb Business Angels via préstecs participatius

+ Directes i /o en coinversió amb entitats financeres

Coinvertim amb altres inversors privats Multiplicador de recursos (x5)

4

PRODUCTES: PRÉSTECS PER A EMPRESES

Emprenedors, Autònoms i Comerços 5

Import: 24 M€. Finalitat: Préstecs o lísings destinats a emprenedors, autònoms, microempreses i/o comerços per finançar els seus projectes d’inversió o circulant.

Beneficiaris: Autònoms, microempreses (màx. 2M€ facturació i 9 empleats) i PiMES del sector comerç (màx. 250 empleats i 50 M€ facturació o 43 M€ balanç).

Condicions econòmiques:

Import Termini Interès Comissions Garanties

Mínim 10.000€ i màxim 100.000€

5 anys amb 2 de carència inclosos

Eur. 12m + 5,75%

Obertura: 0,50% Les considerades com a suficients per l'entitat financera col·laboradora.

Mediació: - Recursos aportats per l’ICF. Sol·licituds fins 31/12/2014. - Comercialitzat per dues entitats financeres: Banc Sabadell i CaixaBank. - El Departament d’Empresa i Ocupació assumeix el 70% de risc, compartint les garanties que

l’entitat pugui considerar.

6

Préstec directe ICF amb aval d’ Avalis inclòs. Import: 10 M€ Finalitat: Finançar projectes d’inversió i circulant. Beneficiaris: Pimes i autònoms, amb facturació inferior a 10 M€ i domicili social a Catalunya, amb imports inferiors a 500.000€. (Excepcions: Operacions cofinançades amb Entitats Financeres)

Condicions econòmiques:

Import Termini Interès Comissions Garanties CIRCULANT Entre 50.000 € i 500.000 € /

empresa o grup màx. 5 anys = 1 carència + 4 d'amortització.

INVERSIÓ Entre 100.000 € i 500.000 € / empresa o grup

màx. 7 anys = 2 carència+ 5 amortització

Estudi: 0,4% Obertura del 0,6% Aval: 1,1%-2,1% Mutualitat Avalis: 1,5%-4%

EUR 12m + 3,75% Aval d’Avalis 100%

Pimes 10. Préstecs amb aval inclòs

Inversió 7

Finalitat: inversions empresarials en actius fixos (materials, immaterials o financers). Beneficiaris: empreses amb seu social i/o seu operativa a Catalunya, amb facturació <250M€ anuals.

Condicions econòmiques:

Import Termini Interès Comissions Garanties Fins al 80% del projecte (mínim 0,1M€ i màxim 10M€)

Entre 5 i 15 anys, amb màxim 2 de carència inclosos

Eur. 12m + diferencial

Fins 1,75% de l'import del préstec

Les considerades suficients a criteri de l'ICF

Innovació + Internacionalització + Industrialització 8

Préstec directe ICF amb assumpció de risc del Departament d’Empresa i Ocupació. Import: 100 M€ Finalitat: Finançar necessitats d’inversió i circulant d’empreses competitives i en creixement, exportadores i/o innovadores. Beneficiaris: empreses amb seu social i/o seu operativa a Catalunya. Vigència: Fins al 31/12/2014

Condicions econòmiques:

L’ICF aporta els fons i analitza la viabilitat financera dels préstecs, mentre que ACC1Ó analitza l'elegibilitat dels projectes per a la assumpció de part del risc.

Import Termini Interès Comissions Garanties CIRCULANT Entre 50.000€ i 500.000 €/

empresa o grupmàx. 4 anys = 1 carència + 3 d'amortització.

INVERSIÓ Entre 50.000 € i 1.000.000 €/ empresa o grup

màx. 7 anys = 2 carència+ 5 amortització

Obertura del 0,50% Mínim de 500€/ operacióEUR 12m + 5,75%

Les considerades suficients a criteri de l'ICF. Com a complement ACCIO aporta assumpció del 70% del risc.

9

Economia Social i Cooperativa

Préstecs amb assumpció de risc pel Departament d’Empresa i Ocupació.

Beneficiaris: empreses de l’economia social, persones físiques, socis o no de cooperatives.

Societats cooperatives, incloses les agràries. Societats laborals i federacions de cooperatives. Societats Agràries de Transformació. Centres Especials de Treball i Empreses d’Inserció. Fundacions i Associacions que realitzin activitat econòmica (inscrites al RESES)

Condicions econòmiques:

Sublínies -> Inversions Circulant Capitalització Bestretes Import

30.000€ - 1 M€ 30.000€ - 100.000€ Mín. 100.000€ per empresa en una o vàries operacions.

Màx. import del contracte - l'interès (mínim 30.000 i màx 300.000 €)

Termini 2 + 13 anys Màx. 2 + 3 anys Màx. 8 anys

1 any (amortització al venciment). Afectació pressupostària màxima d'un any.

Interès Eur 12m+ 5,50% Eur 12m + 5,50% Eur 12m + 5,50% Eur 12m + 5,50% Comissions 0,50% 0,50% 0,50% 0,50%

10

Cultura Préstec directe ICF per donar suport al sector cultural i facilitar el seu accés al crèdit Import: 20.000.000 € Beneficiaris: empreses/entitats culturals, amb domicili social a Catalunya. Finalitat: inversions i circulant: projectes relacionats amb la producció, distribució, comercialització i difusió, exhibició o protecció de béns o serveis culturals.

Condicions econòmiques:

Import Termini Interès Comissions Garanties

CIRCULANT Entre 30 .000 € i 600.000 € / empresa /grup

màx. 4 anys = 1 carència + 3 d'amortització.

INVERSIO màx. 7 anys = 2 carència+ 5 amortització

Obertura del 0,50% Mínim de 500 € / operació

Les considerades suficients a criteri de l'ICF.

Eur. 12m + 5,75%

Entre 30 .000 € i 1.000.000 € / empresa /grup.

11

Préstec directe ICF amb assumpció de risc per part del DAAM. Import: 32 M€ Finalitat: Finançar projectes d’inversió pels conceptes següents: • Instal·lació de xarxes o malles de protecció de cultius en explotacions agrícoles.

• Sistemes de tractament de les dejeccions ramaderes.

• Millora de l’eficiència d’instal·lacions de reg.

• Millora dels processos de transformació i comercialització dels productes agroalimentaris.

Beneficiaris: Societats i autònoms del sector primari amb domicili social a Catalunya. Vigència: Fins al 31/12/2015

Condicions econòmiques:

Import Termini Interès Comissions Garanties

GENERAL

REGANTS

Entre 3.000 € i 1.500.000€

Fins a 7 anys = 2 carència + 5 amortització

Obertura: · <50.000€: 250€ · >50.000€: 0,75%

(1% per a terminis entre 7 i 10 anys)

EUR 12m + 3,95%

(4,45% per aterminis entre 7 i 10 anys)

Les considerades com a suficients a criteri de l’ICF

Fins a 10 anys = 2 carència + 8 amortització

Agrocrèdit

12

Microcrèdits

Import: 2 M€ Finalitat: Préstecs per a finançar projectes d’inversió o circulant.

Beneficiaris: Autònoms, microempreses (màx. 2M€ facturació i 9 empleats) i petites empreses (màx. 10M€ facturació i 49 empleats).

Condicions econòmiques:

Import Termini Interès Comissions Garanties

màxim 25.000€ Fins a 2 anys carència + màx. 5 d’amortització

Eur. 12m + diferencial a determinar

Sense comissions Les considerades com a suficients per l'entitat financera col·laboradora.

Mediació: - Recursos aportats per IFEM. - Comercialitzat per Caixa d’Enginyers.

.

13

PRODUCTES: PRÉSTECS PER A ACCIONISTES

14

Préstec directe de l’ICF a l’accionista per ampliar capital. Finalitat: ampliacions de capital i millora de la solvència de l’empresa. Beneficiaris: Accionistes actuals o nous.

Condicions econòmiques:

Empresa a capitalitzar Beneficiaris Experiència de l'empresa o grup empresarial superior a 1 any

Persona física o jurídica (accionista actual, o no) amb:

Recursos propis positius - Domicili social o fiscal a CatalunyaProjecte de negoci viable - Estructura financera equilibradaSeu social o operativa a Catalunya - Generació de caixa suficient

- Garanties no vinculades al projecte finançat

Import Termini Interès Comissions Garanties Mínim 100.000 € Màxim 8 anys: 2 de

carència i 6 d’amortització. Eur.12 m + diferencial

Màxim de l'1,75% de l'import formalitzat

Externes a l’empresa a capitalitzar

Capitalització empresarial

15

PRODUCTES: AVALS

Avals financers per facilitar el finançament bancari: inversions i circulant 16

Finalitat: Garantia per facilitar la concessió de finançament per part d’una entitat financera. Inversions - Aval fins al 100%. Circulant - Aval fins al 50% - operacions noves o renovacions amb increment de límits -. Beneficiaris: Empreses amb seu social o centre de treball a Catalunya. L’aval serà gestionat per Avalis o per l’ICF segons sigui el seu perfil:

Requisits: Viabilitat econòmica; Recursos propis positius; No estar en concurs ni preconcurs de creditors; No tenir impagats (superiors a 90 dies)

Condicions econòmiques:

Perfil Import de l’aval AVALIS Pimes i autònoms < 250 treballadors iI < 50 M€ negoci ó 43 M balanç Fins a 1M€

ICF Principalment pimes, amb negoci > 50 M€ Fins a 10M€

Modalitat Termini Interès Comissions de l’Aval

D'estudi i obertura: única de 0,60% sobre l'import de l'aval formalitzat Comissió anual d’aval sobre el límit de risc avalat: 1,75%

Préstec, Pòlissa de crèdit, descompte, factoring amb recurs, confirming, internacional, etc.

Circulant: 1 - 5 anys (opció de cancel·lació anticipada anual). Inversion: 5- 15 anys.

Segons s'acordi amb l'entitat financera i % de risc avalat.

17

Com demanar finançament

www.icf.cat - portal d’accés per a clients i col·laboradors.

Altres

Informació de productes i

serveis

Accés Cliens i Col·laboradors

Sol·licitud

Altres

Moltes gràcies!