i

SKRIPSI

PENANGANAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG MENURUT HUKUM POSITIF DI INDONESIA

OLEH :

MUHAMMAD IQBAL FANSURINIM : 02107026

FAKULTAS HUKUMUNIVERSITAS NAROTAMA SURABAYA

2011

ii

KATA PENGANTAR

Puji syukur penulis panjatkan kehadirat Allah S.W.T yang telah

memberikan rahmat, hidayah, dan penyertaan-Nya kepada penulis, sehingga

penulis dapat menyelesaikan skripsi dengan judul “PENCEGAHAN DAN

PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG MENURUT

HUKUM POSITIF DI INDONESIA” yang merupakan salah satu syarat untuk

memperoleh gelar Sarjana Hukum pada Universitas Narotama Surabaya.

Penulis menyadari sepenuhnya bahwa dalam penyajian tulisan ini masih lah

sangat jauh dari kesempurnaan yang diharapkan. Hal ini tidak lain disebabkan

karena penulis masih dalam tahap belajar. Oleh karena itu dengan segala

keterbukaan hati penulis sangat mengharapkan kritik dan saran dari berbagai

pihak yang bersifat membangun yang sangat berguna bagi kemajuan penulis

dimasa yang akan datang.

Pada kesempatan ini penulis ingin menyampaikan rasa hormat dan

terimakasih yang setinggi-tingginya kepada Bapak Djarot Pribadi SH. MH. Msi.

selaku dosen pembimbing yang telah banyak mencurahkan buah pikirannya dalam

membimbing dan mengarahkan penulis dalam penyusunan skripsi ini dengan

berbagai nasihat-nasihat yang telah diberikannya.

Dengan rasa hormat yang sama, penulis juga ingin berterimakasih kepada :

1. Ibu Ir.Hj.Rr.Iswachyu Dhaniarti Selaku Rektor Universitas Narotama

Surabaya;

iii

2. Ibu Tutiek Retnowaty SH. M.Hum. Selaku Dekan Fakultas Hukum

Universitas Narotama Surabaya;

3. Bapak M.Shaleh SH. MH. selaku Ka.Prodi Fakultas Hukum Universitas

Narotama Surabaya;

4. Seluruh dosen dan staf pengajar pada Fakultas Hukum Universitas

Narotama Surabaya atas didikan dan arahannya kepada penulis sejak

memasuki Fakultas Hukum Universitas Narotama Surabaya hingga dapat

memperoleh gelar sarjana hukum;

5. Para karyawan dan karyawati pada T.U Fakultas hukum yang telah

banyak membantu penulis selama proses perkuliahan sampai dengan

selesai;

6. Teman-teman Fakultas Hukum Universitas Narotama yang telah gigih

berjuang bersama menggapai cita-cita. Terimakasih atas segala

kerjasama dan dukungan yang diberikan, semoga kelak menjadi insan-

insan yang bermanfaat dan berkontribusi positif kepada Bangsa dan

Negara;

7. Kedua orang tua tercinta yang telah mendidik dan membesarkan kami,

terimakasih atas segala doa dan pengorbanan yang telah diberikan,

semoga ananda dapat menjadi insan yang berguna bagi agama, bangsa

dan negara, serta keluarga seperti yang dicita-citakan;

8. Isteriku tercinta Dia Setyo Fitria, terimakasih atas segala dukungan

semangatnya yang tiada henti. **U are my Inspiring life** , dan tak lupa

calon anak kami....semoga kelak menjadi anak yang soleh dan

membanggakan keluarga ya nak

iv

9. Seluruh saudara-saudaraku, Teh Neneng, Teh wiet, A’opik dan

A’hikmat....Trimakasih atas dukungannya. Alhamdulilah, akhirnya sy

dapat mensejajarkan diri dengan kalian, doakan y semoga bisa lebih dari

ini

10. Semua pihak yang terlibat langsung maupun tidak langsung dalam

penulisan skripsi ini yang tiada bisa disebutkan satu-persatu.

Semoga Allah S.W.T memberikan balasan yang berlipat ganda atas

semua kebaikan yang telah diberikan.

Akhirnya, semoga penulisan skripsi ini dapat menambah pengetahuan dan

memberikan manfaat bagi kita semua demi kemajuan bersama di hari esok.

Surabaya, Februari 2011

Muhammad Iqbal Fansuri

5

DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ..................................................................................i

DAFTAR ISI .................................................................................iv

ABSTRAK .................................................................................vi

BAB I : PENDAHULUAN

A. Permasalahan : latar belakang dan rumusannya..............................1

B. Penjelasan judul...............................................................................7

C. Alasan pemilihan judul....................................................................8

D. Tujuan penulisan..............................................................................9

E. Manfaat penulisan............................................................................9

F. Metode penulisan.............................................................................9

a. Pendekatan masalah.....................................................................9

b. Sumber bahan hukum................................................................10

c. Prosedur pengumpulan bahan hukum........................................10

d. Analisis bahan hukum................................................................11

G. Pertanggungjawaban sistematika....................................................11

BAB II : TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DI INDONESIA

A. Sejarah dan perkembangan Tindak Pidana Pencucian Uang..........13

6

B. Perumusan TPPU menurut UU No.8 tahun 2010...........................18

BAB III : PENGATURAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

DALAM HUKUM POSITIF DI INDONESIA

A. Objek, modus operandi, dampak, dan tahapan pencucian uang.....31

B. Peranan PPATK dalam pencegahan dan pemberantasan tindak

pidana pencucian uang...................................................................47

BAB IV : PENUTUP

A. Kesimpulan....................................................................................56

B. Saran..............................................................................................56

DAFTAR PUSTAKA

LAMPIRAN

7

ABSTRAK

Pesatnya perkembangan arus globalisasi dan kemajuan teknologi dunia dewasa ini membawa pengaruh baik positif maupun negatif. Secara positif perkembangan teknologi dan globalisasi membawa pengaruh yang baik terhadap perkembangan bisnis dan kemajuan ekonomi, namun secara negatif hal tersebut telah menciptakan dampak lain yaitu timbulnya kejahatan dimensi baru dengan modus operandi baru yang bersifat lintas negara (transnational crime), salah satunya berupa kejahatan pencucian uang (money laundering). Sejarah pencucian uang (money laundering) lahir pada abad XVII yaitu ketika para bangsawan Perancis membawa dana pelarian dan harta kekayaannya ke Swiss. Para bangsawan Perancis tersebut bermaksud menyembunyikan harta kekayaan dimaksud dengan harapan dapat digunakan dengan aman di negara Swiss, niat tersebut berjalan sesuai rencana karena dibantu oleh pihak Swiss. Sama halnya dengan Bangsa Yahudi yang membawa harta kekayaannya dari Jerman ke Swiss pada masa Hitler. Kemudian pada tahun 1930 Al capone bersama geng mafia melakukan upaya untuk mengelabui pemerintah Amerika Serikat yaitu dengan cara mendirikan perusahaan binatu (laundromats) untuk mencampur hasil kejahatan mereka yang antara lain diperoleh dari hasil perdagangan narkotika, perjudian, pelacuran, pemerasan dan penyelundupan. Melalui perusahaan laundromats inilah Al capone dengan leluasa mencampur hasil kejahatan tersebut sehingga tersamarkan asal-usulnya dan terlihat seolah-olah menjadi legal. Tindak pidana pencucian uang semakin mendapat perhatian khusus di Indonesia dengan dibentuknya Undang-Undang Republik Indonesia No.8 tahun 2010. Dengan lahirnya UU ini maka payung hukum terhadap tindak pidana pencucian uang menjadi semakin jelas dan komprehensif. Menurut Pasal 1 UU tersebut yang dimaksud dengan Tindak pidana pencucian uang adalah : ’’segala perbuatan yangmemenuhi unsur-unsur tindak pidana sesuai dengan ketentuan dalam Undang-Undang ini’’. Dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang, Undang-undang No.8 tahun 2010 dalam pasal 37 nya mengamanatkan pembentukan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) yaitu suatu lembaga independen yang bertanggung jawab langsung kepada Presiden. PPATK pada dasarnya adalah unit intelijen keuangan (Financial Inteligent Unit/FIU). Pentingnya PPATK dilatarbelakangi kesadaran bahwa untuk memerangi pencucian uang dibutuhkan keahlian khusus bagi penegak hukum. Pendirian unit intellijen keuangan yang bertugas menerima dan memproses informasi keuangan dari penyedia jasa keuangan harus dilihat dari latar belakang fenomena semakin meningkatnya kebutuhan akan lembaga penegak hukum khusus/bersifat spesialis.

8

DAFTAR PUSTAKA

Literatur

Amrullah,M.Arief.Tindak Pidana Pencucian Uang.Bayu media

publishing.Malang.2004.

Ganarsih,Yenti.Tindak Pidana Pencucian Uang sebagai Fenomena baru di

Indonesia dan Permasalahannya. Departemen Kehakiman

RI.Medan.2004.

Ganarsih,Yenti.Kriminalisasi pencucian uang. Program pasca sarjana fakultas

hukum UI.Jakarta.2007.

Husein,Yunus.Upaya Penanganan Tindak Pidana Pencucian

Uang.PPATK.Jakarta.2002.

Husein,Yunus..Pedoman Umum Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana

Pencucian Uang bagi Penyedia Jasa Keuangan.PPATK.Jakarta.2003.

Nasution,Bismar.Rezim Anti Money Laundering di Indonesia.Pusat Informasi

Hukum Indonesia.Bandung.2005.

Sitompul,Zulkarnain.Upaya Mencegah dan Memberantas Tindak Pidana

Pencucian Uang.Pelatihan penerapan UU anti pencucian

uang.Medan.2005.

Siahaan,NHT.Money Laundering, Pencucian Uang dan Kejahatan

Perbankan.Cetakan I.Pustaka Sinar Harapan.Jakarta.2002

Syahdeni,Sutan Remy.Pencucian Uang : Pengertian,Sejarah,Faktor-Faktor

Penyebab dan Dampaknya bagi Masyarakat.Jurnal hukum bisnis

Vol.22 No.3.Jakarta.2003.

Syahdeni,Sutan Remy.Seluk Beluk Tindak Pidana Pencucian Uang dan

Pembiayaan Terorisme.Pustaka Utama Grafiti.Jakarta.2004.

9

Peraturan Perundang-undangan

Undang-Undang No 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak

Pidana Pencucian Uang ;

Undang-Undang No.23 tahun 1999 tentang Bank Indonesia ;

Undang-Undang No.10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang No.7

tahun 1992 tentang Perbankan ;

Undang-Undang No.8 tahun 1981 tentang Hukum Acara Pidana;

Undang-Undang No.1 tahun 1946 tentang Kitab Undang-Undang Hukum Pidana.

Sumber Lainnya

http//www.ppatk.go.id, Pedoman umum pencegahan dan pencucian uang / 10

September 2010.

http//www.ppatk.go.id, Peranan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi

Keuangan / 10 September 2010.

http//www.pusatbahasa.diknas.go.id/kbbi/index/php/10 September 2010.

http//www.google.com, sejarah pencucian uang/09 September 2010.

http//www.google.com, jurnal hukum bisnis vol.22 No.3/11 September 2010.

http//www.google.com, jurnal equality vol.11 No.1/11 September 2010.