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SCI Silver Avenir
Présentation
commerciale
Septembre 2020
Produit présentant un risque de perte en capital.
Document à caractère publicitaire, non contractuel
Sommaire
1/ Arkéa Investment Services
2/ Silver Avenir
3/ Portefeuille
4/ Référencement
Document à caractère publicitaire, non contractuel
3
1 / ARKEA INVESTMENT SERVICES
L’ARCHIPEL DE SPÉCIALISTES
EN GESTION D’ACTIFS & BANQUE PRIVÉE DU GROUPE ARKÉA
L’archipel
290 collaborateurs
Dont 70 gérants
55 Md€ d’encours gérés ou
conseillés
Création en
1980
• Actions européennes
• Absolute return
• Convertibles et
diversifiés
• Crédit high yield
• Dette non côtée • Gestion patrimoniale
2,7
Md€
• Mandats
• Gestion pilotée & Multigestion
• Cross-asset solutions
• Epargne salariale
• Gestion d’actifs immobiliers
39,2
Md€ 3
Md€
5,6
Md€
• L’intelligence
artificielle au service
de la gestion
• Investissement
responsable
en non coté
5
Md€
160
M€
• Services B2B
• Commercialisation
• Supports et pilotage
Données au 31/12/2019
Arkéa Investment Services regroupe un archipel de spécialistes en gestion d’actifs et banque
privée du groupe Arkéa. Fort d’un écosystème de boutiques expertes, nous créons des
solutions pour protéger et valoriser les placements de nos clients, afin de leur permettre
d’avoir confiance dans la réalisation de leurs projets.
1/ Arkéa Investment Services
4 Document à caractère publicitaire, non contractuel
1/ Arkéa Investment Services Développe une expertise de gestion d’actifs immobiliers
Gérante immobilière
Charlotte
EVANGUELIDIS
Plus de 17 ans
d’expérience sur les
marchés immobiliers.
Expérience en viager
depuis 2011.
Gérante immobilière
Plus de 17 ans
d’expérience sur les
marchés immobiliers.
Expérience en viager
depuis 2018.
Isabelle-Claire
VERGOZ de ABREU
5 Document à caractère publicitaire, non contractuel
6
2 / SILVER AVENIR
2/ Silver Avenir Points clés – Un investissement sociétal & innovant
Augmenter
le pouvoir d’achat
des seniors
pour financer la
retraite et la
dépendance
Investir
dans l’immobilier
de qualité avec
40%* de décote
en moyenne
Mutualiser
les actifs dans une SCI
accessible en UC
* Sur la base du prix FAI. Décote cible lors de
l’acquisition de biens en démembrement ou
avec réserve de Droit d’Usage et d’Habitation.
7 Document à caractère publicitaire, non contractuel
500 300 100 100 300 500
70
80
90
100
Femmes Hommes
Âge
Nombre de personnes Source: Insee, estimations de population et statistiques de l'état civil, 2019, Population française.
Augmentation du nombre des séniors
2060
5,9
Millions
8,4
Millions
11,9
Millions
2020 2030 2060
2019
X 2
La population des + de 75 ans va doubler d’ici 2060
2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Evolution démographique à horizon 2060
8 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Petites retraites
Niveau de vie fragile
Coûts élevés
des soins à domicile
et des établissements
spécialisés
Les seniors ne veulent
pas déménager
EPHAD &
Résidence Seniors
1000 à 3000 € /
mois*
*Source: Direction de la Recherche, des Études, de l'Évaluation et des Statistiques, 2019, sur données à fin 2016.
Autonomie
financière
Retraite moyenne
1389€ brut/mois*
Bien Vieillir
Rester chez
soi
75% des + de 70 ans
sont propriétaires*
Contexte Perspectives
2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Des besoins grandissants
9 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Prise en charge des soins et
augmentation de la capacité
d’accueil
Priorité au financement de
l’autonomie et de la dépendance
Dépense publique* et privée :
28 Md€/an dont 7Md€ restent
à la charge des familles
Doublement de la dépense
publique* et privée, passant
de 1,4 à 2,78 points de PIB
2000
2001
2010
2060
2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – La dépendance des seniors : enjeu sociétal majeur
*Source IRDES (Institut de Recherche et Documentation en
Economie de la Santé) : financement de la dépendance des
personnes âgées en France – Février 2018.
10 Document à caractère publicitaire, non contractuel
1% des
transactions
immobilières sur
le marché de
l’ancien
Marché en
hausse de 25%
Augmentation
structurelle
du nombre de
mandats
Patrimoine immobilier
des seniors :
3000 Milliards d’€
Pas de pénurie
de biens
2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Marché du viager en croissance
Source : Etude Friggit des Ponts et Chaussée 2013
11
• 6 personnes sur 10 accordent une place importante aux placements environnementaux et sociaux ****
• Donner du sens • à l’épargne
• Rendements
du fonds euros
• Diversification
et alternative au
fonds euros
Supports en UC
4,30%
3,40%
2,30%
1,20%
0%
1%
1%
2%
2%
3%
3%
4%
4%
5%
5%
2005 2010 2015 2019
Taux moyen publié***
• Allocations en
fonds immobiliers
Avec + de 1 776 milliards d'euros*, l’assurance-vie est le produit phare de l’épargne des Français
Sources : * Fédération Française de l’Assurance, à Fév 2020 - ** ASPIM - *** Évolution du taux moyen de rendement des fonds euros en assurance-
vie © FranceTransactions.com - **** Source : Enquête annuelle du forum pour l’investissement responsable, 2020.
19% 18%
27%
31%
24%
36%
0%
5%
10%
15%
20%
25%
30%
35%
40%
2015 2016 2017 2018 2019 2020
% investi en UC*
7,09
9,29
10,4
7,5
11,4
0
2
4
6
8
10
12
2015 2016 2017 2018 2019
Collecte pierre papier en Mds € **
2/ Silver Avenir Contexte et perspectives – Évolution des contrats d’assurance-vie
12 Document à caractère publicitaire, non contractuel
70% Immobiliers acquis en
pleine-propriété avec DUH
ou Nue-propriété viagère
30% Liquidités et valeurs
mobilières
Valorisation bimensuelle
Assurer une plus grande
liquidité à un support
immobilier
Pas d’emprunt
100% Assurée par l’Assureur
Liquidité de la part en direct entre SCPI et OPCI
Liquidité de l’UC
2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – Liquidité du support
13 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Un viager avec capital immédiat sans rente
Acquisition
de la
pleine propriété
Avec réserve
de Droit d’Usage
et d’Habitation
+ -
Décote selon
espérance de vie
et état du bien
=
100 % 40 %* 60 %* - =
Prix
d’acquisition
Valeur de marché
déterminée par un expert
indépendant
Assurance
de rester chez eux
à vie
Valorisation des loyers non
perçus confirmée par un
expert indépendant
Capital défiscalisé
versé immédiatement
aux seniors
*Sur la base du prix FAI. Valeurs moyennes calculées en
fonction de l'espérance de vie et des loyers estimés du bien.
Également applicables en cas d’acquisition en démembrement.
2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – Une nouvelle vision du viager
14 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Immobilier
0
0,5
1
1,5
2
2,5
3
Indice du prix des logements, France (€, base 2000)
Indice du prix des logements, Paris (€, base 2000)
Tendance haussière des
prix de l’immobilier Portefeuille réévalué tous les ans
Récupération de 100%
de la valeur libre des biens Mise en location
Revente
3
1 Différence de table INSEE / valorisation
Assureurs / acquisition
Négociation
A L’ACQUISITION
Revalorisation des actifs
à chaque date d’anniversaire
des seniors 2 CHAQUE ANNEE
A LA LIBERATION
DANS LE TEMPS
Objectif de rendement entre 5 et 6%
2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – 3 moteurs de performance
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
15 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Risques opérationnels
• Défaillance d'un locataire
• Vacance locative
• Absence d’historique opérationnel Risques immobiliers
• Evolution des prix du marché immobilier
• Contrat de promotion immobilière
• Pénurie de biens correspondants aux
critères
Risques de sur-longévité
• Table de mortalité avec
espérances de vie supérieures Risques financiers
• Taux (inflation, taux d’intérêt)
• Liquidité
• Perte en capital
2/ Silver Avenir Les risques
16 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Dépositaire
Société de gestion
Expert en évaluation Immobilière Commissaire aux Comptes
Offices Notariales / Coiffard et LBMB
Comptable / Valorisateur
2/ Silver Avenir Principes de fonctionnement – Les intervenants
Intervenants au lancement du fonds, susceptibles d’évolution.
17 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Jones Lang Lasalle expertise France
18
3 / PORTEFEUILLE
3/ Portefeuille Biens en portefeuille – Processus de sélection
Une stratégie d’investissement bien par bien
Localisation
de chaque bien
Source à préciser
Caractéristiques
de chaque bien Profil du
vendeur
Evolution et
dynamisme du
marché
19 Document à caractère publicitaire, non contractuel
3/ Portefeuille Biens en portefeuille – Processus de sélection
* Chiffres donnés à titre indicatif.
20
Biens
achetés
Viageristes
Agents immobiliers classiques
Conseillers en gestion de patrimoine
Sourceurs
Selon les critères d’investissement du fonds
Expertise immobilière indépendante
Méthodes validées par
Comité d’investissement
Une sélectivité des biens
Comite de pré-sélection
Acquisition des biens par la SCI Silver Avenir
20
Sur 1000*
biens présentés
330 pré-sélectionnés
110 expertisés
20 achetés
Document à caractère publicitaire, non contractuel
PROFIL VENDEUR (EN MOYENNE)
80 ans
Genre Âge
Décote moyenne
40%*
TYPE DE BIENS
25 %
40%
35%
Valeur moyenne d’un bien
1 000 000 €
Maisons
Appartements
Surface
moyenne
30 %
70 %
150 m²
80 ans
80 ans
LOCALISATION
3/ Portefeuille Cible
21
35% Paris
30%
Ile de France
35% Province
Document à caractère publicitaire, non contractuel * Sur la base du prix FAI
PARIS (75) Appartement T3
Prix Marché : 14 253€
Prix acquisition : 8424 €
Age : 81 ans
Décote : 40,73%
PARIS (75) Appartement T2
Prix Marché : 7 292€
Prix acquisition : 3333 €
Age : 74 ans
Décote : 54,29%
BORDEAUX (33) Appartement T6
Prix Marché : 5 027€
Prix acquisition : 3519 €
Age : 92 ans
Décote : 30,11%
FONTAINE SUR SAONE (69) Appartement T3
Prix Marché : 3 156€
Prix acquisition : 2169 €
Age : 86 ans
Décote : 31,28%
BORMES LES MINOSAS (83) Appartement T6
Prix Marché : 4 513€
Prix acquisition : 2890 €
Age : 84 ans
Décote : 35,97%
CANNES (06) Appartement T3
Prix Marché : 11 039€
Prix acquisition : 7403 €
Age : 85 ans
Décote : 32,94%
3/ Portefeuille Exemple de biens
22 Document à caractère publicitaire, non contractuel
ANTIBES (06) Appartement T3
Prix Marché : 5 000€
Prix acquisition : 2764 €
Age : 84 ans
Décote : 44,53%
4/ Référencement En Assurance-vie – Unité de compte disponible
23 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Votre contact
Zoé BACH Responsable Commerciale Silver Avenir
06 24 23 37 48
Arkéa Investment Services
72 rue Pierre Charron
75008 Paris
24 Document à caractère publicitaire, non contractuel
Disclaimer
25 Document à caractère publicitaire, non contractuel
La SCI Silver Avenir est un fonds d'investissement alternatif (FIA) de droit français relevant de la qualification
d'Autre FIA au sens de l'article L.214-24 III du Code monétaire et financier, constituée sous forme de Société Civile
Immobilière à capital variable ayant son siège sociale 118, avenue des Champs Elysées - 75008 Paris,
immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro SIREN 884 728 494. La SCI Silver
Avenir ne peut procéder à une offre au public de ses parts sociales et n'est pas soumis à l'agrément ou à une
procédure de déclaration après de l'Autorité des Marchés Financiers Elle est accessible en capital aux
investisseurs professionnels sous réserve d'agrément par la société.
Ce document a été réalisé dans un but d'information uniquement et ne constitue ni une offre ni une recommandation
personnalisée ou une sollicitation en vue de la souscription du produit cité. Informations à jour en date du document,
susceptibles d'évoluer dans le temps.Toutefois en cas de souscription, l'investisseur doit obligatoirement consulter
le Document d'Information des Investisseurs afin de prendre connaissance de manière exacte des risques encourus
notamment le risque de perte en capital.
L'investissement doit s'effectuer en fonction de ses objectifs d'investissement, son horizon d'investissement et sa
capacité à faire face au risque lié à la transaction. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas
des performances futures, ne sont pas constantes dans le temps et ne tiennent pas compte des éventuels frais liés
à la qualité d'associé de la SCI Silver Avenir.
Les informations légales concernant la SCI Silver Avenir, notamment le Document d'Information des Investisseurs,
sont disponibles auprès de la Société de Gestion, Federal Finance Gestion : (par courrier : 72 rue Pierre Charron –
75008 Paris ou par e-mail : [email protected]).
ARKÉA Investment Services est une marque de
FEDERAL FINANCE, SA à Directoire et Conseil de
Surveillance au capital de 20 747 030 euros.
Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE
RELECQ-KERHUON. Adresse postale : BP 97 -
29802 BREST CEDEX 9. Siren 318 502 747 RCS
Brest – Société de courtage d’assurances
immatriculée à l’ORIAS, n° 07 001 802.
Établissement de crédit agréé par l’Autorité de
Contrôle Prudentiel et de Résolution. TVA : FR 53 318
502 747.
1, allée Louis Lichou
29480 LE RELECQ-KERHUON
arkea-is.com
@ArkeaIS Arkea Investment Services