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Resultados Financieros
al I Trimestre de 2018
Vicepresidencia Financiera
Nota Aclaratoria
La información de resultados financieros para el Banco y para el Sistema Bancario se encuentra bajo las
Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) y corresponden a lo que la Superintendencia
Financiera de Colombia ha denominado estados financieros separados.
Principales Resultados a Marzo de 2018
Fuente: Estados Financieros Banco Agrario de Colombia. Vicepresidencia Financiera. Estados Financieros no Consolidados.
El activo del Banco fue de $24.2 billones, con un crecimiento anual de 1.0%. La cartera bruta se ubicó en $12.9 billones
y presentó un decrecimiento anual de 0.3%, donde las modalidades de microcrédito y comercial tuvieron participaciones
del 46.7%% y 46.0%, y registraron variaciones de 10.2% y -9.2%, respectivamente.
El pasivo del Banco aumentó 0.4% anual con un total de $21.6 billones al cierre del primer trimestre de 2018, donde las
captaciones del público se ubicaron en $7.8 billones, con un decrecimiento de 9.3% anual.
La relación de solvencia se ubica en 15.5%, 6.5 puntos porcentuales superior al mínimo requerido por el regulador.
La rentabilidad sobre el patrimonio ROE (utilidad neta sobre patrimonio promedio) se ubicó en 14.3% y la rentabilidad
sobre el activo ROA (utilidad neta sobre activo promedio) fue de 2.1% al cierre del primer trimestre de 2018.
Balance General
Cifras en miles de millones de pesos.
Activo Pasivo + Patrimonio
Balance General
Activo
El crecimiento en los activos, estuvo explicado principalmente por el aumento del portafolio de inversiones netas, el cual registró un
crecimiento de 2.8%, y representó el 40.9% de los activos totales.
Tasa de Crecimiento AnualCifras en miles de millones de pesos.
ICV 4.35% BCDE 0.17%mar-18 / mar-17 mar-18 / mar-17
Principales del Activo
Cartera Bruta
ICV= Índice de Cartera Vencida, BCDE= Índice de Calidad Tasa de Crecimiento AnualCifras en miles de millones de pesos.
-0.34%Cartera Brutamar-18 / mar-17
Índice BCDEICV
El crecimiento de la cartera bruta del Banco fue -0.3%, explicado por la caída en la modalidad comercial de -9.2% que contrarrestó el
crecimiento de microcrédito de 10.2%,.
Principales del Activo
Portafolio de Inversiones
El Portafolio de Inversiones Brutas alcanzó un saldo de $9.9 billones, presentando un crecimiento de 2.8%. Las inversiones a costo
amortizado representaron el 70.0% del total.
* Otras incluye Posiciones Activas Brutas y Aceptaciones y Derivados - Tasa de Crecimiento AnualCifras en miles de millones de pesos.
Balance General Pasivo + Patrimonio
El aumento que registraron los pasivos obedece principalmente al crecimiento de 10.9% que registraron los Créditos de Bancos, los
cuales representan el 27.6% del total.
Tasa de Crecimiento AnualCifras en miles de millones de pesos.
Principales del Pasivo
Captaciones del Público
Las captaciones del público se ubicaron en $7.8 billones. Los Depósitos de Ahorro con una participación de 66.7%, decrecieron
anualmente 4.7%. Es de resaltar, que la cuenta corriente presentó un aumento anual de 8.8%.
Cifras en miles de millones de pesos. Tasa de Crecimiento Anual
Estado de Resultados
Banco Agrario registró utilidades acumuladas a marzo de 2018 por valor de $84,632 millones.
Cifras en miles de millones de pesos.
6.2%
12.08%Gastos Administrativosmar-18 / mar-17
-33.50%mar-18 / mar-17
Utilidad Neta
-39.95%mar-18 / mar-17
ROE-33.05%mar-18 / mar-17
ROA
Utilidad e Indicadores
Utilidad: Cifras en miles de millones de pesos.
mar-16 mar-17 mar-18
Saldo Var. % Saldo Var. % Saldo Var. %
Activo 24,318 9.59 23,910 (1.67) 24,158 1.04
Cartera de Créditos Neta 11,183 18.75 11,714 4.75 11,715 0.00
Portafolio de Inversiones Netas 10,763 2.05 9,620 (10.62) 9,891 2.82
Otros 2,372 6.55 2,576 8.64 2,552 (0.93)
Pasivo 22,132 7.46 21,541 (2.67) 21,632 0.42
Instrumentos Financieros a costo amortizado 16,001 13.34 14,799 (7.51) 14,406 (2.66)
Créditos Bancos 5,424 1.92 6,016 10.92 6,675 10.95
Otros 707 (38.86) 726 2.60 551 (24.07)
Patrimonio 2,186 37.10 2,370 8.42 2,526 6.61
Cartera Bruta 12,303 15.69 12,951 5.27 12,907 (0.34)
Índice de Cartera Vencida (%) 6.26 (21.52) 7.50 19.96 7.83 4.35
Cubrimiento de Cartera Vencida (%) 145.57 1.35 127.26 (12.58) 117.98 (7.29)
Índice de Cartera en Riesgo (BCDE) (%) 15.17 (16.24) 15.51 2.25 15.53 0.17
(Cifras en miles de millones)
Balance Comparativo
Fuente: Estados Financieros Banco Agrario de Colombia. Vicepresidencia Financiera. Estados Financieros no Consolidados.
Estado de Resultados Comparativo
Fuente: Estados Financieros Banco Agrario de Colombia. Vicepresidencia Financiera. Estados Financieros no Consolidados.
Cálculos realizados sobre activo promedio año corrido
A mar-16 A mar-17 A mar-18 A mar-15
Saldo Var. % Saldo Var. % Saldo Var. % Saldo
Ingresos Financieros 497 23.93 555 11.65 491 (11.49) 401
Egresos Financieros 139 57.23 189 36.06 133 (29.46) 88
Margen de Intemediación 358 14.54 366 2.19 358 (2.22) 313
Otros Ingresos Operacionales Netos 78 10.38 98 24.64 66 (32.09) 71
Margen Financiero 437 13.77 464 6.22 424 (8.52) 384
Deterioro Neto (4) (52.17) 33 (824.96) 52 60.35 (9)
Margen Financiero despues de Deterioro 441 12.19 431 (2.23) 372 (13.72) 393
Gastos Administrativos 205 (12.32) 216 5.49 242 12.08 233
Beneficios a Empleados 85 12.34 90 5.46 110 21.88 76
Gastos Generales 119 (24.21) 126 5.52 132 5.08 157
Utilidad Antes de Impuestos 237 47.99 215 (8.92) 130 (39.57) 160
Impuestos 91 (26.48) 88 (3.13) 46 (48.34) 124
Utilidad Neta 146 303.96 127 (12.54) 85 (33.50) 36
Eficiencia Administrativa* (%) 3.53 (18.80) 3.60 2.02 4.08 13.33 4.34
ROA (%) 2.50 277.77 2.11 (15.56) 1.41 (33.05) 0.66
ROE (%) 30.27 254.23 23.77 (21.46) 14.28 (39.95) 8.54
Margen de Solvencia** (%) 12.22 (1.74) 12.24 0.17 15.50 26.58 12.44
* Gastos Administrativos / Activo Promedio Año Corrido
(Cifras en miles de millones)
**A partir de Agosto de 2013 el Margen de Solvencia Total se calcula bajo la nueva metodología expuesta en el Decreto 1771 de 2012, por lo
tanto los datos de los meses anteriores no son comparables
Resultados Financieros
al I Trimestre de 2018
