Upload
vandang
View
282
Download
10
Embed Size (px)
Citation preview
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) GANJIL
MANAJEMEN OPERASIONAL BANK
Dosen:
ANTONIUS PRAHENDRATNO, SE., M.Si
JURUSAN KEUANGAN DAN PERBANKAN
AKADEMI AKUNTANSI KEUANGAN DAN PERBANKAN INDONESIA
TAHUN 2018
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER No :
Revisi : Ke-0
Manajemen Operasional Bank Tanggal : 1 Juli 2018
Halaman:
Dibuat Oleh:
Antonius Prahendratno, SE., M.Si
NIDN. 0414017305
Diperiksa Oleh:
Agus Kurniawan, SH., MH., MM
NIDN. 0420086704
Disetujui Oleh:
Dendi Afrizal, M.Ak
NIDN. 9904202017
Dosen Dosen Pembina Ketua Jurusan Keuangan dan Perbankan
A. Identitas Matakuliah
Nama Program Studi : Keuangan dan Perbankan
Nama Matakuliah : Manajemen Operasional Bank
Kode Matakuliah : MPBKP009
Kelompok Matakuliah : Matakuliah Perilaku Berkarya
Bobot sks : 3 sks
Jenjang : D3
Semester : 3
Prasyarat : -
Status (wajib/pilihan) : Wajib
Nama dosen : Antonius Prahendratno, SE., M.Si
B. Deskripsi Matakuliah
Mata kuliah ini membicarakan tentang kegiatan operasional manajemen tata kelola bisnis perbankan yang baik berdasarkan kajian teori, studi empiris
maupun ilmiah populer. Pengampu mata kuliah Manajemen Perbankan dengan latar belakang pengalaman kerja sebagai bankir dari bagian operasional
sampai dengan marketing. Topik-topik perkuliahan membahas tentang Konsep Dasar, seperti; Sejarah Perkembangan Perbankan, Fungsi dan Peranan Bank,
Jenis Bank, Arsitektur Perbankan Indonesia dan Otoritas Moneter di Indonesia, Manajemen Operasional Perbankan, seperti ; Struktur Organisasi Bank,
Manajemen Sumber Dana Bank, Manajemen Penggunaan Dana Bank, Sistem Transaksi Operasional Bank (Kliring, RTGS, ATM), Manajemen Perkreditan,
Manajemen Aset dan Liabilities (ALMA), Manajemen Pemasaran Bank dan Manajemen Jasa-jasa Bank.
1. Capaian Pembelajaran Program Studi
a. Sikap
1) Bertakwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap religius;
2) Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas berdasarkan agama,moral, dan etika;
3) Berkontribusi dalam peningkatan mutu kehidupan bermasyarakat, berbangsa, bernegara, dan kemajuan peradaban berdasarkan pancasila;
4) Berperan sebagai warga negara yang bangga dan cinta tanah air, memiliki nasionalisme serta rasa tanggungjawab pada negara dan bangsa;
5) Menghargai keanekaragaman budaya, pandangan, agama, dan kepercayaan, serta pendapat atau temuan orisinal orang lain;
6) Bekerja sama dan memiliki kepekaan sosial serta kepedulian terhadap masyarakat dan lingkungan;
7) Taat hukum dan disiplin dalam kehidupan bermasyarakat dan bernegara;
8) Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik;
9) Menunjukkan sikap bertanggungjawab atas pekerjaan di bidang keahliannya secara mandiri;
10) Menginternalisasi semangat kemandirian, kejuangan, dan kewirausahaan
b. Pengetahuan
1) Menguasai keilmuan dasar manajemen operasional bank;
2) Menguasai prinsip-prinsip, praktek dan teori-teori tentang manajemen operasional bank;
3) Menguasai minimal dua teori yang dapat digunakan untuk melakukan kajian keilmuan;
4) Memiliki kemampuan mendeseminasikan gagasan-gagasan inovatif untuk mengembangkan dan meningkatkan mutu keuangan dan perbankan.
c. Keterampilan Umum
1) Mampu menyelesaikan pekerjaan berlingkup luas dan menganalisis data dengan beragam metode yang sesuai, baik yang belum maupun yang sudah
baku;
2) Mampu menunjukkan kinerja bermutu dan terukur;
3) Mampu memecahkan masalah pekerjaan dengan sifat dan konteks yang sesuai dengan bidang keahlian terapannya didasarkan pada pemikiran logis,
inovatif, dan bertanggung jawab atas hasilnya secara mandiri;
4) Mampu menyusun laporan hasil dan proses kerja secara akurat dan sahih serta mengomunikasikannya secara efektif kepada pihak lain yang
membutuhkan;
5) Mampu bekerja sama, berkomunikasi, dan berinovatif dalam pekerjaannya;
6) Mampu bertanggungjawab atas pencapaian hasil kerja kelompok dan melakukan supervisi dan evaluasi terhadap penyelesaian pekerjaan yang
ditugaskan kepada pekerja yang berada di bawah tanggungjawabnya;
7) Mampu melakukan proses evaluasi diri terhadap kelompok kerja yang berada dibawah tanggung jawabnya, dan mengelola pengembangan
kompetensi kerja secara mandiri;
8) Mampu mendokumentasikan, menyimpan, mengamankan, dan menemukan kembali data untukmenjamin kesahihan dan mencegah plagiasi
d. Keterampilan Khusus
1) Memiliki kualitas dan integritas intelektual dan berdaya saing tinggi baik secara akademis maupun moral;
2) Mampu menyesuaikan diri dengan perubahan-perubahan dengan menyadari bahwa ilmu pengetahuan selalu maju dan berkembang;
3) Mampu menelusuri dan mendapatkan informasi ilmiah dengan mengetahui cara dan dapat terus-menerus belajar dalam menangani tiap masalah;
4) Mampu mengungkap struktur dan inti persoalan serta menetapkan prioritas tahapan-tahapan penyelesaiannya;
5) Mengetahui dan dapat memanfaatkan kegunaan teknologi informasi, dapat menerapkan ilmu dan pengetahuan, cakap dan terampil dalam bidang
keuangan dan perbankan;
6) Dapat menyelesaikan masalah secara logika dan memanfaatkan data/informasi yang tersedia;
7) Dapat menggunakan konsep-konsep untuk menerangkan hal-hal yang tidak/kurang jelas;
8) Mampu mandiri dalam kerja dan upaya;
9) Mampu aktif berperan-serta dalam kelompok kerja;
10) Mampu berkomunikasi dengan para pakar dalam bidang keahlian lain dan memanfaatkan bantuan mereka;
11) Mampu memanfaatkan secara efektif sumber-sumber daya yang ada;
12) Mampu memulai rintisan pembentukan unit wirausaha di bidang keuangan dan perbankan;
13) Mampu mengikuti perkembangan baru di bidang keuangan dan perbankan dan mengikuti program studi di tingkat lebih lanjut.
2. Capaian Pembelajaran Mata Kuliah
Setelah mengikuti perkuliah ini, diharapkan mahasiswa mampu :
1) Memahami konsep dan teori, tata kelola operasional dan aplikasi Manajemen Perbankan.
2) Mampu memahami konsep, teori, tata kelola dan aplikasi Manajemen Perbankan untuk menganalisis dan memecahkan masalah-masalah kondisi
manajemen perbankan.
3) Menguasai penerapan Manajemen Perbankan yang sehat, kuat dan efisien sebagai pendorong pertumbuhan ekonomi.
1. Deskripsi Rencana Pembelajaran
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
1 1. Mahasiswa mampu
memahami kontrak
perkuliahan
2. Mahasiswa mampu
Orientasi perkuliahan
- Ceramah
- Tanya jawab
- Diskusi
3 sks
(150 menit)
Absensi, Tugas dan
Aktif dalam perkuliahan
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
menguraikan
maksud dan tujuan
perkuliahan
3. Mahasiswa mampu
memahami RPS
mata kuliah
4. Mahasiswa mampu
melaksanakan
sistem perkuliahan
5. Mahasiswa mampu
menganalisis
bahan referensi
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
2 Mahasiswa mampu
menjelaskan konsep
dasar/fundamental ,
peranan bank dalam
suatu perekonomian,
dan melihat
bagaimana trend
perbankan termasuk
tingkat persaingan,
perubahan teknologi,
perubahan kebijakan
perbankan yang
dapat mempengaruhi
pembuatan
keputusan
- Pengertian dan
fungsi bank
- Peranan bank
(khususnya bank
umum) dalam
suatu
perekonomian
- Dampak berbagai
macam peraturan
baik dari Bank
Indonesia maupun
pemerintah
terhadap bank
umum
- Tugas
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
manajemen
3 Mahasiswa mampu
menjelaskan produk
bank baik yang
tercantum dalam
Neraca “on-
balancesheet
maupun yang tidak
tercantum dalam
Neraca ”off-balance
sheet” dan mampu
menjelaskan sumber
pendapatan yang
diterima oleh bank
baik dari aktivitas
utama menyalurkan
kredit maupun dari
aktivitas lain yang
terangkum dalam fee
based income dan
biaya-biaya yang
dikeluarkan bank
dalam rangka
memperoleh
pendapatan
- Neraca
- Laporan Laba/Rugi
- Informasi ”Off
Balance Sheet”
- Tingkat
Kolektibilitas
Kredit.
- Tugas
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
4 Mahasiswa mampu - Mengukur return - Tugas 3 sks Penyajian bahan Ikatan Bankir Indonesia.
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
menjelaskan dan
menganalisis
berbagai macam
risiko bank dan
return yang diperoleh
bank baik dari
kegiatan utama bank
maupun return dari
aktivitas di luar
aktivitas bank (fee
based income) dan
menilai kinerja bank
- Mengukur risk - Presentasi
- Kehadiran
(150 menit) presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
5 Mahasiswa mampu
menjelaskan dan
menganalisis
berbagai macam
risiko bank dan
return yang diperoleh
bank baik dari
kegiatan utama bank
maupun return dari
aktivitas di luar
aktivitas bank (fee
based income) dan
menilai kinerja bank
Menilai kinerja
keuangan bank
- Tugas
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
6 Mahasiswa mampu Menentukan dan - Tugas 3 sks Penyajian bahan Ikatan Bankir Indonesia.
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
menjelaskan dan
menganalisis
berbagai teknik
manajemen aktiva-
pasiva dan
melakukan hedging
terhadap risiko
mengukur tingkat
Bunga dan mengontrol
sensitivitas tingkat
Bunga dan durations
gabs
- Presentasi
- Kehadiran
(150 menit) presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
7 Mahasiswa mampu
menjelaskan dan
melakukan analisis
berbagai teknik
manajemen aktiva-
pasiva dan
melakukan hedging
terhadap risiko
Teknik manajemen
aktiva-pasiva dan
hedging terhadap
risiko
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
8 UJIAN TENGAH SEMESTER
9 Mahasiswa mengerti
tentang arbitrasi
internasional &
paritas suku bunga
dalam konteks
Arbitrasi dan Paritas
Suku Bunga
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
perdagangan valuta
asing
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
10 Mahasiswa mampu
menjelaskan
manajemen
portofolio investasi
dan posisi likuiditas
bank
Teknik manajemen
aktiva-pasiva dan
hedging terhadap
risiko
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
11 1. Mahasiswa
mampu
menjelaskan dan
menganalsis
manajemen
sumber dana
bank dari
berbagai sumber
termasuk modal
yang dimiliki oleh
Manajemen sumber
dana bank
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
bank.
2. Mahasiswa
mampu
menjelaskan dan
menganalisis
manajemen
sumber dana
yang diperoleh
bank dalam
melaksanakan
aktivitas baik
dana dari pihak
ketiga maupun
dari sumber lain,
investasi yang
dilakukan bank
dan pendapatan
selain dari bunga,
serta modal bank
www.bi.go.id
12 Mahasiswa mampu
menjelaskan dan
menganalisis
berbagai macam
kredit yang
ditawarkan oleh bank
Penyediaan berbagai
macam kredit oleh
bank
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
dan bagaimana bank
menilai setiap
kelayakan kredit yang
diajukan oleh calon
nasabah
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
13 Mahasiswa mampu
menjelaskan berbagai
macam kredit yang
ditawarkan oleh bank
dan bagaimana bank
menilai setiap
kelayakan kredit yang
diajukan oleh calon
nasabah
Kebijakan dan
prosedur kredit bank
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
14 Mahasiswa mampu
menjelaskan,
mengelola dan
menganalisis bank di
pasar global
Penyediaan berbagai
macam kredit oleh
bank
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
Pert.
Indikator Capaian
Pembelajatan
Matakuliah
Bahan Kajian Bentuk Pembelajaran Waktu Tugas dan Penilaian Rujukan
15 Mahasiswa mampu
menjelaskan dan
menganalisis bank
yang beroperasi di
tingkat global.
Pengelolaan bank di
pasar global
- Tugas /
observasi
- Presentasi
- Kehadiran
3 sks
(150 menit)
Penyajian bahan
presentasi
60 menit, tanya jawab
60 menit, refleksi 30
menit.
Ikatan Bankir Indonesia.
2017. Mengenal Operasional
Perbankan 1. Gramedia
Pustaka Utama.
Ikatan Bankir Indonesia.
2018. Mengenal Operasional
Perbankan 2. Gramedia
Pustaka Utama.
www.bi.go.id
16 UJIAN AKHIR SEMESTER
2. Daftar Rujukan
1. Ikatan Bankir Indonesia. 2017. Mengenal Operasional Perbankan 1. Gramedia Pustaka Utama.
2. Ikatan Bankir Indonesia. 2018. Mengenal Operasional Perbankan 2. Gramedia Pustaka Utama.
3. www.bi.go.id
3. Sistem Penilaian
Kehadiran : 20%
Tugas : 30%
UTS : 25%
UAS : 25%
4. Lampiran
Lampiran 1. Bahan Ajar (power point)
Lampiran 2. Modul pembelajaran