1

Referat af generalforsamlingen den 19. juni 2020

Den 19. juni 2020 kl. 9.30 afholdtes elektronisk ordinær generalforsamling i Pensionskassen for Sundheds­faglige, hvor i alt 112 delegerede (20 ergoterapeuter, 23 fysioterapeuter, 29 bioanalytikere, 32 kost- og er- næringsfaglige, 6 jordemødre og 2 fodterapeuter) deltog. Ligeledes deltog 28 ikke-delegerede medlemmer.

Dagsordenen var:

1. Valg af dirigent

2. Bestyrelsens beretning

3. Godkendelse af årsrapport, herunder årsregnskab med revisionspåtegning samt godkendelse af resul­tatopgørelse og balance

4. Pensionskassens lønpolitik

4.1 Godkendelse af lønpolitik. Pensionskassens lønpolitik er blevet justeret og skal formelt godkendes af generalforsamlingen.

5. Forslag til ændring af pensionsvilkår

5.1 Bestyrelsen foreslår, at offentlig seniorpension sidestilles med offentlig førtidspension i pensionskas­sens pensionsvilkår. Det vil betyde, at medlemmer, der tilkendes seniorpension, vil få samme ret til ydel­ser fra pensionskassen som tilkendelse af offentlig førtidspension giver ret til i dag.

6. Forslag fra delegerede

6.1 Delegeret fysioterapeut Holger Hautopp stiller forslag om, at PKA til næste generalforsamling i 2021 skal definere, hvilke kriterier de vil bruge til at vurdere fossile selskaber inden for sektorer som kul, kul­kraftværker, olie og gas, og at der i kriterierne bør indgå krav om, at selskaberne ikke må investere i ef­terforskning af nye fossilfelter, at selskaberne skal have en klar plan for afvikling af deres fossile aktivite­ter, som stemmer overens med IPCC’s scenarier, at kulproduktion og kulkraftværker skal underlægges Global Coal Exits krav til kulvirksomheder, at selskaberne ikke må sprede misinformation om klimaviden­skaben eller modarbejde overholdelsen af Paris-aftalen, og at kriterierne skal tage højde for, at der er alvorlige metanudledninger forbundet med lækager fra gasproduktion, og at LNG-gas ikke kan betragtes som mere klimavenligt end olie.

7. Valg af bestyrelsesmedlemmer

7.1 Pensionskassens stemmeberettigede delegerede skal vælge tre medlemmer til bestyrelsen blandt pensionskassens medlemmer. Der skal vælges en kost- og ernæringsfaglig, en bioanalytiker og en jor­demoder. Kun delegerede fra de tre faggrupper kan stemme på deres respektive kandidater ved valget.

8. Valg af suppleant

8.1 Der skal vælges en suppleant for hvert af medlemmerne valgt under pkt. 7.1.

9. Bemyndigelse til bestyrelsen

9.1 Bestyrelsen anmoder generalforsamlingen om bemyndigelse til at foretage ændringer i de vedtagne forslag til ændringer af pensionsvilkårene, hvis myndighederne måtte kræve det af hensyn til registrering eller godkendelse.

10. Eventuelt

2

1. Valg af dirigent

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht oplyste, at bestyrelsens formand, Ulla Astman, har fået forfald til dagens generalforsamling, hvorfor næstformanden træder i hendes sted. Tina Lambrecht bød velkommen til den elektroniske generalforsamling i Pensionskassen for Sundhedsfaglige. Hun bød også velkommen til den nye delegeret forsamling, både til nyvalgte og genvalgte delegerede og medlemmer, samt til pensionskas­sens revision PwC.

Tina Lambrecht oplyste, at årets generalforsamling afholdes noget anderledes pga. COVID-19. Først måtte generalforsamlingen udskydes, og da COVID-19 særlovgivning gjorde det muligt at afholde en elektronisk generalforsamling, valgte bestyrelsen at benytte sig af denne mulighed. Det var vigtigt at få afholdt en gene­ralforsamling, og at der ikke skulle gå for lang tid, inden pensionskassens resultatet for året 2019 forelægges generalforsamlingen. Tina Lambrecht redegjorde nærmere for dagsordenen.

Herefter blev viceforhandlingschef i Dansk Sygeplejeråd og tidligere advokat i FTF, Helle Hjorth Bentz, efter bestyrelsens indstilling valgt som dirigent.

Dirigenten takkede for valget og oplyste, at generalforsamlingen blev udskudt på grund af forsamlingsforbud- det som følge af Corona-krisen. Efterfølgende er der som led i COVID-19 lovgivningen indført hjemmel til at afholde generalforsamlingen fuldstændig elektronisk, selv om dette ikke er en mulighed i vedtægten.

Dirigenten konstaterede med generalforsamlingens tilslutning, at generalforsamlingen var lovligt indvarslet i henhold til lovgivningen og vedtægterne, og at generalforsamlingen var beslutningsdygtig. Endvidere forelig­ger der en bekræftelse fra Finanstilsynet om udsættelse af den ordinære generalforsamling på grundlag en dispensation for opfyldelse af pensionskassens vedtægter.

Herefter præsenterede dirigenten bestyrelsens medlemmer og direktionen og den øvrige administration i PKA. Siden den ordinære generalforsamling i 2019 er formand Lis. Munk udpeget af Jordemoderforeningen og indtrådt i bestyrelsen som repræsentant for lønmodtagersiden.

Dirigenten redegjorde under henvisning til den udsendte vejledning nærmere for den tekniske og praktiske afvikling af generalforsamlingen, herunder vedrørende opdatering af generalforsamlingens streaming - der indebærer en forsinkelse på ca. 30 sekunder - delegeretforslag, valg af bestyrelsesmedlemmer og supple­anter samt beskedfunktion og afstemninger på PC, tablet og mobiltelefon.

Dirigenten oplyste, at afvikling af generalforsamlingen er et demokratisk forum, og derfor har deltagerne på den elektroniske generalforsamling en tilsvarende ret og adgang til at ytre sig som ved en fysisk generalfor­samling. Deltagere i generalforsamlingen, der ønsker at stille spørgsmål eller komme med kommentarer i løbet af generalforsamlingen, kan således benytte generalforsamlingsplatformens beskedfunktion, der er for­beholdt debatten på generalforsamlingen. Dirigenten læser spørgsmål eller kommentar op under det respek­tive punkt med præsentation af spørgerens navn, faggruppe og valgkreds, hvorefter bestyrelsen eller admini­strationen besvarer spørgsmålene live.

I forhold til punkt 6 med delegeretforslag vil der blive afspillet en videopræsentation af delegeretforslaget, og derefter vil bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht redegøre for bestyrelsens holdning til forslaget. For­slagsstilleren, Holger Hautopp, får lejlighed til at supplere sin fremlæggelse med en enkelt kort kommentar efter bestyrelsens replik og for det tilfælde, at nogle har opklarende spørgsmål delegeretforslaget.

I forhold til punkt 7 og 8 med valg af bestyrelsesmedlemmer og suppleant, vil der blive afspillet en videopræ­sentation af de kandidater, der har ønsket det, som supplement til kandidaternes skriftlige præsentation. Det er muligt for kandidater at melde sig på selve generalforsamlingen og få en præsentation af kandidaturet læst højt af dirigenten.

Det er kun delegerede og indkaldte suppleanter, der kan stemme på generalforsamlingen. Ved bestyrelses­valgene vil kun delegerede og indkaldte suppleanter fra de respektive relevante faggrupper få mulighed for at afgive deres stemme ved deres respektive valg.

Dirigenten redegjorde herefter for den tekniske afstemning. Der vil ved hver afstemning være to minutter til at afgive sin stemme, og afstemningen forsynes med et nedtællingsur, så man kan se, hvornår afstemningen

3

lukker. Man afgiver sin stemme ved at klikke på "for”, "imod” eller "blank”. Hvis man kommer til at klikke for­kert, kan man ændre sin stemme indtil afstemningen lukker. Det er den stemme, der er markeret, når af­stemningen lukker, der kommer til at gælde. Man skal altså ikke trykke på en ’send’-knap, når man har mar­keret, hvad man vil stemme. Stemmen sendes automatisk, når afstemningen lukker. Hvis en stemmeberetti­get ikke har afgivet sin stemme, inden afstemningen lukkes, betragtes det som en blank stemme - altså en stemme hverken for eller imod. Det samme gælder, hvis man har afgivet stemme ved at klikke på boksen "blank”. Blanke stemmer tælles ikke med, når resultatet afen afstemning gøres op.

Dirigenten oplyste videre, at afstemningen først sættes i gang, når dirigenten åbner for afstemningen. Hvis der er nogen, der fx deltager fra sommerhuset og har en dårlig internetforbindelse, kan det forekomme, at live-streamingen 'kommer bagud’. Det er derfor vigtigt, at man afgiver sin stemme, når afstemningsboksene kommer frem - også selv om man endnu ikke har hørt dirigenten åbne afstemningen. I den forbindelse pe­ger dirigenten på, at generalforsamlingsdeltagerne ikke må sætte streamingskærmen på fuldskærmsvisning - for så kan man ikke se afstemningsknapperne, når de kommer frem.

Generalforsamlingssystemet foretager automatisk optælling af de afgivne stemmer, uden risiko for fejl. Re­sultaterne af afstemningerne meddeles dirigenten straks efter afstemningerne er lukket.

Dirigenten oplyste, at man skal kontakte VP’s hotline enten via telefon eller e-mail, hvis man har tekniske problemer eller spørgsmål. Telefonnummeret fremgår nederst på web-siden under overskriften 'Brug for hjælp?’.

Endeligt oplyste dirigenten, at mødet bliver optaget til brug for referatet.

Herefter blev der afholdt en prøveafstemning for at give generalforsamlingsdeltagere, der har stemmeret, lejlighed til at prøve afstemningsfunktionen inden egentlig behandling og afstemning af de respektive punk­ter.

2. Bestyrelsens beretning

Dirigenten oplyste, at deltagerne på generalforsamlingen har modtaget et link til Beretning 2019 som er digi­tal og placeret på pka.dk. Beretningen har et link til websitet ’ansvarlige-investeringer.dk’, hvor der ligger en redegørelse for arbejdet med ansvarlige investeringer i 2019. Beretningen har også været tilgængelig sam­men med det øvrige mødemateriale på generalforsamlingsportalen, som alle tilmeldte deltagere på general­forsamlingen har fået adgang til.

Pensionskassens rapport om ansvarlige investeringer diskuteres også under dette punkt.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht aflagde på bestyrelsens vegne følgende beretning:

"Den mundtlige beretning skal ses i sammenhæng med den skriftlige. I den har I kunnet læse mere udførligt om, hvad bestyrelsen har foretaget sig i 2019 og om den udvikling, som pensionskassen har været igennem.

Jeg skal ikke lægge skjul på, at jeg havde håbet at kunne aflægge beretningen under andre omstændighe­der. Generalforsamlingen plejer at være årets højdepunkt i pensionskassen.

Men Danmark og resten af verden gennemlever en krise, der påvirker alle dele af samfundet.

Det betyder, at vi må afholde årets generalforsamling under anderledes forhold.

Jeg synes dog samtidig, at vi skal glæde os over, at det kan lade sig gøre at holde generalforsamlingen digi­talt. Og jeg vil gerne takke jer alle for den fleksibilitet, I har vist ved at være med her i dag.

Det er også den første generalforsamling for PKA og Pensionskassen for Sundhedsfagliges nye administre­rende direktør Jon Johnsen. Jeg ved, at Jon havde glædet sig til at møde jer.

Efter beretningen vil han fremlægge pensionskassens regnskab, så der får I mulighed for at møde ham virtu­elt.

4

Den aktuelle krise har bevist, at vi i Pensionskassen for Sundhedsfaglige har en solid pensionskasse.

Som alle andre har vi kunnet mærke krisen. Men pensionskassen er velkonsolideret, og vi skal ikke længere tilbage end sidste år for at finde det bedste afkast i kroner og øre i pensionskassens historie.

Det betyder, at medlemmerne - Corona-krisen til trods - kan gå en tryg økonomisk fremtid i møde.

Når pensionskassen er kommet godt gennem Corona-krisens første måneder, skyldes det ikke mindst, vores investeringsstrategi, hvor vi spreder risikoen ud over flere forskellige typer af investeringer.

Samtidig er pensionskassen en ansvarlig og grøn investor. Vores samfund står overfor en økonomisk genop­retning, hvor vi har et ansvar for at bidrage. Det vil vi gøre ved fortsat at investere markant i både grønne og socialt ansvarlige investeringer.

Samtidig arbejder vi hele tiden på at tilpasse vores pensionskasse til fremtiden.

Vi ser ind i en tid med markante ændringer på arbejdsmarkedet. Blandt andet som følge af den kommende tilbagetrækningsreform.

Vi skal gøre vores for, at arbejdsmarkedspensionerne bliver ved med at være en helt central faktor i at skabe en tryg seniortilværelse for danskerne.

Vi oplever, at en række politiske beslutninger og prioriteringer risikerer at påvirke pensionskassens investe­ringer og omkostninger.

Som en ansvarlig pensionskasse ønsker vi at bidrage til udviklingen af vores velfærdssamfund.

Samtidig har vi et ansvar for at passe godt på medlemmernes pensioner. Vi vil derfor gå i dialog med politi­kere og myndigheder for at sikre, at de forskellige politiske forslag rammer rigtig og har mindst mulig negativ indflydelse på medlemmernes opsparinger og den unikke danske pensionsmodel.

MedlemmerEt af sidste års helt store projekter i pensionskassen var implementeringen af den såkaldte pensionsreform. Med den fik næsten alle medlemmer aldersopsparing som en del af deres pensionsordning.

Det betyder, at færre medlemmer får problemer med, at offentlige ydelser bliver modregnet pensionen.

PKA var det eneste store pensionsfællesskab, som valgte at indføre ordningen automatisk for det store fler­tal af medlemmer. Det gjorde vi, fordi det for langt de fleste medlemmer vil betyde flere penge udbetalt.

I alt vil det give Pensionskassen for Sundhedsfagliges medlemmer over fem milliarder mere i pension.

For de få medlemmer, hvor ordningen ikke er en fordel, har PKA gjort sig umage for at rådgive bedst muligt, så de kan vælge ordningen fra.

Der var også en bagside af medaljen. De spørgsmål, der helt naturligt opstod om ordningen, fik ekstraordi­nært mange medlemmer til at ringe til PKA.

Det betød lange ventetider i medlemsservice i løbet af 2019.

PKA foretog flere justeringer for at imødekomme de mange henvendelser blandt andet ved at udvide åb­ningstiden midlertidigt.

I dag er vi tilbage på et normalt højt serviceniveau med korte ventetider.

Som sagt har Corona-krisen budt på mange udfordringer. Men krisen har også vist styrken ved pensionskas­sens forretningsmodel.

5

Pensionskassen har i gode tider har opbygget reserver, der kan tæres på i krisetider som nu. Derfor får med­lemmerne stadig en høj kontorente.

Vi fastsatte i starten af året kontorenten til 5 % mod 7 % i de foregående år.

Vi kunne allerede dengang se, at usikkerheden på investeringsmarkederne var vokset. Corona-krisen har gjort den usikkerhéd betragteligt større. Alligevel forventer vi at fastholde kontorenten på 5 %.

Samtidig faldt omkostningerne igen i 2020, så flere penge går til pensionerne.

Derudover har medlemmerne igen i 2019 vist ansvar ved selv at indbetale store beløb til pensionen.

For andet år i træk slog medlemmerne rekord for frivillige indbetalinger.

Sammen med den høje kontorente og lave omkostninger, er det med til at sikre de gode pensioner.

Vi har igen i 2019 kunnet byde velkommen til en lang række nye medlemmer i Pensionskassen for Sund­hedsfaglige. PKA er et pensionsfællesskab i vækst, og i dag er der mere end 325.000 medlemmer i PKA.

Vi vil sammen med de andre pensionskasser arbejde for at udvide fællesskabet yderligere til gavn for både nye og eksisterende medlemmer.

Sidste år vedtog I på generalforsamlingen, at pensionskassen fremadrettet skal tilbyde en forsikring mod tab af erhvervsevne til fysioterapeuterne.

Bestyrelsen har arbejdet på at skabe en ordning med en fleksibilitet, der passer til fysioterapeuternes ar­bejdsliv. Det betyder, at der nu indføres en ordning med forsikring mod tab af erhvervsevne og med mulig­hed for at tilpasse forsikringsdækningerne for det enkelte fysioterapeutmedlem. Der er stadig tale om en gruppeordning med kollektive og solidariske dækninger gennem hele livet.

Ordningen træder i kraft for nye fysioterapeutmedlemmer den 1. juli, og til næste år får alle nuværende fysio­terapeutmedlemmer mulighed for at vælge den til. PKA sørger naturligvis for at sende information direkte til de fysioterapeutmedlemmer, hvor det er relevant.

Siden sidste års generalforsamling har bestyrelsen rettet en fejl i pensionsvilkårene. Det drejer sig om stør­relsen på børnepension, når et medlem får ret til førtidspension fra pensionskassen.

Fejlen har ikke haft betydning for nogle medlemmers udbetaling, da PKA hele tiden har arbejdet efter den korrekte praksis.

Pensionskassen har nogle af branchens bedste digitale kundeværktøjer, og PKA tager hele tiden nye skridt for at blive mere digital.

Målet er at gøre pension mindre kompliceret for medlemmerne. Ved at gribe de digitale muligheder, kan vi blive klogere på medlemmernes behov, så vi altid kan stå klar med en hjælpende hånd i arbejdslivet eller seniortilværelsen.

Vi kan se, at det bliver brugt af medlemmerne. Mere end ni ud af ti benytter de digitale værktøjer, når de vil spare mere op, samle deres pensioner eller sætte gang i pensionsudbetalingerne.

I takt med, at de digitale muligheder bliver flere, bliver ansvaret også større. Det er vigtigt for pensionskas­sen, at medlemmerne er trygge ved, at PKA behandler deres data med respekt.

Vi ønsker at involvere jer delegerede i arbejdet. Derfor afholder PKA to fokusgrupper om dataetik med dele­gerede, så snart det er muligt.

InvesteringerCorona-krisen har i alvorlig grad påvirket verdensøkonomien i de første måneder af 2020. Det har givet store fald på investeringsmarkederne.

6

Pensionskassen vurderede allerede i 2019, at sandsynligheden for tilbagegang i økonomien i 2020 var hø­jere end normalt. Dog uden at vide, at Corona-virus ville være årsagen.

Pensionskassen har derfor været godt rustet forud for markedernes dyk.

Pensionskassen havde i årets første kvartal et afkast på -10,2 %. Til sammenligning faldt de internationale aktiemarkeder næsten dobbelt så meget i samme periode.

Den udfordrende start på 2020 kommer i kølvandet på et ualmindelig godt 2019. Her leverede pensionskas­sen i kroner og øre sit største investeringsafkast nogensinde.

2019 markerede også afslutningen på et årti med et højt langsigtet afkast. Over de sidste ti år har pensions­kassen i gennemsnit fået et afkast på 7,7 %.

Det er endnu for tidligt at forudsige, om Corona-virussen fører til en længere økonomisk nedgang for vores samfund. Pensionskassen er godt rustet, men hvis verdensøkonomien ender i en langvarig krise, vil det også for betydning for pensionskassen.

Klima, dialog og ansvarlighedBåde i gode og dårlige tider holder vi fast i vores fokus på den grønne omstilling.

Klimaudfordringerne er stadig lige så presserende, som før udbruddet af Corona-virus.

I september sidste år fremlagde PKA sammen med regeringen og resten af pensionssektoren en plan for, hvordan 350 milliarder pensionskroner skal investeres i grøn omstilling frem mod 2030.

PKA er gået forrest på det område, og vi har i 2020 rundet 30 milliarder kroner i grønne investeringer.

Udover at investere i grøn omstilling, forsøger PKA også at skubbe verdens største selskaber i en grønnere retning.

Som en del af initiativet Climate Action 100+ lægger PKA pres på store C02-udledere til at fremlægge planer for at komme på linje med Paris-aftalens målsætninger.

Hvis selskaberne ikke vil lytte, tager vi konsekvensen. I 2019 ekskluderede pensionskassen verdens største gas-og olieselskab ExxonMobil.

Pensionskassen vil ved udgangen af 2022 ekskludere alle kul-, olie- og gasselskaber, der ikke forholder sig konkret til målene i Paris-aftalen.

Vi stiller også krav til de selskaber, der aftager den sorte energi.

PKA har lanceret et transportsektorinitiativ med grønne krav til verdens største bilproducenter. Målet er at presse dem til at omstille deres produkter til fx brint- eller elbiler.

De grønne initiativer går ikke ubemærket hen. PKA er for femte år i træk kåret som Danmarks bedste klima­investor af Verdensnaturfonden.

Vi har også fokus på, at selskaber, vi investerer i eller samarbejder med, handler socialt ansvarligt.

De skal værne om menneske- og arbejdstagerrettigheder, de skal overholde loven og de skal betale den kor­rekte skat.

Derfor er PKA fortsat i kritisk dialog med Danske Bank på baggrund af hvidvaskskandalen.

Det samme er tilfældet med Macquarie og en lang række andre internationale investeringsbanker, der har været involveret i sager om udbytteskat.

7

Alternative investeringerPensionskassen har store investeringer i såkaldte alternativer. Det er f.eks. vindmøller, solceller, ejendomme og virksomheder, der ikke er noteret på børsen.

Det er med til at stille pensionskassen stærkere i usikre tider som nu. De giver et stabilt afkast over tid, og de er ikke udsat for de samme op- og nedture som aktiemarkedet.

Derudover kan alternative investeringer være med til at gøre en positiv forskel for vores klima.

Pensionskassen har for nylig investeret i to store solcelleparker i Californien og Texas. De kan levere grøn strøm til, hvad der svarer til 280.000 danske husstandes forbrug.

De alternative investeringer gør også en forskel for verdens fattige.

PKA har investerer i tre såkaldte mikrolånsfonde, der særligt hjælper kvinder i fattige områder ind på arbejds­markedet. Det sikrer familier i 17 udviklingslande en bedre tilværelse.

Investeringerne i mikrolån understøtter FN’s verdensmål om at bekæmpe fattigdom, sikre ligestilling mellem kønnene, og skabe anstændige job og økonomisk vækst.

De er blandt de i alt 7 verdensmål, som pensionskassen arbejder efter. Målene skal sikre en global bære­dygtig udvikling. Vi håber senere i år at kunne samle delegerede fra alle pensionskasserne i PKA til et semi­nar netop med fokus på verdensmålene.

Det er naturligvis forudsat, at det kan gøres forsvarligt og i øvrigt i overensstemmelse med sundhedsmyndig­hedernes retningslinjer og anbefalinger.

EjendommePå ejendomsområdet er pensionskassen også en aktiv og grøn investor. PKA har investeringer i mere end 8000 boliger til alle aldre og i alle dele af landet. Halvdelen af boligerne er lejet ud til pensionskassernes medlemmer.

Der er seniorbofællesskaber til vores ældre medlemmer og studieboliger til vores yngre medlemmer.

Mangfoldighed og livskvalitet er et nøgleord i vores ejendomsinvesteringer. Det ser man for eksempel i den nye bydel Grønttorvet i København.

Seniorbofællesskabet Kamelia Hus på Grønttorvet er næsten blevet landskendt som en inspiration for, hvor­dan man kan indrette fremtidens boliger til seniorer.

Snart åbner vi to nye grønne seniorbofællesskaber i Herning og Hillerød.

Pensionskassens ejendomsinvesteringer er også med til at bringe nyt liv til bydelen Gellerupparken i Århus. De første beboere er flyttet ind i PKA’s nye boliger i bydelen, og efterspørgslen har været stor.

Pensionskassen ønsker fortsat at investere i såkaldte OPP-projekter. Det er store ejendomsprojekter i sam­arbejde med det offentlige. Udbuddet er lige nu begrænset, men PKA forventer at byde på kommende pro­jekter i tilknytning til hospitalerne i Odense, Aalborg og Glostrup.

Pensionskassen bygger ikke kun socialt ansvarligt. Vi bygger også grønt.

PKA har samlet investeret 5,2 mia. i bæredygtige og svanemærkede ejendomme, der bidrager til den grønne omstilling og beboernes livskvalitet og sundhed.

Siden 2008 har PKA halveret C02-udledningen i vores ejendomme.

Når vi taler om investeringer i ejendomme, må vi også knytte et par ord til indgrebet i boligreguleringsloven.

For at stoppe kortsigtede boligspekulanter, varslede regeringen i 2019 et indgreb i boligreguleringsloven.

8

PKA er en langsigtet ejendomsinvestor, så indgrebet blev ikke lavet med tanke på vores investeringer. PKA opkøber ikke ejendomme for at lave hurtige renoveringer og derefter hæve huslejen.

Indgrebet har alligevel konsekvenser for pensionskassens investeringer, da det påvirker hele markedet for boligudlejning. Vi forventer dog at konsekvenserne bliver begrænsede.

I forbindelse med diskussionen om lejeboligmarkedet, var der omtale af PKA’s rolle som udlejer i medierne. Den kritik tager vi alvorligt.

PKA har over 8000 boliger, så det ikke kan undgås, at der opstår konflikter mellem lejer og udlejer. Dem for­søger PKA at løse på den bedst mulige måde. Pensionskassen vil gerne være en god udlejer med et godt forhold til dem, der bor i vores boligejendomme.-

Vi forsøger også at sætte huslejen fornuftigt, så den både er fair for lejerne og for de mange medlemmer, der har investeret deres pensionspenge i ejendommene og skal have et afkast.

MedlemsdemokratiSom jeg indledte med at sige, ærgrer det os i bestyrelsen, at vi ikke i år kan mødes fysisk til årets generalfor­samling. Men jeg glæder mig fortsat over det stærke medlemsdemokrati, som I delegerede er de fremmeste repræsentanter for.

Det blev bekræftet ved sidste års delegeret-valg, hvor der var stor interesse for at opstille og afgive sin stemme.

Stemmeprocenten for pensionskassen blev 11,3 %, hvilket er en markant fremgang fra valget i 2015.

I 19 valgkredse var der kampvalg om pladserne, og 191 af de i alt 202 pladser blev besat. Det glæder os i bestyrelsen, at I vil være med til at sætte jeres præg på pensionskassen.

Det er desværre ikke kun årets generalforsamling, som Corona har ændret betingelserne for. Mødeaktivite­ten i PKA er også ændret. Medarbejderne i PKA arbejder med forskellige muligheder for at løse situationen med digitale møder.

Også årets Folkemøde på Bornholm er aflyst. De delegerede, der var tilmeldt turen til solskinsøen i år, får dog tilbud om at komme med næste år.

BestyrelsesarbejdePensionskassen har fortsat en god dialog med Finanstilsynet. Det seneste år har tilsynet blandt sat fokus de investeringsrisici, som klimaforandringer skaber.

Finanstilsynet har også fulgt den finansielle sektor tæt under Corona-krisen. Pensionskassen har løbende orienteret tilsynet, men som sagt har pensionskassen under hele krisen været solid.

Sidste år var vi i bestyrelsen på studietur til Californien. Det gav en god indsigt i den finansielle og politiske situation omkring pensionskassen investeringer.

Samtidig fik vi mulighed for at se nærmere på de grønne investeringer i solceller, pensionskassen har foreta­get i Californien.

Som jeg sagde i min indledning står vi overfor en fremtid, hvor meget kan forandre sig. Det skal vi være for­beredt på. Derfor har alle bestyrelserne i alle PKA sammen med direktionen sat gang i et strategiarbejde, der skal være rettesnoren for PKA’s udvikling frem mod 2025.

Vi ser frem til at kunne fortælle jer mere om strategien i takt med, at den tager form.

AfrundingJeg nærmer mig afslutningen af årets beretning.

9

Næste punkt på programmet er pensionskassens regnskab. Det vil pensionskassens nye administrerende direktør Jon Johnsen fortælle mere om.

Jeg vil dog nævne, at det forgangne år viser styrken ved at have en solid pensionskasse, der kan skabe værdi for medlemmerne i både gode og mere udfordrende år. Vi haren robust og modstandsdygtig økonomi. Corona-krisen har været en udfordrende test. Men pensionskassen har klaret sig godt.

Jeg slutter min del af bestyrelsens fortælling om det forgangne år, og hvad vi arbejder med nu, og overlader både den skriftlige og mundtlige beretning til jeres kommentarer.”

Dirigenten bemærkede, at bestyrelsens skriftlige og mundtlige beretning var afgivet, og åbnede herefter for debat om bestyrelsens beretning.

Lone Panton Eskildsen, bioanalvtiker. Kreds Hovedstaden, havde følgende kommentarer og spørgsmål: Først og fremmest vil jeg rose PKA for hurtigt at melde tilbage vedrørende min egen sag om dækning ved kritisk sygdom. Den daværende medlemschef kontaktede mig kort tid efter generalforsamlingen angående vilkår for sum ved kritisk sygdom § 10, stk. 2. Det blev lovet, at de manglende breve til medlemmer, der er omfattet af nye regler om tegning af fortsættelsesforsikring, ville blive afsendt. Hvilket skete efter længere tid. For nogle medlemmer kunne det blive en dyr sag, da der skal indbetales for de år, man er ældre end sin pensionsalder.På bioanalytiker-formøde i Region Hovedstaden var der et medlem, som er fyldt 66 år i år. Hun har ikke fået besked eller brev fra PKA endnu - dette på trods af, at der er gået mere end et halvt år efter pensionsalder. Dette syntes vi var underligt! På sidste generalforsamling blev det lovet, at der skulle ses på det, da der var sket en fejl. Hvor hurtigt efter pensionsalderen sendes der meddelelse ud til de medlemmer, der stadig er i arbejde efter folkepensionsalderen?

Anne Theilaaard Jacobsen, ergoterapeut. Kreds Hovedstaden, havde følgende kommentarer og spørgsmål: Det er godt at læse, at PKA støtter de 17 verdensmål og i øjeblikket har fokus på syv af målene.Mit spørgsmål er, om PKA har planer om, at fremtidige investeringer skal omfatte flere af de 17 verdensmål - og i givet fald hvilke?

Anna-Marie Bundsqaard, bioanalvtiker. Kreds Midtjylland, havde følgende spørgsmål:Angående side 39 i beretningen - kan jeg få en forklaring på katastrofeforsikring henholdsvis Bermuda og Cayman Island samt virksomhedskredit Dublin.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht oplyste til spørgsmålene fra Anne Theilgaard Jacobsen om ver­densmålene, at der i PKA er en meget stor opmærksomhed på at være en grøn investor og være socialt an­svarlig i overensstemmelse med verdensmålene. Alle pensionskasser øver sig i, hvordan man bedst kan for­pligte sig til verdensmålene. PKA er meget interesseret i at støtte verdensmålene i det omfang, det kan lade sig gøre, og på den måde, man bedst kan inkorporere det i PKA's arbejde. Når bestyrelsen skal behandle den nye strategi frem mod 2025, vil det være naturligt at behandle verdensmålene i det strategiarbejde. Ved at følge dette strategiarbejde er det muligt at blive oplyst om og blive klogere på, hvordan dette tager sig ud. Endvidere arbejder pensionskassen hele tiden på en bæredygtige udvikling, og forhåbentlig kan vi senere i år samle de delegerede til et seminar netop om verdensmålene.

Medlemsdirektør Tomas Frvdenberq oplyste til spørgsmålene fra Lone Eskildsen Panton om de såkaldte fortsættelsesforsikringer, at emnet rigtig nok blev behandlet på sidste års generalforsamling. Sagen handler om, at medlemmet skal have et brev fra PKA om, at man har mulighed for - hvis man stadig er i arbejde - at fortsætte med sine gruppelivsforsikringsdækninger, når man er nået sin folkepensionsalder i PKA. Her havde PKA sidste år en udfordring med at kontakte alle de medlemmer, som havde den mulighed, hvilket PKA si­denhen har fået styr på. PKA sender således breve om mulighed for fortsættelsesforsikringer tre måneder før, at medlemmerne når folkepensionsalderen. Medlemmet får brevet enten via e-boks eller som fysisk brev, hvis medlemmet ikke er tilmeldt elektronisk post fra PKA.

Lone Eskildsen Panton nævner et medlem, en bioanalytiker, som er fyldt 66 år, og som ikke har fået et brev fra PKA. Det er ikke muligt at svare på den konkrete sag, men Tomas Frydenberg opfordrede til, at Lone Eskildsen Panton beder det pågældende medlem om at kontakte PKA. Det kan ikke udelukkes, at der kan være sket en fejl i den konkrete sag. Tomas Frydenberg havde lige modtaget en bekræftelse fra medlems­service om, at alle e-boks udsendelser og fysiske brevudsendelser afvikles normalt. PKA har ikke fået

10

tilbagemelding om, at medlemmer ikke har modtaget brevene. Vi vil selvfølgelig meget gerne høre fra den pågældende bioanalytiker, så vi kan hjælpe medlemmet.

I forhold prisen for forsikringen bemærker Lone Eskildsen Panton, at det for nogle medlemmer kan blive dyrt. Her det er vigtigt at understrege, at man som medlem - hvis man tegner forsikringen efter sin folkepensions­alder og stadig er i arbejde - betaler forsikringen via træk fra ens pensionsopsparing, altså fra depotet. Med­lemmet skal ikke have penge op af lommen for at få råd til denne forsikring.

Investerinasdirektør Michael Nellemann Pedersen oplyste til spørgsmål fra Anne Theilgaard Jacobsen om verdensmålene, at pensionskassen arbejder ud fra alle 17 verdensmål. Heraf er der særligt fokus på de 7 verdensmål, som også blev gennemgået i den mundtlige beretning. Michael Nellemann Pedersen fremhæ­vede 4 forhold. Det er hele PKA's indsats på skattesiden, som også fører ind i nogle af de andre verdens­mål. Hele PKA's dialog med Danske Bank om hvidvasksagen. Hele spørgsmålet om udbytteskatsagen, der kørte op i Europa, og dialogen og engagement med de ca. 20-25 store investeringsbanker, der var involve­ret. Og hele den diskussion, vi har haft, og som drøftes i øjeblikket, om global skat. Dette vil vi sætte meget fokus på og diskutere med pensionskassens bestyrelse, herunder hvilken rolle vi kan spille i det. Skattete­maet fører direkte ind i verdensmål nr. 10 om mindre ulighed og verdensmål nr. 16 omkring fred, retfærdig­hed og stærke institutioner.

Endvidere har pensionskassen allerede investeret i sociale og ansvarlige obligationer - og vil fortsætte her­med - og anvendes bl.a. til at understøtte sundhedssystemer især i udviklingslande. Dette fører ind i ver­densmål nr. 10 om mindre ulighed og verdensmål nr. 3 om sundhed og trivsel. Mikrofinans er kommet for at blive i pensionskassens portefølje, hvilket er meget tilfredsstillende. Fremadrettet vil pensionskassen også investere i mikrofinansfonde, hvilket trækker tråde til verdensmål nr. 1 om at afskaffe fattigdom og sult. Endelig vil jeg fremhæve investeringer i Klimainvesteringsfonden samt engagement og medlemskab af Cli- mate Action 100+, hvilket fører ind i verdensmål nr. 17 om indgåelse og deltagelse i partnerskaber. I et så­dant fællesskab fremstår pensionskassen stærkere og vil kunne lægge et større pres og dermed også en større sandsynlighed for at kunne gennemføre ændringer.

Michael Nellemann Pedersen oplyste til spørgsmål fra Anna-Marie Bundsgaard om forklaring på katastrofe­forsikring henholdsvis Bermuda og Cayman Island samt virksomhedskredit Dublin, at det fremgår af regn­skabets noteapparatet, hvor nogle af investeringer er lokaliseret samt typer af investeringer. Pensionskassen har i en længere årrække investeret i katastrofeforsikring, som grundlæggende var en investering med gode egenskaber, der ikke var knyttet til konjunkturbevægelser, aktiekurser, rentebevægelser mv. Investeringerne optrådte med en god risikospredning i porteføljemæssig sammenhæng. Det gik godt i rigtig mange år. Men formentlig på grund af bl.a. klimaforandringer, har der været et meget voldsomt omfang af brande og vold­somme oversvømmelser, som medførte, at der ikke længere var tiltro til de modeller, der lå til grund for for­ventet afkast. Derfor ophørte investering i katastrofeforsikring ved udgangen af 2019.

Spørgsmålet relateret til de lande, der er nævnt omkring Bermuda, Cayman Island og Dublin, må angå be­skatningsmæssige forhold, hvilket er lagt til grund for dette svar, idet mange af de fonde, der er investereret i, er registreret i bl.a. lande som Luxembourg, Irland, Cayman Island. Det, der er afgørende for pensionskas­sen, er, at der betales skat af det afkast, som der opnås ved den pågældende investering. Selv om selskabs­skattesatsen typisk er meget lav i de pågældende lande, så ændrer det ikke ved, at det betales skat af al den indkomst, der bliver tjent på de underliggende investeringer. Når den indtjening rammer pensionskas­sen, så betales PAL-skat. Og endelig så betaler medlemmerne også personlig indkomstskat, når man mod­tager pensionerne. Der er tale om en treleddet beskatning, som ligger til grund for at have investeringer, hvor selve fonden eller kapitalforeningen er registreret i enten Cayman Island, Dublin, Luxembourg eller et andet tilsvarende land. Det afgørende for at godkende sådanne investeringer er således den treleddede beskat­ning, og at de pågældende lande ikke er omfattet af sortliste-lande, som bl.a. EU udarbejder.

Morten Topholm, fysioterapeut. Kreds Svddanmark, havde følgende spørgsmål til bestyrelsen:I har valgt at lave en ny ordning for fysioterapeuter. Hvad er årsagen til, at nye medlemmer tiltræder den nu pr. 1. juli 2020, mens eksisterende medlemmer først kan tiltræde den 1. juli 2021. Der står mange fysiotera­peuter særligt indenfor det private område, som i den grad mangler denne dækning.

Rikke Kristensen, kost og ernærinasfaaliq. Kreds Sjælland, havde følgende kommentar:Det er med stor glæde, at jeg hører, at vi fortsat kan give medlemmerne et afkast på 5%. Stor ros.

11

Medlemsdirektør Tomas Frvdenberq oplyste til Morten Topholms spørgsmål om den nye ordning, at tab af erhvervsevneforsikring til fysioterapeuter træder i kraft den 1. juli i år for alle nye fysioterapeutmedlemmer, der kommer ind i pensionskassen. Der kommer ca. 30 nye fysioterapeutmedlemmer ind i pensionskassen om måneden, og de vil fra 1. juli blive omfattet af denne forsikring. De nuværende 16.000 fysioterapeutmed­lemmer, heraf 8.500 som aktivt indbetalende medlemmer, får mulighed for at vælge om til næste år. Det er tale om relativt mange medlemmer, som kan foretage et omvalg, og det er rådgivningsmæssigt en stor og vigtig opgave at sikre fra administrationens side og fra medlemsservice - dvs. at få informeret og rådgivet ordentligt om et omvalg. Der er mange ting, man som medlem skal være opmærksom på, herunder behov i forhold til forsikringsdækning, hvor man er i livet, hvor stor en forsikring man skal have osv. Administrationen skal sikre den bedst mulige rådgivning og på en ordentlig måde. Derfor vil alle nye medlemmer blive optaget på ordningen og sikre deres rådgivning i den forbindelse. Efterfølgende vil der blive ydet rådgivning til de ek­sisterende medlemmer med henblik på evt. omvalg. Det tager tid at få på plads og kræver også tilpasning af systemer mv. Derfor er vores klare vurdering, at det gøres bedst i den nævnte rækkefølge.

Ansvarshavende aktuar Nicolai Maltesen oplyste til kommentarer fra Rikke Kristensen om 5% i kontorente til medlemmerne. Det er et resultat af den økonomiske styrke, som pensionskassen har, og gennemsnitsrente­produktet. Det indebærer, at pensionskassen i dårlige år kan bruge af midler, der er lagt til side i gode år. Det giver en stabilitet overfor medlemmerne. Og selv i et år med Coronakrise og faldende aktiemarkeder, kan medlemmernes opsparinger fortsat forrentes med 5%. Det er i virkeligheden styrken af en kollektiv og robust pensionsordning baseret på kollektive principper.

Pia Westhoff. fysioterapeut. Kreds Midtjylland, havde følgende spørgsmål vedrørende den nye ordning for fysioterapeuter:Fra hvilken dato kan nuværende fysioterapeuter vælge den nye forsikring?

Medlemsdirektør Tomas Frvdenberq oplyste til Pia Westhoff spørgsmål om den nye tab af erhvervsevnefor­sikring til fysioterapeuter, at pensionskassen skal sikre en god rådgivning af eksisterende medlemmer ved et omvalg. Vi skal have systemerne på plads. Det er også aftalt i bestyrelsen, at de følger med i, hvornår det skal ske. Lige nu arbejder vi efter, at det senest skal ske fra sommeren næste år, dvs. fra den 1. juli 2021.

Dirigenten konstaterede herefter, at der ikke var yderligere bemærkninger, og afsluttede debatten. Dirigenten oplyste, at der som bekendt ikke skal stemmes om beretningen.

BeslutningGeneralforsamlingen tog bestyrelsens beretning til efterretning.

3. Godkendelse af årsrapport herunder årsregnskab med revisionspåtegning samt godkendelse af resultatopgørelse og balance

Dirigenten oplyste, at det næste punkt er godkendelse af årsrapport i henhold til vedtægternes § 8, herunder med revisionspåtegning og godkendelse af resultatopgørelse og balance.

Administrerende direktør Jon Johnsen præsenterede sig selv og fremlagde pensionskassens årsrapport.Jeg havde egentlig glædet mig rigtig meget til at skulle møde jer alle sammen. Det bliver desværre ikke til noget i denne omgang på grund af omstændighederne, men jeg glæder mig så desto meget mere til, at det kan ske, om ikke andet senest til næste år.

I forhold til den formelle regnskabspræsentation vil jeg henvise til en præsentation samtidig med gennem­gang af regnskabet. Det er vigtigt at sige, at direktion og bestyrelse har underskrevet regnskabet på side 11. Tilsvarende har selskabets revisor påtegnet regnskabet på side 15 med en såkaldt blank påtegning og der­med uden nogen bemærkninger.

Jeg har planlagt en rækkefølge med gennemgang af forskellige emner og vil sørge for at referere til regnska­bet, der hvor det er relevant. Endvidere vil jeg på nogle nedslagspunkter - som følge den specielle periode med COVID-19 (Corona) - fortælle om, hvor vi står i dag. Det er efterhånden lang tid siden, at 2019 blev af­sluttet, og der er sket en stor udvikling siden da på de finansielle markeder.

12

Overskrifterne på den følgende præsentation er at fortælle om udviklingen på de finansielle markeder i 2019, og hvor vi er i dag. Dernæst årets resultat, risikostyring, omkostninger og til sidst lige en kort opsummering.

Udviklingen på de finansielle markeder2019 var et år, hvor globale aktier steg voldsomt - faktisk 25 %, og det påvirker selvfølgelig pensionskas­sens aktiver positivt og sikrer dermed et godt afkast. Renterne faldt også med 1 %, og det er sådan set både positivt og negativt. Det gør, at kursen stiger, men også at pensionskassens forpligtelser stiger. Der har væ­ret en række forskellige internationale kriser af større og mindre karakter, bl.a. konflikten mellem USA og Kina. Samlet set holdt et stærkt privatforbrug dog markederne oppe, hvilket skete stort set igennem hele2019 på nær nogle ganske få nedgange undervejs. Således var 2019 et rigtig godt år på markederne.

I forhold til den aktuelle situation har vi alle været igennem en meget dramatisk udvikling siden 1. januar 2020. Jeg selv startede i pensionskassen den 1. marts 2020 - og ca. 11 dage senere måtte jeg bede alle medarbejdere om at arbejde hjemmefra. Dele af verdenen og særlige sektorer gik fuldstændigt i stå, og gik fra at have 100 %, og måske endda meget stærk aktivitet, til at have ingen aktivitet overhovedet. Det er me­get dramatisk -og også mere dramatisk end det, vi oplevede under finanskrisen. Det påvirker selvfølgelig aktiemarkederne og forventningerne til, hvad der vil ske for de mange virksomheder, der er involveret i udvik­lingen.

Man havde lært af finanskrisen fra centralt hold - både på regeringsniveau og på centralbankniveau - at man var nødt til at reagere hurtigt og intensivt. Der kom hjælpepakkerne meget hurtig på alle de store marke­der. Det gælder både i USA og i Europa. Det var med til at gøre, at hele markedet næsten har rettet sig til­bage. År til dato har pensionskassen kun tabt ca. 5,7 % på aktierne. Det er vigtigt for de delegerede og med­lemmerne at forstå, at pensionskassen - til trods for udviklingen på de finansielle markeder hen over foråret2020 - står et sundt og godt sted, som næstformanden også nævnte tidligere.

2019 var et specielt år, idet der var positive afkast på alle aktivtyper, og samlet fik pensionskassen et afkast på 13,3 %. Det er et meget flot resultat og et godt udbytte af et fantastisk godt 2019. Det kan man ikke for­vente hvert år. Set over en længere periode de seneste 10 år har det været nogle meget positive år, og det gennemsnitlige afkast er i den 10-årige periode på 7,7 % årligt. Der har kun været et år med negativt afkast - nemlig i 2018. Det var særligt fjerde kvartal 2018, der trak ned. Altså samlet set et meget positivt og meget flot resultat for pensionskassen som helhed hen over de sidste 10 år.

Det er også vigtigt, at vi klarer os godt i forhold til vores kollegaer i industrien. Hvis vi kigger hen over de sid­ste 10 år, er pensionskassen placeret i den bedste tredjedel tæt blandt de bedste selskaber. Vi er godt til­fredse med den position og vil også stræbe efter, at det er resultatet til næste år og de følgende år. Således klarer pensionskassen sig også godt i forhold til vores kollegaer, og det er også rigtig vigtigt.

Som det også blev rost fra en af de delegerede tidligere på generalforsamlingen, så er det lykkedes at fast­holde en meget stærk kontorente igennem hele perioden. Det er sådan, at vi har haft mindst 5 % og i nogle år 7 % - samlet set så giver det en kontorente på 5,2 % hvert eneste år i de seneste 10 år, hvilket er meget stærkt. Set over en 5-årig periode, betyder det, at hvis man ingen penge havde sat ind, så var ens formue stadigvæk blevet 33 % større. Set over en 10-årig periode, så var den blevet 62 % større. Det er meget vig­tigt og et forhold, der sikrer, at I vil have en rigtig god pension, når I skal på pension.

Årets resultatÅrets resultat vil først blive set fra pensionskassens side og dernæst fra medlemmets side. Det er pensions­kassens regnskab, som generalforsamlingen skal godkende, og jeg vil fremhæve nogle nøgletal fra resultat­opgørelsen med henvisning til regnskabets side 16. Renteresultatet af pensionskassen er positivt med et overskud på ca. 3,5 mia. kr. og er et udtryk for, hvor meget afkast pensionskassen har fået ind på sine inve­steringer, og hvor meget pensionskassen har givet i kontorente til de enkelte medlemmer. Risikoresultat - der udgør en række forsikringer, og som hen over årene skal balancere i ca. nul - er også gået i stort set nul med et lille underskud på 49 mio. kr. i 2019. Året før var det et positivt resultat på 99 mio. kr. og afspejler en række tilfældigheder over, hvor mange der har brug for forsikringerne i de enkelte år.

Omkostningsresultat er også et nul og afspejler, hvor mange administrationsomkostninger, der er blevet af­krævet, og hvor meget de egentlige omkostninger er. Der er stigning i hensættelserne under henvisning til tidligere nævnt rentefald, som gør det vanskeligere for pensionskassen i årene fremover at kunne honorere de udmeldte pensioner. Det betyder, at pensionskassen skal øge hensættelserne med 1,6 mia. kr. Slutteligt

13

er der et overskud på 1,8 mia. kr. for 2019, som skal fordeles mellem medlemmerne og egenkapitalen. Det er samlet set et meget positivt resultat for pensionskassen.

Ses på pensionskassens regnskab fra medlemmernes side, så er årets resultat på 981 mio. kr. tilskrevet egenkapitalen. Det er medlemmernes penge, som ejer af pensionskassen. Der blev tilskrevet rente på med­lemmernes depoter med samlet ca. 2,5 mia. kr. Der er overført 719 mio. kr. til bonuspotentialerne til dårlige tider som en yderligere styrke. Samlet er medlemmernes værdier øget til knap 4,2 mia. i 2019. Et rigtig posi­tivt år. Vi vil gerne skabe mange flere tilsvarende resultater. Vi er dog ikke helt så sikre på, det bliver sådan i 2020 med den uro, der er på finansmarkederne.

Det er en positiv udvikling bredt set, og det er vigtigt også for den langsigtede bæredygtighed i pensionskas­sen. Medlemsbidragene stiger 3,1 %, og det er mere end antallet af medlemmer, der stiger 2,6 %. Det skyl­des bl.a. også, at medlemmerne er blevet gode til at lave ekstraindskud. Det er positivt, at medlemmerne får styrket sine pensionsordninger til fremtiden, hvis man har ekstra mulighed for det. Pensionskassen udbetaler ca. 1,4 mia. kr. Grundlæggende vokser pensionskassen dermed på alle parametre.

RisikostyringEn meget vigtig del af at styre en pensionskasse er også, at man styrer risikoen - og særligt med den situa­tion, vi har været igennem foreløbigt i 2020. Jeg vil gennemgå risikostyringen for 2019. Det er sådan, at der er to forskellige mål - henholdsvis krav i henhold til det lovpligtige solvenskapitalkrav og den interne risiko­model, PBG-modellen. Når I ser jeres pensioner på portalen, så består den afen garanteret og forventet pension. Det lovpligtige solvenskapitalkrav beskytter de garanterede pensioner, og pensionskassens betryg­gende overdækning viser, at pensionskassen har tilstrækkeligt buffere til at klare store udsving på de finan­sielle markeder uden at de garanterede pensioner er i fare. Pensionskassen er fortsat meget stærkt konsoli­deret og meget solvent.

De forventede pensioner, som kommunikeres til jer i prognoserne på portalen, beskyttes løbende via den interne risikomodel, PBG-modellen - PensionsBeskyttelsesGrænsemodellen. Den viser pensionskassens buffer, der kan dække risiciene, så de forventede pensioner ikke kommer i fare. Når pensionskassen er in­den for et øvre og nedre ”bånd”, kan vi med meget stor sandsynlighed give jer den udmeldte pension. Buffe­ren steg i 2019 som følge af det positive afkast. Bufferen faldt under Covid-19-krisen, men pensionskassen holdt sig over PBG-nedre - dvs. inden for båndet - og frem til nu. PBG Nedre er den første nedre grænse og et flag om, at vi skal tænke os om. Bestyrelsen var tæt involveret undervejs i Covid-19-krisen og deltog i særlige møder, hvor risikogrænserne blev drøftet. Pensionskassen klarede sig rigtig godt igennem krisen til trods for, at aktiemarkederne faldt 30 % i kombination med mange andre finansielle bevægelser. Placeringen Inden for normalområdet i PBG-modellen indikerer, at pensionskassen fortsat forventeligt kan leve op til de forventede pensioner og ikke behøver reducere investeringsrisikoen. Den store solvensoverdækning og pla­ceringen i normalområdet i den interne risikomodel underbygger billedet af en robust pensionskasse.

OmkostningerDer er to forskellige hovedomkostningsgrupper i pensionskassen. Der er administrationsomkostninger, som har været faldende gennem årene. Det bliver sværere og sværere at komme længere ned i omkostninger, og vi er nede på 345 kr. årligt/medlem, hvilket er et rigtig lavt niveau for administration - også i forhold til kon­kurrenterne og kollegaerne i branchen. Det skal vi være meget tilfredse med.

Så er der investeringsomkostningerne, som er faldet en smule over et 5-årigt gennemsnit. Dog på et stabilt niveau. Omkostningerne relaterer sig til handelsomkostninger på børser mv. Så længe der er bedre afkast end det, vi betaler i investeringsomkostninger, så er det acceptabelt. Pensionskassens afkast på 13,3 % for 2019 overgår langt de omkostninger, der er forbundet med at gennemføre investeringer, hvilket er positivt.

OpsummeringJon Jonsen opsummerede pensionskassens resultater, herunder det historisk høje afkast 12019 og pensi­onskassens styrke gennem COVID-19-krisen. Pensionskassen har branchens højeste kontorente i 2019 og forventer at fastholde de 5% i 2020 til trods for den udvikling, der har været på de finansielle markeder. Der er ikke noget, der tyder på, at pensionskassen skal nedsætte kontorenten. Der er tale om en meget robust pensionskasse, der kan modstå de udsving, der er aktuelt på de finansielle markeder, uden at pensionerne er i fare. Så alt i alt en pensionskasse, der er i god form.

Dirigenten åbnede herefter for debat om årsrapporten.

14

Susanne Bak, kost- og ernærinqsfaqliq. Kreds Midtjylland, havde følgende kommentar:Stor tak til jer alle for at forvalte vores pension, så vi kan se frem til en god alderdom.

Dirigenten takkede for den positive kommentar, som ikke krævede en kommentar fra bestyrelsen eller admi­nistrationen.

Dirigenten konstaterede, at der ikke var yderligere bemærkninger og afsluttede herefter debatten.

Dirigenten satte årsrapporten under afstemning, der efter vedtægternes § 13 skal godkendes med et simpelt stemmeflertal.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen: FOR: 108; IMOD: 0; BLANK: 1

BeslutningGeneralforsamlingen godkendte den fremlagte årsrapport for 2019. Generalforsamlingen godkendte i forbindelse hermed resultatopgørelsen og balancen.

4. Pensionskassens lønpolitik

Dirigenten henviste til de udsendte bilag, der indeholdt bestyrelsens forslag om to ændringer i pensionskas­sens lønpolitik. Ændringer i lønpolitikken skal godkendes af pensionskassens generalforsamling.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht oplyste, at pensionskassen som følge af den finansielle lovgiv­ning skal have en lønpolitik. Pensionskassens lønpolitik skal både indeholde regler for aflønning af de an­satte i pensionskassen og regler for bestyrelsens honorar. Det er et lovkrav, at lønpolitikken skal godkendes på generalforsamlingen, når lønpolitikken ændres.

Principperne for lønpolitikken er identiske i pensionskasserne i PKA, og de er forholdsvis simple:

• De ansatte i pensionskassen, der er væsentlige risikotagere, har fast aflønning• Det har bestyrelsen også• Ansatte i pensionskassen, der har kontrol- eller revisionsopgaver, kan få engangsvederlag for eks­

traordinære præstationer.• De ansatte omfattes af en almindelig bidragsfinansieret pensionsordning• Pensionskassen anvender ikke ansættelses- eller fratrædelsesgodtgørelser

Bestyrelsens honorar afholdes og udbetales af PKA A/S. Derfor bliver størrelsen af bestyrelsens honorar også besluttet i PKA A/S, men det sker efter de førnævnte principper, der er fastsat i pensionskassernes løn­politik.

Lønpolitikken er ændret på to punkter i forhold til opsigelsesvarsler - For det første i forhold til den admini­strerende direktør og dernæst i forhold til de øvrige ansatte i pensionskassen.

Opsigelsesvarslet for den administrerende direktør har hidtil været på 18 måneder. I forbindelse med ansæt­telsen af Jon Johnsen som administrerende direktør, er det almindelige opsigelsesvarsel aftalt at være 12 måneder. Opsigelsesvarslet udgør dog 18 måneder i tilfælde af såkaldt ’change of control' - det vil sige hvis en opsigelse sker i forbindelse med en fusion eller en lignende overdragelse af styringen til et andet selskab. Lønpolitikken er ændret i overensstemmelse med dette.

Derudover overvejes det af momsmæssige årsager at ansætte PKA’s investeringskomité direkte i pensions­kasserne. Investeringskomiteen består udover den administrerende direktør af de øvrige direktører i PKA A/S. PKA’s direktørkontrakter har generelt et opsigelsesvarsel på 12 måneder, og lønpolitikken foreslås der­for tilpasset på det punkt. På nuværende tidspunkt er det i lønpolitikken fastsat, at opsigelsesvarslet for øv­rige ansatte følger funktionærlovens regler med mulighed for individuelt aftalte forlængede opsigelsesvarsler op til 2 måneder længere end funktionærlovens regler.

15

Til orientering er alle øvrige medarbejdere, der udfører opgaver for pensionskassen ansat i PKA. Disse med­arbejdere er omfattet af PKA’s lønpolitik, der vedtages på generalforsamlingen i PKA A/S.

Tina Lambrecht bad på bestyrelsens vegne, at generalforsamlingen godkender pensionskassens lønpolitik.

Dirigenten åbnede herefter for debat om godkendelse af pensionskassens lønpolitik.

Dirigenten konstaterede, at der ikke var bemærkninger og afsluttede herefter debatten.

Dirigenten satte ændringer til lønpolitikken under afstemning, der efter vedtægtens § 13 skal godkendes med et simpelt stemmeflertal.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen: FOR: 101; IMOD: 0; BLANK: 8

BeslutningGeneralforsamlingen godkendte de fremlagte ændringer til lønpolitikken.

5. Forslag til ændring i pensionsvilkår

5.1 Forslag om at tilkendelse af offentlig seniorpension skal give ret til de samme ydelser i pensionskassen som tilkendelse af offentlig førtidspension

Dirigenten henviste til de udsendte bilag, der indeholdt bestyrelsens forslag om, at offentlig seniorpension sidestilles med offentlig førtidspension i pensionskassens pensionsvilkår. Det vil betyde, at medlemmer, der tilkendes seniorpension, vil få samme ret til ydelser fra pensionskassen som tilkendelse af offentlig førtids­pension giver ret til i dag.

Bilag 5.1 indeholder en beskrivelse af forslaget.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht fremlagde forslaget på vegne af bestyrelsen.

Det forholder sig sådan, at den 1. januar i år trådte en ny lov om seniorpension i kraft. Loven gør det muligt for danskere med nedsat arbejdsevne at trække sig tidligere tilbage fra arbejdsmarkedet, hvilket jo er rigtig godt.-

For at få tilkendt offentlig seniorpension skal man:• have mindre end seks år til folkepensionsalderen• have haft en arbejdsevne i seneste job på højest 15 timer• have haft en langvarig tilknytning til arbejdsmarkedet.

Disse ovenstående kriterier er selvfølgelig noget lempeligere end kriterierne for at få tilkendt traditionel of­fentlig førtidspension. Derfor forventer vi, at de fleste langvarigt syge medlemmer i pensionskassen vil søge om offentlig seniorpension, hvis de samtidig har seks år eller mindre til folkepensionsalderen.

I •

Pensionskassens vilkår giver i dag ikke ret til udbetalinger, hvis man får tilkendt seniorpension. Derfor fore­slår vi, at I godkender vilkårsændringen, så tilkendt seniorpension giver ret til de samme udbetalinger fra pensionskassen som tilkendt førtidspension.

På den måde sikrer vi, at alle medlemmer har et tilstrækkeligt forsørgelsesgrundlag, uanset om de får til­kendt offentlig førtidspension eller seniorpension.

Forslaget indebærer også, at ændringen træder i kraft med tilbagevirkende kraft fra 1. januar 2020, så alle medlemmer på den måde er stillet ens og sikret lige vilkår.

Jeg skal også i den forbindelse bemærke, at på grund af udskydelsen af generalforsamlingen, besluttede vi at ændre reglerne midlertidigt, så medlemmer, der allerede er tilkendt offentlig seniorpension har fået udbe­taling fra pensionskassen siden marts. Det gjorde vi selvfølgelig for at sikre, at medlemmerne ikke blev unø­digt hårdt ramt af en udskydelse. Hvis I forkaster forslaget, så vil fremtidige udbetalinger blive stoppet.

16

Samlet set vurderer vi i bestyrelsen, at sidestillingen af seniorpension med førtidspension er en forbedring af pensionsordningen. Det er vores opfattelse, at ændringen vil være i fuldstændig overensstemmelse med medlemmernes forventninger.

Med disse bemærkninger anbefalede Tina Lambrecht på bestyrelsens vegne, at generalforsamlingen støtter forslaget.

Dirigenten åbnede herefter for debat om forslaget.

Charlotte Eich. fysioterapeut. Kreds Sjælland, havde følgende spørgsmål til ændring af pensionsvilkårene: Hvor meget giver det mindre i udbetaling af pensionen?

Medlemsdirektør Tomas Frvdenberq oplyste til Charlotte Eich spørgsmål, at det kommer an på, hvor mange medlemmer i pensionskassen, der får tilkendt offentlig seniorpension og dermed også får mulighed for før­tidspension fra pensionskassen. Vi har analyseret og regnet på, hvor mange der kan forventes at få tilkendt seniorpension/førtidspension i de kommende år. Hvis de forudsætninger holder, vil det betyde knap 2 % min­dre i udbetaling af alderspension til medlemmerne.

Marianne Graae Hansen, ergoterapeut. Kreds Hovedstaden, havde følgende kommentarer og spørgsmål: Synes, at det er vigtigt at bemærke, at vi, ved at stemme ja til forslaget, nærmer os de vilkår for ret til pensio­nen i PKA, som var gældende før førtidspensionsreformen i 2013.

Maiken Messau Denever, jordemoder, havde følgende kommentarer og spørgsmål:Vil pensionskassen overveje, at selv om der er mulighed for at afholde en almindelig generalforsamling, at give medlemmer, som ikke har mulighed for at møde personligt op, at kunne deltage digitalt? Jeg synes, det har været en fantastisk oplevelse at være til stede, selv om jeg bor langt fra PKA. Så stor ros herfra.

Medlemsdirektør Tomas Frvdenberq oplyste til Marianne Graae Hansens kommentarer og spørgsmål, at før­tidspensionsreformen i 2013 var en reform - ikke af førtidspensionen i PKA - af den offentlige førtidspension med fokus på færre tilkendelser af offentlig førtidspension. Her blev bl.a. indført ressourceforløb og jobafkla­ringsforløb. Det betød i nogle år, at der var langt færre tilkendelser af offentlig førtidspension generelt i sam­fundet. Og dermed også for pensionskassens medlemmer. Der var et meget kraftigt fald fra 2013 og frem mod de senere år, hvorefter det begyndte at stige igen i de senere år. Det skyldes ikke mindst, at der er gået over 5 år siden 2013, og de langvarige ressourceforløb og jobafklaringsforløb kan vare op til 5 år med hen­blik på afklaring om, hvorvidt man kan komme tilbage i arbejde, eller om man skal have tilkendt offentlig før­tidspension. Det er de offentlige regler. Dette har selvfølgelig haft en betydning i forhold til vores medlemmer, fordi nogen har ventet længe på at få tilkendt en offentlig førtidspension. Når man får tilkendt en offentlig før­tidspension, så giver det ret til udbetaling fra pensionskassen. Derfor ser vi også en stigning igen i antallet af medlemmer, der får tilkendt offentlig førtidspension og dermed også pension fra pensionskassen. Man kan sige, at den offentlige seniorpension i princippet er en offentlig førtidspension. Tilkendelseskriterierne er bare meget mere lempelige. Man skal ikke igennem et langvarigt ressourceforløb eller jobafklaringsforløb, for det giver ikke mening, hvis man kun har 6 år til folkepensionsalderen. Det betyder, at har man 6 år eller mindre til folkepensionsalderen, så kan man relativt hurtigt få tilkendt en offentlig seniorpension - og dermed ret til samme udbetaling fra pensionskassen, som hvis man havde været fx 45 år og havde fået en offentlig førtids­pension.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht oplyste til Maiken Messau Deneyers mere tekniske kommentar og spørgsmål, at hun på vegne af bestyrelsen vil kvittere for bemærkningen om stor ros til at kunne være koblet på digitalt. Coronaperiode har givet nye og meget hurtigt akkumulerede erfaringer med, hvordan det er at arbejde digitalt. Bestyrelsen vil se på - selv om vi til næste år vil holde almindelig generalforsamling med fremmøde - hvordan vi kan udnytte det digitale setup, så flere medlemmer derude i landet evt. kan koble sig på en generalforsamling. Så tak Maiken for, at du lige løfter dit blik for det.

Marv-Ann Sørensen, kost og ernærinqsfaqliq. Kreds Nordivlland/bestvrelsesmedlem havde følgende spørgs­mål vedrørende fald i udbetaling af alderspension til medlemmerne som følge af den foreslåede vilkårsæn­dring:Det er vel 2% for de berørte?

17

Morten Topholm, fysioterapeut. Kreds Svddanmark havde følgende kommentar:Forsikring og pension går hånd i hånd. Vi håber alle, at vi ikke får behov for forsikringsdelen, men selvfølge­lig må den koste noget på pensionsdelen. Forsikringerne skal hjælpe de, som kommer i uføre pga. livsom­stændigheder. Så selvfølgeligt klart for. Vi er til for at passe på hinanden og finde de huller, som er i samfun­dets dækning set i forhold til pensionskassens - fint at bestyrelsen har udvist rettidigt omhu på dette område og forhåbentlig fortsat vil lede efter huller, der kan stille folk udenfor forsørgelse pga. sygdom, uheld mv.

Medlemsdirektør Tomas Frvdenberq oplyste til Mary-Ann Sørensens spørgsmål, at det er 2 % for et nyopta­get medlem på fx 25 år. Det er en kollektiv, solidarisk ordning. Alle betaler til forsikringen for at hjælpe dem, som rent faktisk har brug for den. De 2 % er altså for et nyoptaget medlem. Det er mindre for ældre medlem­mer. Så jo tættere medlemmet er lige nu på folkepensionsalderen, jo mindre påvirkes alderspensionen. For fx et 25-årigt medlem, der optages i pensionskassen, vil det over et livsforløb betyde knap 2 % fald i udbeta­ling for dette medlem. Endvidere skal det i den sammenhæng nævnes, at de medlemmer, som får tilkendt offentlig seniorpension og dermed førtidspension fra pensionskassen, de får også bidragsfri betaling, dvs. at pensionskassen også betaler deres pensionsbidrag frem til folkepensionsalderen, så pensionen i øvrigt også er intakt.

Carsten Hvilshøi Clausen, bioanalvtiker. Kreds Midtjylland havde følgende spørgsmål:Skal lige forstå, om de 2 % fald er pr. berørte medlem eller er det kollektivt? Og jeg forstod dig sådan, at det er for et nyoptaget medlem, de 2 %

Dirigenten oplyste til Carsten Hvilshøj Clausens spørgsmål, at Mary-Ann Sørensen lige har stillet samme spørgsmål, som er besvaret af Tomas Frydenberg, og opfordrede Carsten Hvilshøj Clausen til at skrive ind, hvis han har behov for en uddybning eller en præcisering. Ellers ville dirigenten tillade sig at betragte spørgs­målet som besvaret

Anne Theilaaard Jacobsen, ergoterapeut. Kreds Hovedstaden havde følgende spørgsmål vedrørende fald i udbetaling af alderspension:Kan vi få en uddybning vedrørende procent for et medlem, der har henholdsvis 5 og 10 år til pensionsalder.

Medlemsdirektør Tomas Frydenberg uddybede Anne Theilgaard Jacobsens spørgsmål om, hvor meget det koster på alderspensionen for et medlem, der har henholdsvis 5 og 10 år til pensionsalder. Faldet er på 2 % for et nyoptaget medlem på 25 år over et livsforløb. Vi har ikke regnet på faldet i forhold til et medlem, der har henholdsvis 5 og 10 år tilbage inden pensionsalder. Tomas Frydenberg kunne dog oplyse, at derfor et typisk medlem, som har fx 114 mio. i opsparing i pensionsordningen med 5 år til folkepensionsalder, at det vil koste omkring 500 kr. ekstra om året i den kollektive præmie til pensionskassens medlemmer. Dette omfatter alle medlemmer med 5 år til folkepensionsalder. Det skal selvfølgelig ses i relation til, hvor stor en opsparing man har. Det skal omsættes i procent i forhold til pensionsydelsen, som man først får udbetalt, når man når folkepensionsalderen, hvilket er betydeligt mindre end 2 %.

Ansvarshavende aktuar Nicolai Maltesen oplyste, at et forsigtigt skøn over fald i udbetaling af alderspension med henholdsvis 5 og 10 år til pensionsalder kunne være ca. 0,4 % ved 10 år til pension, og ca. 0,1 % ved 5 år til pension.

Rikke Kristensén. kost- og ernæringsfaglig. Kreds Sjælland, havde følgende_kommentar:Hvor er det dejligt, at fællesskabet kan løfte.

Dirigenten takkede for den positive kommentar, som ikke krævede en kommentar fra bestyrelsen eller admi­nistrationen.

Dirigenten konstaterede, at der ikke var yderligere bemærkninger og afsluttede herefter debatten.

Forslaget indebærer ændring af pensionskassens pensionsvilkår. Regler for afstemning ved ændring af pen­sionsvilkår fremgår af vedtægtens § 13, jf. § 28, hvorefter beslutningen skal træffes med et kvalificeret flertal på mindst 2/3.

For god ordens skal det oplyses, at forslaget tillige skal godkendes af såvel Regionernes Lønnings- og Takstnævn som Danske Fysioterapeuter, Ergoterapeutforeningen, Kost- og Ernæringsforbundet, Danske Bioanalytikere og Jordemoderforeningen.

18

Dirigenten gjorde opmærksom på, at den midlertidige ordning, hvor medlemmer af pensionskassen, der har fået tilkendt seniorpension, også har fået tilkendt førtidspension fra pensionskassen, ophører, hvis forslaget forkastes.

Dirigenten satte herefter bestyrelsens forslaget om vilkårsændring under afstemning.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen: FOR: 106; IMOD: 3; BLANK: 0

Rent procentmæssigt betyder det, at 97,25 % har stemt for forslaget. 2,75 % har stemt imod. Således kan det konstateres, at der er et kvalificeret flertal på mindst 2/3 af de afgivne stemmer, der har stemt for forsla­get.

BeslutningGeneralforsamlingen godkendte bestyrelsens forslag om ændring af pensionskassens pensionsvil­kår således, at offentlig seniorpension sidestilles med offentlig førtidspension i pensionskassens pensionsvilkår.

6. Forslag fra delegerede

6.1 Forslag om fastsættelse af kriterier for investering i fossile selskaber

Dirigenten henviste til de udsendte bilag, der indeholdt forslag fra delegeret fysioterapeut Holger Hautopp, Kreds Hovedstaden, om, at PKA til næste generalforsamling i 2021 skal definere, hvilke kriterier de vil bruge til at vurdere fossile selskaber inden for sektorer som kul, kulkraftværker, olie og gas, og at der i kriterierne bør indgå krav om, at selskaberne ikke må investere i efterforskning af nye fossilfelter, at selskaberne skal have en klar plan for afvikling af deres fossile aktiviteter, som stemmer overens med IPCC’s scenarier, at kulproduktion og kulkraftværker skal underlægges Global Coal Exits krav til kulvirksomheder, at selskaberne ikke må sprede misinformation om klimavidenskaben eller modarbejde overholdelsen af Paris-aftalen, og at kriterierne skal tage højde for, at der er alvorlige metanudledninger forbundet med lækager fra gasproduk­tion, og at LNG-gas ikke kan betragtes som mere klimavenligt end olie.

Bilag 6.1.1 indeholder en beskrivelse af forslaget. Bilag 6.1.2 redegør for bestyrelsens indstilling til forslaget

Dirigenten bad om at afspille Delegeret fysioterapeut Holger Hautopps videopræsentation af sit forslag for generalforsamlingen, som indeholdt følgende:

"Jeg hedder Holger Hautopp. Jeg er fysioterapeut og kære delegerede, PKA's bestyrelse og PKA's medar­bejdere. Jeg har stillet et forslag, som I har haft mulighed for forhåbentligt at læse forslaget, som omhandler udviklingen og/eller afviklingen af aktier og erhvervsobligationer i fossile selskaber inden for kul, kulkraftvær­ker, olie og gas. Og går det så efter planen i forhold til Paris-aftalen og klimaforandringerne? Jeg mener, det går for langsomt. Jeg vender tilbage til det spørgsmål. Og apropos klimaforandringerne. Klimaforandringerne kommer, og for mig er det vigtigt, at mine pensionsmidler nu bruges til at begrænse de kommende negative forandringer. Den problematik har alle delegerede nok en holdning til. Og jeg vender lige tilbage til de fossile selskaber. Mange af de fossile selskaber har en ambition om en grøn omstilling, men de har desværre ingen konkrete målsætninger og planer. Og hvis de så samtidig investerer store beløb i fortsat udvinding af nye olie- og gasfelter med dertil hørende infrastruktur, mener jeg, at de allerede har ekskluderet sig selv. Det er værd at bemærke, at Den Europæiske Investeringsbank vil droppe de sorte investeringer fra slutningen af 2021. Sammenholdt med den for øjeblikket lave pris på olie levner det ikke meget ny kapital til den grønne omstilling og den grønne omstilling ligger simpelthen ikke i mange af selskabernes dna. De fossile selskaber har haft en årrække til at bevise, at de ønsker en grøn omstilling. Nogle har taget handsken op og det er selvfølgelig fornuftigt at afvente de selskabers yderligere målsætning og planer og få en vurdering af det en­gang i 2022. De andre fossile selskaber, der i øjeblikket kun har ambitioner, men ingen målsætninger, ingen planer - her bør PKA hurtigst muligt sælge, når kurserne forhåbentligt igen stiger i løbet af efteråret.

Den kapital kunne passende investeres i miljøvenlige projekter, hvor klimahjertet sidder det rigtige sted og hvor afkastet er tilpas stort. Eller de kunne investeres i regeringens nye investeringsfond, hvor 10 mia. sæt­tes af til kapitalindskud i samfundsbærende danske virksomheder, der var sunde før coronakrisen og ventes

19

at kunne blive det igen. Og så dermed bidrage til bevarelse af danske arbejdspladser. Jeg ved, at pensions­kasserne er inviteret.

Så til jer delegerede, der er en del at tænke over inden du afgiver din stemme. Tak for ordet.”

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht takkede indledningsvist Holger Hautopp for det fremsatte forslag. Du er fysioterapeut, og det er jeg også. Derfor kender jeg dig, og jeg ved, at som der fint stod på din T-shirt, at dit hjerte banker for det her. Jeg synes, at det er betryggende for os i bestyrelsen at vide, at vi har delege­rede, som engagerer sig i de sager, som skal være relevante for pensionskassen at engagere sig i. Du har også ret i, som der står på din T-shirt, at uret tikker samtidig med, at hjertet banker. Det er dig, der stiller det her forslag, og det ligger på mange måder på linje med den strategi, der ligger bag ved pensionskassens be­slutning om at gå ud af selskaber, der ikke er på linje med Paris-aftalens målsætninger i 2022, som du selv er inde omkring. Samtidig stemmer det godt overens med bestyrelsens ønske om at være transparent over­for generalforsamlingen og medlemmerne i denne proces.

Beslutningen om at ekskludere 'fossile’ selskaber er allerede i dag en del af PKA’s investeringsstrategi. Det sker igennem de tiltag der er taget på kul-, olie og gas samt transportområdet. Her skal virksomhederne frem­lægge konkrete planer og målsætninger, der viser at de årbejder på at komme på linje med Paris-aftalens målsætninger. Endvidere har bestyrelsen for nylig revideret kulrestriktionen, som indebærer, at kulgrænsen sættes ned til 20%.

PKA arbejder og udøver sin indflydelse via Climate Action 100+ som er den største investorsammenslutning nogensinde på klimaområdet og repræsentereren samlet formue, der er 1000 gange større end PKA’s. Sam­menslutningen har allerede opnået gode resultater igennem dialog med bl.a. energiselskaberne Shell, BP og Repsol, der sigter mod at være klimaneutrale i 2050.

Climate Action 100+ afsluttes i 2022, hvor der vil blive lavet en evaluering af selskabernes omstilling til Paris­aftalen, som vil blive forelagt bestyrelserne. ”Money talks” og vi tror på, at PKA øger sin indflydelse ved at indgå i Climate Action 100+ og dermed lægge maksimalt pres på de fossile selskaber.

Nogle gange virker dialog selvfølgelig ikke - nogle selskaber vil fortsætte business as usual. Derfor har PKA allerede ekskluderet 89 kulselskaber og 68 olie- og gasselskaber samt et enkelt transportselskab. Det har vi gjort fordi selskabernes strategi ikke var forenelig med Paris-aftalen, eller fordi de ville indgå i dialog. Heriblandt oliegiganten Exxon Mobil, der ikke var interesseret i at deltage i dialogen med Climate Action 100+.

Når bestyrelsen alligevel indstiller at forkaste forslaget, er det altså ikke, fordi vi ikke deler Holger Hautopps målsætning, men snarere, at PKA ønsker at maksimere sin indflydelse via investorsammenslutningen Climate Action 100+. En sammenslutning der har samme slutmål, at de "fossile” selskaber senest 2022 omlægger deres forretningsgrundlag således, at de kan leve op til kravene i Paris aftalen og, at de selskaber, der ikke ønsker dette, ekskluderes fra PKA’s investeringsportefølje. Kriterier for vurdering af de "fossile” selskaber er ikke fastlagt endeligt endnu.

På denne baggrund er det bestyrelsens indstilling til generalforsamlingen at forkaste forslaget.

Bestyrelsen anerkender dog Holger Hautopps forslag til kriterier, som PKA kan bruge til at vurdere, om sel­skaberne har en forretningsmodel, der er på linje med Paris-aftalens målsætninger. Derfor vil bestyrelsen fremlægge en ramme for kriterierne, og det vil ske senest på generalforsamlingen i 2021. Vi vil heri inddrage Holger Hautopps forslag om kriterier, der allerede i dag overlapper med PKA’s og Climate Action 100+’s til­gang.

Så kære Holger - uret tikker, og hjertet banker. Jeg håber og tror, at vi vil det samme sted hen i forhold til strategien for at opnå en grønnere verden og stadigvæk til gavn for jeres investeringer.

Dirigenten oplyste, at Holger Hautopp får ordet igen pr. telefon for at have mulighed for at kommentere på bestyrelsens indstilling.

Holger Hautopp, fysioterapeut. Kreds Hovedstaden, oplyste som kommentarer til bestyrelsens forslag, at de i slutningen af deres afslag nævner, at de også vil anvende kriterier, som andre pensionsselskaber i Danmark og udlandet bruger til lignende analyser. MP Pension er gået i gang med at ekskludere både kul-, olie- og

20

gasselskaber, og mig bekendt har de kun to olieselskaber tilbage. Jeg vil gerne have bestyrelsens kommen­tarer til MP Pensions kriterier. Jeg mener, at man allerede nu kan ekskludere en del af de olie-, kul- og gas­selskaber, som ikke har nogen plan for den grønne omstilling. Og der er ingen grund til at vente til slutningen af 2022. Det tror jeg godt, at PKA's investeringsrådgivere kan afklare. Foreløbig tak.

Dirigenten takkede Holger Hautopp for replikken til bestyrelsens indstilling og åbnede herefter for debat om Holger Hautopps forslag.

Marianne Graae Hansen, ergoterapeut. Kreds Hovedstaden, havde følgende kommentarer og spørgsmål:Hej Holger. Tak for et kvalificeret indspark i PKA's klimastrategi. Kan du kort uddybe, hvordan dit forslag går videre, end hvad bestyrelsen har beskrevet i sit svar til dit forslag? Det håber jeg, at du har set med, Holger.

Birgit Plough Jensen, jordemoder, Kreds Hovedstaden/bestvrelsesmedlem, havde følgende kommentar:Tak for et flot gennemarbejdet forslag, som ligger helt i tråd med de tanker, PKA generelt har omkring inve­steringer, som jeg dog ikke kan støtte af de grunde, der er listet fra bestyrelsen.

Martina Jurs. bioanalvtiker. Kreds Hovedstaden, havde følgende spørgsmål:Udelukker PKA’s arbejde, at man stemmer for Holgers forslag?

Birgitte Kiølbv, fysioterapeut. Kreds Sjælland havde følgende kommentar:Tak for et godt og uddybende svar, Tina.

Administrerende direktør Jon Johnsen oplyste til Martina Jurs spørgsmål, at både Jon og investeringsdirek­tør Michael Nellemann Pedersen vil komme med en besvarelse. Som det fremgår af bestyrelsens svar, er det indledningsvist vigtigt at påpege, at vi er fuldstændigt enige med Holger Hautopp om slutmålet. Så det handler mest om, hvordan vi skal gøre det. Det skal foregå på en måde, så de pågældende selskaber har mulighed for at gennemføre den omstilling, som er nødvendig. Vi er i PKA 5 år i træk blevet kåret som årets klimainvestor. Det er vi rigtig glade for. Vi synes på mange måder, vi går foran. Vi har konkret investeret 30 mia. kr. i.den grønne omstilling. Vi har allerede meldt ud, at vi fortsat ønsker, at 10 % af formue skal være investeret på denne måde - og det har vi nået. I 2030 ønsker vi at nå et mål på 50 mia. kr., og sammen med en række andre pensionsselskaber i Danmark har vi samlet sagt, at vi vil have 350 mia. kr. investeret i klima­omstilling. På mange måder går PKA foran - og Danmark i det hele taget.

Vi er samtidig en del af Climate Action 100+. Det er en meget stor sammenslutning af investorer, og det er på den måde, vi bedst kan gennemføre ændringerne i stor respekt for, at vi er en meget stor investor. Cli­mate Action 100+ repræsenterer 268.000 milliarder kr. - altså 268 billiarder kr., og derfor lykkes det også at påvirke de meget store selskaber til klimaomstilling. Yderligere er vi medlem afen anden organisation,IIGCC, hvor den tidligere administrerende direktør, Peter Damgaard Jensen, har været formand i en længere periode. IIGCC repræsenterer 30.000 milliarder kr. og kan på den måde også påvirke selskaber til klimaom­stilling. Vi har gjort og gør meget for klimaomstilling og har også ekskluderet en række selskaber, der ikke ønsker at indgå i den dialog. Michael Nellemann Pedersen vil gå mere i dybden med nogle af disse bemærk­ninger.

Investerinqsdirektør Michael Nellemann Pedersen takkede for Holgers forslag og kom med supplerende be­mærkninger. Det springende punkt er, at slutmålet i Holgers forslag er fuldstændig i overensstemmelse med det mål, vi har via Climate Action 100+. Organet repræsenterer en meget stor kapital, som lægger meget stort pres på alle væsentlige fossile udledende selskaber i verden. Det, der er afgørende og det springende punkt, er, at kriterierne for udvælgelse af selskaberne i Climate Action 100+ er ikke endeligt fastlagt. Hvis vi definerer de kriterier, som Holger har lagt fast her, så risikerer vi at skulle justere dem, så de stemmer 100 % overens med de kriterier, som bliver endeligt fastlagt frem mod 2022.

Der er ingen tvivl om, at der er et kæmpe overlap med de kriterier, som er i Holgers forslag, og de pt. kendte kriterier, som bliver lagt til grund for Climate Action 100+. Der er 5 grupperinger i Holgers forslag, og de er alle sammen helt eller delvist adresseret i de forslag til kriterier, der er i høring rundt omkring hos de forskel­lige interessenter i Climate Action 100+. Det er den grundlæggende baggrund for, at vi ikke kan sige ja til Holgers forslag. Vi har lagt op til, at vi vil fremlægge disse kriterier på generalforsamlingen i 2021, hvor vi har en større sikkerhed for, hvordan de endelige kriterier i Climate Action 100 + kommer til at se ud.

21

Og så til lidt Joakim von And-tal. Hvis man forestiller sig, at værdien af den årlige globale produktion - altså BNP - er 80.000 milliarder dollars. Så vil værdien af de investeringer, som medlemmerne af Climate Action 100+ repræsenterer, udgøre 40.000 milliarder dollars. Altså, 50 % af værdien af en årlig produktion. Det be­tyder, at vi har fat i alle væsentlige bidragsydere, hvilket indebærer maksimeret indflydelse over for de store selskaber. Jeg er helt enig med Holger i, at der er selskaber, der er meget mere tilpasningsdygtige end an­dre og mere villige til at flytte sig. Men med denne her kapital i ryggen, så kan de simpelthen ikke sidde det pres overhørig.

I forhold til MP Pension har PKA været på en længere rejse, hvor vi har udelukket selskaber igennem en længere årrække. Vi startede med kul og olie, oliesand, særligt belastende olieproduktioner. Vi har håndhæ­vet Paris-aftalen omkring maksimal temperaturstigning på 114°C i en årrække. Vi har ekskluderet en lang række selskaber fra vores olie/gasselskaber og kulselskaber fra porteføljen igennem et langt stykke tid. Se­nest har vi haft initiativer ift. transportsektoren, fordi transport er en væsentlig bidragsyder til C02-udledning, hvor vi også har ekskluderet en lang række selskaber.

Charlotte Eich, fysioterapeut. Kreds Sjælland, og havde følgende kommentar:Tak til Holger, hvis forslag ligger helt i tråd med mine tanker.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht opfordrede de delegerede at tage redegørelserne fra Jon John­sen og Michael Nellemann Pedersen med i sine overvejelser. Vi vil gerne det samme sted hen. Det forhold, at vi er del af et stort internationalt samarbejde ved Climate Action 100+, medfører, at PKA har sat sig selv i en rigtig god position sammen med andre store parter i verden. Gennem dette samarbejde får man lagt mas­sivt pres på de pågældende selskaber for, at de læner sig mod en grønnere fremtid.

Den ultimative konsekvens af at vedtage Holgers forslag er, at vi skal vedtage og effektuere nogle kriterier, som kan adskille sig fra, hvad man endeligt vedtager i Climate Action 100+. I den yderste konsekvens bety­der det, at PKA ikke kan søge sin indflydelse der og ikke være en part af det. Det er nogle konsekvenser, man skal være opmærksom på. Derfor vil jeg stadigvæk på bestyrelsens vegne appellere til, at Holgers for­slag forkastes. Dog er vi alle sammen opmærksomme på, at vi har taget hinanden i ed på, at vi skal et be­stemt sted hen. Der er også et stort medlemspres for, at vi skal denne retning, og bestyrelsen og administra­tionen skal agere ansvarligt under den medlemsopfordring.

Holger Hautopp, fysioterapeut. Kreds Hovedstaden, havde følgende spørgsmål:1) Har PKA også solgt sine evt. erhvervsobligationer i EXXON Mobil, 2) vil PKA fremover undlade at købe nye erhvervsobligationer i fossile selskaber, og 3) der ønskes svar på MP Pensions kriterier.

Investerinasdirektør Michael Nellemann Pedersen oplyste til Holger Hautopps spørgsmål, at pensionskassen har solgt sine erhvervsobligationer i EXXON Mobil. Det er sådan i PKA, at når vi definerer vores negativliste - altså de virksomheder, som vi ikke kan investere i - så håndhæver vi det på tværs af aktivklasser, så det gælder for børsnoterede aktier, erhvervsobligationer, unoterede aktier og infrastruktur.

PKA er ikke bekendt med MP Pensions kriterier, men har fået oplyst, at generalforsamlingen har pålagt be­styrelsen at frasælge olieselskaber inden udgangen af 2020, og at kul og tjæresand blev solgt tilbage i 2018. PKA startede med at definere pensionskassens første kulkriterier tilbage i 2015 - så vi startede altså med at sælge kulselskaber tilbage i 2015, ca. 3 år før MP Pension gjorde det. Og vi har pt. solgt og ekskluderet fra vores investeringsunivers 89 kulselskaber og 68 olie/gasselskaber. Så vi er godt på vej.

Anita Barbesqaard, jordemoder. Kreds Midtjylland, havde følgende kommentar:Stor ros til Holgers forslag, og for at fremhæve nogle meget vigtige problemstillinger.Ansvarlige investeringer bør altid være det første og største krav i PKA's portefølje. Men det er samtidigt enormt vigtigt, at PKA gennem sine investeringer arbejder for bæredygtige forandringer hos selskaber som disse.Trækker vi os fra investeringerne, har vi ikke mulighed for i samme grad at påvirke de nødvendige forandrin­ger i disse selskaber. Omvendt skal der stilles tydelige krav og forventninger - også til hurtig handling - hvil­ket jeg hører PKA også gør, og opfyldes disse ikke, så skal PKA naturligvis trække sine investeringer.

Martina Jurs, bioanalvtiker. Kreds Hovedstaden, havde følgende spørgsmål:Hvis det kun er en henstilling, så kan man vel godt stemme ja?

22

Dirigenten oplyste, at man efter hendes vurdering kan stemme for forslaget, men det er Martinas afgørelse. Forslaget fra Holger Hautopp sættes til afstemning som en henstilling til bestyrelsen, idet kompetencen til at tage stilling til investeringsstrategien og sikre tilrettelæggelsen af hensigtsmæssige og ansvarlige investerin­ger ligger hos pensionskassens bestyrelse.

Dirigenten konstaterede, at der ikke var yderligere bemærkninger og afsluttede herefter debatten.

Bestyrelsen er lydhøre over for generalforsamlingens holdninger og henstillinger og lader det indgå i besty­relsens nærmere drøftelser og overvejelser i det videre arbejde med området. Det skal dog præciseres, at det er bestyrelsens ansvar og dermed også beslutningskompetence at tage stilling til investeringsstrategien og sikre, at tilrettelæggelsen af PKA’s arbejde sker mest hensigtsmæssigt, og derfor kan generalforsamlin­gen alene træffe beslutning om forslaget i form afen henstilling til bestyrelsen.

Dirigenten satte herefter forslaget under afstemning, der vedtages med simpelt stemmeflertal, jf. vedtægtens §13.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen: FOR: 24; IMOD: 64; BLANK: 15

BeslutningGeneralforsamlingen forkastede forslaget fra delegeret Holger Hautopp om, at pensionskassen til næste generalforsamling i 2021 skal definere, hvilke kriterier der skal.anvendes til at vurdere fossile selskaber.

7. Valg af tre bestyrelsesmedlemmer

Dirigenten oplyste, at pensionskassens stemmeberettigede delegerede skal vælge tre bestyrelsesmedlem­mer blandt pensionskassens medlemmer. Der skal vælges en kost- og ernæringsfaglig, en bioanalytiker og en jordemoder.

Forud for generalforsamlingen har følgende kandidater meldt sig til de respektive valg:

Jordemødre: (nuværende: Birgit Plough Jensen)

• Birgit Plough Jensen (genopstiller)

• Liselotte Fredslund Andersen (ny opstiller)

• Anita Barbesgaard (ny opstiller)

Kost- og Ernæringsfaglige: (nuværende: Mary-Ann Sørensen)

• Mary-Ann Sørensen (genopstiller)

Der er ikke andre kandidater forud for i dag, der har henvendt sig under faggruppen kost- og ernæringsfag­lige.

Bioanalytikere: (nuværende: Merete Ringsholt)

• Merete Ringsholt (genopstiller)

Der er ikke andre kandidater forud for i dag, der har henvendt sig under faggruppen bioanalytikere.

Birgit Plough Jensen, Liselotte Fredslund Andersen, Mary-Ann Sørensen og Merete Ringsholt har hver udar­bejdet en skriftlig præsentation af dem selv, og det er sendt ud med materialet til generalforsamlingen.

I en pensionskasse kan kandidater melde sig på dagen under selve generalforsamlingen.

23

Dirigenten oplyste, at der forud for generalforsamlingen i dag var indkommet endnu en kandidat blandt val­get som bestyrelsesmedlem for jordemødrene. Det er Paul Erik Brodersen, jordemoder, fra Kreds Syddan- mark. Paul Erik Brodersen har meddelt, at han ønsker at opstille til valget både som bestyrelsesmedlem og som bestyrelsessuppleant.

Dirigenten konstaterede, at der ikke var flere kandidater, der ønskede at stille op til disse tre valggrupper.

Dirigenten konstaterede, at Mary-Ann Sørensen og Merete Ringsholt ved fredsvalg var genvalgt som be­styrelsesmedlem for hhv. kost- og ernæringsfaglige og bioanalytikere og lykønskede med valget.

Dirigenten oplyste, at der er opstillet fire kandidater for faggruppen jordemødre, så der skal gennemføres kampvalg. De kandidater, der har valgt at udarbejde en videopræsentation, får afspillet deres præsentation. For Paul Erik Brodersen, som ikke har haft lejlighed til på forhånd at lave en videopræsentation, blev præ­sentationen læst op.

Videopræsentation af Anita Barbesaaard indeholdt følgende:”Jeg hedder Anita Barbesgaard og er jordemoder på Regionshospitalet Randers i Region Midt. Jeg stiller op til bestyrelsen i pensionskassen, fordi jeg gerne vil have fokus på tre ting. Sikkerhed. Individuelle løsninger og Ansvarlighed. Sikkerhed handler om at vi skal kunne sove roligt om natten, når vi ved, at vores basispen­sion er tryg og sikker. Individuelle løsninger handler om, at den enkelte jordemoder skal kunne forme sit pen­sionsliv, som hun ønsker gennem hele hendes arbejdsliv. Og endelig så skal alle vores midler i pensionskas­sen investeres bæredygtigt, sikkert og med ansvarlighed. Det betyder også, at der er nogle investeringer, som vi ikke skal foretage. Et godt eksempel er Tesia, en investering, der jo ellers kan være bæredygtigt for os og give et stort afkast, men når der er rapporter om et dårligt arbejdsmiljø, hvor medarbejdere ikke må forsamle sig i fagforeninger og hvor der også sker både skader og dødsfald, så skal vi ikke lave investerin­gerne, fordi det handler om ansvarlighed. Jeg er tillidsrepræsentant for Jordemoderforeningen. Jeg sidder i Styrelsen for Patientklager og jeg har mere end 10 års erfaring som bestyrelsesmedlem i Forbrugerrådet Tænk. Men min vigtigste kvalifikation og grunden til, at jeg stiller op til bestyrelsen i pensionskassen er, at jeg er jordemoder, og jeg vil arbejde for et godt jordemoderliv gennem hele livet, også pensionslivet.”

Videopræsentation af Birgit Plouah Jensen indeholdt følgende:"Mit navn er Birgit Plough og jeg er jordemoder. Jeg ønsker at stille op som bestyrelsesmedlem i bestyrelsen for sundhedsfaglige. Jeg har været jordemoder siden 1983 og jeg har siddet som delegeret i rigtigt mange år, de sidste fire år har jeg siddet som bestyrelsesmedlem. I den periode har jeg gennemgået første del af uddannelsen som bestyrelsesmedlem. Det, der ligger mig på sinde, det er at sikre gode pensioner til jorde­mødre, således at de efter et endt arbejdsliv kan have en fornuftig hverdag. Og dette arbejde mener jeg at kunne bidrage til ved at være bestyrelsesmedlem. Jeg ser frem til at møde jer på generalforsamlingen. Hav en god dag. Hej.”

Videopræsentation af Liselotte Fredslund Andersen indeholdt følgende:”Hej. Jeg hedder Liselotte og er 54 år gammel. Jeg er valgt som delegeret i vores pensionskasse af Jorde­mødrene i Region Midt. Til daglig arbejder jeg i Herning, hvor jeg de sidste 8 år har været tillidsrepræsentant og jeg er også fællestillidsrepræsentant for jordemødrene i Herning og Holstebro. I alle årene har jeg arbej­det aktivt for at sikre gode arbejdsforhold og lønforhold for mine kollegaer og jeg er derfor også vant til at be­finde mig krydsfeltet imellem interessevaretagelse, ledelse og aktiv beslutningstagning. Det er alt sammen noget, jeg tager med, hvis jeg bliver valgt ind til bestyrelsen i vores pensionskasse. Med hensyn til investe­ringsprofil så vil jeg henvise til det præsentationsark, jeg har sendt ud inden vores generalforsamling i dag og jeg håber, I vil læse det, inden I stemmer. Alligevel så vil jeg kort understrege vigtigheden afen fornuftig ba­lance imellem bæredygtig investeringsprofil og det, at der naturligvis sikres et godt afkast til medlemmerne. Kommunikation er også vigtig for mig, hvis jeg kommer ind i bestyrelsen. Allerede når man starter som jorde­moder så skal man være klar over pensionskassens betydning. Det ser jeg som meget, meget afgørende.Her står vi med den udfordring, at mange jordemødre vælger at gå ned i tid, hvilket naturligvis får betydning for pensionens størrelse, når man når dertil. Derfor ser jeg det som en kæmpe opgave, at medlemmerne både føler en interesse men også tager ejerskab for, hvordan pensionskassen agerer i dagligdagen. Det vil jeg have stort fokus på og jeg vil arbejde aktivt for, at der vil være en tydelig og rigtig god kommunikation fra og til bestyrelsen imellem denne og medlemmerne. Det betyder også, at pensionskassen af medlemmerne opleves som en ansvarlig samfundsaktør, samtidig med at man også sikrer dem en rigtig god og tryg pensi­onstilværelse. Alt dette er en opgave, jeg synes vi sammen i fællesskab og det vil jeg bidrage til aktivt med min styrke og arbejdskraft. Tak.”

24

Dirigenten læste præsentationen af Paul Erik Brodersen med følgende:"Jeg stiller op som jordemoderrepræsentant i bestyrelsen. Jeg vil arbejde for, at pensionskassens ydelser står skarpt for medlemmerne, således at vi har god indsigt i egen pension og de muligheder, der ligger der. PKA skal med mellemrum tilbyde møder for kommende medlemmer, således at de har god indsigt i egen pension og de muligheder, der ligger der. Jeg vil arbejde for, at PKA hele tiden forsøger at optimere formuen, således at det kommer medlemmerne til gode. Investeringer skal have en markant grøn profil, som dog hele tiden holdes op mod afkastet, således at medlemmernes pension øges.”

Dirigenten oplyste, at Paul Erik Brodersen ny opstiller. Med dette kampvalg skal vi foretage en skriftlig af­stemning for jordemødrenes faggruppe, og det er kun delegerede og indkaldte suppleanter fra denne fag­gruppe, som får mulighed for at deltage ved valget.

Dirigenten satte herefter valget for jordemødre til bestyrelsen under afstemning, der vedtages med simpelt stemmeflertal, jf. vedtægtens § 13. Er der stemmelighed, så træffes afgørelsen ved lodtrækning.

Vedtægtens § 13, stk. 2 har følgende ordlyd:

Ved generalforsamlingens valg af medlemmer og suppleanter til pensionskassens bestyrelse, an­vendes følgende afstemningsregler:

Ved valg af bestyrelsesmedlem og/eller suppleant for kost- og ernæringsfaglige, kan alene kost- og ernæringsfaglige afgive stemme.

Ved valg af bestyrelsesmedlem og/eller suppleant for ergoterapeuter kan alene ergoterapeuter af­give stemme.

Ved valg af bestyrelsesmedlem og/eller suppleant for fysioterapeuter kan alene fysioterapeuter af­give stemme.

Ved valg af bestyrelsesmedlem og/eller suppleant for bioanalytikere kan alene bioanalytikere afgive stemme.

Ved valg af bestyrelsesmedlem og/eller suppleant for jordemødre kan alene jordemødre afgive stemme.

Et medlem vælges ved simpelt stemmeflertal.

Opstilles der kun én kandidat, er denne valgt uden afstemning.

Er der opstillet to kandidater, og opnår de lige mange stemmer, afgøres valget ved lodtrækning.

Mens der bliver stemt, kan jeg orientere om, at såvel Anita Barbesgaard som Paul Erik Brodersen også har meldt deres kandidatur til valget til bestyrelsessuppleanter. Det betyder naturligvis, at for det tilfælde, at en af dem måtte blive valgt til bestyrelsesmedlem, så udgår vedkommende naturligvis under valget som bestyrel­sessuppleant. Jeg kan også sige, at hvis der måtte være nogen, der ønsker at stille op under bestyrelses­suppleanter, så må I også meget gerne overveje det nu, så I er klar til behandling af det næste punkt.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen for valget af bestyrelsesmedlem blandt faggruppen af jorde­mødre:

• Anita Barbesgaard - 2 stemmer

• Liselotte Fredslund Andersen - 2 stemmer

• Paul Erik Brodersen - 1 stemme

Birgit Plough Jensen -1 stemme

25

Det betyder, at der er stemmelighed blandt to kandidater, og at stemmelighed afgøres ved lodtrækning i hen­hold til vedtægternes § 13, stk. 2. Der skal dermed foretages lodtrækning mellem Anita Barbesgaard og Lise­lotte Fredslund Andersen.

Dirigenten oplyste, at lodtrækningen ville blive gennemført af pensionskassens revision, PwC ved Martin Pe­dersen.

Dirigenten oplyste resultatet af lodtrækningen, der indebar, at Anita Barbesgaard var blevet valgt som be­styrelsesmedlem for jordemødrene og lykønskede med valget.

Dirigenten takkede de kandidater, der stillede op, men som ikke opnåede valg til bestyrelsen.

BeslutningPå generalforsamlingen blev følgende valgt til bestyrelsen for de respektive faggrupper til Pensions­kassen for Sundhedsfaglige:

Jordemødre:

• Anita Barbesgaard (nyvalgt efter kampvalg og lodtrækning)

Kost- og Ernæringsfaglige:

• Mary-Ann Sørensen (genvalgt ved fredsvalg)

Bioanalytikere: (nuværende: Merete Ringsholt)

• Merete Ringsholt (genvalgt ved fredsvalg)

8. Valg af tre suppleanter

Dirigenten oplyste, at pensionskassens stemmeberettigede delegerede skal vælge tre suppleanter til besty­relsen blandt pensionskassens medlemmer. Der skal vælges en kost- og ernæringsfaglig, en bioanalytiker og en jordemoder.

Forud for generalforsamlingen.har følgende kandidater meldt sig:

Jordemødre (nuværende: Tanja Frank Mortensen - ønsker ikke at genopstille)

• Anita Barbesgaard

Kost- og Ernæringsfaglige: (nuværende Jette Søndergaard Nielsen)

• Jette Søndergaard Nielsen (genopstiller)

Bioanalytikere: (nuværende: Lene Fryd - ønsker ikke at genopstille)

• Ole Michael Raun Hansen

Som det blev oplyst under valg af bestyrelsesmedlemmer, ønskede Paul Erik Brodersen også at stille op til valget til bestyrelsessuppleant. Paul Erik Brodersen blev ikke valgt til bestyrelsen, så dermed et kandidatur til jordemødrene fra Paul Erik Brodersen. Til gengæld blev Anita Barbesgaard valgt som bestyrelsesmedlem og kan ikke længere opstille til kandidat som bestyrelsessuppleant.

I forhold til den kost- og ernæringsfaglige gruppe ønsker det nuværende bestyrelsesmedlem Jette Sønder­gaard Nielsen at genopstille. Der er ikke forud for generalforsamlingen i dag indkommet andre kandidater, der ønsker at stille op her.

26

Som bioanalytiker er Ole Michael Raun Hansen nyopstillet i dag og har sendt en præsentation afsig selv.Ole er bioanalytiker på henholdsvis Rigshospitalet og Glostrup og fra Kreds Hovedstaden.

Dirigenten oplyste, at kandidater kan melde sig på generalforsamlingen. Hvis der er nogen ude blandt jer de­legerede, som ønsker at stille op nu, så vær venlig at send en besked til os og gør opmærksom på jeres kan­didatur.

Der er kommet endnu en kandidat til faggruppen kost- og ernæringsfaglige. Det er Sofie Bøgstrup Vigsø fra Kreds Syddanmark, der også ønsker at stille op som suppleant til bestyrelsen i pensionskassen for denne faggruppe.

Der er kommet endnu en kandidat. Det er til faggruppen for jordemødre, og det er Birgit Plough Jensen, som ønsker at opstille som suppleant.

Dirigenten gav et overblik over kandidaterne til de respektive faggrupper: I forhold til jordemødrene og kandi­dater dertil var der nu to: Paul Erik Brodersen og Birgit Plough Jensen, der begge ønsker at stille op som suppleant for jordemødrene. I forhold til kost- og ernæringsfaglige var der også to kandidater. Det er Jette Søndergaard Nielsen, nuværende suppleant, som ønskerat genopstille, og en ny kandidat: Sofie Bøgstrup. Vigsø.

Dirigenten læste præsentationen af Sofie Bøqstrup Viasø op:”Jeg ønsker at stille op som suppleant for kost- og ernæringsfaglige i region Syddanmark. Jeg er en ung pro­fil på 32 år med stor interesse i at sikre mig og mine fagfæller i forhold bedste mulige alderdom og dermed pension. Det betyder jeg vil have stort fokus på være aktiv medspiller i forhold til investeringer med bedst mulige afkast.”

I forhold til faggruppen for bioanalytikere var der 1 kandidat. Der var ikke nogen, der havde meldt sig forud for generalforsamlingen, men i dag meldte Ole Michael Raun Hansen sig som kandidat.

Dirigenten læste præsentationen af Ole Michael Raun Hansen op:"Jeg stiller op til valget som bestyrelsessuppleant.Jeg går op i at arbejde for at sikre gode forhold for mine kollegaer, mens de er aktive på arbejdsmarkedet og i tiden efter. Jeg finder det vigtigt at hjælpe med forståelsen af PKA's arbejde og de muligheder pensionskas­sens giver sine medlemmer, både de nye og gamle.Personligt er jeg meget optaget af, hvordan jeg er sikret ved min pension og vil gerne deltage i arbejdet med at udvikle pensionen for bioanalytikerne.Jeg blev valgt som delegeret i 2015 og er nu klar på at stille op som suppleant for Merete.Jeg har deltaget i PKA's grundkursus for delegerede.

Dirigenten konstaterede, at der ikke indkom flere kandidater, der ønsker at stille op som suppleant til disse tre valggrupper.

Dirigenten konstaterede, at Ole Michael Raun Hansen var nyvalgt som bestyrelsessuppleant for bioanaly­tikere ved fredsvalg. Tillykke med valget.

Dirigenten oplyste, at der skal foretages kampvalg for de to øvrige faggrupper, kost- og ernæringsfaglige og jordemødre, ved en skriftlig afstemning.

Dirigenten satte herefter valget for jordemødre som bestyrelsessuppleant under afstemning, der vedtages med simpelt stemmeflertal,.jf. vedtægtens § 13. Er der stemmelighed, så træffes afgørelsen ved lodtrækning efter vedtægtens § 13, stk. 2, som jeg redegjorde for tidligere under punkt 7. Det er kun delegerede og ind­kaldte suppleanter fra denne faggruppe, som får mulighed for at deltage ved valget.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen for valget af bestyrelsessuppleant blandt faggruppen af jorde­mødre:

• Birgit Plough Jensen - 3 stemmer

• Paul Erik Brodersen - 3 stemmer

27

Det betyder, at der er stemmelighed blandt to kandidater, og at stemmelighed afgøres ved lodtrækning i hen­hold til vedtægternes § 13, stk. 2. Der skal dermed foretages lodtrækning mellem Birgit Plough Jensen og Paul Erik Brodersen.

Dirigenten oplyste, at lodtrækningen gennemføres af pensionskassens revision, PwC ved Martin Pedersen.

Dirigenten oplyste resultatet af lodtrækningen, der indebar, at Birgit Plough Jensen blev valgt som bestyrel­sessuppleant for jordemødre og lykønskede med valget.

Dirigenten takkede ligeledes Paul Erik Brodersen for kandidaturet til begge poster under begge valg.

Dirigenten satte herefter valget for kost- og ernæringsfaglige som bestyrelsessuppleant under afstemning, der vedtages med simpelt stemmeflertal, jf. vedtægtens § 13. Er der stemmelighed, så træffes afgørelsen ved lodtrækning efter vedtægtens § 13, stk. 2, som jeg redegjorde for tidligere under punkt 7. Det er kun de­legerede og indkaldte suppleanter fra denne faggruppe, som får mulighed for at deltage ved valget.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen for valget af bestyrelsessuppleant blandt faggruppen af jorde­mødre:

• Jette Søndergaard Nielsen - 9 stemmer

• Sofie Bøgstrup Vigsø - 11 stemmer

Dirigenten konstaterede, at Sofie Bøgstrup Vigsø blev valgt som bestyrelsessuppleant for kost- og ernæ­ringsfaglige og lykønskede med valget.

Dirigenten takkede Jette Søndergaard Nielsen, som genopstillede, men ikke blev valgt.

BeslutningPå generalforsamlingen blev følgende valgt som bestyrelsessuppleant for de respektive faggrupper til Pensionskassen for Sundhedsfaglige:

Jordemødre:

• Birgit Plough Jensen (valgt efter kampvalg og lodtrækning)

Kost- og Ernæringsfaglige:

• Sofie Bøgstrup Vigsø (nyvalgt ved kampvalg)

Bioanalytikere: (nuværende: Merete Ringsholt)

• Ole Michael Raun Hansen (nyvalgt ved fredsvalg)

9. Bemyndigelse

Dirigenten oplyste, at bestyrelsen anmoder generalforsamlingen om bemyndigelse til at foretage ændringer i de vedtagne forslag til ændringer af pensionsvilkårene, hvis myndighederne måtte kræve det af hensyn til registrering eller godkendelse. Det er et fast punkt på dagsordenen.

Dirigenten åbnede herefter for debat om forslaget og konstaterede, at der ikke var bemærkninger og afslut­tede herefter debatten.

Dirigenten oplyste, at beslutningen træffes ved simpelt flertal og satte herefter forslaget under afstemning.

Dirigenten oplyste resultatet af afstemningen: FOR: 85; IMOD: 0; BLANK: 3

28

BeslutningGeneralforsamlingen godkendte bemyndigelsen til bestyrelsen om at foretage ændringer i de ved­tagne forslag til ændringer af pensionsvilkårene, hvis myndighederne måtte kræve det af hensyn til registrering eller godkendelse.

10. Eventuelt

Dirigenten åbnede for debatten under punktet og oplyste, at der under dette punkt ikke kan træffes beslutnin­ger, men der kan debatteres, kommenteres og stilles spørgsmål.

Dirigenten konstaterede, at der ikke var bemærkninger, og dagsordenen herefter var udtømt.

Dirigenten takkede forsamlingen for god ro og orden, takkede sekretariatet for et rigtig godt samarbejde samt takkede teknikkerne, som har fået den elektroniske platform til at fungere.

Dirigenten gav herefter ordet til Tina Lambrecht for de afsluttende bemærkninger.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht bød velkommen til nyt bestyrelsesmedlem og nye bestyrelses­suppleanter. Endvidere blev Birgit Plough Jensen takket for sin store indsats i bestyrelsen, hvor hun har haft styr på sagerne, udvist modighed ved at sige sin mening, været meget direkte samt været god at samar­bejde med. Vi håber, at du finder mulighed for at udfolde din energi andre steder i dit arbejdsliv og på andre pladser - så tak Birgit.

Birgit Plough Jensen takkede for godt samarbejde i bestyrelsen. Jeg vil sige til hende, der følger efter mig, at hun kan glæde sig utrolig meget. Det er en forsamling, hvor man kan få lov til at ytre sig, og jeg har været på en stejl læringskurve og er lige ved at begynde at fatte, hvad det handler om. Jeg siger jer bare - jeg gør det bedre til næste valg. Så jeg er ikke færdig. Vi ses.

Bestyrelsens næstformand Tina Lambrecht takkede dirigenten, Helle Hjorth Bentz, for med kyndig hånd og myndighed at have gennemført generalforsamlingen med mange afstemninger. Tusind tak til deltagerne og de delegerede for en anderledes generalforsamling, der har krævet tålmodighed undervejs. Vi kan forhå­bentlig tage erfaringer fra i dag videre med os, så flere i fremtiden kan være digitalt koblet på generalforsam­lingerne ud over dem, der måtte møde op fysisk. Tak for bidrag fra vores nye administrerende direktør, Jon Johnsen, som for første gang er trådt ind på scenen over for de delegerede. Hele embedsværket i PKA blev takket for gennemførelse af generalforsamlingen og for det daglige arbejde, hvor der er et rigtig godt samar­bejde.

Tina Lambrecht oplyste, at der er to ting, hun særligt havde bemærket ved dagens generalforsamling. Det var to delegerede. Dels var det Rikke, som sagde, at fællesskabet kan løfte. Dels var det Holgers smukke T- shirt, hvor der stod, at uret tikker, og hjertet banker. I dag har vi et slogan, der hedder: "Sammen giver vi mere tilbage”. Måske kan Rikkes slogan om, at fællesskabet kan løfte, og Holgers hjerte, der banker, være med til at løfte os ind i en fremtid, hvor hjertet helt klart banker for både ansvarlige, grønne og sociale inve­steringer, men hvor hjertet også banker for medlemmerne. Tak for nu.

Generalforsamlingen sluttede ca. kl. 13.45

Dato: 3- lolo