Fondo de Pensiones Voluntarias Visión - 2

Es un atractivo mecanismo de ahorro voluntario que le permite disfrutar de alivios tributarios, contar con beneficios financieros y construir un capital para cumplir sus metas y sueños, mejorando su calidad de vida y su seguridad pensional.

Para Personas Naturales

• El ahorro en el Fondo de Pensiones Voluntarias Visión, le permite disminuir la Retención en la Fuente y el Impuesto de Renta. Este beneficio lo disfruta al mantener sus ahorros en el Fondo por lo menos 10 años, o al destinarlos para adquisición de vivienda o al cumplir los requisitos de pensión, teniendo en cuenta los requisitos de ley. (Artículo 126-1 Estatuto Tributario).

• A través del Fondo de Pensiones Voluntarias Visión, tanto en el momento del aporte como en el momento del retiro aplica la exención del Gravamen a los Movimientos Financieros o 4x1000, bajo cumplimiento de los requisitos de ley. (Ley 1430 de 2010).

• Los rendimientos generados por los aportes realizados al Fondo de Pensiones Voluntarias Visión, están exentos de Retención en la Fuente, cuando se retiran con el cumplimiento de los requisitos de ley. (Artículo 126-1 Estatuto Tributario).

¿Qué es el

Fondo de Pensiones Voluntarias Visión?

¿Cuáles son los beneficios del Fondo de Pensiones Voluntarias Visión?

• Puede disfrutar de opciones de inversión a la medida, con lo que de acuerdo a su perfil de riesgo y horizonte de inversión, podrá maximizar sus rendimientos según sus planes de ahorro y planeación tributaria y pensional.

• El ahorro que haga en el Fondo de Pensiones Voluntarias Visión, le permite reducir su brecha pensional, contar con una eficiente herramienta de planeación financiera y mejorar su bienestar futuro personal y familiar.

Para Personas Jurídicas a través de Planes Empresariales

• Las empresas pueden ser patrocinadoras de los planes de ahorro de sus trabajadores y hacer aportes a través del Fondo de Pensiones Voluntarias Visión con el fin de contribuir al mejoramiento de su bienestar laboral y pensional.

Largo Plazo

Objetivo Perfil

Volat

ilidad

%

Corto Plazo

Tiem

po

Crecimiento

Crecimientoy Renta

Renta

Preservaciónde Capital

Dinámico

Moderado

Conservador

Perfil Dinámico: Prefiere una inversión que tenga posibilidades de obtener altos rendimientos a pesar de la volatilidad que pueda implicar su portafolio. Su objetivo de inversión está orientado a un alto crecimiento de su patrimonio.

Perfil Moderado: El inversionista moderado conoce y está consciente de las ventajas de la diversificación. Está dispuesto a aceptar ciertos riesgos en cuanto a la fluctuación de sus rendimientos. Su objetivo de inversión combina la obtención de una rentabilidad adecuada con un mayor crecimiento de su patrimonio.

Perfil Conservador: El inversionista conservador es una persona con baja tolerancia al riesgo, que generalmente antepone la liquidez y la estabilidad de su patrimonio al rendimiento que pueda obtener. Sus objetivos de inversión están enfocados en la preservación del capital.

De acuerdo con el objetivo de ahorro que tenga, su horizonte de inversión y el nivel de volatilidad que esté dispuesto a asumir con el fin de alcanzar un mejor futuro, lograr metas personales y familiares entre otras, usted puede definir su perfil financiero dentro de las siguientes posibilidades:

¿Sabe usted cuál es su perfil financiero?

Fondo de Pensiones Voluntarias Visión - 3

• Los aportes empresariales pueden ser condicionados, para lo cual la patrocinadora define los requisitos que deben cumplirse para que los trabajadores sean beneficiarios de dichos aportes.

• Las empresas disfrutan de alivios tributarios en Impuesto de Renta y CREE, así como de beneficios laborales, al estructurar Planes Empresariales en el Fondo de Pensiones Voluntarias Visión.

Recuerde siempre tener presente su perfil de riesgo al momento de evaluar nuestras opciones de inversión

Portafolio Estable

Busca el crecimiento de su capital de forma estable en pesos, procurando obtener rentabilidad con baja volatilidad.

Este portafolio está diseñado para personas que quieran invertir en pesos en el corto y mediano plazo con un perfil de inversión conservador.

Opciones de inversión a la medida:

Usted puede elegir su opción de inversión de acuerdo con su perfil de riesgo y plazo, a la medida de sus necesidades, potencializando su inversión en activos financieros e inmobiliarios tales como:

• Títulos de Renta Fija Locales e internacionales (CDTs, TES, Bonos).

• Títulos de Renta Variable Locales e internacionales (Acciones).

• Fondos de Inversión.• Otras Opciones locales e internacionales (Colcap,

Monedas, Notas estructuradas, Otros índices).• Inmuebles Urbanos (Bodegas, Locales, Oficinas,

Casas, Apartamentos).

¿Cuáles son las alternativas de inversión del Fondo de Pensiones Voluntarias Visión?

Alianza Fiduciaria es una entidad financiera independiente que inicia sus actividades en el mercado financiero Colombiano a mediados de la década de los 80. Somos los gestores y administradores de los patrimonios que nos entregan, con criterios de confidencialidad y transparencia, correspondiendo con nuestro mejor esfuerzo a la confianza depositada en nosotros. De aquí que la relación con nuestros Clientes sea la de socios y mandatarios de confianza. Nos enfocamos al logro de los objetivos de nuestros clientes.

¿Quiénes somos? Alianza Fiduciaria forma parte de la organización Delima, un conjunto de empresas comerciales, financieras e industriales con más de 60 años en el mercado.

A partir de 2014, Advent International, cuarto Fondo de Capital Privado más grande del mundo, adquiere una participación importante en la compañía, trayendo consigo la implementación de estándares de gestión con altos niveles de exigencia y calidad, lo cual nos fortalece frente al crecimiento y competitividad en la región.

Las firmas calificadoras Fitch Ratings Colombia S.A y Value & Risk Ratings han otorgado las siguientes calificaciones a Alianza Fiduciaria

Nuestras calificaciones

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Más Altos EstandaresFitch Ratings Alianza Fiduciaria S.A Como

Administrador de Activos de Inversión

AAA Value & Risk RatingsComo Riesgo de Contraparte Fondo de Pensiones Voluntarias Visión

Fitch Ratings otorgó al Fondo la máxima calificaciónal riesgo crediticio y la segunda en riesgo de mercado

2AAA

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Objetivo de InversiónEl Fondo de Pensiones Voluntarias Visión (FPVV), es un instrumento de ahorro con fines pensionales, a favor de las personas naturales, el cual permite aportes tanto de éstas como de personas jurídicas que patrocinan el plan de ahorro. El objetivo principal del Fondo es ser un eficiente vehículo de ahorro hacia la construcción del capital que permita un mejor futuro pensional y/o la realización de proyectos de vida, para lo que, de acuerdo al perfil de riesgo del partícipe, ofrece oportunidades de inversión en activos financieros a su medida y permite alivios tributarios.

¿Por qué invertir en el Fondo?

El FPVV está diseñado para que los ahorros sean invertidos en activos que se ajusten al perfil de riesgo, horizonte de inversión y expectativas de ahorro de los partícipes, buscando su rentabilidad, por lo que ofrece una excelente posibilidad de diversificación estratégica en Activos Inmobiliarios, de Renta Fija y Renta Variable, en armonía con el régimen legal de inversiones. Adicionalmente, el partícipe cuenta con los beneficios tributarios y el acompañamiento integral y permanente para la planeación financiera y pensional de los afiliados.

Riesgos del Portafolio

El Fondo Abierto Alianza se encuentra expuesto a los siguientes riesgos sobre títulos valores:

Riesgo emisor: Posibilidad de incurrir en pérdidas ocasionadas por el incumplimiento de una obligación

Tipo de Fondo

Caracteristicas del Fondo Abierto Alianza Sin Pacto de Permanencia Mínima

Fondo de Pensiones Voluntarias.

Perfil de Riesgo del Fondo• El Portafolio Estable está diseñado para

Inversionistas con perfil conservador. • El perfil de las Opciones de Inversión varía según

los activos que las componen.

Horizonte de Inversión/Pacto de PermanenciaPlan de Pensiones Voluntarias Abierto con Opciones de Inversión que pueden tener Pacto Mínimo de Permanencia según lo establezca Alianza.

Estrategia del FondoLos recursos del FPV son invertidos en el Portafolio Estable, y si el partícipe lo desea, podrá invertir hasta el 90% del saldo en su cuenta individual, en Opciones de Inversión, de acuerdo a su perfil de riesgo y horizonte de inversión.

Activos Admisibles para InversiónEl Portafolio Estable invierte en títulos de bajo riesgo preferiblemente de Renta Fija. En las Opciones de Inversión el inversionista puede realizar

CalificaciónValor del FondoComisión de Administración

Rentabilidad 30 díasRentabilidad 180 díasRentabilidad Último AñoMonto Mínimo de Inversión

Adición MínimaRetiro Mínimo

3/AAACOP 264,520,28Portafolio Estable: Segúntabla Reglamento FPVOpciones de Inversión: 2% EA8,460% EA5,780% EA5.100% EAPortafolio Estable: No aplicaOpciones de Inversión:COP 200.000

contractual por parte del emisor de un título valor.Riesgo de mercado: Posibilidad de incurrir en pérdidas como consecuencia de la variación en el precio de los activos financieros.

Riesgo de liquidez: Posibilidad de perder dinero por el hecho de no contar con los recursos líquidos suficientes para atender el cumplimiento oportuno de una obligación. Incluye también la posibilidad de perder dinero por no poder liquidar oportunamente un activo financiero.

Riesgo de concentración: Es el cual se genera debido a la falta de diversificación o el exceso de concentración de inversiones aceptables para invertir del portafolio, en emisores o en matrices, calificaciones crediticias, grupos económicos, sectores de la economía, modalidades de pago de los instrumentos o indexación. Riesgo de contraparte: Posibilidad de perder capital como consecuencia del incumplimiento de una contraparte en una obligación contractual adquirida.

Fondo de Pensiones Voluntarias Visión

combinaciones en activos financieros como CDTs y Bonos de entidades financieras, títulos emitidos por el Gobierno Colombiano en pesos y dólares y Bonos emitidos por empresas del Sector Real, buscando una adecuada composición de vencimientos con tendencia al mediano y largo plazo.