Protection sociale organiser les passerelles entre les acteurs de la retraite et de la prévoyance

Animé par : Jean-Charles NAIMI, Rédacteur en chef délégué - L’AGEFI ACTIFS

Patrick AUDELYDirecteur commercial et marketing

ALPTIS

Olivier RENARDGérant

ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES

Jean-Jacques CALIGARISDirecteur développement

et risques spéciauxMETLIFE

Jean-Jacques CALIGARISJean-Jacques CALIGARISDirecteur développement et risques spéciaux

METLIFE

1. Un projet, un financement professionnel

4. Recherche de financements

professionnelsau développement

6. Chefs d’entreprise acteurs de la transmission

Création

Croissance

Développement

Transmission 5. Anticipation de la transmission

OBO, LBO, MBOPrévoyance associé

2. Protéger un savoir faire, assurer la pérennité de

l’entreprise

Assurance Emprunteur

Prévoyance Transmission

3. Protéger le TNS et défiscalisation

La prévoyance, un élément indispensable de la gestion patrimoniale globale haut de gamme

Prévoyance Homme cléPrévoyance Madelin

Assurance Emprunteur

La prévoyance haut de gamme, tous les acteurs sont concernés

Un exemple de dossier sur-mesure

Patrick AUDELYPatrick AUDELYDirecteur commercial et marketing

ALPTIS

• 1/3 des clients des CGPI estiment leur équipement en prévoyance insuffisant (+ qu’en 2013)

• 2% ont souscrit leurs produits via 1 CGPI

• 20% 1 CAS

• 77% 1 IP, 1 banque ou 1 Cie d’assurance

• 92 % des clients des CGPI n’ont pas effectué de bilan prévisionnel

• 2/3 des CGPI ne proposent pas de produit Prévoyance

• 90 % des clients des CGPI trouvent leur CGPI crédible ou légitime ou les 2 pour leur proposer de la Prévoyance

• Les 2/3 des clients aimeraient que leur CGPI leur parle Prévoyance

• La dépendance est un sujet de préoccupation (90%)

• Pour 96,2% des clients des CGPI, la retraite et une question de prévoyance.

CGPI : la prévoyance en 3D

Délaisser Déléguer Déployer

!?... Mise en relation Formation Accompagnement

Interprofessionnalité

Plateforme/assureur Courtier grossiste / assureur

Direction commerciale Direction commerciale

CGPI Courtiers

Rémunération ?

Clients (TNS, dirigeants

d’entreprise, particuliers…)

Approche ?

Suivi ?

SANTE PRÉVOYANCE

PATRIMOINE ÉPARGNE RETRAITE

Problématiques

Oliver RENARDOliver RENARDGérant

ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES

• Animer le cabinet : Proposer des thèmes d’animations et de formations.Créer des fiches d’accompagnement de bilan sur la protection sociale.

• Le Groupement permet de mettre le cabinet à l’abri des impératifs commerciaux des compagnies ( CF PRES ACPR ***).

• Modèle Souple permettant d’adapter la rémunération à l’implication du cabinet.

• Passer de la recommandation à la collaboration.

• Sociétés dont les parts sont détenues avec des E.C.

Modèle de collaboration avec les EC : Le cabinet associé

Les préconisations de l’ACPR