Embed Size (px)
Citation preview
PROSPEKTUSREKSA DANA PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG
• Tanggal Mulai Penawaran: XX XXXXXXX2016
REKSADANAPANINDANACAMPURANGEMILANG(selanjutnya disebut "PANIN DANACAMPURANGEMILANG")adalah Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang Nomor 8 tahun 1995ten tang PasarModal beserta peraturan pelaksanaannya.
PANINDANACAMPURANGEMILANGbertujuan untuk memberikan tingkat pertumbuhan investasi yang relatifstabil metalui investasi pada Efek bersifat ekuitas, Efek Bersifat Utang dan instrumen pasar uang.
PANIN DANA CAMPURANGEMILANG akan melakukan investasi dengan komposisi portofolio investasiminimum 1%(satu persen) dan maksimum 79%(tujuh puluh sembilan persen) dari Nilai Aktiva Bersih padaEfek bersifat ekuitas yang diterbitkan oleh korporasi berbadan hukum Indonesia yang ditawarkan melaluiPenawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia; minimum 1% (satu persen) danmaksimum 79% (tujuh puluh sembilan persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek Bersifat Utang yangditerbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia yangditawarkan melalui Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia yang telahmendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di OJK dan masuk dalam kategorilayak investasi (investment grade); dan minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluhsembilan persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuhtempo kurang dari 1 (satu) tahun dan/atau deposito; sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku diIndonesia.
PENAWARAN UMUM
PT Panin Asset Management sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit PenyertaanPANINDANACAMPURANGEMILANGsecara terus menerus sampai dengan jumlah 1.000.000.000 (satu miliar)Unit Penyertaan.
Setiap Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGditawarkan dengan harga sama dengan NilaiAktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp. 1.000,- (seribu Rupiah) pada hari pertama penawaran. Selanjutnyaharga pembelian setiap Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANGditetapkan berdasarkan NilaiAktiva Bersih per Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG pada akhir Hari Bursa yangbersangkutan.
Pemegang Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG dikenakan biaya pembelian UnitPenyertaan (subscription fee) sebesar maksimum 4% (empat persen) dari nilai transaksi pembelianUnit Penyertaan, biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee) sebesar maksimum 0,5%(nol koma lima persen) dari nilai transaksi penjualan kembali Unit Penyertaan dan biaya pengalihaninvestasi (switching fee) sebesar maksimum 2% (dua persen) dari nilai transaksi pengalihan investasi.Uraian lengkap mengenai alokasi biaya dan imbalan jasa dapat dilihat pada Bab IX tentang AlokasiBiaya dan Imbalan Jasa.
BANK KUSTODIAN
DDBSPT Bank CBS IndonesiaDBS Bank Tower, 22th FloorJI. Prof. Or. Satrio Kav. 3-5Jakarta 12940, IndonesiaTelepon: (021)2988 5000Faksmili: (021) 2988 4299Website: WMY.dbs.com
SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN REKSA DANA INI ANDA HARUS TERLEBIH DAHULUMEMPELAJARI lSI PROSPEKTUS INI KHUSUSNYA PADA BAGIAN MANAJER INVESTASI (BAB III), TUJUAN INVESTASI,KEBIJAKAN INVESTASI, PEMBATASAN INVESTASI DAN KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI (BAB V) MANFAATINVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA (BAB VIII).
Manajer Investas1
PanlnAsset ManagementSubsidiary of PT Panin Sekuritas Tbk,PT Panln Asset ManagementGedung Bursa Erek Indonesia. Tower I, lanta! 3JI Jenderal Sudlrman Kav 52.53Jakarta 12190, IndonesiaTelepon: (62-21) 515 0595Faksimile: (62-21) 5150601
Prospektus ini diterbitkan di Jakarta pa tanggal XXXXXXXXXXXX
....---. - i'iifWidias
MANAJER INVESTASITELAH MEMPEROLEHIZIN SEBAGAI MANAJER INVESTASI01 PASARMODAL DARI OTORITASPASAR MODAL DAN DALAM MELAKUKAN KEGIATAN USAHANYAMANAJERINVESTASIDIAWASIOLEHOTORITASJASA KEUANGAN
BERLAKUNYAUNDANG-UNDANGNO. 21 TAHuN 2011TENTANGOTORITASJASA KEUANGAN
("UNDANG-UNDANGOJK")
Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012 fungsi, tugas danwewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal telah beralih dariBAPEPAMdan LK kepada Otoritas Jasa Keuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujuk dan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada ataudirujuk kepada kewenangan BAPEPAMdan LK, menjadi kepada OJK.
UNTUK DIPERHATIKAN
PANIN DANACAMPURANGEMILANGtidak termasuk produk investasi dengan penjaminan.Sebelum membeli Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANG, calon PemegangUnit Penyertaan harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dandokumen penawaran lainnya. lsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlahsuatu saran baik dari sisi bisnis, hukum, maupun perpajakan. Oleh karena itu, calonPemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasihat daripihak-pihak ketiga yang kompeten sehubungan dengan investasi dalam PANIN DANACAMPURANGEMILANG.Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapatkemungkinan Pemegang Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG akanmenanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGyang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihakketiga yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, perpajakan, maupun aspeklain yang relevan.
BAB XV
BAB XVI
BAB XVII
BAB'
BAB II
BABIII
BABIV
BAB V
BAB VII
BAB VIII
BABIX
BAB X
BAB XI
BAB XII
BAB XIII
BAB XIV
DAFTAR lSI
ISTILAH DAN DEFINISI .............................................••.................•.............. 3
KETERANGAN MENGENAI PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG ..........•................•.... 11
MANAJER INVESTASI ........................................................•......•.........••..... 14
BANK KUSTODIAN .............................................•..................................... 15TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI, PEMBATASAN INVESTASI, DAN
KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI. .............................•........•................ 17
BAB VI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM PORTOFOLIO
PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG ...................•................•..........•........•..... 21
PERPAJAKAN .........................................................•..•...............•........... 23
MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA ...•...............•..•..... 24
ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA ....................•......................................... 27
HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN '" ..................•................... 30
PEMBUBARAN DAN L1KUIDASI ................................•......•........•..•.......•......... 32
PENDAPAT DARI SEGI HUKUM .........•....... '" .•........•..........•...................•....... 36
PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN ....•..........••............ 37
PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT
PENYERTAAN .....•........•............•....... '" ..........•.............................. " 41
PERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN INVESTASI. ...............•..................... 44
PENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN ..•........•...........•......••...........•.. .47
SKEMA PEMBELlAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN DAN
PENGALIHAN INVESTASI PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG .......................•..... .48
BAB XVIII PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN .•..................•............ 50
BAB XIX PENYELESAIAN SENGKETA .•.............................................•..........••.......•..... 51
BAB XX PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGAN
PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN ..............................•......••............................ 52
2
BAB I ISTILAH DAN DEFINISI
1.1. AFILIASI
Afiliasi adalah:a. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai derajat
kedua, baik secara horisontal maupun vertikal;b. Hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau Komisaris dari
pihak tersebut;c. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan dimana terdapat 1 (satu) atau lebih
anggota Direksi atau Komisaris yang sama;d. Hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik langsung maupun
tidak langsung, mengendalikan atau dikendalikan oleh perusahaan tersebut;e. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang dikendalikan baik langsung
maupun tidak langsung oleh pihak yang sama; atauf. Hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama.
1.2. AGEN PENJUAL EFEKREKSADANA
Agen Penjual Efek Reksa Dana adalah Agen Penjual Efek Reksa Dana sebagaimanadimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 39/POJK.04/2014 tanggal30 Desember 2014 perihal Agen Penjual Efek Reksa Dana beserta seluruhperubahannya, yang ditunjuk oleh Manajer Investasi untuk melakukan penjualanUnit Penyertaan.
1.3. BANK KUSTODIAN
Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan otoritasPasar Modal untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitumemberikan jasa penitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yangdimiliki bersama oleh lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili olehKustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasukmenerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, danmewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. Dalam hal ini BankKustodian adalah PT Bank DBSIndonesia.
1.4. BADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGAN ("BAPEPAM danLK")
BAPEPAMdan LK adalah lembaga yang melakukan pembinaan, pengaturan, danpengawasan sehari- hari kegiatan Pasar Modal sebagaimana dimaksud dalamUndang-undang PasarModal.
Sesuai Undang-Undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012, fungsi, tugas danwewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal beralih dariBAPEPAMdan LK ke Otoritas Jasa Keuangan.
1.5. BUKTI KEPEMILIKANUNIT PENYERTAAN
Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif menghimpun dana denganmenerbitkan Unit Penyertaan kepada Pemegang Unit Penyertaan.
Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingansetiap Pemegang Unit Penyertaan dalam portofolio investasi kolektif. Dengandemikian Unit Penyertaan merupakan bukti kepesertaan Pemegang Unit Penyertaandalam Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Bank Kustodian akan
3
menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan yang berisi jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan danberlaku sebagai bukti kepemilikan Unit Penyertaan ReksaDana.
1.6. EFEK
Efek adalah surat berharga.
Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal13 Juni 2016 tentang ReksaDana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif , ReksaDanaberbentuk Kontrak Investasi Kolektif hanya dapat melakukan pembelian danpenjualan atas:
a. Efek yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan diBursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri;
b. Efek yang diterbitkan danIatau dijamin oleh Pemerintah Republik Indonesia,dan/atau Efek yang diterbitkan oleh lembaga internasional dimanaPemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya;
c. Efek Bersifat Utang atau Efek Syariah berpendapatan tetap yang ditawarkantidak melalui Penawaran Umum dan telah mendapat peringkat dariPerusahaan Pemeringkat Efek;;
d. Efek Beragun Aset yang ditawarkan tidak melalui Penawaran Umum dansudah mendapat peringkat dari Perusahaan Pemeringkat Efek;
e. Efek pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo tidak lebih dari1 (satu) tahun, baik dalam Rupiah maupun dalam mata uang asing;
f. Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat berbentuk Kontrak InvestasiKolektif yang ditawarkan tidak melalui Penawaran Umum;
g. Efek derivatif; dan/atauh. Efek lainnya yang ditetapkan oleh OJK.
1.7. EFEK BERSIFAT UTANG
Efek Bersifat Utang adalah Efek yang menunjukkan hubungan utang piutang antarapemegang Efek (kreditur) dengan pihak yang menerbitkan Efek (debitur).
1.8. EFEKTIF
Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan PernyataanPendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrakinvestasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang PasarModal dan PeraturanOtoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentangReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Surat pernyataan efektifPernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh OJK.
1.9. FORMULIRPEMESANANPEMBELIANUNIT PENYERTAAN
Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan adalah formulir asli yang dipakaioleh calon Pemegang Unit Penyertaan dan/atau Pemegang Unit Penyertaan untukmembeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calonPemegang Unit Penyertaan dan/atau Pemegang Unit Penyertaan kepada Manajerinvestasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada).
1.10. FORMULIRPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
4
Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan adalah formulir asli yang dipakai olehPemegang Unit Penyertaan untuk menjual kembali Unit Penyertaan yangdimilikinya yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaankepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada).
1.11. FORMULIRPENGALIHANINVESTASI
Formulir Pengalihan Investasi adalah formulir asIi yang dipakai oleh pemegang UnitPenyertaan untuk mengalihkan investasi yang dimilikinya dalam PANIN DANACAMPURANGEMILANG ke Reksa Dana lain yang memiliki fasilitas pengalihaninvestasi yang dikelola oleh Manajer Investasi, yang diisi, ditandatangani dandiajukan oleh pemegang Unit Penyertaan kepada Manajer investasi atau AgenPenjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).
1.12. FORMULIRPROFiL PEMODALREKSADANA
Formulir Profit Pemodal Reksa Dana adalah formulir yang disyaratkan untuk diisioleh calon Pemegang Unit Penyertaan sebagaimana diharuskan oleh PeraturanBAPEPAMNomor IV.D.2 tentang Profit Pemodal Reksa Dana, yang merupakanLampiran Keputusan Ketua BAPEPAMNomor Kep-20/PM/2004 tanggal 29 April 2004,yang berisikan data dan informasi mengenai profit risiko calon Pemegang UnitPenyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGsebelum melakukan pembelian UnitPenyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang pertama kali di Manajerinvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada).
1.13. HARI BURSA
Hari Bursa adalah setiap hari diselenggarakannya perdagangan efek di Bursa EfekIndonesia, yaitu hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari tersebutmerupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari Iibur oleh Bursa EfekIndonesia.
1.14. HARI KALENDER
Hari Kalender adalah setiap hari dalam 1 (satu) tahun sesuai dengan kalendergregorius tanpa kecuali termasuk hari Sabtu, Minggu dan hari libur nasional yangditetapkan sewaktu-waktu oleh pemerintah dan Hari Kerja biasa yang karena suatukeadaan tertentu ditetapkan oleh pemerintah sebagai bukan Hari Kerja.
1.15. HARI KERJA
Hari Kerja adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari libur nasionalyang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia.
1.16. INFORMASIMATERIAL
Informasi Material adalah informasi atau fakta penting dan relevan mengenaiperistiwa, kejadian, atau fakta yang dapat mempengaruhi harga Efek pada BursaEfek dan atau keputusan pemodal, calon pemodal, atau pihak lain yangberkepentingan atas informasi atau fakta tersebut.
1.17. KETENTUANKERAHASIAANDAN KEAMANANDATA DAN/ATAU INFORMASIPRIBADIKONSUMEN
Ketentuan Kerahasiaan Dan Keamanan Data Dan/ Atau Informasi Pribadi Konsumenadalah ketentuan-ketentuan mengenai kerahasiaan dan keamanan data dan/atau
5
informasi pribadi konsumen sebagaimana diatur dalam POJKTentang PerlindunganKonsumen dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 14/SEOJK.07l2014tanggal 20 Agustus 2014 ten tang Kerahasiaan Dan Keamanan Data Dan/ AtauInformasi Pribadi Konsumen, beserta penjelasannya, dan perubahan-perubahannyadan penggantinya yang mungkin ada dikemudian hari.
1.18. KONTRAK INVESTASIKOLEKTIF
Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan BankKustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasidiberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodiandiberi wewenang untuk melaksanakan Penitipan Kolektif.
1.19. LAPORANBULANAN
Laporan Bulanan adalah laporan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang akanditerbitkan dan disampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang UnitPenyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas) bulan berikut yangmemuat sekurang-kurangnya (a) nama, alamat, judul akun, dan nomor akun dariPemegang Unit Penyertaan, (b) Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada akhirbulan, (e) Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan,(d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, (e)tanggal setiap pembagian uang tunai (jika ada), (f) rineian dari portofolio yangdimiliki dan (g) Informasi mengenai ada tidaknya mutasi (pembelian dan/ataupenjualan kembali dan/ atau pengalihan) atas Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan pada bulan sebelumnya. Apabila pada bulansebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali dan/ataupengalihan) atas jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan, maka Laporan Bulanan akan memuat tambahan informasi mengenai (a)jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki pada awal periode, (b) tanggal, Nilai AktivaBersih dan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli atau dijual kembali (dilunasi) ataudialihkan pada setiap transaksi selama periode dan (e) rineian status pajak daripenghasilan yang diperoleh Pemegang Unit Penyertaan selama periode tertentudengan tetap memperhatikan kategori penghasilan dan beban (jika ada)sebagaimana dimaksud dalam peraturan mengenai laporan reksa dana. Pada saatProspektus ini dibuat peraturan mengenai laporan Reksa Dana yang berlaku adalahPeraturan BAPEPAM Nomor X.D.1 yang merupakan Lampiran Keputusan KetuaBAPEPAMNomor Kep-06/PM/2004 tanggal 9 Februari 2004 tentang Laporan ReksaDana (UPeraturan BAPEPAMNomor X.D.1U).
1.20. MANAJER INVESTASI
Manajer Investasi dalam hal ini PT Panin Asset Management adalah Pihak yangkegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabahnya ataumengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah, keeualiperusahaan asuransi, dana pensiun dan bank yang melakukan sendiri kegiatanusahanya berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
1.21. METODEPENGHITUNGANNILAI AKTIVA BERSIH(NAB)
Metode Penghitungan NAB adalah metode yang digunakan dalam menghitung NilaiAktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan Peraturan BAPEPAM& LK NO.IV.C.2.tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, yang merupakanLampiran Keputusan Ketua BAPEPAM& LK Nomor KEP-3671BL/2012 tanggal 9 Juli2012 (UPeraturan BAPEPAM& LK No. IV.C.2.U) beserta peraturan pelaksanaanlainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua Dewan Komisioner OJK.
6
1.22. NASABAH
Nasabah adalah pihak yang menggunakan jasa Penyedia Jasa Keuangan di SektorPasar Modal dalam rangka kegiatan investasi di Pasar Modal baik diikuti denganatau tanpa melalui pembukaan rekening Efek sebagaimana dimaksud dalam POJKtentang Prinsip Mengenal Nasabah. Dalam Prospektus ini istilah Nasabah sesuaikonteksnya berarti calon Pemegang Unit Penyertaan dan Pemegang UnitPenyertaan.
1.23. NILAI AKTIVA BERSIH(NAB)
NAB adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari ReksaDanadikurangi seluruh kewajibannya.
Metode Penghitungan NAB Reksa Dana harus dilakukan sesuai dengan PeraturanBAPEPAMdan LK Nomor IV.C.2 tentang Nilai PasarWajar Dari Efek Dalam PortofolioReksa Dana, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAMdan LK NomorKEp.367/BL/2012 tanggal9 Juli 2012 ("Peraturan BAPEPAMdan LK Nomor IV.C.2"),dimana perhitungan NAB menggunakan nilai pasar wajar yang ditentukan olehManajer Investasi. NABReksaDanadihitung dan diumumkan setiap Hari Bursa.
1.24. NILAI PASARWAJAR
Nilai Pasar Wajar (fair market value) dari Efek adalah nilai yang dapat diperolehmelalui transaksi Efek yang dilakukan antar para pihak yang bebas bukan karenapaksaan atau likuidasi.Perhitungan Nilai Pasar Wajar dari suatu Efek dalam portofolio Reksa Dana harusdilakukan sesuai dengan Peraturan BAPEPAM& LK No. IV.C.2. beserta peraturanpelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua Dewan KomisionerOJK.
1.25. OTORITASJASA KEUANGAN("OJK")
OJK adalah lembaga yang independen dan bebas dari campur tangan pihak lain,yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan, pengawasan,pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam Undang.undang No.21 Tahun 2011 tentang OJK ("Undang.Undang OJK").
Sesuai Undang.Undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012, fungsi, tugas danwewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal beralih dariBAPEPAMdan LK ke OJK.
1.26. PANINDANACAMPURANGEMILANG
PANIN DANACAMPURANGEMILANGadalah reksa dana terbuka berbentuk KontrakInvestasi Kolektif berdasarkan Undang.Undang PasarModal beserta pelaksanaannyadi bidang reksa dana yang termaktub dalam akta Kontrak Investasi Kolektif REKSADANA PANIN DANACAMPURANGEMILANGNo. 73 tanggal 25 Oktober 2016, dibuatdihadapan Leolin Jayayanti, S.H. M.Kn., notaris di Jakarta, yang dibuat oleh danantara PT Panin Asset Management sebagai Manajer Investasi dan PT Bank DBSIndonesia sebagai Bank Kustodian.
1.27. PEMEGANGUNIT PENYERTAAN
Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak.pihak yang membeli dan memiliki UnitPenyertaan dalam PANINDANACAMPURANGEMILANG.
7
1.28. PENAWARANUMUM
Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANGyang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual UnitPenyertaan kepada masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-undang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak InvestasiKolektif.
1.29. PENITIPANKOLEKTIF
Penitipan Kolektif adalah Jasa penitipan atas Efek yang dimiliki bersama oleh lebihdari satu pihak yang kepentingannya diwakili oleh kustodian.
1.30. PENYEDIAJASA KEUANGANDI SEKTORPASARMODAL
Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal adalah Perusahaan Efek yangmelakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek,dan/atau Manajer Investasi, serta Bank Umum yang menjalankan fungsi Kustodian.Dalam Kontrak ini istilah Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal sesuaikonteksnya berarti Manajer Investasi dan Bank Kustodian dan atau Agen PenjualEfek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).
1.31. PERNYATAANPENDAFTARAN
Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh ManajerInvestasi kepada OJK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal danPeraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.0412016 tanggal 13 Juni 2016tentang ReksaDana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif.
1.32. POJK TENTANGPERLINDUNGANKONSUMEN
POJK tentang Perlindungan Konsumen adalah Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNomor 1/POJK.07/2013 tanggal 26 Juli 2013 ten tang Perlindungan Konsumen SektorJasa Keuangan, beserta penjelasannya, dan perubahan-perubahannya danpenggantinya yang mungkin ada dikemudian hari.
1.33. POJKTENTANG PRINSIPMENGENALNASABAH
POJK tentang Prinsip Mengenal Nasabah adalah Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNomor 221POJK.04/2014 tanggal 18 November 2014 ten tang Prinsip MengenalNasabah Oleh Penyedia Jasa Keuangan Di Sektor Pasar Modal besertapenjelasannya, dan perubahan-perubahannya dan penggantinya yang mungkin adadikemudian hari.
1.34. POJK TENTANGREKSADANABERBENTUKKIK
POJKTentang Reksa Dana Berbentuk KIK adalah Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentang Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif beserta penjelasannya, dan perubahan-perubahannyadan penggantinga yang mungkin ada dikemudian hari.
1.35. PORTOFOLIOEFEK
Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan PANIN DANACAMPURANGEMILANG.
8
1.36. PRINSIPMENGENALNASABAH
Prinsip Mengenal Nasabahadalah prinsip yang diterapkan Penyedia Jasa Keuangandi Sektor PasarModal untuk:a. Mengetahui latar belakang dan identitas Nasabah;b. Memantau rekening Efek dan transaksi Nasabah; danc. Melaporkan Transaksi KeuanganMencurigakan dan transaksi keuangan yang
dilakukan secara tunai;sebagaimana diatur dalam POJKtentang Prinsip Mengenal Nasabah.
1.37. PROSPEKTUS
Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yangdigunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan calon PemegangUnit Penyertaan membeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atauinformasi yang berdasarkan peraturan OJK yang dinyatakan bukan sebagaiProspektus.
1.38. REKSADANA
Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana darimasyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek olehManajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapatberbentuk: (i) Perseroan Terbuka atau Tertutup; atau (ii) Kontrak InvestasiKolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalahKontrak investasi Kolektif.
1.39. SEOJKTENTANGPROSEDURPENYELESAIANKESALAHANPENGHITUNGANNILAIAKTIVA BERSIHREKSADANA
SEOJKTentang Prosedur Penyelesaian Kesalahan Penghitungan Nilai Aktiva BersihReksa Dana adalah Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 1/SEOJK.04/2015tanggal 21 Januari 2015 tentang Prosedur Penyelesaian Kesalahan PenghitunganNilai Aktiva Bersih Reksa Dana beserta penjelasannya, dan perubahan-perubahannya dan penggantinga yang mungkin ada dikemudian hari.
1.40. SURATKONFIRMASITRANSAKSIUNIT PENYERTAAN
Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah surat atau bukti konfirmasitertulis kepemilikan Unit Penyertaan yang mengkonfirmasikan pelaksanaanperintah pembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan dan/ataupengalihan investasi dari Pemegang Unit Penyertaan dan menunjukkan jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan serta berlaku sebagaibukti kepemilikan Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG. SuratKonfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akan diterbitkan oleh Bank Kustodian dandikirimkan kepada Pemegang Unit Penyertaan baik secara langsung atau melaluiManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah:a. aplikasi pembelian Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdari
Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik oleh (incomplete applicatian) Manajer investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh Manajer investasi (jika ada) dan pembayaran untukpembelian tersebut diterima dengan baik oleh Bank Kustodian (in goad fund)serta Unit Penyertaan diterbitkan oleh Bank Kustodian;
b. aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in
9
complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada); dan
C. aplikasi pengalihan investasi dalam PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer investasi (jika ada).
1.41. UNDANG-UNDANG PASARMODAL
Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-undang Republik Indonesia Nomor 8tahun 1995 tentang PasarModal.
1.42. UNIT PENYERTAAN
Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingansetiap pihak dalam portofolio investasi kolektif.
10
BAB II KETERANGAN MENGENAI PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG
2.1. PEMBENTUKANPANINDANACAMPURANGEMILANG
PANINDANACAMPURANGEMILANGadalah Reksa Dana berbentuk Kontrak InvestasiKolektif sebagaimana termaktub dalam akta KONTRAKINVESTASIKOLEKTIFREKSADANA PANIN DANACAMPURANGEMILANGNo. 73 tanggal 25 Oktober 2016, dibuatdihadapan Leolin Jayayanti, S.H. M.Kn., notaris di Jakarta (selanjutnya disebutUKontrak Investasi Kolektif PANINDANACAMPURANGEMILANGu), antara PT PaninAsset Management sebagai Manajer Investasi dengan PT Bank DBSIndonesia sebagaiBank Kustodian.
PANIN DANACAMPURANGEMILANGtelah mendapat surat pernyataan efektif dariOJK sesuai dengan Surat No. S.XXX/D.04/2016 tanggal XXXXXXXX2016.
2.2. PENAWARANUMUM
PT Panin Asset Management sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umumatas Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGsecara terus menerussampai dengan jumlah 1.000.000.000 (satu miliar) Unit Penyertaan.
Setiap Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG ditawarkan denganharga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp 1.000,' (seribu Rupiah)pada hari pertama penawaran. Selanjutnya harga pembelian setiap UnitPenyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGditetapkan berdasarkan Nilai AktivaBersih PANINDANACAMPURANGEMILANGpada akhir Hari Bursa yang bersangkutan.
2.3. PENGELOLAPANINDANACAMPURANGEMILANG
PT Panin Asset Management sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenagaprofesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi.
a. Komite Investasi
Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasidalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari.hari sesuaidengan tujuan investasi. Komite Investasi terdiri dari:
Anggota : Mu'min Ali GunawanAries LimanKunMawiraMade RugehRamiaLi KwongWing
Mu'min Ali GunawanWarga Negara Indonesia. Pendiri dari Panin Grup dan menjabat sebagaiPresiden Komisaris PT Panin Sekuritas Tbk.
Aries LimanWarga Negara Indonesia, lulusan dari Technische Hochschule Karlsruhe,Jerman. Sejak 1982, menekuni industri tekstil dan garmen dan saat inimenjabat sebagai Direktur dari beberapa perusahaan tekstil. Telah aktif
11
dalam Pasar Modal sejak 1987. Saat ini menjabat sebagai Wakil PresidenKomisaris PT Panin Sekuritas Tbk.
Kun MawiraWarga Negara Indonesia. Saat ini menjabat sebagai Presiden Direktur dariPT Rana Sankara (eksportir dan manufaktur garmen) dan perusahaanafiliasinya serta menjabat sebagai Komisaris PT Panin Sekuritas Tbk. Telahaktif berkiprah di pasar modal Indonesia sejak 1988.
Made Rugeh RamiaWarga Negara Indonesia, lulusan Fakultas Ekonomi Gajah Mada dan NewYork Institute of Finance, dengan spesialisasi dalam Analisis Saham danKeuangan. Memulai karirnya sebagai pengawas di Direktorat JendralPengawasan Keuangan Negara, kemudian pada Direktorat Jendral MoneterDepartemen Keuangan, sampai dengan 1977. Menjadi pegawai BAPEPAM&LK (sejak didirikan) dari 1977-1989. Bergabung dengan Bank Pasifik di tahun1989 dan kemudian dengan Panin Grup sebagai Presiden Direktur dari PTPanin Sekuritas Tbk. sejak 1991-2009 dan sejak tahun 2009 menjabatsebagai Komisaris Independen.
Made Rugeh Ramia telah memperoleh izin perorangan di bidang PenasehatInvestasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkan Surat Keputusan KetuaBAPEPAM Nomor: KEP-24/PM.PI/1995 tanggal 29 Mei 1995 dan izinperorangan sebagai Wakil Penjamin Emisi Efek dari otoritas Pasar Modalberdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor KEP-68/PM/IP/PEE/1993 tanggal18 November 1993.
Li Kwong WingWarga Negara Indonesia, Saat ini bekerja sebagai Investment Advisor padaPT Patria Nusa Adamas dan sebagai Komisaris pada PT Panin AssetManagement. Telah aktif sebagai investor di Bursa Hongkong dan Bursa EfekJakarta sejak tahun 1980.
b. Tim Pengelola Investasi
Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian ataskebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikanbersama dengan Komite Investasi. Tim Pengelola Investasi terdiri dari:
Winston SualWarga Negara Indonesia, lulus dari Fakultas Ekonomi Universitas Indonesiadengan spesialisasi pada Uang dan Perbankan. Memulai karirnya di pasarmodal Indonesia pada tahun 1989 sebagai Floor Trader. Sebelum bergabungdengan PT Panin Sekuritas Tbk. pada tahun 1994 menjabat sebagai Direkturdari PT Phillindo Santana Perkasayang membawahi bidang perdagangan daninvestasi saham. Saat ini menjabat sebagai Direktur dan bertanggung jawabdalam bidang Manajemen Investasi.
Winston Sual telah memperoleh izin perorangan di bidang PenasehatInvestasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkan Surat Keputusan KetuaBAPEPAMNomor: KEP-05/PM-PI/1995 tanggal 18 Januari 1995 dan izinperorangan sebagai Wakil Penjamin Emisi Efek dari otoritas Pasar Modalberdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-33/PM/IP/PEE/1996 tanggal11 April 1996.
12 •
Benjamin SiahaanWarga Negara Indonesia adalah lulusan dari Southeastern University,Washington D.C dengan gelar Bachelor of Arts dan Master of BusinessAdministration in Financial Management dan bergabung dengan PT PaninSekuritas,Tbk pada tahun 2005 sebagai Fixed Income Analyst dan Agustus2011 sebagai Dealer pada PT Panin Asset Management dan saat inibertanggung jawab atas pengelolaan produk reksa dana pendapatan tetapPanin Dana Utama Plus 2; Panin Gebyar Indonesia 2; Panin USDollar; PaninDana Unggulan.Benjamin Siahaan telah memperoleh izin perorangan sebagai Wakil ManajerInvestasi dari BAPEPAMdan LK berdasarkan Surat Keputusan Nomor:Kep50/BL/MW1/2011 tanggal 6 Juni 2011.
Jimmy Hidayat
Warga Negara Indonesia, lulus dari Purdue University dengan mendapatkangelar Master of Science di bidang Aerospace & Industrial Engineering,setelah sebelumnya mendapatkan gelar Bachelor of Science dari universitasyang sama. Memulai karirnya di bidang pasar modal Indonesia pada tahun2008 sebagai analis ekuitas di PT Panin Sekuritas. Saat ini menjabat sebagaiManajer Investasi dan mengepalai divisi Riset di PT.Panin Asset Management
Jimmy Hidayat telah memperoleh izin perorangan sebagai Wakil Manajerinvestasi (WMI) dari otoritas PasarModal berdasarkan Surat Keputusan KetuaBAPEPAMdan LK Nomor: KEP-23/BL/WM1/2011 tanggal 8 Maret 2011, izinperorangan sebagai Wakil Perantara Pedagang Efek (WPPE) dari otoritasPasar Modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAMdan LK Nomor:Kep-396/BL/WPPE/2011 tanggal 5 Juli 2011, izin sebagai Wakil PenjaminEmisi Efek (WPEE)dari otoritas Pasar Modal berdasarkan Surat KeputusanKetua BAPEPAMdan LK Nomor :Kep-37/BL/WPEE/2011 tanggal 15 Juli 2011dan telah Lulus Ujian CFAlevel 3.
13
BAB 11/ MANAJER INVESTASI
3.1. KETERANGANSINGKATTENTANGMANAJER INVESTASI
PT Panin Asset Management didirikan berdasarkan Akta Nomor 32 tanggal 17 Maret2011 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta dan telahmendapat persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia RepublikIndonesia dengan Surat Keputusan Nomor AHU-20880.AH.Ol.0l.Tahun 2011tertanggal 26 April 2011.
Anggaran dasar PT Panin Asset Management terakhir diubah dengan Akta Nomor 38tanggal 7 Desember 2011, dibuat di hadapan Fathiah Helmi, SHdan telah mendapatpersetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia denganSurat Keputusan NO.AHU-AH.0l.l0-40243 tanggal12 Desember 2011.
PT Panin Asset Management telah memperoleh izin usaha sebagai Manajer Investasidari otoritas Pasar Modal dengan Surat Keputusan Nomor: KEP-06/BLIMI/2011tanggal 18 Agustus 2011.
Susunan Angllota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:
Susunananggota Direksi dan Dewan Komisaris PT Panin Asset Management padasaat Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut:
DireksiPresiden DirekturDirektur
Dewan KomisarisPresiden KomisarisKomisaris
Winston S.A.SualRidwan Soetedja
Jamilah Mawira SungkarLi KwongWing
3.2. PENGAlAMANMANAJER INVESTASI
PT Panin Asset Management sebagai Manajer Investasi hingga saat ini telahmengelola 16 Reksa Dana yaitu: Panin Dana Maksima, Panin Dana Prima, PaninDana Utama Plus II, Panin Dana Unggulan, Panin Gebyar Indonesia II, Panin Dana USDollar, Panin Dana Bersama, Panin Dana Bersama Plus, Panin Dana Syariah Saham,Panin Dana Likuid, Panin dana Syariah Berimbang, Panin Dana Prioritas,Panin DanaUltima, Panin Fleksi Maxi, Panin Dana Teladan, Panin Dana PendapatanBerkala,Panin Dana Infrastruktur Bertumbuh dengan total dana kelolaan sampaiJuni tahun 2015 adalah lebih dari Rp 11.1 Triliun.
3.3. PIHAKYANGTERAFILIASIDENGANMANAJERINVESTASI
Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi adalah PT Bank Pan IndonesiaTbk dan PT Panin Sekuritas Tbk.
14
BABIV BANK KUSTODIAN
4.1. KETERANGANSINGKATMENGENAIBANKKUSTODIAN
Sebagai bagian dari rencana ekspansi bisnis Bank DBS limited Singapore dalammemperluas jaringan usahanya di Asia, pada tahun 2006, melalui PT. Bank DBSIndonesia (DBSI) mengajukan ijin pembukaan usaha dan operasional Kustodian keBadan Pengawasan Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM& LK). Setelahdilakukan proses pemeriksaan dan pengujian atas kelayakan sistem dan lokasioperasional Kustodian, pada tanggal 9 Agustus 2006 BAPEPAMdan LK menerbitkanijin Kustodian kepada PT. Bank DBS Indonesia dengan Keputusan Nomor KEP-02lBLlKstd/2006.
Setelah mendapatkan ijin Kustodian dari BAPEPAMdan LK, PT. Bank DBSIndonesiamelakukan pembukaan rekening depositori di Kustodian Sentral Efek Indonesia(KSEI).
Dalam rangka mendukung peningkatan layanan nasabah dan jenis produk, pada bulanDesember 2007 DBSImengimplementasikan layanan Fund Administration. Layanan iniditujukan bagi perusahaan Manajer Investasi yang menerbitkan produk Reksa Danamaupun Lembaga Keuangan lainnya yang membutuhkan jasa layanan FundAdministration.
Setelah berhasil menjalankan usaha dan operasional Kustodian selama 3 tahun, DBSImengajukan permohonan sebagai Sub Registry bagi Penyimpanan dan PenyelesaianTransaksi SBI dan Surat Utang Negara (SUN) ke Bank Indonesia. Pada bulan Oktober2009, ijin sebagai Sub Registry diberikan oleh Bank Indonesia dan setelah melalui ujicoba pada sistem BI-SSSS, pada bulan January 2009 DBSI berhasil melakukanimplementasi BI-SSSS.
Dalam memenuhi harapan nasabah untuk bisa melakukan alternatif investasi, padabulan Agustus 2010, antara KPEIdan DBSI telah menandatangani Perjanjian PinjamMeminjam Efek untuk kepentingan nasabah.
PT Bank DBS Indonesia telah mendapat sertifikasi kesesuaian Syariah untuk jasalayanan kustodian dari Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia berdasarkanSurat Keputusan No. 001.32.03/DSN-MUI/1I112014tanggal 21 Maret 2014.
4.2. PENGALAMANBANK KUSTODIAN
Kegiatan Kustodian di DBSIdidukung oleh sumber daya manusia yang berpengalamanlebih dari 5-10 tahun dalam industri perbankan dan pasar modal. Dalam halmenjalankan kegiatan operasional untuk menyelesaian transaksi nasabah Kustodian,DBSIdidukung oleh sistem yang menggunakan teknologi terkini dan selalu melakukanpeningkatan agar mampu bersaing dalam memenuhi harapan nasabah akan sistemyang fleksibel, seiring dengan kecenderungan pasar dan kompleksitas produk. Dalammencapai sistem operasional yang efisien dan aman, sistem Kustodian DBSItersambung secara STP dengan KSEI ((-BEST) , BI-SSSS,sistemFund Administrationdan internal bank.
Layanan jasa di Kustodian DBSIterdiri dari :1. Pembukaan Rekening Danadan Kustodian2. Penyimpanan Efek3. Penyelesaian Transaksi Efek
15
4. Sub Registry SBI& SUN5. Penyelesaian Transaksi Efek melalui Euroclear atau Clearstream6. Tindakan Korporasi (Corporate Action)7. Administrasi ReksaDana (Fund Administration)8. Pinjam Meminjam Efek melalui KPEI9. Pelaporan dan Konfirmasi10. Tagihan Biaya Jasa Kustodian (Billing) dan Rekonsiliasi.
Perencanaan Kesinambungan Usaha (Business Continuity Plan) dan ManajemenResiko Operasional (Operational Management Risk).
PT Bank DBSIndonesia memiliki lokasi DRC(Disaster Recovery Center) sekitar 30-45menit dari kantor pusat di Jl. DBSBank Tower Lantai 33 Jakarta dan mengadakanpengujian BusinessContunuity Plan (BCP)minimal 2 (dua) kali dalam setahun.
4.3. PIHAK YANGTERAFILIASIDENGANBANKKUSTODIAN
Pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian adalah PT DBS VickersSecurities.
16
BAB V TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI, PEMBATASAN INVESTASI,DAN KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI
Dengan memperhatikan peraturan perundangan yang berlaku, dan ketentuan-ketentuanlain dalam Kontrak Investasi Kolektif PANIN DANACAMPURANGEMILANG, maka TujuanInvestasi, Kebijakan Investasi, Pembatasan Investasi, dan Kebijakan Pembagian HasilInvestasi PANINDANACAMPURANGEMILANGadalah sebagai berikut:
5.1. TUJUAN INVESTASI
PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG bertujuan untuk memberikan tingkatpertumbuhan investasi yang relatif stabil melalui investasi pada Efek bersifatekuitas, Efek Bersifat Utang dan instrumen pasar uang.
5.2. KEBIJAKAN INVESTASI
PANIN DANA CAMPURANGEMILANGakan melakukan investasi dengan komposisiportofolio investasi:
minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluh sembilan persen)dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat ekuitas yang diterbitkan olehkorporasi berbadan hukum Indonesia yang ditawarkan melalui Penawaran Umumdan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia;minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluh sembilan persen)dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek Bersifat Utang yang diterbitkan olehPemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesiayang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di BursaEfek Indonesia yang telah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkatEfek yang terdaftar di OJK dan masuk dalam kategori layak investasi(investment grade);dan minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluh sembilanpersen) dari Nilai Aktiva Bersih pada instrumen pasar uang dalam negeri yangmempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun dan/atau deposito;
sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.
Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi di atas denganPeraturan yang berlaku dari OJK dan kebijakan yang dikeluarkan oleh OJK.
Manajer Investasi dapat mengalokasikan kekayaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGpada kas dan/atau setara kas hanya dalam rangka pengelolaan risikoinvestasi portofolio yang bersifat sementara, penyelesaian transaksi Efek,pemenuhan kewajiban pembayaran kepada Pemegang Unit Penyertaan dan biaya-biaya PANIN DANA CAMPURANGEMILANGberdasarkan Kontrak Investasi KolektifPANINDANACAMPURANGEMILANG.
Kebijakan investasi sebagaimana disebutkan di atas wajib telah dipenuhi olehManajer Investasi paling lambat 150 (seratus lima puluh) Hari Bursa setelahefektifnya pernyataan pendaftaran PANINDANACAMPURANGEMILANG.
Manajer Investasi dilarang melakukan perubahan atas kebijakan investasi PANINDANACAMPURANGEMILANGtersebut di atas, kecuali dalam rangka:a. Penyesuaian terhadap peraturan baru dan/atau perubahan terhadap
peraturan perundang-undangan; dan/ataub. Penyesuaian terhadap kondisi tertentu yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa
Keuangan.
17
5.3. PEMBATASAN INYESTASI
Sesuai dengan POJK Tentang Reksa Dana Berbentuk KIK dalam melaksanakanpengelolaan PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG, Manajer Investasi dilarangmelakukan tindakan yang dapat menyebabkan PANINDANACAMPURANGEMILANG:
(i) memiliki Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yanginformasinya tidak dapat diakses dari Indonesia melalui media massa atausitus web;
(ii) memiliki Efek yang diterbitkan oleh 1 (satu) perusahaan berbadan hukumIndonesia atau berbadan hukum asing yang diperdagangkan di Bursa Efekluar negeri lebih dari 5% (lima persen) dari modal disetor perusahaandimaksud atau lebih dari 10%(sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANGpada setiap saat;
(iii) memiliki Efek bersifat ekuitas yang diterbitkan oleh perusahaan yang telahmencatatkan Efek-nya pada Bursa Efek di Indonesia lebih dari 5% (limapersen) dari modal disetor perusahaan dimaksud;
(iv) memiliki Efek yang diterbitkan oleh 1 (satu) Pihak lebih dari 10%(sepuluhpersen) dari Nilai Aktiva Bersih ReksaDana pada setiap saat, kecuali;
a. Sertifikat Bank Indonesia;b. Efek yang diterbitkan dan/atau dijamin oleh Pemerintah
Republik Indonesia; dan/ataud. Efek yang diterbitkan oleh lembaga keuangan internasional dimana
Pemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya.
(v) memiliki Efek derivatif:
a. yang ditransaksikan di luar Bursa Efek dengan 1 (satu) pihakLembaga Jasa Keuangan dengan nilai eksposur lebih dari 10%(sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana pada setiapsaat; dan
b. dengan nilai eksposur global bersih lebih dari 20%(dua puluh persen)dari Nilai Aktiva Bersih ReksaDana pada setiap saat;
(vi) memiliki Efek BeragunAset yang ditawarkan melalui Penawaran Umum lebihdari 20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana pada setiapsaat dengan ketentuan setiap seri Efek Beragun Aset tidak lebih dari 10%(sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih ReksaDana pada setiap saat;
(vii) memiliki Efek Bersifat Utang, Efek Syariah berpendapatan tetap, EfekBeragun Aset, dan/atau Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat yangditawarkan tidak melalui Penawaran Umum yang diterbitkan oleh 1 (satu)Pihak lebih dari 5%(lima persen) dari Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana padasetiap saat atau secara keseluruhan lebih dari 15%(lima belas persen) dariNilai Aktiva Bersih Reksa Dana pada setiap saat, kecuali yang diterbitkanoleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau Pemerintah Daerah;
(viii) memiliki Unit Penyertaan suatu Dana Investasi Real Estat berbentuk KontrakInvestasi Kolektif yang ditawarkan melalui Penawaran Umum lebih dari 20%(dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana pada setiap saat
18
dengan ketentuan setiap Dana Investasi Real Estat tidak lebih dari 10%(sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih ReksaDana pada setiap saat;
(ix) memiliki Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat berbentuk KontrakInvestasi Kolektif, jika Dana Investasi Real Estat berbentuk Kontrak InvestasiKolektif tersebut dan Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektifdikelola oleh Manajer Investasi yang sarna;
(x) memiliki Portofolio Efek berupa Efek yang diterbitkan oleh Pihak yangterafiliasi dengan Manajer Investasi lebih dari 20% (dua puluh persen) dariNilai Aktiva Bersih Reksa Dana pada setiap saat, kecuali hubungan Afiliasiyang terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal PemerintahRepublik Indonesia;
(xi) memiliki Efek yang diterbitkan oleh pemegang Unit Penyertaan dan/atauPihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan berdasarkan komitmen yangtelah disepakati oleh Manajer Investasi dengan pemegang Unit Penyertaandan/atau Pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan;
(xii) membeli Efek dari calon atau pemegang Unit Penyertaan dan/atau Pihakterafiliasi dari calon atau pemegang Unit Penyertaan kecuali dilakukan padaharga pasar wajar;
(xiii) terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali, atauperdagangan Efek sebagaimana dimaksud dalam POJKTentang Reksa DanaBerbentuk KIK;
(xiv) terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimilik (short sale);
(xv) terlibat dalam transaksi marjin;
(xvi) menerima pinjaman secara langsung termasuk melakukan penerbitanobligasi atau Efek Bersifat Utang lainnya, kecuali pinjaman jangka pendekdengan jangka waktu paling lama 1 (satu) bulan dalam rangka pemenuhantransaksi pembelian kembali dan/atau pelunasan paling banyak 10%(sepuluh persen) dari nilai portofolio Reksa Dana pada saat terjadinyapinjaman;
(xvii) memberikan plnJaman secara langsung, kecuali pembelian obligasi, EfekBersifat Utang lainnya, dan/atau penyimpanan dana di bank;
(xviii) membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum, jikaPenjamin Emisi Efek dari Penawaran Urnurn tersebut adalah PerusahaanEfek yang merupakan Manajer Investasi itu sendiri atau Afiliasi dari ManajerInvestasi tersebut, kecuali:a. Efek Bersifat Utang yang ditawarkan mendapat peringkat layak
investasi; dan/ataub. terjadi kelebihan permintaan beli dari Efek yang ditawarkan.
Larangan membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umumdari Afiliasi Manajer Investasi tersebut tidak berlaku jika hubungan Afiliasitersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal PemerintahRepublik Indonesia;
(xix) terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasil dengan ManajerInvestasi itu sendiri atau Afiliasi dari Manajer Investasi dimaksud;
19 •
(xx) membeli Efek Beragun Aset, jika:a. Efek Beragun Aset tersebut dan Reksa Dana berbentuk Kontrak
Investasi Kolektif dimaksud dikelola oleh Manajer investasi yangsama; dan/atau
b. Manajer Investasi Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektifterafiliasi dengan kreditur awal Efek Beragun Aset, kecuali hubunganAfHiasi tersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modalPemerintah; dan
(xxi) terlibat dalam transaksi penjualan Efek dengan janji membeli kembali danpembelian Efek dengan janji menjual kembali.
Larangan tersebut di atas didasarkan pada peraturan yang berlaku saat Kontrak inidibuat, yang mana dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kebijakan yangditetapkan oleh Pemerintah di bidang Pasar Modal dan surat persetujuan lain yangdikeluarkan oleh OJK berkaitan dengan pengelolaan ReksaDana berbentuk KontrakInvestasi Kolektif.
Pembatasan investasi tersebut di atas merupakan kutipan dari peraturanyang berlaku. Sesuai dengan kebijakan investasinya, PANIN DANA CAMPURANGEMILANGtidak akan berinvestasi pad a Efek luar negeri.
5.4. KEBIJAKAN PEMBAGIANHASIL INVESTASI
Setiap hasH investasi yang diperoleh PANIN DANACAMPURANGEMILANGdari danayang diinvestasikan, jika ada, akan dibukukan ke dalam PANIN DANA CAMPURANGEMILANGsehingga selanjutnya akan meningkatkan NHai Aktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANG.
Pemegang Unit Penyertaan yang ingin menikmati hasH investasi dapat melakukanpenjualan kembali Unit Penyertaan.
20
BAB VI METODE PENGH!TUNGAN NILA! PASAR WAJAR DAR! EFEK DALAMPORTOFOLIO PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG
Metode penghitungan nilai pasar wajar Efek dalam portofolio PANIN DANA CAMPURANGEMILANGyang digunakan oleh Manajer investasi adalah sesuai dengan POJK TentangReksaDana Berbentuk KIK.
Peraturan BAPEPAMdan LK Nomor IV.C.2 dan POJKTentang Reksa Dana Berbentuk KIK,memuat antara lain ketentuan sebagai berikut:1. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib dihitung dan
disampaikan oleh Manajer Investasi kepada Bank Kustodian paling lambat pukul17.00 WIB (tujuh belas Waktu Indonesia Barat) setiap Hari Bursa, dengan ketentuansebagai berikut:a. Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang aktif diperdagangkan di Bursa
Efek menggunakan informasi harga perdagangan terakhir atas Efek tersebut diBursa Efek;
b. Penghitungan Nilai PasarWajar dari:1) Efek yang diperdagangkan di luar Bursa Efek (over the counter);2) Efek yang tidak aktif diperdagangkan di Bursa Efek;3) Efek yang diperdagangkan dalam denominasi mata uang asing;4) Instrumen pasar uang dalam negeri, sebagaimana dimaksud dalam POJKTentang ReksaDana Berbentuk KIK;
5) Efek lain yang transaksinya wajib dilaporkan kepada Penerima LaporanTransaksi Efek sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Nomor X.M.3 tentangPenerima Laporan Transaksi Efek;
6) Efek lain yang berdasarkan Keputusan BAPEPAMdan LK dapat menjadiPortofolio Efek ReksaDana; dan/atau
7) Efek dari perusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besar akanpailit, atau gagal membayar pokok utang atau bunga dari Efek tersebut,
menggunakan harga pasar wajar yang ditetapkan oleh LPHE sebagai hargaacuan bagi Manajer Investasi.
c. Dalam hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek tidak mencerminkanNilai Pasar Wajar pada saat itu, penghitungan Nilai Pasar Wajar dari Efektersebut menggunakan harga pasar wajar yang ditetapkan oleh LPHE sebagaiharga acuan bagi Manajer Investasi.
d. Dalam hal LPHE tidak mengeluarkan harga pasar wajar terhadap Efeksebagaimana dimaksud dalam angka 2 huruf b butir 1) sampai dengan butir 6),dan angka 2 huruf c dari Peraturan BAPEPAMdan LK No. IV.C.2 ini, ManajerInvestasi wajib menentukan Nilai PasarWajar dari Efek dengan itikad baik danpenuh tanggung jawab berdasarkan metode yang menggunakan asas konservatifdan diterapkan secara konsisten, dengan mempertimbangkan antara lain:1) harga perdagangan sebelumnya;2) harga perbandingan Efek sejenis; dan/atau3) kondisi fundamental dari penerbit Efek.
e. Dalam hal LPHE tidak mengeluarkan harga pasar wajar terhadap Efek dariperusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besar akan pailit, ataugagaI membayar pokok utang atau bunga dari Efek tersebut, sebagaimanadimaksud pada angka 2 huruf b butir 7) dari Peraturan BAPEPAMdan LK No.IV.C.2 ini, Manajer Investasi wajib menghitung Nilai Pasar Wajar dari Efekdengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metode yangmenggunakan asas konservatif dan diterapkan secara konsisten denganmempertimbangkan:1) harga perdagangan terakhir Efek tersebut;2) kecenderungan harga Efek tersebut;
21
3) tingkat bunga umum sejak perdagangan terakhir (jika berupa Efek BersifatUtang);
4) informasi material yang diumumkan mengenai Efek tersebut sejakperdagangan terakhir;
5) perkiraan rasio pendapatan harga (price earning ratio), dibandingkandengan rasio pendapatan harga untuk Efek sejenis (jika berupa saham);
6) tingkat bunga pasar dari Efek sejenis pada saat tahun berjalan denganperingkat kredit sejenis (jika berupa Efek Bersifat Utang); dan
7) harga pasar terakhir dari Efek yang mendasari (jika berupa derivatif atasEfek).
f. Dalam hal Manajer Investasi menganggap bahwa harga pasar wajar yangditetapkan LPHE tidak mencerminkan Nilai Pasar Wajar dari Efek dalamportofolio ReksaDanayang wajib dibubarkan karena:1) diperintahkan oleh OJK sesuai peraturan perundang-undangan di bidang
PasarModal; dan/atau2) Berdasarkan POJK Tentang Reksa Dana Berbentuk KIK total Nilai Aktiva
Bersih kurang dari Rp. 10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah) selama 120(seratus dua puluh) hari bursa secara berturut-turut,
Manajer Investasi dapat menghitung sendiri Nilai Pasar Wajar dari Efektersebut dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metodeyang menggunakan asas konservatif dan diterapkan secara konsisten.
g. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana yang diperdagangkandalam denominasi mata uang yang berbeda dengan denominasi mata uangReksa Dana tersebut, wajib dihitung dengan menggunakan kurs tengah BankIndonesia.
2. Penghitungan Nilai Aktiva Bersih ReksaDana, wajib menggunakan Nilai PasarWajardari Efek yang ditentukan oleh Manajer investasi.
3. Nilai Aktiva Bersih per saham atau Unit Penyertaan dihitung berdasarkan NilaiAktiva Bersih pada akhir Hari Bursa yang bersangkutan, setelah penyelesaianpembukuan Reksa Dana dilaksanakan, tetapi tanpa memperhitungkan peningkatanatau penurunan kekayaan Reksa Dana karena permohonan pembelian dan/ataupelunasan yang diterima oleh Bank Kustodian pada hari yang sama.
0) LPHE (Lembaga Penilaian Harga Efek) adalah Pihak yang telah memperoleh izin usahadari BAPEPAMdan LK untuk melakukan penilaian harga Efek dalam rangka menetapkanharga pasar wajar, sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Nomor V.C.3 yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAMdan LK Nomor Kep-183/BL/2009tanggal 30 Juni 2009 tentang Lembaga Penilaian Harga Efek.
Manajer Investasi dan Bank Kustodian akan memenuhi ketentuan dalam PeraturanBAPEPAMdan LK Nomor IV.C.2 tersebut di atas, dengan tetap memperhatikan peraturan,kebijakan dan persetujuan OJKyang mungkin dikeluarkan atau diperoleh kemudian setelahdibuatnya Prospektus ini.
22
BAB VII PERPAJAKAN
Berdasarkan Peraturan Perpajakan yang berlaku, penerapan Pajak Penghasilan (PPh) ataspendapatan ReksaDana yang berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, adalah sebagai berikut:
Uraian PerlakuanDasar HukumPPh
a. Pembagian uang tunai (dividen) PPh tarif Pasal4 (1) UU PPhumum
b. BungaObligasi PPhFinal' Pasal 4 (2) & Pasal 17 (7) UU PPhjo. Pasal2 (1) & Pasal 3 PPNomor 16 tahun 2009
c. Capital gain/Diskonto Obligasi PPhFinal' Pasal 4 (2) & Pasal 17 (7) UU PPhjo. Pasal2 (1) & Pasal 3 PPNomor 16 tahun 2009
d. Bunga Deposito dan Diskonto PPhFinal Pasal2 PPNomor 131 tahun 2000 jo. PasalSertifikat Bank Indonesia (20%) 3 Keputusan Menteri Keuangan R.1.Nomor
S1/KMK.04/2001
e. Penjualan Sahamdi Bursa (Sales PPhFinal PPNomor 41 tahun 1994 jo. Pasal1 PPTax) (0,1%) Nomor 14 tahun 1997
f. Commercial Paper dan Surat PPhtarif Pasal 4 (1) UU PPhUtang lainnya umum
,Sesuai dengan Peraturan Pemerintah R.I. Na. 100 Tahun 2013 ("PP No. 100 Tahun 2013") besarnya PajakPenghasilan (PPh) atas bunga dan/atau diskonto dari Efek 8ersifat Utang yang diterima Wajib Pajak ReksaDana yang terdaftar poda OJK adalah sebagai berikut:1) 5%(lima persen) untuk tahun 2014 sampai dengan tahun 2020; dan2) 10%(sepuluh persen) untuk tahun 2021 dan seterusnya.
Informasi perpajakan tersebut di atas dibuat oleh Manajer Investasi berdasarkanpengetahuan dan pengertian dari Manajer Investasi atas peraturan perpajakan yang adasampai dengan Prospektus ini dibuat. Apabila di kemudian hari terdapat perubahan atauperbedaan interpretasi atas peraturan perpajakan yang berlaku, maka Manajer Investasiakan menyesuaikan informasi perpajakan di atas.
Bagi calon Pemegang Unit Penyertaan asing disarankan untuk berkonsultasi denganpenasihat perpajakan mengenai perlakuan pajak investasi sebelum membeli UnitPenyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANG.Sesuai peraturan perundang.undangan dibidang perpajakan yang berlaku pada saat Prospektus ini dibuat, bagian laba termasukpelunasan kernbali (redemption) Unit Penyertaan yang diterima Pemegang UnitPenyertaan dikecualikan sebagai objek Pajak Penghasilan (PPh).
Dalam hal terdapat pajak yang harus dibayar oleh calon Pemegang Unit Penyertaan sesuaiperaturan perundang.undangan di bidang perpajakan yang berlaku, pemberitahuan kepadacalon Pemegang Unit Penyertaan tentang pajak yang harus dibayar tersebut akandilakukan oleh Manajer Investasi dengan mengirimkan surat tercatat kepada calonPemegang Unit Penyertaan segera setelah Manajer investasi mengetahui adanya pajaktersebut yang harus dibayar oleh calon PemegangUnit Penyertaan.
Kewajiban mengenai pajak yang harus dibayar oleh Pemegang Unit Penyertaan merupakankewajiban pribadi dari PemegangUnit Penyertaan.
23
BAB VIII MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA
Pemegang Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdapat memperoleh manfaatinvestasi sebagai berikut:
a. Pengelolaan secara profesional
ReksaDana dikelola oleh PT Panin Asset Management yang bertindak sebagaimanajer investasi yang terdaftar (certified) dan berpengalaman sehinggapengelolaan investasi ReksaDana dilakukan secara sistematis dan profesionaldalam hal mikro dan makro ekonomi, pemilihan kelas aset, instrumen,counterparty, penentuan jangka waktu penempatan, tujuan investasi,diversifikasi investasi serta administrasinya.
b. Diversifikasi Investasi
Investor menempatkan dananya di Reksa Dana yang merupakan kumpulandana dari banyak investor sehingga dapat mendapatkan manfaat diversifikasiyang optimal. Diversifikasi investasi Reksa Dana adalah penyebaran investasidengan tujuan untuk mengurangi risiko investasi dan menggunakankesempatan untuk memperoleh hasil investasi yang menguntungkan.
c. Likuiditas
Likuiditas Reksa Dana terjamin karena setiap Pemegang Unit PenyertaanReksa Dana dapat mencairkan kembali investasinya setiap saat. Hakpencairan yang ditawarkan ini memberikan keleluasaan bagi Pemegang UnitPenyertaan untuk mengatur kebutuhan keuangannya, atau untukmenghentikan investasinya di ReksaDana.
d. Kemudahan Investasi
Reksa Dana menawarkan banyak kemudahan, karena investor diberikanpilihan investasi dengan strategi yang beragam, serta ditunjang oleh berbagailayanan pengelolaan investasi yang profesional. Layanan-layanan tersebutantara lain pemberian informasi tentang portofolio investor, kemudahantransaksi baik secara langsung maupun melalui sarana telekomunikasi, sistemadministrasi yang teratur, analisa portofolio ReksaDanadan analisa emiten.
e. Fleksibilitas Investasi
PemegangUnit Penyertaan diberikan keleluasaan untuk menanamkan uangnyake dalam suatu portofolio, dan kemudian keluar dari portofolio tersebutuntuk menginvestasikan uangnya dalam portofolio yang lain, yang dipandanglebih sesuai dengan tujuan dan sasaran investasinya. Keleluasaan ini tidakdapat diperoleh dalam investasi langsung di Pasar Modal, karena PemegangUnit Penyertaan harus menjual portofolionya terlebih dahulu, untukkemudian melakukan investasi dalam portofolio yang diinginkan. Prosestersebut mungkin tidak bisa dijalankan dengan cepat, terutama dalam kondisiPasarModal yang tidak likuid.
f. Transparansi
Reksa Dana ditawarkan melalui Penawaran Umum (public offering) sehinggaharus sesuai dengan peraturan yang ditetapkan oleh OJK sebagai badanpengawas di pasar modal dan semua produknya di Indonesia. Reksa Dana
24
rnernberikan inforrnasi yang transparan kepada publik rnengenai kornposisiaset dan instrurnen portofolio investasi, risiko yang dihadapi, biaya-biayayang tirnbul. Selain itu untuk proses pernbukuan dilakukan oleh pihakindependen selain Manajer Investasi yaitu Bank Kustodian dan wajib untukdiperiksa oleh Akuntan Publik yang terdaftar di OJK.
Sedangkan risiko investasi dalarn PANINDANACAMPURANGEMILANGdapat disebabkan olehbeberapa faktor antara lain:
a. Risiko Berkurangnya Nilai Aktiva Bersih Setiap Unit Penyertaan
Nilai setiap Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdapat berubahakibat kenaikan atau penurunan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana yangbersangkutan. Terjadinya penurunan Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaandapat disebabkan antara lain oleh perubahan harga efek dalarn portofolio.
b. Risiko Perubahan Kondisi Ekonorni dan Politik
Sistern ekonorni terbuka yang dianut oleh Indonesia dapat dipengaruhi olehperkernbangan ekonorni internasional, selain juga perkernbangan politik di didalarn dan luar negeri. Perubahan yang terjadi dapat rnernpengaruhi kinerjaperusahaan-perusahaan di Indonesia, terrnasuk yang tercatat di Bursa EfekIndonesia rnaupun perusahaan yang rnenerbitkan Efek utang dan instrurnenpasar uang, yang pada gilirannya dapat berdarnpak pada nilai efek yangditerbitkan perusahaan tersebut.
C. Risiko Likuiditas
Kernarnpuan Manajer Investasi untuk rnernbeli kernbali Unit Penyertaan daripernegang Unit Penyertaan tergantung pada likuiditas dari portofolio PANINDANA CAMPURANGEMILANGatau kernarnpuan dari Manajer Investasi untukrnernbeli kernbali dengan rnenyediakan uang tunai dengan segera.
d. Risiko Pernbubaran dan Likuidasi
Dalarn hal (i) diperintahkan oleh OJK; dan (ii) Nilai Aktiva Bersih PANIN DANACAMPURANGEM/LANG rnenjadi kurang dari Rp. 10.000.000.000,- (sepuluhrniliar Rupiah) selarna 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa berturut-turut, rnakasesuai dengan ketentuan POJK Tentang Reksa Dana Berbentuk KIK Pasal 45huruf c dan d serta pasal 28.1 butir (ii) dan (iii) dari Kontrak Investasi KolektifPANIN DANA CAMPURAN GEMILANG, Manajer Investasi akan rnelakukanpernbubaran dan likuidasi, sehingga hal ini akan rnernpengaruhi hasil investasiPANINDANACAMPURANGEMILANG.
e. Risiko Perubahan Peraturan dan Perpajakan
Perubahan peraturan, khususnya, narnun tidak terbatas pada peraturanperpajakan dapat rnernpengaruhi penghasilan atau laba dari PANIN DANACAMPURANGEM/LANGsehingga berdarnpak pada hasil investasi.
f. Risiko Wanprestasi
Dalarn kondisi luar biasa, penerbit surat berharga dirnana PANIN DANACAMPURAN GEMILANG berinvestasi pada Efek yang diterbitkannya dapatrnengalarni kesulitan keuangan yang berakhir pada kondisi wanprestasi dalarn
25
memenuhi kewajibannya. Hal ini akan mempengaruhi hasH investasi dari ReksaDana yang dikelola oleh Manajer investasi.
26
BABIX ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA
Dalam pengelolaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGterdapat biaya-biaya yang harusdikeluarkan oleh PANINDANACAMPURANGEMILANG,Manajer Investasi maupun PemegangUnit Penyertaan. Perincian biaya-biaya dan alokasinya adalah sebagai berikut:
9.1. BIAYAYANGMENJADI BEBAN PANINDANACAMPURANGEMILANG
a. Imbalan jasa Manajer Investasi adalah sebesar maksimum 0,7% (nol komatujuh persen) per tahun, dihitung secara harian dari Nilai Aktiva BersihPANINDANACAMPURANGEMILANGberdasarkan 365 (tiga ratus enam puluhlima) Hari Kalender per tahun atau 366 (tiga ratus enam puluh enam) HariKalender per tahun untuk tahun kabisat dan dibayarkan setiap bulan;
b. Imbalan jasa Bank Kustodian adalah sebesar maksimum 0,08% (nol koma noldelapan persen) per tahun, dihitung secara harian dari Nilai Aktiva BersihPANINDANACAMPURANGEMILANGberdasarkan 365 (tiga ratus enam puluhlima) Hari Kalender per tahun atau 366 (tiga ratus enam puluh enam) HariKalender per tahun untuk tahun kabisat dan dibayarkan setiap bulan;
c. Biaya transaksi Efek dan registrasi Efek;d. Biaya pencetakan dan distribusi pembaharuan Prospektus, termasuk laporan
keuangan tahunan yang disertai dengan laporan Akuntan yang terdaftar diOJK dengan pendapat yang lazim, kepada Pemegang Unit Penyertaansetelah PANINDANACAMPURANGEMILANGdinyatakan efektif oleh OJK;
e. Biaya pemasangan berita/pemberitahuan di surat kabar mengenai rencanaperubahan Kontrak Investasi Kolektif dan/atau prospektus (jika ada) danperubahan Kontrak Investasi Kolektif setelah PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdinyatakan efektif oleh OJK;
f. Biaya percetakan dan distribusi Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanke Pemegang Unit Penyertaan setelah PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdinyatakan efektif oleh OJK;
g. Biaya pencetakan dan distribusi Laporan Bulanan setelah PANIN DANACAMPURANGEMILANGdinyatakan efektif oleh OJK;
h. Biaya-biaya atas jasa auditor yang memeriksa laporan keuangan tahunanPANIN DANA CAMPURAN GEMILANG, setelah PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdinyatakan efektif oleh OJK; dan
i. Pengeluaran pajak yang berkenaan dengan pembayaran imbalan jasa danbiaya-biaya di atas.
9.2. BIAYAYANGMENJADI BEBANMANAJERINVESTASI
a. Biaya persiapan pembentukan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yaitubiaya pembuatan Kontrak Investasi Kolektif, pencetakan dan distribusiProspektus Awal dan penerbitan dokumen-dokumen yang diperlukantermasuk imbalan jasa Akuntan, Konsultan Hukum dan Notaris;
b. Biaya administrasi pengelolaan portofolio PANINDANACAMPURANGEMILANGyaitu biaya telepon, faksimili, fotokopi dan transportasi;
c. Biaya pemasaran termasuk biaya pencetakan brosur, biaya promosi daniklan dari PANINDANACAMPURANGEMILANG;
d. Biaya pencetakan dan distribusi formulir pembukaan rekening, FormulirProfit Pemodal ReksaDana, Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan(jika ada), Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan (jika ada) danFomulir Pengalihan Investasi (jika ada); dan
27
e. Imbalan jasa Konsultan Hukum, Akuntan, Notaris dan beban lainnya kepadapihak ketiga (jika ada) berkenaan dengan pembubaran dan likuidasi PANINDANACAMPURANGEMILANGatas harta kekayaannya.
9.3. BIAYAYANGMENJADIBEBANPEMEGANGUNIT PENYERTAAN
a. Biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee) sebesar maksimum 4%(empat persen) dari nilai transaksi pembelian Unit Penyertaan yangdikenakan pada saat Pemegang Unit Penyertaan melakukan pembelian UnitPenyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG. Biaya pembelian UnitPenyertaan tersebut merupakan pendapatan bagi Manajer Investasidan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada);
b. Biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee) sebesarmaksimum 0,5% (nol koma lima persen) dari nilai transaksi penjualankembali Unit Penyertaan, yang dikenakan pada saat Pemegang UnitPenyertaan melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMlLANG yang dimilikinya. Biaya penjualan kembali UnitPenyertaan tersebut merupakan pendapatan bagi Manajer Investasidan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada);
C. Biaya pengalihan investasi (switching fee) sebesar maksimum 2% (duapersen) dari nilai transaksi pengalihan investasi, yang dikenakan pada saatPemegang Unit Penyertaan melakukan pengalihan investasi dari PANINDANACAMPURANGEMILANG ke Reksa Dana lainnya yang memiliki fasilitaspengalihan investasi yang dikelola oleh Manajer Investasi. Biaya pengalihaninvestasi tersebut merupakan pendapatan bagi Manajer Investasi dan/atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jikaada);
d. Biaya pemindahbukuan/transfer bank (jika ada) sehubungan denganpembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan, pengembaliansisa uang pembelian Unit Penyertaan yang ditolak dan pembayaran hasilpenjualan kembali Unit Penyertaan serta pembagian hasil investasi (jikaada) ke rekening yang terdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan; dan
e. Pajak-pajak yang berkenaan dengan Pemegang Unit Penyertaan dan biaya-biaya di atas (jika ada).
9.4. Biaya Konsultan Hukum, biaya Notaris, biaya Akuntan, dan/atau biaya konsultanpajak dan konsultan lainnya dan/atau biaya-biaya lainnya menjadi beban ManajerInvestasi, Bank Kustodian dan/atau PANIN DANA CAMPURANGEMILANG sesuaidengan pihak yang memperoleh manfaat atau yang melakukan kesalahan sehinggadiperlukan jasa profesi dimaksud.
28
9.5. ALOKASI BIAYA
JENIS
Dibebankan kepada PANINDANA CAMPURANGEMILANG
BESARAN KETERANGAN
a. Imbalan JasaManajerInvestasi
b. Imbalan Jasa BankKustodian
Maks. 0,7% per tahun dihitung secara hariandari Nilai Aktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANGyang
Maks. 0,08% berdasarkan 365 Hari Kalenderper tahun atau 366 (tiga ratusenam puluh enam) Hari Kalenderper tahun untuk tahun kabisatdan dibayarkan setiap bulan.
Dibebankan kepada PemegangUnit Penyertaana. Biaya pembelian Unit Maks. 4%
Penyertaan (subscriptionfee)
b. Biaya penjualan kembali Maks. 0,5%Unit Penyertaan(redemption fee)
c. Biaya Pengalihan Investasi Max. 2%(swithing fee)
Dari nilai transaksi pembelianUnit Penyertaan
Dari nilai transaksi penjualankembali Unit Penyertaan
Dari nilai transaksi pengalihaninvestasi
Biaya pembelian Unit Penyertaandan penjualan kembali UnitPenyertaan serta pengalihaninvestasi merupakan pendapatanbagi Manajer Investasi dan/ atauAgen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada).
d. Semua biaya bank
e. Pajak-pajak yangberkenaan denganPemegang Unit Penyertaandan biaya-biaya di atas
Jika ada
Jika ada
Biaya-biaya di atas belum termasuk pengenaan pajak sesuai ketentuan peraturanperundang-undangan yang berlaku di Indonesia.
29
BAB X HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN
Dengan tunduk pada syarat-syarat sesuai tertulis dalam Kontrak Investasi Kolektif PANINDANA CAMPURANGEMILANG,setiap Pemegang Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGmempunyai hak-hak sebagai berikut:
10.1. Memperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGYaitu Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan
Pemegang Unit Penyertaan akan mendapatkan Surat Konfirmasi Transaksi UnitPenyertaan yang akan dikirimkan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah:a. aplikasi pembelian Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdari
Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) dan pembayaran untukpembelian tersebut diterima dengan baik oleh Bank Kustodian (in good fund)dan Unit Penyertaan diterbitkan oleh Bank Kustodian;
b. aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete applicatian) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada); dan
c. aplikasi pengalihan investasi dalam PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).
Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akan menyatakan antara lain jumlahUnit Penyertaan yang dibeli dan dijual kembali, investasi yang dialihkan dandimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaantersebut dibeli dan dijual kembali serta investasi dialihkan.
10.2. Menjual Kembali Sebagian Atau Seluruh Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANG
Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk menjual kembali sebagian atauseluruh Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang dimHikinyakepada Manajer Investasi setiap Hari Bursa sesuai dengan syarat dan ketentuandalam Bab XIV Prospektus.
10.3. Mengalihkan Sebagian Atau Seluruh Investasi dalam PANIN DANA CAMPURANGEMILANG
Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mengalihkan sebagian atauseluruh investasinya dalam PANIN DANA CAMPURANGEMILANG ke Reksa Danalainnya yang memHiki fasilitas pengalihan investasi yang dikelola oleh ManajerInvestasi. Pemegang Unit Penyertaan wajib tunduk pada aturan pengalihaninvestasi yang ditetapkan oleh Manajer Investasi sesuai dengan syarat danketentuan dalam Bab XV Prospektus.
10.4. Memperoleh Pembagian HasH Investasi Sesuai Kebijakan Pembagian HasHInvestasi
Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkan pembagian hasHinvestasi sesuai dengan Kebijakan Pembagian Hasil Investasi.
30
10.5. Memperoleh Informasi Mengenai NHai Aktiva Bersih Harian Setiap UnitPenyertaan Dan Kinerja PANINDANACAMPURANGEMILANG
Setiap Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkan informasiNilai Aktiva Bersih harian setiap Unit Penyertaan dan kinerja 30 (tiga puluh) hariserta 1 (satu) tahun terakhir dari PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yangdipublikasikan di harian tertentu.
10.6. Memperoleh Laporan Keuangan Tahunan
Manajer Investasi akan memberikan salinan laporan keuangan PANIN DANACAMPURANGEMILANGsekurang.kurangnya sekali dalam 1 (satu) tahun yang akandimuat di dalam pembaharuan Prospektus.
10.7. Memperoleh Laporan Bulanan (Laporan PANINDANACAMPURANGEMILANG)
Bank Kustodian wajib memberikan laporan bulanan kepada Pemegang UnitPenyertaan sesuai dengan Bab I point 16.
10.8. Memperoleh Bagian Atas HasH Likuidasi Secara Proporsional Sesuai DenganKepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal PANIN DANA CAMPURAN GEMILANGDibubarkan Dan Dilikuidasi
Dalam hal PANINDANACAMPURANGEMILANGdibubarkan dan dilikuidasi maka hasillikuidasi harus dibagi secara proporsional menurut komposisi jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan.
31
BAB XI PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI
11.1. HAL-HAL YANG MENYEBABKAN PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG WAJIBDIBUBARKAN
PANIN DANA CAMPURANGEMILANGberlaku sejak ditetapkan pernyataan efektifoleh OJK dan wajib dibubarkan, apabila terjadi salah satu dari hal-hal sebagaiberikut:a. Dalam jangka waktu 90 (sembilan puluh) Hari Bursa, PANINDANACAMPURAN
GEMILANGyang Pernyataan Pendaftarannya telah menjadi efektifmemiliki dana kelolaan kurang dari Rp. 10.000.000.000,- (sepuluh miliarRupiah); dan/atau
b. Diperintahkan oleh OJK sesuai dengan peraturan perundang-undangan dibidang PasarModal; dan/atau
c. Total Nilai Aktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMlLANGkurang dari Rp.10.000.000.000,- (sepuluh miliar Rupiah) selama 120 (seratus dua puluh)Hari Bursa berturut-turut; dan/atau
d. Manajer Investasi dan Bank Kustodian telah sepakat untuk membubarkanPANINDANACAMPURANGEMILANG.
11.2. PROSESPEMBUBARANDAN L1KUIDASIPANINDANACAMPURANGEMILANG
Dalam hal PANIN DANA CAMPURANGEMILANGwajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf a di atas, maka Manajer Investasiwajib:a. Menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada OJK dan mengumumkan
reneana pembubaran, likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi PANIN DANACAMPURANGEMILANGkepada para Pemegang Unit Penyertaan paling kurangdalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedarannasional, paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak berakhirnya jangka waktusebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf a di atas;
b. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dua) hari bursa sejakberakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf auntuk membayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hak Pemegang UnitPenyertaan dengan ketentuan bahwa perhitungannya dilakukan seearaproporsional dari Nilai Aktiva Bersih pada saat pembubaran namun tidak bolehlebih keeil dari Nilai Aktiva Bersih awal (harga par) dan dana tersebut diterimaPemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejakberakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf a diatas; dan
c. membubarkan PANIN DANACAMPURANGEMlLANGdalam jangka waktu palinglambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak berakhirnya jangka waktu sebagaimanadimaksud pada butir 11.1 huruf a di atas, dan menyampaikan laporan hasilpembubaran PANINDANACAMPURANGEMILANGkepada OJK paling lambat 10(sepuluh) Hari Bursa sejak PANINDANACAMPURANGEMILANGdibubarkan yangdisertai dengan:a. akta pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dari Notaris yangterdaftar di OJK; dan
b. laporan keuangan pembubaran PANIN DANACAMPURANGEMILANGyang diaudit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK, jika PANIN DANA CAMPURANGEMILANGtelah memiliki dana kelolaan.
Dalam hal PANIN DANA CAMPURANGEMILANGwajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf b di atas, maka Manajer Investasiwajib:
32
a. Mengumumkan pembubaran PANINDANACAMPURANGEMILANGpaling kurangdalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedarannasional paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak diperintahkan OJK, dan padahari yang sarna memberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodian untukmenghentikan perhitungan NHai Aktiva Bersih PANIN DANA CAMPURANGEMILANG;
b. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dual hari bursa sejakdiperintahkan OJK untuk membayarkan dana hasH likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwa perhitungannya dHakukansecara proporsional dari NHai Aktiva Bersih pada saat pembubaran dan danatersebut diterima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) HariBursa sejak diperintahkan pembubaran PANINDANACAMPURANGEMILANGolehOJK; dan
c. menyampaikan laporan pembubaran PANINDANACAMPURANGEMILANGkepadaOJK paling lambat 60 (enam puluh) hari bursa sejak diperintahkan pembubaranPANINDANACAMPURANGEMILANGoleh OJK dengan dokumen sebagai berikut:a. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;b. laporan keuangan pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang
diaudit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK; danc. akta pembubaran dan likuidasi PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dari
Notaris yang terdaftar di OJK.
Dalam hal PANIN DANA CAMPURANGEMILANGwajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf c di atas, maka Manajer Investasiwajib:a. Menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada OJK dengan dHengkapi kondisi
keuangan terakhir PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dan mengumumkankepada para Pemegang Unit Penyertaan rencana pembubaran, likuidasi, danpembagian hasH likuidasi PANIN DANA CAMPURANGEMILANGpaling kurangdalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedarannasional, dalam jangka waktu paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejakberakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf c diatas serta pada hari yang sarna memberitahukan secara tertulis kepada BankKustodian untuk menghentikan perhitungan NHai Aktiva Bersih PANIN DANACAMPURANGEMILANG;
b. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untuk membayarkan dana hasHlikuidasi yang menjadi hak Pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuanbahwa perhitungannya dHakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersihpada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebut diterima PemegangUnit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasi selesaidilakukan; dan
c. Menyampaikan laporan hasH pembubaran PANINDANACAMPURANGEMILANGkepada OJK paling lambat 60 (enam puluh) hari bursa berakhirnya jangkawaktu sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf c dengan dokumensebagai berikut:a. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;b. laporan keuangan pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang
diaudit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK; danc. akta pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dari Notaris yang
terdaftar di OJK
Dalam hal PANIN DANA CAMPURANGEMILANGwajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf d di atas, maka Manajer Investasiwajib:a. menyampaikan rencana pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG
kepada OJK dalam jangka waktu paling lambat 2 (dual Hari Bursa sejak
33 •
terjadinya kesepakatan pembubaran Reksa Dana oleh Manajer investasi danBank Kustodian dengan melampirkan:i) kesepakatan pembubaran dan likuidasi PANIN DANA CAMPURAN
GEMILANGantara Manajer Investasi dan Bank Kustodian;ii) kondisi keuangan terakhir;dan pada hari yang sarna mengumumkan rencana pembubaran, likuidasi, danpembagian hasH likuidasi PANIN DANA CAMPURANGEMILANG kepada parapemegang Unit Penyertaan paling kurang dalam satu surat kabar harianberbahasa Indonesia yang berperedaran nasional serta memberitahukansecara tertulis kepada Bank Kustodian untuk menghentikan perhitungan NilaiAktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANG;
b. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dua) hari bursasejak terjadinya kesepakatan pembubaran Reksa Dana untuk membayarkandana hasH likuidasi yang menjadi hak Pemegang Unit Penyertaan denganketentuan bahwa perhitungannya dHakukan secara proporsional dari NHaiAktiva Bersih pada saat likuidasi selesai dHakukan dan dana terse but diterimaPemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasiselesai dHakukan; dan
c. Menyampaikan laporan pembubaran PANIN DANA CAMPURAN GEMILANGkepada OJK paling lambat 60 (enam puluh) hari bursa sejak disepakatinyapembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dengan dokumen sebagaiberikut:a. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;b. laporan keuangan pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang
diaudit oleh AKuntan yang terdaftar di OJK; danc. akta pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dari Notaris yang
terdaftar di OJK.
11.3. Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasH dari likuidasi PANIN DANACAMPURANGEMILANGharus dibagi secara proporsional menurut komposisi jumlahUnit Penyertaan yang dimHiki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan.
11.4. Setelah dHakukannya pengumuman rencana pembubaran, likuidasi dan pembagianhasH likuidasi PANINDANACAMPURANGEMILANG,maka Pemegang Unit Penyertaantidak dapat melakukan penjualan kembali (pelunasan).
11.5. PEMBAGIANHASIL L1KUIDASI
Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasH dari likuidasi PANIN DANACAMPURANGEMILANGharus dibagi secara proporsional menurut komposisi jumlahUnit Penyertaan yang dimHiki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan.Dalam hal masih terdapat dana hasH likuidasi yang belum diambH oleh PemegangUnit Penyertaan dan atau terdapat dana yang tersisa setelah tanggal pembagianhasH likuidasi kepada Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan oleh ManajerInvestasi, maka:a. Jika Bank Kustodian telah memberitahukan dana tersebut kepada Pemegang
Unit Penyertaan sebanyak 3 (tiga) kali dalam tenggang waktu masing-masing10 (sepuluh) hari bursa serta telah mengumumkannya dalam surat kabarharian berbahasa Indonesia yang berperedaran nasional, maka danatersebut wajib disimpan dalam rekening giro di Bank Kustodian selaku BankUmum atas nama Bank Kustodian untuk kepentingan Pemegang UnitPenyertaan yang belum mengambH dana hasH likuidasi dan/atau untukkepentingan Pemegang Unit Penyertaan yang tercatat pada saat likuidasidalam jangka waktu 3 (tiga) tahun;
b. Setiap biaya yang timbul atas penyimpanan dana tersebut akan dibebankankepada rekening giro tersebut; dan
34
c. Apabila dalam jangka waktu 3 (tiga) tahun tidak diambil oleh PemegangUnit Penyertaan, maka dana tersebut wajib diserahkan oleh Bank Kustodiankepada Pemerintah Indonesia untuk keperluan pengembangan industri PasarModal.
11.6. Dalam hal Manajer Investasi tidak lagi memiliki izin usaha atau Bank Kustodiantidak lagi memiliki surat persetujuan, OJK berwenang :
a. Menunjuk Manajer Investasi lain untuk melakukan pengelolaan atau BankKustodian untuk mengadministrasikan PANINDANACAMPURANGEMILANG
b. Menunjuk salah 1 (satu) pihak yang masih memiliki izin usaha atau suratpersetujuan untuk melakukan pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG, jika tidak terdapat Manajer Investasi atau Bank Kustodianpengganti.
Dalam hal pihak yang ditunjuk untuk melakukan pembubaran PANIN DANACAMPURANGEMILANGsebagaimana dimaksud pada angka 11.6 huruf b adalah BankKustodian, Bank Kustodian dapat menunjuk pihak lain untuk melakukan likuidasiPANINDANACAMPURANGEMILANGdengan pemberitahuan kepada OJK.
Manajer Investasi atau Bank Kustodian yang ditunjuk untuk melakukan pembubaranPANINDANACAMPURANGEMILANGsebagaimana dimaksud pada pasal 11.6 huruf bwajib menyampaikan laporan penyelesaian pembubaran kepada OJK paling palinglambat 60 (enam puluh) hari bursa sejak ditunjuk untuk membubarkan PANINDANACAMPURANGEMILANGyang disertai dengan :a. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK,b. laporan keuangan pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang
diaudit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK; danc. Akta pembubaran PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dari Notaris yang
terdaftar di OJK.
11.7. Dalam hal PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdibubarkan dan dilikuidasi, makabeban biaya pembubaran dan likuidasi PANINDANACAMPURANGEMILANGtermasukbiaya Konsultan Hukum, Akuntan dan beban lain kepada pihak ketiga menjaditanggung jawab dan wajib dibayar Manajer Investasi kepada pihak-pihak yangbersangkutan.
Dalam hal Bank Kustodian atau pihak lain yang ditunjuk oleh Bank Kustodianmelakukan pembubaran dan likuidasi PANIN DANA CAMPURAN GEMILANGsebagaimana dimaksud dalam ayat 11.6 di atas, maka biaya pembubaran danlikuidasi, termasuk biaya Konsultan Hukum, Akuntan, dan Notaris serta biaya lainkepada pihak ketiga dapat dibebankan kepada PANINDANACAMPURANGEMILANG.
11.8. Manajer Investasi wajib melakukan penunjukkan auditor untuk melaksanakan auditlikuidasi sebagai salah satu syarat untuk melengkapi laporan yang wajib diserahkankepada OJK yaitu pendapat dari akuntan. Dimana pembagian hasil likuidasi (jikaada) dHakukan setelah selesainya pelaksanaan audit likuidasi yang ditandai denganditerbitkannya laporan hasHaudit likuidasi.
35
BAB XII PENDAPAT DARI SEGI HUKUM
lihat halaman selanjutnya
BABXIII PERSYARATANDANTATA CARAPEMBELIANUNIT PENYERTAAN
13.1. PEMBELIANUNIT PENYERTAAN
Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGcalon PemegangUnit Penyertaan harus sudah membaca dan mengerti isi ProspektusPANIN DANA CAMPURANGEMILANGini beserta ketentuan-ketentuan yang ada didalamnya, terutama pada bagian Manajer Investasi (BAB III), Tujuan Investasi,Kebijakan Investasi, Pembatasan Investasi dan Kebijakan Pembagian HasH Investasi(BABV) dan Faktor-faktor Risiko Yang Utama (BABVIII).
Formulir pembukaan rekening dan Formulir Profil Pemodal ReksaDanadan FormulirPemesanan Pembelian Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANGdapatdiperoleh dari Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada).
13.2. PROSEDURPEMBELIANUNIT PENYERTAAN
Para calon Pemegang Unit Penyertaan yang ingin membeli Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGuntuk pertama kali harus terlebih dahulu mengisi danmenandatangani formulir pembukaan rekening dan Formulir Profil Pemodal ReksaDana, melengkapinya dengan fotokopi bukti identitas diri (Kartu Tanda Pendudukuntuk perorangan lokal/Paspor untuk perorangan asing dan fotokopi anggaran dasar,NPWP(Nomor Pokok Wajib Pajak) serta Kartu Tanda Penduduk/Paspor pejabat yangberwenang untuk badan hukum) serta dokumen-dokumen pendukung lainnya yangditentukan oleh Manajer Investasi dengan mengacu pada Prinsip Mengenal Nasabah.
Formulir pembukaan rekening dan Formulir Profil Pemodal Reksa Dana tersebutwajib diisi dan ditandatangani oleh calon Pemegang Unit Penyertaan sebelummelakukan pembelian Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGyangpertama kali (pembelian awal) dengan dHengkapi seluruh dokumen pendukungnyatersebut.
Pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdilakukan oleh calonPemegang Unit Penyertaan dan/atau Pemegang Unit Penyertaan dengan mengisiFormulir PemesananPembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdan melengkapinya dengan bukti pembayaran jika diperlukan.
Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGbeserta bukti pembayarannya jika diperlukan dan fotokopi bukti identitas diritersebut harus disampaikan kepada Manajer Investasi secara langsung atau melaluiAgen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).
Dalam hal terdapat keyakinan adanya pelanggaran penerapan Prinsip MengenalNasabah, Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) wajib menolak pesanan pembelian Unit Penyertaan daricalon PemegangUnit Penyertaan
Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dan/atauPemegang Unit Penyertaan tersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif PANINDANACAMPURANGEMILANG,Prospektus dan dalam Formulir Pemesanan Pembelian Unit PenyertaanPANINDANACAMPURANGEMILANG.
37
Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dan/atauPemegang Unit Penyertaan yang dilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuandan persyaratan tersebut di atas akan ditolak dan tidak akan diproses.
13.3. BATASMINIMUMPEMBELIANUNIT PENYERTAAN
Minimum pembelian awal dan selanjutnya Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANG untuk setiap Pemegang Unit Penyertaan adalah sebesar Rp.1.000.000.000,- (satu miliar Rupiah).
Apabila pembelian Unit Penyertaan dilakukan melalui Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) maka dengan pemberitahuantertulis sebelumnya kepada Manajer Investasi, Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) dapat menetapkan jumlah minimumpembelian Unit Penyertaan yang lebih tinggi dari ketentuan minimum pembelianUnit Penyertaan di atas.
13.4. HARGAPEMBELIANUNIT PENYERTAAN
Setiap Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG ditawarkan denganharga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah)pada hari pertama penawaran. Selanjutnya harga pembelian setiap UnitPenyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGditetapkan berdasarkan Nilai AktivaBersih PANINDANACAMPURANGEMlLANGpada akhir Hari Bursa yang bersangkutan.
13.5. PEMROSESANPEMBELIANUNIT PENYERTAAN
Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGbeserta bukti pembayaran dan fotokopi bukti identitas diri yang telah lengkap danditerima dengan baik serta disetujui oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampai dengan pukul13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian pada Hari Bursapembelian, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva BersihPANIN DANA CAMPURANGEMILANGpada akhir Hari Bursa yang sama. Berkaitandengan hal tersebut, Manajer Investasi mengirimkan transaksi Pembelian UnitPenyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANG kepada Bank Kustodian pada HariBursa yang sama melalui 5-lnvest sesuai dengan batas waktu yang telah ditetapkanoleh penyedia 5-lnvest
Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGbeserta bukti pembayaran dan fotokopi bukti identitas diri yang telah lengkap danditerima dengan baik serta disetujui oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer lnvestasi Investasi (jika ada) setelah pukul13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian paling lambatpada hari berikutnya, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai AktivaBersih PANINDANACAMPURANGEMILANGpada akhir Hari Bursa berikutnya.Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi mengirimkan transaksi PembelianUnit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANG kepada Bank Kustodian padaHari Bursa berikutnya melalui 5-lnvest sesuai dengan batas waktu yang telahditetapkan oleh penyedia 5-lnvest.
13.6. SYARATPEMBAYARAN
Pembayaran pembelian Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURAN GEMILANGdilakukan dengan cara pemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke
38 ,
dalam rekening PANIN DANA CAMPURANGEMlLANG yang berada pada BankKustodian sebagai berikut:
BankRekeningNomor
: PT BANKDBSINDONESIA: PANINDANACAMPURANGEMILANG: 3320055903
Apabila diperlukan, untuk mempermudah proses pembelian Unit Penyertaan PANINDANA CAMPURANGEMILANG, maka atas permintaan Manajer investasi, BankKustodian dapat membuka rekening atas nama PANINDANACAMPURANGEMILANGpada bank lain. Rekening tersebut sepenuhnya menjadi tanggung jawab dari dandikendalikan oleh Bank Kustodian.
Biaya pemindahbukuan/transfer tersebut di atas, jika ada, menjadi tanggungjawab calon PemegangUnit Penyertaan dan/ atau Pemegang Unit Penyertaan.
Manajer Investasi akan memastikan bahwa semua uang para calon Pemegang UnitPenyertaan yang merupakan pembayaran untuk pembelian Unit Penyertaan PANINDANA CAMPURANGEMILANG dikreditkan ke rekening atas nama PANIN DANACAMPURANGEMILANGdi Bank Kustodian paling lambat pada akhir Hari Bursadisampaikannya transaksi pembelian Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGsecara lengkap.
13.7. SUMBER DANA PEMBAYARAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN PANIN DANACAMPURANGEMILANG
Dana pembelian Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANGsebagaimanadimaksud di atas hanya dapat berasal dari:a. calon pemegang Unit Penyertaan Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi
Kolektif;b. anggota keluarga calon pemegang Unit Penyertaan Reksa Dana berbentuk
Kontrak Investasi Kolektif;c. perusahaan tempat bekerja dari calon pemegang Unit Penyertaan Reksa
Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif; dan/ataud. Manajer Investasi, Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh
Manajer Investasi (jika ada) dan/atau asosiasi yang terkait dengan ReksaDana, untuk pemberian hadiah dalam rangka kegiatan pemasaran UnitPenyertaan PANINDANACAMPURANGEMlLANG.
Dalam hal pembelaan Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaanmenggunakan sumber dana yang berasal dari pihak sebagaimana dimaksud padahuruf b, huruf c, dan huruf d di atas, Formulir Pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGwajib disertai dengan lampiran surat pernyataan danbukti pendukung yang menunjukkan hubungan antara calon pemegang UnitPenyertaan dengan pihak dimaksud.
13.8. PERSETUJUANPERMOHONANPEMBELIANUNIT PENYERTAAN.SURATKONFIRMASITRANSAKSIUNIT PENYERTAANDAN LAPORANBULANAN
Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) dan Bank Kustodian berhak menerima atau menolak pemesananpembelian Unit Penyertaan secara keseluruhan atau sebagian. Bagi pemesananpembelian Unit Penyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian, dana pembelianatau sisanya akan dikembalikan oleh Manajer Investasi atas nama calon PemegangUnit Penyertaan dan/atau Pemegang Unit Penyertaan tanpa bunga denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftar atasnama calon PemegangUnit Penyertaan dan/atau Pemegang Unit Penyertaan.
39 ,
Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan danmengirimkannya kepada Pemegang Unit Penyertaan baik secara langsung ataumelalui Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelahaplikasi pembelian Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG dariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in completeapplication) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik oleh Bank Kustodian (in good fund).
Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan tersebut akan menyatakan jumlah UnitPenyertaan yang dibeli dan dimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaanpada saat Unit Penyertaan dibeli.
Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan bukti kepemilikan UnitPenyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANG.
Manajer Investasi tidak menerbitkan sertifikat sebagai bukti kepemilikan UnitPenyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANG.
Di samping Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan, Pemegang Unit Penyertaanakan mendapatkan Laporan Bulanan.
40
BABXIV PERSYARATANDAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI lPELUNASAN) UNITPENYERTAAN
14.1. PENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Pemegang Unit Penyertaan dapat menjual kembali sebagian atau seluruh UnitPenyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang dimilikinya dan ManajerInvestasi wajib melakukan pembelian kembali Unit Penyertaan tersebut pada setiapHari Bursa.
14.2. PROSEDURPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Penjualan kembali oleh Pemegang Unit Penyertaan dilakukan dengan menglSlFormulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGyang ditujukan kepada Manajer Investasi yang dapat disampaikan secara langsungatau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada).
Penjualan kembali Unit Penyertaan harus dilakukan sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif PANINDANACAMPURANGEMILANG, Prospektus dan dalam Formulir Penjualan Kembali Unit PenyertaanPANINDANACAMPURANGEMILANG.
Penjualan kembali Unit Penyertaan yang dilakukan menyimpang dari syarat danketentuan tersebut di atas tidak akan diproses.
14.3. BATASMINIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANDAN SALDO MINIMUMKEPEMILIKANUNIT PENYERTAAN
Batas minimum penjualan kembali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGadalah sebesar Rp. 1.000.000,- (satu juta Rupiah) bagi setiap PemegangUnit Penyertaan.
Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGyang harus dipertahankan oleh setiap Pemegang Unit Penyertaan pada Hari Bursapenjualan kembali Unit Penyertaan adalah sebesar Rp. 1.000.000.000,- (satu miliarRupiah). Apabila penjualan kembali Unit Penyertaan mengakibatkan jumlahkepemilikan Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG yang tersisakurang dari Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yangdipersyaratkan pada Hari Bursa penjualan kembali Unit Penyertaan, maka ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) harus memberitahukan kepada Pemegang Unit Penyertaan untukmelakukan penjualan kembali seluruh Unit Penyertaan yang tersisa milik PemegangUnit Penyertaan dengan mengisi Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan untukseluruh Unit Penyertaan yang tersisa tersebut.
Apabila penjualan kembali Unit Penyertaan dilakukan melalui Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) maka denganpemberitahuan tertulis sebelumnya kepada Manajer Investasi, Agen Penjual EfekReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) dapat menetapkan saldominimum kepemilikan Unit Penyertaan yang harus dipertahankan yang lebih tinggidari ketentuan saldo minimum kepemilikan Unit Penyertaan di atas.
14.4. BATASMAKSIMUMKOLEKTIFPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Manajer Investasi berhak membatasi jumlah penjualan kembali Unit PenyertaanPANIN DANACAMPURANGEMILANGdalam 1 (satu) Hari Bursa sampai dengan 10%
41
(sepuluh persen) dari total Nilai Aktiva Bersih PANIN DANA CAMPURANGEMlLANGpada Hari Bursa penjualan kernbali Unit Penyertaan. Manajer Investasi dapatrnenggunakan total Nilai Aktiva Bersih pada 1 (satu) Hari Bursa sebelurn Hari Bursaditerirnanya perrnohonan penjualan kernbali Unit Penyertaan sebagai perkiraanpenghitungan batas rnaksirnurn penjualan kernbali Unit Penyertaan pada Hari Bursapenjualan kernbali Unit Penyertaan. Batas rnaksirnurn penjualan kernbali UnitPenyertaan dari Pernegang Unit Penyertaan di atas berlaku akurnulatif denganperrnohonan pengalihan investasi dari Pernegang Unit Penyertaan (jurnlah totalperrnohonan penjualan kernbali Unit Penyertaan dan pengalihan investasi dariPernegangUnit Penyertaan).
Dalarn hal Manajer Investasi rnenerirna atau rnenyirnpan perrnohonan penjualankernbali Unit Penyertaan dalarn 1 (satu) Hari Bursa lebih dari 10%(sepuluh persen)dari total Nilai Aktiva Bersih PANIN DANA CAMPURANGEMILANGpada Hari Bursapenjualan kernbali Unit Penyertaan dan Manajer Investasi berrnaksud rnenggunakanhaknya untuk rnernbatasi jurnlah penjualan kernbali Unit Penyertaan, rnakakelebihan perrnohonan penjualan kernbali Unit Penyertaan tersebut oleh BankKustodian atas instruksi Manajer Investasi dapat diproses dan dibukukan sertadianggap sebagai perrnohonan penjualan kernbali Unit Penyertaan pada Hari Bursaberikutnya yang ditentukan berdasarkan urutan perrnohonan (first come firstserved) di Manajer Investasi. Manajer Investasi wajib memastikan FormulirPenjualan Kembali Unit Penyertaan mencantumkan konfirmasi dari Pemegang UnitPenyertaan bahwa permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan yang tidakdapat diproses pada Hari Bursa diterimanya perrnohonan penjualan kembali UnitPenyertaan tersebut di atas akan atau tidak akan diproses pada Hari Bursaberikutnya berdasarkan urutan penerimaan perrnohonan (first come first served) diManajer Investasi.
14.5. PEMBAYARANPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Pembayaran dana hasil penjualan kernbali Unit Penyertaan akan dilakukan dalarnbentuk pemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening yangterdaftar atas nama Pernegang Unit Penyertaan. Biaya pemindahbukuan/transfer,jika ada, merupakan beban dari Pemegang Unit Penyertaan. Pernbayaran dana hasilpenjualan kernbali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdilakukansesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Forrnulir PenjualanKembali Unit Penyertaan, yang telah lengkap sesuai dengan syarat dan ketentuanyang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif PANIN DANA CAMPURANGEMILANG, Prospektus dan Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan PANINDANA CAMPURANGEMILANG, diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).
14.6. HARGAPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Harga penjualan kembali setiap Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGadalah harga setiap Unit Penyertaan pada Hari Bursa yang ditentukan berdasarkanNilai Aktiva Bersih PANIN DANA CAMPURANGEMlLANG pada akhir Hari Bursaterse but.
14.7. PEMROSESANPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Formulir Penjualan Kernbali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGyang telah lengkap sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalamKontrak Investasi Kolektif PANIN DANA CAMPURANGEMILANG, Prospektus danFormulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdan diterirna dengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa
42
Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampai dengan pukul 13.00WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat), akan diproses oleh Bank Kustodianberdasarkan Nilai Aktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANGpada akhir HariBursa yang sama. Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajibmenyampaikan transaksi penjualan kembali Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMlLANG kepada Bank Kustodian pada Hari Bursa yang sama melaluiS-Invest sesuai dengan batas waktu yang telah ditetapkan oleh penyedia S-Invest
Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGyang telah lengkap sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalamKontrak Investasi Kolektif PANIN DANA CAMPURANGEMlLANG, Prospektus danFormulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGdan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) setelah pukul 13.00 WIB (tigabelas Waktu Indonesia Barat), akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan NilaiAktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANGpada akhir Hari Bursa berikutnya.Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajib menyampaikan transaksipenjualan kembali Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANG kepadaBank Kustodian pada Hari Bursa berikutnya melalui S-Invest sesuai dengan bataswaktu yang telah ditetapkan oleh penyedia S-Invest
14.8. SURATKONFIRMASITRANSAKSIUNIT PENYERTAAN
Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan yangmenyatakan antara lain jumlah Unit Penyertaan yang dijual kembali dan dimilikiserta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dijualkembali dan mengirimkannya kepada Pemegang Unit Penyertaan secara langsungdalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah aplikasi penjualan kembaliUnit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdari Pemegang Unit Penyertaantelah lengkap dan diterima dengan baik (in complete application) oleh ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada).
14.9. PENOLAKANPENJUALANKEMBALIUNIT PENYERTAAN
Setelah memberitahukan secara tertulis kepada OJK dengan tembusan kepada BankKustodian, Manajer Investasi dapat menolak pembelian kembali (pelunasan) ataumenginstruksikan Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) untuk melakukan penolakan pembelian kembali (pelunasan)Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANG,apabila terjadi hal-hal sebagaiberikut:a. Bursa Efek dimana sebagian besar Portofolio Efek PANIN DANACAMPURAN
GEMILANGdiperdagangkan ditutup; ataub. Perdagangan Efek atas sebagian besar Portofolio Efek PANIN DANA
CAMPURANGEMILANGdi Bursa Efek dihentikan; atauc. Keadaan kahar (darurat) sebagaimana dimaksud dalam Pasal 5 huruf k
Undang-Undang PasarModal beserta peraturan pelaksanaannya.
Manajer Investasi wajib memberitahukan secara tertulis hal terse but di atas kepadaPemegang Unit Penyertaan paling lambat 1 (satu) Hari Kerja setelah tanggalinstruksi penjualan kembali dari Pemegang Unit Penyertaan diterima oleh ManajerInvestasi.
Bank Kustodian dilarang mengeluarkan Unit Penyertaan baru selama peri odepenolakan pembelian kembali (pelunasan) Unit Penyertaan.
43
BAB xv PERSYARATANDANTATA CARAPENGALIHANINVESTASI
15.1. PENGALIHANINVESTASI
Pemegang Unit Penyertaan dapat mengalihkan sebagian atau seluruh investasinyadalam Unit Penyertaan PANIN DANACAMPURANGEMILANGke Reksa Dana lainnyayang memiliki fasilitas pengalihan investasi yang dikelola oleh Manajer Investasi,demikian juga sebaliknya.
15.2. PROSEDURPENGALIHANINVESTASI
Pengalihan investasi dilakukan dengan mengisi dan menyampaikan FormulirPengalihan Investasi kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Pengalihan investasitersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantumdalam Kontrak Investasi Kolektif, Prospektus dan dalam Formulir Pengalihaninvestasi Reksa Dana yang bersangkutan. Pengalihan investasi oleh Pemegang UnitPenyertaan yang dilakukan menyimpang dari ketentuan.ketentuan dan persyaratan-persyaratan dalam ReksaDana yang bersangkutan akan ditolak dan tidak diproses.
15.3. PEMROSESANPENGALIHANINVESTASI
Pengalihan investasi diproses oleh Manajer Investasi dengan melakukan pembeliankembali Unit Penyertaan Reksa Dana yang bersangkutan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan dan melakukan penjualan Unit Penyertaan Reksa Danalainnya yang diinginkan oleh Pemegang Unit Penyertaan pada waktu yangbersamaan dengan menggunakan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan darimasing-masing Reksa Dana sesuai dengan saat diterimanya perintah pengalihaninvestasi secara lengkap.
Formulir Pengalihan Investasi yang telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) sampai dengan pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu IndonesiaBarat), akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih ReksaDana yang bersangkutan pada akhir Hari Bursa yang sama. Berkaitan dengan haltersebut, Manajer Investasi wajib menyampaikan transaksi pengalihan investasiyang disetujui tersebut kepada Bank Kustodian pada Hari Bursa yang sama melaluiS-Invest sesuai dengan batas waktu yang telah ditetapkan oleh penyedia S-Invest
Formulir Pengalihan Investasi yang telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) setelah pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat),akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih ReksaDana yangbersangkutan pada akhir Hari Bursa berikutnya. Diterima atau tidaknyapermohonan pengalihan investasi sangat tergantung dari ada atau tidaknya UnitPenyertaan dan terpenuhinya batas minimum pembelian Unit Penyertaan ReksaDana yang dituju.
Dana investasi Pemegang Unit Penyertaan yang permohonan pengalihaninvestasinya telah diterima oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) akan dipindahbukukan olehBank Kustodian ke dalam rekening ReksaDana yang dituju, sesegera mungkin palinglambat 4 (empat) Hari Bursa terhitung sejak Formulir Pengalihan investasi telahlengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer investasi (jika ada).
44,
15.4. BATASMINIMUMPENGALIHANINVESTASIDANSALDOMINIMUMKEPEMILIKANUNITPENYERTAAN
Batas minimum pengalihan investasi dan saldo minImum kepemilikan UnitPenyertaan yang berlaku adalah sama dengan besarnya batas minimum PenjualanKembali Unit Penyertaan dan Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan ReksaDana yang bersangkutan.
Apabila pengalihan investasi mengakibatkan jumlah kepemilikan Unit Penyertaanyang tersisa dalam Reksa Dana yang bersangkutan kurang dari Saldo MinimumKepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yang dipersyaratkan pada Hari Bursapengalihan investasi, maka Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) harus memberitahukan kepadaPemegang Unit Penyertaan untuk melakukan pengalihan atas seluruh investasi yangtersisa milik Pemegang Unit Penyertaan dengan mengisi Formulir Pengalihaninvestasi untuk seluruh investasi yang tersisa tersebut.
15.5. BATASMAKSIMUMKOLEKTIFPENGALIHANINVESTASI
Manajer Investasi berhak membatasi jumlah pengalihan investasi dari UnitPenyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANGke Unit Penyertaan Reksa Danalainnya dalam 1 (satu) Hari Bursa sampai dengan 10% (sepuluh persen) dari totalNilai Aktiva Bersih PANINDANACAMPURANGEMILANGpada Hari Bursa diterimanyapermohonan pengalihan investasi. Manajer investasi dapat menggunakan total NilaiAktiva Bersih pada 1 (satu) Hari Bursa sebelum Hari Bursa diterimanya permohonanpengalihan investasi sebagai perkiraan penghitungan batas maksimum pengalihaninvestasi pada Hari Bursa pengalihan investasi. Batas maksimum pengalihaninvestasi dari Pemegang Unit Penyertaan di atas berlaku akumulatif denganpermohonan penjualan kembali Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan(jumlah total permohonan pengalihan investasi dan penjualan kembali UnitPenyertaan dari PemegangUnit Penyertaan).
Dalam hal Manajer Investasi menerima atau menyimpan permohonan pengalihaninvestasi dalam 1 (satu) Hari Bursa lebih dari 10%(sepuluh persen) dari total NilaiAktiva Bersih PANIN DANA CAMPURANGEMILANG pada Hari Bursa pengalihaninvestasi dan Manajer Investasi bermaksud menggunakan haknya untuk membatasijumlah pengalihan investasi, maka kelebihan permohonan pengalihan investasitersebut oleh Bank Kustodian atas instruksi Manajer investasi dapat dip roses dandibukukan serta dianggap sebagai permohonan pengalihan investasi pada Hari Bursaberikutnya yang ditentukan berdasarkan urutan permohonan (first come firstserved) di Manajer Investasi. Manajer Investasi wajib memastikan FormulirPengalihan Investasi mencantumkan konfirmasi dari Pemegang Unit Penyertaanbahwa permohonan pengalihan investasi yang tidak dapat diproses pada Hari Bursaditerimanya permohonan pengalihan investasi tersebut di atas akan atau tidak akandiproses pada Hari Bursa berikutnya berdasarkan urutan penerimaan permohonan(first come first served) di Manajer Investasi.
15.6. SURATKONFIRMASITRANSAKSIUNIT PENYERTAAN
Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan yangmenyatakan antara lain jumlah investasi yang dialihkan dan dimiliki serta NilaiAktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat investasi dialihkan yang akandikirimkan dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah aplikasipengalihan investasi dalam PANINDANACAMPURANGEMILANGdari Pemegang UnitPenyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in complete application) oleh
45
Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajerinvestasi (jika ada).
46
BAB XVI PENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN
16.1. Pengalihan Kepemilikan Unit Penyertaan
Kepemilikan Unit Penyertaan PANIN DANA CAMPURANGEMILANG hanya dapatberalih atau dialihkan oleh pemegang Unit Penyertaan kepada Pihak lain tanpamelalui mekanisme penjualan, pembelian kembali atau pelunasan dalam rangka:a. Pewarisan; ataub. Hibah.
16.2. Prosedur Pengalihan Kepemilikan Unit Penyertaan
Pengalihan kepemilikan Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGwajibdiberitahukan oleh ahli waris, pemberi hibah, atau penerima hibah kepada ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manager Investasi(jika ada) dengan bukti pendukung sesuai dengan peraturan perundang-undanganuntuk selanjutnya diadministrasikan di Bank Kustodian.
Pengalihan kepemilikan Unit Penyertaan Reksa Dana berbentuk Kontrak InvestasiKolektif sebagaimana dimaksud pada ayat 16.1 di atas harus dilakukan sesuaidengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dalam bidang pewarisandan/atau hibah.
Manajer Investasi pengelola Reksa Dana atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) wajib menerapkan prinsip mengenalnasabah, sebagaimana diatur dalam POJK Tentang Prinsip Mengenal Nasabahterhadap pihak yang menerima pengalihan kepemilikan Unit Penyertaan dalamrangka pewarisan dan/atau hibah sebagaimana dimaksud pada ayat 16.1 di atas.
47
BAB XVII SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNITPENYERTAAN PANIN DANA CAMPURAN GEMILANG
17.1. SKEMA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN
a. Tanpa Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi(APERD)
1Mengirimkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan
FormulirINSTRUKSI
Pemodal Manajer Investasi Bank Kustodian
I tUang
b. Melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi(APERD) (jika ada)
1INSTRUKSII
Uang
Formulir
rmodal
ormu " I APERD I )IManajer Investasi I ) Bank Kustodian)
Mengirimkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit
17.2. SKEMA PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN
a. Tanpa Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi(APERD) Mengirimkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit
Penyertaan
t Formulir
PemodalInstruksi
) Manajer Investasi I ) B nk stodian
'I'Uang
48 \
b. Melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi(APERD) (jika ada)
Uang
Formulir Formulir
1)1 HManajer Inveslasi I
InslruksiPemodal APERD ) ank Kuslodian
t _Mengirimkan Sural Konfirmasi Transaksi Unil Penyertaan
16.3. SKEMA PENGALIHAN INVESTASIa. Tanpa Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Dltunjuk oleh Manajer Investasl (APERD)
5urat Konfinnasl
N""abahFonnulir Manajer
investaslFormuUr•• SwItch In I
Bank •_dl"" _
SwItchOut
b. Melalul Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk oleh Manajer Investasl (APERD)Oikaada)
Formulir Formulir Formulir SwItchIn
INaabah I .1~ 1--.I-~-~-es-W-i-HKU:=anl.-.1 Roksadana It IROHHrtnJ:sr-n
-
Roksadana
49,
BAB XVIII PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN
18.1. Pengaduan
i. Pengaduan adalah ungkapan ketidakpuasan Pemegang Unit Penyertaan yangdisebabkan oleh adanya kerugian dan/atau potensi kerugian finansial padaPemegang Unit Penyertaan yang diduga karena kesalahan atau kelalaianManajer Investasi dan/atau Bank Kustodian, sesuai dengan kedudukannya,kewenangan, tugas dan kewajibannya masing-masing sesuai Kontrak danperaturan perundang-undangan yang berlaku bagi Manajer Investasidan/atau Bank Kustodian.
ii. Pengaduan oleh Pemegang Unit Penyertaan disampaikan kepada ManajerInvestasi, yang wajib diselesaikan oleh Manajer Investasi dengan mekanismesebagaimana dimaksud dalam butir 18.2. Prospektus.
iii. Dalam hal pengaduan tersebut berkaitan dengan fungsi Bank Kustodian,maka Manajer Investasi akan menyampaikannya kepada Bank Kustodian, danBank Kustodian wajib menyelesaikan pengaduan dengan mekanismesebagaimana dimaksud dalam butir 18.2. Prospektus.
18.2. Mekanisme Penyelesaian Pengaduan
i. Dengan tunduk pada ketentuan angka 18.1 di atas, manajer Investasidan/ atau Bank Kustodian akan melayani dan menyelesaikan adanyapengaduan Pemegang Unit Penyertaan. Penyelesaian pengaduan yangdilakukan oleh Bank Kustodian wajib ditembuskan kepada Manajer Investasi.
ii. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian akan segera menindaklanjutidan menyelesaikan pengaduan Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 20(dua puluh) Hari Kerja setelah tanggal penerimaan pengaduan.
iii. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dapat memperpanjang jangkawaktu sebagaimana dimaksud dalam butir ii di atas sesuai dengan syarat danketentuan yang diatur dalam SEOJKTentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku UsahaJasa Keuangan.
iv. Perpanjangan jangka waktu penyelesaian pengaduan sebagaimana dimaksudpada butir iii di atas akan diberitahukan secara tertulis kepada PemegangUnit Penyertaan yang mengajukan pengaduan sebelum jangka waktusebagaimana dimaksud pada butir ii berakhir.
v. Manajer Investasi menyediakan informasi mengenai status pengaduanPemegang Unit Penyertaan melalui berbagai sarana komunikasi yangdisediakan oleh Manajer Investasi antara lain melalui surat, email atautelepon.
18.3. Penyelesaian Pengaduan
Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dapat melakukan penyelesaianpengaduan sesuai dengan ketentuan internal yang mengacu pada ketentuan-ketentuan sebagaimana diatur dalam SEOJKTentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku UsahaJasa Keuangan.
Dalam hal tidak tercapai kesepakatan penyelesaian Pengaduan sebagaimanadimaksud di atas, Pemegang Unit Penyertaan dan Manajer Investasi dan/atau BankKustodian wajib melakukan Penyelesaian Sengketa sebagaimana diatur lebih lanjutpada Bab XIX (Penyelesaian Sengketa).
50,
BAB XIX PENYELESAIAN SENGKETA
Dalam hal tidak tercapai kesepakatan penyelesaian Pengaduan sebagaimana dimaksuddalam Bab XVIII Prospektus, Pemegang Unit Penyertaan dan Manajer Investasi dan/atauBank Kustodian akan melakukan Penyelesaian Sengketa melalui Badan Arbitrase PasarModal Indonesia (UBAPMI") dengan menggunakan Peraturan dan Acara BAPMIdan tundukpada Undang-Undang Nomor 30 Tahun 1999 (seribu sembilan ratus sembilan puluhsembilan) ten tang Arbitrase dan Alternatif Penyelesaian Sengketa, berikut semuaperubahannya serta ketentuan dalam Kontrak investasi Kolektif PANIN DANA CAMPURANGEMILANG,dengan tata cara sebagai berikut:
a. ProsesArbitrase diselenggarakan di Jakarta, Indonesia dan dalam bahasa Indonesia;b. Arbiter yang akan melaksanakan proses Arbitrase berbentuk Majelis Arbitrase yang
terdiri dari 3 (tiga) orang Arbiter, dimana sekurang kurangnya 1 (satu) orangArbiter tersebut merupakan konsultan hukum yang telah terdaftar di OJK selakuprofesi penunjang pasar modal;
c. Penunjukan Arbiter dilaksanakan selambat-lambatnya dalam waktu 30 (tiga puluh)Hari Kalender sejak tidak tercapainya kesepakatan penyelesaian pengaduan dimanamasing-masing pihak yang berselisih harus menunjuk seorang Arbiter;
d. Selambat-lambatnya dalam waktu 14 (empat belas) Hari Kalender sejak penunjukankedua Arbiter oleh masing-masing pihak yang berselisih, kedua Arbiter yangditunjuk pihak yang berselisih tersebut wajib menunjuk dan memilih Arbiter ketigayang akan bertindak sebagai Ketua Majelis Arbitrase;
e. Apabila tidak tercapai kesepakatan dalam menunjuk Arbiter ketiga tersebut, makapemilihan dan penunjukkan Arbiter tersebut akan diserahkan kepada Ketua BAPMIsesuai dengan Peraturan dan Acara BAPMI;
f. Putusan Majelis Arbitrase bersifat final, mengikat dan mempunyai kekuatan hukumtetap bagi para pihak yang berselisih dan wajib dilaksanakan oleh para pihak. Parapihak yang berselisih setuju dan berjanji untuk tidak menggugat atau membatalkanputusan Majelis Arbitrase BAPMItersebut di pengadilan manapun juga;
g. Untuk melaksanakan putusan Majelis Arbitrase BAPMI, para pihak yang berselisihsepakat untuk memilih domisili (tempat kedudukan hukum) yang tetap dan tidakberubah di Kantor Kepaniteraan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat di Jakarta;
h. Semua biaya yang timbul sehubungan dengan proses Arbitrase akan ditanggung olehmasing-masing pihak yang berselisih, kecuali Majelis Arbitrase berpendapat lain;dan
i. Semua hak dan kewajiban para pihak yang berselisih akan terus berlaku selamaberlangsungnya proses Arbitrase tersebut.
51
BAB xx PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRBERKAITAN DENGAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN
20.1. Informasi yang relevan, Prospektus, Formulir Profit Pemodal Reksa Dana danFormulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan PANINDANACAMPURANGEMILANGdapat diperoleh di kantor Manajer Investasi serta Agen-Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Silahkan hubungi ManajerInvestasi untuk keterangan yang lebih lanjut.
20.2. Untuk menghindari keterlambatan dalam pengiriman Laporan Bulanan PANINDANACAMPURANGEMILANGatau informasi lainnya mengenai investasi, Pemegang UnitPenyertaan diharapkan untuk memberitahu secepatnya mengenai perubahanalamat kepada Manajer investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) di mana Pemegang Unit Penyertaan melakukanpembelian Unit Penyertaan.
MANAJERINVESTASIPT Panin Asset Management
Gedung Bursa Efek Indonesia Tower1, Lt. 3,
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53Jakarta Selatan 12190Tel: (021) 515 0595Fax: (021) 515 0601
E-mail: [email protected]
52 •
