PROMOCJA!

Najwyższy na rynku bonus – nagroda za długoterminowe oszczędzanie!

LOKATA 20% wraz z Planem Oszczędnościowym

Maksymalna Lokata Kwartalna 25 000 zł 60 000 zł 100 000 zł 150 000 zł 200 000 zł

Oprocentowanie 18% 20% 20% 20% 20%

Wymagany plan oszczędnościowy/rok 4.800 zł 14.000zł 26.000zł 40.000zł 60.000zł

Maksymalna Lokata Kwartalna 25 000 zł 60 000 zł 100 000 zł 150 000 zł 200 000 zł

Oprocentowanie 18% 20% 20% 20% 20%

Wymagany plan finansowy maklerski/rok 6.000zł 12.000zł 26.000zł 40.000zł 60.000zł

Przykładowo: Klient zakłada kwartalną lokatę w wysokości 100.000zł oprocentowaną 5% w skali roku. Organizator promocji dopłaca Bonus

odpowiadający odsetkom w kwocie jakby Klient założył tą samą lokatę tyle że oprocentowaną wyżej o 15% (dotyczy planu finansowego w

wariancie wpłat 26.000 zł/rocznie). Rzeczywista wysokość odsetek i Bonusa odpowiada lokacie kwartalnej oprocentowanej na 20% rocznie.

Wyniki historyczne: [2002-04-01:2012-04-01 ]

10.letnia stopa zwrotu programów obligacyjnych: 98,38%

10.letnia stopa zwrotu programów maklerskich: 188,85%

Do 15 maja

2012r.!

FIRMA/ NAZWA Aegon Axa Maklerski Skandia Generali Nordea Uniqa

Minimalny czas trwania wpłat

programu

10 lat WYCOFANO!* (SZCZEGÓŁY

U DORADCY)

10 lat 30 lat 20 lat 10 lat 10-30 lat

Opłaty

likwidacyjne 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 0-100% 0-100%

Opłata

administracyjna

(Ozł Prestige)

9,00 zł - 11,50

zł/mc*

do 680

zł/miesięcznie!

(Ozł Prestige)

9,00 zł - 11,50

zł/mc*

10,23

zł/mc 9 zł/m-c

0,03% + 10,3 do 0,45% ORJU/mc

Opłata za zarządzanie

do 10 roku:

1,95%/rok (od 10 roku:

1,25%/rok)

"Promocja" 0%

- 3lata zm. Opł. adm. : do

10 roku:

2,25%-

3,10%/rok,

od 11 roku: 1,25%-

2,10%/rok

od 10 roku:

1,95%/rok (do 10 roku:

2,7%/rok)

do 30 roku:

2,00% -

(po 30

roku:

3,20%/rok)

0,90 – 2,75%

rocznie

powiększona o1,5%-2,75%

m-c (zależna

od portfeli)

4,09%-1,6% 2,3%-1,8% (max.

10% OWU)

Opłata za

portfele

modelowe

0 zł

* 3,1% opł. za

zarządz.

wyższa gdy w

portfelu

modelowym

BRAK –

zarządza makler całym

rachunkiem

0,5% - 0,9%/mc

1,7 – 1,9 %/m-c

Brak wsparcia Brak wsparcia

Opłata od wykupu

0% Wariant Prestige (1%)

do 10 roku:

1% | od 11-19 roku: 1,5% |

od 20roku:0%

0% Wariant Prestige (1%)

4% 9 zł

5% 0%

Opłata wstępna 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł O zł O zł 5% (1rok)

Konto

dodatkowe 0-2% 2% 0-2% 2% 2% 2%

2%

Opłata za

obniżenie

składki

0 zł 20 zł 0 zł 10,23 zł 0 zł 0 zł 0 zł

Zmiana

częstotliwości

opłac. składki

0 zł 20 zł 0 zł 10,23 zł 0 zł 0 zł 0 zł

Opłata za

konwersję 0 zł 0 zł

BRAK – makler

zarządza 5,12 zł 0 zł 0 zł

0-15zł

Opłata za

zmianę alokacji 0 zł 0 zł

BRAK – makler

zarządza 0 zł 0 zł 0 zł

0-15zł

Ilość funduszy 116 >40 NO LIMIT 85 43 103 36

Fundusze walutowe PLN, CHF, USD, EUR PLN, EUR, USD NO LIMIT PLN, EUR, USD PLN, EUR, USD PLN, EUR, USD PLN, EUR, USD

Opłata za cesję 0 zł 0 zł 0 zł 30,69 zł 0 zł 0 zł 0 zł

Nadpłata składki

0 zł

Należy

uprzednio

poinformować

Roczna

nadpłata,

indeksacja 3%

30,69 zł 0 zł 0 zł 0 zł

Sieć własna Tak; doradcy

ubezpieczeniowi

Tak;

sprzedawcy

Tak; doradcy

ubezpieczeniowi

Nie. Tylko

sprzedawcy

Tak;

sprzedawcy. Nie Nie

Wsparcie

Klienta

Doradca

indywidualny,

mail, infolinia

Infolinia, mail

Doradca

indywidualny,

mail, infolinia

Infolinia Infolinia Infolinia Infolinia

Opłaty za

ryzyko

ubezpieczenie

Od różnicy

między sumą

wpłat (SW) a

stanem rachunku (SR)

Od SW, gdy

SR<SW

Od różnicy

między sumą

wpłat (SW) a

stanem rachunku (SR)

Od SW,

gdy

SR<SW

Od SW, gdy

SR<SW

Od SW, gdy

SR<SW 0,02%

Regulamin Promocji “Lokata 20 %” (zw. dalej „Regulaminem”)

I. Definicje: Ilekroć w Regulaminie użyte zostały poniższe pojęcia, należy przez nie rozumieć:

1) Bank – dowolny bank zarejestrowany w Polsce

2) Instytucja finansowa –

a. AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Wołoskiej

5, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego

przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru

Sądowego pod numerem 0000012318, kapitał zakładowy 333 000 000,00 zł w całości

opłacony, NIP 527-22-79-881, REGON 016261840;

b. AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Chłodnej 51,

wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez

Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru

Sądowego pod numerem 0000041216, kapitał zakładowy 54 000 000,00 zł. w całości

opłacony, NIP 521-10-36-859, REGON 010340277;

c. Generali Życie TU S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Postępu 15B, wpisana do Rejestru

Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla

miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem

0000025952, NIP 521-28-87-341;

d. Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Cybernetyki

7, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego

przez Sąd Rejonowy dla miasta Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru

Sądowego pod numerem 0000056463, kapitał zakładowy 46.000.000;00 zł. w całości

opłacony, NIP 951-19-33-418;

e. Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A., Aleja Jana Pawła II 27, 00-

867 Warszawa, Rejestr Przedsiębiorców nr KRS 0000031094 w Sądzie Rejonowym

dla m. st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru

Sądowego, NIP: 521-04-19-914, REGON: 010630940, Kapitał Zakładowy 192 529 463,11

PLN w całości opłacony.

f. UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. 90-520 Łódź, ul. Gdańska 132, Sąd

Rejonowy dla Łodzi –Śródmieścia w Łodzi, KRS 0000005751, NIP 554-100-15-22, Kapitał

zakładowy i wpłacony: 28 068 900 PLN

3) Klient – konsument w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 roku Kodeks cywilny

(Dz. U. Nr 16, poz. 93 ze zm.), który wyraził zainteresowanie skorzystaniem z usług

Instytucji finansowej;

4) Lokata – rachunek trzymiesięcznej lokaty w ofercie Banku;

5) Produkt ubezpieczeniowo – inwestycyjny – jeden z poniżej wymienionych,

znajdujących się w ofercie Instytucji finansowej produktów ubezpieczeniowo –

inwestycyjnych z obowiązkową wpłatą regularną (pierwsza wpłata za rok z góry, nie

mniejsza niż 4.800zł), przy spełnieniu wskazanych warunków:

a. AXA PI Selekt Wariant 3,Multi i Prestiż

b. Generali OmniProfit,

c. Skandia Złoty Wiek

d. Multi PIN Aegon 2008 Plus, Prestige Plus;

e. Aegon Alfa (Presitge) Plan Finansowy,

f. Nordea – Plan lokacyjny

g. Uniqa – Fundusz&Perspektywa

6) Promocja – promocja “Lokata 20%“, której warunki opisane są w Regulaminie;

7) Regulamin – niniejszy Regulamin Promocji „Lokata 20%”;

8) Uczestnik Promocji – Klient, który spełnił opisane w Regulaminie warunki uczestnictwa

w Promocji;

9) Umowa Lokaty – zawierana przez Klienta z Bankiem umowa Lokaty;

10) Wniosek o Produkt – składana przez Klienta deklaracja chęci zawarcia umowy z

Instytucją Finansową o Produkt ubezpieczeniowo-inwestycyjny;

11) Zamknięcie transakcji – łączne nastąpienie zdarzeń:

1) upływ terminu, na jaki zostały skutecznie zawarte wszystkie Umowy Lokaty, przy

zastrzeżeniu, że Umowy Lokat nie zostały rozwiązane ani Klient od nich nie odstąpił, jak

również Umowa Lokaty/Lokat nie została/y wypowiedziana/e przez Bank,

2) wystawienie przez Instytucję Finansową polisy oraz upływ 60 dni kalendarzowych od daty

wystawienia polisy przez Instytucję Finansową,

3) wpłacenie przez Klienta jednej wpłaty regularnej w przypadku wybrania Produktu

ubezpieczeniowo-inwestycyjnego z roczną wpłatą regularną.

II. Postanowienia ogólne

1) Przedmiotem Regulaminu jest określenie zasad Promocji “Lokata 20%”.

2) Organizatorem Promocji jest Doradca Finansowy każdorazowo wymieniony w umowie.

3) Promocja jest przeznaczona dla Klientów Organizatora.

4) Czas Promocji: 20 kwietnia 2012roku – 15 maja 2012 roku. Organizatorowi przysługuje

prawo wydłużenia lub skrócenia Czasu Promocji bez podania przyczyny. W przypadku

wydłużenia lub skrócenia Czasu Promocji zakończenie Promocji zostanie ogłoszone

poprzez zamieszczenie przez Organizatora odpowiedniej informacji w siedzibie,

oddziałach Organizatora oraz na stronie internetowej.

5) Miejscem przeprowadzenia Promocji są oddziały Organizatora na terytorium

Rzeczypospolitej Polskiej.

III. Warunki uczestnictwa i zgłoszenie udziału w Promocji

1) Uczestnikiem Promocji mogą być wyłącznie pełnoletni Klienci zamieszkujący na terenie

Rzeczypospolitej Polskiej posiadający pełną zdolność do czynności prawnych.

2) Uczestnikami Promocji nie mogą być pracownicy Organizatora, jak również członkowie ich

najbliższej rodziny (wstępni, zstępni, rodzeństwo, małżonkowie).

3) Zgłoszenie uczestnictwa w Promocji następuje poprzez podpisanie wniosków oraz

spełnienie pozostałych warunków, o których mowa m. in. w ust. 4 niniejszego paragrafu.

Jeden Uczestnik Promocji może dokonać więcej niż jednego zgłoszenia, o ile ponownie

bierze udział w Promocji i spełnia ponownie wszystkie warunki uczestnictwa w Promocji.

Dokonanie zgłoszenia oznacza, że Uczestnik Promocji zapoznał się z zasadami Promocji, w

szczególności z Regulaminem, i je akceptuje.

4) Uczestnikiem Promocji jest Klient Organizatora, który spełni łącznie następujące warunki:

A. zawrze z Bankiem w Czasie Promocji jedną Umowę Lokaty na łączną kwotę nie większą

niż określoną dla danego planu finansowego i nie większą niż 200.000 złotych,

B. przed zawarciem Umowy Lokaty, o której mowa w pkt 1 powyżej, złoży w Czasie Promocji

za pośrednictwem Organizatora działającego jako agent pośredniczący w imieniu

Instytucji finansowej Wniosek o zawarcie z Instytucją finansową umowy o Produkt

ubezpieczeniowo – inwestycyjny z obowiązkową roczną wpłatą regularną w wysokości co

najmniej 4.800 zł

C. wpłaci 1. wpłatę regularną wynikającą ze złożonego Wniosku o Produkt w terminie pięciu

dni od dnia złożenia Wniosku o Produkt oraz kwotę wynikającą z zawartej Umowy Lokaty,

D. podpisze „Oświadczenie Uczestnika Promocji”.

IV. Bonus (Premia)

1) Bonusem wypłacanym przez Organizatora jest kwota pieniężna, opisana w par. IV.2).

2) Wartość Bonusu jest różnicą między oprocentowaniem lokaty, którą zawarł Uczestnik

Promocji a oprocentowaniem wskazanym dla wybranego planu finansowego. Okres

stanowiący podstawę naliczenia Bonusa jest okresem analogicznym jak dla naliczenia

odsetek od Lokaty. Jeśli Klient nie otworzy Lokaty – przysługuje mu Bonus w wysokości

3% rocznej wpłaty w ramach planu finansowego.

3) Jeden Uczestnik Promocji może otrzymać więcej niż jeden Bonus, jeżeli spełni więcej niż

raz wszystkie warunki uczestnictwa w Promocji, o których mowa w par. 3 Regulaminu i

jeżeli biorąc wcześniej udział w Promocji nie naruszył postanowień Regulaminu, w

szczególności nie zaszły okoliczności, o których mowa w ust. 7 niniejszego paragrafu.

4) Każdy Uczestnik Promocji otrzyma Bonus, jeżeli Zamknięcie Transakcji nastąpi w Czasie

Promocji lub w okresie 90 dni kalendarzowych od dnia jej zakończenia.

5) Uczestnikowi Promocji nie przysługuje prawo do otrzymania innego bonusu ani nagrody.

6) Organizator nie ponosi odpowiedzialności za użyteczność Bonusu dla Uczestnika Promocji.

7) W przypadku:

a. odstąpienia albo rozwiązania przez Uczestnika Promocji umowy, o której mowa w § 3 ust.

4 pkt A Regulaminu w terminie 12 miesięcy od dnia jej zawarcia albo

b. wypowiedzenia umowy, o której w § 3 ust. 4 pkt A Regulaminu, przez Instytucję

Finansową w terminie 12 miesięcy od dnia jej zawarcia

Uczestnik Promocji traci prawo do Bonusa, a w przypadku, gdy już go otrzymał

zobowiązany jest do zwrotu wartości brutto Bonusa poprzez wpłatę na rachunek bankowy

Organizatora w terminie 14 dni od przekazania przez Organizatora informacji o

konieczności zwrotu Bonusa wraz z podaniem należnej kwoty.

V. Przekazanie Bonusu

1) Uczestnik Promocji otrzyma Bonus na wskazany w Oświadczeniu Uczestnika Promocji

rachunek bankowy w terminie do 7. (siódmego) dnia po którym nastąpiło ostatnie ze

zdarzeń będących składowymi Zamknięcia Transakcji.

2) W przypadku wątpliwości co do skutecznego Zamknięcia Transakcji, termin, o którym

mowa w ustępie poprzedzającym, może zostać przez Organizatora wydłużony.

3) Obowiązki i odpowiedzialność Organizatora związane z Bonusem ograniczają się do

zapewnienia możliwości przekazania Bonusu na wskazany przez Uczestnika Promocji

rachunek bankowy lub w gotówce na zasadach przewidzianych w Regulaminie.

4) O ile wartość Bonusu nie przekracza kwoty 15.000 EUR, Bonus może być przekazany w

formie gotówkowej Klientowi.

VI. Reklamacje i skargi

1) Reklamacje i skargi dotyczące Promocji powinny być zgłaszane w formie pisemnej na

adres Organizatora w terminie 90 dni kalendarzowych od dnia zakończenia Promocji.

Reklamacje lub skargi, których data nadania będzie późniejsza niż wskazana w zdaniu

poprzedzającym nie będą rozpatrywane. O zachowaniu terminu do wniesienia reklamacji

lub skargi decyduje data stempla pocztowego.

2) Reklamacja i skarga powinny zawierać imię i nazwisko Uczestnika Promocji, adres do

korespondencji oraz opis podstaw reklamacji lub skargi.

3) O wyniku rozpatrzenia reklamacji lub skargi Uczestnik Promocji zostanie powiadomiony

listem poleconym wysłanym na adres wskazany w treści reklamacji.

4) Organizator zastrzega sobie prawo do rozpatrywania reklamacji i skarg w terminie 30 dni

od dnia doręczenia Organizatorowi reklamacji lub skargi.

VII. Postanowienia końcowe

1) W sprawach nieuregulowanych obowiązują postanowienia polskiego prawa.

2) Akcje Promocji oraz sprzedaży premiowych organizowanych przez Organizatora nie łączą

się i posiadają odrębne regulaminy. Bonusy oraz nagrody przewidziane w regulaminach

nie podlegają sumowaniu.

3) Organizator Promocji zastrzega sobie prawo zmiany treści Regulaminu i warunków

Promocji w Czasie Promocji. Zmieniona treść Regulaminu i warunków Promocji

obowiązuje od dnia publikacji na stronie Organizatora.

VIII. Załączniki

Załącznik nr 1 - Oświadczenie uczestnika Promocji Lokata 20%

Załącznik nr 1 do Regulaminu Promocji dla Klientów "Lokata 20%"

OŚWIADCZENIE UCZESTNIKA PROMOCJI "LOKATA 20%"

1 Imię i Nazwisko

2 Pesel

3 Adres zamieszkania:

4 ulica, nr domu/lokalu

5 kod pocztowy i miejscowość

6 Wartość lokaty

7 Oprocentowanie lokaty

8 Nazwa produktu ubezpieczeniowego

9 Wysokość zadeklarowanej składki regularnej rocznej

10 Numer wniosku produktu ubezpieczeniowo-inwestycyjnego

11

Długość (lata wpłat) programu inwestycyjno-oszczędnościowego: 10 lat ….. 20 lat …30lat…….

12 Wypłata Bonusu poprzez:

a) numer rachunku bankowego:

b) wypłata gotówkowa (na adres zamieszkania): TAK

13

W razie niezałożenia Lokaty Uczestnik nabywa prawo do Bonusa w wysokości 3% kwoty opisanej w punkcie 9

14

Różnica w oprocentowaniu: BONUS do wypłaty w razie dopełnienia warunków Promocji przez Klienta (w złotych):

Oświadczam, że zapoznałem się z zasadami Promocji "LOKATA 20%", w szczególności z Regulaminem Promocji, i je akceptuję.

Maksymalna Lokata Kwartalna 25 000 zł 60 000 zł 100 000 zł 150 000 zł 200 000 zł

Oprocentowanie 18% 20% 20% 20% 20%

Wymagany plan oszczędnościowy/rok 4800 zł 14000zł 26000zł 40000zł 60000zł

Maksymalna Lokata Kwartalna 25 000 zł 60 000 zł 100 000 zł 150 000 zł 200 000 zł

Oprocentowanie 18% 20% 20% 20% 20%

Wymagany plan finansowy maklerski/rok 6000zł 12000zł 26000zł 40000zł 60000zł

Data:

……………………

Podpis:

……………………………………………………………..