Programa de Educação Financeira e Previdenciária

INTRODUÇÃOCom a missão de promover o desenvolvimento da previdência complementar, a ABRAPP se apresenta

como facilitadora e promotora de um Programa de Educação Financeira e Previdenciária sólido e

consistente, capaz de atender a todas as entidades associadas. Um programa acessível tanto para

os fundos de pensão quanto para os participantes. Para os fundos de pensão porque é oferecida

uma ampla quantidade de serviços e benefícios, com qualidade e custo x benefício diferenciado. Para

os participantes porque é pensado com a missão de transmitir educação financeira e previdenciária

de forma simples, interessante, de fácil entendimento e aplicação no dia a dia. E isso se reflete

no conteúdo, nas ferramentas, nos serviços, nas campanhas e nas ações presenciais oferecidas.

Para despertar o interesse do participante e seu efetivo envolvimento, as ações são planejadas a fim de formar uma cadeia de informação.

Isso permite orientar e instruir o usuário a uma vida � nanceira saudável e permite aumentar seu conhecimento previdenciário progressivamente.

Tudo para aprofundar o conhecimento que você possui sobre o participante e estreitar cada vez mais seu relacionamento com ele.

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Para tirar o programa do papel, foi estabelecida uma parceria com a PAR Relacionamento, empresa que há mais de seis anos desenvolve programas de relacionamento, atuando em instituições como CAIXA, FUNCEF e POSTALIS.

Uma empresa que possui experiência na construção do relacionamento entre os participantes e as instituições, na promoção de educação financeira e previdenciária e na mobilização de comunidades.

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O PROGRAMA DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIAO Programa de Educação Financeira e Previdenciária oferece um conjunto de serviços que orientam o participante a ter uma vida financeira mais saudável.

O programa é oferecido de forma personalizada às entidades que desejam estabelecer um

relacionamento duradouro e fortalecer sua imagem com os participantes, conhecendo a fundo

seus comportamentos e demonstrando preocupação com o bem-estar, com a garantia de uma

vida equilibrada e com uma aposentadoria tranquila dos participantes.

O programa proposto é resultado de um conjunto de diversas pesquisas, entrevistas e troca de

experiências com entidades de previdência, governo e consultores especialistas no assunto.

O programa de cada entidade estará baseado em estudo do cenário em que o fundo de pensão

atua, considerando: definição do público-alvo, identificação dos canais de comunicação com

o participante e planejamento de ações presenciais e virtuais, de reconhecimento e incentivo.

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OBJETIVOSNossa proposta tem o objetivo de produzir,

desenvolver e manter programas de relacionamento

entre o fundo de pensão e seus participantes.

Visa a criar um canal efetivo de relacionamento e

a aumentar a compreensão sobre a importância

do planejamento previdenciário e sobre o nível de

confiança entre a entidade e seus participantes.

O programa é baseado na recomendação CGPC

nº1, de 28/4/2008, com o propósito de atingir

a excelência nos três principais tópicos.

• Informação: diz respeito ao fornecimento de

fatos, dados e conhecimentos específicos.

• Instrução: corresponde ao desenvolvimento das

habilidades necessárias para a compreensão de

termos e conceitos, mediante treinamentos.

• Orientação: trata do provimento de orientações

gerais e específicas para melhor uso das

informações e das instruções recebidas.

Para proporcionar melhor entendimento dos temas

e melhor eficácia da nossa comunicação, durante o

programa procuramos despertar o hábito do exercício

do planejamento financeiro e a formação de uma

poupança de longo prazo, que busca garantir a

manutenção do padrão de vida após o encerramento

da fase ativa, considerando o sustento de um mesmo

nível financeiro na aposentadoria.

O programa também auxilia em projetos de

transparência, gestão compartilhada e continuada

das entidades. O participante conhece mais sobre a

previdência e sobre o funcionamento do seu fundo

de pensão. Assim, torna-se muito mais fácil se

comunicar com a entidade, entender como é feita a

gestão do plano de benefícios e planejar melhor a

aposentadoria.

Para fornecer informações relevantes, a PAR

Relacionamento tem, como parceiros na geração de

conteúdos � nanceiro e previdenciário, de orientação

ao participante e de produção de cursos online,

consultores certi� cados pela ANBID, pela Apimec e

pela Abipem. Esses consultores são os responsáveis

por informar, instruir e orientar os participantes a lidar,

de forma clara e simples, com os temas � nanças e

previdência.

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A seguir você conhecerá a maneira como serão realizados os trabalhos de consultoria, planejamento, desenvolvimento, acompanhamento e manutenção do programa na sua entidade.

Também serão apresentados os serviços, as ações e os relatórios disponíveis para os diversos níveis do programa, além dos custos envolvidos.

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ESTRUTURA DO PROGRAMA

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CONTEÚDOTer um conteúdo de qualidade, relevante aos interesses do público e que seja de fácil assimilação é fundamental.

Por isso, no Programa de Educação

Financeira e Previdenciária da ABRAPP, a

linguagem é descomplicada e acessível,

pensada com o intuito não só de instruir o

participante quanto às melhores práticas

financeiras, mas também de facilitar a

aplicação delas no dia a dia.

E, para familiarizá-lo ainda mais com os

temas, são abordados conteúdos debatidos

pela mídia de forma adaptada à realidade do

público, explicando como podem influenciar

a administração de dinheiro e quais são os

impactos no orçamento.

Para tanto, os artigos, as notícias e as

dicas disponibilizadas são produzidas

exclusivamente para o programa, em texto,

áudio e vídeo. Dessa forma, é possível nos

pautar pelas necessidades observadas nos

participantes, e escolher a melhor maneira

de nos comunicar com eles.

CONSULTORIA FINANCEIRA PERSONALIZADA.

Os participantes do seu fundo de pensão

terão à disposição o serviço de Consultoria

Financeira, que pode ser solicitado a qualquer

momento, de forma online. A consultoria

é individual, feita por e-mail e o usuário é

acompanhado durante aproximadamente um

mês por um especialista financeiro. E, para

garantir a privacidade dos participantes, o

serviço é totalmente confidencial.

PALESTRAS E CURSOS.

Faz parte do planejamento de conteúdo do

programa a promoção de palestras e cursos

por especialistas em finanças e previdência.

Esses eventos têm o intuito de aproximar o

fundo de pensão do participante e promover

o contato mais intenso com o conteúdo, tanto

de forma presencial quanto virtual.

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INTELIGÊNCIAPara construir um relacionamento com um público-

alvo, é imprescindível conhecê-lo a fundo, entender

suas necessidades e seus comportamentos. Com a

experiência da PAR Relacionamento nessa construção,

um dos principais diferenciais do programa proposto é

a inteligência por trás das ações promovidas.

SEGMENTAÇÃO.

O programa possui um sistema de segmentação de

participantes incorporado ao seu portal online, que

permite extrair informações dos usuários para tornar

a comunicação cada vez mais direcionada. Também

permite oferecer conteúdo de acordo com o interesse

e o perfil de cada participante, ou seja, um conteúdo

cada vez mais relevante.

CADASTRO DE USUÁRIOS.

Para iniciar a participação no programa, todos precisam

realizar um cadastro no portal. As informações

recolhidas têm como objetivo traçar um perfil financeiro

dos usuários, questionando, por exemplo, idade,

escolaridade, pretensões de compra e aferindo o perfil

de investidor.

SUGESTÃO DE CONTEÚDO DE ACORDO COM O

PERFIL E O INTERESSE DOS PARTICIPANTES.

A partir das informações do cadastro e do

comportamento de interesse observado no portal,

os temas de artigos, dicas e notícias são oferecidos

com base nesse conhecimento adquirido dos usuários.

Portanto, participantes com diferentes perfis terão como

destaque conteúdos relacionados ao seu interesse

demonstrado, tornando o programa mais interessante

para eles e aproximando-os de seus objetivos

financeiros.

CRUZAMENTO DE DADOS PARA

APERFEIÇOAMENTO DE CAMPANHAS

E CONTEÚDO.

Tantas informações sobre os participantes de seu

fundo de pensão só são realmente valiosas se

usadas com inteligência. Por isso, o programa

dispõe de fornecedores especializados no auxílio

do cruzamento eficaz de dados. Somados

à experiência da PAR Relacionamento, esses

cruzamentos resultam em constante melhoria de

campanhas e conteúdo, e em acompanhamento

contínuo do desempenho dos usuários no programa,

tornando-o ainda mais adaptado à realidade dos

participantes. Esses cruzamentos também visam

a auxiliar a entidade a elaborar um planejamento

estratégico mais preciso.

50%

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INCENTIVOPara envolver o participante no programa e criar o hábito do planejamento financeiro, é preciso

motivá-lo. Pensando nisso, o Programa de Educação Financeira e Previdenciária classifica seus

usuários em níveis de conhecimento. Os participantes são pontuados à medida que interagem com

o programa, ou seja, conforme leem textos, envolvem-se em ações promocionais, interessam-se

pelas ações propostas e são reconhecidos por isso.

Ao se cadastrar, o participante recebe o título de Júnior Finanças que, de acordo com as

interações, pode evoluir para Pleno e Sênior Finanças. Para cada perfil serão desenvolvidas ações

de incentivo, com o objetivo de recompensá-lo pelo que já conquistou e motivá-lo a aprender mais.

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MOBILIZAÇÃOOutro grande diferencial do programa é a capacidade de mobilização que ele proporciona. Promovendo campanhas e promoções, é possível envolver grandes quantidades de participantes em ações de educação financeira e previdenciária, de relacionamento e estratégicas para a entidade.

Com elas, os participantes podem ter contato com os temas antes encarados como difíceis, entretendo-se e assimilando o conteúdo de forma mais fácil e interessante.

SESSÃO ESPECIAL.O Sessão Especial será uma ação promocional

permanente do programa, com o objetivo de manter

o relacionamento contínuo com o participante e

conhecê-lo melhor. Por meio de uma ação premiada,

os usuários respondem a breves perguntas e

concorrem a DVDs e ingressos de cinema.

MOBILIZAÇÃOMOBILIZAÇÃOOutro grande diferencial do programa é a capacidade de mobilização que ele proporciona. Promovendo campanhas e promoções, é possível envolver grandes quantidades de participantes em ações de educação financeira e previdenciária, de relacionamento e estratégicas para a entidade.

Com elas, os participantes podem ter contato com os temas antes

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A PLATAFORMA

ONLINEPara proporcionar o contato diário com todos os os

participantes, seja do trabalho ou de casa, o Programa de

Educação Financeira e Previdenciária tem como suporte

principal de suas atividades um portal online. Por meio do

portal é possível alcançar grande quantidade de usuários,

basta que eles tenham acesso à internet, com

a comodidade do acesso a qualquer hora e em qualquer lugar.

O portal dispõe de uma série de ferramentas e

funcionalidades desenvolvidas para o programa.

As principais delas são as seguintes.

GERENCIADOR DE OBJETIVOS.

Essa é uma ferramenta de uso diário, por meio da qual é

possível traçar metas para realizar objetivos financeiros. Ao

indicar o objetivo, o gerenciador ajudará o participante a

concretizar esse plano. E não bastasse toda a praticidade,

ainda é possível agendar lembretes das metas, tornando o

planejamento ainda mais eficiente.

TROCA DE IDEIAS.

Na parte “Troca de Ideias”, os participantes podem enviar

perguntas e também responder às dúvidas de outros

usuários do site. Dessa forma, o conhecimento financeiro

é exercitado e os participantes têm a oportunidade de

interagir entre si.

SIMULADORES.

Todo mundo tem algum tipo de sonho – seja uma viagem,

um carro, uma aposentadoria ou mesmo juntar o primeiro

milhão. Mas, para realizar tudo isso, é preciso saber

quanto se deve poupar e o melhor caminho para chegar

lá. É essa a função dos simuladores.

ESPAÇO PARA COMENTÁRIOS.

Os participantes podem comentar todo o conteúdo

publicado no portal, seja texto, vídeo ou áudio. Dessa forma,

cria-se um canal direto de comunicação, em que o fundo dá

voz ao participante e pode se relacionar com ele.

OUTRAS VANTAGENS

MUNDO DE FÉRIAS.

Além do programa de relacionamento, sua entidade

poderá oferecer mais uma vantagem para o participante: a

oportunidade de adquirir pacotes de férias em mais de 600

hotéis credenciados no Brasil e mais de 10 mil no mundo,

pagando preços exclusivos em pequenas parcelas mensais.

Uma forma de auxiliar seu participante no planejamento das

férias e no alcance dos objetivos financeiros.

PROGRAMA MULTIFIDELIDADE.

Uma loja virtual com ofertas do mercado em nível nacional

à disposição dos participantes. Integrado ao portal do

programa, o Programa Multifidelidade possibilita que cada

compra feita tenha um retorno em pontos, que representam

ainda mais poder de compra para outros produtos e

serviços.

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IMPLANTAÇÃO DO PROGRAMA

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PLANEJAMENTOO planejamento, voltado para a implantação do Programa de Educação Financeira e

Previdenciária, permitirá nortear as ações e os objetivos que deverão ser alcançados pelas

entidades. Com o entendimento das necessidades, das características, das diretrizes e dos

valores organizacionais, nós poderemos construir uma identidade, para o programa, que irá

representar fielmente os objetivos da instituição.

Do outro lado, a EFPC possuirá uma importante ferramenta para a estruturação das diretrizes estratégicas, além

de permitir um relacionamento mais próximo e um melhor conhecimento do participante. Essa inteligência e o

conhecimento do participante serão fundamentais para estabelecer, junto à EFPC, uma sequência de estágios que

irá, ao longo do tempo, permitir a construção e a consolidação da cultura e da inteligência financeira e previdenciária.

PROCESSO DE IMPLANTAÇÃO DO PROGRAMA.

I. Levantamento e diagnóstico.

Nessa primeira fase, a EFPC repassa o conjunto de documentos, informações e elementos que permitem à PAR

Relacionamento tomar ciência da situação existente na EFPC. Todas as informações só serão fornecidas após a

assinatura de um contrato de con� dencialidade. Para identi� car os desa� os da entidade, levantar a necessidade de

conteúdo dos participantes e traçar as metas para o futuro, o programa conta com o auxílio de consultoria especializada.

II. Customização.

Para a entidade será desenvolvida uma logomarca exclusiva com a identidade de seu Programa de Educação Financeira

e Previdenciária. Além disso, o portal online será customizado com as cores institucionais e a logomarca do programa.

Dessa forma, o fundo de pensão terá um programa alinhado à identidade institucional da entidade.

III. Migração e implantação tecnológica da plataforma.

Com as informações das fases anteriores, é possível iniciar as ações, de integração e migração de TI, que permitem

implantar o portal de forma sincronizada com a base de participantes fornecida e com a personalização desenvolvida.

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PROPOSTA

2020

FORMAÇÃO DE GRUPOSPara viabilizar um Programa de Educação Financeira e Previdenciária que tenha, além de qualidade, um investimento acessível para todos, a ABRAPP e a PAR Relacionamento propõem um modelo de vendas por grupos. Nesse sentido, o programa começa suas atividades a partir do momento em que se forma um grupo de fundos associados interessados em adquiri-lo e que partilharão de seus serviços e ações.

Foram criadas, portanto, quatro categorias de fundos de pensão, usando como critério o número de participantes. Cada categoria possui variações dos serviços oferecidos, bem como da frequência de atividades. Contudo, nenhuma delas deixa de ter um programa consistente e relevante para o participante, que constrói e fortalece o relacionamento entre ele e a entidade.

A seguir, serão apresentadas as propostas do programa para as entidades que possuem até 60 mil participantes. Acima desse número, a proposta será construída de forma personalizada.

de 6 mila 15 milparticipantes

de 15 mil a 60 milparticipantes

mais de 60 milparticipantes

até6 mil

participantes

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PARA ENTIDADES ATÉ 6 MIL PARTICIPANTES• Plataforma inteligente customizada com a identidade do fundo de pensão.

• Uma consultoria para o planejamento do Programa de Educação Previdenciária voltada para as necessidades do fundo de pensão. A consultoria será realizada em reunião presencial na capital do Estado. • Conteúdo de educação financeira, previdenciária e planejamento financeiro pessoal.

• Ferramentas

– Gerenciador de objetivos. – Troca de ideias. – Perfilização financeira. – Simuladores financeiros.

• Relatórios

– Conhecendo o participante. – Dados estatísticos. – Perfis de usuários.

• Sorteio de 40 consultorias financeiras sorteadas mensalmente entre todos os participantes dos fundos que compõem o grupo.

• 4 minicursos online.

• 1 campanha de lançamento/ativação da plataforma. • 1 campanha de educação financeira e previdenciária.

• Convites para palestras regionais presenciais (divididos entre as EFPCs).

• Convites para cursos de previdência presenciais (divididos entre as EFPCs).

• Sessão Especial: ação de relacionamento bimestral, com sorteio de DVDs e ingressos de cinema.

• Mundo de férias.

• Programa Multifidelidade.

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PARA ENTIDADES COM 6 A 15 MIL PARTICIPANTES• Plataforma inteligente customizada com a identidade do fundo de pensão.

• Uma consultoria para o planejamento do Programa de Educação Previdenciária voltada para as necessidades do fundo de pensão. A consultoria será realizada em reunião presencial na capital do Estado. • Conteúdo de educação financeira, previdenciária e planejamento financeiro pessoal.

• Ferramentas


• Relatórios


• 5 consultorias financeiras mensais por fundo de pensão.


• 1 campanha de lançamento/ativação da plataforma.

• 1 campanha de educação financeira e previdenciária.


• Convites para cursos de previdência presenciais (dividido entre as EFPCs).


• 1 ação/campanha estratégica exclusiva por fundo.



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PARA ENTIDADES COM 15 A 60 MIL PARTICIPANTES• Plataforma inteligente customizada com a identidade do fundo de pensão.

• Uma consultoria para o Planejamento do Programa de Educação Previdenciária voltada para as necessidades do fundo de pensão. A consultoria será realizada em reunião presencial na capital do Estado. • Conteúdo de educação financeira, previdenciária e planejamento financeiro pessoal.

• Ferramentas


• Relatórios


• 10 consultorias financeiras mensais por fundo de pensão.


• 1 campanha de lançamento/ativação da plataforma.

• 1 campanha de educação financeira e previdenciária.


• Convites para cursos de previdência presenciais (divididos entre as EFPCs).


• 1 ação/campanha estratégica exclusiva por fundo.



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INVESTIMENTO

Para contar com os benefícios do Programa de Educação Financeira e Previdenciária da ABRAPP, sua entidade paga menos de um real por participante.

Se relacionar com o seu participante vale muito e custa pouco.

Entre em contato e faça sua inscrição: [email protected]

R$ 7 milPARA INICIAR O PROGRAMA.

R$ 0,98 MENSAIS, POR PARTICIPANTE, PARA A MANUTENÇÃO DAS ATIVIDADES.

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