Prez atelier credoc

IIIe édition Saint-Brieuc, le 6 juillet 2015

Le crédit documentaire : sécurité de paiement & levier financier


Introduction

Qu’est ce le crédit documentaire ?

Sylvain LETORTResponsable Commerce International,

Introduction : Qu’est ce que le crédit documentaire ?

BANQUE NOTIFICATRICE OU

CONFIRMANTE

L’ouverture du crédit documentaire : un engagement irrévocable de la banque de

l’importateur, indépendant du contrat commercial

BANQUE EMETTRICE

DEMANDE D’OUVERTURE

DE :

CREDIT DOCUMENTAIRE 2

NOTIFICATIONOUCONFIRMATIONDU CREDOC

4

3EMISSION (SWIFT,…)

Le vendeur c’est :L’exportateur

Le bénéficiaire du crédoc

L’acheteur c’est :L’importateur

Le donneur d’ordre du crédoc

CONTRAT 1


Introduction : Qu’est ce que le crédit documentaire ?

5

8

7

6

BANQUE EMETTRICEBANQUE

NOTIFICATRICE OU CONFIRMANTE

La réalisation du crédit documentaire : exécution du contrat et paiement contre remise de documents

strictement conformes

PRESENTATION DES

DOCUMENTS

PAIEMENT • A vue• Différé• Acceptation• Négociation

PAIEMENTREMISES DES DOCUMENTS

EXPEDITION DES MARCHANDISES

PAIEMENT / ACCEPTATION

ENVOI DES DOCUMENTS


1.Réduire son BFR sur ses opérations :



1.Réduire son BFR sur ses opérations import :Primo importateurs : Passer de «l’open account» aux outils du trade.

Souvent une première commande = virement avant expédition.

Mais le décaissement de trésorerie peut être très en amont par rapport à la revente du produit (3 à 4 semaines de transit time sur la Chine, l’Inde, le Bangladesh etc..).

Votre ratio client/ fournisseur devient alors très défavorable.

L’utilisation du credoc permet, en contre partie de l’engagement irrévocable de paiement de votre banque, de négocier auprès de votre fournisseur des délais de paiement plus long. Le credoc étant un support escomptable, votre fournisseur pourra aisément le mobiliser auprès de sa banque.


1.Réduire son BFR sur ses opérations import :Finasia ou plus communément appelé clauses UPAS / UNAS.

Le principe :

Option de financement intégrée dans un crédit documentaire import permettant à vos fournisseurs d’obtenir un financement à un coût négocié auprès de nos implantations ou partenaire bancaire dès reconnaissance des documents conformes par la banque émettrice (Société Générale France).

Le but :

Offrir cette facilité d’escompte permet pour l’importateur d’obtenir du délai de paiement s’il n’en bénéficiait pas encore ou d’augmenter le délai de paiement initialement accordé par le fournisseur.


1.Réduire son BFR sur ses opérations import :Finasia : Schéma de fonctionnement


2. Optimiser ses créances



2. Optimiser ses créances exportLes primo exportateurs :

Si :

Vous avez consenti 30/60 ou même 90 jours de délai de paiement.

Votre LC est confirmée.

Les documents ont été reconnus conformes ou bien les réserves ont été levées.

Cette solution ne consomme, ni ne nécessite, de ligne d’escompte préalable. Vous pouvez donc décider « au dernier moment » de solliciter l’escompte de votre LC en fonction de vos besoins de trésorerie.


Alors nous vous proposons d’escompter votre credoc et ainsi d’être réglé à vue sans attendre l’échéance du délai de paiement.

2. Optimiser ses créances exportWindow Dressing :

De même, en cas de clôture de bilan proche, vous pouvez recourir à la mobilisation de credoc.

S’agissant d’un escompte sans recours, vous pourrez l’intégrer dans vos résultats.

Vous comptabiliserez ainsi des produits par anticipation et de ce fait vous embellirez vos états financiers.


2. Optimiser ses créances exportLes crédits documentaires structurés:

Proposer le meilleur produit ou la meilleure machine ne suffit plus.

Il faut aussi être capable d’assortir son offre commerciale d’une offre de financement.

Améliorer sa compétitivité en proposant du financement sur des marchés grand export où les taux d’intérêts sont plus élevés.


Nos spécialistes en ingénierie financière vous permettent de structurer vos credocs export pour y intégrer une période de financement de 1, 2 voir jusqu’à trois ans selon le pays et la banque émettrice.

2. Optimiser ses créances exportLes crédits documentaires structurés:

Le coût de ce financement peut intégralement être mis à la charge de :

• L’exportateur, dans ce cas c’est vous qui supporterez le coût de l’escompte que vous répercuterez dans votre prix de vente.

• L’acheteur, ainsi nous intègrerons une clause d’escompte dans la LC qui spécifiera que le bénéficiaire du credoc pourra solliciter le paiement à vue de son credoc.

Les frais de cet escompte, sur 24 mois par exemple, seront alors refacturés à l’acheteur par la banque de l’exportateur.


Distinctions

20152014

Un site internethttps://import-export.societegenerale.fr

https://import-export.societegenerale.fr/

https://import-export.societegenerale.fr/

Témoignage client

Lionel SAMSOENTrésorier International,


Le Groupe BeaumanoirQuelques Chiffres :

• 5 marques fortes : Cache Cache, Bréal, Bonobo, Scottage, Morgan

• Plus de 2 700 points de vente dont plus de 1000 magasins Cache Cache en Chine

• 13 600 collaborateurs dans le monde

• 500 credocs par an avec plus de 1500 réalisations


Questions/réponses


Intervenants


Lionel SAMSOENTrésorier International,

Intitulé de l’atelier – Franklin Gothic Medium 10 italique

IIIe édition

Documents

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