PRESENTACIÓN · 2019. 2. 19. · 1 PRESENTACIÓN La Constitución Política de Honduras contenida en el Decreto No. 131 del 11 de Enero de 1982, en su Artículo 266 establece: la

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PRESENTACIÓN La Constitución Política de Honduras contenida en el Decreto No. 131 del 11 de Enero de

1982, en su Artículo 266 establece: la obligación de las Instituciones Descentralizadas de

someter al Gobierno Central el Plan Operativo, juntamente con un presupuesto para la

ejecución del referido plan. Toda la documentación fue preparada por las Unidades Ejecutoras,

utilizando el marco legal, administrativo, técnico y operativo disponible, que entre otros se

refiere al Plan Estratégico Institucional, planes de acción y resultados esperados. Asimismo, se

tomó en consideración la información contenida en el Sistema de Administración Financiera

Integrada (SIAFI). Lo anterior ha permitido a la Secretaría de Estado en el Despacho de

Finanzas realizar el estudio y análisis de la situación física y presupuestaria de las instituciones

del Sector Descentralizado, prevista para el Ejercicio Fiscal 2015.

Por tanto y en atención a lo estipulado en el Decreto Legislativo No. 83-2004, Capitulo III De la

Presentación y Promulgación del Presupuesto General de Ingresos y Egresos, Artículo 25: El

Poder Ejecutivo a través de la Secretaría de Estado en el Despacho de Finanzas somete a

consideración de la Honorable Asamblea del Congreso Nacional de la República: El

DICTAMEN del Proyecto del Plan Operativo Anual y Presupuesto de Ingresos y Egresos

del Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI), correspondiente al

Ejercicio Fiscal del 2015.

El presente Dictamen contiene el análisis realizado al Plan Operativo Anual, como una

expresión de la planificación estratégica y coherente con lo establecido en la Ley para el

Establecimiento de una Visión de País y Plan Estratégico de Gobierno, se han determinado

objetivos específicos, actividades y proyectos a ejecutar según las metas, resultados y la

estimación de recursos requeridos.

De igual forma, las asignaciones del Presupuesto que se presenta fueron analizadas utilizando

las diferentes clasificaciones presupuestarias existentes con el propósito de facilitar el acceso

de la información por parte de la ciudadanía en general y ejercer las correspondientes labores

de control interno y externo.

Lo anterior con el propósito de: a) Asegurar la coherencia entre los bienes y servicios ofrecidos

por el Estado con los resultados e impactos trazados en los programas de desarrollo; b) Brindar

una mejor legitimidad, representatividad y equidad en la asignación de recursos; y, c)

Garantizar la transparencia y una mejor gestión pública.

El Informe está compuesto por cuatro (4) apartados: 1) Análisis del Plan Operativo Anual; 2)

Análisis del Presupuesto; 3) Dictamen. Complementado lo anterior con la presentación de los

Anexos correspondientes. (4).

2

1. ANALISIS DEL PLAN OPERATIVO ANUAL

El Plan Operativo Anual POA, es una herramienta para formular y ejecutar el presupuesto a

partir de insumos que en procesos de transformación de las Unidad Ejecutora, permitirán

mejorar los estándares de desarrollo como Institución Financiera de servicio público, con

soluciones financieras de impacto social que entrega el BANHPROVI al ciudadano Hondureño

mediante el financiamiento inclusivo para la producción y la vivienda, con énfasis en el sector

social de la economía, así como la inversión en obras y proyectos de infraestructura, acciones

que inciden significativamente en el reducción de la pobreza al promover la generación de

empleo.

1.1 Misión

Somos una Institución Pública Financiera de Segundo Piso, que contribuye al Desarrollo

Socioeconómico del País y de los Hondureños y Hondureñas que conllevan al mejoramiento de

su calidad de vida, facilitando recursos de corto, mediano y largo plazo en condiciones

favorables de mercado, para financiar el emprendimiento de proyectos de producción,

soluciones habitacionales dignas y microcréditos.

1.2 Objetivos Estratégicos La Misión Institucional, es compatible con su quehacer fundamental, en este contexto los

objetivos y resultados institucionales se encuentran vinculados a los objetivos, metas e

indicadores de la Visión de País y el Plan Estratégico de Gobierno según el detalle siguiente:

Otorgar Créditos a los agentes productivos para la adquisición de Vivienda y Bienes Inmuebles,

fomento a la Producción así como la creación y fortalecimiento de las micro, pequeña y

mediana empresa de tal manera de contribuir al aumento de la productividad y competitividad.

BANHPROVI, promueve e impulsa el desarrollo en proyectos de inversión social, los cuales

son tendentes a reducir el déficit habitacional de la población con la diversidad de proyectos

habitacionales que financian; concreta sus metas institucionales de llegar al usuario final de

crédito mediante la implementación de nuevos productos financieros. Asimismo ampliar la

cobertura de créditos a más sectores o estratos sociales en alianza con el sistema financiero

nacional de esta manera asegura la consolidación de su patrimonio, volviéndose una institución

competitiva que contribuirá al desarrollo económico del País, mejorando la condición

económica de la población.

BANHPROVI, en aras de contribuir a los objetivos de visión de país, ha dado cumplimiento a

los lineamientos definidos por la Secretaría de Finanzas y Secretaría de Coordinación General

de Gobierno, para el Ejercicio Fiscal 2015

3

1.3 Resultados de Gestión Los Resultados de gestión definidos en su Plan Operativo Anual están orientados a beneficiar

familias concediendo financiamiento para microcrédito, construcción, sector agropecuario,

vivienda social, se ha identificado la población objetivo a atender, en el caso específico del

programa de vivienda digna y clase media, asimismo para los créditos de MYPIMES dependerá

de que los microempresarios o productores califiquen para acceder a estos créditos.

Cuadro No. 1

Resultados de Gestión (Valores en Lempiras)

Ver Anexo No.1 Formulario de Objetivos y Resultados de gestión

Los objetivos y resultados representan la finalidad de la Institución, ha definido sus metas de

mediano y largo plazo en 1 resultado de gestión con el propósito fundamental de beneficiar a

1,929 familias y 42,306 empresarios y productores que cumplan con las condiciones para

acceder a fondos de los diferentes programas. Con respecto a la información expresada en el

cuadro se hace especial énfasis de la unidad de medida definida como “Préstamos” en el

entendido de que es de la forma de como los diferentes intermediarios financieros reportarán a

BANHPROVI los montos desembolsados de los diferentes programas de crédito.

Respecto a la meta física de beneficiar familias se incrementa a 1,929, equivalente a un 37.1%

(522) respecto al año 2014, el cual fue de 1,407 para los proyectos de vivienda; respecto a la

meta para los proyectos de las mypimes se tiene previsto atender una población de 42,306

empresarios, superando en 205.7% la meta del año 2014, motivado por la demanda que los

recursos el cual fue determinante para proyectar la demanda de recursos a colocar en el 2015.

Obj. Res Pob. Unida de Medida Cantidad Costo

1

Otorgar Créditos a los agentes productivos para la

adquisicion de Vivienda y Bienes Inmuebles, fomento a

la Producción asi como la creación y fortalecimiento de

las micro, pequeña y mediana empresa de tal manera

de contribuir al aumento de la productividad y

competitividad.

1 Reducido el Deficit Habitacional Préstamo 1,929 850,629,500

1 Familias con necesidad de Vivienda Digna y Clase Media Familias 1,929

2Incrementado el numero de MIPYMES y unidades

productivas financiadasPréstamo 42,306 3,306,292,108

1Familias y Empresarios MIPYMES que califican para

acceder a estos creditos.Microempresas 42,306

Programación Anual CódigoDescripción

4

Finalmente es importante destacar que la vinculación del Objetivo Estratégico Institucional a los

Resultados globales del Plan Estratégico de Gobierno, contribuye significativamente a mejorar

la calidad de vida del hondureño ya que al financiar proyectos tanto habitacionales como de

producción, impulsa la generación empleo en las familias de bajos recursos, a la vez les

incrementa las posibilidades de acceso a la educación y salud elementos primordiales para una

sociedad sin pobreza extrema.

1.4 Estructura Programática La estructura programática de BANHPROVI, se ha establecido en dos Programas, siendo el

primero el Programa 11 “Concesión de Financiamiento al Sector Productivo del País” integrado

por las Actividades/Obras que en conjunto logran poner a disposición de la población o usuario

final de crédito recursos para financiamiento de proyectos de inversión y de impacto social.

Todos estos procesos productivos están contenidos en el Programa 11 que de forma integrada

contribuyen al quehacer Institucional siendo este el otorgamiento de préstamos a sectores

productivos del País.

El segundo Programa “99” denominado Servicio de la Deuda, tiene como función administrar

los pagos a capital e intereses de la Deuda Interna y Externa. Este programa representa para la

Institución una actividad administrativa por los compromisos por convenios de préstamos, y

administración de los pagos del servicio de la deuda interna y externa, lo que no representa

producción o servicio que ofrezca la Institución a la Sociedad.

1.5 Productos por Categoría Programática

El programa 11 Concesión de financiamiento a sectores productivos ha definido como

producción créditos otorgados para la Vivienda, Bienes Inmuebles, Producción y MIPYME; y

así consolidarse como un banco promotor del desarrollo del sistema financiero, para ello ha

establecido como política interna optimizar los recursos, brindar el apoyo técnico a las

diferentes áreas y dar respuesta oportuna a las necesidades que logren eficientar las

operaciones del banco.

Cuadro No. 2 Productos

(Valores en Lempiras)

Ver Anexo No.2 Formulario de Resultados de Producción por Institución y Programa

Unidad de Medida

Pr Spr Py Descripción Cantidad % Costo

11 0 0 1Concesión de Financiamiento al Sector

Próductivo del Pais.

Créditos otorgados para Vivienda Bienes

Inmuebles, Producción y MIPYMEporcentaje 100 3,645,186,552

Categorias No. Descripción

Programación Anual

5

El producto definido por Banhprovi, es consistente con el objetivo estratégico Institucional ya

que estos son una transcripción de los procesos productivos que en forma articulada entregan

a la sociedad recursos de corto y largo plazo, para solventar el déficit habitacional e impulsar la

economía del país, el impacto de esta gestión Institucional se medirá en el trascurso del año,

de acuerdo a la programación definida por la Institución, ya que las IFI´S reporta a

BANHPROVI, los desembolsos realizados en el año de acuerdo a lo programado en su Plan

Operativo Anual.

2. ANALISIS DEL PRESUPUESTO

El Presupuesto es un instrumento de gestión por resultados que propone la administración de

los recursos públicos centrada en el cumplimiento de las acciones estratégicas definidas en el

Plan Nacional de Desarrollo, para un período determinado. Permite realizar y evaluar la acción

de las Instituciones del Estado con relación a las políticas públicas definidas para atender las

demandas de la sociedad.

Las instituciones responsables de una determinada producción pública utilizan insumos

financieros, humanos y materiales asignados a través del presupuesto, para la producción de

bienes y prestación de servicios (productos al interior de la organización) destinados a la

consecución de objetivos de política pública (resultados que trascienden el ámbito institucional),

definidos para atender las demandas de la sociedad.

A continuación la relación Ingresos - Egresos:

Cuadro No. 3

Relación Ingresos – Egresos (Valores en Lempiras)

El presupuesto de ingresos recomendado para el 2015 asciende a 4,156,921,608 Lempiras,

compuesto por ingresos corrientes y fuentes Financieras; representando el capital de trabajo de

la Institución, están constituido por las disponibilidades inmediatas, inversiones temporales en

Letras del BCH y Certificados de Depósito siendo estas algunas actividades propias del banco;

los ingresos se han proyectado de tal manera que se prevé obtener un ahorro en cuenta

corriente por 887,208,125 Lempiras.

Aprobado 2013 Aprobado 2014 Recomendado 2015 Absoluta %

I Ingresos 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8

Ingresos Corrientes 586,209,792 999,905,116 1,265,738,826 265,833,710 26.6

Fuentes de Financiamiento 2,470,265,382 2,968,479,991 2,891,182,782 -77,297,209 -2.6

II Egresos 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8

Egresos Corrientes 614,526,735 614,456,670 378,530,701 -235,925,969 -38.4

Egresos de Capital 27,840,700 28,095,350 15,200,000 -12,895,350 -45.9

Aplicaciones Financieras 2,414,107,739 3,325,833,087 3,763,190,907 437,357,820 13.2

DescripciónVariaciones

No. Presupuesto

6

Este resultando es indicativo de que los ingresos corrientes cubren es su totalidad los gastos

corrientes, a la vez permiten realizar inversión financiera a través de la concesión de préstamos

a largo plazo, e inversión en títulos valores, así mismo honrar los compromisos adquiridos en el

servicio de la deuda interna y externa.

2.1 Situación de los Ingresos EI presupuesto de Ingresos ascienden a 4,156,921,608 Lempiras están conformados por los

ingresos corrientes y fuentes financieras provenientes de la generación de sus recursos propios

y los ingresos de la Administración Central, orientados al financiamiento de sus actividades

operativas y de inversión, con el principal objetivo de lograr que el usuario final de crédito tenga

acceso a recursos financieros y pueda desarrollar proyectos de inversión e impacto social.

Cuadro No. 4

Presupuesto de Ingresos por Tipo y Rubro (Valores en Lempiras)

Ver Anexo No.3 Formulario de Ingresos por Fuente de Financiamiento y Organismo Financiador Los ingresos Corrientes Los ingresos corrientes se han proyectado recaudar en 1,265,738,826 Lempiras y lo integran

los ingresos de operación, rentas de la propiedad, y transferencias corrientes, cuya

composición se desglosa de la siguiente manera:

Ingresos de operación Los ingresos de operación ascienden a 993,459,136 Lempiras están conformados por los

intereses por préstamos 787,759,136 Lempiras y corresponden a los intereses de cartera de

préstamos vigentes e intereses sobre cartera de préstamos nuevos considerando que se

mantendrán las mismas tasas de intereses las cuales son: para créditos de Vivienda

Ciudadana: 6% y Vivienda Clase Media 7.5%, para producción 6% para los diferentes micro-

créditos el 7%.

Aprobado

2013

Aprobado

2014

Recomendado

2015Absoluta %

INGRESOS CORRIENTES 586,209,792 999,905,116 1,265,738,826 265,833,710 26.6

16000 Ingresos de Operación 307,330,056 727,557,499 993,459,136 265,901,637 36.5

17000 Rentas de la Propiedad 87,512,526 80,980,407 61,161,889 -19,818,518 -24.5

18000 Transferencias Corrientes 191,367,210 191,367,210 211,117,801 19,750,591 10.3

INGRESOS DE CAPITAL 0 0 0 0 0

21000 Rcursos Propios de Capital 0 0 0 0 0

FUENTES FINANCIERAS 2,470,265,382 2,968,479,991 2,891,182,782 -77,297,209 -2.6

23000 Disminución de la Inversión Financieras 1,605,865,382 2,049,369,991 2,203,682,782 154,312,791 7.5

31000 Endeudamiento Público 864,400,000 879,110,000 -879,110,000 -100.0

32000 Obtención de Préstamos 0 40,000,000 687,500,000 647,500,000 1,618.8

Total 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8

Descripción

Variaciones

Código

Presupuesto

7

Las comisiones por servicios bancarios asciende a 135,700,000 Lempiras y comprenden las

comisiones a recibir por la administración de fideicomisos. Los otros ingresos de instituciones

financieras ascienden a 70,000,000 Lempiras y provienen de las multas y recargos a las

instituciones financieras por incumplimientos crediticios, así como por la venta de activos

eventuales.

Las Rentas de la Propiedad se han proyectado por 61,161,889 Lempiras los cuales serán

percibidos por los Intereses (rendimientos) que generarán los recursos invertidos como ser:

Títulos valores internos, Certificados de Depósito emitidos por los intermediarios financieros

calificados del sistema financiero nacional y en Letras del Banco Central de Honduras.

Las Transferencias Corrientes de la Administración Central se han programado por

211,117,801 Lempiras, conforme a lo establecido en el Decretos Legislativos N° 348/2002 por

126,150,591 con el cual se tiene previsto el otorgamiento de subsidios a los beneficiarios del

Programa de Vivienda Digna; y por 60,000,000 Lempiras en cumplimiento al Decreto

Legislativo N° 401-2013, para beneficio de los Docentes, como subsidio por la construcción de

Viviendas, asimismo se ha programado recibir la transferencia corriente del programa especial

para los productores de palma africana, grupos MUCA y MARCA, 24,967,210 Lempiras, para

cubrir pago de intereses y comisiones por la compra de tierras al Sistema Financiero Nacional.

Fuente Financieras

El presupuesto de ingresos incluye fuentes financieras provenientes de la actividad financiera

por el retorno de capital invertido tanto de títulos valores como de concesión de préstamos el

cual asciende a 2,891,182,782 Lempiras. La venta de títulos valores, vencimiento de Letras del

BCH, certificados y bonos se han estimado por 285,841,961 Lempiras, el cual incluye los

vencimientos de inversiones vigente que se necesitan redimir para cubrir necesidades de

efectivo y cubrir gastos corrientes y de inversión.

La Recuperación de Préstamos se ha programado en 1,917,840,821 Lempiras, y lo componen

los valores por recuperación de capital invertido provenientes de la cartera vigente, conforme a

los planes de amortización, y las recuperaciones de capital de la cartera que se proyecta

colocar en el 2014 conforme a la meta de colocación del Plan Operativo Anual.

Se contempla la obtención de préstamos por 687,500,000 Lempiras, provenientes de Fondos

Externos, 110,000,000 Lempiras, de KFW, para la ejecución del proyecto “fortalecimiento del

sector MIPYME, facilitando recursos frescos para el emprendimiento de proyectos de inversión;

así mismo se ha incorporado fondos provenientes de la línea de crédito de BCIE por

577,500,000 Lempiras, destinando para el otorgamiento de préstamos que se enmarquen en

programas de la Micro, Pequeña y Mediana Empresa (MIPYME), Programas de Intermediación

Financiera para la Vivienda Social, Programa de Financiamiento de Infraestructura Municipal

(PROMUNI), y Programa de Fomento a Sectores Productivos (PROSEP).

8

2.2 Situación de los Egresos

El Presupuesto de Egresos para el Ejercicio Fiscal 2015 asciende a 4,156,921,608 Lempiras

superior en 4.8% respecto al presupuesto aprobado 2014, y está estructurado en dos

programas, el Programa 11 orientado a la concesión de financiamiento a los sectores

productivos del País con la implementación de productos financieros, en apoyo al sector Agro

Exportador; y el Programa 99 lo integran las actividades de Administración del Servicio de la

Deuda Interna y Externa en lo concerniente a la amortización a capital e intereses con una

asignación de 511,735,056 Lempiras.

Cuadro No. 5

Presupuesto de Egresos por Programa (Valores en Lempiras)

Con el presupuesto de egresos recomendado de 4,156,921,608 Lempiras proyecta la

institución dar cumplimiento a los lineamientos definidos por la Secretaría de Finanzas y en

función a los requerimientos para que la Institución pueda funcionar eficientemente; en los

egresos corrientes se espera cumplir con toda las retribuciones salariales que les corresponden

a los empleados; también todos los compromisos por contratos de servicios, de

mantenimientos, también para cubrir los costos fijos por los servicios básicos, se tiene previsto

también realizar mejoras a las instalaciones del Banco; con la transferencia corriente otorgada

por la Administración Central la que representa un porcentaje significativo en el presupuesto del

banco como proyección social se tiene previsto otorgar Subsidios a beneficiarios de Programas

de Vivienda Digna y a los Docentes bajo el Programa de Vivienda de Docentes y Auxiliares de

Honduras.

En los Egresos de Capital se tiene previsto continuar con la instalación del Software en áreas

del Banco ya identificadas, y con respecto a los Activos Financieros se incrementa la meta de

colocación de créditos y así como la inversión financiera de títulos valores, asimismo continua

en ejecución el proyecto de inversión con fondos externos en apoyo a Mypimes.

Para el servicio de la Deuda se tiene previsto realizar pagos por amortización a capital, pago de

intereses por convenios de préstamos internos y externos con organismos financiadores en

función del programa de calendarización.

Aprobado

2013

Aprobado

2014

Recomendado

2015Absoluta %

Concesión de Financiamiento al Sector Productivo

del Pais 2,540,243,731 2,367,439,657 3,645,186,552 1,277,746,895 54.0

Pago de la Deuda Interna y Externa Pública 516,231,443 1,600,945,450 511,735,056 -1,089,210,394 -68.0

Total 3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8

PROGRAMAS

Variaciones Presupuesto

9

Cuadro No. 6 Presupuesto de Egresos por Tipo y Grupo


Fuente: Anexo No. 4 formulario de Presupuesto de Egresos por Grupo, Objeto Detallado y Fuente de Financiamiento

Egresos Corrientes

Los egresos corrientes comprenden las erogaciones para cubrir los gastos de funcionamiento

de la Institución por 696,740,829 Lempiras financiado en su totalidad con recursos propios y

fondos nacionales, de esta clasificación económica se destaca los siguientes:

Los Servicios Personales se recomiendan por 104,023,900 Lempiras, se contemplan los

compromisos salariales por 66,621,500 Lempiras, contribuciones patronales por 8,872,300

Lempiras y colaterales por 22,911,200 Lempiras conforme Ley, los sueldos y salarios incluyen

ajuste salarial por costo de vida y reglamento interno por mérito y desempeño, contará con una

planilla de 130 empleados, así mismo se está previendo la restructuración organizativa de

BANHPROVI, debido a las reformas de su Ley de creación, en la cual se contempla el

funcionamiento del banco de primer piso, también se ha considerado contratar empleados

temporales, el necesario para realizar labores especificas por tiempo determinado.

Los Servicios no Personales recomendados por 76,661,210 Lempiras, estimados en base a las

necesidades previstas se incrementa en 4.8% con respecto al 2014, debido al incremento de

costos por índices inflacionarios en el caso de los servicios básicos proyectados por 3,461,000

Lempiras, en los Servicios Profesionales se contempla una gasto por 9,700,000 Lempiras,

inferior en 7.6%(800,000 Lempiras), los cuales incluyen contrato de consultorías sobre gestión

del desempeño social por mencionar, también se han proyectado gastos por las capacitaciones

a realizar para el uso del nuevo software; y gastos por auditorias;

Aprobado 2013 Aprobado 2014 Recomendado 2015 Absoluta %

EGRESOS CORRIENTES 614,526,735 614,456,670 696,740,829 82,284,159 13.4

10000 Servicios Personales 86,601,521 92,012,428 104,023,900 12,011,472 13.1

20000 Servicios no Personales 48,173,846 73,141,056 76,661,210 3,520,154 4.8

30000 Materiales y Suministros 4,960,599 4,960,599 5,515,000 0 0

50000 Transferencias y Donaciones 171,980,000 171,675,000 192,030,591 20,355,591 11.9

70000 Servicio de la Deuda (Intereses) 302,810,769 272,667,587 318,510,128 45,842,541 16.8

EGRESOS DE CAPITAL 27,840,700 28,095,350 15,500,000 -12,595,350 -44.8

40000 Bienes Capitalizables 27,590,700 27,845,350 15,200,000 -12,645,350 -45.4

50000 Transferencias y Donaciones 250,000 250,000 300,000 50,000 20.0

APLICACIONES FINANCIERAS 2,414,107,739 3,325,833,087 3,444,680,779 118,847,692 3.6

60000 Activos Financieros 2,200,687,065 1,997,555,224 3,251,455,851 1,253,900,627 62.8

70000 Servicio de la Deuda 213,420,674 1,328,277,863 193,224,928 -1,135,052,935 -85.5

3,056,475,174 3,968,385,107 4,156,921,608 188,536,501 4.8

Codigo Descripción Variaciones

Total

Presupuesto

10

La proyección de servicios comerciales y financieros que supera en 6.8% (3,150,000 Lempira

s) la asignación del año 2014 debido principalmente a los gastos que origine el pago intereses

y comisiones por intermediación financiera a los Bancos del Sistema Financiero, asimismo se

contempla 24,967,210 Lempiras destinados para el pago de intereses y comisiones por la

compra de tierras de los movimientos MUCA y MARCA. consideran también los gastos a

realizar por primas de seguro de vida y médico del personal, seguro de vehículos, y por los

edificios por 7,500,000 Lempiras, gastos financiados con recursos propios.

Los Materiales y Suministros se han proyectado por un monto de 5,515,000 Lempiras

correspondiente principalmente a gastos en textiles y vestuarios por 900,000 Lempiras,

productos químicos por 1,280,000 Lempiras, y otros materiales y suministros por 1,730,000

Lempiras, a nivel de grupo obtuvo un incremento de 11.2%, el cual obedece a las medidas de

racionalización y priorización según las necesidades prevista para el próximo año, los cuales

serán financiados en su totalidad con recursos propios.

Transferencias y Donaciones Corrientes a fin de dar cumplimiento a los compromisos y

obligaciones, se ha programado un gasto por 192,030,591 Lempiras, y el gasto más

representativo son las ayudas sociales por 126,150,591 Lempiras con fuente de Tesoro

Nacional, en concepto de subsidios a beneficiarios de Programa de Vivienda Digna según

Decreto Legislativo 348/2002, así como 60,000,000 Lempiras, destinados a otorgamiento de

subsidios a beneficiarios del Decreto 401-2013, del Programa de Vivienda de Docentes y

Auxiliares de Honduras.

Otro gasto importante es por el aporte a la CNBS por 2,370,000 Lempiras, se han proyectado

ayudas a Instituciones sin fines de lucro por 1,500,000 Lempiras, se incluye el aporte por

inscripción a organismos internacionales, finalmente como proyección social del Banco también

se tiene como meta el mejoramiento de la calidad del recursos humano con una asignación de

Becas por 500,000 Lempiras.

Servicio de la Deuda (intereses) dentro del Gasto Corriente se incluyen los intereses a pagar

por el Servicio de la Deuda Interna y Externa programados por 318,510,128 Lempiras, superior

en 16.8% a la asignación del año 2014, el cual se ha proyectado en base a los calendarización

de pago de intereses a instituciones del sector privado por 205,174,548 Lempiras; se incluyen

los intereses de la deuda externa por 113,335,580 Lempiras, por convenios de préstamos con

diversos organismos financiadores.

11

Programa No. De Creditos Monto

Vivienda 1,929 644,453

Vivienda Ciudadana 1,152 250,000

Vivienda Clase Media 777 394,453

Bienes Inmuebles 10 113,727

Bienes Inmuebles 10 113,727

Producción 296 480,726

Producción 296 480,726

MicroCredito 41,996 606,544

FOMI/Fondos Propios 28,496 316,544

KFW / Crédito Externo 9,000 110,000

BCIE / Crédito Externo 4,500 180,000

Fideicomisos 4 50,000

Fonbain 4 50,000

44,235 1,895,451

Egreso de Capital

Se proyecta una inversión en el año por 15,500,000 Lempiras, con lo que se continuará con la

implementación del software, en las áreas del banco, estimado en 8,000,000 Lempiras y

comprende la adquisición e implementación del Software, desarrolladores y equipo con el fin

de automatizar los procesos y contar con información, oportuna y necesaria para la toma de

decisiones; también se ha programado una asignación de 2,800,000 Lempiras destinada para

las construcción de nuevas oficinas para personal ejecutivo, estos gastos serán financiados con

recursos propios. También se ha programado la Transferencia de Capital a Gobiernos Locales

por 300,000.00 Lempiras.

Aplicaciones Financieras De acuerdo a la actividad financiera como giro principal del Banco, se ha estimado un monto de

3,444,680,779 Lempiras, monto que en comparación con el año 2014, se incrementa en 3.6%

(118,847,692 Lempiras), derivado de la concesión de préstamos por 2,501,851,475 Lempiras

de los cuales 687,500,000 Lempiras, corresponden a fondos externos para financiamiento de

los programa de producción y MIPYMES; la proyección de desembolsos para concesión de

préstamos, se definió en base a la meta de su plan operativo anual, detalle que se observa en

el cuadro adjunto.

Detalle de Préstamos a Largo Plazo por tipo de Programa (Valores en Lempiras)

Con respecto a la inversión de Títulos Valores se proyecta un monto de 749,604,376 Lempiras,

inferior en 9.0% a la asignación del año 2014 debido a una menor proyección de Colocación de

Títulos Valores en el sistema financiero.

Servicio de la Deuda Interna y Externa, se tiene previsto atender los compromisos de la

amortización a capital del servicio de la deuda por 193,224,928 Lempiras conforme a los

siguientes consideraciones:

12

Pago de Capital e Intereses de la Deuda Interna: por pago del 10% de capital Bono para el

financiamiento de Vivienda y de los intereses sobre Bonos para el Financiamiento de

Vivienda serie A3, B2 y C.

También se contempla el pago de Deuda Pública Externa que incluyen el pago de capital e

intereses de los préstamos a diversos organismos financiadores, tales como: Deuda 434-

HO, Deuda 628-HO, Deuda AID-522-HG, Deuda IDA 1005-HO, Deuda IDA 179-HO, Deuda

Taiwán 602012005, KFW y línea de Crédito de BCIE.

Se concluye después de analizar la composición del gasto Institucional recomendado para

próximo ejercicio fiscal, está destinado en un 78.2% a la inversión financiera, como giro

principal de la institución que en resumen está destinada a fortalecer la economía nacional con

la concesión de financiamiento a sectores productivos del país, también se destaca que la

proyección social del banco para el 2015 supera lo que en años anteriores a considerado en su

presupuesto, es por ello que se enfatiza sobre la transferencia de la Administración Central por

186,150,591 Lempiras para otorgar Subsidios a beneficiaros del Programa de Vivienda Digna

según Decreto Legislativo 348/2002, así como el subsidio a beneficiarios del Decreto 401-2013,

del Programa de Vivienda de Docentes y Auxiliares de Honduras.

En base a esta conclusión se recomienda llevar adecuado control y monitoreo de los gastos

programados, aplicando las acciones administrativas que permitan cumplir las metas del Plan

Operativo Anual, y conforme a los lineamientos dictados por la Secretaría de Finanzas en base

a la Normativa Legal vigente.

2.3 Proyectos de Inversión

Cuadro No. 7 Presupuesto de Proyectos


Fuente: Anexo No. 5 formulario de Programa de Inversión Pública Sectorial por Fuente Sector Subsector Institución y Código BIP

Para el Ejercicio Fiscal 2015, continua en ejecución el proyecto de inversión financiado con

fondos externos provenientes de KFW (Frankfurt am Main) República Federal de Alemania, que

serán destinado en su totalidad a financiamiento de proyectos de inversión en apoyo al sector

financiero MIPYME, siendo la meta de colocación 9,000 créditos con una asignación de

110,000,000 Lempiras.

Aprobado

2013

Aprobado

2014

Recomendado

2015Absoluta %

1200010800Programa de Fortalecimiento al Sector

Financiero para la MIPYME II0 40,000,000 110,000,000 70,000,000 175.0

Total 0 40,000,000 110,000,000 70,000,000 175.0

Código Descripción

Variaciones Presupuesto

13

3. DICTAMEN DEL PROYECTO DEL PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS

La Secretaría de Estado en el Despacho de Finanzas, en cumplimiento del Artículo 266 de la

Constitución de la República, Artículo 29 del Decreto Legislativo No. 218-96 que reforma la Ley

General de la Administración Pública, el Artículo 57 Numeral 8 del Decreto Ejecutivo PCM-008-

97 “Reglamento de Organización, Funcionamiento y Competencia del Poder Ejecutivo”, y PCM-

001 “de la Secretaria General de Gobierno y de los Gabinetes Sectoriales”, ha analizado y

evaluado el Ante-proyecto de Presupuesto de Ingresos y Egresos del BANCO HONDUREÑO

PARA LA PRODUCCION Y LA VIVIENDA (BANHPROVI) para el Ejercicio Fiscal 2015 y emite

DICTAMEN FAVORABLE por la cantidad de CUATRO MIL CIENTO CINCUENTA Y SEIS

MILLONES NOVECIENTOS VEINTIUN MIL SEISCIENTOS OCHO LEMPIRAS

(4,156,921,608) según el detalle contenido en el siguiente cuadro:

Carlos Manuel Borjas Castejón Subsecretario de Finanzas y Presupuesto

I. Ingresos por Transacciones Corrientes 1,265,738,826 I. Egresos por Transacciones Corrientes 696,740,829

Ingresos de Operación 993,459,136 Servicios Personales 104,023,900

Rentas de la Propiedad 61,161,889 Servicios No Personales 76,661,210

Transferencias Corrientes 211,117,801 Materiales y Suministros 5,515,000

Transferencias Corrientes 192,030,591

Servicio de la Deuda (intereses) 318,510,128

II. Ingresos por Transacciones de Capital 0 II. Egresos por Transacciones de Capital 15,500,000

Recursos Propios de Capital 0 Maquinaria y Equipo 4,400,000

Transferencias de Capital de la Administración Central 0 Activos Intangibles 8,000,000

Construcciones, Adiciones y Mejoras 2,800,000

Transferencias de capital 300,000

III. Fuentes Financieras 2,891,182,782 III. Aplicaciones Financieras 3,444,680,779

Venta de Titulos Valores 285,841,961 Préstamos de Largo Plazo 2,501,851,475

Recuperación de Préstamos de Largo Plazo 1,917,840,821 Titulos Valores 749,604,376

Obtención de Préstamos 687,500,000 Amortizacion de la Deuda Pública Interna y Externa 193,224,928

TOTAL 4,156,921,608 TOTAL 4,156,921,608

INGRESOS EGRESOS

Presupuesto de Ingresos y Egresos 2015


14

4. ANEXOS

Número

Correlativo

Nombre

Formulario de Objetivos y Resultados de Gestión (FP-02)

1. Objetivos y Resultados de Gestión

Formularios de Categorías Programáticas (FP-03)

2. Resultados de Producción por Institución y Programa

Formularios de Ingresos

3. Presupuesto de Ingresos por Fuente de Financiamiento y Organismo

Financiador

Formularios de Egresos

4. Presupuesto de Egresos por Grupo de Gasto, Objeto Detallado y Fuente de

Financiamiento

5. Programa de Inversión Pública Sectorial por Fuente Sector Subsector Institución y Código BIP

República de Honduras

03/09/2014 15:27:382015Gestión:

r_fpr_objres_ges

Objetivos y Resultados por Gestión Institución : 901 Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda

GESTION: 2015

Página 1 de 1

SOMOS UNA INSTITUCION PUBLICA FINANCIERA DE SEGUNDO PISO, QUE CONTRIBUYE AL DESARROLLO SOCIOECONOMICO DEL PAIS Y DE LOS HONDUREÑOS Y HONDUREÑAS QUE CONLLEVE AL MEJORAMIENTO DE SU CALIDAD DE VIDA, FACILITANDO RECURSOS DE CORTO, MEDIANO Y LARGO PLAZO EN CONDICIONES FAVORABLES DE MERCADO, PARA FINANCIAR EL EMPRENDIMIENTO DE PROYECTOS DE PRODUCCION, SOLUCIONES HABITACIONALES DIGNAS Y MICROCREDITO

Misión

01 OTORGAR CREDITOS A LOS AGENTES PRODUCTIVOS PARA LA ADQUISION DE VIVIENDA Y BIENE INMUEBLES, FOMENTO LA PRODUCCION, MICRO, PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA, CONTRIBUIR AL AUMENTO DE LA PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD

01

01

FAMILIAS CON NECESIDAD DE VIVIENDA DIGNAS Y CLASE MEDIA

FAMILIAS Y EMPRESARIOS MIPYME QUE CALIFICAN PARA ACCEDER A E

0042

0438

1,929.00

42,306.00

FAMILIA

MICROEMPRESA

Cantidad % CostoMedida Descripción

01

02

REDUCIDO EL DEFICIT HABITACIONAL

INCREMENTADO EL NUMERO DE MIPYMES Y UNIDADES PRODUCTIVAS FIN

0480

0480

1,929.00

42,306.00

.00

.00

850,629,500

3,306,292,108

PRÉSTAMO

PRÉSTAMO

OBJETIVO:

Población Objetivo:

Población Objetivo:

Resultado:

Resultado:

901 BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDARESULTADOS DE PRODUCCION POR INSTITUCION Y PROGRAMAS

EJERCICIO: 2015República de Honduras

03/09/2014 15:31:182015Gestión:

r_fpr_prog_res

Página 1 de 1

Programa - Resultado 11 - CONCESION DE FINANCIAMIENTO AL SECTOR PRODUCTIVO DEL PAIS

01 - Creditos Otorgados Para Vivienda, Bienes Inmuebles, Produccion Y Mipyme 0075 Porcentaje 0.00 100.00 3,645,186,552

Cantidad % CostoCodigo Unidad de Medida

PRESUPUESTO DE INGRESOS POR FUENTE DE FINANCIAMIENTO Y ORGANISMO FINANCIADOR

República de Honduras EJERCICIO: 2015

BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA

05/09/2014 09:24:312015Gestión:

r_fpr_ftorubPágina 1 de 1

4,156,921,608TOTAL GENERAL:

1 0

2 0

FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNAS

FUENTES DE FINANCIAMIENTO EXTERNAS

3,469,421,608

687,500,000

1 1

1 2

2 1

Tesoro Nacional

Recursos Propios

Crédito Externo

211,117,801

3,258,303,807

687,500,000

0 0 1

0 9 9

1 6 7

1 7 2

Tesorería General de la República - Efectivo

Misma Institución

Kredistantal Fur Wiederaufbau (Gobierno Alemán)

Banco Centroamericano de Integración Económica

211,117,801

3,258,303,807

110,000,000

577,500,000

FTE. FIN. ORG. FIN. TIPO REC. NOMBRE IMPORTE

TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES DEL GOBIERNO GENERAL Transferencias y Donaciones Corrientes de la Administración Central

INGRESOS DE OPERACION INGRESOS FINANCIEROS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS Intereses de Préstamos Comisiones por Servicios Bancarios Otros Ingresos de Instituciones FinancierasRENTAS DE LA PROPIEDAD INTERESES POR TITULOS Y VALORES Intereses por Titulos y Valores InternosDISMINUCION DE LA INVERSION FINANCIERA VENTA DE TITULOS Y VALORES Venta de Titulos y Valores al Sector Privado RECUPERACION DE PRESTAMOS DE LARGO PLAZO Recuperación de Préstamos de Largo Plazo al Sector Privado

OBTENCION DE PRESTAMOS OBTENCION DE PRESTAMOS A LARGO PLAZO Obtención de Préstamos del Sector Externo a Largo Plazo

OBTENCION DE PRESTAMOS OBTENCION DE PRESTAMOS A LARGO PLAZO Obtención de Préstamos del Sector Externo a Largo Plazo

211,117,801 211,117,801 211,117,801

993,459,136 993,459,136 787,759,136 135,700,000

70,000,000 61,161,889 61,161,889 61,161,889

2,203,682,782 285,841,961 285,841,961

1,917,840,821 1,917,840,821

110,000,000 110,000,000 110,000,000

577,500,000 577,500,000 577,500,000

181818

16161616161717172323232323

323232

323232

011

0333304401144

022

022

000001

00000103990000010000110001

000008

000008

APROBADO MINISTROSETAPA:CODIGO


03/09/2014 15:22:452015Gestión:

r_fpr_objgas_gfte


PRESUPUESTO DE EGRESOS POR GRUPO, OBJETO DETALLADO Y FUENTE DE FINANCIAMIENTOESTRUCTURAS: TODAS

EJERCICIO: 2015Página 1 de 4

1

2

1

1

1

1

2

2

2

1

2

4

5

1

2

3

0

0

0

0

0

0

0

00

00

00

00

00

00

00

PERSONAL PERMANENTE

PERSONAL NO PERMANENTE

RETRIBUCIONES EXTRAORDINARIAS

ASISTENCIA SOCIAL AL PERSONAL

SERVICIOS BASICOS

ALQUILERES Y DERECHOS SOBRE BIENES

MANTENIMIENTO, REPARACIONES Y LIMPIEZA

0

0

0

0

00

00

SERVICIOS PERSONALES

SERVICIOS NO PERSONALES

OBJETO DEL GASTO NOMBRE TOTAL

Etapa: APROBADO MINISTROS

Tesoro Nacional Recursos Propios Crédito Externo

FUENTES DE FINANCIAMIENTO

INTERNAS


EXTERNAS

111111111

111111

11

1

222222

2222

22

111111111

222222

44

5

111111

2222

33

1 3 4 5 5 6 7 7 7

1 3 4 4 5 5

1 2

9

1 2 4 4 4 4

2 2 4 9

1 2

00 00 00 10 20 00 50 60 90

00 00 10 20 50 60

00 00

00

00 00 10 20 30 90

20 60 00 00

00 00

Sueldos Básicos

Retribuciones a Personal Directivo y de Control

Adicionales

Decimotercer Mes

Decimocuarto Mes

Complementos

Contribuciones para Seguro Social

Contribuciones al Instituto Nacional de Formación

Otras Contribuciones Patronales

Sueldos Básicos

Adicionales

Decimotercer Mes

Decimocuarto Mes

Contribuciones para Seguro Social

Contribuciones al Instituto Nacional de Formación

Horas Extraordinarias

Gastos de Representación en el Exterior

Otras Asistencia Social al Personal

Energía Eléctrica

Agua

Correo Postal

Telefonía Fija

Telefonía Celular

Otros Servicios Básicos

Alquiler de Equipos de Transporte, Tracción y Elevación

Alquiler de Equipo de Oficina y Muebles

Derechos sobre Bienes Intangibles

Otros Alquileres

Mantenimiento y Reparación de Edificios y Locales

Mantenimiento y Reparación de Equipos y Medios de

0 102,093,600 0

0 1,230,300 0

0 100,000 0

0 600,000 0

0 3,461,000 0

0 333,000 0

0 6,050,000 0

102,093,600

1,230,300

100,000

600,000

3,461,000

333,000

6,050,000

0 104,023,900 0

24,967,210 51,694,000 0

104,023,900

76,661,210

0 65,631,500 0 0 368,000 0 0 7,572,900 0 0 7,572,900 0 0 7,572,900 0 0 4,550,900 0 0 1,231,400 0 0 929,000 0 0 6,664,100 0

0 990,000 0 0 27,500 0 0 82,500 0 0 82,500 0 0 36,000 0 0 11,800 0

0 50,000 0 0 50,000 0

0 600,000 0

0 2,500,000 0 0 250,000 0 0 1,000 0 0 350,000 0 0 60,000 0 0 300,000 0

0 60,000 0 0 200,000 0 0 70,000 0 0 3,000 0

0 400,000 0 0 600,000 0

65,631,500 368,000

7,572,900 7,572,900 7,572,900 4,550,900 1,231,400

929,000 6,664,100

990,000 27,500 82,500 82,500 36,000 11,800

50,000 50,000

600,000

2,500,000 250,000

1,000 350,000

60,000 300,000

60,000 200,000

70,000 3,000

400,000 600,000



03/09/2014 15:22:452015Gestión:

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2

3

2

2

2

2

2

2

3

3

3

4

5

6

7

9

1

2

0

0

0

0

0

0

0

0

00

00

00

00

00

00

00

00

MANTENIMIENTO, REPARACIONES Y LIMPIEZA

SERVICIOS PROFESIONALES

SERVICIOS COMERCIALES Y FINANCIEROS

PASAJES Y VIATICOS

IMPUESTOS, DERECHOS, TASAS Y GASTOS

OTROS SERVICIOS NO PERSONALES

ALIMENTOS, PRODUCTOS AGROPECUARIOS Y

TEXTILES Y VESTUARIO

0

0

0

0

00

00

SERVICIOS NO PERSONALES

MATERIALES Y SUMINISTROS





INTERNAS


EXTERNAS

222222

222222

222222

2222

22

22

3

33

333333

444444

555555

6666

77

99

1

22

3 3 3 3 5 6

2 3 4 5 6 9

3 4 5 6 7 9

1 1 2 2

2 5

1 2

1

1 2

50 60 70 90 00 00

00 00 00 00 00 00

00 00 00 00 00 00

10 20 10 20

10 00

00 00

00

00 00

Mantenimiento y Reparación de Equipo para Computación

Mantenimiento y Reparación de Equipo de Oficina y

Mantenimiento y Reparación de Equipos de Comunicación

Mantenimiento y Reparación de Otros Equipos

Limpieza, Aseo y Fumigación

Mantenimiento de Sistemas Informáticos

Estudios, Investigaciones y Análisis de Factibilidad

Servicios Jurídicos

Servicios de Contabilidad y Auditoría

Servicios de Capacitación

Servicios de Informática y Sistemas Computarizados

Otros Servicios Técnicos Profesionales

Servicio de Imprenta, Publicaciones y Reproducciones

Primas y Gastos de Seguro

Comisiones y Gastos Bancarios

Publicidad y Propaganda

Servicio de Internet

Otros Servicios Comerciales y Financieros

Pasajes Nacionales

Pasajes al Exterior

Viáticos Nacionales

Viáticos al Exterior

Tasas

Gastos Judiciales

Ceremonial y Protocolo

Servicios de Vigilancia

Alimentos y Bebidas para Personas

Hilados y Telas

Confecciones Textiles

0 6,050,000 0

0 9,700,000 0

24,967,210 24,600,000 0

0 2,050,000 0

0 4,300,000 0

0 1,200,000 0

0 400,000 0

0 900,000 0

6,050,000

9,700,000

49,567,210

2,050,000

4,300,000

1,200,000

400,000

900,000

24,967,210 51,694,000 0

0 5,515,000 0

76,661,210

5,515,000

0 50,000 0 0 400,000 0 0 200,000 0 0 300,000 0 0 100,000 0 0 4,000,000 0

0 1,400,000 0 0 500,000 0 0 1,000,000 0 0 800,000 0 0 2,000,000 0 0 4,000,000 0

0 800,000 0 0 7,500,000 0

6,241,802 12,500,000 0 0 3,000,000 0 0 800,000 0

18,725,408 0 0

0 150,000 0 0 400,000 0 0 1,000,000 0 0 500,000 0

0 300,000 0 0 4,000,000 0

0 200,000 0 0 1,000,000 0

0 400,000 0

0 200,000 0 0 350,000 0

50,000 400,000 200,000 300,000 100,000

4,000,000

1,400,000 500,000

1,000,000 800,000

2,000,000 4,000,000

800,000 7,500,000

18,741,802 3,000,000

800,000 18,725,408

150,000 400,000

1,000,000 500,000

300,000 4,000,000

200,000 1,000,000

400,000

200,000 350,000



03/09/2014 15:22:452015Gestión:

r_fpr_objgas_gfte




3

4

3

3

3

3

3

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3

4

5

6

7

9

2

0

0

0

0

0

0

0

0

00

00

00

00

00

00

00

00

TEXTILES Y VESTUARIO

PRODUCTOS DE PAPEL Y CARTON

CUEROS, PIELES Y SUS PRODUCTOS

PRODUCTOS QUIMICOS, FARMACEUTICOS,

PRODUCTOS METALICOS

PRODUCTOS MINERALES NO METALICOS

OTROS MATERIALES Y SUMINISTROS

MAQUINARIA Y EQUIPO

0

0

0

0

00

00

MATERIALES Y SUMINISTROS

BIENES CAPITALIZABLES





INTERNAS


EXTERNAS

3

333333

3

33333333

333

3

33333

4444

2

333333

4

55555555

666

7

99999

2222

3

1 2 3 4 5 7

4

2 3 4 5 6 6 6 8

4 9 9

4

1 2 3 4 6

1 1 1 5

10

00 00 00 00 00 00

00

10 00 00 00 10 20 50 00

00 20 30

00

00 00 00 00 00

10 20 40 10

Prendas de Vestir

Papel de Escritorio

Papel para Computación

Productos de Artes Gráficas

Productos de Papel y Cartón

Libros, Revistas y Periódicos

Especies Timbradas y Valores

Llantas y Cámaras de Aire

Productos Farmacéuticos y Medicinales Varios

Abonos y Fertilizantes

Insecticidas, Fumigantes y Otros

Tintas, Pinturas y Colorantes

Gasolina

Diesel

Aceites y Grasas Lubricantes

Productos de Material Plástico

Herramientas Menores

Accesorios de Metal

Elementos de Ferretería

Productos de Cemento, Asbesto y Yeso

Elementos de Limpieza y Aseo Personal

Utiles de Escritorio, Oficina y Enseñanza

Utiles y Materiales Eléctricos

Utensilios de Cocina y Comedor

Repuestos y Accesorios

Muebles Varios de Oficina

Equipos Varios de Oficina

Electrodomésticos

Equipo de Comunicación

0 900,000 0

0 845,000 0

0 200,000 0

0 1,280,000 0

0 110,000 0

0 50,000 0

0 1,730,000 0

0 4,400,000 0

900,000

845,000

200,000

1,280,000

110,000

50,000

1,730,000

4,400,000

0 5,515,000 0

0 15,200,000 0

5,515,000

15,200,000

0 350,000 0

0 300,000 0 0 20,000 0 0 100,000 0 0 300,000 0 0 65,000 0 0 60,000 0

0 200,000 0

0 20,000 0 0 10,000 0 0 40,000 0 0 50,000 0 0 100,000 0 0 950,000 0 0 100,000 0 0 10,000 0

0 100,000 0 0 5,000 0 0 5,000 0

0 50,000 0

0 100,000 0 0 300,000 0 0 100,000 0 0 30,000 0 0 1,200,000 0

0 1,000,000 0 0 300,000 0 0 200,000 0 0 100,000 0

350,000

300,000 20,000

100,000 300,000

65,000 60,000

200,000

20,000 10,000 40,000 50,000

100,000 950,000 100,000

10,000

100,000 5,000 5,000

50,000

100,000 300,000 100,000

30,000 1,200,000

1,000,000 300,000 200,000 100,000



03/09/2014 15:22:452015Gestión:

r_fpr_objgas_gfte




4

5

6

7

4

4

4

5

5

5

6

6

7

7

2

5

7

1

2

5

3

4

2

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

00

00

00

00

00

00

00

00

00

00

MAQUINARIA Y EQUIPO

ACTIVOS INTANGIBLES

CONSTRUCCIONES

TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES AL

TRANSFERENCIAS Y DONACIONES CORRIENTES

TRANSFERENCIAS Y DONACIONES DE CAPITAL A

PRESTAMOS A LARGO PLAZO

TITULOS Y VALORES

SERVICIO DE LA DEUDA PUBLICA INTERNA A LARGO

SERVICIO DE LA DEUDA PUBLICA EXTERNA A LARGO

0

0

0

0

0

0

0

0

00

00

00

00

BIENES CAPITALIZABLES

TRANSFERENCIAS Y DONACIONES

ACTIVOS FINANCIEROS

SERVICIO DE LA DEUDA PUBLICA

OBJETO DEL GASTO NOMBRE

4,156,921,608

TOTAL

Total General




INTERNAS


EXTERNAS

44

4

44

555

55

5

6

6

77777

777

22

5

77

111

22

5

3

4

22222

444

6 8

1

1 1

2 2 3

1 3

2

1

1

1 1 2 2 2

1 2 3

00 00

00

10 20

10 20 00

20 00

00

30

00

20 50 20 50 80

00 00 00

Equipos para Computación

Herramientas Mayores

Aplicaciones Informáticas

Construcciones y Mejoras de Bienes en Dominio Privado

Supervisión de Construcciones y Mejoras de Bienes en

Becas

Ayuda Social a Personas

Transferencias y Donaciones a Asociaciones Civiles sin

Transferencias y Donaciones a Instituciones

Transferencias y Donaciones a Otras Instituciones Públicas

Transferencias y Donaciones a Gobiernos Locales

Préstamos a Largo Plazo a Empresas Privadas

Títulos y Valores a Corto Plazo

Amortización Préstamos del Sector Privado

Amortización Préstamos de Institutos de Seguridad Social

Intereses por Préstamos del Sector Privado

Intereses por Préstamos de Institutos de Seguridad Social

Intereses por Préstamos de Instituciones Públicas

Amortización de la Deuda Pública Externa a Largo Plazo

Intereses de la Deuda Pública Externa a Largo Plazo

Comisiones y Otros Gastos de la Deuda Pública Externa a

211,117,801 3,258,303,807 687,500,000

0 4,400,000 0

0 8,000,000 0

0 2,800,000 0

186,150,591 3,510,000 0

0 2,370,000 0

0 300,000 0

0 1,814,351,475 687,500,000

0 749,604,376 0

0 375,511,548 0

0 136,223,508 0

4,400,000

8,000,000

2,800,000

189,660,591

2,370,000

300,000

2,501,851,475

749,604,376

375,511,548

136,223,508

0 15,200,000 0

186,150,591 6,180,000 0

0 2,563,955,851 687,500,000

0 511,735,056 0

15,200,000

192,330,591

3,251,455,851

511,735,056

0 2,500,000 0 0 300,000 0

0 8,000,000 0

0 2,600,000 0 0 200,000 0

0 500,000 0 186,150,591 1,510,000 0

0 1,500,000 0

0 70,000 0 0 2,300,000 0

0 300,000 0

0 1,814,351,475 687,500,000

0 749,604,376 0

0 77,426,000 0 0 92,911,000 0 0 83,368,934 0 0 120,805,614 0 0 1,000,000 0

0 22,887,928 0 0 113,160,557 0 0 175,023 0

2,500,000 300,000

8,000,000

2,600,000 200,000

500,000 187,660,591

1,500,000

70,000 2,300,000

300,000

2,501,851,475

749,604,376

77,426,000 92,911,000 83,368,934

120,805,614 1,000,000

22,887,928 113,160,557

175,023



03/09/2014 15:26:58

2015Gestión:

PROGRAMA DE INVERSION PUBLICA SECTORIAL

POR FUENTE SECTOR SUBSECTOR INSTITUCION Y CODIGO BIP

r_fpr_fte_ssub_ins_bipETAPA: APROBADO MINISTROS

EJERCICIO: 2015

0901 - BANCO HONDUREÑO PARA LA PRODUCCIÓN Y LA VIVIENDA

Página 1 de 1

0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000

001200010800 PROGRAMA FORTALECIMIENTO AL SECTOR FINANCIERO PARA LA MIPYME II

0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000

DESCRIPCION FONDOS NACIONALES

(11,13,14,15 y 16)

RECURSOS PROPIOS

(12)

CREDITOEXTERNO(21 y 25)

DONACIONES(22)

CLUB DEPARIS

(26 y 27)

CUENTA DELMILENIO

(28)

ALIVIO DEUDA - HIPC(29) TOTAL

PRESUPUESTO

TOTAL GENERAL:

4 FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL 0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000

4 2 0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000

0901Insti Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda 0 0 110,000,000 0 0 0 0 110,000,000

COMPETITIVIDAD Y MIPYMES

0

0

APOYOPRESUPUESTARIO

(23)

0

0

0

Documents

PRESENTACIÓN · 2019. 2. 19. · 1 PRESENTACIÓN La Constitución Política de Honduras contenida en el Decreto No. 131 del 11 de Enero de 1982, en su Artículo 266 establece: la