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Università Telematica Pegaso Le modificazioni dell’obbligazione
Attenzione! Questo materiale didattico è per uso personale dello studente ed è coperto da copyright. Ne è severamente
vietata la riproduzione o il riutilizzo anche parziale, ai sensi e per gli effetti della legge sul diritto d’autore
(L. 22.04.1941/n. 633)
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Indice
1 LE MODIFICAZIONI SOGGETTIVE IN GENERALE -------------------------------------------------------------- 3
2 IL DIVERSO RUOLO DEL CREDITORE E DEL DEBITORE NEL RAPPORTO OBBLIGATORIO ---- 4
3 IL RIDIMENSIONAMENTO DEL PRINCIPIO DI INDIFFERENZA DEL CREDITORE ------------------- 5
4 L’INDISCUTIBILE RILEVANZA DELLA PERSONA DEL DEBITORE ---------------------------------------- 6
5 IPOTESI DI MODIFICAZIONE DAL LATO ATTIVO: LA CESSIONE DEL CREDITO ------------------- 7
6 LA NATURA GIURIDICA DELLA CESSIONE DEL CREDITO -------------------------------------------------- 8
7 LA DISCIPLINA DEI RAPPORTI INTERNI ALLA CESSIONE DEL CREDITO E SISTEMA DELLE
GARANZIE ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 9
8 IL FACTORING QUALE IPOTESI APPLICATIVA DELLA CESSIONE DEL CREDITO ----------------- 11
9 LA CESSIONE DEL CONTRATTO -------------------------------------------------------------------------------------- 12
10 IL PAGAMENTO CON SURROGAZIONE ---------------------------------------------------------------------------- 13
11 EFFETTO SOLUTORIO E MODIFICATIVO NEL PAGAMENTO CON SURROGAZIONE ------------- 14
12 IPOTESI DI PAGAMENTO CON SURROGAZIONE --------------------------------------------------------------- 15
13 LA DELEGAZIONE ATTIVA --------------------------------------------------------------------------------------------- 16
14 LE MODIFICAZIONI DAL LATO PASSIVO: GENERALITÀ ---------------------------------------------------- 17
15 LA DELEGAZIONE --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 18
16 L’ESPROMISSIONE --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 20
17 L’ACCOLLO ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 22
18 LE OBBLIGAZIONI REALI, DETTE ANCHE OB REM O PROPTER REM ----------------------------------- 24
19 LE MODIFICAZIONI OGGETTIVE DELL’OBBLIGAZIONE. LA SURROGAZIONE REALE --------- 25
Università Telematica Pegaso Le modificazioni dell’obbligazione
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1 Le modificazioni soggettive in generale Le obbligazioni si possono trasmettere sia nel lato attivo ( trasmissione di credito ), sia nel
lato passivo ( trasmissione del debito ).
In entrambe le ipotesi si verifica un mutamento soggettivo del rapporto, cioè il mutamento o
del creditore o del debitore, mentre resta immutato il vincolo nella sua sostanza oggettiva.
La trasmissione può avvenire tanto per atto tra vivi (inter vivos) quanto per successione a
causa di morte (mortis causa).
Gli atti giuridici “tra vivi” idonei a produrre trasmissione dell’obbligazione sono :
nel lato attivo, la cessione del credito, il pagamento con surrogazione e la
delegazione attiva;
nel lato passivo, la delegazione, l’espromissione e l’accollo.
La caratteristica essenziale che distingue le ipotesi di trasmissione dell’obbligazione nel lato
attivo da quelle di trasmissione nel lato passivo è : mentre la trasmissione del credito non richiede il
consenso del debitore, essendo irrilevante l’identità del destinatario dell’adempimento, viceversa la
trasmissione del debito richiede necessariamente il consenso del creditore, per il quale il fatto di
ricevere l’adempimento da un nuovo debitore può comportare conseguenze sotto il profilo della
solvibilità. L’art. 2740 c.c., infatti, prevede che il debitore risponde in caso di inadempimento con
tutti i suoi beni presenti e futuri, di talché non è di certo indifferente al creditore la consistenza del
patrimonio del solvens.
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2 Il diverso ruolo del creditore e del debitore nel rapporto obbligatorio
Si è già detto, nel corso della lezione I, che i soggetti costituiscono un elemento indefettibile
dell’obbligazione, nel quadro della necessaria dualità della stessa, che richiede la presenza di
almeno un soggetto sia dal lato attivo che dal lato passivo. E’ difatti da tempo tramontata la tesi del
cd. rapporto obbligatorio unisoggettivo, anche se rimane tuttora oggetto di contestazione la
rilevanza del soggetto rispetto alla situazione giuridica della quale sia titolare: se sia elemento
essenziale, e quindi indefettibile, o esterno, ad essa. Optare per la prima tesi conduce ad affermare il
principio della necessaria determinatezza dei soggetti dell’obbligazione, mentre optare per la
seconda opinione implica l’adesione alla visione meno rigorosa, che ammette la semplice
determinabilità dei soggetti.
Ad ogni modo, la tesi tradizionale è dell’avviso che esiste, da un lato, un principio di
indifferenza del soggetto attivo, desunto dalla libera cedibilità del credito, dall’altro, un principio di
infungibilità del debitore, che affiora dalla già esaminata formula dell’art. 2740 c.c..
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3 Il ridimensionamento del principio di indifferenza del creditore
La dottrina più aggiornata, in sede di ricostruzione della disciplina codicistica, osserva che
nel rapporto obbligatorio non solo le qualità del debitore, ma anche del creditore acquistano rilievo,
sia pure in ipotesi particolari.
Anzitutto va considerato il caso in cui il creditore rivesta la qualità di imprenditore, in
quanto a tale qualità conseguono l’applicabilità dello statuto dei lavoratori nel rapporto con i
dipendenti, il risarcimento del maggior danno da svalutazione monetaria, presumendosi il danno
sulla base dell’attività imprenditoriale svolta dal creditore, la risarcibilità del diritto di credito
quando questo si estingue per la morte di un dipendente insostituibile per l’organizzazione
imprenditoriale1.
Vi è poi l’ipotesi del creditore di una prestazione alimentare, in cui occorre che il creditore
sia in rapporto di parentela o di affinità con il debitore, o relativa ad un’attività artistica (ad es.
cinematografica), in cui la qualità rileva nel caso di risarcimento del danno da mora credendi,
avendo il debitore perspicuamente interesse ad eseguire la prestazione dovuta, necessaria ai fini
della propria formazione artistica.
Lo stesso legislatore riconosce l’esistenza di casi in cui il credito ha carattere strettamente
personale, ammettendo che il debitore possa opporsi alla cessione del credito (art. 1260 c.c.).
1 E’ la tematica dei cd. danni da uccisione del debitore e quindi della tutela esterna o aquiliana del credito. Questo,
tradizionalmente inteso come diritto relativo, viene considerato suscettibile di lesione anche da parte di soggetti terzi,
ossia estranei al rapporto obbligatorio, come nel caso in cui il terzo appunto abbia determinato la morte del debitore. Il
risarcimento è ammissibile però nei limiti in cui la perdita subita dal creditore sia irreparabile, nel senso che non sia
possibile per il creditore agire per esecuzione forzata e la prestazione debitoria sia insostituibile, ad es. per la particolare
capacità professionale del soggetto passivo. La problematica si è affacciata sulla scena giuridica con il cd. caso Meroni
(noto calciatore della Lazio) che fu ucciso perché scambiato per un rapinatore. La Cassazione (29.03.1978, n. 1459)
ammise in astratto la risarcibilità del danno lamentato, ma la escluse nel caso di specie, avendo la Lazio sostituito il
calciatore con altri validi atleti nel corso di quella stagione agonistica.
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4 L’indiscutibile rilevanza della persona del debitore
Si è più volte osservato che non è di regola indifferente al creditore la persona del debitore,
in quanto, in caso di inadempimento scatta la sua responsabilità esponendo all’azione esecutiva
dell’ accipiens tutti i suoi beni presenti e futuri (cd. garanzia generica).
Orbene, sono anche i profili disciplinari che inducono a tale conclusione:
1) la solvibilità: se il debitore non è solvibile cade il termine stabilito in suo favore (art.
1186 c.c.); se il debitore è in stato di insolvenza ed è imprenditore può essere dichiarato fallito; la
solvibilità in genere rileva ai fini delle valutazioni che il creditore deve compiere per decidere se
acconsentire o meno alle valutazioni dal lato passivo;
2) la infungibilità della prestazione: questo può derivare dalle particolari qualità
personali del debitore (ad es. pittore di grande fama, stilista affermato, musicista2): in questo caso,
come vedremo, non è ammesso l’adempimento del terzo, mentre è ammessa la novazione
soggettiva perché, mutando il soggetto, in realtà si pattuisce una nuova prestazione;
3) le qualità professionali: queste incidono sulla valutazione della diligenza del
debitore, ai sensi del secondo comma dell’art. 1176 c.c.,
4) la capacità patrimoniale nelle obbligazioni alimentari: ai sensi dell’art. 438 c.c., la
misura degli alimenti va stabilita non solo in proporzione dello stato di bisogno di chi li domanda,
bensì anche delle condizioni economiche del soggetto passivo.
Occorre infine rilevare che se ai fini del contrarre, e quindi della nascita dell’obbligazione,
occorre la capacità di agire del debitore, essa è irrilevante ai fini dell’adempimento (art. 1191 c.c.).
2 Vedi nota precedente.
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5 Ipotesi di modificazione dal lato attivo: la cessione del credito
La cessione del credito ( art. 1260 -1267 c.c. ) è un accordo in forza del quale il creditore
(cedente) trasferisce a un’altra persona ( cessionario ), a titolo oneroso o gratuito, il credito che
vanta verso il debitore (ceduto ).
Il cedente deve consegnare al cessionario i documenti probatori del credito che sono in suo
possesso e trasferisce a questi, insieme con il credito, le garanzie dalle quali sia eventualmente
assistito ( privilegi, ipoteche ecc. ).
Nella cessione del credito non occorre il consenso del debitore ceduto, ma se la cessione non
gli viene notificata o non è stata da lui accettata, non ha effetto nei suoi confronti; egli pertanto resta
liberato qualora, in buona fede, adempia verso il cedente.
Solo dopo l’accettazione o la notificazione la cessione ha effetto nei confronti del debitore
ceduto ( art. 1264 c.c.)
Tuttavia, anche prima della notificazione, il debitore che paga al cedente non è liberato, se il
cessionario prova che il debitore medesimo era a conoscenza della avvenuta cessione.
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6 La natura giuridica della cessione del credito A questo punto occorre chiedersi quale sia la natura giuridica della cessione del credito, al
fine di individuarne l’esatta disciplina giuridica.
Si è detto sopra che si tratta di un “accordo” tra il cedente e il cessionario. Da ciò evinciamo
che la fattispecie ha natura di contratto3, segnatamente di contratto traslativo del diritto di credito a
causa variabile o generica. Con tale espressione si vuole intendere che è indifferente ai fini della
validità ed efficacia dell’atto la ragione specifica che induce le parti a concordare il trasferimento
del credito, che tuttavia deve essere comunque esistente pena l’inammissibile astrattezza del
contratto. In altre parole, la cessione del credito è in sé fattispecie muta sotto il profilo causale, per
cui occorre che sia inserita in un più ampio contratto (vendita, permuta, donazione) che ne fornisca
volta per volta la giustificazione causale.
E’ in questo senso che la giurisprudenza4 discorre al riguardo di contratto a causa variabile,
specificando che la cessione del credito può rientrare nell’uno o nell’altro tipo contrattuale a
seconda del titolo o della causa che lo giustifica, di talché la disciplina applicabile sarà di volta in
volta quella propria del tipo di contratto adottato, rispetto alla quale le norme speciali sulla cessione,
riferite agli effetti, sono meramente integrative5.
Con tali espressioni la giurisprudenza sembra però aderire a quella tesi dottrinale minoritaria
secondo cui, al fine di escludere un inammissibile fenomeno di astrazione causale6, la cessione del
credito non è un autonomo contratto, ma soltanto un effetto negoziale.
3 Si ricordi che l’art. 1321 c.c. definisce il contratto appunto come “accordo tra due o più parti…”.
4 Cassazione, Sez. Un. 16.5.63, n. 1244.
5 Cassazione 13.11.1973, n. 3004.
6 Il concetto di astrazione causale del contratto sarà chiarito nelle prossime lezioni. Per il momento è sufficiente
osservare che l’ordinamento civile è informato al principio di causalità negoziale, nel senso che ogni contratto deve
avere una causa, che pertanto si configura come elemento essenziale ed indefettibile. Il negozio astratto non è quindi
privo di causa, ma soltanto (temporaneamente) insensibile ai difetti della causa.
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7 La disciplina dei rapporti interni alla cessione del credito e sistema delle garanzie
Il legislatore discorre di accettazione del debitore ceduto, ma in maniera del tutto impropria,
in quanto questi rimane estraneo all’accordo tra cedente e cessionario7, a differenza di quanto
accade nella cessione del contratto, in cui oggetto del trasferimento non è il singolo credito, ma la
posizione complessiva scaturente da un contratto a prestazioni corrispettive non ancora eseguite.
E’ innegabile tuttavia che la sua posizione sia fortemente coinvolta da tale atto, tant’è che
quando il debitore risulti comunque a conoscenza dell’avvenuta cessione, non è liberato se paga al
creditore cedente (art. 1264, secondo comma).
Questo spiega perché la giurisprudenza8 abbia osservato che se il contratto di cessione
risulta nullo, il pagamento effettuato dal debitore al nuovo creditore deve inquadrarsi nello schema
del pagamento al creditore apparente di cui all’art. 1189, con la conseguenza che tale pagamento ha
effetto liberatorio solo se il soggetto passivo dimostri di essere stato in buona fede. Questa va
esclusa se il debitore era a conoscenza, al momento dell’adempimento, della nullità del contratto di
cessione. Si è quindi concluso nel senso che è interesse del debitore evitare di eseguire un
pagamento, a favore del nuovo creditore, che una volta accertata la invalidità del negozio di
cessione, potrebbe essere riconosciuto non liberatorio.
Se la cessione è a titolo oneroso, il cedente è tenuto a garantire l’esistenza del credito, ma
non risponde dell’adempimento del debitore. Questo tipo di cessione si chiama cessione pro
soluto9.
Il cedente può tuttavia, con patto espresso ( mediante la formula “ salvo buon fine “ o altra
equivalente ) garantire anche l’adempimento del debitore ceduto; in questo caso, se il debitore
ceduto non adempie, è tenuto ad adempiere il cedente ( non oltre il limite del corrispettivo ricevuto
per la cessione ). Questo secondo tipo di cessione si chiama pro solvendo.
Se la cessione è a titolo gratuito il cedente non ha neppure l’obbligo di garantire l’esistenza
del credito.
7 Questo spiega perché in dottrina tale atto sia considerato assimilabile, sul piano della natura giuridica, al
riconoscimento di debito o alla dichiarazione di scienza. 8 Cassazione 11.3.1996, n. 2001.
9 L’art. 1266 c.c., che tale garanzia prevede, è norma di difficile interpretazione, non essendo chiaro in dottrina quale sia
l’estensione della stessa, ed in particolare se il cedente debba garantire soltanto l’esistenza del credito o anche la sua
legittimazione a disporne. Se si opta per la tesi più ampia, la cessione di un credito altrui farebbe scattare la disciplina
di cui all’art. 1478 c.c. (vendita di cosa altrui).
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Per quanto invece attiene ai rapporti cessionario – ceduto il diritto acquisito dal primo è del
tutto identico a quello esistente in capo al dante causa e ciò giustifica la possibilità della controparte
ceduta di sollevare nei confronti del nuovo titolare le medesime eccezioni opponibili al primo10
La cessione del credito a titolo oneroso ha una importanza notevole.
In commercio si ha una larga applicazione nella forma dello sconto bancario, operazione
mediante la quale il cliente della banca cede a questa ( salvo buon fine ) un suo credito non ancora
scaduto e la banca gli anticipa l’importo, previa deduzione dell’interesse.
Quanto alla cessione a titolo gratuito, essa dà luogo a una vera e propria donazione.
10
Controversa è invece la possibilità per il ceduto di opporre le eccezioni relative alla validità del negozio di cessione.
Se è vero che pare dominante la posizione che si esprime in senso negativo, facente leva sulla constatazione che il
debitore rimane estraneo al rapporto di cessione, si è rilevato nel testo come la maggiore sensibilità di alcuni giudici li
renda inclini a tutelare il ceduto in buona fede e risulti la nullità del contratto di cessione.
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8 Il factoring quale ipotesi applicativa della cessione del credito
Costituisce un’applicazione, sotto specifica veste contrattuale, della cessione del credito.
E’ un contratto in forza del quale un’impresa specializzata, il factor, a fronte di una
commissione commisurata al tipo di obblighi assunti, acquista crediti aziendali presenti e futuri,
incaricandosi di riscuoterli ed anticipandone l’importo in tutto o in parte; spesso il factor si impegna
anche a coadiuvare l’impresa venditrice nella gestione e nella contabilizzazione dei crediti stessi,
nonché nell’amministrazione nel suo complesso.
Come si vede, l’operatività di tale contratto atipico presuppone che sia possibile la cessione
di crediti futuri, da tempo ammessa da dottrina e giurisprudenza sulla base dei principi contrattuali
(artt. 1346 e 1348 c.c.) che richiedono la determinabilità (oltre che la determinatezza) dell’oggetto
del contratto, principi che trovano applicazione anche nei riguardi del contratto di cessione.
Ad ogni modo, la legge del 21 febbraio 1991, n. 5211
stabilisce espressamente la cedibilità
dei crediti futuri e si ritiene si applichi anche al contratto di factoring.
11
La legge n. 52 del 1991 ha previsto l'istituzione di un albo delle imprese che praticano la cessione dei crediti
d'impresa (albo tenuto a cura dalla Banca d'Italia). Tale legge non ha introdotto nell'ordinamento italiano la disciplina
giuridica del factoring, che perciò continua ad essere considerato un contratto atipico, ma si è limitata a modificare la
disciplina tradizionale della cessione dei crediti.
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9 La cessione del contratto Il fenomeno della modificazione soggettiva del rapporto obbligatorio si produce anche nel
caso della cessione del contratto, ed esattamente con riguardo all’insieme dei rapporti obbligatori
nascenti dal contratto stesso (cd. rapporto contrattuale). Ogni posizione contrattuale, infatti,
contiene un profilo attivo e passivo e quindi dà luogo alla contestuale creazione di posizioni di
debito e di credito.
Affinché un contratto possa essere ceduto occorre:
a) che il contratto sia a prestazioni corrispettive;
b) che le prestazioni non siano state ancora eseguite (art. 1406 c.c.)
Poiché con la cessione si trasferisce ad un estraneo (rispetto al rapporto originario) la qualità
di contraente – qualità che comporta anche l’obbligo di eseguire una controprestazione nei confronti
della controparte – la legge richiede che la controparte vi consenta.
Tale consenso può anche essere prestato dal contraente preventivamente.
Nel momento in cui la cessione diviene efficace verso il contraente ceduto – per la qual cosa
è sufficiente la notificazione se la “parte ha consentito preventivamente” (1407) – il cedente è
liberato dalle obbligazioni che il contratto gli imponeva verso il contraente ceduto (art. 1408, primo
comma c.c.) : non è dunque necessaria un’espressa dichiarazione di liberazione del cedente.
Occorre una riserva espressa perché, nonostante il consenso alla cessione, la liberazione non
avvenga.
Il contraente ceduto può opporre al cessionario tutte le eccezioni (anche personali) derivanti
dal contratto.
Il cedente è tenuto per legge (art. 1410, primo comma) a garantire al cessionario la validità
(nomen verum) del contratto ceduto; così come, in caso di cessione del credito, il cedente è tenuto
alla garanzia dell’esistenza del credito (art. 1266).
Non è tenuto, invece, a garantire l’adempimento dell’obbligazione contrattuale (nomen
bonum), a meno che ciò non faccia volontariamente, in tal modo assumendo la posizione di
fideiussore (art. 1944, primo comma).
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10 Il pagamento con surrogazione Il pagamento con surrogazione si ha quando un terzo ( estraneo al rapporto obbligatorio
originario ), il quale esegue la prestazione in luogo del debitore oppure fornisce al debitore i mezzi
per adempiere, si sostituisce al creditore originario nei diritti e nelle garanzie che questi vanta nei
confronti del debitore stesso.
Il pagamento con surrogazione può ricondursi nell’ambito dell’adempimento del terzo; anzi
rappresenta l’interesse che spinge un terzo a sostituirsi al debitore e ad adempiere una prestazione
alla quale non è astretto.
Il sintagma “pagamento con surrogazione” è contestato da chi osserva che il momento
centrale della fattispecie è rappresentato dal secondo più che dal primo termine, trattandosi appunto
di un fenomeno modificativo del rapporto obbligatorio che presuppone la mancata estinzione dello
stesso per effetto del comportamento solutorio.
Si preferisce pertanto discorrere di surrogazione per pagamento.
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11 Effetto solutorio e modificativo nel pagamento con surrogazione
Occorre a questo punto chiedersi come si può conciliare la permanenza dell’obbligazione
con l’avvenuto adempimento, che ne dovrebbe determinare l’estinzione.
La soluzione tradizionale, accettando la contraddizione, affermava l’estinzione del diritto del
creditore a seguito del pagamento, ma non anche dell’obbligo del debitore, rispetto al quale poteva
così configurarsi un diritto di credito nuovo, nascente in capo al terzo, ma di contenuto uguale a
quello estinto.
Altra più recente dottrina12
reputa invece ancora esistente il rapporto obbligatorio, con
conseguente possibile trasferibilità del credito, in quanto il pagamento del terzo non costituirebbe
adempimento in senso tecnico, proprio perché non proveniente dal debitore.
La giurisprudenza13
è dell’avviso che la fattispecie in esame ha natura traslativa e pertanto
dà luogo ad una vera e propria successione nel credito.
La disputa non è solo teorica, in quanto l’ammissibilità delle eccezioni personali al primo
creditore risulta possibile solo in quest’ultimo caso, non nell’ipotesi del diritto nuovo di eguale
contenuto.
12
B.Grasso, Surrogazione legale e solidarietà, in Quaderni della rassegna di Diritto Civile, 1984 13
Cassazione, Sez. I, 20.09.1984, n 4808.
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12 Ipotesi di pagamento con surrogazione La surrogazione può avvenire per volontà del creditore, per volontà del debitore o per legge.
La surrogazione per volontà del creditore avviene quando questi, ricevendo il pagamento da
un terzo, dichiara espressamente di volerlo far subentrare nei propri diritti verso il debitore.
La surrogazione per volontà del debitore avviene quando questi prendendo a mutuo una
somma di denaro o altra cosa fungibile al fine di pagare il debito, fa subentrare il mutuante nella
posizione del creditore, anche senza il consenso di questo.
La surrogazione ha effetto quando concorrono le seguenti condizioni :
che il mutuo e la quietanza (quietanza significa liberarsi dell’obbligazione)
risultino da atto avente data certa ;
che nell’atto di mutuo sia indicata espressamente la specifica destinazione
della somma mutuata ;
che nella quietanza si menzioni la dichiarazione del debitore circa la
provenienza della somma impiegata nel pagamento. Su richiesta del debitore, il creditore
non può rifiutarsi di inserire nella quietanza tale dichiarazione.
La surrogazione per legge ( cd. surrogazione legale ) avviene nei casi in cui è la legge stessa
che autorizza il terzo che paga a sostituirsi nei diritti del creditore, senza che sia richiesta la volontà
dell’una o dell’altra parte del rapporto di obbligazione ( es. contratto di fideiussione ).
Si ha surrogazione legale nei seguenti casi :
1. a vantaggio di chi essendo creditore, paga un altro creditore che ha diritto di
essergli preferito in ragione dei suoi privilegi, del suo pegno o delle sue ipoteche.
2. a vantaggio dell’acquirente di un immobile che fino alla concorrenza del
prezzo di acquisto paga uno o più creditori a favore dei quali l’immobile è ipotecato.
3. a vantaggio di colui che essendo tenuto con altri o per altri al pagamento del
debito aveva interesse di soddisfarlo ;
4. a vantaggio dell’erede con beneficio d’inventario, che paga con denaro
proprio i debiti ereditari
5. negli altri casi stabiliti dalla legge.
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13 La delegazione attiva E’ lo stesso istituto che, come vedremo, comporta la modificazione del rapporto obbligatorio
dal lato passivo, che, in questa sede, viene però esaminato da un diverso angolo visuale.
Il delegante, che nella delegazione passiva viene considerato nella sua veste di debitore che
assegna al creditore un diverso debitore, nella delegazione attiva viene considerato nella sua veste
di creditore : un creditore (delegante) autorizza un terzo (delegatario) a rendersi destinatario della
promessa, fatta dal debitore (delegato), di adempiere l’identica obbligazione (già esistente),
divenendo così un nuovo creditore (delegatio credendi).
Il codice non regola tale fattispecie, per cui la giurisprudenza14
riconduce la sua disciplina
all’art. 1322 c.c., che regola i contratti atipici.
La delegazione attiva è, di regola, cumulativa, con l’effetto che il nuovo creditore viene ad
aggiungersi al creditore originario che, pertanto, non esce dal rapporto obbligatorio15
. In tal caso
non si avrebbe una vera e propria ipotesi di successione nel credito.
La delegazione attiva potrebbe però essere anche liberatoria, in tal caso dando luogo ad un
fenomeno novativo e quindi all’estinzione dell’obbligazione originaria.
Ammessa è altresì la delegazione attiva di pagamento (cd. delegatio accipiendi), nel senso
che il creditore (delegante) può autorizzare un terzo (delegatario) a ricevere il pagamento di
un’obbligazione scaduta, rivolgendo quindi al debitore (delegato) l’ordine di eseguire la prestazione
nei confronti del nuovo creditore : in tal caso, pur potendo pagare al creditore originario, deve prima
offrire la prestazione al delegatario.
14
Cassazione, 04.06.1962, n. 1336. 15
Si ritiene che il debitore, pur potendo adempiere tanto nei confronti del vecchio creditore quanto nei confronti del
delegatario, debba dare la preferenza al nuovo creditore, assumendo così la veste di creditore sussidiario (amplius, in
L.Bigliazzi Geri, U.Breccia, F.D. Busnelli, U.Natoli, Diritto Civile, 3, Obbligazioni e contratti, UTET, 1990).
Università Telematica Pegaso Le modificazioni dell’obbligazione
Attenzione! Questo materiale didattico è per uso personale dello studente ed è coperto da copyright. Ne è severamente
vietata la riproduzione o il riutilizzo anche parziale, ai sensi e per gli effetti della legge sul diritto d’autore
(L. 22.04.1941/n. 633)
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14 Le modificazioni dal lato passivo: generalità Il codice, come detto, dedica alla vicenda modificativa del rapporto obbligatorio dal lato
passivo ben tre istituti : la delegazione, l’espromissione e l’accollo.
La sostituzione di un debitore ad un altro può però integrare sia una semplice modificazione
soggettiva passiva, sia una novazione soggettiva passiva.
Si ha la prima nel caso di ingresso di un terzo nel rapporto obbligatorio, terzo che si obbliga
verso il creditore, assumendo l’obbligazione del debitore originario in concorrenza o in sostituzione
di quest’ultimo. L’obbligazione del nuovo debitore si identifica quindi oggettivamente con quella
originaria in base al suo contenuto principale e in base alla sua fonte.
Si ha invece un’ipotesi di novazione soggettiva passiva quando vi è l’estinzione
dell’obbligazione precedente e contemporaneamente l’assunzione di una nuova obbligazione,
avente il medesimo contenuto del debito originario ma una fonte diversa, autonoma e svincolata
dalla precedente16
.
Questo spiega perché una norma del codice (art. 1235 c.c.) sia dedicato al fenomeno della
novazione soggettiva, anche se a sua volta rinvia alle norme della delegazione, espromissione,
accollo. Il rinvio del codice però non implica che la sostituzione del soggetto passivo
dell’obbligazione debba qualificarsi necessariamente come novazione, in quanto, come detto, la
liberazione del debitore e la sua sostituzione possono integrare anche un’ipotesi di modificazione
soggettiva passiva17
.
E’ importante la distinzione appena esaminata tra vicenda privativa e novativa, in quanto nel
primo soltanto continua a trovare applicazione la disciplina della fonte originaria del debito.
Si pensi al regime prescrizionale, che, in caso di successione nel debito, continua a
dipendere dal titolo costitutivo (ad es. se il debito consiste nell’obbligo di risarcimento del danno
extracontrattuale la prescrizione sarà sempre quella quinquennale prevista dall’art. 2947 c.c.).
16
A.Frassinetti, in U.Di Benedetto, Diritto Civile, Giurisprudenza e casi pratici, Maggioli ed., 1997, p. 375. 17
L’art. 1235 ha destato forti perplessità in dottrina ed in particolare da parte di quelli che, come rilevato nella lezione
precedente, ridimensionano la portata del soggetto attribuendogli la valenza di elemento esterno. Orbene, si osserva, se
ciò è vero la modifica del soggetto non può mai determinare l’estinzione dell’obbligazione, mancando l’aliquid novi e
quindi la possibilità di configurare la funzione della novazione.
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15 La delegazione La delegazione è un accordo col quale il debitore ( delegante ) assegna al creditore
(delegatario) un nuovo debitore (delegato), il quale si obbliga ad adempiere verso il creditore stesso.
La delegazione è un negozio giuridico trilaterale, nel quale vi sono cioè 3 parti, che trova
fondamento in due rapporti distinti, anzi tre:
un rapporto tra delegante e delegato che si chiama rapporto di provvista ( il
delegato deve 1000 lire al delegante come corrispettivo di merce acquistata);
un rapporto tra delegante e delegatario che si chiama rapporto di valuta ( es. il
delegante deve 1000 lire al delegatario come canone anticipato di locazione);
un rapporto tra delegato e delegatario che si chiama rapporto finale.
La sua utilità consiste nel semplificare questi rapporti : se il delegato adempie nei confronti
del delegatario, si ottiene con un unico adempimento l’estinzione di due obbligazioni.
La delegazione può essere titolata, quando il delegato nell’assumere l’obbligazione fa
riferimento al rapporto di valuta e/o di provvista.
La delegazione può essere pura o astratta quando non fa menzione né del rapporto di
provvista né del rapporto di valuta.
Questa distinzione, che, si badi, può riguardare anche l’espromissione e l’accollo, è molto
importante, in quanto si riverbera sulla disciplina delle eccezioni.
Infatti la conseguenza della distinzione comporta sul piano logico e per espressa previsione
normativa che nella delegazione astratta possono essere opposte solo le eccezioni tra delegato e
delegatario, mentre nella delegazione titolata possono essere opposte anche le eccezioni relative al
rapporto di valuta richiamato e le eccezioni connesse al rapporto di provvista, salvo non vi sia una
diversa pattuizione specifica tra le parti.
Secondo la giurisprudenza18
tale disciplina non può applicarsi quando sia il rapporto di
valuta che il rapporto di provvista siano nulli, in quanto in tal caso viene meno la funzione stessa
della delegazione (cd. nullità della doppia causa)19
.
18
Cassazione, Sez. III, 14 giugno 1994, n. 5770. 19
E’ il caso di precisare che il riferimento alla nozione di astrazione causale si deve alla natura negoziale della
delegazione, da alcuni qualificata come contratto, da altri come negozio giuridico trilaterale. Per la prima tesi (cd.
unitaria), la causa è unica e consiste nello scopo di concentrare nell’unica prestazione dal delegato al delegatario le due
prestazioni dipendenti da ciascuno dei due rapporti sottostanti. Per altra tesi (cd. atomistica), oggi prevalente, le
manifestazioni di volontà che connotano la fattispecie, aventi natura negoziale, conservano la propria autonomia e
quindi la rispettiva identificazione causale.
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Nello stipulare la delegazione, il creditore ( delegatario ) può :
accettare l’obbligazione del delegato, dichiarando espressamente di liberare il
delegante, si ha in questo caso, la delegazione liberatoria ( o novativa ) la quale
estingue l’obbligazione originaria e ne crea una nuova con diverso debitore
(novazione soggettiva)20
;
accettare l’obbligazione del delegato, senza dichiarare di liberare il delegante, in
questo caso si ha la delegazione cumulativa, la quale ha per effetto di aggiungere
il nuovo debitore a quello originario, la responsabilità del delegante ha un
carattere sussidiario, cioè il creditore non potrà rivolgersi a lui, senza aver prima
richiesto l’adempimento al delegato ( detto beneficio di escussione ).
La vicenda delegatoria si fonda, in conclusione, su di un duplice atto di delega, posto in
essere dal delegante nei confronti rispettivamente del delegato e del delegatario.
Per alcuni tale atto ha natura di autorizzazione, ovverosia unilaterale.
Altri, evidenziando la necessità che il delegante si assicuri che il delegato paghi o si obblighi
nei confronti del delegatario preferisce inquadrare la fattispecie nell’ambito del mandato,
assegnandole quindi natura bilaterale.
20
La delegazione titolata che libera il debitore può anche essere privativa, mentre la delegazione pura, non essendo
richiamato il rapporto di valuta tra delegante e delegatario, non può che essere novativa.
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16 L’espromissione L’espromissione si ha quando un terzo ( espromittente ) assume spontaneamente verso il
creditore ( espromissario ) il debito di un altro soggetto ( espromesso ).
Esempio : il padre si impegna a pagare il debito del figlio.
L’espromissione è un negozio giuridico bilaterale, nel quale l’accordo è concluso fra
l’espromittente e il creditore, senza che sia richiesto il consenso della volontà del debitore
originario.
Da questo punto di vista l’espromissione si differenzia dalla delegazione.
L’espromissione come la delegazione può essere liberatoria o cumulativa, a seconda che il
creditore, accettando l’obbligazione del terzo, liberi ( con dichiarazione espressa ) oppure non liberi
il debitore originario.
Nel caso di espromissione cumulativa il debitore originario non gode del beneficio di
escussione: la sua responsabilità non è sussidiaria ( come quella del delegante ), ma solidale col
debitore originario, e il creditore potrà quindi richiedere l’adempimento all’uno o all’altro a propria
scelta.
Nel caso della espromissione liberatoria, a differenza della delegazione e dell’accollo, il
debitore liberato sopporta il rischio dell’insolvenza del nuovo debitore, se questi era insolvente già
al momento di assumere l’obbligazione.
Sul piano delle eccezioni, l’art. 1272 c.c. statuisce che, se non si è convenuto diversamente,
il terzo espromittente non può opporre al creditore le eccezioni relative ai suoi rapporti col debitore
originario (rapporto di provvista).
Può invece opporre all’espromissario le eccezioni relative al rapporto di valuta, che avrebbe
potuto opporre all’espromesso. Tale previsione si deve al fatto che il terzo assume di sua iniziativa
l’obbligazione del debitore e quindi il riferimento al rapporto di valuta assume il normale significato
di un impegno commisurato a quello del debitore originario.
Non tutte le eccezioni relative al rapporto di valuta possono per altro essere opposte
dall’espromittente.
Anzitutto, non possono essere opposte le eccezioni personali al debitore originario, che
presuppongono una specifica legittimazione del soggetto.
L’espromittente non può nemmeno opporre le eccezioni che il debitore originario avrebbe
potuto opporre sulla base di fatti sopravvenuti all’espropriazione.
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Sono, infine, in ogni caso opponibili le eccezioni che attengono all’esistenza e alla validità
dell’obbligazione estromessa. La giustificazione causale va infatti ravvisata nell’assunzione di un
debito altrui cosicché l’espromissione viene meno se il diritto dell’espromissario non esiste o si è
prescritto.
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17 L’accollo L’accollo è un accordo fra il debitore ( accollato ) e un terzo ( accollante ), per cui questi
assume un debito dell’altro nei confronti del creditore ( accollatario ).
L’accollo come l’espromissione è un negozio giuridico bilaterale, nell’espromissione il terzo
si accorda col creditore, mentre nell’accollo si accorda col debitore.
Se l’accordo rimane limitato all’accollato e all’accollante ( accollo semplice ) esso non
produce alcun effetto verso il creditore.
Il creditore può tuttavia aderire ad esso, con ciò rendendo irrevocabile la stipulazione e
trasformare in questo caso l’accollo in un negozio trilaterale.
In questo caso si vengono a produrre gli stessi effetti che si verificano in caso di
espromissione, ossia l’obbligazione solidale del terzo col debitore originario ( accollo cumulativo ),
salvo espressa clausola di liberazione di quest’ultimo ( accollo liberatorio ).
L’accollo si distingue rispetto all’espromissione, che è un negozio intercorrente tra il
creditore ed un terzo, mentre l’accollo è un accordo tra il debitore e un terzo.
Si distingue altresì dalla delegazione. Anche qui si riscontra un accordo tra debitore e terzo,
ma tale accordo ha per oggetto l’incarico di pagare al creditore o di promettergli una data
prestazione, mentre con l’accollo il terzo fa proprio il debito dell’obbligato. L’accollo è una
convenzione bilaterale, non essendo richiesto per il suo perfezionamento l’intervento del creditore,
la cui successiva adesione costituisce soltanto un elemento di efficacia della fattispecie.
Si discute sulla natura giuridica dell’accollo, formulandosi due tesi:
a) la teoria dell’offerta, secondo la quale l’accollo consiste in una convenzione tra
debitore e terzo per l’assunzione del debito da parte di quest’ultimo; tale convenzione deve essere
poi comunicata al creditore e la comunicazione equivale all’offerta di una prestazione diversa da
quella dovuta dal debitore originario e, quindi, ad una proposta contrattuale;
b) la teoria del contratto a favore di terzo21
, secondo la quale nell’accollo la
convenzione interviene tra debitore originario (stipulante) e terzo (promittente) al fine di assegnare
un nuovo debitore (accanto o in sostituzione al vecchio) al creditore (terzo). Il favore per il creditore
è connesso alla presenza di un nuovo debitore.
21
La giurisprudenza (Cassazione, 01.08.1996, n. 6936) che aderisce a tale prospettazioni assimila la dichiarazione del
creditore alla dichiarazione di cui all’art. 1411 c.c. e quindi essa produce solo l’effetto di rendere irrevocabile la
stipulazione tra debitore e accollato.
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Si discute altresì se esista anche l’accollo novativo, osservandosi da alcuni che non sarebbe
una figura autonoma, stante l’equiparazione operata dall’art. 1235 tra questa e l’accollo privativo.
Esiste però senz’altro l’accollo ex lege, in quanto vi sono ipotesi in cui il trasferimento del
debito si produce indipendentemente dalla volontà dei soggetti ed è collegato al trasferimento di
situazioni giuridiche più complesse cui inerisce il debito. Si ricordano le ipotesi di accollo privativo
ex lege (art. 1408, primo comma, 1918, 1599) e di accollo cumulativo ex lege (artt. 1717 primo
comma, 2356, 2481).
Dottrina e giurisprudenza riconoscono pacificamente la possibilità di stipulare negozi aventi
ad oggetto beni futuri, ovvero beni non ancora, ovvero beni non ancora venuti ad esistenza nella
realtà naturale o giuridica, ma che sono comunque determinabili in base a criteri definiti.
In ordine ad alcune figure (vendita, ipoteca) tale possibilità è specificamente disciplinata.
Orbene, si ritiene ammissibile anche l’accollo di un debito futuro tra soggetti determinati22
22 La giurisprudenza (Cassazione, Sez. I, 23.09.1994, n. 7831) ha ritenuto che la convenzione con la quale un ente
creditizio, in corrispettivo della cessione di tutte le attività mobiliari ed immobiliari di altra banca sottoposta a
liquidazione coatta amministrativa, si accolli, tra gli altri, i debiti che dovessero per questa venire ad esistenza a seguito
dell'accoglimento delle domande di revoca di pagamenti, proposte a norma dell'art. 67 l. fall. della curatela fallimentare
di terzi debitori della banca ceduta, configura, alla stregua dei criteri interpretativi dettati dagli art. 1362 e 1363 c.c., non
già una promessa o negozio preliminare di accollo , bensì un accollo esterno di un debito futuro , ad oggetto
determinabile, essendo identificabili, all'atto della stipula della convenzione, gli eventuali debiti ed i rispettivi creditori
(dovendo risultare dalla contabilità della banca ceduta i pagamenti eseguiti dai debitori poi falliti), con conseguente
legittimazione passiva dell'azienda di credito cessionaria anche nelle indicate azioni revocatorie fallimentari.
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18 Le obbligazioni reali, dette anche ob rem o
propter rem Fa in qualche modo eccezione a tale disciplina l’obbligazione reale detta anche propter rem
o ob rem ove la persona del debitore muta in ragione del mutare della relazione, dal lato soggettivo
tra una res e la persona che ne è nel godimento.
Tale obbligazione difatti, come detto, pone problemi anche in ordine al requisito della
necessaria determinatezza dei soggetti del rapporto obbligatorio, problemi superati attraverso la
considerazione che in tal caso il soggetto debitore se non è determinato è pur sempre determinabile
facilmente in base al rapporto con la res, che a sua volta costituisce elemento identificativo
dell’obbligazione.
Le obbligazioni reali vengono accostate agli oneri reali ed in effetti costituiscono una sorta
di figura intermedia tra la materia delle obbligazioni e quella dei diritti reali.
Tanto è vero che secondo la dottrina non possono essere ammesse se non nei casi previsti
dalla legge ( è la cosiddetta tipicità delle obbligazioni reali ).
Estremamente problematica è la differenza con gli oneri reali, tanto da indurre qualcuno a
sostenere che si tratti di figure assimilabili.
Laddove si voglia sostenere il contrario, le differenze tra le due figure ora vengono
individuate sulla base di puro astrattismo concettuale, sostenendo che nell’obbligazione reale
obbligata è la persona mentre nell’onere reale obbligata è la res, ora facendo riferimento alle
diversità di regime giuridico :
1. nell’onere reale il soggetto obbligato è tenuto fino al valore della res, nelle
obbligazioni reali si applica pur sempre l’articolo 2740 c.c. ;
2. nell’onere reale l’azione è reale, mentre è personale nella obbligazione reale ;
3. soltanto nell’onere reale l’avente diritto può ottenere l’adempimento della
prestazione relativo al periodo antecedente all’inizio del rapporto con il bene.
Rimane la caratteristica delle obbligazioni reali del mutare della persona del debitore in
relazione al mutare del soggetto che è in rapporto di proprietà o possesso con una cosa determinata.
Tale fenomeno si definisce di ambulatorietà passiva, per distinguerla da quella attiva dove
muta la persona del creditore.
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19 Le modificazioni oggettive dell’obbligazione. La surrogazione reale
Il Codice civile non dedica alcuna norma al fenomeno delle modificazioni oggettive del
rapporto obbligatorio.
La dottrina da tempo ha invece enucleato la figura della surrogazione reale, quale fattispecie
produttiva di tale modificazione e desumibile da talune norme dell’ordinamento.
Pertanto la surrogazione reale si ha quando, per volontà di legge, si sostituisce una cosa ad
un’altra quale oggetto del rapporto23
.
Si fa l’esempio dell’assegnazione nella divisione di beni diversi da quello ipotecato dal
partecipante alla comunione (art. 2825, secondo e terzo comma).
La surrogazione reale può, inoltre, indicare un fenomeno di derivazione di un nuovo
rapporto da quello precedente, quando il mutamento dell’oggetto è incompatibile con la
conservazione del rapporto esistente, prescindendo dalla volontà delle parti. In tal caso, il rapporto
nuovo sostituisce quello precedente, adempiendo alla stessa funzione specifica di questo.
Si fa l’esempio di un rapporto di garanzia speciale (privilegio, pegno, ipoteca) che ha ad
oggetto cose perite o deteriorate. In tal caso l’art. 2742, primo comma, prevede la surrogazione
dell’indennità dovuta dall’assicuratore al posto della cosa oggetto della garanzia.
Si pensi anche all’art. 1211 c.c., a proposito della mora del creditore, secondo cui, alienate le
cose deperibili, il credito si trasferisce sul prezzo.
23
Questa definizione si trova in A.Trabucchi, Istituzioni di Diritto Civile, CEDAM, 1990, p. 531.