NO!lllli$ltmiHI,$,M,Kfl, - Panin Bank Syariah 74_tgl... · Sebelum Rapat dimulai oleh Pembawa Acara diucapkan selamat datang dan terima kasih atas — kehadiran para hadirin dalam

A K T A

NO!lllli$ltmiHI,$,M,Kfl, SURAT KEPOTOSAIi «ERTERI H O K y P A N HAK ASASI l/ANySIA REPyBLIK INDONESIA N O . : AHD • 101.AK.02.02-Taliun 2 0 1 1 T G L . : 8 Nopember 2011

T E R D A F T A R S E B A G A I P R O F E S I P E N U N J A N G PASAR MODAL NONIOR:561 /BUSTTD-NI2012 T G L . 2 5 J A N U A R I 2 0 1 2

M E N A R A S U D I R M A N U N T A I 1 8 J L . JEND SUDIRMAN KAV 60 'JAKARTA S E U T A N 1 2 1 9 0 T E L P . 5204778 ( H U N T I N G ) F A X . : 5204779 • 5204780 E- ina l l : [email protected]

BERITAAC/iRA

fWAT 'MJM PErv(1EG/!NG S/VH«ut TAHUNATU

PT BANK PANiN SYARIAHTbk,

mailto:[email protected]

W4-15/BAR-BPS Ml/TEAM-I

K A N T O R N O T A R I S ARYANTIARTISARI, S.H., IVI Kn

Menara Sudirman Lt. 18 J l . Jend . Sudlrman Kav. 60

Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 Jakarta Selatan

BERITA ACARA

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TAHUNAN

"PT. BANK PANIN SYARIAH Tbk."

Nomor 7 4 .

Pada h a r i i n i , Jumat, t a n g g a l dua p u l u h empat

A p r i l dua r i b u l i m a b e l a s ( 2 4 - 4 - 2 0 1 5 ) , p u k u l

10.35 WIB { s e p u l u h l e w a t t i g a p u l u h 1ima m e n i t —

Waktu I n d o n e s i a B a r a t ) , saya, ARYANTI ARTISARI, —

S a r j a n a Hukum, M a g i s t e r K e n o t a r i a t a n , N o t a r i s d i -

Kota A d m i n i s t r a s i J a k a r t a S e l a t a n , dengan

d i h a d i r i s a k s i - s a k s i yang namanya akan d i s e b u t —

dalam a k h i r a k t a i n i . _

- A t a s p e r m i n t a a n D i r e k s i d a r i :

"PT. BANK PANIN SYARIAH Tbk.", s u a t u p e r s e r o a n —

t e r b a t a s yang d i d i r i k a n m enurut dan b e r d a s a r k a n —

Undang-undang Negara R e p u b l i k I n d o n e s i a , —

ber k e d u d u k a n d i J a k a r t a B a r a t dan b e r a l a m a t d i —

J a l a n L e t j e n d S. Parman, K a v e l i n g 9 1 , Gedung

P a n i n L i f e C e n t r e L a n t a i 3, K e l u r a h a n Kota Bambu

U t a r a , Kecamatan Palmerah, J a k a r t a B a r a t , yang —

angg a r a n d a s a r n y a sebagaimana d i m u a t d a l a m a k t a —

t a n g g a l 8 ( d e l a p a n ) J a n u a r i 1972 ( s e r i b u s e m b i l a n

r a t u s t u j u h p u l u h dua) Nomor 12, kemudian d i u b a h

b e r t u r u t - t u r u t dengan a k t a t a n g g a l 3 ( t i g a )

O k t o b e r 1972 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s t u j u h p u l u h ~

dua) Nomor 5, a k t a t a n g g a l 1 ( s a t u ) P e b r u a r i 197 9

( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s t u j u h p u l u h s e m b i l a n )

Nomor 1 dan a k t a t a n g g a l 30 ( t i g a p u l u h ) A g u s t u s

1979 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s t u j u h p u l u h s e m b i l a n )

1

Nomor 28, seniii.iny.i ( i i b u a t d i h . i ' l - i p . m MOESLIM

DALIDD, pada w.i k t i i i t 11 N o i .11 i .. . I i Hn i ang, yang

t e l a h mendapatkan p ( . n u i t . . s , i l i , i i i M t u i i »-•( l Kehakiman —

R e p u b l i k Indon^si« n o . M u a i rhnnjnn Surrtt Keputusan

T a n g g a l 11 (st J b u i u ^ } i .H': it.'nil u - -1 t'>/y ( s e r i b u

s e m b i l a n r a t u s fcu j u h pii I u t i .'•Funt' 1 ! rth! Nomor

YA. 5/284/4; ^ ^ ^ i ^ - . . . . .

- Anggaran Da3«»r tfr§0bill t p U h Imb^rapa k a l i dan

p e r u b a h a n s e l u r u h «nggarflh f t ^ a t i r u n t u k

d i s e s u a i k a n dengcin UridnngÛmisng Nnmor 4 0 Tahun -

2007 sebagaimana d i f f i U f t d s M f f l h a t l l r t Negara

R e p u b l i k I n d o n e s l a fcfnf^di H ( n n n i b i l a n b e l a s ) —

J u n i 2009 (dua r i b U a«mbil«n| Nomor 49

Tambahan Nomor 16092 /-'»*«î^t^^ -

- Anggaran Dasar t®raebufe Nfmutllnn d i u b a h l a g i —

dengan : .*.-.™̂ „̂-..

- a k t a t a n g g a l 19 ( a a m b i U n bel.-in) J u n i 2013 (dua

r i b u t i g a b e l a s ) Nomor 74, d l b i l f l l o l e h FATHIAH —

HELMI, S a r j a n a Hukum, N o t i i r i ^ d l J a k a r t a , yang —

t e l a h mendapatkan p e r a i ^ L u l u r t n M f M i t n r i Hukum Dan -

Hak A s a s i Manusia Repubi 1 k I iKliiiuMiia s e s u a i

dengan S u r a t Keputusan t^fu.jun l -'•> (dua p u l u h )

J u n i 2013 (dua r i b u t i g . t Iml.-in) Nomor

AHU-34775.AH.01.02.Tahun 2011 d.iii t e l a h diumumkan

dalam B e r i t a Negara Reput.i 1 i k i m l i M K - s i a t a n g g a l 17

( t u j u h b e l a s ) September 20! t ( d i i . i r i bu t i g a

b e l a s ) Nomor 7 5 Tambahan H'.>w< i ! i)H I 65; —

- a k t a t a n g g a l 5 ( l i m a ) t c b r u . n i 2014 (dua r i b u -

empat b e i a s ) Nomor 7 , d i b i 1.11 .1 i 11, i d . i p a n

2

M r t N U l H NUTAHK»

MUAN | iAtnmAHtl i l l,MKfi Mt;<irii|i ititittmiin I 1 U

I I I X I K I (iMMIf<n«ii Ntiv no t~i,, II4II4> fn fiftk hyg^r iu «0

T f f » > \ . /

N . i l A i i s FATHIAH HELMI, S a r j a n a Hukum t e r s e b u t , —

yAiiq p f r u b a h f l n a n q q a r a n d a s a r n y a t e i a h d i t e r i m a —

df»i) ( J i b l l t a t dJ da lam dat abase S i s t e m A d m i n i s t r a s i

hadAn HukUni K e m e n t o r i a n Hukum Dan Hak A s a s i

MfUiuaia ^ e p u b l i k I n d o n e s i a t a n g g a l 21 (dua p u l u h

Holu) F o b r U i r l 2014 (dua r i b u empat b e l a s } Nomor

AHU-AH . 0 1 . : 0 " O 6 0 O 9 ;

- a k t a s a y a , N o t a r l t s t a n g g a l 18 ( d e l a p a n

b e l a s ) J u n i 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) Nomor 67,

yang t e l a h mendapatkan p e r s e t u j u a n M e n t e r i Hukum

Dan Hak A s a s i Manusla H e p u b l i k I n d o n e s i a s e s u a i -

dengan S u r a t Keputu&an t a n g g a l 26 (dua p u l u h

enam) J u n i 2014 (dua r J b u empat b e l a s ) Nomor AHU-

04720.40.20 . 2 0 1 4 ; —

- perubahan susunan a n g g o t a D i r e k s i t e r a k h i r

sebagaimana d i m u a t da1am a k t a t a n g g a l 4 (empat) —

Nopember 2013 (dua r i b u t J g a b e l a s ) Nomor 1,

d i b u a t o l e h N o t a r i s FATHIAH HELMI, S a r j a n a Hukum

- u n t u k s e l a n j u t n y a akfin d i s e b u t j u g a

" I d r s e r o a n " . — —

ho i a d a d i Gedung Eank 1'aiiin L a n t a i 4, J a l a n

J f t i i d e r a l Sudirman - S<inayan, J a k a r t a 10270;

- Agar membuat b e r i t a a r a r a d a r i semua yang

J 1 b i c a r a k a n dalam Kap.i i Umum Pemegang Saham

J.ihunan pada waktu d.ui d i tempat t e r s e b u t d i a t a s

11 inl uk s e l a n j u t n y a u k.m d i s e b u t j u g a "Rapa t " ) . —

'l'''lrih h a d i r dalani K.ip.ii dan karenanya b e r h a d a p a n

d<'iigan saya, Notarj.'^;, d.-iuiun d i h a d i r i s a k s i -

s a k s i :

1. Tuan ARIES MUFTIE, l a h i r d i G a r u t , pada

t a n g g a l 17 ( t u j u h b e l a s } A p r i l 1955 ( s e r i b u -

s e m b i l a n r a t u s l i m a p u l u h l i m a ) , Swasta,

b e r t e m p a t t i n g g a l d i J a k a r t a , J a i a n Taman

Kebon S i r i h I I I / 3 , Rukun Tetangga 008/Rukun -

Warga 010, K e l u r a h a n Kampung B a l i , Kecamatan

Tanah Abang, J a k a r t a Pusat, pemegang K a r t u —

Tanda Penduduk dengan Nomor I n d u k

Kependudukan (NIK) 3171071704550002, Warga

Negara I n d o n e s i a ;

- menurut k e t e r a n g a n n y a dalam h a l i n i

b e r t i n d a k s e b a g a i K o m i s a r i s U t a m a / K o m i s a r i s -

Independen P e r s e r o a n ;

2. Tuan JASMAN GINTING MUNTHE, i a h i r d i Medan, -

pada t a n g g a l 20 (dua p u l u h ) A g u s t u s 1965

( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s enam p u l u h l i m a ) ,

Swasta, b e r t e m p a t t i n g g a l d i Tangerang,

J a l a n Sawo V I Nomor 56B, Rukun Tetangga

002/Rukun Warga 002, K e l u r a h a n C i b o d a s a r i ,

Kecamatan Ci b o d a s , Kota Tangerang, pemegang -

K a r t u Tanda Penduduk dengan Nomor I n d u k

Kependudukan (NIK) 3 671092008 650006, Warga —

Negara I n d o n e s i a , u n t u k sementara b e r a d a d i •

J a k a r t a ;


b e r t i n d a k s e b a g a i K o m i s a r i s P e r s e r o a n ;

3. Nyonya YUMIRATI KARTINA, l a h i r d i J a k a r t a , —

pada t a n g g a l 18 ( d e l a p a n b e l a s ) Nopember

4

K A N T O R N O T A R I S ARYANTIARTISARI, S.H., IVi.Kn

195 6 { s e r i b u s e m b i l a n r a t u s l i m a p u l u h Menara Sudirman Lt. 18

J l . Jend, Sudfrman Kav. 60 Telp 5204778 Fax. 5204779-80

Jakarta Selatan

enam), Swasta, b e r t e m p a t t i n g g a l d i Depok, —

f J a l a n M a s j i d Nomor 4 5 Pangkalan J a t i I ,

Rukun Tetangga 002/Rukun Warga 002,

K e l u r a h a n P a n g k a l a n J a t i , Kecamatan C i n e r e , -

Kota Depok, pemegang K a r t u Tanda Penduduk

dengan Nomor I n d u k Kependudukan (NIK)

3276045811560001, Warga Negara I n d o n e s i a ,

u n t u k s e m e n t a r a b e r a d a d i J a k a r t a ;

~ menurut k e t e r a n g a n n y a dalam h a l i n i

b e r t i n d a k s e b a g a i K o m i s a r i s I n d e p e n d e n

P e r s e r o a n ; —

4. Nyonya DENY HENDRAWATI, S a r j a n a Hukum, l a h i r

d i W o n o g i r i , pada t a n g g a l 5 ( l i m a ) P e b r u a r i -

1966 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s enam p u l u h

enam), Swasta, b e r t e m p a t t i n g g a l d i J a k a r t a ,

K a v e l i n g A g r a r i a Nomor 158, Rukun T e t a n g g a —

002/Rukun Warga 016, K e l u r a h a n Duren S a w i t , -

Kecamatan Duren S a w i t , J a k a r t a T i m u r ,

pemegang K a r t u Tanda Penduduk dengan Nomor —

I n d u k Kependudukan (NIK)

3175074502660002, Warga Negara I n d o n e s i a ;


b e r t i n d a k s e b a g a i D i r e k t u r Utama P e r s e r o a n ; -

5. Tuan I n s i n y u r BUDI PRAKOSO, l a h i r d i

J o g y a k a r t a , pada t a n g g a l 12 (dua b e l a s )

M a r e t 1962 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s enam p u l u h

d u a ) , Swasta, b e r t e m p a t t i n g g a l d i J a k a r t a , -

Pondok Kelapa Permai AE 12/11, Rukun

5

Tetangga 004/Rukun Warga 013,

K e l u r a h a n Pondok Ke l a p a , Kecamatan Duren

S a w i t , J a k a r t a T i m u r , pemegang K a r t u Tand

Penduduk dengan Nomor I n d u k Kependudukan

(NIK) 3175071203620012, Warga Negara

Indo n e s i a ; —

- menurut k e t e r a n g a n n y a d a l am h a l i n i

b e r t i n d a k s e b a g a i D i r e k t u r P e r s e r o a n ;

6. Tuan TRI BHAKTI IRIANTO, l a h i r d i J a k a r t a ,

pada t a n g g a l 27 (dua p u l u h t u j u h ) Desembei

1961 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s enam p u l u h

s a t u ) , Swasta, b e r t e m p a t t i n g g a l d i B e k a s i

Komplek Persada Kemala B l o k 2 6 Nomor 6, —

Rukun Tetangga 013/Rukun Warga 013,

K e l u r a h a n Jaka Sampurna, Kecamatan B e k a s i

B a r a t , Kota B e k a s i , pemegang K a r t u Tanda -

Penduduk dengan Nomor I n d u k Kependudukan -

(NIK) 3275022712610007, Warga Negara

I n d o n e s i a , u n t u k sementara b e r a d a d i

J a k a r t a ;

~ menurut k e t e r a n g a n n y a d a l am h a l i n i

b e r t i n d a k s e b a g a i D i r e k t u r P e r s e r o a n ;

7. Tuan D o k t o r K y a i H a j i AHMAD MUNIF

SURATMAPUTRA (AHMAD MUNIF), l a h i r d i

Semarang, pada t a n g g a l 19 ( s e m b i l a n b e l a s )

Nopember 1952 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s l i m a -

p u l u h d u a ) , Dosen, b e r t e m p a t t i n g g a l d i

Depok, Kampung Sugutamu, Rukun Tetangga

005/Rukun Warga 022, K e l u r a h a n B a k t i j a y a , -

6

K A N T O R N O T A R I S ARYANTI ARTtSARI, S.H., M.Kn

Mer.ara Sudirman Lt. 18 J l . Jend Sudirman Kav. 60

Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 Jakarta Sel.at.in

Kecamatan Sukmaj aya, Kota Depok, pemegang —


Kependudukan (NIK) 3276051911520002, Warga -

Negara I n d o n e s i a , u n t u k sementara b e r a d a d i

J a k a r t a

~ menurut k e t e r a n g a n n y a dalam h a l i n i

b e r t i n d a k s e b a g a i Ketua Dewan Pengawas

S y a r i a h P e r s e r o a n ;

Tuan D o k t o r a n d u s H a j i AMINUDIN YAKUB, M a s t e r

o f A r t s , l a h i r d i B e k a s i , pada t a n g g a l 14 —

(empat b e l a s ) P e b r u a r i 1971 ( s e r i b u s e m b i l a n

r a t u s t u j uh p u l u h s a t u ) , Dosen, b e r t e m p a t —

t i n g g a l d i Ta n g e r a n g , J a l a n I b n u T a i m i a

V/137 UIN, Rukun Tetangga 002/Rukun Warga —

008, K e l u r a h a n P i s a n g a n , Kecamatan C i p u t a t -

Timur, K o t a Tangerang S e i a t a n , pemegang


Kependudukan (NIK) 3674 051402710002, Warga -

Negara I n d o n e s i a , u n t u k sementara b e r a d a d i

J a k a r t a

- menurut k e t e r a n g a n n y a dalam ha1 i n i

b e r t i n d a k s e b a g a i Anggota Dewan Pengawas

S y a r i a h P e r s e r o a n ;

Tuan DODDY PERMADI SYARIEF, l a h i r d i

M o j o k e r t o , pada t a n g g a i 2 (dua) Mei 1959

( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s l i m a puJuh s e m b i l a n ) ,

Swasta, b e r t e m p a t t i n g g a l d i J a k a r t a , J a l a n

Casablanca K a v e 1 i ng 9, Rukun Te t a n g g a

009/Rukun Warga 005, K e l u r a h a n Menreng

Dalam, Kecamatan T e b e t , pemegang K a r t u Tanda

Penduduk dengan Nomor I n d u k Kependudukan

(NIK) 3174010205590007, Warga Negara — —

I n d o n e s i a ;

- menurut k e t e r a n g a n n y a dalam h a l i n i —

b e r t i n d a k b e r d a s a r k a n S u r a t Kuasa dibawah —

ta n g a n t e r t a n g g a l 22 (dua p u l u h dua) A p r i l —

2015 (dua r i b u l i m a b e l a s ) , yang b e r m e t e r a i

cukup dan a s l i n y a d i l e k a t k a n pada m i n u t a

a k t a i n i , s e b a g a i kuasa d a r i W a k i l D i r e k t u r

Utama dan D i r e k t u r dan o l e h k a r e n a i t u

m e w a k i l i D i r e k s i d a r i dan s e l a k u d e m i k i a n —

u n t u k dan a t a s nama PT. BANK PAN INDONESIA -

Tbk d i s i n g k a t PT.BANK PANIN Tbk., s u a t u

p e r s e r o a n t e r b a t a s yang d i d i r i k a n m e n u r u t —

dan b e r d a s a r k a n Undang-Undang Negara

R e p u b l i k I n d o n e s i a , b e r k e d u d u k a n d i J a k a r t a

Pusat dan b e r a l a m a t d i Gedung Bank P a n i n , —

J a l a n J e n d e r a l Sudirman K a v e l i n g 1;

- p e r s e r o a n t e r b a t a s t e r s e b u t d a l a m h a l i n i

d i w a k i l i s e b a g a i p e m i l i k d a r i / y a n g b e r h a k —

a t a s 5.119.951.790 ( l i m a m i l i a r s e r a t u s

s e m b i l a n b e l a s j u t a s e m b i l a n r a t u s i i m a

p u l u h s a t u r i b u t u j u h r a t u s s e m b i l a n p u l u h )

saham dalam P e r s e r o a n ;

9. MASYARAKAT i a i n n y a s e l a k u p e m i i i k d a r i / y a n g

b e r h a k a t a s 1.534.595 ( s a t u j u t a l i m a r a t u s

t i g a p u l u h empat r i b u l i m a r a t u s s e m b i l a n —

p u l u h l i m a ) saham dalam P e r s e r o a n , yang

8

K A N T O R N O T A R i S ARYANTI ARTISARi, S.H., M.Kn

IVlenara Sudirman L I . 18 J l Jend Sudirman Kav. 60

Telp 5204778 Fax. 5204779-80 Jakarta Selatan

nama, a l a m a t dan j umlah k e p e m i l i k a n sahamnya

sebagaimana t e r n y a t a dalam D a f t a r H a d i r Para

Pemegang Saham yang d i l e k a t k a n pada m i n u t a —

a k t a saya, N o t a r i s .

10. Tuan D o k t o r a n d u s SULIASAN, A k u n t a n , l a h i r —

d i Lumajang, pada t a n g g a l 18 ( d e l a p a n b e l a s )

Nopember 19 61 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s enam —

p u l u h s a t u ) , P r e s i d e n D i r e k t u r d a r i .—

P e r s e r o a n T e r b a t a s yang akan d i s e b u t d i

bawah i n i , b e r t e m p a t t i n g g a l d i J a k a r t a ,

P u r i I n d a h B l o k G 4/5, Rukun T e t a n g g a

007/Bukun Warga 006, K e l u r a h a n Kembangan

S e l a t a n , Kecamatan Kembangan, J a k a r t a B a r a t ,

pemegang K a r t u Tanda Penduduk dengan Nomor —

I n d u k Kependudukan (NIK)

09.5208.181161.0382, Warga Negara I n d o n e s i a ;

- Menurut k e t e r a n g a n n y a dalam h a l i n i h a d i r

b e r d a s a r k a n undangan d a r i D i r e k s i P e r s e r o a n

m e w a k i l i FT. BLUE CHIP MULIA.

Sebelum Rapat d i m u l a i o l e h Pembawa A c a r a

d i u c a p k a n s e l a m a t d a t a n g dan t e r i m a k a s i h a t a s —

k e h a d i r a n p a r a h a d i r i n dalam Rapat Umum Pemegang

Saham Tahunan P e r s e r o a n yang d i s e l e n g g a r a k a n pada

h a r i , Jumat, t a n g g a l 24 (dua p u l u h empat) A p r i l -

2015 (dua r i b u l i m a b e l a s ) .

Sebelum Rapat d i b u k a , d i p e r k e n a l k a n a n g g o t a Dewan

K o m i s a r i s , a n g g o t a D i r e k s i dan a n g g o t a Dewan

Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n yang h a d i r d a i am

Rapat, y a i t u s e b a g a i b e r i k u t :

9

DEWAN KOMISARIS:-—

Komisar i s U t a m a / — —

K o r a i s a r i s I ndependen

K o m i s a r i s I n d e p e n d e n

K o m i s a r i s

DIREKSI:

D i r e k t u r Utama

Tuan ARIES MUFTIE —

Nyonya YUMIRATI KARTIN/

Tuan JASMAN GINTING

MUNTHE

: Nyonya DENY HENDRAWATI-

D i r e k t u r K e p a t u h a n —

dan Manajemen R i s i k o : Tuan BUDI PRAKOSO

D i r e k t u r Keuangan dan — —-

O p e r a s i : Tuan TRI BHAKTI IRIANTC

DEWAN PENGAWAS SYARIAH:

Ketua : Tuan D o k t o r K y a i H a j i -

AHMAD MUNIF SURATMAPUTP

Anggota : Tuan D o k t o r a n d u s H a j i -

AMINUDIN YAKUB, M a s t e r

A r t s

S e l a n j u t n y a d i p e r k e n a 1 k a n p u l a Lembaga dan

P r o f e s i P enunjang Pasar Modal, y a i t u :

- K a n t o r A k u n t a n P u b l i k "Osman B i n g S a t r i o & —

Eny", d i w a k i l i o l e h Nyonya M e r l i y a n a Syamsul.

- B i r o A d m i n i s t r a s i E f e k d a r i PT B l u e C h i p

M u l i a , d i w a k i l i o l e h Tuan 3ULIASAN.

- K a n t o r N o t a r i s ARYANTI ARTISARI, S a r j a n a

Hukum, M a g i s t e r K e n o t a r i a t a n , N o t a r i s d i

J a k a r t a , yanq akan membuat b e r i t a a c a r a Rapat

i n i , dalam h a l i n i d i w a k i l i o l e h saya dan Tu

AULIA TAUFANI, S a r j a n a Hukum.

1 0

K A N T O R N O T A R I S ARVANTIARTISARI, S.H., M.Kn Acara Rapat akan d i m u l a i dengan pembacaan Do'a —

Menara Sudtrman Lt . 18 J l , Jend . Sudtrman Kav. CO

Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 jakarsa SeSat-dti

yang d i p i m p i n o i e h Tuan NUZULUDDIN TORADA;

S e l a n j u t n y a o l e h Pembawa Acara Rapat d i b a c a k a n

T a t a T e r t i b Rapat. T a t a T e r t i b Rapat yang

d i b a c a k a n hanya mengenai korum k e h a d i r a n ,

p r o s e d u r t a n y a jawab yang akan d i t e m p u h dalam

Rapat s e r t a p r o s e d u r p e n g a m b i l a n k e p u t u s a n .

Untuk t a t a t e r t i b Rapat s e l e n g k a p n y a , a d a l a h t a t a

t e r t i b Rapat yang t e l a h d i b a g i k a n kepada p a r a

pemegang saham sebelum memasuki r u a n g Rapat.

S e l a n j u t n y a Rapat d i m u l a i dengan d i p i m p i n o i e h —

Tuan ARIES MUFTIE s e i a k u Kom.isaris

U t a m a / K o m i s a r i s I n d e p e n d e n P e r s e r o a n , yang t e l a h

d i t u n j u k s e b a g a i P i m p i n a n Rapat.

Untuk i t u , o l e h Pembawa Acara Rapat d i p e r s i l a h k a n

kepada Tuan ARIES MUFTIE, u n t u k membuka s e r t a

memirapin Rapat. —

Oleh Tuan ARIES MUFTIE d i s a m p a i k a n ucapan s e i a m a t

da 15 ng dan t e r i m a k a s i h s e r t a p enghargaan kepada

p a r a h a d i r i n a t a s k e s e d i a a n n y a u n t u k h a d i r d a i am

Rapat. —

S e l a n j u t n y a b e r k e n a a n dengan t a t a c a r a

p e n y e l e n g g a r a a n Rapat s e s u a i dengan k e t e n t u a n

yang b e r l a k u , d i s a m p a i k a n o l e h Ketua Rapat h a l - —

h a l s e b a g a i b e r i k u t : — — •

1 . B e r d a s a r k a n K e p u t u s a n Rapat Dewan Kom.isaris —

Nomor OOl/SK-DK/15 t e r t a n g g a l 13 { t i g a b e l a s )

A p r i l 2015 (dua r i b u l i m a b e l a s ) , Tuan

ARIES MUFTIE s e l a k u K o m i s a r i s U t a m a / K o m i s a r i s

11

Independen P e r s e r o a n t e l a h d i t u n j u k u n t u k

memimpin Rapat. — — —

2. P e m b e r i t a h u a n mengenai r e n c a n a akan

d i s e l e n g g a r a k a n n y a Rapat t e l a h d i s a m p a i k a n

kepada O t o r i t a s Jasa Keuangan (OJK) m e l a l u j

s u r a t P e r s e r o a n Nomor 04 3/DIR/OJK/15 tangc

10 ( s e p u l u h ) M a r e t 2015 (dua r i b u l i m a

b e l a s }

3. Pengumuman t e n t a n g akan d i s e l e n g g a r a k a n n y a

Rapat r e l a h diumumkan dalam 2 (dua) s u r a t -

kabar h a r i a n b e r b a h a s a I n d o n e s i a , y a i t u Med

I n d o n e s i a dan I n v e s t o r D a i l y keduanya

t e r t a n g g a i 18 ( d e l a p a n b e i a s ) M a r e t 2015 (d:

r i b u l i m a b e l a s ) yang t e l a h d i i k u t i dengan •

Pemanggilan Rapat dalam 2 (dua) s u r a t kabar

h a r i a n yang sama, masing-masing t e r t a n g g a l

(dua) A p r 1 1 2 015 (dua r i b u 1ima b e l a s )

keduanya d a p a t d i u n g g a h pada laman Bursa Ef€

dan lair.an P e r s e r o a n ( w w w . p a n i n s y a r i a h . c o . i d )

P e r s y a r a t a n korum k e h a d i r a n yang h a r u s

d i p e n u h i Rapat i n i a d a l a h sah j i k a l e b i h dar

1/2 ( s a t u p e r dua) b a g i a n d a r i j u m l a h s e l u r u

saham dengan hak s u a r a yang sah yang t e l a h -

d i k e l u a r k a n o l e h P e r s e r o a n , h a d i r d a n / a t a u -

d i w a k i l i dalam Rapat.

S e i a n j u t n y a , guna memenuhi k e t e n t u a n P a s a l 2 4 —

P e r a t u r a n O t o r i t a s Jasa Keuangan

NO.32/P0JK.04/2014 t a n g g a l 8 ( d e l a p a n ) Desember

1 2

http://www.paninsyariah.co

K A N T O R N O T A R I S ARYANTIARTISARI, S.H., M.Kn

Menara Sudirman Lt. 18 J l . Jend . Sudfrman Kav. 60

Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 • Jai< arta Selatan )

2014 (dua r i b u empat b e l a s ) t e n t a n g Rencana Dan -

Pe n y e l e n g g a r a a n Rapat Umum Pemegang Saham

Perusahaan T e r b u k a , o l e h Ketua Rapat disampa i k a n

h a l - h a l s e b a g a i b e r i k u t : —

K o n d i s i umum P e r s e r o a n :

Perekonomian I n d o n e s i a d i t a h u n 2014 (dua r i b u —

empat b e l a s ) b o l e h d i k a t a k a n m a s i h belum membaik -

d a r i k o n d i s i d i t a h u n sebeiumnya. Dampak l a n j u t a n

d a r i rencana t a p e r i n g o l e h Bank S e n t r a l A m e r i k a —

bo r u p a k e i u a r n y a a r u s modai d a r i e m e r g i n g m a r k e t -

s e p e r t i I n d o n e s i a d i t a h u n i n i bahkan d i b a r e n g i —

dengan beberapa p e r i s t i w a p e n t i n g dalam n e g e r i —

yang semakin memberi kan t e k a n a n t e r h a d a p

Pertumbuhan Domestik B r u t o (PDB) s e p e r t i

p e l a k s a n a a n p e m i l i h a n p r e s i d e n , t i n g g i n y a suku —

bunga acuan B I s e r t a k e b i j a k a n p e m e r i n t a h u n t u k —

raengurangi s u b s i d i Bahan Bakar Minyak (BBM).

S e l u r u h p e r i s t i w a t e r s e b u t b e r a k i b a t pada

peiemaiian pertuimbuhan i n d u s t r i p e r b a n k a n s e c a r a —

umum. Tekanan i n i t i d a k t e r k e c u a l i d i r a s a k a n j u g a

o i e h i n d u s t r i p e r b a n k a n s y a r i a h , d i mana u n t u k —

pertaraa k a l i n y a s e j a k d i p e r k e n a l k a n , p e r t u m b u h a n -

p e r b a n k a n s y a r i a h mengalami p e r i a m b a t a n

pertumbuhan s e c a r a y e a r on y e a r .

P encapaian d i t a h u n 2014 (dua r i b u empat b e i a s ) : —

Dewan K o m i s a r i s merasa bangga dan b e r s y u k u r a t a s -

p e n c a p a i a n yang d i r a i h o l e h P e r s e r o a n d i

s e p a n j a n g t a h u n yang s u l i t i n i . Dewan K o m i s a r i s —

m e n i l a i bahwa s t r a t e g i yang d i t e t a p k a n o l e h

1 3

D i r e k s i dalam m e n g a n t i s i p a s i s e t i a p t a n t a n g a n

yang t e r j a d i d i t a h u n 2014 (dua r i b u empat b e l a s )

t e l a h b e r h a s i l d i l a k s a n a k a n dengan b a i k dan

k o n s i s t e n , d i mana p r i n s i p u n t u k berpegang t e g u h

pada n i l a i - n i l a i s y a r i a h d i t e r j e m a h k a n m e n j a d i —

metode pengembangan b i s n i s yang mampu memberikan

raanfaat t i d a k s a j a kepada pemegang saham, t e t a p i -

j u g a kepada nasabah dan s e l u r u h pemangku

k e p e n t i n g a n P e r s e r o a n . Untuk s e l a n j u t n y a k o n d i s i •

P e r s e r o a n akan d i j e l a s k a n dalam mata a c a r a

Pertama Rapat.

S e l a n j u t n y a , s e s u a i dengan Pemanggilan Rapat,

mata a c a r a Rapat a d a l a h s e b a g a i b e r i k u t :

1. P e r s e t u j u a n a t a s Laporan Tahunan P e r s e r o a n —

mengenai k e g i a t a n usaha dan pengesahan

L a p o r a n Keuangan Tahunan P e r s e r o a n s e r t a

p e m b e r i a n pembebasan dan p e l u n a s a n

sepenuhnya ( a c q u i t e t de c h a r g e ) kepada p a r a

a n g g o t a D i r e k s i dan Dewan K o m i s a r i s

P e r s e r o a n a t a s p e n g u r u s a n dan pengawasan

P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku 2014 (dua r i b u —

empat b e l a s )

2. P e r s e t u j u a n a t a s rencana penggunaan i a b a

u n t u k t a h u n buku yang b e r a k h i r pada t a n g g a l

31 ( t i g a p u l u h s a t u ) Desember 2 014 (dua r i b u

empat b e l a s ) . —

%. Perubahan Dewan K o m i s a r i s , D i r e k s i dan Dewan

Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n . —

Pemberian kuasa dan wewenang kepada Dewan —

K A N T O R N O T A R I S ARYANTi ARTiSARi, S.H., M.Kn

Menara Sudtrmaf> Lt. 18 J l . Jend . Sudirmari Kav. CO

Telp. 5204778 Fax . 520477S-S0 Jakar la Selatan

K o m i s a r i s P e r s e r o a n u n t u k :

- Pembagian t u g a s dan wewenang a n g g o t a

D i r e k s i P e r s e r o a n ;

Besarnya g a j i dan t u n j a n g a n p a r a a n g g o t a —

D i r e k s i P e r s e r o a n .

Pemberian kuasa kepada Di r e k s i P e r s e r o a n

u n t u k menunjuk A k u n t a n P u b l i k yang akan

m e n g a u d i t buku P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku —

yang b e r a k h i r pada t a n g g a l 31 ( t i g a p u l u h —

s a t u ) Desember 2015 (dua r i b u 1ima b e l a s ) . —

P r o s e d u r u n t u k mengajukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u

p e n d a p a t yang akan d i t e m p u h dalam P.apat, a d a l a h —

s e b a g a i b e r i k u t :

a. Ketua Rapat akan memberi kesempatan p a r a —

pemegang saham. u n t u k b e r t a n y a d a n / a t a u

menyatakan p e n d a p a t . P e r t a n y a a n / p e n d a p a t yang

d i a j ukan h a r u s b e r h u b u n g a n dengan mata a c a r a -

yang d i b i c a r a k a n d a l am R a p a t . — ____—

b. Hanya pemegang saham dan kuasa yang sah d a r i —

peEisgang saham yang b e r h a k u n t u k mengajukan —

p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t .

Dalam s e t i a p pembahasan mata a c a r a Rapat,

pemegang saham akan d i b e r i k a n kesempatan

u n t u k mengajukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t

hanya dalam 1 ( s a t u ) t a h a p . Para pemegang

saham dan kuasa yang sah d a r i pemegang saham -

yang i n g i n mengajukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u

p e n d a p a t , d i m i n t a m e n g i s i f o r m u l i r yang t e l a h

d i s e d i a k a n dengan mencantumkan nama, j u m i a h —

15

saham yang d i m i l i k i a t a u yang d i w a k i l i dan

p e r t a n y a a n / p e n d a p a t n y a dan menyerahkannya

kepada p e t u g a s kami. Petugas kami kemudian

akan menyerahkan f o r m u l i r t e r s e b u t kepada

Ketua Rapat. —

d. S e t e l a h f o r m u l i r p e r t a n y a a n t e r s e b u t

t e r k u m p u l , maka p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t -

yang d i a j u k a n akan d i j a w a b a t a u d i t a n g g a p i

o l e h Ketua Rapat a t a u p i h a k yang d i t u n j uk

o l e h Ketua Rapat. S e t e l a h semua p e r t a n y a a n

d a n / a t a u p e n d a p a t u n t u k mata a c a r a Rapat

t e l a h d i t a n g g a p i , maka Ketua Rapat akan

m e l a n j u t k a n Rapat dengan p e n g a m b i l a n

k e p u t u s a n —

S e l a n j u t n y a , mekanisme p e n g a m b i l a n k e p u t u s a n

t e r k a i t mata a c a r a Rapat a d a l a h s e b a g a i b e r i k u t : -

Semua k e p u t u s a n Rapat d i a m b i l b e r d a s a r k a n

musyawarah u n t u k m u f a k a t . Dalam h a l k e p u t u s a n

b e r d a s a r k a n musyawarah u n t u k m u f a k a t dalam mata —

acara Rapat t i d a k t e r c a p a i , maka k e p u t u s a n

d i a m b i 1 dengan pemungutan s u a r a b e r d a s a r k a n s u a r a

s e t u j u l e b i h d a r i 1/2 ( s a t u p e r dua) b a g i a n d a r i

j u m l a h s u a r a yang d i k e l u a r k a n s e c a r a sah dalam —

Rapat, sebagaimana d i t e n t u k a n dalam p a s a l 16 a y a t

7 Anggaran Dasar P e r s e r o a n .

Sebelum Rapat d i m u l a i , o l e h Ketua Rapat

d i t a n y a k a n t e r l e b i h d a h u l u kepada saya, N o t a r i s -

mengenai j u m l a h pemegang saham yang h a d i r a t a u —

1 6

K A N T O R N O T A R I S ARYANTI ARTISARI, S.H., M.Kn

Menara Sudifman Lt . 16 J l . Jend . Sudirman Kav. SO

Telp. 5204778 fax.5204779 60 Jiilârta Se la tsn

d i w a k i l i dalam Rapat.

Oleh saya, N o t a r i s dengan i n i d i l a p o r k a n bahwa —

s e s u a i dengan D a f t a r Pemegang Saham P e r s e r o a n

yang d i s u s u n o l e h b i r o A d m i n i s t r a s i E f e k y a i t u —

PT. 31ue C h i p M u l i a dan d a f t a r h a d i r t e r s e b u t

t e l a h d i s a h k a n o l e h Tuan SULIASAN t e r s e b u t ,

b e r d a s a r k a n p e m e r i k s a a n a t a s keabsahan dokumen —

s u r a t - s u r a t kuasanya yang sah yang h a d i r a t a u

d i w a k i l i dalam Rapat t e l a h h a d i r d a n / a t a u

d i w a k i i i p a r a pemegang saham yang m e m i l i k i

5.121.486.385 (1ima m i l i a r s e r a t u s dua p u l u h s a t u

j u t a empat r a t u s d e l a p a n p u i u h enam r i b u t i g a

r a t u s d e l a p a n p u l u h l i m a ) saham a t a u sama dengan

52,046% ( l i m a p u l u h dua koma n o l empat enam

p e r s e n ) d a r i -j umlah s e l u r u h saham dengan hak

s u a r a yang sah yang t e l a h d i k e l u a r k a n o l e h

P e r s e r o a n yang s e l u r u h n y a b e r j u m l a h 9.840.313.800

( s e m b i l a n m i 1 i a r d e l a p a n r a t u s empat p u l u h j u t a —

t i g a r a t u s t i g a b e l a s r i b u d e l a p a n r a t u s ) saham.

- Bahwa j u m l a h k e h a d i r a n d i h i t u n g d a r i j u m l a h

saham sebagaimana d i m u a t dalam a k t a FATHIAH

HELMI, S a r j a n a Hukum t e r s e b u t t a n g g a l 5 ( l i m a ) —

P e b r u a r i 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) Nomcr 7,

y a i t u sebanyak y a i t u 9.750.000.000 ( s e m b i l a n

m i l i a r t u j u h r a t u s l i m a p u l u h j u t a ) saham

d i t a m b a h dengan j u m l a h p e l a k s a n a a n k o n v e r s i

Waran S e r i I m e n j a d i saham y a i t u sebanyak

90.313.800 ( s e m b i l a n p u l u h j u t a t i g a r a t u s t i g a -

b e l a s r i b u d e l a p a n r a t u s ) saham;

17

M e m p e r h a t i k a n D a f t a r Pemegang Saham P e r s e r o a n

pada t a n g g a l 1 ( s a t u ) A p r i l 2015 (dua r i b u l i m a —

b e l a s ) sampai dengan p u k u l 16.00 WIB (enam b e i a s

Waktu I n d o n e s i a B a r a t ) , maka korum yang

d i s y a r a t k a n d a l am Anggaran Dasar P e r s e r o a n t e l a h

t e r p e n u h i dan Rapat a d a l a h sah dan b e r h a k u n t u k —

mengambil k e p u t u s a n yang sah dan m e n g i k a t

mengenai h a l - h a l yang d i b i c a r a k a n s e s u a i dengan —

mata a c a r a Rapat.

S e l a n j u t n y a o l e h K etua Rapat d i s a m p a i k a n bahwa —

sebagaimana t e l a h d i s a i r p a i k a n o l e h saya, N o t a r i s ,

Rapat t e l a h memenuhi korum s e s u a i yanq

d i s y a r a t k a n dalam Anggaran Dasar P e r s e r o a n dan —

Rapat a d a l a h sah s e r t a b e r h a k u n t u k mengambi1

k e p u t u s a n yang sah dan m e n g i k a t mengenai h a l - h a l

yang d i b i c a r a k a n d a l a m Rapat

S e l a n j u t n y a Rapat, s e c a r a r e s m i d i b u k a p u k u l

10.35 [ s e p u l u h l e w a t t i g a p u l u h l i m a m e n i t Waktu

I n d o n e s i a B a r a t ) . —

Kemudian o l e h K etua Rapat d i a j a k u n t u k memasuki -

a c a r a Rapat. — —

ACARA PERTAMA RAPAT, y a i t u :

P e r s e t u j u a n L a p o r a n Tahunan P e r s e r o a n mengenai

k e g i a t a n usaha dan pengesahan L a p o r a n Keuangan

s e r t a pembebasan dan p e l u n a s a n sepenuhnya — —

( a c q u i t e t de c h a r g e ) kepada p a r a a n g g o t a

D i r e k s i dan Dewan K o m i s a r i s P e r s e r o a n a t a s

p e n g u r u s a n dan pengawasan P e r s e r o a n u n t u k

t a h u n buku 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) .

18

K A N T O R N O T A R I S ARYANTI ARTISARl, S.H., M.Kn Sebelum d i s a m p a i k a n p e n j e l a s a n mengenai pokok-

Menara Sudirman Lt. 18 J l . Jend . Sudirman Kav. 60

Telp. 5204776 Fax. 5204779-80 Jakarta Setatan

pokok L a p o r a n Tahunan P e r s e r o a n dan L a p o r a n

Keuangan P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku 2014 (dua

r i b u empat b e l a s ) , o l e h Ketua Rapat d i s a m p a i k a n —

h a l - h a l s e b a g a i b e r i k u t : — •

1. L a p o r a n Tahunan P e r s e r o a n yang t e l a h

d i b a g i k a n kepada p a r a pemegang saham sebelum

memasuki r u a n g Rapat, a n t a r a l a i n memuat:

a. L a p o r a n P e r s e r o a n mengenai keadaan dan

j a l a n n y a s e r t a k e g i a t a n usaha P e r s e r o a n -

selaraa t a h u n buku 2014 (dua r i b u empat

b e l a s } ;

b. L a p o r a n Keuangan P e r s e r o a n t a h u n buku

2014 (dua r i b u empat b e l a s ) yang t e l a h —

d i a u d i t o l e h K a n t o r A k u n t a n P u b l i k

"Osman B i n g S a t r i o S Eny" dengan

p e n d a p a t "Waj a r , dalam semua h a l yang

m a t e r i a l " sebagaimana t e r c a n t u m d a r i

l a p c r a n n y a t e r t a n g g a l 2 (dua) P e b r u a r i —

2015 (dua r i b u l i m a b e l a s ) , Nomor

GA1150018BPSFAN; dan

c. L a p o r a n t u g a s pengawasan Dewan K o m i s a r i s

P e r s e r o a n . ~

2. Untuk memenuhi k e t e n t u a n P a s a l 67 Undang-

Undang Noraor 40 Tahun 2007 (dua r i b u t u j u h ) -

t e n t a n g P e r s e r o a n T e r b a t a s ("UUPT"), L a p o r a n

Tahunan P e r s e r o a n t e r s e b u t t e l a h

d i t a n d a t a n g a n i o l e h s e l u r u h a n g g o t a Dewan

K o m i s a r i s dan a n g g o t a D i r e k s i P e r s e r o a n .

1 9

3. Untuk memenuhi k e t e n t u a n p a s a l 68 UUPT dan —

P e r a t u r a n O t o r i t a s Jasa Keuangan (OJK a t a u —

d a h u l u Bapepam dan LK) Nomor X.K.2 L a m p i r a n -

Keputusan Ketua Bapepam dan LK Nomor

Kep-346/BL/2011 t a n g g a l 5 ( l i m a ) J u l i 2011 -

(dua r i b u s e b e l a s ) , D i r e k s i P e r s e r o a n t e l a h -

mengumumkan L a p o r a n Keuangan P e r s e r o a n u n t u k

t a h u n buku 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) dalam

s a t u s u r a t k a b a r h a r i a n b e r b a h a s a I n d o n e s i a ,

y a i t u " B i s n i s I n d o n e s i a " pada t a n g g a l 9

( s e m b i l a n ) P e b r u a r i 2015 (dua r i b u l i m a _ — — —

b e l a s ) .

S e l a n j u t n y a , pokok-pokok L a p o r a n Tahunan mengenai

k e g i a t a n usaha dan L a p o r a n Keuangan P e r s e r o a n

t a h u n buku 2014 (dua r i b u empat b e l a s )

d i s a m p a i k a n o l e h Nyonya DENY HENDRAWATI s e l a k u —

D i r e k t u r Utam.a P e r s e r o a n ,

Oleh Nyonya DENY KENDRAWATI d i s a m p a i k a n k e g i a t a n

usaha dan Lap o r a n Keuangan P e r s e r o a n t a h u n buku —

2014 (dua r i b u empat b e l a s ) s e b a g a i b e r i k u t :

Tahun 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) m e n j a d i t a h u n -

yang cukup b a i k b a g i I n d u s t r i Perbankan S y a r i a h ,

Meskipun dampak pelemahan ekonomi makro b e r i m b a s

pada k i n e r j a p e r b a n k a n S y a r i a h , namun s e c a r a

k e s e l u r u h a n i n d u s t r i p e r b a n k a n s y a r i a h m a s i h

m e n i n g k a t dengan p e r t u m b u h a n a s e t mencapai 12,41%

(dua b e l a s koma empat s a t u p e r s e n ) . T i n g k a t

pertumbuhan pembiayaan t a h u n 2014 (dua r i b u empat

b e l a s ) sebesar 8,26% ( d e l a p a n koma dua enam

20

K A N T O R N O T A R I S ARYANTt ARTISARI, S.H., M.Kn

Menara Sudirman Lt. 18 J l . J e n d . Sudlrman Kav. 60 !

Telp 5204778 Fax. 5204779-80 I Jakarta Selatan )

p e r s e n ) dan Dana P i h a k K e t i g a tumbuh 18,70-

( d e l a p a n b e i a s koma t u j u h n o l p e r s e n ) .

A l h a m d u l i l l a h , b e r k a t k e r j a k e r a s d a r i s e l u r u h —

elemen P e r s e r o a n , t a h u n 2014 (dua r i b u erapat

b e l a s ) P e r s e r o a n m e n g h a s i l k a n k i n e r j a keuangan —

yang b a i k , dan b e r h a s i l melarapaui p e r t u m b u h a n

r a t a - r a t a i n d u s t r i p e r b a n k a n s y a r i a h , b a i k d a r i —

s i s i p e rtumbuhan a s e t , pembiayaan, dana p i h a k

k e t i g a maupun p r o f i t a b i l i t a s . P e r s e r o a n j u g a

b e r h a s i l menj aga r a s i o pembiayaan b e r m a s a i a h yang

t e t a p t e r j a g a d i l e v e l yang r e n d a h , s e r t a r a s i o - —

r a s i o keuangan l a i n n y a yang j uga menunjukkan

t i n g k a t k e s e h a t a n P e r s e r o a n yang semakin b a i k .

Sampai dengan a k h i r 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) -

t o t a l a s e t P e r s e r o a n mencapai

Rp 6,20 t r i l i u n (enam koma dua p u l u h t r i l i u n

R u p i a h ) , tumbuh 53,2% ( l i m a p u l u h t i g a koma dua -

p e r s e n ) a t a u s e t a r a dengan n i l a i

Rp 2,15 t r i 1 i un (dua koma 1 im.a be 1 a s t r i 1 i u n

R upiah) d i b a n d i n g k a n dengan t o t a l a s e t d i a k h i r -

t a h u n 2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) s e n i i a i Rp 4,05

t r i l i u n (empat kom.a n o i l i m a t r i l i u n R upiah) .

Pertumbuhan i n i t e r u t a m a d i d u k u n g o i e h

m e n i n g k a t n y a Pembiayaan s e b e s a r 83, 44% ( d e l a p a n •-

p u l u h t i g a ko.ma empat empat p e r s e n ) m e n j a d i Rp. -

4,74 t r i l i u n (empat koma t u j u h p u l u h empat

t r i l i u n R u p i a h ) , b a i k pada P i u t a n g Qard,

Pembiayaan Mudharabah dan Pembiayaan Musyarakah.

Pembiayaan Bers i h dengan akad Mudhaiabah dan

21

Musyara kah mengalami pertumbuhan masing-mas i n g —

s e b e s a r 29,60% (dua p u i u h s e m b i l a n koma enam

p u l u h p e r s e n ) dan 370,85% ( t i g a r a t u s t u j u h p u l u h

kcma d e l a p a n l i m a p e r s e n ) ;

P e r s e r o a n j u g a s e n a n t i a s a berupaya u n t u k menjaga

k u a l i t a s pembiayaan yang d i s a l u r k a n , yang

t e r c e r m i n d a r i p e r b a i k a n t i n g k a t pembiayaan

b e r m a s a l a h yang l e b i h r e n d a h d i b a n d i n g k a n dengan

a k h i r t a h u n 2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) . D i a k h i r

r a h u n 2014 [dua r i b u empat b e l a s ) r a s i o NPF g r o s s

t e r c a t a t s e b e s a r 0,5 3% ( n o l koma l i m a t i g a

p e r s e n ) sedangkan NPF n e t se b e s a r 0,29% ( n o l koraa

dua s e m b i l a n p e r s e n ) , t u r u n d i b a n d i n g a k h i r t a h u n

2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) yang masing-masing

s e b e s a r 1,02% ( s a t u koma n o l dua p e r s e n ) dan

0,77% ( n o l koma t u j u h t u j u h p e r s e n ) .

K i n e r j a P e r s e r o a n j u g a t e r l i h a t pada penghirapunan

dana m a s y a r a k a t , yang k i n i mencapai — —

Rp 5,07 t r i l i u n ( l i m a koma n o l t u j u h t r i l i u n

R u p i a h ) , m e n i n g k a t s e c a r a cukup s i g n i f i k a n y a k n i

s e b e s a r 7 6,8% { t u j u h p u l u h enam koma d e l a p a n

p e r s e n ) a t a u Rp 2,20 t r i l i u n (dua koma dua p u l u h

t r i l i u n Rupiah) d a r i Rp 2,87 t r i l i u n (dua koma —

d e l a p a n p u l u h t u j u h t r i l i u n Rupiah) pada a k h i r —

2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) . P o r s i k e n a i k a n dana -

p i h a k k e t i g a disumbangkan o l e h g i r o yang

m e n i n g k a t s e b e s a r Rp 286 m i l i a r (dua r a t u s

d e l a p a n p u l u h enam m i i i a r Rupiah) a t a u 260% (dua

r a t u s ena.m p u l u h p e r s e n ) d a r i p o s i s i a k h i r t a h u n

22

K A N T O R N O T A R i S ARYANTl ARTiSARI, S.H., M.Kn

Menara Sudirman Lt. 18 J i . Jend . Sudirman Kav 60

Telp 5204778 Fax. 520477S-80 Jakarta Seiatan

2013 (dua r i b u t i g a b e i a s ) s e b e s a r Rp 109 m i l i a r

( s e r a t u s s e m b i l a n m i l i a r Rupiah) raenjadi s e b e s a r

Rp 396 m i l i a r ( t i g a r a t u s sembi1an p u l u h enam

m i i i a r Rupiah) pada a k h i r t a h u n 2014 (dua r i b u —

em.pat b e l a s ) . P e n i n g k a t a n t e r s e b u t s e l a r a s dengan

p r o d u k t a b u n g a n yang tumbuh s e b e s a r Rp 174 m i l i a r

( s e r a t u s t u j u h p u l u h empat railiar Rupiah) a t a u —

53% ( l i m a p u l u h t i g a p e r s e n ) d a r i Rp 329 m i l i a r —

( t i g a r a t u s dua p u l u h s e m b i l a n m i l i a r Rupiah)

pada a k h i r 2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) m e n j a d i

s e b e s a r Rp 504 m i l i a r ( l i m a r a t u s empat m i l i a r —

Rupiah) pada a k h i r 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) . —

K c n t r i b u t o r i a i n t e r h a d a p p e n i n g k a t a n Dana P i h a k

K e t i g a a d a l a h Produk D e p o s i t o yang mencapai Rp —

4,17 t r i l i u n (empat koma t u j u h b e l a s t r i l i u n

R u p i a h ) , a t a u tumbuh s i g n i f i k a n s e b e s a r Rp 1,74 —

t r i l i u n { s a t u kom.a t u j u h p u l u h empat t r i l i u n

R u p iah) a t a u 71,8% ( t u j u h p u l u h s a t u koma d e l a p a n

p e r s e n ) d a r i sebelumnya Rp 2,43 t r i l i u n (dua koma

empat p u l u h t i g a t r i l i u n Rupiah) pada a k h i r t a h u n

2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) .

D a r i s i s i p e r m o d a l a n , jum.lah e k u i t a s d i t a h u n

2014 (dua r i b u empat b e l a s ) m e n i n g k a t s i g n i f i k a n

d a r i Rp 525,9 m i l i a r (1ima r a t u s dua p u l u h 1ima ~

koma s e m b i l a n m i l i a r s e m b i l a n r a t u s j u t a R u piah)

m e n j a d i Rp 1,07 t r i l i u n ( s a t u koma n o l t u j u h

t r i l i u n R upiah) a t a u sebesar 104,0% ( s e r a t u s

empat kcma n o l p e r s e n ) , b e r k a t k e b e r h a s i l a n

P e r s e r o a n melakukan IPO (Go P u b l i c ) d i awal t a h u n

23

2014 (dua r i b u empat b e l a s ) . T o t a l modal d i s e t o r

P e r s e r o a n mencapai Rp 982 m i l i a r ( s e m b i l a n r a t u s

d e l a p a n p u l u h dua m i l i a r Rupiah) dengan r a s i o

kecukupan modal ( C a p i t a l Adequacy Ratio/CAR)

t e r c a t a t d i a k h i r t a h u n 2014 (dua r i b u empat

b e l s ) s e b e s a r 25,69% (dua p u l u h l i m a koma enam —

s e m b i l a n p e r s e n ) . Kecukupan modal t e r s e b u t

m e n j a d i l a n d a s a n k u a t u n t u k pengembangan usaha —

m e l a l u i p e n i n g k a t a n p e n y a l u r a n pembiayaan d i masa

Pada t a h u n 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) p e n d a p a t a n

p e n g e l o l a h a n dana sebelura d i k u r a n g i hak p i h a k

k e t i g a a t a s b a g i h a s i l u n t u k i n v e s t o r mencapai -

Rp 525,19 m i l i a r ( l i m a r a t u s dua p u l u h l i m a koma

s e m b i l a n b e l a s m i l i a r R u p i a h ) , m e n i n g k a t 91,8% —

( s e m b i l a n p u l u h s a t u koma d e l a p a n p e r s e n ) a t a u —

se b e s a r Rp 251,37 m i l i a r (dua r a t u s l i m a p u l u h —

s a t u koma t i g a p u l u h t u j u h m i l i a r Rupiah) d a r i —

se b e s a r Rp 273,81 m i l i a r (dua r a t u s t u j u h p u l u h -

t i g a koma d e l a p a n p u l u h s a t u m i l i a r R u piah) yang

d i p e r o l e h d i t a h u n 2013 (dua r a t u s t i g a b e l a s ) . -

P o r s i t e r b e s a r p e n i n g k a t a n p e n d a p a t a n o p e r a s i o n a l

t e r s e b u t bersumber d a r i p e n i n g k a t a n d a l am

p e n y a l u r a n dana b e r b a s i s b a g i h a s i l m e l a l u i akad

Mudharabah dan Musyarakah. —

S e i r i n g dengan pertumbuhan usaha yang d i c a p a i d i

s e p a n j a n g t a h u n 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) ,

beban o p e r a s i o n a l j u g a mengalami p e n i n g k a t a n ,

y a k n i mencapai Rp 423,6 m i l i a r (empat r a t u s dua

24

K A N T O R N O T A R I S ARYANTl ARTISARi, S.H., M.Kn

Menara Sudirman Lt. 18 J l . J c n d . Sudirman Kav. 60

Telp 5204778 Fax, 5204779-60 Jakarta SeJaian

p u l u h t i g a koma enam m i i i a r Rupiah) a t a u tumbuh —

se b e s a r 85% ( d e l a p a n p u l u h l i m a p e r s e n )

d i b a n d i n g k a n dengan a k h i r t a h u n 2013 (dua r i b u —

t i g a b e l a s ) s e b e s a r Rp 229,4 m i l i a r (dua r a t u s —

dua p u l u h s e m b i l a n koma empat m i l i a r R u p i a h ) .

P e n i n g k a t a n i n i t e r u t a m a k a r e n a m e n i n g k a t n y a

beban b a g i h a s i l , s e j a l a n dengan m e n i n g k a t n y a

dana p i h a k k e t i g a , d i s a m p i n g beban l a i n n y a

b e r a s a l d a r i b i a y a a d m i n i s t r a s i dan kepegawaian —

s e i r i n g dengan pengembangan usaha.

Untuk t a h u n buku 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) ,

P e r s e r o a n membukukan i a b a sebelum p a j a k s e b e s a r —

Rp 95,7 railiar ( s e m b i l a n p u l u h l i m a koma t u j u h —

m i 1 i a r R u p i a h ) , tumbuh 228% (dua r a t u s dua p u l u h

d e i a p a n p e r s e n ) d a r i Rp 29,1 m i l i a r (dua p u l u h —

s e m b i l a n koraa s a t u m i l i a r Rupiah) pada t a h u n buku

2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) . Sedangkan l a b a

s e t e l a h p a j a k t a h u n 2014 t e r c a t a t s e b e s a r Rp 7 0,9

m i l i a r ( t u j u h p u l u h koma s e m b i l a n m i l i a r

Sehubungan dengan Penawaran Umum Perdana Saham —

(IPO) P e r s e r o a n pada a w a l t a h u n 2014 (dua r i b u —

empat b e l a s ) , p e r l u d i l a p o r k a n bahwa, dana h a s i l

Penawaran Umum yang d i p e r o l e h P e r s e r o a n a d a l a h —

b e r j u m l a h Rp 4 7 5.000.000.000,00 (empat r a t u s

t u j u h p u l u h l i m a . m i l i a r Rupiah) , dan s e t e l a h

d i k u r a n g i b i a y a - b i a y a penawaran umum s e b e s a r Rp —

12.901.224.8]7,00 (dua b e l a s m i l i a r s e m b i l a n

r a t u s s a t u j u t a dua r a t u s dua p u l u h empat r i b u —

25

d e l a p a n r a t u s t u j u h b e l a s Rupiah) m e n j a d i

b e r j u m l a h Rp.462.098.775.183,00 (empat r a t u s enam

p u l u h dua m i l i a r s e m b i l a n p u l u h d e l a p a n j u t a

t u j u h r a t u s t u j u h p u l u h l i m a r i b u s e r a t u s d e l a p a n

p u l u h t i g a Rupiah) . —

Sesu a i P r o s p e k t u s Penawaran Umum Perdana Saham, —

dana h a s i l penawaran umum s e t e l a h d i k u r a n g i

b i a y a - b i a y a e.misi akan d i p e r g u n a k a n u n t u k :

1) 80% ( d e l a p a n p u l u h p e r s e n ) a t a u s e j u m l a h

Rp.369.679.020.146,00 ( t i g a r a t u s enara p u l u h -

s e m b i l a n m i l i a r enam r a t u s t u j u h p u l u h

s e m b i l a n j u t a dua p u l u h r i b u s e r a t u s empat

p u l u h enam Rupiah) d i p e r g u n a k a n u n t u k modal —

k e r j a pembiayaan.

2) 20% (dua p u l u h p e r s e n ) a t a u s e j u m l a h

Rp.92.419.755.037,00 ( s e m b i l a n p u l u h dua

m i l i a r empat r a t u s s e m b i l a n b e l a s j u t a t u j u h —

r a t u s l i m a p u l u h l i m a r i b u t i g a p u l u h t u j u h —

Rupiah) d i p e r g u n a k a n u n t u k pengembangan

j a r i n g a n dan i n f r a s t r u k t u r . —

Per 31 ( t i g a p u l u h s a t u ) Desember 2014 (dua r i b u

empat b e l a s ) , dana u n t u k modal k e r j a pembiayaan -

sebesar 80% ( d e l a p a n p u l u h p e r s e n ) s e i u r u h n y a

t e l a h d i p e r g u n a k a n / d i s a l u r k a n u n t u k pembiayaan. -

Sedangkan dana u n t u k pengembangan j a r i n g a n dan —

i n f r a s t r u k t u r , s e b e s a r 20% (dua p u l u h p e r s e n )

t e l a h d i p e r g u n a k a n s e b e s a r Rp.2.365.924.000,00 —

(dua m i l i a r t i g a r a t u s enam p u l u h 1ima j u t a

s e m b i l a n r a t u s dua p u l u h empat r i b u R u p i a h ) , yang

26

akan kami r e a l i s a s i k a n penggunaannya pada t a h u n —

2015 (dua r i b u l i m a b e l a s ) .

P e r s e r o a n t e l a h menyampaikan L a p o r a n R e a l i s a s i —

Penggunaan Dana H a s i l Penawaran Umum kepada OJK —

masing-masing u n t u k :

- P o s i s i 31 ( t i g a p u l u h s a t u ) Maret 2014 (dua

r i b u empat b e l a s ) , pada t a n g g a l 11 ( s e b e i a s )

A p r i l 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) ;

- P o s i s i 30 ( t i g a p u l u h ) J u n i 2014 (dua r i b u

empat b e l a s ) , pada t a n g g a l 8 ( d e l a p a n ) J u l i 2014

(dua r i b u empat b e l a s ) ;

- P o s i s i 30 ( t i g a . p u l u h ) September 2 014 (dua r i b u

empat b e l a s ) , pada t a n g g a l 14 (erapat b e l a s )

O k t o b e r 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) ; dan

- P o s i s i 31 ( t i g a p u l u h s a t u ) Desember 2014 (dua

r i b u erapat b e l a s ) , pada t a n g g a l 14 (empat b e l a s )

J a n u a r i 2015 (dua r i b u l i m a b e l a s ) .

K e b e r h a s i l a n P e r s e r o a n m e n i n q k a t k a n k i n e r j a n y a —

mendapat a p r e s i a s i d a r i b e r b a g a i Lembaga yang

k r e d i b e l d i I n d o n e s i a . Di s e p a n j a n g t a h u n 2014 —

(dua r i b u empat b e l a s ) , P e r s e r o a n memperoleh

beberapa p e n g h a r g a a n d i a n t a r a n y a : —

1) Penghargaan p e r i n g k a t ke-2, The Best I s l a r a i c -

F u l l F l e d g e Eank : E q u i t y IDR < 1 T r i i i u n

(Buku 1) dan penghargaan p e r i n g k a t ke-] The —

Most E f f i c i e n t I s l a m i c F u l l F l e d g e Bank :

E q u i t y IDR < 1 T r i l i u n (Buku 1) o l e h K a r i m

C o n s u l t i n g I n d o n e s i a .

2} Bank yang b e r p r e d i k a t Sangat Bagus d a r i

27

M a j a i a h I n f o b a n k .

3) B a n k i n g E f f i c i e n c y Award K a t e g o r i S y a r i a h d a r i

K a r i a n B i s n i s I n d o n e s i a - — — —

4) Bank yang b e r p r e d i k a t Sangat Bagus pada a c a r a -

S h a r i a F i n a n c e Awards 2014 (dua r i b u empat

b e i a s ) , d a r i M a j a l a h I n f o b a n k

5) Best P e r f o r m a n c e B a n k i n g K a t e g o r i Bank Buku 1 -

Bank Umum S y a r i a h d a r i Tempo Media Group

6) P e r i n g k a t 1 ( s a t u ) K a t e g o r i Bank Buku 1 ( s a t u )

Bank S y a r i a h Tbk paca a c a r a Anugerah Perbankan

I n d o n e s i a 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) , o l e h —

Maj a l a h Economic Review —

Semua p e n c a p a i a n P e r s e r o a n t e r s e b u t d i a t a s j u g a

t e l a h d i a p r e s i a s i o l e h p a r a pemegang saham

P e r s e r o a n , yang t e r c e r m i n d a r i t e r u s m e n i n g k a t n y a

harga saham P e r s e r o a n d i Bursa E f e k I n d o n e s i a . —

Harga Perdana Saham P e r s e r o a n pada s a a t

d i c a t a t k a n s e b e s a r Rp. 100,00 ( s e r a t u s Rupiah) —

p e r saham k i n i t e r u s m e n i n g k a t dan pada a k h i r

t a h u n 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) d i t u t u p dengan

harga Rp. 180,00 ( s e r a t u s d e l a p a n p u l u h Rupiah) -

S e l a n j u t n y a , s e s u a i P e r a t u r a n Bank I n d o n e s i a

Nomor: 12/21/PBI/2010 t a n g g a l 19 ( s e m b i l a n b e l a s )

O k t o b e r 2010 (dua r i b u s e p u i u h ) mengenai Rencana

B i s n i s Bank, D i r e k s i b e r k e w a j i b a n u n t u k

m e n g komunikasikan Rencana B i s n i s P e r s e r o a n kepada

pemegang saham P e r s e r o a n .

S e s u a i dengan Rencana B i s n i s Bank yang t e l a h

28

d i s a m p a i k a n kepada OJK, pada t a h u n 2015 (dua r i b u

l i m a b e l a s ) P e r s e r o a n akan m e l a n j u t k a n

pertumbuhan yang d i c a p a i pada t a h u n 2014 (dua

r i b u empat b e l a s ) , b a i k pertumbuhan s i s i

l i a b i l i t i e s (pendanaan) maupun s i s i a s e t

(pembiayaan) s e c a r a seimbang. ~

i . Volume pembiayaan d i p r o y e k s i k a n d a p a t tumbuh

l e b i h k u r a n g 33% ( t i g a p u l u h t i g a p e r s e n ) —

dengan f o k u s pembiayaan kepada Usaha k e c i l —

dan Menengah —

i i . Volume pendanaan j u g a d i h a r a p k a n tumbuh

l e b i h k u rang 33% ( t i g a p u l u h p e r s e n ) dengan

m e n i n g k a t k a n p o r s i pendanaan r i t e l .

i i i . P e r s e r o a n b e r u p a y a m e n i n g k a t k a n p o r s i dana —

murah m e l a i u i pengembangan p r o d u k dan

a k u i s i s i nasabah r i t e l , m e l a l u i p r o d u k G i r o

( c u r r e n t a c c o u n t ) dan Tabungan ( s a v i n g

a c c o u n t ) , s e r t a deposan p e r o r a n g a n . — -

i v . J a r i n g a n p e l a y a n a n j u g a akan t e r u s

d i t i n g k a t k a n u n t u k menj angkau b a s i s nasabah

yang l e b i h l u a s , dengan membuka k a n t o r — —

cabang d i beberapa p r o p i n s i , mengembangkan —

model B i s n i s Layanan S y a r i a h Bank (LSB),

Pembukaan k a n t o r f u n g s i o n a l yang khusus

melakukan k e g i a t a n o p e r a s i o n a l Usaha M i k r o —

K e c i l dan Menengah (UMKM), s e r t a

m e r e a 1 i s a s i kan Layanan Keuangan Tanpa K a n t o r

Dalam Rangka Keuangan I n k l u s i f (Laku —

P a n d a i ) .

2 9

V. P e r s e r o a n j u g a akan t e r u s m e i a k u k a n

pengembangan dan p e r b a i k a n s i s t e m T e k n o l o g i

dan I n f o r m a s i ( T I ) u n t u k mendukung

pengembangan s e k t o r r i t e l , s e k a l i g u s

m e n i n g k a t k a n e f i s i e n s i , l a y a n a n dan

menghadapi p e r s a i n g a n b i s n i s yang semakin —

k e t a t

D e m i k i a n l a h r i n g k a s a n h a s i l k i n e r j a t a h u n 2014 —

(dua r i b u empat b e l a s ) dan re n c a n a kedepan yang —

d a p a t disam.paikan.

S e l a n j u t n y a a c a r a Rapat d i k e m b a l i k a n kepada

P i m p i n a n Rapat u n t u k m e l a n j u t k a n mata a c a r a

pertama Rapat — •

Oleh Ketua Rapat d i s a m p a i k a n , guna memenuhi

k e t e n t u a n P a s a l 69 a y a t (1) Undang-Undang Nomor ~

40 Tahun 2007 (dua r i b u t u j u h ) t e n t a n g P e r s e r o a n

T e r b a t a s , d i u n d a n g p u l a Nyonya YUMIRATI KARTINA -

s e l a k u K o m i s a r i s Independen P e r s e r o a n , u n t u k

menyampaikan L a p o r a n t u g a s pengawasan Dewan

Komi s a r i s . — —

Oleh Nyonya YUMIRATI KARTINA s e l a k u K o m i s a r i s

Independen d i s a m p a i k a n l a p o r a n t u g a s pengawasan —

Dewan K o m i s a r i s s e b a g a i b e r i k u t :

Selama t a h u n 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) , Dewan —

K o m i s a r i s t e l a h memberikan r e k o m e n d a s i kepada

D i r e k s i , b a i k yang d i s a m p a i k a n m e l a l u i K o m i t e d i

bawah Dewan K o m i s a r i s maupun pembahasan l a n g s u n g

dalam r a p a t Dewan K o m i s a r i s , s e b a g a i b e r i k u t :

1) Agar Manajemen P e r s e r o a n d a p a t m e n j a l a n k a n

30

p r o s e s penurunan F i n a n c i n g D e p o s i t R a t i o {FDR)

sampai b u l a n Desember 2014 (dua r i b u empat

b e l a s ) s e h i n g g a mencapai angka yang t e l a h

d i s e p a k a t i dengan t e t a p m e m p e r h a t i k a n p r i n s i p -

k e h a t i - h a t i a n .

2) Pemberian pembiayaan agar d i b e r i k a n s e c a r a

s e l e k t i f kepada segmen UMKM yang b e r g e r a k pada

s e k t o r r i i l — —• — — — —

3) Melakukan p r o s e s a n a l i s a dan p e r s e t u j u a n

pembiayaan dengan mengedepankan p r i n s i p

k e h a t i - h a t i a n . —

4) Melakukan p e n i n g k a t a n manajemen r i s i k o

l i k u i d i t a s t e r u t a m a p e n i n g k a t a n CASA dan

D e p o s i t o R i t e l . —

5) Melakukan a n a l i s a m e n y e l u r u h t e r h a d a p r a t i o - —

r a t i o dan k i n e r j a keuangan s e c a r a p e r i o d i k

s e r t a m e n i n d a k l a n j u t i A c t i o n P l a n yang t e l a h -

6) M e l a p o r k a n kepada k o m i t e - k o m i t e s e c a r a b e r k a l a

a t a s t u g a s - t u g a s yang menj a d i t a n g g u n g j awab -

masing-masing a n g g o t a .

S e l a i n i t u s e s u a i dengan k e t e n t u a n r e g u l a t o r ,

Dewan K o m i s a r i s P e r s e r o a n t e l a h m elakukan h a i - h a l


1) Dewan K o m i s a r i s t e l a h memastikan bahwa D i r e k s i

t e l a h m e n i n d a k l a n j u t i temuan a u d i t dan —

re k o m e n d a s i d a r i S atuan K e r j a A u d i t I n t e r n ,

h a s i l pengawasan O t o r i t a s Jasa Keuangan dan

p i h a k e k s t e r n a l i a i n n y a s e r t a h a s i l penqawaaiH

Dewan Pengawas S y a r i a h

2) Dewan K o m i s a r i s t i d a k t e r i i b a t dalam

pengambi1an k e p u t u s a n k e g i a t a n o p e r a s i o n a 1

Bank, k e c u a l i dalam h a l p e n y e d i a a n dana kepada

p i h a k t e r k a i t s e p a n j a n g kewenangan t e r s e b u t —

d i t e t a p k a n dalam Anggaran Dasar Bank a t a u

dalam RUPS

3) Dewan K o m i s a r i s t e l a h membuat dan menyampaikan

i a p o r a n p e r t a n g g u n g jawaban pengawasan a t a s —

p e n g e l o l a a n P e r s e r o a n a n t a r a l a i n m e l a l u i

L aporan H a s i 1 Pengawasan Rencana B i s n i s Bank —

dan L a p o r a n H a s i l E v a l u a s i P e l a k s a n a a n F u n g s i -

Kepatuhan P e r s e r o a n s e c a r a s e m e s t e r a n .

Demi k i a n p e n j e l a s a n d a r i K o m i s a r i s Independen

P e r s e r o a n , s e l a n j u t n y a a c a r a Rapat d i k e m b a i i k a n —

kepada Ketua Rapat u n t u k m e l a n j u t k a n mata a c a r a —

pertama Rapat•

D e n i i k i a n p e n j e l a s a n mengenai mata a c a r a p e r t a m a —

Rapat. B e r d a s a r k a n h a l - h a l yang t e l a h d i j e l a s k a n

sebelumnya, s e l a n j u t n y a pada Rapat i n i o l e h Ketua

Rapat d i u s u l k a n kepada Rapat u n t u k memutuskan


M e n y e t u j u i L a p o r a n Tahunan P e r s e r o a n mengenai

k e g i a t a n usaha dan mengesahkan L a p o r a n

Keuangan P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku yang

b e r a k h i r pada t a n g g a l 31 ( t i g a p u l u h s a t u ) —

Desember 2014 (dua r i b u empat b e l a s ) yang —

t e l a h d i a u d i t o l e h K a n t o r A k u n t a n P u b l i k

"Osman B i n g S a t r i o & Eny" dengan p e n d a p a t —

32

"Wajar, dalam semua h a l yang m a t e r i a l "

sebagaimana d i n y a t a k a n dalam l a p o r a n n y a

t e r t a n g g a l 2 (dua) P e b r u a r i 2014 (dua r i b u -

empat b e l a s ) Nomor GA1150018BPSFAN s e r t a

memberikan pembebasan dan p e l u n a s a n

sepenuhnya ( " a c q u i t e t de c h a r g e " } kepada

p a r a a n g g o t a D i r e k s i dan Dewan K o m i s a r i s

P e r s e r o a n yang m e n j a b a t d i t a h u n buku 2014 —

(dua r i b u empat b e l a s ) a t a s p e n g u r u s a n dan —

pengawasan P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku 2014 —

(dua r i b u empat b e l a s ) , s e j a u h t i n d a k a n

t e r s e b u t t e r c e r m i n dalam L a p o r a n Tahunan dan

L a p o r a n Keuangan P e r s e r o a n t a h u n buku 2014 —

(dua r i b u empat b e l a s ) , k e c u a l i u n t u k

p e r b u a t a n p e n g g e l a p a n , p e n i p u a n dan t i n d a k —

p i d a n a l a i n n y a .

S e l a n j u t n y a o l e h Ketua Rapat d i b e r i k a n kesempatan

kepada p a r a pemegang saham u n t u k mengajukan

p e r t a n y a a n d a n / a t a u pendapat yang berhubungan

l a n g s u n g dengan mata a c a r a p e r t a m a Rapat.

A p a b i l a ada p e r t a n y a a n a t a u p e n d apat,

d i p e r s i l a k a n u n t u k mengangkat t a n g a n dan m e n g i s i

f o r m u l i r p e r t a n y a a n yang t e l a h d i s e d i a k a n .

Petugas Rapat s e l a n j u t n y a mengumpulkan f o r m u l i r -

yang sudah d i i s i .

Karena t i d a k ada p e r t a n y a a n d a n / a t a u pendapat

yang d i a j u k a n o l e h p a r a pemegang saham,

s e l a n j u t n y a d i u s u l k a n kepada Rapat u n t u k

m e n y e t u j u i u s u l a n r a p a t yang r.elah d i b a c a k a n

3 3

sebelumnya

S e l a n j u t n y a , d i l a k u k a n pemungutan s u a r a u n t u k —

mengambil k e p u t u s a n mengenai mata a c a r a p e r t a m a

Kepada p a r a pemegang saham dan kuasa pemegang —

saham yang memberikan s u a r a a b s t a i n a t a s u s u l —

t e r s e b u t d i m i n t a u n t u k d a p a t mengangkat t a n g a n —

dan menyerahkan K a r t u Suara yang t e l a h d i i s i

kepada Petugas Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada

Kepada p a r a pemegang saham dan kuasa pemegang

saham yang t i d a k s e t u j u a t a s u s u l t e r s e b u t —

d i m i n t a u n t u k d a p a t mengangkat t a n g a n dan

menyerahkan K a r t u Suara yang t e l a h d i i s i kepada -

Petugas Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada.

01eh saya, N o t a r i s d i s a m p a i k a n bahwa t i d a k ada —

pemegang saham yang memberikan s u a r a a b s t a i n

d a n / a t a u s u a r a t i d a k s e r u j u , maka dengan d e m i k i a .

yang memberikan s u a r a s e t u j u merupakan 1 0 0 %

{ s e r a t u s p e r s e n ) d a r i j u m l a h s u a r a yang

d i k e l u a r k a n s e c a r a sah dalam Rapat.

Terima k a s i h d i u c a p k a n kepada N o t a r i s . Dengan —

d e m i k i a n , sesua i dengan k e t e n t u a n P a s a l 87 a y a t

UUPT j u n c t o Pasal 16 a y a t 7 Anggaran Dasar

P e r s e r o a n , Rapat memutuskan M e n y e t u j u i u s u l a n —

k e p u t u s a n mata a c a r a p e r t a m a Rapat.

MATA ACARA KEDUA RAPAT :

P e r s e t u j u a n a t a s rencana penggunaan l a b a unt'

t a h u n buku yang b e r a k h i r pada t a n g g a l 31 ( t i

p u l u h s a t u ) Desember 2014 (dua r i b u empat

34

O l e h P i m p i n a n Rapat d i s a m p a i k a n bahwa Laba k o t o r

P e r s e r o a n P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku yang

b e r a k h i r pada 31 ( t i g a p u l u h r a t u s ) Desember 2014

(dua r i b u empat b e i a s ) a d a l a h sebesar

Rp 95.731.514.906,00 ( s e m b i l a n p u l u h l i m a m i l i a r

t u j u h r a t u s t i g a p u l u h s a t u j u t a 1ima r a t u s empat

b e l a s r i b u s e m b i i a n r a t u s enam Rupiah) dan i a b a -

b e r s i h P e r s e r o a n a d a l a h sebesar

Rp 70.938.894.906,00 ( t u j u h p u l u h m i l i a r s e m b i l a n

r a t u s t i g a p u l u h d e l a p a n j u t a d e l a p a n r a t u s

s e m b i i a n p u l u h empat r i b u s e m b i l a n r a t u s enara

S e s u a i dengan P a s a l 7 0 Undang-Undang R e p u b l i k

I n d o n e s i a No.40 t a h u n 2007 (dua r i b u t u j u h )

t e n t a n g P e r s e r o a n T e r b a t a s , P e r s e r o a n w a j i b

m e n y i s i h k a n j u m l a h t e r t e n t u d a r i l a b a b e r s i h

s e t i a p t a h u n buku u n t u k cadangan, yang b e s a r n y a -

mencapai p a l i n g s e d i k i t 20% (dua p u l u h p e r s e n ) —

d a r i j u r a l a h modal yang d i t e m p a t k a n dan d i s e t o r . —

S e l a n j u t n y a , P e r s e r o a n j u g a meraandang p e r l u u n t u k

memperkuat p e r m o d a l a n j a n g k a p a n j a n g dan dalam —

r a n g k a mendukung pertumbuhan b i s n i s P e r s e r o a n ,

B e r d a s a r k a n p e n j e l a s a n d i a t a s , P e r s e r o a n

mengusulkan kepada Rapat u n t u k mengambi1

k e p u t u s a n s e b a g a i b e r i k u t :

H e n y e t u j u i penggunaan l a b a b e r s i h P e r s e r o a n —

selama t a h u n buku yang b e r a k h i r pada 31 ( t i g a -

p u l u h s a t u ) Desember 2014 (dua r i b u empat

35

msi^smmwmm&>

b e l a s ) y a i t u s e b e s a r Rp 70.938.894.906,00

( t u j u h p u l u h m i l i a r s e m b i l a n r a t u s t i g a p u l u h -

d e l a p a n j u t a d e l a p a n r a t u s s e m b i l a n p u l u h

empat r i b u s e m b i l a n r a t u s enam Rupiah) s e b a g a i

b e r i k u t :

1. Rp 15.000.000.000 ( l i m a b e l a s m i l i a r

R u p iah) d i s i s i h k a n u n t u k dana cadangan

guna memenuhi p a s a l 70 Undang-Undang

R e p u b l i k I n d o n e s i a No. 40 Tahun 2007 (dua -

r i b u t u j u h ) t e n t a n g P e r s e r o a n T e r b a t a s .

2. S i s a l a b a b e r s i h s e t e l a h d i k u r a n g i dengan -

p e n y i s i h a n u n t u k dana cadangan a t a u

s e b e s a r Rp 55.938.894.906,00 ( l i m a p u l u h —

l i m a m i l i a r s e m b i l a n r a t u s t i g a p u l u h

d e l a p a n j u t a d e l a p a n r a t u s s e m b i l a n p u l u h -

empat r i b u s e m b i l a n r a t u s enam Rupiah)

d i g u n a k a n u n t u k memperkuat Modal I n t i

P e r s e r o a n d a lam r a n g k a p e r t u m b u h a n usaha —

kedepan, dan t i d a k d i b a g i k a n d i v i d e n .

S e l a n j u t n y a , P e r s e r o a n j u g a menetapkan 2 1/2%

(dua sete.ngah p e r s e n ) d a r i j u m l a h l a b a k o t o r

( s e b e l u m z a k a t dan p a j a k ) P e r s e r o a n t a h u n buku —

2014 (dua r i b u empat b e l a s ) y a i t u s e b e s a r

Rp 2.454.655.228,00 (dua m i l i a r empat r a t u s lime

p u l u h empat j u t a enam r a t u s l i m a p u l u h 1 ima r i b u

dua r a t u s dua p u i u h d e l a p a n Rupiah) d i s a l u r k a n —

u n t u k memenuhi kewaj i b a n Zakat K o r p o r a s i

P e r s e r o a n .

S e l a n j u t n y a o l e h P i m p i n a n Rapat d i b e r i k a n

36

kesempatan kepada p a r a pemegang saham u n t u k

mengajukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t yang

berhubungan i a n g s u n g dengan mata a c a r a kedua

A p a b i l a ada p e r t a n y a a n a t a u p e n d a p a t ,

d i p e r s i l a h k a n u n t u k mengangkat t a n g a n dan m e n g i s i

f o r m u l i r yang t e l a h d i s e d i a k a n . Petugas P e r s e r o a n

s e l a n j u t n y a mengumpulkan f o r m u l i r yang sudah

d i i s i , _—

Karena t i d a k ada p e r t a n y a a n d a n / a t a u pendapat

yang d i a j u k a n o l e h p a r a pemegang saham, —


m e n y e t u j u i u s u l a n r a p a t yang t e l a h d i b a c a k a n

d i a t a s .

S e l a n j u t n y a , d i l a k u k a n pemungutan s u a r a u n t u k

mengambil k e p u t u s a n mengenai mata a c a r a kedua


saham yang memberikan s u a r a a b s t a i n a t a s u s u l

t e r s e b u t mohon u n t u k d a p a t mengangkat t a n g a n dan

menyerahkan K a r t u Suara yang t e i a h d i i s i kepada —

Petugas Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada —


saham yang t i d a k s e t u j u a t a s u s u l t e r s e b u t

dimohon u n t u k d a p a t mengangkat t a n g a n dan

menyerahkan K a r t u Suara yang t e l a h d i i s i kepada —

Petugas Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada . —

Para pemegang saham dan kuasa pemegang saham yang

t i d a k mengangkat t a n g a n akan d i a n g g a p m e n y e t u j u i

37

u s u l yang d i a j u k a n . .

01eh saya, N o t a r i s d i s a m p a i k a n bahwa t i d a k ada —


d a n / a t a u s u a r a t i d a k s e t u j u , maka dengan d e m i k i a n

yang memberikan s u a r a s e t u j u merupakan 100% _

( s e r a t u s p e r s e n ) d a r i j u m i a h s u a r a yang

d i k e l u a r k a n s e c a r a sah daiam Rapat.

T e r i m a k a s i h d i u c a p k a n kepada N o t a r i s . Dengan

d e m i k i a n , s e s u a i dengan k e t e n t u a n P a s a l 87 a y a t 2

UUPT j u n c t o P a s a l 16 a y a t 7 Anggaran Dasar

P e r s e r o a n , Rapat memutuskan M e n y e t u j u i u s u i a n

k e p u t u s a n mata a c a r a kedua Rapat.

MATA ACARA KETIGA RAPAT : — ~

Perubahan Dewan K o m i s a r i s , D i r e k s i dan Dewan —

Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n

O l e h Ketua Rapat d i s a m p a i k a n bahwa b e r t a l i a n

dengan k e p u t u s a n Rapat Umum Pemegang Saham Luar —

B i a s a m a s i n g -masing t e r t a n g g a l 19 ( s e m b i l a n

b e l a s ) J u n i 2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) dan 4

(empat) Nopember 2013 (dua r i b u t i g a b e l a s ) , masa

j a b a t a n a n g g o t a Dewan K o m i s a r i s , a n g g o t a D i r e k s i

dan a n g g o t a Dewan Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n yang

s a a t i n i m e n j a b a t akan b e r a k h i r pada p e n u t u p a n —

Rapat i n i .

B e r d a s a r k a n h a i - h a l t e r s e b u t dan dengan

m e m p e r h a t i kan s a r a n / p e n d a p a t yang d i b e r i kan o l e h

K o m i t e Remunerasi dan Nomi n a s i P e r s e r o a n , maka —

P e r s e r o a n mengusulkan kepada Rapat u n t u k

memutuskan sebaga i b e r i k u t :

38

Sehubungan dengan b e r a k h i r n y a masa j a b a t a n

a n g g o t a Dewan K o m i s a r i s , a n g g o t a D i r e k s i dan —

angg o t a Dewan Pengawas S y a r i a h , t e r h i t u n g

s e j a k d i t u t u p n y a Rapat i n i sampai dengan Rapat

Umum Pemegang Saham Tahunan yang akan _

d i l a k s a n a k a n dalam t a h u n 2016 {dua r i b u enam —

b e l a s ) a t a u s e l a m b a t - l a m b a t n y a t a n g g a i 30

{ t i g a p u l u h ) J u n i 2016 (dua r i b u enam b e l a s } , —

maka dengan i n i mengangkat : _

DEWAN KOMISARIS :

K o m i s a r i s Utama/

K o m i s a r i s Independen : Tuan ARIES MUFTIE

K o m i s a r i s Independen : Nyonya YUMIRATI

PCARTINA

K o m i s a r i s : Tuan JASMAN GINTING -

MUNTHE

DIREKSI :

D i r e k t u r Utama : Tuan DENY HENDRAWATI-

D i r e k t u r : Tuan BUDI PRAKOSO

D i r e k t u r : Tuan TRI BHAKTI

IRIANTO

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Ketua : Tuan D o k t o r K y a i — —

H a j i AHMAD MUNIF

SURATMAPUTRA

Anggota : Tuan D o k t o r a n d u s

H a j i AMINUDIN YAKUB,

I Master o f A r s t ;

Memberikan kuasa kepada D i r e k s i P e r s e r o a n

dengan hak s u b t i t u s i , u n t u k menyatakan

k e m b a l i k e p u t u s a n Rapat b e r k e n a a n dengan —

p e n g a n g k a t a n a n g g o t a Dewan K o m i s a r i s , a n g g o t a

D i r e k s i dan a n g g o t a Dewan Pengawas S y a r i a h

P e r s e r o a n dalam a k t a N o t a r i s dan s e l a n j u t n y a -

menyampaikan p e m b e r i t a h u a n p e n g a n g k a t a n

a n g g o t a Dewan K o m i s a r i s , a n g g o t a D i r e k s i dan -

a n g g o t a Dewan Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n

t e r s e b u t kepada M e n t e r i Hukum dan Hak A s a s i —

Manusia R e p u b l i k I n d o n e s i a dan —

m e n d a f t a r k a n n y a pada D a f t a r P e r s e r o a n s e r t a —

melakukan s e g a l a t i n d a k a n yang d i p e r l u k a n — —

s e s u a i dengan p e r a t u r a n p e r u n d a n g a n yang

b e r l a k u . —

S e i a n j u t n y a o l e h P i m p i n a n Rapat d i b e r i k a n


mengaj ukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t yang

berhubungan l a n g s u n g dengan mata a c a r a k e t i g a


c i p e r s i l a h k a n u n t u k mengangkat t a n g a n dan m e n g i s i


s e l a n j u t n y a mengumpulkan f o r m u l i r yang sudah

Karena t i d a k ada yang mengaj ukan p e r t a n y a a n

d a n / a t a u pendapat yang d i a j u k a n o l e h p a r a

pemegang saham, s e l a n j u t n y a d i u s u i k a n kepada

Rapat u n t u k m e n y e t u j u i u s u l a n r a p a t yang t e l a h —

d i b a c a k a n t e r s e b u t .

40

Sebelum memasuki t a h a p p e n g a m b i l a n k e p u t u s a n ,

guna memenuhi k e t e n t u a n P a s a l 19 a y a t 11 b u t i r b

dan Pasal 22 a y a t 11 b u t i r b Anggaran Dasar

P e r s e r o a n , t e r l e b i h d a h u l u o l e h P i m p i n a n Rapat —

d i t a n y a k a n apakah ada k e b e r a t a n d a r i pemegang

saham d a n / a t a u kuasa pemegang saham yang m e w a k i l i

s e d i k i t n y a 10% ( s e p u l u h p e r s e n ) d a r i s e l u r u h

j u m l a h saham dengan hak s u a r a yang sah u n t u k

d i l a k u k a n n y a pemungutan s u a r a s e c a r a l i s a n

mengenai d i r i o r a n g . —

Berhubung t i d a k ada pemegang saham d a n / a t a u kuasa

pemegang saham yang m e w a k i l i s e d i k i t n y a 10%

( s e p u l u h p e r s e n ) d a r i j u m l a h s e i u r u h saham dengan

hak s u a r a yang sah yang mengaj ukan k e b e r a t a n ,

maka o l e h Ketua Rapat dengan i n i d i p u t u s k a n bahwa

pemungutan s u a r a u n t u k mata a c a r a k e t i g a Rapat —

i n i a kan d i l a k u k a n s e c a r a l i s a n . —


mengambi1 k e p u t u s a n mengenai mata a c a r a k e t i g a —

Rapat.


saham agar m e n g i s i K a r t u Suara yang t e l a h

d i s e d i a k a n dan menyerahkannya kepada Petugas

Rapat.





Petugas Rapat. T e r n y a t a t i d a k a da.~

41


saham yang t i d a k s e t u j u a t a s u s u l t e r s e b u t mohon

u n t u k d a p a t mengangkat t a n g a n dan menyerahkan

K a r t u Suara yang t e l a h d i i s i kepada Petugas

Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada



u s u l yang d i a j ukan. —• — -

S e l a n j u t n y a o i e h P i m p i n a n Rapat d i p e r s i l a h k a n

kepada saya, N o t a r i s u n t u k raenghitung dan

menyampaikan h a s i l pemungutan s u a r a a t a s u s u l a n —

k e p u t u s a n mata a c a r a k e t i g a Rapat.

O l e h saya, N o t a r i s d i s a m p a i k a n bahwa t i d a k ada —


d a n / a t a u s u a r a t i d a k s e t u j u , maka dengan d e m i k i a n

yang memberikan s u a r a s e t u j u merupakan 100%

( s e r a t u s p e r s e n ) dar i j umlah s u a r a yang

d i k e l u a r k a n s e c a r a sah daiam Rapat.

T e r i m a k a s i h d i u c a p k a n kepada N o t a r i s . Dengan — ~


UUPT j u n c t o F a s a l 16 a y a t 7 Anggaran Dasar

P e r s e r o a n , Rapat memutuskan M e n y e t u j u i u s u l a n

k e p u t u s a n mata a c a r a k e t i g a Rapat.

MATA ACARA KEEMPAT RAPAT :

Pemberian kuasa dan wewenang kepada Dewan —

K o m i s a r i s P e r s e r o a n u n t u k : —

a. Pembagian t u g a s dan wewenang a n g g o t a


b . Besarnya ga j i dan t u n j angan p a r a

42

a n g g o t a D i r e k s i P e r s e r o a n , dan u n t u k

kesempatan i n i Rapat; —

c. memberikan kuasa u n t u k menetapkan

b e s a r n y a g a j i a t a u h o n o r a r i u m dan a t a u _

t u n j a n g a n a n g g o t a Dewan K o m i s a r i s dan —

Dewan Pengawas S y a r i a h kepada pemegang -

saham t e r b e s a r .

O l e h P i m p i n a n Rapat d i s a m p a i k a n bahwa s e s u a i

k e t e n t u a n P a s a l 18 a y a t 8 Anggaran Dasar

P e r s e r o a n , pembjagian t u g a s dan wewenang

p e n g u r u s a n d i a n t a r a a n g g c t a D i r e k s i d i t e t a p k a n —

b e r d a s a r k a n k e p u t u s a n RUPS. Dalam h a l RUPS t i d a k

menetapkan pembagian t u g a s dan wewenang a n g g o t a —

D i r e k s i , maka d i t e t a p k a n b e r d a s a r k a n k e p u t u s a n —

D i r e k s i .

S e l a n j u t n y a , s e s u a i k e t e n t u a n P a s a l 17 a y a t 8

Anggaran Dasar P e r s e r o a n , b e s a r g a j i dan

t u n j a n g a n a n g g o t a D i r e k s i d i t e t a p k a n o l e h RUPS —

dan kewenangan RUPS t e r s e b u t d a p a t d i l i m p a h k a n —

kepada Dewan K o m i s a r i s . Daiam h a l kewenangan RUPS

d i 1 i m p a h k a n kepada Dewan K o m i s a r i s , b e s a r n y a g a j i

dan t u n j a n g a n t e r s e b u t d i t e t a p k a n b e r d a s a r k a n

K e p u t u s a n Rapat Dewan K o m i s a r i s .

B e r d a s a r k a n p e n j e l a s a n t e r s e b u t , s e l a n j u t n y a pada

Rapat o l e h P i m p i n a n Rapat d i u s u l k a n kepada Rapat

u n t u k memutuskan s e b a g a i b e r i k u t :

M e n y e t u j u i memberikan kuasa dan wewenang

kepada Dewan K o m i s a r i s P e r s e r o a n u n t u k

menetapkan :

43

a. Pembagian t u g a s dan wewenang a n g g o t a


b. Besarnya g a j i dan t u n j a n g a n p a r a a n g g o t a

D i r e k s i P e r s e r o a n , dan

c. Rapat j u g a memberi kan kuasa u n t u k

menetapkan b e s a r n y a g a j i a t a u h o n o r a r i u m —

dan a t a u t u n j angan a n g g o t a Dewan K o m i s a r i s -

dan a n g g o t a Dewan Pengawas S y a r i a h kepada —

pemegang saham t e r b e s a r , PT Bank Pan

I n d o n e s i a Tbk d i s i n g k a t PT Bank P a n i n Tbk

U n t u k k e p e r l u a n t e r s e b u t m e l a k u k a n s e t i a p dan -

semua t i n d a k a n l a i n n y a yang d i p e r l u k a n t a n p a —

ada p e n g e c u a l i a n —

Kuasa i n i d i b e r i k a n dengan k e t e n t u a n s e b a g a i —

b e r i k u t : —

a. Kuasa i n i s e j a k d i t u t u p n y a Rapat i n i , dan

b, Rapat s e t u j u u n t u k mengesahkan semua — —

t i n d a k a n yang d i l a k u k a n p e n e r i m a kuasa

b e r d a s a r kan kuasa i n i .

S e l a n j u t n y a o l e h Ketua Rapat d i b e r i k a n kesempatan

kepada p a r a pemegang saham u n t u k mengajukan

p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t yang b e r h u b u n g a n

i a n g s u n g dengan mata a c a r a keempat Rapat



f o r m u l i r p e r t a n y a a n yang t e l a h d i s e d i a k a n .

Petugas P e r s e r o a n akan mengumpulkan f o r m u l i r yang

sudah d i i s i .

O l e h karena t i d a k ada p e r t a n y a a n d a n / a t a u

44

pendapat yang d i a j u k a n o l e h p a r a pemegang saham,

s e l a n j u t n y a o l e h Pimpi nan Rapat d i u s u l k a n kepada

Rapat u n t u k m e n y e t u j u i u s u l a n r a p a t yang t e l a h —

d i b a c a k a n d i a t a s .


mengambi1 k e p u t u s a n mengenai mata a c a r a keempat -

Rapat.




menyerahkan K a r t u Suara yang t e l a h d i i s i kepada —



saham. yang t i d a k s e t u j u a t a s u s u l t e r s e b u t mohon

u n t u k dapat mengangkat t a n g a n dan menyerahkan

K a r t u Suara yang t e l a h d i i s i kepada Petugas

Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada.



u s u i yang d i a j u k a n .

S e l a n j u t n y a o l e h P i m p i n a n Rapat d i p e r s i l a h k a n

kepada saya, N o t a r i s u n t u k m e n g h i t u n g dan

menyampaikan h a s i i pemungutan s u a r a a t a s u s u l a n —

k e p u t u s a n mata a c a r a keempat Rapat.

Oleh saya, N o t a r i s d i s a m p a i k a n bahwa t i d a k ada —

pemegang saham yang memberi kan s u a r a a b s t a i n

d a n / a t a u s u a r a t i d a k s e t u j u, maka dengan demi k i a n


( s e r a t u s p e r s e n ) d a r i j umlah s u a r a yang

45

d i k e l u a r k a n s e c a r a sah dalam Rapat.



UUPT j u n c t o P a s a l 16 a y a t 7 Anggaran Dasar


k e p u t u s a n mata a c a r a keempat Rapat.

MATA ACARA RAPAT KELIMA:

Pemberian kuasa kepada D i r e k s i P e r s e r o a n u n t u k

menunjuk A k u n t a n P u b i i k yang akan m.engaudit —

buku P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku yang b e r a k h i r

pada t a n g c a l 31 ( t i g a p u i u h s a t u ) Desember

2015 (dua r i b u l i m a b e l a s )

O leh P i m p i n a n Rapat d i s a m p a i k a n bahwa Buku

P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku 2014 (dua r i b u empat -

b e l a s ) t e l a h d i a u d i t dengan b a i k o l e h K a n t o r

A k u n t a n P u b l i k "Osman B i n g S a t r i o & Eny". Untuk -

i t u d i u c a p k a n t e r i m a k a s i h kepada K a n t o r A k u n t a n

P u b i i k "Osrr.an B i n g S a t r i o & Eny" a t a s k e r j a s a m a -

yang t e l a h d i b e r i k a n kepada P e r s e r o a n

Sehubungan dengan p e n u n j u k a n .Rkuntan Fubl i k u n t u k

m e n g a u d i t buku P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku 2015 —

(dua r i b u l i m a b e l a s ) , s e l a n j u t n y a pada Rapat i n i

d i u s u l k a n kepada Rapat u n t u k memutuskan s e b a g a i —

M e n y e t u j u i p e m b e r i a n kuasa kepada D i r e k s i

P e r s e r o a n u n t u k menunjuk A k u n t a n P u b l i k yang -

akan m e n g a u d i t buku P e r s e r o a n u n t u k t a h u n buku

yang b e r a k h i r pada t a n g g a l 31 ( t i g a p u i u h

s a t u ) Desember 2015 (dua r i b u l i m a b e i a s ) .

46

S e l a n j u t n y a o l e h P i m p i n a n Rapat d i b e r i k a n —


mengajukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u pendapat yang

berhubungan l a n g s u n g dengan mata a c a r a k e l i m a

Rapat. — - — — —

A p a b i l a ada pe n d a p a t a t a u p e r t a n y a a n ,



s e l a n j u t n y a m.engumpulkan f o r m u l i r yang sudah

O l e h k a r e n a t i d a k ada p e r t a n y a a n d a n / a t a u

pendapat yang d i a j u k a n o l e h p a r a pemegang saham,


m e n y e t u j u i u s u l a n r a p a t yang t e l a h d i b a c a k a n

d i a t a s . ____ _

S e i a n j u t n y a , d i l a k u k a n pemungutan s u a r a u n t u k

mengambii k e p u t u s a n mengenai mata a c a r a k e l i m a —

Rapat. —







saham yang t i d a k s e t u j u a t a s u s u l t e r s e b u t mohon

u n t u k d a p a t mengangkat t a n g a n dan menyerahkan

K a r t u Suara yang t e i a h d i i s i kepada Petugas ~-

Rapat. T e r n y a t a t i d a k ada.


47


u s u l yang d i a j u k a n .

S e l a n j u t n y a d i p e r s i l a h k a n kepada saya, N o t a r i s —

u n t u k m e n g h i t u n g dan menyampai kan h a s i 1

pemungutan s u a r a a t a s u s u l a n k e p u t u s a n mata a c a r c

k e l i m a Rapat. -—

Oleh saya, N o t a r i s d i s a m p a i k a n bahwa t i d a k ada —


d a n / a t a u s u a r a t i d a k s e t u j u , maka dengan d e r a i k i a r


( s e r a t u s p e r s e n ) d a r i j u m l a h s u a r a yang

d i k e l u a r k a n s e c a r a sah dalam Rapat



UUPT j u n c t o P a s a l 16 a y a t 7 Anggaran Dasa r


k e p u t u s a n mata a c a r a k e l i m a Rapat.

Dengan s e l e s a i n y a pembahasan s e l u r u h mata a c a r a -

Rapat dan dengan t e l a h d i p e r o l e h n y a k e p u t u s a n

d a r i Rapat, maka dengan i n i d i u c a p k a n t e r i m a

k a s i h a t a s k e h a d i r a n p a r a pemegang saham dan

kuasa pemegang saham khususnya, s e r t a p a r a

h a d i r i n l a i n n y a .

Dengan mengucapkan A l h a m d u l i l l a h H i r a b b i l

A l a m i i n , s e i a n j u t n y a Rapat d i t u t u p o l e h Pimpinar

Rapat s e c a r a r e s m i pada p u k u l 11 . 13 WIB ( s e b e l a ;

l e w a t t i g a b e l a s m e n i t Waktu i n d o n e s i a B a r a t )

Dengan d i t u t u p n y a Rapat Umum Pemegang Saham

Tahunan PT Bank P a n i n S y a r i a h Tbk, a t a s nama

48

Dewan K o m i s a r i s dan D i r e k s i P e r s e r o a n , d i u c a p k a n

t e r i m a k a s i h kepada s e l u r u h h a d i r i n , a t a s

k e h a d i r a n dan p a r t i s i p a s i n y a dalam Rapat i n i .

Maka saya, N o t a r i s , membuat B e r i t a A cara Rapat —

i n i u n t u k d i p e r g u n a k a n d i mana p e r l u .

Para penghadap saya, N o t a r i s k e n a l .

DEMIKIANLAH AKTA I N I

D i b u a t s e b a g a i m i n u t a dan d i i a n g s u n g k a n d i

J a k a r t a S e l a t a n , pada h a r i dan t a n g g a l t e r s e b u t —

da l a m k e p a l a a k t a i n i dengan d i h a d i r i o l e h :

1. Nona SARAH NURASIYAH, S a r j a n a Hukum, l a h i r -

d i J a k a r t a , pada t a n g g a l 3 ( t i g a ) Desember —

198 9 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s d e l a p a n p u l u h —

S e m b i l a n ) , A s i s t e n N o t a r i s , b e r t e m p a t

t i n g g a l d i J a k a r t a , J a l a n Kelapa L i l i n Nomor

l A , Rukun Tetangga 003/Rukun Warga 012,

K e l u r a h a n Utan Kayu S e l a t a n , Kecamatan

Matraman, J a k a r t a Timur, pemegang K a r t u

Tanda Penduduk dengan Nomor I n d u k

Kependudukan (NIK) 317 5014312890002;

2. Tuan YOHANES, S a r j a n a Hukum, l a h i r d i

J a k a r t a , pada t i a n g g a l 26 (dua p u l u h enam)

J u n i 1990 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s s e m b i l a n —

p u l u h ) , A s i s t e n N o t a r i s , b e r t e m p a t t i n g g a l -

d i J a k a r t a , J a l a n S u i a i m a n A 1/39, Rukun

Tetangga 002/Rukun Warga 004, K e l u r a h a n

Kemanggisan, Kecamatan Palmerah, J a k a r t a

B a r a t , pemegang K a r t u Tanda Penduduk dengan

Nomor In d u k Kependudukan (NIK)

4 9

3173072606900015;

~ keduanya saya, N o t a r i s k e n a l , s e b a g a i s a k s i .

S e t e l a h a k t a i n i saya, N o t a r i s bacakan,

kepada s a k s i - s a k s i , a k t a i n i d i t a n d a t a n g a n i o l e h

s a k s i - s a k s i dan saya, N o t a r i s , sedang p a r a

penghadap t e l a h mengundurkan d i r i pada w a k t u a k t a

i n i d i p e r s i a p k a n . —

D i l a n g s u n g k a n t a n p a p e r u b a h a n .

- M i n u t a a k t a i n i t e i a h d i t a n d a t a n g a n i dengan

sempurna . — •—

- D i b e r i k a n u n t u k s a l i n a n yang sama b u n y i n y a .

a r i s d i K o t a J a k a r t a S e i a t a n ,

-TARYANTI A ^ J I S A R I , S.H., M.Kn.)

50

Documents

NO!lllli$ltmiHI,$,M,Kfl, - Panin Bank Syariah 74_tgl... · Sebelum Rapat dimulai oleh Pembawa Acara diucapkan selamat datang dan terima kasih atas — kehadiran para hadirin dalam