2004年度決算データブック20042004年度年度決算データブック決算データブック

1

東京三菱 三菱信託

04年度決算の概要

資金運用･調達勘定、資金利鞘の状況

信託報酬・役務取引等利益

経費の状況、人員・店舗数

引当率の状況

有価証券評価損益・債券の期間毎の

償還予定額の状況

ヘッジ会計適用分デリバティブ取引の状況

アジア･中南米/借入人所在国別与信残高（連結） 31

受託財産事業の状況

信託関連事業の状況

20

23

26

27

28

29

30

32

33

3

6

9

10

11

12

13

14

15

16

17

04年度決算の概要

資金運用･調達勘定、資金利鞘の状況

役務取引等・特定取引・その他業務各利益

経費の状況、人員・店舗数

引当率の状況

有価証券評価損益・債券の期間毎の

償還予定額の状況

ヘッジ会計適用分デリバティブ取引の状況

アジア･中南米･ロシア/借入人所在国別

与信残高（連結）

三菱証券業績推移

UNIONBANCAL CORPORATION業績推移

リテール・データ

2

資料編1（東京三菱）

（P3～P18）

資料編1（東京三菱）

（P3～P18）

3

04年度決算の概要（P/L 1）

[単体] （単位：億円）

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 業務粗利益 9,253 10,032 779 8.4%2 資金利益 6,342 6,508 166 2.6%3 役務取引等利益 1,533 1,896 362 23.6%4 特定取引利益 547 651 103 18.9%5 その他業務利益 829 976 147 17.7%6 うち国債等債券関係損益 ▲323 281 605 187.2%7 経費 4,584 4,789 204 4.4%8 （経費率） 49.5% 47.7% ▲1.8% -9 業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 4,668 5,242 574 12.3%10 一般貸倒引当金繰入 (1) 0 0 0 -11 業務純益 4,668 5,242 574 12.3%

4

04年度決算の概要（P/L 2）

＊

*03年度は与信関係「益」を計上

[単体] （単位：億円）

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 臨時損益 ▲1,765 ▲1,853 ▲87 ▲4.9%2 株式等関係損益 ▲209 ▲304 ▲94 ▲45.3%3 株式等売却益 857 725 ▲132 ▲15.4%4 株式等売却損 ▲595 ▲194 400 67.2%5 株式等償却・投資損失引当金繰入額 ▲471 ▲834 ▲363 ▲77.0%6 与信関係費用 (2) ▲1,071 ▲1,312 ▲240 ▲22.4%7 その他の臨時損益 ▲484 ▲236 248 51.2%8 経常利益（損失） 2,902 3,389 487 16.8%9 特別損益 2,974 121 ▲2,853 ▲95.9%10 うち貸倒引当金戻入（3） 2,425 56 ▲2,368 ▲97.6%11 うち東京都事業税還付金 321 - ▲321 -

12 うち厚生年金基金代行返上に伴う利益 265 - ▲265 -

13 うち償却債権取立益 212 133 ▲78 ▲37.0%14 税引前利益（損失） 5,877 3,511 ▲2,365 ▲40.2%15 法人税・住民税及び事業税 444 242 ▲202 ▲45.5%16 法人税等調整額 1,835 994 ▲840 ▲45.8%17 当期利益（損失） 3,597 2,274 ▲1,322 ▲36.7%

18 与信関係費用合計　(1)+(2)+(3) (▲は戻り益） ▲1,353 1,255 2,609 192.7%

5

04年度決算の概要（B/S ）

[単体] （単位：億円）

04年 05年3月末 3月末 04年3月末比 増減率

1 資産の部合計 764,374 811,101 46,727 6.1%2 貸出金 348,166 350,957 2,791 0.8%3 有価証券 207,669 228,027 20,358 9.8%4 国債 129,496 131,221 1,724 1.3%5 株式 30,758 30,725 ▲32 ▲0.1%6 買現先勘定 4,586 700 ▲3,885 ▲84.7%7 その他資産 17,319 16,349 ▲970 ▲5.6%8 繰延税金資産 5,276 3,759 ▲1,517 ▲28.7%9 貸倒引当金 ▲4,685 ▲4,421 264 5.6%10 負債の部合計 732,951 776,030 43,078 5.8%11 預金 518,194 531,922 13,728 2.6%12 債券 2,659 - ▲2,659 -

13 売現先勘定 18,184 21,466 3,281 18.0%14 短期社債 3,002 6,197 3,195 106.4%15 社債 25,671 25,205 ▲466 ▲1.8%16 その他負債 20,667 15,335 ▲5,331 ▲25.7%

04年 05年3月末 3月末 04年3月末比 増減率

17 資本の部合計 31,422 35,071 3,648 11.6%18 資本金 8,719 9,969 1,250 14.3%19 資本剰余金 6,819 8,069 1,250 18.3%

20 資本準備金 6,819 8,069 1,250 18.3%

21 利益剰余金 10,415 10,962 546 5.2%

22 利益準備金 1,900 1,900 - -

23 任意積立金 4,757 6,648 1,891 39.7%

24 当期未処分利益 3,758 2,412 ▲1,345 ▲35.7%

25 土地再評価差額金 1,677 1,595 ▲81 ▲4.8%

26 株式等評価差額金 3,790 4,474 683 18.0%

6

資金運用・調達勘定、資金利鞘の状況（全店）

（全店）

[単体]資金運用・調達勘定 （単位：億円）

03年度 04年度

(利回り) (利回り) 前年同期比（平残）

前年同期比（利回り）

1 資金利益 6,342 6,508 166

2 資金運用勘定平残 590,153 1.50% 660,159 1.41% 70,006 ▲0.08%

3 うち貸出金*1 345,540 1.64% 345,903 1.62% 363 ▲0.02%

4 うち有価証券 183,486 0.99% 248,849 0.91% 65,362 ▲0.07%

5 うち国債 102,736 0.27% 163,170 0.27% 60,434 0.00%

6 うち株式 26,973 1.11% 24,416 1.37% ▲2,556 0.26%

7 うち預け金 25,011 1.54% 25,208 2.03% 196 0.49%

8 資金調達勘定平残 637,099 0.39% 703,726 0.40% 66,626 0.00%

9 うち預金 492,861 0.22% 516,681 0.28% 23,820 0.06%

10 うち譲渡性預金 21,392 0.16% 19,828 0.40% ▲1,564 0.23%

11 うち債券 4,985 0.80% 682 0.51% ▲4,302 ▲0.29%

12 うち売現先勘定 24,757 0.74% 33,463 0.56% 8,706 ▲0.17%

13 うち外部負債*2 50,161 0.81% 86,668 0.37% 36,506 ▲0.44%

*1 金融機関貸付金を除く

*2 コールマネー、売渡手形、借用金の合計

（全店）

[単体]資金利鞘の状況

03年度 04年度

前年同期比

1 資金運用利回 (A) 1.50% 1.41% ▲0.08%

2 貸出金利回 (B) 1.64% 1.62% ▲0.02%

3 有価証券利回 0.99% 0.91% ▲0.07%

4 資金調達原価 (C) 1.11% 1.08% ▲0.03%

5 預金等利回 (D) 0.22% 0.29% 0.06%

6 外部負債利回 0.81% 0.37% ▲0.44%

7 経費率 0.87% 0.88% 0.00%

8 総資金利鞘 (A) - (C) 0.38% 0.33% ▲0.05%

9 預貸金利鞘 (B) - (D) 1.41% 1.33% ▲0.08%

7

資金運用・調達勘定、資金利鞘の状況（国内業務部門）

（国内）

[単体]資金利鞘の状況

03年度 04年度

前年同期比

1 資金運用利回 (A) 1.09% 1.00% ▲0.09%

2 貸出金利回 (B) 1.44% 1.38% ▲0.06%

3 有価証券利回 0.51% 0.50% ▲0.01%

4 資金調達原価 (C) 0.78% 0.70% ▲0.07%

5 預金等利回 (D) 0.03% 0.02% ▲0.01%

6 外部負債利回 0.58% 0.20% ▲0.37%

7 経費率 0.74% 0.76% 0.02%

8 総資金利鞘 (A) - (C) 0.31% 0.29% ▲0.01%

9 預貸金利鞘 (B) - (D) 1.40% 1.35% ▲0.04%

（国内）

[単体]資金運用・調達勘定 （単位：億円）

03年度 04年度

(利回り) (利回り) 前年同期比（平残）

前年同期比（利回り）

1 資金利益 4,274 4,595 320

2 資金運用勘定平残 463,562 1.09% 526,945 1.00% 63,382 ▲0.09%

3 うち貸出金*1 292,959 1.44% 293,458 1.38% 499 ▲0.06%

4 うち有価証券 150,898 0.51% 212,208 0.50% 61,310 ▲0.01%

5 うち国債 102,736 0.27% 163,170 0.27% 60,434 0.00%

6 うち株式 26,973 1.11% 24,416 1.37% ▲2,556 0.26%

7 うちコールローン 260 0.02% 1,290 0.00% 1,029 ▲0.01%

8 資金調達勘定平残 509,010 0.15% 570,915 0.12% 61,904 ▲0.03%

9 うち預金 398,244 0.03% 415,779 0.02% 17,535 0.00%

10 うち譲渡性預金 19,576 0.01% 16,605 0.01% ▲2,971 0.00%

11 うち債券 4,985 0.80% 682 0.51% ▲4,302 ▲0.29%

12 うち売現先勘定 14,679 0.00% 23,804 0.00% 9,125 0.00%

13 うち外部負債*2 38,663 0.58% 77,018 0.20% 38,355 ▲0.37%

*1 金融機関貸付金を除く

*2 コールマネー、売渡手形、借用金の合計

8

資金運用・調達勘定、資金利鞘の状況（国際業務部門）

（国際）

[単体]資金運用・調達勘定 （単位：億円）

03年度 04年度

(利回り) (利回り) 前年同期比（平残）

前年同期比（利回り）

1 資金利益 2,067 1,913 ▲154

2 資金運用勘定平残 134,811 2.81% 142,303 2.86% 7,492 0.04%

3 うち貸出金 52,580 2.74% 52,444 2.95% ▲135 0.20%

4 うちコールローン 3,038 1.37% 2,654 1.64% ▲383 0.26%

5 うち有価証券 32,588 3.19% 36,640 3.30% 4,052 0.11%

6 うち預け金 25,006 1.54% 25,203 2.03% 197 0.49%

7 資金調達勘定平残 136,308 1.27% 141,899 1.52% 5,591 0.25%

8 うち預金 94,617 1.04% 100,901 1.36% 6,284 0.32%

9 うち譲渡性預金 1,815 1.84% 3,223 2.40% 1,407 0.56%

10 うち売現先勘定 10,077 1.81% 9,658 1.95% ▲419 0.14%

11 うち外部負債* 11,498 1.59% 9,649 1.69% ▲1,848 0.09%

*コールマネー、売渡手形、借用金の合計

（国際）

[単体]資金利鞘の状況

03年度 04年度

前年同期比

1 資金運用利回 (A) 2.81% 2.86% 0.04%

2 貸出金利回 (B) 2.74% 2.95% 0.20%

3 有価証券利回 3.19% 3.30% 0.11%

4 資金調達原価 (C) 2.29% 2.53% 0.23%

5 預金等利回 (D) 1.05% 1.40% 0.34%

6 外部負債利回 1.59% 1.69% 0.09%

7 経費率 1.45% 1.38% ▲0.07%

8 総資金利鞘 (A) - (C) 0.51% 0.32% ▲0.19%

9 預貸金利鞘 (B) - (D) 1.69% 1.55% ▲0.13%

9

役務取引等・特定取引・その他業務各利益

[単体] （単位：億円）

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 役務取引等利益 1,533 1,896 362 23.6%2 国内業務部門 931 1,251 319 34.3%3 国際業務部門 602 644 42 7.0%4 特定取引利益 547 651 103 18.9%5 国内業務部門 84 ▲18 ▲102 ▲122.0%6 国際業務部門 463 669 206 44.5%7 その他業務利益 829 976 147 17.7%8 （うち国債等債券関係損益） ▲323 281 605 187.2%9 （うち金融派生商品損益） 222 ▲409 ▲631 ▲284.1%10 国内業務部門 ▲187 317 504 268.8%11 うち国債等債券関係損益 ▲301 230 531 176.4%12 国際業務部門 1,016 659 ▲357 ▲35.1%13 うち外国為替売買益 840 941 101 12.1%14 うち国債等債券関係損益 ▲22 51 73 334.5%

15 債券含み益（単体）* ▲63 73 136 216.3%

*その他有価証券で時価のあるもの（外国債券を含む）

10

経費の状況、人員・店舗数

[単体] （単位：億円）

前期比 増減率

1 経費 4,584 4,789 204 4.4%2 人件費 1,722 1,727 4 0.2%3 物件費 2,624 2,802 178 6.8%4 うち減価償却費 608 627 19 3.2%5 うち預金保険料 326 351 25 7.6%6 うち土地建物賃借料 368 387 18 5.0%7 うち消耗品費 49 52 3 6.1%8 うち広告宣伝費 47 82 34 74.0%9 税金 238 259 21 9.0%

10 内外拠点数合計 340 351 11 3.2%11 国内 267 278 11 4.1%12 本支店 249 250 1 0.4%13 出張所・代理店 18 28 10 55.5%14 海外 73 73 - -15 支店 43 42 ▲1 ▲2.3%16 出張所 14 15 1 7.1%17 駐在員事務所 16 16 - -

18 従業員数 14,468 14,047 ▲421 ▲2.9%

03年度 04年度

*1

内外店舗数推移

従業員数推移

200

250

300

350

400

450

00/3 01/3 02/3 03/3 04/3 05/3

国内 海外

10,000

12,000

14,000

16,000

18,000

20,000

01/3 02/3 03/3 04/3 05/3

*1 従業員数には、嘱託､臨時従業員等および海外現地採用者は含まず

11

引当率の状況

[単体]自己査定における各債務者毎の引当率の推移

04年 04年 05年

3月末 9月末 3月末 04年3月末比 04年9月末比

1 正常先 0.13% 0.12% 0.12% ▲0.01% 0.00%2 要注意先 9.38% 6.38% 7.86% ▲1.52% 1.47%3 （非保全部分） (15.08%) (12.47%) (13.18%) ▲1.90% 0.70%4 その他要注意先 5.16% 4.75% 4.52% ▲0.64% ▲0.23%5 （非保全部分） (9.05%) (9.32%) (8.09%) ▲0.95% ▲1.22%6 格付10 2.10% 2.10% 2.28% 0.18% 0.17%7 格付11 11.10% 9.94% (10.09%) ▲1.00% 0.15%8 要管理先 21.68% 16.56% 17.81% ▲3.86% 1.25%9 （非保全部分） (28.02%) (31.46%) (25.05%) ▲2.96% ▲6.40%10 破綻懸念先（非保全部分） 61.19% 44.98% 59.33% ▲1.86% 14.35%

（注）・その他要注意先は、債務者の経営上の懸念要因の度合いに応じて格付10と格付11に区分

・保証会社保証付ローン等、一部対象外の資産あり

12

有価証券評価損益・債券の期間毎の償還予定額の状況[単体]債券*1

の期間毎の償還予定額

（単位：億円）

1年以内 1年超 5年超 10年超 合計

5年以内 10年以内 04/3末比

1 債券 46,210 89,588 7,553 10,484 153,837 5,7582 国債 40,636 73,681 6,703 10,200 131,221 1,7243 地方債 349 818 128 - 1,296 ▲ 7774 社債 5,224 15,089 721 283 21,319 4,8125 その他 4,802 10,858 5,939 19,754 41,354 17,9006 合計 51,012 100,446 13,493 30,238 195,191 23,659

*1 その他有価証券のうち満期があるもの及び満期保有目的の債券

*2 10年超の国債には、15年変動利付債8,380億円を含む

*2

［単体］有価証券評価損益の状況*(単位：億円）

04年3月末

評価損益 評価損益

04年3月末比

1 満期保有目的債券 165 158 165 0 6 19 122 その他有価証券 7,467 1,084 8,476 1,008 6,383 7,591 1,2083 国内株式 7,066 1,067 7,577 511 5,998 6,746 7474 国内債券 255 405 321 66 ▲ 150 210 3605 その他 146 ▲ 388 577 430 534 635 1006 合計 7,633 1,243 8,641 1,008 6,389 7,591 1,2087 国内株式 7,066 1,067 7,577 511 5,998 6,746 7478 国内債券 420 566 486 66 ▲ 146 226 3729 その他 146 ▲ 391 577 430 537 638 100

* 子会社・子法人等株式及び関連法人株式で時価のあるものを除く

(参考)子会社・子法人等株式及び関連法人株式で時価のあるもの

05年3月末

貸借対照表計上額 時価 差額

子会社・子法人等株式 371,938 百万円 826,747 百万円 454,808 百万円

関連法人等株式 2,215 12,050 9,835合計 374,153 838,797 464,643

04年3月末

貸借対照表計上額 時価 差額

子会社・子法人等株式 378,967 百万円 861,344 百万円 482,376 百万円

関連法人等株式 3,048 14,180 11,131合計 382,016 875,524 493,508

評価損

05年3月末

評価益 評価損 評価益

13

ヘッジ会計適用分デリバティブ取引の状況

［単体］金利スワップ取引の残存期間別想定元本

（単位：億円）

金利種類 1年以内 1年超～ 5年超 合計

5年以内

1 受取固定・支払変動 62,178 98,485 13,069 173,7332 受取変動・支払固定 27,576 21,950 13,297 62,8243 受取変動・支払変動 0 100 0 1004 合計 89,755 120,535 26,366 236,658

05年3月末

［単体］ヘッジ会計適用分デリバティブ取引の状況

（単位：億円）

種類 契約額等 時価

1 金利先物 46,536 ▲42 金利スワップ 236,658 9053 その他（金利関連） 99 04 その他（金利関連以外） 34,594 ▲2585 合計 642

05年3月末

［単体］デリバティブ取引に係る繰延損益の状況*1

（単位：億円）

種類 繰越利益 繰延損失 ネット繰延損益

（A) （B) （A) - (B)

1 金利先物 69 93 ▲ 242 金利スワップ 1,810 1,810 03 その他（金利関連） 0 0 04 その他（金利関連以外） 248 244 45 合計 2,129 2,149 ▲ 19

05年3月末

*1 ヘッジ会計適用分デリバティブ取引に係る繰延利益/損失のほか、従来のマクロヘッジに 基づく繰延利益/損失の当期末における残高を含む

14

アジア・中南米・ロシア / 借入人所在国別与信残高（連結）（単位：US$ Million）

総与信(a) 総与信 ｶﾝﾄﾘｰｴｸｽﾎﾟｰｼﾞｬｰ(b)* （b）/(a)

05年3月末 短期 中長期 日系 非日系 金融機関 04年3月末 04年3月末比 増減率 05年3月末

1 タイ 3,756 2,110 1,646 2,468 1,223 65 2,633 1,123 42.7% 2,087 55.6%2 100.0% 56.2% 43.8% 65.7% 32.6% 1.7%3 インドネシア 1,415 1,035 380 1,067 306 42 1,113 302 27.1% 290 20.5%4 100.0% 73.1% 26.9% 75.4% 21.6% 2.9%5 マレーシア 1,858 894 964 650 1,107 101 1,631 227 13.9% 820 44.1%6 100.0% 48.1% 51.9% 35.0% 59.6% 5.5%7 フィリピン 696 368 328 200 339 157 771 ▲ 75 ▲9.7% 395 56.8%8 100.0% 52.9% 47.1% 28.7% 48.7% 22.6%9 韓国 2,821 1,807 1,014 503 1,257 1,061 2,636 185 7.0% 2,010 71.3%10 100.0% 64.0% 36.0% 17.8% 44.6% 37.6%11 （5ヶ国小計） 10,547 6,214 4,332 4,888 4,232 1,427 8,785 1,763 20.1% 5,602 53.1%12 100.0% 58.9% 41.1% 46.3% 40.1% 13.5%13 シンガポール 4,136 2,554 1,582 2,066 1,734 336 4,413 ▲ 277 ▲6.3% 2,532 61.2%14 100.0% 61.8% 38.2% 50.0% 41.9% 8.1%15 香港 5,041 2,531 2,510 1,902 2,943 196 4,829 212 4.4% 3,349 66.4%16 100.0% 50.2% 49.8% 37.7% 58.4% 3.9%17 台湾 1,177 955 222 330 417 430 943 234 24.8% 425 36.1%18 100.0% 81.1% 18.9% 28.0% 35.4% 36.5%19 中国 3,770 2,788 982 2,238 1,032 500 3,038 732 24.1% 2,517 66.8%20 100.0% 74.0% 26.0% 59.4% 27.4% 13.3%21 （アジア9ヶ国合計） 24,670 15,042 9,628 11,424 10,358 2,888 22,008 2,663 12.1% 14,425 58.5%22 100.0% 61.0% 39.0% 46.3% 42.0% 11.7%

23 アルゼンチン 74 39 35 18 56 0 206 ▲ 132 ▲64.1% 8 10.8%24 100.0% 52.7% 47.3% 24.3% 75.7% 0.0%25 ブラジル 862 475 387 180 427 255 1,032 ▲ 170 ▲16.5% 668 77.5%26 100.0% 55.1% 44.9% 20.9% 49.5% 29.6%27 メキシコ 922 394 528 261 553 108 942 ▲ 20 ▲2.1% 432 46.9%28 100.0% 42.7% 57.3% 28.3% 60.0% 11.7%29 （中南米３ヶ国合計） 1,858 908 950 459 1,036 363 2,180 ▲ 322 ▲14.8% 1,108 59.6%30 100.0% 48.9% 51.1% 24.7% 55.8% 19.5%

31 ロシア 292 71 221 17 137 138 181 111 61.3% 275 94.2%32 100.0% 24.2% 75.8% 5.8% 47.0% 47.2%

33 トルコ 537 378 159 41 137 359 441 96 21.8% 425 79.1%34 100.0% 70.4% 29.6% 7.6% 25.5% 66.9%

*カントリーエクスポージャーとは、貸出金・支払承諾・外為与信・有価証券から、現地通貨建与信、トランスファーリスクをカバーする保険・保証で保全される債権、同一通貨預金担保付き与信を控除したもの。

15

三菱証券業績推移

三菱証券：連結業績推移 全社預かり資産の推移

（単位：百万円）

03年度 04年度 増減（％）

営業収益 136,321 155,540 14.09%純営業収益 127,312 131,936 3.63%販売費・一般管理費 99,276 110,737 11.54%営業利益 28,035 21,199 ▲24.38%経常利益 32,380 24,315 ▲24.90%当期純利益 36,132 18,823 ▲47.90%総資産 4,714,770 7,285,213 54.51%株主資本 375,213 390,248 4.00%1株当たり当期純利益 77.31円 40.15円 ▲37.16円1株当たり株主資本 804.32円 836.28円 31.96円

0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

140,000

株式 債券 投信

2001年3月 2002年3月 2003年3月 2004年3月 2005年3月

（億円）

（注1）2001年3月、2002年3月は、旧国際証券の実績。

（注2）株式、債券は時価ベース、投資信託は元本ベースで表示

16

UNIONBANCAL CORPORATION業績推移

［UNIONBANCAL CORPORATION連結業績の推移 ］

(USD million)

FY2001 FY2002 FY2003 Change

1 Net Interest Income (A) 1,526 1,564 1,571 1,648 77

2 Noninterest Income (B) 668 685 794 989 195

3 Noninterest Expense (C) 1,191 1,296 1,408 1,524 115

4 (A)+(B)-(C) 1,002 952 957 1,114 156

5 Provision for credit losses 285 175 75 ▲ 35 ▲ 110

6 Income before tax 717 777 882 1,149 266

7Income tax expense and Taxable-equivalent adjustment 235 249 295 416 121

8 Net Income 481 527 587 732 145

9 BIS ratio 13.35% 12.93% 14.14% 12.17% ▲1.97%

10 Tier 1 ratio 11.47% 11.18% 11.31% 9.71% ▲1.60%

11 N.P.A / Total Assets 1.37% 0.84% 0.68% 0.34% ▲0.34%

12 Earnings per share $3.04 $3.38 $3.90 $4.87 $0.97

FY2004

$0

$2,000

$4,000

$6,000

$8,000

$10,000

$12,000

2001 2002 2003 2004

$0

$5,000

$10,000

$15,000

$20,000

$25,000

$30,000

$35,000

$40,000

$45,000

2001 2002 2003 2004

付利

無利息

(USD million)

(USD million)

預金残高*（付利・無利息）の推移預金残高*（付利・無利息）の推移

住宅ローン残高の推移住宅ローン残高の推移

*第4四半期の平均残高

17

リテール・データ (1)国内個人円預金残高推移 個人外貨預金残高推移

20

22

24

26

28

Mar-03 Sep-03 Mar-04 Sep-04 Mar-05

（兆円）

04年3月末比

+約4,600億円

4,000

4,500

5,000

5,500

6,000

6,500

7,000

7,500

8,000

8,500

Mar-03 Sep-03 Mar-04 Sep-04 Mar-05

（億円）

04年3月末比

＋約800億円

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

Mar-03 Sep-03 Mar-04 Sep-04 Mar-05

（千人）

0.01.0

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

7.0

8.0

9.0

10.0

Mar-03 Sep-03 Mar-04 Sep-04 Mar-05

（兆円）

04年3月末比

+約1兆円

05年3月末現在

約283万口座04年3月末比

+約316千人

スーパー普通預金残高推移東京三菱ダイレクト契約者数推移

18

リテール・データ (2)

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

7.0

8.0

Mar-99 Mar-00 Mar-01 Mar-02 Mar-03 Mar-04 Mar-05

（兆円）住宅ローン残高推移*

*賃貸用不動産建築資金を含む

04年3月末比

＋約2,000億円

住宅ローン新規実行額推移*

0

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,00014,000

16,000

ＦＹ00 ＦＹ01 ＦＹ02 ＦＹ03 ＦＹ04

（億円）

*賃貸用不動産建築資金を除く

04年度実績

約1兆1,300億円

投資信託残高推移* 株式投資信託残高推移*

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

Mar-03 Sep-03 Mar-04 Sep-04 Mar-05

（億円）

*時価ベース

04年3月末比

+約1,500億円

0

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

Mar-03 Sep-03 Mar-04 Sep-04 Mar-05

（億円）

*時価ベース

04年3月末比

+約2,300億円

19

資料編2（三菱信託）

（P20～P33）

資料編2（三菱信託）

（P20～P33）

20

04年度決算の概要（P/L 1）

［単体］ （単位：億円）

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 業務粗利益 3,290 3,206 ▲83 ▲2.5%2 （信託勘定償却前業務粗利益）（注1） (3,390) (3,239) (▲151) (▲4.4%)3 信託報酬 704 838 134 19.0%4 （償却前信託報酬）（注1） (805) (872) (66) (8.2%)5 うち与信関係費用（信託勘定）（注2）(1) ▲100 ▲33 67 67.1%6 資金利益 2,028 1,701 ▲327 ▲16.1%7 役務取引等利益 442 625 183 41.6%8 特定取引利益 4 53 49 1,220.4%9 その他業務利益 110 ▲12 ▲123 ▲111.4%10 うち国債等債券関係損益 77 34 ▲42 ▲55.3%11 経費（除く臨時損失分） 1,510 1,386 ▲124 ▲8.2%12 （経費率）（11÷2） (44.5%) (42.7%) (▲1.7ポイント) (▲3.9%)

13 業務純益（一般貸倒引当金繰入前・信託勘定償却前） 1,880 1,853 ▲26 ▲1.4%

14 一般貸倒引当金繰入額 (2) ▲174 ‐ 174 ‐

15 業務純益 1,954 1,820 ▲134 ▲6.8%(注）1．元本補填契約のある信託勘定に係る不良債権処理前の金額 （マイナス幅が減少した場合、ここでは増減率はプラス表示することとする）

　　 2．元本補填契約のある信託勘定に係る不良債権処理額

21

04年度決算の概要（P/L 2）

［単体］ （単位：億円）

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 臨時損益 ▲569 ▲446 123 21.7%2 株式等関係損益 ▲3 ▲20 ▲17 ▲520.6%3 うち株式等売却損益 80 283 202 251.3%4 うち株式等償却 ▲83 ▲303 ▲219 ▲262.1%5 与信関係費用（銀行勘定）(3) ▲370 ▲376 ▲5 ▲1.5%6 その他の臨時損益 ▲195 ▲48 146 75.1%7 経常利益（損失） 1,385 1,374 ▲10 ▲0.7%8 特別損益 ▲72 330 402 558.5%9 ‐ 323 323 ‐

10 うち償却債権取立益 48 64 16 34.8%11 うち減損損失 ▲17 ▲1 15 88.8%12 税引前当期純利益（損失） 1,312 1,705 392 29.8%13 法人税、住民税及び事業税 ▲329 6 335 101.8%14 法人税等調整額 414 657 243 58.6%15 当期純利益（損失） 1,227 1,041 ▲186 ▲15.1%

16 与信関係費用総額 (1)＋(2)＋(3)+(4) 296 86 ▲210 ▲70.9%（マイナス幅が減少した場合、ここでは増減率はプラス表示することとする）

うち貸倒引当金戻入(4)

22

04年度決算の概要（B/S）

［単体］ （単位：億円）

04年 05年3月末 3月末 04年3月末比 増減率

1 資産の部合計 193,642 165,356 ▲28,285 ▲14.6%2 貸出金 85,731 83,025 ▲2,705 ▲3.1%3 有価証券 74,163 51,116 ▲23,047 ▲31.0%4 国債 20,348 19,490 ▲858 ▲4.2%5 株式 9,078 8,606 ▲471 ▲5.1%6 その他資産 7,839 5,471 ▲2,367 ▲30.2%7 繰延税金資産 1,852 1,456 ▲396 ▲21.4%8 貸倒引当金 ▲2,019 ▲1,619 400 19.8%9 負債の部合計 183,856 155,241 ▲28,614 ▲15.5%10 預金 108,447 102,125 ▲6,322 ▲5.8%11 売現先勘定 5,039 2,731 ▲2,308 ▲45.8%12 短期社債 400 2,860 2,460 615.0%13 社債 2,428 3,038 610 25.1%14 信託勘定借 13,802 12,313 ▲1,489 ▲10.7%15 その他負債 4,740 3,478 ▲1,262 ▲26.6%

［単体］ （単位：億円）

04年 05年

3月末 3月末 04年3月末比 増減率

16 資本の部合計 9,785 10,114 328 3.3%17 資本金 3,242 3,242 - -18 資本剰余金 2,747 2,747 - -19 利益剰余金 2,023 2,732 709 35.0%20 利益準備金 495 495 - -21 任意積立金 192 1,092 899 468.5%22 当期未処分利益 1,336 1,145 ▲190 ▲14.2%23 土地再評価差額金 ▲94 ▲92 1 1.6%24 株式等評価差額金 1,866 1,483 ▲382 ▲20.4%

23

資金運用・調達勘定、資金利鞘の状況（全店）

［単体］資金運用・調達勘定 （単位：億円）

(利回) (利回) 前年同期比（平残）

前年同期比（利回）

1 資金利益 2,028 1,701 ▲327

2 資金運用勘定平残 176,101 1.62% 159,978 1.53% ▲16,122 ▲9bp

3 うち貸出金 83,408 1.18% 83,855 1.11% 446 ▲6bp

4 うち有価証券 70,979 2.23% 59,614 2.02% ▲11,364 ▲21bp

5 うち国債 18,174 0.84% 22,800 0.56% 4,626 ▲28bp

6 うち株式 8,110 1.00% 7,324 1.33% ▲786 32bp

7 うち預け金 8,466 1.27% 8,159 1.81% ▲306 53bp

8 資金調達勘定平残 177,185 0.47% 161,498 0.46% ▲15,686 ▲1bp

9 うち預金 109,673 0.32% 104,963 0.38% ▲4,710 5bp

10 うち譲渡性預金 13,167 0.10% 12,991 0.17% ▲175 7bp

11 うち売現先勘定 4,725 1.05% 4,258 0.65% ▲467 ▲40bp

12 うち外部負債* 11,531 0.77% 11,626 0.54% 95 ▲22bp

*コールマネー、売渡手形、借用金の合計

03年度 04年度

［単体］資金利鞘の状況

03年度 04年度

前年同期比

1 資金運用利回 (A) 1.62% 1.53% ▲9bp

2 貸出金利回 (B) 1.18% 1.11% ▲6bp

3 有価証券利回 2.23% 2.02% ▲21bp

4 資金調達利回 (C) 0.47% 0.46% ▲1bp

5 預金等利回 (D) 0.30% 0.35% 5bp

6 資金粗利鞘(A) - (C) 1.15% 1.06% ▲8bp

7 預貸金利鞘 (B) - (D) 0.87% 0.75% ▲12bp

24

資金運用・調達勘定、資金利鞘の状況（国内業務部門）

［単体］資金運用・調達勘定 （単位：億円）

(利回) (利回) 前年同期比

（平残）前年同期比（利回）

1 資金利益 985 1,072 87

2 資金運用勘定平残 129,044 0.94% 131,588 0.93% 2,544 ▲0bp

3 うち貸出金 77,226 1.09% 78,871 1.03% 1,645 ▲6bp

4 うち有価証券 33,007 0.93% 35,904 0.99% 2,897 6bp

5 うち国債 18,174 0.84% 22,800 0.56% 4,626 ▲28bp

6 うち株式 8,110 1.00% 7,324 1.33% ▲786 32bp

7 うちコールローン 864 0.00% 1,606 0.01% 741 0bp

8 資金調達勘定平残 129,999 0.17% 132,436 0.12% 2,436 ▲5bp

9 うち預金 92,657 0.15% 90,451 0.12% ▲2,206 ▲2bp

10 うち譲渡性預金 12,890 0.03% 12,397 0.02% ▲493 ▲0bp

11 うち売現先勘定 783 0.00% 2,336 0.00% 1,553 ▲0bp

12 うち外部負債* 5,832 0.37% 8,674 0.26% 2,842 ▲10bp

*コールマネー、売渡手形、借用金の合計

03年度 04年度

［単体］資金利鞘の状況

03年度 04年度

前年同期比

1 資金運用利回 (A) 0.94% 0.93% ▲0bp

2 貸出金利回 (B) 1.09% 1.03% ▲6bp

3 有価証券利回 0.93% 0.99% 6bp

4 資金調達利回 (C) 0.17% 0.12% ▲5bp

5 預金等利回 (D) 0.14% 0.11% ▲2bp

6 資金粗利鞘(A) - (C) 0.76% 0.81% 5bp

7 預貸金利鞘 (B) - (D) 0.95% 0.91% ▲3bp

25

資金運用・調達勘定、資金利鞘の状況（国際業務部門）

［単体］資金利鞘の状況

03年度 04年度

前年同期比

1 資金運用利回 (A) 2.72% 3.13% 41bp

2 貸出金利回 (B) 2.22% 2.34% 11bp

3 有価証券利回 3.37% 3.58% 21bp

4 資金調達利回 (C) 1.02% 1.50% 47bp

5 預金等利回 (D) 1.28% 2.00% 71bp

6 資金粗利鞘(A) - (C) 1.69% 1.63% ▲6bp

7 預貸金利鞘 (B) - (D) 0.93% 0.34% ▲59bp

［単体］資金運用・調達勘定 （単位：億円）

(利回) (利回) 前年同期比

（平残）前年同期比（利回）

1 資金利益 1,043 628 ▲414

2 資金運用勘定平残 61,476 2.72% 39,061 3.13% ▲22,415 41bp

3 うち貸出金 6,182 2.22% 4,983 2.34% ▲1,198 11bp

4 うちコールローン 89 1.09% 92 1.89% 3 79bp

5 うち有価証券 37,971 3.37% 23,709 3.58% ▲14,261 21bp

6 うち預け金 8,464 1.27% 7,997 1.85% ▲467 57bp

7 資金調達勘定平残 61,605 1.02% 39,733 1.50% ▲21,872 47bp

8 うち預金 17,016 1.25% 14,511 1.94% ▲2,504 69bp

9 うち譲渡性預金 276 3.45% 594 3.39% 317 ▲5bp

10 うち売現先勘定 3,942 1.26% 1,922 1.43% ▲2,020 17bp

11 うち外部負債* 5,698 1.17% 2,952 1.37% ▲2,746 19bp

*コールマネー、売渡手形、借用金の合計

03年度 04年度

26

信託報酬・役務取引等利益

○信託報酬

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 704 838 134 19.0%2 貸付信託・合同信託報酬 274 400 126 46.3%3 （同 信託勘定償却前) ＊ (374) (434) (59) (15.9%)4 年金信託 、投資信託、特金、指定単等 383 389 5 1.5%5 土地信託他 46 48 1 3.1%

6 信託勘定与信関係費用 ▲100 ▲33 67 67.0%＊　貸付信託および合同信託報酬＋信託勘定与信関係費用

○役務取引等利益

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 442 625 183 41.6%2 証券代行 153 178 25 16.4%3 不動産 140 231 91 64.8%4 証券 39 81 41 104.7%5 その他 108 134 25 23.9%

○証券代行業務・不動産業務

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 証券代行 受託会社数（社） 916 979 63 6.9%2 管理株主数（百万人） 6.4 6.7 0.3 5.4%3 不動産 取扱高（億円） 4,712 5,737 1,025 21.8%

役務取引等利益

(単位:億円)

信託報酬

(単位:億円)

○手数料収入比率＊

*(役務取引等利益＋信託報酬－貸付信託・合同信託報酬 )÷ 信託勘定償却前業務粗利益

04 年度 32.8%

（前年度比 ＋ 7.1 % ）

27

経費の状況、人員・店舗数

［単体］ （単位：億円）

03年度 04年度

前年同期比 増減率

1 経費 1,510 1,386 ▲124 ▲8.2%2 人件費 619 498 ▲121 ▲19.5%3 物件費 839 820 ▲19 ▲2.2%4 うち減価償却費 152 164 12 8.1%5 うち預金保険料 90 88 ▲2 ▲2.7%6 税金 51 67 16 32.3%

7 内外店舗数合計 56 56 - -8 国内 48 49 1 2.0%9 本支店 47 44 ▲3 ▲6.3%10 出張所・代理店 1 5 4 400.0%11 海外 8 7 ▲1 -12 支店 5 5 - -13 出張所 - - - -14 駐在員事務所 3 2 ▲1 -

15 従業員数* 5,855 5,647 ▲208 ▲3.5%

*従業員数は、嘱託、臨時雇員を含まず

28

引当率の状況

［銀行勘定：単体］自己査定における各債務者毎の引当率の推移

03年 04年 04年 05年

9月末 3月末 9月末 3月末 04年3月末比 04年9月末比

1 正常先 0.25% 0.19% 0.15% 0.17% ▲0.02% 0.02%

2 要注意先 8.51% 9.49% 5.48% 8.25% ▲1.24% 2.77%

3 （非保全部分） (17.30%) (18.22%) (14.94%) (15.49%) (▲2.73%) (0.55%)

4 その他要注意先 4.34% 3.69% 3.52% 3.19% ▲0.50% ▲0.33%

5 （非保全部分） (8.87%) (7.57%) (8.93%) (7.02%) (▲0.55%) (▲1.91%)

6 格付10 3.53% 2.60% 2.31% 2.78% 0.18% 0.47%

7 格付11 9.15% 9.40% 9.58% 7.56% ▲1.84% ▲2.02%

8 要管理先 18.44% 19.94% 10.25% 24.92% 4.98% 14.67%

9 （非保全部分） (37.03%) (34.37%) (34.14%) (31.47%) (▲2.90%) (▲2.67%)

10 破綻懸念先(非保全分) 77.03% 73.67% 75.87% 82.12% 8.45% 6.25%

（注）その他要注意先は、債務者の経営上の懸念要因の度合いに応じて格付10と格付11に区分

29

有価証券評価損益・債券の期間毎の償還予定額の状況

［単体］有価証券評価損益の状況 (単位：億円）

2004年3月末

評価損益 評価損益

04年3月末比 評価益 評価損 評価益 評価損

1 満期保有目的 57 ▲ 11 57 - 68 68 0

2 その他有価証券 2,491 ▲ 654 2,689 198 3,146 3,379 233

3 株式 1,917 ▲ 34 2,065 148 1,951 2,136 185

4 債券 285 101 286 0 184 196 12

5 その他 288 ▲ 722 337 49 1,010 1,045 356 合計 2,548 ▲ 666 2,746 198 3,215 3,448 233

7 株式 1,917 ▲ 34 2,065 148 1,951 2,136 185

8 債券 343 99 344 0 243 256 129 その他 288 ▲ 731 337 49 1,019 1,054 35

［単体］債券*1の期間毎の償還予定額 （単位：億円）

1年以内 1年超 5年超 10年超 合計

5年以内 10年以内 04年3月末比

10 債券 7,627 10,082 4,129 2,379 24,219 ▲ 507

11 国債*2 7,105 6,886 3,137 2,361 19,490 ▲ 85812 地方債 44 551 456 - 1,052 ▲ 453

13 社債 476 2,645 535 18 3,675 804

14 その他 1,374 9,692 4,815 1,491 17,374 ▲ 22,24915 合計 9,002 19,775 8,945 3,870 41,593 ▲ 22,757

*1　その他有価証券のうち満期があるもの及び満期保有目的の債券

*2　10年超の国債は全額変動利付債

2005年3月末

30

ヘッジ会計適用分デリバティブ取引の状況

［単体］ヘッジ会計適用分金利スワップ取引の残存期間別想定元本

（単位：億円）

2005年3月末

金利種類 1年以内 1年超～ 5年超 合計

5年以内

7 受取固定・支払変動 19,299 34,249 1,580 55,128

8 受取変動・支払固定 1,625 5,126 2,255 9,006

9 受取変動・支払変動 - - - -10 合計 20,925 39,375 3,835 64,135

［単体］ヘッジ会計適用分デリバティブ取引の状況

（単位：億円）

種類 契約額等 時価

1 金利先物 - -

2 金利スワップ 64,135 122

3 通貨スワップ等 13,928 ▲ 214

4 その他（金利関連） - -

5 その他（金利関連以外） - -6 合計 ▲ 91

2005年3月末

*1 ヘッジ会計適用分デリバティブ取引に係る繰延利益/損失のほか、従来のマクロヘッジに 基づく繰延利益/損失の当期末における残高を含む

［単体］デリバティブ取引に係る繰延損益の状況*1

（単位：億円）

2005年3月末

種類 繰延利益 繰延損失 ネット繰延損益

(A) (B) (A)－(B)

11 金利先物 - - -

12 金利スワップ 410 330 79

13 通貨スワップ等 6 5 1

14 その他（金利関連） - 1 ▲1

15 その他（金利関連以外） - - -

16 合計 416 336 80

31

アジア・中南米 / 借入人所在国別与信残高（連結）

総与信 総与信 増減 増減率

05年3月末 短期 中長期 日系 非日系 金融機関 04年3月末

1 タイ 157 35 121 118 33 5 172 ▲15 ▲8.6%2 100.0% 22.3% 77.1% 75.2% 21.0% 3.2%3 インドネシア 78 52 25 75 3 - 65 13 19.9%4 100.0% 66.7% 32.1% 96.2% 3.8% 0.0%5 韓国 - - - - - - 2 ▲2 ▲100.0%6 100.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%7 （3ヶ国小計） 235 88 147 194 36 5 239 ▲4 ▲1.7%8 100.0% 37.4% 62.6% 82.6% 15.3% 2.1%9 マレーシア 7 - 7 7 - - 9 ▲2 ▲25.0%

10 100.0% 0.0% 100.0% 100.0% 0.0% 0.0%11 フィリピン 13 - 13 - 13 - 15 ▲2 ▲11.8%12 100.0% 0.0% 100.0% 0.0% 100.0% 0.0%13 （5ヶ国小計） 257 88 168 201 49 5 263 ▲6 ▲2.3%14 100.0% 34.2% 65.4% 78.2% 19.1% 1.9%15 シンガポール 175 105 70 96 1 77 137 38 27.5%16 100.0% 60.0% 40.0% 54.9% 0.6% 44.0%17 香港 95 52 42 95 0 - 115 ▲20 ▲17.1%18 100.0% 54.7% 44.2% 100.0% 0.0% 0.0%19 台湾 24 24 - - - 24 178 ▲154 ▲86.5%20 100.0% 100.0% 0.0% 0.0% 0.0% 100.0%21 中国 7 1 6 4 3 - 115 ▲108 ▲93.9%22 100.0% 14.3% 85.7% 57.1% 42.9% 0.0%23 （アジア9ヶ国合計） 559 272 287 397 55 107 808 ▲249 ▲30.8%24 100.0% 48.7% 51.3% 71.0% 9.8% 19.1%

25 アルゼンチン 0 0 0 - 0 - 0 0 3.4%26 100.0% 5.7% 93.4% 0.0% 100.0% 0.0%27 ブラジル 1 - 1 1 - - 5 ▲4 ▲79.7%28 100.0% 0.0% 100.0% 100.0% 0.0% 0.0%29 メキシコ 9 - 9 - - 9 11 ▲2 ▲17.2%30 100.0% 0.0% 100.0% 0.0% 0.0% 100.0%31 （中南米３ヶ国合計） 10 0 10 1 0 9 16 ▲6 ▲37.1%32 100.0% 0.1% 100.0% 13.5% 3.1% 90.6%

(単位：US$ Million)

32

0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0

16.0

18.0

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

公募投信 私募投信 証券特金

○受託財産残高の推移 ○企業年金受託残高の推移

○主力商品シェア ○証券特金･投信受託残高の推移

受託財産事業の状況（簿価/元本ベース）日本マスタートラスト信託との合計数値

（兆円）年金信託 年金特金

その他

信託73%

三菱

信託

27%

私募投信 確定拠出年金（資産管理）

その他

信託

76%

三菱

信託24%

（数字は当社推計値）

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

(兆円)

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

年金特金 年金信託

* 確定給付企業年金は02年9月末から算入

三菱

信託32%

三菱

信託21%

その他

信託

68%

その他

信託

79%

（単位：兆円）04年 05年3月末 3月末 04年3月末比

資産総残高*1 56.3 62.5 6.2資産運用残高 15.3 15.8 0.5

企業年金等*2 8.0 8.2 0.2年金信託：適格年金・厚生年金基金・DB 7.6 7.4 ▲ 0.2

公的年金・公的資金・共済資金等*2 7.3 8.2 0.9資産管理残高 41.0 46.7 5.8

企業年金等 7.6 10.5 2.9年金特金： 適格年金・厚生年金基金・DB・DC 6.9 9.7 2.8

投資信託 9.5 11.5 1.9公的年金・共済資金・金融法人・非営利法人等 17.8 20.3 2.5その他信託（有価証券運用信託・退職給付信託等） 6.0 4.4 ▲ 1.5

*1 日本マスタートラスト信託との合計数値*2 投資一任契約残高含む

33

信託関連事業の状況

0.0

0.5

1.0

1.5

2.0

2.5

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

0

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

個人投信 年金保険

○投資信託・年金保険販売残高の推移（個人） ○遺言信託受託件数の推移（執行付） ○エクセレント倶楽部会員数の推移

○不動産カストディ受託残高の推移 ○証券代行：管理株主数・受託会社数推移 ○金銭債権の証券化受託残高の推移（兆円）

（億円）

0

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

(件)

0

50

100

150

200

250

300

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

(千世帯)

6,3656,257

5,949

6,707870910 916

979

4,000

4,500

5,000

5,500

6,000

6,500

7,000

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

400

500

600

700

800

900

1,000

管理株主数 受託会社数(千名) (社)外国株含む

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

02年3月末 03年3月末 04年3月末 05年3月末

住宅ローン債権 その他(兆円)

34

米国の投資家の皆さまへ

米国証券取引委員会（SEC）への文書提出

株式会社三菱東京フィナンシャル・グループ（「MTFG」）は、株式会社UFJホールディングス（「UFJ」）とMTFG の経営統合に伴い、Form F-4による登録届出書を米国証券取引委員会(「SEC」：U.S. Securities and Exchange Commission) に提出いたしました。Form F-4には、目論見書（prospectus）及びその他の文書が含まれています。UFJは、当該経営統合を承認するための投票が行われる予定である株主総会の実施日前に、Form F-4 の一部として提出された目論見書をその米国株主各位に対して発送する予定です。Form F-4及び目論見書には、MTFGに関する情報、UFJに関する情報、本経営統合、及びその他の関連情報などの重要な情報が含まれています。UFJの米国株主におかれましては、UFJ株主総会において本経営統合について決定なさる前に、本経営統合に関連してSECに対して提出されたForm F-4、目論見書、及びその他の文書を注意してお読みになるようお願いいたします。Form F-4、目論見書、及びその他、本経営統合に関連してSECに提出される全ての文書は、提出後にSECのホームページ（www.sec.gov）にて無料で公開されます。なお、株主の皆様には、本経営統合に関連してSECに提出される目論見書及びその他全ての文書を無料にて配布させて頂きます。配布のお申し込みは、お電話・お手紙・電子メールにて承ります。

UFJ担当者:Mr. Shiro Ikushima〒100-8114東京都千代田区大手町1丁目1番1号

電話：81-3-3212-5458メール：shiro_ikushima@ufj.co.jp

MTFG担当者:Mr. Hirotsugu Hayashi〒100-6326東京都千代田区丸の内2丁目4番1号丸の内ビル26F電話：81-3-3240-9066メール：Hirotsugu_Hayashi@mtfg.co.jp

さらに、MTFGは、Form F-4、目論見書、及びその他、本経営統合に関連してSECに提出する全ての文書に追加して、年次報告書（アニュアル・レポート）及びその他の情報をSECに提出することが義務づけられます。これらのSECに提出される報告書及びその他の情報等については、SEC内に設置されている公開閲覧室（public reference rooms 住所：450 Fifth Street, N.W., Washington, D.C. 20549）又はニューヨーク州ニューヨーク市・イリノイ州シカゴ市の公開閲覧室において閲覧・コピーが可能です。公開閲覧室に関する詳しい情報については、SECまでお電話にてお問い合わせ下さるようお願いいたします。（電話番号：1-800-SEC-0330 ）なお、SECに提出された文書は、SECのホームページ（www.sec.gov）又は民間の文書検索サービスを通しても入手可能です。

将来の見通しに関する記述

本書には、MTFG、UFJ、及び本経営統合完了後の事業についての将来の見通しに関する情報及び記述が含まれています。将来の見通しに関する記述とは、歴史的事実を述べるものではない記述を意味します。こうした記述には財政状態に関する見通し及び予測（financial projections and estimates）及びその前提、将来の事業・製品・サービス等に関する計画・目的・期待に関する記述、並びに将来のパフォーマンスに関する記述が含まれます。将来の見通しに関する記述は、一般に、期待する（"expect," ）予想する（"anticipates,"）考える（"believes"）、意図する（"intends,"）、予測する（"estimates" ）又はその他これに類似した表現により特定されます。MTFG及びUFJの経営陣は、そうした将来の見通しに関する記述に反映されている期待は合理的なものであると考えますが、将来の見通しに関する情報及び記述は、様々なリスクや不確実要素により影響を受ける事にご注意下さい。その多くは予測困難かつMTFG及びUFJの統御を越えたものである為、将来の見通しに関する記述の中で言及・示唆・予測されている情報及び記述は、実際の結果や状態と大きく異なる可能性があります。かかるリスクと不確実要素には、MTFGがSECに提出したForm F-4登録届出書に含まれる目論見書の"Cautionary Statement Concerning Forward-Looking Statements"（将来の見通しに関する記述についての注意事項）及び"Risk Factors"（リスク要因）の項に列挙されたもの等を含めて、MTFG及びUFJ がSEC又はその他の現地当局へ公式に提出した文書中で検討又は指摘されている事項が含まれます。MTFG及びUFJは、適用法により義務づけられている場合を除き、将来の見通しに関するいかなる情報及び記述もそれを更新又は改定する義務を一切負わないものとします。