Mosaico Evolution copertina - Value Consulting · 2014. 9. 30. · MOSAICO EVOLUTION Il prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’investitore-contraente le principali caratteristiche

AXA MPS Financial Limited George's Quay Plaza, 1 George's Quay, Dublin 2. Tel: 353-1-643 9100 Fax: 353-1-643 9110Registered No.: 293822 Registered Office: 33 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2. Regulated by Central Bank of Ireland

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AXA MPSMOSAICO EVOLUTION

Il prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’investitore-contraente le principali caratteristiche dell’investimento proposto.

Data di deposito della Copertina in Consob:

Data di validità della Copertina in Consob:

La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’ investimento proposto.

SI RACCOMANDA LA LETTURA DELLE SEGUENTI PARTI DEL PROSPETTO D’OFFERTA:

PARTE I Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative

PARTE II Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e dei costi effettivi dell’investimento

PARTE III Altre informazioni

IL PROSPETTO D’OFFERTA DEVE ESSERE CONSEGNATO AL CONTRAENTE PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DELLA PROPOSTA DI ASSICURAZIONE.

PRODOTTO FINANZIARIO ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED

OFFERTA AL PUBBLICO

RISPARMIO E INVESTIMENTO

PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA.

29/08/2014.

01/09/2014.

Scheda Sintetica - Informazioni Generali

AXA MPS Financial Limited AXA MPS Mosaico Evolution1 di 50

Impresa di assicurazione

ContrattoAttività finanziariesottostanti

Proposte d’investimentofinanziario

Finalità

AXA MPS Financial Limited è una Impresa di assicurazione di diritto Irlandese e appar-tiene al Gruppo AXA Italia. Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato AXA MPS Mosaico Evolution.Il prodotto consente di investire il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiun-tivi, al netto dei costi, in fondi interni dal cui valore dipendono le prestazioni finanziariee assicurative previste dal contratto.

L’Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio edelle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi del contratto nei diversi fondiinterni disponibili, sottoscrivibili sia singolarmente sia mediante combinazioni che puòliberamente scegliere (c.d. combinazioni libere), fino ad un massimo di diciotto. Per lecombinazioni libere non sono stabiliti limiti minimi o massimi all’investimento nei diver-si fondi. L’importo minimo investito in ciascun fondo non potrà essere in ogni caso infe-riore a 1.000,00 euro. Per le informazioni di dettaglio sui fondi interni, si rinvia allasezione B.1) della Parte I del prospetto d’offerta.Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a 5.000,00euro, l’investimento minimo per ciascun fondo è pari a 1.000,00 euro. È facoltà dell’In-vestitore-Contraente effettuare in qualsiasi istante dei versamenti aggiuntivi di importominimo pari a 250,00 euro incrementabile di 50,00 euro, ovvero programmare un pianodi versamenti aggiuntivi con frequenza mensile, trimestale o semestrale di importo mini-mo pari a 250,00 euro incrementabile di 50,00 euro.

Di seguito si elencano i fondi interni disponibili:

Di seguito si elencano le Combinazioni Libere illustrate a fini esclusivamente esemplificativi:Combinazione Libera ACombinazione Libera BPer un’illustrazione delle informazioni di dettaglio su ciascuno dei fondi interni disponi-bili, si rinvia alla sezione Informazioni Specifiche della presente Scheda Sintetica.Il prodotto consente di investire il Premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiun-tivi facoltativi o programmati, in fondi interni dal cui valore dipendono le prestazionifinanziarie e assicurative previste dal contratto.

Inoltre il prodotto offre la possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario surichiesta dell’Investitore-Contraente, trascorso il quinto anniversario di polizza ed a con-dizione che il capitale versato e non riscattato sia pari o superiore a 10.000 euro. Talepiano consente all’Investitore-Contraente di effettuare Riscatti Parziali programmati confrequenza ed importi, predefiniti dall'Impresa di Assicurazione e scelti dall'Investitore-Contraente al momento della richiesta di attivazione.

Secure 2.0 Emerging Markets Equity BDefensive 2.0 Liquidity 2.0Balanced 2.0 Euro Government Bonds BDynamic 2.0 Global BondEuropean Equity B Alternative Strategies 2.0USA Equity B Commodities BPacific Equity B Global Real Estates BEmerging Market Debt Euro CreditSecure Plus China Equity

Scheda SinteticaInformazioni GeneraliLa parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraenteprima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull’offerta.

Informazioni generali sul contratto

Opzioni contrattualiDurata

Caso morte

L’Investitore-Contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio edelle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi del contratto nei diversi fondiinterni disponibili, fino ad un massimo di diciotto, secondo percentuali a sua scelta.

Oltre all’investimento finanziario, il prodotto offre le seguenti coperture assicurative:

Prestazione assicurativa principale in caso di decesso.In caso di decesso dell'Assicurato durante la durata contrattuale è previsto il rimborsodi un capitale corrispondente al controvalore delle quote attribuite al contratto a secon-da dell'età dell'Assicurato al momento del decesso.

In caso di decesso dell’Assicurato dopo 10 anni dalla conclusione del contratto è pre-visto il rimborso di un capitale corrispondente al controvalore incrementato delle quoteattribuite al contratto a seconda dell’età dell’Assicurato al momento del decesso.

Prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd. opzionale)Su richiesta dell’Investitore-Contraente, da esercitare all’atto della sottoscrizione delcontratto, è prevista una prestazione assicurativa opzionale in caso di decesso, comedescritta alla sezione seguente “Le coperture assicurative per rischi demografici”.

Per le informazioni di dettaglio sulle prestazioni assicurative in caso di decesso, si rin-via alla Parte I, Sezione B.3), punto 17.Il presente contratto non prevede l’esercizio di opzioni.Il contratto è a vita intera, pertanto la durata del contratto coincide con la vita dell’As-sicurato.

Prestazione assicurativa principale in caso di decessoIn caso di decesso dell’Assicurato durante la durata contrattuale è previsto il rimborsodi un capitale variabile in base alla data del decesso dell’assicurato.

• Il controvalore delle quote sarà pari a 105.0% se, alla data del decesso, l’Assicuratoha un’età compresa tra i 18-35 anni




• Il controvalore delle quote sarà pari a 100.1% se, alla data del decesso, l’Assicuratoha un’età superiore ai 77 anni

In caso di decesso dell’Assicurato dopo 10 anni dalla conclusione del contratto è pre-visto il rimborso di un capitale corrispondente al controvalore incrementato delle quoteattribuite al contratto a seconda dell’età dell’Assicurato al momento del decesso.





• Il controvalore delle quote sarà pari a 100.2% se, alla data del decesso, l’Assicuratoha un’età superiore ai 77 anni

Prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd. opzionale)Su richiesta dell’Investitore-Contraente, da esercitare all’atto della sottoscrizione delcontratto, è prevista una prestazione assicurativa opzionale in caso di decesso dell’as-



Le coperture assicurative per rischi demografici

Altri eventi assicuratiAltre opzioni contrattuali

Informazioni sullemodalità di sottoscrizione

sicurato durante la durata contrattuale. Tale prestazione prevede il rimborso di un capi-tale pari al valore massimo tra:– Il capitale assicurato sarà pari alla sommatoria dei premi versati, riproporzionati in

funzione di eventuali riscatti parziali, capitalizzata al tasso annuo composto del 3,00%annuo. La capitalizzazione dei singoli premi decorre a partire dalla data di versamen-to del premio stesso.

– Il controvalore delle quote nelle quali il capitale assicurato risulta investito moltiplica-to per:

Se la durata del contratto è inferiore o uguale ai 10 anni:• Il controvalore delle quote sarà pari a 105.0% se, alla data del decesso, l’Assicurato

ha un’età compresa tra i 18-35 anni • Il controvalore delle quote sarà pari a 103.0% se, alla data del decesso, l’Assicurato




ha un’età superiore ai 77 anni

Se la durata del contratto è superiore ai 10 anni:• Il controvalore delle quote sarà pari a 110.0% se, alla data del decesso, l’Assicurato





ha un’età superiore ai 77 anni

Il capitale assicurato, così come appena definito, non potrà essere superiore a 500.000,00euro. Nel caso in cui il capitale assicurato risulti superiore a tale limite, alla parte di capi-tale eccedente sarà applicata la prestazione assicurativa principale di cui sopra.

La prestazione assicurativa opzionale è disponibile esclusivamente per assicurati d’etànon superiore a 70 anni al momento della sottoscrizione.

Per i costi della prestazione assicurativa opzionale si rinvia alla Parte I, sezione C) para-grafo 19.1.3.

Per le informazioni di dettaglio sulla prestazione assicurativa opzionale, si rinvia allaParte I, Sezione B.3), punto 17.2.Il contratto non prevede ulteriori eventi assicurati.Il contratto non prevede altre opzioni contrattuali.

La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso l’Impresa diassicurazione ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscri-zione avviene esclusivamente mediante l’apposito modulo di proposta.

Il contratto si ritiene concluso il terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamen-to del premio sempreché, entro il suddetto termine, l’Impresa di assicurazione nonabbia comunicato per iscritto all’Investitore-Contraente il rifiuto della proposta.

Le prestazioni assicurative previste decorrono dal momento in cui il contratto è conclu-so, a condizione che sia stato pagato il premio pattuito.



Informazioni aggiuntive

Per ulteriori informazioni sulle modalità di sottoscrizione, si rinvia alla Parte I, Sezione D.L’Investitore-Contraente, tramite richiesta scritta, può chiedere il disinvestimento e ilcontestuale investimento, anche parziale, delle quote acquisite da un fondo interno inquote di un altro fondo interno in cui il contratto consente di investire (switch).L’Investitore-Contraente potrà effettuare gratuitamente 6 operazioni di trasferimento traFondi interni (switch) per anno. Ciascuna operazione di switch successiva comporteràl’applicazione di un diritto fisso pari a 25.00 euro per ciascuna operazione.L’Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di effettuare in qualsiasi istante dei versa-menti aggiuntivi, ovvero programmare un piano di versamenti aggiuntivi con frequenzamensile, trimestale o semestrale. Ogni versamento aggiuntivo di premi può essere effe-tutato in fondi interni istituiti successivamente alla sottoscrizione del presente contrat-to, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d’offerta aggiornato.Il presente contratto è a vita intera.

Qualora siano trascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza, l'Investitore-Contra-ente può riscuotere, interamente o parzialmente, il valore di riscatto. In caso di riscat-to totale, la liquidazione del valore di riscatto pone fine al contratto con effetto dalladata di ricezione della richiesta.Su esplicita richiesta dell’Investitore-Contraente, il contratto può essere riscattato inqualsiasi istante purché l’Assicurato sia in vita.

Il valore di riscatto è pari al prodotto tra il numero delle quote acquisite dal contrattoalla data di ricevimento della richiesta di rimborso e il valore unitario della quota rileva-to il secondo giorno lavorativo successivo alla data in cui perviene la richiesta di rimbor-so, purchè corredata dalla documentazione prevista, al netto dei costi di riscatto comeriportato alla sezione “Costi di rimborso del capitale prima della scadenza” della pre-sente Scheda Sintetica, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa del Fondo Interno.

Eventi di Turbativa del Fondo Interno: indica qualunque evento, inclusi a titolo non esau-stivo gli eventi di seguito indicati, con riferimento agli strumenti finanziari inclusi nelFondo Interno, che impedisca, sospenda, alteri o renda altrimenti impossibile la valoriz-zazione delle quote del Fondo Interno da parte dell’Impresa di Assicurazione in una opiù Date di Valorizzazione di Riferimento:

a) illiquidità degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda la valorizzazione del Fondo Internoa causa della sopravvenuta “illiquidità” (vedi Parte I, Sezione a), par. 2 del Prospettod’offerta) di uno o più degli attivi sottostanti, il termine contrattualmente previsto per ilpagamento delle prestazioni dovute in dipendenza del presente Contratto resterà sospe-so fino al momento in cui non verrà ripristinata la valorizzazione del Fondo Interno. Ilconseguente ritardo nei pagamenti delle predette prestazioni non è imputabile all’Impre-sa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione provvederà appena possi-bile a determinare il valore del Fondo Interno secondo le condizioni di mercato disponi-bili. Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamente il termine entro cui l’Impresadi Assicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti;

b) assenza della valorizzazione degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda la valorizzazione del Fondo Internoa causa dell’indisponibilità del valore di uno o più degli attivi sottostanti dovuta ad unasospensione e/o sostanziale limitazione dell’attività dei mercati o dei gestori degli OICRche abbiano come effetto una turbativa sul valore del Fondo Interno, il termine contrat-tualmente previsto per il pagamento delle prestazioni dovute in dipendenza del presen-te Contratto resterà sospeso fino al momento in cui non verrà ripristinata la valorizza-zione del Fondo Interno. Il conseguente ritardo nei pagamenti delle predette prestazio-ni non è imputabile all’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di Assicurazio-ne provvederà appena possibile a determinare il valore del Fondo Interno secondo lecondizioni di mercato disponibili. Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamente iltermine entro cui l’Impresa di Assicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti;

c) ritardo della valorizzazione degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda la valorizzazione del Fondo Interno



Switch e versamentiaggiuntivi

Rimborso del capitale ascadenza (caso vita)Rimborso del capitaleprima della scadenza (c.d.riscatto)

Revoca della proposta

Diritto di recesso

Ulteriore informativadisponibile

a causa di un ritardo nella ricezione del valore di uno o più degli attivi sottostanti rispet-to al momento del calcolo del Valore Unitario di Quota non dovuto ad una sospensionee/o sostanziale limitazione dell’attività dei mercati o dei gestori degli OICR che abbianocome effetto una turbativa sul valore del Fondo Interno, il termine contrattualmente pre-visto per il pagamento delle prestazioni dovute in dipendenza del presente Contrattoresterà sospeso fino al momento in cui non verrà ripristinata la valorizzazione del FondoInterno. Il conseguente ritardo nei pagamenti delle predette prestazioni non è imputabi-le all’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di Assicurazione potrà decidere asua discrezione di determinare il valore del Fondo Interno appena possibile prendendo ariferimento per l’attivo oggetto del ritardo il valore rilevato il primo giorno lavorativo utileprecedente la data di sospensione. Dalla predetta data inizierà a decorrere nuovamenteil termine entro cui l’Impresa di Assicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti.

L’Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscat-to, nella misura minima di 1.000,00 euro, con le stesse modalità sopra indicate perl’esercizio del riscatto totale. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quotanon riscattata, in ogni caso il controvalore residuo delle quote di ciascun Fondo Internoprescelto non potrà essere inferiore a 1.000,00 Euro e il controvalore residuo dellapolizza non potrà essere inferiore a 2.000,00 euro. Si precisa che l’Investitore-Contra-ente che abbia scelto più fondi interni dovrà indicare i fondi oggetto di disinvestimento,con il massimo di diciotto, precisando l’importo riscattato per ogni fondo.

L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valoredelle quote dei fondi interni e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontareinferiore all’investimento finanziario.

In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indiretta-mente sopportati dall’Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire larestituzione di un ammontare pari al capitale investito.

Per informazioni più dettagliate sulle modalità di esercizio del riscatto si rinvia allaSez. B.2) della Parte I del Prospetto d’offerta.L’Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusionedel contratto. A tal fine, l’Investitore-Contraente deve inviare all’Impresa di assicurazioneuna lettera raccomandata con l’indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dall’Investi-tore-Contraente e dall’Impresa di assicurazione cessano dal ricevimento della comunicazio-ne stessa. L’Impresa di assicurazione è tenuta al rimborso delle somme eventualmentepagate dall’Investitore-Contraente, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione.L’Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclu-sione. A tal fine, l’Investitore-Contraente deve inviare all’Impresa di assicurazione unalettera raccomandata con l’indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dall’Investito-reContraente e dall’Impresa di assicurazione cessano dalla data di ricevimento dellacomunicazione stessa.

L’Impresa di assicurazione rimborsa all’Investitore-Contraente il controvalore in euro del capi-tale investito. Il controvalore è calcolato utilizzando il valore unitario della quota del secondogiorno lavorativo alla data in cui perviene all’Impresa di assicurazione la richiesta sia in casodi andamento decrescente sia in caso di andamento crescente del valore delle quote.

L’Impresa di assicurazione esegue il rimborso entro trenta giorni dal ricevimento dellalettera raccomandata, previa consegna dell’originale di polizza e delle eventuali appen-dici da parte dell’Investitore-Contraente.Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dell’Impresa di assicu-razione www.axa-mps.it dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul mede-simo sito è inoltre disponibile il Prospetto d’offerta aggiornato, i rendiconti periodicidella gestione dei fondi, nonché il regolamento dei fondi interni.

L’Impresa di assicurazione comunica tempestivamente all’Investitore-Contraente leeventuali variazioni delle informazioni contenute nel presente Prospetto d’offerta con-cernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, ilregime dei costi ed il profilo di rischio.



Legge applicabileal contrattoRegime linguistico delcontrattoReclami

Al contratto si applica la legge italiana.

Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana.

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devonoessere inoltrati per iscritto a:

Ufficio ReclamiAXA MPS Financial LimitedGeorge’s Quay Plaza, 1 George’s QuayDublin 2 – IrlandaFax 0035316439142Numero Verde 800-029340email: [email protected]

Per questioni inerenti al contratto:Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assen-za di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’IVASS– Servizio Tutela degli Utenti – Via del Quirinale, 21 – 00187 Roma, telefono800.486661, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattatodall’Impresa di assicurazione.

Per questioni attinenti alla trasparenza informativa:Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assen-za di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB– Via G.B. Martini, 3 – 00198 Roma, o Via Broletto, 7 – 20123 Milano, telefono06.84771/02.724201, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamotrattato dall’Impresa di assicurazione.

In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda chepermane la competenza esclusiva dell’Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrerea sistemi conciliativi ove esistenti.

Eventuali reclami potranno inoltre essere indirizzati all’Irish Financial Regulator Consu-mer Protection Codes Department, PO Box 9138, College Green Dublin 2 (Ireland).

Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d’offerta per ulteriori dettagli.


Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offer-ta deve essere consegnata all’investitore-contraente,unitamente alle Condizioni di Assicurazione, primadella sottoscrizione.

Data di deposito in Consob della parte InformazioniGenerali: 29/08/2014Data di validità della parte Informazioni Generali:01/09/2014


Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche


Nome

Gestore

Altre informazioni

Tipologia di gestione

Orizzonte temporaled’investimento consigliatoProfilo di rischio

Politica di investimento

Secure 2.0

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo e’ domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF17Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e/o di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionedel capitale investito.

Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che com-porta un rilevante scostamento dal benchmark. In ogni caso, l’Asset Management nonsi propone di replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazione del pre-sente Prospetto d’offerta, il benchmark risulta così composto:

In funzione delle caratteristiche del fondo interno, l’orizzonte temporale minimo consi-gliato è pari a 7 anni.Grado di rischio: L’investimento in tale fondo comporta un grado di rischio medio.

Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischiomedio dell’investimento finanziario.Categoria: Obbligazionari Misti Area Euro.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliobbligazionari dell’area Euro e residualmente in parti di OICR specializzati nell’investi-mento nei principali mercati azionari globali. Alla data di redazione del presente docu-mento, figurano all’interno del fondo investimenti significativi in strumenti finanziari di

Benchmark %EONIA Capitalization Index 7 Days 10%Citi Euro Big All Mat 80%MSCI Europe 7%MSCI USA 3%

Scheda SinteticaInformazioni SpecificheLa parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Con-traente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche di cia-scun fondo interno disponibile.

Informazioni generali sull’investimento finanziario

Struttura e rischi dell’investimento finanziario

Garanzie

Tabella dell’investimentofinanziario

Descrizione dei costi

tipo obbligazionario, ed in maniera residuale investimenti di tipo azionario. In ogni caso,non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopra indicati.

Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio d’in-vestimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristi-che del fondo.L’Impresa di Assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferioreall’investimento finanziario.

La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita siaal momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato.Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costidelle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previstedal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costidi caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito.

Tabella dell’investimento finanziarioORIZZONTETEMPORALE

MOMENTO D’INVESTIMENTODELLA CONSIGLIATO

SOTTOSCRIZIONE (VALORI SUBASE ANNUA)

VOCI DI COSTOA COSTI DI CARICAMENTO 1,50% 0,21%B COMMISSIONI DI GESTIONE - 1,60%C COSTI DELLE GARANZIE E/O IMMUNIZZAZIONE - -D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO - -E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO - -F BONUS, PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE - -G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE - -H SPESE DI EMISSIONE - -

COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIOI PREMIO VERSATO 100,00%

L=I–(G + H) CAPITALE NOMINALE 100,00%M=L–(A+C+D-F) CAPITALE INVESTITO 98,50%

Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazionerealizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcu-na condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez.C), Parte I del Prospetto d’offerta.

a) Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente:

Spese fisse di emissione Il contratto non prevede spese fisse di emissione.

Costi di caricamento Il contratto prevede un costo di caricamento pari all’ 1,50% deipremi versati.

Costi di rimborso del capitale prima della scadenza In caso di riscatto totale o parzialedurante le prime cinque annualità di contratto, saranno applicati i seguenti costi:


Si rinvia alla Sez. B. 1), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischidell’investimento finanziario.

Costi


– se la richiesta è effettuata nella prima annualità di polizza sarà applicato un costo diriscatto pari al 2,25%,

– se la richiesta è effettuata nella seconda annualità di polizza sarà applicato un costodi riscatto pari al 1,75%,

– se la richiesta è effettuata nella terza annualità di polizza il costo di riscatto è pariall’1,25%.

– se la richiesta è effettuata nella quarta annualità di polizza il costo di riscatto è pariall’0,75%.

– se la richiesta è effettuata nella quinta annualità di polizza il costo di riscatto è pariall’0,25%.

Se il riscatto viene richiesto dopo la quinta annualità di polizza non è previsto alcuncosto.

Costi di switch Il contratto prevede la possibilità di effettuare 6 operazioni gratuite diswitch tra fondi nel corso di ciascuna annualità di polizza. Il costo applicato per ciascu-na ulteriore operazione di switch tra fondi sarà pari a 25,00 euro.

Costi per la prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd. opzionale) Il contrattoprevede un costo per la prestazione assicurativa opzionale variabile in funzione dell’etàdell’Assicurato e del capitale sotto rischio residuale. Tale capitale sotto rischio residua-le è calcolato come differenza, se positiva, fra capitale assicurato capitalizzato al tassodi rendimento annuo composto del 3,00% e il controvalore delle quote attribuite al con-tratto variabile in base alla data di decesso dell’assicurato.

A titolo esemplificativo, il costo annuo della prestazione opzionale per un soggetto aven-te 45 anni d’età è pari a 1,86 euro per ogni 1.000,00 euro di capitale sotto rischio resi-duale. Per il dettaglio dei costi in funzione dell’età dell’assicurato si rinvia all’art. 37delle Condizioni di Assicurazione.

Tale costo è calcolato mensilmente (il giorno 15 di ogni mese o, nel caso tale data siaun giorno festivo, il primo giorno lavorativo precedente) ed è applicato con la stessaperiodicità tramite prelievo di quote acquisite dal contratto.

b) Costi addebitati al fondo interno indirettamente a carico dell’Investitore-Contraente:

Commissione di gestione – La commissione di gestione del fondo interno è fissata paria 1,60%. La commissione di gestione è calcolata quotidianamente sul patrimonio nettodel fondo interno e prelevata con la stessa periodicità.

I fondi interni investono più del 10% in parti di OICR. Pertanto sul patrimonio degli OICRin cui il fondo investe gravano commissioni di gestione stabilite dalle SGR che varianoa seconda degli investimenti effettuati. Gli OICR utilizzati prevedono inoltre il riconosci-mento di rebates all’Impresa di assicurazione, che riconosce interamente tali utilità alpatrimonio dei fondi interni.

Costo per la prestazione assicurativa principale Il contratto prevede un costo per la pre-stazione assicurativa principale in caso di decesso pari allo 0,1% del premio versato.L’Impresa di assicurazione si fa direttamente carico di tale costo, che quindi non è pre-levato dal premio versato.

Commissione di performance Non sono previste commissioni di performance.



Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazionie sul regime fiscale.

Rendimento storico

Total ExpenseRatio (TER)

Retrocessioniai distributori

Il fondo interno Secure 2.0 è stato istituito in data 01/09/2014.

Il Fondo è di nuova istituzione e non è quindi possibile, alla data di redazione della pre-sente Scheda sintetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico. Si illustra diseguito il rendimento annuo del benchmark di riferimento nel corso degli ultimi diecianni solari.

I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Annotazioni:– I dati di rendimento non includono gli eventuali costi di sottoscrizione, a carico dell’in-

vestitore-contraente.– La performance del benchmark non riflette gli oneri gravanti sul fondo.

Il fondo interno è di nuova istituzione e pertanto non è possibile evidenziare l’indicato-re sintetico dei costi effettivi (TER) che fornisce la misura su base annua dei costi chemediamente gravano sul patrimonio dei fondi stessi.Per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, si riporta di seguito laquota parte percepita in media dai collocatori.

* A titolo esemplificativo, il costo per la prestazione assicurativa opzionale applicato ad un soggetto di sessomaschile avente 45 anni di età è pari a 1,86 euro, di cui la quota parte percepita dai collocatori è 0,60 euro.

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

12,00%

Benchmark

Quota parteTipo di costo Misura di costo percepita in media dai

collocatoriCosti di caricamento 1,50% 3,10% del premio versatoSpese di emissione 0,00% 0,00%

Costo della prestazione Costo variabile in funzione dell’etàassicurativa opzionale* e del sesso dell’assicurato sotto

rischio residuale 27,50%


Dati periodici


Valorizzazionedell’investimento

Il valore unitario delle quote di ciascun Fondo interno viene determinato quotidianamen-te dall’Impresa di assicurazione (con esclusione dei giorni di chiusura delle borse) divi-dendo l’ammontare complessivo dell’attivo di ogni Fondo interno, al netto delle spesee delle commissioni di gestione (patrimonio netto) per il numero delle quote presenti inciascuno dei Fondi interni, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa del Fondo Interno,come descritto all’Art. 11 delle Condizioni di Assicurazione.

Il valore delle quote, così determinato, viene pubblicato giornalmente sul quotidiano “IlSole 24 Ore” e sul sito internet dell’Impresa di assicurazione all’indirizzo www.axa-mps.it.

Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnataall’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Assicurazione, prima della sot-toscrizione.

Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche: 29/08/2014Data di validità della parte Informazioni Specifiche: 01/09/2014

Il fondo interno Secure 2.0 è offerto dal 01/09/2014.

DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’

L’Impresa di assicurazione AXA MPS Financial Ltd. si assume la responsabilità dellaveridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sin-tetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità.

Il rappresentante legaleNeil Guinan

Tipo di costo Misura di costoQuota parte percepita in media dai collocatori

1° anno 2°-5° anno 6° anno in poiCommissione di gestione 1,60% 0,00% 0,38% 0,78%



Informazioni ulteriori

Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.



Nome

Gestore

Altre informazioni







Defensive 2.0

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE come successivamente modifica-ta ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Intermedia-zione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF18Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzone dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il moderatoapprezzamento del capitale investito nel breve-medio termine.

Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che com-porta un significativo scostamento dal benchmark. In ogni caso, il gestore non si pro-pone di replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazione del presenteProspetto d’offerta, il benchmark risulta così composto:

In funzione delle caratteristiche del fondo interno, l’orizzonte temporale minimo consi-gliato è pari a 8 anni.Grado di rischio: L’investimento in tale fondo comporta un grado di rischio medio-alto.

Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un significativo scostamento dal benchmark, fermo restando il grado dirischio medio-alto dell’investimento finanziario.Categoria: Bilanciato Obbligazionario.

Il fondo investe prevalentemente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliobbligazionari dell’area Euro e in maniera contenuta in parti di OICR specializzati nell’in-vestimento dei principali mercati azionari globali. Alla data di redazione del presentedocumento, figurano all’interno del fondo investimenti significativi in strumenti finanzia-

Benchmark %Citi EURO Big All Mats Index 65%EONIA Capitalization Index 7 Days 5%MSCI Europe 15%MSCI USA 7%MSCI Pacific 6%MSCI Emerging 2%

Garanzie



ri di tipo obbligazionario e investimenti contenuti in strumenti finanziari di tipo aziona-rio. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopraindicati.

Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio diinvestimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteri-stiche del fondo.L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferioreall’investimento finanziario.











Costi di caricamento Il contratto prevede un costo di caricamento pari all’1,50% deipremi versati.





Costi



















Rendimento storico



Il fondo interno Defensive 2.0 è stato istituito in data 01/09/2014.







-15,00%

-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

Benchmark







Dati periodici






Il fondo interno Defensive 2.0 è offerto dal 01/09/2014.










Nome

Gestore

Altre informazioni




Balanced 2.0

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE come successivamente modifica-ta ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Intermedia-zione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF19Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo l’apprezzamentodel capitale investito nel medio termine.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un significativo scostamento dal benchmark, fermo restando il grado dirischio medio-alto dell’investimento finanziario.Categoria: Bilanciato

Il fondo investe significativamente in parti di OICR specializzati nell’investimento in tito-li obbligazionari dell’area Euro e in OICR specializzati nell’investimento nei principalimercati azionari globali. Alla data di redazione del presente documento, figurano all’in-terno del fondo investimenti prevalenti in strumenti finanziari di tipo azionario, significa-

Benchmark %Citi EURO Big All Mats Index 50%MSCI Europe 25%MSCI USA 13%MSCI Pacific 8%MSCI Emerging 4%






Garanzie



tivi in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e investimenti residuali in strumentifinanziari di tipo azionario. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimento speci-fici nei mercati sopra indicati.

















Costi



















Rendimento storico



Il fondo interno Balanced 2.0 è stato istituito in data 01/09/2014.







-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

Benchmark







Dati periodici






Il fondo interno Balanced 2.0 è offerto dal 01/09/2014.










Nome

Gestore

Altre informazioni









Dynamic 2.0

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF20Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il significativoapprezzamento del capitale investito su un orizzonte temporale di lungo periodo.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un significativo scostamento dal benchmark, fermo restando il grado dirischio medio alto dell’investimento finanziario.Categoria: Bilanciato Azionario.

Il fondo investe prevalentemente in parti di OICR specializzati nell’investimento nei prin-cipali mercati azionari globali e in maniera contenuta in OICR specializzati nell’investi-mento in titoli obbligazionari dell’area Euro. Alla data di redazione del presente docu-mento, figurano all’interno del fondo investimenti principali in strumenti finanziari di tipo

Benchmark %Citi EURO Big All Mats Index 30%MSCI Europe 35%MSCI USA 17%MSCI Pacific 10%MSCI Emerging 8%

Garanzie



azionario, strumenti finanziari di tipo obbligazionario. In ogni caso, non sono previsti vin-coli di investimento specifici nei mercati sopra indicati.

















Costi



















Rendimento storico



Il fondo interno Dynamic 2.0 è stato istituito in data 01/09/2014.







-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

Benchmark







Dati periodici






Il fondo interno Dynamic 2.0 è offerto dal 01/09/2014.










Nome

Gestore

Altre informazioni




European Equity B

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF07Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 13/07/2009Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il significativoapprezzamento del capitale su un orizzonte temporale di lungo periodo.


In funzione delle caratteristiche del fondo interno, l’orizzonte temporale minimo consi-gliato è pari a 19 anni.Grado di rischio: L’investimento in tale fondo comporta un grado di rischio alto.

Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un significativo scostamento dal benchmark, fermo restando il grado dirischio alto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario Europa.Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliazionari dei principali mercati Europei. Alla data di redazione del presente documento,figurano all’interno del fondo investimenti principali in strumenti finanziari di tipo azio-nario. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopraindicati.

Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio diinvestimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteri-stiche del fondo.

Benchmark %MSCI Europe 100%






Garanzie



L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferioreall’investimento finanziario.












Costi di rimborso del capitale prima della scadenza In caso di riscatto totale o parzialedurante le prime cinque annualità di contratto, saranno applicati i seguenti costi:– se la richiesta è effettuata nella prima annualità di polizza sarà applicato un costo di

riscatto pari al 2,25%,– se la richiesta è effettuata nella seconda annualità di polizza sarà applicato un costo

di riscatto pari al 1,75%,– se la richiesta è effettuata nella terza annualità di polizza il costo di riscatto è pari

all’1,25%.– se la richiesta è effettuata nella quarta annualità di polizza il costo di riscatto è pari

all’0,75%




Costi

Rendimento storico

– se la richiesta è effettuata nella quinta annualità di polizza il costo di riscatto è pariall’0,25%



Costi per la prestaz ione assicurativ a esercitabile su richiesta (cd. opz ionale) Il contrattoprevede un costo per la prestazione assicurativa opzionale variabile in funzione dell’etàdell’Assicurato e del capitale sotto rischio residuale. Tale capitale sotto rischio residua-le è calcolato come differenza fra capitale assicurato capitalizzato al tasso di rendimen-to annuo composto del 3,00% e il controvalore delle quote attribuite al contratto varia-bile in base alla data di decesso dell’assicurato.








Il fondo interno European Equity B è stato istituito in data 13/07/2009.

Si illustra di seguito il rendimento annuo del Fondo Interno e del relativo benchmark diriferimento nel corso degli ultimi dieci anni solari.




Dati periodici






Si riporta di seguito il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico delFondo e il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER):

Per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, si riporta di seguito laquota parte percepita in media dai collocatori.


-50,00%-40,00%-30,00%-20,00%-10,00%

0,00%10,00%20,00%30,00%40,00%

Benchmark European Equity B

AXA MPS European Equity B 2013 2012 2011Totale 2,11% 2,10% 2,10%

Commissioni di gestione 2,10% 2,10% 2,10%di performance 0,01% 0,00% 0,00%

TER degli OICR sottostanti 0,96% 0,97% 0,91%Oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività 0,00% 0,00% 0,00%Spese di amministrazione e custodia 0,04% 0,04% 0,05%Spese revisione 0,00% 0,00% 0,00%Spese legali e giudiziarie 0,00% 0,00% 0,00%Spese di pubblicazione 0,01% 0,01% 0,01%Altri oneri 0,00% 0,00% 0,00%Totale 3,11% 3,12% 3,07%












Il fondo interno European Equity B è offerto dal 13/07/2009.












Nome

Gestore

Altre informazioni







USA Equity B

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF08Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 13/07/2009Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il significativoapprezzamento del capitale su un orizzonte temporale di lungo periodo.

Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che com-porta un rilevante scostamento dal benchmark. In ogni caso, il gestore non si proponedi replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazione del presente Prospet-to d’offerta, il benchmark risulta così composto:


Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischioalto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario USA.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliazionari quotati sui mercati statunitensi. Alla data di redazione del presente documen-to, figurano all’interno del fondo investimenti principali in strumenti finanziari di tipoazionario. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercatisopra indicati.

Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di

Benchmark %MSCI USA 100%

Garanzie



investimento, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteri-stiche del fondo.L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferioreall’investimento finanziario.

Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettagliosulla struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico



Se il riscatto viene richiesto dopo la quinta annualità di polizza non è previsto alcun costo.


Costi per la prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd. opzionale) Il contrattoprevede un costo per la prestazione assicurativa opzionale variabile in funzione dell’etàdell’assicurato e del capitale sotto rischio residuale. Tale capitale sotto rischio residua-le è calcolato come differenza, se positiva, fra capitale assicurato capitalizzato al tassodi rendimento annuo composto del 3,00% e il controvalore delle quote attribuite al con-tratto variabile in base alla data di decesso dell’assicurato.








Il fondo interno USA Equity B è stato istituito in data 13/07/2009.





Dati periodici









-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

Benchmark USA Equity B

AXA MPS USA Equity B 2013 2012 2011Totale 2,11% 2,10% 2,10%














Il fondo interno USA Equity B è offerto dal 13/07/2009.












Nome

Gestore

Altre informazioni




Pacific Equity B

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modi-ficata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF09Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 13/07/2009Politica disitribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il significativoapprezzamento del capitale su un orizzonte temporale di lungo periodo.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischioalto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario Pacifico.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliazionari dei principali mercati sviluppati ed in via di sviluppo che si affacciano sul Paci-fico. Alla data di redazione del presente documento, figurano all’interno del fondo inve-stimenti principali in strumenti finanziari di tipo azionario. In ogni caso, non sono previ-sti vincoli di investimento specifici nei mercati sopra indicati.


Benchmark %MSCI Pacific 100%




Garanzie


















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico

– se la richiesta è effettuata nella quarta annualità di polizza il costo di riscatto è pariall’0,75%












Il fondo interno Pacific Equity B è stato istituito in data 13/07/2009.





Dati periodici









-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

Benchmark Pacific Equity B

AXA MPS Pacific Equity B 2013 2012 2011Totale 2,10% 2,10% 2,10%














Il fondo interno Pacific Equity B è offerto dal 13/07/2009.












Nome

Gestore

Altre informazioni







Emerging Markets Equity B

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF10Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 13/07/2009Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il significativoapprezzamento del capitale su un orizzonte di lungo periodo.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischioalto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario Paesi Emergenti.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliazionari dei principali Paesi Emergenti con una forte crescita economica negli ultimianni. Alcuni dei paesi a titolo esemplificativo sono: Russia, India, Cina, Polonia, Repub-blica Ceca, Argentina, Brasile, Taiwan, Turchia, Corea, Sud Africa. Alla data di redazio-ne del presente documento, figurano all’interno del fondo investimenti principali in stru-menti finanziari di tipo azionario. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimentospecifici nei mercati sopra indicati.

Benchmark %MSCI Emerging Markets 100%

Garanzie

















di riscatto pari al 1,75%,




Costi




Se il riscatto viene richiesto dopo la cinque annualità di polizza non è previsto alcuncosto.













Rendimento storico



Il fondo interno Emerging Markets Equity B è stato istituito in data 13/07/2009.







-60,00%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

Benchmark Emerging Markets Equity B

AXA MPS Emerging Markets Equity B 2013 2012 2011Totale 2,10% 2,10% 2,10%





Dati periodici







Il fondo interno Emerging Markets Equity B è offerto dal 13/07/2009.
















Nome

Gestore

Altre informazioni




Liquidity 2.0

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, depositibancari e strumenti del mercato monetario, che soddisfa le condizioni richieste dallaDirettiva 85/611/CEE – come successivamente modificata ovvero autorizzati secondoil D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Intermediazione Finanziaria). Il fondo èdomiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo si avvale della consulenza di AXA Inve-stment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF21Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionedel capitale su un orizzonte di breve termine.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva, checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischiomedio dell’investimento finanziario.Categoria: Liquidità Area Euro.

Il fondo investe in parti di OICR specializzati nell'investimento nei mercati monetari, depo-siti bancari e strumenti del mercato monetario. Alla data di redazione del presente docu-mento, figurano all’interno del fondo investimenti principali in strumenti finanziari di tipomonetario. In ogni caso, non è prevista la possibilità di investire in strumenti finanziari ditipo azionario.


Benchmark %EONIA Capitalization Index 7 Days 100%




Garanzie



















all’0,75%




Costi

Rendimento storico












Il fondo interno Liquidity 2.0 è stato istituito in data 01/09/2014.





Dati periodici








0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

4,00%

5,00%

Benchmark















Il fondo interno Liquidity 2.0 è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni







Euro Government Bonds B

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria).L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF12Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 13/07/2009Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionenonchè il graduale incremento del capitale su un orizzonte di breve-medio termine.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischiomedio-alto dell’investimento finanziario.Categoria: Obbligazionario Governativo Euro.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliobbligazionari emessi da emittenti governativi appartenenti all’area Euro. Alla data diredazione del presente documento, figurano all’interno del fondo investimenti principa-li in strumenti finanziari di tipo obbligazionario. In ogni caso, non è prevista la possibili-tà di investire in strumenti finanziari di tipo azionario.


Benchmark %JPM EMU ALL MATURITIES 100%

Garanzie


















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico













Il fondo interno Euro Government Bonds B è stato istituito in data 13/07/2009.





Dati periodici







Il fondo interno è di nuova istituzione e pertanto non è possibile evidenziare l’indicato-re sintetico dei costi effettivi (TER) che fornisce la misura su base annua dei costi chemediamente gravano sul patrimonio dei fondi stessi.

-2,00%0,00%2,00%4,00%6,00%8,00%

10,00%12,00%14,00%

Benchmark Euro Government Bonds B

AXA MPS Euro Government Bonds B 2013 2012 2011Totale 1,50% 1,50% 1,50%











Il fondo interno Euro Government Bonds B è offerto dal 13/07/2009.
















Nome

Gestore

Altre informazioni




Global Bonds

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo si avvale della consulenza di AXA Inve-stment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF22Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionenonchè il graduale incremento del capitale su un orizzonte di medio termine.

STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischiomedio dell’investimento finanziario.Categoria: Obbligazionari misti internazionali.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliobbligazionari emessi da emittenti sovrani e societari (inclusi emittenti non investmentgrade). Alla data di redazione del presente documento, figurano all’interno del fondoinvestimenti principali in strumenti finanziari di tipo obbligazionario. In ogni caso, non èprevista la possibilità di investire in strumenti finanziari di tipo azionario.


Benchmark %Barcap Global Aggregate Total Return Euro Hedged 75%BoA Merrill Lynch Global High Yield ConstrainedTotal Return Euro Hedged 25%




Garanzie


















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico













Il fondo interno Global Bond è stato istituito in data 01/09/2014.





Dati periodici








-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

Benchmark













Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’in-vestitore-contraente, unitamente alle Condizioni di Assicurazione, prima della sottoscri-zione.


Il fondo interno Global Bond è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni







Commodities B




Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un significativo scostamento dal benchmark, fermo restando il grado dirischio alto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario Specializzato.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliazionari legati al settore energetico e alle materie prime. Alla data di redazione del pre-sente documento, figurano all’interno del fondo investimenti principali in strumentifinanziari di tipo azionario. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimento speci-fici nei mercati sopra indicati.


Benchmark %MSCI World Energy 50%MSCI World Materials 50%

Garanzie


















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico













Il fondo interno Commodities B è stato istituito in data xx/xx/2014.

Il fondo interno Commodities B è stato istituito in data 01/09/2014.

Il Fondo è di nuova istituzione e non è quindi possibile, alla data di redazione della presen-te Scheda sintetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico. Si illustra di segui-to il rendimento annuo del benchmark di riferimento nel corso degli ultimi dieci anni solari.




Dati periodici






Il fondo interno è di nuova istituzione e pertanto non è possibile evidenziare l’indicato-re sintetico dei costi effettivi (TER) che fornisce la misura su base annua dei costi chemediamente gravano sul patrimonio dei fondi stessi. Per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, si riporta di seguito laquota parte percepita in media dai collocatori.


-60,00%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

Benchmark















Il fondo interno Commodities B è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni




Alternative Strategies 2.0

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF23Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo l’ incremento delcapitale su un orizzonte di medio-lungo termine.

Tipologia di gestione: Multi asset.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione multi asset. Inogni caso, il gestore non si propone di replicare la composizione del benchmark. Alladata di redazione del presente Prospetto d’offerta, la tipologia di gestione non consen-te di individuare un benchmark di mercato:


Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione multiasset che non si propone di replicare la composizione del benchmark, fermo restandoil grado di rischio alto dell’investimento finanziario.Categoria: Flessibili.

Il fondo investe in parti di OICR specializzati nell’investimento nei principali mercati azio-nari globali e in OICR specializzati nell’investimento in titoli obbligazionari globali.


Benchmark %n.a. n.a.




Garanzie



















all’0,75%




Costi

Rendimento storico



Costi di switch Il costo applicato per ciascuna ulteriore operazione di switch tra fondisarà pari a 25,00 euro. Il numero degli switch residui nel corso di ciascun anno solarenon si cumula di anno in anno.



Tale costo è calcolato mensilmente ed è applicato con la stessa periodicità tramite pre-lievo di quote acquisite dal contratto.






Il fondo interno Alternative Strategies 2.0 è stato istituito in data 01/09/2014.

Il Fondo è di nuova istituzione e non è quindi possibile, alla data di redazione della pre-sente Scheda sintetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico.




Dati periodici










Il fondo interno Alternative Strategies 2.0 è offerto dal 01/09/2014.


















Nome

Gestore

Altre informazioni







Global Real Estate B

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF25Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo il significativoapprezzamento del capitale su un orizzonte di lungo termine.



Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischioalto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario Specializzato.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoli azio-nari legati al settore immobiliare. Alla data di redazione del presente documento, figura-no all’interno del fondo investimenti principali in strumenti finanziari di tipo azionario. Inogni caso, non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopra indicati.Inoltre il fondo potrebbe assumere esposizione su mercati in via di sviluppo.


Benchmark %FTSE EPRA NAREIT Real Estate Index 100%

Garanzie



















all’0,75%




Costi

Rendimento storico












Il fondo interno Global Real Estate B è stato istituito in data 01/09/2014.





Dati periodici








-0,6

-0,4

-0,2

0

0,2

0,4

Benchmark















Il fondo interno Global Real Estate B è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni




Emerging Market Debt

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF26Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionenonchè il graduale incremento del capitale su un orizzonte di medio termine.

Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che com-porta un contenuto scostamento dal benchmark. In ogni caso, il gestore non si propo-ne di replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazione del presente Pro-spetto d’offerta, il benchmark risulta così composto:


Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un contenuto scostamento dal benchmark.Categoria: Obbligazionario puri internazionali governativi medio/lungo termine

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliobbligazionari emessi da emittenti governativi, sovranazionali e societari. Alla data diredazione del presente documento, figurano all’interno del fondo investimenti principa-li in strumenti finanziari di tipo obbligazionario. In ogni caso, non è prevista la possibili-tà di investire in strumenti finanziari di tipo azionario.


Benchmark %JPM GBI-EM Global Diversified 50%JPM EMBI Global Diversified 40%JPM CEMBI Broad Diversified 10%




Garanzie


















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico













Il fondo interno Emerging Market Debt è stato istituito in data 01/09/2014.





Dati periodici








-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

Benchmark















Il fondo interno Emerging Market Debt è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni







China Equity


Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.

Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che com-porta un contenuto scostamento dal benchmark. In ogni caso, il gestore non si propo-ne di replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazione del presente Pro-spetto d’offerta, il benchmark risulta così composto:


Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un contenuto scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischioalto dell’investimento finanziario.Categoria: Azionario Specializzato.

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliazionari di China, Taiwan e Hong Kong.


Benchmark %MSCI Golden Dragon 100%

Garanzie



















all’0,75%




Costi

Rendimento storico












Il fondo interno China Equity è stato istituito in data 01/09/2014.





Dati periodici






Il fondo interno è di nuova istituzione e pertanto non è possibile evidenziare l’indicato-re sintetico dei costi effettivi (TER) che fornisce la misura su base annua dei costi chemediamente gravano sul patrimonio dei fondi stessi. Per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, si riporta di seguito laquota parte percepita in media dai collocatori.


-60,00%

-40,00%

-20,00%

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

Benchmark















Il fondo interno China Equity è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni




Euro Credit

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in una gamma ampiamente diversificata di OICR, che soddi-sfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – come successivamente modifi-cata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Interme-diazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF28Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionenonchè il graduale incremento del capitale su un orizzonte di breve-medio termine.

Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva che com-porta un contenuto scostamento dal benchmark. In ogni caso, il gestore non si propo-ne di replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazione del presente Pro-spetto d’offerta, il benchmark risulta così composto:


Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva checomporta un contenuto scostamento dal benchmark, fermo restando il grado di rischiomedio-alto dell’investimento finanziario.Categoria: Obbligazionari puro euro corporate

Il fondo investe principalmente in parti di OICR specializzati nell’investimento in titoliobbligazionari emessi da emittenti societari appartenenti all’area Euro. Alla data diredazione del presente documento, figurano all’interno del fondo investimenti principa-li in strumenti finanziari di tipo obbligazionario. In ogni caso, non è prevista la possibili-tà di investire in strumenti finanziari di tipo azionario.


Benchmark %Iboxx Euro Corporate Bond Index 100%




Garanzie


















all’1,25%.




Costi

Rendimento storico













Il fondo interno Euro Credit è stato istituito in data 01/09/2014.





Dati periodici








-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

Benchmark















Il fondo interno Euro Credit è offerto dal 01/09/2014.









Nome

Gestore

Altre informazioni







Secure Plus

Gli attivi che costituiscono il patrimonio del Fondo Assicurativo Interno sono investiti dal-l’Impresa di assicurazione in strumenti del mercato monetario, titoli obbligazionari e inpari di OICR, che soddisfa le condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE – comesuccessivamente modificata ovvero autorizzati secondo il D.Lgs.58 del 24/02/1998(Testo Unico dell’Intermediazione Finanziaria). Il fondo è domiciliato in Irlanda.L’Impresa di Assicurazione è il gestore del fondo e si avvale della consulenza di AXAInvestment Managers UK Limited nell’attività di gestione del fondo.Codice fondo interno – AF29Valuta di denominazione – EuroData di istituzione – 01/09/2014Politica di distribuzione dei proventi – Il fondo è a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nel fondo interno mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito nel fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario Il fondo interno ha come obiettivo la conservazionedel capitale su un orizzonte di breve termine.

Tipologia di gestione: A rendimento assoluto.Obiettivo della gestione: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione attiva. In ognicaso, il gestore non si propone di replicare la composizione del benchmark. Alla data diredazione del presente Prospetto d’offerta, la tipologia di gestione non consente di indivi-duare un benchmark di mercato.


Scostamento dal benchmark: Il fondo interno è caratterizzato da una gestione a rendi-mento assoluto che non si propone di replicare la composizione del benchmark, fermorestando il grado di rischio medio dell’investimento finanziario.Categoria: Obbligazionari misti

Il fondo investe principalmente strumenti del mercato monetario, titoli obbligazionari e inparti di OICR specializzati nell’investimento in titoli obbligazionari emessi da emittenti gover-nativi, sovranazionali e societari appartenenti all’area Euro. Alla data di redazione del presen-te documento, figurano all’interno del fondo investimenti principali in strumenti finanziari ditipo monetario. Il fondo può investire in maniera residuale in investimenti di tipo azionario.


Benchmark %EONIA capitalization index 7 days 100%

Garanzie



















all’0,75%




Costi

Rendimento storico












Il fondo interno Secure Plus è stato istituito in data 01/09/2014.

Il Fondo è di nuova istituzione e non è quindi possibile, alla data di redazione della pre-sente Scheda sintetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico.




Dati periodici










Il fondo interno Secure Plus è offerto dal 01/09/2014.


















Nome

Gestore

Altre informazioni


COMBINAZIONE LIBERA A

La presente proposta di investimento ha esclusivamente il fine di rappresentare, in viameramente esemplificativa, l’offerta di investimento del presente contratto tramiteun’esemplificazione di una delle possibili Combinazioni Libere di Fondi Interni a dispo-sizione dell’Investitore-Contraente alla data di pubblicazione della presente Scheda Sin-tetica.Gli attivi che costituiscono il patrimonio dei Fondi Assicurativi Interni che compongonola Combinazione Libera A sono investiti dall’Impresa di assicurazione in una gammaampiamente diversificata di OICR, che soddisfa le condizioni richieste dalla Direttiva85/611/CEE – come successivamente modificata ovvero autorizzati secondo ilD.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Intermediazione Finanziaria). Il fondo èdomiciliato in Irlanda.

La Combinazione Libera risulta composta dai seguenti fondi interni di cui al presenteProspetto d’offerta, secondo le percentuali d’investimento specificate:

* La percentuale di investimento si riferisce al premio versato.

L’Impresa di Assicurazione è il gestore dei fondi e si avvale della consulenza di AXA Inve-stment Managers UK Limited nell’attività di gestione dei fondi.Codice Combinazione Libera A – Alla Combinazione Libera non risulta essere assegnatoalcun codice.Valuta di denominazione dei fondi interni – EuroData di istituzione dei fondi interni – 13/07/2009Politica di distribuzione dei proventi – I fondi sono a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nei fondi interni mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito in ciascun fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario – La combinazione libera ha come obiettivo l’apprez-zamento del capitale su un orizzonte di medio termine.

La presente Combinazione Libera rappresenta un’allocazione esemplificativa in fondivolta ad illustrare le caratteristiche di un ipotetico portafoglio di investimenti per laquale l’Impresa di assicurazione non svolge nessuna attività di ribilanciamento periodi-

PercentualeFondo Interno Codice di investimento nella

combinazione libera*

European Equity B AF07 20,50%USA Equity B AF08 11,50%Emerging Markets Equity B AF10 4,50%Pacific Equity B AF09 3,50%Euro Government Bonds B AF12 47,50%Liquidity 2.0 AF21 12,50%





Garanzie

co. Si precisa pertanto che la tipologia di gestione, il profilo di rischio, l’orizzonte tem-porale d’investimento sono solo esemplificazioni basate sull’ipotesi di allocazione indi-cata. Qualora l’Investitore-Contraente scegliesse diverse percentuali di investimento neiFondi Interni presenti nella Combinazione Libera, tali valori risulterebbero variati.Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: La combinazione libera è caratterizzata da una gestione attivache comporta un rilevante scostamento dal benchmark. In ogni caso, l’Asset Manage-ment non si propone di replicare la composizione del benchmark. Alla data di redazio-ne del presente Prospetto d’offerta, il benchmark aggregato della combinazione liberarisulta così composto:

In funzione delle caratteristiche dei fondi interni che compongono la combinazione libe-ra, l’orizzonte temporale minimo consigliato è pari a 7 anni.Grado di rischio: L’investimento in tale combinazione libera comporta un grado dirischio medio.

Scostamento dal benchmark: La combinazione libera è caratterizzata da una gestioneattiva che comporta un rilevante scostamento dal benchmark, fermo restando il gradodi rischio medio dell’investimento finanziario.

Categoria fondi interni che compongono la Combinazione Libera:

La combinazione libera investe significativamente in parti di OICR specializzati nell’inve-stimento in titoli obbligazionari dell’area Euro e in OICR specializzati nell’investimentonei principali mercati azionari globali. Alla data di redazione del presente documento,figurano all’interno della combinazione libera investimenti significativi in strumenti finan-ziari di tipo azionario e obbligazionario, ed investimenti residuali in strumenti finanziaridi tipo monetario. In ogni caso, non sono previsti vincoli di investimento specifici neimercati sopra indicati.

I fondi interni che compongono la combinazione libera possono investire in strumentifinanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alte-rare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del fondo.L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferioreall’investimento finanziario.

Benchmark %EONIA Capitalization Index 7 Days 12,50%Citi EURO Big All Mats Index 47,50%MSCI Europe 20,50%MSCI USA 11,50%MSCI Pacific 3,50%MSCI Emerging 4,50%

European Equity B Azionario EuropaUSA Equity B Azionario USAEmerging Markets Equity B Azionario Paesi EmergentiPacific Equity B Azionario PacificoEuro Government Bonds B Obbligazionario Governativo EuroLiquidity 2.0 Liquidità Area Euro







Tabella dell’investimento finanziario relativa all’ipotesi di investimento mediante premiounico




VOCI DI COSTOA COSTI DI CARICAMENTO 1,50% 0,21%B COMMISSIONI DI GESTIONE DELLA COMBINAZIONE LIBERA* - 1,68%C COSTI DELLE GARANZIE E/O IMMUNIZZAZIONE - -D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO - -E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO - -F BONUS, PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE - -G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE - -H SPESE DI EMISSIONE - -



* Si precisa che la Commissione di gestione riportata è solo un’esemplificazione basata sull’ipotesi di allo-cazione indicata. Qualora l’Investitore-Contraente scegliesse diverse percentuali di investimento nei FondiInterni presenti nella Combinazione Libera, tale valore risulterebbe variato.









all’0,75%– se la richiesta è effettuata nella quinta nnualità di polizza il costo di riscatto è pari

all’0,25%




Costi

Rendimento storico

Costi di switch L’investitore-contraente può chiedere il disinvestimento e il contestualeinvestimento di quote dei fondi interni in quote di altri fondi interni in cui il contratto con-sente di investire (di seguito switch). Il contratto prevede la possibilità di effettuare 6 ope-razioni gratuite di switch tra fondi nel corso di ciascuna annualità di polizza. Il costo appli-cato per ciascuna ulteriore operazione di switch tra fondi sarà pari a 25,00 euro. Il nume-ro degli switch residui nel corso di ciascun anno solare non si cumula di anno in anno.

Costi per la prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd. opzionale) Il contrattoprevede un costo per la prestazione assicurativa opzionale variabile in funzione dell’etàdell’Assicurato e del capitale sotto rischio residuale. Tale capitale sotto rischio residua-le è calcolato come differenza fra capitale assicurato capitalizzato al tasso di rendimen-to annuo composto del 3,00% e il controvalore delle quote attribuite al contratto varia-bile in base alla data di decesso dell’assicurato.




Commissione di gestione – La commissione di gestione media della combinazione libe-ra è pari a 1,68%. Le commissioni di gestione dei fondi interni che compongono la com-binazione libera sono calcolate quotidianamente sul patrimonio netto dei rispettivi fondiinterni e prelevate con la stessa periodicità.



Commissione di performance Non sono previste commissioni di performance.Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio suicosti, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.

I fondi interni che compongono la combinazione libera sono stati istituiti in data13/07/2009.

Il fondo interno Liquidity 2.0 è di nuova costituzione ed è stato istituito in data01/09/2014. Non è quindi possibile alla data di redazione della presente Scheda sin-tetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico.

Si illustra di seguito il rendimento annuo del benchmark aggregato della combinazionelibera nel corso degli ultimi dieci anni solari.




Dati periodici





vestitore-contraente.– La performance del benchmark aggregato della combinazione libera non riflette gli

oneri gravanti sui fondi.

I fondi sono di nuova costituzione e pertanto non è possibile evidenziare l’indicatore sin-tetico dei costi effettivi (TER) che fornisce la misura su base annua dei costi che media-mente gravano sul patrimonio dei fondi stessi.Per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, si riporta di seguito laquota parte percepita in media dai collocatori.


-15,00%

-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

Benchmark













Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’In-vestitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Assicurazione, prima della sottoscri-zione.


I fondi interni che compongono la Combinazione Libera sono offerti dal 13/07/2009









Nome

Gestore

Altre informazioni


COMBINAZIONE LIBERA B

La presente proposta di investimento ha esclusivamente il fine di rappresentare, in viameramente esemplificativa, l’offerta di investimento del presente contratto tramiteun’esemplificazione di una delle possibili Combinazioni Libere di Fondi Interni a dispo-sizione dell’Investitore-Contraente alla data di pubblicazione della presente Scheda Sin-tetica.Gli attivi che costituiscono il patrimonio dei Fondi Assicurativi Interni che compongonola Combinazione Libera B sono investiti dall’Impresa di assicurazione in una gammaampiamente diversificata di OICR, che soddisfa le condizioni richieste dalla Direttiva85/611/CEE – come successivamente modificata ovvero autorizzati secondo ilD.Lgs.58 del 24/02/1998 (Testo Unico dell’Intermediazione Finanziaria). Il fondo èdomiciliato in Irlanda.

La Combinazione Libera risulta composta dai seguenti fondi interni di cui al presenteProspetto d’offerta, secondo le percentuali d’investimento specificate:

* La percentuale di investimento si riferisce al premio versato.

L’Impresa di Assicurazione si avvale della consulenza di AXA Investment Managers UKLimited nell’attività di gestione dei fondi.Codice Combinazione Libera B – Alla Combinazione Libera non risulta essere assegnatoalcun codice.Valuta di denominazione dei fondi interni – EuroData di istituzione dei fondi interni – 13/07/2009Politica di distribuzione dei proventi – I fondi sono a capitalizzazione dei proventi.Modalità di versamento del premio – È possibile investire nei fondi interni mediante ver-samento del premio unico e di eventuali versamenti aggiuntivi. L’importo minimo inve-stito in ciascun fondo non potrà essere inferiore a 1.000,00 euro.Finalità dell’investimento finanziario – La combinazione libera ha come obiettivo il mode-rato apprezzamento del capitale su un orizzonte di breve-medio termine.

La presente Combinazione Libera rappresenta un’allocazione esemplificativa in fondivolta ad illustrare le caratteristiche di un ipotetico portafoglio di investimenti per laquale l’Impresa di assicurazione non svolge nessuna attività di ribilanciamento periodi-co. Si precisa pertanto che la tipologia di gestione, il profilo di rischio, l’orizzonte tem-

PercentualeFondo Interno Codice di investimento nella

combinazione libera*

European Equity B AF07 10,00%USA Equity B AF08 5,50%Emerging Markets Equity B AF10 3,00%Pacific Equity B AF09 1,50%Euro Government Bonds B AF12 50,00%Liquidity 2.0 AF21 30,00%





Garanzie

porale d’investimento sono solo esemplificazioni basate sull’ipotesi di allocazione indi-cata. Qualora l’Investitore-Contraente scegliesse diverse percentuali di investimento neiFondi Interni presenti nella Combinazione Libera, tali valori risulterebbero variati.Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo.Obiettivo della gestione: La combinazione libera è caratterizzata da una gestione attivache comporta un significativo scostamento dal benchmark. In ogni caso, l’Asset Mana-gement non si propone di replicare la composizione del benchmark. Alla data di reda-zione del presente Prospetto d’offerta, il benchmark aggregato della combinazione libe-ra risulta così composto:

In funzione delle caratteristiche dei fondi interni che compongono la combinazione libe-ra, l’orizzonte temporale minimo consigliato è pari a 9 anni.Grado di rischio: L’investimento in tale combinazione libera comporta un grado dirischio medio-alto.

Scostamento dal benchmark: La combinazione libera è caratterizzata da una gestioneattiva che comporta un significativo scostamento dal benchmark, fermo restando ilgrado di rischio medio dell’investimento finanziario.

Categoria fondi interni che compongono la Combinazione Libera:

La combinazione libera investe prevalentemente in parti di OICR specializzati nell’inve-stimento in titoli obbligazionari dell’area Euro e in maniera contenuta in parti di OICRspecializzati nell’investimento dei principali mercati azionari globali. Alla data di redazio-ne del presente documento, figurano all’interno della combinazione libera investimentisignificativi in strumenti finanziari di tipo obbligazionario e mobiliare, ed investimenticontenuti in strumenti finanziari di tipo azionario. In ogni caso, non sono previsti vinco-li di investimento specifici nei mercati sopra indicati.

I fondi interni che compongono la combinazione libera possono investire in strumentifinanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alte-rare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del fondo.L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investi-mento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la pos-sibilità che l’assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferioreall’investimento finanziario.

Benchmark %EONIA Capitalization Index 7 Days 30,00%Citi EURO Big All Mats Index 50,00%MSCI Europe 10,00%MSCI USA 5,50%MSCI Pacific 1,50%MSCI Emerging 3,00%

European Equity B Azionario EuropaUSA Equity B Azionario USAEmerging Markets Equity B Azionario Paesi EmergentiPacific Equity B Azionario PacificoEuro Government Bonds B Obbligazionario Governativo EuroLiquidity 2.0 Liquidità Area Euro







Tabella dell’investimento finanziario relativa all’ipotesi di investimento mediante premiounico




VOCI DI COSTOA COSTI DI CARICAMENTO 1,50% 0,17%B COMMISSIONI DI GESTIONE DELLA COMBINAZIONE LIBERA* - 1,47%C COSTI DELLE GARANZIE E/O IMMUNIZZAZIONE - -D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO - -E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO - -F BONUS, PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE - -G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE - -H SPESE DI EMISSIONE - -



* Si precisa che la Commissione di gestione riportata è solo un’esemplificazione basata sull’ipotesi di allo-cazione indicata. Qualora l’Investitore-Contraente scegliesse diverse percentuali di investimento nei FondiInterni presenti nella Combinazione Libera, tale valore risulterebbe variato.









all’0,75%.– se la richiesta è effettuata nella quinta annualità di polizza il costo di riscatto è pari

all’0,25%




Costi

Rendimento storico


Costi per la prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd. opzionale) Il contrattoprevede un costo per la prestazione assicurativa opzionale variabile in funzione dell’etàdell’Assicurato e del capitale sotto rischio residuale. Tale capitale sotto rischio residua-le è calcolato come differenza fra capitale assicurato capitalizzato al tasso di rendimen-to annuo composto del 3,00% e il controvalore delle quote attribuite al contratto varia-bile in base alla data di decesso dell’assicurato.




Commissione di gestione – La commissione di gestione della combinazione libera è paria 1,47%. Le commissioni di gestione dei fondi interni che compongono la combinazio-ne libera sono calcolate quotidianamente sul patrimonio netto dei rispettivi fondi inter-ni e prelevate con la stessa periodicità.




Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio suicosti, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.

I fondi interni che compongono la combinazione libera sono stati istituiti in data13/07/2009.

Il fondo interno Liquidity 2.0 è di nuova costituzione ed è stato istituito in data01/09/2014. Non è quindi possibile alla data di redazione della presente Scheda sin-tetica, rappresentarne graficamente l’andamento storico.

Si illustra di seguito il rendimento annuo del benchmark aggregato della combinazionelibera nel corso degli ultimi dieci anni solari.




Dati periodici





vestitore-contraente.– La performance del benchmark aggregato della combinazione libera non riflette gli

oneri gravanti sui fondi.



-4,00%-2,00%0,00%2,00%4,00%6,00%8,00%

10,00%

Benchmark













Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’in-vestitore-contraente, unitamente alle Condizioni di Assicurazione, prima della sottoscri-zione.


I fondi interni che compongono la Combinazione Libera sono offerti dal 13/07/2009







Condizioni di Assicurazione


Condizioni di assicurazioneAXA MPS MOSAICO EVOLUTIONContratto di assicurazione sulla Vita di tipoUnit Linked

SEZIONE 1: DISPOSIZIONI GENERALI

Art. 1 - Oggetto del contrattoIl presente contratto prevede la corresponsione di uncapitale al verificarsi del decesso dell’Assicurato, inqualsiasi momento si verifichi e il cui importo è diretta-mente collegato al valore delle quote di uno o più fondiinterni. Le prestazioni assicurate sono descritte al suc-cessivo Art. 10. Il capitale è variabile in funzione delvalore delle quote e quindi non vi è alcuna garanziacirca la restituzione dei premi pagati. Qualora l’Investi-tore-Contraente abbia sottoscritto la prestazione assi-curativa esercitabile su richiesta prevista alla sezione 3delle presenti Condizioni di Assicurazione, l’Impresa diAssicurazione corrisponderà la prestazione come ividefinita.

Art. 2 - Conclusione del contrattoIl contratto si ritiene concluso il terzo giorno lavorativosuccessivo alla data di pagamento del premio sempre-ché, entro il suddetto termine, l’Impresa di assicurazio-ne non abbia comunicato per iscritto all’Investitore-Contraente il rifiuto della proposta.

Art. 3 - Entrata in vigore dell’AssicurazioneL’Assicurazione entra in vigore, a condizione che siastato pagato il premio, alle ore ventiquattro del giornoin cui il contratto è concluso ai sensi dell’Art. 2.

Art. 4 - DurataLa durata del contratto è indeterminata. Esso, tuttavia,si estingue nei seguenti casi:a) riscatto totale;b) decesso dell’Assicurato;c) annullamento del numero di quote attribuite al con-

tratto.

Art. 5 - Diritto di recessoL’Investitore-Contraente può recedere dal contrattoentro trenta giorni dalla sua conclusione, manifestandotale facoltà nelle medesime forme con cui è stata sot-toscritta la proposta, oppure dandone comunicazioneall’Impresa di Assicurazione con lettera raccomandatacon ricevuta di ritorno contenente gli elementi identifi-cativi del contratto, indirizzata al seguente recapito:AXA MPS Financial Limited – George’s Quay Plaza, 1George’s Quay – Dublin 2 - Ireland. Ai fini dell’efficaciadel recesso fa fede la data di ricevimento della racco-mandata da parte dell’Impresa di assicurazione. Entrotrenta giorni dal ricevimento della comunicazione del

recesso, l’Impresa di Assicurazione rimborsa all’Investi-tore-Contraente il controvalore delle quote calcolatecon le modalità di cui al successivo Art. 11, maggiora-to delle spese indicate al successivo Art. 9. Il valoredelle quote da prendere a riferimento ai fini del rimbor-so è quello rilevato il secondo giorno lavorativo succes-sivo alla data di pervenimento della richiesta all’Impre-sa di Assicurazione.

Art. 6 - Dichiarazioni dell’Investitore-Contraente e del-l’AssicuratoLe dichiarazioni dell’Investitore-Contraente e dell’Assi-curato devono essere esatte e complete. In caso didichiarazioni inesatte e reticenti relative a circostanzetali che l’Impresa di Assicurazione non avrebbe dato ilsuo consenso, o non lo avrebbe dato alle medesimecondizioni se avesse conosciuto il vero stato dellecose, l’Impresa di assicurazione stessa:

a) quando esiste dolo o colpa grave ha diritto:• di impugnare il contratto dichiarando all’Investito-

re-Contraente di voler esercitare tale diritto entrotre mesi dal giorno in cui ha conosciuto l’inesat-tezza della dichiarazione o le reticenze. L’Impresadi assicurazione decade dal diritto di impugnare ilcontratto trascorsi tre mesi dal giorno in cui haconosciuto l’inesattezza della dichiarazione o lareticenza;

• di restituire in ogni caso, in caso di decesso del-l’Assicurato, solo il controvalore delle quote acqui-site se l’evento si verifica prima che sia decorso iltermine dianzi indicato per l’impugnazione;

b) quando non esiste dolo o colpa grave ha diritto:• di recedere dal contratto stesso, mediante dichia-

razione da farsi all’Assicurato entro tre mesi dalgiorno in cui ha conosciuto l’inesattezza delladichiarazione o le reticenze;

• di ridurre la somma dovuta in proporzione alla dif-ferenza tra il premio convenuto e quello che sareb-be stato applicato se si fosse conosciuto il verostato delle cose.

L’Impresa di Assicurazione rinuncia a tali diritti trascor-si sei mesi dall’entrata in vigore dell’assicurazione,salvo il caso che la verità sia stata alterata o taciuta inmalafede. L’inesatta indicazione dell’età dell’Assicura-to comporta in ogni caso la rettifica, in base all’etàreale, delle somme dovute.

Art. 7 - PremiIl contratto prevede il versamento di un premio unico diimporto minimo pari a 5.000,00 euro. È facoltà dell’Inve-stitore-Contraente effettuare in qualsiasi istante dei ver-samenti aggiuntivi di importo minimo pari a 250,00 euro,ovvero programmare, ovvero disattivare qualora già atti-vo, un piano di versamenti aggiuntivi con frequenza men-sile, trimestale o semestrale di importo minimo pari a250,00 euro incrementabile per importi pari o multipli di50,00 euro. Il pagamento dei premi può essere esegui-to mediante addebito su conto corrente bancario, previaautorizzazione, oppure tramite bonifico bancario sulconto corrente dell'Impresa di Assicurazione.

L’Impresa di Assicurazione si riserva la facoltà di accet-tare, in fase di collocamento, versamenti di premi ini-ziali per importi inferiori ai minimi precedentementeindicati, secondo le modalità concordate tra il soggettodistributore e l’Impresa di Assicurazione, attraversoeventuali campagne promozionali.

Art. 8 - Nuova destinazione dei premi aggiuntiviL’Investitore-Contraente potrà richiedere che gli eventualiversamenti aggiuntivi siano investiti sia in quote di fondiinterni diversi da quelli già prescelti sia in fondi interni giàscelti e anche in percentuali diverse rispet- to a quelle pre-cedentemente stabilite. L’importo minimo di investimentoin ciascun fondo non può essere inferiore a 1.000,00 euro.

Art. 9 - CostiIl contratto non prevede spese di emissione, invece èprevisto un costo di caricamento pari all’1,50% deipremi versati.

Sul patrimonio netto dei fondi interni gravano commissio-ni di gestione calcolate quotidianamente sul patrimonionetto stesso e prelevate con la stessa periodicità.

I fondi investono più del 10% del patrimonio stesso in partidi OICR. Pertanto sul patrimonio degli OICR in cui il fondointerno investe gravano commissioni di gestione stabilitedalle SGR che variano a seconda degli investimenti effet-tuati. Gli OICR utilizzati prevedono inoltre il riconoscimentodi rebates all’Impresa di Assicurazione, che riconosce inte-ramente tali utilità al patrimonio dei fondi interni.

Art. 10 - PrestazioniIn caso di decesso dell'Assicurato è previsto il rimbor-so di un capitale corrispondente al controvalore dellequote attribuite al contratto a seconda dell'etá dell'As-sicurato al momento del decesso. Tale controvalore ècalcolato come prodotto tra il valore unitario dellaquota (rilevato il secondo giorno lavorativo successivoalla data in cui perviene la richiesta di rimborso) e ilnumero delle quote detenute alla medesima data.• Il controvalore delle quote sarà pari a 105.0% se,

alla data del decesso, l’Assicurato ha un’età com-presa tra i 18-35 anni

• Il controvalore delle quote sarà pari a 103.0% se,alla data del decesso, l’Assicurato ha un’età com-presa tra i 36-50 anni



• Il controvalore delle quote sarà pari a 100.1% se,alla data del decesso, l’Assicurato ha un’età supe-riore ai 77 anni

In caso di decesso dell’Assicurato dopo 10 anni dallaconclusione del contratto è previsto il rimborso di uncapitale corrispondente al controvalore incrementatodelle quote attribuite al contratto a seconda dell’etàdell’Assicurato al momento del decesso.






Il contratto prevede un costo per la prestazione assicu-rativa principale in caso di decesso pari allo 0,01% delpremio versato. L’Impresa di Assicurazione si fa diretta-mente carico di tale costo, che quindi non è prelevatodal premio versato.

Al momento della ricezione della denuncia dell’evento,l’Impresa di assicurazione esegue il trasferimento gra-tuito di tutte le quote attribuite al contratto in un contocorrente bancario intestato alla stessa. Il valore dellequote da prendere a riferimento è quello rilevato ilsecondo giorno lavorativo successivo alla data di rice-zione della denuncia dell’evento di cui sopra. L’Impresadi assicurazione comunicherà all’Investitore-Contraen-te gli estremi dell’operazione di trasferimento effettua-ta, con l’indicazione delle quote trasferite, di quelleattribuite e i valori unitari di quota. Il rilascio del paga-mento avverrà a seguito della ricezione di tutta la docu-mentazione necessaria, come indicata all’articolo 17delle Condizioni di Assicurazione.

Il rischio di decesso dell’Assicurato è coperto qualun-que possa esserne la causa, senza limiti territoriali esenza tenere conto dei cambiamenti di professione del-l’Assicurato, tranne che per le seguenti esclusioni:– Il decesso avvenga entro i primi sette anni dalla data

di decorrenza del Contratto e sia dovuto alla sindro-me da immunodeficienza acquisita (AIDS) o ad altrapatologia ad essa associata;



– dolo dell’Investitore-Contraente o del Beneficiario;– partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;– partecipazione dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo

che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano: inquesto caso la prestazione assicurativa può essereprestata su richiesta dell’Investitore-Contraente, allecondizioni stabilite dal competente Ministero;

– incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo diun aeromobile non autorizzato al volo o con pilotanon titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, seviaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

– suicidio, se avviene nei primi due anni dalla data didecorrenza del Contratto.

Nel caso di decesso dell’Assicurato per le cause diesclusione sopra elencate, il capitale in caso morte ero-gato ai Beneficiari sarà pari al prodotto tra il numerodelle quote acquisite dal contratto alla data in cui per-viene la richiesta di rimborso e il valore unitario dellaquota (rilevato il secondo giorno lavorativo successivoalla data in cui perviene la richiesta di rimborso).

L’Impresa di Assicurazione non presta alcuna garanziadi rendimento minimo, di conservazione del capitale odel premio. L’Investitore-Contraente assume il rischiodell’andamento negativo del valore delle quote. I rischifinanziari connessi alla sottoscrizione del presente con-tratto sono riconducibili alle possibili variazioni del valo-re delle quote del fondo interno, le quali a loro voltadipendono dall’andamento delle attività di cui le quotesono rappresentative. L’entità della prestazione puòessere, quindi, inferiore ai premi pagati.

Prestazione assicurativa esercitabile su richiesta (cd.opzionale):Si rimanda alla Sezione 3 delle presenti Condizioni diAssicurazione.

Art. 11 - Valore unitario delle quote e modalità di attri-buzione delle quoteIl premio corrisposto dall’Investitore-Contraente saràimpiegato per acquistare quote di uno o più fondi inter-ni, fino ad un massimo di diciotto, prescelti dallo stes-so Investitore-Contraente. Il numero di quote asse-gnate al contratto si ottiene dividendo il premio versa-to, al netto delle spese indicate all’Art. 9 (premio inve-stito), per il valore unitario della quota relativo al fondointerno, o ai fondi interni, prescelti.

Il valore unitario delle quote di ciascun fondo internoviene determinato quotidianamente dall’Impresa diassicurazione (con esclusione dei giorni di chiusuradelle borse) dividendo l’ammontare complessivo del-l’attivo di ogni fondo interno, al netto delle spese edelle commissioni di gestione (patrimonio netto) per ilnumero delle quote presenti in ciascuno dei fondi inter-ni, salvo il verificarsi di Eventi di Turbativa del FondoInterno. Il valore delle quote, così determinato, vienepubblicato giornalmente sul quotidiano “Il Sole 24 Ore”e sul sito internet dell’Impresa di assicurazione all’indi-rizzo www.axa-mps.it.

Eventi di Turbativa del Fondo Interno: indica qualunqueevento, inclusi a titolo non esaustivo gli eventi di seguitoindicati, con riferimento agli strumenti finanziari inclusinel Fondo Interno, che impedisca, sospenda, alteri orenda altrimenti impossibile la valorizzazione delle quotedel Fondo Interno da parte dell’Impresa di Assicurazionein una o più Date di Valorizzazione di Riferimento:

a) illiquidità degli attivi sottostanti il Fondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda lavalorizzazione del Fondo Interno a causa della soprav-venuta “illiquidità” (vedi Parte I, Sezione a), par. 2 del Pro-spetto d’offerta) di uno o più degli attivi sottostanti, il ter-mine contrattualmente previsto per il pagamento delleprestazioni dovute in dipendenza del presente Contrattoresterà sospeso fino al momento in cui non verrà ripristi-nata la valorizzazione del Fondo Interno. Il conseguenteritardo nei pagamenti delle predette prestazioni non èimputabile all’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Im-presa di Assicurazione provvederà appena possibile adeterminare il valore del Fondo Interno secondo le condi-zioni di mercato disponibili. Dalla predetta data inizierà adecorrere nuovamente il termine entro cui l’Impresa diAssicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti;

b) assenza della valorizzazione degli attivi sottostanti ilFondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda lavalorizzazione del Fondo Interno a causa dell’indispo- nibi-lità del valore di uno o più degli attivi sottostanti dovutaad una sospensione e/o sostanziale limitazione dell’atti-vità dei mercati o dei gestori degli OICR che abbianocome effetto una turbativa sul valore del Fondo Interno, iltermine contrattualmente previsto per il pagamento delleprestazioni dovute in dipendenza del presente Contrattoresterà sospeso fino al momento in cui non verrà ripristi-nata la valorizzazione del Fondo Inter- no. Il conseguenteritardo nei pagamenti delle predette prestazioni non èimputabile all’Impresa di Assicura- zione. In ogni caso,l’Impresa di Assicurazione provvederà appena possibile adeterminare il valore del Fondo Interno secondo le condi-zioni di mercato disponibili. Dalla predetta data inizierà adecorrere nuovamente il termine entro cui l’Impresa diAssicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti;

c) ritardo della valorizzazione degli attivi sottostanti ilFondo InternoNel caso in cui l’Impresa di Assicurazione sospenda lavalorizzazione del Fondo Interno a causa di un ritardonella ricezione del valore di uno o più degli attivi sotto-stanti rispetto al momento del calcolo del Valore Uni-tario di Quota non dovuto ad una sospensione e/osostanziale limitazione dell’attività dei mercati o deigestori degli OICR che abbiano come effetto una turba-tiva sul valore del Fondo Interno, il termine contrattual-mente previsto per il pagamento delle prestazioni dovu-te in dipendenza del presente Contratto resterà sospe-so fino al momento in cui non verrà ripristinata la valo-rizzazione del Fondo Interno. Il conseguente ritardo neipaga- menti delle predette prestazioni non è imputabileall’Impresa di Assicurazione. In ogni caso, l’Impresa di



Assicurazione potrà decidere a sua discrezione di deter-minare il valore del Fondo Interno appena possibileprendendo a riferimento per l’attivo oggetto del ritardo ilvalore rilevato il primo giorno lavorativo utile precedentela data di sospensione. Dalla predetta data inizierà adecorrere nuovamente il termine entro cui l’Impresa diAssicurazione è obbligata a eseguire i pagamenti.

Le operazioni di conversione dei premi in quote sono effet-tuate il secondo giorno lavorativo successivo alla data dipagamento del premio. L’Impresa di assicurazione comuni-cherà all’Investitore-Contraente, relativa- mente al versa-mento del primo premio: la data di ricezione della proposta,l’importo del premio versato, l’ammontare delle spese, ilpremio investito, la valuta riconosciuta al pagamento, ladata di decorrenza della polizza, il numero ed il valore dellequote attribuite per ogni Fondo interno prescelto.L’Impresa di assicurazione trasmette inoltre, entro 60giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l’estratto contoannuale della posizione assicurativa contenente le infor-mazioni minimali indicate al punto 27 della Parte 1.

Art. 12 - FondiI Fondi interni abbinati al presente contratto sono deno-minati:

Secure 2.0 Defensive 2.0Balanced 2.0Dynamic 2.0European Equity BUSA Equity BPacific Equity BEmerging Markets Equity BLiquidity 2.0Euro Government Bonds BGlobal BondsAlternative Strategies 2.0Commodities BGlobal Real Estates BEmerging Market DebtEuro CreditSecure PlusChina Equity

La disciplina di tali Fondi interni è contenuta nell’appositoRegolamento che sarà consegnato all’Investitore-Contra-ente su richiesta. È facoltà dell’Impresa di Assicurazioneistituire nuovi fondi interni ai quali l’Investitore-Contraentepotrà aderire. Ogni nuovo fondo interno sarà disciplinatonel regolamento e l’Investitore-Contra- ente sarà opportu-namente informato in merito alla sua costituzione.

Art. 13 - Trasferimento tra Fondi interni (switch)L’Investitore-Contraente può richiedere in ogni momen-to di trasferire gratuitamente ad altri fondi interni unaparte oppure la totalità del valore delle quote dei fondiinterni attribuiti al contratto. Il valore delle quote daprendere a riferimento è quello rilevato il secondo gior-no lavorativo successivo alla data di ricezione dellarichiesta effettuata dall’Investitore-Contraente.

Il contratto prevede la possibilità di effettuare 6 opera-zioni gratuite di switch tra fondi nel corso di ciascunaannualità di polizza. Il costo applicato per ciascunaulteriore operazione di switch tra fondi sarà pari a25,00 euro. Il numero degli switch residui nel corso diciascun anno solare non si cumula di anno in anno.

Art. 14 – Riscatto totale e riscatto parzialeTrascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza delcontratto, l’Investitore-Contraente può riscuotere, intera-mente o parzialmente, il valore di riscatto. In caso diriscatto totale, la liquidazione del valore di riscatto ponefine al contratto con effetto dalla data di ricezione dellarichiesta da parte dell’Impresa di Assicurazione. Il valoredi riscatto è pari al prodotto tra il numero delle quoteacquisite dal contratto alla data di ricevimento dellarichiesta di rimborso e il valore unitario della quota rileva-to il secondo giorno lavorativo successivo alla data in cuiperviene la richiesta di rimborso, purchè corredata dalladocumentazione prevista, al netto dei costi di riscatto. Icosti di riscatto sono applicati esclusivamente nel caso incui la richiesta di rimborso pervenga prima del decorreredella sesta annualità di polizza e variano in base almomento in cui la richiesta stessa viene esercitata. Se ilriscatto viene richiesto dopo la quinta annualità di polizzanon è previsto alcun costo. Nella tabella seguente si ripor-tano i costi di rimborso del capitale prima della scadenzaprevisti per ciascuna annualità di contratto:

L’investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di esercitareparzialmente il diritto di riscatto, nella misura minima di1.000,00 euro, con le stesse modalità della liquidazionetotale. In questo caso, il contratto rimane in vigore per laquota non riscattata, in ogni caso il controvalore residuodelle quote del Fondo Interno prescelto non potrà esse-re inferiore a 1.000,00 euro e il controvalore residuo dipolizza non potrà essere inferiore a 2.000,00 euro. Nelcaso in cui l’Investitore-Contraente abbia scelto più fondiinterni dovrà indicare i fondi oggetto di disinvestimento,precisando l’importo richiesto per ogni Fondo.

La liquidazione del valore di riscatto pone fine al con-tratto con effetto dalla data di ricezione della richiesta.

L’Impresa di Assicurazione non presta alcuna garanziadi rendimento minimo, di conservazione del capitale odel premio. L’Investitore-Contraente assume il rischiodell’andamento negativo del valore delle quote. I rischifinanziari connessi alla sottoscrizione del presente con-tratto sono riconducibili alle possibili variazioni del valo-re delle quote del fondo interno, le quali a loro voltadipendono dall’andamento delle attività di cui le quote

Annualità di contrattoCosto diriscatto

Nel corso della prima annualità di contratto 2,25%Nel corso della seconda annualità di contratto 1,75%Nel corso della terza annualità di contratto 1,25%Nel corso della quarta annualità di contratto 0.75%Nel corso della quinta annualità di contratto 0.25%



sono rappresentative. L’entità della prestazione puòessere, quindi, inferiore ai premi pagati.

Art. 15 - Piano di Decumulo FinanziarioL’Investitore-Contraente ha facoltà di richiedere l’atti-vazione di un piano di Decumulo Finanziario, quandosiano trascorsi almeno 5 anni dalla data di conclusio-ne del contratto, ed il valore del capitale versato e nonriscattato sia pari o superiore a 10.000 euro. Il Pianodi Decumolo Finanziario ha una durata di 5 anni e com-porta il disinvestimento proporzionale delle quote deiFondi Interni associate al contratto. Al momento dellarichiesta di attivazione del piano di Decumulo Finanzia-rio, l’Investitore-Contraente può scegliere di dedicare il3% o il 5% - calcolati su base annua sul controvaloredelle quote investite, al momento della richiesta. Dettoimporto è considerato al netto delle imposte previstedalla normativa fiscale vigente. La prestazione verràerogata con ricorrenza trimestrale, semestrale oannuale, a seconda della preferenza espressa dell'In-vestitore-Contraente al momento della richiesta di atti-vazione del piano di Decumulo Finanziario. Il valoredelle quote da prendere a riferimento ai fini dell'eroga-zione della prima prestazione programmata è quellorilevato il secondo giorno lavorativo successivo alladata di ricezione della richiesta da parte dell'Impresadi Assicurazione. L'erogazione della prima prestazioneprogrammata verrà effettuata il giorno successivo aquello di rilevazione delle quote, mentre le prestazionisuccessive verranno erogate in base alla ricorrenzapredeterminata dall'Investitore-Contraente al momen-to della richiesta di attivazione del piano di DecumuloFinanziario. Tuttavia il controvalore residuo delle quotedel/i Fondo/i Interno/i prescelto/i non potrà essereinferiore a 1.000,00 euro e il controvalore residuo dipolizza non potrà essere inferiore a 2.000,00 euro.L'importo delle prestazioni potrà discostarsi dall'im-porto predefinito dall'Investitore-Contraente, per effet-to dell'andamento del valore unitario delle quote tra ladata di determinanzione delle quote da liquidare e ladata di liquidazione delle stesse.In caso di versamento aggiuntivo durante il piano diDecumulo Finanziario, l'Investitore-Contraente potràdecidere se far rientrare tale importo nel piano di Decu-mulo, incrementando l'importo della prestazione incorso di erogazione oppure se escludere tale versa-mento dal calcolo dell'importo dovuto. Il nuovo importoverrà erogato a partire dalla ricorrenza successiva alladata di valuta del versamento, purchè tra la data divaluta del versamento e la successiva prestazionesiano trascorsi almeno 15 giorni lavorativi di preavviso.Il piano di Decumulo Finanziario può essere revocato omodificato con un preavviso di almeno 15 giorni lavora-tivi rispetto alla ricorrenza della prestazione successi-va; è inoltre possibile attivare un nuovo piano di Decu-mulo Finanziario se il precedente è stato revocato o éscaduto, con le stesse modalità e sulla base dei mede-simi presupposti dianzi descritti.

Art. 16 - Bonus di fedeltàNon sono previsti bonus di fedeltà.

Art. 17 – Documentazione da consegnare all’Impresadi Assicurazione per la liquidazione delle prestazioni –Modalità di pagamento delle prestazioniRelativamente alla liquidazione delle prestazioni dedot-te in Contratto, l’Investitore-Contraente, l’Assicuratoe/o il Beneficiario, sono tenuti a inviare preventivamen-te, a mezzo di lettera raccomandata con avviso di rice-vimento al seguente recapito:

AXA MPS Financial LimitedGeorge’s Quay Plaza, 1 George’s QuayDublin 2 – Ireland

I documenti di seguito elencati per ciascuna prestazio-ne, al fine di consentire all’Impresa di Assicurazione diverificare l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamen-to ed individuare gli aventi diritto.

Per le prestazioni:a) in caso di recesso, l’Investitore-Contraente deve

inviare all’Impresa di Assicurazione:– la richiesta di recesso firmata dall’Investitore-Con-

traente;– copia del documento di identita’ dell’Investitore-

Contraente;

b) in caso di riscatto totale, l’Investitore-Contraentedeve inviare all’Impresa di Assicurazione:– la richiesta di riscatto firmata dall’Investitore-Con-

traente,– copia del documento di identita’ dell’Investitore-

Contraente;

c) in caso di riscatto parziale, l’Investitore-Contraentedeve inviare all’Impresa di Assicurazione:– la richiesta di riscatto firmata dall’Investitore-Con-

traente,– copia del documento di identita’ dell’Investitore-

Contraente.

In caso di richiesta di riscatto totale o parziale non corre-data dalla sopra elencata documentazione ai punti b) e c),l’Impresa di Assicurazione effettuerà il disinvestimentodelle quote collegate al contratto alla data di ricezionedella relativa richiesta. L’Impresa di Assicurazione provve-derà tuttavia alla liquidazione delle somme unicamente almomento di ricezione della documentazione mancante;

d) in caso di decesso dell’Assicurato, il Beneficiario/ideve inviare all’Impresa di Assicurazione:– il certificato di morte dell’Assicurato;– la relazione medica sulle cause del decesso redat-

ta su apposito modulo;– copia del testamento o, in assenza, atto notorio (o

dichiarazione sostitutiva) attestante che il deces-so è avvenuto senza lasciare testamento, con l’in-dicazione (se del caso) degli eredi legittimi;

– certificato di esistenza in vita dei beneficiari edocumento di identita’;

– decreto del Giudice Tutelare nel caso di beneficia-ri di minore età, con l’indicazione della personadesi- gnata alla riscossione.



L’Impresa di assicurazione esegue il pagamento entrotrenta giorni dal ricevimento della documentazionecompleta all’indirizzo sopra indicato.Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori,a partire dal termine stesso, a favore degli aventi diritto.L’art. 2952 del codice civile dispone che, se non è stataavanzata richiesta di pagamento, i diritti derivanti dalContratto si prescrivono in due anni da quando si è veri-ficato l’evento su cui il diritto si fonda. Qualora l’Investi-tore-Contraente o gli aventi diritto omettano di richiede-re gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescri-zione, l’Impresa di Assicurazione è obbligata a versaretali somme al Fondo per le vittime delle frodi finanziariecosì come disposto dalla legge n. 266/2005 e succes-sive modifiche ed integrazioni.

Salvo diversa indicazione degli aventi diritto, i pagamen-ti verranno eseguiti a mezzo accredito in conto cor-rente bancario indicato dagli aventi diritto.

Art. 18 - Variazioni contrattualiL’Impresa di Assicurazione comunicherà per iscrittoqualunque modifica dovesse intervenire nel corso delcontratto, con riferimento ai seguenti elementi:– variazioni legislative che comportino delle variazioni

alle norme contrattuali;– variazioni della disciplina fiscale applicabile al con-

tratto, all’Impresa di assicurazione o ai fondi interniche comporti una modifica delle norme contrattuali;

– variazione della misura delle spese di cui all’Art. 9;– variazione della misura degli oneri di cui all’Art. 29

del Regolamento dei Fondi interni;– variazione dei tassi di premio di cui alla tabella ripor-

tata nell’Allegato 1A relativo alla prestazione assicu-rativa esercitabile su richiesta di cui alla Sezione 3del presente contratto;

– variazioni del regolamento dei fondi interni dell’Im-presa di assicurazione, di cui alla Sezione 2.

L’Investitore-Contraente che non intenda aderire allemodifiche apportate potrà chiedere, entro trenta giorni dalricevimento della comunicazione della variazione, tramiteraccomandata con ricevuta di ritorno, la risoluzione delcontratto. In tal caso sarà liquidato il controvalore dellequote. Il valore delle quote da prendere a riferimento aifini del rimborso è quello rilevato il secondo giorno lavora-tivo successivo alla data di pervenimento della richiestaall’Impresa di Assicurazione. In mancanza di comunicazio-ne il contratto resta in vigore alle nuove condizioni.

Art. 19 - BeneficiariL’Investitore-Contraente designa i Beneficiari e può inqualsiasi momento revocare o modificare tale designa-zione. La designazione dei Beneficiari non può essererevocata o modificata nei seguenti casi:a) dopo che l’Investitore-Contraente ed il Beneficiario

abbiano dichiarato per iscritto all’Impresa di Assicu-razione, rispettivamente, la rinuncia al potere di revo-ca e l’accettazione del beneficio;

b) dopo la morte dell’Investitore-Contraente;

c) dopo che, verificatosi l’evento previsto, il Beneficia-rio abbia comunicato per iscritto all’Impresa di assi-curazione di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi, le operazioni di riscatto e pegno richiedono l’as-senso scritto del Beneficiario. La designazione di beneficioe le sue eventuali revoche o modifiche debbono esserecomunicate per iscritto all’Impresa di assicurazione,salvo che non siano effettuate attraverso un testamento.

Art. 20 - Cessione, pegno. PrestitiL’Investitore-Contraente può cedere ad altri il contratto,così come può dare in pegno il credito derivante dal pre-sente contratto. Tali atti diventano efficaci dal momentoin cui l’Impresa di assicurazione ne ha avuto cono- scen-za mediante comunicazione scritta. In tale momentol’Impresa di Assicurazione deve effettuare la relativaannotazione sull’originale della polizza o su appendice.Nel caso di pegno, le operazioni di riscatto richiedonol’assenso scritto del creditore. In conformità a quantodisposto dall’art. 2805, del Codice Civile, l’Impresa diassicurazione può opporre al creditore pignoratizio leeccezioni che le spettano verso l’Investitore-Contraenteoriginario sulla base del presente contratto. Il presentecontratto non prevede la concessione di prestiti.

Art. 21 - Tasse e imposteTasse e imposte relative al contratto sono a carico del-l’Investitore-Contraente o dei Beneficiari e aventi diritto.

Le seguenti informazioni sintetizzano alcuni aspetti delregime fiscale applicabile al Contratto,ai sensi della legi-slazione tributaria italiana e della prassi vigente alla datadi pubblicazione del presente Prospetto d’offerta, fermorestando che le stesse rimangono soggette a possibilicambiamenti che potrebbero avere effetti retro- attivi.Quanto segue non intende essere un’analisi esauriente ditutte le conseguenze fiscali del Contratto. Gli investitori-contraenti sono tenuti a consultare i loro consulenti inmerito al regime fiscale proprio del Contratto. Sono a cari-co dell’Investitore-Contraente le imposte e tasse presentie future per legge applicabili come conseguenza dell’inve-stimento e non è prevista la corresponsione all’Investitore-Contraente di alcuna somma aggiuntiva volta a compensa-re eventuali riduzioni dei pagamenti relativi al Contratto.

Detrazione fiscale dei premiIl premio corrisposto, nei limiti della quota del premioafferente la copertura assicurativa avente ad oggetto ilrischio di morte e per un importo massimo di Euro 630per il periodo d’imposta in corso alla data del 31dicembre 2013 o di Euro 530 a decorrere dal periodod’imposta in corso al 31 dicembre 2014, dà diritto aduna detrazione di imposta sul reddito delle persone fisi-che dichiarato dall’Investitore-Contraente nella misuradel 19%, alle condizioni e nei limiti previsti dalla legge.

Si precisa che non tutto il premio corrisposto è detrai-bile, ma solo la parte di premio corrispondente allacopertura assicurativa in caso di decesso. Tale somma



verrà indicata nella lettera di Attestato Fiscale, inviatain allegato al primo Estratto Conto di polizza. Se l’Assicurato è diverso dall’Investitore-Contraente,per poter beneficiare della detrazione è necessario chel’assicurato risulti fiscalmente a carico dell’Investitore-Contraente.Nel limite di euro 630 per il periodo d’imposta in corsoalla data del 31 dicembre 2013, nonché di euro 530 adecorrere dal periodo d’imposta in corso al 31 dicem-bre 2014, sono compresi i premi versati per i contrattidi assicurazione sulla vita e contro gli infortuni stipula-ti o rinnovati entro il periodo d’imposta 2000.

Tassazione delle somme percepiteLe somme dovute dall’Impresa di Assicurazione in dipen-denza dell’assicurazione sulla vita qui descritta, se corri-sposte in caso di decesso dell’assicurato, sono esentidall’IRPEF e dall’imposta sulle successioni. Le sommeliquidate a scadenza o in caso di riscatto sono soggettead imposta sostitutiva nella misura stabilita dall’art. 2del Decreto Legge 13 agosto 2011 e successive modifi-cazioni, sulla parte corrispondente alla differenza tra ilcapitale maturato e l’ammontare dei premi versati (even-tualmente riproporzionati in caso di riscatti parziali).

Se i proventi sono corrisposti a soggetti che esercitano atti-vità d’impresa, l’Impresa di Assicurazione non applica l’im-posta sostitutiva. Per i proventi corrisposti a persone fisi-che o a enti non commerciali, relativi a contratti di assicu-razione stipulati nell’ambito dell’attività commerciale, l’Im-presa di Assicurazione non applica la predetta impostasostitutiva qualora gli interessati presentino alla stessauna dichiarazione relativa alla sussistenza di tale requisito.

Art. 22 - Foro competente e procedura di mediazionePer le controversie relative al Contratto è esclusivamen-te competente l’Autorità Giudiziaria del Comune di resi-denza o di domicilio dell’Investitore-Contraente o degliaventi diritto previo esperimento del tentativo obbligato-rio di conciliazione di cui al D.Lgs 28/2010.

Pertanto ai sensi e per gli effetti di cui al D.Lgs 28/2010,tutte le controversie che dovessero sorgere, relative ocomunque connesse anche indirettamente al presenteContratto, saranno trattate, ai fini del suddetto esperimen-to, avanti agli Organismi di Conciliazione costituiti presso leCamere di Commercio territorialmente competenti (iscrittial Registro di cui al medesimo Decreto) conformementealla procedura di mediazione prevista dalla legge ed alledisposizione delle Camere di Commercio di riferimento.

Le parti espressamente dichiarano di conoscere ed accet-tare integralmente la normativa e gli effetti di cui al D.Lgs28/2010 e la presente clausola. Si applicheranno, in ognicaso, il Regolamento, la modulistica e la tabella delle inden-nità vigenti al momento dell’attivazione della procedura.

Si potrà reperire ogni ulteriore informazione afferente almenzionato tentativo obbligatorio di conciliazione sulsito internet delle Unioncamere, Unione della Cameredi Commercio d’Italia.

SEZIONE 2:REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI

Il regolamento dei fondi interni (dall’art. 23 all’art. 34),che è stato predisposto separatamente dal presentedocumento, deve essere gratuitamente consegnato surichiesta dell’Investitore-Contraente.

SEZIONE 3:DISPOSIZIONI DELLA PRESTAZIONE ASSICURATIVAESERCITABILE SU RICHIESTA (CD. OPZIONALE) INCASO DI MORTE (VALIDE SOLO SE ESPRESSAMENTERICHIAMATE IN POLIZZA)

Art. 35 – Prestazione assicurativa esercitabile su richie-sta (cd. opzionale) in caso di morte dell’assicuratoSu richiesta dell’Investitore-Contraente, da esercitareall’atto della sottoscrizione del contratto, è previstauna prestazione assicurativa opzionale in caso didecesso dell’Assicurato durante la durata contrattuale.Tale prestazione prevede il rimborso di un capitale parial valore massimo tra:

– Il capitale assicurato capitalizzato al tasso di rendi-mento annuo composto del 3,00% annuo. Il capitaleassicurato sarà pari alla sommatoria dei premi versa-ti, riproporzionati in funzione di eventuali riscatti par-ziali. La capitalizzazzione dei singoli premi decorre apartire dalla data di versamento del premio stesso;

– Il controvalore delle quote nelle quali il capitale assi-curato risulta investito moltiplicato per:

Se la durata del contratto è inferiore o uguale ai 10 anni:






Se la durata del contratto è superiore ai 10 anni:



• Il controvalore delle quote sarà pari a 104.0% se,



alla data del decesso, l’Assicurato ha un’età com-presa tra i 51-65 anni



Il capitale assicurato, così come appena definito, nonpotrà essere superiore a 500.000,00 euro. Nel caso incui il capitale assicurato risulti superiore a tale limite,alla parte di capitale eccedente sarà applicata la pre-stazione assicurativa principale di cui all’Art. 10.

La prestazione assicurativa opzionale è disponibileesclusivamente per assicurati d’età non superiore a 70anni al momento della sottoscrizione.

Per i costi della prestazione assicurativa opzionale si rin-via all’Art. 37 delle presenti Condizioni di Assicura- zione.

La rinuncia alla presente prestazione assicurativaopzionale sia al momento della conclusione del contrat-to sia nel corso del rapporto contrattuale preclude unasuccessiva adesione alla stessa. La prestazione assi-curativa opzionale cesserà comunque di operare dalladata di ricezione della richiesta di riscatto totale, di cuiall’Art. 14, da parte dell’Impresa di assicurazione, chein tale caso restituirà all’Investitore-Contraente il rateodi premio corrisposto, ai sensi del successivo Art. 36,relativo al periodo intercorrente tra la data di ricezionedella richiesta stessa e la prima ricorrenza mensile dipolizza immediatamente successiva.

Art. 36 - Capitale assicuratoIn caso di morte dell’Assicurato, l’Impresa di Assicurazio-ne, pagherà agli aventi diritto il capitale determina- tocome descritto nel precedente art. 35. Il capitale assicu-rato non potrà essere superiore a 500.000,00 euro. Nelcaso in cui il capitale assicurato risulti superiore a talelimite, alla parte di capitale eccedente sarà applicata laprestazione assicurativa principale di cui sopra all’Art. 10.

Art. 37 - PremiIl costo mensile dell’assicurazione di cui alla presentesezione viene prelevato vendendo mensilmente quote ilgiorno 15 di ogni mese o, nel caso tale data sia un gior-no festivo, il primo giorno lavorativo precedente. Talecosto è applicato in base all’età raggiunta dall’Assicu-rato e al capitale sotto rischio residuale riconducibilealla prestazione assicurativa caso morte opzionale. Sirimanda all’Allegato 1A per i tassi di premio annuali perogni 1.000,00 euro di capitale sotto rischio residuale.Il capitale sotto rischio residuale è calcolato come dif-ferenza, se positiva, fra il capitale assicurato capitaliz-zato al tasso di rendimento annuo composto del 3,00%annuo e il controvalore variabile in base alla data deldecesso dell’assicurato delle quote attribuite al con-tratto. Qualora il valore delle quote attribuite al contrat-

to non sia più sufficiente per consentire il prelievo delcosto della presente prestazione assicurativa opziona-le, la stessa cesserà e non potrà essere riattivata.

Art. 38 - Modifica del capitale assicurato. Rinuncia.CessazioneNei limiti previsti all’Art. 35 e in ogni caso nel rispettodel limite di capitale assicurabile posto pari a500.000,00 euro, l’esecuzione di versamenti aggiunti-vi e/o riscatti parziali comporterà la modifica dell’im-porto del capitale assicurato a titolo di prestazioneassicurativa opzionale. Per ogni modifica che comportiun aumento della prestazione assicurativa opzionale,l’Impresa di assicurazione si riserva il diritto di richie-dere nuovi accertamenti sanitari e decidere se accetta-re la variazione tenendo conto del loro esito. In ognicaso, si segnala che la compilazione e l’accettazioneda parte dell’Impresa di assicurazione del questionariosanitario è richiesta in caso di versamenti aggiuntivi diimporto unitario superiore a 50.000,00 euro.

Sulla parte di capitale assicurato in aumento, si applicanole condizioni di carenza di cui all’Art. 40. Nel caso in cui lasomma dei premi versati sia superiore al limite di cuiall’Art. 35, sulla parte di capitale eccedente sarà applica-ta la prestazione assicurativa caso morte di cui all’Art. 10.

L’Investitore-Contraente può altresì rinunciare in qual-siasi momento alla prestazione assicurativa opzionalescelta. In tal caso i prelievi di cui all’Art. 37 cesseran-no dalla ricorrenza mensile successiva alla data di rice-vimento della richiesta da parte dell’Impresa di assicu-razione. La rinuncia, in qualunque istante, alla presta-zione assicurativa opzionale preclude ogni sua succes-siva riattivazione.

Art. 39 - DecessoIl rischio di morte contemplato dalla prestazione assi-curativa opzionale è coperto qualunque possa essernela causa, senza limiti territoriali e senza tener conto deicambiamenti di professione dell’Assicurato. È esclusosoltanto il decesso causato da:– il decesso avvenga entro i primi sette anni dalla data

di decorrenza del Contratto e sia dovuto alla sindro-me da immunodeficienza acquisita (AIDS) o ad altrapatologia ad essa associata;

– dolo dell’investitore-contraente o del Beneficiario;– partecipazione attiva dell’Assicurato a delitti dolosi;– partecipazione dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo

che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano, inquesto caso la garanzia può essere prestata surichiesta dell’investitore-contraente, alle condizionistabili- te dal competente Ministero;

– incidente di volo, se l’Assicurato viaggia a bordo diun aeromobile non autorizzato al volo o con pilotanon titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, seviaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

– suicidio, se avviene nei primi due anni dalla data didecorrenza del Contratto.

Se il decesso è dovuto ad uno dei predetti eventi l’Im-



presa di assicurazione corrisponderà solamente il capi-tale previsto all’Art. 10.

Art. 40 - Clausola di carenzaLa prestazione assicurativa opzionale di cui al presen-te contratto viene assunta senza visita medica e per-tanto, a parziale deroga di quanto previsto all’Art. 35,rimane convenuto che, qualora il decesso dell’Assicura-to intervenga entro i primi sei mesi dal perfezionamen-to del contratto, sarà corrisposta esclusivamente laprestazione di cui all’Art. 10 e l’Impresa di assicurazio-ne corrisponderà inoltre una somma pari ai costi prele-vati per tale prestazione opzionale.

L’Impresa di assicurazione non applicherà la limitazio-ne sopraindicata nel caso di decesso dell’Assicuratoqualora il decesso stesso sia conseguenza diretta:a) di una delle seguenti malattie infettive acute soprav-

venute dopo l’entrata in vigore della polizza: tifo,paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, polio-mielite anteriore acuta, meningite cerebrospinale,polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbripuerperali, tifo esantematico, epatite virale A o B,leptospirosi, ittero emorragico, colera, brucellosi, dis-senteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonel-losi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epi-demica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vacciniageneralizzata, encefalite post-vaccinica;

b) di shock anafilattico sopravvenuto dopo l’entrata invigore della polizza;

c) di infortunio avvenuto dopo l’entrata in vigore dellapolizza, intendendo per infortunio l’evento dovuto acausa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna cheproduca lesioni corporali obiettivamente constatabi-li, che abbiano come conseguenza la morte dell’As-sicurato.

Art. 41 - Provenienza dei premi versati: divieto di uti-lizzo di somme derivanti da attività di riciclaggio didenaro o di evasione fiscaleIl Contraente mediante sottoscrizione del Modulo diProposta dichiara, garantisce e certifica all’Impresa diassicurazione che (i) tutti i premi versati a fronte dellapresente polizza assicurativa, del presente contrattoassicurativo o del presente prodotto assicurativo sonostati o saranno debitamente dichiarati alle competentiAutorità Fiscali aventi competenza nel luogo dove ilContraente ha la propria residenza abituale ai fini fisca-li e/o in qualsivoglia altro ambito territoriale qualora ciòsi rendesse necessario o appropriato ai sensi delleregolamentazioni e delle leggi applicabili, e (ii) nessunodei premi versati deriva, direttamente o indirettamente,da attività o fonti illegali e/o da evasione fiscale.Art. 42 - Politica di collaborazione con le AutoritàFiscali e Governative: consenso al rilascio di informa-zioni alle Autorità Fiscali e GovernativeIl Contraente, mediante sottoscrizione del Modulo diProposta, prende atto e riconosce che il Gruppo AXA el’Impresa di assicurazione adottano una consolidatapolitica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Gover-

native allo scopo di combattere i fenomeni di riciclaggiodi denaro, evasione fiscale o altre attività illegali. Nelcaso in cui il Contraente non fosse fiscalmente residen-te nella giurisdizione in cui la presente polizza assicu-rativa, il presente contratto assicurativo o il presenteprodotto assicurativo è stato sottoscritto (c.d. “Transa-zione Cross-border”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensidelle regolamentazioni e delle leggi applicabili, comu-nicare alle Autorità Fiscali e Governative del Paese diappartenenza del Contraente l’identità dello stesso ealcune informazioni relative alla polizza assicurativa, alcontratto assicurativo o al prodotto assicurativo oggettodel presente modulo di adesione e il Contraente prestail proprio consenso a che l’Impresa di assicurazionepossa, a sua discrezione, effettuare tale comunicazione.L'Impresa di Assicurazione non é obbligata a fornire alcu-na prestazione assicurativa né é tenuta a pagare alcunarichiesta di liquidazione o a concedere alcun beneficio,nella misura in cui la fornitura di tale prestazione assicu-rativa, il pagamento di tale richiesta di liquidazione o laconcessione di tale beneficio esporebbe l'Impresa diAssicurazione a sanzioni, divieti o restrizioni previsti dallerisoluzioni delle Nazioni Unite o dalle sanzioni commer-ciali o economiche, dalle leggi o regolamenti dell'UnioneEuropea, Regno Unito e Stati Uniti d'America.

Art. 43 - Violazione delle dichiarazioni e garanzie delContraente; Clausola risolutiva espressa e penali dariscatto; Blocco dei rimborsiIl Contraente mediante sottoscrizione del Modulo di Pro-posta riconosce e accetta che, in caso di violazione delledichiarazioni e garanzie del Contraente che precedono,l’Impresa di assicurazione, nell’ambito dei limiti massimiprevisti dalla legge e dalla regolamentazione applicabili,abbia il diritto di (i) risolvere immediatamente la polizzaassicurativa, il contratto assicurativo o il prodotto assicu-rativo, (ii) a prescindere dall’effettiva data di risoluzioneintercorsa ai sensi del punto (i) che precede, addebitareil massimo delle penali da riscatto previste dalla polizzaassicurativa, dal contratto assicurativo o dal prodottoassicurativo come se tale polizza, contratto o prodottofosse stato riscattato immediatamente dopo la relativasottoscrizione, (iii) notificare alle rilevanti Autorità Gover-native tutte le informazioni ritenute necessarie o oppor-tune, a discrezione dell’Impresa di assicurazione, concer-nenti il Contraente e/o la polizza assicurativa, il contrat-to assicurativo o il prodotto assicurativo in oggetto; e (iv)se ritenuto appropriato a seguito di una consultazionecon le Autorità Governative ed i propri consulenti legali,(a) rimborsare al Contraente i premi versati e le eventua-li altre somme pagate fino alla data di risoluzione dellapolizza assicurativa, del contratto assicurativo o del pro-dotto assicurativo, al netto delle penali da riscatto e deglialtri costi sostenuti ai sensi del punto (ii) che precede(cd. “Ammontare Rimborsato”), oppure (b) se richiesto opreteso dalle competenti Autorità Governative, blocca- reo versare alle relative Autorità Governative l’AmmontareRimborsato, in tutto o in parte, oppure intrapren- dereeventuali altre azioni che le competenti Autorità Governa-tive dovessero richiedere o pretendere.



ALLEGATO 1A - COSTO DELLA PRESTAZIONE ASSICURATIVA OPZIONALE *

PREMIO ANNUO PER 1.000 EURO DI CAPITALE SOTTO RISCHIO RESIDUALE



* Il costo della prestazione assicurativa opzionale è variabile in funzione dell’età dell’assicurato e del rischio residuale e viene addebitato mensil-mente tramite prelievo di quote dal contratto.

EtàDa a Premio (€)

18 18 e 11 mesi 0,519 19 e 11 mesi 0,5220 20 e 11 mesi 0,5621 21 e 11 mesi 0,5722 22 e 11 mesi 0,5823 23 e 11 mesi 0,624 24 e 11 mesi 0,625 25 e 11 mesi 0,5926 26 e 11 mesi 0,6127 27 e 11 mesi 0,6328 28 e 11 mesi 0,6629 29 e 11 mesi 0,6830 30 e 11 mesi 0,6931 31 e 11 mesi 0,7132 32 e 11 mesi 0,733 33 e 11 mesi 0,7234 34 e 11 mesi 0,7535 35 e 11 mesi 0,836 36 e 11 mesi 0,8537 37 e 11 mesi 0,9238 38 e 11 mesi 0,9839 39 e 11 mesi 1,0840 40 e 11 mesi 1,1841 41 e 11 mesi 1,3142 42 e 11 mesi 1,4143 43 e 11 mesi 1,5444 44 e 11 mesi 1,6845 45 e 11 mesi 1,8646 46 e 11 mesi 2,0247 47 e 11 mesi 2,2248 48 e 11 mesi 2,4149 49 e 11 mesi 2,6650 50 e 11 mesi 2,9351 51 e 11 mesi 3,2952 52 e 11 mesi 3,6153 53 e 11 mesi 3,9954 54 e 11 mesi 4,3955 55 e 11 mesi 4,9356 56 e 11 mesi 5,4557 57 e 11 mesi 6,0658 58 e 11 mesi 6,6259 59 e 11 mesi 7,4160 60 e 11 mesi 7,8261 61 e 11 mesi 8,4862 62 e 11 mesi 9,3463 63 e 11 mesi 10,4464 64 e 11 mesi 11,565 65 e 11 mesi 13,1166 66 e 11 mesi 14,267 67 e 11 mesi 15,3568 68 e 11 mesi 16,71

69 69 e 11 mesi 18,170 70 e 11 mesi 19,7971 71 e 11 mesi 22,1872 72 e 11 mesi 25,0473 73 e 11 mesi 28,0574 74 e 11 mesi 31,5675 75 e 11 mesi 35,8176 76 e 11 mesi 39,8277 77 e 11 mesi 44,3778 78 e 11 mesi 50,579 79 e 11 mesi 56,6580 80 e 11 mesi 64,2881 81 e 11 mesi 73,0582 82 e 11 mesi 82,2783 83 e 11 mesi 91,3684 84 e 11 mesi 103,3885 85 e 11 mesi 115,7986 86 e 11 mesi 127,4187 87 e 11 mesi 137,288 88 e 11 mesi 151,1689 89 e 11 mesi 170,7290 90 e 11 mesi 203,791 91 e 11 mesi 235,9792 92 e 11 mesi 261,1793 93 e 11 mesi 279,1894 94 e 11 mesi 289,8295 95 e 11 mesi 304,896 96 e 11 mesi 322,5197 97 e 11 mesi 332,2898 98 e 11 mesi 343,6299 99 e 11 mesi 365,06100 100 e 11 mesi 403,95101 101 e 11 mesi 463,47102 102 e 11 mesi 501,64103 103 e 11 mesi 540,68104 104 e 11 mesi 580,29105 105 e 11 mesi 620,13106 106 e 11 mesi 659,88107 107 e 11 mesi 699,19108 108 e 11 mesi 737,75109 109 e 11 mesi 775,27110 110 e 11 mesi 811,5111 111 e 11 mesi 846,21112 112 e 11 mesi 879,23113 113 e 11 mesi 910,44114 114 e 11 mesi 939,75115 115 e 11 mesi 967,11116 116 e 11 mesi 1000117 117 e 11 mesi 1000118 118 e 11 mesi 1000119 119 e 11 mesi 1000120 120 e 11 mesi 1000

EtàDa a Premio (€)

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PAGI

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————

CONSEGNA PROSPETTO D’OFFERTADichiaro di aver ricevuto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta, la scheda sintetica del prospettod’offerta relativa al prodotto, unitamente alle condizioni contrattuali che lo regolano. Le Parte I, II e III del pro-spetto d’offerta ed il Regolamento dei Fondi Interni cui sono direttamente collegate le prestazioni del contrattomi saranno consegnate gratuitamente su mia richiestaIl Contraente __________________________________

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - GEORGE’S QUAY PLAZA, 1 GEORGE’S QUAY, DUBLIN 2 - IRELANDTEL: 00353-1-643 9100 FAX: 00353-1-643 9110

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2014

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DDICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)

Ai Contraenti di polizza che non risiedono in Irlanda gli agenti del fisco irlandese richiedono di rilasciare la seguente dichiarazione in unformato da questi autorizzato al fine di ricevere i pagamenti richiesti senza deduzioni fiscali per imposte irlandesi.

Nome e località di residenza / indirizzo del Contraente della polizza ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Data _____________________________________ (Firma) ____________________________________________________________________

• Dichiaro / Dichiariamo che• Ho / Abbiamo preso visione della spiegazione delle condizioni indicate nella nota denominata «Definizioni di Residenza» (vedi retro pagina);• Sono / siamo / la Società è* titolare della polizza nel rispetto della quale viene effettuata tale dichiarazione.• Non Sono / siamo / la Società non è* residente né abitualmente risiede in Irlanda.Nel caso questa dichiarazione venga rilasciata in fase di pianificazione di una serie di prelievi oppure di pagamento di riscatti parziali.• Mi impegno / Ci impegniamo / La Società si impegna ad informare la Compagnia assicurativa di qualsiasi cambiamento di residenza nel paesein cui sono / siamo / la Società è residente / i nel corso della durata contrattuale della polizza.* Eliminare come si conviene.

IL PRESENTE MODULO DI PROPOSTA È STATO DEPOSITATO IN CONSOB IL 29/08/2014 ED È VALIDO A PARTIRE DAL 01/09/2014

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AXA MPS MOSAICO EVOLUTION

Il sottoscritto, nel seguito indicato come “Contraente”, propone ad AXA MPS FINANCIAL LIMITED, con sede a Dublino (Irlanda), la stipula di una polizza diassicurazione sulla vita denominata AXA MPS Mosaico Evolution (UG23S), a premio unico, sulla base delle condizioni contrattuali di cui al MOD. AMF MOE- 09/2014 che dichiara di aver ricevuto e di accettare integralmente. A tal fine comunica i seguenti elementi necessari per la stipula del contratto:

Contraente: _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Sesso: _____________________Nato il: __________________________________________ A: ___________________________________________________________________________________________Indirizzo: __________________________________________________________________________________________________ Comune: _______________________________________________________Est. Documento: ___________________________________ Ril.il: __________________________________________ Da: Comune ________________________________________________________Cod. Prof: ________________________________________________________ Cod.Fiscale: _______________________________________________________________Indirizzo email: ______________________________________________ Non desidero ricevere comunicazioni elettronicheNumero di Cellulare: __________________________________________ Non desidero ricevere informazioni sulla polizza tramite telefono

Assicurando:Sesso: _____________________________________ Nato il _____________________________________ A: ___________________________________Cod. Fiscale _____________________________________Beneficiari in caso di morte:_____________________________________PREMIO UNICO (Euro)________________________________________ CONVENZIONE:_____________________________________DECORRENZA POLIZZA

Capitale assicurato in caso di morte determinato come da Prospetto d’offertaDichiaro di aver esercitato la richiesta della prestazione assicurativa opzionale in caso di decesso e di aver ricevuto informativa sul costo della stessa comeindicato nella tabella allegata alla presente proposta di assicurazione (ALLEGATO 1A - COSTO DELLA PRESTAZIONE ASSICURATIVA OPZIONALE)Versamenti automatici di € ________________________ con frequenza ________________________

In______________________________ , lì________________________IL CONTRAENTE (Titolare del Conto) L'ASSICURANDO (se diverso dal Contraente ai sensi dell'art. 1919 c.c.)____________________________________ ___________________________________________

In relazione al pagamento del premio, il sottoscritto autorizza la Compagnia ad addebitare il premio di Euro

sul C/C_________________ ABI______________ CAB________________ Int. a:___________________________________Il debitore ha il diritto di ottenere il rimborso dalla propria Banca secondo gli accordi ed alle condizioni che regolano il rapporto con quest'ultima. Se del caso,il rimborso deve essere richiesto nel termine di 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in conto

Si dà mandato alla____________________ , che qui sottoscrive per accettazione, di incassare i pagamenti dovuti da Axa Mps Financial Limited.

La filiale__________________________________ Firma Contraente __________________________________________(titolare del conto)Firma Altri cointestatari del conto______________________________(in caso di conto e firma congiunta)

BANCA

Sportello

TARIFFA

CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI E SENSIBILI(i) Ricevuta l'Informativa di cui all'art. 13 del D.lgs. 30/06/2003 n. 196 (“Codice in materia di protezione dei dati personali”) e dell'Irish Data Protection Acts 1988 - 2003,e preso atto di quanto in essa riportato, io sottoscritto/a acconsento al trattamento dei miei dati personali e sensibili per le finalitá assicurative relative allo specifico rap-porto contrattuale intercorrente con AXA MPS Financial Limited, secondo le modalitá esplicitate nella predetta Informativa. (ii) Preso atto di quanto indicato nel paragrafo 1.2 dell'Informativa, dedicato al “Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalitá promozionali”, io sottoscritto/aacconsento al trattamento dei miei dati personali al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, non-ché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Qualora non si intenda accordare il proprio consenso, si prega di barrare la casella corrispondente:Il Contraente NON acconsente L'Assicurando (se diverso dal Contraente) NON Acconsente

Luogo e data Il Contraente L'Assicurando ( se diverso dal Contraente) __________________ ________________________ _________________________________________




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LEDICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)



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DICHIARAZIONE DI NON RESIDENZA NELLA REPUBBLICA D’IRLANDA (VEDI RETRO PAGINA)



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Sportello

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1. Questa dichiarazione potrebbe essere soggetta ad ispezioni da parte dei Commissari del Fisco Irlandese. La legge irlandesestabilisce che il rilascio di una dichiarazione priva di fondamento costituisce reato.

2. Tale dichiarazione deve essere firrnata dai titolari di polizza che risultano non residenti né normalmente residenti in Irlanda.

3. Nell’eventualità in cui il titolare di polizza sia una Società, la dichiarazione dovrà essere firmata dal rappresentante legale dellacompagnia o da un autorizzato a farne le veci, o anche da chiunque disponga di una procura rilasciata da parte del titolare po-lizza. Un duplicato della procura dovrà essere presentata in allegato a questa dichiarazione.

DEFINIZIONE DI RESIDENZA

Residenza - Individui

Sono considerati residenti in Irlanda per l’anno tributario coloro che:

1) passino più di 183 giorni nello Stato durante l’anno tributario;o2) abbiano una presenza composta pari a 280 giorni nello Stato, che si riferisca al numero di giorni passati nello Stato nell’arco

dell’anno fiscale in congiunzione al numero di giorni trascorsi nell’anno precedente.

La presenza nell’arco dell’esercizio fiscale di un soggetto che non superi 30 giorni nello Stato non sarà riconosciuta ai fini dell’ap-plicazione del test riferito ai due anni.

Residenza abituale - Soggetti

Il termine «residenza abituale» (ordinary residence) differentemente da «residenza» si riferisce alla normale vita di un soggetto edenota residenza in un sito con un certo grado di continuitàQuei soggetti che sono residenti nello Stato per tre periodi fiscali consecutivi si ritengono normali residenti con effetto dall’iniziodel quarto esercizio.Quei soggetti che siano residenti abitualmente nello stato cessano di esserlo alla fine del terzo periodo consecutivo in cui nonsiano residenti. Di conseguenza quei soggetti residenti e abitualmente residenti nello Stato nel periodo 1999/2000 e che hannolasciato lo Stato in quell’anno saranno considerati abitualmente residenti sino al termine dell’anno 2002/2003.

Residenza- Società

Una società che abbia direzione generale ed organi di controllo nella Repubblica d’Irlanda (lo Stato) è residente nello Stato indi-pendentemente dal luogo in cui sia stata costituita. Quelle Società che non abbiano la propria direzione ed organi di controllo, mache vengono costituite nello Stato vengono considerate residenti ad eccezione dei seguenti casi in cui:– la Società od una ad essa affiliata svolga un’attivita commerciale nello Stato, sia che la società sia infine controllata da sog-

getti non residenti in paesi membri dell’Unione Europea, sia in paesi con cui l’Irlanda abbia stipulato un trattato di doppia tas-sazione, sia che la Società od una ad essa affiliata siano società quotate in un mercato borsistico riconosciuto nell’Unione Eu-ropea;

o– la Società viene considerata non residente nello Stato qualora operi un trattato di doppia tassazione tra la Repubblica d’Irlanda

ed un altro paese.

Si noti che la determinazione della residenza di una Società ai fini fiscali in alcuni casi può assumere una certa complessità ed idichiaranti dovranno riferirsi alle specifiche disposizioni legislative contenute nella sezione 23A del Decreto di Consolidamento Fi-scale 1997.

NOTA 1Asma, bronchite, malattie ai polmoni o disturbi respiratori, enfisema, pleurite, tbc, infarto, valvulopatie, arteriopatie, iperten-sione, ulcera gastroduodenale, colite emorragica, epatite virale, cirrosi epatica, nefriti, calcolosi, artriti, artrosi, epilessia,nevrosi, diabete, alterazioni tiroidee e surrenali, anemia, leucemia, tumori maligni, sclerosi multipla, Morbo di Alzheimer.

NOTA 2Appendicectomia, chiusura delle tube, circoncisione, correzione di ernia addominale, emorroidectomia, legatura di emor-roidi, operazione alla palpebra, rimozione di ciste epidermoide, rimozione di ciste sebacea, rimozione di cisti vaginali, sa-fenectomia, salpingectomia, sterilizzazione, tonsillectomia, vasectomia, intervento per ernia, ernia ombelicale, fistola anale,idrocele, pterigio, ptosi, sinusite paranasale, varicocele, intervento sul setto nasale.

Dichiarazione FATCA ("Foreign Account Tax Compliance")

1) Dichiaro di essere residente in U.S.A. per fini fiscali o di essere cittadino statunitense(Nell'ipotesi di cui sopra, si prega di selezionare la casella riportata di fianco)

Si prega di fornire un Codice Fiscale statunitense (TIN) ____________________________________________________________ La firma e' stata apposta: in nome e per conto proprio / in qualita' di legale rappresentante/

(Firma) in qualita' di beneficiario effettivo (Depennare come si conviene) Apponendo la firma nello spazio a cio' dedicato, confermo di essere residente in U.S.A. per fini fiscali o di essere cittadino statu-nitense.

Oppure:

2) Dichiaro di non essere residente in U.S.A. per fini fiscali o di non essere cittadino statunitense(Nell'ipotesi di cui sopra, si prega di selezionare la casella riportata di fianco)

_________________________ La firma e' stata apposta: in nome e per conto proprio / in qualita' di legale rappresentante/ (Firma) in qualita' di beneficiario effettivo (Depennare come si conviene)

Apponendo la firma nello spazio a cio' dedicato, confermo di non essere residente in U.S.A. per fini fiscali e di non essere citta-dino statunitense.

FATCA ("Foreign Account Tax Compliance") e' una legge statunitense rivolta a istituzioni finanziarie straniere e ad altri interme-diari finanziari con l'obiettivo di prevenire l'evasione fiscale da parte di cittadini statunitensi e residenti negli Stati Uniti attraversol'uso di conti esteri, comprese le polizze assicurazione sulla vita.


MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIOIl pagamento dei premi può essere effettuato mediante addebito su c/c intestato esclusivamente al titolare della polizza: • in caso di c/c cointestato con firma congiunta, l’autorizzazione al pagamento deve essere fornita anche dal cointestatario;• Qualora il contraente sia diverso da persona fisica, l’autorizzazione al pagamento deve essere fornita da soggetto dotato del

relativo potere di firma.• Il Contraente ha diritto a richiedere il rimborso nelle ipotesi disciplinate dalla direttiva SEPA (2007/64/CE)

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITA' DELLA PROPOSTA Il Contraente può revocare la proposta, ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, fino alla conclusione del contratto me-diante lettera raccomandata inviata alla Compagnia.Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Compagnia conlettera raccomandata contenente gli elementi identificativi del contratto e copia del documento d'identità, indirizzata al seguenterecapito:

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - GEORGE’S QUAY PLAZA, 1 GEORGE’S QUAY, DUBLIN 2 - IRELAND.

L’Impresa di assicurazione rimborsa all’Investitore-Contraente il controvalore del capitale investito calcolato utilizzando il va-lore unitario della quota osservato il Giorno di Riferimento come definito all’Art. 11 delle Condizioni di Assicurazione, maggio-rato delle spese fisse di emissione e dei costi di caricamento, come descritti all’Art. 9 delle Condizioni di Assicurazione. L’Im-presa di assicurazione esegue il rimborso entro trenta giorni dalla comunicazione.



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MISURE ANTIRICICLAGGIO GRUPPO AXA

Provenienza dei premi versati: divieto di utilizzo di somme derivanti da attività di riciclaggio di denaro o di evasione fiscale. Il Contraentedichiara, garantisce e certifica all’Impresa di assicurazione che (i) tutti i premi versati a fronte della presente polizza assicurativa, del presente con-tratto assicurativo o del presente prodotto assicurativo sono stati o saranno debitamente dichiarati alle competenti Autorità Fiscali aventi competenzanel luogo dove il Contraente ha la propria residenza abituale ai fini fiscali e/o in qualsivoglia altro ambito territoriale qualora ciò si rendesse necessa-rio o appropriato ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, e (ii) nessuno dei premi versati deriva, direttamente o indirettamente, da at-tività o fonti illegali e/o da evasione fiscale.

Politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative: consenso al rilascio di informazioni alle Autorità Fiscali e Governative. IlGruppo AXA e l’Impresa di assicurazione adottano una consolidata politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative allo scopo di com-battere i fenomeni di riciclaggio di denaro, evasione fiscale o altre attività illegali. Nel caso in cui il Contraente non fosse fiscalmente residente nellagiurisdizione in cui la presente polizza assicurativa, il presente contratto assicurativo o il presente prodotto assicurativo è stato sottoscritto (c.d. “Tran-sazione Cross-border”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, comunicare alle Autorità Fiscali e Gover-native del Paese di appartenenza del Contraente l’identità dello stesso e alcune informazioni relative alla polizza assicurativa, al contratto assicura-tivo o al prodotto assicurativo oggetto del presente modulo di adesione e il Contraente presta il proprio consenso a che l’Impresa di assicurazionepossa, a sua discrezione, effettuare tale comunicazione.

Violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente; Clausola risolutiva espressa e penali da riscatto; Blocco dei rimborsi.Il Contraente riconosce e accetta che, in caso di violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente che precedono, AXA MPS FINANCIALLIMITED, nell’ambito dei limiti massimi previsti dalla legge e dalla regolamentazione applicabili, avrà il diritto di:(I) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;(II) a prescindere dall’effettiva data di risoluzione ai sensi del punto (I) che precede, addebitare il massimo delle penali da riscatto previste dal con-

tratto assicurativo come se tale contratto fosse stato riscattato immediatamente dopo la relativa sottoscrizione;(III) notificare alle rilevanti Autorità Governative tutte le informazioni ritenute necessarie o opportune, a discrezione di AXA MPS FINANCIAL LIMI-

TED, concernenti il Contraente e/o il contratto assicurativo;(IV) se ritenuto appropriato a seguito di una consultazione con le Autorità Governative ed i propri consulenti legali, (a) rimborsare al Contraente i

premi versati e le eventuali altre somme pagate fino alla data di risoluzione del contratto assicurativo, al netto delle penali da riscatto e degli altricosti sostenuti ai sensi del punto (II) che precede (cd. “Ammontare Rimborsato”), oppure (b) se richiesto o preteso dalle competenti Autorità Go-vernative, bloccare o versare alle relative Autorità Governative l’Ammontare Rimborsato, in tutto o in parte, oppure intraprendere eventuali altreazioni che le competenti Autorità Governative dovessero richiedere o pretendere.

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PROPOSTA DI ASSICURAZIONE N. ———————AXA MPS MOSAICO EVOLUTION

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MISURE ANTIRICICLAGGIO GRUPPO AXA

Provenienza dei premi versati: divieto di utilizzo di somme derivanti da attività di riciclaggio di denaro o di evasione fiscale. Il Contraentedichiara, garantisce e certifica all’Impresa di assicurazione che (i) tutti i premi versati a fronte della presente polizza assicurativa, del presente con-tratto assicurativo o del presente prodotto assicurativo sono stati o saranno debitamente dichiarati alle competenti Autorità Fiscali aventi competenzanel luogo dove il Contraente ha la propria residenza abituale ai fini fiscali e/o in qualsivoglia altro ambito territoriale qualora ciò si rendesse necessa-rio o appropriato ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, e (ii) nessuno dei premi versati deriva, direttamente o indirettamente, da at-tività o fonti illegali e/o da evasione fiscale.

Politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative: consenso al rilascio di informazioni alle Autorità Fiscali e Governative. IlGruppo AXA e l’Impresa di assicurazione adottano una consolidata politica di collaborazione con le Autorità Fiscali e Governative allo scopo di com-battere i fenomeni di riciclaggio di denaro, evasione fiscale o altre attività illegali. Nel caso in cui il Contraente non fosse fiscalmente residente nellagiurisdizione in cui la presente polizza assicurativa, il presente contratto assicurativo o il presente prodotto assicurativo è stato sottoscritto (c.d. “Tran-sazione Cross-border”), il Gruppo AXA potrebbe, ai sensi delle regolamentazioni e delle leggi applicabili, comunicare alle Autorità Fiscali e Gover-native del Paese di appartenenza del Contraente l’identità dello stesso e alcune informazioni relative alla polizza assicurativa, al contratto assicura-tivo o al prodotto assicurativo oggetto del presente modulo di adesione e il Contraente presta il proprio consenso a che l’Impresa di assicurazionepossa, a sua discrezione, effettuare tale comunicazione.

Violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente; Clausola risolutiva espressa e penali da riscatto; Blocco dei rimborsi.Il Contraente riconosce e accetta che, in caso di violazione delle dichiarazioni e garanzie del Contraente che precedono, AXA MPS FINANCIALLIMITED, nell’ambito dei limiti massimi previsti dalla legge e dalla regolamentazione applicabili, avrà il diritto di:(I) risolvere immediatamente il contratto assicurativo;(II) a prescindere dall’effettiva data di risoluzione ai sensi del punto (I) che precede, addebitare il massimo delle penali da riscatto previste dal con-

tratto assicurativo come se tale contratto fosse stato riscattato immediatamente dopo la relativa sottoscrizione;(III) notificare alle rilevanti Autorità Governative tutte le informazioni ritenute necessarie o opportune, a discrezione di AXA MPS FINANCIAL LIMI-

TED, concernenti il Contraente e/o il contratto assicurativo;(IV) se ritenuto appropriato a seguito di una consultazione con le Autorità Governative ed i propri consulenti legali, (a) rimborsare al Contraente i

premi versati e le eventuali altre somme pagate fino alla data di risoluzione del contratto assicurativo, al netto delle penali da riscatto e degli altricosti sostenuti ai sensi del punto (II) che precede (cd. “Ammontare Rimborsato”), oppure (b) se richiesto o preteso dalle competenti Autorità Go-vernative, bloccare o versare alle relative Autorità Governative l’Ammontare Rimborsato, in tutto o in parte, oppure intraprendere eventuali altreazioni che le competenti Autorità Governative dovessero richiedere o pretendere.

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MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIOIl pagamento dei premi può essere effettuato mediante addebito su c/c intestato esclusivamente al titolare della polizza: • in caso di c/c cointestato con firma congiunta, l’autorizzazione al pagamento deve essere fornita anche dal cointestatario;• Qualora il contraente sia diverso da persona fisica, l’autorizzazione al pagamento deve essere fornita da soggetto dotato del

relativo potere di firma.• Il Contraente ha diritto a richiedere il rimborso nelle ipotesi disciplinate dalla direttiva SEPA (2007/64/CE)

CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITA' DELLA PROPOSTA Il Contraente può revocare la proposta, ai sensi del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, fino alla conclusione del contratto me-diante lettera raccomandata inviata alla Compagnia.Il Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Compagnia conlettera raccomandata contenente gli elementi identificativi del contratto e copia del documento d'identità, indirizzata al seguenterecapito:

AXA MPS FINANCIAL LIMITED - GEORGE’S QUAY PLAZA, 1 GEORGE’S QUAY, DUBLIN 2 - IRELAND.

L’Impresa di assicurazione rimborsa all’Investitore-Contraente il controvalore del capitale investito calcolato utilizzando il va-lore unitario della quota osservato il Giorno di Riferimento come definito all’Art. 11 delle Condizioni di Assicurazione, maggio-rato delle spese fisse di emissione e dei costi di caricamento, come descritti all’Art. 9 delle Condizioni di Assicurazione. L’Im-presa di assicurazione esegue il rimborso entro trenta giorni dalla comunicazione.

INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 13 DEL D.LGS. 30/6/2003 N. 196 (“CODICE”)

In applicazione della normativa sulla “privacy”, La informiamo sull’uso dei Suoi dati personali e sui Suoi diritti (1).

A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative (2)Al fine di fornirLe i prodotti e/o servizi assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei opresso altri soggetti (3) e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge (4) - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie emolteplici attività e modalità operative dell’assicurazione.Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti prodotti e/o servizi assicurativi.Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili (5) strettamente inerenti alla fornitura dei prodotti e/o servizi assicurativi citati, il trattamento dei quali, comeil trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela (6), è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere gene-rale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali.Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra So-cietà, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventinatura pubblica che operano - in Italia o all’estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. “catena assicurativa” (7).Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti, le comunicazioni e i trasferimenti all’interno della“catena assicurativa” effettuati dai predetti soggetti.Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirLe, in tutto o in parte, i prodotti e/o servizi assicurativi citati.

B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionaliLe chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ri-cerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o di prodotti propri o di terzi (8).Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei prodotti e/o dei servizi assicurativiindicati nella presente informativa.Pertanto Lei potrà concedere il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati apponendo la Sua firma nella proposta di assicurazione, ovvero potrà negare il detto consenso nonapponendo la firma in parola.

C) Modalità di uso dei dati personaliI dati sono trattati (9) dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirLe i pro-dotti e/o servizi assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utiliz-zate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati – in Italia o all’estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente infor-mativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformialla normativa.Nella nostra Società i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell’ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conse-guimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all’estero – che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa (10); lo stessofanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati.Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati.

D) Diritti dell’interessatoLei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui licomunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento (11).Per l’esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenzain qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi alternativamente a AXA MPS Financial Limited, 33 Sir Rogerson's Quay - Dublin 2 (Irlanda) o

, società titolari autonome del trattamento.

E) TitolareTitolari Autonomi del trattamento sono e AXA MPS Financial Limited, 33 Sir John Rogerson’s Quay - Dublin 2(Irlanda).

NOTE1) Come previsto dall’art. 13 del Codice.2) La “finalità assicurativa” richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d’Europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizionee stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazionedelle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell’assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovimercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche.3) Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi(quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione, ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro,ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, quarto trattino); altri soggetti pubblici (v. nota 7, quinto trat-tino).4) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio.5) Cioè dati di cui all’art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose.6) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini.7) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti:- assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione;banche, società di gestione del risparmio, Sim; legali; periti; - società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni previste per nel contratto a favore del-l’assicurato o del beneficiario; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento dellecomunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finan-ziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti (v. tuttavia anche nota 10); - società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); - organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo;- IVASS, Ministero dell’Industria, del Commercio e dell’Artigianato, CONSAP, UCI, Commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del Lavoro e della Previdenza Socialeed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria.8) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente,ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sullasoddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assi-curazione; banche, società di gestione del risparmio, Sim.9) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall’art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, mo-dificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l’operazione di diffusione di dati.10) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino inautonomia come distinti “titolari” di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. “catena assicurativa” con funzione organizzativa (v. nota 7, secondo trattino).11) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt. 7-10 del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l’integrazione occorre vantare uninteresse. L’opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l’oppo-sizione presuppone un motivo legittimo.12) L’elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati, nonché l’elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di inca-ricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli alle società Responsabili del trattamento.

PREMIO ANNUO PER 1.000 EURO DI CAPITALE SOTTO RISCHIO RESIDUALE

ALLEGATO 1A - COSTO DELLA PRESTAZIONE ASSICURATIVA OPZIONALE *

* Il costo della prestazione assicurativa opzionale è variabile in funzione dell’età dell’assicurato e del rischio residuale e viene addebitato mensilmente tramiteprelievo di quote dal contratto.

EtàDa a Premio (e)

18 18 e 11 mesi 0,519 19 e 11 mesi 0,5220 20 e 11 mesi 0,5621 21 e 11 mesi 0,5722 22 e 11 mesi 0,5823 23 e 11 mesi 0,624 24 e 11 mesi 0,625 25 e 11 mesi 0,5926 26 e 11 mesi 0,6127 27 e 11 mesi 0,6328 28 e 11 mesi 0,6629 29 e 11 mesi 0,6830 30 e 11 mesi 0,6931 31 e 11 mesi 0,7132 32 e 11 mesi 0,733 33 e 11 mesi 0,7234 34 e 11 mesi 0,7535 35 e 11 mesi 0,836 36 e 11 mesi 0,8537 37 e 11 mesi 0,9238 38 e 11 mesi 0,9839 39 e 11 mesi 1,0840 40 e 11 mesi 1,1841 41 e 11 mesi 1,3142 42 e 11 mesi 1,4143 43 e 11 mesi 1,5444 44 e 11 mesi 1,6845 45 e 11 mesi 1,8646 46 e 11 mesi 2,0247 47 e 11 mesi 2,2248 48 e 11 mesi 2,4149 49 e 11 mesi 2,6650 50 e 11 mesi 2,9351 51 e 11 mesi 3,2952 52 e 11 mesi 3,6153 53 e 11 mesi 3,9954 54 e 11 mesi 4,3955 55 e 11 mesi 4,9356 56 e 11 mesi 5,4557 57 e 11 mesi 6,0658 58 e 11 mesi 6,6259 59 e 11 mesi 7,4160 60 e 11 mesi 7,8261 61 e 11 mesi 8,4862 62 e 11 mesi 9,3463 63 e 11 mesi 10,4464 64 e 11 mesi 11,565 65 e 11 mesi 13,1166 66 e 11 mesi 14,267 67 e 11 mesi 15,3568 68 e 11 mesi 16,7169 69 e 11 mesi 18,1

70 70 e 11 mesi 19,7971 71 e 11 mesi 22,1872 72 e 11 mesi 25,0473 73 e 11 mesi 28,0574 74 e 11 mesi 31,5675 75 e 11 mesi 35,8176 76 e 11 mesi 39,8277 77 e 11 mesi 44,3778 78 e 11 mesi 50,579 79 e 11 mesi 56,6580 80 e 11 mesi 64,2881 81 e 11 mesi 73,0582 82 e 11 mesi 82,2783 83 e 11 mesi 91,3684 84 e 11 mesi 103,3885 85 e 11 mesi 115,7986 86 e 11 mesi 127,4187 87 e 11 mesi 137,288 88 e 11 mesi 151,1689 89 e 11 mesi 170,7290 90 e 11 mesi 203,791 91 e 11 mesi 235,9792 92 e 11 mesi 261,1793 93 e 11 mesi 279,1894 94 e 11 mesi 289,8295 95 e 11 mesi 304,896 96 e 11 mesi 322,5197 97 e 11 mesi 332,2898 98 e 11 mesi 343,6299 99 e 11 mesi 365,06100 100 e 11 mesi 403,95101 101 e 11 mesi 463,47102 102 e 11 mesi 501,64103 103 e 11 mesi 540,68104 104 e 11 mesi 580,29105 105 e 11 mesi 620,13106 106 e 11 mesi 659,88107 107 e 11 mesi 699,19108 108 e 11 mesi 737,75109 109 e 11 mesi 775,27110 110 e 11 mesi 811,5111 111 e 11 mesi 846,21112 112 e 11 mesi 879,23113 113 e 11 mesi 910,44114 114 e 11 mesi 939,75115 115 e 11 mesi 967,11116 116 e 11 mesi 1000117 117 e 11 mesi 1000118 118 e 11 mesi 1000119 119 e 11 mesi 1000120 120 e 11 mesi 1000

EtàDa a Premio (e)

AXA MPS Financial Limited George's Quay Plaza, 1 George's Quay, Dublin 2. Tel: 353-1-643 9100 Fax: 353-1-643 9110Registered No.: 293822 Registered Office: 33 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2. Regulated by Central Bank of Ireland

Mod

. AM

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- 09

/201

4

AXA MPSMOSAICO EVOLUTION

Il prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’investitore-contraente le principali caratteristiche dell’investimento proposto.

Data di deposito della Copertina in Consob:

Data di validità della Copertina in Consob:

La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull’opportunità dell’ investimento proposto.

SI RACCOMANDA LA LETTURA DELLE SEGUENTI PARTI DEL PROSPETTO D’OFFERTA:

PARTE I Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative

PARTE II Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e dei costi effettivi dell’investimento

PARTE III Altre informazioni

IL PROSPETTO D’OFFERTA DEVE ESSERE CONSEGNATO AL CONTRAENTE PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DELLA PROPOSTA DI ASSICURAZIONE.

PRODOTTO FINANZIARIO ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED

OFFERTA AL PUBBLICO

RISPARMIO E INVESTIMENTO

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29/08/2014.

01/09/2014.

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Mosaico Evolution copertina - Value Consulting · 2014. 9. 30. · MOSAICO EVOLUTION Il prospetto d’offerta è volto ad illustrare all’investitore-contraente le principali caratteristiche