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Module der CREALOGIX Financial Advisory Workbench
Bausteine für eine effektive, individuelle und qualitativ
hochwertige Finanzberatung
Die Beratungssoftware CREALOGIX Financial Advisory Workbench setzt
sich aus verschiedenen Modulen zusammen, die individuell ausgewählt
und auf Ihre jeweiligen Anforderungen als Bank zugeschnitten werden
können. Wir liefern auf Wunsch einzelne Module, Kombinationen ver-
schiedener Module oder alle Module in einer Gesamtlösung.
Jedes Modul der Financial Advisory Workbench unterstützt Sie als Fi-
nanzinstitut dabei, Ihre Kapazitäten noch besser auszuschöpfen und
Ihren Beratungsprozess zu optimieren. Sie geben Ihren Beratern damit
digitale Tools zur effizienten, zielgerichteten und gesetzlich abgesicher-
ten Durchführung von Kundengesprächen an die Hand.
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Das Modul Dashboard gibt Ihren Beratern einen strukturierten und schnellen Über-
blick über die gesamten Finanzen, Marktveränderungen und Daten ihrer Kunden. Es
kann mit allen vorhandenen Systemen verbunden werden und zeigt die relevanten
Informationen kumuliert auf einen Blick.
Modul Dashboard
Ansicht Berater-Dashboard
• Einfacher Zugriff auf alle relevanten
Informationen, Themen und Kundendetails
• Erinnerungen an Geburtstage der Kunden sowie
selbst definierte Impulse und Hinweise bis hin zu
relevanten News und Tweets
• Alle Termine mit Datum, Uhrzeit, Kundendaten und
Thema im Überblick
• Erfassung von und Erinnerung an Fälligkeiten und
Ablauffristen, aufgelistet für jeden einzelnen Kunden
• Anzeige und Priorisierung der Aufgaben des
Beraters
• Aktuelle Empfehlungen des eigenen Bankhauses
und der assoziierten Wertpapierhäuser
• Ansicht der eigenen Performance des Beraters
• Gesteuerte Regelprozesse, z. B. für die Überprüfung
der Assetklassenquote oder die Wiedervorlage von
Strategiegesprächen, für ein optimales Customer
Relationship Management
• Diverse Selbstverwaltungsmöglichkeiten und
individuelle Einstellungen für den Berater durch den
Aufbau in Widgets (Kacheln können nach Bedarf
rasch entfernt oder hinzugefügt werden)
• Gezielte Steuerung von Marketingkampagnen
durch das individuelle Administrieren von
Produkt- und Zielgruppenoffensiven
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Ansicht Kunden-Dashboard
• Detailinformationen über die einzelnen Kunden
• Ansicht Vermögen/Verbindlichkeiten, Einnahmen/
Ausgaben, Ziele/Wünsche, Versicherungen,
Kundenprofil und Risikotragfähigkeit des Kunden
• Die Funktion 360°-Sicht ermöglicht dem Berater
eine vollständige Übersicht über die Anlage-, Vermö-
gens- und Absicherungssituation eines Kunden, um
diese zu analysieren. Die Daten aus verschiedenen
Systemen werden über diese Funktion im Kunden-
Dashboard kumuliert und übersichtlich dargestellt.
Ihre Berater bekommen damit ein Werkzeug an die
Hand, das ihre Beratung objektiv absichert. Und Sie
als Finanzinstitut können dadurch Ihren Kunden eine
einheitliche, qualitativ hochwertige Beratung gewähr-
leisten.
• Korrelation mit dem Berater-Dashboard: Die
wesentlichen Informationen über die Vermögens-
verhältnisse werden in Form von CRM-
Funktionalitäten in das Berater-Dashboard überführt.
• Beratungsfahrplan mit Anzeige bevorstehender Termine
inklusive Teilnehmer, Ort, Datum, Uhrzeit, Agenda,
Gesprächsnotizen mit erforderlichen Unterlagen und
Gesprächsbedarf zu einzelnen Beratungsthemen
• Zurverfügungstellung der kompletten Terminge-
staltung via E-Mail an den Kunden über einen
Mail-Server, um ihm eine optimale Vorbereitung auf
das Beratungsgespräch zu ermöglichen
• Erfassung der Ziele und Wünsche des Kunden zu
den Themen Absicherung (Einkommen, Gesund-
heit, Eigentum), Vorsorge, Haus und Wohnen sowie
Vermögen inkl. Priorisierung sowie Festlegung des
Überprüfungsrhythmus und Zielzeitpunkts
• Erfassung und Gegenüberstellung von Vermögens-
werten/Verbindlichkeiten, Einnahmen/Ausgaben
sowie Versicherungen inkl. Anzeige der Gesamt-
summe der monatlichen Beträge
• Effiziente Verwaltung der Kundenbetreuung durch
die Aufbereitung von Vermögensdaten, durch in-
dividuelle Aufgabenerstellungen mit Erinnerung an
beratungsrelevante Ereignisse und durch laufende
Generierung von Vertriebsimpulsen
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Modul Anlageberatung
• Risikoprofilierung unter Nutzung eines objektivier-
ten, wissenschaftlich validierten Fragenkatalogs,
der dem Kunden einen unabhängigen Einblick in
seine Risikoaffinität liefert
• Empfehlungslisten
• Manuelle Produktselektion inkl.
Vermögensverwaltung
• Anlagestrategien und Musterportfolios
• Vermögens- und Depotanalysen
• Portfolioüberwachung
• Toolbox mit umfassenden, individuell auswählba-
ren Teasern, die dem Kunden die Dringlichkeit einer
bestimmten finanziellen Handlung visuell anspre-
chend vermitteln
Das Modul Anlageberatung unterstützt Sie dabei, Ihren Kunden eine optimale indi-
viduelle und gesetzeskonforme Anlageberatung zu bieten. Gemäß den Vorgaben von
MiFID, IDD und DSGVO leitet das Modul den Berater durch das Beratungsgespräch,
von der Erfassung der Ziele sowie der Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden über
die Feststellung des Risikotyps bis zum Aufbau eines individuellen Portfolios. Alle diese
Informationen werden in einer ausführlichen, gesetzeskonformen Geeignetheitserklä-
rung mit allen Beratungsschritten und Vorschlägen für den Kunden zum Nachlesen
dokumentiert.
Folgende Funktionen sind im
Modul Anlageberatung enthalten
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Modul Finanzcheck für Privathaushalte Die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte erlaubt es Kundenberatern bei Banken
und Versicherungen, innerhalb kurzer Zeit eine Finanz- und Potenzialanalyse gemäß
der DIN-Norm 77230 durchzuführen, die den optimalen Bedarf des Kunden an Ab-
sicherung, Vorsorge und Vermögensplanung ermittelt und ihm entsprechende Hand-
lungsoptionen aufzeigt. Dabei werden nach dem DIN-Regelwerk die Bedarfsstufen
Sicherung des finanziellen Grundbedarfs sowie Erhaltung und Verbesserung des Le-
bensstandards betrachtet.
• Erfassung der Kundenerwartungen und Ziele der
Beratung nach DIN-Norm
• Erfassung der Haushaltsdaten des Kunden
(Personendaten, Wohnsituation, Dispositionskredite,
Kraftfahrzeuge, Immobilien, risikorelevante Tiere
und/oder Hobbys)
• Erfassung, Gegenüberstellung und Zusammen-
setzung Einnahmen/Ausgaben, Vermögen/Verbind-
lichkeiten
• Bestätigung der Informationen durch den Kunden
• Bedarfsanalyse nach Personen (Kunde, Lebens-
partner) mit Priorisierung der einzelnen Absiche-
rungs- und Vorsorgethematiken
Ablauf einer Finanzanalyse
nach DIN 77230
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Modul VorsorgeDie Themen Altersvorsorge und Ruhestandsplanung gehören zu den Kernberatungs-
themen von Banken und Versicherungen. Mithilfe des Moduls Altersvorsorge lassen
sich die Beratungsgespräche zur Vorsorge optimal strukturieren sowie rechts- und
haftungssicher durchführen. Der Berater kann auf umfassenden Daten basierende
Handlungsempfehlungen aussprechen und das Kundenpotenzial voll ausschöpfen.
• Betrachtung der Versorgungssituation des Kunden
in der Erwerbs- und in der Ruhestandsphase
• Gegenüberstellung von spezifischen Erwartungen
und aktueller Situation unter Berücksichtigung der
geltenden Steuer- und Sozialversicherungsgesetze
• Ermittlung von Versorgungslücken und nicht
genutzten Vorsorgepotenzialen durch die Analyse
der Einnahmen und Ausgaben sowie des Versor-
gungsstatus und -aufbaus
• Aufzeigen nicht genutzter Handlungsalternativen,
sowohl für die Altersvorsorge als auch die Ruhe-
standsplanung
• Algorithmusbasierte Priorisierung der Finanz-
instrumente zur Schließung der identifizierten
Vorsorgelücke
• Zielgruppenorientierter Beratungsprozess für junge
Menschen, Menschen mittleren Alters (Ü35) und für
die Ruhestandsplanung (Ü55)
Ablauf eines Beratungsgesprächs
mit dem Modul Vorsorge
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Modul AbsicherungNeben der Altersvorsorge spielt die Absicherung von Lebensrisiken eine wichtige Rol-
le bei der ganzheitlichen Finanzberatung. Wie der Kunde sich und seine Familie opti-
mal absichern kann im Falle von Krankheit, Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit, Pflege
oder Tod, ist eine Frage, die es im Beratungsgespräch zu erörtern und individuell zu
beantworten gilt. Das Modul Absicherung ermöglicht es Ihren Beratern, mögliche
Versorgungslücken und -engpässe aufzuzeigen und auf die geeigneten Produkte hin-
zuweisen.
Ablauf eines Beratungsgesprächs
mit dem Modul Absicherung
Für die Absicherung des Einkommens, eines Pflegefalls
oder der Hinterbliebenen im Todesfall werden jeweils
folgende Aspekte betrachtet:
• Berechnung der Versorgungslücke
• Erfassung der Ziele, die erreicht werden sollen
• Vorstellung der Produkte, die sich zur Ziel-
erreichung eignen
• Berechnung der Höhe, in der Produkte abgeschlossen
werden müssten, um die Versorgungslücke zu
schließen
• Berechnung des monatlichen Beitrags, um die
Versorgungslücke zu schließen
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Modul Generationen-managementVermögensverhältnisse sind oft komplex und die Übertragung auf nachkommende
Generationen ist anspruchsvoll. Das Modul Generationenmanagement unterstützt
die Beratung der Banken rund um das Thema Erben.
• Darstellung des Stammbaums einer Familie
• Darstellung von Erbquoten (gesetzlich, gewillkürt,
Berliner Testament)
• Anpassung des Erblassers
• Ermittlung des Nachlassvermögens und der
Steuerlast
• Ermittlung der Güterstände des Kunden und seines
Lebenspartners
• Aufnahme und Darstellung von Vollmachten und
Verfügungen
• Generierung eines umfassenden und dynamischen
Ausdrucks auf Basis der Kundenangaben und des
daraus resultierenden Beratungsbedarfs
Ablauf eines Beratungsgesprächs
mit dem Modul Generationen-
management
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Modul Haus und WohnenDamit Ihre Berater maßgeschneiderte, langfristig tragfähige Konzepte beim Finanzie-
rungswunsch von Eigentumswohnung, Haus oder Grundstück erarbeiten können, müs-
sen zunächst alle relevanten Daten des Kunden sowie seine Wünsche erfasst werden.
Das Modul Haus und Wohnen folgt der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (WIKR) und
unterstützt den Berater bei der Ermittlung der finanziellen Situation des Kunden und
bei der Berechnung, „wie viel Immobilie“ der Kunde sich leisten kann.
• Beantwortung der Grundfrage „Wie viel
Immobilie kann der Kunde sich leisten?“
• Klärung der Höhe des Finanzierungsbedarfs:
Welche Eigenmittel stehen dem Kunden zur
Verfügung? Wie viel davon will er einsetzen?
• Wie viel kann und will der Kunde monatlich
für die Finanzierung der eigenen Immobilie
aufbringen?
• Aufbereitung wesentlicher Rahmenbedingungen
einer Baufinanzierung, beispielsweise der Höhe des
erforderlichen Eigenkapitals, durch umfassende
Teaser und Erläuterungssequenzen
Ablauf eines Beratungsgesprächs
mit dem Modul Haus und Wohnen
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HTML-basiert, browser- und betriebssystemunabhängig
Eigene zertifizierte Rechenkernbasis
Schnittstellen (standardisiert/individuell)
Implementierungsdauer 6–9 Monate
(je nach Modul und individuellem Anpassungsgrad)
Anbindungsdauer je nach Größe der CSV-Datei
Batch-Importe
Standardschnittstellen zu diversen vorhandenen Systemen zur optimalen
und vertriebsorientierten Datenversorgung
Auf sämtlichen Webbrowsern lauffähig und damit flexibel einsetzbar,
sowohl auf dem Desktop als auch in der Tablet-Beratung
Technische InformationenDie Module der CREALOGIX Financial Advisory Workbench sind HTML-basiert und
können betriebssystemunabhängig mit allen aktuellen Browsern aufgerufen und
genutzt werden. Wir verfügen über eine eigene zertifizierte Rechenkernbasis, an die
Schnittstellen sowohl standardisiert als auch individuell angebunden werden kön-
nen. Die Implementierungszeit beträgt je nach Projekt, Modul oder Kombination von
Modulen und individuellem Anpassungsgrad sechs bis neun Monate.
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Einfache Integration in bestehende Systeme durch
Standard-APIs
Hohe fachliche Kompetenz aufgrund eines breiten
Beratungsspektrums
Geringer Individualisierungsaufwand durch umfas-
sende Administrationsmöglichkeiten in der Software
Rechtssichere und regulatorischen Standards
entsprechende Benutzerführung
Aufbereitung der Oberflächen, speziell für die hybride
Beratung sowie für die Gewährleistung einer optima-
len Customer Journey
Möglichkeit der 360°-Beratung des Kunden mit
detailtiefer Erfassung und Analyse der Vermögens-
verhältnisse
Dynamische, kundenorientierte und der aktuellen
Regulatorik entsprechende Ausdrucke
Basierend auf intensiver und hochfrequenter
Consulting-Erfahrung in Beratungs- und IT-
Prozessen von Finanzdienstleistern
Modernste, flexible Anwendungsarchitektur
Erweiterte Kundensuche möglich
Attraktive Benutzeroberfläche, ansprechendes Design
und einfache Handhabung
Key Benefits
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Die CREALOGIX Gruppe ist ein Schweizer Fintech-Top-100-Unternehmen und gehört weltweit zu den
Marktführern im Digital Banking. Wir entwickeln und implementieren innovative Fintech-Lösungen für
die digitale Bank von morgen. Mit unseren Lösungen antworten Banken auf die sich ändernden Kunden-
bedürfnisse im Bereich der Digitalisierung, um sich in einem extrem anspruchsvollen und dynamischen
Markt zu behaupten und dem Wettbewerb stets einen Schritt voraus zu sein.
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