Upload
votruc
View
230
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
MODUL 201 (B)PERANCANGAN PELABURAN
Peserta akan memahami mengenai pelaburan;
Peserta berkemampuan untuk membuat pilihanpelaburan yang sesuai dengan kemampuan danmatlamat diri
KANDUNGAN
i. SIMPANAN VS PELABURANii. KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA
SEBAGAI PELABUR iii. PRODUK-PRODUK PELABURAN DI
PASARAN MODALiv. MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN
SIMPANAN VS PELABURAN
VS
Simpanan
Menyimpan wang sepertidi dalam akaun
simpanan, tabung, petideposit keselamatan
(safe box) dansebagainya
Pelaburan
Perbuatan meletakkan wang dalam suatu produk pelaburan dengan harapan nilainya akan meningkat
pada masa hadapan
Simpanan Pelaburan
1
Menyimpan wang dalamakaun simpanan, tabung,
peti deposit
Perbuatan meletakkan wangdalam suatu produk
pelaburan dengan harapannilanya meningkat pada masa
depan
2
Pulangan rendah/tiadapulangan
Kadar pulangan (tertaklukkepada prestasi produk
pelaburan)
3 Akaun simpanan, tabungpeti deposit keselamatan
dan sebagainya
Unit amanah, saham, bon, waran
Perbezaan simpanan dan pelaburan
Kepentingan Melabur:
i. Melindungi nilai wang anda ( kesan inflasi )ii. Mendapatkan pulangan yang lebih tinggiiii. Mengembangkan wang andaiv. Persediaan masa depan/ persaraanv. Mencapai matlamat kewangan
Konsep-konsep pelaburan:
i. Melabur seawal mungkin (di usia muda) ii. Melabur dalam tempoh masa yang panjang
(kuasa pengkompaunan)
KENAL PASTI PROFIL RISIKO ANDA SEBAGAI PELABUR
Apa itu PROFIL RISIKO ?
Profil risiko ialah tahap kesanggupanindividu untuk mengambil risiko dalam
membuat pelaburan
R
i
s
i
k
o
Pulangan
Risiko Pulangan
Perkara-perkara yang perlu diambil kira sebelummemulakan pelaburan
Faktor
Risiko yang sanggupditanggung/ profilrisiko anda sebagaipelabur
Pengetahuanmengenaiprodukpelaburan
Matlamatpelaburan
Jumlah modaluntuk dilaburkan
Soalan yang sering ditanyakan…
i. Mengapa anda ingin melabur? Matlamat? Tabung Persaraan Tabung Pendidikan Perkahwinan
ii. Tempoh masa yang masih adauntuk merealisasikannya? 5 tahun 10 tahun 30 tahun
iii. Sanggupkah anda kehilanganmodal untuk pulangan lebih tinggi? Risiko Vs Pulangan
iv. Jika memerlukan, berapa pantaskahanda jangkakan dapat mengeluarkanpelaburan anda?
Anda Sebagai Pelabur
Berikut adalah kategori profil risiko pelabur:
Pelabur
Konservatif
Sederhana
AgresifPertumbuhan
Seimbang
Kategori Profil Risiko Pelabur:
KategoriProfil RisikoPelabur
Tahap danpulangan
Contoh produk-produk pelaburan
1 Konservatif Rendah Simpanan tetap
2Sederhana Rendah dan
sederhanaUnit Amanah, Bon
3 Seimbang Sederhana Unit Amanah, Bon
4 PertumbuhanSederhana danTinggi
Hartanah, PasaranSaham
5 Agresif TinggiPasaran Saham, Kontrak Niaga Hadapan,Pasaran Wang
Konservatif
Sederhana
Seimbang
Pertumbuhan
Agresif
Tinggi
Pulangan
Rendah
RisikoRendah Tinggi
Apakah profil risikoanda sebagai pelabur?
Produk-produk Pelaburan Di Pasaran Modal
Produk-produk pelaburan dipasaran modal:
i. Unit Amanahii. Sahamiii. Boniv. Waranv. Derivatif
Saham
Simpanan
Tetap
Derivatif
Unit
Amanah
Harta-
nah
Bon
Jenis
Pelaburan
• Merupakan satu skim yang mengumpul wangdaripada ramai pelabur yang mempunyaiobjektfif pelaburan yang sama. Dana diuruskanoleh pengurus pelaburan profesional yang akanmembuat pelaburan dalam portfolio yangdibenarkan.
Bagaimana Unit Amanah berfungsi …
Keuntungan pelaburan (sekiranya ada) :
NAB Berubah
Harga Tetap
Harga NAB meningkat
PulanganPendapatan
ISC (CajJualan)
Keuntungan
PulanganPendapatan
Keuntungan
Unit Amanah…
• Maklumat boleh diperoleh daripada
i. Prospektusii. Surat Ikatan Amanah &iii. Laporan Tahunan
• Kelebihan Unit Amanah
i. Kepelbagaianii. Mudah tunaiiii. Pengurus profesional
Membeli saham bermakna anda MEMILIKI SEDIKIT daripada syarikat itu dan mempunyaihak tertentu
Pasaran Saham…
RM0.50 100 RM50
Berapa modal diperlukan?•Bilangan minimum untuk membeli saham ialah 1 lot* 1 Lot = 100 unit
* Ini tidak termasuk kos transaksi
Pasaran Saham…
Harga Saham Saham syarikat diniagakan di Bursa Malaysia Dalam tempoh urusniaga, antara 9 pagi-5 petang, harga
seunit saham boleh berubah pada bila-bila masa
Kaedah Belian Akaun CDS (Central Depository System): belian terus
*Akaun CDS boleh dibuka di mana-mana brokersaham di negara ini dengan yuran RM10
Broker : melantik broker
Pasaran Saham…
Maklumat pasaran dan syarikat boleh diperolehdaripada:
Prospektus Laporan tahunan syarikat; Laman web Bursa Malaysia; Laman web Suruhanjaya Sekuriti Akhbar harian utama dan majalah kewangan
• Bon mewakili akujanji hutang yang diterbitkan sama ada olehbadan-badan kerajaan ataupun syarikat.
• Dengan melabur dalam bon, anda sebenarnya berperanansebagai pembeli bon dan pemberi pinjam wang manakalabadan-badan kerajaan atau syarikat-syarikat yang menerbitkan bon terbabit pula merupakan peminjam.
• Penerbit-penerbit bon akan membayar faedah tetap (dikenalisebagai kadar kupon) kepada anda bagi sepanjang tempohpinjaman dan memulangkan jumlah pokok yang dipinjamapabila matang.
Ciri-Ciri
Simpanan tetap adalah satu bentuk simpanan di dalam
institusi perbankan untuk satu tempoh tertentu (1,3, 6, 12bulan)
Kadar faedah untuk akaun simpanan tetap umumnya lebihtinggi daripada akaun simpanan biasa
Kadar faedah semasa : 3-4% (tertakluk kepada tempohsimpanan)
• Pendeposit hanya dibenarkan mengeluarkan simpanannyaapabila sampai tempoh matang. Pengeluaran sebelumtempoh matang akan menyebabkan pendepositkehilangan kesemua faedah atau sebahagiandaripadanya
Secara sekaligus Katakan anda mempunyai RM10,000. Anda laburkan semuanya sekaligus
Mengikut tempoh tertentu Teknik Pemurataan Kos Ringgit Melabur jumlah yang sama dalam
tempoh tertentu
Meminjam Menggunakan modal yang dipinjam
daripada bank atau sumber lain yang diluluskan
Ada caj pinjaman Bandingkan antara caj pinjaman dengan
pulangan /dividen
Membina Portfolio Pelaburan
Apa itu PORTFOLIO PELABURAN?
• Portfolio pelaburan adalah suatu rekod yang menunjukkan bagaimana anda membahagikan wanganda dalam kategori-kategori aset yang berlainan.
• Dengan adanya portfolio pelaburan, anda akan mempunyaicara yang lebih teratur dalam menentukan prestasikewangan demi memastikan hala tuju kewangan yang tepat.
• Dengan mempelbagaikan pelaburan anda akan dapatmeminimumkan risiko kerugian dan berpotensimemperoleh pulangan yang diinginkan.
MEMBINA PORTFOLIO PELABURAN
PelaburanPerancanganKewangan
TetapkanMatlamatPelaburan
Pilihan pelaburan
Membina PortfolioPantau
Pelaburan
Purata Pulangan Pelaburan(weighted average)
Pulangan terkumpul daripada pelbagaiaset berdasarkan wajaran/sumbangan
aset berkenaan
Kaedah mengira purata pulangan portfolio pelaburan anda:
1.Senaraikan produk pelaburan serta jumlah wang yang telah dilaburkan.
2.Dapatkan maklumat berkaitan peratus pulangan bagisetiap produk pelaburan yang diceburi
3.Bahagi jumlah peratus pulangan pelaburan denganjumlah produk pelaburan yang di ceburi untukmendapatkan Purata Pulangan Pelaburan (weighted average)
Pelaburan Bahagian(A)
Pulangan(B)
Keuntungan(AxB)
1 Unit Amanah 0.40 0.6 0.24
2 Hartanah 0.30 0.6 0.18
3 Pasaran Saham 0.20 0.8 0.16
4 Bon 0.05 0.4 0.02
5 Simpanan tetap 0.05 0.4 0.02
Purata Pulangan Pelaburan(weighted average)
0.62
Katakan anda mempunyai RM10,000 untuk dilaburkandan profail pelaburan anda adalah seperti berikut :
Perlukan maklumat?
Berjumpa terus dengan Penasihat
Pelaburan di pejabat cawangan ASNB yang berhampiran
Layari www.asnb.com.my
E-melkan sebarang pertanyaankepada: [email protected]