MINISTERIO PUBLICOFISCALIA DE LA NACION

FISCALIA SUPERIOR NACIONAL ESPECIALIZADA CONTRA LA

CRIMINALIDAD ORGANIZADAJORGE CHAVEZ COTRINA

FISCAL SUPERIOR

TECNICAS DE INVESTIGACION

EL MINISTERIO PUBLICO

•• Organismo autOrganismo autóónomo del Estado. nomo del Estado. •• El Fiscal de la NaciEl Fiscal de la Nacióón lo preside n lo preside •• Defensor de la legalidadDefensor de la legalidad•• Conduce desde su inicio la investigaciConduce desde su inicio la investigacióón n del delito.del delito.

•• Es titular de la acciEs titular de la accióón penal.n penal.•• Responsable de la carga de la prueba.Responsable de la carga de la prueba.

# CONSTITUCION POLITICA y LOMP

CONSTITUCICONSTITUCIÓÓN POLN POLÍÍTICA DEL PERTICA DEL PERÚÚ

ArtArtíículo 159.culo 159.-- Atribuciones del Ministerio PAtribuciones del Ministerio Púúblicoblico

Corresponde al Ministerio PCorresponde al Ministerio Púúblico:blico:

4. 4. Conducir desde su inicio la investigaciConducir desde su inicio la investigacióón del delito. Con tal n del delito. Con tal proppropóósito, la Policsito, la Policíía Nacional esta Nacional estáá obligada a cumplir los obligada a cumplir los mandatos del Ministerio Pmandatos del Ministerio Púúblico en el blico en el áámbito de su funcimbito de su funcióón.n.

nn FISCALIAS FISCALIAS ESPECIALIZADAS ESPECIALIZADAS

CONTRA LA CONTRA LA CRIMINALIDAD CRIMINALIDAD ORGANIZADAORGANIZADA

nn FISCALIAS FISCALIAS ESPECIALIZADAS ESPECIALIZADAS EN DELITOS DEEN DELITOS DE

TRTRÁÁFICO ILFICO ILÍÍCITO CITO DE DROGAS DE DROGAS

MINISTERIO PMINISTERIO PÚÚBLICOBLICO

nn FISCALFISCALÍÍA SUPRAPROVINCIAL A SUPRAPROVINCIAL ESPECIALIZADA CONTRA LA ESPECIALIZADA CONTRA LA CRIMINALIDAD ORGANIZADA CRIMINALIDAD ORGANIZADA

FISCALIA FISCALIA ESPECIALIZADA CONTRA ESPECIALIZADA CONTRA

LA CRIMINALIDAD LA CRIMINALIDAD ORGANIZADAORGANIZADA

FECORFECOR

COORDINACION

SECRETARIA TECNICA

FSECOR 2DAFECOR 3ERA FECOR1RA

FECOR

POOL DE FISCALES

n FISCALIA SUPERIOR NACIONAL ESPECIALIZADA CONTRA LA

CRIMINALIDAD ORGANIZADA

nFISCALIA SUPERIOR ESPECIALIZADA CONTRA LA CRIMINALIDAD

ORGANIZADA

FISCALIAS FISCALIAS ESPECIALIZADAS ESPECIALIZADAS

CONTRA LA CONTRA LA CRIMINALIDAD CRIMINALIDAD ORGANIZADAORGANIZADA

REGLAMENTO REGLAMENTO APROBADO POR LA APROBADO POR LA JUNTA DE FISCALES JUNTA DE FISCALES

SUPREMOS DEL SUPREMOS DEL MINISTERIO PUBLICOMINISTERIO PUBLICO

RESOLUCIRESOLUCIÓÓN DE LA FISCALN DE LA FISCALÍÍA DE LA A DE LA NACINACIÓÓN NN Nºº 042042--20072007--MPMP--FNFN--JFSJFS

2,0072,007

RESOLUCIRESOLUCIÓÓN DE LA FISCALN DE LA FISCALÍÍA DE LA NACIA DE LA NACIÓÓN N NNºº 042042--20072007--MPMP--FNFN--JFSJFS

ART. 5 ART. 5 COMPETENCIA MATERIALCOMPETENCIA MATERIAL1.1. Delitos:Delitos:

1.1. TIDTID2.2. LAVADO DE ACTIVOSLAVADO DE ACTIVOS3.3. TRTRÁÁFICO ILFICO ILÍÍCITO DE ARMAS CITO DE ARMAS 4.4. TRATA DE PERSONASTRATA DE PERSONAS5.5. TRTRÁÁFICO ILFICO ILÍÍCITO DE MIGRANTESCITO DE MIGRANTESCOMETIDO POR ORGANIZACIONES CRIMINALES Y COMETIDO POR ORGANIZACIONES CRIMINALES Y

QUE REVISTAN COMPLEJIDADQUE REVISTAN COMPLEJIDAD

RESOLUCIRESOLUCIÓÓN DE LA FISCALN DE LA FISCALÍÍA DE LA NACIA DE LA NACIÓÓN N NNºº 042042--20072007--MPMP--FNFN--JFSJFS

nn ART. 6 ART. 6 COMPETENCIA POR EXCEPCICOMPETENCIA POR EXCEPCIÓÓNNnn Asume en asuntos especialmente complejos Asume en asuntos especialmente complejos

y transcendentes que requieran una y transcendentes que requieran una investigaciinvestigacióón especial. En forma n especial. En forma excepcionalexcepcional por parte de la Fiscalpor parte de la Fiscalíía de la a de la NaciNacióón.n.

nn Conoce de las investigaciones por Conoce de las investigaciones por transacciones financieras transacciones financieras sospechosas sospechosas derivadas de la UIFderivadas de la UIF

RESOLUCIRESOLUCIÓÓN DE LA FISCALN DE LA FISCALÍÍA DE LA A DE LA NACINACIÓÓN NN Nºº 042042--20072007--MPMP--FNFN--JFSJFS

nn ART. 8 DELEGACIART. 8 DELEGACIÓÓN DE FUNCIONESN DE FUNCIONES

nn En los lugares que no tenga sede, podrEn los lugares que no tenga sede, podráádelegar el delegar el conocimiento de la investigaciconocimiento de la investigacióónn o o la la actuaciactuacióón de alguna diligenciasn de alguna diligencias al Fiscal del al Fiscal del lugar lugar

DIRECTIVAS DE LA FECORDIRECTIVAS DE LA FECOR

nn DIRECTIVA NDIRECTIVA Nºº 0101--20082008--FSCFSC--FECORFECORnn Tramite de los informes de la Unidad de Tramite de los informes de la Unidad de

Inteligencia Financiera Inteligencia Financiera -- PerPerúú

nn DIRECTIVA NDIRECTIVA Nºº 0202--20082008--FSCFSC--FECORFECORnn Disposiciones complementarias respecto a Disposiciones complementarias respecto a

Informes de Inteligencia Financiera Informes de Inteligencia Financiera -- PerPerúú

DIRECTIVA NDIRECTIVA Nºº 0101--20082008--FSCFSC--FECORFECOR

Art. 4Art. 4nn Solicitar ampliaciSolicitar ampliacióón de la informacin de la informacióón de la UIFn de la UIFnn Declarar Declarar latente latente * el informe de UIF cuando este no sea suficiente * el informe de UIF cuando este no sea suficiente

para el inicio de una investigacipara el inicio de una investigacióón preliminarn preliminarnn En la InvestigaciEn la Investigacióón Preliminar debern Preliminar deberáá aludirse al informe de la UIF, aludirse al informe de la UIF,

tanto en tanto en nn Sede FiscalSede Fiscalnn Sede policialSede policial

nn En la denuncia fiscal no se adjunta el informe UIF, pero si suEn la denuncia fiscal no se adjunta el informe UIF, pero si sus s anexos, con la autorizacianexos, con la autorizacióón de la UIFn de la UIF

Art. 5Art. 5nn Se debe asegurar la confidenciabilidad del procedimientoSe debe asegurar la confidenciabilidad del procedimientonn Disponer en su caso el secreto de la investigaciDisponer en su caso el secreto de la investigacióónn

(*) oculto, escondido, encubierto, disimulado, (*) oculto, escondido, encubierto, disimulado, secreto,secreto, velado / Diccionario velado / Diccionario SinSinóónimos Antnimos Antóónimos Editorial Normanimos Editorial Norma

DIRECTIVA NDIRECTIVA Nºº 0202--20082008--FSCFSC--FECORFECOR

nn Punto IV.1.2Punto IV.1.2nn El Ministerio PEl Ministerio Púúblico al recibir el informe de la UIF y al blico al recibir el informe de la UIF y al

advertir indicios de la presunta comisiadvertir indicios de la presunta comisióón del delito n del delito de lavado de activos procederde lavado de activos procederáá de acuerdo a lo de acuerdo a lo previsto en el numeral previsto en el numeral 5 art. 3 de la Ley N5 art. 3 de la Ley Nºº 27693 y 27693 y modificado por el Decreto Legislativo Nmodificado por el Decreto Legislativo Nºº 11061106

nn Punto IV.1.3Punto IV.1.3nn El Fiscal competente tomarEl Fiscal competente tomaráá todas las previsiones todas las previsiones

necesarias para asegurar el carnecesarias para asegurar el caráácter reservado y cter reservado y confidencial de la informaciconfidencial de la informacióón y del registron y del registro

nn Punto IV.3.1Punto IV.3.1nn El informe de la UIF no constituye evidencia o El informe de la UIF no constituye evidencia o

medio probatorio ( 13.2 ART. 13 D.S. Nmedio probatorio ( 13.2 ART. 13 D.S. Nºº 018018--20062006--JUS y modificaciones)JUS y modificaciones)

nn El informe de la UIF no deberEl informe de la UIF no deberáá ser anexado al ser anexado al expediente ni a la denuncia, pero si la expediente ni a la denuncia, pero si la informaciinformacióón ( 13.2 ART. 13 D.S. Nn ( 13.2 ART. 13 D.S. Nºº 018018--20062006--JUS JUS y modificaciones)y modificaciones)

nn Los anexos del informe de la UIF podrLos anexos del informe de la UIF podráán ser n ser utilizados en los procedimientos judiciales y/o utilizados en los procedimientos judiciales y/o investigaciones preliminares, siempre que se investigaciones preliminares, siempre que se cuente con la autorizacicuente con la autorizacióón de la UIFn de la UIF

LEY NLEY Nºº 27693 Y MODIFICADO POR EL DECRETO 27693 Y MODIFICADO POR EL DECRETO LEGISLATIVO NLEGISLATIVO Nºº 11061106

LEY QUE CREA LA UNIDAD DE INTELIGENCIA LEY QUE CREA LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA FINANCIERA -- PERUPERU

OBJETO DE LA UIF OBJETO DE LA UIF –– PERUPERUEncargada de Encargada de recibir , analizar, tratar, evaluar y recibir , analizar, tratar, evaluar y

transmitir informacitransmitir informacióón para la deteccin para la deteccióón del lavado n del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismode activos y/o financiamiento del terrorismo, as, asíícomo, de coadyuvar a la implementacicomo, de coadyuvar a la implementacióón por parte n por parte de los sujetos obligados del sistema para detectar de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financimiamiento del terrorismofinancimiamiento del terrorismo

LEY NLEY Nºº 27693 Y MODIFICADO POR EL DECRETO 27693 Y MODIFICADO POR EL DECRETO LEGISLATIVO NLEGISLATIVO Nºº 11061106

nn Numeral 5 art. 3 de la Ley NNumeral 5 art. 3 de la Ley Nºº 27693 y 27693 y modificado por el Decreto Legislativo Nmodificado por el Decreto Legislativo Nºº11061106nn Comunicar al M.P. Aquellas operaciones Comunicar al M.P. Aquellas operaciones

que luego del anque luego del anáálisis e investigacilisis e investigacióón, se n, se presuma que estpresuma que estéén vinculadas a actividades n vinculadas a actividades de lavado de activos y el financiamiento del de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, para que proceda de acuerdo a terrorismo, para que proceda de acuerdo a ley. ley. ““Su reporte tiene validez probatoria al Su reporte tiene validez probatoria al ser asumido por el Fiscal como elemento ser asumido por el Fiscal como elemento sustentatorio para la investigacisustentatorio para la investigacióón y proceso n y proceso penal.penal.

nn Numeral 11 art. 3 de la Ley NNumeral 11 art. 3 de la Ley Nºº27693 y modificado por el Decreto 27693 y modificado por el Decreto Legislativo NLegislativo Nºº 11061106nn Por urgencia, peligro en la demora y Por urgencia, peligro en la demora y

siempre que sea necesario por la dimensisiempre que sea necesario por la dimensióón n y la naturaleza de la investigaciy la naturaleza de la investigacióón , podrn , podráádisponerse el disponerse el congelamiento de fondoscongelamiento de fondosen los casos vinculados al delito de lavado en los casos vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento de de activos y el financiamiento de terrorismo. terrorismo.

ReporteReportenn Art. 10.A De la garantArt. 10.A De la garantíía y confidencialidad del oficial de a y confidencialidad del oficial de

cumplimientocumplimientonn 1010--A.7 Para los supuestos del parA.7 Para los supuestos del paráágrafo anterior, la grafo anterior, la

UIFUIF--PerPerúú cuenta con un cuenta con un cuerpo cuerpo de peritos de peritos informantes quienes acudirinformantes quienes acudiráán a las audiencias n a las audiencias judiciales para judiciales para sostener la verificacisostener la verificacióón tn téécnica de los cnica de los informesinformes elaborados por sus funcionarios y de los elaborados por sus funcionarios y de los reportes efectuados por el oficial de cumplimiento reportes efectuados por el oficial de cumplimiento correspondiente, cuyas identidades se mantienen en correspondiente, cuyas identidades se mantienen en reserva.reserva.

LEY QUE REGULA LA INTERVENCILEY QUE REGULA LA INTERVENCIÓÓN DE LA N DE LA POLICPOLICÍÍA Y EL MINISTERIO PA Y EL MINISTERIO PÚÚBLICO EN LA BLICO EN LA INVESTIGACIINVESTIGACIÓÓN PRELIMINAR DEL DELITON PRELIMINAR DEL DELITO

LEY NLEY Nºº 2793427934nn ““ArtArtíículo 1.culo 1.-- ActuaciActuacióón de la Policn de la Policíía en la investigacia en la investigacióón n

preliminar preliminar nn Las partes y sus abogados podrLas partes y sus abogados podráán intervenir en todas las n intervenir en todas las

diligencias practicadas y tomar conocimiento de diligencias practicadas y tomar conocimiento de ééstas, stas, pudiendo en cualquier momento obtener copia simple pudiendo en cualquier momento obtener copia simple de las actuacionesde las actuaciones, guardando reserva de las mismas, bajo , guardando reserva de las mismas, bajo responsabilidad disciplinaria. responsabilidad disciplinaria.

nn En caso de inobservancia del deber de reserva, el Fiscal En caso de inobservancia del deber de reserva, el Fiscal deberdeberáá comunicar al Colegio de Abogados correspondiente comunicar al Colegio de Abogados correspondiente para que proceda con arreglo a sus atribuciones. para que proceda con arreglo a sus atribuciones.

El Fiscal dispondrEl Fiscal dispondráá, de ser el caso, , de ser el caso, el secreto de las el secreto de las actuaciones en la investigaciactuaciones en la investigacióón por un plazo n por un plazo prudencial que necesariamente cesarprudencial que necesariamente cesaráá antes de la antes de la culminaciculminacióón de lasn de las mismasmismas, poniendo en conocimiento de , poniendo en conocimiento de tal decisital decisióón a las partes.n a las partes.””

PROCEDIMIENTO PARA EL CONGELAMIENTO PROCEDIMIENTO PARA EL CONGELAMIENTO DE CUENTAS BANCARIAS DE CUENTAS BANCARIAS

nn INVESTIGACION PRELIMINAR POR LAVADO DE ACTIVOS Y OTROSINVESTIGACION PRELIMINAR POR LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS

nn MEDIDA LIMITATIVA DE DERECHOS DE DETENCIMEDIDA LIMITATIVA DE DERECHOS DE DETENCIÓÓN PRELIMINAR E N PRELIMINAR E INCAUTACIONESINCAUTACIONES

nn INVTERVENCION POLICIAL/MPINVTERVENCION POLICIAL/MPnn INVESTIGACION POR 15 DINVESTIGACION POR 15 DÍÍAS AS

nn SE COMUNICO A UIF LA IDENTIDAD DE LOS DETENIDOS / OFICIOSE COMUNICO A UIF LA IDENTIDAD DE LOS DETENIDOS / OFICIOnn UIF REALIZA UNA PESQUISA/BUSQUEDA DE CUENTAS UIF REALIZA UNA PESQUISA/BUSQUEDA DE CUENTAS

BANCARIAS BANCARIAS

nn UIF EN COORDINACIUIF EN COORDINACIÓÓN CON MP CONGELA LAS CUENTAS N CON MP CONGELA LAS CUENTAS IMPORTANTES . IMPORTANTES .

nn LUEGO COMUNICA A LA SBS Y SOLICITA DIRECTAMENTE AL JUEZ LUEGO COMUNICA A LA SBS Y SOLICITA DIRECTAMENTE AL JUEZ LA CONVALIDACION DE LA MEDIDA CON CONOCIMIENTO DEL M.P. LA CONVALIDACION DE LA MEDIDA CON CONOCIMIENTO DEL M.P.

nn RESOLUCIRESOLUCIÓÓN JUDICIAL CONVALIDADDO O REVOCANDO LA N JUDICIAL CONVALIDADDO O REVOCANDO LA MEDIDA MEDIDA

SALA PENAL NACIONAL SALA PENAL NACIONAL

RESOLUCÍON ADMINISTRATIVA Nº 136-

2012-CE-PJ 09JUL2012RESOLUCÍON

ADMINISTRATIVA Nº 150-2012-CE-PJ 25JUL2012

RESOLUCRESOLUCÍÍON ADMINISTRATIVA ON ADMINISTRATIVA NNºº 136136--20122012--CECE--PJ 09JUL2012PJ 09JUL2012

nn DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y MINERIA ILEGAL AGRAVADA, DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y MINERIA ILEGAL AGRAVADA, SIEMPRE QUE SE COMETAN POR ORGANIZACIONES DELICTIVAS Y SIEMPRE QUE SE COMETAN POR ORGANIZACIONES DELICTIVAS Y QUE EL PROCESO SEA COMPLEJO.QUE EL PROCESO SEA COMPLEJO.

nn DELITOS DE TRAFICO ILDELITOS DE TRAFICO ILÍÍCITO DE DROGAS PREVISTOS EN LOS CITO DE DROGAS PREVISTOS EN LOS INCISOS 6 Y 7 DEL ART. 297 CONCORDANTE CON EL ART. 296 DEL INCISOS 6 Y 7 DEL ART. 297 CONCORDANTE CON EL ART. 296 DEL CCóódigo Penal.digo Penal.

nn DELITOS COMETIDOS POR ORGANIZACIONES DELICTIVAS DELITOS COMETIDOS POR ORGANIZACIONES DELICTIVAS REFERIDOS A REFERIDOS A nn Trata de personasTrata de personasnn PornografPornografíía infantila infantilnn Formas agravadas del trFormas agravadas del trááfico ilfico ilíícito de migrantescito de migrantesnn ProducciProduccióón, trafico ilegal de armas, municiones y explosivosn, trafico ilegal de armas, municiones y explosivosnn Empleo, producciEmpleo, produccióón y transferencia de minas antipersonalesn y transferencia de minas antipersonales

DELITO DE LAVADO DE ACTIVOSDELITO DE LAVADO DE ACTIVOS

DECRETO LEGISLATIVO NDECRETO LEGISLATIVO Nºº 11061106

nn ACTOS DE CONVERSIACTOS DE CONVERSIÓÓN Y TRANSFERENCIA.N Y TRANSFERENCIA.nn ART. 1ART. 1

nn ACTOS DE OCULTAMIENTO Y TENENCIAACTOS DE OCULTAMIENTO Y TENENCIAnn ART. 2ART. 2

nn TRANSPORTE, TRASLADO, INGRESO O SALIDA POR TRANSPORTE, TRASLADO, INGRESO O SALIDA POR TERRITORIO NACIONAL DE DINERO O TITULOS TERRITORIO NACIONAL DE DINERO O TITULOS VALORES DE ORIGEN ILICITO.VALORES DE ORIGEN ILICITO.nn ART. 3ART. 3DELITOS PERIFERICOS ART. 5 Y 6 DELITOS PERIFERICOS ART. 5 Y 6 (Comunicaci(Comunicacióón y retardo)n y retardo)

Actos de Conversión y Transferencia

Dinero Bienes Efectos Ganancias

Cuyo origen ilícito conoce o puede presumir,con la finalidad

Evitar la identificaciónde su origen

Incautación odecomiso

Pena: 8-15 años

conversiónProceso de sustitución, de cambio, de modificación, de transformación de la

cosa

transferenciaOperación de carácter financiero

mediante el cual, el dinero, los títulos de crédito o documentos análogos se

trasladan, se transfieren o cambian por otros bienes, inclusive sin necesidad de

movimiento físico, utilizando los servicios que brindan las entidades

financieras

Actos de Ocultamiento y Tenencia

El que adquiere

Utiliza

Guarda

Custodia

Recibe

Oculta

Mantiene en supoder

Cuyo origen ilícito conoce o puede presumir,con la finalidad

Evitar la identificaciónde su origen

Incautación odecomiso

Pena: 8-15 años

Dinero Bienes Efectos Ganancias

adquirirGanar, obtener, conseguir, hacer propio un derecho o

cosa

utilizar

Aprovechar, emplear, usar, servirse de una persona o cosa con determinada finalidad determinada

Conducta por la cual el agente sustrae de la vista a quien tiene derecho de elloguardar

Guardar la cosa mal habida con cuidado y vigilanciacustodiar

recibir

Tomar, acoger, receptar, hacerse cargo de bienes provenientes de la transferencia

ocultar

Esconder, disfrazar, encubrir a la vista a través del sector financiero y mezclarlos con el efectivo de los

bancos

posesiónActo por el cual se ejerce el dominio del bien, sea en

custodia o en uso, transitorio o definitivo

EL QUE TRANSPORTA O TRASLADA DINERO EL QUE TRANSPORTA O TRASLADA DINERO O TITULOS VALORES CUYOO TITULOS VALORES CUYO

nn ORIGEN ILORIGEN ILÍÍCITOCITOnn CONOCE O DEBCONOCE O DEBÍÍA PRESUMIR , A PRESUMIR , nn CON LA FINALIDAD DE EVITAR LA CON LA FINALIDAD DE EVITAR LA

IDENTIFICACIIDENTIFICACIÓÓN DE SU ORIGEN, N DE SU ORIGEN, nn SU INCAUTACISU INCAUTACIÓÓN O N O nn DECOMISO O DECOMISO O nn HACE INGRESAR O SALIR DEL PAHACE INGRESAR O SALIR DEL PAÍÍS S

TALES BIENES CON IGUAL FINALIDADTALES BIENES CON IGUAL FINALIDADnn 08 A 15 A08 A 15 AÑÑOS OS

TID

DC ADMºPUBLICA

SECUESTRO

PROXENETISMO

TRAFICO DEMENORES

DEFRAUDACIONTRIBUTARIA

DELITOS ADUANEROS

ORIGENILICITO

DEL ACTIVO

OTROS QUE GENERENGANACIAS ILICITAS

COLOCACIÓN

CONVERSION

INTEGRACIÓN

Etapas del lavado de Etapas del lavado de activosactivos……

$$

$

VISIO CORPORATION

$

Pay to $

$

CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES Y ATENUANTES (ART. 4):CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES Y ATENUANTES (ART. 4):nn No menor de 10 ni de 25 aNo menor de 10 ni de 25 añños de PPL y 365 dos de PPL y 365 díías multa as multa

cuando: cuando: nn 1.1.-- EL AGENTE UTILICE O SE SIRVE DE SU CONDICION EL AGENTE UTILICE O SE SIRVE DE SU CONDICION

DE DE FUNCIONARIO PUBLICO FUNCIONARIO PUBLICO O DE AGENTE DEL SECTOR O DE AGENTE DEL SECTOR INMOBILIARIO, FINANCIERO, BANCARIO O BURSATIL.INMOBILIARIO, FINANCIERO, BANCARIO O BURSATIL.

nn 2.2.-- EL AGENTE COMETE EL DELITO EL AGENTE COMETE EL DELITO EN CALIDAD DE EN CALIDAD DE INTEGRANTEINTEGRANTE DE UNA ORGANIZACIDE UNA ORGANIZACIÓÓN CRIMINAL.N CRIMINAL.

nn 3.3.-- EL VALOR DEL DINERO, BIENES, EFECTOS O EL VALOR DEL DINERO, BIENES, EFECTOS O GANANCIAS INVOLUCRADOS SEA SUPERIOR AL GANANCIAS INVOLUCRADOS SEA SUPERIOR AL EQUIVALENTE A QUINIENTAS EQUIVALENTE A QUINIENTAS (500) UNIDADES (500) UNIDADES IMPOSITIVAS TRIBUTARIAS.IMPOSITIVAS TRIBUTARIAS.

nn PARA LOS AGRAVANTES DEBE TENERSE PARA LOS AGRAVANTES DEBE TENERSE EN CUENTA ( no menor de 25 aEN CUENTA ( no menor de 25 añños PPL)os PPL)1.1.-- Cuando el dinero, bienes , efectos o ganancias Cuando el dinero, bienes , efectos o ganancias provienen de :provienen de :nn MinerMineríía ilegala ilegalnn TrTrááfico ilfico ilíícito de drogascito de drogasnn TerrorismoTerrorismonn SecuestroSecuestronn ExtorsiExtorsióónnnn Trata de personas Trata de personas

nn Para los efectos de los atenuantes ( no menor Para los efectos de los atenuantes ( no menor de 4 ni mayor de 6 ade 4 ni mayor de 6 añños de PPL):os de PPL):

nn Cuando el valor del dinero , bienes , efectos o Cuando el valor del dinero , bienes , efectos o ganancias involucrados no sea superior al ganancias involucrados no sea superior al equivalente de 05 UITequivalente de 05 UIT

nn Quien proporcione a las autoridades informaciQuien proporcione a las autoridades informacióón n eficaz para evitareficaz para evitarnn ConsumaciConsumacióón del deliton del delitonn Identificar y capturara sus autores o participesIdentificar y capturara sus autores o participesnn Detectar o incautar los activos objeto de los actos Detectar o incautar los activos objeto de los actos

descritos en los art. 1, 2, y 3 del DL 1106descritos en los art. 1, 2, y 3 del DL 1106

REGLAS DE INVESTIGACIONREGLAS DE INVESTIGACION..

nn PARA LA INVESTIGACION DE LOS DELITOS PREVISTOS PARA LA INVESTIGACION DE LOS DELITOS PREVISTOS EN EL PRESENTE DECRETO LEGISLATIVO, EN EL PRESENTE DECRETO LEGISLATIVO, EL FISCAL PODRA SOLICITAR AL JUEZ EL FISCAL PODRA SOLICITAR AL JUEZ nn EL LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO, EL LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO, nn EL SECRETO DE LAS COMUNICACIONES, LA RESERVA EL SECRETO DE LAS COMUNICACIONES, LA RESERVA

TRIBUTARIA Y LA RESERVA BURSATILTRIBUTARIA Y LA RESERVA BURSATIL. .

nn LA INFORMACION OBTENIDAS EN ESTOS CASOS SOLO LA INFORMACION OBTENIDAS EN ESTOS CASOS SOLO SERA UTILIZADA EN RELACION CON LA SERA UTILIZADA EN RELACION CON LA INVESTIGACION DE LOS HECHOS INVESTIGACION DE LOS HECHOS QUE LA MOTIVARON.QUE LA MOTIVARON.

REGLAS DE INVESTIGACION

Levantamiento del :Secreto Bancario,Reserva Tributaria, Reserva Bursátil

Por disposición de laAutoridad Judicial

A solicitud del Fiscal de la Nación

La información sólo será utilizadaen relación a la investigación

ACTOS DE INVESTIGACIÓN DEL DELITO DE

LAVADO DE ACTIVOS

1.1.Entrevistas o manifestaciones con implicados.Entrevistas o manifestaciones con implicados.2.2.Entrevistas o manifestaciones con testigos .Entrevistas o manifestaciones con testigos .3.3.Entrevistas o manifestaciones con informantes, colaboradores.Entrevistas o manifestaciones con informantes, colaboradores.4.4.Acciones de inteligencia (Acciones de observaciAcciones de inteligencia (Acciones de observacióón, vigilancia y n, vigilancia y seguimiento).seguimiento).5.5.ObtenciObtencióón de pruebas en el extranjero.n de pruebas en el extranjero.6.6.AnAnáálisis de los registros bancarios, tributarios, burslisis de los registros bancarios, tributarios, bursáátiles y tiles y comerciales de las personas naturales y jurcomerciales de las personas naturales y juríídicas investigadas.dicas investigadas.7.7.TTéécnicas especiales de investigacicnicas especiales de investigacióón: n: agente encubierto o especial, agente encubierto o especial, entrega vigilada.entrega vigilada.8.8.Informes Contables: rastreo de activos, valorizaciInformes Contables: rastreo de activos, valorizacióón, rentabilidad, etc.n, rentabilidad, etc.9.9.DictDictáámenes Periciales: menes Periciales: GrafotGrafotéécnicocnico, Dactilosc, Dactiloscóópico, entre otros.pico, entre otros.10.10.Medidas Limitativas de Derecho: Medidas Limitativas de Derecho: detencidetencióón preliminar, allanamiento, n preliminar, allanamiento, levantamiento del secreto de las comunicaciones, etc.levantamiento del secreto de las comunicaciones, etc.11.11.DocumentaciDocumentacióón relativa a antecedentes penales, judiciales y policiales n relativa a antecedentes penales, judiciales y policiales que pudieran ostentar los investigados, entre otros.que pudieran ostentar los investigados, entre otros.

FUENTES DE INFORMACIFUENTES DE INFORMACIÓÓNN

1.1.Reporte de la Unidad de Inteligencia Financiera del PerReporte de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perúú(Reporte de Operaci(Reporte de Operacióón Sospechosa n Sospechosa -- ROS).ROS).2.2.Investigaciones fiscales por delito previo.Investigaciones fiscales por delito previo.3.3.Procesos penales en trProcesos penales en tráámite o en ejecucimite o en ejecucióón.n.4.4.Informantes.Informantes.5.5.Imputados.Imputados.6.6.Instituciones financieras, bancarias, tributarias, bursInstituciones financieras, bancarias, tributarias, bursáátiles tiles y registrales.y registrales.7.7.Oficiales de cumplimiento de las entidades obligadas.Oficiales de cumplimiento de las entidades obligadas.8.8.Reportes sobre operaciones Reportes sobre operaciones transfronterizastransfronterizas. .

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OTRAS FUENTES DE INFORMACIOTRAS FUENTES DE INFORMACIÓÓNN

ØØLa Superintendencia Nacional de Registros PLa Superintendencia Nacional de Registros Púúblicos (SUNARP): blicos (SUNARP): Bienes muebles, inmuebles, mandatos y poderes, sucesiBienes muebles, inmuebles, mandatos y poderes, sucesióón intestada, n intestada, personas jurpersonas juríídicas y naturales. dicas y naturales. ØØRegistro Predial de Pueblos JRegistro Predial de Pueblos Jóóvenes y Urbanizaciones populares, venes y Urbanizaciones populares, Proyecto Especial de TitulaciProyecto Especial de Titulacióón de Tierras del Ministerio de n de Tierras del Ministerio de Agricultura (terrenos rAgricultura (terrenos rúústicos, sticos, fundosfundos, parcelas, etc.)., parcelas, etc.).ØØSuperintendencia Nacional Tributaria (SUNAT): contribuyentes, Superintendencia Nacional Tributaria (SUNAT): contribuyentes, fiscalizaciones, verificaciones.fiscalizaciones, verificaciones.ØØAsociaciAsociacióón de Exportadores (ADEX), Cn de Exportadores (ADEX), Cáámara de Comercio de Lima, mara de Comercio de Lima, Sociedad Nacional de Industrias, A. Serviban, SEDAPAL, Empresas Sociedad Nacional de Industrias, A. Serviban, SEDAPAL, Empresas elelééctricas, ESSALUD, RENIEC, Municipalidades, Capitanctricas, ESSALUD, RENIEC, Municipalidades, Capitaníías y as y Guardacostas de la Marina de Guerra del PerGuardacostas de la Marina de Guerra del Perúú, Ministerio del Interior: , Ministerio del Interior: Migraciones.Migraciones.ØØAntecedentes policiales, penales, judiciales, INTERPOL, CooperacAntecedentes policiales, penales, judiciales, INTERPOL, Cooperaciióón n Judicial Internacional, Direcciones de Inteligencia de la PolicJudicial Internacional, Direcciones de Inteligencia de la Policíía, a, ComisarComisaríías, DIRANDRO, DIRCOCOR, DIRCOTE.as, DIRANDRO, DIRCOCOR, DIRCOTE.ØØBancos, Cooperativas, CAVALI, Agentes de Bolsa: Operaciones Bancos, Cooperativas, CAVALI, Agentes de Bolsa: Operaciones bancarias, bursbancarias, bursáátiles.tiles.ØØCualquier entidad pCualquier entidad púública o privada.blica o privada.

46

INFORME PERICIALINFORME PERICIALESQUEMA ESQUEMA

I.I. ANTECEDENTESANTECEDENTESII.II. OBJETO DE LA PERICIAOBJETO DE LA PERICIAIII.III. BASES DE LA PERICIABASES DE LA PERICIAIV.IV. ANALISISANALISISV.V. CONCLUSIONESCONCLUSIONESVI.VI. ANEXOSANEXOS

OBJETO DE LA OBJETO DE LA PERICIAPERICIA

----LA PERICIA CONTABLE DISPUESTA POR EL LA PERICIA CONTABLE DISPUESTA POR EL

MP TIENE COMO OBJETO EFECTUAR EL MP TIENE COMO OBJETO EFECTUAR EL ANALISIS CONTABLE, FINANCIERO Y ANALISIS CONTABLE, FINANCIERO Y ESTADO PATRIMONIAL DE PERSONAS ESTADO PATRIMONIAL DE PERSONAS

NATURALES Y JURIDICAS, POR UN PERIODO NATURALES Y JURIDICAS, POR UN PERIODO DETERMINADODETERMINADO

BASES DE LA PERICIABASES DE LA PERICIA--EL DESARROLLO DE LA PERICIA EL DESARROLLO DE LA PERICIA CONTABLE SE HA BASADO EN LA CONTABLE SE HA BASADO EN LA

REVISION, ANREVISION, ANÁÁLISIS Y EVALUACION DE LISIS Y EVALUACION DE LOS DOCUMENTOS REMITIDOS POR LA LOS DOCUMENTOS REMITIDOS POR LA EMPRES INVESTIGADA, ASEMPRES INVESTIGADA, ASÍÍ COMO POR COMO POR

ENTIDADES TALES COMO: BANCOS, ENTIDADES TALES COMO: BANCOS, SUNAT, SUNARP Y OTROS QUE SE SUNAT, SUNARP Y OTROS QUE SE

DETALLAN A CONTINUACIDETALLAN A CONTINUACIÓÓN.N.

ANALISIS DE UNA ANALISIS DE UNA PERSONA JURIDICAPERSONA JURIDICA

--CONSTITUCIONCONSTITUCION--NOMBRAMIENTO DE MANDATARIOSNOMBRAMIENTO DE MANDATARIOS--TRANSFERENCIAS DE ACCIONESTRANSFERENCIAS DE ACCIONES--AUMENTOS DE CAPITALAUMENTOS DE CAPITAL--DISMINUCIONES DE CAPITALDISMINUCIONES DE CAPITAL

ANALISISANALISIS--

ANALISIS CUENTAS DEL BALANCE ANALISIS CUENTAS DEL BALANCE GENERALGENERALANALISIS DE LAS CUENTAS DEL ANALISIS DE LAS CUENTAS DEL ESTADO DE PERDIDAS Y ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIASGANANCIAS

DESARROLLO DE LAS DESARROLLO DE LAS OBSERVACIONESOBSERVACIONES

--LAS OBSERVACIONES TIENEN QUE LAS OBSERVACIONES TIENEN QUE ESTAN DEBIDAMENTE REFERENCIADAS ESTAN DEBIDAMENTE REFERENCIADAS CON LOS DOCUMENTOS FUENTES: CON LOS DOCUMENTOS FUENTES: LIBROS CONTABLES, COMPROBANTES LIBROS CONTABLES, COMPROBANTES DE PAGO, CONTRATOS, PARTIDAS DE PAGO, CONTRATOS, PARTIDAS REGISTRALES, DUAS, ETC.REGISTRALES, DUAS, ETC.

CONCLUSIONESCONCLUSIONES--DEBEN SER BASTANTE CLARAS DEBEN SER BASTANTE CLARAS DE TAL MODO QUE PUEDAN SER DE TAL MODO QUE PUEDAN SER ENTENDIDAS POR LAS PERSONAS ENTENDIDAS POR LAS PERSONAS QUE VAN A SER USO DEL QUE VAN A SER USO DEL INFORME PERICIAL.INFORME PERICIAL.

ANEXOSANEXOS--DETALLAR LOS DOCUMENTOS QUE VAN A DETALLAR LOS DOCUMENTOS QUE VAN A ACOMPAACOMPAÑÑAR LOS INFORMES, INDICANDO LA AR LOS INFORMES, INDICANDO LA CANTIDAD DE FOLIOS QUE LO CONTIENEN,.CANTIDAD DE FOLIOS QUE LO CONTIENEN,.LOS DOCUMENTOS RECIBIDOS PRODUCTO DEL LOS DOCUMENTOS RECIBIDOS PRODUCTO DEL LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO, LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO, SUNAT, SUNARP Y OTRAS ENTIDADES DEBEN SUNAT, SUNARP Y OTRAS ENTIDADES DEBEN ADJUNTARSE EN ORIGINAL.ADJUNTARSE EN ORIGINAL.

AUTONOMIA DEL DELITO Y PRUEBA INDICIARIAAUTONOMIA DEL DELITO Y PRUEBA INDICIARIA..

nn EL LAVADO DE ACTIVOS ES UN EL LAVADO DE ACTIVOS ES UN DELITO AUTONOMODELITO AUTONOMOPOR LO QUE PARA SU INVESTIGACION Y POR LO QUE PARA SU INVESTIGACION Y PROCESAMIENTO PROCESAMIENTO NO ES NECESARIONO ES NECESARIO QUE LAS QUE LAS ACTIVIDADES CRIMINALES QUE PRODUJERON EL ACTIVIDADES CRIMINALES QUE PRODUJERON EL DINERO, LOS BIENES, EFECTOS O GANANCIAS, DINERO, LOS BIENES, EFECTOS O GANANCIAS, HAYAN HAYAN SIDO DESCUBIERTAS, SE ENCUENTREN SOMETIDAS A SIDO DESCUBIERTAS, SE ENCUENTREN SOMETIDAS A INVESTIGACION, PROCESO JUDICIAL O HAYAN SIDO INVESTIGACION, PROCESO JUDICIAL O HAYAN SIDO PREVIAMENTE OBJETO DE PRUEBA O DE SENTENCIA PREVIAMENTE OBJETO DE PRUEBA O DE SENTENCIA CONDENATORIA.CONDENATORIA.

nn

TEMAS SOBRE LAVADO TEMAS SOBRE LAVADO DE ACTIVOSDE ACTIVOS

TECNICAS DE LAVADO DE TECNICAS DE LAVADO DE ACTIVOSACTIVOS

TECNICAS DE LAVADO DE ACTIVOSTECNICAS DE LAVADO DE ACTIVOS

1. COMPAÑÍA INMOBILIARIA

Son grandes proyectos de construcción de Viviendas, oficinas, centros comerciales, se

Justifica la inversión con fabulosas gananciassimulando ventas, comprando los mismos

Dueños o testaferros

2. COMPLICIDAD CON FUNCIONARIOS

Los funcionarios de las instituciones financierasfacilitan el lavado de dinero aceptando grandesdepósitos en efectos sin llenar el Registro de

Transacciones en Efectivo, o lo llenan condatos falsos.

3. COMPRA DE BIENES EINSTRUMENTOS MONETARIOS

CON PRODUCTOS EN EFECTIVO

Compra de bienes tangibles como automóvilesembarcaciones, aviones, antigüedades y

valores con la masa en efectivo

4. FALSAS FACTURAS DEIMPORTACION-EXPORTACION

O DOBLE FACTURACIONSobre declaración del valor de las

Importaciones o exportaciones

5. COMPAÑÍAS DEFACHADA

Son empresas que ingresan al mercadoaparentando dedicarse a determinada actividad

comercial de bienes, productos o serviciosy bajo este “ropaje” se dedican a actividades

ilícitas

6.COMPAÑIAS NOMINALESDE PORTAFOLIO O“SHELL COMPANY”

Son compañías que solo existen en el papel, no participan en el comercio, ofrecen coberturaconfidencial en SA, disfrazan a su verdaderos

dueños por medio de una representaciónnominal para los accionistas y directores

7. VENTA DE VALORES ATRAVÉS DE

FALSOS INTERMEDIARIOS

El lavador se vende a sí mismo a través de unfalso intermediario “Shell Company”, que sube el precio del valor para que pueda

obtener una ganancias “aparentemente” legal

8.Contrabando en efectivo Transporte de dinero en efectivo

9. CASINOS ELECTRONICOS

DE JUEGO

-Adquiere gran cantidad de fichas para apostar y se retira por motivosde fuerza mayor, solicitando el giro de cheque por el monto de la

devolución de fichas.-Uso de transferencia telegráfica y cheques de caja para depositar fondosen una cuenta en el casino, usa el dinero para apostar y luego liquida la

la cuenta traspasando fichas a otros individuos para que los cobren.-Pedido de Cheques por ganancias para que se hagan a nombre de un

Tercero o al portador.-Compra de fichas y cambio de estas por un cheque girado contra la

cuenta del casino. -Uso de cadena de casinos con establecimiento en varios países y pedir

Crédito por la cantidad depositada en el casino, para ponerlo a disposición de un apostador en otra jurisdicción, quien deberá retirarlo

en forma de cheque.

10. PITUFEO O“SMURFING”

Transacción múltiple con fondos ilegalesdividiéndolas en pequeñas cantidades

que no superen los US $ 10,000.00

11.VENTA FRAUDULENTA DEBIENES INMUEBLES

Los inmuebles son comprados a un preciomucho menor a su precio real, el lavador paga

la diferencia al vendedor, posteriormente es revendida a su precio real para justificar

una ganancia

12.USO DE SEGUROS

El solicitante de seguros pide realizar un pago por un monto global por medio de una

transferencia electrónica, o busca contratarpólizas con varias aseguradoras, provoca

accidentes para lograr cheque limpio

13.GARANTIA DE PRESTAMOS

El lavador utiliza como garantía los depósitosde fondos ilícitos para préstamos legales,

obteniendo bienes inmuebles

14. TRANSFERENCIASELECTRONICAS

Son el principal instrumento para el blanqueode dinero, debido a su rapidez de la

transferencia a través de diversas jurisdicciones

15. USO DE INFRAESTRUCTURA

TURISTICA

El turismo constituye una de las actividadeseconómicas más importantes del mundo

provee gran cantidad de medios para ocultarfondos ilegales, facilitan la “colocación”

(casas de cambio, cheques de viajero, giros)situación que se complica desde que la

mayoría de clientes son ocasionales

16. VENTAS O EXPORTACIONES

FICTICIAS

Utiliza un negocio o actividad comercial como “pantalla” para aparentar un flujo de recursosa favor del supuesto vendedor o exportador

17. DONANCIONES El donante transfiere por simple voluntadun bien a otro, lo que se busca es

Justificar la transferencia

18. COMPRA DE BILLETESDE LOTERIA

El lavador hace contacto con el titular del billetepremiado, para comprárselo por una suma mayor

y sin el pago de impuestos, con ello reclamala lotería con el boleto y lo integra a su

patrimonio

19. EL MERCADO DE ORO Se utiliza oro en sus transacciones, los casosincluyen compra de oro con fondos ilícitos

20. USO DE ENTIDADES “OFFSHORE” PARAISO FISCAL

Son denominadas como los “offshore financial center” o “zonas francas financierasdonde se permite el manejo de cuentas y activos cuantiosos bajo un régimen deconfidencialidad que se reviste en un sistema de secreto bancario casi total, con

el objetivo de proteger la identidad de los propietarios de las cuentas, con un marcojurídico, financiero y fiscal flexible.

Con el 1% de la suma que circula anualmente por los paraísos fiscales, podría satisfacerse las necesidades sanitarias y alimenticias esenciales de todo el mundo.

Los paraísos fiscales gestionan el 20% de la riqueza mundial; acogen más de cincobillones de dólares y son sede de un millón de sociedades y compañías, la

mayoría de las cuáles apenas disponen de un pequeño despacho.Los “offshore” contribuyen al empobrecimiento de los países menos desarrollados y

ofrecen oportunidades a la corrupción para la desviación de fondos públicos yla percepción de comisiones legales.

CARACTERÍSTICAS DE LOS PARAÍSOS FISCALES

1. Baja o ninguna tributación sobre la riqueza, siendo los controles para impedir la evasión nulos o deficientes.

2. La vigencia de un marco legal del “Secreto Bancario”.

3. Se permite la constitución de cuentas cifradas.

4. Existe libre circulación de divisas, aceptadas como medio de pago extendido.

5. Empleo de trabas administrativas, financieras o judiciales que restrinjen o impiden cualquier acceso a la información.

6. Inexistencia de normas que limiten o controle los movimientos de capital.

7. Utilización de una red de comunicaciones que favorece movimientos de personas, bienes y servicios y de una infraestructura jurídico, contable y fiscal que permite el acceso de profesionales y especialistas en el aprovechamiento de las ventajas comparativas que ofrece.

8. Existencia de un sistema dual, es decir un régimen diferente según el cliente si es nacional o extranjero.

La Naciones Unidas, considera Paraísos Fiscales, los siguientes países, ciudades o zonas:

1. En Europa: Andorra, Capione d´Italia, Chipre, Gibraltar, Irlanda, Isla de Man, Jersey, Guernesey, Liechtenstein, Luxemburgo, Madeira, Malta, Mónaco, Sark, Suiza.

2. En el Caribe: Anguilla, Antigua, Aruba, Bahamas, Barbados, Belice, Islas Caimán, Costa Rica, Antillas Neerlandesas, Panamá, San Cristóbal Ynives, Santa Lucía, San Vicente y Granadinas, Islas Turcas y Caicos.

3. En Asia y el Pacífico: Hong Kong, Islas Cook, Islas Marshall, LabuanMacao, Marinas, Nauru, Niue, Samoa, Singapur, Vanuatu.

4. En Oriente Medio: Bahrein, Dubai, Líbano.

5. En África: Liberia, Mauricio, Islas Seychelles.

Instituciones que integran el sistema antilavado de

activos

PODER JUDICIAL

MINISTERIO PÚBLICO

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA

Elaboración de informes

Tragamonedas Casinos

Anticu Notarios

TransaDe

dinero

AgentesAduanas

Casinos

Notarios

Agentesde

Aduanas

Bancos

Agentesde

Bolsa

Coope-rativas

SUJETOS OBLIGADOS

Reporte de operacionessospechosas ACCESO A INFORMACIÓN DE

OTRAS FUENTESSUNAT, Contraloría, RENIEC,

MININTER, Poder Judicial, SUNARP, INFOCORP

POLICÍA NACIONAL

Flujo de InformaciFlujo de Informacióón n -- UIF UIF PeruPeru

Otras UIF

Unidad de Inteligencia FinancieraSujetos Obligados

(Bancos, etc) FISCAL

PNP

Transmisión De

Información

Análisis y Tratam.De la Información

Otros obligados(Agencias Aduana, Almacenes, notarios

etc).

Archivo

PROCEDIMIENTO DE REPORTEPROCEDIMIENTO DE REPORTE

CASOS PRÁCTICOSDE

LAVADO DE ACTIVOS

CASO CASO ««EL DESEMPLEADOEL DESEMPLEADO»»

Una persona desempleada, natural de Lima, que no posee RUC, ni bUna persona desempleada, natural de Lima, que no posee RUC, ni bienes ienes registrados a su nombre, ingresa a su cuenta bancaria nacional, registrados a su nombre, ingresa a su cuenta bancaria nacional, la cantidad la cantidad de 8,500 dde 8,500 dóólares, efectlares, efectúúa dicha transaccia dicha transaccióón en 10 oportunidades, por montos n en 10 oportunidades, por montos similares y en un lapso de 5 meses.similares y en un lapso de 5 meses.

Una parte de dicho dinero es retirado en cajeros automUna parte de dicho dinero es retirado en cajeros automááticos en Madre de ticos en Madre de Dios, y efectDios, y efectúúa 8 transferencias de 9,000 da 8 transferencias de 9,000 dóólares a una cuenta en Miami.lares a una cuenta en Miami.

Esta persona, denotEsta persona, denotóó nerviosismo al momento de aperturar la cuenta bancaria, nerviosismo al momento de aperturar la cuenta bancaria, y cuando se le pregunty cuando se le preguntóó el origen del dinero, no supo responder y consultel origen del dinero, no supo responder y consultóóa un sujeto no identificado que lo acompaa un sujeto no identificado que lo acompaññaba.aba.

Adicionalmente, el titular de la cuenta estAdicionalmente, el titular de la cuenta estáá siendo investigado por su siendo investigado por su participaciparticipacióón en el delito de trn en el delito de trááfico ilfico ilíícito de drogas.cito de drogas.

Indique si existen indicios de transacciones sospechosas.Indique si existen indicios de transacciones sospechosas.

CASO CASO ««FINANCIAMIENTOFINANCIAMIENTO»»

La cLa cóónyuge de la persona A, tiene dos cuentas bancarias nacionales y nyuge de la persona A, tiene dos cuentas bancarias nacionales y recibe recibe dinero mediante transferencias de bancos ubicados en los Estadosdinero mediante transferencias de bancos ubicados en los Estados Unidos. Unidos. Los remitentes son personas de diversas nacionalidades. Los remitentes son personas de diversas nacionalidades.

La persona A, estLa persona A, estáá siendo investigada en Estados Unidos por financiamiento siendo investigada en Estados Unidos por financiamiento del terrorismo, y aparece en la lista del gobierno Norteamericandel terrorismo, y aparece en la lista del gobierno Norteamericano como o como peligroso terrorista; adempeligroso terrorista; ademáás, en nuestro pas, en nuestro paíís, tiene antecedentes por delito s, tiene antecedentes por delito de estafa.de estafa.

A recibe diversas transferencias desde un banco extranjero a su A recibe diversas transferencias desde un banco extranjero a su cuenta en un cuenta en un banco nacional.banco nacional.

La cLa cóónyuge de A, tiene varias propiedades inmuebles y vehnyuge de A, tiene varias propiedades inmuebles y vehíículos en Lima, culos en Lima, pese a que es ama de casa.pese a que es ama de casa.

Indique si existen indicios de transacciones sospechosas.Indique si existen indicios de transacciones sospechosas.