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SGIMAGN-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
MANUAL SISTEMA ELECTRÓNICO DE RUTEO DE ÓRDENES
1. OBJETO
Definir e implementar las políticas y procedimientos relacionados con el Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes de Corredores Davivienda, para facilitar a los
clientes, la canalización de sus órdenes hacia los sistemas de negociación de la
Bolsa de Valores cumpliendo con los requisitos de ley y de la organización.
2. ALCANCE
Aplica para la canalización de órdenes de compra, venta de acciones y
Derivados que sean recibidas a través de las plataformas del Sistema Electrónico
de Ruteo de Órdenes.
3. RESPONSABLE
Son responsables de cumplir las políticas y procedimientos descritos en el
presente manual:
• Vicepresidente Comercial, Asesor de Inversión, Seteador
• Gerente Renta Variable, Asistente Mercado de Capitales
• Gerente de Derivados
• Gerente de Inteligencia de Negocio
• Contralor, Gerente de Riesgo, Jefe de Seguridad de la Información y
Continuidad del Negocio
• Director de Tecnología Banca Patrimonial, Ingeniero Soporte
• Gerente Jurídico, Gerente Administrativo y de Gestión Humana, Jefe de
Operaciones.
• Oficial de Cumplimiento
4. VOCABULARIO
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
BLOOMBERG: Plataforma interactiva de información financiera, proveedor de
negocios, noticias y datos financieros.
CANALES DE RECEPCION DE ORDENES: Personas o sistemas con los cuales
el cliente interactúa al momento de impartir una Orden de Operación.
CLIENTE: Sera aquel que adquiera y firme el “Contrato de enrutamiento electrónico
de órdenes Davivienda Homebroker” o “Contrato de ruteo electrónico de órdenes
Davivienda Probroker .
COEASY LEO: Sistema interno de Corredores Davivienda, que centraliza la
información del front, back y middle Office; en este sistema, se genera el libro
electrónico de órdenes.
CONTRATO DE RUTEO ELECTRONICO DE ORDENES: Acuerdo en virtud del
cual Corredores Davivienda, pone a disposición de sus clientes de contrato de
comisión el envío o transmisión electrónica de sus órdenes a dichos sistemas
bajo el respaldo y responsabilidad de la Firma.
DAVIVIENDA HOMEBROKER: Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes
utilizado por los clientes Inversionistas (retail): con perfil de riesgo moderado y
agresivo para la colocación de órdenes de acciones al mercado de capitales de
la BVC.
DAVIVIENDA PROBROKER: Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes utilizado
por los clientes institucionales o Inversionistas Profesionales para la colocación
de órdenes de acciones al mercado de capitales de la BVC.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
FIX BROKER: Herramienta que permite interconectar fácilmente redes y
plataformas de clientes, principalmente extranjeros, con el objetivo de recibir y
administrar órdenes enviadas por dichos clientes.
LIBRO ELECTRONICO DE ORDENES: Sistema electrónico en el que todas las
órdenes de compra, venta y demás operaciones sobre valores que reciba
Corredores Davivienda S.A., por cuenta de un tercero, quedan registradas y
ordenadas cronológicamente.
LIMITES OPERATIVOS: Criterios o condiciones aplicables al ingreso de órdenes
a través de Sistemas Electrónicos de Ruteo de Órdenes para permitir una
gestión y control acorde con la normativa del mercado, la reglamentación de los
sistemas de negociación de valores, de las bolsas de valores y las políticas de
riesgo de la Firma.
MEDIO VERIFICABLE: Es aquel mecanismo adoptado por Corredores
Davivienda S.A., que permite el registro confiable del momento y de la
información correspondiente a las órdenes recibidas y negociadas en el
mercado.
OPERADORES: Persona natural vinculada a Corredores Davivienda que ejecuta
o imparte instrucciones para la colocación de órdenes en un sistema de
negociación de valores o una bolsa de valores y tenga acceso a los mismos.
OPERADOR DEL CANAL: Puede ser el cliente inversionista local o el cliente
inversionista profesional local o extranjero, o el Asesor de Inversión
OPERADOR CON ACCESO DIRECTO: Quien tenga acceso a una pantalla
activa, que le permita ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de
negociación.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
OPERADOR SIN ACCESO DIRECTO: Quien no tenga acceso a una pantalla
activa, que le permita ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de
negociación.
ORDEN: Instrucción para celebrar una operación sobre un valor. Oferta o postura
de compra y/o de venta impartidas por los clientes de Corredores Davivienda las
cuales son transmitidas o enviadas a los sistemas de negociación de valores o a
las bolsas de valores autorizados por la Superintendencia Financiera de
Colombia.
PLATAFORMA @CCIONES CORREDORES: Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes utilizado por los operadores sin acceso directo al mercado para la
colocación de órdenes de acciones al mercado de capitales de la BVC.
PROTOCOLO FIX: Son aquellos protocolos de información que validan la
conectividad entre uno o varios sistemas, permitiendo el intercambio de
información entre los mismos.
SISTEMAS ELECTRÓNICOS DE RUTEO DE ÓRDENES: Sistemas electrónicos
a través de los cuales los clientes de “Contrato Marco de Comisión, Intermediación y
Administración Valores” o los operadores de Corredores Davivienda, direccionan y
administran órdenes hacia los sistemas de negociación de valores o bolsas de
valores autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia y consultan
las operaciones realizadas.
TRAZABILIDAD: Proceso mediante el cual Corredores Davivienda lleva a cabo
un seguimiento continuo de las órdenes, y en general, de toda la actividad de los
usuarios de los Sistemas Electrónicos de Ruteo de Órdenes.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
5. ASPECTOS GENERALES
No aplica
6. DESARROLLO
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CAPITULO I
DEBERES GENERALES Y ESPECIALES
1.1. DEBERES GENERALES EN LA ACTUACION DE CORREDORES
DAVIVIENDA
· Con el fin de fomentar la integridad en sus actuaciones en el mercado de
valores colombiano, las Personas Vinculadas a Corredores Davivienda
deberán proceder como expertos prudentes y diligentes, actuar con
transparencia, honestidad, lealtad, claridad, precisión, probidad comercial,
seriedad, cumplimiento, imparcialidad, idoneidad y profesionalismo,
cumpliendo las obligaciones normativas y contractuales inherentes a la
actividad que desarrollan.
1.2. DEBERES ESPECIALES
· Tanto Corredores Davivienda como los operadores que ejecutan órdenes a
través del Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes, deberán cumplir con
todos los deberes aplicables a la actividad de intermediación de valores, en
especial, los siguientes:
1.2.1. Deber de Información:
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� La información al cliente Inversionista, sobre el Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes y los riesgos asociados al
uso de los mismos, se encuentra divulgada en la Página Web
www.daviviendacorredores.com a través del “Manual de Davivienda
Homebroker”
Gerente de Inteligencia
de Negocio
Gerente de Riesgo
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE � La información al Inversionista Profesional, se encuentra
disponible en el módulo de ayudas, al interior de la plataforma
Probroker
� El tipo de operaciones o valores sobre los cuales se puede
ofrecer el acceso a este sistema es informado en los contratos
y en el presente manual.
� El “Manual de Davivienda Homebroker” cuenta con las indicaciones
para el ingreso, validación, rechazo y aceptación de órdenes.
� La política de comisiones que aplica para el canal “Clientes
Inversionistas Locales”, se encuentra descrita “Anexo No. 10
Política de comisiones”1, del Manual de Intermediación. El canal
contempla las mismas políticas establecidas por la Mesa de
Mercado de Capitales de Corredores Davivienda.
� En el momento de suscribir el ““Contrato de enrutamiento electrónico
de órdenes Davivienda Homebroker””2 o el “Contrato de ruteo electrónico de
órdenes Davivienda Probroker”3 se le informa expresamente al
cliente sobre la disponibilidad de esta información en la página
de internet de Corredores Davivienda.
Asesor de Inversión
1.2.2. Deberes Frente a los Conflictos de Interés:
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� En el “Código de Ética (Grupo Empresarial Bolívar) y “Manual
Conflicto de Interés y Uso de Información Privilegiada”4 de la Firma,
se encuentran incorporadas las políticas y procedimientos
relacionados con los deberes frente a los conflictos de interés,
así como el deber de Reserva y Confidencialidad.
� Los funcionarios Comerciales que ejecuten órdenes a través
Gerente Jurídico
1 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Manual de Intermediación, Anexo 10 Política de Comisiones 2 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos 3 Ibíd. 4 Corredores Davivienda. Proceso Gestión Estratégica, Código de Ética (Grupo Empresarial Bolivar), Manual Conflicto de Interés y Uso de Información Privilegiada
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE del Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes, deben cumplir
las siguientes reglas de conducta:
- Respetar los perfiles de negociación asignados por Corredores Davivienda.
- Acceder a dichos sistemas bajo un código y clave de acceso único que permita su identificación plena en los sistemas.
- En ningún caso los funcionarios Comerciales podrán ejecutar órdenes para otros operadores o terceros mediante el uso de códigos o claves de usuarios distintos del suyo propio.
1.2.3. Deber de Documentación:
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� La Firma ha definido las políticas y procedimientos de respaldo
de la información procesada a través del canal “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes” que garantizan la integridad,
confiabilidad y disponibilidad de la información procesada como
se describe en el “Manual de Políticas de Seguridad de la
Información”5
Jefe de Seguridad de la
Información y
Continuidad del Negocio
1.2.4. Deber de Asesoría
Corredores Davivienda velará porque la asesoría a los clientes sea cumplida
por conducto de una persona vinculada debidamente certificada en la
especialidad que se trate, quien además deberá tener vinculación laboral a la
Firma.
5 Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO
� El cliente que suscriba el “Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker””6 ó
el “Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker”7 reconoce tener el perfil de riesgo
requerido para usar el Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes.
� El cliente manifiesta que, aunque tiene el conocimiento y experiencia necesarios para
comprender, evaluar y gestionar adecuadamente el Sistema Electrónico de Ruteo de
Ordenes y los riesgos inherentes a las decisiones de inversión que adopte, conoce que en
cualquier momento, puede solicitar asesoría personalizada con el fin de recibir
recomendaciones individualizadas respecto de una operación en particular. Cuando el
cliente solicite la protección de cliente inversionista, a su elección, podrá acceder a las
herramientas de asesoría virtual puestas a su disposición en la página
“www.daviviendacorredores.com” o a través de su Asesor de Inversión para recibir
recomendaciones individualizadas respecto de la operación que pretende realizar. Si las
herramientas de asesoría virtual dispuestas en la página www.daviviendacorredores.com son
suficientes para el cliente, éste, una vez realice la consulta, podrá continuar usando el
Sistema para ingresar su orden. En caso contrario, es decir, cuando el cliente requiera la
asesoría personalizada de su Asesor de Inversión, se entenderá que el cliente ha optado
por no continuar usando el sistema electrónico de ruteo de órdenes en cuanto ha decidido
ejecutar su orden a través de un canal sin acceso directo, es decir, impartiendo la orden a
su Asesor de Inversión con el fin de que éste la ingrese a los sistemas transaccionales. En
este caso, se entenderá que la operación se rige por lo previsto en el “Contrato Marco de
Comisión, Intermediación y Administración Valores” de Corredores Davivienda S.A. y, en
consecuencia, se aplicarán las tarifas y/o comisiones vigentes para el Contrato de
Comisión, informadas en la página Web www.daviviendacorreedores.com.
� Los clientes que accedan a los Sistemas de Enrutamiento Electrónico de órdenes
Davivienda Homebroker tendrán varias herramientas de asesoría así:
- Información del mercado accionario en línea y en tiempo real.
- Informes del área de Investigaciones económicas.
- Gráficos y análisis técnico.
6 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos 7 Ibíd.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
1.2.5. Otros deberes en materia de intermediación
CUMPLIMIENTO
� Corredores Davivienda ha establecido las políticas y procedimientos en materia de
separación de activos, valoración de activos e inversiones de los clientes.
� Las políticas de mejor ejecución giran en torno a los siguientes principios: Anteposición de
intereses, trazabilidad, equidad, revelación del sistema para el procesamiento de Órdenes.
� La firma cumple con las disposiciones del SARO y del SARLAFT establecidas por la
Superintendencia Financiera de Colombia.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CAPITULO II
CANAL SISTEMAS ELECTRONICOS DE RUTEO DE ÓRDENES
2.1. CARACTERISTICAS DEL CANAL
Corredores Davivienda tendrá tres vías de acceso a los “Sistemas
Electrónicos de Ruteo de Órdenes” así:
Para el producto Renta Variable:
� Canal “Clientes Inversionistas Locales”, disponible a través de la
plataforma Davivienda Homebroker.
� Canal “Clientes Inversionistas Profesionales, locales y extranjeros”,
disponible a través de la plataforma Davivienda Probroker y Davivienda
Fix Broker
� Canal de “Operadores sin Acceso Directo con Enrutador” disponible través
de la plataforma @cciones Corredores.
Para el producto Derivados en Renta Variable
� Canal Derivados en Renta Variable a través de la Plataforma “MD” Market
Derivatives.
2.1.1. Canal “Clientes Inversionistas Locales” (Disponible a Través de la Plataforma Davivienda
Homebroker)
CARACTERISTICAS
� Estará enfocado únicamente a los clientes Inversionistas que se clasifiquen en la categoría
“Cliente Inversionista - Perfil de Riesgo Moderado y Agresivo”
� Se procesarán órdenes para la compra y venta de acciones tipo Límite y Mercado.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CARACTERISTICAS
� Las condiciones de negociación se encuentran determinadas así:
Compras
- A partir del monto definido por el Vicepresidente Comercial y que se encuentra publicado en el “Anexo No. 10 Política de comisiones del Manual de Intermediación”
- El cliente deberá contar con saldo disponible en su cuenta
- Se procesarán ordenes sobre acciones de Alta y Baja líquidez.
Ventas
- El valor de la venta deberá cubrir como mínimo el valor de la comisión y del IVA sobre comisión.
- El cliente deberá contar con las acciones dentro de su portafolio.
- Se procesarán órdenes sobre acciones de Alta y Baja Liquidez.
Valores Objeto de Negociación:
El cliente, podrá enrutar órdenes sobre valores considerados como de alta liquidez y baja liquidez objeto de negociación en los sistemas de negociación administrados por la Bolsa de Valores de Colombia.
Límites Operacionales:
Toda orden de compra que el cliente ingrese a El Sistema no podrá ser inferior a la suma de Un millón de pesos ($1.000.000,oo), en tanto que las órdenes de venta deberán tener por objeto como mínimo 1 acción.
Valores y Operaciones Objeto de Negociación:
El cliente única y exclusivamente, podrá enrutar órdenes con el fin de celebrar operaciones de contado respecto de valores de Renta Variable considerados como de alta y baja liquidez en los sistemas de negociación administrados por la Bolsa de Valores de Colombia
2.1.2. Canal “Clientes Inversionistas Profesionales, locales y extranjeros” (Disponible a
través de la Plataforma Davivienda Probroker y Davivienda Fix Broker)
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CARACTERISTICAS
� Estará enfocado únicamente a los clientes Institucionales locales y extranjeros que se
clasifiquen en la categoría “Inversionista Profesional”, entendiendo que los clientes
Institucionales son depositantes directos de sus valores y/o la custodia de los mismos se
encuentra a cargo de una entidad diferente a la firma.
� Se procesarán las órdenes para la compra y venta de acciones que se encuentren
permitidas en la normatividad vigente.
� En este canal Corredores Davivienda establece y comunica a sus clientes las acciones
objeto de negociación, las cuales deben cumplir con las condiciones mínimas de liquidez.
Valores y Operaciones Objeto de Negociación:
Toda orden de compra que el cliente ingrese a El Sistema no podrá ser inferior a la suma de Un millón de pesos ($1.000.000,oo), en tanto que las órdenes de venta deberán tener por objeto como mínimo 1 acción.
Valores y Operaciones Objeto de Negociación:
El cliente , podrá enrutar órdenes con el fin de celebrar operaciones de contado respecto de valores de Renta Variable considerados como de alta liquidez y baja liquidez en los sistemas de negociación administrados por la Bolsa de Valores de Colombia
2.1.3. Canal de “Operadores sin Acceso Directo con Enrutador” (Disponible través de la
Plataforma @cciones Corredores)
CARACTERISTICAS
� Estará enfocado únicamente a los operadores de Corredores Davivienda, que no tienen
acceso para ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de negociación, si no
que las registran a través de la Plataforma @cciones Corredores.
� Para este canal, se tiene establecido el “Procedimiento Asesoría y Negociación de
Acciones, a través del Canal Operador sin Acceso Directo con Enrutador8”,
8 Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento Asesoría y Negociación de Acciones, a través del Canal Operador sin Acceso Directo con Enrutador.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
2.1.4. Canal Derivados en Renta Variable (Disponible a través de la Plataforma “MD” Market
Derivatives)
CARACTERISTICAS
� Estará enfocado únicamente a los operadores de Corredores Davivienda, que no tienen
acceso para ingresar las órdenes de manera directa a un sistema de negociación, si no
que las registran a través de la Plataforma “MD” Market Derivatives.
� Para este canal, se tiene establecido el “Procedimiento para la Negociación en Derivados
Estandarizados”
2.2. REQUISITOS PREVIOS
Para el funcionamiento y control del “Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes”, Corredores Davivienda cuenta con:
� La infraestructura física, administrativa, humana, técnica, tecnológica y
operativa.
� La aprobación de la Junta Directiva para ofrecer a los clientes el “Sistema
Electrónico de Ruteo” como medio para la canalización de sus órdenes.
� El “Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker”9, El
“Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker“”10.
2.3. REQUISITOS PARA ACCEDER A LOS SISTEMAS DE RUTEO
ELECTRÓNICOS DE ÓRDENES
Para colocar Órdenes en los “Sistemas de ruteo electrónicos de órdenes” el
cliente deberá:
9 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos 10 Ibíd.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
� Estar vinculado a Corredores Davivienda
� Tener suscrito el “Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda
Homebroker”11 o el “Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker”12
según aplique.
� Tener suscrito el “Contrato Marco de Comisión, Intermediación y Administración
Valores”13
� Tener cuenta DECEVAL activa
� Autorizar el servicio de envío de información electrónica y,
CLIENTES INVERSIONISTAS LOCALES CLIENTES INVERSIONISTAS PROFESIONALES,
LOCALES Y EXTRANJEROS
� Ser Cliente Inversionista – Perfil de Riesgo Moderado y Agresivo
� Ser Inversionista Profesional vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia.
� � En el caso de Inversionistas Profesionales extranjeros, tener la calidad de Inversionista de capital del exterior de portafolio, para lo cual deberán contar con un custodio y administrador local, vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia.
� Haber aceptado en Corline:
- La “Carta Clasificación Cliente Inversionista”
- El “Reglamento del Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda Homebroker”
· Haber aceptado y anexar:
- El “Acta de instalación y Capacitación” - El formato “Usuarios autorizados para
acceder a la plataforma Davivienda Probroker”
- El “Reglamento del Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda Probroker.”
� Estar registrado en la Zona Transaccional y tener asignado el “Perfil transaccional” (Titular y Ordenante con Firma)
� Matricular las cuentas con las cuales se pretenda operar en el mercado previamente en la base de datos del sistema FIX
11 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Requisitos del Cliente, Contratos. 12 Ibíd. 13 Ibid.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CLIENTES INVERSIONISTAS LOCALES CLIENTES INVERSIONISTAS PROFESIONALES,
LOCALES Y EXTRANJEROS
� Tener activada la Segunda Contraseña · Tener el Sistema Bloomberg o alguna solución con protocolo FIX que permita conectividad con Bloomberg
� Tener registrada una dirección de correo electrónico
� Mantener disponibles los recursos y/o títulos necesarios para el cumplimiento de las operaciones impartidas a través del canal.
� Contar con cupos y límites aprobados por la Junta Directiva.
� Tener los documentos actualizados con fecha no superior a un año
2.4. PROCEDIMIENTOS
El procedimiento para el ingreso, validación, aceptación o rechazo de órdenes
incluye:
PROCEDIMIENTO RESPONSABLE
1. Definir e implantar las políticas aplicables al uso del canal “Sistema
Electrónico de Ruteo de Ordenes”.
Gerente de Inteligencia de Negocio Gerente Renta Variable Gerente de Derivados
2. Ofrecer al cliente el “Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes”
La oferta del “Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes” se efectúa teniendo en
cuenta que:
- La Firma es Administradora de estos sistemas y responsable de su funcionamiento.
- El tipo de operaciones o valores sobre los cuales se puede ofrecer el acceso a
Asesor de Inversión
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
PROCEDIMIENTO RESPONSABLE
este sistema
- El cliente como usuario cumple con lo establecido en el “Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker”14 ó El “Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker15 y demás normas aplicables.
3. Ingresar al canal
Cuando el operador sea el cliente
� Ingresar en la Página Web de Corredores Davivienda y seleccionar el módulo “Zona Transaccional”.
� Autenticar el usuario y contraseña � Seleccionar “Transacciones” e ingresar al módulo “Davivienda Homebroker
para que el sistema valide las “Condiciones que Cumplirá el Cliente para Acceder al Canal”.
Operador del Canal
4. Registrar la operación de compra o venta
Cuando el operador sea el cliente
� Seleccionar el módulo “Comprar” o “Vender” de acuerdo con la operación a efectuar
� Diligenciar todos los campos solicitados por el módulo seleccionado � Indicar la opción “Comprar” o “Vender” de acuerdo con la operación a efectuar � Confirmar la información ingresada, para almacenar en Coeasy - LEO la
información del cliente y de la orden, y remitirla al mercado Políticas: � Cuando la operación sea una compra:
Para efectuar la operación de compra el cliente deberá contar con saldo disponible positivo el cual incluirá el valor de la comisión y el IVA. En todo caso el saldo disponible será mayor o igual a 1MM
� Cuando la operación sea una venta: El valor de la venta cubrirá los costos de comisión y de IVA sobre comisión
Nota 1:
� Las plataformas Davivienda Homebroker, Davivienda Probroker y @cciones Corredores actualizarán en línea el Libro Electrónico de Ordenes (Coeasy – LEO)
Nota 2: � Enrutar la orden en forma automática al sistema de negociación X-
STREAM. � Las ordenes serán transmitidas desde las Plataformas de Davivienda
Homebroker, Davivienda Probroker y @cciones Corredores al sistema de negociación X-STREAM a través del SAE
Operador del Canal
Cuando la operación no se ejecuta: Se requiere cancelar la operación? Si es así:
5. Cancelar la orden Operador del Canal
14 Ibíd. 15 Ibíd
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
PROCEDIMIENTO RESPONSABLE
Cuando el operador sea el cliente
� Ingresar en el módulo “Órdenes Abiertas” y cancelar la orden Políticas: � Solo se podrán cancelar las órdenes que se enviaron al mercado pero no se
han ejecutado. � Se realizará la cancelación durante la rueda de negociación.
La operación se ejecuta? Si es así:
El cliente requiere soporte? Si es así
6. Brindar atención al cliente
Atender las solicitudes de los clientes con respecto a la Plataforma Davivienda Homebroker y Davivienda Probroker, gestionar la solución de inconsistencias relacionadas con el acceso al canal “Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes”.
Cuando la solicitud corresponda a Asesoría: Será atendida por el Asesor de inversión Cuando la solicitud corresponda a la funcionalidad de la Plataforma Davivienda Homebroker: Será atendida por Servicio al Cliente
Cuando la solicitud corresponda a aspectos técnicos: Será atendida por el Ingeniero de Soporte
Nota: Cuando se retire un funcionario comercial, el Jefe de la Mesa a la cual pertenezca dicho Asesor, tramitará seguidamente la reasignación de clientes al nuevo Asesor de inversión encargado, para permitir que los clientes queden asociados al funcionario comercial activo y puedan acceder a la plataforma Davivienda Homebroker y Davivienda Probroker; una vez, tramitada la reasignación, se informará a los clientes por los canales definidos por la sociedad, los datos de contacto del nuevo Asesor de Inversión.
Asesor de Inversión
Auxiliar Servicio al cliente
Ingeniero de Soporte
Auxiliar Servicio al
cliente
Cumplimiento de las operaciones, custodia de títulos y recursos:
PROCEDIMIENTO RESPONSABLEE
� El cumplimiento de las operaciones y la custodia de títulos, se efectúan conforme a los procedimientos establecidos en el proceso “Gestión de
Cumplimiento y Cierre de Operaciones”16.
� Para la valoración de los títulos, se cuenta Anexo No. 18 Políticas y Procedimientos en Materia de Valoración de Activos de los Clientes”17.
� En la custodia de recursos, se tienen en cuenta las políticas establecidas en el proceso “Gestión de Recursos y Tesorería” y el “Anexo No. 17 Políticas y Procedimientos sobre Separación de Activos”18 del Manual de Intermediación.
Jefe de Operaciones
Gerente de Control Financiero Jefe de Operaciones
16 Corredores Davivienda Proceso Gestión de Cumplimiento y Cierre de Operaciones 17 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica, Manual de Intermediación, Anexo No. 18 Políticas y Procedimientos en Materia de Valoración de Activos. 18 Corredores Davivienda Proceso Gestión Estratégica Manual de Intermediación, Anexo No. 17 Políticas y Procedimientos sobre Separación de Activos.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
PROCEDIMIENTO RESPONSABLEE
� También se cuenta con el procedimiento “Conciliación Bancaria”19,
� A través de las auditorías de Control Interno se efectúan revisiones a los
procedimientos, anteriormente enunciados.
Gerente de Contabilidad
Contraloría
Los demás recursos para soportar la operación están disponibles a través de las áreas de apoyo de la Firma
2.5. GESTION DE RIESGOS
Corredores Davivienda, implementará las políticas y procedimientos
especiales para gestionar los riesgos de los “Sistemas Electrónicos de Ruteo
de Órdenes” permitiendo la identificación, medición y monitoreo eficaz de los
riesgos que se puedan generar en este sistema.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Las políticas y procedimientos para gestionar los riesgos de los
“Sistemas Electrónicos de Ruteo de Órdenes” están cubiertos
por los Sistemas de Administración de Riesgos de la Firma, así
como en los demás documentos que compilan la estructura de
políticas y controles.
� La firma ha definido las políticas, límites y procedimientos a
aplicar para el control y monitoreo de los riesgos, así como los
reportes elaborados para su administración y control, los cuales
se encuentran definidos en los siguiente manuales20:
- Manual de Riesgo
- Manual de Riesgo Operativo
- Manual Riesgo de Emisor y Contraparte
- Manual de Riesgo de Mercado
- Manual de Riesgo de Liquidez
Gerente de Riesgo
19 Corredores Davivienda Proceso Gestión Contable, Procedimiento Conciliación Bancaria 20 Corredores Davivienda Proceso Gestión del Riesgo, Manual de Riesgo, Riesgo Operativo, Riesgo de Emisor y
Contraparte, Riesgo de Mercado, Riesgo de Liquidez
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Corredores Davivienda S.A. Comisionista de Bolsa cuenta con
un sistema de administración de riesgo de lavado de activos y
financiación del terrorismo SARLAFT dónde se identifican,
miden, monitorean y controlan este tipo de riesgos y cumple las
disposiciones sobre el sistema de administración de riesgo de
lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT).
Las políticas y los procedimientos para gestionar este riesgo se
encuentran definidos en el “Manual de Procedimientos del Sarlaft”21
Oficial de Cumplimiento
2.6. PLAN DE CONTINGENCIA
Corredores Davivienda, contará con planes de contingencia que garanticen la
continuidad de la transmisión, modificación o cancelación de órdenes a los
Sistemas de Negociación, así como la consulta de las operaciones.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
- La Firma cuenta con un plan de continuidad conformado
por el análisis de impacto, planes de recuperación, planes
de emergencia por cada uno de los procesos críticos del
negocio. Específicamente el “Sistema Electrónico de
Ruteo de Órdenes”, los componentes principales, tales
como los sistemas de telecomunicación, el core del
negocio, y las plataformas mismas, cuentan con planes
de contingencia que garantizan en los diferentes
escenarios de falla previstos, la continuidad en el
funcionamiento de las plataformas, como se describe a
continuación:
- El plan de contingencia para el sistema Core del negocio
Director de Tecnología Banca Patrimonial
21 Corredores Davivienda Proceso Control, Manual de Procedimientos del SARLAFT
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
se basa en un Internet Data Center (IDC) el cual
almacena la réplica de la base de datos cada 30 minutos.
- El esquema de telecomunicaciones es de alta
disponibilidad con enlaces de comunicaciones
duplicados. Los enlaces que van hacia la BVC son
contratados y gestionados a través de un contrato con
CLARO y LEVEL3.
- El Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes se
encuentra implementado en servidores propios de la
compañía los cuales cuentan con un esquema de
contingencia con máquinas virtuales, backups de las
bases de datos.
- El centro Alterno de Operaciones de Corredores
Davivienda está diseñado para mantener la operación del
negocio contando con los recursos vitales para operar en
contingencia sobre los procesos críticos del negocio entre
ellos los de negociación.
- Ante eventos no previstos en el Plan de Continuidad, en
donde no sea posible mantener el servicio de
enrutamiento, se cuenta con el diseño de los planes de
contingencia de las plataformas, que consisten en el
mantenimiento del servicio de recepción y enrutamiento
de órdenes, a través de otros canales así:
- Canal “Clientes Inversionistas Locales” (Disponible a Través
de la Plataforma Homebroker): La contingencia es el Canal
Operador sin Acceso Directo22.
- Para el canal Clientes Inversionistas Profesionales,
Asesor de Inversión
22 Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del Canal Operador sin Acceso Directo.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
locales y extranjeros, (Disponible a través de la Plataforma
Davivienda Probroker): La contingencia es el Canal Operador
con Acceso Directo23.
- Para el canal @cciones Corredores: La contingencia es el registro de la Orden a través de Coeasy, para ser enrutada por el Seteador
- Para el Canal Derivados MD” Market Derivatives., se tiene definida la contingencia para el evento en que las ordenes no se puedan registrar en el aplicativo “MD” o no se estén enrutando al sistema de negociación de la BVC, tomando las ordenes registradas por los Asesores de Inversión en el informe “Ordenes Derivados” ubicado en google docs, para ser ejecutadas por la mesa de Derivados cumpliendo con las políticas establecidas en el “Manual Libro Electrónico de Ordenes” especialmente el requisito “ Primero en el Tiempo primero en el Derecho y lo establecido en el “Procedimiento para la Negociación en Derivados Estandarizados24” .
Seteador Gerente de Renta Variable Gerente de Derivados
2.7. TRAZABILIDAD
Corredores Davivienda contará con procedimientos que sirvan para garantizar
la trazabilidad de todas las órdenes y operaciones realizadas a través del
“Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes” desde el momento en que se
ingresen al sistema electrónico de ruteo y se transmitan a los sistemas de la
Bolsa.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
Auditoría y Logging:
� Las políticas de auditoría se encuentran definidas en el
Jefe de Seguridad de la
Información y
23 Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento Para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del Canal Operador con Acceso Directo. 24 Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Procedimiento para la Negociación en Derivados Estandarizados.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
directorio activo tanto para las estaciones de trabajo pcs como
para los servidores así:
- Auditar la administración de cuentas (Success / Failure):
Esta configuración de seguridad se define para auditar los
aciertos y los errores cuando se produce un evento de
administración de cuentas correcto. Ejemplo: cuando se
crea, cambia o elimina un grupo o una cuenta de usuario
o se cambia el nombre de una cuenta de usuario, se
deshabilita o se habilita o se establece o se cambia una
contraseña.
- Auditar eventos de inicio de sesión: Esta configuración de
seguridad se encuentra activa para auditar cada instancia
de inicio o cierre de una sesión de un usuario local
cuando se autentica en un equipo local.
- Auditar eventos de inicio de sesión de cuenta: Esta
configuración de seguridad determina la auditoría de cada
instancia de inicio o cierre de sesión de un usuario en un
equipo el cual, se usa para validar la cuenta. Los eventos
de inicio de sesión de cuenta se generan cuando la
cuenta de un usuario del dominio se autentica en un
controlador de dominio.
- Auditar el cambio de directivas (Success / Failure): Esta
configuración de seguridad determina la auditoria de cada
incidente de cambio en las directivas de asignación de
derechos de usuario, directivas de auditoría o directivas
de confianza en los controladores de dominio. Aciertos y
fallas.
- La base de datos del Core del negocio tiene habilitados
logs de auditoría para las tablas principales.
- La trazabilidad de las operaciones de las plataformas
Continuidad del Negocio
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
Davivienda Homebroker, Davivienda Probroker,
@cciones Corredores queda almacenada en los logs de
dicho sistema.
- La trazabilidad para la plataforma de X-Stream queda
almacenada en los logs que son administrados y
custodiados por la BVC.
- La trazabilidad para la plataforma “MD” Market
Derivatives queda almacenada en los log de esta
plataforma.
- Los logs de las operaciones que pasan a través del bus
quedan en el CAB, durante los últimos 7 días.
- Corredores Davivienda tiene implementado un
procedimiento de backup de acuerdo a las políticas
definidas en la Firma en las cuales se contemplan copias
de las bases de datos del Core, logs de auditoría, file
server, logs de sistemas operativos y sistemas de
grabación. Las políticas (de protección y retención) se
encuentran definidas en el “Manual de Políticas de
Seguridad de la Información”.25
� Las operaciones que adelantan los clientes a través del sistema
electrónico de ruteo, son direccionadas a través del código
operador del Asesor de Inversión asignado a la cuenta. Es a
través de este código de operador que el cliente tiene
posibilidad de enrutar directamente hacia la BVC, siempre
registrando el canal a través del cual dicha operación fue
enrutada, con el fin de garantizar la trazabilidad de las
operaciones.
� El Sistema de Ruteo manejado internamente en la Firma, tiene
25 Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
asignado un perfilamiento idéntico al de la BVC, garantizando
que los operadores reflejen una única posición en la cual
actúan, diferenciando aquellas operaciones enrutadas por el
cliente (en el caso que aplique), y aquellas enrutadas por el
Asesor de Inversión.
2.8. APLICACIÓN AUTOMATICA DE LÍMITES OPERATIVOS CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Corredores Davivienda tiene implementados mecanismos y
procedimientos de control de riesgos que permiten la aplicación
automática de límites operativos a la actividad de los clientes y
los operadores en el Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes.
� A través de los procedimientos de Administración de Riesgos
se han establecido controles automáticos, los cuales son
parametrizados y ejecutados por las Plataformas de
Enrutamiento.
� Plataforma Homebroker:
- El sistema permite el ruteo de la operación, cuando ha
sido confirmada la disponibilidad del recurso dinerario (en el
caso de compras) o la existencia de los títulos (en el caso
de las ventas).
- Cuando la intención de negocio ha sido enrutada, los
recursos quedan bloqueados en el sistema.
- El área de Riesgo trimestralmente define los instrumentos
que se restringen, a los clientes con perfil Moderado, con el
fin de reducir riesgos asociados al desconocimiento del
mercado o de la operativa misma de la estructuración de
Gerente de Riesgo
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE negociación del título.
� Plataforma Davivienda Probroker: El sistema, orientado
exclusivamente a clientes Profesionales o Clientes
Institucionales Extranjeros, funciona a través del manejo de
límites de operación por cuenta y subcuenta, los cuales
restringen la capacidad de operación de cada agente
participante en el mercado a través de dicho canal. De igual
forma, el sistema permite la restricción por especie, con el fin
de administrar aquellas en las cuales los riesgos de liquidez son
mayores en un evento operativo de retraso en el cumplimiento,
o de incumplimiento por efectos crediticios. El Comité de
Riesgos será el encargado de la definición de los cupos y
límites por contraparte...
� Plataforma “MD” Market Derivatives: El sistema permite el ruteo
de la operación, una vez ha sido confirmada la colocación de
las garantías.
� En el sistema “MD” Market Derivatives existen restricciones
definidas por tipo de orden, con el fin de reducir riesgos
asociados a la operación.
2.9. AUTENTICACIÓN DE USUARIOS
Corredores Davivienda, contará con mecanismos de autenticación de los
usuarios a través de códigos y claves de acceso único, individuales e
intransferibles, e implementará herramientas técnicas que permitan validar que
los mismos no permiten el acceso o uso no autorizado.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Las políticas y procedimientos establecidos para el uso de Jefe de Seguridad de la
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
contraseñas cumplen con el principio de “acceso únicos,
individuales e intransferibles”, utilizando sistemas de
autenticación fuerte tales como Directorio Activo, autenticación
a las aplicaciones con single sign on, así como la asignación de
códigos con controles que permiten identificar accesos no
autorizados.
� El procedimiento para la creación, bloqueo, desbloqueo,
modificación o cancelación de usuarios internos y contraseñas
se realiza de manera centralizada.
� El registro de este procedimiento se realiza por medio de la
herramienta de Gestión de Requerimientos de IT.
� La dinámica de administración de usuarios internos se
encuentra establecida en el “Manual de Políticas de Seguridad de la
Información26”.
� Para el caso de la creación, modificación o cancelación de
usuarios clientes de la Firma, se cuenta con el “Instructivo Zona
Transaccional”27 el cual reside en la Zona Transaccional y es
administrado por el área de servicio al cliente, en donde a
través de la gestión de doble contraseña, preguntas de
autenticación, entre otras actividades de autenticación, asignan
las correspondientes claves.
Información y
Continuidad del Negocio
2.10. REGULACIÓN APLICABLE CIRCULAR BÁSICA JURÍDICA
Para dar cumplimiento a lo previsto en el Capítulo Décimo Segundo Título I de
la Circular Básica Jurídica, la Firma tiene establecidas las siguientes
actividades de ejecución y validación con el fin de dar cumplimiento a las 26 Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información. 27 Corredores Davivienda. Proceso Gestión de Seguimiento y Mantenimiento al Cliente, Instructivo Zona Transaccional
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
políticas que al respecto se encuentran establecidas en el “Manual Políticas de
Seguridad de la Información”28:
CUMPLIMIENTO REPONSABLE
� Tercerización - Se tienen definidos los siguientes
procedimientos para el manejo con terceros:
- Procedimiento de compras”29
- Se realiza la evaluación de los proveedores y se
diligencian los formatos establecidos en el proceso de
Gestión Administrativa y del Talento Humano "
Procedimiento de compras”30
- Acuerdos de Niveles de servicio
- Acuerdos de confidencialidad sobre la información
manejada y sobre las políticas sobre propiedad de la
información, establecidos en cada uno de los contratos
con los proveedores.
- Restricciones sobre el software empleado.
- Normas de seguridad informática y física a ser
aplicadas.
� Internet:
- La Firma cuenta con herramientas para filtrado de
correo, antivirus, antimalware.
- Se tienen implementados certificados digitales con SSL
pro with EV para actividades desarrolladas.
- Páginas transaccionales: Autenticación empresarial
completa , cifrado de hasta 256 bits con un mínimo de
128, sello VeriSign Trust™ con VeriSign Sealin-Search,
escaneado diario de malware en el sitio web, extended
Validation activa la visualización de la barra de
Gerente Administrativo y
de Gestión Humana
Jefe de Seguridad de la
Información y Continuidad
del Negocio
28 Corredores Davivienda. Proceso Control, Manual de Políticas de Seguridad de la Información. 29 Corredores Davivienda. Proceso Gestión Administrativa, Procedimiento de compras 30 Corredores Davivienda. Proceso Gestión Administrativa, Procedimiento de compras
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO REPONSABLE
direcciones verde en los navegadores de alta
seguridad
� Seguridad Firewall:
- La red de Telecomunicaciones cuenta con una
estructura de doble firewall por cada sede, cada uno
con la capacidad de sostener toda la operación, alta
disponibilidad, filtrado de IP, VPN, direcciones origen y
destino, números de secuencia TCP, números de
puerto, entre otros.
� Reglas sobre actualización de software y ambientes de
pruebas y producción:
- Se encuentran definidos los procedimientos, políticas y
requerimientos para el manejo de 3 ambientes:
Desarrollo, pruebas y producción.
- La implementación de nuevos sistemas, aplicaciones,
versiones se realiza de manera controlada con el
procedimiento de control de cambios cumpliendo con el
paso de ambiente de pruebas a producción.
- La herramienta para actualización de la plataforma
Microsoft se encuentra configurada para que efectúe
sus parches de manera controlada.
� Pruebas de Vulnerabilidades:
- Se ejecutan pruebas de vulnerabilidades dos veces al
año.
- Se realiza un plan de tratamiento sobre los resultados
de las pruebas realizadas
� Sensibilización:
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO REPONSABLE
- Se ejecutan jornadas de sensibilización a los
funcionarios internamente y a los clientes, como un
control preventivo en temas de seguridad y buenas
prácticas del uso del canal.
- Se publican en la página web temas relacionados con
políticas de Seguridad.
2.11. EJECUCIÓN DE PRUEBAS
Corredores Davivienda, de manera periódica y coordinada con los
administradores de las plataformas de negociación de valores y de las bolsas
de valores, propenderá por la ejecución de pruebas sobre la capacidad de las
mismas para la recepción y manejo de órdenes a través del “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes”
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Se coordina en forma previa con la BVC, en ambiente de
pruebas, el debido funcionamiento de los servicios
contratados con la BVC a través de la plataforma con el fin
de asegurar su correcta operación.
� En el sistema “MD” Market Derivatives adicional a la
participación de la BVC en la ejecución de las pruebas, se
coordina con el proveedor de la plataforma y el área de
Tecnología de la Firma.
Director de Tecnología
Banca Patrimonial
2.12. MECANISMOS DE SEGURIDAD DE LA INFORMACION
Corredores Davivienda adoptará las medidas pertinentes para evitar el uso
indebido de los accesos directos otorgados a los clientes, el acceso por parte
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
de terceros no autorizados, así como la ejecución de órdenes o estrategias
que puedan vulnerar la normativa del mercado de valores.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� La Firma cuenta con políticas, procedimientos y mecanismos
para el monitoreo y la generación de alertas sobre la operación
de los clientes a través del Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes.
� La Firma ha establecido políticas en términos de protección de
seguridad de la información y autenticación de clientes,
tendientes a prevenir el acceso por parte de terceros no
autorizados,
� De igual forma, se ha establecido contractualmente con los
terceros proveedores que administran los procesos de
asignación de claves, el cumplimiento de la regulación y de los
estándares mínimos internos en términos de Seguridad y
autenticación.
� Entre las políticas de autenticación se contempla:
- Usuario y contraseña únicos e intransferibles
- Contraseña compleja: más de 8 caracteres, combinación
de números, letras y caracteres especiales
- Manejo de preguntas de seguridad personalizadas
- Para portal transaccional en donde se encuentra la
plataforma Homebroker, se tiene definido el uso de una
segunda contraseña con teclados aleatorios.
- Para la plataforma Davivienda Probroker, se cuenta con
un sistema de autenticación de dos claves de sesión
aleatoria. Adicional se cuenta con una clave fija.
- Manejo de caducidad de las contraseñas
� Se encuentran implementados los algoritmos y protocolos
necesarios para brindar una comunicación segura en el canal
Jefe de Seguridad de la
Información y
Continuidad del Negocio
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
de Internet en la plataforma.
� Se adquirió certificado digital con Certicámara HTTPS.
Igualmente, el cliente conoce al inicio de cada sesión, la fecha y
hora del último ingreso a este canal.
� De igual forma, y con el fin de velar porque dichos accesos
directos no se utilicen con el fin de vulnerar la normativa del
mercado de valores, la Firma ha establecido reglas en relación
con el manejo de las plataformas para la ejecución de órdenes,
las cuales se encuentran previstas en los contratos suscritos
con los clientes.
2.13. MECANISMOS DE CONTROL CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
Con el fin de velar por que las Plataformas de Enrutamiento no
sean objeto de operaciones que atenten contras las reglas de
mercado, Corredores Davivienda ha establecido la siguiente
estructura de controles:
� Controles Pre-Negociación
Corredores Davivienda a través del “Reglamento del Sistema
Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda Homebroker”
suministrará información a sus clientes con acceso al
“Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes” sobre prácticas
indebidas de Mercado establecidas en la normatividad
vigente, relacionada con los siguientes temas:
- Preacuerdos
- Manipulación de Precios y/o de Liquidez
- Uso indebido de Información Privilegiada
- Defraudación
- Incumplimiento de las normas del mercado de valores.
Gerente de Inteligencia
de Negocio
Gerente de Renta
Variable
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Controles en Tiempo Real
Las plataformas de enrutamiento de órdenes, cuentan con
políticas que permiten reducir los riesgos consistentes en que
los terceros que acceden directamente a El Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes vulneren en general la
normativa del mercado de valores, entre otras las siguientes:
- Para clientes inversionistas, la obligatoriedad de que las
operaciones se ejecuten con el respaldo económico en
recursos líquidos (compra) o en títulos (ventas). De igual
forma la prohibición para ejecutar operaciones no
autorizadas como las ventas en corto.
- Para clientes profesionales del mercado, se establece
cupos de operación y límites en función del tamaño y
capacidad del tercero, pero también del tamaño y
capacidad del mercado, para evitar flujos que afecten el
correcto funcionamiento del mismo.
En atención a la categoría de los clientes que acceden a las
plataformas, existen diferentes restricciones sobre la
negociación de especies de acuerdo a sus características de
liquidez, transaccionalidad y sesiones de negociación.
Las plataformas Davivienda Homebroker, Davivienda
Probroker y @cciones Corredores, “MD” Market Derivatives., replican de los sistemas transaccionales, los canales de
control de precios.
� Controles Post-Negociación
Con la finalidad de monitorear el comportamiento de los
terceros a través de las operaciones ejecutadas por los
accesos directos al mercado, Corredores Davivienda ha
establecido, una dinámica de análisis periódico de las
operaciones por dicho canal ejecutadas, que permitan
Contralor
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
identificar desviaciones respecto de la normativa del
mercado.
Entre dichos controles se establece:
- Análisis Semestral de las operaciones con el fin de
identificar malas prácticas de mercado a través de la
ejecución constante de compras y ventas en una misma
cuenta, sobre una misma especie, que por sus
características particulares de emisor y mercado,
facilitan la manipulación de la misma.
- Análisis Semestral de las operaciones con el fin de
identificar malas prácticas de mercado a través de la
ejecución constante de compras y ventas en cuentas con
el mismo ordenante, sobre una misma especie, que por
sus características particulares de emisor y mercado,
facilitan la manipulación de la misma.
- Monitoreo para detectar comportamientos atípicos de
operación (volumen o número de operaciones) a través
de las plataformas.
� Cuando Corredores Davivienda llegase a identificar
circunstancias, órdenes u operaciones que puedan vulnerar la
normativa del mercado o advierta la posible realización de
conductas que atentan contra la transparencia, confianza y
seguridad del mercado, informará de manera inmediata a los
organismos de autorregulación y a la Superintendencia
Financiera de Colombia.
2.14. CAPACITACION
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
Corredores Davivienda capacitará permanentemente a sus operadores y
pondrá a disposición de los clientes, herramientas sobre el manejo del
Sistema Electrónico de Ruteo de Órdenes, así como los riesgos a los cuales
se encuentran expuestos por el uso de El Sistema Electrónico de Ruteo de
Órdenes y los mecanismos o reglas de seguridad aplicables en temas de uso
de claves, y otros tips de seguridad de la información.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Corredores Davivienda ofrece capacitación a los clientes a
través de herramientas ubicadas en la Web y a sus operadores
mediante jornadas presenciales de obligatoria asistencia.
� Así mismo, Corredores Davivienda mantiene publicado en la
página web www.daviviendacorredores.com el “Manual de
Davivienda Homebroker”, en donde, además de describir los
beneficios de éstos señala los riesgos asociados al uso y
acceso a estos sistemas.
Gerente de Inteligencia de Negocio Gerente Administrativo y de Gestión Humana
2.15. LIBRO ELECTRONICO DE ÓRDENES
Las órdenes de clientes, direccionadas o administradas a través del “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes, cumplirán con las disposiciones aplicables
al registro de las mismas en el Libro Electrónico de Órdenes (LEO).
CUMPLIMIENTO
� El cumplimiento de la regulación aplicable respecto del Libro Electrónico de Órdenes
(LEO) se encuentra establecido en el “Manual Libro Electrónico de Órdenes”31, en donde
31 Corredores Davivienda Proceso Gestión de Negociación Administración y Asesoría Financiera, Manual Libro Electrónico de Órdenes.
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
se establecen los principios, contenidos, canales, reglas de procesamiento de órdenes,
contingencia, entre otros ítems.
� Específicamente respecto de la diferenciación de canales, Corredores Davivienda
establece que cuenta con un único LEO por canal de recepción que incorporará la
información por cada oficina que cuente con una mesa de negociación.
� El Sistema core de Corredores Davivienda, Coeasy, facilita a través de un libro
electrónico de órdenes la diferenciación de las órdenes impartidas a través de los
diferentes canales habilitados por la Firma, dentro de los cuales se incluyen el “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes”
� Corredores Davivienda podrá manejar varios LEO según los canales de recepción de
órdenes que implemente.
2.16. PERSONAS AUTORIZADAS PARA BRINDAR ASESORÍA
Corredores Davivienda procurará que los clientes que utilicen el “Sistema
Electrónico de Ruteo de Órdenes” tengan la información clara y precisa sobre
la(s) persona(s) que desarrollará(n) las funciones de asesoría y suministro de
información en cualquier momento que el cliente lo requiera.
CUMPLIMIENTO RESPONSABLE
� Corredores Davivienda S.A da a conocer en la página web
www.daviviendacorredores.com el “Listado de Operadores” con la
relación actualizada de las personas autorizadas para recibir
órdenes, brindar asesoría y suministrar información al cliente.
Gerente Administrativo y
de Gestión Humana
Jefe de Seguridad de la
Información y
Continuidad del Negocio
Gerente de Inteligencia
de Negocio
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
7. DOCUMENTOS
7.1 DOCUMENTOS INTERNOS
Registro
Acta de instalación y capacitación
Contrato de enrutamiento electrónico de órdenes Davivienda Homebroker
Contrato de ruteo electrónico de órdenes Davivienda Probroker
Contrato Marco de Comisión, Intermediación y Administración Valores
Evaluación de Proveedores
Listado de Operadores
Ordenes
Reevaluación de Proveedores
Reglamento del Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda
Homebroker
Reglamento del Sistema Electrónico de Ruteo de Ordenes Davivienda
Probroker
Usuarios autorizados para acceder a la plataforma Davivienda Probroker
Otros Documentos
Manual Conflicto de Interés y Uso de Información Privilegiada
Manual de Davivienda Homebroker
Manual de Políticas de Seguridad de la información
Manual de Procedimientos del SARLAFT
Manual de Riesgo
Manual de Riesgo Operativo
Manual Libro Electrónico de Órdenes
Manual Riesgo de Emisor y Contraparte
Manual Riesgo de Mercado
Manual Riesgo de Liquidez
Código de Ética (Grupo Empresarial Bolívar)
SGIMAGM-002; V6; 29-04-2016 DOCUMENTO CONTROLADO
Procedimiento Conciliación Bancaria
Procedimiento de Compras
Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del
Canal Operador sin Acceso Directo
Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del
Canal Operador con Acceso Directo.
Procedimiento para la Asesoría y Negociación de Acciones, a través del
Canal Operador sin Acceso Directo con Enrutador
Procedimiento para la Negociación en Derivados Estandarizados.
Instructivo Zona Transaccional
Anexo No. 10 Política de comisiones
Anexo No. 17 Políticas y Procedimientos sobre Separación de Activos
Anexo No. 18 Políticas y Procedimientos en Materia de Valoración de Activos
de los Clientes
7.2 DOCUMENTOS EXTERNOS
Registro
No aplica
Otros Documentos
Manuales de Bloomberg
8. ANEXOS
No aplica